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ALADI

Lic. Martin Guelman – UCES


ALADI

Convenio de pagos y créditos reciprocos

Convenio suscripto por los doce bancos, a través del


cual se cursan y compensan entre ellos, los pagos
derivados del comercio de los países miembros, de
bienes originarios, cuatrimestralmente sólo se
transfiere o recibe, según resulte deficitario o
superavitario, el saldo global del banco central de
cada país con el resto

Desde su creación se canalizaron operaciones por


un monto de USD 216.179,8 millones.
ASOCIACION LATINOAMERICANA DE INTEGRACION

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ALADI – FLUJO OPERATIVO
4. Informa Emisión y
Nro. Reembolso
Banco Central Banco Central
del del
Exportador 8. Reembolso Importador
(Cuatrimestral)
5. Informa Emisión y 7. Informa Nro. 2. Solicita Cod. 3. Informa
Nro. Reembolso Reembolso Reembolso Emisión de L/C

3. L/C
Banco Banco
Comercial 7. Documentos Comercial

5. L/C 6. Documentos 1. Solicitud L/C

Exportador Importador

Nota: La operación debe ser registrada tanto en el Banco Central del Importador como del Exportador

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5 TRADE FINANCE

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Financiación de Importaciones
Préstamo otorgado por un Banco a un importador para financiar
una Carta de Crédito o una Cobranza Documentaria.

Es utilizada para financiar compras en el exterior.


Se brinda al cliente la posibilidad de pagar a la vista (contado) reemplazando la
financiación de su proveedor del exterior por la del Banco.

Acuerdo Exportador
Banco
Importador

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Financiación de Importaciones
•Beneficios para el importador
El exportador paga a la vista teniendo la posibilidad de obtener mejores precios de compra.
Siendo su Banco quien le brindará la financiación, puede arbitrar la tasa con la ofrecida por el
exportador.
El cliente tiene la oportunidad de pagar las mercaderías Importadas una vez vendidas en el mercado
local.

•Proceso del producto


El cliente informa al Banco su intención de financiar la operación
Banco evalúa la línea de crédito de su cliente.
El importador retira la documentación (pagaré)
El cliente entrega al banco la documentación debidamente firmada con cartas de instrucciones para
aplicar los fondos
Banco ejecuta instrucciones del cliente.
Al vencimiento se debita la cuenta del cliente para cancelar la obligación.

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Prefinanciación de Exportaciones

•Préstamo que el Banco le otorga al exportador para financiar su


capital de trabajo orientado a futuras ventas al exterior.
El exportador, necesita dicho capital de trabajo para producir y preparar
su embarque.

Exportador
Banco

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Prefinanciación de Exportaciones
•Beneficios para el exportador:
El exportador cuenta con los recursos necesarios para la producción de su exportación con
anterioridad a realizarla.
Mejora su liquidez
Posibilita al exportador la apertura de nuevos mercados
Permite incrementar las exportaciones ya que no se ve afectado por las demoras de una venta
al exterior

•El Banco buscará asegurarse que los fondos de préstamo serán


debidamente aplicados al proceso productivo de exportación
Instrumentos
Ordenes de Compra
Carta de Crédito de Exportación
Contratos de exportación

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Prefinanciación de Exportaciones
•Proceso del producto
El cliente plantea su necesidad de fondos para preparar un embarque
Banco evalúa la línea de crédito.
El exportador retira la documentación ( pagaré )
El cliente entrega al banco la documentación debidamente firmada.
Banco acredita la cuenta del exportador ( Ingreso de Divisas)
Al vencimiento se debita la cuenta al cliente cancelando la obligación.

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Financiación de Exportaciones

•El Exportador realiza una venta al exterior por la cual recibirá un


pago a plazo, que está documentado a través de algún instrumento
bancario, y necesita hacerse de los fondos antes del vencimiento;
por lo que el banco realiza el descuento del mismo.

Pago a la vista

Doc. Financiero

Exportador
Banco Pago a Plazo

Importador

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Financiación de Exportaciones
•El instrumento bancario a descontar puede ser .:
Carta de Crédito emitida por un Banco calificado (sin recurso)
Cobranza Documentaria con letras avaladas por Banco calificado (sin recurso)
Si el Banco del exterior no está debidamente calificado, el descuento se efectuará con recurso
sobre la línea crediticia del Exportador.

•Beneficios para el exportador


El exportador mejora su situación de liquidez.
Otorga financiamiento al exterior
Imagen Comercial
Ganar posicionamiento en nuevos mercados
No afecta su línea de crédito (Salvo que el descuento sea con recurso)
Traslada la tasa de descuento al importador

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Financiación de Exportaciones
•Proceso del producto
El cliente-exportador consulta sobre las posibilidades de descuento del
instrumento bancario que está a su favor.
Se verifican las condiciones para determinar si se efectuará un descuento con o
sin recurso sobre el exportador
Se determina cual será el monto a otorgar en función a la tasa de descuento
aplicable.
Se aprueba la transacción,
Se acreditan los fondos en la cuenta del exportador.
En la fecha de vencimiento del instrumento se cancela el descuento

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