COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

LUIS GARCIA ANA SUSTAITA

La CNBV tiene por objeto supervisar y regular en el mbito de su competencia, a las entidades financieras, a fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento

Misin Salvaguardar la estabilidad e integridad del sistema financiero mexicano y fomentar su eficiencia y desarrollo incluyente en beneficio de la sociedad. Visin Ser reconocida a nivel nacional e internacional como una autoridad financiera confiable e innovadora.

Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. Fecha de publicacin en Diario Oficial de la

Federacin: 28/04/1995

La Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es un rgano desconcentrado de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP) con autonoma tcnica y facultades ejecutivas en los trminos de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores.

La CNBV tiene por objeto supervisar y regular en el mbito de su competencia, a las entidades financieras, a fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, as como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero en su conjunto, en proteccin de los intereses del pblico. Tambin ser su objeto supervisar y regular a las personas fsicas y dems personas morales, cuando realicen actividades previstas en las leyes relativas al citado sistema financiero (Artculo 2 Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores).

Mediante su nueva reestructura, aprobada y reflejada en el Reglamento Interior de la CNBV 2009, publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 12 de agosto de 2009, la Comisin alinea su constitucin a fin de hacer frente a sus atribuciones y responsabilidades, entre otras, en materia de:

Las operaciones financieras realizadas por los Grupos Financieros se han vuelto cada da ms complejas y especializadas. Las tendencias en materia de regulacin y supervisin a nivel internacional, se han adecuado a la conformacin de los Grupos Financieros, resultando en una transformacin de los esquemas de supervisin del sistema en su conjunto.

En lnea con dicha tendencia, la reestructura de la CNBV previ la creacin de una nueva Direccin General especializada en la supervisin de temas que se consideran delicados para la estabilidad de las instituciones supervisadas. Con ello, el enfoque de la CNBV contiene un valor agregado a la supervisin vertical tradicional.

Reforzando las medidas para que las entidades financieras implementen mecanismos preventivos de control y de auditora, encaminados a prevenir y detectar delitos cometidos con instrumentos monetarios o por medios electrnicos.

Verificando el cumplimiento de las disposiciones legales y administrativas en materia de prevencin y deteccin de actos u operaciones con recursos de probable procedencia ilcita o para financiar el terrorismo, reforzando los trabajos tanto insitu como extra-situ del rea especializada para tal efecto.

Agilizando la atencin de los requerimientos de informacin, documentacin, aseguramiento y desbloqueo de cuentas, solicitados por las autoridades Judiciales, Hacendarias y Administrativas, salvaguardando los intereses de los usuarios de servicios financieros y cumpliendo con las disposiciones relativas al secreto bancario.

Hacer frente a las labores de investigacin que en fechas recientes se han vuelto parte cotidiana de las actividades de la CNBV. Crear un equipo especializado en deteccin de Captacin irregular sin detener las dems actividades ordinarias.

Contar con una organizacin tal que incremente la eficiencia en el uso de recursos, en esta y otras actividades. Contar con personal suficiente para destinar a acciones de prevencin y deteccin temprana de incumplimientos.

Es una unidad administrativa adscrita a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores; tiene como objetivo participar dentro del rgimen preventivo de los delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, mediante la realizacin de visitas de supervisin a los sujetos obligados a cumplir con la normatividad aplicable, as como la atencin de requerimientos de autoridad en la materia a travs de la Direccin General de Prevencin de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita.

La Vicepresidencia fue creada mediante la expedicin del Reglamento Interior de esta Comisin en Agosto de 2009, toda vez que anteriormente era una Direccin General.

El Grupo de Accin Financiera Internacional sobre el blanqueo de capitales (GAFI) es un organismo intergubernamental cuyo propsito es el desarrollo y la promocin de polticas, en los niveles nacional e internacional, para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Con el fin de dar cumplimiento a su mandato de salvaguardar la estabilidad e integridad del sistema financiero mexicano y fomentar su eficiencia y desarrollo incluyente en beneficio de la sociedad, la CNBV atiende sus responsabilidades de supervisin y regulacin financiera de manera integral, manteniendo una amplia presencia en el entorno internacional a travs de diversos esfuerzos, entre los que destacan el desarrollo e implementacin de los mecanismos y herramientas de cooperacin internacional negociados con autoridades extranjeras con facultades de supervisin y regulacin similares al mbito de competencia de la CNBV, as como mediante la activa y propositiva participacin y seguimiento de los trabajos y compromisos que se desarrollan y asumen en los diversos organismos internacionales financieros existentes, as como en foros y grupos de trabajo multilaterales en los que se atienden temas especficos tendientes a lograr tales fines.

Acuerdos de Cooperacin Intercambios de Informacin Participacin en Foros Internacionales Visitas Internacionales Evaluaciones sobre Cumplimientos de Estndares en Mxico

http://www.capitalactivo.com.mx/cnbv.php http://www.cnbv.gob.mx/CNBV/HistoriaCNB V/Paginas/Reestructura.aspx http://www.cnbv.gob.mx/CNBV/Paginas/Prev encion-Lavado-de-Dinero.aspx