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PLAN DE NEGOCIOS

Lic. Walter Ayala Leao

NOMBRE DEL PLAN


PANADERIA EL HORNO CALIENTE
AUTOR: JOSE FLORES PEA
TEL 4223141
Mail: elhornocaliente@hotmail.com

PLAN DE NEGOCIO

1-

Proyecto y Objetivos

A.- La Idea. (Cual es la idea de


negocios).
La panadera El Horno Caliente, se
proyecta como una industria panificadora
para cubrir las necesidades de pan de
batalla y otros productos derivados de la
harina de trigo para la zona de la
Universidad Catlica.

B.- Por qu? (Como surgi la


idea, porque crees en la idea).
El pan de batalla y los productos
derivados de la harina, debido a la crisis
econmica, al alza general de precios,
seguir siendo un producto con una
demanda creciente.

c. El Promotor o los Promotores.


(Los que tuvieron la idea y la
llevaran a cabo).
Los dos promotores son:
El seor Jos Flores Pea, Contador General
ex contador
de la Industria Panificadora
Estrella, con 15 aos de experiencia especifica
en el sector panificador.
La seorita Maria Flores Miranda, egresada de
la carrera de Ingeniera de Alimentos de
Univalle.

d. Misin. (Que quieres que


sea tu empresa ahora?, tu reto
alcanzable).
Nuestra misin es proveer pan de batalla,
pan especial de alta calidad y salteas. Y
ser la mejor panederia-salteeria de
Tupuraya.

e. Objetivos.
Ser la panadera lder de la zona de la
Muyurina y alrededores
Elaborar cada da 3 qq de harina durante
el primer ao
Elaborar cada da 6 qq de harina durante
el segundo ao.
Para pan de batalla y especial

PLAN DE NEGOCIO
2- Producto y Mercado

A.- Producto: Visin general. (Clara


descripcin de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).

El pan de batalla es el alimento de


primera necesidad en la canasta familiar
del cochabambino en general y del vecino
de Tupuraya en particular, bsicamente
para la hora del desayuno.
El pan especial por los estudios
realizados en la zona, tiene consumo
importante por las tardes.

A.- Producto: Visin general. (Clara


descripcin de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).

Las salteas tienen una alta demanda


durante la maana, bsicamente en el
mbito secundario y universitario.

B.- El cliente. (El cliente


primordial de tu negocio).
Los potenciales clientes son:
Los hogares de la zona.
Los estudiantes y universitarios de la
zona
Las amas de casa

C.- El Mercado Potencial.


(Los clientes primordiales).
Las familias de la zona de Tupuraya
y el Mirador
Los consumidores de los
alrededores que pasan por la Av.
Amrica
Los estudiantes de la U Catlica,
Infocal y Colegios de la zona
Las tientas barriales de la zona y

PLAN DE NEGOCIO
3- Competitividad

A.- Competencia. (Describir la


competencia en relacin al
mercado).
Panadera Zelada
Panadera Pionono
Panadera del IC Norte
Dos Panaderas Artesanales de la zona
Salteera Tiki
Salteas Tucumanas

b. Principales
competidores.
Panadera Pionono
Panadera Artesanal de la Zona
Salteera Tiki

C.- Anlisis comparativo. (Compara los


principales competidores, reflejando sus puntos
dbiles y fuertes).

COMPETIDORES

DEBILIDADES

FORTALEZAS

Panaderia Pionono

Prod uce pan de batalla en baja escala

7 aos en la zona Reposteria d e Calid ad

Panaderia Artesan al

Tecnologa a ntigua, produccin limitada

Abastece al 40% d e las tiendas

Saltee ria Tiki

Ubicacin alejada

Saltea s econmica s para universitarios

D.-Competitividad. (Cuadro comparativo


sobre los puntos ms dbiles de tu
competencia en relacin a tu negocio).
EMPRESA

Panaderia Pionono

Panaderia Artesan al

LA COMP ETENCIA

NOSO TROS

Produ ce p an de ba ta ll a en b aj a escal a

Al ta i mpo rtan ci a a la p ro ducci n de p an de b atal la

Ca pta cl ie ntes qu e van a l no rte

Ca pta mos cli en te s qu e val al no rte y vie nen d el oe ste

No tie ne movil es de di strib ucin

Co nta mos con ca mio neta pa ra d istri bucio n

Te cno lo gi a antig ua, produ ccion l i mitad a

Te cno lo gi a de pun ta

Ca mi on eta anti gua p ara de di strib uci n

Ca mi on eta a gas nue va pa ra de d istri bu ci n


Ve nta mo vi l en b ici carros

Saltee ria Tiki

A una cua dra d e la concurrencia d e cl ie ntes

Al frente de l a un iversi da d y col eg io s

La s sa lte as l as ma nda n para horne ar d e su central

Produ ci mos y h ornea mos e n el mi smo l ug ar

Ve nta e n pue st os fij os

Ve nta mo vi l en b ici carros

PLAN DE NEGOCIO
4- Plan de Marketing

A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas,


Oportunidades, Debilidades y
Amenazas).
FORTALEZAS
Pe rsona l co n exp erie nci a
Te cno lo ga d e Pun ta
Orie ntado s al S ervi ci o al cli en te
Bu en si stema d e di strib uci n
OPORTUNIDADES
Crecimi ento de l a de mand a
Fa lta de compe ten ci a de cal ida d
Re queri mie nto del mercad o de nue vas
al ternati vas con l os sab ore s de l as sal tea s

DEBILIDADES
Empresa nu eva
Fi de li da d a l a tie nda d e barrio

AMENAZAS
Ap ari ci n d e nue vos comp etid ores
La compe te nci a pu ede ba ja r l os p re ci os
de l as sal tea s

B. Poltica de Producto, Poltica de


Servicio y Atencin al cliente. (Como
vas a presentar tu producto servicio y
como piensa atender a los clientes).
El pan de batalla y los panes especiales estarn en
mostradores de aluminio y vidrio.
Se har entrega del pan de batalla y especial a las tiendas
de barrio a primera hora de la maana y a las cuatro de la
tarde.
Las salteas se venderan en el rea de salteera de la empresa,
ofreciendo gaseosas y refrescos. Adicionalmente se instalaran
cuatro puestos moviles de venta de salteas para ubicarlos
estratgicamente a la salida de los colegios

C.-Poltica de Precios, promociones y


descuentos. (Como piensa vender los
productos y que tipos de ofertas piensa
realizar).
El precio del pan de batalla sera de 0,40
centavos. El especial de 0.75 cts y otros
con harinas especiales Bs 1,00. El pan de
molde de harina blanca en Bs 7,00 el
Integral Bs 8,00.
A las panaderias fuera del vendaje por
cada 15 Bs de compra se les bonificara
con dos panes.

D.-Publicidad. (Que tipo de


medios piensa utilizar para vender
su producto servicio).
Volantes
Pasacalles
Radio

E.- Plan de Acciones de


Marketing. (Explica en un cuadro
como piensas realizar la publicidad y
promocin de tu producto servicio).
PLAN DE ACCION DE MARKE TING ANUAL E N BS
PUBLICIDAD

10

11

12 TOTA L

15 0

15 0

15 0

15 0

15 0

15 0

15 0

15 0

15 0

15 0

15 0

15 0

18 00

30 0

30 0

10 0

10 0

10 0

10 0

10 0

10 0

12 00

70 0

70 0

70 0

VOLANTE S
Co sto
PAS ACALLES
Co sto
RADIO
Co sto
TO TAL COS TO

11 50 11 50

15 0

15 0

95 0

70 0
25 0

25 0

85 0

70 0
15 0

25 0

95 0

35 00
25 0

65 00

PLAN DE NEGOCIO
5- Plan de Ventas

A.-Estrategia de Ventas.
(Describe como piensas vender tu
producto, directamente mediante
un intermediario repartidor).
Ventas en el local de la PanaderaSalteera.
Ventas en camin repartidor a las
panaderas.
Ventas en carritos con comisionistas

B.- La Fuerza de Ventas (o


Equipo de Ventas). (Incluye aqu
si tienes, las personas que dirigirn
las ventas).
Jefe de Ventas
Vendedoras
Chofer vendedor
Comisionistas de carritos

C. Condiciones de Venta.
(Explica las condiciones de venta
por tipo de cliente y producto).
Por la naturaleza del producto,
las ventas son al contado.

D.-Plan de Ventas Anual.


Explica cuanto piensas vender
en un ao).
PANADERIA EL HORNO CALIENT E

CONCEPTO
PAN DE BATALL A
PAN ESPECIAL
SAL TEAS
TOTAL

1
20 800
24 375
26 000
71 175

2
20 800
24 375
26 000
71 175

3
20 800
24 375
26 000
71 175

PL AN DE VENTAS PRIMER AO
4
5
6
7
20 800 20 800
20 800 20 800
24 375 24 375
24 375 24 375
26 000 26 000
26 000 26 000
71 175 71 175
71 175 71 175

8
20 800
24 375
26 000
71 175

9
20 800
24 375
26 000
71 175

10
20 800
24 375
26 000
71 175

11
20 800
24 375
26 000
71 175

12 TOTAL
%
20 800
24 960 0
29 .2 2
24 375
29 250 0
34 .2 5
26 000
31 200 0
36 .5 3
71 175
85 410 0
10 0.00

PLAN DE NEGOCIO
6 - Recursos Humanos

A.- Organigrama. (Explica


mediante un organigrama como
piensas manejar a tu personal).

B.- Planilla de sueldos. (Explica


cmo y cunto piensas pagar a
tu personal).
PL ANILLA
MENS UAL
HAB ER
TOTA L MES
CARGO
CANTIDAD BAS ICO
H BASICO
ADMINISTRA DOR
1
30 00
30 00
VENDEDORE S
3
80 0
24 00
CHOFERES
1
10 00
10 00
JE FE DE PRODUCCION
1
20 00
20 00
PANADEROS
3
10 00
30 00
TOTA L
11 400

CNS
10 %
30 0
24 0
10 0
20 0
30 0
11 40

AFP AGUI/INDE
3.71 %
16 .6 6% TOTA L
11 1
50 0
39 11
89
40 0
31 29
37
16 7
13 04
74
33 3
26 07
11 1
50 0
39 11
42 3
18 99
14 862

PLAN DE NEGOCIO
7- Aspectos legales y societarios

A.- La empresa. (Definir el tipo de


la empresa: unipersonal sociedad
o tipo de sociedad).
Sociedad de Responsabilidad Limitada
50% Jos Flores Pea, 50% Maria Flores
Miranda.Capital Social BS. 100.000

B.- Licencias y derechos


(opcional). (Si la actividad de la
empresa requiere licencias o
derechos de marca).
Licencia de funcionamiento de la HAM
Registro en Fundempresa

C.- Obligaciones legales


(opcional). (Breve explicacin de
las obligaciones legales en general
que tendr la empresa).
OPCIONAL

D.- Permisos y limitaciones


(opcional). (Incluye los permisos
que debers obtener para el
funcionamiento de tu negocio).
CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA
MANIPULACION DE ALIMENTOS PARA LOS
PANADEROS Y VENDEDORAS

PLAN DE NEGOCIO
8- Plan de Inversiones y
Financiamiento

a. Plan de Inversiones en maquinaria,


equipo,vehiculos.

REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOS


EN BOLIVIANOS
CANT
1
1
1
30
1

DESCRIPCION
HORNO
DIVISORA
AMASA DORA
BANDEJA S
MESA

1 CAMIONETA

MARCA
PROGAS
PROGAS
MET VISA
PRO GAS
PROGAS
PARCIAL MAQUI
NISSAN
PARCIAL VEH.

TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS

VALOR TOTAL VIDA UTIL


35,000
8
7,700
8
49,000
8
8,820
8
2,000
8
102,520
28,000
5
28,000
130,520

COFICIENTE
12.50%
12.50%
12.50%
12.50%
12.50%
20%

a. Plan de Inversiones en muebles y


equipo de computacin
REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION
CANT
1
3
2
1

DESCRIPCION
ESCRITORIO
SILLAS
MOSTRADOR
CASILLERO

1 COMPUTADORA
1 IMPRESORA

MARCA

VALOR TOTAL VIDA UTIL


NAHI
1,000
10
CONFORT
750
10
FEMCO
3,000
10
IRBA
700
10
PARCIAL MUEBLES
5,450
COMPAC
3,500
4
HP
530
4
PARCIAL COMP
4,030

TOTAL MUEBLES Y COMPUTADORAS

9,480

COFICIENTE
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
25.00%
25.00%

B. Programa anual de produccin.

PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCION


Propuesta de volmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto
CONCEPTO
Capacidad Utilizada
HARINA PARA PAN DE BATALLA
HARINA PARA PAN ESPECIAL
SALTEAS
(*) QQ AO
UNIDADES DE SALTENAS

AO 1
50%
624
312
124800

AO 2
100%
1248
624
249600

AO 3
100%
1248
624
499200

AO 4
100%
1248
624
998400

AO 5
100%
1248
624
1996800

C. Inversiones
INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs.
CANTID AD

1
1
1
1

CONCEPTO
INVERSIONES FIJAS
Terrenos
Galpones
Of icinas
Vehculos
Maquinarias
Equipos de Computacin
Muebles
Herramientas
Semovientes

PRECIO UNITARIO

VALOR TOTAL

28,000
102,520
4,030
5,450

TOTAL INVERSIONES FIJAS

28,000
102,520
4,030
5,450
-

140,000

INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitacin del Personal
Gastos de Organizacin
Derechos y Patentes
Softw are
Propaganda
Anlisis de aguas, bromatolgicos

TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS


CAPITAL DE TRABAJO
Stocks y Ef ectivo
1 Contable, periodo de desf ase, maximo d
f icit acumulado
Capital de Operaciones

0
10,000

TOTAL CAPITAL DE TRABAJO


TOTAL DE LAS INVERSIONES e n Bs

10,000

10,000
150,000

ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES


INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES DIFERIDAS
CAPITAL DE TRA BAJO

BS
140,000

TOTAL INVERSIONES

150,000

10,000

%
93.33
6.67

100.00

D. Financiamiento
FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN Bs.
CONCEPTO
INVERSIONES FIJAS
Terrenos
Galpones
Of icinas
Vehculos
Maquinarias
Equipos de Computacin
Muebles
Herramientas
Semovientes
TOTAL INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitacin del Personal
Gastos de Organizacin
Derechos y Patentes
Softw are
Propaganda
Anlisis de aguas, bromatolgicos
TOTAL INVERSIONES DIFERIDA S
CAPITAL DE TRABAJO
Stocks y Ef ectivo
Capital de Operaciones
TOTAL CAPITA L DE TRABA JO
TOTAL DE LAS INVERSIONES e n Bs

TOTAL DE LAS INVERSIONES e n Bs


ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO
APORTE PROPIO
APORTE BANCO
OTRAS FUENTES

TOTAL DEL FINANCIAM IENTO

FUENTE 1
A.PROPIO

28,000
52,520
4,030
5,450

90,000

FUENTE 2

TOTAL

CRE DITO BANCO

50,000

50,000

28,000
102,520
4,030
5,450
140,000
-

10,000
100,000

50,000

10,000
10,000
150,000

100,000

50,000

150,000

Bs.
100,000
50,000

%
66.67
33.33

150,000

100.00

10,000

E.

Ingresos

INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs.


Corresponde a los volmenes de produccin propuestos multiplicados por los precios de venta de la empresa
CONCEPTO
PAN DE BATALLA
PAN ESPECIAL
SALTEAS

AO 1
249,600
292,500
312,000

TOTAL ANUAL

854,100

AO 2
499,200
585,000
624,000

AO 3
499,200
585,000
624,000

AO 4
499,200
585,000
624,000

AO 5
499,200
585,000
624,000

1,708,2 00 1,708,2 00 1,708,2 00 1,708,2 00

F.

Costos

COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS


COSTOS
COSTOS DE FABRICACION
Materias Primas
Sueldos y Salarios
Costos de Mantenimiento
Costo de Repuestos
Costos de Energia
Costo gas
Comunicacin
Otros

TOTAL COSTOS DE FABRICACION


COSTOS DE ADMINISTRACION
Gastos Generales de Administracin
Sueldos y Salarios
Seguros
Alquileres
Energia
Agua
Comunicacin
Otros

TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION

AO1
466,440
78,222
1,200
2,000
3,600
23,400
1,200

576,062

AO 2
513,084
86,044
2,400
3,000
3,708
46,800
1,320

656,356

AO 3
564,392
94,649
2,592
3,090
3,819
47,736
1,452

717,730

AO 4
620,832
104,113
2,799
3,183
3,934
48,691
1,597

785,149

AO 5
682,915
114,525
3,023
3,278
4,052
49,665
1,757

859,214

46,933
1,500
25,200

51,627
1,500
27,720

56,789
1,500
30,492

62,468
1,500
33,541

68,715
1,500
36,895

1,200
2,400

1,200
2,400

1,200
2,400

1,200
2,400

1,200
2,400

77,233

84,447

92,381

53,191
6,500

58,510
6,825

64,361
7,166

70,797
7,525

77,877
7,901

600
15,600

600
20,280

600
20,686

600
21,099

600
21,521

Otros
1,200
TOTAL COSTOS DE COM ERCIALIZACION77,091
GRAN TOTAL COSTOS
730,386

1,320
87,535
828,338

1,452
94,265
904,376

1,597
101,618
987,876

COSTOS DE COMERCIALIZACION
Sueldos y salarios
Publicidad
Transporte
Comunicacin Celular
Combustibles

101,109

110,710

1,757
109,656
1,079,5 81

G. Costos Financieros, Plan de


Amortizacion de la deuda
TABLA DE AMORTIZACION DEUDA
MONEDA
CAPITAL
PLAZO
CUOTAS
INTERES

BS
50,000
5 AOS
20
12%

PERIODO
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20

SALDO
50,000
47,500
45,000
42,500
40,000
37,500
35,000
32,500
30,000
27,500
25,000
22,500
20,000
17,500
15,000
12,500
10,000
7,500
5,000
2,500
-

AMORTIZACION: TRIMESTRAL

AMORTIZACION INTERES
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
50,000

1,500
1,425
1,350
1,275
1,200
1,125
1,050
975
900
825
750
675
600
525
450
375
300
225
150
75
15,750
31.50

FOR
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
200

INT+FORM
1,510
1,435
1,360
1,285
1,210
1,135
1,060
985
910
835
760
685
610
535
460
385
310
235
160
85
15,950

POR AO

5,590

4,390

3,190

1,990

790
15,950

H.

Depreciacin

DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES Y CASTIGOS


CONCEPTO
Terrenos
Construcciones
Maquinaria
Herramientas
Vehculos
Muebles y Enseres
Equipo de Computacion

TOTAL

EN BOLIVIANOS
VALOR INICIAL V UTIL COEF. DEP ANUAL VAL RES 5TO AO
40
2.50
102,520
8
12.50
12,815
38,445
4
25.00
28,000
5
20.00
5,600
5,450
10
10.00
545
2,725
4,030
4
25.00
1,008

140,000

19,968

I. Resultados

ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN BOLIVIANOS


CONCEPTO
INGRESOS
IVA NETO

AO 1
854,100

AO 2
1,708,200

AO 3
1,708,200

AO 4
1,708,200

AO 5
1,708,200

TOTAL INGRESOS

854,100

1,708,2 00

1,708,2 00

1,708,2 00

1,708,2 00

COSTOS
Fabricacin
Administracin
Comercializacin
Financieros (intereses)
Depreciaciones y Castigos
Castigo Inv. Dif erida
IT

TOTAL COSTOS
UTILIDAD IMPONIBLE
IUE

UTILIDAD NETA

576,062
77,233
77,091
5,590
19,968

656,356
84,447
87,535
4,390
19,968

717,730
92,381
94,265
3,190
19,968

785,149
101,109
101,618
1,990
19,968

755,944

852,695

927,534

98,156
24,539

855,505
213,876

780,666
195,167

698,366
174,592

608,869
152,217

73,617

641,629

585,500

523,775

456,652

1,009,8 34

859,214
110,710
109,656
790
18,960

1,099,3 31

PLAN DE NEGOCIO
9- Ingeniera del Proyecto

a.- Inversin en estructuras.


(Explique cunto piensa invertir en
edificaciones y cunto planea
invertir en un futuro para la
ampliacin de su negocio).
Se har una inversin de BS 5.000 para la
adecuacin del local para la panadera- salteeria.

B.- Mantenimiento y depreciacin.

(Explica cmo piensas realizar el


mantenimiento de la maquinaria que iras a
utilizar y cmo iras a administrar las
depreciaciones de los bienes).
Se realizara la depreciacin de acuerdo a las
normas del codigo de comercio.
El mantenimiento debe realizarse todas las
semanas

d. Distribucin. (Cmo dispondrs


de las herramientas de trabajo y
los flujos de produccin).
LA SECCION DE AMASADO Y HORNEADO
ESTARA UBICADA EN LA PARTE POSTERIOR
DEL LOCAL.
EN LA PARTE ANTERIOR DEL LOCAL, SERA
PARA
EL
EXPENDIO
DIRECTO
DEL
PRODUCTO.

e. Localizacin de la empresa.
(Ubicacin geogrfica que
tendr la empresa, cuales son
los puntos cercanos de
comercializacin).
Av America esq Gral Galindo
PLANO DE UBICACION

PLAN DE NEGOCIO
10- Conclusiones

A.- Oportunidad. (Resume cuales


son las oportunidades de tu
negocio).
Crecimiento de la demanda
Falta de competencia de calidad
Requerimiento del mercado de nuevas
alternativas con los sabores de las
salteas.

B. Riesgo. (Explica los riesgos de


tu negocio).
Aparicin de nuevos competidores
La competencia puede bajar los precios
de las salteas
Falta de materia prima
Conflictos sociales.

B. Riesgo. Cmo piensas


contrarrestarlos).
CON:
CALIDAD DEL PRODUCTO
ENTREGA PUNTUAL A LAS PANADERIAS
PROMOCIONES EN EL VENDAJE
PROMOCIONES LOS MIERCOLES EN LAS
SALTEAS PAGAS 4 LLEVAS 5

c. Puntos fuertes. (Elaborar un


breve resumen sobre los puntos
que hacen
fuerte al negocio).
Personal con experiencia
Tecnologa de Punta
Orientados al Servicio al cliente
Buen sistema de distribucin
Novedoso sistema de venta ambulante.

d. Rentabilidad. (Describe cuales


sern las perspectivas de
rentabilidad que
tiene el
negocio).
SE ESPERA TENER UNA
RENTABILIDAD SUPERIOR AL 30%
ANUAL. SOBRE EL CAPITAL
INVERTIDO.

e. Seguridad( Resume porque


crees que la inversin de tu
negocio ser segura)
Al ser un producto de primera necesidad,
elaborado con las mejores normas de
calidad e higiene harn que los
consumidores prefieran nuestro producto.