BANCA PERSONAL

BANCA PERSONAL: Definicin

Segmento de la banca
especializado en gestionar
clientes con patrimonios
elevados,
normalmente
hasta un cierto lmite, a
partir del cual su gestin
pasa a ser tarea de la
denominada
banca
privada.

La banca personal ofrece un servicio ms

personalizado a los clientes a travs de
aspectos tales como los siguientes:
Gestor personal cualificado
con formacin especfica
que presta asesoramiento
y seguimiento de las
operaciones del cliente.

 Canales
de
comunicacin
personalizados
(telfono
personal,
servicio de alerta de
mensajes a telfono
mvil,
pgina
web
especfica en Internet,
etctera).

 Extractos integrados
con
todos
los
productos del cliente
con
datos
y
estadsticas
que
reflejan la evolucin
de sus operaciones.

Este modelo de negocio

puede ser desarrollado
por divisiones o unidades
especializadas dentro de
la estructura de una
entidad financiera, o bien,
por bancos cuya actividad
est centrada en este
segmento de negocio.

CARACTERSTICA
Una caracterstica fundamental de estos
modelos es la asignacin de un gestor
personal, un profesional concreto del
banco que nos atender integralmente.
Supone la formalizacin de un vnculo
que, en algunos casos, ya exista
informalmente, pero que ahora se
explicita.

Se logra una identificacin con el banco.

Se monta todo un sistema para
satisfacer a los clientes, se invierte en
equipos, medios, etc., por lo que se
busca una mejora en lo ndices de
calidad y satisfaccin del cliente.

 Se asigna un gestor, gestor

que ser evaluado por el
xito que tenga en el trabajo
con los clientes que le hayan
adjudicado. Este centralizar
todos
su
esfuerzos
en
satisfacer al cliente.
Ese gestor contar con
sistemas de informacin de
gestin que simplificara el
trabajo
a la
hora
de

La banca personal es una banca de

clientes, no una banca de productos. Es
decir, frente al enfoque tradicional de
comercializacin de productos o servicios
bancarios, que incide en un marketing
desde la perspectiva de lo que se
comercializa, en la banca de clientes se
parte desde el destinatario, identificando
sus necesidades, y buscan o despus
soluciones concretas para las mismas.

En la banca personal el profesional

financiero o
gestor, asume un rol de
consultor financiero, para un cliente, aporta
un mayor plus contar con un consultor
financiero, con un profesional capacitado
por programas internos y externos que
acrediten un alto nivel de especializacin.

La
banca
personal
genera toda una serie de
acciones que facilitan la
relacin con el banco, y
que le permiten al mismo
reconocer al cliente de
banca personal como tal,
concretando
la
importancia que se le da.