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APLICACIONES EXCEL II

TASA

DE INTERS NOMINAL
TASA DE INTERS EFECTIVA
VALOR FUTURO
VALOR PRESENTE

TASA NOMINAL
Convertir la tasa efectiva anual del 20% (TEA) en tasa
nominal anual capitalizable mensualmente.

Funcin
financiera
TASA.NOMINAL
Uso del Excel en la solucin del caso:
a) La tasa efectiva anual ser la base para hallar
la tasa nominal anual.
b) Para el caso, considere que en un ao debern
producirse doce (12) capitalizaciones. Es decir,
Nm_per_ao ser: doce (12) perodos.

TASA NOMINAL

INTERS EFECTIVO
Convertir la tasa nominal anual del 20% con
capitalizacin bimestral en tasa efectiva cuatrimestral.

uncin financiera INT.EFECTIVO


Uso del Excel en la solucin del caso:
a) Los perodos mensuales de la capitalizacin son bimestrales (2
meses).
b) Dividir los periodos mensuales de las tasas a relacionar: En
este caso, se divide los perodos: de la TNA (12 meses) y de la
TEC (4 meses).
c) Dividir el perodo cuatrimestral de la TEC (4 meses) entre el
perodo de capitalizacin (m) (2 meses), y se tiene:
Nm_per_ao.
d) Ingresar datos a la funcin INT.EFECTIVO, como sigue:
- Tasa nominal: 20% entre 3 (es decir, 12 / 4 descrito en la

INTERS EFECTIVO

TASA DE INTERS (TASA)

Cul es el tasa efectiva anual a la que se coloc un capital


de S/.10,000 nuevos soles y que luego de un perodo de dos
aos se convirti en S/. 15,600 nuevos soles?

uncin financiera TASA


Uso del Excel en la solucin del
caso:
a) Teniendo los valores: Actual (VA
= - S/.10,000) y Futuro (VF =
S/.15,600), as como el perodo o
plazo (Nper = 2 aos) como punto
de referencia, se puede hallar la
tasa de inters.
b) El campo Pago debe ser cero.
c)
Los
pagos
peridicos
se
consideran como pagos de perodo
(Tipo 0).

d) Para el Ingresar datos a la


funcin INT.EFECTIVO, como sigue:
- Nper: 2 aos (es decir, 2
descrito en la letra a)
- Pago: 0 (es decir, 0 descrito en
la letra b)
- VA: S/.10,000 nuevos soles
negativo (es decir, - 10 000
descrito en la letra a)
- VF: S/.15,600 nuevos soles (es
decir, 15 600 descrito en la letra
a)
- Tipo: 0 (es decir, 0 descrito en

A
S
TA

VALOR FUTURO
En cunto se convertir un capital de S/.20,000 nuevos soles colocado a
una tasa efectiva anual (TEA) del 20% por un perodo de seis meses?

Funcin financiera VF
Uso del Excel en la solucin del caso:
a) Los pagos peridicos se consideran como pagos de perodo (Tipo 0).
b) El perodo de seis meses (6 meses) es la mitad de un perodo anual.
Es decir: 6 / 12 = 0.5
c) El capital o inversin inicial es: S/.20,000 nuevos soles.
d) Al no considerar el campo Pago, el VF resultante corresponder
al nico valor disponible, es decir el VP VA.
e) Ingresar datos a la funcin VF, como sigue:
- Tasa efectiva: 20%
- Nper: 0.50 (es decir, 6 / 12 descrito en la letra b).
- VP: S/. 20 000 nuevos soles (descrito en la letra c).
- Tipo: 0 (descrito en la letra a).

O
R
U
T
U
F
R
O
L
A
V

VALOR PRESENTE O ACTUAL

Cunto es el valor presente de un dinero que fue colocado a una tasa efectiva
anual (TEA) del 20% por un perodo de seis meses de y se obtuvo S/.21,908.90?

uncin financiera VP VA
Uso del Excel en la solucin del caso:
a) Los pagos peridicos se consideran como pagos de perodo (Tipo 0).
b) El perodo de seis meses (6 meses) es la mitad de un perodo anual. Es
decir: 6 / 12 = 0.5
c) El monto o valor futuro es: S/.21,908.90 nuevos soles.
d) Al no considerar el campo Pago, el VA resultante corresponder al
nico valor disponible, es decir el VF.
d) Ingresar datos a la funcin VA, como sigue:
- Tasa efectiva: 20%
- Nper: 0.50 (es decir, 6 / 12 descrito en la letra b).
- VF: S/. 21 908.90 nuevos soles (descrito en la letra c).
- Tipo: 0 (descrito en la letra a).

VALOR PRESENTE