REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LA EDUCACIÓN UNIVERSITARIA

ALDEA UNIVERSITARIA LA LIRIA, PARROQUÍA SPINETTI DINI
PROGRAMA DE FORMACIÓN DE GRADO DE ESTUDIOS JURÍDICOS
CIUDAD DE MÉRIDA, ESTADO MÉRIDA

PROFE:

Abog. Rafaél Azuaje AUTORES

José G. Negretti F.
C.I. 6.494.161

Mérida, Junio 2014

 Delitos Bancarios. Definición.

Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que,

por su naturaleza, son
cometidas mediante operaciones propias de los bancos u
otras instituciones financieras, en detrimento de los
clientes del los mismos. Así pues, son delitos bancarios
los cometidos por todas aquellas personas, naturales
o jurídicas, que involucren el manejo fraudulento
de fondos del banco o la simulación de operaciones del
mismo, además del tráfico de documentos mercantiles en
forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de
los mismo.

Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto

con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la
Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras,
publicado en la Gaceta Oficial, específicamente en el
Capítulo II de su Título VII, De las Sanciones.

Penales
Legitimación de capitales.

Es el proceso mediante el cual las organizaciones

criminales logran darle apariencia de legalidad a todos
aquellos capitales y bienes provenientes de la actividad
ilícita, logrando a través de dicho proceso el ocultamiento
del origen ilícito de los referidos capitales y bienes
Colocación

El Legitimador de Capitales dispone del efectivo de

procedencia ilegal para insertarlo directamente en el
sistema financiero o trasladarlo a otra localidad.
Presentación

El Legitimador de Capitales busca apartar los beneficios

ilegales de su origen ilícito al pasarlo por una serie de
transacciones financieras (conversiones o movimientos),
esperando con este proceso que la conexión sea más
difícil o realmente imposible de detectar.
Métodos Más Frecuentes Para la Legitimación de Capitales

· Depósitos Bancarios.
· El Auto préstamo.
· El Casino o las Casas de Juegos.
· Doble facturación.
· Las transacciones en el exterior.
· Las inversiones directas.
· Las Agencias de Viajes / Casas de Cambio.
· Las Cuentas Corresponsales.
· Las Tarjetas de Crédito.
· Los Cheques de Caja.
· El Contrabando de Dinero.
· Correo Ultra rápido: Currier, etc.
· Empresas de Importación.
· Compras o fusiones de empresas de seguro utilizando
dinero Extranjero o Nacional.
· Emisión de pólizas referidas a personas inexistentes a
fin de justificar altos ingresos ilícitos.
· Ampliaciones del capital de las aseguradoras usando
dinero ilegitimo.
· Compra de bienes con dinero ilícito, para luego ser
usados como parte de las garantías en para integrar el
capital operativo de la empresa.
· Compra de bienes muebles e inmuebles,
transferencias de divisas y títulos
valores, apuestas, etc. a través de computadoras vía
Internet.

Base Legal.

Este tipo de delitos se encuentra tipificado en la

constitución de la Republica Bolivariana de Venezuela, en
la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada en su
artículo 4:

Legitimación de capitales. ”Quien por sí o por interpuesta

persona sea propietario o poseedor de capitales, bienes,
haberes o beneficios cuyo origen derive, directa o
indirectamente, de actividades ilícitas, será castigado con
prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor
del incremento patrimonial ilícitamente obtenido.”
La misma pena se aplicará a quien por sí o por interpuesta
persona realice las actividades siguientes:

1. La conversión, transferencia o traslado por cualquier

medio de bienes, capitales, haberes, beneficios o
excedentes con el objeto de ocultar o encubrir el origen
ilícito de los mismos o de ayudar a cualquier persona que
participe en la comisión de tales delitos a eludir las
consecuencias jurídicas de sus acciones.
2 El ocultamiento o encubrimiento de la naturaleza,
origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad u otro
derecho de bienes.
3 La adquisición, posesión o la utilización de bienes
producto de algún delito previsto en esta Ley.
4. El resguardo, inversión, transformación, custodia o
administración de bienes o capitales provenientes de
actividades ilícitas.

Los capitales, bienes o haberes objeto del delito de

legitimación de capitales serán decomisados o
confiscados según el origen ilícito de los mismos.
Además de en la Ley Orgánica sobre Sustancias
Estupefacientes y Psicotrópicas:

Artículo 37: Tipifica el delito de Legitimación de Capitales.

Artículo 205: Establece la creación de la CONACUID y le

otorga las facultades como órgano rector, regulador y
creador de Políticas Públicas.

Artículo 213 al 220: Establece las facultades de la Dirección

Contra la Legitimación
de Capitales (Prevención, Control y Fiscalización).

Otras Normativas Nacionales

Resolución 333-97 de la Superintendencia de Bancos y

Otras Instituciones Financieras. “Normas sobre
Prevención, Control y Fiscalización de las Operaciones de
Legitimación de Capitales Aplicables al Sistema Financiero
Venezolano”.
Resolución 510-97 de la Comisión Nacional de Valores.
“Normas sobre la Prevención, Control y Fiscalización de
las Operaciones de Legitimación de Capitales Aplicables al
Mercado de Capitales Venezolano”.

Resolución 040-99 de la Comisión Nacional de Valores. “

Normas Relativas a la
Transparencia de los Mercados de Capitales”.

Resolución 006-0598 de la Junta de Emergencia Financiera

“Normas para la
Autorización y Funcionamiento Aplicables a los
Operadores Cambiarios”

Resolución 98-03-01 del Banco Central de Venezuela

“Normas sobre Operadores
Cambiarios Fronterizos”.

Resolución 99-2-2-2820 de la Superintendencia de Seguros

“Normas sobre la Prevención, Control y Fiscalización de
las Operaciones de Seguros y Reaseguros, para evitar la
Legitimación de Capitales”.
 EL FINAL
GRACIAS X SU ATENCIÓN!!!