SUPERINTENDECIA DE

BANCA, SEGUROS Y
AFP

SUPERINTENDENCIA
DE MERCADO DE
FUNCIONES DE LA SBS
Autorizar la organizacin y funcionamiento de personas
jurdicas que tengan por fin realizar cualquier de las
operaciones sealadas en la Ley General y en la Ley del
Sistema Privado de Pensiones.

Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos,

estatutos y toda otra disposicin que rige al Sistema
Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de
Administracin de Fondos de Pensiones.

Ejercer supervisin integral de las empresas del Sistema

Financiero, del Sistema de Seguros y del Sistema Privado
de Pensiones, de las incorporadas por las leyes especiales
a su supervisin, as como, de las que realicen
operaciones complementarias.
FUNCIONES DE LA SBS
Interrogar bajo juramente a cualquier persona cuyo
testimonio pueda resultar til para el esclarecimiento de
los hechos que se estudien durante las inspecciones e
investigaciones.

Interpretar, en la va administrativa sujetndose a las

disposiciones del derecho comn y a los principios
generales del derecho, los alcances de las normas legales
que rigen a las empresas del Sistema Financiero, del
Sistema de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones.

Aprobar o modificar los reglamentos y dems normas que

corresponde emitir a la Superintendencia. Difundir de
manera permanente, a travs de medios masivos de
comunicacin social, los principales indicadores de
FUNCIONES DE LA SMV
Dictar las normas legales que regulen materias del
mercado de valores, mercado de productos y sistema de
fondos colectivos.

Supervisar el cumplimiento de la legislacin del mercado

de valores, mercado de productos y sistemas de fondos
colectivos por parte de las personas naturales y jurdicas
que participan en dichos mercados.

Las personas naturales o jurdicas sujetas a la supervisin

de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) lo
estn tambin a la SMV en los aspectos que signifiquen
una participacin en el mercado de valores bajo la
supervisin de esta ltima.
FUNCIONES DE LA SMV
Asimismo, corresponde a la SMV supervisar el
cumplimiento de las normas internacionales de auditoria
por parte de las sociedades auditoras habilitadas por un
colegio de contadores pblicos del Per y contratadas por
las personas naturales o jurdicas sometidas a la
supervisin de la SMV en cumplimiento de las normas
bajo su competencia, para lo cual puede impartir
disposiciones de carcter general concordantes con las
referidas normas internacionales de auditoria y requerirles
cualquier informacin o documentacin para verificar tal
cumplimiento.

 DIFERENCIAS ENTRE SBS Y

SMV
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP se
encarga de la regulacin y supervisin de los Sistemas
Financieros Privado de Pensiones y de Seguros. Tiene como
Misin: Proteger los intereses del pblico, cautelando la
estabilidad, la solvencia y la transparencia de los sistemas
supervisados, as como fomentar una mayor inclusin
financiera y contribuir con el sistema de prevencin y
deteccin del lavado La de SBS
activos y del se
tambin financiamiento
encarga de del la
terrorismo. supervisin y regulacin de las
empresas de seguros con el objetivo
de defender los intereses de los
asegurados. Controla que las
empresas de seguros inviertan
adecuadamente las primas de
seguros que pagan los asegurados
debido a que dichas inversiones sern
utilizadas para pagar las
 DIFERENCIAS ENTRE SBS Y
SMV
Por otro lado, la Superintendencia de Mercados de Valores,
vela por la proteccin de los inversionistas, mediante la
transparencia y difusin de informacin de las empresas
que participan en el mercado de capitales. La SMV tiene
asignadas tres competencias especficas en el mercado de
valores:
1) Regulacin
2) Supervisin y control
3) Difusin y promocin del mercado
Los principales participantes
del mercado de valores son:

A) Los Emisores (empresas)

B) Los Inversionistas
C) Bolsa de Valores de Lima
D) Sociedades de agentes de
bolsa.
A manera de comentario:

En el ao 2012, la SBS y la SMV firmaron un

convenio de cooperacin interinstitucional con el
objetivo de sumar esfuerzos para un mejor
cumplimiento de sus funciones.

Para el logro de este objetivo, la SBS y la SMV se

comprometen a intercambiar informacin que conste
en la base de datos de ambas entidades. Tambin
cualquier otra informacin que sea solicitada por las
partes para fines de supervisin, dentro de la cual se
encuentra la informacin protegida por el secreto
bancario y la reserva de identidad.

GRACIAS!