Вы находитесь на странице: 1из 7

Проблемы противодействия

отмывания денег,
полученных приступным
путем
Плаксина Арина
ФМФ-2,маг
M o n e y laundering
• Отмывание д е н е г ( m o n e y laundering) - обозначает процесс преобразования
нелегально полученных «черных» денег во внешне легальные, то есть имеющие
законное объяснение своего происхождения («белые» деньги).

Сегодня, в глобальной экономике состав


легализационных манипуляций значительно
расширился, а процессы цифровизации привели к его
распространению
Международная комиссия по борьбе с
отмыванием денег (ФАТФ)
ФАТФ Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег -
учреждена «семеркой» при участии Европейской комиссии в ходе Парижской
встречи G7 в июле 1989 года.

ФАТФ были разработаны и предложены 40 Рекомендаций по борьбе с


отмыванием денег, которые являются конкретными предложениями по
совершенствованию странами-участницами своих законодательных систем и
финансовых структур, направленными на повышение эффективности
совместной борьбы государств с отмыванием денег, а также на укрепление
международного сотрудничества в этой области.

Российская Федерация принята в члены в июне 2003 года.


Экономические особенности Российской
Федерации
1. Высокая доля неофициальных доходов населения и бизнеса,
способствующая существованию параллельной экономики
или черного рынка.
2. Распространение коррупции среди государственных
исполнительных, правоохранительных и судебных органов
власти.
3. Несовершенство валютного законодательства в плане
регулирования валютообменных операций и иных операций
с наличными денежными средствами. Широкое
использование предприятиями банками операций с
вовлечением оффшорных компаний.
4. Анонимность денежных счетов и финансовых инструментов,
включая акции и облигации, по которым допустима выплата
средств «на предъявителя».
5. Доступ финансовых институтов к международным центрам
торговли золотыми слитками, торговле драгоценными
камнями и ценными металлами.
Почему система борьбы с отмыванием денег в
российской практике низкоэффективна?
1) Прямое отношение к эффективности работы системы
мер противодействия имеет степень наказания за
легализацию денежных средств.
2) Проявление «сознательной слепоты» со стороны
сотрудников или учреждений
3) Отсутствие ответственности за отмывание денежных
средств, если их источником является уклонение от
уплаты налогов, сборов и таможенных платежей
4) Высокая доля наличных средств в денежном обороте
страны.
o Из-за высокой доли наличных в денежном обороте
Россия теряет до 1 % ВВП в год
• Расплывчатость и запутанность формулировок привела к тому, что банки, могут в
любой момент заблокировать средства на счетах, внести "черные списки"
нежелательных клиентов, после чего будет уже
проблематично потребителю воспользоваться в полном объеме
банковскими услугами даже в других
кредитных организациях
• согласно п.12. ст.7 Закона № 115-ФЗ банки не несут
никакой гражданско-правовой ответственности за
причинение вреда и убытков своими действиями.
• Эффективность реабилитации на уровне кредитных
организаций на сегодняшний день
сомнительна. По статистике самого Банка России, к
1 марта 2018 года реабилитировано лишь
2,4 тыс. клиентов, тогда как всего
отказников в черном списке более 500 тыс.
Для усиления эффективности действия в России системы борьбы с отмыванием
денег, базирующейся на международном опыте, необходимо предпринять
следующий комплекс мер:
• совершенствование налогового режима, предотвращению оттока капитала и сокращению
масштабов коррупции;
• совершенствование правовых механизмов, укрепление регулирования и надзора за компаниями и
финансовыми институтами;
• расширение сотрудничества между федеральными центром и регионами в сфере борьбы с
отмыванием денег;
• формирование системы взаимодействия между государством и частным бизнесом, направленной
на вытеснение из деловой практики схем по отмыванию денег;
• активное участие России в международном сотрудничестве по борьбе с отмыванием денег;
• Четко определить сделки, подлежащие контролю на предмет наличия отмывания денег. В этих
целях целесообразно воспользоваться такими широко принятыми в других странах критериями,
как значительный размер, а также характер сделок, который позволяет отнести их к
подозрительным или необычным;
• Обеспечить полноценное включение страны в систему международной кооперации в сфере
борьбы с отмыванием денег.