UN PLAN DE AHORRO CON SEGURO

PARA CUMPLIR TUS SUEÑOS Y PROTEGER LO

QUE MÁS AMAS…
 HAZ DE ESE SUEÑO UNA META CUMPLIDA
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DIAGNÓSTICO IMPLEMENTACIÓN/
• Situación Financiera Actual PERSONALIZACIÓN
• Flujo de Gasto e Ingresos
• Conocer Metas Financieras • Selección de la solución
• Necesidades etapa de la (Contratación).
vida

2 PROPUESTA
4
MONITOREO
• Identificación del perfil de • Avances de la meta
inversión. • Orientar logro sobre la meta
• Creación de soluciones • Identificar nuevas necesidades.

El MODELO DE ASESORIA FINANCIERA es el conjunto de actividades pensadas para diseñar soluciones alineadas
con las posibilidades y expectativas de cada CLIENTE y orientadas a asegurar el logro de sus objetivos financieros.
NUNCA ES TARDE…
Una vez conociendo qué meta tienes, así como el capital con el
que cuentas al día de hoy para iniciar tu meta, conoce en que
etapa del ciclo de vida del ahorrador te encuentras.
ES TIEMPO DE COMENZAR
Una vez determinada tu etapa en el ciclo de vida del ahorro,
comprométete a ahorrar una cantidad determinada de manera regular
y a través de mecanismos automáticos como es la domiciliación.
“Dinero que no ves, dinero seguro para cumplir tu meta”

¿Pero cómo hacer esto de forma segura y recibiendo

beneficios como la protección de mi familia y de mi dinero?
Pensado para todas aquellas personas que
buscan crear una disciplina de ahorro con
la que lograrán acumular un capital para
hacer de un sueño una meta cumplida.

APORTACIÓN MENSUAL A PARTIR DE $1,500 M.N

CONSTRUYAMOS JUNTOS EL CAMINO HOY
PARA ASEGURAR TUS METAS
Old Mutual Crea te permitirá cumplir sueños como:

Brindarle a tus hijos

una educación de
Adquirir una calidad, o bien,
vivienda. estudiar una
especialidad.

Reunir un monto
para disfrutar de Iniciar tu propio
tu retiro. negocio.
BENEFICIOS

Seguro de vida. Beneficios Fiscales

Fideicomiso Ahorro e inversión

Préstamo
SEGURO DE VIDA
Te protege a través de dos coberturas:

PAGO ANTICIPADO POR INVALIDEZ TOTAL Y

POR MUERTE PERMANENTE

La Suma Asegurada Inicial irá disminuyendo de

manera mensual hasta llegar a una suma mínima
del 1% sobre el valor del fondo*

Tope máximo de suma asegurada por contratante

es de $2,000,000

* La suma asegurada podrá quedar limitada de acuerdo a las

políticas de suscripción.
FIDEICOMISO

Te permite tener blindado tu ahorro ante cualquier persona

o institución, haciéndola inembargable.

Hace que se respete tu voluntad en caso de llegar a faltar.

Es una caja fuerte donde nadie podrá tocar tu ahorro*.

*Sujeto a las condiciones particulares de cada contratante.

PRÉSTAMO

El contratante/Asegurado podrá solicitar préstamos al

cumplir “2” años de vida en el contrato activo.

Estará(n) topado(s) hasta el 40% del dinero liquido (saldo

del programa de aportaciones descontando los cargos
que aplican en caso de cancelación señalados más
adelante).

El cliente podrá hacer pagos al préstamo (Capital) en

cualquier momento.
EJEMPLO DE UN PRÉSTAMO
Aportaciones mensuales = $10,000
Plazo = 10 años (120 meses)
Deberías llevar al día de hoy 24 meses = $240,000

$240,000 - 100%
$180,000 - 75%

$240,000-$180,000= $60,000

$60,000 X 40%= $24,000.00

Monto disponible para préstamo= $24,000.00

Nota: La información utilizada en estén ejercicio trata de ejemplificar un préstamo y no necesariamente muestra los cargos
actualizados..
BENEFICIOS FISCALES

OPCIÓN 1

PLAN PERSONAL DE RETIRO

(Art. 151 L.I.S.R. fracc. V)

Con fundamento en la Ley del ISR, se pueden DEDUCIR las

aportaciones realizadas al Plan Personal de Retiro, mismas que no
deberán exceder el 10% de los ingresos anuales totales o 5 Unidades
de Medida y Actualización vigentes elevadas al año, el que resulte
menor de las opciones.

Unidad de Medida y Actualización 2017:

$75.49
BENEFICIOS FISCALES

OPCIÓN 2
Cuenta Especial para el Ahorro
(CEA)
Art. 185 de la LISR

Los depósitos en las cuentas personales especiales para el ahorro,

podrán restar el importe de dichos depósitos correspondientes al
ejercicio en que estos se efectuaron o al ejercicio inmediato anterior,
cuando se efectúen antes de que se presente la declaración
respectiva, de conformidad con las reglas que a continuación se
señalan:

No podrá exceder en el año calendario de que se trate, del

equivalente a $152,000.00

 Los recursos deberán permanecer en custodia por 5 años

 En caso de retiro se realizará una retención provisional a la tasa más

alta (no mayor a la del año de aportación)
OLD MUTUAL CREA TUS METAS CUENTA CON
TRES DIFERENTES PORTAFOLIOS PARA INVERTIR
EL DINERO QUE VAYAS AHORRANDO.

PORTAFOLIO ESTRATEGICO

PORTAFOLIOS OLD MUTUAL SEGÚN TU PERFIL DE

INVERSIONISTA

• ESTABILIDAD
• MODERADO CON OPCIÓN A ESCOGER DOLARIZADO
• DINÁMICO
• ESPECULATIVO
PORTAFOLIO ESTRATÉGICO

Busca tener un comportamiento

estable.

El horizonte de inversión es a
largo plazo.

En caso de elegir este portafolio,

no podrás realizar cambio
alguno durante la vida del
producto.
PORTAFOLIOS OLD MUTUAL
Son el resultado del conocimiento y análisis permanente del equipo
de “Asset Management” de Old Mutual , el cual desarrolló 4
portafolios diferentes que atienden 4 tipos de perfiles de riesgo
disponibles para que elijas el que te pueda brindar la tranquilidad y
el comportamiento que deseas:
PERFILES DE RIESGO DE LOS PORTAFOLIOS
OLD MUTUAL

ESTABILIDAD: Busca un desempeño estable en el corto plazo con un

nivel de volatilidad bajo, pero teniendo una limitada participación en
instrumentos de renta variable. este perfil está orientado a personas
que buscan una mayor rentabilidad que los instrumentos de corto
plazo manteniendo la estabilidad de dichos instrumentos.

MODERADO: Busca la generación de rendimientos con un moderado

nivel de riesgo pudiendo incluir fondos locales y globales. Este perfil
está orientado a personas que buscan diversificar su inversión entre
instrumentos de deuda y de renta variable pero con una volatilidad
limitada.
PERFILES DE RIESGO DE LOS PORTAFOLIOS
OLD MUTUAL
MODERADO DOLARIZADO

El portafolio de inversión buscará una mezcla adecuada de

diferentes tipos de instrumentos en dólares con el objetivo de
que se pueda obtener un rendimiento adecuado de largo
plazo para cubrir necesidades que puedan tener los clientes
en esa moneda: estudios universitarios de los hijos, la compra
de un inmueble o quizás un viaje programado en el extranjero.
PERFILES DE RIESGO DE LOS PORTAFOLIOS
OLD MUTUAL

DINÁMICO
Busca el crecimiento de capital en el largo plazo a través de una mezcla de
fondos de deuda y renta variable. Este perfil está orientado a personas que
buscan diversificar su inversión entre fondos locales e internacionales tanto
de deuda como de renta variable.

ESPECULATIVO
Busca maximizar rendimientos en el largo plazo mediante una exposición
mayor en instrumentos de renta variable. Este perfil está orientado a
personas que buscan invertir preponderantemente en fondos de renta
variable locales e internacionales.
 COMIENZA DESDE HOY…

1. IDENTIFICA TU META

2. HAZ UN DIAGNÓSTICO FINANCIERO (DEUDAS, INGRESOS- EGRESOS, Y CUANTO

PUEDES AHORRAR AL MES)

3. HAZ UN PLAN FINANCIERO CON TU ASESOR

4. CONOCE TU PERFIL DE INVERSIONISTA

5. COMIENZA A DISFRUTAR DE LOS BENEFICIOS DE OLD MUTUAL CREA: AHORRO,

PROTECCIÓN Y SEGURIDAD
 PREGUNTA A TU ASESOR
SOBRE LOS SERVICIOS Y COMISIONES DEL
PRODUCTO PARA TENER TODA LA TRANSPARENCIA
Oficina México
Bosque de Ciruelos 162,
Col. Bosques de las Lomas, México, D.F.
Tel. 01 (55) 5093 0220 o 01 800 0217 569
www.oldmutual.com.mx

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