Академический Документы
Профессиональный Документы
Культура Документы
(простыми словами)
10 марта 2019
Сегодня мы разберем именно такое понятие, узнаем, кто такой бенефициар, в чем суть термина,
и в каких сферах он применяется.
Что это значит, объясню на придуманном примере: подпольный миллионер Корейко достал
деньги из чемодана, чтобы купить на них прибыльную фирму. Но сам он не хочет «светиться», и
потому просит своего друга О. Бендера оформить фирму на свое имя.
При этом основную часть дохода от успешной деятельности компании Корейко будет забирать
себе, а Бендеру оставлять определенный процент от дохода. В этом примере Корейко является
бенефициарным владельцем активов купленной фирмы, хотя юридически не является ее
собственником.
Во многих государствах, в том числе в России, ведется борьба с «серыми схемами». В этом
аспекте термин «бенефициарный владелец» приобретает негативный оттенок. Но трактовать
термин только в этом ключе неверно. Все зависит от ракурса, с которого рассматривается
понятие бенефициара.
В рамках борьбы с «серыми схемами» в России, в Федеральном Законе № 115-ФЗ в
редакции от 23.04.2018 г. (ст. 6.1) есть указание на то, что все юридические лица должны
иметь сведения о своих бенефициарных владельцах.
Это значит, что в России бенефициары не могут хранить инкогнито, как бы им этого
ни хотелось.
1. ФИО;
2. гражданство;
За примером далеко ходить не надо: в банке при оформлении депозита банковские служащие
требуют у вас предъявить паспорт. Без этой формальности вклад оформить не получится. Данная
мера идентификации личности служит именно для того, чтобы не допустить оборота средств,
имеющих криминальное происхождение или предназначение.
Это значит, что если исполнитель нарушает взятые обязательства, то банк выплачивает
бенефициару причитающуюся ему денежную сумму, а затем требует ее возмещения с
принципала. Такая схема оформляется с помощью документа, который называется банковской
гарантией;
2. если речь идет о вложении активов бенефициара в трастовый фонд или трастовую компанию, то
между доверительным управляющим и выгодоприобретателем заключается договор
доверительного управления;
Знать все обо всем невозможно, но иметь представление об актуальных понятиях, терминах,
процессах – это в ваших силах. И наш блог поможет вам в этом!