PROGRAMA: CANAL DE DISTRIBUCION DE REMESAS PARA PEQUEOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS

ANTECEDENTES
El Banco Central de Ecuador (BCE) con la finalidad de extender sus servicios a la comunidad y apoyar la profundizacin de los servicios financieros, suscribi con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) el Convenio No ATN/ME-10389-EC Canal Alternativo de Remesas para Pequeos Intermediarios Financieros Ecuatorianos. El objetivo general del proyecto es contribuir a la incorporacin de los receptores de remesas, especialmente en zonas marginales y rurales del Ecuador, al sistema financiero formal, a travs de los pequeos intermediarios financieros que ofrecen servicios de calidad.

Visin
La visin de la Unidad Ejecutora ha sido que la herramienta del SNP no constituya nicamente una alternativa para distribucin de remesas, sino que se convierta en un motor de integracin de los actores de la economa popular y solidaria a la economa nacional.

Productos
A ms de ser un canal alternativo para la recepcin de remesas del exterior, las Cooperativas pueden ofrecer los siguientes productos y/o servicios a sus socios: a) Pago del BDH con acreditacin a cuenta; b) Pago prestaciones del IESS; c) Pago de nminas de empleados del sector pblico d) Cobro de servicios bsicos

REQUISITOS PARA ACCEDER AL SISTEMA DE PAGOS

1. Copia certificada del certificado de inscripcin actualizada en el registro de la Direccin Nacional de Cooperativas del MIES
Fecha actualizada Registro DNC vigente

Certificado por Notario

2. Copia protocolizada del Nombramiento de Representante Legal, debidamente inscrita en el MIES

Verificar la vigencia del nombramiento Protocolizacin ante Notaria

3. Nomina completa de los Miembros del Consejo de Administracin que incluya No. de cdula y los periodos para los cuales fueron elegidos

Verificar que incluya dos nombres y dos apellidos Los periodos debern incluir dd/mm/aa vigencia de los periodos Firma de responsabilidad y sello

4. Listado de socios y clientes activos en el que consten, dos apellidos y dos nombres, # CI, en formato Excel y en CD
En la base de datos deben constar los nombres y apellidos de los socios conformen consten en la cdula de identidad Verificar que no existan los siguientes errores:
Espacios entre nombres: Nombres de personas jurdicas y RUC, estos debern ser reemplazados por el nombre y CI de Representante legal: Firmas conjuntas, independiente: registro
AGREDA OSCAR 1900274448

COMITE CIVICO POR EL TRABAJOR

1990908474001

JAYA G.MANUEL Y/O JAYA CESAR

0600225668

Menores de edad, debe constar nombres de Rep. Legal y # CI:

GOMEZ MORENO GINA ELIZABETH

0000002024

No debe constar signos como puntos, asteriscos, guiones, otros. Debern constar nombres y apellidos completos, as como los nmeros de cdula (10 dgitos):

CUEVA CORREA YONI ]{ CALVOPI^A JOSE ANTONIO

1103200919 1104032201

JARAMILLO MARIA GAB TV CABLE ZAPOTILLO IVOMLERICK

1709867482 0000000165

En el caso que el socio tenga un solo apellido o nombre, debe certificar su verificacin con la cdula de Identidad o con la pgina del Registro Civil.

5. Nombre o razn social y direccin domiciliaria matriz, telfono, mail, otros, con firmas de responsabilidad y sello

6. Reglamento Conozca su Cliente, aprobado por el Consejo de Administracin, en caso de no poseer solicitar un modelo de documento 7. Estados financieros anuales, con corte al 31 de diciembre del ao anterior y del ltimo mes disponible, suscritos por el Rep. Legal y Contador, deber estar a: o Nivel de 4 dgitos, o Conforme el CUC (Catlogo nico de Cuentas de la Superintendencia de Bancos y Seguros) Esta informacin deber remitirse impresos y en CD en formato Excel 8. Informe de Auditora Externa de los estados financieros, correspondiente al ltimo perodo econmico para: o Coacs que superen los US$ 10 millones en activos y, o Aquellas que no superen este valor, el Dictamen favorable del Consejo de Vigilancia, correspondiente al ltimo perodo econmico

9. Disponer de una conexin de internet ancho de banda 128kbps como mnimo, o certificado de ser beneficiario del Programa Nacional de Conectividad de las Finanzas Populares otorgado por el CNT

Proceso interno para aprobar a la Cooperativa

La Unidad Ejecutora valida la informacin entregada por las Cooperativas Enva a Oficial de Cumplimiento el listado de socios para su verificacin con base de datos de Registro Civil y CONSEP y se adjunta: Copia de nombramiento protocolizado, nomina de Consejo de Administracin, Reglamento Conozca su Cliente Oficial de Cumplimiento emite informe de conformidad o notificando observaciones al listado de socios Si el informe es favorable Aprobacin de Cooperativa Si hay observaciones Notifica a Coacs para rectificacin (Envo oficios a Coacs y comunicacin telefnica )

Aprobacin de Cooperativa Apertura de Cuenta Notifica a Coacs para rectificacin Reingreso informacin Ofic. Cumplim.

Apertura de Cuenta
Notificacin aprobacin de Cooperativa a: Direccin de Servicios Bancarios Nacionales Gerente General de Cooperativa MIES (Modelo de oficios)

Las COACs se ponen en contacto con persona encargada de apertura cuenta. Quito: Jorge Luis Gmez DSBN Presentacin de los requisitos para apertura de la cuenta
Registro de firmas segn provincia y cercana lo podra hacer directamente en Quito, Guayaquil y Cuenca.