Тема: «Оценка инспектирования кредитных

 
организаций»

Проект подготовили:
студенты группы э-б-о-171
Кайбулаев Дамир;
Самотолков Денис

Симферополь 2018
 Финансово-правовой статус Центрального банка
как органа банковского надзора
Финансово-правовой статус Банка России - это правовое положение Банка России в
финансовых правоотношениях, обусловленное статусом органа государственной власти,
содержание которого заключается в совокупности законодательно закрепленных финансово-
правовых прав и обязанностей, направленных на выполнение поставленных перед ним целей
и функций.
Выдает лицензии
кредитным
Стоит во главе организациям
банковской
системы
Управляет банковской Осуществляет надзор
системой за деятельностью
кредитных организаций
Центральный банк и банковских групп
Устанавливает
специальные правила
Российской Федерации
Организует и
для участников осуществляет
банковской системы валютное
регулирование

Наделяет статусом
кредитных организаций Организует и
участников банковской осуществляет
системы валютный контроль
 Понятие, сущность и цели надзора Банка России
за деятельностью кредитных организаций

Надзор - одна из форм деятельности государственных органов по обеспечению

законности.

Главная цель банковского надзора - поддержание стабильности банковской

системы, а также защита интересов вкладчиков и кредиторов

Банковский
надзор

пруденциальный
общий (юридический) (финансово-
правовой)
 Методы и формы банковского надзора

Банковский надзор
в Российской Федерации
осуществляется в формах

предварительный (на текущий (в ходе текущей «последующий» надзор

этапе выдачи лицензии деятельности кредитной (надзор за «проблемными
на осуществление организации банками»).
банковских операций)

Методы банковского
надзора

методы контроля за принуждение кредитной

выполнением указанных организации к выполнению
установление на уровне
требований (документарные указанных требований (отказ в
федеральных законов и
либо предполагающие выдаче лицензии, применение
принимаемых в соответствии
непосредственное мер предупреждения нарушений,
с ними нормативных актов
исследование деятельности применение наказания в
Банка России специфических
кредитной организации на административном или судебном
требований
месте (проверки, в том числе порядке)
инспекционные))
 Принципы банковского надзора

Базельские основополагающие принципы включают в себя

двадцать пять принципов, которые подразделены на семь
крупных групп.
1. Цели, независимость, полномочия, транспарентность -
принцип 1. Здесь сразу же отметим, что первый принцип, в
отличие от остальных двадцати четырех, содержит еще шесть
обязательных компонентов, соблюдение которых необходимо
для его реализации.
2. Лицензирование и структура - принципы со 2-го по 5-й.
3. Пруденциальное регулирование и требования - принципы с
6-го по 18-й.
4. Методы текущего банковского надзора - принципы с 19-го
по 21-й.
5. Бухгалтерский учет и раскрытие информации - принцип 22.
6. Полномочия органов надзора по корректировке и
исправлению - принцип 23.
7. Консолидированный и трансграничный банковский надзор -
принципы с 24-го по 25-й.
 Лицензирование банковской деятельности [1]
1400
1228
1178 1146
1200 1108 1112
1058 1012 978
1000 886 849 819 797
800 736 701 677 661
600
400 298 291 283 273
203 203 208 207
200
0
1/1/2015 1/1/2016 1/1/2017 1/1/2018

Зарегистрировано кредитных организаций — всего

Количество действующих кредитных организаций
Имеющие лицензию на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц
Имеющие валютную лицензию
Имеющие генеральную лицензию
Имеющие право на осуществление операций с драгоценными металлами

[1] Отчет банка России за 2017 год и по состоянию на 01.01.2018 год. – Режим доступа: http://www.cbr.ru/
 Дистанционный надзор [1]
Принудительные меры воздействия в виде
требований об устранении нарушений
Дистанционный надзор
применены в отношении 519 кредитных
в 2017 году
организаций
• выявление проблем в
деятельности кредитных
организаций на ранних 8%
стадиях их возникновения; 6%

Задачи
• оценка перспектив их
16%
устранения
собственниками и
руководством кредитной
организации;
• определении характера
надзорных действий,
70%
отвечающих ситуации
штрафных санкций
• интенсификации надзора
за крупнейшими банками ограничений отдельных операций
федерального и
Работа

регионального значения, запретов на осуществление отдельных

входящими во «второй банковских операций
контур» надзора;

• проводился более запретов на открытие филиалов

детальный анализ всех
аспектов их деятельности
[1] Отчет банка России за 2017 год . – Режим доступа: http://www.cbr.ru
 Инспектирование кредитных организаций [1]
Нарушения выявленные в результате инспекционной
деятельности за 2017 год
нарушения, связанные в основном с
недооценкой кредитных рисков

нарушения в области противодействия

29% 31% легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем и
финансированию терроризма

организация работы по ведению

бухгалтерского учета

несоблюдение требований валютного

4% законодательства Российской
Федерации и нормативных актов
5% органов валютного регулирования

7% 24% организация кассовой работы

другие

[1] Отчет банка России за 2017 год . – Режим доступа: http://www.cbr.ru

 Пруденциальный банковский надзор
Пруденциальное регулирование определяет основной характер
взаимоотношений Банка России и кредитных организаций, возникающих в
рамках банковского регулирования и надзора в целях обеспечения
финансовой стабильности банковской системы, гарантий прав вкладчиков и
кредиторов.
Рассмотрение пруденциального регулирования через призму
пруденциальных норм и правил позволяет разграничить следующие
их виды:
1) нормы, ограничивающие доступ к занятию банковской деятельностью,
предусматривающие обязательную государственную регистрацию и
лицензирование кредитных организаций;
2) экономические нормативы, направленные на ограничение банковских
рисков;
3) нормы, закрепляющие порядок ведения документации и представления
отчетности кредитными организациями;
4) нормы, устанавливающие ответственность за нарушение пруденциальных
положений.
 Банковский надзор

• это наблюдение Банка России (дистанционное и

контактное) за исполнением и соблюдением
кредитными организациями банковского
законодательства, установленных Банком России
нормативных актов, а также применение мер
государственного принуждения за нарушения
банковского законодательства.
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!