Derecho Bancario Presentacion Verano 2019 Finor

•
DERECHO
El Derecho Bancario
BANCARIO, BURSATIL Y
•
•
Sistema Financiero en Bolivia
La Intermediación Financiera
• COOPERATIVO
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero ASFI
• Las Entidades de Intermediación Financiera
• Las Empresas de Servicios Financieros Complementarios
• El Rol del Abogado en el Asesoramiento Bancario
• Cambios en la nueva Ley de Servicios Financieros
Curso Verano FINOR 2019
Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

Es la suma del conjunto de reglas que cumplen con criterios de validez
que establece una regla maestra del sistema a la que le denomina regla
de reconocimiento.
Hart - “El concepto de derecho”
El Derecho es un fenómeno social que depende de diferentes factores

tales como la moral, el tiempo y lugar, que a su vez, no puede tener una
única definición general.
Dworkin

Conjunto de normas tanto legales, administrativas y técnico
financieras que regulan las relaciones entre las entidades
financieras legalmente constituidas, el público en general
(usuarios y clientes) y el Estado en calidad de ente regulador
y controlador del sistema financiero.

Normativa Nacional
1. Constitución política del Estado de Bolivia

2. Ley de Servicios Financieros Nro. 393 de 21/08/2013
3. Código de Comercio
4. Código Civil
5. Código Procesal Civil
6. Código Penal
7. Ley 453 sobre Derecho General de los Usuarios y usuarias
8. Ley 1834 Ley del Mercado de Valores
9. Recopilación de Normas de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero
10. Manuales Internos de cada Institución

Normativa Internacional
1. Acuerdos de Basilea I, II, III

2. Acuerdos suscritos y ratificados por Bolivia en materia de Lavado de dinero,
terrorismo, Trata y tráfico de personas y Narcotráfico

SISTEMA
Es un conjunto ordenado de componentes o
elementos interrelacionados, interdependientes e
interactuantes, que tienen por finalidad el logro
de objetivos determinados en un plan.
Cajizo Perez, Hugo – Teoría General de Sistemas

SISTEMA FINANCIERO
Para efectos de la presente Ley, es el conjunto de
entidades financieras autorizadas conforme a esta
Ley, que prestan servicios financieros a la población
en general.
(Glosario de términos L.S.F.)

Es la actividad habitual de captar recursos, bajo
cualquier modalidad, para su colocación conjunta
con el capital de la entidad financiera, en forma de
créditos e inversiones propias del giro.

1. AHORRISTA 100
2. BANCO RECIBE 100
3. DEUDOR RECIBE - BANCO 100
4. DEUDOR DEVUELVE 100 + 30 = 130
5. BANCO RECIBE 100 + 30 = 130
6. BANCO DEVUELVE 100 + 10 = 110
7. GANANCIA BANCO 20 Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero
AUTORIDAD DE SUPERVISION DEL SISTEMA FINANCIERO
Es una institución de derecho público y de duración indefinida, con

personalidad jurídica, patrimonio propio y autonomía de gestión
administrativa, financiera, legal y técnica, con jurisdicción, competencia y
estructura de alcance nacional, bajo tuición del Ministerio de Economía y
Finanzas Públicas y sujeta a control social.

AUTORIDAD DE SUPERVISION DEL SISTEMA FINANCIERO
El objeto de ASFI es regular, controlar y supervisar los servicios financieros en el marco

de la Constitución Política del Estado, la Ley N° 393 de Servicios Financieros y los
Decretos Supremos reglamentarios, así como la actividad del mercado de valores, los
intermediarios y sus entidades auxiliares.
Las actividades financieras y la presentación de servicios financieros deben ser

realizadas únicamente por entidades que tengan autorización de ASFI, según los tipos
de entidades definidos en la Ley N° 393.

Entidad de intermediación financiera o empresa de
servicios financieros complementarios autorizada
por la Autoridad de Supervisión del Sistema
Financiero - ASFI, con participación accionaria de
personas naturales o jurídicas, de origen nacional o
extranjero.

EMPRESAS DE
SERVICIOS
FINANCIEROS
ENTIDADES
FINANCIERAS
ENTIDADES DE
INTERMEDIACION
FINANCIERA

Entidades financieras del Estado o con participación
mayoritaria del Estado:
1. Banco de Desarrollo Productivo.

2. Banco Público.
3. Entidad Financiera Pública de Desarrollo.

Entidades de intermediación financiera privadas:
1. Banco de Desarrollo Privado.

2. Banco Múltiple.
3. Banco PYME.
4. Cooperativa de Ahorro y Crédito.
5. Entidad Financiera de Vivienda.
6. Institución Financiera de Desarrollo.
7. Entidad Financiera Comunal.

Empresas de servicios financieros complementarios:
1. Empresas de arrendamiento financiero.

2. Empresas de factoraje.
3. Almacenes generales de depósito.
4. Cámaras de compensación y liquidación.
5. Burós de información.

Empresas de servicios financieros complementarios:
7. Empresas transportadoras de material monetario y

valores.
8. Empresas administradoras de tarjetas electrónicas.
9. Casas de Cambio.
10. Empresas de servicios de pago móvil.

Crea el Consejo de Estabilidad Financiera (CEF)
Mayor control por parte del Estado del sistema
financiero – TASAS de interés
Creación de fondos a fin de destinar utilidades a la
“función social”; FOGASVIP y el FOGACP.
Regulación definitiva de las ONGs de tipo financiero.

Garantías no convencionales
Derechos del Consumidor
Creación y Sanción a los delitos financieros de tipo
bancario.
Subasta y Remate de bienes en ejecución judicial
Cambio de denominación en algunas entidades


Derecho Bancario Presentacion Verano 2019 Finor

Загружено:

Сведения о документе

Авторское право

Доступные форматы

Поделиться этим документом

Поделиться или встроить документ

Параметры публикации

Этот документ был вам полезен?

Это неприемлемый материал?

Авторское право:

Доступные форматы

Derecho Bancario Presentacion Verano 2019 Finor

Загружено:

Авторское право:

Доступные форматы

•

Curso Verano FINOR 2019

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

Hart - “El concepto de derecho”

El Derecho es un fenómeno social que depende de diferentes factores

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

1. Constitución política del Estado de Bolivia

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

1. Acuerdos de Basilea I, II, III

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

Cajizo Perez, Hugo – Teoría General de Sistemas

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

(Glosario de términos L.S.F.)

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

(Glosario de términos L.S.F.)

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

Es una institución de derecho público y de duración indefinida, con

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

El objeto de ASFI es regular, controlar y supervisar los servicios financieros en el marco

Las actividades financieras y la presentación de servicios financieros deben ser

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

(Glosario de términos L.S.F.)

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

1. Banco de Desarrollo Productivo.

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

1. Banco de Desarrollo Privado.

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

1. Empresas de arrendamiento financiero.

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

7. Empresas transportadoras de material monetario y

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

Abog. MSc. Luis Américo Ayala Romero

Вам также может понравиться