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■ En diciembre de 1996 fue publicada la Ley 26702, Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y
Seguros. Esta ley define el concepto de transacciones financieras sospechosas
como parte de los esfuerzos del estado para combatir el Lavado de Activos
provenientes de actividades ilícitas
■ El primer antecedente de una entidad supervisora fue
una dependencia del Ministerio de Hacienda,
denominada Inspección Fiscal de Bancos, una institución
con objetivos poco definidos, que se limitaba a dar
recomendaciones para corregir errores o enmendar
infracciones. En cuanto al sector de seguros, su primer
antecedente fue la Inspección Fiscal de Seguros creada
en 1895 para verificar el cumplimiento de la ley por parte
de las compañías de seguros.
■ Ya en el siglo XX, la crisis de los años 30 convenció a
muchos países latinoamericanos que era necesario llevar
a cabo profundas reformas monetarias y bancarias. Por
ese entonces, el Banco de Reserva solicitó al Ministro de
Hacienda autorización para invitar al profesor Edwin
Walter Kemmerer para que brindase asesoría en dichas
materias. De esta manera, en 1930 se constituyó la
Misión Kemmerer, que formuló varios proyectos de Ley,
algunos de los cuales fueron promulgados, tales como la
Ley Monetaria, la Ley del Banco Central de Reserva y la
Ley de Bancos.
■ Durante el gobierno del General Odría, periodo
de 1956-1968 (REGIMEN MILITAR) determinó
que los bancos comerciales sólo podían ser
propiedad de personas naturales o jurídicas
peruanas y que las empresas bancarias ya
establecidas sólo serían consideradas nacionales
cuando por lo menos el 75% de su capital fuera
de peruanos, Asimismo, se impusieron
restricciones al crédito para empresas
extranjeras.
■ Se creó la Corporación Financiera de Desarrollo
(COFIDE), y se le dio impulso al Sistema Mutual y
a los Bancos Privados de Fomento de la Industria
de la Construcción. Uno de los objetivos del
gobierno era impulsar el desarrollo económico de
las distintas regiones del país, y la herramienta
para lograr este objetivo fue el impulso a la
creación de la Banca Regional.
■ En 1972 se volvió a ampliar el ámbito de
supervisión de la Superintendencia,
incluyéndose las Cajas de Ahorro y Préstamo
para Vivienda; y en 1978 las Cooperativas de
Ahorro y Crédito y Cooperativas de Seguros.
Además, en este periodo, al crearse el
Mercado Único de Cambios, se le encargó a la
Superintendencia establecer el tipo de cambio
diario para las principales monedas
extranjeras de acuerdo con la cotización del
mercado. La Superintendencia de Banca y
Seguros (SBS) adquirió rango constitucional al
ser incluida en la Constitución de 1979, la
cual le otorgó autonomía funcional y
administrativa. En 1981 se dictó la primera
Ley Orgánica de la Superintendencia de Banca
y Seguros, el Decreto Legislativo 197.
Con el nombre de Basilea I se conoce al acuerdo publicado
en 1988, en Basilea, Suiza, por el Comité de Basilea,
compuesto por los gobernadores de los bancos centrales
de Alemania, Bélgica, Canadá, España, EE. UU., Francia,
Italia, Japón, Luxemburgo, Holanda, el Reino Unido, Suecia
y Suiza.
Regulación
macro Riesgo
operacional
Exposición al
riesgo de ICAAP
crédito
prudencial
Exposición ante
Riesgo de Riesgo de Riesgo de
el
Crédito Mercado contraparte
incumplimiento
CONCLUSIONES