Repblica Bolivariana de Venezuela

Ministerio de Educacin Superior

Universidad Bolivariana de Venezuela
Aldea Universitaria Gran Mariscal de
Ayacucho
Municipio Santos Michelena
Las Tejeras, Edo.- Aragua
Estudios Jurdico 10 Semestre

DELITOS BANCARIOS
Prof.: Fredys Rivas

Bachilleres:
Ruiz, Lisbeth C.I. 15.734.205
Snchez, Mara C.I. 14.058.039
Las Tejeras, Febrero 2010

SISTEMA BANCARIO
El Sistema Bancario es el conjunto de
instituciones que permiten el desarrollo
de todas aquellas transacciones entre
personas, empresas y organizaciones
que impliquen el uso de dinero.

ORGANISMOS QUE INTEGRAN EL

SISTEMA BANCARIO
1. Superintendencia de Bancos y Otras
Instituciones Financieras
(SUDEBAN).
2. Fondo de Garanta de Depsitos y
Proteccin Bancaria.(FOGADE).
3. Consejo Bancario Nacional.

ESTRUCTURA DEL SISTEMA

BANCARIO

DELITOS BANCARIOS
Los Delitos Bancarios (llamados a
veces fraudes bancarios) se definen
como los actos u omisiones que
atentan contra las actividades
bancarias, consideradas bsicamente
como operaciones consistentes en
recibir y custodiar depsitos y prestar
dinero.

CARACTERISTICAS DE LOS DELITOS

BANCARIOS
Forman parte de los delitos econmicos.
Son delitos de accin pblica, en lo que su
enjuiciamiento procede de oficio.
Son delitos dolosos.
Son delitos de gestin, ya que se derivan de una
actuacin o actividad del sujeto plenamente
voluntaria.
Son delitos pluriofensivos.
Son delitos de cuello blanco.

DELITOS BANCARIOS MS
FRECUENTES
1. Clonacin de tarjetas dbito y/o crdito:
Corresponde al copiado no autorizado de la banda
magntica de las tarjetas y captura de clave por medios
externos.
2. Fraudes por Internet Modalidades:
Phishing (pesca):Es una de las ms novedosas
formas de engao. Aqu las vctimas reciben un correo
electrnico a nombre de una entidad financiera para
invitarlo a hacer clicks en un enlace que lo llevar a una
supuesta pgina segura para que actualice sus datos .

DELITOS BANCARIOS MS
FRECUENTES
Vishing: Es una prctica criminal fraudulenta en donde se

hace uso del Protocolo Voz sobre IP (VoIP) y la ingeniera social

para engaar personas y obtener informacin personal. El
trmino es una combinacin del ingls "voice" (voz).

Smishing: Es una prctica fraudulenta en donde se hace uso

de los mensajes de texto de los celulares y la ingeniera social

para engaar a personas y obtener informacin personal y
financiera. Puede ser de dos tipos: 1) El delincuente enva en
un mensaje de texto, va celular ,con una direccin de una
pgina fraudulenta de Internet a travs de la cul recogen la
informacin del usuario 2) El delincuente enva un mensaje de
texto va celular con un nmero telefnico falso que aparenta
ser el Call Center del banco. Cuando la persona llama, capturan
su informacin.

DELITOS BANCARIOS MS
FRECUENTES
Software espa: Mediante esta modalidad, el

delincuente utiliza un software espa (programas que

se instalan en el computador sin autorizacin) que
permite monitorear las actividades del usuario de
dicho computador.

Key Logger: En esta modalidad, el delincuente

utiliza herramientas de software o hardware que

permiten grabar el texto que escribe una persona en
su teclado. En el caso del software, el key logger
captura todo lo que escribe el usuario y lo enva a
una direccin de correo electrnico configurado por
el delincuente. Estos programas se instalan y
funcionan de manera invisible.

DELITOS BANCARIOS MS
FRECUENTES
3.Cambiazo de tarjetas dbito y crdito: Esta

modalidad consiste en que el delincuente le ofrece

ayuda al usuario a la hora de realizar una
transaccin, y sin que este se de cuenta le cambia la
tarjeta dbito o crdito por otra a travs de un juego
de manos.
4.Opcin abierta: El delincuente induce al usuario a
que abandone el cajero automtico una vez inicia la
transaccin, utilizando justificaciones del mal
funcionamiento del dispositivo, esto con el objetivo
de que el usuario se retire y el delincuente contine
con la operacin.

DELITOS BANCARIOS MS
FRECUENTES
5. Suplantacin de personas: Esta modalidad

consiste en la obtencin de datos personales para

ser utilizados en forma fraudulenta suplantando al
usuario para obtener productos bancarios (crditos,
TC, cuentas corrientes, ahorros, etc.)

6. Hurto o extraccin de cheques al cliente:

A los clientes les hurtan los cheques de su
oficina o residencia, falsifican firmas y sello y
los cobran en diferentes oficinas.

DELITOS BANCARIOS MS
FRECUENTES
7. Suplantacin de funcionarios: Mediante esta
modalidad los delincuentes se hacen pasar por
empleados bancarios y convencen a los usuarios de
entregar el dinero del que disponen (antes de realizar
una consignacin o despus de haber realizado un
retiro).
8. Fleteo: Hurtar el dinero al cliente o usuario despus
de hacer la transaccin en oficinas de una entidad
financiera con intimidacin y/o violencia.

MEDIDAS BSICAS PARA TRATAR DE PREVENIR

SER VCTIMA DE LOS DELITOS BANCARIOS
Seguridad en los cajeros automticos
1.- Use cajeros automticos bien iluminados y concurridos.
2.- No use cajeros si observa individuos sospechosos a tu alrededor.
3.- Observa si algo parece sospechoso, en las inmediaciones del cajero
automtico, de ser as NO lo utilice y llame al Banco.
4.-Verifica que el cajero automtico este en perfectas condiciones y que no
este alterado.
5.- No acepte ayuda de desconocidos cerca del cajero automtico.
.

MEDIDAS BSICA PARA TRATAR DE

PREVENIR SER VCTIMA DE DELITOS
BANCARIOS
Cuando use los cajeros:
1.- Asegrese de que las personas que esperan en fila se encuentren
a cierta distancia de usted.
2.- Colquese frente al cajero automtico y proteja el teclado con su
mano al ingresar la clave, cuide que no lo estn vigilando.
3.- Haga caso omiso de papeles o notificaciones de telfonos,
colocados en el recinto del cajero automtico.
4.- No fuerce su tarjeta de debito en la ranura, s se traba o retiene,
reprtelo inmediatamente a su Banco.

MEDIDAS BSICA PARA TRATAR DE

PREVENIR SER VCTIMA DE DELITOS
BANCARIOS
Seguridad en puntos de ventas.
1.- Asegrese

que pasen su tarjeta de crdito o debito

por el punto de ventas solo una vez.
2.- No pierda de vista su tarjeta mientras el
establecimiento procesa su compra.
3.- Verifique el monto en la pantalla del punto de venta
y proteja el teclado con su mano al ingresar su clave.
4.-Exija el comprobante de la operacin realizada y
verifique el monto.
5.-Realice compras en establecimientos de confianza.

MUCHAS GRACIAS POR

SU ATENCIN.