Trusted Imperial Banking Organitation (TIBO)

b) Ambiente Operativo
MISIN El cliente satisfecho es el fundamento principal para la existencia de la institucin. Por lo tanto, constituye un principio bsico de la accin institucional de los integrantes de TIBO. Del mismo modo mejora procedimientos de atencin al cliente para promover el crecimiento econmico y sostenible de los mercados donde operamos.
VISIN Ser lideres reconocidos entre todas las instituciones financieras por la eficiencia, innovacin tecnolgica, y por la liquidez y solvencia financiera, al igual que los servicios proporcionados a los clientes.

OBJETIVOS

Incrementar la atencin personalizada a los clientes de parte de los gerentes de cuenta de la banca personal. Instaurar procesos como una cultura emergente para llegar ha instaurar stakeholders. Mejorar los procesos e innovarlos para estar por delante de la competencia. Reducir gradualmente la red de agencias para implementar el negocio de e-banking Establecer procedimientos para identificar, valorar y mitigar los riesgos del proveedor. Establecer un marco de control y monitoreo de proveedores, identificando los servicios que requieren terceros. Mejorar la relacin con los clientes mediante nuevos y mejores servicios.

ESTRATEGIAS
TIBO para cumplir con sus objetivos implanta las siguientes estrategias: Cierre de agencias de bajo rendimiento. Sistema de banca por internet (We-BOP), para descargar la demanda de servicios en las agencias en curso. Desarrollar capacidades de CRM para crear oportunidades de venta cruzada de servicios bancarios.

PLAN DE NEGOCIO
Objetivo: Productos: Competencia: - Entidades de ahorro y prstamo. Incrementar la base de datos de - Banca de Individuos clientes mediante los servicios de - Servicios de compensacin y cuentas de ahorro y cuentas liquidacin. corrientes. - We-BOP - Core business applications rebuilding (coBAR) aplicaciones de ahorros, cheques y prstamos.

- Bancos Internacionales.
- Nuevos servicios como tasas de inters altas.

PLAN DE NEGOCIO
Productos futuros: - CUSTOMER RELATIONSHIP MANAGEMENT (CRM): disponer de toda la informacin de clientes en uno solo sitio. - We-BOP: mdulos de prstamos y tarjetas; todos con nica interface para el cliente. - For_pay: servicios de pagos al Exterior - Workflow: Para tener una conectividad remota para los gerentes de cuenta. - Plataforma Mainframe: Cuenta con una base aplicaciones bsicas de solida de clientes que CoBAR. brindan ingresos - Cliente-Servidor: 5 servers UNIX, base para CRM. buenos. - Conectividad del sistema corporativo es provista por IT_NET. Clientes: Tecnologa:

Seguridad:
Poltica de seguridad simple, establece responsabilidades generales e importancia y seguridad de los datos del banco.

PLAN OPERATIVO
ESTRATEGIA Cierre de agencias de bajo rendimiento. ACTIVIDADES Realizar negocio de e-banking Medir el rendimiento de cada agencia. RESULTADOS Disminucin de costos innecesarios. Satisfaccin del cliente por los servicios. Cambios en la infraestructura (mas virtual, menos fsica) ENCARGADOS PERSONAL INVOLUCRADO Equipos de trabajo de TI Comit ejecutivo

Sistema de banca por Implementar internet (We-BOP), para mdulos de descargar la demanda prestamos y tarjetas de servicios en las con una nica agencias en curso. interface. Desarrollar capacidades Establecer de CRM para crear estrategias para oportunidades de venta captar clientes. cruzada de servicios Actualizar bancarios. constantemente la base de datos de

Grupo de estrategias de Direccin de TI negocios.

Retencin y relacin con los clientes.

Grupo de estrategias de Gerentes de cuenta de negocios. la banca personal.

CADENA DE VALOR:

Procesos de apoyo:
Necesidades: - Tiempo de respuesta ms rpido - Disponibilidad del sistema - Mayor eficiencia y eficacia en las transacciones

- Tecnologia: plataforma mainframe, 5 servers UNIX, red virtual. - Proyectos: We-BOP, CRM, IT_Net, For Pay, Work-it _________________________________ Procesos primarios: - Cuentas de Ahorro - Cuentas Corrientes. -Servicios de compensacin y liquidacion
VALOR PARA EL SERVICIO AL CLIENTE

TECNOLOGA DESPLEGABLE
Primarias, financieras

El ambiente de TI consiste de tres plataformas distintas:

La plataforma mainframe Aplicaciones en tiempo real

Infraestructura de red obsoleta Un nuevo entorno Cliente-Servidor

Capacidad al Limite

Involucra servidores Windows La red de PCs Las estaciones de trabajo corren bajo Windows.

C) Factores Ambientales
1. Grado de Personalizacin Contrato de software: - Aplicaciones - Servicios de e-banking - Permite el acceso a cuentas corrientes y de ahorros. Por la tercerizacin el grado de personalizacin disminuye y al igual que la falta de inters por las partes relacionadas no permite una cobertura total de los procesos.

2. Grado de formalizacin
POLITICAS - Todos los miembros de la institucin son responsables de la informacin y de los procedimientos de la entidad.

- Mantener un alto grado de satisfaccin del cliente mediante una prestacin de servicios adecuada y oportuna.
- Realizar estudios comparativos de costos entre las reas. PROCEDIMIENTOS - Se desarrollan internamente y varan en calidad y conformacin entre las diferentes reas de TI. - Existe un grupo de desarrollo de sistemas, de operaciones y tecnologa.

- El desarrollo de mainframe es interno y se basa en SDLC.

- Las operaciones estn organizadas con buena disciplina y procedimientos estrictos.

4. Grado de tercerizacin
El grado es alto porque la empresa ha recurrido a la subcontratacin para ofrecer el negocio de e-banking, incluye: - Funcionalidades de front-office, - interfaces con e back office - Mesa de ayuda

Primero se tendra acceso a cuentas corrientes y de ahorros y luego se incorporara las aplicaciones web de prestamos y tarjetas de crdito.

5. Grado de estandarizacin
El grado de estandarizacin de TIBO es medio porque a pesar de existir polticas de seguridad, estas son simples y poco actualizadas.

El desarrollo de la estrategia de TI informal La organizacin del TI es bastante tradicional. Un grupo de desarrollo de sistemas. Un grupo de operaciones. Un grupo de sistemas y tecnologa. Grupo gerencial que consiste de un gerente por cada uno de los tres grupos, ms el Director del rea.

6. Grado de dependencia
El nivel de dependencia de TIBO es alto, debido a que el desarrollo sus actividades operativas requiere de tecnologa en cuanto a equipos, redes, sistemas operativos, basa de datos y sistemas de seguridad.

El ambiente de TI consiste de tres plataformas:

Las aplicaciones primarias del negocio y financieras del CoBAR. Las aplicaciones de compensacin y liquidacin as como las contablesbalance, cuentas a pagar, activos inmovilizados y conciliaciones bancarias operan tambin en el mainframe. Esta plataforma de mainframe tambin se utiliza para ForPay , como un servicio a otros bancos.

Nuevo entorno Cliente-Servidor de 5 servers UNIX, formarn la base para la nueva aplicacin CRM en desarrollo. La conectividad al sistema corporativo est provista por IT_Net, que es una red virtual privada (VPN), provista por el proveedor de telecomunicaciones de la empresa.

La red de PCs, involucra servidores Windows utilizados como servidores de datos, impresin, servicios de comunicacin y gateway.

C) EVALUACIN DE RIEGOS
reas Impacto Calidad Financiero de Control Interno P 2 2 I 3 3 P 3 2 I 3 3 Cambios en Disponibilidad Integridad la unidad de auditoria P 2 1 I 2 3 P 2 2 I 2 2 P 2 3 I 3 3 Confidencialidad Score P 3 2 I 3 3

We -Bop Customer relationship management(CRM) Core Business aplications rebuildding (COBAR)

36 A 34 M

27 M

d) PLAN ANUAL DE AUDITORA