TAREA II

ANTENCEDENTES DE LA BANCA DOMINICANA

Y SU CLASIFICACION
(BANCO CENTRAL , DE RESERVA Y AGRICOLA.)
 • Universidad abierta para adultos
• Escuela : ciencia política y jurídica
• Sustentado por : Jovanna cristina reyes
• Matricula : 10-4379
• Materia : derecho monetaria y financiera
• Facilitador : Freddy Pérez torres
 introducción
• La primera institución bancaria que se estableció en la República Dominicana
fue el Banco Nacional de Santo Domingo, creado en virtud de una concesión
otorgada por el Presidente Buenaventura Báez, en julio de 1869, a favor de la
firma norteamericana Prince & Hollester de New York. Dicha concesión
contemplaba la creación de un banco de emisión, descuento, cambio,
depósito e hipotecas. Su atribución principal consistía en la capacidad que le
fue otorgada de emitir billetes nacionales con la obligación de convertirlos, a
la vista, en monedas de oro o plata acuñadas. .
 PRIMEROS BANCOS PRIVADOS
DOMINICANO .
• Banco Popular: Entidad financiera privada de la República
Dominicana, pionera de los servicios de banca personal y
empresarial. Este banco fue fundado por Alejandro E. Grullón
E., el 23 de agosto de 1963 y no fue hasta el 2 de enero de
1964, cuando abrió sus puertas al público. El Banco Popular se
ha expandido en toda la geografía nacional y ofrece sus
servicios a través sus 187 sucursales y una red de más de 500
cajeros automáticos, con la finalidad de ser el banco más
popular entre los dominicanos. Esta institución ha logrado un
posicionamiento sólido y rentable en el mercado local e
internacional.
 Continuación
• Banco APAP – Asociación Popular de Ahorros y Prestamos
(APAP) es un banco privado de carácter mutualista fundado
el 14 de mayo de 1962, en ese entonces fue creado con la
intensión de promover el ahorro para el mejoramiento de
compra, construcción y vivienda familiar. La APAP posee en
todo el país más de 50 sucursales y 50 cajeros automáticos
distribuidas entre Santo Domingo, Santiago, San Cristóbal,
Haina, Verón, Bávaro y San Francisco de Macorís. Dentro de
los servicios que ofrece esta entidad financiera están: cuentas
de ahorros, ahorro vivienda, prestamos personales, para
viviendas, vehículos y extra prestamos, así como tarjetas de
créditos y banca de seguros.
 Continuación
• Scotiabank – Banco internacional proveniente de Canadá,
que llega a República Dominicana en el año 1920 e inicia
sus operaciones en la calle Isabel La Católica en Santo
Domingo y posteriormente se expande a San Pedro de
Macorís. Hoy día el Scotiabank cuenta con 74 sucursales
en distintas partes del país y 20 puntos de ventas, en los
cuales ofrece servicios de banca personal, privada,
comercial, corporativa y de inversión, según la necesidad
de los usuarios, además ofrece más de 90 cajeros
automáticos en diversos puntos de la República
Dominicana para la facilidad de sus clientes. bank of nova
scotia.
 Clasificación de los bancos
• Los bancos se clasifican de acuerdo a varios criterios, siendo su propiedad y su
actividad, los más relevantes.
• Bancos públicos: Son aquellos cuyo capital es aportado por el Estado.
• Bancos privados: Son aquellos cuyo capital es aportado por accionistas particulares.
• Bancos mixtos: Su capital se forma con aportes privados y oficiales.
• Bancos multilaterales. Su capital se conforma por el aporte de varios estados al
amparo de un convenio internacional. Ejemplos de esta clase de bancos son el
Banco Mundial y el Banco Interamericano de desarrollo.
 Según su actividad
• Bancos comerciales. Aquellos que operan con el público en general y ganan a través de la
intermediación financiera y el crédito de consumo principalmente. Sus operaciones habituales
incluyen depósitos en cuenta corriente, cuenta de ahorros, préstamos, cobranzas, pagos y
cobranzas por cuentas de terceros, custodia de títulos y valores, alquileres de cajas de
seguridad y financiación.
• Bancos de inversión. Son organizaciones que aseguran y distribuyen nuevas inversiones de
valores y ayudan a los negocios a obtener financiamiento..
• Bancos de desarrollo. Tienen una finalidad crediticia específica. Incluyen, banca de fomento,
banca hipotecaria, etc.
• Bancos centrales. Es la autoridad monetaria por excelencia en cualquier país que tenga
desarrollado su sistema financiero. Es una institución casi siempre estatal que tiene la función
y la obligación de dirigir la política monetaria del gobierno. Dentro de las funciones del banco
 Leyes que organizan la banca en Republica
Dominicana 1947
• LEY 1530 DEL 09 DE OCTUBRE 1947
• El año 1947 marcó la transformación del Sistema
Financiero Dominicano que crea lo siguiente:
 Unidad Monetaria Dominicana;
 El Banco Central;
 La Superintendencia de Bancos.
 Continuación

• Esta última bajo la Ley No. 1530 del 9 de octubre del

1947, fue la que creo los cimientos para la supervisión y
regulación del Sistema Financiero Dominicano. El econo-
mista Virgilio Álvarez Sánchez, fue el primero en ocupar
el cargo de Superintendente de Bancos, posición que
ocupo durante dos años.
 Continuacion
• LA LEY NO. 530 FUE SUSTITUIDA POR LA LEY NO. 708, LEY GEN-
ERAL DE BANCOS, DEL 14 DE ABRIL DEL 1965
• Han surgido leyes para seguir con las normativas y organización de la
Banca, las cuales se describen a continuación:
 LEY NO. 183-02 DEL 21/11/2002 (LEY MONETARIA Y FINANCIERA);
 LEY NO. 92-04 DEL 01/01/2004 (LEY DE RIESGO SISTEMÁTICO);
 Continuacion
 LEY NO. 189-11 DEL 16/07/2011 (LEY PARA EL DESARROLLO
DEL MERCADO HIPOTECARIO Y EL FIDEICOMISO EN LA REP.
DOM.)
 LEY NO.107-13 DEL 08/08/2013 (SOBRE LOS DERECHOS DE
LAS PERSONAS EN SUS RELACIONES CON LA
ADMINISTRACIÓN Y DE PROCEDIMIENTOS
ADMINISTRATIVOS)
 Continuancion
 LEY NO. 172-13 DEL 15/12/2013 (SOBRE PROTECCIÓN DE LOS
DATOS DE CARÁCTER PERSONAL)
 LEY NO. 155-17 DEL 01/06/2017 (LEY CONTRA EL LAVADO DE
ACTIVOS Y EL FINANCIEMIENTO DEL TERRORISMO)
 LEY NO. 249-17 (LEY DEL MERCADO DE VALORES DE LA REP.
DOM). 19/12/2017
•
•
 Marco jurídico del sistema bancario
dominicano
• Constitución de la Republica Dominicana (Art.223 al 232).
• Junta Monetaria-Órgano supervisor del Banco Central.
• Políticas monetarias, cambiarias y financieras de la nación y los
entes reguladores del mercado financiero.
 Criterio de aplicado para la clasificación de los
bancos
• Clasificación de los bancos según el Código Monetario y Financiero (Ley
183-02).
Denomina a las instituciones Bancarias con el nombre de entidades de intermediación
financiera.
• Concepto puramente técnico de la materia.
• Naturaleza y su clasificación.
• Naturaleza privada, pública o mixta.
•
 Continuación
• Accionario o no accionario.
• Accionarias: Los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito
• Entidades de Crédito: Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de
Crédito
• No accionarias: Asociaciones de Ahorros y Préstamos y las
Cooperativas de Ahorro y Crédito
 Bancos especializados
• Son los bancos que realizan una finalidad
crediticia específica, es decir, que sus
operaciones están dirigidas hacia una
población determinada, entre ellos sobresalen:
bancos hipotecarios, bancos de inversión, por
igual son especializados los bancos de
desarrollo, asociaciones de ahorros y
préstamos, grupos financieros, y naturalmente
los bancos de emisión.
 Bancos de emisión
• Estos se preservan como bancos oficiales, tienen
la capacidad exclusiva de emitir billetes de banco
de curso legal o de curso forzoso, operan en
régimen de monopolio legal y realizan además
otras funciones tales como: Regular el Crédito,
Mantener la estabilidad monetaria, establecer un
sistema de redescuento y la de promover el buen
funcionamiento de las instituciones bancarias.
 Continuación
• BANCOS CENTRALES: Son las instituciones bancarias de mayor categoría y jerarquía en
una nación, pues son estos los que autorizan el funcionamiento de entidades crediticias, la
supervisan y controlan.
• BANCO DE DESARROLLO: Estos son instituciones que brindan servicios de banca y
crédito de largo plazo para promover el impulso de sectores, regiones o actividades
prioritarias de acuerdo con las políticas del estado. También son bancos de desarrollo los que
se les encomienda promover el ahorro y la inversión, así como canalizar apoyos financieros y
técnicos al fomento industrial o al sector agropecuario, respectivamente y en general, al
desarrollo económico nacional y regional del país. Las instituciones de banca de desarrollo
tienen por objeto financiar proyectos prioritarios para el país y estimular con equidad y
eficiencia el desarrollo económico nacional.
• BANCO HIPOTECARIO:
Son bancos especializados en el otorgamiento de préstamos para la compra de una vivienda, con
una hipoteca como garantía. A su vez, pueden realizar las siguientes operaciones:
• Recibir depósitos de participación en préstamos hipotecarios y en cuentas especiales. Emitir
obligaciones hipotecarias. Conceder créditos para la adquisición, construcción, ampliación,
reforma, refacción y conservación de inmuebles urbanos o rurales, y la sustitución de
gravámenes hipotecarios constituidos con igual destino. Otorgar garantías vinculadas con
operaciones en que intervinieren. Efectuar inversiones de carácter transitorio en colocaciones
fácilmente liquidables. Obtener créditos del exterior. Actuar como intermediarios de créditos
obtenidos en moneda nacional y extranjera.
• BANCOS INDUSTRIALES: Entre los bancos especializados, los industriales
dentro del sistema bancario se orientan, de forma exclusiva a la promoción de
nuevas empresas industriales o agrícolas y al desarrollo de las existentes, mediante la
concesión de créditos a medio y largo plazo para financiar sus inversiones en activo
fijo o inmovilizado.
• BANCOS COMERCIALES o BANCOS CORRIENTES: Son la mayoría, pues es
su actividad se fundamenta en captar depósitos de personas físicas y jurídicas, la
prestación de servicios de pagos y cobros, la concesión de créditos y la financiación
del comercio nacional e internacional. Venden y compran monedadas fuertes
(divisas).
 conclusión
• El desarrollo del sistema financiero en cualquier país guarda una estrecha relación
con su desarrollo institucional, político y económico, toda vez que las entidades de
intermediación financiera dan el soporte técnico, logístico y de seguridad
institucional que necesita la actividad económica general, reflejando, por tanto, el
clima de negocios e inversiones, la estabilidad y las épocas de caída o de expansión
de la economía. En nuestro país, la historia y evolución del sistema financiero nos
ayuda a entender la situación general en las diferentes épocas de la República, ya que
refleja los niveles de desarrollo, institucionalidad, confianza y estabilidad reinantes. Y
esta historia inicia junto con la Independencia Nacional.