VERIFICACION DE DOCUMENTACION PRESENTADA

Recibida la solicitud y examinada la documentación presentada, la

Superintendencia verifica la solidez y seriedad de la institución
peticionaria y, de ser el caso, otorga un certificado de autorización
de organización. (art. 40)

AUTORIZACION DE FUNCIONAMIENTO.
Cuando la Superintendencia compruebe que ha sido asignado e
ingresado el capital prescrito y que han sido cumplidos los
requisitos establecidos que resulten pertinentes, expide la
resolución de autorización de funcionamiento correspondiente.
Dicha resolución es suficiente para la inscripción de la oficina en
el Registro Público correspondiente y debe ser publicada por una
sola vez en el Diario Oficial, así como exhibido
permanentemente en la sede de la oficina, en lugar visible al
público.
(art. 41 )
 CAPITAL ASIGNADO

Las sucursales a que se refiere el artículo 39,

deberán tener un capital mínimo asignado
equivalente al de las empresas que realizan las
mismas actividades en el país, el que deberá ser
radicado en el país. Las operaciones de estas
sucursales están limitadas por el capital radicado
en el Perú. (art. 42)

CAPITULO V

AUTORIZACION DE REPRESENTANTES DE
INSTITUCIONES EXTRANJERAS NO ESTABLECIDAS EN
EL PAIS
SOLICITUD PARA EJERCER LA REPRESENTACIÓN DE
UNA EMPRESA NO ESTABLECIDA EN EL PAÍS

El representante que designe una empresa del

sistema financiero del exterior, debe ser autorizado
previamente por la Superintendencia la que ejerce
su supervisión. Para dicho efecto, el representante
presenta una solicitud, acompañada del
instrumento público que contenga dicho
nombramiento y los demás documentos pertinentes
que establezca la Superintendencia. (art. 43)
SOLICITUD PARA EJERCER LA
REPRESENTACIÓN DE UNA EMPRESA NO
ESTABLECIDA EN EL PAÍS.

El representante que designe una empresa del sistema

financiero del exterior, debe ser autorizado previamente
por la Superintendencia la que ejerce su supervisión.
Para dicho efecto, el representante presenta una
solicitud, acompañada del instrumento público que
contenga dicho nombramiento y los demás documentos
pertinentes que establezca la Superintendencia.
EVALUACION PARA AUTORIZAR LA REPRESENTACION.
Para otorgar la autorización la Superintendencia evalúa la idoneidad
técnica y moral de la persona designada como representante y la
solvencia técnica y económica de la persona que será representada,
requiriendo para ello la información que acredite dicha idoneidad y
solvencia.
ACTIVIDADES DE LOS REPRESENTANTES

Los representantes de empresas del sistema

financiero del exterior sólo pueden realizar las
siguientes actividades:

1. Promocionar los servicios de su representada

entre empresas de similar naturaleza que operen
en el país, con el propósito de facilitar el comercio
exterior y proveer financiación externa.
2. Promocionar las distintas ofertas de
financiamiento de su representada entre personas
naturales y jurídicas interesadas en la compra o
venta de bienes y servicios en los mercados del
exterior.

3. Promocionar los servicios de su representada

entre demandantes potenciales de crédito o capital
externo

ACTIVIDADES PROHIBIDAS A LOS REPRESENTANTES

1. Realizar operaciones y brindar servicios que

sean propios de la actividad de su representada.
2. Captar fondos o colocarlos en forma directa en
el país.
3. Ofrecer o colocar directamente, en el territorio
nacional, valores y otros títulos extranjeros.
IDENTIFICACIÓN DE LOS REPRESENTANTES
Los representantes de las empresas del sistema
financiero, de las empresas de reaseguros y de las
empresas corredoras de reaseguros, del exterior,
pueden hacer uso de los medios de identificación
escrita que los acrediten como tales

SUPERVISIÓN DE LOS REPRESENTANTES

La actuación de los representantes de las empresas
del sistema financiero, de las empresas de
reaseguros y de las empresas corredoras de
reaseguros, del exterior, es objeto de supervisión
por la Superintendencia, la que está facultada para
revocar la autorización y denegar la acreditación
de uno nuevo.
Asimismo, la Superintendencia les exigirá informes
periódicos sobre sus actividades
REVOCATORIA DE AUTORIZACION

La Superintendencia revocará la autorización otorgada a

un representante de las empresas del sistema financiero
del exterior, cuando infrinja las limitaciones y
prohibiciones señaladas en los artículos 45 y 46

Para el caso de los representantes de las empresas de

reaseguros y de las empresas corredoras de reaseguros,
del exterior, hay lugar a la revocatoria de la autorización
cuando el representante de dichas empresas, infrinja,
las limitaciones y prohibiciones establecidas por la
Superintendencia conforme al artículo 43.
 TITULO III
CAPITAL, RESERVAS Y DIVIDENDOS
CAPITULO I
ACCIONISTAS Y CAPITAL

NUMERO MINIMO DE ACCIONISTAS

Las empresas de los sistemas financiero y de seguros organizadas como

sociedades anónimas deben tener en todo momento, el número mínimo
de accionistas que establece la Ley General de Sociedades.
Toda persona natural o jurídica que adquiera acciones en una empresa,
directa o indirectamente, por un monto del uno por ciento (1%) del
capital social en el curso de doce meses, o que con esas compras alcance
una participación de tres por ciento (3%) o más, tiene la obligación de
proporcionar a la Superintendencia la información que este Organismo le
solicite para la identificación de sus principales actividades económicas y
la estructura de sus activos
TENENCIA DE ACCIONES POR UNA SOLA PERSONA
Para la tenencia de acciones en una determinada
empresa de los sistemas financiero o de seguros
por una sola persona, no existe más limitación que
la que impone el requisito establecido en el
artículo anterior

REQUISITOS PARA SER ACCIONISTA.

Los accionistas deben cumplir requisitos de
idoneidad moral y solvencia económica.

No pueden ser accionistas de una empresa de los sistemas financiero o de

seguros, los que se encuentren incursos en los impedimentos señalados en los
numerales 1,2,3,4,5,8,9,10,11,12,13,14 y 15 del artículo 20 de la presente ley.

Los impedimentos indicados en los numerales 2 y 5 no serán de aplicación si el

impedimento es posterior a la condición de accionista, siempre y cuando la
condición de accionista no genere conflicto de interés con el cargo y funciones
que desempeña.” (art. 52)