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Principales Seguros
Marítimos
Carrera: Ingeniería de Transporte y Gestión Logística P.
Curso: Transporte Marítimo III
Alumnos: - Leandro Sojo Bueno
- César Colina Sotomayor
- Cristel Suyon
 Introducción
Historia
Tipos de Seguro
Tres etapas:
- 1a. Antigüedad y Edad Media hasta el siglo XIV
- 2a. Del Siglo XIV al XVII.
- 3a. Del Siglo XVII hasta nuestros días.
- Historia de Lloyd¨s
- Evolución de Lloyd¨s
Que es Seguro Riesgo y Peligro
Definición de qué es un seguro, riesgo y Peligro.

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 HISTORIA DEL SEGURO EN EL MUNDO
1a. Etapa.

3000 A.C. Mercantes de

Mesopotamia establecen
“sobreprecios por riesgo”
en transacciones con
operadores de caravanas y
comerciantes para proteger
su capital.

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Primeros sistemas de ayuda mutua.

Babilonia “Código de Hammurabi”, Rey de Babilonia 1750 A.C.

:
1.La indemnización por accidentes de trabajo a través de
organizaciones de sociedades mutuas

2. La mutualidad para compartir las pérdidas causadas a las

caravanas en el desierto, transportando mercancías

3. La contribución de todos en la construcción de un navío en

sustitución del que haya destruido una tempestad.
 “Código de Hammurabi”

“Bottomry” (Préstamo a la Gruesa)

protección contra pérdida del casco.

“Respondentia” protección contra

pérdida de la carga.

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 Egipto:
Ayuda mutua entre los socios de una
institución, para ayudar en los ritos
funerarios del socio que falleciera.

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 Grecia: “La Ley de Rodas” para el comercio
marítimo.

Pérdida se repartía entre todos los propietarios de la

mercancía transportada en el barco. (base del Derecho
Mercantil Marítimo).

Asociación llamada “ERANDI” por la que daban asistencia a

necesitados a través de un fondo común constituido por
todos los agremiados.

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 ▪ Roma:

▪ Asociación de militares: aportaban cuota para

indemnización para gastos de viaje por cambio de
guarnición, retiro o muerte.
▪ , Collegia – Funeraticia” para gastos por muerte (fondo
formado por el Estado y por los beneficiari
▪ Artesanos: “Collegia Tenuiorumos y herencias).

▪ “Préstamo a la Gruesa Ventura”: propietario o armador

de nave tomaba como préstamo el valor de la mercancía,
en caso de feliz arribo reembolsaba más interés hasta
15%; en caso contrario no debía nada.

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 Edad Media: (ayudas mutuas)
Las GUILDAS (precursoras de Compañías de Seguros)
Asociaciones o Hermandades para socorros mutuos,
(muerte, accidente, enfermedad e incendio) Italia,
Francia e Inglaterra.
Monasterios socorro y caridad a huérfanos, viudas y
desempleados (limosnas)
Juras Protección por medio de rentas y pensiones que
daban los reyes por gracia o merced
Tontinas (Italia) sumas fijas de dinero cuyo total se
dividía entre el número de supervivientes a fecha dada.

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 2a. Etapa
Desarrollo y formación del Seguro (s.XIV al s. XVII)

Primeras Instituciones de Seguros en los Ramos de Marítimo,

Vida e Incendio.

Florecimiento del comercio

Se hacen más evidentes peligros del transporte marítimo y

terrestre

Legislación sobre protección necesaria para comerciantes y

transportistas

Los primeros contratos de Seguro de Vida se dan en el Siglo

XIV y eran para mujeres embarazadas

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 Primer contrato de Seguro Marítimo, año 1347
Génova, accidentes de transporte y tardanza del
buque

Primeras Pólizas de Seguro de Vida en Londres

The Royal Exchange, por comisionistas que se
reunían (primera Póliza 1583)

Seguro de Incendio 1667, en Inglaterra, a raíz del

famoso incendio de Londres, que destruyó
13,200 casas y 90 iglesias. Oficinas de Seguros
“Fire Office” y “Friendly Society”.

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 Hamburgo 1677 , se funda la primera caja
General Pública de Incendio, formada por varios
propietarios que reunián cierta cantidad para
socorrerse entre ellos en caso de incendios.

Londres 1686 surge Lloyd´s como la más

poderosa empresa aseguradora.

Regulación Jurídica: Estatutos de Florencia, en

1369; Barcelona, 1435; Burgos, 1494; Sevilla,
1554.

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 3a. Etapa

Finales s. XVII se afianzan los fundamentos técnicos y jurídicos

del Seguro

1634 Blas Pascal (matemático) cálculo de probabilidades y

teoría de los Grandes Números

Inglaterra, Edmund Halley primera tabla de mortalidad,

técnicamente construida

Primeras Empresas de Seguros sobre bases más técnicas

Florecimiento de la industria, grandes descubrimientos y

regulación jurídica (control administrativo)

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 Historia de Lloyd
Cuando Edward Lloyd inauguró en 1688 su café de Tower Street,
en Londres, no imaginó las formidables proporciones que habría de
alcanzar su establecimiento. Por la modesta suma de un penique,
los armadores y los capitanes mercantes disfrutaban de una taza
de café, un asiento junto al fuego, y del derecho a consultar el
boletín noticioso. Era el café de LLOYD'S de LONDRES,
donde acudían los comerciantes y los aseguradores en busca de
noticias de los barcos en que estaban interesados.

Las pólizas de LLOYD´S reflejan gran parte de la historia del

mundo y de los grandes acontecimientos ocurridos desde su
fundación, hechos que corren paralelos a los grandes progresos
con que ha contribuido esta organización aseguradora al bienestar
de la humanidad: el primer código de señalización de auxilio, el
primer servicio de botes-salvavidas y muchos otros.

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 Evolución de LLOYDS
1880 Primer riesgo de EEUU cubierto y primer riesgo de reaseguro
suscrito.

1904 Primera póliza de automóvil emitida.

1911 Primera póliza de aviación emitida.

1925 Creación del Fondo Central

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 1986 Mudanza al local actual

2001 Incurre en la mayor pérdida entre todos los aseguradores

(ataques terroristas de “9/11”)

2002 Lloyd’s establece el nuevo Departamento de “Franchise

Performance”

2005 Huracanes Katrina, Rita y Wilma generan las peores

pérdidas de todos los tiempos para la industria de seguros

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 Definición de Seguro
¿Qué es un seguro?
Mecanismo comercial/contractual/legal para transferir el riesgo y
diluir las pérdidas.

Teóricamente todos salen beneficiados (siempre que las

pérdidas no superen el retorno de las primas invertidas y los
contratantes cumplan con sus obligaciones)

La industria de los seguros es un puente entre los intereses

privados y el bienestar común o interés público.

Aspectos económicos:
1. Aseguradores ofrecen las pólizas para cubrir determinados
riesgos.
2. Aseguradores cobran primas a los asegurados.
3. Aseguradores invierten las primas.
4. Aseguradores pagan a asegurados en el caso de pérdidas
cubiertas por una póliza.
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 Seguro

Nos protege de pérdidas También protege contra

financieras causadas por pérdidas financieras que
accidentes. pueden ser causadas por
incendio.

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 EL RIESGO

"Es un evento posible, incierto y futuro, capaz de

ocasionar un daño del cual surja una necesidad
patrimonial. El acontecimiento debe ser posible, porque
de otro modo no existiría inseguridad. Lo imposible no
origina riesgo. Debe ser cierto, porque si
necesariamente va a ocurrir, nadie asumiría la
obligación de repararlo…..«

"Sin riesgo no puede haber seguro, porque al faltar la

posibilidad de que se produzca el evento dañoso, ni
podrá existir daño ni cabrá pensar en indemnización
alguna".

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 EL RIESGO

Es la posibilidad de pérdida o daño, es decir la

constante amenaza que pesa sobre el hombre y su
patrimonio.

El hombre está expuesto al riesgo desde la cuna

hasta la tumba por enfermedad, accidente, muerte
prematura. Los bienes igualmente pueden sufrir
incendios, robo, merma deterioro, toda suerte de
riesgos o eventos dañinos.

El Seguro tiene como fin primero y último proteger

al hombre contra estos riesgos ofreciéndole
indemnizarlo con una suma equitativa previamente
convenida.
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 Riesgos Asegurables

- Riesgos que:

 Pueden ser fácilmente evaluados y cuya frecuencia

de ocurrencia puede ser estimada
 Pueden tener primas bien calculadas
 Tienen registros estadísticos

- Ejemplos: incendio, robo, muerte, reclamos de terceros,

daño a propiedad, etc.

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 Riesgos no Asegurables

• Riesgos que:

 No pueden ser fácilmente evaluados y su

frecuencia no puede ser estimada.
 Cuyas primas no pueden ser adecuadamente
calculadas.
 No tienen registros estadísticos.

• Ejemplos: Mala administración, pérdidas por

cambio de moda, , calamidades naturales tales El riesgo de ser atrapado por
como terremotos robo no es asegurable.

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