• LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E

IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON

RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA.
 PROPÓSITO DE LA LEY

Evitar la presencia de recursos de procedencia ilícita

Acciones: Identificar Conservar Avisar

Prohibiciones: El uso de efectivo (ciertos montos)

Efectos de la Ley: Incorporación de nuevas cargas

administrativas

Alcance de la ley: Actividades y sujetos

Una nueva relación jurídica: Autoridad y sujetos

 PROPÓSITO DE LA LEY

Mecanismo de transmisión: Vía internet

Tramite a través de: Uso especifico de la Fiel
Representación: En todos los casos deberá existir uno y en
caso de no nombrarse será el órgano máximo de la figura
jurídica, como pueden ser el Consejo de Administración, el
Administrador Único, (cuando se trata de personas
jurídicas) o la persona física en forma directa
Según algunos autores y expositores: No tiene efecto
fiscal
Nota muy importante: No en todos los casos aplicara la
Ley, en especial en operaciones ocasionales (art.3 fr. XII);
asimismo establece las llamadas actividades vulnerables
(operaciones habituales) y estipula las prohibiciones, así
como los delitos y sanciones.
 Las partes finas de la Ley Antilavado

Articulo 3: Las definiciones

Articulo 17: Las actividades vulnerables

Articulo 18: Las obligaciones

Articulo 32: Las prohibiciones

Articulo 52: Las sanciones

Articulo 62: Los delitos

RELACIÓN DE NEGOCIO:

Artículo 3 Ley. Para los efectos de esta Ley, se entenderá por:

…
XII. Relación de negocios, a aquella establecida de manera formal
y cotidiana entre quien realiza una Actividad Vulnerable y sus
clientes, excluyendo los actos u operaciones que se celebren
ocasionalmente, sin perjuicio de lo que establezcan otras
disposiciones legales y reglamentarias;
Artículo 3 Reglas.- Para los efectos de las presentes Reglas
se entenderá, en forma singular o plural, por:

Relación de Negocios, aquélla establecida de manera formal

y cotidiana entre quien realiza una Actividad Vulnerable y sus
Clientes o Usuarios, excluyendo los actos u operaciones que
se celebren ocasionalmente.
Se entenderá por formal y cotidiano cuando al
amparo de un contrato un Cliente o Usuario pueda
realizar con quienes lleven a cabo Actividades Vulnerables,
actos u operaciones que no se extingan con la
realización de los mismos, es decir, que el contrato
perdura en el tiempo, y que un acto u operación
es ocasional, cuando por su simple ejecución el mismo
se extinga siendo o no formal;
Artículo 12 Reglas .- Quienes realicen Actividades Vulnerables
deberán integrar y conservar un expediente único de identificación
de cada uno de sus Clientes o Usuarios.

El expediente se integrará de manera previa o durante la

realización de un acto u operación o, en su caso, con anterioridad o
al momento del establecimiento de una Relación de Negocios;
mismo que deberá cumplir con los requisitos siguientes:

I. Respecto del Cliente o Usuario que sea persona física y que

declare ser de nacionalidad mexicana o de nacionalidad extranjera
con las condiciones de residente temporal o residente permanente,
en términos de la Ley de Migración, asentar los datos e incluir copia
de los documentos señalados en el Anexo 3 de las presentes
Reglas.
Artículo 15 Reglas.- En los casos en que se establezca la
Relación de Negocios o al momento de realizar los actos …..

Artículo 16 Reglas.- Cuando quienes realicen Actividades

Vulnerables a solicitud de sus Clientes o Usuarios con los que
tengan una Relación de Negocios, realicen actos u operaciones …

Artículo 21 Reglas.- Quienes realicen Actividades Vulnerables

verificarán, cuando menos una vez al año, que los expedientes de
identificación de los Clientes o Usuarios con los que se tenga una
Relación de Negocios cuenten con todos los datos y documentos
previstos en los artículos 12 o 16 de las presentes Reglas, según
corresponda, y se encuentren actualizados.
 RESUMEN DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES

Fracciones sin requisitos de habitual Fracciones con requisito de habitual

I Juegos con apuesta, II Tarjetas de servicios, de crédito, de
concursos o sorteos tarjetas prepagadas
XI La prestación de servicios III Cheques de viajero, distinta a la
profesionales, de manera realizada por las Entidades
independiente, sin que Financieras.
medie relación laboral con
el cliente respectivo, en
aquellos casos en los que se
prepare para un cliente o se
lleven a cabo en nombre y
representación del cliente
cualquiera de las siguientes
operaciones
XII La prestación de servicios IV Operaciones de mutuo o de garantía o
de fe pública de otorgamiento de préstamos o
crédito
 RESUMEN DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES
Fracciones sin requisitos de habitual
XIII La recepción de donativos, por
parte de las asociaciones y
sociedades sin fines de lucro
XIV La prestación de servicios de
comercio exterior como
agente o apoderado aduanal
XV La constitución de derechos
personales de uso o goce de
bienes inmuebles
Fracciones con requisito de habitual
V servicios de construcción o
desarrollo de bienes inmuebles o de
intermediación en la transmisión de
la propiedad
VI Metales Preciosos, Piedras
Preciosas, joyas o relojes
VII . La subasta o comercialización de
obras de arte
VII Vehículos, nuevos o usados, ya sean
I aéreos, marítimos o terrestres
IX Servicios de blindaje de vehículos
terrestres, nuevos o usados,
X Servicios de traslado o custodia de
dinero o valores
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
RESUMEN DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES
Juegos con apuestas Obras de arte,
Tarjetas de crédito o servicios Compra venta de vehículos nuevos o usados
(aéreos, marítimos, terrestres)
Tarjetas prepagadas Blindaje de vehículos
Préstamos y contratos de mutuo con o sin Traslado de valores, excepto Banco de
garantía, México v las empresas de valores
Cheque de viajero Joyería, Relojes, metales, piedras
La recepción de donativos, por parte de La prestación de servicios profesionales,
las asociaciones y sociedades sin fines de de manera independiente, sin que medie
lucro, relación laboral con el cliente
Tratándose de los notarios públicos: Tratándose de corredores públicos
La constitución de derechos personales La prestación de servicios de comercio
de uso o goce de bienes inmuebles exterior como agente o apoderado aduanal
Actividades de construcción Los monederos electrónicos (Reglamento)
Los vales o cupones (Reglamento)
 Ley Federal para la Prevención e Identificación de
Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
De las Actividades Vulnerables (art. 17) ( 7,8, 21 a 31
Rgto)
Frac ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP

I Juegos con apuestas $24,534.25 $48,691.05

II Tarjetas de crédito o $48,691.05 $97,004.65
servicios
II Tarjetas prepagadas $48,691.05 $97,004.65

III Cheque de viajero SI $48,691.05

IV Préstamos y contratos de SI $121,161.45
mutuo con o sin garantía,
V Actividades de construcción SI $605,807.25
VI Joyería, Relojes, metales, 60,769.45 $121,161.45
piedras
 Ley Federal para la Prevención e Identificación de
Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita

De las Actividades Vulnerables (art. 17) ( 7,8, 21 a 31

Rgto)
Fracc ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP

VII Obras de arte, $181,930.90 $363,484.35

VIII Compra venta de vehículos $242,322.90 $484,645.80
nuevos o usados (aéreos,
marítimos, terrestres)
IX Blindaje de vehículos $181,930.90 $363,484.35
X Traslado de valores, excepto SI $242,322.90
Banco de México v las
empresas de valores

EL CONTENIDO DE ESTE MATERIAL ES PARA FINES ACADÉMICOS.

EL USO PARA FINES DISTINTOS O DIVERSOS ES O SERÁ RESPONSABILIDAD DEL USUARIO.
PROHIBIDA LA REPRODUCCIÓN TOTAL O PARCIAL.
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
Frac ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP
XI La prestación de servicios
profesionales, de manera
independiente, sin que medie
relación laboral con el cliente
respectivo, en aquellos casos
en los que se prepare para un
cliente o se lleven a cabo en
nombre y representación del SI SI
cliente cualquiera de las
siguientes operaciones:
 La compraventa de bienes
inmuebles o la cesión de
derechos sobre estos;
 La administración y manejo
de recursos, valores o
cualquier otro activo de
sus clientes;
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP
 El manejo de cuentas bancarias,
de ahorro o de valores;
 La organización de aportaciones
de capital o cualquier otro tipo
de recursos para la
constitución, operación y
administración de sociedades SI SI
mercantiles, o
 La constitución, escisión, fusión,
operación y administración de
personas morales o vehículos
corporativos, incluido el
fideicomiso y la compra o venta
de entidades mercantiles.
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
Frac ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP
XII La prestación de servicios
de fe pública, en los
términos siguientes:

A. Tratándose de los
notarios públicos:

a) La transmisión o
constitución de derechos
reales sobre inmuebles,
salvo las garantías que se
constituyan en favor de SI $1,207,840.00
instituciones del sistema
financiero u organismos
públicos de vivienda.
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
Fracc ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP

XII Estas operaciones serán

objeto de Aviso ante la
Secretaría cuando en los
actos u operaciones el
precio pactado, el valor
catastral o, en su caso, el
valor comercial del SI $1,207,840.00
inmueble, el que resulte más
alto, o en su caso el monto
garantizado por suerte
principal, sea igual o
superior al equivalente en
moneda nacional a dieciséis
mil veces el salario mínimo
general diario vigente para
el Distrito Federal;
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP

b) El otorgamiento de poderes para

actos de administración o dominio
otorgados con carácter
irrevocable. Las operaciones SI SI
previstas en este inciso siempre
serán objeto de Aviso;

c) La constitución de personas
morales, su modificación
patrimonial derivada de aumento o SI $605,807.25
disminución de capital social, fusión
o escisión, así como la compraventa
de acciones y partes sociales de
tales personas.
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita

ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP

d) La constitución o modificación
de fideicomisos traslativos de
dominio o de garantía sobre
inmuebles, salvo los que se
constituyan para garantizar algún
crédito a favor de instituciones del
sistema financiero u organismos SI $605,807.25
públicos de vivienda.
Serán objeto de Aviso cuando las
operaciones se realicen por un
monto igual o superior al
equivalente a ocho mil veinticinco
veces el salario mínimo vigente en
el Distrito Federal;

EL CONTENIDO DE ESTE MATERIAL ES PARA FINES ACADÉMICOS.

EL USO PARA FINES DISTINTOS O DIVERSOS ES O SERÁ RESPONSABILIDAD DEL USUARIO.
PROHIBIDA LA REPRODUCCIÓN TOTAL O PARCIAL.
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita

ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP

e) El otorgamiento de contratos
de mutuo o crédito, con o sin
garantía, en los que el acreedor no
forme parte del sistema financiero SI SI
o no sea un organismo público de
vivienda.

Las operaciones previstas en este

inciso, siempre serán objeto de
Aviso.
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP
Fracc. XII
B. Tratándose de los corredores
públicos:
a) La realización de avalúos sobre
SI $605,807.25
bienes con valor igual o superior al
equivalente a ocho mil veinticinco
veces el salario mínimo vigente en el
Distrito Federal; /tangibles e
intangibles)
b) La constitución de personas morales
mercantiles, su modificación
patrimonial derivada de aumento o SI SI
disminución de capital social, fusión o
escisión, así como la compraventa de
acciones y partes sociales de personas
morales mercantiles;
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP
c) La constitución, modificación o
cesión de derechos de fideicomiso,
en los que de acuerdo con la SI SI
legislación aplicable puedan actuar;

d) El otorgamiento de contratos de
mutuo mercantil o créditos
mercantiles en los que de acuerdo SI SI
con la legislación aplicable puedan
actuar y en los que el acreedor no
forme parte del sistema financiero.

Serán objeto de Aviso ante la

Secretaría los actos u operaciones
anteriores en términos de los
incisos de este apartado.
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
Fr ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP
XIII La recepción de donativos,
por parte de las asociaciones $122,671.25 $242,322.90
y sociedades sin fines de
lucro
XIV La prestación de servicios de
comercio exterior como
agente o apoderado aduanal,
mediante autorización
otorgada por la Secretaría
de Hacienda y Crédito
Público, para promover por
cuenta ajena, el despacho de
mercancías, en los
diferentes regímenes
aduaneros previstos en la
Ley Aduanera, de las
siguientes mercancías:
 Ley Federal para la Prevención e Identificación de
Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
De las Actividades Vulnerables (art. 17) ( 7,8, 21 a 31 Rgto)

ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP

a) Vehículos terrestres, aéreos y
marítimos, nuevos y usados, SI SI
cualquiera que sea el valor de los
bienes;

b) Máquinas para juegos de apuesta

y sorteos, nuevas y usadas, SI SI
cualquiera que sea el valor de los
bienes;

c) Equipos y materiales para la

elaboración de tarjetas de pago, SI SI
cualquiera que sea el valor de los
bienes;
 Ley Federal para la Prevención e Identificación de
Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
De las Actividades Vulnerables (art. 17) ( 7,8, 21 a 31 Rgto)
ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP
d) Joyas, relojes, Piedras SI $36,612.65
Preciosas y Metales Preciosos, cuyo
valor individual sea igual o superior
al equivalente a cuatrocientas
ochenta y cinco veces el salario
mínimo vigente en el Distrito
Federal;
e) Obras de arte, cuyo valor SI $36,612.65
individual sea igual o superior al
equivalente a cuatro mil
ochocientas quince veces el salario
mínimo vigente en el Distrito
Federal;
f) Materiales de resistencia SI SI
balística para la prestación de
servicios de blindaje de vehículos,
cualquiera que sea el valor de los
bienes.
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
Fr ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP
XV La constitución de derechos
personales de uso o goce de
bienes inmuebles por un valor
mensual superior al
equivalente a un mil $121,161.45
seiscientas cinco veces el
salario mínimo vigente en el
Distrito Federal, al día en que
se realice el pago o se cumpla
la obligación.
Serán objeto de Aviso ante la
$242,322.90
Secretaría las actividades
anteriores, cuando el monto
del acto u operación mensual
sea igual o superior al
equivalente a tres mil
doscientas diez veces el
salario mínimo vigente en el
Distrito Federal
 Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita
ACTIVIDAD IDENTIFICAR AVISO A SHCP
Muy importante Penúltimo párrafo
Los actos u operaciones que se
realicen por montos inferiores a los
señalados en las fracciones
anteriores no darán lugar a obligación
alguna. No obstante, si una persona
realiza actos u operaciones por una
suma acumulada en un periodo de seis SI SI
meses que supere los montos
establecidos en cada supuesto para la
formulación de Avisos, podrá ser
considerada como operación sujeta a
la obligación de presentar los mismos
para los efectos de esta Ley.
Art. 17 LeFeProIdeOReProI
Penúltimo Párrafo

Los actos u operaciones que se realicen por montos

inferiores a los señalados en las fracciones anteriores
no darán lugar a obligación alguna. No obstante, si una
persona realiza actos u operaciones por una suma
acumulada en un periodo de seis meses que
supere los montos establecidos en cada supuesto
para la formulación de Avisos, podrá ser considerada
como operación sujeta a la obligación de presentar
los mismos para los efectos de esta Ley.
En ninguno de los casos, se deberán incluir los impuestos
que se hayan trasladados por ejemplo (IVA o ISAN)

Artículo 6 Rgto.- Para determinar el monto o valor de los actos

u operaciones a que se refieren los artículos 17 y 32 de la Ley,
este Reglamento y las Reglas de Carácter General, quienes las
realicen no deberán considerar las contribuciones y demás
accesorios que correspondan a cada acto u operación.
Asimismo, para efectos del párrafo anterior, tratándose de actos
u operaciones de comercio exterior, de conformidad con lo
establecido en la fracción XIV del artículo 17 de la Ley, se
deberá de considerar el monto o valor en aduana de las
mercancías.
Artículo 24. La presentación de los Avisos se llevará a cabo
a través de los medios electrónicos y en el formato oficial
que establezca la Secretaría. (DOF 30 Agto 2013)

Dichos Avisos contendrán respecto del acto u operación

relacionados con la Actividad Vulnerable que se informe, lo
siguiente:

I. Datos generales de quien realice la Actividad Vulnerable;

II. Datos generales del cliente, usuarios o del Beneficiario
Controlador, y la información sobre su actividad u ocupación
de conformidad con el artículo 18 fracción II de esta Ley, y

III. Descripción general de la Actividad Vulnerable sobre la

cual se dé Aviso.
A los notarios y corredores públicos se les tendrán por
cumplidas las obligaciones de presentar los Avisos
correspondientes mediante el sistema electrónico por el que
informen o presenten las declaraciones y Avisos a que se
refieren las disposiciones fiscales federales.

Artículo 25. La Secretaría podrá requerir por escrito o

durante las visitas de verificación, la documentación e
información soporte de los Avisos que esté relacionada con
los mismos.
 MUY IMPORTANTE
LAS OBLIGACIONES

Artículo 18 Ley. Quienes realicen las Actividades

Vulnerables a que se refiere el artículo anterior
tendrán las obligaciones siguientes:

I. Identificar a los clientes y usuarios con quienes

realicen las propias Actividades sujetas a supervisión y
verificar su identidad basándose en credenciales o
documentación oficial, así como recabar copia de la
documentación;

Correlación con el art. 12 al 20 del Reglamento

 MUY IMPORTANTE
LAS OBLIGACIONES
II. Para los casos en que se establezca una relación de
negocios, se solicitará al cliente o usuario la
información sobre su actividad u ocupación, basándose
entre otros, en los avisos de inscripción y actualización
de actividades presentados para efectos del Registro
Federal de Contribuyentes;
III. Solicitar al cliente o usuario que participe en
Actividades Vulnerables información acerca de si tiene
conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y,
en su caso, exhiban documentación oficial que permita
identificarlo, si ésta obrare en su poder; en caso
contrario, declarará que no cuenta con ella;
 MUY IMPORTANTE
LAS OBLIGACIONES
IV. Custodiar, proteger, resguardar y evitar la
destrucción u ocultamiento de la información y
documentación que sirva de soporte a la Actividad
Vulnerable, así como la que identifique a sus clientes o
usuarios.

La información y documentación a que se refiere el

párrafo anterior deberá conservarse de manera física
o electrónica, por un plazo de cinco años contado a
partir de la fecha de la realización de la Actividad
Vulnerable, salvo que las leyes de la materia de las
entidades federativas establezcan un plazo diferente;
 MUY IMPORTANTE
LAS OBLIGACIONES

V. Brindar las facilidades necesarias para que se lleven

a cabo las visitas de verificación en los términos de esta
Ley, y

VI. Presentar los Avisos en la Secretaría en los

tiempos y bajo la forma prevista en esta Ley.
 MUY IMPORTANTE
LAS OBLIGACIONES

Artículo 20 Ley. Las personas morales que realicen

Actividades Vulnerables deberán designar ante la
Secretaría a un representante encargado del
cumplimiento de las obligaciones derivadas de esta
Ley, y mantener vigente dicha designación, cuya
identidad deberá resguardarse en términos del artículo
38 de esta Ley.
 MUY IMPORTANTE
LAS OBLIGACIONES

En tanto no haya un representante o la designación no

esté actualizada, el cumplimiento de las obligaciones
que esta Ley señala, corresponderá a los integrantes del
órgano de administración o al administrador único de la
persona moral.

Las personas físicas tendrán que cumplir, en todos los

casos, personal y directamente con las obligaciones
que esta Ley establece, salvo en el supuesto previsto en
la Sección Tercera del Capítulo III de esta Ley.
 MUY IMPORTANTE
LAS OBLIGACIONES y PROHIBICIONES
Artículo 21 Ley. Los clientes o usuarios de quienes
realicen Actividades Vulnerables les proporcionarán a
éstos la información y documentación necesaria para
el cumplimiento de las obligaciones que esta Ley
establece.
Quienes realicen las Actividades Vulnerables deberán
abstenerse, sin responsabilidad alguna, de llevar a
cabo el acto u operación de que se trate, cuando sus
clientes o usuarios se nieguen a proporcionarles la
referida información o documentación a que se refiere
el párrafo anterior.
 MUY IMPORTANTE
LAS OBLIGACIONES y PROHIBICIONES
Comentarios
Consecuencias por no recabar la documentación y realizar
la operación:
Artículo 53 Ley. Se aplicará la multa correspondiente a
quienes:
II. Incumplan con cualquiera de las obligaciones establecidas
en el artículo 18 de esta Ley;

Artículo 54 Ley. Las multas aplicables para los supuestos

del artículo anterior de esta Ley serán las siguientes:
I. Se aplicará multa equivalente a doscientos y hasta dos mil
días de salario mínimo general vigente en el Distrito Federal
en el caso de las fracciones I, II, III y IV del artículo 53 de
esta Ley (de $15,098.00 a 150,980.00)
 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES
Artículo 32. Queda prohibido dar cumplimiento a
obligaciones y, en general, liquidar o pagar, así como
aceptar la liquidación o el pago, de actos u operaciones
mediante el uso de monedas y billetes, en moneda
nacional o divisas y Metales Preciosos, en los supuestos
siguientes:
Correlación con los artículos 42 a 45 del Reglamento
 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES

I. Constitución o transmisión de derechos reales sobre

bienes inmuebles por un valor igual o superior al
equivalente a ocho mil veinticinco veces el salario
mínimo vigente en el Distrito Federal, al día en que se
realice el pago o se cumpla la obligación;

Tope o limite $ 605,807.25

 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES

II. Transmisiones de propiedad o constitución de

derechos reales sobre vehículos, nuevos o usados, ya
sean aéreos, marítimos o terrestres por un valor igual
o superior al equivalente a tres mil doscientas diez
veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal, al
día en que se realice el pago o se cumpla la obligación;

Tope o limite $ 242,322.90

 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES

III. Transmisiones de propiedad de relojes, joyería,

Metales Preciosos y Piedras Preciosas, ya sea por
pieza o por lote, y de obras de arte, por un valor
igual o superior al equivalente a tres mil doscientas diez
veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal, al
día en que se realice el pago o se cumpla la obligación;

Tope o limite $ $ 242,322.90

 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES

IV. Adquisición de boletos que permita participar en

juegos con apuesta, concursos o sorteos, así como la
entrega o pago de premios por haber participado en
dichos juegos con apuesta, concursos o sorteos por un
valor igual o superior al equivalente a tres mil
doscientos diez veces el salario mínimo vigente en el
Distrito Federal, al día en que se realice el pago o se
cumpla la obligación;

Tope o limite $ 242,322.90

 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES

V. Prestación de servicios de blindaje para cualquier

vehículo de los referidos en la fracción II de este
artículo o bien, para bienes inmuebles por un valor
igual o superior al equivalente a tres mil doscientas diez
veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal, al
día en que se realice el pago o se cumpla la obligación;

Tope o limite $ 242,322.90

 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES

VI. Transmisión de dominio o constitución de

derechos de cualquier naturaleza sobre los títulos
representativos de partes sociales o acciones de
personas morales por un valor igual o superior al
equivalente a tres mil doscientas diez veces el salario
mínimo vigente en el Distrito Federal, al día en que se
realice el pago o se cumpla la obligación, o

Tope o limite $ 242,322.90

.
 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES

VII. Constitución de derechos personales de uso o

goce de cualquiera de los bienes a que se refieren las
fracciones I, II y V (bienes inmuebles, automóviles
nuevos o usados, aéreos, marítimos o terrestres y
blindajes) de este artículo, por un valor igual o superior
al equivalente a tres mil doscientas diez veces el salario
mínimo vigente en el Distrito Federal, mensuales al día
en que se realice el pago o se cumpla la obligación.

Tope o limite $ 242,322.90

 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES

Artículo 33. Los Fedatarios Públicos, en los

instrumentos en los que hagan constar cualquiera de los
actos u operaciones a que se refiere el artículo
anterior, deberán identificar la forma en la que se
paguen las obligaciones que de ellos deriven cuando las
operaciones tengan un valor igual o superior al
equivalente a ocho mil veinticinco veces el salario
mínimo vigente en el Distrito Federal.

Tope o limite $ 605,807.25

 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES

En caso de que el valor de la operación sea inferior a la

cantidad antes referida, o cuando el acto u operación
haya sido total o parcialmente pagado con anterioridad
a la firma del instrumento, bastará la declaración que
bajo protesta de decir verdad hagan los clientes o
usuarios.
 MUY IMPORTANTE
LAS PROHIBICIONES

En los casos distintos de los señalados en el párrafo

anterior, los demás actos u operaciones a que se
refieren las fracciones II a VII del artículo anterior
deberán formalizarse mediante la expedición de los
certificados, facturas o garantías que correspondan, o
de cualquier otro documento en el que conste la
operación, y se verificarán previa identificación de
quienes realicen el acto u operación, así como, en su
caso, del Beneficiario Controlador. En dichos
documentos se deberá especificar la forma de pago y
anexar el comprobante respectivo.
 ¿Qué es la UIF?
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)

Se creo mediante decreto publicado en mayo del

2004 dentro del reglamento interior de la
SHCP, como la entidad encargada de recibir los
reportes de operaciones financieras y avisos de
quienes realicen actividades vulnerables.
 Sanciones Administrativas
Artículo 52. La Secretaría sancionará
administrativamente a quienes infrinjan esta Ley.

Como excepción de las violaciones de las Entidades

Financieras a las obligaciones a que se refiere el
artículo 15 de esta Ley, serán sancionadas por los
respectivos órganos desconcentrados de la Secretaría
facultados para supervisar el cumplimiento de las
mismas y, al efecto, la imposición de dichas sanciones se
hará conforme al procedimiento previsto en las
respectivas Leyes especiales que regulan a cada una de
las Entidades Financieras de que se trate.
De las Sanciones Administrativas

Artículo 53. Se aplicará la multa correspondiente a

quienes:

I. Se abstengan de cumplir con los requerimientos que

les formule la Secretaría en términos de la Ley;

II. Incumplan con cualquiera de las obligaciones

establecidas en el artículo 18 de la Ley;

III. Incumplan con la obligación de presentar en tiempo

los Avisos a que se refiere el artículo 17 de la Ley.
De las Sanciones Administrativas
IV. Incumplan con la obligación de presentar los Avisos
sin reunir los requisitos a que se refiere el artículo 24
de la Ley;

V. Incumplan con las obligaciones que impone el artículo

33 de la Ley;

VI. Omitan presentar los Avisos a que se refiere el

artículo 17 de la Ley, y

VII. Participen en cualquiera de los actos u operaciones

prohibidos por el artículo 32 de la Ley.
 Cuadro resumen de las sanciones

Frac Conducta Monto mínimo Monto máximo

I Incumplir requerimientos $15,098.00 $150,980.00
II Incumplir obligaciones del 18 $15,098.00 $150,980.00
III Incumplan la obligación de $15,098.00 $150,980.00
presentar en tiempo los Avisos
IV Incumplan la obligación de pre- $15,098.00 $150,980.00
sentar Avisos sin reunir requisitos
V Incumplan las obligaciones que $129,520.00 $647,600.00
impone el artículo 33 (fedatarios)
VI Omitan presentar los Avisos $754,900.00 $4,906,850.00
VII Participen en cualquiera de los $754,900.00 $4,906,850.00
actos u operaciones prohibidos
De las Sanciones Administrativas

Artículo 55. La Secretaría se abstendrá de sancionar al

infractor, por una sola vez, en caso de que se trate de
la primera infracción en que incurra, siempre y cuando
cumpla, de manera espontánea y previa al inicio de las
facultades de verificación de la Secretaría, con la
obligación respectiva y reconozca expresamente la falta
en que incurrió.
De las Sanciones Administrativas
Artículo 60. La Secretaría, en la imposición de
sanciones de carácter administrativo, tomará en cuenta,
en su caso, lo siguiente:
I. La reincidencia, las causas que la originaron y, en su
caso, las acciones correctivas aplicadas por el presunto
infractor. Se considerará reincidente al que haya
incurrido en una infracción que hubiere sido sancionada
y, además de aquella, cometa la misma infracción,
dentro de los dos años inmediatos siguientes a la fecha
en que haya quedado firme la resolución
correspondiente;
De las Sanciones Administrativas
II. La cuantía del acto u operación, procurando la
proporcionalidad del monto de la sanción con aquellos, y
III. La intención de realizar la conducta.
Artículo 61. Las sanciones administrativas impuestas
conforme a la presente Ley podrán impugnarse ante la
propia Secretaría, mediante el recurso de revisión
previsto en la Ley Federal de Procedimiento
Administrativo o directamente ante el Tribunal
Federal de Justicia Fiscal y Administrativa a través
del procedimiento contencioso administrativo.
 Los Delitos (Capitulo VIII)
Conducta Pena Corporal Monto sanción
Mínima Máxima Mínima Máxima
Proporcione de manera dolosa a
quienes deban dar Avisos,
información, documentación, 37,745 150,980
datos o imágenes que sean 2 años 6 años
falsos, o sean completamente
ilegibles, para ser incorporados
en aquellos que deban
presentarse;
De manera dolosa, modifique o 2 años 6 años 37,745 150,980
altere información, documentación,
datos o imágenes destinados a ser
incorporados a los Avisos, o
incorporados en avisos presentados
 Cuadro resumen de los delitos
Conducta Pena Corporal Monto sanción
Mínima Máxima Mínima Máxima
Al servidor público de alguna de las
dependencias o entidades de la
administración pública federal, del 37,745 150,980
Poder Judicial de la Federación, de
la Procuraduría o de los órganos
constitucionales autónomos que
indebidamente utilice la información,
datos, documentación o imágenes a 4 años 10 años
las que tenga acceso o reciban con
motivo de esta Ley, en materia de la
reserva y el manejo de información.
 Cuadro resumen de los delitos
Conducta Pena Corporal Monto sanción
Mínima Máxima Mínima Máxima
A quien, sin contar con
autorización de la autoridad
competente, revele o divulgue, 37,745 150,980
por cualquier medio, información
en la que se vincule a una persona
física o moral o servidor público
con cualquier Aviso o 4 años 10 años
requerimiento de información
hecho entre autoridades, en
relación con algún acto u
operación relacionada con las
Actividades Vulnerables,
independientemente de que el
Aviso exista o no.
 Actividad Vulnerable: Desarrollo
Inmobiliario

• Art. 17 Fracc V.

La prestación habitual o
profesional de desarrollo de
bienes inmuebles e los que se
involucren operaciones de
compra o venta de los propios
bienes por cuenta o a favor de
clientes de quienes presten
dichos servicios.
 Actividad Vulnerable: Desarrollo
Inmobiliario
Obligaciones:

1. A partir del 2 de enero del 2017, integrar

expedientes de identificación de Clientes o
Usuarios, es decir de las personas de quienes
recibe aportaciones para llevar a cabo el
desarrollo de inmuebles en todos los casos.
Actividad Vulnerable: Desarrollo
Inmobiliario
2. Realizar el tramite de
alta y registro como
desarrollador inmobiliario
para efectos de la
LFPIORPI ante el SAT, si
es persona moral, designar
un representante
encargado de
cumplimiento en terminos
del art.20 de dicha ley.
 Actividad Vulnerable: Desarrollo
Inmobiliario
3. A partir del 2 de enero,
presentar avisos a mas
tardar el 17 del mes
siguiente en que se realizo el
acto u operación, es decir
reciba aportaciones para el
desarrollo de bienes
inmuebles por un monto igual
o superior a 8,025 veces el
salario mínimo, o se alcance
dicho tope en la acumulación
de operaciones en un periodo
de 6 meses.
 Actividad Vulnerable: Desarrollo
Inmobiliario

-En caso de no recibir ninguna aportación que

sea objeto del aviso durante el mes que
corresponda, se deberá presentar un informe
señalando que en el mes no se realizo ningún
acto u operación objeto del mismo.
 Actividad Vulnerable: Desarrollo
Inmobiliario
4. Custodiar, proteger,
reguardar y evitar la
destrucción u ocultamiento
de la información que sirva
de soporte a la Actividad
Vulnerable, asi como la que
identifique a sus clientes o
usuarios por un plazo de 5
años contados a partir de
la fecha de la realización
de la actividad.
 Actividad Vulnerable: Desarrollo
Inmobiliario

5. Brindar las facilidades necesarias para

que el SAT lleve a cabo las visitas de
verificación de cumplimiento con la
LFPIORPI.
 Actividad Vulnerable: Desarrollo
Inmobiliario
6. Quienes realicen actividades
vulnerables deberán contar con
un documento en el que
desarrolle sus lineamientos de
identificación de clientes o
usuarios, así como los criterios,
medidas y procedimientos
internos para dar cumplimiento a
los establecido en la LFPIORPI,
su reglamento, reglas de
carácter general y demás
disposiciones que de ella emanen.