и с с л е д о в а те л ь с ки й ц ен тр ч а с тн о го права

ЕДИНООБРАЗНЫЙ ТОРГОВЫЙ КОДЕКС США

СОВРЕМЕННОЕ
ЗАРУБЕЖНОЕ
И МЕЖДУНАРОДНОЕ
ЧАСТНОЕ ПРАВО

ЕДИНООБРАЗНЫЙ
ТОРГОВЫЙ КОДЕКС
= = США

Международный центр финансово-экономического развития

 И ссл ед о ва те льски й центр частно го права
Центр по инсти туцио на л ьны м реф орм ам
и неф орм альном у се кто р у
при М е р и л е нд ско м уни в е р си те те
А гентство м е ж д ун а р о д н о го р а зви тия США

СОВРЕМЕННОЕ
ЗАРУБЕЖ НО Е
И М ЕЖ ДУНАРОДНОЕ
Ч АСТНО Е П Р А В О

ЕДИНООБРАЗНЫЙ
ТОРГОВЫЙ КОДЕКС
= = И США
П еревод с а н гл и й ско го
 The Am erican Law In stitu te Ам ериканский институт права
and the National Conference и Национальная конф еренция
уполномоченных по разработке
o f C om m issioners on Uniform State Laws единообразных законов штатов

UNIFORM ЕДИНООБРАЗНЫЙ
COMMERCIAL CODE ТОРГОВЫЙ КОДЕКС

OFFICIAL TEXT - 1990 ОФИЦИАЛЬНЫЙ ТЕКСТ - 1990

Научный редактор и автор введения

профессор С.Н.Лебедев
Авторы вступления: профессорДж.Уайт
профессор Р. Саммерс

International centre for financial & economic development

Moscow, 1996
 От издателей

Редакция серии: Д озорцев В.А. - руководитель редакции,

Авилов Г.Е. — ученый секретарь,
Брагинский М .И ., Гудошников Л .М ., Ком аров А.С., Публикация перевода Е д инообразного то р го в о го кодекса С Ш А — р е ­
Лебедев С.Н., М аковский А.Л., Рубанов А.А., Суханов с.А., зультат сотрудничества двух организаций — российской и ам е р и ка н ско й , И с­
Туманов В.А., Халфина Р.О., Хохлов С.А.
следовательского центра частного права при Президенте Российской Ф едерации
Единообразны й торговы й кодекс С Ш А : Пер. с англ./С ерия. С о ­ и Ц ентра по Институциональным Реформам и Н еф орм альном у С ектору (The
временное заруб е ж но е и меж дународное частное право. — М.: М ежду- C enter fo r Institutional Reform and the Inform al Sector — IRIS) при М эрилендском
Е 33 народный центр ф инансово-эконом ического развития, 1996. - 4 27 с. университете (СШ А).
В заим ная публ икация важ ней ш их п р а во вы х а кто в по в о п р о с а м , свя-
занны м с о р га н и за ц и е й э ко н о м и ч е ско й деятельности, представляется к р а й ­
1БВЫ 5-7709-0022-9
не важ ной .
Знание этих нормативных актов — необходимый элемент м еж д ународно­
Перевод на русский язык текста ЕТК в редакции 1962 г. выполнен в 1969 г. С.НЛебе­
го эко ном ического, научно-технического и культурного сотрудничества. К о н ­
девым и Р.Л.Нарышкиной.
Дополнения и изменения по официальному тексту 1990 г. переведены Н.М.Артемье­ тракты , заклю чаем ы е между организациям и разны х стран , п ред п олагаю т
вой, Л.А.Афанасьевой, А.В.Березиным, О.А.Дюжевой, А.Н.Жильцовым, А.А.Костиным, применение либо отечественного, либо за р уб е ж н о го граж д анского за ко н о д а ­
П.Н.Малым, О.А.Хазовой, В.В.Чубаровым тельства. Без знания норм , действующ их в стр а н е-контраген те, сотрудниче­
ство становится либо вообщ е невозможны м, либо крайн е затрудняется.
Американскому институту права и Национальной конференции уполномоченных по Н еобходим о такж е учитывать и то, что Россия и С Ш А представляют
разработке единообразных законов штатов принадлежит авторское право на текст разные правовые системы. М н огие категории, используемые в законод атель­
Единообразного торгового кодекса на территории Соединенных Штатов Америки.
стве наш их стран, не совпадаю т. П оэтому о с о б е н н о важным является тщ а ­
Перевод на русский язык осуществлен по разрешению обладателей авторского пра­
ва. Никто из обладателей авторского права не рассматривал и не утверждал текст тельное предварительное изучение законодательства. Такое изучение м ожет
перевода на русский язык. Все права сохранены. сослужить еще одну службу. О н о способствует взаим ном у об о га щ е н и ю п р а ­
The Uniform Commercial Code is copyrighted in the United States by the American Lav/ вовой регламентации и использованию опыта, н а коп л енн ого в рам ках другой
Institute and the National Conference of Commissioners on Uniform State Laws. 11ms here правовой системы. Естественно, что м еханическое заим ствование невозм ож ­
translated into Russian with the permission of the copyright holders, neither of which has
но. Н о появляется возмож ность уяснения п роблем , подлежащ их реш ению с
reviewed or approved the Russian translation. All rights are reserved.
помощ ью права и правовых средств, которы е м огут быть использованы для
этой цели. Разумеется, при этом должны учитываться специф ика эконом ики,
правовых традиций и ряд других ф акторов.
Единообразны й торговы й кодекс (ЕТК) С Ш А выглядит для р оссий ского
p 1206000000-010 Без объявл. читателя ка к весьма любопытный документ.
24Д(03)-96 Во-первых, он не представляет соб ой за ко н ч е н н ую кодиф икацию гр а ж ­
данского права, принятую в России. Это со б рание норм по отдельным, н а и б о ­
лее важным для хозяйственной деятельности институтам без общ их положений.
В России они включаются в Гражданский кодекс, представляющ ий соб ой
об щ ую , систематическую кодиф икацию.
15ВЫ 5-7709-0022-9 © Текст и сс — Американский институт права и Во-вторых, это не Ф едеральны й за ко н С Ш А . В соответствии с Конститу­
Национальная конференция уполномоченных
по разработке единообразных законов штатов цией С Ш А издание граж данских за ко н о в относится к компетенции штатов, а
© Перевод — Н.М.Артемьева, Л.А.Афанасьева, не ф едерации. М еж ду тем в хозяйственной жизни о стр о необходим а едино­
А.В.Березин, О.А.Дюжева, А Н.Жильцов, об р а зна я регламентация. Поэтому было реш ено создавать проекты ед и нооб ­
А.А.Костин, В.Б.Кузнецова, С.Н.Лебедев, разных за ко н о в , которы е в последующ ем будут принимать законодательны е
П.Н.Малый, О.А.Хазова, В.В.Чубаров, 1996.
органы каж дого ш тата в отдельности. В принципе так о н о и происходит, хотя
© Оформление — Международный центр финансово-
экономического развития, 1996
отдельные штаты вносят дополнения и изменения, а иногда и вовсе не п рини­
м аю т подготовленные проекты единооб разны х за ко н о в. ЕТК представляет со-
бой им енно такой проект, принятый в последую щ ем больш инством штатов.
Таблица, показы ваю щ ая его действие по ш татам, вклю чена в настоящ ее из­
дание.
Взаим ное издание переводов правовых а ктов производится не впервые.
В России в 1969 году уже издавался перевод Е д ин о о б р а зно го то р го в о го к о ­
декса С Ш А . Точно такж е в С Ш А издавался перевод Г раж данского кодекса
Р С Ф С Р 1964 года. Н овое заклю чается в том, что в настоящ ее время пр е д п о ­
лагается согл асованное издание таких переводов.
П редлагаем ое читателю новое издание перевода ЕТК сущ ественно о т­
личается от р а нее сделанного прежде всего потом у, что о н о воспроизводит
издание, в ко то р о е внесены сущ ественные изменения и дополнения. П е р е ­
вод сделан с оф ициального текста по состоянию на 1990 год. П осле этой
даты никаких изменений в текст ЕТК не вносилось.
Точно также возникает проблем а издания перевода Граж данского кодек­
са Р оссийской Ф едерац ии на английский язык, с которы м важ но ознаком ить
англоязычного читателя и партнера.
Из с ка за н н о го ясно, что взаим ное издание переводов нормативны х а к ­
тов представляет собой важный элемент сотрудничества между Россией и
С Ш А , не только правового, но эконом ического, научно-технического, культур­
ного и даже политического.
Мы рассматриваем настоящее издание как вклад в такое сотрудничество.
В. А. Д о зо р ц е в К.М . Висселс
Руководитель редакции серии IRIS — Россия
"С оврем енное заруб еж ное Д ир е кто р , П роект
и м еж д ународное частное п р а в о ", комм ерческого права
д октор юридических наук,
профессор
ВВЕДЕНИЕ
Настоящая книга — второе издание русского перевода Единообразного
тор гово го кодекса — одного из примечательнейш их ф еноменов в эволюции
частного права в С Ш А 1.
В условиях ф едерального устройства С оединенны х Ш татов, хотя так на­
зываемая "торговая о го в о р ка " к статье 1 (раздел 8) Конституции С Ш А предо­
ставила Ко н гр е ссу п раво регулировать м еж д ународ ную и м еждуш татную
торговлю , в действительности н о рм ировани е договорны х и иных имуществен­
ных отнош ений в сф ере то р гового о б о р о т а сохранилось в компетенции ш та­
тов. П редпосы лкой этому явилась десятая п о п р а в ка к Конституции, согласно
кото р о й "полномочия, не предоставленны е настоящ ей Конституцией С оеди­
ненным Ш татам и пользование которы ми не во зб р а н е н о отдельным Ш татам ,
остаются за Ш та та м и или народом ". В итоге за рам кам и федеральных з а к о ­
нов, которы е могут быть приняты Конгрессом , торговы е, как и вообщ е частно­
правовые отношения, регулируются правом штатов, основу которого составили
общ ее право (com m on law) и право справедливости (law o f equity), "заим ство­
ванные" в свое время у Англии и основанны е на судебном прецеденте. Разу­
меется, этот генезис представляет сугубо исторический интерес, правовое
развитие в С Ш А подчинено собственны м за ко ном ерностя м , особенностям
и т.д. Каждый из 50-и штатов Ф е д ерац ии обладает о б о со б л е н н о й системой
права, р авно ка к и своей судебной системой, сущ ествую щ ей наряду с феде­
ральными судебными органам и. Эта ситуация не м ож ет не иметь своим ре­
зультатом того, что п раво в каж дом из штатов, включая и принимаемые им
законы, обладает своими особенностями, что обнаруживаю тся различия в за­
висимости от того, право какого из штатов может оказаться применимым к дан­
ному отношению, что возникает неустойчивость в регулировании имуществен­
ных, и прежде всего торговых, связей, выходящих за рамки одного штата, и т.д.
П отреб ности хозяйственного о б о р о т а , интересы предпринимательских
кругов, не только крупнейш их, но и средних ко р п о р а ц и й и едва ли не в
первую очередь б а нковских и финансовых учреждений, оп ерирую щ их зач ас­
тую в различных р еги онах страны, диктовали задачу рац ионализации п р а в о ­
вого обеспечения. О сновны м инструментом в реш ении этой задачи стала
Автор — С.Н. Лебедев, профессор, заведующий кафедрой международного частного и
гражданского права МГИМО, заслуженный юрист РФ. © С.Н.Лебедев, 1996
1 Первое издание состоялось около 25 лет назад: Единообразный торговый кодекс
США. — М.: Прогресс, 1969. В его подготовке принимали участие ученые из Москов­
ского государственного института международных отношений: перевод был выполнен
Р.Л. Нарышкиной, крупнейшим специалистом в сфере сравнительной цивилистики, и
автором данного введения; вступительная статья была написана проф. К.К Яичковым,
возглавлявшим кафедру гражданского права; спецредактором являлся заведующий
кафедрой английского языка С.Н. Андрианов, автор англо-русского юридического
словаря.
р а з р а б о тка единообразны х за ко н о в (uniform laws o r acts). Если вначале речь
шла о за ко н а х, посвящ енных лишь некоторы м конкретны м видам сделок или
отнош ений (купля-продаж а, об о р о тны е документы, складские свидетельства и
др.), то в 4 0 —50-е годы была поставлена м асш табная задача — кодификация
торгового права. Решением этой задачи занялись Н ациональная конф еренция
уполномоченных по р а зр а б о тке единообразны х за ко но в штатов (НКУ), созд ан­
ная в прош лом веке, и А м е р ика н ский институт п рава (АИП), которы м после
длительной и сложной работы , согласования и модиф икаций, преодоления как
критических, та к и негативных позиций и т.д. удалось в 1952 году подготовить
и одобрить Е динообразны й торговы й кодекс (ЕТК). Э тот Кодекс состоял из
десяти разделов:
1 — О б щ и е положения;
2 — Продажа;
3 — Торговые бумаги;
4 — Б анковские депозиты и инкассовые о п ерации;
5 — Аккредитивы;
6 — Ком плексное отчуждение;
7 — С кладские свидетельства, коносаменты и другие т о в а р о р а с п о р я ­
дительные документы;
8 — И нвестиционны е ценные бумаги;
9 — О б есп ечени е сделок, продаж а причитаю щ ихся платежей, д о го ­
ворных прав и бум аг на движимость;
10 — Д а та вступления в силу и отмена других за ко но в.
К а к видно, этот кодиф икационный акт не охватил, да и не пр е д на зна ча л­
ся по замыслу а второв и их о ц е нка м реальной ситуации на тот начальный
период охватить весь ком плекс различных институтов, которы е в о б о б щ е ни и
могут быть отнесены к тому, что принято именовать торговы м пр а во м (com m e­
rcial law )2. Речь шла о пи о н е р ско м проекте и о стремлении в первую очередь
внедрить сам у идею кодиф икации в данной сф ере, развитие ко то р о й , ка к
ожидалось, последует, и, ка к п о ка за л а жизнь, действительно последовало в
дальнейшем.
Целью ЕТК согласно статье 1-102 являлось:
a) упрощ ен ие, уточнение и модернизация пр а ва , р егулирую щ его торговы е
сделки;
b) обеспечение п остепенного развития то р гово й практики на осно ве об ы ­
чаев, обы кновений, и соглаш ений сторон;
c) унификация то р гов о го права всех штатов.
Две первые установки имею т в виду, во зм о ж но , более цельное и деталь­
ное регулирование соответствую щ их отнош ений для устранения, в частности,
пробелов или устарелостей в сущ ествовавш ем ра не е праве, и с а н кц и о н и р о ­
вание гибкости п р а во во го реж им а через диспозитивность его норм и р а зв и ­
тие тор гово й практики, многочисленны е ссылки на ко то р у ю содерж атся во
всех разделах Кодекса.
2 Помимо прочего некоторые из таких институтов, например, из сферы торгового мореп­
лавания, вообще относятся к федеральной компетенции и не могут регулироваться
штатным законодательством.
Что касается идеи униф икации, то имелось в виду принятие ЕТК всеми
штатами. Дело в том, что несмотря на его од об рение Н КУ и А И П , сам по
себе Кодекс не был за ко н о м , являясь лишь моделью или о б р а зц о м , или, как
писал К.К. Яичков, “ п рототи пом з а к о н а “ , которы й, для того чтобы стать дей­
ствующим за ко н о м в каж дом штате, должен был быть принят его за ко н о д а те ­
лями, становясь в этом случае ЕТК ш тата Н ью -Й орк, ЕТК ш тата Пенсильвания,
ЕТК штата Калиф орния и т.д. Для облегчения этого п роц есса, преодоления
возражений, которы е могли бы возникать в ходе дебатов в штатных з а ко н о д а ­
тельных соб раниях и т.д., авторы ЕТК предусмотрели ряд средств, в том числе
и ф орм улирование некоторы х его статей, вызывавших контроверзы , в альтер­
нативных вариантах. Тем не менее, принимая “ свой“ Кодекс, штаты вносили в
некоторы е его положения и свои собственны е (“ неуниф ицированны е“ ) изм е­
нения. О д н а ко при всех противоречиях и разногласиях, возни каю щ их на этом
пути, на 1968 год Кодекс был принят 49 ш татами (за исклю чением Луизианы),
что, думается, п р одем онстрировало признание важности е д и н о о б р а зн о го р е ­
гулирования в данной области в рам ках федерального государства как объек­
тивной потребности, существующей в таких государствах, в том числе и России.
П римечательной особ енностью является динамизм код и ф икационного
процесса, которы й не заверш ился р а зр а б о тко й ЕТК в 1952 году и его приня­
тием штатами, но, напротив, продолжается в рам ках Н КУ и А И П , во-первых,
путем ревизии и внесения п о п р а в о к в сущ ествующ ий текст с учетом, в част­
ности, развития то р гово й и правоприм енительной практики и, во-вторых, п о ­
средством р а зр а б о тки новых разделов. С ам а р а зр а б о т к а новых текстов
осуществляется не замкнутой группой экспертов, но при активнейшем участии
ш ироких кругов ю ристов-ученых, адвокатов, ю рисконсультов и т.д., представ­
ляющих свои замечания и предложения. Изменения в текст редакции 1952 го ­
да (с поправкам и 1958 года) были внесены в 1962 году (с последующ ими
поправкам и 1966 года); раздел 9 об обеспечительных сделках был п ересм от­
рен в определенной степени в 1972 году, а раздел 8 об инвестиционных
ценных бумагах — в 1977 году с рядом более поздних по пр а во к. В 1987 году
был принят и в 1990 году сущ ественно дополнен новый раздел 2А о договорах
аренды, а в 1989 году — новый раздел 4А о переводе средств. В 1989 году
был пересм отрен раздел 6, которы й ранее назывался “ Ком пл ексное отчужде­
ние , а теперь 'Ком плексны е п р о д а ж и “ , и в 1990 году — раздел 3 (ранее —
"Торговые бум аги“ , ныне — "О б о р о тн ы е документы") с внесением связанных с
этим п о пр а в о к в раздел 4 "Б анковские депозиты и инкассовы е о п е р а ц и и “ 3.
(По имеющейся инф орм ации, в ближ айш ее время должен быть заверш ен
пересмотр раздела 5).
3 Во многих местах в тексте русского перевода содержатся отсылки к документам НКУ и
АИП, в которых изложены мотивы и последствия внесений изменений в те или иные
положения ЕТК. Сами эти документы, весьма обширные, в настоящей книге не воспро­
изводятся — они содержатся в том сборнике, который был использован при осуществле­
нии перевода — Uniform Commercial Code, The American Law Institute — National
Conference of Commissioners on Uniform State Laws, 12th Edition, 1990 Official Text With
Comments, West Pudlishing Co. (1993).
 В итоге, в настоящ ее время сущ ествую т принятые Н КУ и А И П "оф ици­
альные тексты" 1962, 1972, 1978 годов и — совсем недавние — 1987 и 1990 го­
дов, порождая специфическую проблему — наличие несовпадаю щ их в тех или
иных частях кодексов, промульгированны х в различных штатах в процессе их
перехода от предш ествую щ его текста к новому. (В этой связи в 19 72 году был
принят новый раздел 1 1: если раздел 10 касался вопр о со в о переходе от "до-
кодексового" права к Кодексу, то раздел 1 1 касается вопросов о переходе от
"ста р о го " Кодекса к "новому".)
В ы ш есказанное является лишь самой общ ей интродукцией, ко то р а я, как
представляется, может быть изначально полезной для заинтересованны х ю р и ­
стов и ком м ерсантов, ученых и пр а ктико в из России и других стран при
о б ращ ен ии к ЕТК в русском переводе. О бстоятельный же очерк по поводу
структуры Кодекса, его исходных принципов, правил толкования, роли оф ици­
альных ком м ентариев, соотнош ения с другими норм ам и права и т.д. с о д е р ­
жится во вступительной статье Д ж ейм са Дж. У айта и Р оберта С. С а м м е р са ,
проф ессоров М ичиганского и Корнельского университетов, которая представ­
ляет соб ой введение к третьему изданию их книги, посвящ енной ЕТК.
Их вступительная статья, как и сама книга, относится к периоду до 1988 го­
да и поэтому не касается тех дополнений к ЕТК, которы е имели место п о ­
зднее. П о поводу этих и некоторы х предш ествую щ их дополнений, не освещ ав­
шихся п ока в российской ю ридической литературе, упомянем здесь лишь
следующее.
Д оговоры аренды (р а з д е л 2А) движ имого имущ ества, которы е применя­
ются в м н огооб разны х ситуациях — от аренды бытовой техники на несколько
часов до аренды промыш ленной линии или самолета на несколько лет и
стоимость которых, по оценкам , составляет миллиарды долларов еж егодно, —
регулировались различными норм ами: частично принципами о б щ его права
о собственности, частично принципами, относящ имися к земельной ипотеке,
частично положениями разделов 2 и 9 ЕТК. П ризнавая неудовлетворитель­
ность режим а, учитывая, в частности, что речь идет о сделках с движимостью ,
а не с недвижимостью, и о б аренде, а не о купле-продаж е или обеспечении
(статья 2 А -1 0 3 (1) (Ь)), Н КУ и А И П р а зр а б о та л и новый раздел ЕТК, посвящ ен­
ный аренде движимого имущества как самостоятельному договору. Новый
раздел "отталкивается" от ряда полож ений раздела 2, а такж е раздела 9, что
находит свое выражение в том, что эти полож ения, которы е ранее в той или
иной степени, в порядке аналогии, применялись к арендным отнош ениям,
воспроизведены ныне в разделе 2А. И стория д о го в о р н о го права едва ли не
во всех странах свидетельствует о том, что его общ ие принципы в огр о м но й
степени ф ормировались на базе регулирования купли-продажи. Если, однако,
в странах с "цивильной" системой права эти принципы составили об щ ую часть
д оговорного права в граж данских кодексах, применимую к различным до го во ­
рам, без необходимости воспроизведения их в подразделах, регулирую щ их
отдельные виды д оговоров, то в законодательстве стран с а нгл о -са ксо нско й
системой многие базовы е принципы, сложившиеся в судебной практике, о к а ­
зались затем воплощ енными в специальных актах, посвященных соб ственно
купле-продаж е. В С Ш А — это раздел 2 ЕТК. В итоге, при р а зр а б о тке его
нового раздела, посвящ енного аренде, оказалось необходимым воспроизвес­
ти те общ ие начала, которы е установлены в разделе 2 и которы е тем самым
становятся непосредственно применимыми к д о говорам аренды. При ф орму­
лировании соответствующ их полож ений, заимствованных из раздела 2, а та к­
же раздела 9 (в связи с обеспечительными интересам и в аре н д о ва н н о м
имуществе), учитывались, естественно, специф ика арендных отнош ений и к о н ­
цептуальные различия с точки зрения предметов регулирования. Раздел 2А
распространяется на арендные договоры вне зависимости от их субъектного
состава, в том числе и на потребительские, что, о д н а ко , не затрагивает
действия за ко но в , направленных на о хр а н у прав потребителей.
П роцесс обновления в значительной степени затронул разделы ЕТК,
касаю щ иеся платежно-расчетных отнош ений, что обусловлено развитием тех­
нологии б анковских оп ераций, автом атизацией и использованием электрон­
ных средств, появлением новых ф орм, потребностью четкого определения
взаимных рисков и ответственности всех участников в рам ках как внутренних,
так и международны х связей и т.д.
Важным явлением стала р а зр а б о тк а комплекса но р м (р а з д е л 4А), п о ­
священных специально и исключительно таком у механизму расчетов, которы й
назван "переводом средств" (funds transfer), а в ком м ерческих кругах часто
именуется "оптовый кабельный тран сф ерт" (w holesale w ire transfer). Речь идет
о механизме, которы й используется главным о б р а зо м в отнош ениях между
деловыми и финансовыми организациям и в рам ках крупных расчетов (по оцен­
кам, порядка одного триллиона долларов в день), но п равовое регулирование
ко то р о го вызывало м ного нареканий. В о сновном оно б азировал ось на п рин­
ципах об щ его п рава и права справедливости, применяемых в порядке а н а л о ­
гии нормах об оборотны х документах, чеках, иных средствах платежа, условных
договорах, когда такие имелись между клиентом и б анком , правилах б а н ко в с­
ких ассоциаций и т.д., что порож дало, в частности, неопределенность и р а зн о ­
речия на практике. Цель раздела 4 А — урегулировать данный механизм как
уникальный метод расчетов с пом ощ ью уникальных, т.е. к нему лишь относя­
щихся, предписаний. Последнее, соответственно, не распространяется на иные
механизмы платежей, в том числе даже и на операции по переводу средств, в
которы х участвую т потребители и которы е в этом случае подчиняются феде­
ральному законодательству (Electronic Fund Transfer Act). "П еревод средств" —
это не один д о го во р , а серия взаимосвязанны х сделок, в которы х обычно
участвуют плательщик, его б анк, связующ ий б анк, б а н к получателя и получа­
тель. С о д е р ж а н и е д а н н о го института раскр ы ва е тся через та ки е исходные
понятия, как "платеж ное поручение" и "перевод средств", определенны е в
статьях 4 А -1 0 3 и 4 А -104. О перац и и по б анковском у переводу средств весьма
быстры (зачастую бенеф ициар получает деньги в день передачи платежного
поручения отправителем своему банку) и не связаны в техническом о тн ош е­
нии с большими издержкам и (операционны е расходы могут составлять всего
несколько долларов независим о от суммы трансферта). Учитывая, однако, что
связанные с переводом средств риски как б анков, так и плательщ ика могут
оказаться весьма значительными ввиду различных ф акторов (непогаш ение
кредита, несостоятельность б а н ка , несмотря даж е на краткость ср о ко в , з а ­
держ ка с выполнением приказа, ош ибки при осуществлении трансф ерта и т.д.),
авторы пошли по пути установления детальных и четких правил в отнош ении
основани й и пределов ответственности, распределения рисков, поведенчес­
ких норм и т.д. вместо ориентации лишь на общ ие и гибкие принципы. Д у м а ­
ется, что опы т уста н о вл е н и я ко м п л е кс а та ки х п р а в ил , пусть и весьма
партикулярных и многочисленных, именно в ф орме за ко н а , а не посредством
подзаконны х актов, б а нко вских циркуляров и т.п., разрозненны х, подчас не-
скоорди нирован ны х и пр., представляется полезным для учета в процессе
ф ормирования россий ско го б а н ко в с ко го законодательства. Если говорить об
общ их принципах, то важ нейш ее значение, б е зусловно, имеет закрепление
начала доб росовестно сти во всем ком плексе отнош ений, под ко то р о й п о ни­
мается "честность в отнош ении ф актов и соблю дение разумных ком м ерчес­
ких стандартов честного б и зн е са " (статья 4 А -1 0 5 (а) 6 )4.
О д но вр е м е нн о с р а зр а б о тко й но во го раздела 4А пересмотривались
р а з д е л 3, а также р а з д е л 4. Раздел 3 получил новое наим енование —
"О б о р о тн ы е документы" и ф актически подвергся радикальной ревизии, что в
больш ой степени объяснялось необходим остью учесть изменившиеся методы
и соврем енны е о соб енно сти, технические новеллы и т.д. в деятельности б а н ­
ков. Д ействовавш ие ранее правила б а зировал ись на б ум аж ной системе пла­
тежей, что в современных условиях о ка за л о сь в конф ликте с бурны м ростом
расчетов с использованием о боротны х докум ентов (например, если в 50-е
годы по подсчетам Ф е д е р а л ьно го ре зе р ва о б рабаты вал ось порядка 7 млрд
чеков, то к концу 80-х годов — более 48 млрд чеков в год). Появились новые
виды платежных документов, которы е не укладывались в сущ ествовавшие п р а ­
вила. С лож ность заклю чалась в том, что сами эти правила не обеспечивали
адекватного регулирования превенции от злоупотреблений, распределения в
отнош ениях между б анкам и и клиентами рисков и взаимной ответственности
и т.д. в новых обстоятельствах и прежде всего в условиях перехода к автом ати­
ческой о б р а б о т ке , внедрения механических средств, включая кодирование
докум ентов и м аш инное считывание инф орм ации (МЮ ?), ее электронную
тран см исси ю (см., наприм ер, статью 4-110). Думается, что помимо всего п р о ­
чего несомненны й интерес представляет сам опыт ю ридической реф лексии
технического прогресса.
Раздел 3 в нынешнем его виде расценивается в официальных ко м м ен та ­
риях ка к "последний по времени этап про гр е ссивн о й кодификации о б щ его
права об об оротны х докум ентах", исторически берущ ей начало в английском
законе об оборотны х векселях 1882 года, а в С Ш А — еди но о б р а зно м за ко не
об об оротны х документах 1896 года. В ро ссий ско й ю ридической литературе
"о б ор о тны й документ" иногда ф игурирует в качестве общ его понятия, р а с ­
пространяю щ егося не только на векселя, но и на многие другие виды бумаг,
включая товарораспорядительные (коносамент, складское свидетельство и т.п.),
4 Этот принцип, выраженный в общей форме в ст. 1-203, воспроизводится в этом именно
качестве и в ряде отдельных разделов ЕТК (ст. 3-103 (а) (4); 4-104 и др ).
исходя из п р изн а ка их о б о р о то сп о со б н о сти . М еж ду тем, с точки зрения пред­
метного содерж ания и норм ативного регулирования, необходим а диф ф ерен­
циация, поскольку в а м е р и ка н ско м праве у ка за н н о го об щ его понятия нет.
В разделе 3 речь идет о самостоятельной категории — собственно оборотны х
документах — "n e g o tia b le instrum ents", которы е, м ож ет быть, следовало, в ин­
тересах больш ей деф инированности, называть как-то иначе (наприм ер, о б о ­
ротные "инструменты"); однако термин оборотны й документ укоренился слишком
давно и прочно и им енно он, ка к и прежде, сохранен в настоящ ем переводе
ЕТК. П о назначению и сод ерж ан ию своему эти документы представляют с о ­
бой циркулирую щ ие платежно-расчетны е средства, т.е. в больш ей м ере суб ­
ститут денег или кредита в рам ках ком м ерческого о б о р о та . О пределение
о б о р о тн о го документа, условия, которы м они должны отвечать, и их основны е
виды (юридически трактуем ые ка к договоры ) предусмотрены в статье 3-104.
По сущ еству раздел 3 представляет со б о й вексельный за ко н , которы й, говоря
сжато, применим к подписанным бум агам , содерж ащ им приказ или об ещ ание
уплатить деньги. Речь идет о переводном векселе, которы й именуется в ЕТК,
о днако, не как bill of exchange (подоб но английском у закону), а ка к тратта
(draft), что, впрочем, является эквивалентом, и о п ростом векселе, именуемом
note (более полно — prom issory note). Н аряду с этим говорится такж е о чеке,
который, однако, отождествляется с траттой, подлежащ ей оплате по востреб о­
вании и выписанной на б а н к (n."f"), и о депозитном сертиф икате, которы й
отождествляется с простым векселем б а н ка (n."j"). Иными словами, чек, ка к и
депозитный сертификат, подчиняются вексельной нормировке, с теми лишь спе­
циальными предписаниями, которые по поводу них содержатся в разделе 3 5.
О б о р о то с п о с о б н о с ть (negotiability) докум ента, т.е. возм ож ность своб од ­
ной передачи его и выраженных в нем прав ("негоциация" — статья 3-201),
обычно связывается с тем, что докум ент по своим условиям должен быть
оплачен предъявителю или приказу. Ввиду этого нельзя говорить об о б о р о т о ­
способности в связи с д о говором купли-продаж и или иным д оговором , содер­
жащ им платеж ное обязательство. С другой стороны , нельзя говорить о том,
что ко но са м е н т, на прим ер, является "о б ор о тн ы м докум ен том " (negotiable
instrument), ибо его предмет — это не уплата денег, а п р а во на товар. (Другое
дело, что товарораспорядительны й докум ент м ож ет быть об оротны м , т.е. при
наличии соответствующ их собственных условий может своб одно передаваться
из рук в руки согласно, однако, не но р м а м раздела 3, а норм ам раздела 7
(статья 7-104.)) Как платежные, так и иные документы могут не обладать о б о -
ротоспособностью , т.е. быть необ оротоспособ ны м и (non-negotiable), что о зн а ­
чает, что тогда они подчинены не соответствующим правилам, а общ им норм ам
о договорах.
Действие раздела 3 отграничено от других разделов, касаю щ ихся де­
нежных бумаг, которы е могли бы быть ассоциированы с об оротны м и докум ен­
тами (статья 3-102), что весьма актуально в условиях м ногообразности правового
5 В новой редакции раздела 8 оборотным документом (negotiable instrument) считается
также документированная ценная бумага (certificated security (ст.8-105)), которая, одна­
ко, подчиняется разделу 8, а не разделу 3 и имеет свои особенности (см. ниже).
инструментария, используемого в платеж но-расчетны х отнош ениях. В частно­
сти, его нормы не распространяю тся на платежные поручения, регулируемые
разделом 4А , и на инвестиционные ценные бумаги, регулируемые разделом 8.
С оответственно и названные разделы содерж ат свои ограничительные нормы:
статья 4 А -1 0 3 исклю чает из категории платежных докум ентов тратты, а ста­
тья 8-1 0 2 (1) (с) предусматривает, как уже упом иналось выше, что раздел 3 не
применим к докум ентированны м ценным бум агам , даж е когда последние м ог­
ли бы удовлетворять и тр е б о в а н и я м этого р а зд е л а . Равным о б р а з о м , р а з ­
дел 3 н е п р и м е н и м в случае п р о ти в о р е ч и й с р а зд е л о м 4 или с р а зд е л о м 9
(статья 3 -1 0 2 (в)). Нормы раздела 3 неприменимы и в тех пределах, в которы х
они могли бы оказаться противоречащ ими предписаниям Ф едеральной р е зе р ­
вной системы, принятым на основе федеральных за ко н о в (например, Expe­
d ited Funds A v a ila b ility A ct U.S.C. § 4 0 0 1)6.
К ак отмечается в комментариях, раздел 3 в его нынеш нем виде, б л а го ­
даря м од ернизации многих полож ений, устранил целый ряд неясностей, сни­
зил уровень рисков для системы платежей, определил взаимные права и
о бязанности пользователей и о п е р а то р о в и т.д. С реди прочего ф инансовые
учреждения, приним аю щ ие документы для а вто м а тич еско го контроля или о п ­
латы, не обязаны осуществлять о б р а б о т ку ка ж д о го докум ента в ручную при
соблю дении, од н ако, различных процедур, основанны х на общ их б анковских
обы кновениях (статья 3-1 0 3 (а) (7)). Реф орм ированы правила по поводу вызы­
вавш его немалые сложности во п р о са распределения рисков от подделок и
изменений докум ента (статьи 3 -4 0 4 и 3-406), что, к а к ожидается, снизит чис­
ло тяжб; установлены ср о ки исковой давности (статья 3-118) и т.д., и т.п.
Что касается раздела 4, то он регулирует отнош ения, связанные с б а н ­
ковскими депозитами и инкассовыми операциями. Его положения р а с п р о с тр а ­
няются на различные денежные документы ("item s" — статья 4 -1 0 4 (а) (9)), в
том числе и на об оротны е документы, которы е, о д н а ко , ка к у ка за н о выше,
подчинены разделу 3. Тем не менее, в том случае, когда могли бы возникнуть
противоречия между положениями этих двух разделов, п р иори тетом в силу
статьи 4 -1 0 2 пользуется раздел 4, которы й касается операционны х действий
б а н ко в в отнош ении денежных документов, начиная со стадии д е п о н и р о в а ­
ния, включая трансм иссию документов, предъявление их к акцепту и т.д. и
кончая осущ ествлением платежей. О тветственность б а н ка определяется з а ­
коном места его нахождения, хотя ее условия м огут определяться соглаш ени­
ем сторон, которое не может освободить банк от ответственности за нарушение
основной обязанности — проявление д о б р о со в е стно сти и обычной за б о тл и­
вости (статья 4 -1 0 3 (а)).
Весьма лю бопы тна судьба р а з д е л а 6. В начале 50-х годов ш и р о кую
о заб очен ность вызывали ситуации, когда предприниматель, пр ио б р е та ю щ ий
6 США, как и ряд других стран, включая Россию, подписали Конвенцию о международных
переводных векселях и международных простых векселях, р а зр а б о та н н ую
ЮНСИТРАЛ в 1989 г. Как указывается в комментариях к разделу 3 ЕТК, в случае
ратификации этой Конвенции к международным векселям будут применяться в США не
его, а ее положения.
или пополняю щ ий свой бизнес — будь то ф абрика, или р е сто р а н и т.п. — на
кредитных началах, затем реализовывал весь инвентарь (entire inventory) ко м ­
плексно или опто м (in bulk) и исчезал с выручкой, оставляя креди торов без
удовлетворения. Кредиторы имели возм ож ность обращ аться в суд, од н а ко
часто было затруднительно найти должника, привлечь его к делу, реализовать
судебное реш ение и т.д. К новом у же приоб ретател ю , если он не был в
сговоре с долж ником и действовал доб р о со ве стно , заявлять претензии было
невозм ож но, а сам о имущ ество в этом случае оказы валось иммунным от
требований кредиторов. Выходом из положения было, в частности, возл ож е­
ние не только на продавца, но и на покупателя по ком плексной сделке допол­
нительных обязательств, призванны х защ итить интересы креди торов, что и
получило отраж е н ие в изначальном варианте раздела 6. Так, согл асно его
нормам, все кредиторы должны были быть извещены о предстоящ ей сделке,
причем малейш ее несоблю дение установленного порядка приводило к ее
недействительности.
О д н а ко спустя два-три десятилетия оказалось, что над обность в разд е ­
ле 6 не только снизилась, но по сущ еству отпала под влиянием различных
ф акторов, в том числе и юридических. В частности, были приняты законы ,
облегчившие предъявление исков к нерезидентам (принцип "длинной руки" —
достаточности "миним ального контакта" со штатом суда для получения п е р со ­
нальной ю рисдикции в отнош ении должника) и исполним ости реш ений во
всех других ш татах (Единообразный за ко н об исполнении иностранны х судеб­
ных решений). Весьма сущ ественно, что сегодня сущ ествует возм ож ность по­
лучать необходим ую инф орм ацию в отнош ении не только недвижим ого, но и
движимого имущ ества, в том числе о наличии об рем енен ий, прежде чем
предоставлять кредит. Имеется эффективная процедура сохранения интереса
в имуществе для обеспечения уплаты цены в соответствии с разделом 9. П о
оценкам, опыт показы вает, что случаев обманных комплексных сделок весьма
немного, чтобы сохранять в отнош ении всех комплексных сделок установл ен­
ный режим, которы й сам уже теперь создает ненужные затруднения, о сл о ж ­
няя их заклю чение (дополнительное время для покупателя) и тем самым не
помогая, а вредя креди торам , заинтересованны м в успеш ной деятельности
должника.
В этих условиях Н КУ и А И П пришли к выводу, что в свете происш едш их
изменений в деловом и ю ридическом плане нет необходим ости в специаль­
ном урегулировании комплексных сделок и, следовательно, сохранен ии р а з ­
дела 6, который они рекомендовали штатам исключить из их торговых кодексов.
Вместе с тем, учитывая, что некоторы е штаты могут тем не менее пожелать на
данном этапе сохранить такое регулирование, они р а зр а б о та л и новый, более
адекватный вариант раздела 6 "Ком плексная продаж а", в ко то р о м попытались
минимизировать его отрицательные элементы для сделок, не связанных с о б ­
маном, без ущ е р б а для обеспечения защиты кредиторов. Раздел 6 р а с п р о с т­
раняется только на "комплексные продаж и", а не на иные сделки отчуждения —
("комплексного отчуждения" (bulk transfers) — как раньш е именовался данный
раздел); для иных сделок, отягощ енных об м аном , действует отдельный за ко н
(Uniform Fraudulent Transfer Act). Более того, в силу статьи 6 -1 0 3 (1) (а) речь
идет только о таких комплексны х продаж ах, где продавцом выступает лицо,
о сновное занятие ко то р о го — реализация имущ ества со склада. Н отиф ика­
ция м ож ет осуществляться покупателем не индивидуально каж дом у кредитору
(что не просто в случае их м ногочисленности, нахождения в различных ш татах
и т.д.), а посредством регистрации (filing) — статьи 6 -1 0 4 (2) и 6 -1 0 5 (2).
Н есоблю дение установленного порядка влечет за со б о й не ничтожность ко м ­
плексной продаж и или ущ емление титула на имущ ество, а возмещ ение убыт­
ков — статья 6 -1 0 7 (1) и (2) и т.д. В итоге ш татам предлож ено два подхода —
Альтернатива А — об отмене раздела 6 и Альтернатива В -г- пересмотренный
текст этого раздела.
Р а зд е л 8 о б инвестиционных ценных бум агах подвергался нескольким
изменениям и ныне сущ ествует в редакции 1977 года. Несмотря на ш и р о ко е
название раздел ограничен по своему норм ативном у содерж анию . В отличие
от ко р п о р а ц и о н н о го законодательства он не определяет самих им ущ ествен­
ных прав владельцев ценных бум аг и в отличие от та к называемых "статутов
голубого не б а " (Blue Sky Statutes), направленны х против спекуляций "возду­
хом", не содерж ит тр еб о в а ни й о доведении до публики ха р а кте р а того иму­
щ ественного интереса, которы й является ценной бум агой 1 . Реально раздел
содержит н а б о р правил касательно передачи прав, конституирую щ их ценную
бумагу, и их установления во взаим оотнош ениях сторон. И наче говоря, если
имущественный интерес (p ro p e rty interest) м ож ет рассматриваться в качестве
ценной бумаги, положения раздела 8 определяют правомочия эмитентов, с о б ­
ственников, приобретателей и кредиторов в части передачи прав, заявления
тр е б овани й, регистрации интереса и т.д. Дефиниция ценной бумаги (security)
в статье 8-1 0 2 предназна че на лишь для целей раздела 8 и ни в ка ко й м ере
не предопределяет, составляет ли имущественный интерес ценную бум агу для
целей федерального фондового законодательства. П о сути, в понятийном смысле,
ценная бумага означает, говоря о б о б щ е нн о , пай либо участие в предприятии,
или обязательство, ко то р о е котируется на о р га н и зо в а н н о м рынке либо при­
знается в качестве средства инвестирования. О пр е де л е ние носит ш ирокий
ха р а кте р , имея в виду охватить различные, в том числе вновь во зни ка ю щ ие
на практике типы имущественных интересов, которы е на рынке ценных бумаг,
причем и вне ра м о к фондовых бирж , могут рассматриваться в качестве подхо­
дящих для торгового о б о р о та .
Н аиб олее важным мотивом ревизии раздела 8 было стремление в усло ­
виях чрезвы чайно в о зросш е го к 70-м годам бум а "б ум а ж но й кр уго ве р ти " на
ф ондовом рынке позволить выпускать и иметь в о б р а щ е н ии та кж е ценные
бумаги в нед окум ентированной ф орме. Ранее действовавш ий текст предус­
матривал, что ценная б ум ага вы раж ена в докум енте, являющемся согл асно
статье 8-105 об оротны м докум ентом (n e g o tia b le instrument), которы й, о д н а ко ,
7 Такого рода предписания, (которых, увы, так не хватает российскому законодательству),
содержатся обычно в штатных законах о ценных бумагах.
подпадает под действие не общ их правил раздела 3, а специальных правил
раздела 8 8.
С ам новый текст не предписы вает и не санкц и онирует выпуска нед оку­
ментированных ценных бумаг (uncertificated security) в поним ании, что это
задача иных нормативны х актов, в частности законодательства ш татов, б а зи ­
рующ егося на типовом за ко н е о ком м ерческих корпораци ях (M odel Business
C o rp o ra tio n Act). Цель нововведений в том, чтобы определить права и об я ­
занности эмитентов и других сторон для тех случаев, когда инвестиционные
ценные бумаги выпущены в нед окум ентированной форме (параграф 1(b) ста­
тьи 8-102). Хотя о сно в ное внимание ф окусировалось на акциях ко р п о р а ц и й ,
"бездокументная система" распространяется на различные виды ценных бумаг,
включая долговые обязательства, облигации государственного займа (бонды) и т.д.
П режние положения раздела 8, касаю щ иеся ценных бумаг, представлен­
ных в документах, не претерпели каких-либ о изменений по существу. Новые
положения имели целью р а зр а б о та ть аналогичный механизм для нед окум ен­
тированных ценных бум аг с учетом о сн о вн о го различия, состоящ его в отсут­
ствии документа, в ко то р о м представлен соответствую щ ий имущественный
интерес 9. Как докум ентированны е, так и недокум ентированны е ценные б ум а ­
ги трактую тся ка к вещи, определенны е родовыми п ризнакам и (fungible). О д ­
нако, если в первом случае сам докум ент является той ценностью , ко то р ую
он представляет, во втором случае этого нет. Если в первом случае во зн и кн о ­
вение и уступка (transfer) осущ ествляются путем ф изического вручения сам ого
документа приобретателю , его б р о ке р у, ф инансовому посреднику и т.п., то во
втором — путем регистрации в книгах эмитента самой ценной бумаги, после­
дую щ его факта ее уступки новом у п риоб ретател ю , становящ емуся за р е ги ст­
рированным собственником, и т.д. (параграф 1 (а) и (Ь) статьи 8-313, статья 8-401
и др.). Если в первом случае сам докум ент служит подтверждением прав
обладателя ценной бумаги, то во втором — аналогичную функцию выполняет
первоначальное заявление о сделке (initial transaction statement), ко то р о е п о с­
ле осуществления регистрации выпуска, продаж и, зал огового обеспечения,
прекращ ения (release) направляется эмитентом собственнику, приоб ретател ю
и залогодерж ателю соответственно (статья 8-408). Тщательно отработанная рег­
ламентация на первый взгляд технико-юридических, но в действительности ис­
ключительно важных аспектов осуществления сделок с ценными бумагами, включая
порядок регистрации, в том числе и в контексте залоговых оп ерац ий10, представ­
8 В отличие от ситуации с другими оборотными документами индоссант документирован­
ной ценной бумаги (certificated security) не принимает на себя обязательств эмитента и
не гарантирует их исполнение эмитентом, он обязуется лишь, что эмитент признает
приобретателя собственником того нематериализованного (intangible) интереса, кото­
рый выражен в ценной бумаге без каких-либо обременений, в ней прямо не указанных
[ст. 8-306 (2)].
9 Хотя это и может вызывать лингвистические сомнения, в переводе и здесь говориться о
"бумаге". Видимо, термин "security" можно переводить не традиционно — ценная бума­
га, а как-то иначе, например, фондовая ценность.
Ï0 В случае залога (pledge) ценной бумаги ее собственник сохраняет во взаимоотношени­
ях с эмитентом, в частности корпорацией, все свои права (на дивиденды, участие в
голосовании, получение информации и т.д.) за исключением лишь права на отчужде­
ние, которое переходит к залогодержателю (ст. 8-207).
ляет несомненный познавательный интерес для ф орм ирую щ егося р о с с и й с ко ­
го ф ондового рынка.
Последний субстантивный р а з д е л 9 ЕТК посвящ ен регул ированию о б е с ­
печительных сделок, играю щ их о гр о м ную роль в р а м ка х ко м м ер че ско го фи­
нансирования и защиты интересов кредиторов. Это регулирование не получило
пока отражения в наш ей литературе. Раздел 9 назы ваю т но ва то р ски м и даже
наиболее ценным, поскольку он п р е о б р а зо в а л ту систему обеспечительных
механизм ов, которая сф орм ировалась на ба зе статутов и о б щ его п рава XIX
века. Эта система включала различные формы сделок (ипотеку движимости,
заклад, условные продаж и, п р а во удержания ф а кто ра , со хр а нн ую расписку,
цессию и т.д.), для каждой из которы х сущ ествовали свои требования с точки
зрения реквизитов, порядка регистрации в различных р еестрах на ур о вне
ш тата и графств и т.д. П омим о слож ностей, связанных с ю ридической квали­
фикацией заключенны х сделок, выяснением реальной об р е м е не н но сти иму­
щества и т.п., прежняя система страдала существенными пробелами, например,
с точки зрения технической применимости сущ ествую щ их ф орм к ф инанси­
ро вани ю производственного процесса (когда обеспечительное имущ ество яв­
ляется в начале сырьем, затем м а те р и а л о м в п е р е р а б о т к е и, н а ко н е ц ,
продукцией), или к созд анию обеспечительного интереса в п равах на де м о н­
страцию теле- или кин опо ста но во к, правах на патентные или авто р ски е роял­
ти и т.д. П одобная ситуация п о р о ж д а ла необходимость принятия все новых
нормативных актов для регламентации новых ф орм обеспечительных м еханиз­
мов, возникаю щ их в деловой практике.
Раздел 9 установил уп р о щ е н ную и е д и н о о б р а зн у ю структуру, в рам ках
ко то р о й могут осуществляться ка к м н о го о б ра зны е современны е, та к и с п о ­
собные появляться в будущ ем механизмы обеспечения. Не исключая воз­
м ож ности использования сложившихся видов сделок (перечень которы х в
статье 9-1 02 (2) носит сугубо иллюстративный характер), раздел 9 предусм ат­
ривает о б общ енн ую характеристику данного института: вместо залога, услов­
ной продаж и, цессии и т.д. введено понятие "обеспечительное соглаш ение"
(параграф (1) статьи 9-105 (1)), вместо залогодателя и залогодержателя и т.д. —
"должник" (пункт (d)) и "обеспеченная с то р о н а " (пункт (пт)), сам объект со гл а ­
шения именуется в пункте (с) "им ущ ество, служ ащ им о б еспечением " (col­
lateral), а интерес в этом имуществе, передаваемый долж ником обеспеченной
стороне, — "обеспечительным интересом " (параграф 37 статьи 1-201). Эти
понятия и вся схема регулирования применяю тся к обеспечительным сделкам
независим о от того, как они будут названы сто р о н а м и , причем р еш аю щ им
пр изн аком является всякий ра з не ф орма, а лишь "на м е р е н ие сто р о н создать
обеспечительный интерес" (пункт (а) статьи 9 -1 0 2 (1)).
Во избежание сомнений, которы е могли бы возникать на практике, поло­
жения данного раздела распр о стр а не ны , наряду с обеспечительными сделка­
ми, и на "п р о д а ж у причитаю щ ихся платежей или б ум аг на движ им ость"
(название раздела, пункт (Ь) статьи 9 -1 0 2 (1)), являющихся разновидностям и
"нематериальной движимости" (in ta n g ib le s)11. Дело в том, что в отличие от
цессии причитающ ихся платежей и бумаг на движимость, трад иционно п они­
маемой как нацеленной на создание обеспечительного интереса, их продаж а
может породить неопределенность в части намерений сторон. Ныне же б лаго­
даря прямому у ка за н и ю в законе пр о д а ж а влечет за соб ой создание о б е сп е ­
чительного интереса без необходимости анализировать всякий раз намерения
сторон, с исключением лишь таких сделок, которы е не связаны с ком м ерчес­
ким ф инансированием (пункт " \ " статьи 9 -1 0 4 )1
12*1
.
9
О бъектом обеспечительных сделок является движимое имущество, а та к ­
же принадлежности (статьи 9-3 1 3 (1)). Хотя больш инство статей применяются
вне зависимости от характера или использования имущества, служащ его о б е с­
печением, в некоторы х из них содержатся специальные правила для отдельных
видов та ко го имущества (товаров, потребительских товаров, об орудования,
ф ермерской продукции, бумаг на движимость, товарораспорядительны х д о ку­
ментов, принадлежностей и т.д.).
Кодекс содерж ит две важные модальности — возникновение об еспечи­
тельного интереса (attachm ent) и его ф ормализация (perfection). В озникнове­
ние обеспечительного интереса, т.е. тот м ом ент и условия, при которы х он,
о б р а зн о говоря, "прикрепляется" к имуществу и связывает первоначальны е
стороны, определены в статье 9-203. Что касается ф ормализации, при осущ е­
ствлении ко то р о й он пр и о б р е та е т силу та кж е и в отнош ении третьих лиц, то
ее условия предусмотрены в статьях 9 -3 0 2 и 9-305. П о общ ем у правилу,
формализация обеспечительного интереса осуществляется посредством вступ­
ления во владение обеспечительным имущ еством, либо регистрации заявле­
ния о ф инансировании. В пяти частях раздела регулируются действительность
11 Что касается понятия 'нематериальная движимость", то в разделе 9 говорится о пяти ее
разновидностях, три из них обычно именуются semi-intangibles — полунематериальны-
ми' (так как они все же запечатлены на бумаге): товарораспорядительные документы
(п. (f) ст. 9-105 (1)), оборотные и некоторые другие документы (п. (i)) и бумаги на движи­
мость (п. (Ь)), а две другие — pure intangibles — 'чисто нематериальные": причитающи­
еся платежи и общая нематериальная движимость (ст. 9-106). Содержанием последней
разновидности, определенной в ст. 9-106 сугубо отсылочным образом, может быть,
например, право на получение платежей по патентным и авторским лицензиям, кино-
прокату и т.п.
19 Для уяснения ситуации, например, с бумагами на движимость приводят такую элемен­
тарную ситуацию (в реальности ситуации могут быть чрезвычайно сложны). Дилер про­
дает трактор фермеру по договору условной продажи. Этот договор является
обеспечительным соглашением, фермер — должником, дилер — обеспеченной сторо­
ной, трактор — служащим обеспечением имуществом. Затем дилер, получая кредит от
банка, передает ему указанный договор путем цессии или продажи. Поскольку договор
условной продажи, касающийся индивидуально определенной вещи, является обеспе­
чительным соглашением, этот договор становится теперь служащим обеспечением иму­
ществом, которое именуется 'бумагой на движимость" (chattel рарег). В этой сделке
банк становится обеспеченной стороной, дилер — должником, а фермер — должником
по счету (п. (а) ст. 9-105 (1)).
и п рава участников обеспечительного соглаш ения, правомочия третьих лиц и иностранных правовых механизмов, не соответствующ их наш ей правовой сис­
правила приоритета, порядок регистрации и последствия неисправности долж­ теме, ее особ енностям и задачам , стоящ им на соврем енн ом этапе 13.
ника. Весьма сущ ественно, в частности, что более рациональная система
регистрации зам енила п р е ж ню ю систему отдельных регистров для каж дого ♦ *
*
обеспечительного механизм а, благодаря чему получение кредита и инф орм а­
ции становится горазд о более легким и менее дорогостоящ им . Несмотря на В осущ ествлении настоящ его перевода принимали участие российские
кажущ уюся казуистичность, представляется весьма полезным, что ряд не о б хо ­ специалисты, заним аю щ иеся иностранны м правом , в том числе ученые вось­
димых для осущ ествления регистрации докум ентов, включая заявление о фи­ ми исследовательских и учебных институтов и практикую щ и е юристы. П ри
нансировани и (статья 9-402), воспроизведен с точки зрения их содерж ания в этом был использован исходный перевод, выполненный в 1969 году Р.Л. Н а ­
тексте сам ого за ко н а . В целом, нормы да н но го раздела связаны в первую рышкиной и С.Н. Лебедевым. О д н а ко каждый из разделов подвергся о б р а б о т ­
очередь с установлением четких р а м о к защиты о б еспеченной стороны от ке, во-первых, путем внесения некоторых стилистических уточнений того текста,
притязаний покупателей и кр еди торов долж ника. который остался незатронуты м изменениями, внесенными в ЕТК в последую ­
Хотя составители ЕТК и полагали, что в целом раздел 9 ф ункционирует щие годы, и во-вторых (самое главное), внесением самих таких изменений в
достаточно адекватно, ряд дополнений и изменений были внесены в текст соответствую щ ие разделы. Такая р а б о та была проделана А .Н . Ж ильцовым
в 1972 и 1977 годах, а такж е в 1987 году. В частности, п одроб но урегулирова­ (разделы 1, 7, 10, статья 9-103), А.А. Костиным (раздел 2), О .А . Х азовой
ны вопросы , связанные с ф орм ализацией обеспечительного интереса в сдел­ (раздел 3), А.В. Березиным (раздел 4), Н .М . Артемьевой (раздел 5), В.В. Ч уб а­
ках, за тр а ги в а ю щ и х неско л ько ш татов (статья 9 -1 0 3 ), консигнационны м и ровым (раздел 6), П.Н. М алым (раздел 8), О .А . Д ю ж евой (раздел 9). Новые
то варам и (статья 9-114), правилам и о прио р и те та х (статьи 9 -3 1 2 и 9-313), разделы 2А и 4А переведены Л.А. А ф анасьевой, а раздел 11 — А.Н . Ж иль­
регистрацией (статья 9-401) и др. цовым.
П одготовку текста перевода в нынешней редакции к изданию осущ еств­
* * лял А.Н. Жильцов.
♦
Почти 35 лет назад, находясь на учебе в М и чи га нско м университете,
мне посчастливилось встретиться в Ч икаго с д е ка н о м там ош ней школы права
Зоей М еньш иковой, которая вместе со своим муж ем Карлом Ллевеллином,
главным докладчиком по ЕТК, приним ала активнейш ее участие в его р а з р а ­
ботке в качестве пом ощ ника главного докладчика. Не удивительно, речь за ш ­
ла о ЕТК и п роф ессор М е н ьш икова вы сказала мысль, что Кодекс м ож ет быть
полезным м атериалом в контексте эконом ических реф орм, намечавшихся в
тот период в С оветском С ою зе.
С казав, что наши компаративисты ко не чн о будут внимательно изучать
эту кодиф икацию , про себя я подумал тогда о наивности ож иданий использо­
вания этого докум ента в социалистической эконом ике. В 1992 году, встреча­
ясь в связи с а р б и тр а ж е м в С токгольм е с Д ж о н о м Х азардом , ведущим
а м ери канским зн атоком наш его п рава, ту же мысль о возм ож ности использо­
вания Кодекса я услышал от него. В этот р а з, в условиях перехода России к
рыночной экон ом ике и курса на развитие частного п рава, данная мысль зву­
чала и воспринималась по другому. Нет сомнений, что опыт зарубежных стран, '3 Дозорцев В.А. Тенденции развития современного гражданского законодательства Рос­
в том числе и новейш ие ам е р и ка нские р а зр а б о тки по актуальным проблем ам сии, в сб. Материалы международной научно-практической конференции: Гражданское
законодательство Российской Федерации — М.: 1994, с. 25—26; Makovskii, A.L.
то р гово го права, не могут не учитываться в про ц е ссе фундаментальных р е ­
"Russia's New Civil Code", in Russia. — Economy & Politics, 1995, № 1, p. 60; Хохлов C.A.
ф орм отечественного законодательства. Этот опыт изучается, в частности, и в Концептуальная основа проекта части второй Гражданского кодекса, в сб.: Гражданс­
связи с осущ ествляемой ныне кодиф икацией гр а ж д а н с ко го права при всем кий кодекс России. Часть вторая. Договоры и другие обязательства (текст проекта,
поним ании, что речь, конечно, не м ож ет идти о м еханическом использовании комментарии, проблемы) — М.: 1995, с. 243.

ЕДИНООБРАЗНЫЙ ТОРГОВЫЙ КОДЕКС
ВСТУПЛЕНИЕ*
Анализ
Разделы:
1. П рирода и происхождение.
2. П оложения торгового пр а ва , не вошедшие в Кодекс. С воб ода до го во р а .
3. Различия при вступлении в силу и в толковании. Коллизии правовых норм.
4. Помощ ь при толковании.
5. О б щ ие принципы права справедливости.
6. Проекты пересм отра Кодекса.
7. "Романтизм" Е динообразного торгового кодекса.
8. Реализм Е динообразного тор гово го кодекса.
§ 1. П р и р о д а и п р о и с х о ж д е н и е
Н а 1988 год на тер р и то р ии всех штатов С Ш А , за исклю чением Л уизиа ­
ны, а такж е в округе Колумбия и на Виргинских о стровах, действовал один из
трех официальных текстов Единообразного тор гово го кодекса ’ . Официальный
текст 1962 года или его предш ественник с небольш ими изменениями имел
ю ридическую силу на территории трех штатов 2. Официальный текст 1972 года
имел ю ридическую силу в 14 ш т а т а х 3. Оф ициальный текст 1978 года имел
Uniform Commercial Code. Third Edition. By James J. White, Professor of Law, University of
Michigan, and Robert S. Summers, Professor of Law, Cornell University. Hornbook Prac­
titioner's Edition. West Publishing Co. S*. Paul, Minn., 1988.
Авторы: Джейм Дж. Уайт, профессор права Мичиганского университета, и Роберт С.
Саммерс, профессор права Корнелльского университета. Вступительная глава к тре­
тьему изданию Единообразного торгового кодекса — Джеймса Дж. Уайта и Роберта С.
Саммерса. Перевод и публикация на русском языке производятся по разрешению авто­
ров. © Copyright by authors.
Перевод вступительной главы Д.К. Лабина, помощника по исследованиям Проекта IRIS-
Россия, студента международно-правового факультета Московского института междуна­
родных отношений МИД РФ. © Copyright by Translator.
1 Подробная информация о действии ЕТК на территории США содержится в Приложении
к настоящему изданию перевода ЕТК (примечание научного редактора).
2 Этими штатами являются Миссури, Южная Каролина и Вермонт.
3 Этими штатами являются Алабама, Аляска, Аризона, Джорджия, Иллинойс, Айова, Мэн,
Миссисипи, Небраска, Нью-Джерси, Северная Каролина, Огайо, Пенсильвания и Юта.
ю ридическую силу в 32 ш татах *1 4. Все сноски в этой книге отсы лаю т к оф ици­
3
2
альному тексту кодекса 1978 года, если не будет у к а за н о и н о г о 5. Кодекс
является за ко н о м для каж д ого ш тата, которы й его принял. К онгресс С Ш А
никогда не принимал Кодекс в качестве ф едерального за ко н а 6, хотя Конгресс
ввел его в действие в округе Колумбия 7. В Код екс 1978 года входят одиннад­
цать разделов:
Раздел 1. О б щ и е положения
Раздел 2. П р о д а ж а
Раздел 3. Торговые бумаги
Раздел 4. Б анковские депозиты и инкассовы е операции
Раздел 5. А ккредитив
Раздел 6. Ком плексное отчуждение
Раздел 7. С кладские расписки, коносам енты и другие
товарораспорядительные документы
Раздел 8. И нвестиционны е ценные бумаги
Раздел 9. О б е сп ечени е сделок, пр о д а ж а причитающ ихся платежей,
договорны х прав и бум аг на движимость
Раздел 10. Д а та вступления в силу и отм ена других за ко н о в
Раздел 11. Д а та вступления в силу и переходные положения
Все разделы, кр ом е десятого и одиннадцатого, разбиты на части. Так,
раздел 1 состоит из двух частей, а в разделе 2 — семь частей. Каждая часть
в свою очередь поделена на статьи. Все статьи пронум ерованы таким о б р а ­
зом, чтобы м о ж н о было определить и раздел, и часть. Н апр и м е р , ном ер ста­
тьи 2 -2 0 6 "О ф е р та и акцепт при соверш ении д о го во р а " указы вает на то, что
это — раздел второй, часть вторая. Первая цифра указы вает на ном ер разде­
ла, а вторая — на ном ер части этого раздела, в ко то р о й находится данная
статья. Оф ициальный текст Кодекса вклю чает в себя официальные ком м ента­
рии каждой статьи. Эти ком м ентарии не им ею т ю ридической силы, в отличие
от самих статей и их заголовков (они имею т силу постольку, поскольку они
4 Этими штатами являются: Арканзас, Калифорния, Колорадо, Коннектикут, Делавэр, Фло­
рида, Гавайи, Айдахо, Индиана, Канзас, Кентукки, Мериленд, Массачусетс, Мичиган,
Миннесота, Монтана, Невада, Нью-Хемпшир, Нью-Мексико, Нью-Йорк, Северная Да­
кота, Оклахома, Орегон, Род-Айленд, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вирджиния,
Вашингтон, Западная Вирджиния, Висконсин и Вайоминг.
5 Различие между этим текстом и действующим законом можно провести по трем факто­
рам: во-первых, при вступлении в силу Кодекса почти во всех штатах были внесены
поправки в текст. Во-вторых, в ряде штатов были приняты тексты Кодекса в редакции
до 1962 года, которые незначительно отличаются от официального текста 1962, и в
некоторых из этих штатов эти тексты продолжают иметь законную силу (см.: Perm.Ed.Bd.
UCC Reports № 1 (1962) and № 2 (1965)). В-третьих, сами официальные тексты 1972
и 1978 годов отличаются от текста 1962 года.
6 С самого начала раздаются призывы о принятии Кодекса на федеральном уровне. См.,
например: Brauchen Federal Enactment of the Uniform Commercial Code, 16 Law &
Contemp.Prob. 100 (1951); Schnader, The Uniform Commercial Code — Today and Tomor­
row, 22 Bus.Law. 229, 232 (1966).
7 D.C.Code Ann. §§ 28:1-101 to 28:11-108 (1981).
дополняю т официальный текст, это будет р а ссм о тр е но ниже). Н а всех уровнях В 1940 году Вильям А. Ш нейдер (W illiam A. Schnader) задумал создать
со хранена нумерация Кодекса. Н апри м ер, в великом штате О р е го н по систе­ всеобъемлющий торговый кодекс, который заменил бы старые единообразны е
ме нум ерации Код екса перед первой цифрой стоит семь, а после после­ акты и соответствовал бы современным требованиям . В этом же году при
дней — ноль. О стальное остается в том же виде, т.е. в штате О р е го н 1-101 поддержке и по совету проф ессора К арл а Н. Ллевеллина (Karl N. Llewellyn)
соответствует 71 -1 0 1 0 8. председатель Н ациональной конференции уполномоченных по разраб отке еди­
Э тот Кодекс 9 был создан Н ациональной конф еренцией уполном оченны х нообразны х за ко н о в ш татов убедил Конф еренцию принять предложение о
по р а зр а б о тке еди нооб р а зны х за ко н о в ш татов 101
. Э то была первая попытка подготовке всеобъемлющего Кодекса ’4. Вскоре после этого Ш нейдер и другие
Конф еренции в области реф ормы то р го в о го п рава. Д о этого под эгидой К о н ­ нашли ф инансовую поддерж ку такж е и в А м е р и ка н ско м институте права.
ф еренции вышел в свет ряд "единообразны х а кто в " в области то р го в о го п р а ­ Вначале институт согласился только разделить ф инансирование пересм отра
ва. С писок этих актов, принятых в одном или нескольких субъектах, приводится Е динообразного за ко н а о продаж е, но 1 декабря 1944 года две организации
ниже с годом о б народ ова ни я : договорились об осущ ествлении проекта создания Е динообразного торгового
Единообразный за ко н об оборотны х документах — 1 896 кодекса. Возглавили этот проект проф ессор Колумбийской школы права Карл
Е динообразны й за ко н о складских расписках —1906 Н. Ллевеллин и Зоя М еньш икова (Soia Mentschikoff). Также был создан н а б л ю ­
Е динообразны й за ко н о продаж е —1906 дательный редакционны й С овет из пяти членов, впоследствии С овет был р а с ­
Единообразны й за ко н о закладных —1909 ширен. Для работы над главными разд елам и Ко д е кса п р о ф е с с о р Ллевеллин
Е динообразны й за ко н о б о б о р о те ценных бум аг — 1909 назначил ответственны х15:
Единообразны й за ко н о продаж е с условием — 191 8 Раздел 1. Карл Н. Ллевеллин.
Единообразны й за ко н о со хранной р асписке —1933 Раздел 2. Карл Н. Ллевеллин.
Все штаты приняли Единообразны й за ко н об о б оротны х докум ентах и Раздел 3. Вильям Л. П р о ссе р (W illiam L. Prosser).
Единообразный закон о складских расписках. О ко л о двух третей штатов о д о б ­ Раздел 4. Ф е й е р ф а кс Л ири, мл. (Fairfax Leary, Jr.).
рили Единообразны й за ко н о п родаж е и Единообразны й за ко н о с о хр а нн о й Раздел 5. Ф р и д р и х Кесслер (F riedrich Kessler).
расписке. О стальные акты не получили та ко го больш ого распространения ” . Раздел 6. Чарльз Банн (Charles Bunn).
К концу 30-х годов вы ш еуказанны е е д инооб разны е акты уже устарели. Раздел 7. Л ью ис Б. Ш в а р ц (Louis В. Schwartz).
Ко времени об н а р о д о ва н и я этих актов в систему то р го в о го п рава уже были Раздел 8. Зоя М еньш икова.
внесены изменения. К том у же появились со ве р ш е нн о новые направления, Раздел 9. Аллисон Дьюнхэм и Грент Гилмор (Allison D unham and G ra n t
которы е требовали новых видов право во го обеспечения 12. Более того, о сн о в ­ Gilmore).
ной целью униф икации за ко н о в было создание единообразия. Н о не все Первый полный пр о е кт Кодекса был вы работан вы ш еуказанной ко м а н ­
штаты ввели в действие эти акты, а суды этих штатов внесли бесчисленное дой между 1944 и 1950 годами без ш ироких консультаций. П оэтому о р га н и за ­
множество неед инооб разны х "судебных п о п р а в о к". К 1940 году интерес к торы р а спространи ли этот проект для комм ентирования. П осле д о р а б о тки ,
крупном асш табны м реф орм ам в области то р го в о го п рава вырос настолько, в сентябре 1951 года, первый официальный текст был промульгирован и о п уб ­
что Конф еренция начала р а б о ту по пересм отру с та р о го Е дин о о бр а зно го за ­ ликован как "О ф ициальны й текст 1 9 5 2 " 16. В 1953 году Кодекс был принят
кона о продаж е и выразила нам ерение пересм отреть Единообразны й за ко н в штате Пенсильвания и введен в действие с 1 июля 1954 года. В ф евра­
об оборотны х документах 13. ле 1953 года законодательное соб рание штата Н ью -Й орк и губернатор Томас
Дьюи (Thomas Е. Dewey) направили Кодекс для изучения и реком ендаций в
Рабочую ком иссию по праву штата Н ью -Й о р к, которая расп о л о ж е на в К ор-
нельской школе права. Комиссия отложила все другие работы и занималась
8 Or.Rev.Stat. §71.1010 (1984).
9 Schnader, A Short History of the Preparation and Enactment of the Uniform Commercial
14 Schnader, A Short History of the Preparation and Enactment of the Uniform Commercial
Code, 22 U.Miami L.Rev.l (1967)
Code, 22 U.Miami L.Rev.l (1967).
10 Dunham, A History of the National Conference of Commissioners on Uniform State
15 Интересные размышления Ллевеллина по поводу своего выбора можно найти в книге
Laws, 30 Law & Contemp.Prob. 233 (1965).
W. Twining,The Karl Llewellyn Papers 97-102 (1968). Также см.: Symposium, Origins and
11 C m .: R. Braucher & A. Sutherland, Commercial Transactions, Selected Statutes x-xi (1964 Evolution: Drafters Reflect Upon The Uniform Commercial Code, 43 Ohio L.J. 535 (1982).
ed.) (С таблицей одобренных законов).
18 Schnader, A Short History of the Preparation and Enactment of the Uniform Commercial
12 Llewellyn, Why We Need the Uniform Commercial Code, 10 U.Fla.L.Rev.367 (1957). Code, 22 U.Miami L.Rev.l (1967); Mentschikoff, The Uniform Commercial Code: An Expe­
13 Malcolm, The Uniform Commercial Code in the United States, 12 Int'l & Comp L Q 226 riment in Democracy in Drafting, 36 A.B.A.J. 419 (1950).
229 (1963).
р а ссм отрением Кодекса с 1953 по 1955 год. В конце концов, Комиссия о д о б ­
рила идею создания та ко го Кодекса, но р е ком енд овала штату Н ь ю -Й о р к не
принимать Кодекс без глубокой п е р е р а бо тки ,7. Тем временем редакционны й
С овет изучил р а б о ту Комиссии (впрочем, как и замечания из других источни­
ков) и в 1956 году реком ендовал внести ряд изменений в Оф ициальный
текст 1952 года 18. В 1957 году о р ганизаторы о б на р о д о в а л и Оф ициальный
текст 1957 года, которы й включал в себя изменения, основанны е на исследо­
вании Комиссии. Новый Официальный текст был о б н а р о д о в а н в 1958 году, а
следующий — в 1962 году. Эти два текста внесли относительно незначитель­
ные изменения в Официальный текст 1957 года.
Вторым ш татом, где был принят Официальный текст Кодекса в редакции
сентября 1957 года, стал М ассачусетс. К 1960 году он был введен в действие
и в ш татах Кентукки, Коннектикут, Нью -Хемпш ир и Род-Айленд. В 1961 году
этот список пополнили еще восемь штатов. В 1962 году добавилось еще
четыре ш тата, среди которы х был и штат Н ью -Й о р к. В 1963 году Кодекс был
введен еще в одиннадцати штатах, в 1964 — в одном, в 1965 — в тринадцати,
в 1966 — в пяти. К 1968 году Кодекс был введен в действие в с о р о к а девяти
штатах, в округе Колумбия и на Виргинских островах ,9. Единственным штатом,
где Кодекс не принят целиком, является штат Л уизиана. О д н а ко в 1974 году
им были приняты разделы 1, 3, 4, 5, 7 и 8 О ф ициального текста 1972 года с
поправками.
В 1961 году органи заторы создали Постоянный редакционны й совет по
Кодексу, которы й не п р е кр а щ а е т своей работы и по сей день 20. Первый свой
отчет С овет представил 31 октября 1962 года, после этого было сделано еще
три 21. В течение 60-х и начале 70-х годов С овет в осно вно м р а б о та л над
двумя проблемами: (1) способствование е ди но о б р а зи ю в принятии и то л ко в а ­
нии Кодекса в штатах и (2) оценка и подготовка предложений по п е р е р а б о тке
О ф ициального текста 1962 года. Н апример, С овет потратил много энергии на
пересм отр статей раздела девятого о б обеспечительных сделках с движимым
имущ еством22. В конце концов, А м ериканский институт права и Н ациональная
конф еренция уполномоченных по р а зр а б о тке единообразны х за ко н о в штатов
одобрили переработанны й раздел девятый, которы й был о п убл ико ва н "Вест
П аблиш инг Ко." (West Publishing Со.) в 1972 году ка к часть нового О ф ициаль­
ного текста 1972 года всего Кодекса (в него были и н ко р по р и р о в а ны все оф и­
циально одобренные поправки).
'7 N.Y. State Law Revision Comm'n, 1956 Report 68 (1956); Symposium, Panel Discussion on
the Uniform Commercial Code, Report of the New York Law Revision Commission, 12
Bus.Law. 49 (1956).
ALI & National Conference of Commissioners on Uniform State Laws, 1956 Recommenda­
tions of the Editorial Board for the Uniform Commercial Code (1957).
19 1 U.L.A. 1 (Master ed. 1976).
20 Schnader,The Permanent Editor ial Board for the Uniform Commercial Code: Can It Accomplish
Its Object?, 3 Am.Bus. L.J. 137 (1965).
21 Perm.Ed.Bd. UCC Report No. 2 (1965); Perm.Ed.Bd. UCC Report No. 3 (1966); Perm.Ed.Bd.
UCC Rev Comm. Art. 9, Final Report (1971).
22 Perm.Ed Bd. UCC Rev.Comm. Art. 9, Final Report (1971).
Во второй половине 70-х годов органи заторы и другие институты изучали
возмож ность п е р е р а б о тки раздела восьмого "И нвестиционны е ценные б ум а­
ги". Комитет П остоянного редакц и онного совета рассм отрел 348 предложе­
ний и дал реком ендации Совету. В конце концов, о р гани заторы одобрили
пересмотренный раздел восьмой и в 1978 году о б н а р о д о ва л и новый О ф ици­
альный текст, включивший в себя эти изменения. Н а 1 января 1988 го­
да тридцать два ш тата уже одобрили больш ую часть этого О ф ициального
текста 23.
Д остоверная "внутренняя история" эволюции Кодекса еще ни разу не
была опубликована. Судя по тому, как законодательны е собрания принимали
Кодекс, этот р а сска з является самым п отрясаю щ им во всей истории а м ери­
ка нско го права. Мы знаем, что в тексте К од екса просм атривается ха р а кте р ­
ный стиль главного автора проекта Карла Н. Ллевеллина 24 и его супруги Зои
М еньш иковой. Мы такж е знаем, что и м ногие другие специалисты, чьи имена
хотя и не стали та к известны, как имена а вто р о в и руководителей проекта,
также внесли существенный вклад в созд ание конечн ого продукта. О дним из
таких специалистов является проф ессор Корнельской школы права Рудольф Б.
Ш лесингер (Rudolf В. Schlesinger), которы й не только возложил на себя обя­
занность создать Постоянный редакционны й совет 25, но такж е выступал с
идеей кардинального пересм отра раздела пятого "А ккред ити в", которы й п о­
явился в О ф ициальном тексте 1957 года 26. Д ругим показательны м прим ером
является ш и р о ко м а сш таб ная ра б о та п р оф ессора Гарвардской школы права
Роберта Браучера (Robert Braucher) (впоследствии судья М ассачусетского Суда).
О н начал свою р а б о ту в 40-х годах и продолж ал ее вплоть до своей смерти
в 1981. Н ам такж е известно, что по политическим и другим мотивам Вильям А.
Ш нейдер, член Ассоциации адвокатов Ф иладельфии, "проталкивал" Кодекс, и
теперь уже м ож но сказать, что без его усилий Кодекс не обрел бы жизнь.
Ллевеллин и Ш ней дер умерли в 1962 и 1969 гг. соответственно. Э тот факт
налагает определенные трудности для изложения подлинной истории созд а­
ния Кодекса. Английский проф ессор Вильям Твининг (W illiam Twining) катал о­
гизировал работы Ллевеллина в школе п рава Ч и кагского университета 27,
поэтому при написании в будущем истории создания Кодекса нельзя сбрасы ­
вать со счетов и эти документы.
23 См.: сноску 3 выше.
24 Gilmore, In Memoriam: Karl Llewellyn, 71 Yele L.J. 813 (1962). Для более содержательно­
го разговора о своеобразном вкладе Ллевеллина см.; Danzing, A Comment on the
Jurisprudence of the Uniform Commercial Code, 27 Stan.L.Rev. 621 (1975). См. также:
Symposium: Drafters Reflect Upon the Uniform Commercial Code, 43 Ohio St.L.J. 535
(1982).
25 Schlesinger, Problems of Codification of Commercial Law, 1 N.Y. State Law Revision Comm-
'm, 1955 Report 104-123 (1955).
26 Schlesinger, Study of Uniform Commercial Code Article 5-Documentary Letters of Credit, 3
N.Y. State Law Revision Comm'm, 1955 Report 1569-1719 (1955).
27 yy Twining, The Karl Llewellyn Papers (1968).
 § 2. П о л о ж е н и я к о м м е р ч е с к о г о п р а в а , не в о ш е д ш и е в К о д е к с .
С вобода д о го во р а
Н есмотря на то, что п р о д а ж а недвижимости и интересы креди торов в
недвижимости б е ссп о р н о являются вопросам и то р го в о го п рава, они не регу­
лируются Е динообразны м торговы м кодексом , за исклю чением сделок с дви­
жимостью, соединенной с недвижимостью. Кодекс такж е не регулирует вопросы
заключения, выполнения и исковой защиты страховых договоров. Не освещ ен
в Кодексе и воп рос поручительства (за исклю чением случаев, когда п о р учи­
тельство упоминается в оборотны х документах). Кодекс не регулирует вопросы
банкротства. Кодекс не различает законны е платежные средства. Таким о б р а ­
зом, Кодекс не является всеобъемлю щ ей кодиф икацией то р го в о го права.
В Кодексе даже не рассм атриваю тся все аспекты сделок, которы е регу­
лируются отдельными положениями Кодекса. Н апример, в Кодексе м ож но найти
несколько новаторских положений в отнош ении заклю чения дого во р о в о п р о ­
даже 28, хотя больш инство во п р о со в заклю чения д о го во р о в по общ ем у д о го ­
в орном у праву остались нерассм отренны м и. П риведем еще один пример: в
Кодекс включены положения о праве покупателя на това р , но в одном из этих
положений делается различие между ничтожным и оспоримы м пр а во м 29, что
треб ует от суда применения за ко н о в , не вошедш их в Кодекс. Статья 1-103
является наиболее важным положением Кодекса. Эта статья будет р а ссм о тр е ­
на в пятом пункте настоящ его вступления. П о ло ж е ни е гласит:
"П ринципы об щ его права и права справедливости, включая то р гов о е
п раво и нормы права о сп о со бн о сти заклю чать договоры , о принципале и
агенте, процессуальном ограничении в о зраж ений (estoppel), об м а не , введе­
нии в заблуждение, угрозе, насилии, заблуж дении, несостоятельности и д р у­
гие нормы, порождающ ие или исключающие юридические последствия, подлежат
суб сидиарном у прим енению , поскольку их прим енение не исклю чено специ­
альными постановлениями настоящ его З а ко н а ."
П о словам Грэнт Гилмора, "К о д екс п р о исте ка е т из об щ его п рава [и]
допускает сущ ествование больш ого числа норм , не вошедших в Кодекс, на
которы х строится об о сно в а ни е аргум ентации и [б ез которы х Кодекс] не смог
бы сущ е ство ва ть "30. М н о ж е ств о норм , оставшихся за рам кам и Кодекса, на
которы е ссылается проф ессор Гилмор, представляют соб ой нормы прецедент­
ного п рава о д оговорах, об агентских соглаш ениях и о собственности, что
наш ло свое отраж ен ие в статье 1-103.
К о н е ч н о , ф едеральны е за ко н ы им ею т п р е и м ущ е ств е н н ую ю р и д и ч е с ­
ко е силу по ср а в н е н и ю с К о д е ксо м . П о ка за те л ь н ы м и в этом плане являю т­
ся Ф е д е р а л ь н ы й з а к о н о к о н о с а м е н т е 31, П о п р а в ка К а р м а ка (C a rm a ck
28 Единообразный торговый кодекс ст. 2-201-2-210 (здесь и далее ссылки делаются только
на номера статей).
29 Статья 2-403.
30 Gilmore, Article 9: What It Does For the Past, 26 La.L.Rev. 285, 285-286 (1966).
31 Закон от 29 августа 1916, ch. 415, §§ 1 et seq., 39 Stat. 538, с внесёнными поправка­
ми, 49 U.S. C.A. § 81 et seq. (1982).
A m endm ent)32 к З а ко н у о междуш татной торговле. Ф ед еральное регулятивное
право такж е имеет преимущ ество перед Кодексом. Н а сегодняшний день
имеются такие законы , как З акон о защ ите потребителей (N a tio n a l C onsum er
C redit P rotection A c t)33 и M agnuson-M o ss-W a rra n ty-F e d e ra l T rade Com m ission
Im provem ent A ct, регулирую щ ие аспекты практики предоставления п о треб и­
тельской гарантии 34. П одобны м о б р а зо м регулятивные законы штатов, как,
наприм ер, законы ш татов о розничной торговле в р а сср о чку, о ростовщ иче­
стве, о потребительских кредитах и др., такж е имеют преимущ ество перед
Кодексом. Н есколько регулятивных положений входят и в Кодекс.
Н аконец, больш инство положений Кодекса не имею т им перативного ха­
рактера. С тороны могут изменять их сущ ество или же пренеб регать им, и
потому что свобода д о говора скорее правило, нежели исключение 35. П оэтому
большинство норм то р гов о го права содержатся вовсе не в Кодексе, а в част­
ных соглашениях, включая заведенный порядок, торговы е обыкновения и стан­
дарты исполнения обязательств.
§ 3 . Р а зл и ч и я п р и в с ту п л е н и и в с и л у и в т о л к о в а н и и . К о л л и з и и
правовы х норм
Единообразны й торговы й кодекс на сам ом деле не единообразны й.
До 1967 года при введении Кодекса в действие в разных ш татах было внесено
около 775 различных п оправок 36. Главной жертвой этих разрозненны х п о п р а ­
вок стали положения об интересе кредитора в личной собственности в разд е­
ле девятом. К 15 декабря 1966 года п оправки были внесены в 47 из 54 статей
этого раздела 37. В частности, в Калиф орнии своб одно переписали и вычерк­
нули некоторы е положения этого раздела. К 1 января 1987 года раздел девя­
тый, включенный в Оф ициальные тексты 1972 и 1978 годов, стал за ко н о м в
с о р о ка шести ш татах, включая Калиф орнию 38. П редм етом р а зн о о б р а зн ы х
п о правок стал и раздел шестой о ком плексном отчуждении. А штат Н ью -Й о р к
внес п о пр а вку в раздел пятый, согласно ко то р о й он не распостраняется на
аккредитивы, хотя в штате Н ью -Й о р к аккредитивы используются больш е, чем
в каком -либо другом штате.
П очвой для та ко го р а зн о о б р а зи я служит и м нож ество диспозитивных
норм в Официальных текстах Кодекса. Так, наприм ер, статья 9-401 предлагает
32 Закон от 4 февраля 1887, ch. 104, § 20, 24 Stat. 386, с внесёнными поправками, 49
U.S.C.A. §§ 10103, 10730, 11707 (1982 & 1987 Supp.).
33 Закон от 29 мая 1968, РиЫ. № 90-321, §§ 101 et seq., 82 Stat. 146, 15 U.S.C.A. § 1601
et seq. (1982 & 1987 Supp.), 18 U.S.C.A. § 891 et seq. (1982 & 1987 Supp).
34 Закон от 4 января 1975, Pub.L. № 93-637, Title I § 101 et seq., 88 Stat. 2183, 15 U.S.C.A.
§ 2301 et seq. (1982).
35 § 1-102(3). Bunn, Freedom of Contract Under the Uniform Commercial Code, 2 B.C.Ind. &
Com.L.Rev. 59 (1960).
36 Schnader, A Short History of the Preparation and Enactment of the Uniform Commercial
Code, 22 U.Miami l.Rev. 1 ,1 0 (1967).
37 Perm.Ed.Bd. UCC Report No. 3 at x (1966).
38 См.: сн ос ки 2 и 3 выше.
принявшим это полож ение ш татам три возм ож ности в отнош ении места реги­
страции ф инансовых документов. Статья 7 -4 0 3 (Ь) предлагает два ва рианта
брем ени доказывания халатности поклаж епринимателя. Статья 6 -1 0 6 н а л а га ­
ет обязанность на индоссанта следить за тем, чтобы кредиторы индоссанта
расплачивались, хотя это целиком диспозитивная норм а. В статье 2 -3 1 8 у ка за ­
ны три варианта в отнош ении третьих лиц — вы годоприобретателей гарантий.
В Кодекс включены и другие диспозитивные положения. Почти в каж дом слу­
чае штаты сами приним аю т одну из предлагаемых версий 39.
Еще одним источником разнородства являются так называемые статьи
с "открытым концом" (open-ended). Например, в разделах втором и девятом соста­
вители использовали фразы "коммерческая целесообразность" или "добросовес­
тность", поэтому никого и не удивит, что в судах они будут толковаться по-разному.
Наконец, когда какой-либо единообразный закон долгое время находится в
действии, различные судебные толкования даж е детально расписанны х норм
становятся еще одним источником разночтения 40. Н а сегодняшний день пред­
метом толкования было м нож ество полож ений Кодекса в разных штатах, и
толкования многих полож ений в судах п о р о й п р о тив о р е ч а т друг д р у г у 41.
Таким о б р а зо м , вышеизложенные источники р а зногласий показы ваю т,
что коллизии правовых норм в Кодексе п р и о б р е та ю т о с о б у ю важность. В ста­
тье 1-105 излагаются основны е положения Кодекса:
1. За изъятиями, установленными настоящ ей статьей, стороны вправе в
случаях, когда сделка имеет р а зум ную связь ка к с данным, та к и с
другим ш татом или государством , согласиться о том, что их п рава и
об язанности будут определяться по праву либо д анного, либо другого
ш тата или государства. П ри отсутствии та ко го соглаш ения настоящ ий
З а ко н применяется к сделкам, имею щ им надлеж ащ ую связь с данным
штатом.
2. Если какое-л и б о из нижеследую щ их постановлений настоящ его З а ко н а
определяет подлежащ ее прим енению пр а во , то действует это п о ста н о в ­
ление, а противоречащ ее ему соглаш ение имеет силу лишь в пределах,
допускаемы х применимым таким о б р а зо м п равом (включая его коллизи­
онные нормы):
права кредиторов в отнош ении проданных то ва р о в — статья 2 -4 0 2 ;
прим енение раздела о б а нко вских депозитах и ин­
кассовых операциях — статья 4 -1 0 2 ;
ком плексное отчуждение (Bulk Transfers) по соответ­
ствую щ ему разделу о таких сделках — статья 6 -1 0 2 ;
прим енение раздела о ценных бумагах — статья 8 -1 0 6 ;
цели и сф ера действия раздела об обеспечении
сделок — статьи 9 -102 и 9-103.
39 Порядок ввода в действие диспозитивных норм излагается в общих чертах в 1-ЗА U.L.A.
(Master ed. 1976) (Uniform Commercial Code).
40 Note, Disparate Judicial Construction of the Uniform Commercial Code — The Need for
Federal Legislation, 1969 Utah L.rev. 722.
41 Id. at 744-50, также см. обсуждение этой проблемы ниже.
М нения различных специалистов по поводу коллизионны х норм в ста­
тье 1-105 отраж ены в р аб отах, указанны х в сноске 42. Д алее в своем излож е­
нии авторы будут такж е уделять внимание проблемам коллизии норм в контексте
того, где они возникаю т.
§ 4. П о м о щ ь п р и т о л к о в а н и и
О сн о в но й пом ощ ью при толковании Кодекса служит 43:
прецедентное право;
предварительные проекты и предш ествую щ ие официальные тексты;
другие источники из законод ательной истории 44:
— отчеты Н ью -Й о р кско й правовой ревизионн ой комиссии;
— материалы слушаний законодательных со б р а н и й штатов
и отчеты комитетов;
официальные ком м ентарии к каж дом у разделу;
периодические отчеты П остоянного редакционного совета;
научная и другая вспомогательная литература;
правила интерпретации и толкования;
стандартная техника толкования.
Ниже авторы рассм отрят каждый из вышеперечисленных типов помощ и с
учетом всех возникаю щ их трудностей при их использовании.
ПРЕЦЕДЕНТНОЕ ПРАВО
П рецедентное п раво применяется при интерпретации и тол ковании п о ­
ложений Кодекса, хотя для некоторы х положений прецедентное п раво не при­
менимо или применимо с трудом. Суды ш тата ско р е е пойдут по пути их
предш ественников, даже тогда, когда этот путь не совсем верен. Н екоторы е
теоретики считаю т, что Кодекс похож на континентальные кодексы и поэтому
будут придерживаться того, что реш ение в каждом случае следует искать в
самом тексте, что будет иметь приоритет перед толкованием , несмотря на его
противоречивость 45. Здесь мы не находим ни ка ко го доказательства того, что
суды обычно изменяю т понятие судебного прецедента.
Придается ли р еш ению по поводу Кодекса, вы несенном у в иной ю р и с­
дикции, специальное значение в свете политики, направленн ой на достиже-
42 См. в общем: Nordstrom & Ramerman, The Uniform Commercial Code and the Choice of
Law, 1969 Duke L.J. 623; Pounds, Party Autonomy: Past and Present, 12 S.Tex.L.J. 214,
223 (1970); Ryan, Reasonable Relation and Party Autonomy under the Uniform Commercial
Code, 63 Marq.L.Rev. 219 (1979); Note, Conflicts of Laws and the "Appropriate Relation"
Test of Section 1-105 of the Uniform Commercial Code, 40 Geo.Wash.L.Rev. 797 (1972).
Treatises include E. Scoles and P. Hay, Conflict of Laws, (1984); R. Weintraub, Commentary
on the Conflict of Laws (3d ed. 1986); R. Leflar,American Conflicts Laws (3d ed. 1977).
43 См. в общем: I. Kavass,Uniform Commercial Code Research: A Brief Guide to the Sources, 88
Comm.L.J. 547 (1983).
44 См. в общем: Brauchen Legislative History of the Uniform Commercial Code, 58 Colum.L.Rev.
798 (1958).
45 Hawkland, Uniform Commercial 'C od e' Methodology, 1962 U.III.F. 291.
ние единообразия в то р го в о м праве? Время от времени суды преклоняю тся
перед этой политикой 46, но с другой стороны, для судов более важ но, чтобы их
решения соответствовали полож ениям Кодекса, а не решениям по а на л о гич­
ным делам в других штатах. Естественно, существуют судебные решения, о сно ­
ванные на положениях Кодекса, которым другие суды следовать не б у д у т47.
ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЕ ПРОЕКТЫ И ПРЕДШЕСТВУЮЩИЕ
ОФИЦИАЛЬНЫЕ ТЕКСТЫ С КОММЕНТАРИЯМИ
Предварительные проекты и предш ествую щ ие официальные тексты иног­
да пом огаю т уяснить положения действую щ его текста 48. Важнейш ими такими
проектам и и текстами с ком м ентариям и (по годам) являются следующие:
П редложенны й пр о е кт с комм ентариями
Предложенный пр о е кт с комм ентариями
О кончательны й текст с комм ентариям и, май 1951,
и поправкам и, сентябрь 1951
Оф ициальный текст с комм ентариями
Изменения, предложенные на совещ ании р а сш и р е нно го
Р едакционного совета (часть А, часть В)
Рекомендации ра сш и р е н н о го Р едакционного совета
Оф ициальный текст с ком м ентариям и; П рилож ение
к официальной редакции Код екса 1957 года
Оф ициальный текст с комм ентариями
П оправки к Е динообразном у то р гово м у кодексу,
содержащ иеся в О тчете 2 П о сто янно го р едакционного
совета по Е динообразном у то р гово м у кодексу
Официальный текст с ком м ентариям и
Постоянный редакционны й совет по Е динообразном у
торговом у кодексу, Ком итет по пересм отру раздела 9
Е динообразного то р го в о го кодекса, Заключительный отчет
Оф ициальный текст с ком м ентариями
Оф ициальный текст с ком м ентариями
Выш еперечисленные источники всегда м о ж н о найти в б иблиотеках м н о ­
гих школ п рава, ассоциаций адвокатов графств и ю ристов. В настоящ ее вр е ­
мя ю р и сты о т н о с и т е л ь н о р е д к о и с п о л ь з у ю т п р е д ы д у щ и е п р о е к т ы и
предш ествую щ ие тексты при о б р а щ е н и и к ф орм улировкам действую щ его К о ­
декса. Это м ож но объяснить по крайней м ере двумя причинами: во-первых,
эти материалы не настолько доступны ю ристам , как обычные пособия по тол­
кованию; во-вторых, адвокаты не могут обосновывать свои выводы предполага­
емыми значениями положений действую щ его текста, в которы й были внесены
изменения предш ествую щ ими редакциями этого же текста. К а к было ука за н о
в одном из предш ествую щ их текстов: "Ч асто вопросы опускались, т.к. счита­
лись очевидными, изменялись или добавлялись лишь с целью внесения яснос­
ти 49. Впоследствии эти слова были исключены из оф ициального текста.
П о-наш ем у мнению , их следовало бы оставить.
СЛУШАНИЯИЗУЧЕНИЯ И ОТЧЕТЫ НЬЮ -ЙО РКСКО Й ПРАВОВОЙ
РЕВИЗИОННОЙ КО М И С С И И
— 1949
— 1950 На окончательные редакции официальных текстов огром ное влияние о к а ­
зали исследования и отчет Н ью -Й о р кско й правовой ревизионной комиссии.
— 1951 Перед тем как сделать окончательный отчет с рекомендациями, Комиссия
— 1952 провела публичные слушания и опубл иковала свои материалы по изучению
каж дого раздела. Все материалы Комиссии собраны в шеститомный сб о р н и к
— 1953 р а б о т Комиссии периода с 1954 по 1956 50. Чтобы увидеть то влияние, ко то ­
— 1956 рое о ка за л а р а б о та Комиссии, нужно только сравнить Официальный текст в
редакции 1952 года с реком ендованны м и изменениями 1953 года р асш и­
— 1957 ренного Редакционного совета и рекомендации расш иренного Редакционного
— 1958 совета 1956 года вкупе с Официальным текстом 1957 года. О бы чно изменения в
тексте в этот период объяснялись той критикой или тем предложением, ко то ­
рые появлялись в отчетах Н ью -Й о р кско й п равовой ревизионной комиссии 51.
— 1962 В настоящ ее время суды ссылаются время от времени на работы Ком ис­
— 1962 сии при толковании Кодекса. Нам кажется, что чаще им енно этот источник
представляет больш ую ценность для адвокатов, чем предыдущие проекты и
официальные тексты с комм ентариями. Изучая опубликованны е материалы
— 1971 слушаний и исследований Комиссии, м ож н о понять, что же составители п р о ­
— 1972 екта пытались сделать в первую очередь. И как мы уже отмечали, критика и
— 1978 предложения, которы е содержатся в публикациях Комиссии, часто объясняют
те последующ ие изменения в оф ициальном тексте. П оэтому юристу, которы й
непосредственно р а б о та е т с Кодексом, необходимо иметь доступ к со б р а н и ю
ра б о т Комиссии и при р а зб о р е всех ком м ентариев по конкретн ом у разделу
уметь пользоваться соответствующ ими указателями 52*.

49 AH & National Conference of Commissioners on Uniform State Laws, Uniform Commercial

46 Например: Evans v. Everett, 10 N.C. App. 435, 179 S.E.2d 120, 8 UCC 1361 (1971) rev'd,
279 N.C. 352, 183 S.E.2d 107, 9 UCC 769 (1971); Helvey v. Wabash County REMC, 151
Ind.App. 176, 278 N.E.2d 608, 10 UCC 333 (1972); House of Stainless, Inc. v. Marshall &
llsley Bank, 75 Wis.2d 264, 249 N.W.2d 561, 20 UCC 1173 (1977); Sunjet, Inc. v. Ford
Motor Credit Co., 703 S.W.2d 285, 42 UCC 1545 (Tex.App. 1985); ABM Escrow Closing
and Consulting, Inc. v. Matanuska Maid, Inc., 659 P.2d 1170, 35 UCC 936 (Alaska 1983).
47 См., например: Roto-Lith, Ltd. v. F.P. Bartlett & Co., 297 F.2d 497, 1 UCC 73 (1st Cir. 1962).
48 C m .: A. Kelly, Uniform Commercial Code Drafts (1984) (21 vols ).
Code Official Draft § 1-102 (3) (g) (Text and Comments ed. 1952) at p.15.
50 1-2 N.Y. State Law Revision Comm'm, 1954 Report (1954); 1-3 N Y. State Law Revision
Comm'm, 1956 Report (1956).
Symposium, Panel Discussion on the Uniform Commercial Code, Report of the New York
Law Revision Commission, 12 Bus.Law. 49 (1956).
2 N.Y. State Law Revision Comm m, 1954 Report 1503 (1954) (Table of References to
Section of the Uniform Commercial Code); N.Y. State Law Revision Comm'm, 1956 Report
259 (1956) (Table of Uniform Commercial Code References).

2—2820 33
32
С ЛУШ АНИЯИССЛЕДОВАНИЯ И ОТЧЕТЫ
ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫХ СОБРАНИЙ ШТАТОВ
И сто р и ю ввода в действие законодательны х актов в каж дом ко нкр е тн о м
штате м о ж н о изучить по м атериалам слуш аний, изучений и отчетов, которы е
предш ествовали этому вводу, несмотря на то, что во многих ш татах либо не
проводились слушания, либо их материалы не были опубликованы . Н о по
крайней м ере в двадцати четырех ш татах материалы та ко го рода имеются, и
адвокаты могут плодотворно р аботать с ними 53. О н и имеют о с о б у ю ценность
при объяснении любых некодиф ицированных п о пр а во к, которы е были приняты
этими ш татами 54. Н апри м ер, чаще всех е ди н о о б р а зи е , что является главной
ценностью Кодекса, наруш алось в штате Калиф орния. Все п о пр а вки этого
ш тата к О ф ициальном у тексту 1962 соб раны в с б о р н и к под названием Sixth
Progress Report to the Legislature by the Senate Fact Finding C om m ittee on the
Judiciary — Part I, the U niform C om m ercial C o d e (1959-1961)".
ОФИЦИАЛЬНЫЕ КОММЕНТАРИИ К РАЗДЕЛАМ КОДЕКСА
П ом им о сам ого текста к каж дой статье О ф ициального текста Кодекса
прилагаются официальные комм ентарии, которы е порой являются лучшим под­
спорьем при толковании 55. Ком м ентарии нужны судам та к же, ка к вода —
уткам, даже несмотря на то, что законодательны е собрания не вводили оф и­
циально в действие эти комментарии. Адвокату необходимо всегда иметь сборник
ком м ентариев под рукой. Вот как объясняет предназначение ком м ентариев
Карл Ллевиллин:
"Смысл каж дого положения должен быть виден. Также должны ясно быть
выделены структурные принципы в каж дой сово купно сти положений. Без у к а ­
зания оснований, структуры и целей не во зм о ж но толковать и применять п р а ­
вовую норму. Всегда неизбежны запутанны е, сомнительные и неразреш им ы е
дела. Если смысл како й-л иб о ф ормулировки толкуется од и на ко во при р а с ­
смотрении различных дел, то о б о с н о в а н н о е е д и н о о б р а зн о е тол кование судь­
ями различных судов с разны м уровнем подготовки и квалиф икации о ка ж е т
неоценим ую помощь. О чевидно, ясный смысл уменьш ает возм ож ности масти­
того адвоката сущ ественно исказить или не ве р но применить данную ф орм у­
лировку. Для того, чтобы утверждение было наиболее убедительным, оно должно
быть о б о сн о в а н о . Как ра з это является стимулом для дальнейш его, хотя и не
совсем уверенного развития, а не ко н се р в и р о ва н и е полож ений Кодекса в
рам ках прецедентного права" 56.
53 м. Ezer, Uniform Commercial Code Bibliography 6-16 (1972).
54 Иногда адвокат может найти правовой обзор статьи, разъясняющий смысл некодифици-
рованной поправки, принятой в его штате. См., например: Penney, New York Revisits
the Code: Some Variations in the New York Enactment of the Uniform Commercial Code,
62 Colum.L.Rev. 992 (1962); Ruud, The Texas Legislative History of the Uniform Commercial
Code, 44 Texas L.Rev. 597 (1966).
55 Skilton, Some Comments on the Comments to the Code, 1966 Wis.L.Rev. 597; Brauncher,
Legislative History of the Uniform Commercial Code, 58 Colum.L.Rev. 798 (1958).
56 Personal Papers of Karl LLewellyn, Item J. VI 1, c. 5 (1944) (1944) (unpublished manuscript
on file at the University of Chicago Law School). См. также: 1 N Y. State Law Revision
Comm'm., 1955 Report 158-59 (1955).
Мы такж е должны познаком ить читателя с некоторы м и возражениями.
Во-первых, в каж дом ком м ентарии сущ ествую т отсылки к соответствую щ им
определениям и смежным статьям Кодекса. Н апри м ер, в комм ентариях к ста­
тье 2 -316 не упоминается о том, что многозначительный термин статьи 2-316
("явный") определен в статье 1-201 (10). Во-вторых, некоторы е ком м ентарии,
будучи прилож ением к одной статье, разъясняют или дополняю т значение
других статей. К прим еру, ком м ентарий 2 к статье 2-313 разъясняет значение
статьи 2-607, а ком м ентарий 2 к статье 9-3 0 3 такж е разъясняет смысл по л о ­
жений статьи 9 -3 0 4 (5). В-третьих, что является самым важным, ком м ентарии
отступаю т от смысла текста двумя различными способам и. И ногда ком м ента­
рии расш ирительно толкую т положения, тем самым выходя за рам ки текста, а
иногда н а о б о р о т суж аю т значение положений текста 57. О тчасти это объясня­
ется политическими мотивами. Когда мнение оппонентов составителей п р о е к­
та превалирует, последним нередко приходится пересм атривать проект, но
тем не менее свое мнение они закрепляю т в ком м ентариях 58. В одних случа­
ях комм ентарии имею т больший вес, чем сам текст, а в других — н а о б о р о т.
Так или иначе, но больш инство судов ориентирую тся на комм ентарии.
ЕНо сущ ествуют исключительные случаи, когда ссылаются только на текст,
а не на комм ентарии. К примеру, один суд отказался использовать ком м ента­
рии, чтобы расш ирить доктрину вымышленного ремитента 59, и постановил, что
"чистая ф орм улировка за ко н а не м ож ет быть изменена отсылочным м а те р и а ­
лом ко м м е н та р и е в "60. В другом случае суд отнес положения о ком плексном
отчуждении раздела ш естого к продаж е р е сто р а н а , каф етерия и б а р а , хотя
соответствую щ ие ком м ентарии этому п р о т и в о р е ч а т 61. Суд просто отметил,
что ком м ентарий "не является ко н тр о л и р у ю щ и м "62. Еще один суд отказался
применить р а сш и р е нную трактовку статьи 2-3 1 8 , несмотря на содержащ ееся
в комментариях 63 предложение сделать это. Суд аргум ентировал это следую ­
щим о б р а зо м : "Ком м ентари и Кодекса... являются основаниями для д о к а за ­
тельства, но ф орм улировка статьи 2-318 носит только рекомендательный
характер, к тому же она не была введена в действие законодательны м с о б р а ­
нием штата П енсил ьвания"64. Есть такж е и другие случаи, когда суды отказы ­
вались применять положения ком м ентариев 65.
57 Для придания 'отрицательного значения' аргументации при использовании коммента­
риев см : Skilton, Some Comments on the Comments tj the Uniform Commercial’ Code,
1966 Wis.L.Rev. 597 621-27.
58 Llewellyn, Why a Commercial Code?, 22 Tenn.L.Rev. 779, 782 (1953).
59 Статья 3-405, Comment 4.
60 Wright v. Bank of California, 276 Cal.App.2d 485,490,81 Cal.Rptr. 11,14,6 UCC 1165,
1170 (1969); Citizens Bank of Roseville v. Taggart, 143 Cal.App.3d 318, 191 Cal.Rptr. 729,
36 UCC 529 (1983); Szabo v. Vinton Motors, Inc., 630 F.2d 1, 29 UCC 737 (1st Cir 1980).
81 Статья 6-103, Comment 2.
62 Zinni v. One Township Line Corp., 36 Pa.D. & C.2d 29 7,299,3 UCC 305,307 (1965).
63 Статья 2-318, Comment 3.
64 Miller v. Preitz, 422 Pa. 383, 393, 221 A.2d 320, 325, 3 UCC 557, 562 (1966).
65 См., например: Uhr v. 3361, Inc., 21 Pa.D. & C.2d 348, 1 UCC 314 (1960); Leake v.
Meredith, 221 Va. 14, 267 S.E.2d 93, 29 UCC 484 (1980); Burk v. Emmick, 637 F.2d 1172,
29 UCC 1489 (8th Cir. 1980) (applying Iowa law).
 Конечно, материалы о принятии обычных законодательны х актов имеют ПРАВИЛА ИНТЕРПРЕТАЦИИ И ТОЛКОВАНИЯ
более весом ое п равовое значение по ср а вне ни ю со значением ком м ен та р и­
Ю ристы обы чно об ращ аю тся к правилам интерпретации и толкования.
ев 66. В некоторы х штатах вступившие в силу законы , предш ествую щ ие о д о б ­
Однажды главный ответственный за составление отчетов по Кодексу Карл
рению Код екса, не содерж али комм ентариев. Н еко то р ы е из сущ ествующ их
Ллевеллин попытался показать, что некоторы е суды ссылались на одни прави­
сейчас ком м ентариев появились гор а зд о позднее, чем были одобрены с о о т­
ла толкования, а другие суды — на другие, причем с сове р ш е н н о п р о ти в о п о ­
ветствующ ие статьи, для которы х они предназначались 67. Более того, в боль­
ложным эффектом 72. П о этим правилам имеются научные м онограф ии, а в
шей части Кодекс состоит из технических но р м "а д в о ка тс ко го " права. Если
самом Кодексе, в статье 1-102, устанавливается общ ее правило:
обычный законодатель, голосовавш ий за принятие Кодекса в данном штате,
"1. Н астоящ ий З а ко н должен своб од но толковаться и применяется для
не разо б р а л ся в сложностях раздела четвертого и раздела девятого при при­
достижения его основных целей и задач.
нятии К од екса, то, вероятно, он и не понял и соответствую щ ие комм ентарии.
2. О сновны м и целями и задачами настоящ его З а ко н а являются:
ПЕРИОДИЧЕСКИЕ ОТЧЕТЫ a) упрощ ение, уточнение и модернизация права, регулирую щ его то р ­
ПОСТОЯННОГО РЕДАКЦИОННОГО СОВЕТА говые сделки;
b) об еспечение постоянного развития торговой п рактики на основе
Первый отчет П о с то я н н о го р е д а к ц и о н н о го со в е та появился 31 октяб­
обычаев, обы кновений и соглаш ений сторон ;
ря 1962 года 68. С тех пор было о пуб л и ко в а но еще три отчета 69. Эти отчеты
c) унификация торгово го права всех штатов.
могут пом очь а д в о ка та м различны м и с п о с о б а м и . В них вклю чены п р е д л о ­
3. Последствия, вытекающ ие из положений настоящ его З а ко н а могут
женные п о п р а в ки к статьям К о д е кс а , ко то р ы е были р е ко м е н д о в а н ы сам им
быть изменяемы путем соглашения, поскольку иное не предусм отрено
С о ве то м , и тексты определенны х не ко д и ф и ц и р о в а н н ы х п о п р а в о к , ко то р ы е
в сам ом З а ко н е , и с тем, чтобы установленны е З а ко н о м обязанности
были о ткл онены С о ве то м с п р и л о ж е н и е м о с н о в а н и й т а к о го о ткл онения.
д о б р о со в е стно сти, заботливости, разум ности и старания не отменя­
В О тчет 3 (1966) такж е включены сущ ествую щ ие в д а нное время "п о пр а в ки к
лись путем соглашения; стороны вправе, однако, по соглаш ению о п р е ­
О ф ициальном у тексту, которы е считаются желательными, исходя из опыта
делять критерии оценки исполнения указанных обязанностей, поскольку
применения К о д е к с а "70. С овет правом очен вносить п о правки в комм ентарии,
такие критерии не будут явно неразумными.
не отсылая к законодательству тех штатов, где Кодекс находится в силе. Но
4. Е1аличие в отдельных положениях З а ко н а выражения "если не обуслов­
мы считаем, что ю ридическое действие ком м ентариев ex post fa cto (действие
лено иное" или других вы ражений о д н ород ного значения не предпо­
с о б р а тн о й силой) должно быть меньше, чем тех ком м ентариев, которы е были
лагает, что последствия, вы текающ ие из других полож ений, не могут
приняты вместе с введением в действие О ф ициального текста. О чевидно, эти
быть изменяемы путем соглашения в соответствии с пар а гр а ф о м 3
ком м ентарии ex post facto будут, без сомнения, должным о б р а зо м оказывать
настоящ ей статьи.
влияние на некоторы е суды. Н о даже и тогда они не могут составлять исто­
5. В настоящ ем З а ко н е , если иное не вытекает из контекста:
рию законодательства, хотя эти ком м ентарии все же будут иметь ценность по
a) слова в единственном числе вклю чаю т та кж е и м нож ественное
своему существу. Х орош о иллю стрирую т это, наприм ер, некоторы е ком м ента­
число, а слова во м нож ественном числе вклю чаю т такж е и един­
рии к статье 2-207.
ственное число;
НАУЧНАЯ И ДРУГАЯ ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА b ) слова м уж ского рода вклю чаю т такж е женский и средний род, и,
когда это следует по смыслу, слова среднего рода могут относить­
В настоящ ее время имеется больш ой с б о р н и к ком м ентариев к Кодексу.
ся к л ю б о м у роду."
В нижеприведенных главах нам представится случай сделать отсылки к боль­
Статья 1-102 (2) не определяет исчерпы вающ ий перечень всех целей
шей части этих материалов. М о ж н о указать что, помим о научных трудов, книг,
данного Кодекса. О д ной из таких целей является пр о сто то, что то рговое
журнальных статей и т.п., сущ ествует даже алфавитный указатель ЕТК — ин­
право должно быть до разумных пределов свободным и негром оздким. О гр о м ­
декс статей, построенный по привязке к словам и ф разам , ф игурирую щ им в
ное количество статей Кодекса свидетельствует об этом. Н а пр и м е р , Кодекс
Кодексе 71.
"деф ормализует" требования для составления договоров в разделе втором 73,
66 См. в общем: Skilton, Some Comments on the Comment on the Comments to the Uniform аккредитивов в разделе пятом 74, и для создания и ф ормализации интересов
Commercial Code, 1966 Wis.L.Rev. 597.
67 Perm.Ed.Bd. UCC Report No. 3 at 1-28 (1966). 72 Llewellyn, Remarks on the Theory of AppellateDecision and the Rules or Canons About
68 Perm.Ed.Bd. UCC Report No. 1 (1962). Flow Statutes are to be Construed, 3 Vand.L.Rev. 395 (1950). Для обоснованного опро­
69 Perm.Ed.Bd. UCC Report No. 2 (1965); Perm.Ed.Bd. UCC Report 3 (1966); Perm.Ed.Bd. вержения см. последнюю статью судьи Поснера (Judge Posner): Posner, Statory In­
Rev.Comm. Art. 9, Final Report (1971). terpretation — in the Classroom and in the Courtroom, 50 Chi.L.Rev. 800 (1983); см. также
70 Perm.Ed.Bd. UCC Report No. 3 at 21 (1966). статьи, которые цитируются в сносках 88 и 89 ниже.
71 Hawkland and Maggs, UCC Concordance, 1974 U.III.L.F, 11. 73 Е.д., ст. 2-201; 2-204; 2-206 до 2-209.
74 Статьи 5-104; 5-105.
кредитора в разделе девятом 75. Кодекс является не просто не ф о р м а л изо ва н­
ным, но всюду улавливается акцент антиф орм ализации в за го ло вка х статей
раздела второго 76. Кодекс отказывается от соверш енного предложения в н о р ­
мах о продаж е, ко то р о е до этого было достаточно ф орм ализованны м 77.
О б щ ая обязанность проявления д о б р о со ве стно сти, ко торая определяется в
статье 1-203, а такж е больш ое количество полож ений, где упоминается р а ­
зумная необходимость, говорят о либеральном духе Кодекса. Статья 1-103
сохраняет об щ ую значимость дополнительных принципов, относящ ихся к п р а ­
ву справедливости (см. раздел пятый, ниже). С огласно статье 1-106 "средства
правовой защиты, указанны е в настоящ ем З а ко не , применяются сво б о д но ".
Таким о б р а зо м , Кодекс должен сво б о дно толковаться с целью выполне­
ния поставленных задач, одной из которы х является либерализация ("деф ор­
мализация") важных отраслей то р го в о го права. Создается впечатление, что
многие суды восприняли это после прочтения либо статьи 1-102, либо к о н к ­
ретных, свободных по духу статей. Статья 1-102 цитировалась уже м ного раз в
судебных решениях. Н о, наряду с этим, в этих же случаях цитировались и
конкретны е статьи либерального х а р а кте р а , такие ка к 9 -1 1 0 , в ко то р о й ю р и ­
дическая сила придается о п и са ни ю в ф инансовом отчете, когда это о писание
"разумным о б р а зо м идентифицирует" залог 78, 9 -4 0 2 (8), в ко то р о й ю ридичес­
кая сила придается ф инансовом у отчету, в ко то р о м содержатся незначитель­
ные погреш ности 79, 2-204 (1), согласно ко то р о й дого во р продаж и м ож ет быть
заклю чен в лю бой ф орме, с п о со б н о й показать наличие соглаш ения 80, 2 -4 0 1 ,
где устанавливается, что раздел второй применяется безотносительно к праву
на товары 81 и т.д.
Определить чистое влияние статьи 1-102 на св об одное то л ко ва н ие д о с­
таточно слож но по той причине, что суды в большинстве случаев цитирую т не
только данную статью, но та кж е и другие конкретны е либеральные статьи.
Приведенные ниже два случая показы ваю т, ка к это претворяется в жизнь.
В деле "M insel v. El Rancho M o b ile H om e C enter, In c ."82, перед М ичиганским
75 Статьи 9-110; 9-203; 9-402.
76 Статьи 2-401; 2-401, Comment 1.
77 Статьи 2-504; 2-508; 2-601; 2-608; 2-612.
78 In re Bloomingdale Milling Co., 4 UCC 256 (Bankr.W.D.Mich. 1966).
79 E.g., In re Uptown Variety, 6 UCC 221 (Bankr.D.Or. 1969). В случае, еспи дело заходит
дальше, а раздел 1-102 не цитируется см.: Rooney v. Mason, 394 F.2d 250, 5 UCC 308
(10th Cir. 1968).
80 Graulich CAterer Inc. v. Hans Holterbosch, Inc., 101 N.J.Super. 61, 71, 243 A.2d 253,
259,5 UCC 440,448(1968); Chicopee Concrete Service, Inc. v. Hart Engineering Со., 20
Mass.App.Ct. 315, 479 N.E.2d 748, 42 UCC 375 (1985), aff'd, 398 Mass. 476, 498 N.E.2d
121 (1986).
81 Chrysler Credit Corp. v. Sharp, 56 Mise.2d. 261, 288 N.Y.S.2d 525, 5 UCC 226 (Sup.1968);
Taylor & Martin, Inc. v. Hiland Dairy, Inc., 676 S.W.2d 859, 39 UCC 1672 (Mo.App. 1984|.
82 32 Mich.App. 10, 188 N.W.2d 9, 9 UCC 448 (1971). См. также: All-States Leasing Co. v.
Bass, 96 Idaho 873, 538 P.2d 1177, 17 UCC 933 (1975); General Motors Acceptance
Corp. v. Colwell Diesel Service & Garage, Inc., 302 A.2d 595, 12 UCC 226 (Me. 1973);
Fidelity & Casualty Co. of New York v. Constitution Nat. Bank, 167 Conn. 478, 356 A.2d
117, 16 UCC 439 (1975).
апелляционным судом была поставлена задача истолковать статью 2-602 узко
и ф ормально с тем, чтобы отказать покупателю передвиж ного дом а в праве
вернуть товар назад продавцу. В частности, продавец аргументировал это тем,
что покупатель продолжал жить в этом передвижном доме ка ко е -то время
после уведомления о б отказе от него, что означало "осущ ествление права
собственности покупателем " согласно статье 2-6 0 2 (2)(а) и являлось "н е за ко н ­
ным по отнош ению к продавцу." Ф ор м а л ь но факт продолжения использования
передвижного дома представлялся "осущ ествлением п рава собственности"
согласно ф ормулировке данной нормы, и никакая другая статья не давала
права на свободное толкование. С другой стороны , в свете всех об стоя ­
тельств действия покупателя были полностью разумными. С оответственно суд
вынес реш ение в пользу покупателя, сославш ись в о б о сн о в а н и е своему ре-
шению на п р оцитированную статью 1-102. Суд даже упомянул о "правиле
разум ной необходимости, ко то р о е является очевидным в рам ках всего Е ТК"83.
В о-втором случае, "B aillle Lumber Со. v. Kincaid C a ro lin a C orp. 84, А пел­
ляционный суд С еверной Каролины отклонил довод покупателя о том, что
имелось соглаш ение с продавцом о зам ене исполнения: покупатель основы ­
вал свою защ иту на том ф акте, что он выслал продавцу по почте чеки, на
которых было ука за но : "П ервая выплата согл асован ного расчета", которы е
были инкассированы продавцом. Суд отказался признать соглаш ение о зам е­
не исполнения, и, принимая такое реш ение, суд не основывался на том
только факте, что продавец перед оприходованием чеков делал на них надпи­
си: "с сохранением всех своих прав", т.е. то, что, по-наш ем у мнению , действи­
тельно сохраняет за ним все права согласно статье 1-207. Вместо этого суд
подчеркнул, что "от нас требуется своб од ное тол кование" Кодекса 85. Таким
обр а зо м , последняя ф раза говорит о том, что результат был бы аналогичным,
даже если продавец и не делал бы соответствую щ ей надписи. Конечно, сущ е­
ствуют некоторы е доктрины, которы е были созданы до принятия Кодекса и
которые являются более ф ормальными, чем доктрина о том, что о б нали чи ва­
ние чеков, на которы х чекодатель написал "полностью оплачен о", конституи­
рует соглаш ение о зам ене исполнения. М о ж н о найти более поздние дела, в
которых статья 1-102 применяется сам а по себе 86.
Кром е статьи 1-1 02 мы уже упом инали о сущ ествовании статьи 1-1 06, в
которой ска за но , что средства п равовой защиты, обеспеченны е Кодексом,
должны свободно применяться:
"1. П редусмотренные настоящ им З а ко н о м средства правовой защиты долж­
ны применяться своб одно с тем, чтобы потерпевш ая стор о н а могла быть
поставлена в та кое полож ение, в ка ко м бы она находилась, если бы
другая сторона полностью исполнила свои обязанности; од н а ко ни кос-
83 32 Mich.App. at 14, 188 N.W.2d at 11, 9 UCC at 451.
84 4 N.C.App. 342, 167 S.E.2d 85, 6 UCC 480 (1969).
85 Id. at 353, 167 S.E.2d at 92-93, 6 UCC at 484.
86 В делах: Garden & Turf Supply Corp., 440 N.E.2d 710, 34 UCC 1325 (Ind.App. 1982);
Insurance Co. of North America v. Purdue Nat. Bank of Lafayette, 401 N.E.2d 708, 28
UCC 766 (Ind.App. 1980).
 венные, ни специальные, ни штраф ные убытки не могут взыскиваться,
если иное не п редусм отрено в настоящ ем З а ко н е или иной норм е
права.
2. Л ю бы е п раво или обязанность, предусм отренны е настоящ им З аконом ,
подлежат принудительному исполнению в исковом порядке, если только
сам о соответствую щ ее постановление З а ко н а не предписывает иных или
ограниченных последствий."
В статье 1-106 просм атривается тот же либеральный дух, что и в ста­
тье 1-102. Судить о независимости значения статьи 1-106 так же слож но, как
в случае со статьей 1-102. О д н а ко разбирательство дел показывает, что неко­
торы е судьи, а возм ож но многие, д е р ж а т в уме положения статьи 1-106 при
определении средства правовой защиты 87.
П равила толкования такж е включены и в ком м ентарии к статье 1-102, а
им енно то, что положения Кодекса толкую тся расш ирительно по аналогии,
когда такое толкование о пр а в д а но 88. П о м нож еству дел суды расш ирительно
толковали по аналогии 89 различные статьи Кодекса и, вероятно, суды отказы ­
ваются от доктрины узко го толкования статутов.
СТАНДАРТНАЯ ТЕХНИКА ТОЛКОВАНИЯ
Суды не придерживаю тся ка ко й -л и б о единой техники толкования, да и
не сущ ествует какого-л иб о единого стандарта в этом смысле. Н о, на наш
взгляд, сущ ествует некий общ ий подход к пробл ем е интерпретации и то л ко ва ­
ния, которы й выделяется на фоне других. В сущ ности, слова, фразы и статьи
Кодекса интерпретирую тся и толкую тся судьями и адвокатам и исходя из их
мотивации. Мы называем этот подход как "мотивационный подход". Составители
87 См., например: Hall v. Owen County State Bank, 175 Ind.App. 150, 370 N.E.2d 918, 23
UCC 267 (1977); Matsushita Electric Corp. of America v. Sonus Corp., 362 Mass. 246,284
N.E 2d 880, 10 UCC 1363 (1972); Davidson v. First Bank & Trust со., Yale, 559 P.2d 1228,
20 UCC 562 (Okla.1976); Bead Chain Mfg. Co. v. Saxton Products, Inc., 183 Conn. 266,
439 A.2d 314,31 UCC 91 (1981); Stapleton v. First Security Bank, 675 P 2d 83,37 UCC
847 (Mont. 1983), обжаловано после вторичного рассмотрения 711 P.2d 1364 (Mont. 1985).
88 См.: Traynor, Statutes Revolving in Common-Law Orbits, 17 Catholic U.L.Rev. 401 (1968);
Note, The Uniform Commercial Code as a Premise for Judicial Reasoning, 65 Colum.L.Rev.
880 (1965).
89 Например, Transatlantic Financing Corp. v. United States, 363 F.2d 312, 3 UCC 401
(D.C.Cir. 1966) (к договору фрахтования судна применяются нормы статей 2-614(1)
и 2-61 5(a)); Vitromar Piece Dye Works v. Lawrence of London, Ltd., 119 III.App 2d 301, 256
N.E.2d 135, 7 UCC 487 (1969) (к договору личного найма применяются нормы статьи 2-
607); Hunt Foods & INdus., Inc. v. Doliner, 26 A.D.2d 41, 270, N Y.S.2d 937, 3 UCC 597
(1966) (к договору продажи акций применяются нормы статьи 2-202); A. Alport & Son, Inc.
v. Hotel Evans, Inc., 65 Misc.2d 374, 317 N.Y.S.2d 937, 8 UCC 1040 (Sup.Ct. 1970)
(статьи 3-414, 3-415, и 3-511(6) применяются для определения обязанностей по необо­
ротным документам); Irving Leasing Corp. v. М & Н Tire Со., 16 Ohio App.3d 191, 475
N.E.2d 127, 40 UCC 381 (1984) (к договору о найме недвижимости по аналогии приме­
няют ст. 2-302); Chevalier v. Sanford, 475 A.2d 1148, 39 UCC 463 (Me. 1984) (к договору
продажи недвижимости применяются нормы статьи 2-328); Также см. Note, UCC Applic­
ation by Analogy, 6 Ind.L.Rev. 108 (1972); Note, Extension of Article 2 of the UCC to Leases
of Goods, 12 Tulsa L.J. 556 (1977); Rapson, A "Home Run" Application of Established
Principles of Statutory Construction: UCC Analogies, 5 Cardozo L.Rev. 441 (1984).
40
Кодекса выбрали им енно этот подход 90. И это очевидно теперь, когда большин­
ство судов при интерпретации и толковании исходят из мотивации слов, ф раз и
статей Кодекса. В качестве ярких п рим еров этого метода м ож н о выделить ряд
дел 91. Конечно, результат, на которы й рассчитывали составители Кодекса,
достигается не только благодаря методу, но он содействует больш ему едино­
о б р а зи ю и предсказуем ости на протяжении долгого сущ ествования 92.
§ 5. О б щ и е п р и н ц и п ы о б щ е г о п р а в а и п р а в а с п р а в е д л и в о с ти
Статья 1-103. С убсидиарное прим енение общ их принципов права:
"П ринципы о б щ е го права и п рава справедливости, включая торговое
право и нормы права о способн ости заклю чать договоры , о принципале и
агенте, процессуальном ограничении возраж ени й (estoppel), об м ане, введе­
нии в заблуждение, угр озе, насилии, заблуждении, несостоятельности и д ру­
гие нормы, порождаю щ ие или исключающие юридические последствия, подлежат
субсидиарному прим енению , поскольку их применение не исклю чено специ­
альными постановлениями настоящ его З а ко н а ."
Мы уже упом инали, что данная статья является, возм ож но, наиболее
важным полож ением Кодекса. Эта статья предполагает прим енение общ их
принципов общ его п рава и права справедливости в той части, в ко то р о й эти
принципы не отменены специальными постановлениями Кодекса. Таким о б р а ­
зом, многие отрасли д о го во р н о го права, права агентских соглаш ений, права
собственности и т.д. будут применяться согл асно Кодексу. Суды, применявш ие
положения Кодекса, в общ ем признавали жизненность этих правовых принци­
пов. И хотя судам не следовало ссылаться на статью 1-103 при определении
правовых принципов, находящихся за рам кам и Кодекса, все же некоторы е
суды применяли для этого именно статью 1-103 93.
90 См.: McDonnell, Purposive Interpretation of the Uniform Commercial Code: Some Implica­
tions for Jurisprudence, 126 U.Pa.L.Rev. 795 (1978). См. также: Note, How Appellate
Opinions Should Justify Decisions Made Under the U.C.C., 29 Stan.L.Rev. 1245 (1977); и
Rapson, ук. соч.. Примечание 88.
91 См., например: In re Copeland, 391 F.Supp. 134, 16, UCC 273 (D.Del. 1975), aff'd in part,
531 F.2d 1195, 18 UCC 833 (3d Cir. 1976) (отчасти показывает назначение статьи 9-305);
Barclys Bank D.C.O. v. Mercantile Nat. Bank, 481 F.2d 1224, 12 UCC 1173 (5th Cir.1973),
cert, dismissed, 414 U.S. 1139, 94 S.Ct. 888, 39 L.Ed.2d 96 (1974) (определение подчинён­
ного банка в статье 5-103 точно определено по смыслу и поэтому носит просто описа­
тельный характер), Columbian Rope Со. v. Rinek Cordage Со., 314 Pa.Super. 585, 461
A 2d 312, 36 UCC 922 (1983) (Стандарты добросовестности и свободного толкования
будут нарушены, если требующееся доказательство цели для того, чтобы усмотреть "со­
крытие" груза, представлять в качестве необходимого условия, при толковании статьи 6-
111).
92 Для определения различий между правильными мотивами (см., например: 1-203 и 2-
302) и целевыми или политическими мотивами см.: Summers, Two Types of Substantive
Reasons: The Core of a Theory of Common-Law Justification, 63 Cornell L.Rev. 707, 716-
722, 774-778 (1978).
93 Для иллюстрации такого применения см.: Hillman, Construction of the Uniform Comm­
ercial Code: UCC 1-103 and "Code" Methodology, 18 B.C.Indus & Comm.L.Rev. 655
(1977). См., также: R. Hillman, J. McDonell, and S.Nickles, Common Law and Equity under
the Uniform Commercial Code (1985).
2*—2820 41
 В статье 1-103 такж е рассматриваю тся общ ие принципы права справед­
ливости. Н аверн ое, было бы лучше, если бы составители Кодекса поместили
эти положения в отдельную статью. О тнош ения общ их принципов права с п р а ­
ведливости и положений Кодекса совсем не такие, как отнош ения общ их
правовых принципов и положений Кодекса. О д ной из основных функций поло­
жений Кодекса является зам ена устаревш их правовых принципов. Н о в задачу
Кодекса не входит зам ена принципов права справедливости. Другими сло ва ­
ми, статьи Кодекса "заним аю т правовое поле" настолько, насколько они "спе­
циально" не изменяют ко нкр е тн о сущ ествовавш ие р а не е правовые принципы.
Н о было бы неправильным думать подобным же о б р а зо м об отнош ении между
статьями Кодекса и общими принципами права справедливости. Статьи Кодек­
са не "зани м аю т поле права справедливости". С ко р е е , общ ие принципы п р а ­
ва справедливости остаются без изменений и редко "исключены специальными
постановлениями". В известном смысле они являются основными ко м п о н е н та ­
ми в данном поле. Это вытекает из их б а зи сн о го ха р а кте р а . В отличие от
общ их правовых принципов они не просто дополняю т статьи Кодекса, их фун­
кция такж е состоит и в том, чтобы выделять о го во р ки или, в противном случае,
изменять положения Кодекса. Так они и признаны судами. Эти функции п р ин­
ципов права справедливости не являются особенны м и по отнош ению лишь к
ссылке на них в статье 1-103, они являются х а р а кте р н о й чертой с точки
зрения роли принципов права справедливости в р а м ка х права в целом.
Статья 1-103 отсылает к тем общ им принципам права справедливости,
которы е имеют дело с процессуальным ограничением возраж ений, об м аном ,
за б о то й , выгодным приобретением , отказом от прав, претензии и преим ущ е­
ственного права и др. Суды применяю т эти принципы по о гр о м но м у числу
дел 94. Конечно, общ ие принципы права справедливости применяются не толь­
ко на основании статьи 1-103, но и на осно ва ни и других положений Ко д е к­
са 95. Более того, в статье 1-203 указывается: "Всякий договор или обязательство
в рам ках настоящ его З акона возлагаю т обязанность добросовестности при их
выполнении или приведении в исполнение". Э то обязательство по х а р а кте р у
основывается на праве справедливости, и поэтому суды призн а ю т его без
отсылки к статьям 1-203 или 1-103 96.
Применяя статью 1-103 или соответствую щ ие нормы права, судьи пыта­
ются избежать той старой дилеммы: то ли придерживаться правовой нормы и
творить несправедливость, то ли действовать по справедливости, но не п р а в о ­
выми методами. На самом деле статья 1-103 возлагает обязанность на судью
достигать справедливого решения, если соответствующий принцип права сп р а ­
ведливости конкретн о не отменен. Но когда же считать его измененным?
94 Несколько десятков примеров можно найти в: Summers, Genenra! Equitable Principales
Under Section 1-103 of the Uniform Commercial Code, 72 Nw.L.Rev. 906, 913-923 (1978).
95 См, например: статью 2-302.
96 Summers, "Good Faith" in General Contract Law and the Sale Provisions of the Uniform
Commercial Code, 54 Va.L.Rev. 195 (1968); Summers, The General Duty of Good Faith —
Its Recognition and Conceptualization, 67 Cornell L.Rev. 810 (1982).
О дин из авторов уже пытался определить и выразить свои аргументы по этому
вопросу 97.
§ 6. П р о ц е сс п е р е с м о тр а К о д е к с а
Целых три п р оекта по пересм отру Код екса находятся сейчас на разных
этапах. Уже о д об рен соверш енно новый раздел — раздел 2А об аренде
движимости — в Н ациональной конф еренции уполном оченны х по р а зр а б о тке
единообразны х за ко н о в штатов и А м е р и ка н ско м институте права. Частично
пересматриваю тся разделы 3 и 4 "Торговые бум аги" с тем, чтобы наиболее
полно предусмотреть правила об электронных средствах расчетов. Последним
отведен новый раздел — раздел 4А. Также пересм атривается и раздел 6
"Ком плексное отчуждение".
§ 7. " Р о м а н т и з м " Е д и н о о б р а з н о го т о р г о в о г о к о д е к с а
На заре своего сущ ествования Е динообразны й торговы й кодекс пред­
ставлял собой самое передовое достижение за всю историю статутного з а к о ­
нодательства. П ро ф е ссор С ам м ерс, один из со а вто р о в данной работы , в
заклю чение этого предисловия хотел бы нем ного поразмышлять о ф еномене,
который превалировал в 50-х годах, когда многие из нас впервые увидели
Официальный текст Кодекса. Этот же ф еномен превалирует даже сегодня.
О н вклю чает в себя, главным о б р а зо м , четыре посылки. Во-первых, воз­
мож ность (более или менее) уложить все (или почти все) то р гово е п раво во
всеобъемлющий Кодекс так, чтобы З а ко н всегда оставался в его рамках. Во-
вторых, раз право улож ено в Кодекс (соответственно, грам отно составленный),
тогда его лаконичный текст в значительной степени уменьш ит двусмыслен­
ность, повысит предсказуемость и сведет до минимума число споров по п раво­
вым проблемам. В-третьих, если право улож ен о в Код екс и если он будет
принят всеми штатами, то мы будем иметь униф ицированное тор гово е право
в большинстве (или во всех пятидесяти) штатов. В-четвертых, когда все т о р го ­
вое п раво будет улож ено в Кодекс, то он будет легко приспосабливаться ко
всякого рода изменениям, и отпадет необходимость в частых поправках.
Это, конечно, м ож но назвать "ром антизм ом " Е д инообразного торгового
кодекса. Называя этот ф еномен им енно так, в голову приходит не трад иц ион­
ное сопоставление классического и ром ан тического в литературе или в ис­
кусстве, а, ско р е е , находится менее возвы ш енное и, тем самым, более
привычное значение слова "ром антический" — "ф антастический, непрактич­
ный, нереальный или чрезм ерно идеалистический".
Н о фактов уже вполне достаточно и правда та ко в а , что все четыре
вышеперечисленные посылки либо ложные, либо нереальные. Н евозм ож но, да
и нежелательно уложить все (или даже почти все) то р гов о е право в какой-
нибудь Кодекс. И с трудом верится в то, что, уложив все тор гово е п раво в
Кодекс, это право навсегда останется в его рамках. На сам ом деле на сегод­
няшний день статьи Кодекса — это не более, чем указательная система,
просто "вход" в разбирательство дел.
97 Summers, Genenral Equitable Principles Under Section 1-103 Of the Uniform Commercial
Code, 72 Nw.L.Rev. 906, 936-942 (1978).
 В добавление м ож н о сказать, что Кодекс не уменьш ит двусмысленность,
не повысит предсказуемость и не сведет до минимума число сп о р о в по п р а в о ­
вым проблемам 989
.
0
1
Далее, ед и н о о б р а зи е , ко то р о е предусматривали составители Кодекса,
просто недостижимо, когда действую т пятьдесят судебных систем " . П о м н о ­
гим спорны м во п р о са м раздела девятого наблю даю тся различные подходы в
практике судов. Э то видно не только по разделу девятому, но и по другим
разделам Кодекса.
Н акон ец , полным ходом идет процесс внесения п о пр а в о к. Э то п р о и с х о ­
дит совсем не потому, что основательные ром антики та к и не смогли ни на
секунду оставить Кодекс в п окое шо. Н екоторы е из них полагаю т, что поправки
в оф ициальном тексте не несут каких бы то ни было затрат. На сам ом деле
та ки е затраты м о ж н о предвидеть. Н а сегодняш ний день ценой н е п р е к р а -
щ аю щ егося п о то ка "оф ициальных" п о п р а в о к является потеря е д и н о о б р а зи я
текста 101.
§ 8. Р е а л и з м Е д и н о о б р а з н о го т о р г о в о г о к о д е к с а
Другой автор, проф ессор Уайт, считает, что романтические идеалы, при­
веденные в заклю чительном слове пр о ф е ссо р а С ам м е р са , достигли таких
разм еров, о которы х даже не предполагает проф ессор С ам м ерс или кто-либо
еще. Если попытаться представить себя а двокатом при р а зр е ш ен ии ка ко го -
нибудь то р го в о го с п о р а в суде 1938 или 1988 года, то без труда м ож но
определить, что адвокат о б р а зц а 1988 года найдет право более кодиф ициро­
ванным, б олее определенны м , более точным и б о л е е понятным. Только тот,
кто был см ущ ен своим и р а н н и м и р о м а н ти ч е ски м и кр а й н о с тя м и , будет это
отрицать.
98. Для обоснования см.: White, Evaluating Article 2 of the Uniform Commercial Code: A
Preliminary Empirical Expedition, 75 Mich.L.Rev. 1262,1278-1282 (1977).
99 Cm.: Minaham, The Eroding Uniformity of the Uniform Commercial Code, 65 Ky.L.J. 799
(1977).
100 См., например: Coogan, Article 9 — An Agenda for the Next Decade, 87 Yale L.J. 1012
(1968). См. также статью Mooney, Some Observations on the Past, Present and Future of
the U.C.C., 41 Bus.Law. 1343 (1986).
'01 Cm.: Taylor, Uniformity of Commercial Law and State by State Enactment: A Confluence of
Contradiction, 30 Hastings L.J. 337 (1978).
p V M J ilH ОБЩ ИЕ ПОЛОЖ ЕНИЯ
Часть 1. К ра тко е наим енование, то л кова ние ,
' п р и м е н е н и е и п р е д м е т р е гу л и р о в а н и я
Статья 1 -1 0 1 . Краткое наим енование
Настоящ ий З а ко н именуется "Е динообразны й торговы й кодекс", и это
наименование м ож ет использоваться при ссылках на настоящ ий З акон.
Статья 1 -1 0 2 . Цели. П равила то л ко в а н и я .
И з м е н е н и е п у т е м с о гл а ш е н и я
1. Настоящ ий З а ко н должен своб од но толковаться и применяться для
достижения его основны х целей и задач.
2. О сновны ми целями и задачами настоящ его З а ко н а являются:
a) упрощ ение, уточнение и модернизация права, регулирую щ его т о р ­
говые сделки;
b ) об еспечение постоянного развития то рговой практики на основе
обычаев, обы кновений и соглаш ений сторон ;
c) унификация то р гового права всех штатов.
3. Последствия, вытекающ ие из полож ений настоящ его З а ко н а , могут
быть изменяемы путем соглаш ения, поскольку иное не предусм отрено в с а ­
мом З а ко не , и с тем, чтобы установленны е З а ко н о м об язанности д о б р о с о в е ­
стности, заботливости, разумности и старания не отменялись путем соглашения;
стороны вправе, о д н а ко , по соглаш ению определять критерии оценки испол­
нения указанны х о б язанностей, поскольку таки е критерии не будут явно не­
разумными.
4. Наличие в отдельных положениях З а ко н а выражения "если не обуслов­
лено иное" или других выражений о д н о р о д н о го значения не предполагает,
что последствия, вытекаю щ ие из других полож ений, не м огут быть изменяемы
путем соглашения в соответствии с п а р а гр а ф о м 3 настоящ ей статьи.
5. В настоящ ем З а ко н е , если иное не вытекает из контекста:
a) слова в единственном числе вклю чаю т такж е и м нож ественное
число, а слова во м нож ественном числе вклю чаю т такж е и един­
ственное число;
b ) слова м уж ского рода вклю чаю т такж е женский и средний род, и,
когда это следует по смыслу, слова среднего рода могут относиться
к л ю б о м у роду.
Статья 1 -1 0 3 . С у б с и д и а р н о е п р и м е н е н и е о б щ и х п р и н ц и п о в п р а в а
Принципы общ его права и права справедливости, включая торговое п р а ­
во и нормы права о способности заклю чать договоры , о принципале и агенте,
процессуальном ограничении возраж ений (estoppel), об м ане, введении в з а б ­
луждение, угрозе, насилии, заблуждении, несостоятельности и другие нормы,
порож даю щ ие или исклю чаю щ ие ю ридические последствия, подлежат субси­
диарному прим енению , поскольку их прим енение не исклю чено специальны­
ми постановлениями настоящ его З акона.
 Статья 1-1 0 4 . Т о л к о в а н и е п р о т и в п р е д п о л а га е м о й о тм е н ы
П оскольку настоящий З а ко н является еди но о б р а зны м З а ко но м , н а п р а в ­
ленным на униф икацию норм , относящ ихся к предмету его регулирования в
целом, никакая часть настоящ его З а ко н а не должна рассматриваться ка к
предполагаем ая отм ененной последую щ им законодательством , если та ко го
толкования м ож но разум но избежать.
Статья 1-105. Д е й с тв и е з а к о н а в п р о с тр а н с т в е . П р а в о с т о р о н
избирать п о д л е ж а щ е е п р и м е н е н и ю право
1. За изъятиями, установленными настоящ ей статьей, стороны вправе в
случаях, когда сделка имеет р а зум ную связь ка к с данным, та к и с другим
ш татом или государством, согласиться о том, что их права и об язанности
будут определяться по праву либо д а н но го , либо другого штата или го суд а р ­
ства. П ри отсутствии та ко го соглаш ения настоящ ий З акон применяется к
сделкам, имеющ им надлеж ащ ую связь с данным штатом.
2. Если какое-ли б о из нижеследую щ их постановлений настоящ его З а к о ­
на определяет подлежащ ее прим енению п раво, то действует это по ста но вле ­
ние, а п р о ти в о р е ч а щ е е ему с о гл а ш е н и е им еет силу лишь в пре де ла х,
допускаемы х применимым таким о б р а зо м пр а во м (включая его коллизионны е
нормы):
права кредиторов в отнош ении проданных то ва р о в — статья 2 -4 0 2 ;
применение раздела об аренде — статьи 2 А -1 0 5 и 2А -1 0 6 ;
применение раздела о б анковских депозитах и инкассовых операциях —
статья 4-102;
применимое право в разделе о переводе средств — статья 4 А -5 0 7 ;
[Р еда к ц и о н н о е прим ечание и з д а те ля : Если какой-либо штат отменит раздел 6 —
"Комплексное отчуждение" (Вulk Transfers) (вариант А), текст Закона такого штата
не должен содержать какое-либо положение, касающееся комплексного отчуждения.
Однако, если какой-либо штат примет новую редакцию раздела 6 — "Комплексные
продажи" (Bulk Sales) (вариант В), положение, касающееся комплексных продаж,
должно иметь следующее содержание:]
комплексные продаж и, подпадаю щ ие под действие раздела о ко м пле кс­
ных продажах — статья 6-103;
применение раздела о ценных бум агах — статья 8 -106;
предписания относительно ф ормализации в разделе об обеспечении
сделок — статья 9-103.
С изменениями, внесенными в текст в 1972, 1987, 1988 и 1989 годах.
В отношении материала, касающегося поправок в тексте, сделанных в 1987 году,
см. приложение III.
В отношении материала, касающегося поправок в тексте, сделанных в 1988 и 1989
годах, см. статью 2 варианта А (отмена раздела 6 — "Комплексное отчуждение"),
согласующую поправку к статье 1-105, следующую после варианта В (новая редак­
ция раздела 6 — "Комплексные продажи"), а также техническую поправку к разде­
лу 1, следующему после нового раздела 4А — "Перевод средств"*.
Материалы, на которые имеются ссылки здесь и в других местах, в настоящей публика­
ции не воспроизводятся (примечание научного редактора).
Статья 1-1 0 6 . С в о б о д н о е п р и м е н е н и е средств п р а в о в о й з а щ и т ы
1. Предусмотренные настоящим З а ко но м средства правовой защиты дол­
жны применяться своб одно с тем, чтобы потерпевш ая сто р о н а могла быть
поставлена в та ко е положение, в ка ко м бы она находилась, если бы другая
сторона полностью исполнила свои об язанности; о д н а ко ни косвенные, ни
специальные, ни штрафные убытки не могут взыскиваться, если иное не п ре­
дусм отрено в настоящ ем З аконе или иной норм е права.
2. Л ю бые право или обязанность, предусмотренные настоящ им Законом ,
подлежат принудительному исполнению в исковом порядке, если только само
соответствую щ ее постановление З а ко н а не предписы вает иных или о гр а н и ­
ченных последствий.
Статья 1 -1 0 7 . О т к а з от п р и т я з а н и й и л и п р а в а п о с л е н а р у ш е н и я
Л ю бые притязания или право, возникш ие из ка ко го -л и б о наруш ения,
ко то р о е , как утверждается, имело место, могут быть погаш ены полностью или
частично без встречного удовлетворения путем излож енного в письменной
ф орме о тка за , подписанного и переданн ого своему контрагенту потерпев­
шей стороной.
Статья 1 -1 0 8 . В о з м о ж н о с т ь р а з д е л ь н о го п р и м е н е н и я п о л о ж е н и й
закона
Если ка ко е -ли б о постановление или п равило настоящ его З а ко н а будут
признаны не имеющ ими силы или не применимыми в отнош ении того или
иного лица или обстоятельства, то та ко е п ризнание не затрагивает действи­
тельности или применения других постановлений настоящ его З а ко н а , м огу­
щих действовать без не им ею щ его силы или не прим еним ого постановления.
В этом смысле постановления настоящ его З а ко н а объявляются могущими дей­
ствовать раздельно друг от друга.
Статья 1-1 0 9 . З а го л о в к и статей
З аголовки статей являются частью настоящ его З а ко н а .
Часть 2 . О бщ ие определения и принципы
толкования
Статья 1-2 0 1 . О бщ ие определения
С учетом дополнительных определений, содержащ ихся в последующ их
разделах настоящ его З а ко н а и подлежащ их прим енению к соответствую щ им
разделам или частям этих разделов, и если из контекста не вытекает иное, в
настоящем Законе:
1. "И с к" в процессуальном смысле охваты вает тре б о ва н и е о возм ещ е­
нии, встречное тр еб ование, зачет, иск, основанны й на праве справедливости,
и любые другие процессуальные средства, служащ ие установлению субъек­
тивных прав.
2. "П отерпевш ая сторон а" — это сторон а, управом оченная на использо­
вание средств правовой защиты.
 3. "С о гл аш ени е" — это ф актически соверш енная сделка сто р о н , нали­
чие ко то р о й вытекает из их заявлений или иных обстоятельств, включая за ве ­
денный поряд ок, торговы е обы кновения или п о ряд ок исполнения, ка к то
п редусм отрено в настоящ ем З а ко не (статьи 1-205 и 2-208). П о р о ж д а е т ли
соглаш ение правовые последствия, определяется предписаниями настоящ его
З а ко н а , если он применим, а в остальных случаях — норм ам и д о го во р н о го
права (статья 1-103) (ср. "Д оговор").
4. "Банк" означает лю бое лицо, занимающ ееся банковской деятельностью.
5. "Предъявитель" — это лицо, владеющее об о р о тны м документом, то в а ­
рораспорядительны м докум ентом или д о кум е н тир о ва н но й ценной бум агой,
которы е подлеж ат оплате предъявителю или снабж ены бланковы м индосса­
ментом.
6. "К о н оса м е н т" означает документ, подтверж даю щ ий принятие то ва р о в
для отгрузки и выданный лицом, заним аю щ им ся тр а н сп о р тн о й или экспеди­
торской деятельностью, и включает авиаконосам ент. "А виа ко но са м е н т" — это
документ, служащ ий при воздуш ной пер е во зке тем же целям, которы м служит
ко н о са м е н т при м орских и ж елезнодорож ны х пе р е во зка х; "а в и а ко н о са м е н т"
вклю чает грузовую квитанцию и сопроводительную накладную .
7. "Ф и л и а л " включает отдельно зарегистрированны й иностранный фили­
ал б а н ка .
8. "Бремя доказы вания" факта о зн а ча е т обязанность убедить лиц, за н и ­
мающ ихся установлением ф акта, в том, что его сущ ествование более вероят­
но, чем несущ ествование.
9. "П окупатель в обычном ходе дел" — это лицо, ко то р о е добр о со ве стно
и не зная о том, что п родаж а ему то в а р а на р уш а е т право собственности или
обеспечительный интерес третьего лица, покупает то в а р в обычном ходе дел у
лица, заним аю щ егося в виде промы сла продаж ей то в а р о в та ко го рода; д ан­
ный терм ин не включает, о днако, лом бард. Все лица, п родаю щ ие полезные
ископаем ы е или подобные им объекты (включая нефть и газ) в месте р а с п о л о ­
жения источника или рудника, должны рассматриваться ка к лица, за н и м а ю ­
щиеся в виде промысла продаж ей то в а р о в та ко го рода. "П о к у п к а " м ож ет
иметь место за наличные или в обм ен на иное имущ ество или в кредит, с
обеспечением или без обеспечения, включая получение то в а р а или то в а р о ­
распорядительного документа по ранее действовавш ему договору о продаж е,
но исключая ком плексное отчуждение или передачу имущества в о б е спе ч е ­
ние или для полного либо частичного погаш ения д е неж ного долга.
10. "Л егко различимый": условие или о го в о р ка являются легко различи­
мыми, если они написаны так, что всякое р а зум но е лицо, ко то р о го они к а с а ­
ются, долж но их заметить. Заголовок, напечатанны й заглавными буквами (как,
наприм ер, необ оротны й коносамент), является легко различимым. Часть тек­
ста проф орм ы является "легко различим ой", если она выделена жирным или
иным контрастны м шрифтом или цветом. О д н а к о в телеграмме л ю б о е усло ­
вие считается "легко различимым". Являются или не являются условие или
о го в о р ка "легко различимыми", определяется судом.
1 1. "Д о го в о р " — это п равовое обязательство в целом, вытекаю щ ее из
соглашения сто р о н в соответствии с настоящ им З а ко н о м и иными подлеж а­
щими прим енению норм ам и права (ср. "С оглаш ение").
12. "Кр е д и то р " включает обычного кредитора, кред и тора по обеспечен­
ному обязательству, кредитора по залогу и л ю б ого представителя кредиторов,
включая лицо, п р и о б р е та ю щ е е интерес в пользу кр е д и то р а , доверительного
собственника в случае несостоятельности, ин касса то р а поступлений (receiver)
по праву справедливости, а также управляю щ его или адм ини стратора имуще­
ства несостоятельного должника или отчуждателя.
13. "О тве тчик" вклю чает лицо, выступающ ее в качестве ответчика по
встречному иску или притязанию.
14. "П е р е д а ча ", применительно к об оротны м докум ентам , то в а р о р а с п о ­
рядительным документам, бумагам на движимость (chattel papers) и документи­
рованным ценным бум агам , означает добровольную передачу владения.
15. "Товарораспорядительны й докум ент" включает кон о са м е н т, доковый
варрант, до ко вую ра списку, складскую квитанцию или о р д е р на получение
товара, а такж е лю б ой иной документ, которы й при обы чном ходе предприни­
мательской или ф инансовой деятельности рассм атривается к а к надлежащ ее
удостоверение того, что обладаю щ ее им лицо уп р а в о м о ч е н о на получение,
владение и р а сп о р яж ен ие документом и товарам и , к которы м он относится.
Чтобы быть товарораспорядительным, документ должен быть выдан зависимым
держателем (bailee) или адресован зависим ом у д ерж ателю и относиться к
находящимся во владении зависимого держателя то в а р а м , которы е либо ин­
дивидуализированы, либо представляют соб ой заменимые части индивидуали­
зированной то в а р н о й массы.
16. "Вина" означает неправомерное действие, упущение или нарушение.
17. "Зам еним ы м и", применительно к то ва р а м или ценным бум агам , явля­
ются такие товары или ценные бумаги, каждая единица которы х по своей
природе или в силу то р го в о го обыкновения рассм атривается как эквивалент
лю бой подобной единицы. Товары, не являющиеся зам еним ым и, считаются
заменимыми для целей настоящ его З а ко н а в той м ере, в ка ко й по отдельному
соглаш ению или докум енту неодинаковы е единицы рассм атриваю тся ка к эк­
виваленты.
18. "П одлинность" означает отсутствие подлога или подделки.
19. "Д о б р о со в е стн о сть " означает ф актическую честность в поведении
или сделке, о которы х идет речь.
20. "Держатель", применительно к об оротном у документу, означает лицо,
обладаю щ ее о б о р о тн ы м документом, если этот докум ент выдан на предъяви­
теля либо, в случае выдачи о б о р о тн о го документа на оп ределенное лицо,
если это определенное лицо обладает об оротны м докум ентом . "Д ерж атель",
применительно к товарораспорядительном у документу, о зн а ч а е т лицо, о б л а ­
даю щ ее этим докум ентом , если това р подлежит доставке предъявителю или
приказу лица, обладаю щ его товарораспорядительным документом.
 21. "П редоставить удовлетворение по векселю " (honor) значит оплатить
или акцептовать и оплатить либо, когда это вытекает из условий кредита,
купить или учесть тратту, со о б р а зуясь с этими условиями.
22. "К о н кур сн о е производ ство" включает л ю б о е отчуждение в пользу
кредиторов или иную процедуру, направленную на ликвидацию или во сста ­
новление имущественных прав д а н но го лица.
23. "Н еплатежеспособны м" является лицо, ко то р о е либо прекратило пла­
тежи по долгам в рам ках обы чного хода дел, или не м ож ет оплачивать свои
долги при наступлении ср о ка , либо является неплатеж еспособны м в смысле
ф едерального за ко н а о несостоятельности.
24. "Деньги" озн ачаю т средство платежа, допущ енное или принятое о те ­
чественным или иностранны м правительством, и вклю чаю т денеж ную единицу
расчета, установленную меж правительственной о р ганизацией или путем с о ­
глашения между двумя или более странами.
25. Л ицо считается "осведомленны м" о том или ином факте, если:
a) оно действительно зн а е т о нем; или
b ) получило уведомление или извещ ение о нем; или
c) по всем ф актам и обстоятельствам, известным этому лицу в с о о т­
ветствующее время, о н о имеет о сно в а ни е знать о сущ ествовании
данного факта.
Л ицо "знает" или "об ла д а е т знанием " о том или ином ф акте, если он
действительно известен этому лицу. "О б н а р у ж и ть " или "узнать" либо слова,
или выражения од н ород но го содерж ания говорят о действительной осведом ­
ленности, а не об основаниях для осведомленности. Время и обстоятельства,
когда уведомление или извещ ение могут утратить силу, не определяются
настоящ им З аконом .
26. Лицо "уведомляет" или "извещ ает" другое лицо, когда оно приним ает
меры, разум но необходимые при обычном ходе дел для оповещ ения этого
другого лица, независимо от того, доходит ли в действительности та ко е о п о в е ­
щ ение до сведения последнего. Л ицо "получает" уведомление или извещ е­
ние, если:
a) оно доходит до его сведения; или
b) оно надлежащ им о б р а зо м доставлено в место нахождения его
предприятия, при посредстве ко то р о го был заклю чен до го во р , или
в лю б ое иное место, служащ ее да н но м у лицу местом получения
сообщ ений подобного рода.
27. Уведомление, информация или извещ ение, поступивш ие в о р га н и з а ­
цию, имеют силу для каждой отдельной сделки с м ом ента, когда они доходят
до сведения лица, заним аю щ егося данной сделкой, и, во всяком случае,
с мом ента, когда они должны были бы дойти до его сведения, если бы о р га н и ­
зация проявила должную заботливость. О р га низа ц ия проявляет долж ную з а ­
ботли вость, если о н а о б л а д а е т разум ны м и средствам и для со о б щ е н и я
сущ ественной инф ормации лицу, занимаю щ емуся сделкой, и установленны й
для этого порядок соблюдается. Должная заботливость не требует, чтобы лицо,
действующ ее за органи зац и ю , передавало инф орм ацию , если такая пе р е да ­
ча не является частью обычных функций этого лица или если о н о не имеет
оснований знать о сделке и о том, что данная инф ормация имеет сущ ествен­
ное значение для сделки.
28. "О р га н и за ц и я " включает ко р п о р а ц и ю , правительство или правитель­
ственное учреждение или ор га н , предпринимательский трест, фонд, д овери­
тельную собственность, товари щ ество или ассоциацию , двух или более лиц,
имеющ их совместный или общ ий интерес, или лю б ое иное п равовое или
ком м ерческое о б р а зо в а н и е .
29. "С т о р о н а " в отличие от "третьего лица" — это лицо, участвую щ ее в
сделке или заклю чивш ее соглаш ение в смысле настоящ его З акона.
30. "Лицо" означает физическое лицо или организацию (см. статью 1-102).
31. "П резум пция", или "п р езю м и р уе м о е ", означает, что тот, кто реш ает
вопрос о факте, должен исходить из сущ ествования п р езю м и руем ого ф акта,
пока и поскольку не представлено доказательств, которы е подтверждали бы
вывод о том, что он не существует.
32. "П р и о б р е те н и е " вклю чает получение чего-либо посредством п р о д а ­
жи, учета, негоциации (negotiation), ипотеки, заклада, зал ога, выпуска или
повторного выпуска (issue o r re-issue), дарения или иной добровольной сделки,
создаю щ ей имущ ественное право.
33. "П риобретатель" — это лицо, получающ ее что-либо в порядке приоб ­
ретения.
34. "Средства правовой защ иты ' — это любые правовые средства, ко то ­
рые могуг быть использованы потерпевш ей стороной для защиты своего права
с обр а щ е н ие м или без обращ ения в суд.
35. "П редставитель" включает агента, должностное лицо корпораци и или
ассоциации, доверительного соб ственника, душ еприказчика или адм инистра­
тора имущества или лю бое иное лицо, управомоченное действовать за другого.
36. "П р а в а " вклю чаю т'средства правовой защиты.
37. "О беспечительны й интерес" — это интерес в движимом или недви­
жимом имуществе, об еспечиваю щ ий оплату или исполнение обязательства.
Удерж ание или со хр а нен ие за соб ой титула продавцом то в а р а , несмотря на
отгрузку или сдачу то в а р а покупателю (статья 2-401), ограничивается в своем
действии сохранением "обеспечительного интереса". Данный термин вклю ча­
ет такж е лю бой интерес покупателя "причитающ ихся платежей" (accounts) или
бумаг на движимость (chattel papers) в рам ках раздела 9. С пециальное вещ ­
ное право, п р и о б р е та е м о е покупателем товаров при индивидуализации этих
товаров для соверш ения д ого во р а продаж и в соответствии со статьей 2-4 0 1 ,
не является "обеспечительным интересом "; покупатель, о д н ако, м ож ет п р и о б ­
рести такж е и "обеспечительный интерес", выполнив предписания раздела 9.
Если консигнация не предназначена служить обеспечением , сохранен ие титу­
ла по д оговору не считается "обеспечительным интересом "; од н а ко ко нси гна ­
ция в лю бом случае подчиняется действию предписаний о консигнационной
продаже (статья 2-326).
П риводит ли сделка к возникновению арендных отнош ений или со зд а ­
нию обеспечительного интереса, определяется обстоятельствами каждого дела,
о д н а ко сделка считается созд аю щ ей обеспечительный интерес, если встреч­
ное удовлетворение, уплачиваемое ар е нд а то р о м арендодателю за право вла­
дения и пользования то в а р о м , составляет обязательство на ср о к аренды,
ко то р о е не м ож ет быть п р е кр а щ е н о а р е н д а то р о м , и:
a) первоначальны й с р о к аренды соответствует или превосходит с р о к
оставшейся эконом ической службы то в а р а ;
b) а р е н д а то р обязан продлить действие аренды на ср о к оставш ейся
эконом ической службы то в а р а или же обязан стать со бственником
товара;
c) а р е н д а то р имеет п р а в о продлить действие аренды на с р о к о с та в ­
шейся эконом ической службы то в а р а без дополнительного встреч­
ного удовлетворения, или за номинальное дополнительное встречное
удовлетворение по выполнении условий д о го во р а аренды; или
б) аренд а то р имеет п р а во стать со б стве нни ко м то в а р а без д о п о л н и­
тельного встречного удовлетворения, или за номинальное дополни­
тельное встречное удовлетворение по выполнении условий договора
аренды.
Сделка не создает обеспечительного интереса лишь на том осно ва ни и,
что в ней предусм отрено, что:
a) действительная стоимость встречного удовлетворения, которое а р е н­
датор обязан уплатить арендодателю за право владения и пользо­
вания товаром, по существу равна или выше справедливой рыночной
стоимости то в а р а на м ом ент заклю чения д о го во р а аренды;
b ) а р е н д а то р приним ает на себя риск гибели то в а р а или со гл а ш а е т­
ся оплатить налоги, расходы по страхованию , представлению д о ку­
м е н т о в и их н а д л е ж а щ е й р е ги с т р а ц и и , л и б о р а с х о д ы по
об служ иванию или эксплуатации в отнош ении то в а р а ;
c) а ренд атор имеет п р а в о продлить ср о к действия аренды либо стать
собственником то ва р а ;
б) а р е н д а то р имеет п р а в о продлить с р о к действия аренды с уплатой
ф иксированной аре нд но й платы, ко то р а я равна или превы ш ает
р азум но предсказуем ую и справедливую , на мом ент осущ ествле­
ния арендатором своего права, рыночную арендную плату за пользо­
вание то варом в течение с р о ка продления; или
е) аренд а то р имеет п р а во стать соб ственником то в а р а за ф икси р о ­
ванную цену, ко то р а я р авна или превы ш ает разум но пр е д ска зуе ­
мую и справе дли вую ры но чн ую стоим ость то в а р а на м о м е нт
осуществления а р е н д а то р о м та ко го права.
Для целей настоящ его па р а гр а ф а (37):
х) Дополнительное встречное удовлетворение не является ном иналь­
ным, если (¡) при предоставлении а р е н д а то р у права продлить ср о к
действия аренды арендная плата определяется ка к справедливая
рыночная арендная плата за пользование то в а р о м в течение с р о ­
ка продления, устанавливаемая на м ом ент осуществления а р е н д а ­
то р о м своего права, или (и) при предоставлении аре нд а то р у права
стать соб ственником то в а р а цена определяется ка к справедливая
рыночная стоимость то в а р а , устанавливаемая на мом ент осущ е­
ствления а р е н д а то р о м своего права. Дополнительное встречное
удовлетворение является номинальным, если о н о меньш е разум но
предсказуемых расходов а р е н д а то р а , связанных с исполнением
договора аренды, и при этом аренд атор не использовал предостав­
ленных ему прав;
у) "Разумно предсказуемый" и "срок оставшейся экономической службы
то в а р а " должны определяться в свете фактов и обстоятельств, су­
щ ествующих на мом ент заклю чения сделки; и
г) "Действительная стоимость" о зн а ча е т общ ую сумму, исчисляемую
на определенную дату, которая в виде одной или более сумм
подлежит уплате в будущ ем, с дисконтом , исчисленным на о п ред е­
ленную дату. Д и сконт определяется на основе процентной ставки,
установленной сторон ам и, при условии, что такая ставка не явля­
ется явно неразум ной на м ом ент заключения сделки; в противном
случае, дисконт определяется на основе ком м ерчески разум ной
ставки, учитывающей факты и обстоятельства каж дого ко н кретн ого
дела на м ом ент заклю чения сделки.
38. "О то сла ть", применительно к письменному со о б щ е н и ю или уведом­
лению , означает сдать на почту или для поставки иным обычным сп о со б о м
связи, оплатив установленный почтовый сб о р или стоимость доставки и указав
надлежащ ий адрес, а при отсылке докум ента — указав адрес, обозначенны й
на сам ом документе или иным о б р а з о м обусловленны й, а при отсутствии
та ко в о го — адрес, разумный при данных обстоятельствах. П олучение пись­
м енного сообщ ения или уведомления в пределах ср о ка , в которы й о н о было
бы доставлено при надлежащ ей отсылке, считается надлежащ ей отсылкой.
39. "П одпись" вклю чает лю б ой зн ак, проставляемый или используемый
с то р о н о й с действительным нам ерением удостоверить написанное.
40. "Поручитель" включает гаранта.
41. "Телеграмма" включает сооб щ ен ие, переданное по радио, телетай­
пу, телеграфу, любым механическим сп о со б о м передачи и т.п.
42. "Условие" — это часть соглашения, касающ аяся отдельного вопроса.
43. Подпись считается "н е п р а во м о чн о й ", когда она со верш ена без дей­
ствительного, подразум еваем ого или очевидного полномочия, включая подлог.
44. "Ценность". За исключением того, что предусмотрено применительно к
оборотным документам и банковским инкассовым операциям (статьи 3-303, 4-208
и 4-209), лицо представляет "ценность" за права, если оно приобретает их:
a) в обмен на связывающее его обязательство предоставить кредит
или предоставляя кредит, могущий быть использованным немедлен­
но, независим о от того, используется он или нет, и от того, предус­
м отрено ли п раво о б р а тн о го дебетования (сЬагде-Ьаск.) на случай
затруднений в инкассировани и; или
b) в качестве обеспечения, либо в полное или частичное погаш ение
ранее сущ ествовавш его притязания;
c) принимая товар, сдаваемый на основании ранее закл ю ченного
д о говора о приобретении; или
 d) вообщ е в обмен на лю б о е встречное удовлетворение, достаточ­
ное для действительности п ростого до го во р а .
45. "С кладская квитанция" — это квитанция, выданная лицом, за н и м а ю ­
щимся в виде промысла хранением то в а р о в за плату.
46. Письменный" или "на письме" вклю чает на печатанное типограф с­
ким сп о со б о м , на пишущей м аш инке или сознательно воспроизведенное в
иной осязаем ой форме.
С изменениями, внесенными в тексте 1962, 1972, 1977, 1987 и 1990 годах.
В отношении материала, касающегося поправок в тексте, сделанных в 1987 и 1990 го­
дах, см. приложения / / / и VIII.
Статья 1 -2 0 2 . Д о к у м е н т , с о с та в л е н н ы й т р е т ь и м л и ц о м , к а к
д о к а з а т е л ь с т в о P tim a fa c ie
Д окумент, надлежащей формы, предназначенный служить коносам ентом ,
страховым полисом или сертиф икатом, сертиф икатом оф ициального весовщ и­
ка или инспектора, консульской ф актурой или иным документом, которы й по
д о го во р у м ож ет или должен быть составлен третьим лицом, является д о к а з а ­
тельством p rim a facie его собственной до сто ве р н о сти и подлинности,а такж е
ф актов, изложенных в документе третьим лицом.
Статья 1 -203. О б я за н н о с ть д о б р о с о в е с т н о с т и
Всякий договор или обязательство в р а м ка х настоящ его З а ко на возлага­
ют обязанность доб росовестности при их выполнении или приведении в ис­
полнение.
Статья 1 -2 0 4 . С р о к. Р а з у м н ы й с р о к . " С в о е в р е м е н н о "
1. Когда настоящий З а ко н предписывает, чтобы то или иное действие
было соверш ено в пределах ра зум но го с р о ка , соглаш ением мож ет быть уста­
новлен лю б ой срок, не являющийся явно неразумны м.
2. К акой срок является разумны м для соверш ения того или иного дей­
ствия, зависит от ха ракте р а и целей т а ко го действия и от обстоятельств, с
ним связанных.
3. Действие соверш ено "с в о е в р е м е нно ", если о н о соверш ено в о б ус­
ловленный с р о к или в пределах о б условленного с р о ка , а при отсутствии с о ­
глашения о сроке — в разумный с р о к или в пределах р азум ного ср о ка .
Статья 1-205. З аведенны й п о р я д о к и то р го в ы е о б ы кн о в е н и я
1. Заведенный порядок — это е д и н о о б р а зи е предш ествую щ его поведе­
ния сторон данной сделки, ко то р о е по справедливости мож ет рассм атривать­
ся как устанавливаю щ ее об щ ую о сно ву взаим опоним ания при толковании
употребляемых ими выражений и иных их действий.
2. Т орговое обы кновение — это лю бая п р а кти ка или порядок деловых
отнош ений, соблю дение которы х в тех или иных местах, проф ессии или сфе­
ре деятельности носит настолько постоянный ха р а кте р , что оправды вает о ж и ­
дание их соблюдения также и в связи с данной сделкой. Наличие и содерж ание
та ко го обыкновения должны быть доказаны ка к факты. Если установлено, что
та ко е об ы кновение включено в изложенный на письме свод правил той или
иной проф ессии или содержится в ином под об ном документе, толкование
этого документа дает суд.
3. Заведенный порядок в отнош ениях между сторонам и и торговое об ы к­
новение той или иной проф ессии или сферы деятельности, ко то р о й они за н и ­
маются или которая им известна или должна быть известна, придаю т о со б о е
значение или дополняю т либо ограни чи ваю т условия соглашения.
4. П рямо выраженные условия соглаш ения и подлежащ ие прим енению
заведенный порядок или то рговое обы кновение должны, поскольку это ра зум ­
но, толковаться ка к совместимые друг с другом; од н ако, если та ко е то л ко ва ­
ние неразум но, прямо вы раженные условия пользуются преимущ еством как
перед заведенным порядком, так и перед торговы м обы кновением , а заведен­
ный порядок пользуется преимущ еством перед торговы м обы кновением.
5. П одлеж ащ ее прим енению то рговое об ы кновение того места, где об я­
зательство долж но быть частично исполнено, принимается во внимание при
толковании соглаш ения в отнош ении этой части исполнения.
6. Доказательство соответствующ его торгового обыкновения, предложен­
ное одной сто р о н о й , не м ож ет быть допущ ено, пока и поскольку она не
уведомила о нем другую сто р о н у таким сп о со б о м , которы й суд сочтет до ста ­
точным для предупреждения несправедливой неож иданности для этой другой
стороны.
Статья 1 -2 0 6 . С татут о б о б м а н н ы х д е й с тв и я х п р и м е н и т е л ь н о
к особо нео гово р е н н ы м видам
1. За исклю чением случаев, указанны х в п араграф е 2 настоящ ей статьи,
договор о продаж е движимых вещей, если разм ер требования превыш ает пять
тысяч долларов, подлежит принудительному исполнению посредством иска
или возраж ения на иск лишь в том случае, когда имеется запись, подтверж ­
даю щ ая заклю чение сторонам и д о го во р а о продаж е по определенной или
обусловленной цене, разум но индивидуализирую щ ая предмет д о говора и
подписанная сто р о н о й , против ко то р о й испраш ивается принудительное ис­
полнение, либо ее уполном оченны м на то агентом.
2. П араграф 1 настоящ ей статьи не применяется к д оговорам о продаже
то в а р о в (статья 2-201), к д о говорам продаж и ценных бум аг (статья 8-319) и к
соглаш ениям об установлении обеспечения (статья 9-203).
Статья 1 -2 0 7 . И сполнение или п ринятие
под условием резервирования прав
1. С то р о н а , ко то рая, прямо резервируя свои п рава, исполняет или о б е ­
щ ает исполнить или соглаш ается на исполнение в порядке, за тр е б о в а н н о м
или предлож енном другой сторон ой, не умаляет тем самым своих за р е зе р в и ­
рованны х прав. Такие слова, как "б ез ущ е р б а для прав", "под протестом
и т.п., являются достаточными.
2. П а р а гр а ф 1 не применяется к соглаш ению о зам ене исполнения.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
В отношении материала, касающегося поправок в тексте, сделанных в 1990 году,
см. приложение V III.
 Статья 1 -2 0 8 . П р а в о с то р о н ы п о с в о е м у у с м о т р е н и ю
fJ b h U lW M ПРОДАЖ А
п о т р е б о в а т ь д о с р о ч н о го и с п о л н е н и я
Условие, предусм атриваю щ ее, что одна с то р о н а или ее п р а в о пр е е м ник
могут потребовать д осрочного платежа или исполнения, либо предоставления Ч асть 1. К р а тко е наим енование, тол кование
обеспечения или дополнительного обеспечения "п о своему усм о тр е нию *, или и п р е д м е т р е гу л и р о в а н и я
если она считает себя не га р а н ти р о в а н н о й * и т. п., долж но толковаться в том
смысле, что эта сто р о н а вправе поступить таким о б р а зо м , только если о на Статья 2 -1 0 1 . Краткое наим енование
д о б р о со ве стн о убеж дена в том, что виды на получение платежа или исполне­ Настоящий раздел именуется "Е динообразны й торговый кодекс — П р о ­
ния ухудшились. Бремя доказы вания не д о бросовестности лежит на сто р о н е , даж а", и это на и м еновани е может использоваться при ссылках на настоящ ий
против ко то р о й используется данное право. раздел.

Статья 1 -2 0 9 . П о д ч и н е н н ы е о б я з а те л ь с тв а Статья 2 -1 0 2 . С ф ера п р и м е н и я . Н е к о т о р ы е о б е с п е ч и т е л ь н ы е

О бязательство м ожет быть подчинено платежу по другому обязательству
о б яза н н о го лица, или кредитор м ож ет подчинить свое п р а во на получение
платежа по обязательству путем заклю чения соглаш ения ка к с обязанны м
лицом, так и с другим кр еди тором о б яза н н о го лица. Т акое подчинение не
создает обеспечительного интереса ка к в отнош ении об щ его долж ника, та к и
в отнош ении подчиненного кредитора. Настоящ ая статья долж на толковаться
ка к о тр аж аю щ ая правово е регулирование, сущ ествовавш ее до м ом ента при­
нятия настоящ ей статьи, и не ка к изменяющ ая это регулирование.' Н астоя­
щая статья доб авлена в 1966 году.
и д р у г и е с д е л к и , и с к л ю ч е н н ы е и з н а с т о я щ е го
разд ела
Если из контекста не следует иное, настоящ ий раздел применяется к
сделкам с то ва р а м и ; он не применяется к сделкам, хотя и заклю ченны м в
форме б езусловного д о го во р а о п родаж е или в форме состоявш ейся п р о д а ­
жи, но которы е со гл а сно нам ерению сторон должны действовать исклю чи­
тельно в качестве обеспечения сделок; настоящ ий раздел не затрагивает
такж е и не отменяет действия нормативны х актов, регулирую щ их продаж у
потребителям, ф ерм ерам или другим особы м категориям покупателей.

Примечание. Настоящая новая статья предлагается как факультативное предписа­ Статья 2 -1 0 3 . О пределения и ука за те л ь определений
ние в целях демонстрации того, что, при отсутствии намерения сторон о противном, 1. В настоящ ем разделе, если только из контекста не следует иное:
соглашение о подчинении не создает обеспечительного интереса.
a) "покупатель" означает лицо, ко то р о е покупает това р или соверш а­
ет д о го во р покупки товаров;
b ) "доб росовестность", применительно к ком м ерсанту, озн ачает ф ак­
тическую честность и соблю дение разумных ком м ерческих крите­
риев честного ведения торговы х дел;
c) "получение" товаров о зн ачает вступление в ф изическое владение
ими;
б) "продавец" означает лицо, которое продает товары или соверш ает
договор продажи товаров.
2. Ниже следуют другие термины, применяемые в настоящ ем разделе
или в некоторы х его частях, с указани ем статей, в которы х они встречаются:
'П ринятие" — статья 2-606;
'Банковский аккредитив" — статья 2-325;
'М ежду ком м ерсантам и" — статья 2-104;
Расторжение" — статья 2 -1 0 6 (4);
'Комм ерческая единица" — статья 2-105;
'Подтвержденный аккредитив" — статья 2-325;
'Соответствие договору" — статья 2-106;
'Договор продажи" — статья 2-106;
'Закупка зам еняю щ их това р о в" ("C over") — статья 2-712;
'П олномочие" — статья 2-104;
Будущие товары " — статья 2-105;
 "Товары" — статья 2 -105; Статья 2-105. Определения: "Оборотоспособность"; "Товары";
"Индивидуализация" — статья 2 -501; "Б у д у щ и е т о в а р ы "; "П а р т и я "; "К о м м е р ч е с ка я
"Д о го во р о продаж е по частям" — статья 2 -612; единица"
"Аккредитив" — статья 2-325; 1. "Товары" — это все вещи (включая специально изготовленные товары),
"Партия" — статья 2-105; которы е являются движимыми к м ом енту их индивидуализации для д анного
"Ком мерсант" — статья 2 -104; д о го во р а продаж и, за исклю чением денег, в которы х долж на быть уплачена
"Заморская продаж а" — статья 2 -323; покупная цена, ценных бум аг (раздел 8) и прав требования. Термин "товары "
"Лицо, выступающее в качестве продавца" — статья 2 -707; такж е включает еще не родившийся приплод скота, ур о ж а й на ко р н ю и
"Состоявшаяся продаж а" — статья 2 -106; другие индивидуализированные вещи, связанные с недвижимостью, в соответ­
"П родажа" — статья 2-106; ствии со статьей о то в арах, подлежащ их отделению от недвижимости (ста­
"П род аж а по одобрении" — статья 2-326; тья 2-107).
"П род аж а или возврат" — статья 2-326;
2. Товар должен сущ ествовать и быть индивидуализирован прежде, чем
"П ре кр а щ е ни е " — статья 2-106.
лю бое право в отнош ении него м ож ет перейти к другой стороне. Товары, не
3. В настоящ ем разделе используются следую щ ие термины, определе- обладаю щ ие обоим и этими призн акам и — наличие и индивидуализация, —
ние которы х дано в других разделах: рассматриваю тся как " будущ ие" товары . Д о го во р , который стороны считаю т
"Ч ек" — статья 3-104; состоявшейся продаж ей будущ их то в а р о в или какого-л иб о относящ егося к
"Грузополучатель" — статья 7-102; ним права, ю ридически действует ка к д о говор о продаж е (а contract to sell).
"Потребительские товары " — статья 9-109; 3. Предметом продаж и м ож ет быть доля в правах на сущ ествующ ий
"О т ка з в акцепте или оплате" ("D ishonour") — статья 3-507;
индивидуализированный товар.
"Тратта" — статья 3-104.
4. Неразделенная часть в индивидуализированной массе родовых вещей
4. Кром е того, раздел 1 содерж ит общ ие определения и принципы то л ко ­
считается достаточно определенной для продаж и, хотя бы количество всей
вания и интерпретации, применимые в настоящ ем разделе.
массы не было установлено. О б усл овл енная часть такой массы или какое-
Статья 2 -1 0 4 . О пределения: "К о м м е р с а н т"; "М е ж д у либо ее количество, определенное числом, весом или иной м ерой, могут быть
ко м м е р с а н т а м и "; "Ф и н а н с о в о е у ч р е ж д е н и е " в пределах прав продавца в отнош ении у ка за н н о й массы проданы п окупате­
1. "Ком м ерсант" — это тот, кто соверш ает операции с товарам и опреде­ лю, которы й тем самым становится собственником .
ленного рода или каким -либо другим о б р а зо м по роду своих занятий ведет 5. "П артия" о зн а чает одну или несколько вещей, являющихся предметом
себя так, ка к будто он о б ладает особыми знаниями или опытом в отнош ении отдельной продажи или поставки, независим о от того, достаточна она или нет
операций или товаров, являющихся предметом сделки, а такж е тот, кто может для исполнения договора.
рассматриваться как обладаю щ ий такими знаниями или опытом вследствие 6. "Ком м ерческая единица" о зн а ча е т та кую товарную совокупность, к о ­
того, что он использует услуги агента, б р о ке р а или личного посредника, ко то ­ торая в соответствии с торговы ми обыкновениями рассм атривается как еди­
рый ведет себя так, как будто он обладает такими знаниями и опытом. ное целое для целей продажи и разделение которой сущ ественно умаляет эту
2. "Ф и н а н с о в о е учреж дение" — это б а нк, ф инансовая компания или ее характеристику либо ее ценность на рынке или при использовании. "К о м ­
иное лицо, кото р о е в качестве своего обы чного промысла выдает ссуды под мерческая единица" м ож ет представлять собой единый предмет (например,
товары или товарораспорядительны е документы, или тот, кто в силу со гл а ш е ­ машина), или н а б о р предметов (например, гарнитур мебели или н а б о р калиб­
ния с продавцом или покупателем занимается получением или производством ров), или некоторую количественную м еру (например, тю к, брутто, вагон), или
платежей, которы е должны быть произведены или получены в силу д о го во р а иную совокупность, которая при использовании или на соответствующ ем рын­
купли-продажи, наприм ер, подкупая или оплачивая тратты продавца или выда­ ке рассматривается ка к единое целое.
вая под них ссуды, или просто принимая их для инкассирования, независим о
Статья 2 -1 0 6 . О п р е д е л е н и я : " Д о г о в о р " ; " С о г л а ш е н и я "; " Д о г о в о р
о т т о го , прилагаются к ним товарораспорядительны е документы или нет. " Ф и ­ п р о д а ж и " ; " П р о д а ж а " ; "С о сто я в ш а я ся п р о д а ж а " ;
нансовое учреждение" вклю чает такж е банк или другое лицо, ко то р о е п о д о б ­ "С о о т в е т с т в и е " д о г о в о р у " ; " П р е к р а щ е н и е " ;
ным же о б р а з о м вступает в отнош ения между лицами, находящ имися в "Р а с то р ж е н и е "
положении продавца и покупателя в отнош ении то в а р о в (статья 2-707). 1. В настоящ ем разделе, поскольку из контекста не следует иное, терм и­
3. "М ежду коммерсантами" означает любую сделку, в отношении которой ны "д о го во р " и "со гла ш ение" относятся лишь к состоявшейся или к будущей
обе стороны считаются обладаю щ ими знаниями или опытом коммерсантов. продаже товаров. "Д о го во р п родаж и" включает как уже состоявшуюся прода-
жу товаров, так и д оговор о продаж е то ва р о в в будущем. "П р о д а ж а " состоит Ч асть 2. Ф о р м а , за кл ю ч е н и е и изм е н ен и е д о го в о р а
в переходе права собственности от продавца к покупателю за ка кую -л иб о
Статья 2 -2 0 1 . Ф о р м а л ь н ы е т р е б о в а н и я ; статут о б о б м а н н ы х
цену (статья 2-401). "Состоявш аяся пр о д а ж а " озн а ча е т продаж у, которая о су­
д е й с тв и я х
ществляется посредством заклю чения д оговора.
1. Д о го в о р продажи товаров на сумму в 500 долларов С Ш А и выше,
2. Товары или действия, составляю щ ие часть исполнения, считаются "с о ­
если иное не предусм отрено настоящ ей статьей, не м ож ет быть принудитель­
ответствую щ ими" или соответствую т д оговору, если они отвечаю т условиям
но исполнен посредством чека или возраж ени й по иску при отсутствии д о ку­
договора.
мента, на основании которого можно заключить, что договор продажи совершен
3. "П ре кр а щ е н и е " имеет место, когда одна из сто р о н в соответствии с
между сторонам и и подписан той сторон ой, против которой о б р а щ е н о тр е б о ­
правомочиям и, вытекающ ими из соглаш ения или из з а ко н а , п р е кр а щ а е т дей­
вание о принудительном исполнении, или ее уполном оченны м представите­
ствие договора по причинам, не связанным с его наруш ением . П осле п р е к р а ­
лем либо б р о ке р о м . Такой документ считается вполне достаточны м, даже
щения все обязательства, подлежавш ие исполнению каждой из с то р о н в
если в нем отсутствует или неправильно излож ено како е -л и б о согл асован ное
будущем, перестаю т существовать, однако все права, основанные на предш е­
условие д оговора, одн а ко договор в силу настоящ его параграф а не подлежит
ствующ ем наруш ении или исполнении, п р о д о л ж а ю т сущ ествовать.
принудительному исполнению в отнош ении того количества то в а р а , ко то р о е
4. "Р асторж ение" имеет место, когда одна из сто р о н п р е кр а щ а е т д о го ­ превы ш ает количество, ука за н н о е в этом документе.
вор ввиду наруш ения его другой сто р о н о й , при этом ю ридические послед­
2. В отнош ениях между ком м ерсантам и, если документ, составленный в
ствия расторж ения аналогичны последствиям "п р екр а щ е ни я ", за исключением
подтверждение д о го во р а и достаточный для того, чтобы предъявить тр е б о в а ­
того, что сто р о н а , р а сто р га ю щ а я д о го во р , сохраняет все средства правовой
ние к отправителю , был получен в течение ра зум но го ср о ка и получившая его
защ иты, основанны е на наруш ении всего д о го во р а или ка ко й-л иб о его неис­
сто р о н а имеет основание знать его содерж ание, то в соответствии с п а р а гр а ­
полненной части.
фом 1 он действует такж е и против получателя, при условии, что в течение
Статья 2 -1 0 7 . Товары , п о д л е ж а щ и е отд елению десяти дней после его получения не было н ап равлено письменное во зр а ж е ­
о т н е д в и ж и м о с т и : р е ги с тр а ц и я ние относительно его содержания.
3. Д о го во р , не удовлетворяющ ий требованиям п араграф а 1, но действи­
1. Д о го в о р продаж и полезных ископаемы х и т. п. ( включая нефть и газ)
тельный в других отнош ениях, м ожет быть принудительно исполнен,
или сооруж ений, либо м атериалов, подлежащ их отделению от недвижимости,
a) если товары должны быть изготовлены специально для покупателя и
рассматривается в соответствии с настоящ им разделом как д о го во р продаж и
непригодны для продажи другим лицам при обы чном ходе дел п р о ­
товаров, если они должны быть отделены продавцом; однако до момента отде­
давца, и продавец до того, как извещ ение об отка зе было получе­
ления состоявшаяся п р о д а ж а , ко то р у ю нам ереваю тся соверш ить стороны и
но, и при наличии обстоятельств, которы е ясно показы ваю т, что
которая не является передачей каких-либо прав, связанных с земельным уча ­
товары предназначаются покупателю , приступил к их изготовлению
стком, рассматривается лишь ка к д о го во р о продаж е.
или предпринял действия для их изготовки; или
2. Д о го во р продаж и ур о ж а я на ко р н ю отдельно от земельного участка
b ) если сто р о н а , против ко то р о й о б р а щ е н о тр е б о ва н и е о принуди­
или других вещей, связанных с недвижимостью и могущ их быть отделенными
тельном исполнении, в своих возраж ениях, показаниях или иным
от нее без причинения им сущ ественного у щ е р б а , но не охватываемых п а р а ­
о б р а зо м в суде признает, что д о го во р продаж и был заклю чен;
граф ом 1, или д оговор продаж и леса, предполагаю щ ий его вырубку, является
однако в соответствии с настоящ им предписанием такой д оговор
в соответствии с настоящим разделом дого во р о м продажи товаров, независи­
не подлежит принудительному исполнению в отнош ении товаров
мо от того, подлежит ли предмет д о го во р а отделению продавцом или п о ку п а ­
сверх пр изн а нно го количества; или
телем, даж е если в м ом ент со ве р ш е ни я д о го в о р а он составляет часть
c) в соотнош ении товаров, оплаченных и принятых или полученных и
недвижимости; стороны могут, индивидуализируя этот предмет, заклю чить д о ­
принятых (статья 2-606).
говор состоявшейся продаж и еще до его отделения.
3. П редписания настоящ ей статьи не умаляю т прав третьих лиц, предус­ Статья 2 -2 0 2 . О ко н ча те л ьно е письм енн ое в ы р а ж е н и е услови й
мотренны х норм ам и о регистрации недвижимости; д о го во р продаж и м ож ет с о гл а ш е н и я : у с т н ы е д о к а з а т е л ь с т в а , н а х о д я щ и е с я
быть оф ормлен и за реги стр и р о в а н как документ, переносящ ий ка ко е -л и б о вне д о ку м е н та
п раво на земельный участок, и тем самым он будет иметь силу уведомления Условия, подтвержденные м ем орандум ом договариваю щ ихся сторон или
третьих лиц о правах покупателя в силу д о го во р а продажи. иным о б р а зо м заф иксированны е в докум енте, которы й рассматривался сто­
ронам и как окончательное выражение их соглаш ения в отнош ении условий,
включенных в названны е документы, не могут быть оспорены путем ссылки на
предш ествую щ ее соглаш ение или совпадаю щ ее по времени устное согл аш е­
ние, но могут быть объяснены или дополнены:
a) заведенным порядком или торговыми обыкновениями (статья 1-205),
или порядком исполнения (статья 2-208); и
b ) доказательством существования совместимых дополнительных усло­
вий, если только суд не найдет, что докум ент мыслился ка к полное
и единственное удостоверение условий соглашения.
Статья 2 -2 0 3 . П е ч а ти н е и м е ю т силы
П рилож ение печати к документу, подтверж даю щ ем у д о го во р продаж и
или предложение о покупке или продаж е то в а р о в , не п р е в р а щ а е т его в д о ку­
мент за печатью, и нормы о докум ентах за печатью к таким д о го во р а м или
оф ертам не применяются.
Статья 2 -2 0 4 . О бщ ие п о л о ж е н и я о за кл ю ч е н и и д о го во р а
1. Д о го в о р продаж и то в а р о в м ож ет быть заклю чен любым сп о со б о м ,
достаточны м для того, чтобы показать достиж ение соглаш ения; в частности,
это м ож ет быть поведение с то р о н , подтверж даю щ ее сущ ествование та ко го
договора.
2. Наличие соглаш ения, д о статочного для возникновения д о го в о р а п р о ­
дажи, м ож ет быть установлено, даж е если м ом ент его заклю чения является
неопределенным.
3. Д а ж е если одно или несколько условий остались несогласованны ми,
д оговор продажи не становится недействительным ввиду его неопределеннос­
ти, если стороны нам еревались заключить д о го во р , и если сущ ествует р а зу м ­
но определенное основа ни е для предоставления соответствую щ его средства
правовой защиты.
Статья 2 -2 0 5 . Б е зо тз ы в н а я о ф е р та
О ф ерта, сделанная ко м м ер са н то м относительно покупки или продаж и
товаров в письменной ф орме, подписанная им и по ее условиям содерж ащ ая
заверение, что она будет оставаться откры той, не м ож ет быть о то зва н а ввиду
отсутствия встречного удовлетворения в течение с р о ка , у ка за н н о го в ней, а
если таковой не ука за н , то в течение р а зум н о го с р о ка , которы й, од н а ко ,
никак не м ож ет быть более трех месяцев; о д н а ко л ю б о е условие о та ко м
заверении, содержащ ееся в документе, исходящем от адресата оферты, дол­
ж но быть подписано оф ерентом отдельно.
Статья 2 -2 0 6 . О ф е р та и а к ц е п т п р и з а к л ю ч е н и и д о г о в о р а
1. Если иное с несом ненностью не вы текает из ф орм улировок или о б ­
стоятельств, то:
а) предложение заключить договор толкуется ка к приглаш ение а кц е п­
товать любым с п о с о б о м и любыми средствами, разумными при
данных обстоятельствах;
Ь) за ка з на товары или иное предлож ение купить товары на условиях
отгрузки немедленно или с очередны м рейсом толкуется как п ри­
глашение акцептовать такое предложение путем немедленного о б е ­
щания о тгрузки, или путем отгрузки нем едленно или с очередным
рейсом соответствую щ их или несоответствую щ их товаров; однако
о тп р а вка несоответствую щ их то в а р о в не является акцептом , если
продавец своеврем енно уведомил покупателя о том, что отгрузка
покупателю производится вместо заказан ны х товаров (аэ ап а-
ссоплосЫюп).
2. Если сто р о н а приступила к треб уем ом у исполнению и это является
разумным сп о со б о м акцепта, то оф ерент, которы й не был уведомлен о таком
акцепте в течение р а зум ного с р о ка , м ож ет считать оф ерту отпавш ей до а к­
цепта.
Статья 2 -2 0 7 . Д оп олнител ьны е условия при а кц е п те
или п о д т в е р ж д е н и и
1. О пр е д е л е нно е и своеврем енное вы ражение акцепта или письменное
подтверждение, посланное в течение ра зум н о го ср о ка , рассм атриваю тся как
акцепт даже в том случае, если они со д е р ж а т условия, дополнительные или
отличающ иеся от предлагаемых или согласованны х, исключая случаи, когда
действие акцепта прямо ставится в зависимость от согласия на такие допол­
нительные или отличающ иеся условия.
2. Дополнительные условия толкую тся ка к предложения, дополняющ ие
договор. М еж ду ком м ерсантам и такие условия становятся частью договора,
за исклю чением случаев, когда:
a) оф ерта прямо ограничивает акцепт условиями, содержащ имися в
оферте;
b) они сущ ественно изменяют оф ерту; или
c) сообщ ение о возражении против дополнительных условий уже было
сделано или делается в разум ны й с р о к после получения этих д о ­
полнительных условий.
3. П оведение обеих сторон, подтверж даю щ ее сущ ествование д оговора,
является достаточным для установления д о го во р а продаж и, хотя бы на основе
только письменных документов нельзя сделать заклю чение о сущ ествовании
дого во р а . В этом случае условия д о го во р а определяются условиями, которы е
были согласованы сторонам и в письменной ф орме, в сочетании с иными
дополнительными условиями, включаемыми в дого во р в соответствии с други­
ми предписаниями настоящ его З акона.
Статья 2 -2 0 8 . П оряд ок исполнения или п р а ктич еское
тол ко ва н и е
1. Если до го во р продажи вклю чает повторяю щ иеся случаи исполнения
лю бой из сто р о н при осведомленности другой стороны о ха р а кте р е исполне­
ния и возм ож ности возражения, то лю б ой порядок исполнения, принятый или
молчаливо одобренны й без возраж ени й, имеет значение для установления
смысла соглашения.
 2. П рямо вы раженны е условия соглашения и указанны й в па р а гр а ф е 1
настоящ ей статьи порядок исполнения, а такж е заведенный п о ряд ок и т о р го ­
вые обы кновения толкую тся, если это представляется разумным, ка к совм ес­
тимые друг с другом; но если та ко е тол кование представляется неразумны м,
то прямо вы раженны е условия пользуются преим ущ еством перед порядком
исполнения, а порядок исполнения пользуется преимущ еством перед заведен­
ным порядком и торговы м обы кновением (статья 1-205).
3. С учетом предписаний следующей статьи относительно изменения
д о го во р а и о тка за от прав из до го во р а порядок исполнения, указанны й в
п а раграф е 1, м ож ет служить для доказательства изменения или о тка за от
прав относительно л ю б о го условия д о го во р а , не соответствую щ его таком у
порядку исполнения.
Статья 2 -2 0 9 . И зм е не н ие , р а сто р ж е н и е и о т ка з от п р а в
из д о г о в о р а
1. С оглаш ение, изменяю щ ее д о го во р в соответствии с настоящ ей стать­
ей, не нуждается во встречном удовлетворении для придания ему ю ридичес­
кой силы.
2. П одписанн ое соглаш ение, ко то р о е исклю чает возм ож ность его изме­
нения или расторж ения, кром е ка к путем п о д писанного докум ента, не м ож ет
быть изменено или расто р гн уто иначе; о д н а ко , за исклю чением случаев о тн о ­
шений между ком м ерсантам и, та ко е треб о ва ни е , содерж ащ ееся в документе,
исходящем от ком м ерсанта, долж но быть о с о б о подписано другой стороной.
3. П ри изменении д о го в о р а должны соблюдаться треб овани я, со д е р ж а ­
щиеся в предписаниях статьи настоящ его раздела (статья 2-201), касаю щ ейся
статута об обманны х действиях, если изменяемый д о го во р подпадает под дей­
ствие этих предписаний.
4. П опы тка внести изменения в д о го во р или расторгнуть его м ож ет р а с ­
сматриваться как отказ от прав из д о го во р а , даж е если она не удовлетворяет
требованиям п а р а гр а ф а 2 или 3.
5. С то р о н а , отказавш аяся от права тре б о ва ть исполнение ка ко й -л и б о
части д о го во р а , подлежащ ей исполнению , м ож ет взять свой о тка з о б р а тн о
путем ра зум но го извещения, полученного другой с то р о н о й , о том, что она
треб ует строгого исполнения тех условий, к которы м относится о тка з, если
только такая отм ена о тка за не будет несправедливой ввиду сущ ественного
изменения положения вследствие расчета другой стороны на отказ.
Статья 2 -2 1 0 . П ередача исполнения; уступ ка прав
1. С то р о н а м ож ет выполнить лежащ ие на ней об язанности через третье
лицо, если иное не установлено в до го во р е или если у ко нтр а ге нта нет
сущ ественного интереса в том, чтобы первоначальны й долж ник лично испол­
нял или контрол ировал действия, требую щ иеся по договору. Н икакая переда­
ча исполнения не освобождает передавшую сторону от обязанности исполнения
или от ответственности за наруш ение до го во р а .
2. П оскольку иное не установлено в д о го во р е , все п рава продавца или
покупателя могут быть уступлены, за исклю чением случаев, когда такая уступ­
ка приводит к сущ ественном у изменению обязанностей другой стороны или к
сущ ественном у увеличению бремени или риска, возл ож енного на нее д о го ­
вором , или сущ ественно затрагивает ее шансы на получение встречного
исполнения. П р а во на возмещ ение убытков, причиненных наруш ением всего
до го во р а , или пр а во , возни каю щ ее из надлежащ его исполнения всех своих
обязанностей цедентом, м ож ет быть п ередано другому лицу, даже если в
соглаш ении с ка за н о иное.
3. Если только из обстоятельств не следует иное, запр е щ е ни е уступки
"д о го в о р а " толкуется лишь как зап рещ ение передачи ц есси о н а р и ю исполне­
ния, леж ащ его на цеденте.
4. Уступка "д о го в о р а " или "всех моих прав из д о го в о р а " или уступка,
определенная в каких-либо аналогичных выражениях об щ его ха р а кте р а , р а с ­
сматривается как уступка прав, и, если из текста или из обстоятельств (как
при уступке в целях обеспечения) не вытекает иное, она рассм атривается как
передача исполнения обязанностей цедента, и согласие ц ессионария на это
является его об е щ а н ие м исполнять эти обязанности. П ринудительное испол­
нение та ко го обещ ания м ож ет быть осущ ествлено как цедентом, так и другой
стороной по первоначальному договору.
5. Другая сто р о н а м ож ет рассм атривать уступку, влекущ ую за соб ой
передачу исполнения, как пор о ж д а ю щ ую разумны е основания для н еоб есп е­
ченности и, без ущ е р ба для своих прав против цедента, м ож ет потребовать от
цессионария предоставления гарантий (статья 2-609).
Часть 3. О сновны е обязанности
и то л ко в а н и е д о го в о р а
Статья 2 -3 0 1 . О с н о в н ы е о б я з а н н о с т и с то р о н
П родавец обязан перенести на покупателя п раво собственности на то ­
вар и передать его, а покупатель обязан принять товар и оплатить его в
соответствии с условиями договора.
Статья 2 -3 0 2 . Н е о п р а в д а н н ы е (u n c o n s c io n a b le ) у с л о в и я
или д о г о в о р ы
1. Если суд найдет, что договор или какая-то его часть с точки зрения
права были неоправданны в мом ент его заключения, суд м ож ет отказать в
принудительном исполнении по этому д оговору, или он м ож ет признать ю ри­
дическую силу за частью д о говора без н е оп равд анн ого условия или о гр а н и ­
чить применение л ю б о го та ко го условия так, чтобы избежать неоправданны х
последствий.
2. Если кто-либо утверждает или суду представляется, что д о го во р или
какое-ли б о из его условий м ож ет оказаться неоправданны м , сто р о н а м долж­
на быть предоставлена разумная возможность представить доказательства от­
носительно комм ерческого значения, целей и действия д оговора, чтобы помочь
суду сделать правильный вывод.
 Статья 2 -3 0 3 . Р аспределение или разд елени е риска
В случае если согласно настоящ ему разделу риск или бремя р а сп р е д е ­
ляются между сторонам и по принципу "если иное не установлено согл а ш е ни­
ем сторон", то соглашение м ож ет не только перераспределить, но и разделить
риск или бремя.
Статья 2 -3 0 4 . Ц е н а , у п л а ч и в а е м а я д е н ь га м и , т о в а р а м и ,
не д ви ж и м о сть ю или к а к и м -л и б о ин ы м способом
1. Цена м ож ет подлежать оплате деньгами или каким -либо иным с п о с о ­
бом. Если она целиком или частично должна быть уплачена товарами, каждая
сторона рассматривается как продавец товаров, которые она должна передать.
2. Д аж е если вся цена или только ее часть должны быть уплачены в
ф орме какого-л иб о интереса в недвижимости, передача то ва р о в и о б я з а н н о ­
сти продавца в отнош ении этих то в а р о в регулирую тся настоящ им разделом;
одн ако настоящ им разделом не регулирую тся передача интереса в недвижи­
мости и обязанности пер е д а ю щ е го в связи с та ко й передачей.
Статья 2 -3 0 5 . У с л о в и е , о с та в л я ю щ е е о т к р ы т ы м в о п р о с о ц е н е
1. Если стороны желаю т, они могут заклю чить д о го во р продаж и, даже
если цена в нем не определена. В этом случае ценой считается разум ная
цена на м ом ент поставки то в а р а , если:
a) о цене ничего не с ка за н о ; или
b ) цена должна быть определена соглаш ением сторон, а они не при­
ходят к соглаш ению ; или
c) цена должна быть определена по ценам ка ко го -л и б о о б условлен­
ного рынка или по другим критериям, подлежащ им установлению
третьим лицом или организацией, а эти последние этого не делают.
2. Если назначение цены предоставлено продавцу или покупателю , то
продавец или покупатель обязаны при этом действовать добросовестно.
3. Если цена должна быть определена иным путем, нежели соглаш ением
сторон, но этого не сделано по вине одной из с то р о н , другая с то р о н а по
своему выбору может считать д о го во р расторгнуты м либо сама назначить
разум ную цену.
4. О д н а ко , когда стороны договариваю тся о том, что они будут связаны
д оговором лишь в том случае, если будет определена или согл а со ва н а цена,
то при невыполнении этого условия д о го во р не возникает. В та ко м случае
покупатель обязан вернуть все полученные товары , а если это оказы вается
невозможным, он должен уплатить их разум ную цену, на момент поставки, а
продавец обязан вернуть все, что он уже получил в счет оплаты.
Статья 2 -3 0 6 . О бъем пр о изво д ства , потреб ности, пр а в о
искл ю чи тельной к у п л и -п р о д а ж и товаров
1. Условия, устанавливаю щ ие количество в зависимости от объема п р о ­
изводства предприятия продавца или потребностей покупателя, о зн а ч а ю т та ­
кой фактический объем производства или такие потребности, какие могут
иметь место при д о б р осовестном ведении дела, с тем чтобы это количество
не находилось в неразум ном несоответствии с предварительно произведен­
ными расчетами, а при отсутствии таких расчетов — с обычными или иным
о б р а зо м сравнимыми с прежним объем ом производства или прежними п о ­
требностями.
2. З а ко нно е соглаш ение продавца или покупателя о праве исключитель­
ной купли-продажи соответствующ их то в а р о в возлагает на продавца об язан­
ность приложить все усилия поставить товары , а на покупателя — приложить
все усилия для содействия их продаж е, если иное не установл ено соглаш ени­
ем сторон.
Статья 2 -3 0 7 . П о с та в ка т о в а р о в о д н о й п а р т и е й
или н е с к о л ь к и м и п а р т и я м и
Если- иное не установлено соглаш ением сторон, все количество товаров,
у ка за н н о е в до го во р е продажи, долж но быть предлож ено сразу, и платеж
должен последовать только против та ко го предложения, о д н ако, если обстоя­
тельства предоставляют каждой стор о н е п раво осущ ествить или потребовать
поставку то в а р а отдельными партиями, то уплату цены, если ее возм ож но
пропорционально разделить, м ож но потребовать за каждую партию.
Статья 2 -3 0 8 . О тсутствие у к а з а н и я о м есте п о с т а в к и
Если иное не установлено соглаш ением сторон , то:
a) местом поставки товаров является м естонахож дение предприятия
продавца или, если у него та ко в о го нет, его местожительство;
однако
b) в до го во р е о продаж е индивидуально-определенны х вещей, ко то ­
рые в мом ент заключения д о го во р а находятся в другом месте и об
этом известно сторон ам , это место и является местом поставки; и
c) товарораспорядительные документы могут быть переданы обычным
путем через банк.
Статья 2 -3 0 9 . О тсутствие с п е ц и а л ь н ы х у к а з а н и й о с р о к е .
И звещ ение о п р е кр а щ е н и и д о го во р а
1. Если ср о к отгрузки или поставки това р о в, или ка ко го -л и б о другого
действия по д о го во р у не установлен настоящ им разделом или соглаш ением
сторон, с р о ко м исполнения считается разумны й срок.
2. Если дого во р предусматривает длящееся исполнение, но ср о к д огово­
ра не определен, он действует в течение р азум ного ср о ка , о д н ако, если иное
не установлено соглаш ением, м ожет быть п р екращ ен в лю б о е время лю бой
из сторон.
3. Для прекращ ения д о говора одной из сторон, за исключением случа­
ев, когда это происходит в соответствии с обусловленны ми обстоятельствами,
необходимо получение разум ного извещения другой сторон ой, и соглаш ение,
о своб ож даю щ ее от та ко го извещения, недействительно, если оно п орож дает
неоправданные (unconscionable) последствия.
 Статья 2 -3 1 0 . Н еобусловленность ср о ка п л атеж а или кр е д и та .
П р а в о о т гр у з и т ь т о в а р ы с о г о в о р к о й
Если в соглаш ении не обусловлено иное, то:
a) платеж должен быть соверш ен в тот с р о к и в том месте, когда и где
покупатель должен получить товары , даж е если место о тгрузки и
место поставки совпадаю т; и
b ) если продавец управом очен отправить товары , он м ож ет отгрузить
их с ого во р ко й и предложить товарораспорядительны е документы,
од н ако покупатель м ож ет осмотреть товары по их прибытии до
оплаты, если только та ко й о см отр не противоречит условиям д о го ­
вора (статья 2-513); и
c) если поставка то в а р о в м ож ет быть произведена и производиться
посредством товарораспорядительны х документов иначе, чем это
установлено в пункте Ь, платеж должен быть произведен в тот ср о к
и в том месте, когда и где покупатель должен получить документы,
независим о от того, где должны быть получены товары; и
б) если от продавца требуется или он управом очен отгрузить товары
в кредит, ср о к кредита исчисляется с мом ента отгрузки, о д н а ко ,
если счет-ф актура датируется более поздним числом или имеет
место зад ерж ка с отсылкой счета-ф актуры, то мом ент начала ис­
числения срока кредита соответственно откладывается.
Статья 2 -3 1 1 . О п ц и о н ы и со д е й с тв и е п р и и с п о л н е н и и
1. С оглаш ение о п родаж е, достаточно определенное (параграф 3 ста ­
тьи 2-204), чтобы быть д оговором , не становится недействительным в результа­
те того, что он о оставляет детали исполнения для уточнения одной из сторон.
Такое уточнение должно быть сделано д о б р о со ве стно и в пределах, представ­
ляющихся разумными с точки зрения то р го в о го о б о р о та .
2. Если иное не установл ено соглаш ением сто р о н , покупателю пр ина д ­
лежит опцион в отнош ении уточнений, касаю щ ихся ассортим ента то в а р о в , и,
если иное не установлено в п а р а гр а ф е 1 (с) и параграф е 3 статьи 2 -3 1 9 ,
продавцу принадлежит опцион в отнош ении уточнений и мер, касаю щ ихся
отгрузки.
3. Если та ко е уточнение, сущ ественно затра гива ю щ е е исполнение д р у­
гой стороны , не было сделано своеврем енно или если для осущ ествления
обусловленного исполнения необходимо содействие другой стороны, ко то р о е ,
о д н ако, своеврем енно не последовало, то другая с то р о н а , в дополнение ко
всем прочим средствам п р авовой защиты,
a) не отвечает за вы текаю щ ую отсю да п р о ср о чку в соб ственном ис­
полнении и
b ) м ож ет либо произвести исполнение любым разумным сп о со б о м ,
либо по истечении с р о ка , установленного для исполнения сущ е­
ственной части своих обязанностей, рассматривать отсутствие уточ­
нений или необ ходим ого содействия ка к наруш ение д о го в о р а в
следствие непоставки или непринятия товаров.
Статья 2 -3 1 2 . Г а р а н ти я н а л и ч и я т и т у л а и га р а н т и я
п р о ти в н а р у ш е н и я . О б я з а н н о с т и п о к у п а т е л я
при наруш ении
1. С учетом предписаний п а р а гр а ф а 2 в д о го во р е продажи содержится
гарантия продавца, согласно которой:
a) передаваемый титул является ю ридически действительным, а его
передача правом ерна; и
b) поставляемые товары свободны от каких-либо обрем енений в виде
залога, права удержания и т. п., о которы х покупатель не знал в
момент заключения д оговора.
2. Гарантия, предусмотренная па р а гр а ф о м 1, м ож ет быть исключена или
изменена только прямо выраженными условиями д о го во р а или обстоятель­
ствами, которы е даю т основание п окупателю знать, что продавец сам не
претендует на обладание титулом или что он нам ерен продать лишь такие
п рава или титулы, какие могут быть у него или у третьего лица.
3. Если стороны не договорились о б ином, продавец, выступающий в
качестве ком м ерсанта, обычно торгую щ его товарам и д анного рода, гаранти­
рует поставку товаров, свободных от пра во м е р н о го притязания третьего лица,
о с но в а нн о го на наруш ении како го -л и б о его права, однако, покупатель, ко то ­
рый предоставляет продавцу специф икации, должен обезопасить продавца от
подобных притязаний, возникаю щ их в результате выполнения подобных специ­
фикаций.
Статья 2 -3 1 3 . П р я м о в ы р а ж е н н ы е га р а н т и и , п р е д о с т а в л е н н ы е
п о с р е д с тв о м у т в е р ж д е н и я , о б е щ а н и я , о п и с а н и я ,
об разца
1. Прямо выраженные гарантии продавц а имеют место в следующих
случаях:
a) относящееся к то варам утверж дение ф акта или об ещ ание, сде­
ланное продавцом покупателю и ставш ее одним из оснований
сделки, создает прямо вы раж енную гарантию того, что товары с о ­
ответствуют утверждению или о б е щ а н и ю ;
b) лю бое описание товаров, ставш ее одним из оснований сделки,
создает прямо выраженную гарантию того, что товары соответству­
ют описанию ;
c) лю бой о б р а зе ц или модель, ставш ие одним из оснований сделки,
создаю т прямо вы раженную га р а н ти ю в том, что все товары будут
соответствовать об разц у или модели.
2. Для создания прямо вы раженной гарантии нет необходимости в том,
чтобы продавец использовал такие ф ормальны е выражения, ка к ,/rаpан тия,,
или "ручательство", или чтобы у него было специальное нам ерение дать га­
рантию , о д нако п ростое утверждение о ценности то в а р а или заявление, п р е ­
следующее цель лишь выразить мнение продавца или реком ендовать товар,
не созд аю т гарантии.
 Статья 2 -3 1 4 . П о д р а з у м е в а е м а я га р а н т и я : п р и го д н о с т ь
для п р о д а ж и ; т о р г о в о е о б ы к н о в е н и е
1. Если продавец является ком м ерсантом , то р гую щ и м товарам и д а нного
рода, в д о го во р е продажи предполагается наличие подразум еваем ой га р а н ­
тии о том, что товар пригоден для продаж и, поскольку это не исклю чено или
не изменено в порядке, предусм отренном статьей 2 -316. С огласно настоя­
щей статье возмездное предоставление еды или напитков, потребляемых в
том же помещ ении или в другом месте, является продаж ей.
2. Пригодность товаров для продажи означает по крайней мере следующее:
a) они могут, не вызывая в озраж ени й, быть предметом торговли по
описанию , содержащ емуся в до го во р е ; и
b ) должны, если они являются то в а р а м и , определяемыми родовыми
признаками, иметь справедливое среднее качество в пределах опи­
сания; и
c) они должны быть пригодны для обы чного использования; и
6) они должны быть, в пределах отклонений, допустимых соглашением,
одинаковыми по роду, качеству и количеству в отнош ении каж дой
поставляемой единицы и в отнош ении всего количества; и
е) они должны быть соответственно уложены, упакованы и м а р ки р о в а ­
ны, как это требуется по соглаш ению ; и
?) они должны соответствовать обещ аниям или утверждениям, сде­
ланным на упаковке или ярлыке, если последние имеются.
3. Другие подразум еваем ые гарантии могут вытекать из заведенного
порядка или торговых обы кновений, если только они не исключены или не
изменены в порядке, предусм отренном статьей 2-3 1 6 .
Статья 2 -3 1 5 . П о д р а з у м е в а е м а я га р а н т и я : п р и го д н о с т ь
для о п р е д е л е н н о й ц е л и
Если у продавца в м ом ент заклю чения д о го в о р а имеются основания
знать о специальном назначении, для ко то р о го требуется продаваемый товар,
и о том, что покупатель полагается на опыт или суждение продавца при
вы боре или предоставлении соответствую щ их то в а р о в , считается, что сущ е­
ствует подразум еваем ая гарантия о том, что товары соответствую т та ко м у
назначени ю , если только такая гарантия не изм енена или не исклю чена
согласно предыдущей статье.
Статья 2 -3 1 6 . И с к л ю ч е н и е и л и и з м е н е н и е га р а н т и й
1. С лова или поведение, относящ иеся к со зд а нию прямо вы раженной
гарантии, и слова или поведение, направленны е на отрицание или о гр а ни че ­
ние гарантии, толкуются, поскольку это представляется разумным, ка к совм е­
стимые друг с другом; однако, с учетом предписаний настоящ его раздела об
устных доказательствах и доказательствах, не содержащ ихся в документе (ста­
тья 2-202), отрицание или ограничение гарантии недействительно в тех пре­
делах, в каких такое толкование представляется неразумным.
2. С учетом параграф а 3, для исключения или изменения по др а зум е ва е ­
мой гарантии о пригодности то в а р а для продаж и или ка ко й-л иб о части такой
гарантии требуется прямое упом инание о пригодности для продаж и, а в слу­
чае использования документов такое упом инание долж но быть легко различи­
мым; для того, чтобы исключить или изменить подразум еваем ую гарантию
пригодности то в а р а для определенной цели, такое исклю чение должно быть
сделано в письменной форме и быть легко различимым. Ф о р м у л и р о в ка о тн о ­
сительно исключения всех подразум еваем ых гарантий о пригодности товара
для определенной цели считается достаточной, если в ней говорится, на п р и ­
мер, что "не дается никаких гарантий, выходящих за пределы дан ного здесь
описания".
3. Вне зависимости от п араграф а 2:
a) поскольку обстоятельства не говорят об ином, все подразум евае­
мые гарантии исключаются такими ф ормулировками, как "как есть",
"со всеми недостаткам и", или другими ф орм улировкам и, которы е,
по общ ем у поним анию , привлекаю т внимание покупателя к исклю ­
чению гарантий и делают очевидным, что подразум еваем ы е га р а н ­
тии отсутствуют; и
b) если покупатель перед заклю чением д о го во р а проверил товары ,
образцы или модели так тщ ательно, как он того желал, или о тка ­
зался проверить товары, то в данном случае нет подразум еваем ой
гарантии относительно недостатков, которы е должны были бы быть
обнаруж ены при п роверке; и
c) подразум еваем ое условие м ож ет быть такж е исклю чено или изме­
нено в силу заведенного порядка в ходе исполнения или торговы ­
ми обыкновениями.
4. Средства п р авовой защиты в случае наруш ения гарантии могут быть
ограничены согласно предписаниям настоящ его раздела относительно о п р е ­
деления неустойки или ограничения суммы убытков и о д о го во р н о м измене­
нии средств правовой защиты (статьи 2 -7 1 8 и 2-719).
Статья 2 -3 1 7 . Кум уляция и колл изия прям о в ы р а ж е н н ы х
и л и п о д р а з у м е в а е м ы х га р а н т и й
Прямо выраженные или подразум еваем ы е гарантии толкуются как с о ­
вместимые друг с другом и кумулируются, од н ако, если та ко е толкование
представляется неразумны м, то вопрос о том, какая из гарантий имеет пре­
имущ ественное значение, решается исходя из нам ерений сторон. При выяс­
нении этого намерения применяются следующие правила:
a) предпочтение отдается точно сф ормулированны м или техническим
специф икациям перед не совместимыми с ними о б р а зц а м и и моде­
лями или описаниями, составленными в общ их выражениях;
b) предпочтение отдается об р а зц у, взятому из сущ ествую щ ей партии
то в а р а , перед несовместимыми с ним описаниями, составленными
в общ их выражениях;
c) предпочтение отдается прямо выраженным гарантиям перед не
совместимыми с ними подразумеваемыми гарантиями, за исклю че­
нием подразумеваедлой гарантии пригодности то в а р а для опреде­
ленной цели.
 Статья 2 -3 1 8 . Д е й с тв и е п р я м о в ы р а ж е н н ы х и п о д р а з у м е в а е м ы х
га р а н т и й в п о л ь з у т р е т ь и х л и ц
П ри м ечание. Если настоящий Закон будет представлен в Конгресс США , данная
статья должна быть опущена. ( Штаты должны избрать один из нижеследующих ва­
риантов.)
Вариант А
П рям о выраженная или подразум еваем ая гарантия продавца р а с п р о с т­
раняется на каж дое ф изическое лицо — члена семьи или дом очадца, п о куп а ­
теля, а такж е гостя в его доме, если р а зум но будет предположить, что та ко е
лицо м ож ет использовать, потреблять или иным о б р а зо м соприкасаться с то ва ­
рами, и если таком у лицу наруш ением гарантии будет причинен вред. П р о д а ­
вец не м ож ет исклю'-.- ь или ограничить действие настоящ ей статьи.
Вариант В
П рям о выраженная или подразум еваем ая гарантия продавца р а с п р о с т­
раняется на л ю б о е ф изическое лицо, если р а зу м н о будет предположить, что
та кое лицо может использовать, потреблять или иным о б р а зо м соприкасаться
с товарам и , и если таком у лицу наруш ением гарантии будет причинен лич­
ный вред. П родавец не м ож ет исключить или ограничить действие настоящ ей
статьи.
Вариант С
П рям о выраженная или подразум еваем ая гарантия продавца р а с п р о с т­
раняется на лю б ое лицо, если р а зум но будет предположить, что та ко е лицо
м ожет использовать, потреблять или иным о б р а зо м соприкасаться с товарам и,
и если та ко м у лицу наруш ением гарантии будет причинен вред. П родавец не
м ож ет исключить или ограничить действие настоящ ей статьи в том, что ка ­
сается личного вреда физическому лицу, на кото р о е распространяется гарантия.
Статья 2 -3 1 9 . У сл о в и я Ф О Б (FOB) и Ф А С (FAS)
1. П оскольку иное не установл ено соглаш ением , условие "Ф О Б (что
значит "сво б о д н о на борту") определенное м е сто ", даж е если эта ф ормули­
р о вка употребляется лишь в связи с указы ваем ой ценой, озн а ча е т условие
поставки, по которому:
a) если сказано " Ф О Б место отгрузки", то продавец обязан отгрузить
товары в этом месте способом , установленны м в настоящем разде­
ле (статья 2-504), и нести расходы и риск по передаче их во владе­
ние перевозчика; или
b ) если сказано "Ф О Б место назначения", то продавец должен за
свой счет и риск перевезти товары в это место и там предложить
их поставку способом, указанным в настоящем разделе (статья 2-503);
или
c) если в случаях, упомянутых в пунктах (а) или (Ь), с ка за н о такж е
"Ф О Б судно, вагон или другое средство тр а н спо р та ", то продавец,
кром е того, обязан за свой счет и р иск погрузить товары на борт.
П о условию "Ф О Б судно" покупатель должен номинировать судно,
а продавец в соответствующ ем случае должен выполнить предписа­
ния настоящ его раздела относительно формы коносам ен та (ста­
тья 2-323).
2. П оскольку иное не установлено соглаш ением, условие " Ф А С судно
(что значит "свобод но вдоль б орта") определенный порт", даже если эта ф ор­
м улировка употребляется лишь в связи с указы ваем ой ценой, озн а ча е т усло­
вие поставки, по ко то р о м у продавец обязан:
a) за свой счет и риск располож ить товары вдоль б о р та судна сп о со ­
бом, принятым в порту или на пристани, ука за н н о й и предостав­
ленной покупателем; и
b) получить и передать расписку на товары , в обм ен на ко то р ую
перевозчик обязан выдать коносам ент.
3. Поскольку иное не о го ворено в соглаш ении, во всех случаях, подпада­
ющих под параграф 1 (а) или (с) или параграф 2, покупатель должен своевре­
менно дать все необходимые указания для осущ ествления поставки, включая
при сделках Ф А С или Ф О Б указания относительно причала для погрузки
судна и в соответствующ их случаях название судна и дату его отхода. П р о д а ­
вец м ож ет рассм атривать отсутствие необходимых указани й как неисполне­
ние о б я за н н о с ти о ка зы ва ть сод ей ствие с о гл а с н о н а сто я щ е м у р а зд е л у
(статья 2-31 1). О н м ож ет такж е по своему усм отрению перем ещ ать товары
любым разумным с п о соб ом для подготовки их к поставке или отгрузке.
4. П оскольку иное не установлено соглаш ением, по условиям "Ф О Б
судно" или Ф А С покупатель должен соверш ить платеж против представления
необходимых документов, причем продавец не имеет п рава предложить, а
покупатель потребовать передачи товаров вместо документов.
Статья 2 -3 2 0 . У сл о в и я С И Ф (CIF) и К А Ф (C&F)
1. Условие С И Ф означает, что в цену включается стоимость то ва р а ,
страхования и фрахт до обусловленного места назначения. Условие К А Ф
означает, что в цену включается стоимость товара и фрахт до обусловленного
места назначения.
2. П оскольку иное не установлено соглаш ением и даже если термин
С И Ф употребляется лишь в связи с указы ваем ой ценой и местом назначения,
ф ормулировка "С И Ф место назначения" или иная равнозначная ей ф ормули­
р о вка возлагает на продавца обязанность за свой счет и риск:
a) передать товары во владение перевозчика в порту отправления и
получить оборотны й коносам ен т или коносам енты , покры ваю щ ие
всю перевозку до обусловленного места назначения; и
b ) погрузить товары и получить расписку от п еревозчика (такая р а с ­
писка м ож ет содержаться в сам ом коносам енте), свидетельствую­
щую о том, что фрахт уплачен или предусмотрены условия его
уплаты ;и
c) получить включающ ий страхование от военных рисков страховой
полис или сертиф икат та ко го рода и на таких условиях, которы е
сущ ествую т в порту отправления, на обычную сумму в валюте
до го во р а ; такой полис или сертиф икат должен покрывать те же
самые товары , что и коносам ент, и предусматривать возмещ ение
 убытков п риказу покупателя или за счет того, кого это м ож ет к а ­
саться; однако продавец м ож ет прибавить к цене сумму премии,
уплачиваемой за страхование от военных рисков; и
d) выписать счет-ф актуру на товары и подготовить все другие д о ку ­
менты, необходимые для осущ ествления отгрузки то в а р о в или для
соблюдения условий д о го во р а ; и
e) препроводить и предложить, проявив при этом ком м ерческую о п е ­
ративность, все надлежащ е оф ормленны е документы со всеми ин­
доссаментами, необходимыми для осуществления прав покупателя.
3. П оскольку иное не установлено соглаш ением, условие К А Ф или его
эквивалент имеет такое же значение и возлагает на продавца таки е же
об язанности и риски, ка к и условие С И Ф , за исклю чением о б язанности
страхования.
4. П оскольку иное не установлено соглаш ением, то по условиям С И Ф
или К А Ф покупатель должен совершить платеж против представления н е о б х о ­
димых документов, причем продавец не имеет права предложить, а покупатель
потребовать передачи товаров вместо документов.
Статья 2 -3 2 1 . С И Ф и л и К А Ф : "ч и с т ы й вес п р и р а з г р у з к е " ;
" п л а т е ж п о п р и б ы т и и " ; га р а н т и я со сто я ни я
по приб ы тии
П о договору, содерж ащ ем у условия С И Ф или К А Ф :
1. Если цена подлежит определению или уточнению в зависимости от
"чистого веса при разгрузке ", "доставленного веса", количества или качества,
"установл енного при сдаче" и т. п. и если иное не предусм отрено в со гл а ш е ­
нии, продавец должен разум но исчислить цену. И счисленная таким о б р а зо м
цена является той суммой, которая должна быть уплачена против документов,
указанны х в договоре, одн а ко после о кончательного уточнения цены должен
быть произведен перерасчет с ком м ерческой оперативностью .
2. С оглаш ение, предусм отренное в па р а гр а ф е 1, или лю бая гарантия
качества или состояния то в а р а по прибытии возл агаю т на продавца риск
обы чного ухудшения или усуш ки то в а р а и т. п. во время перевозки, но не
влияют на место или время индивидуализации то в а р а для д о го во р а продаж и
или для поставки това р а , а та кж е на переход риска гибели това р а .
3. Если д оговор предусм атривает платеж по прибытии или после прибы ­
тия то в а р а , продавец до платежа обязан разреш ить произвести та кую пред­
варительную п роверку то в а р а , какая представляется возм ож ной, поскольку
иное не установлено соглаш ением; о д н а ко , если то в а р погиб, обязанность
передать документы и произвести платеж наступает в момент, когда то в а р
должен был прибыть.
Статья 2 -3 2 2 . П о с та в ка " с с у д н а " ( " e x s h ip " )
1. П оскольку иное не установлено соглаш ением, условие о поставке
то варов "с судна" (что означает с перевозящ его судна) или условие, вы раж ен­
ное равнозн ачной ф ормулировкой, не ограничивает поставку каким -либо о п ­
ределенным судном, а озн а ча е т поставку с лю б о го судна, ко то р о е прибы ло в
указанны й порт назначения и подош ло к каком у-либо месту, являющемуся
обычным для выгрузки товаров д анного рода.
2. В соответствии с этим условием, поскольку в соглаш ении не устан ов
лено иное,
a) продавец обязан устранить возм ож ность осущ ествления перевоз­
чиком п рава удержания то в а р а и обеспечить покупателя р а сп о р я ­
жениями, которые возложили бы на перевозчика обязанность выдать
товар; и
b) риск гибели не переходит на покупателя до того, как товары не
будут сняты со стропов судна или надлежащ е выгружены каким -
либо иным об р а зо м .
Статья 2 -3 2 3 . Ф о р м а коносам ента, необходим ая при за м о р ски х
о т г р у з к а х . " З а м о р с к и й " (" o v e rs e a s ")
1. Если д о го во р предусм атривает за м о р скую отгрузку и содержит усло­
вия С И Ф , К А Ф или Ф О Б судно, продавец, поскольку иное не установлено
соглаш ением, должен получить об оротны й коносам ент, констатирую щ ий, что
товар погружен на б о р т или, в случае условий С И Ф или К А Ф , принят для
отгрузки.
2. Если в случае, предусм отренном п араграф ом 1, коносам ен т выдается
в нескольких экземплярах, то, поскольку иное не установлено соглаш ением и
если документы не высылаются из-за границ, покупатель м ож ет требовать
представления всех экземпляров; в противном случае должен быть представ­
лен только один экземпляр коносам ен та. Д аж е если по соглаш ению треб ует­
ся представление всех экземпляров, то:
a) надлежащ ее представление лишь одного экземпляра допустимо,
если о н о подпадает под действие предписаний настоящ его разд е­
ла относительно исправления ненадлежащ ей сдачи (параграф 1
статьи 2-508); и
b) даже если были потребованы все экземпляры, а документы высыла­
ются из-за границы, лицо, предлагаю щ ее неполный комплект д о ку­
ментов, тем не менее, может требовать платежа по предоставлении
гарантии возмещения ущ ерба, которую покупатель доб росовестно
считает достаточной.
3. О тгрузка по воде или по воздуху или договор, предполагающ ий такую
отгрузку, считаются "заморскими", поскольку согласно торговым обыкновениям
или по соглаш ению они подчиняются практике комм ерческих, ф инансовых
или транспортных операций, характерной для международной морской торговли.
Статья 2 -3 2 4 . У с л о в и е " н е т п р и б ы т и я , нет п р о д а ж и "
(" n o A r r iv a l, n o s a le ")
П о условию "нет прибытия, нет пр о д а ж и " или по условиям, имеющ им
аналогичное значение, поскольку в соглаш ении не установлено иное,
а) продавец обязан надлежащ им о б р а зо м отгрузить соответствую ­
щие товары , и, если они прибы ваю т любым сп о со б о м , он обязан
по прибытии предложить их, од н ако он не приним ает на себя
 обязательства в том, что товары прибудут, за исклю чением случа­
ев, когда они не прибы ваю т вследствие его действий; и
Ь) если без вины продавца товары частично погибли или настолько
ухудшились, что больше не соответствую т договору, или прибываю т
после ср о ка , у ка за н н о го в д о го во р е , покупатель мож ет поступить
так, ка к если бы ущ ерб был причинен индивидуализированны м
то варам (статья 2-613).
Статья 2 -3 2 5 . "А к к р е д и т и в ". "П о д тв е р ж д е н н ы й а ккр е д и т и в "
1. Неисполнение покупателем обязанности своевременно открыть обуслов­
ленный аккредитив является наруш ением д о го в о р а продаж и.
2. О ткры тие в пользу продавца надлеж ащ его аккредитива приостанавли­
вает обязанность покупателя платить. Если по аккредитиву оказы вается не­
возможным получить платеж, то продавец мож ет, своеврем енно известив
покупателя, потребовать платеж непосредственно от него.
3. П оскольку в соглаш ении не установл ено иное, термины "аккредитив"
или "б а н ко вски й аккредитив" в д о го во р е продаж и о зн а ча ю т безотзывный а к ­
кредитив, открытый в ф инансовом учреждении с хор о ш е й репутацией, а если
речь идет о зам орской продаж е, — то с хорош ей меж дународной репутацией.
Выражение "подтвержденный аккредитив" о значает, что аккредитив возлагает
прямую обязанность на ф инансовое учреж дение, действую щ ее в сф ере фи­
нансовы х оп е р а ц и й продавца.
Статья 2 -3 2 6 . "П р о д а ж а по о д о б р е н и и " и "п р о д а ж а или
в о зв р а т". П р о д а ж а с ко н с и гн а ц и е й и п р а ва
кр е д и то р о в
1. В том случае, когда поставленные товары могут быть возвращ ены
покупателем даже при их соответствии до го во р у, то, поскольку иное не уста ­
новлено в соглаш ении, такая сделка будет:
a) "прод аж ей по о д о б р е ни и", если товары поставлены главным о б р а ­
зом для пользования, и
b ) "продаж ей или возвратом ", если товары поставлены главным о б р а ­
зом для перепродажи.
2. За исключением случаев, предусмотренны х пара гр а ф о м 3, на товары ,
полученные для одобрения, до их одобрения не м ож ет быть о б р а щ е н о взыска­
ние кредиторов покупателя; на товары, полученные на условиях "п р од а ж а или
в о зврат", та ко е взыскание м ож ет быть о б р а щ е н о , п о ка товары находятся во
владении покупателя.
3. Если товары поставляются ка ко м у-л иб о лицу для продаж и и у этого
лица есть предприятие, где о н о осущ ествляет о п е р а ц ии с товарам и данного
рода и действует при этом не под именем поставщ ика то варов, то по о тн о ш е ­
нию к креди торам та кого лица предполагается, что переданные ему товары
находятся у него на условиях "п р о д а ж а или возврат". Предписания настоящ е­
го п а р аграф а применяются даж е в том случае, если соглаш ение сохраняет
п раво собственности за поставщ иком то в а р о в до их оплаты или до п е р е п р о ­
дажи или содержит такие выражения, как "на консигнацию " или "условно" ("on
mem orandum"). О д н а ко настоящий параграф не применяется, если поставщик
a) действует в соответствии с подлежащ ими прим енению норм ами
п рава, согласно которы м интерес конси гнанта и т. п. должен быть
подтвержден каким -либо внешне различимым зн а ко м ; или
b ) докаж ет, что лицо, ведущее соответствую щ ее предприятие, извест­
но его кредиторам как предприниматель, постоянно зан им аю щ и й­
ся продаж ей товаров других лиц; или
c) действует в соответствии с предписаниями о регистрации, со д е р ­
жащ имися в разделе относительно обеспечения сделок (раздел 9).
4. Всякое условие д о говора продаж и, сод ерж ащ ее слова "или возврат"
долж но рассматриваться в качестве сам остоятельного д о го во р а продаж и в
смысле статьи настоящ его раздела об обм анны х действиях (статья 2-201) и в
качестве п р о тиворечащ его д оговору продаж и в смысле предписаний настоя­
щ его раздела об устных или других доказательствах, лежащ их за пределами
докум ента (статья 2-202).
Статья 2 -3 2 7 . О со б ы е с л у ч а и п р и д о г о в о р а х п р о д а ж и
"п о о д о б р е н и и " и на усл о в и я х "п р о д а ж а
или возврат"
1. При продаж е "по одоб рени и", поскольку иное не установл ено согл а­
шением,
a) риск гибели и титул не переходят на покупателя до принятия то в а ­
ров, даж е если они индивидуализированы для д а н но го д о го во р а ; и
b ) использование товаров, к о то р о е по своему х а р а кте р у м ож ет р а с ­
сматриваться как п роверка, не считается принятием, од н а ко если
покупатель своевременно не уведомит п родавца о своем решении
возвратить товары, то считается, что он принял товары , и, если при
этом товары соответствуют условиям д о говора, принятие части счи­
тается принятием целого; и
c) после надлежащ его извещения о реш ении возвратить това р все
расходы и риск, связанные с таким возвратом , леж ат на продавце,
о д н а ко покупатель-ком м ерсант должен следовать всем разумным
указаниям.
2. П ри продаж е на условиях "п р од а ж а или в озврат", поскольку иное не
установлено соглаш ением,
a) реш ение возвратить товар м ож ет относиться ко всему то ва р у или
к лю б ой его части, представляющ ей ком м ерческую единицу, пока
то в а р в сущ ественной степени сохраняет свое первоначальное
состояние, но такое реш ение должно быть осущ ествлено своевре­
м енно; и
b) расходы и риск, связанные с возвратом , леж ат на покупателе.
Статья 2 -3 2 8 . П родаж а с а укц иона
1. Если при продаж е с аукциона товары разделены на партии, то каждая
партия является предметом самостоятельной продажи.
 2. П р о д а ж а с аукциона считается заверш енной, когда об этом объявляет
аукционист уд аром м олотка или иным обычно принятым способом . Если пред­
ложение о покупке делается в тот момент, когда падает м о л о то к в принятие
предыдущего предложения, аукционист мож ет по своем у усм о тр е нию вновь
открыть то р г или объявить, что то ва р продан по цене, в принятие ко то р о й
последовал удар молотка.
3. Такая пр о д а ж а считается продаж ей с р е зе р в и р о ва н и е м (with reserve),
если только не было прямо ска за н о , что товары выставляются для продаж и
без резервирования (w ithout reserve). При аукц ио н но й п родаж е с р е зе р в и р о ­
ванием аукц ион ист м ож ет в лю б о е время снять товары с продаж и до того
мом ента, п ока он не объявит о соверш ении продаж и. П ри а укционе без
резервирования, после того как аукционист объявляет торг на вещь или партию,
такая вещь или партия не м ож ет быть снята с продаж и, кром е того случая,
когда в течение р азум но го ср о ка не последует никаких предложений. Во всех
случаях лицо, предложивш ее цену, м ож ет отказаться от своего предложения
до того м ом е н та , когда а укц и о н и ст объявит о с о в е р ш е н и и п р о д а ж и ; о д н а ко
та ко й о тка з не о зн а ч а е т вступления в силу к а к о го -л и б о преды дущ его п р е д ­
ложения.
4. Если цена предлагается от имени продавца, и а укц ионист о б этом
знает или продавец сам предлагает цену или инспирирует предлож ение цены
и при этом не было объявлено о том, что резервируется п раво делать такие
предложения, покупатель может по своему выбору либо отступиться от сделки,
либо взять то в а р по цене, названной в последнем, д о б р о с о в е с тн о сделанном
предложении, предш ествую щ ем соверш ению продаж и. Н астоящ ий п араграф
не применяется к предлож ению цены при принудительной продаж е.
Ч асть 4 . Т и ту л , к р е д и т о р ы и д о б р о с о в е с т н ы е
приобретатели
Статья 2 -4 0 1 . П ереход титула, резе р ви р о ва н и е прав в целях
о б е с п е ч е н и я . О гр а н и ч е н и я в п р и м е н е н и и
н а с т о я щ е й статьи
Каждое предписание настоящ его раздела относительно прав, о б яза нно ­
стей и средств п равовой защ иты, которыми р а с п о л а га ю т продавец, п о ку п а ­
тель, п риоб ретател и или иные третьи лица, применяется безотносительно
к титулу на то в а р ы , за искл ю че ни е м тех случаев, когда в предписаниях
содерж ится прямая ссылка на та ко й титул. П оскольку та или иная ситуация
не регул ируется иными предписаниям и н а с то я щ е го р а зд е л а , а во пр о сы ,
ка са ю щ и е ся ти тула, о ка зы в а ю тся сущ ественны м и, прим еняю тся след ую ­
щие правила:
1. Титул на товары по д о го во р у продаж и не м ож ет перейти ранее их
индивидуализации для д а нного д о го во р а (статья 2-501), и, поскольку иное
прямо не с ка за н о в соглаш ении, покупатель в результате индивидуализации
п р и о б ретает специальное вещ ное право, огр а ни че н но е настоящ им Законом .
Всякое р е зерви рован ие или удерж ание продавцом титула (собственности)
на товары , отгруж енны е или поставленные покупателю , рассм атриваю тся по
своему действию ка к сохранение обеспечительного интереса. С учетом н а ­
стоящих предписаний и предписаний раздела об обеспечении сделок (раз­
дел 9) титул на товары переходит от продавца к покупателю любым сп особ ом
и на любых условиях, которы е прямо оговорены сторонам и.
2. П оскольку иное прямо не с ка за н о в соглаш ении, титул переходит к
покупателю в том месте и в тот мом ент, где и когда продавец заверш ает
исполнение в отнош ении ф изической передачи това р о в, несмотря ни на
ка ко е резер ви р о ва н ие обеспечительного интереса и хотя бы даже т о в а р о ­
распорядительные документы подлежали передаче в другом месте или в д ру­
го е в р е м я ; в ч а с т н о с т и , и н е с м о т р я ни на к а к о е р е з е р в и р о в а н и е
обеспечительных интересов в коносам енте,
a) если по д о го во р у продавец должен или имеет п раво отправить
товары покупателю , но при этом не обязан доставить их по месту
назначения, титул переходит к покупателю в месте и в мом ент
отгрузки; но
b) если по договору сдача товаров должна быть произведена по месту
назначения, титул переходит по ее предлож ению в ука за н н о м
месте.
3. П оскольку иное прямо не с к а за н о в соглаш ении и поставка товаров
не связана с их перемещ ением , то:
a) если продавец обязан передать товарораспорядительный документ,
титул переходит в м ом ент и в месте передачи та ко го докум ента;
или
b ) если то в а р уже индивидуализирован в м ом ент заклю чения д о го во ­
ра и никакие документы не должны быть переданы, титул переходит
в м ом ент и в месте заклю чения договора.
4. Если покупатель отклоняет товары или отказы вается их принять или
оставить у себя, независим о от того, делает ли он это о б о с н о в а н н о или нет,
или если он о б о с н о в а н н о отменяет уже произведенное принятие, то титул на
товары возвращ ается к продавцу. Т акой возврат происходит в силу за ко н а и
не является "пр од а ж ей".
Статья 2 -4 0 2 . П рава кр е д и то р о в п р о д а вц а в отн ош ени и
пр о д а н н ы х товаров
1. За исключениями, установленны ми в параграф ах 2 и 3, необ еспечен­
ные права кредиторов продавца в отнош ении то ва р о в, индивидуализирован­
ных для договора продаж и, отступаю т перед правами покупателя истребовать
товары согласно положениям настоящ его раздела (статьи 2-5 0 2 и 2-716).
2. Кредитор продавца может рассматривать продажу или индивидуализа­
цию товаров для д о го во р а продаж и как недействительную, если по отн о ш е ­
нию к нему сохранение владения продавцом носит характер об м ана согласно
норм ам права штата, в ко то р о м находятся товары , од н а ко доб р о со ве стно е
сохранение владения ком м ерсантом -прод авцом в процессе обы чного ведения
торговли в течение р азум ного ср о ка после продажи или индивидуализации не
рассматривается в качестве об м ана.
 3. Ничто в настоящ ей статье не долж но рассматриваться ка к умаляю щ ее
права кредиторов продавца
a) согласно предписаниям раздела о б обеспечении сделок (раздел 9)
или,
b) когда индивидуализация для д о го во р а или сдача были произведены
не в процессе обы чного ведения торговли, а для удовлетворения
или обеспечения р а не е возникш его требования в отнош ении де­
нег, обеспечений и т. п. и когда они соверш ены при обстоятель­
ствах, которы е в соответствии с норм ам и права того ш тата, в
ко то р о м находятся товары , привели бы, без учета предписаний
настоящ его раздела, к п р изн а нию сделки о б м а нн о й передачей
или действием, п о р о ж д а ю щ и м оспоримы й предпочтительный инте­
рес (voidable preference).
Статья 2 -4 0 3 . П раво п е р е д а ч и ; добросовестное п р и о б р е те ни е
товаров. "П о л н о м о ч и е "
1. П риобретатель то в а р о в п р и о б р е та е т тот титул, которы м обладал его
предш ественник или которы й последний имел п р а во передать; при этом п р и­
обретатель о грани чен но го интереса п р и о б р е та е т права только в пределах
пр иоб ретенн ого интереса. Л ицо, обладаю щ ее оспоримы м титулом, м ож ет пе­
редать полноценный титул д о б р о со в е стн о м у п р иоб ретател ю на возмездных
началах. Если товары были поставлены по сделке купли-продаж и, п р и о б р е та ­
тель имеет такое право:
a) даже если отчуждатель был введен в заблуж дение относительно
личности приобретателя; или
b) поставка была произвед ена против чека, которы й потом не был
акцептован или оплачен; или
c) если было обусловлено, что сделка является "пр од а ж е й за налич­
ные"; или
d) поставка была вызвана о б м а но м , наказуем ы м как похищ ение иму­
щ ества в соответствии с норм ам и уголовного права.
2. Всякое полномочие на владение товарами, предоставленное комм ерсан­
ту, который имеет дела с товарами данного рода, дает ему право при обыч­
ном ходе дел передать покупателю все права, которыми обладает доверитель.
3. "П ол ном оч ие" вклю чает л ю б ую передачу или лю б о е м олчаливое с о ­
гласие на сохранен ие владения, независим о от каких бы то ни было условий,
оговоренны х между стор о н а м и, и, несмотря на то, что владелец м ог получить
то вар или распорядиться то в а р о м таким сп о со бо м , которы й в соответствии с
уголовным п равом рассм атривается ка к похищ ение имущества.
[Р едакционны е прим ечания и зда теля . Если какой-либо штат отменит раздел 6 —
"Комплексное отчуждение" (Bulk Transfers)(B apnaH T А), параграф 4 должен иметь
следующее содержание:]
4. П рава прочих приобретателей товаров и кредиторов по залогу регу­
лируются разделами об обеспечении сделок (раздел 9) и о то в а р о р а с п о р я д и ­
тельных документах (раздел 7).
[Редакционны е примечания издателя. Если какой-либо штат примет новую р е ­
дакцию раздела 6 — "Комплексная продажа"(Bulk Sales )[вариант В), параграф 4
должен иметь следующее содержание:]
4. П рава прочих приобретателей товаров и кредиторов по залогу регули
руются разделами об обеспечении сделок (раздел 9), комплексных продаж ах
(раздел 6) и о товарораспорядительны х документах (раздел 7).
С изменениями, внесенными в текст в 1988 году.
В отношении материала, касающегося поправок в тексте, сделанных в 1988 году,
см. параграф 3 варианта А ( отмена раздела 6 — "Комплексное отчуждение") и
согласующую поправку к статье 2-403, следующую после варианта В (новая редак­
ция раздела 6 — "Комплексная продажа").
Ч асть 5. И с п о л н е н и е *1
Статья 2 -5 0 1 . С тр а х о в о й и н те р е с в т о в а р а х ; сп о со б
и н д и в и д у а л и за ц и и това р о в
1. При индивидуализации сущ ествующ их товаров ка к товаров, относя­
щихся к договору, покупатель приоб ретает специальное вещ ное право и с тр а ­
ховой интерес в отнош ении этих то варов, даже если индивидуализированны е
таким сп о со б о м товары не являются соответствую щ ими и покупатель м ож ет
возвратить их или отказаться от них. Такая индивидуализация м ож ет быть
сделана в лю б ое время и любым сп о со б о м , которы е ясно оговорены в согл а­
шении сторон. П ри отсутствии ясных указани й в соглаш ении индивидуализа­
ция соверш ается:
a) в отнош ении сущ ествующ их и уже индивидуализированных то в а ­
ров — в м ом ент заклю чения договора;
b ) если д о го вор касается продаж и будущих то ва р о в, иных, нежели
ука за нн ы е в пункте (с), — в м ом ент отгрузки, м а р ки р о в ки или
другого обозначения то ва р о в продавцом как то варов, о которы х
идет речь в договоре;
c) в момент, когда произведен посев или когда уро ж а й иным о б р а зо м
становится у р о ж а е м на ко р н ю или в момент возникновения з а р о ­
дыша, если дого во р касается продажи неродивш егося молодняка,
которы й должен родиться в течение двенадцати месяцев после
заключения дого во р а , или если договор касается продажи урож ая,
которы й должен быть со б р а н в течение двенадцати месяцев или в
следующий обычный сезон с б о р а урож ая после заключения д о го ­
вора в зависимости от того, какой из этих ср о ко в длиннее.
2. П родавец сохраняет страховой интерес в отнош ении товаров до тех
пор, пока у него остается титул или обеспечительный интерес в отнош ении
этих то ва р о в, и в тех случаях, когда индивидуализация производится самим
продавцом, он м ож ет заменить индивидуализированный това р другим то в а ­
ром до тех пор, пока он не впал в п р о ср о чку или несостоятельность, или не
известил покупателя, что индивидуализация является окончательной.
3. Ничто в настоящ ей статье не затрагивает других страховых интересов,
сущ ествующ их в силу ка ко го -л и б о другого за ко н а или иной нормы права.
 Статья 2 -5 0 2 . П рава п о ку п а те л я на то в а р ы в случае
н е с о с то я те л ь н о с ти п р о д а в ц а
1. С учетом предписаний пар а гр а ф а 2 и даж е если товары еще не были
отгружены, покупатель, уплативший часть или всю цену за товары, на которы е
у него есть специальное вещ ное п раво в силу предписаний статьи 2-5 0 2 ,
может, сделав и сохраняя в силе надлежащ ее предлож ение, уплатить неупла­
ченную часть цены, истребовать товары у п родавц а, если в течение десяти
дней после первого взноса в счет оплаты товаров продавец окажется несосто­
ятельным.
2. Если индивидуализация, в результате ко то р о й у покупателя возникло
специальное вещ ное право, была произведена покупателем, он п р ио б р е та е т
право истребовать товары только в том случае, если они соответствую т д о го ­
вору продажи.
Статья 2 -5 0 3 . С по со б , к о т о р ы м п р о д а в е ц д о л ж е н сде л а ть
п р е д л о ж е н и е о поставке товара
1. При предложении о поставке требуется, чтобы продавец предоставил
соответствующ ие договору товары в распоряж ение покупателя и сделал поку­
пателю уведомление, ко то р о е ра зум но необходим о для того, чтобы покупа-
тепь смог принять поставку. С пособ , время и место предложения определяются
соглаш ением и настоящ им разделом, и, в частности,
a) предложение долж но быть сделано в ра зум но е время дня, и, если
речь идет о товарах, они должны быть доступны в течение р а зум но ­
го периода, необходим ого покупателю для приобретения владения
этими товарам и; но
b) если иное не о го в о р е н о в соглаш ении, покупатель должен предос­
тавить разум но необходимые средства для принятия товаров.
2. Если налицо обстоятельства, подпадающие под предписания статьи 2-504
относительно отгрузки, то продавец, делая предлож ение о поставке, должен
выполнить эти предписания.
3. Если продавец должен поставить товары в определенном месте, для
предложения о поставке требуется, чтобы продавец выполнил предписания
п а раграф а 1, и, кром е того, в необходимых случаях он должен предложить
документы, предусмотренны е п а р аграф ам и 4 и 5 настоящ ей статьи.
4. Если товары находятся во владении зависим ого держателя и должны
быть поставлены покупателю без перемещ ения, то:
a) продавец, делая предложение о поставке, обязан либо предложить
оборотны й товарораспорядительный документ, покры ваю щ ий д ан­
ные товары, либо получить подтверждение держателя то в а р о в о
правах покупателя на владение това р а м и ; однако
b) предложение покупателю не о б о р о тн о го товарораспорядительного
документа или письменное предписание держ ателю осущ ествить
поставку рассматривается как надлеж ащ ее предложение о сдаче
товара, если покупатель своеврем енно против этого не возраж ает,
а с момента получения держ ателем уведомления о правах п о ку п а ­
теля эти права действую т как против держателя, так и против
любых третьих лиц; од н ако риск гибели товаров и риск отказа
держателя принять к исполнению необоротны й документ или вы­
полнить вы ш еуказанное письменное предписание остается на п р о ­
давце в течение разум ного с р о к а , достаточного для того, чтобы
покупатель мог предъявить докум ент или предписание; отказ д ер­
жателя принять к исполнению докум ент или выполнить предписа­
ние аннулирует предложение продавца.
5. Если д оговор требует от продавца передачи документов, то
a) продавец должен предложить все такие документы в надлежащ ей
ф орме, за исключением того, что предусм отрено в настоящ ем
разделе относительно ко н о са м е н то в, выдаваемых в нескольких эк­
земплярах (параграф 2 статьи 2-323); и
b) предложение, сделанное обычным путем через банк, считается д о ­
статочным, а отказ акцептовать или оплатить тратту, прилож енную
к документам, озн ачает непринятие или отклонение та ко го пред­
ложения.
Статья 2 -5 0 4 . О т гр у з к а т о в а р о в п р о д а в ц о м
Если продавец обязан или уп олном очен отправить товары покупателю ,
но д оговор при этом не требует, чтобы он поставил их в определенном месте,
то, поскольку в соглаш ении не о го в о р е н о иное, он обязан:
a) передать товары во владение та к о го перевозчика и заключить та ­
кой д оговор относительно их п еревозки, как это представляется
разумным с точки зрения х а р а кте р а товаров и других обстоятельств
дела; и
b)
получить и немедленно передать или предложить в надлежащ ей
форме все документы, необходимы е для того, чтобы покупатель
смог приобрести владение то в а р а м и , или для других целей в с о о т­
ветствии с соглаш ением или торговы ми обыкновениями; и
c) немедленно уведомить покупателя об отгрузке.
Н еисполнение обязанности по уведомлению покупателя в соответствии
с пунктом (с) или по заклю чению надлеж ащ его д о говора в соответствии с пун­
ктом (а) является основанием для о тка за от принятия товаров только при на­
личии сущ ественной просрочки или убытков.
Статья 2 -5 0 5 . О т гр у з к а т о в а р о в п р о д а в ц о м с о го в о р к о й
1. Если продавец индивидуализировал товары для договора во время ил
до отгрузки, то:
a) получение продавцом о б о р о т н о го коносам ен та своему собствен­
ному п риказу или на других условиях сохраняет за ним об еспечи­
тельный интерес на товары. П олучение им коносам ен та приказу
ка ко го -л иб о ф инансового учреждения или покупателя озн ачает в
дополнение к сказанном у лишь нам ерение продавца передать этот
интерес названном у лицу;
b) необоротны й коносам ент, выписанный на собственное имя п р о ­
давца или на имя его представителя, резервирует владение то в а ­
 рами в качестве обеспечения, о д н а ко , за исклю чением случая
условной поставки (параграф 2 статьи 2-507), необ оротны й к о н о ­
самент, в ко то р о м в качестве грузополучателя у ка за н покупатель,
не сохраняет за продавцом н и ка ко го обеспечительного интереса,
даже если коно са м е н т остается у продавца.
2. Если продавец производит отгрузку с с о хр а не н ие м обеспечительного
интереса в наруш ение д о говора продаж и, то такая о тгрузка рассматривается
ка к ненадлежащ ий договор перевозки в смысле статьи 2 -5 0 4 , но не за тр а ги ­
вает ни прав покупателя, которы е во зни ка ю т у него в связи с отгрузкой
и индивидуализацией това р о в, ни полном очий п родавца ка к держателя о б о ­
р отного документа.
Статья 2 -5 0 6 . П р а в а ф и н а н с о в о го у ч р е ж д е н и я
1. Ф инан совое учреждение, оплачивая или возмездно приобретая тратту,
относящ уюся к отгрузке товаров, получает в пределах уплаченного или п р и о б ­
р е тенного в дополнение к собственны м п равам по тратте или ка ко м у-л иб о
товарораспорядительном у документу, обеспечиваю щ ем у тратту, все права на
то ва р ы , при на д л е ж а щ и е гр у з о о т п р а в и те л ю , вклю чая п р а в о п р и о ста н о в и ть
поставку товаров и право грузоотправителя на а кцепт и оплату тратты п о ку­
пателем.
2. П р а во на получение возмещ ения, принад леж ащ ее ф инансовому уч­
реждению , ко то р о е доб р о со ве стно оплатило или п р и о б р е л о тратту по о б яза ­
тельству п е р е д п о куп а те л е м или по его п о р у ч е н и ю , не за т р а ги в а е тс я
последую щ им о б наруж е ни е м дефектов в связи с каким -либо докум ентом ,
имеющ им отнош ение к делу, исправность ко то р о го с очевидностью вытекала
из его внеш него вида.
Статья 2 -5 0 7 . П осле дстви я п р е д л о ж е н и я о п о с т а в к е т о в а р а
п р о д а в ц о м ; условная по ста в ка
1. П редлож ение о поставке является условием возникновения о б я за н н о ­
сти покупателя принять товары и, поскольку иное не о го в о р е н о в соглаш ении,
его обязанности оплатить их. П редложение дает продавцу право потребовать
принятия то в а р о в и их оплаты в соответствии с д о го во р о м .
2. Когда с р о к платежа наступил и тр е б о в а ни е о б оплате предъявлено
при поставке товаров покупателю или передаче ему товарораспорядительных
докум ентов, п раво покупателя по отнош ению к праву продавца удерживать у
себя товары или распоряжаться ими зависит от надлеж ащ его соверш ения
платежа.
Статья 2 -5 0 8 . И справление п р о д а в ц о м н е н а д л е ж а щ е го
п р е д л о ж е н и я о поставке то ва р а или
н е н а д л е ж а щ е й п оставке; за м е н а
1. Если покупатель отклоняет предложение о поставке или поставку то в а ­
ра по причине их несоответствия, и ср о к исполнения еще не истек, продавец
может своеврем енно уведомить покупателя о своем нам ерении устранить
несоответствие и затем в течение д о го во р н о го с р о ка осущ ествить над леж а­
щ ую поставку.
2. Если покупатель отклоняет не соответствую щ ее д о го во р у предлож е­
ние о поставке то в а р а , относительно ко то р о го продавец имел разумные о с н о ­
вания полагать, что о н о является приемлемым со скидкой в цене или без нее,
продавец может, если он своеврем енно уведомит покупателя, получить разум ­
ную отср о ч ку для соверш ения надлеж ащ его предложения о поставке.
Статья 2 -5 0 9 . Р и с к ги б е л и т о в а р о в п р и отсутстви и н а р у ш е н и я
д о го во р а
1. В тех случаях, когда договор обязывает или уполном очивает продавца
отгрузить товары через перевозчика,
a) если продавец не обязан по д оговору поставить их в определенном
месте, риск гибели переходит на покупателя в м ом ент надлежащ ей
сдачи то в а р о в перевозчику, даже если о тгрузка соверш ается с
о го в о р ко й (статья 2-505); од н ако
b) если п родавец обязан по до го во р у поставить товары в определен­
ном месте и они там были надлежащ е предложены, будучи во
владении перевозчика, риск гибели переходит на покупателя, ко г­
да предлож ение сделано таким о б р а зо м , что покупатель м ож ет
принять поставку.
2. Если товары находятся у зависим ого держателя и должны быть постав­
лены без перемещ ения, риск гибели переходит на покупателя
a) в момент получения им о б о р о тн о го товарораспорядительного доку­
мента, относящ егося к то в а р а м ; или
b) в м ом ент подтверждения зависимым держателем прав покупателя
на владение товарам и ; или
c) после получения им н е о б о р о тн о го товарораспорядительного д оку­
мента или другого письменного указания передать товары в с о о т­
ветствии с предписаниями па р а гр а ф а 4 (в) статьи 2-503.
3. Во всех случаях, не подпадающ их под действие параграф ов 1 и 2, риск
гибели переходит на покупателя в м ом ент получения им то ва р о в, если п р о д а ­
вец является коммерсантом; если же продавец не является коммерсантом, то
риск гибели переходит на покупателя в момент предложения о поставке товара.
4. П редписания настоящ ей статьи не применяются, если иное устан ов­
лено соглаш ением сто р о н или предписаниями настоящ его раздела отн о си ­
тельно продажи "по одобрении" (статья 2-327) и о владении нарушения договора
на риск гибели (статья 2-510).
Статья 2 -5 1 0 . В л и я н и е н а р у ш е н и я д о г о в о р а н а р и с к ги б е л и
товаров
1. Если предлож ение о поставке или поставка то в а р а не соответствую т
договору и это несоответствие дает покупателю право отказаться от принятия,
риск гибели то в а р о в остается на продавце до устранения та ко го несоответ­
ствия или до принятия.
2. Если покупатель п равом ерно отзывает принятие, он может считать, что
тот риск, которы й у него не покры т эффективным страхованием , с сам ого
начала лежал на продавце.
 3. Если покупатель отказывается принять товары , соответствую щ ие д о го ­
вору и индивидуализированны е для да н но го д о го в о р а , или иным о б р а зо м
наруш ает договор до того, ка к риск перешел к нему, продавец м ож ет считать,
что тот риск, которы й у него не покрыт эффективным страхованием , лежит на
покупателе в течение ра зум но го с ком м ерческой точки зрения времени.
Статья 2 -5 1 1 . П р е д л о ж е н и е п л а те ж а п о куп а те л е м . П латеж
п о с р е д с тв о м ч е к а
1. П оскольку сторо н а м и не обусловлено иное, предлож ение платежа
является условием возникновения обязанности продавца предложить и п р о и з­
вести поставку.
2. П редложение платежа является надлеж ащ им, когда оно сделано лю ­
быми средствами или любым сп о со б о м , принятыми при обы чном ходе дел,
если только продавец не тр е б уе т соверш ения платеж а в законны х платежных
средствах и предоставляет время, р а зум но необходим ое для соверш ения та ­
кого платежа.
3. С учетом предписаний настоящ его З а ко н а относительно действия
о б о р о тн о го документа на обязательство (статья 3-802) платеж чеком является
условным и аннулируется в отнош ениях между сто р о н а м и о тка зо м в акцепте
или оплате чека при его надлеж ащ ем предъявлении.
Статья 2 -5 1 2 . П л а те ж , п р о и зв о д и м ы й п о ку п а т е л е м д о осм отра
товара
1. Когда согласно д о го во р у платеж должен быть произведен до осм отра
товара, несоответствие товаров не освобож дает покупателей от та ко го плате­
ж а, разве лишь
a) несоответствие об наруж ивается без о см о тр а ; или
b ) несмотря на предлож ение необходимых докум ентов, обстоятель­
ства оправды ваю т судебное за п р е щ е ние акцепта или оплаты с о ­
гласно предписаниям настоящ его З а ко н а (статья 5-114).
2. Платеж в соответствии с па р а гр а ф о м 1 не озн а ча е т принятие товаров
и не затрагивает п раво покупателя произвести о см отр или реализовать лю ­
бое другое принадлежащ ее ему средство п р а во во й защиты.
Статья 2 -5 1 3 . П р а в о п о к у п а т е л я о с м о т р е ть т о в а р ы
1. С учетом предписаний па р а гр а ф а 3 и коль с ко р о иное не обусловле­
но соглаш ением сторон , если товары предложены, или поставлены, или инди­
видуализированы для д ого во р а продаж и, покупатель имеет п раво до платежа
или до принятия товаро в в р азум ном месте, в р а зум но е время и любым
разумным сп о со б о м их осмотреть. Если п родавец обязан или имеет п раво
отправить товары покупателю , о см отр м ож ет иметь место по их прибытии.
2. Расходы по осмотру несет покупатель, однако они могут быть отнесены
за счет продавца, если товары не соответствую т до го во р у и покупатель от них
отказался.
3. С учетом предписаний настоящ его раздела о д о го во р а х на условиях
С И Ф (параграф 3 статьи 2-321) покупатель не имеет права, поскольку в согла­
шении не с ка за н о иное, производить осм отр товаров до уплаты цены, если
договор предписывает:
a) поставку на условиях "оплата при сдаче" или на аналогичных усло­
виях; или
b) платеж против товарораспорядительных документов, за исключени­
ем случаев, когда такой платеж должен быть соверш ен только пос­
ле того, ка к товары станут доступны для осм отра.
4. Предполагается, что место или способ осмотра, установленные с то р о
нами, являются единственно возможными, од н ако, поскольку иное прямо не
ска за н о в соглаш ении, это не отсрочивает индивидуализацию товаров и не
меняет место поставки или место перехода риска гибели. Если соблю дение
установленного места или сп о со б а оказывается невозм ожны м, осм отр то в а ­
ров производится в соответствии с предписаниями настоящ ей статьи, если
только стороны не имели явного намерения считать, что соблю дение устан ов­
ленного ими места или сп о со б а о см отра является необходимым условием
договора, невыполнение ко то р о го делает договор недействительным.
Статья 2 -5 1 4 . Д о кум е н ты п ротив а кц е п та . Д о кум е н ты
п р о ти в п л а т е ж а
П оскольку в соглаш ении не с ка за н о иное, документы, против которы х
выдана тратта, должны быть переданы трассату против акцепта тратты, если
она подлежит оплате более чем в трехдневный ср о к по предъявлении; в других
случаях документы подлежат передаче против платежа.
Статья 2 -5 1 5 . С о хр а не ни е д оказательств, связа нны х
со с п о р н ы м т о в а р о м
В целях содействия урегул ировани ю претензий или споров:
a) каждая из сто р о н , сделав разум ное уведомление другой сторон е,
в целях установления ф актов и сохранения доказательств, имеет
право осмотреть, проверить товары и отобрать образцы , включая и
те товары , которы е находятся во владении или под контрол ем д ру­
гой стороны ; и
b) стороны могут договориться о том, чтобы осм отр или п р оверка
были произведены третьим лицом, ко то р о е долж но установить со-
Г/Гветствие то ва р о в д о го во р у и их состояние, и о том, что выводы
та ко го третьего лица будут обязательны для сторон при лю б ом
последую щ ем процессе или урегулировании.
Ч ^сть 6 . Н ар уш ен и е, расторж ени е и о сво б о ж д е н и е
о т о тв е тс тв е н н о с ти
Статья 2 -6 0 1 . П ра ва п о ку п а т е л я п р и н е н а д л е ж а щ е й по ста вке
С учетом предписаний настоящ его раздела относительно наруш ения
д о го во р а , подлеж ащ его исполнению по частям (статья 2-612), и поскольку
иное не о го в о р е н о в соглаш ении в соответствии со статьями, относящ имися к
договорны м ограничениям средств п р авовой защиты (статьи 2 -7 1 8 и 2-719),
если товары или предлож ение о поставке в чем-нибудь не соответствую т
договору, то покупатель может:
a) отказаться от принятия всего то в а р а ; или
b ) принять весь то в а р ; или
c) принять ка кую -то часть или части то в а р а , представляю щ ие со б о й
ком м ерческую единицу и отказаться от остального.
Статья 2 -6 0 2 . С по со б и п о с л е д с тв и я п р а в о м е р н о г о о т к а з а
1. О т ка з от товар о в долж ен быть осущ ествлен в течение р а зум н о го
с р о ка после их поставки или предложения о поставке. О н не имеет силы,
если покупатель своевре м е нн о не уведомляет о нем продавца.
2. С учетом предписаний последую щ их двух статей относительно не п р и ­
нятых то ва р о в (статьи 2 -6 0 3 и 2-604):
a) после отка за от то в а р о в всякое осущ ествление права со б ств е нно ­
сти покупателем в о тнош ении лю бой части то в а р а , представляю ­
щей соб ой ко м м е р ч е скую единицу, является не пр а во м е р ны м в
отнош ении продавца; и
b) если покупатель вступил в ф изическое владение това р а м и до о тка ­
за от них и у него нет н и ка ко го обеспечительного интереса в
отнош ении этих то в а р о в в соответствии с предписаниями настоя­
щ его раздела (параграф 3 статьи 2-711), то он обязан после та ко го
о тка за проявлять в отнош ении этих то в а р о в разум ную за б о тл и ­
вость и держ ать их у себя в распоряж ении продавца в течение
времени, д остаточного для того, чтобы продавец мог вывезти то в а ­
ры; однако
c) у покупателя нет никаких других обязанностей в отнош ении то в а ­
ров, от которы х он п р а в о м е р н о отказался.
3. П рава продавца в отнош ении товаров, от которых покупатель н е о б о с ­
нованно отказался, регулируются предписаниями настоящ его раздела о сред­
ствах правовой защиты продавца (статья 2-703).
Статья 2 -6 0 3 . О б я з а н н о с т и п о к у п а т е л я -к о м м е р с а н т а
в отн о ш е ни и п равом ерно неприняты х товаров
1. С учетом обеспечительных интересов покупателя (параграф 3 ста ­
тьи 2-71 1), если у продавца нет своего представителя или делового о б за в е д е ­
ния в том месте, где товары не были приняты, покупатель-ком м ерсант обязан
после отказа от то варов, находящихся в его владении или под его контролем ,
следовать всем разумны м ука за ни ям продавца относительно то в а р о в , а при
отсутствии таковы х предпринять разум ны е усилия для их продаж и за счет
продавца, если речь идет о скоропортящ ихся товарах или товарах, подверж ен­
ных быстрому обесценению . У казания не рассм атриваю тся ка к разум ны е,
если не удовлетворяется тр е б о в а н и е о возмещ ении расходов.
2. Если покупатель пр о да е т товары в соответствии с п а р а гр а ф о м 1, он
имеет право потребовать от продавца или удержать из вырученной суммы
разумные расходы, понесенные в связи с сохранением и продаж ей то в а р о в , а
если эти расходы не вклю чаю т ком и ссионн ое вознаграж дение, — то и такое
ком иссионное вознаграж дение, ко то р о е является обычным в данной отрасли
торговли, а если та ко в о го нет, — то разум ную сумму, не превы ш аю щ ую
десяти процентов от вырученной суммы.
3. При выполнении предписаний настоящ ей статьи покупатель обязан
лишь проявить д об росовестность, и д об р о со ве стн о е поведение при этом не
рассматривается ни как принятие то ва р о в, ни как их присвоение и не являет­
ся основанием для иска о возмещ ении убытков.
Статья 2 -6 0 4 . П р а в о п о к у п а т е л я в ы б р а т ь с п о со б с о х р а н е н и я
пр а во м е р н о неприняты х товаров
С учетом предписаний статьи 2 -6 0 3 о скоропортящ ихся товарах, при
отсутствии указаний продавца в течение разум ного ср о ка после уведомления
об о тка зе от то в а р о в покупатель м ож ет поместить непринятые товары на
хранение за счет продавца или отгрузить их ему о б р а тн о , или перепродать их
за счет продавца с возмещ ением расходов согласно положениям статьи 2-603.
Такие действия не рассм атриваю тся ка к принятие или присвоение.
Статья 2 -6 0 5 . Л иш ение по купа те ля права возраж ать
п р и отсутстви и с е го с т о р о н ы за я в л е н и я
о ко н кр е тн ы х нед остатках товара
1. Если покупатель при о тказе от товаров не заявит о ко нкр е тн о м недо­
статке, который м ож ет быть о б н а р уж е н при разум ной проверке, он лишается
права ссылаться на незаявленный нед остаток в о б о сн о ва н и е о тка за от то в а ­
ров или в доказательство наруш ения дого во р а ,
a) если при своеврем енном заявлении продавец мог бы устранить
недостаток; или,
b) в отнош ениях между ком м ерсантам и, если продавец после отка за
покупателя от то ва р о в направил письменный за п р о с о полном и
окончательном письменном перечне всех недостатков, которыми
покупатель обосновы вает свой отказ принять товары.
2. Если платеж против докум ентов был произведен без каких бы то ни
было оговорок, то покупатель лишается права требовать возврата уплаченно­
го со ссылкой на недостатки, которы е могли быть обнаруж ены непосредствен­
но из документов.
Статья 2 -6 0 6 . Что считается п р и н я т и е м т о в а р о в
1. Принятие то ва р о в имеет место, когда покупатель:
a) после того, как он имел разум ную возмож ность осмотреть товары ,
извещ ает продавца о том, что товары соответствую т д оговору или
что он, несмотря на их несоответствие д оговору, примет или о с та ­
вит их у себя; или
b) не отказы вается от них ю ридически действительным сп о со б о м (па­
раграф 1 статьи 2-602); од н а ко такое принятие не имеет места,
пока у покупателя не было разум ной возмож ности осмотреть то ва ­
ры; или
 с) соверш ает ка ко е -л и б о действие, несовместимое с п р а в о м с о б ­
ственности продавца; однако, если та ко е действие является не п р а ­
вомерным по о тнош ению к продавцу, о н о рассм атривается как
принятие лишь в случае одобрения его продавцом.
2. Принятие ка кой-либ о части ком м ерческой единицы то в о р о озн а ча е т
принятие всей этой ком м ерческой единицы.
Статья 2 -6 0 7 . П оследствия п р и н я ти я т о в а р о в ; и з в е щ е н и е
о н а р уш е н и и д о го во р а ; брем я д о ка зы ва н и я
н а р у ш е н и я д о г о в о р а п о с л е п р и н я ти я т о в а р о в ;
извещ ение о притяза н ии или судеб ном процессе,
направляем ое ли ц у, отвечаю щ ем у в поряд ке
р е гр е с с а
1. П окупатель обязан уплатить за принятые товары д о го во р н ую цену.
2. П ринятие товаров покупателем исклю чает о тка з от них впоследствии,
и если покупатель принял товары , зная о том, что они не соответствую т
договору, он не может отменить со верш енное принятие, ссылаясь на та ко е
несоответствие, разве лишь покупатель принял товары , разум но полагая, что
это несоответствие будет своеврем енно устранено; о д н а ко принятие то в а р о в
сам о по себе не затрагивает никаких других средств правовой защ иты, уста­
новленных настоящ им разделом на случай несоответствия то в а р о в д о го в о р ­
ным условиям.
3. Если предложение исполнения было принято, то:
a) покупатель в течение р а зум но го с р о ка после того, ка к он о б н а р у ­
жил или должен был обнаруж ить наруш ение до го во р а , обязан из­
вестить об этом наруш ении продавца; в противном случае он
лишается возмож ности осущ ествить имеющ иеся у него средства
правовой защиты; и,
b) когда притязание основывается на наруш ении прав третьих лиц
(параграф 3 статьи 2-312) и в результате та ко го наруш ения к
покупателю предъявляется иск, он должен в течение р а зум но го
ср о ка после получения извещения о процессе известить об этом
продавца; в противном случае он лишается всяких средств п р а в о ­
вой защиты в порядке р егресса против продавца в связи с ответ­
ственностью, установленной в результате та ко го процесса.
4. Бремя доказывания наруш ения д о го во р а в отнош ении принятых то в а ­
ров лежит на покупателе.
5. Коль ско р о к покупателю предъявляется иск в связи с наруш ением
гарантии или другого обязательства, за которы е в порядке регресса отвечает
продавец, то:
а) он может послать продавцу письменное извещение о процессе.
Когда в извещении ука за н о , что продавец мож ет вступить в дело и
представить свои возраж ения и что если продавец этого не сде­
лает, то при предъявлении покупателем иска против продавца пос­
ледний будет связан любым установленны м ф актом, общ им для
обоих судебных дел, тогда, если после своеврем енного получения
извещения продавец не вступит в дело и не представит своих
возраж ений, он будет считаться связанным в ука за н н о м смысле;
Ь) если притязание основывается на наруш ении прав третьих лиц
(параграф 3 статьи 2-312), то первоначальный продавец может предъя­
вить письменное тре б о ва н и е о том, чтобы покупатель передал ему
ведение всего процесса, включая право урегулировать спор м и р­
ным путем, под угрозой , что в противном случае покупатель будет
лишен всех возможных регрессны х средств п равовой защиты, и
когда продавец при этом соглаш ается взять на себя все расходы и
выполнить лю бое неб лагоприятное судебное реш ение, тогда, если
покупатель после своеврем енного получения такого требования не
передаст ведение процесса продавцу, он лишается всех таких средств
правовой защиты.
6. Предписания п араграф ов 3, 4 и 5 применяются ко всем обязатель
ствам покупателя оградить продавца от притязаний в связи с наруш ениями
прав третьих лиц (параграф 3 статьи 2-31 2).
Статья 2 -6 0 8 . П о л н а я и л и ч а с т и ч н а я о т м е н а п р и н я ти я т о в а р о в
1. Покупатель м ож ет отменить принятие отдельной партии или ком м ер­
ческой единицы то в а р а , несоответствие которы х условиям д оговора зн ачи­
тельно сниж ает для него их ценность, если он их принял:
a) исходя из разум ного предположения, что это несоответствие будет
своеврем енно устран ено, а о н о своеврем енно не устраняется;
или
b ) без обнаруж ения та ко го несоответствия, если принятие было р а ­
зумно вызвано трудностями об наруж ени я несоответствия до при­
нятия либо заверениями продавца.
2. О тм ена принятия должна последовать в течение разум ного ср о ка
после того, как покупатель обнаруж ил или должен был обнаруж ить основания
для этого, и до того, как в состоянии то в а р о в произойдут существенные изме­
нения, не вызванные их собственными недостатками. Такая отмена не имеет
силы, п ока покупатель не известит о ней продавца.
3. Покупатель, отменяющ ий таким о б р а зо м свое принятие товаров, о б ­
ладает такими же правами и несет те же обязанности в отнош ении этих
то варов, как если бы он с сам ого начала не принял их.
Статья 2 -6 0 9 . П р а в о на а д е к в а т н у ю г а р а н т и ю и с п о л н е н и я
1. Д о го во р продажи возлагает на каж дую из сторон обязательство о п
равдать ожидания другой стороны на получение надлежащ его исполнения.
Если в отнош ении исполнения лю б ой из сторон появляются разумные о с н о ­
вания для неуверенности, другая сто р о н а м ож ет в письменной ф орме п о тр е ­
бовать соответствую щ ей гарантии надлеж ащ его исполнения, и до тех пор,
пока такая гарантия не будет получена, она может, если это представляется
разумным с ком м ерческой точки зрения, приостановить со своей стороны
всякое исполнение, за ко то р о е она еще не получила обусловленного удов­
летворения.
 2. В отнош ениях между ком м ерсантам и разум ность осно ва ни й для не­
уверенности и адекватность предложенной гарантии определяются в соответ­
ствии с ком м ерческим и критериями.
3. П ринятие ненадлежащ ей поставки или ненадлеж ащ его платежа не
наносит ущ ерба праву потерпевш ей стороны потребовать адекватной га р а н ­
тии будущ его исполнения.
4. Если после получения о б о с н о в а н н о го треб ования в течение р а зу м н о ­
го с р о ка , не превы ш аю щ его тридцати дней, такая гарантия надлеж ащ его
исполнения, адекватность ко то р о й зависит от конкретны х обстоятельств ка ж ­
дого дела, не будет дана, это означает о тказ от д о го во р а .
Статья 2 -6 1 0 . О тка з от д о го в о р а д о на ступл е ни я с р о ка
и с п о л н е н и я (a n tic ip a to ry r e p u d ia tio n )
Если какая -ли бо из сто р о н отказывается от д о го в о р а в отнош ении ис­
полнения, ср о к ко то р о го еще не наступил и неосущ ествление ко то р о го сущ е­
ственно снижает ценность договора для другой стороны, потерпевшая сторона
может:
a) в течение времени, р азум ного с ком м ерческой точки зрения, о ж и ­
дать исполнения от отказы ваю щ ейся стороны ; или
b) обратиться к лю бом у средству п р авовой защ иты, установленном у
на случай наруш ения до го во р а (статья 2 -7 0 3 или 2-71 1), даже если
она известила отказавш ую ся от исполнения с то р о н у о том, что
будет ожидать от нее исполнения, и тр е б о в а л а от нее отступиться
от своего отка за ; и
c) в лю б ом из этих случаев отложить исполнение своих обязанностей
или поступить в соответствии с предписаниями настоящ его р а зд е ­
ла о праве продавца индивидуализировать товары для д о го во р а ,
независим о от его наруш ения, или р е а лизовать незаверш енны е
изготовлением товары (статья 2-704).
Статья 2 -6 1 1 . О тм е н а о т к а з а о т д о г о в о р а д о н а с т у п л е н и я с р о к а
исполнения
1. П о ка не наступил с р о к исполнения д о го во р а с то р о н о й , отказавш ейся
от него, она м ож ет отменить свой отказ, если только потерпевш ая сто р о н а
после та ко го о тка за не прекратила д о го во р или сущ ественно не изменила
свое полож ение, или каким-нибудь иным сп о со б о м не п о ка за л а , что считает
отказ окончательным.
2. О тм ена м ож ет быть соверш ена любым сп о со б о м , которы й ясно давал
бы понять контрагенту, что отказавш аяся сто р о н а все же на м ерена пр о и зв е ­
сти исполнение, но такая отмена должна содерж ать л ю б ую гар а нтию , о б о ­
снованно потребованную в соответствии с предписаниями настоящ его раздела
(статья 2-609).
3. О тм ена восстанавливает договорные права отказавш ейся стороны, но
при этом контрагент освобождается от ответственности за пр о ср о чку, вызван­
ную отказом .
Статья 2 -6 1 2 . Д о г о в о р , и с п о л н я е м ы й п о ча стя м ; н а р у ш е н и е
1. Д о го во р , исполняемый по частям, — это такой договор, согласно ко то ­
рому поставка товаров должна или может быть произведена отдельными парти­
ями, из которы х каждая должна быть принята отдельно, даже если договор
содерж ит о го в о р ку "каж дая поставка является самостоятельным д о говором "
или эквивалент та ко й оговорки.
2. П окупатель м ож ет отказаться от принятия л ю б ой части, которая не
соответствует д о го вору, если такое несоответствие сущ ественно уменьш ает
ценность этой части и не м ожет быть устр а н е н о или если это несоответствие
заклю чается в недостатках требуемых документов; о д н а ко , когда несоответ­
ствие не подпадает под действие п араграф а 3 и продавец представляет адек­
ватную гарантию устранения недостатков, покупатель обязан принять эту часть.
3. Если несоответствие д оговору или неисполнение относительно одной
или нескольких отдельных поставок значительно ум еньш аю т ценность всего
до го во р а , это рассм атривается как наруш ение д о го во р а в целом. О д н а ко
потерпевшая сто р о н а восстанавливает действие д оговора, если она принима­
ет отдельную поставку, не соответствую щ ую условиям д о го во р а , без своевре­
м енного уведомления о п рекращ ении д о го во р а или если о н а предъявляет иск
лишь относительно прежних поставок либо требует исполнения только буду­
щих поставок.
Статья 2 -6 1 3 . С л у ч а й н а я ги б е л ь и л и п о в р е ж д е н и е
и н д и в и д у а л и зи р о в а н н ы х то ва р о в
Коль с ко р о для исполнения д о го во р а требуется наличие това р о в, инди­
видуализированных в мом ент заклю чения дого во р а , и то в а р а м причиняется
ущ ерб без вины ка ко й -л и б о из сторон до того, как риск случайной гибели
или порчи то в а р о в переш ел на покупателя, либо если д о го во р заклю чен на
условиях "нет прибытия, нет продаж и" (статья 2-324), то тогда:
a) если погиб весь товар, д о го во р утрачивает силу; а
b ) если погибла часть то в а р а или товары настолько повреждены, что
они больш е не соответствую т договору, покупатель может, тем не
менее, требовать осм отра и по своему вы бору либо считать дого­
вор утративш им силу, либо принять товары с соответствую щ ей
скидкой с д о говорн ой цены за ухудшение качества либо за умень­
шение количества, од н а ко при этом он теряет дальнейшие права
требования против продавца.
Статья 2 -6 1 4 . Зам ена исполнения
1. Если без вины какой-либ о из сторон оказы вается невозм ожны м о б е с
печить причал, п о гр узку или разгрузку так, как это об условлено договором ,
или осущ ествить перевозку обусловленны м тр а н спо р том , или если вообщ е
обусловленный сп о со б доставки то в а р а становится ком м ерчески неосущ е­
ствимым, но при этом оказывается возможным предоставить разумны е с ком ­
м ерческой точки зрения зам еняю щ ие средства, то такая зам ена исполнения
должна быть предложена и принята.
 2. Если обусловленные средства или способ платежа оказываю тся невоз­
можными в силу отечественных или иностранных нормативных актов, продавец
м ож ет задержать или приостановить поставку то в а р о в , п о ка покупатель не
обеспечит комм ерчески равноценны е средства или сп о со б платежа. Когда
поставка уже принята, то платеж с п о со б о м или средствами, предусмотренны ­
ми в таких нормативных актах, о сво б о ж д а е т покупателя от его обязанностей,
если только такие норм ативны е акты не являются дискрим инационны м и, н а ­
сильственными или грабительскими.
Статья 2 -6 1 5 . О с в о б о ж д е н и е о т о тв е тс тв е н н о с ти п р и о т п а д е н и и
усл ови й, с л уж и в ш и х п р е д п о сы л ко й д о го во р а
За исключением тех случаев, когда продавец принял на себя большие
об язанности, и с учетом предписаний статьи 2 -6 1 4 о зам ене исполнения:
a) пр о ср о чка в поставке или непоставка всех либо части то ва р о в
продавцом, действую щ им в соответствии с пунктами (Ь) и (с), не
рассм атриваю тся ка к наруш ение им своих обязанностей по д о го ­
вору продаж и, если обусловленное исполнение стало неосущ е­
ствимым вследствие непредвиденных обстоятельств, ненаступление
которы х было осно вно й предпосылкой заклю чения д о го в о р а , или
вследствие д о б р о со в е стн о го выполнения предписаний прим еним о­
го и н остранн о го или отечественного правительственного акта, не­
з а в и с и м о о т в о з м о ж н о г о п о с л е д у ю щ е г о п р и з н а н и я е го
недействительности;
b ) если обстоятельства, упомянутые в пункте (а), только частично за т­
рагиваю т возм ож ности продавца в части исполнения, он должен
распределить свой объем производства и поставки среди своих
клиентов, од н а ко по своему вы бору он м ож ет при этом учесть
постоянных клиентов, не состоящ их с ним в данный м ом ент в д о го ­
ворных отнош ениях, а такж е собственны е потреб ности, не об ходи­
мые для дальнейш его производства. О н м ож ет произвести это
распределение любым справедливым и разумным способом ;
c) продавец обязан своеврем енно известить покупателя о предстоя­
щей п росрочке или непоставке, а в тех случаях, где речь идет о
распределении согл асно пункту Ь, — о квоте, установленной для
покупателя.
Статья 2 -6 1 6 . П р о ц е д ур а по п о л уче н и и п о куп а те л е м извещ ения
о т п р о д а в ц а в п о р я д к е статьи 2 -6 1 5
1. Если покупатель получает извещ ение о сущ ественной или не о п р е д е ­
ленной по времени зад е р ж ке ли б о о распределении квот согласно предписа­
ниям статьи 2 -6 1 5 , он м о ж е т путем письм енного извещения, п о сл а нн о го
продавцу относительно соответствую щ ей поставки, — а если предстоящ ий
дефект исполнения сущ ественно наруш ает ценность всего д о го во р а согласно
предписаниям настоящего раздела о нарушении договора, подлежащего испол­
нению по частям (статья 2-612), то также относительно всего договора в целом,
a) прекратить д о го во р в его неисполненной части или
b) изменить дого во р , согласивш ись взять взамен предназначенную
ему квоту.
2. Если после получения от продавца соответствую щ его извещения п оку­
патель не изменяет дого во р в течение ра зум но го ср о ка , не превы ш аю щ его
тридцати дней, до го во р считается прекративш имся применительно к постав­
кам, к которы м это извещ ение относится.
3. Предписания настоящ ей статьи не могут быть отменены соглаш ением
сторон, за исклю чением случаев, когда продавец принял на себя большие
обязанности, чем предусм отрено в предыдущей статье.
Ч асть 7 . С ре д ства п р а в о в о й з а щ и т ы *1
Статья 2 -7 0 1 . И зъ яти е и з -п о д д е й стви я н а с т о я щ е го р а з д е л а
средств п р а в о в о й за щ и т ы н а с л у ч а й н а р у ш е н и я
акцессорны х д о го во р о в
Средства правовой защиты на случай наруш ения обязательств, дополни­
тельных или акцессорны х к договору продажи, не затрагиваю тся предписания­
ми настоящ его раздела.
Статья 2 -7 0 2 . С редства п р а в о в о й за щ и т ы п р о д а в ц а в с л у ч а е
о б н а р уж е н и я неплатеж еспособности покупател я
1. Если продавец узнает о неплатеж еспособности покупателя, он м ож ет
производить поставку то ва р о в только при оплате наличными, включая оплату
всех товаров, поставленных до этого по договору, и приостановить поставку в
соответствии с предписаниями настоящ его раздела (статья 2-705).
2. Если продавец узнает, что покупатель получил товары в кредит, будучи
неплатеж еспособны м , он м ож ет в течение десяти дней с м ом ента получения
товаров покупателем предъявить тр еб овани е об их возврате, о д н а ко , если в
течение трех месяцев до поставки продавец в письменной ф орме был введен
в заблуждение о том, что покупатель якобы платежеспособен, предписание об
ограничении десятидневным ср о ко м не применяется. За исклю чением пред­
писаний настоящ его параграф а, продавец не может обосновы вать свое право
на возврат то ва р о в о б м а но м или ненамеренны м введением в заблуждение
со стороны покупателя относительно платежеспособности или намерения п р о ­
извести платеж.
3. П р а в о продавца предъявить тр еб овани е о возврате в силу п а р а гр а ­
фа 2 не наносит ущ ерба предусмотренным в настоящем разделе (статья 2-403)
правам покупателя, являющегося покупателем в обы чном ходе дел, или п р а ­
вам иного добросовестного приобретателя. Получение удовлетворения по тре­
б о ва нию о возврате товаров исклю чает применение всех других средств
правовой защиты в отнош ении этих товаров.
Статья 2 -7 0 3 . О б щ и е п о л о ж е н и я о с р е д с тва х п р а в о в о й з а щ и т ы
продавца
Если покупатель неправом ерно отказывается принять товары или отменя­
ет уже состоявшееся принятие то варов, или не производит платеж, которы й
должен быть произведен до поставки то ва р о в или одн оврем енно с ней, или
отказывается от д о го во р а в целом или в части, то в отнош ении товаров,
которы х это непосредственно касается, — а если наруш ение касается всего
д о го во р а (статья 2-612), то та кж е и в отнош ении всех еще не поставленных
товаров, — потерпевший продавец может:
a) задержать поставку таких товаров;
b ) приостановить поставку товаров зависимым держателем в порядке,
предусмотренном статьей 2-705;
c) действовать в соответствии со статьей 2-704 в отнош ении това р о в,
еще не индивидуализированны х для д а н но го д о го во р а ;
с1) перепродать товары и взыскать убытки согласно предписаниям ста­
тьи 2-706;
е) взы скать уб ы тки, в о зн и кш и е вследствие непринятия т о в а р о в
(статья 2-708), или, в соответствую щ их случаях, покупную цену (ста­
тья 2-709);
() отказаться от договора.
Статья 2 -7 0 4 . П раво п р о д а в ц а и н д и ви д уал и зи ровать товары
д л я д о г о в о р а , н е с м о тр я н а н а р у ш е н и е д о г о в о р а ,
и л и р е а л и з о в а т ь не з а в е р ш е н н ы е п р о и з в о д с т в о м
товары
1. П отерпевш ий продавец в силу предш ествую щ ей статьи может:
a) индивидуализировать для данного договора соответствую щ ие д о го ­
вору товары , до того не индивидуализированны е, если в мом ент,
когда он узнал о наруш ении до го во р а , они находятся в его владе­
нии или под его контролем ;
b ) рассматривать как подлежащ ие перепродаж е товары, которы е явно
были предназначены для д а нного до го во р а , даже если эти товары
еще не заверш ены производством.
2. Если товары еще не заверш ены производством, потерпевш ий п р о д а ­
вец может, прийдя к ра зум но м у с ком м ерческой точки зрения р е ш е н ию в
целях избежания убытков и для эффективной реализации, заверш ить изго то в­
ление и полностью индивидуализировать товары для д а нного д о го в о р а , или
прекратить производство и перепрод ать товары на лом или по оста то чно й
стоимости, или действовать каким -либо другим разумным способом .
Статья 2 -7 0 5 . П р а в о п р о д а в ц а п р и о с та н о в и ть п о с т а в к у т о в а р о в ,
н а х о д я щ и х с я в п у т и , и т. п.
1. П родавец м ож ет приостановить поставку това р о в, находящихся во
владении перевозчика или другого зависимого держателя, если он узнает, что
покупатель неплатеж еспособен (статья 2-702), и мож ет приостановить постав­
ку груза, следующего отдельным вагоном , грузовиком, самолетом или больш и­
ми партиями, больш ой или малой скоростью , если покупатель отказы вается
произвести или не производит платеж, причитающ ийся до поставки, если по
какой-либо другой причине продавец имеет право удержать товары или п отре­
бовать их возврата.
2. В отнош ении та ко го покупателя продавец мож ет приостановить п о ­
ставку до:
a) получения товаров покупателем; или
b) подтверждения, направленного покупателю зависимым держателем,
за исклю чением п еревозчика, о том , что данные товары , находя­
щиеся у зависим ого держателя, предназначены для покупателя;
или
c) вы ш еуказанного подтверждения, направленного покупателю пере­
возчиком, получаю щ им товары при перегрузке или в порядке скла­
дирования; или
б) передачи покупателю о б о р о тн о го товарораспорядительного доку­
мента, относящ егося к данным товарам .
3. а) П риостанавливая поставку, продавец должен таким о б р а зо м уве­
домить зависим ого держателя то ва р о в, чтобы он мог при соблю де­
нии надлежащ ей заботливости предотвратить поставку товаров.
b ) После получения та кого уведомления зависимый держатель обязан
хранить товары и доставить их в соответствии с указаниями п р о ­
давца, о д н а ко продавец несет ответственность перед зависимым
держ ателем за все возникш ие в результате этого расходы или
убытки.
c) Если на товары был выписан о б оротны й товарораспорядительны й
документ, зависимый держатель не обязан подчиняться ука за н и ю
об о становке то в а р а до передачи документа.
б) П еревозчик, выдавший н еоб оротны й коносам ент, обязан подчи­
ниться ука за ни ю об остан овке то в а р а лишь в том случае, если оно
исходит от грузоотправителя.
Статья 2 -7 0 6 . П е р е пр о д а ж а , соверш аем ая п р о д а вц о м , вклю чая
д о го во р о п е р е п р о д а ж е
1. При условиях, указанны х в статье 2-7 0 3 о средствах правовой защиты
продавца, продавец м ож ет перепродать товары или еще не поставленный
о статок их. Если такая п ерепрод аж а соверш ена д об росовестно и ком м ерчес­
ки разумным способом , продавец м ожет взыскать разницу между п ерепрод аж ­
ной ценой и договорной ценой, а такж е все сопутствующ ие убытки, взыскание
которы х допускается положениями настоящ его раздела (статья 2-710), за вы­
четом расходов, сбереженных в результате наруш ения д оговора покупателем.
2. Если иное не предусм отрено в п араграф е 3 или не о го в о р е н о в
соглаш ении, п е р е пр о д аж а может быть со верш ена как на основе частного
соглаш ения, так и с а укц ион а, включая пр о д а ж у по одному или нескольким
д о го во р а м о продаж е или путем индивидуализации товаров для какого-л иб о
другого заклю ченного продавцом д о го во р а . П р о д а ж а м ож ет относиться ко
всему товару в целом или м ож ет быть осущ ествлена по частям в лю б ое
время, в лю бом месте и на любых условиях, од н а ко лю бой аспект продажи,
включая метод, спо со б, время, место и условия, должен быть разумным с
ком м ерческой точки зрения. П е р е п р о д а ж а долж на быть разум но об о зна ч е на
как относящаяся к на руш енном у до го во р у, од н ако не обязательно, чтобы
товары уже были в наличии или чтобы все товары или какая-то их часть были
индивидуализированы для д анного д о го во р а до момента наруш ения.
 3. Если перепродаж а производится на основе частного соглашения, п р о ­
давец обязан послать покупателю р а зум но е извещ ение о своем нам ерении
перепродать товары.
4. Если перепрод аж а производится с а у кц и о н а , то:
a) могут быть проданы только индивидуализированны е товары , за ис­
ключением тех случаев, когда сущ ествует общ епризнанны й ры нок
для продажи с а укциона будущих то в а р о в та ко го рода; и
b ) она должна быть сове р ш е на в обы чном месте или на рынке, пред­
назначенном для а укц ио н а , если это представляется ра зум но воз­
м о ж н ы м , и, за и с к л ю ч е н и е м с л у ч а е в , к о гд а р е чь ид ет о
скоропортящ ихся то ва р а х или о то в а р а х, подверженных угрозе бы­
стро потерять свою ценность, продавец обязан разумным о б р а зо м
известить покупателя о времени и месте п е репрод аж и; и,
c) если товары не выставляются для о б о зр е ни я при продаж е, в изве­
щении о продаже необходимо указать местонахождение товаров и
предусмотреть разум ную возмож ность осм о тр а их возможными по­
купателями; и
6) продавец может сам купить товары.
5. П риобретатель, которы й д о б р о со в е стн о купил товары во время пере­
продаж и, приоб ретает товары свободными от всяких прав первоначального
покупателя, даже если продавец не выполнил одно или несколько предписа­
ний настоящ ей статьи.
6. П родавец не обязан отчитываться перед покупателем за прибыль,
полученную им при перепродаж е. Л ицо, находящ ееся в положении продавца
(статья 2-707), или покупатель, который п р а во м е р но отказался принять товары
или о б о с н о в а н н о отменил уже состоявш ееся принятие, должны отчитаться в
отнош ении всех сумм, превыш аю щ их их обеспечительный интерес, определя­
емый в п араграф е 3 статьи 2-71 1.
Статья 2 -7 0 7 . Л ицо, находящ ееся в п о л о ж е н и и продавца
1. Термин "лицо, находящееся в положении продавца" включает по о тн о ­
ш ению к принципалу агента, которы й уплатил или принял на себя ответствен­
ность уплатить цену товаров от имени принципала, или лю б ое другое лицо, у
ко то р о го есть обеспечительный интерес или иные п рава на товары , аналогич­
ные правам продавца.
2. Л ицо, находящееся в полож ении п родавц а, может, в соответствии с
предписаниями настоящ его раздела, приостановить или задерж ать поставку
(статья 2-705), перепродать товары (статья 2-706) и взыскать сопутствую щ ие
убытки (статья 2-710).
Статья 2 -7 0 8 . У б ы т к и , в о з н и к ш и е у п р о д а в ц а в р е зу л ь т а те
н е п р и н я т и я т о в а р а и л и о т к а з а от д о г о в о р а
1. С учетом параграф а 2 и предписаний настоящ его раздела о д о к а з а ­
тельстве рыночной цены (статья 2-723) р а зм е р убытков, возникших в результа­
те непринятия товара или отказа от договора со стороны покупателя, исчисляется
как разница между рыночной ценой в м ом ент и в месте предложения постав­
ки то в а р а и не уп л а ч е нно й д о го в о р н о й ценой плю с ко м п е нса ц и я со п утству­
ю щ их убы тков, предусм отренны х настоящ им р а зд ел ом (статья 2-7 1 0 ), но за
вычетом р а схо д о в , сб ереж енны х в результате наруш ения д о го в о р а п о к у п а ­
телем.
2. Если р а зм е р убытков, предусмотренны й в п араграф е 1, недостаточен
для того, чтобы поставить продавца в та ко е же полож ение, в ко то р о м он
находился бы в случае исполнения д о го во р а покупателем , то р азм ером убыт­
ков определяется прибыль (включая разумны е накладные расходы), которую
продавец получил бы в случае полного исполнения д о го во р а покупателем
плюс компенсация сопутствующ их убытков, предусмотренны х настоящ им р а з ­
делом (статья 2-710), надлежащая компенсация разум но понесенных расходов
и надлежащ ая выручка по платежам или поступлениям от перепродаж и.
Статья 2 -7 0 9 . И ск о в зы ска ни и цены
1. Если покупатель не уплачивает покупную цену по наступлении ср о ка
уплаты, продавец м ож ет взыскать, вместе со всеми сопутствующ ими убытками
согласно статье 2 -7 1 0 , цену:
a) принятых товаров или товаров, соответствую щ их договору, погиб ­
ших или поврежденных в течение ком м ерчески разум ного ср о ка
после того, как риск их гибели переш ел на покупателя; и
b) то в а р о в , индивидуализированных для дан ного д о го во р а , если п р о ­
давец не в состоянии, приняв разумны е меры, перепродать их по
р азум ной цене, или если из обстоятельств разум но вытекает, что
такие меры будут безрезультатны.
2. Если продавец предъявляет иск о взыскании покупной цены, он должен
держать для покупателя все товары , которы е были индивидуализированы для
д а нного д о го в о р а и все еще находятся под его контролем , но, если п е р е п р о ­
даж а оказы вается возм ож ной, он м ож ет перепродать товары в лю б ое время
до получения покупной цены по судебном у реш ению . Чистая выручка от та ­
кой перепродаж и должна быть кредитована на счет покупателя, а уплата цены
по судебном у р еш ению дает покупателю п раво на все неперепроданны е
товары.
3. П осле того как покупатель н е о б о сн о в а н н о отказался принять товары
или отменил уже состоявшееся принятие, либо если он не соверш ил платежа,
ср о к ко то р о го наступил, или отказался от д о го во р а (статья 2-610), продавцу,
ко то р о м у суд отказы вает в присуждении покупной цены по настоящ ей статье,
тем не менее, присуждаю тся убытки вследствие непринятия то ва р а по ста­
тье 2-708.
Статья 2 -7 1 0 . С о п у т с тв у ю щ и е у б ы т к и п р о д а в ц а
С опутствую щ ие убытки потерпевш его продавца вклю чаю т любые ра зум ­
ные с ком м ерческой точки зрения затраты, расходы и комиссионны е, связан­
ные с приостановлением поставки то в а р а , пере во зко й , хранением товаров и
за б о то й о них после наруш ения д о говора покупателем , а такж е с возвратом
или пер е пр о д а ж е й то варов, или иным о б р а зо м вы текаю щ ие из наруш ения
договора.
 Статья 2 -7 1 1 . О б щ и е п о л о ж е н и я о с р е д с т в а х п р а в о в о й за щ и т ы
п о к у п а т е л я ; о б е с п е ч и т е л ь н ы й и н те р е с п о к у п а т е л я
в о тн о ш е н и и н е п р и н яты х това р о в
1. Если продавец не производит поставку то в а р о в или отказы вается от
исполнения, или если покупатель п р а в о м е р н о отказы вается принять товары
или о б о с н о в а н н о отменяет уж е состоявш ееся принятие, то в отнош ении с о ­
ответствующ их то ва р о в —■ а та кж е и в отнош ении всех то ва р о в, если н а р у ­
шение относится ко всему д о го в о р у (статья 2-612), — покупатель м ож ет
отказаться от д о го во р а и, независим о от того, сделал он это или нет, может,
помим о взыскания уплаченной покупной цены,
a) купить зам еняю щ ие товары ("cover") и взыскать убытки в со о тве т­
ствии с предписаниями (статья 2-712), независим о от того, были ли
товары , о которы х идет речь, индивидуализированы для д а нного
договора; или
b)
взыскать убытки, вызванные непоставкой товаров, в соответствии с
предписаниями настоящ его раздела (статья 2-713).
2. Если продавец не производит поставку то в а р о в или отказы вается от
исполнения, покупатель м ож ет такж е
a) если товары индивидуализированы, истребовать их в соответствии
с предписаниями настоящ его раздела (статья 2-502); или
b ) в со о тве тств ую щ и х случаях предъявить иск об исп о лн е нии в н а ­
тур е или иск о п р е д о ста в л е н ии владения движ им ой вещ ью (ста­
тья 2-716).
3. В случае правом е р но го о тка за от принятия товаров или о б о сно ва нно й
отмены уже состоявш егося принятия у покупателя есть обеспечительный инте­
рес в товарах, находящихся в его владении или под его контролем , в о тн о ш е ­
нии сумм, уплаченных в счет по купн о й цены, а такж е в отнош ении всех
разумных расходов, произведенных в связи с их осм о тр о м , получением, п е р е ­
возкой, хранением и за б о то й о них, и он имеет п р а во держать у себя эти
товары и перепрод ать их в том же порядке, ка к и потерпевш ий продавец
(статья 2-706).
Статья 2 -7 1 2 . З а ку п ка п о купа те л е м за м е н я ю щ и х товаров
("c o v e r")
1. После наруш ения д оговора, предусм отренного в статье 2-71 1, по купа ­
тель м ож ет защ итить свои интересы, произведя до б р о со в е стн о и без недо­
лжного промедления разумную закупку или заключив договор о закупке товаров,
зам еняю щ их те, которы е он должен был получить от продавца ("cover").
2. П окупатель м ож ет взыскать с продавца в качестве возмещ ения убыт­
ков разницу между ценой зам еняю щ их то в а р о в и д о го во р н о й ценой плюс
любые сопутствую щ ие или косвенные убытки в соответствии со статьей 2 -715,
но за вычетом расходов, сбереж енны х в результате наруш ения д о го во р а п р о ­
давцом.
3. Н еосущ ествление покупателем закупки зам еняю щ их то в а р о в в с о о т­
ветствии с настоящ ей статьей не лиш ает его права прибегнуть к другим
средствам правовой защиты.
Статья 2 -7 1 3 . У б ы т к и , в о з н и к ш и е у п о к у п а т е л я в р е зу л ь т а те
непоставки или о тка за от д о го во р а
1. С учетом предписаний настоящ его раздела о доказательстве ры ноч­
ной цены (статья 2-723) разм ер убытков, возникш их в результате непоставки
товаров продавцом или его о тка за от д о го во р а , исчисляется ка к разница
между рыночной ценой на момент, когда покупатель узнал о наруш ении
до го во р а , и дого во р н ой ценой плюс компенсация сопутствую щ их и косвенных
убытков, предусмотренных настоящ им разделом (статья 2-715), но за вычетом
расходов, сбереженны х в результате наруш ения договора продавцом.
2. Рыночная цена определяется по месту, где было сдел ано п р е д л о ж е ­
ние п о ста вки т о в а р а , а в случае о т к а з а п о купа те л я принять това р ы после
их прибытия или отмены уже состоявш егося принятия — по м есту прибытия
товаров.
Статья 2 -7 1 4 . У б ы тки п о куп а те л я из н а р уш е н и я д о го во р а
в о тн о ш е н и и п р и н я ты х то ва р о в
1. Если покупатель принял товары и известил об этом продавца (п а р а ­
граф 3 статьи 2-607), он м ож ет взыскать определяемые любым разумным
спо со бо м убытки, которы е вызваны несоответствием предложения поставки и
возникли в обы чном ходе дел из-за наруш ения д о го во р а продавцом.
2. Размер возмещ ения за наруш ение гарантии исчисляется как разница
между ценой принятых това р о в, сущ ествовавш ей в мом ент и в месте приня­
тия, и ценой, ко то р у ю они имели бы, если бы соответствовали данной га р а н ­
тии, коль с ко р о особы е обстоятельства не свидетельствуют о наличии прямых
убытков в ином разм ере.
3. В соответствую щ ем случае могут быть взысканы такж е сопутствую щ ие
и косвенные убытки согл асно статье 2-715.
Статья 2 -7 1 5 . С опутствую щ ие и ко све нны е у б ы т ки п о куп а те л я
1. С опутствую щ ие убытки, возникш ие в результате наруш ения д о говора
продавцом, вклю чаю т разумные расходы , связанные с п роверкой , принятием,
перевозкой, хранением и за б о то й о товарах, от принятия которы х покупатель
о б о с н о в а н н о отказался, любые ком м ерчески разумны е расходы, затраты и
комиссионные выплаты в связи с за куп ко й зам еняю щ их товаров у другого
лица (статья 2-712) и лю б ой иной разум ны й расход, вытекающ ий из п р о ср о ч ­
ки или другого наруш ения д оговора.
2. Косвенные убытки, возникш ие в результате наруш ения д о го во р а п р о ­
давцом, включают:
a) любые потери, возникш ие из-за обычных или особых потребностей
и нужд, относительно которы х есть основания полагать, что п род а­
вец знал о них в мом ент заклю чения д о го во р а и которы х нельзя
было ра зум но избежать путем покупки заменяющ их товаров у дру­
гих Лиц или иным сп о со б о м ; и
b) личный или имущественный вред, являющийся непосредственны м
результатом л ю б ого наруш ения гарантии.
 Статья 2 -7 1 6 . П р а в о п о к у п а т е л я на и с п о л н е н и е в н а т у р е
или на п е р е д а ч у вещ и
1. Решение об исполнении в натуре м ож ет быть вынесено в том случае,
если речь идет об уникальных то ва р а х, или при других надлежащ их о б сто я ­
тельствах.
2. Решение об исполнении в натуре м ож ет включать такие предписания
и условия, касаю щ иеся уплаты цены, возмещения убытков или иных средств
защиты, которы е суд считает справедливыми.
3. П окупатель имеет п раво предъявить иск о передаче ему владения
товарам и , индивидуализированными для д а н но го д о го в о р а , если, приняв р а ­
зумные меры, он не смог купить зам еняю щ ие товары у других лиц или если из
обстоятельств разум но вытекает, что такие меры будут безрезультатны , или
если товары были отгружены с о го во р ко й и было осущ ествлено или предлож е­
но удовлетворение связанного с ними обеспечительного интереса.
Статья 2 -7 1 7 . З а че т у б ы т к о в п р и у п л а т е ц е н ы
П окупатель, известив о своем нам ерении продавца, м ож ет зачесть все
или часть убытков, возникш их в результате л ю б о го наруш ения д о го в о р а , при
уплате лю б ой части покупной цены, еще причитаю щ ейся с него по да н но м у
договору.
Статья 2 -7 1 8 . П р е д в а р и т е л ь н о е и с ч и с л е н и е и л и о гр а н и ч е н и е
р азм ера уб ы тко в ; депозиты
1. Убытки, подлежащ ие возмещ ению в случае наруш ения д о го в о р а лю ­
бой из сторон, могут быть определены в соглаш ении, о д н а ко лишь в ра зм е р е ,
которы й м о ж н о считать разумны м в связи с предполагаем ы м или действитель­
ным ущ ербом , причиненным наруш ением до го во р а , трудностями доказы вания
ущ ерба и неудобствами или невозм ож ностью получения адекватной защиты
прав иным способом . Условие, определяю щ ее не р а зум но высокий ра зм е р
заранее исчисленных убытков, признается юридически ничтожным как штрафное
условие.
2. Если продавец о б о с н о в а н н о зад ерж ивает поставку то в а р о в ввиду н а ­
рушения д о го во р а со стороны покупателя, покупатель имеет п р а в о п о т р е б о ­
вать возвращения любой суммы денег, уплаченной продавцу, которая превышает:
a) сумму, на получение ко то р о й продавец имеет п раво в силу усл о ­
вий д оговор а относительно за р а н е е исчисленных убытков в пользу
продавца в соответствии с па р а гр а ф о м 1; или,
b) при отсутствии таких условий, 20 % от всей суммы, к о то р у ю с о ­
гласно договору обязан уплатить покупатель или 500 долларов С Ш А ,
в зависимости от того, какая из этих сумм будет меньше.
3. Допускается зачет сумм, на возвращ ение которы х покупатель имеет
право согласно параграф у 2, если продавец докажет:
a) свое право на возмещ ение убытков на о сновании предписаний
настоящ его раздела, кром е па р а гр а ф а 1; и
b ) сумму или стоимость любых выгод, полученных покупателем прямо
или косвенно в результате д оговора.
4. Если продавец получил оплату за товары , то их разум ная цена или
выручка, полученная в результате их перепрод аж и, рассм атриваю тся как пла­
тежи в соответствии с параграф ом 2; о д н ако, если продавец узнал о на р уш е ­
нии д о го во р а покупателем до п ерепрод аж и товаров, полученных в качестве
частичного исполнения, осуществляемая продавцом перепрод аж а подчиняется
предписаниям настоящ его раздела относительно перепродаж и, соверш аем ой
потерпевш им продавцом (статья 2-706).
Статья 2 -7 1 9 . Д о г о в о р н о е и з м е н е н и е и л и о гр а н и ч е н и е средств
п р а в о в о й защ иты
1. С учетом предписаний пара гр а ф о в 2 и 3 настоящ ей статьи и ста­
тьи 2 -7 1 8 относительно предварительного исчисления и ограничения убытков
a) в соглаш ении могут быть установлены иные средства правовой
защиты в дополнение или в зам ену средств защиты, предусм отрен­
ных настоящ им разделом, и он о м ож ет ограничить или изменить
разм ер убытков, подлежащ их возмещ ению на основании настоя­
щего раздела, путем ограничения, наприм ер, прав покупателя на
возврат то варов и возврат уплаченной цены или на исправление и
зам ену то варов или их части при несоответствии их условиям д о го ­
вора; и
b ) сто р о н а имеет право выбрать лю б о е из предусмотренны х средств
правовой защиты, если только в соглашении прямо не ука за н о , что
данное средство является исключительным; в последнем случае
оно является единственным.
2. Если обстоятельства лиш аю т исключительное или ограни чен ное сред­
ства правовой защиты их сущ ественной цели, допустимо прибегнуть к сред­
ствам правовой защ иты, предусмотренны м настоящ им З аконом .
3. П р а во на возмещ ение косвенных убытков может быть ограничено или
исклю чено, поскольку та ко е ограничение или исключение не является не о ­
правданны м (unconscionable). О гр а н и ч е н и е права на Возмещение косвенных
убытков за причинение личного вреда в случае продажи потребительских
то ва р о в считается p rim a facie неоправданн ы м ,одн ако та ко е ограничение не
считается неоправданны м , если речь идет о ком м ерческом ущ ербе.
Статья 2 -7 2 0 . П оследстви я " п р е к р а щ е н и я " и л и " р а с т о р ж е н и я "
для тр е б о в а н и й , в ы те ка ю щ и х
и з п р е д ш е с т в у ю щ е го н а р у ш е н и я
П оскольку из д о говора прямо не следует иное нам ерение, такие ф орму­
лировки, ка к "п р е кр а щ е н и е ", "р а с то р ж е н и е " и т. п., не должны толковаться
ка к отм ена или а ннулировани е ка ко го -л и б о требования о возмещ ении убыт­
ков, возникаю щ их из предш ествую щ его наруш ения д о говора.
Статья 2 -7 2 1 . С редства п р а в о в о й з а щ и т ы в с л у ч а е о б м а н а
Средства пра во вой защиты при наличии сущ ественного введения в з а б ­
луждение или о б м а н а вклю чаю т все средства, предусмотренны е настоящ им
разделом на случай наруш ения д о го во р а , не связанного с обм аном . Ни р а с ­
торж ен ие или треб ова ни е о р а с то р ж е н ии д о го в о р а продаж и, ни о тка з от другая сто р о н а не получила об этом та ко го уведомления, ка ко е суд найдет
то в а р о в или их возврат не препятствую т предъявлению треб ований о возм е­ достаточным во избеж ание несправедливой неожиданности.
щ ении убытков или осущ ествлению иных средств правовой защиты и не дол­
жны рассматриваться как не совместимые с ними. Статья 2 -7 2 4 . Д о п у с ти м о с ть б и р ж е в ы х к о т и р о в о к
Если речь идет о превалирую щ ей цене или стоимости то ва р о в, обычно
Статья 2 -7 2 2 . К т о м о ж е т п р е д ъ я в и т ь и с к к тр е ть и м л и ц а м
продаваемы х и покупаемых на определенной това р н о й б ирж е, то сообщ ения
за в р е д , п р и ч и н е н н ы й т о в а р а м
в официальных публикациях и ком м ерческих ж урнал ах или в газетах и п е р и о ­
Если третье лицо соверш ает в отнош ении това р о в, индивидуализирован­
дических изданиях, находящихся в об щ ем о б ращ ен ии , опубл икованны е как
ных для д анного догово р а продаж и, такие действия, которы е причиняют о д н о ­
сообщ ения данной б ирж и, допускаю тся в качестве доказательства. О б с то я ­
му из контрагентов по до го во р у ущ е р б, могущ ий быть взысканным в судебном
тельства, касаю щ иеся подготовки таких сооб щ ен ий , м огут повлиять на их д о ­
порядке, то:
казательственную силу, но не на их допустимость в качестве доказательства.
a) п раво на предъявление иска к этому третьему лицу имеет каждая
из сторон по д о го во р у про да ж и, ко то р о й принадлежит титул на Статья 2 -7 2 5 . И с ко в а я д а в н о с т ь п о д о г о в о р у п р о д а ж и
данные товары, или обеспечительный интерес или специальное вещное 1. И ск из наруш ения д о говора продаж и м ож ет быть предъявлен в тече­
право, или страховой интерес; а если товары были уничтожены или ние четырех лет с м ом ента возникновения оснований для иска. П о п е р в о н а ­
п ереработаны , п раво на предъявление иска принадлежит такж е чальному соглаш ению стороны могут сократить с р о к исковой давности до
стороне, которая по д о го во р у продаж и несла риск гибели то ва р о в о дного года, но не могут его удлинить.
или которая приняла на себя та ко й риск по отнош ению к другой 2. О сн о в а н и е для иска возникает в м ом ент наруш ения д о го во р а , н еза­
стороне после причинения вреда; висимо от того, знала об этом наруш ении потерпевш ая сто р о н а или нет.
b ) если в момент причинения вреда сторо н а -исте ц не несла риска
Н а р уш е ни е гарантии имеет место, когда сделано предлож ение о поставке
гибели товаров по о тнош ению к другой стороне в договоре п р о д а ­ то в а р а ; о днако, когда гарантия прямо относится к качеству то в а р а при его
жи, и между ними нет д о го во р е н но сти относительно распоряж ения будущ ем использовании и наруш ение м ож ет быть о б н а р у ж е н о лишь в ходе
полученным возмещ ением, то иск, предъявленный такой сто р о н о й , та ко го использования, основание для иска возни кает в тот мом ент, когда
или заклю ченная ею м ировая сделка рассм атриваю тся, с учетом наруш ение было или должно было быть о б н а р уж е н о .
собственных интересов истца, ка к ф идуциарные действия по о тн о ­
3. Если разбирательство по иску, предъявленному в течение с р о ка , у к а ­
ш ению к другой сто р о н е ;
за н н о го в параграф е 1, заканчивается таким о б р а зо м , что остается возм ож ­
c) каждая из сторон м ож ет с согласия другой стороны предъявить иск
ность использовать другое средство п равовой защиты путем еще одного иска
в интересах того, ко го это м ож ет касаться.
за то же самое наруш ение, то этот другой иск м ож ет быть предъявлен по
Статья 2 -7 2 3 . Д о к а з а т е л ь с т в о р ы н о ч н о й ц е н ы : в р е м я и м е сто истечении ср о ка исковой давности в течение шести месяцев после о ко н ч а ­
ния разбирательства по первому иску, если только о н о не было пр е кр а щ е н о
1. Если разбирательство по иску, о с н о в а н н о м у на предварительном о т­
по той причине, что истец нам еренно оставил дело без движения (voluntary
казе от дого во р а , начинается до наступления с р о ка исполнения в отнош ении
discontinuance), или вследствие неисполнения истцом процессуальных действий,
всех или части товаров, разм е р убытков, основанны х на рыночной цене (ста­
направленных на осущ ествление исковых треб овани й (failure o r neglect to
тья 2-7 0 8 или 2-713), определяется в соответствии с превалирую щ ей ценой
prosecute).
на такой това р в момент, когда потерпевш ая сто р о н а узнала об о тка зе от
договора. 4. Настоящ ая статья не изменяет сущ ествующ их полож ений о перерыве
ср о ко в исковой давности и не распространяется на иски, о сновани е для
2. Если приведение доказательств превалирую щ ей цены, сущ ествую щ ей
которы х возникло до вступления в силу настоящ его З а ко н а .
в м ом ент или в месте, предусмотренны х в да н но м разделе, оказы вается за т­
руднительным, то может быть взята цена, превалировавш ая в течение р а зум ­
ного ср о ка до или после пре дусм о тр е нно го времени, или в ка ко м -л иб о ином
месте, ко то р о е с ком м ерческой точки зрения или согласно торговы м о б ы кн о ­
вениям может служить разум ной зам еной установл енного места с учетом
расходов по перевозке то в а р а в та ко е иное место или из него.
3. П риведение одной из сто р о н доказательств соответствую щ ей п р е в а ­
лирую щ ей цены, сущ ествующ ей в мом ент или в месте иных, нежели предус­
мотренны е в настоящ ем разделе, не допускается, если и до тех пор, пока
РАЗДЕЛ 2А, ДО ГО ВО РЫ АРЕНДЫ
Ч ость 1. О б щ и е п о л о ж е н и я
Статья 2 А -1 0 1 . К р а т к о е н а и м е н о в а н и е
Настоящ ий раздел именуется "Единообразный торговый кодекс — Д о го ­
воры аренды ", и это наим енование м ож ет использоваться при ссылках на
настоящ ий раздел.
Статья 2 А -1 0 2 . Сф ера п р и м е н е н и я
Н астоящ ий раздел применяется к лю бой сделке, независим о от ее ф ор­
мы, если он а создает отнош ения аренды.
Статья 2 А -1 0 3 . О п р е д е л е н и я и у к а з а т е л ь о п р е д е л е н и й
1. Если контекст не указывает на иное понимание, в настоящем разделе:
a) Покупатель в обычном ходе дел" — это лицо, кото р о е до б р о со ве ­
стно и не зная о том, что п родаж а ему то в а р а н а р уш а е т право
собственности, обеспечительный интерес или д о го во р а аренды
третьего лица, покупает товар в обычном ходе дел у лица, заним а­
ющ егося в виде промысла продажей то ва р о в та ко го рода; данный
терм ин не включает, однако, лом бард. "П о к у п к а " м ож ет иметь
м есто за наличные, в обмен на другое имущество, в кредит, с
обеспечением или без обеспечения, включая получение то ва р а
или товарораспорядительного документа по ранее действовавш е­
му д о говор у о продаж е, но исключая ком плексное отчуждение
или передачу в обеспечение или для полного либо частичного
погашения денеж ного долга.
b) Расторжение имеет место, когда одна из сто р о н пр е кр а щ а е т
д о го во р аренды ввиду наруш ения его другой стороной.
c) "Ком м ерческая единица" означает та кую то в а р ную совокупность,
которая в соответствии с торговыми обыкновениями рассм атрива­
ется как единое целое с точки зрения аренды и разделение
ко то р о й сущ ественно затрагивает эту ее х а р а кте р и стику или ее
ком м ерческую ценность на рынке или при ее использовании. Ком ­
м ерческая единица м ож ет представлять соб ой единый предмет,
наприм ер, маш ину, или н а б о р предметов, наприм ер, гарнитур
мебели, линию об орудования, или н е ко то р у ю количественную
меру, наприм ер, брутто или вагон, или иную совокупность, ко то ­
рая при использовании или на соответствую щ ем рынке р а ссм а т­
ривается как единое целое.
d) Соответствующими" товарами или исполнением по договору ар е н­
ды считаются то ва р или исполнение, которы е соответствую т обя­
зательствам по договору аренды.
e) "П отребительская аренда" (consumer lease) означает договор, за к­
люченный между арендодателем , для ко то р о го сдача в аренду
или продаж а являются обычной деловой активностью , и физичес-
ким лицом, ко то р о е арендует главным о б р а зо м для себя или сво­
ей семьи (если общ ий платеж по д оговору аренды, исключая плату
за право продления аренды или выкупа, не превышает_долларов).
$) "В ина" о зн а ча е т непр а во м е р но е действие, упущ ение, наруш ение
или неисполнение.
д) "Ф и н а н со в а я а р енд а" означает аренду, при которой :
\) арендодатель не выбирает, производит или поставляет иму­
щество,
и) арендодатель приобретает имущество или право владения и
пользования имуществом в связи с договором аренды, а также
ш) происходит одно из следующих событий:
(A) а р енд атор получает копию контракта, согласно котором у
арендодатель приобрел имущество или п раво владения и
пользования имуществом до подписания договора аренды,
(B) одобрение аренд атором контракта, по ко то р о м у а р енд о­
датель приобрел имущество или право владения или пользо­
вания имуществом, является условием заключения договора
аренды,
(C) арендатор, до подписания договора аренды, получает пол­
ное и достоверное заявление об обязательствах и га р а н ­
тиях, об о тка зе в гарантия х, о гр а н и ч е н и я х в п р а в а х
требования, сп особ ах защиты и возмещ аемы х убытках, в
том числе третьей стороны (например, производитель иму­
щества), предоставленных арендодателю поставщ иком по
контракту, согласно котором у арендодатель приобрел иму­
щество или право владения или пользования имуществом,
или
(Э) если аренда не является потребительским договором , арен­
додатель, до того как а р е н д а то р подпиш ет д о говор а р е н ­
ды, должен в письменной ф орме (а) указать а р е нд атору
лицо, поставляющ ее имущество аренд одателю , за исклю ­
чением случаев, когда сам аренд атор выбрал д анного п о­
с та в щ и ка и уп о л н о м о ч и л а р е н д о д а те л я п р и о б р е с т и
имущество или право владения и пользования данным
имущ еством у данного лица, (Ь) указать, что а р енд атор
имеет право, согласно настоящ ему разделу, на пользова­
ние обязательствами и гарантиями, в том числе третьей
стороны , предоставленных аренд одателю поставщ иком
имущества по контракту, согл асно ко то р о м у а р е нд од а­
тель приобрел имущество или право владения и пользова­
ния имуществом, и (с) сообщ ить, что а р е н д а то р может
вступить в контакт с лицом, поставивш им имущество а р е н ­
додателю, и получить от д анного лица полное и достовер­
ное заявление об обязательствах и гарантиях, а такж е об
о тка зе в гарантиях и ограничениях гарантий или сп о со ­
бов защиты.
Ь) "И м ущ ество" о зн а ча е т лю б о е имущ ество, движимое на мом ент
заключения д о го в о р а аренды, или прикрепления (статья 2А -3 0 9 ),
но данный термин не включает деньги, документы, ценные бумаги,
счета, об оро тны е документы, нематериальные ценности, м и н е р а ­
лы и другие полезные ископаемы е, включая нефть и газ до извле­
чения их из земли. Термин относится та кж е к н е р о ж д е н н о м у
приплоду скота.
¡) "Д о го в о р аренды с доставкой по частям" о зн а ча е т д о го во р а р е н ­
ды, согласно ко то р о м у имущество, поставляемое по ко нтр а кту,
м ож ет быть доставлено и принято по частям, даже если до го во р
аренды и содерж ит о го в о р ку о том, что "каж дая поставка о зн а ч а ­
ет отдельный д о го во р аренды" или анал огичное условие.
¡) "А рен д а" озн а ча е т передачу права владения и пользования иму­
щ еством на определенный ср о к за встречное вознаграж дение, но
продаж а, включая продаж у с условием последую щ его одобрения,
или продаж у с пр а во м возврата, или с удерж анием или созданием
обеспечения не является арендой. Если из ко нте кста ясно не
вытекает иного, данный термин вклю чает субаренду.
k) "С оглаш ение по аренд е" озн а ча е т сделку в отнош ении аренды
между арендодателем и а р е н д а то р о м , облеченную в словесную
ф орму, или же вы текаю щ ую из смысла ф актических обстоятельств,
включая заведенный порядок, торговы е обы кновения или порядок
исполнения сделки, ка к предусм отрено настоящ им разделом. Если
из контекста ясно не вытекает иного, данный терм ин вклю чает
субаренду.
l) "Д о го во р аренды " о зн а ча е т пра во во е обязательство в целом, ко ­
то р о е вытекает из соглашения по аренде в соответствии с н а с то ­
ящим разд елом и иными подлеж ащ им и п р им е н е нию но рм ам и
права.
Если из контекста ясно не вытекает иного, данный терм ин вклю ­
чает субаренду.
т) "П рава по аренде" означаю т права арендодателя или а р енд атора
по договору аренды.
п) "А рендатор" означает лицо, которое приобретает право владения и
использования имущества по договору аренды. Если из контекста
ясно не вытекает иного, данный терм ин вклю чает суб а р е н д а то р а .
о) "А рендатор при обычном ходе дел" означает лицо, ко то р о е д о б р о ­
совестно и не зная о том, что имущ ество арендуется им в н а р у ­
шение права собственности, за л о го в о го права или прав аренды
третьей стороны , приним ает при обы чном ходе дел в аренд у иму­
щество у лица, бизнес ко то р о го состоит в продаж е или сдаче в
аренду п о д о б но го имущества, при этом д а нное лицо не является
держателем лом барда. "А ренда" может быть за деньги, в обмен на
другое имущество или в кредит, ка к обеспеченны й, та к и н е о б е с ­
печенный, и вклю чает в себя принятие имущества и т о в а р о р а с п о ­
рядительных докум ентов на основе уже сущ ествую щ его д о го во р а
аренды, но не вклю чает передачу имущества индивидуально-не­
определенного, или в качестве обеспечения, или в полное или
частичное погаш ение д енеж ного долга.
р) "А рендодатель" озн а ча е т лицо, передаю щ ее право владения и
пользования имущ еством по д о говору аренды. Если из контекста
ясно не вытекает иного, данный термин включает субарендодателя.
ц) "О статочны е права арендодателя" озн ачаю т права арендодателя
после истечения ср о ка действия, прекращ ения или отмены д о го ­
вора аренды.
г) "П р а в о удерж ания" представляет соб ой обязательство в о тн о ш е ­
нии имущ ества или имущ ественный интерес, об еспечиваю щ ий
уплату долга или исполнение обязательства, од н ако этот термин
не вклю чает в себя обеспечительный интерес.
б) "П артия" озн а ча е т одну или несколько вещей, являющихся пред­
метом отдельного д о го во р а аренды или поставки, независим о от
достаточности их для исполнения договора.
\) "А р е н д а то р -ко м м е р са н т" озн а ча е т а р е н д а то р а , который за н и м а ­
ется ком м ерческой деятельностью в отнош ении та кого же рода
имущества, которое является предметом данного договора аренды.
и) "Текущая стоимость" о зн а ча е т сумму, которая должна быть упла­
чена на определенную дату в будущем, ди сконти рованную на
определенную дату. С тавка дисконта определяется согласно став­
ки процента, согл асован ной сторон ам и, если эта ставка не была
очевидно неразум ной в мом ент заключения сделки, в противном
случае, ставка дисконта определяется согласно разум ной с ко м ­
м ерческой точки зрения ставке с учетом ф актов и обстоятельств в
каж дом ко нкр е тн о м случае на мом ент заключения сделки.
у) "П р и о б р е те н и е " вклю чает в себя приоб ретени е путем купли-про­
дажи, аренды, ипотеки, обеспечительного интереса, залога, д а р е ­
ния или иной доб ровольной сделки, направленной на создание
имущественных прав.
V/) "С убаренда" означает аренду имущества, право владения и пользо­
вания которым было п риоб ретено арендодателем в качестве а р е н ­
датора по другому сущ ествующ ему договору аренды.
x) "П оста вщ и к" озн а ча е т лицо, у ко то р о го ар е н д а то р покупает или
арендует имущ ество для сдачи в аренду по д о говору ф инансовой
аренды.
y) "Д о го в о р поставки" о зн ачает д оговор, по ко то р о м у арендодатель
покупает или арендует имущество для последующей сдачи в аренду.
т) "П р е кр а щ е н и е д о го в о р а " имеет место, когда одна из сторон в
соответствии с правом очиям и, вытекающ ими из соглашения или
из за ко н а , п р е кр а щ а е т действие д о говора аренды по причинам,
не связанным с его наруш ением .
2. Д ругие определения, используемые в настоящ ем разделе, и статьи, в
которы х они используются, являются следующими:
 "П ри ращ ения" — статья 2 А -3 10 (1); указанны м в п а раграф е 1 настоящ ей статьи, действует такой за ко н или р е ­
"Залог под строительство" — статья 2 А -3 0 9 (1) (6); шение.
"О б р е м е н е н и е " — статья 2 А -3 0 9 (1) (е); 3. Н есоблю дение норм прим еним ого права имеет лишь те последствия
"П рикрепления" — статья 2 А -3 0 9 (1) (а); которы е им предусмотрены.
"Регистрация прикреплений" — статья 2 А -3 0 9 (1) (Ь); С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
"А ренда на основе уплаты денег" — статья 2 А -3 0 9 (1) (с). См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
3. Следующ ие определения даются в других разделах и использую тся в
настоящ ем разделе: Статья 2 А -1 0 5 . Т е р р и т о р и а л ь н о е п р и м е н е н и е н а с т о я щ е го р а з д е л а
"П ричитаю щ ийся платеж" — статья 9-106; к им ущ еству, за щ и щ е н н о м у сертиф икатом о пр а ве
"М еж ду ком м ерсантам и" — статья 2 -104 (3); с о б с тв е н н о с т и
"Покупатель" — статья 2 -1 0 3 (1) (а); Если иное не предусмотрено положениями статей 2А -304 (3) и 2А -3 0 5 (3)
"Бумага на движимость" — статья 9 -1 0 5 (1) (Ь); в том, что касается имущества, за щ и щ енн ого сертиф икатом о праве с о б ­
"Потребительские товары" статья 9 -1 0 9 (1); ственности, выданными по за ко н у да н но го ко н кр е тн о го штата или иной ю р и с­
"Документы" — статья 9 -1 0 5 (1) (е); д и кц и и , в о п р о с ы с о б л ю д е н и я или н е с о б л ю д е н и я п р а в , за к р е п л е н н ы х
"П олном очие" — статья 2 -4 0 3 (3); сертиф икатом, регулируются п равом (включая коллизионны е нормы) места
"Н ематериальная движимость" статья 9-106; выдачи сертиф иката до того из следующих двух моментов, которы й наступит
"Добросовестность" — статья 2 -1 0 3 (1) (Ь); ранее: до момента (а) возврата сертиф иката или (Ь) истечения четырех меся­
"О б оротны е документы" — статья 9 -1 0 5 (1) (¡); цев с даты вывоза имущества из пределов данной ю рисдикции и до выдачи
"Ком м ерсант" — статья 2 -104 (1); нового сертиф иката иной юрисдикции.
"Залог недвижимости" — статья 9 -1 0 5 (1) (¡);
Статья 2 А -1 0 6 . О гр а н и ч е н и е в о з м о ж н о с т и сто р о н
"С огласно обязательству" статья 9 -1 0 5 (1) (к);
п о т р е б и т е л ь с к о го д о г о в о р а а р е н д ы в ы б и р а т ь
"П олучение" —■ статья 9 -1 0 3 (1) (с);
п р и м е н и м о е п р а в о и м е сто р а с с м о т р е н и я с п о р о в
"П родажа" — статья 2 -1 0 6 (1);
статья 2-326; 1. П олож ение д о го во р а о вы боре прим еним ого права не м ож ет быть
"П род аж а по одобрении" —
статья 2 -1 0 3 (1) (б). принудительно исполнено, если право, вы бранное сторонам и потребительско­
"П родавец" —
го д о го во р а аренды не является ни п р а во м ю рисдикции, где ар е н д а то р имеет
4. Кром е того, раздел 1 содерж ит общ ие определения и принципы пост-
постоянное местожительство в мом ент, когда д о говор вступает в действие,
роения и интерпретации, применимые к настоящ ему разделу.
или в течение 30 дней после этой даты, ни п равом ю рисдикции, где им ущ е­
С изменениями, внесенными в текст в I 990 году. ство будет использоваться.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
2. Выбор суда для разреш ения сп о р а не м ож ет быть принудительно
осущ ествлен, если стороны потребительского д о го во р а аренды выбрали м ес­
Статья 2 А -1 0 4 . Д о г о в о р ы а р е н д ы , р е гу л и р у е м ы е д р у г и м и
том рассмотрения сп о р а суд, которы й иначе не обладал бы ю рисдикцией в
норм ами
отнош ении арендатора.
1. Д о го в о р аренды, хотя и подпадает под действие настоящ его раздела,
регулируется такж е иными применимыми норм ам и права: Статья 2 А -1 0 7 . О т к а з от п р и т я з а н и й и л и п р а в а п о сл е н а р у ш е н и я
a) за ко н о м д а н но го штата о сертиф икате о праве собственности Л ю бы е притязания или право, возникш ие из ка ко го -л и б о наруш ения,
(перечень за ко но в о сертиф икате о праве собственности на а вто ­ могут быть погашены полностью или частично без встречного удовлетворения
мобили, трейлеры, передвижные дом а, лодки, сельскохозяйствен­ путем излож енного в письменной ф орме о тка за , подписанного и переданного
ные тракторы и тому подобное), своему контрагенту потерпевш ей сторон ой.
b) за ко н о м о сертиф икате о праве собственности другой ю р и сд ик­
ции (статья 2 А -105), или Статья 2 А -1 0 8 . Н е о п р а в д а н н ы й х а р а к т е р д о г о в о р а
c) за ко н о м д а нного ш тата о защ ите потребителей или о кончатель­ (и псо п 5 а о п а Ы М 1 у)
ным реш ением суда данного штата о защ ите потребителей, выне­ 1. Если суд найдет, что д оговор аренды или какая-то его часть с точк
сенным на дату вступления в действие настоящ его раздела. зрения права были неоправданны в м ом ент его заключения, суд м ож ет о т к а ­
2. В случае противоречий между настоящ им разделом (за исклю чением зать в принудительном исполнении по этому д о говору или м ож ет признать
положений статей 2 А -1 0 5 , 2 А -3 0 4 (а) и 2 А -3 0 5 (3)) и за ко н о м или реш ением, ю ридическую силу за частью д ого во р а без н е оп равд анн ого условия, или о г­
раничить применение л ю б о го та ко го условия так, чтобы избежать н е о п р а в ­
данных последствий.
2. Суд вправе обеспечить соответствую щ ую защ иту стороне п о тр е б и ­
тельского договора аренды, если в результате применения норм права суд
установит, что данная сто р о н а была вовлечена в выш еуказанный д о го во р в
результате неоправданных действий другой стороны , или что та ко е действие
было соверш ено при получении требования, вытекающего из договора аренды.
3. Д о того, как сделать вывод о н е о п р а в д а нн о м х а р а кте р е д о го во р а
согласно параграф ам 1 и 2 настоящ ей статьи, суд по своей инициативе или
по просьбе одной из сторон должен дать с то р о н а м разум ную возмож ность
представить доказательства, касаю щ иеся обстоятельств, цели заклю чения и
действия д о говора аренды, его отдельных полож ений или поведения сторон.
4. П ри рассм отрении иска, в ко то р о м а р е н д а то р по потребительском у
договору аренды доказывает неоправданный ха р а кте р договора:
a) суд, если он установит неоправданны й х а р а кте р до го во р а соглас­
но п араграф ам 1 и 2, должен обязать арендодателя возместить
разумные расходы аренд а то р а на адвоката;
b ) если суд не установит неопр а вда нн о сти в д оговоре, и а р е нд а то р ,
обратившийся с иском о признании договора неоправданным, знал,
что иск не имеет под со б о й основы , суд должен обязать истца
возместить другой сто р о н е разумны е расходы на адвоката;
c) при определении ра зм е р о в расходов на адвоката, разм ер возме­
щения, треб уем ого истцом согласно п а р а гр а ф а м 1 и 2 настоящ ей
статьи, не м ож ет иметь определяю щ ее значение.
Статья 2 А - 109. В о з м о ж н о с т ь у с к о р и т ь и с п о л н е н и е
п о в о л е с то р о н ы
1. Условие, согласно ко то р о м у одна сто р о н а или ее пра во пр е е м ник
м ож ет ускорить срок наступления платежей или исполнение д о го во р а или
потребовать обеспечения обязательства (или дополнительного обеспечения) в
виде залога "по своей воле", или "когда она чувствует, что нет гарантии
исполнения" и тому подобное, долж но пониматься таким о б р а зо м , что данная
сто р о н а вправе поступить та к только в том случае, если она до б р о со в е стн о
полагает, что перспективы получения платежа или исполнения д о го во р а изме­
нились в худшую сторону.
2. П ри потребительском д о го во р е аренды бремя доказывания д о б р о с о ­
вестности согласно пар а гр а ф у 1 настоящ ей статьи возлож ено на сторону,
которая воспользовалась предоставленным ей правом; в других договорах сто­
рона, против которой было использовано вы ш еуказанное право, должна д о ка ­
зать, что другая сторона действовала недобросовестно.
Ч асть 2. З а к л ю ч е н и е и с т р у к т у р а д о г о в о р а а р е н д ы *1
Статья 2 А -2 0 1 . С татут о б о б м а н н ы х д е й с тв и я х
1. Д о го во р аренды не м ож ет быть принудительно исполнен путем подачи '
иска или использован ка к действительное средство защиты, за исклю чением
случаев, когда:
a) все платежи, причитающ иеся по д о го во р у аренды, исключая пла­
тежи за право продления или право выкупа, составляют менее 1000
долларов С Ш А ; или
b) сущ ествует документ в письменной ф орме, которы й подписан сто­
р о но й , против которой д о го во р принудительно исполняется, или
ее полном очны м представителем, и этот докум ент указы вает на
то, что между сторонам и был заклю чен дого во р аренды с о п и са ­
нием имущества и ср о ка аренды.
2. Л ю б о е описа ни е имущества или с р о ка аренды является достаточным
и удовлетворяет требованиям п араграф а 1 (Ь) независим о от того, является
ли о н о конкретным , если оно в разум ной степени идентифицирует предмет
описания.
3. Если письменный документ о п уска е т или неправильно указы вает с о ­
гл асованное условие о сроке, это не значит, что он является недостаточным,
о д нако д оговор аренды не м ож ет быть принудительно исполнен согласно па­
раграф у 1 (Ь) за р ам кам и ср о ка аренды и количества имущ ества, о б о зн а ч е н ­
ных в письменном документе.
4. Д о го в о р аренды, который не соответствует требованиям параграф а 1
настоящ ей статьи, но действительный в других отнош ениях, м ож ет быть при­
нудительно исполнен:
a) если товары должны быть специально произведены или приобрете­
ны для а ре н д а то р а и непригодны для аренды или продаж и другим
лицам при обычном ходе дел арендодателя, и арендодатель до
того, ка к уведомление об о тка зе было получено и при наличии
обстоятельств, которы е ясно показы ваю т, что имущество предназ­
началось для а р е нд атора, уже приступил к их изготовлению или
взял соответствую щ ие обязательства по п р иоб ретени ю имуще­
ства;
b) если с то р о н а , против ко то р о й о б р а щ е н о тре б о ва н и е о принуди­
тельном исполнении, в своих возраж ениях, показаниях или иным
с п о с о б о м в суде признает, что дого во р аренды был заклю чен;
о д н а ко в соответствии с настоящ им предписанием такой договор
не подлежит принудительному исполнению в отнош ении товаров
сверх п р изн анного количества, или
c) в отнош ении имущества, ко то р о е было получено и принято а р е н ­
датором.
5. С р о к аренды по договору аренды, упомянутый в параграф е 4 является:
a) ср о ко м , указанны м в письменном документе, подписанном сто р о ­
ной, против которой предъявлено тр еб овани е об исполнении, или
ее полномочным представителем;
b) с р о ко м , признанны м сто р о н о й , против ко то р о й предъявлено тр е ­
бо ва ние об исполнении, в судебных заявлениях, свидетельствах и
иным с п о со б о м в суде;
c) разумным сроком аренды.
 Статья 2 А -2 0 2 . О к о н ч а т е л ь н о е п и с ь м е н н о е с о гл а ш е н и е : у с тн ы е
св и д е те льства и к о с в е н н ы е д о к а з а т е л ь с т в а
Условия, в отнош ении которы х достигнуто соглаш ение с то р о н , за к р е п ­
ленное в м ем орандум е или в иной письменной ф орме, ко торая согласно
нам ерению сторон является окончательным вы раж ением их согласия о тн о с и ­
тельно данных условий, не могут оспариваться путем представления д о к а з а ­
тельства о наличии предыдущего соглашения или одноврем енно заклю ченного
устного соглаш ения, од н а ко эти условия могут быть разъяснены и дополнены:
a) заведенным порядком или торговыми обычаями, или обычным по­
рядком исполнения, и
b) доказательствами о наличии дополнительных условий, которы е не
п ротивореч а т письменным условиям, если только суд не о п р е д е ­
лит, что письменное соглаш ение являлось, по нам е р е нию сто р о н ,
полной и исключительной ф ормой выражения условий д а нного
соглашения.
Статья 2 А -2 0 3 . П р и л о ж е н и е п е ч а ти
П рилож ение печати на письменный документ, являющийся д о го во р о м
аренды или предложением заключить дого во р аренды, не п р е в р а щ а е т этот
документ в "д оговор за печатью " и право, регулирую щ ее договоры за печа­
тью, не применяется к д о го во р у аренды или предлож ению заклю чить до го во р
аренды.
Статья 2 А -2 0 4 . З а к л ю ч е н и е д о г о в о р а в ц е л о м
1. Д о го в о р аренды м ож ет быть заклю чен в лю б ой ф орме, достаточной
для того, чтобы продем онстрировать наличие соглаш ения, включая поведение
обеих сторон, п оказы ваю щ ее, что они п ризнаю т наличие д о го во р а аренды.
2. М о ж н о установить наличие соглашения о заклю чении д о го в о р а а р е н ­
ды, хотя м ом ент достижения этого соглашения неопределим.
3. Д а ж е если одно или несколько условий не определены в соглаш ении,
д оговор аренды нельзя признать несущ ествую щ им по причине его не о п р е д е ­
ленности, если стороны нам еревались заключить до го во р аренды и есть р а ­
зумная основа для применения соответствую щ его средства правовой защиты.
Статья 2 А -2 0 5 . Б е зо тз ы в н а я о ф ерта
П редлож ение ком м ерсанта (оферта) относительно аренды имущ ества у
другого лица или другому лицу, сделанное в письменном виде и подписанное,
причем согл асно условиям этого предложения, последнее будет открытым, не
может быть ото зва н о по причине отсутствия встречного удовлетворения в
течение у ка за н н о го в предложении времени или же, если та ко го указания
нет, в течение р азум но го времени, о д н а ко ни при каких обстоятельствах
период безотзы вности не м ож ет превышать трех месяцев. Если та ко е за в е р е ­
ние имеется в ф орме, представленной лицом, получившим предлож ение, оно
должно было быть подписано отдельно лицом, ко то р о е сделало да н но е пред­
ложение.
Статья 2 А -2 0 6 . О ф ерта и а к ц е п т п р и з а к л ю ч е н и и д о г о в о р а
аренды
1. Если иное недвусмысленно не вытекает из ф орм улировок или об стоя­
тельств, предложение заключить д оговор аренды считается приглаш ением к
акцепту в лю бой ф орме и любыми сп особам и, разумными в данных обстоя­
тельствах.
2. Если начало исполнения д ого во р а аренды является разум ной ф ормой
акцепта, лицо, направивш ее оф ерту и не получившее извещ ение о б акцепте
в течениЕ р а зум но го времени, вправе считать, что с р о к действия оферты
истек до акцепта.
Статья 2 А -2 0 7 . П о р я д о к и с п о л н е н и я и л и п р а к т и ч е с к о е
тол кование
1. Если по заклю чении д о говора аренды происходит н е о д н о кр а тн о е вы­
полнение каких-либо действий лю бой из сторон д о го во р а при понимании
ха р а кте р а этих действий и возмож ности другой стороны принести свои в о зр а ­
жения против соверш ения этих действий, принятое без каких-либ о в о зр а ж е ­
ний исп олнение м о ж е т быть д о ка за те л ь ство м при оп р е д е л е н и и смысла
соглашения об аренде.
2. Прямо выраженные условия соглашения и лю бой порядок исполнения
до го во р а , а такж е заведенный порядок и торговы е обы кновения толкуются,
если это представляется разумным, как совместимые друг с другом , но если
та ко е толкование представляется неразумным, то прямо выраженные условия
д о го во р а пользуются преимущ еством перед порядком исполнения, а порядок
исполнения пользуется преимущ еством перед заведенным порядком и т о р го ­
вым обыкновением.
3. Если иное не предусм отрено в статье 2А -2 0 8 об изменениях и отказе,
п о ряд ок исполнения д о го в о р а м о ж е т служить д о ка за те л ь ств о м изменения
или о т к а з а от л ю б о го условия д о го в о р а , п р о т и в о р е ч а щ е го п оряд ку и сп ол­
нения.
Статья 2 А -2 0 8 . И з м е н е н и е , р а с т о р ж е н и е и о т к а з о т п р а в
1. Для признания обязательной силы соглаш ения по изм енению условий
д о го во р а аренды не требуется наличия встречного удовлетворения в таком
соглашении.
2. Письменный д оговор об аренде, предусм атриваю щ ий возмож ность
изменения или расторж ения д о го во р а только в письменной ф орме, не может
быть изменен или р асторгн ут в лю бой другой ф орме, но та ко е треб овани е,
вклю ченное в стандартны й договор, представленный ком м ерсан том , должно
быть подписано отдельно другой сторон ой, за исклю чением случаев, когда
обе стороны являются комм ерсантам и.
3. Д аж е если попытка изменения или расторж ения д о го во р а не удовлет­
воряет требованиям параграф а 2 настоящ ей статьи, он а м ож ет считаться
о тказом от прав.
 4. С торона, которая отказалась от исполнительной части д о го во р а а р е н ­
ды, м ож ет отменить свой о тка з путем р а зум но го уведомления, н а п р а в л е нн о го
другой сторон е о том, что необходим о строгое соблю дение всех условий, от
которых стор о н а отказалась, за исклю чением тех случаев, когда отм ена о тка ­
за будет несправедливой в силу существенных изменений в полож ении д р у­
гой стороны , произош едш их в силу о тка за от прав.
Статья 2 А -2 0 9 . А р е н д а т о р п о д о г о в о р у ф и н а н с о в о й а р е н д ы
к а к б енеф ици ар д о го во р а поставки
1. Данны е поставщ иком а ренд одателю по д о го во р у поставки обещ ания
и все гарантии, прямые или подразум еваем ы е, включая гарантии третьих лиц
в связи или как часть д о го во р а поставки, распр о стр а няю тся на а р е н д а то р а в
той степени, в которой арендные п рава а р е н д а то р а по ф инансовой аренде
связаны с д о го во р о м поставки, и в том случае, если это не противоречит
условиям гарантии, сам ом у д о го в о р у поставки и всем правам треб ования и
защиты, из них вытекающ им.
2. Р аспространение обещ а н ий и гарантий поставщ ика на а р е н д а то р а
(статья 2А -209 (1)) не должно: (¡) изменять права и обязанности с то р о н д о го во ­
ра поставки, вытекающ их из са м о го д о го в о р а и иных о снований; или (и) воз­
лагать на а ренд атора какие-либо обязанности по до го во р у поставки.
3. Л ю б о е изменение или р а сто р ж е н и е д о го в о р а поставки п оставщ иком
и арендодателем действительно в отнош ении а р е н д а то р а за исклю чением
случаев, когда до изменения или р а сторж ения поставщ ик получил уведомле­
ние о том, что а ренд а то р вступил в до го во р ф инансовой аренды в связи с
д оговором поставки. Если изменение или р а с то р ж е н ие действительно в о тн о ­
шениях между а р е н д а то р о м и поставщ иком , предполагается, что а р е н д о д а ­
тель принял на себя, по м и м о о б язательств аре нд о да те ля в о тн о ш е н и и
а р е н д атора по д о говор у поставки, такж е обязательства по вы полнению о б е ­
щ аний, данных арендодателю поставщ иком , а такж е измененные или р а с т о р ­
гнутые гарантии в том виде, в ка ко м они предоставлялись а р е н д а то р у до
изменения и расторжения.
4. В дополнение к р а с п р о с тр а н е н и ю на а р е н д а то р а о б ещ аний и га р а н ­
тии, данных поставщ иком, согласно параграф у 1 настоящ ей статьи а р е нд а то р
сохраняет такж е все права, которы е аре нд а то р имеет в отнош ениях с постав­
щ иком и которы е вытекают из сам ого соглаш ения между а р е н д а то р о м и
поставщ иком или возни каю т в силу действия права.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение V/ касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А - 2 10. П р я м ы е га р а н т и и
1. Прямые гарантии арендодателя создаю тся следующим о б р а зо м :
а) Л ю б о е заявление о ф акте или о б е щ а н ие , данное арендодателем
а р е нд атору в отнош ении имущества и ставш ее частью основания
сделки, является прямой гарантией того, что имущ ество со о тве т­
ствует сделанному заявлению или да н но м у обещ анию .
b) Л ю б о е описание имущ ества, ставш ее частью основания сделки,
является прямой гарантией того, что имущество соответствует д ан­
ному описанию .
c) Л ю б о й о б р а зе ц или модель, ставший частью основания сделки,
является прямой гарантией того, что имущ ество в целом будет
соответствовать представленному об разц у или модели.
2. Для создания прямой гарантии нет необходимости в том, чтобы а р е н ­
додатель использовал ф ормальные термины, такие ка к "гарантия" или "в а р ­
рант", или чтобы арендодатель имел намерение предоставить гарантии, однако,
простое утверждение о ценности имущества или заявление, преследую щ ее
лишь цель выразить мнение а р е н д а то р а об имуществе или реком ендовать
имущество, не созд аю т гарантии.
Статья 2 А -2 1 1. Г а р а н ти и п р о т и в в м е ш а те л ь с тв а и н а р у ш е н и я
п р а в . О б я за те л ь ств а а р е н д а т о р а в о т н о ш е н и и
наруш ения прав
1. Д о го в о р аренды содерж ит гарантию того, что в течение ср о ка дей­
ствия до го во р а ни ка ко е третье лицо не имеет права треб овани я или имущ е­
ственных прав, которы е вы текают из действия или бездействия арендодателя,
за исключением тр е б овани й, связанных с наруш ением прав, что м ож ет чи­
нить препятствия а р е н д а то р у в пользовании арендными правам и.
2. За исклю чением ф инансовой аренды, по д о го во р у аренды, где а р е н ­
додатель ведет ком м ерческую деятельность, связанную с та ко го рода имущ е­
ством, арендодатель предоставляет гарантию того, что на имущество не имеется
никаких законны х тр еб овани й л ю б о го третьего лица, связанных с н аруш ени­
ем прав и тому подобных.
3. А р е нд а то р, которы й предоставил свои специф икации арендодателю
или поставщ ику, должен освободить арендодателя и поставщ ика от любых
тр еб ований, связанных с наруш ением прав и им подобных, если эти тр е б о в а ­
ния вытекают из следования предоставленны м спецификациям.
Статья 2 А -2 12. П о д р а з у м е в а е м а я га р а н т и я соответствия
ко м м е р ч е с ки м тр е б о в а ни ям
1. За исклю чением ф инансовой аренды, в д оговоре аренды подразум е­
вается гарантия того, что имущ ество будет соответствовать комм ерческим
требованиям , если арендодатель занимается ком м ерческой деятельностью,
связанной с та ко го рода имуществом.
2. Для соответствия ком м ерческим требованиям имущ ество долж но, по
крайней мере:
a) без в о зраж ений обращ аться в ком м ерческом о б о р о те в соответ­
ствии с описанием , данным в д оговоре аренды;
b) быть в среднем х о р о ш е го качества согласно о п и са ни ю в случаях,
когда о н о не является индивидуально-определенным;
c) быть пригодным к обы чном у пользованию для целей, для которы х
та ко е имущество обы чно используется;
 с!) в рамках отклонений, допускаемых договором аренды, быть одного
вида, качества и количества в каж дой единице измерения и во
всей партии;
е) быть соответствую щ им о б р а зо м за гр уж е н о в контейнеры , у п а к о ­
вано и м а р ки р о в а н о согл асно требованиям до го во р а аренды; и
^ соответствовать всем обещ аниям и ф актическим заявлениям, п о ­
мещенным на ко нтейнере или м а р ки р о в ке .
3. Иные подразум еваем ы е гарантии могут вытекать из заведенного п о ­
рядка или торговых обыкновений.
Статья 2 А -2 13. П о д р а з у м е в а е м а я га р а н т и я п р и го д н о с т и
для о п р е д е л е н н о й цели
За исключением ф инансовой аренды, в случаях, когда у арендодателя в
мом ент заключения д о го во р а аренды имеются основания для того, чтобы
знать о специальном назначении, для ко то р о го требуется имущество, и о том,
что аренд а то р полагается на опыт или суждение арендодателя при вы боре и
поставке подходящего имущ ества, до го во р аренды вклю чает по д р а зум е ва е ­
мую гарантию пригодности имущ ества для указанны х целей.
Статья 2 А -2 1 4 . И с к л ю ч е н и е и л и и з м е н е н и е га р а н т и й
1. С лова или поведение, им ею щ ие значение для создания гарантий, а
такж е слова и поведение, которы е имеют целью отменить или ограничить
гарантию , при разум ной возм ож ности должны толковаться как внутренне не­
противоречащ ие друг другу, о д н а ко с учетом полож ений статьи 2 А -2 0 2 об
устных доказательствах и косвенных свидетельствах, отмена или ограничение
не действуют в той степени, в которой такое толкование является неразумным.
2. Если иное не предусм отрено в пар а гр а ф е 3 настоящ ей статьи, изме­
нение или исключение гарантии (или ее части) о соответствии ком м ерческим
требованиям должно быть в письменной ф орме, прямо употреблять термин
"соответствие комм ерческим треб ованиям " и быть недвусмысленным. Если
иное не предусм отрено в п а р а гр а ф е 3, изменение или исключение п о д р а зу­
меваемой гарантии пригодности имущества для определенных целей долж но
быть вы ражено недвусмысленно и в письменной форме. Ф о р м у л и р о в ка об
исключении всех подразумеваемых гарантий пригодности должна быть в пись­
менной ф орме, недвусмысленной и содерж ать заявление о том, что, н а п р и ­
мер, "Н е предоставляется никаких гарантий того, что данное имущество будет
пригодно для определенных целей".
3. Н есмотря на положения па р а гр а ф а 2, но с учетом полож ений п а р а ­
граф а 4 настоящ ей статьи:
а) если обстоятельства не указы ваю т на иное, все гарантии искл ю ­
чаются употреблением таких вы ражений, как " ка к есть" или "со
всеми недостаткам и" или иными ф орм улировкам и, которы е по
общ ем у поним анию , привлекаю т внимание а р е н д а то р а к исклю ­
чению гарантий и ф акту отсутствия всяких подразумеваемых га­
рантий, если это искл ю чение в ы р а ж е но недвусм ы сленно и в
письменном виде;
b) если а р е нд атор перед тем, как заключить д о говор аренды, п р о и з­
вел осм о тр имущества или его о б р а зц а или модели настолько
тщ ательно, насколько он того хотел, или отказался от осм отра
имущества, не предоставляется никакой подразум еваем ой га р а н ­
тии в отнош ении недостатков, которы е могли бы быть выявлены
при та ко м осм отре; и
c) подразум еваем ы е гарантии могут такж е быть исключены или из­
менены в силу заведенного порядка, порядка исполнения или т о р ­
говых обыкновений.
4. Для исключения или изменения гарантий в отнош ении невмеш атель
ства или ненаруш ения прав (статья 2А-21 1), ф ормулировки должны быть ясны­
ми, недвусмысленными, в письменной ф орме, за исклю чением случаев, когда
обстоятельства, включая практику исполнения, заведенный порядок, торговые
обыкновения, даю т а р е н д а то р у основания для знания того, что имущество
было сдано в аренду с правами требования на него или имущественными
правам и в отнош ении него другого лица.
Статья 2 А -2 15. К у м у л я ц и я и к о л л и з и я п р я м ы х
и л и п о д р а з у м е в а е м ы х га р а н т и й
Гарантии, будь они прямыми или подразумеваемыми, должны пониматься
ка к не противоречащ ие друг другу и как кумулятивные, но если такое поним а­
ние не является разумным, дом инирую щ ая гарантия определяется по нам ере­
нию сто р о н . Для выяснения нам ерения сто р о н применяю тся следую щ ие
правила:
a) Точные или технические специф икации д ом ини рую т над п ротиво­
речащ ими им о б р а зц о м , моделью и общ им описанием.
b ) О б р а зе ц , взятый из конкретной сущ ествующ ей партии, дом иниру­
ет над противоречащ им ему общ им описанием.
c) Прямые гарантии дом инирую т над противоречащ им и им по д р а зу­
меваемыми гарантиями, за исключением подразум еваем ой га р а н ­
тии пригодности имущества для определенны х целей.
Статья 2 А -2 1 6 . Третьи л и ц а — б е н е ф и ц и а р ы п р я м ы х
и п о д р а з у м е в а е м ы х га р а н т и й
Вариант А
Гарантии, предусмотренны е настоящ им разделом в пользу аренд а то р а ,
прямые или подразумеваемые, распространяю тся на лю б ое ф изическое лицо,
являющееся членом семьи, дома или гостем а р е н д а то р а , если есть разумны е
основания полагать, что данное лицо может пользоваться, потреблять или быть
подверженны м воздействию данного имущества и при этом личности данного
лица мож ет быть причинен вред в силу наруш ения имеющ ейся гарантии.
Настоящ ая статья не отменяет действия норм права и норм права справедли­
вости, которы е р а сп р о стр а н я ю т действие гарантий, данных аренд атору, на
других лиц. Действие настоящ ей статьи не м ож ет быть исклю чено, изменено
или огр а ни че н о , но лю б ое исключение, изменение или ограничение га р а н ­
тии, включая гар а нтию в отнош ении прав и средств защ иты, действительное
против аренд а то р а , является такж е действительным против л ю б о го бенеф ици­
а р а , у к а за н н о го в настоящ ей статье.
Вариант В
Гарантии, предусмотренны е настоящ им р азд елом в пользу а р е н д а то р а ,
прямые или подразумеваемые, распространяю тся на лю б о е ф изическое лицо,
о ко то р о м с разум ной степенью уверенности м о ж н о предположить, что о н о
будет пользоваться, потреблять или подвергаться воздействию данного имуще­
ства, и при этом личности д а н но го лица м ож ет быть причинен вред в силу
наруш ения имеющейся гарантии. Н астоящ ая статья не отменяет действия
норм права и норм права справедливости, которы е р а сп р о стр а ня ю т действие
гарантий, данных аренд атору, на других лиц. Действие настоящ ей статьи не
м ож ет быть исключено, изменено или о гр а ни че н о , но л ю б о е исклю чение,
изменение или ограничение гарантии, включая га р а нти ю в отнош ении прав
и средств защ иты, действительное против а р е н д а то р а , является такж е дей­
ствительным против л ю б о го бенеф ициара, у ка за н н о го в настоящ ей статье.
Вариант С
Гарантии, предусмотренны е настоящ им разделом в пользу а р е н д а то р а ,
прямые или подразумеваемые, распространяю тся на л ю б о е лицо, о ко то р о м с
р азум ной степенью уверенности м ож но предполож ить, что оно будет пользо­
ваться, потреблять или подвергаться воздействию д а н н о го имущества, и при
этом дан ном у лицу м ожет быть причинен вред в силу наруш ения имеющейся
гарантии. Действие настоящ ей статьи не м о ж е т быть исклю чено, изменено
или огр а н и че н о в отнош ении вреда, причи не нн о го личности ф изического
лица, на к о то р о е распространяется гарантия, но л ю б о е исклю чение, изм ене­
ние или ограничение гарантии, включая гарантию в отнош ении прав и средств
защиты, действительное против а р е н д а то р а , является такж е действительным
против л ю б о го бенеф ициара, ука за н н о го в настоящ ей статье.
С татья 2 А - 2 17. И н д и в и д у а л и з а ц и я
Индивидуализация имущества в качестве имущ ества, ко то р о е является
предметом д о го во р а аренды, м ож ет быть п роизвед ена в лю б о е время и л ю ­
бым способом , оговоренным прямо в соглаш ении сторон. При отсутствии ясно
вы раж енного указания сто р о н на этот счет идентификация осуществляется:
a) в мом ент заклю чения д о го во р а аренды, если в нем предусм атри­
вается аренда уже сущ ествующ его и индивидуализированного иму­
щества;
b) в мом ент отгрузки, м а р ки р о вки или о б означения имущества а р е н ­
додателем как имущ ества, ко то р о е является предметом д о го во р а
аренды, если на мом ент заклю чения д о го в о р а имущество не су­
ществует и не индивидуализировано;
c) в мом ент зачатия приплода, если предм етом д о го во р а аренды
является еще нерожденный приплод скота.
С татья 2 А - 2 18. С т р а х о в а н и е и в ы п л а т а с т р а х о в о й с у м м ы
1. А ренд атор приобретает права, которы е могут быть предметом страхо­
вания, когда существующее имущество индивидуализировано в договоре а р е н ­
ды, даже если сам о индивидуализированное имущество не соответствует тр е ­
бованиям, изложенным в д оговоре аренды, и а р е н д а то р имеет п раво о тка ­
заться от да н но го имущества.
2. Если аре нд а то р имеет права, которы е могут быть предметом страхова­
ния только в силу индивидуализации имущества арендодателем , то до м ом ен­
та наруш ения д о го в о р а , несостоятельности или нап р а вл е нн о го а ренд атору
уведомления о том, что индивидуализация является окончательной, аренд од а­
тель вправе заменить индивидуализированное имущ ество на другое.
3. Н езависимо от прав аренд атора, которы е могут быть предметом стра­
хования согласно положениям параграф ов 1 и 2 настоящ ей статьи, аренд ода­
тель сохраняет страхуемые права до момента реализации арендатором опциона
на выкуп имущества и перехода риска случайной гибели на аренд атора.
4. П оложения настоящ ей статьи не н аруш аю т никаких страхуемых прав,
признаваемы х со гл а сно лю б ом у за ко н у или праву.
5. С тороны своим соглаш ением могут установить, что одна или более
сторон обязаны прио б рести и оплатить страховой полис на имущество, а
такж е определить в соглаш ении, кто будет являться бенеф иц и аром в о тн ош е­
нии страховой суммы.
Статья 2 А - 2 19. Р и с к с л у ч а й н о й ги б е л и
1. За исклю чением ф инансовой аренды, риск случайной гибели возлага­
ется на арендодателя и не переходит к аренд атору. В случае ф инансовой
аренды риск случайной гибели переходит к аренд атору.
2. С учетом полож ений настоящ его раздела о влиянии неисполнения
д о го во р а на риск случайной гибели (статья 2А -220), если риск случайной
гибели должен перейти к аренд атору, а время перехода не определено, при­
меняются следующ ие правила:
a) Если по д о го во р у аренды требуется или разреш ается отправить
имущ ество с перевозчиком
¡) и не требуется доставить имущество в определенный пункт
назначения, риск случайной гибели переходит к а ренд атору
в м ом ент надлежащ ей передачи имущ ества перевозчику; но
и) если требуется доставить имущество в определенны й пункт
назначения и имущество надлежащ им о б р а з о м доставлено,
хотя и находится во владении перевозчи ка, риск случайной
гибели переходит к а р е нд атору в тот момент, когда аренд ато­
ру да н о извещение о том, что имущ ество надлежащ им о б р а ­
зом доставлено и а р е н д а то р м ож ет принять доставку.
b ) Если имущ ество находится во владении зависим ого держателя и
не подлежит перевозке, риск случайной гибели переходит к а р е н ­
датору в мом ент подтверждения зависимым держателем перехода
к а р е н д а то р у прав владения имуществом.
c) В случаях, не предусмотренны х в пунктах (а) или (Ь), риск случай­
ной гибели переходит к аре н д а то р у в м ом ент принятия имущества
а р е н д а то р о м , если арендодатель (или поставщ ик в случае ф инан­
совой аренды) является ком м ерсантом , иначе риск переходит к
а р е н д а то р у в мом ент извещения о доставке.
 Статья 2 А -2 2 0 . В л и я н и е н е и с п о л н е н и я д о г о в о р а
н а р и с к с л у ч а й н о й ги б е л и
1. Если риск случайной гибели должен перейти к а р е нд а то р у, но мом ент
перехода не указан:
a) если предлож ение или доставка имущества не соответствую т ус­
ловиям догово р а и даю т осно ва ни е для о тка за от приемки имущ е­
ства, р и с к сл у ч а й н о й гибели д а н н о го им ущ е ств а л е ж и т на
арендодателе или, в случае ф инансовой аренды, на поставщ ике
до того м ом ента, когда наруш ение д о го во р а будет исправлено
или имущество будет принято;
b) если а ренд ато р п р а в о м е р но отзывает принятие имущества, он
вправе считать, что в той степени, в ко то р о й убытки не покрыты
его страховым полисом, риск случайной гибели с сам ого начала
оставался у арендодателя.
2. Н езависим о от того, переходит ли риск случайной гибели к а р е н д а то ­
ру, если аренд а то р отказывается от принятия уже индивидуализированного
имущества, соответствую щ его условиям д о го во р а , или иным о б р а зо м н а р у ­
ш ает дого во р аренды, арендодатель или, в случае ф инансовой аренды, п о ­
ставщ ик вправе считать, что в той степени, в ко то р о й убытки не покрыты его
страховым полисом, риск случайной гибели остается у а р е н д а то р а в течение
р а зум ного с ком м ерческой точки зрения периода времени.
Статья 2 А -2 2 1 . У тр а та и н д и в и д у а л и з и р о в а н н о г о и м у щ е с т в а
Если д оговор аренды требует, чтобы имущ ество было индивидуализиро­
вано в м ом ент заключения д о го во р а , и имущ ество оказывается утраченны м
при отсутствии вины а р е н д а то р а , арендодателя или поставщ ика до доставки
имущества, или имущество утрачивается до то го , ка к риск случайной гибели
перейдет к ар е н д а то р у согласно условиям д о го в о р а или положениям ста­
тьи 2 А -2 1 9, то:
a) если имущество утрачено полностью , д о го во р аннулируется; и
b) если утрата является частичной или состояние имущества ухудши­
лось настолько, что о но не соответствует уже треб ованиям д о го ­
вора, аренд а то р тем не менее м ож ет потребовать инспекции и,
по своему вы бору, или аннулировать д о го во р аренды, или же, за
исключением случаев ф инансовой аренды, не являющейся п о тр е ­
бительской аренд ой, принять имущ ество с соответствую щ ей скид­
кой с а р е н д н о й платы за оставш и йся пе р и о д аренды ввиду
ухудшения качества или количества, о д н а ко без каких-либо иных
прав требования к арендодателю .
Ч асть 3. Д ействие д о го в о р а а р е н д ы
Статья 2 А -3 0 1 . З а к о н н а я сила д о г о в о р а а р е н д ы
Если иное не предусм отрено в настоящ ем разделе, до го во р аренды
является действительным и имеет за ко н н ую силу в соответствии с его услови­
ями в отнош ениях между сторонам и, в отнош ении приобретателей имущ е­
ства и в отнош ении кредиторов сторон.
Если иное не предусм отрено в настоящ ем разделе, его положения при­
меняются независим о от того, имеет ли титул на имущ ество арендодатель
или третье лицо, и независимо от того, арендодатель, аренд атор, либо третье
лицо владеет имуществом, при этом не принимается во внимание норм а
за ко н а или права, указы ваю щ ая на то, что владение или отсутствие владения
является фиктивным.
Статья 2 А -3 0 3 . О т ч у ж д е н и е п р а в а с т о р о н ы п о д о г о в о р у а р е н д ы
или о тчуж д е ни е остаточны х пр а в а ренд одателя;
д е л е ги р о в а н и е и с п о л н е н и я д о г о в о р а ; п е р е д а ч а
прав
1. В настоящ ем разделе термин "создание обеспечительного интереса
вклю чает в себя продаж у д оговора аренды, которы й подпадает под действие
раздела 9 "О б е сп е че ни е сделок" в силу статьи 9 -1 0 2 (1) (б).
2. За исключением случаев, предусмотренны х в п араграф ах 3 и 4 насто­
ящей статьи, полож ение д оговора аренды, ко то р о е (¡) за п р е щ а е т д об роволь­
ную или принудительную передачу, включая передачу путем продажи, субаренды,
создания или принудительного исполнения обеспечительного интереса, или
же путем наложения ареста, взыскания или иной судебной процедуры в о тн о ­
шении прав стороны по д оговору аренды или остаточны х прав арендодателя
на имущество, или (и) устанавливает, что передача прав является наруш ени­
ем до го во р а , приводит в действие права и средства защиты, предусмотренные
в пар а гр а ф е 5 настоящ ей статьи, при условии, о д н ако, что передача прав,
которая запрещ ена или является наруш ением д о говора аренды, является дей­
ствительной по всем иным основаниям.
3. П олож ение д о говора аренды, ко то р о е (¡) за п р е щ а е т создание или
принудительное исполнение обеспечительного интереса в отнош ении прав
стороны по договору аренды или в отнош ении остаточных прав арендодателя
на имущ ество, или (и) устанавливает, что передача является наруш ением
д о го во р а , не имеет за конн ой силы и не м ож ет быть принудительно исполнено
за исклю чением только тех случаев и только в той степени, когда и до ко то ­
рой аре нд а то р действительно передает свое право владения или пользования
имущ еством в наруш ение та кого положения д о го во р а или же ф актическое
делегирование исполнения сущ ества д о го во р а лю б ой из его сторон н а р уш а ­
ет д а нное положение. Ни передача, ни принудительное исполнение об е спе ­
чительного интереса (¡) в отнош ении прав арендодателя по д о говору аренды
или (и) остаточных прав арендодателя на имущ ество не ухудш аю т сущ ествен­
но возм ож ности требовать от аренд атора исполнения дого во р а , не изменяют
существенные обязательства аренд атора и не увеличивают сущ ественно б р е ­
мя или риск, возложенный на а р е н д а то р а , в рам ках действия п араграф а 5
настоящ ей статьи, за исключением только тех случаев и только в той степени,
когда и в ко то р о й имеет место ф актическое делегирование исполнения су­
щества договора арендодателем.
 4. П олож ение договора аренды, ко то р о е (¡) за пр е щ а е т передачу прав на 8. В потребительских договорах аренды запрет на передачу прав стороны
возмещ ение ущ ерба в связи с неисполнением всего д о го во р а аренды или по д о го во р у аренды или условие о том, что такая передача является наруш е­
прав на получение платежей, возникаю щ их в связи со всеми подлежащ ими нием д о го во р а , должны быть сф ормулированы в письменном виде, прямо и
исполнению обязательствами лица, передаю щ его свои права, или (и) уста н а в­ четко.
ливает, что передача является наруш ением д о го в о р а , не имеет за ко н н о й
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
силы и не м ож ет быть принудительно исполнено, и такая передача не м ож ет
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
сущ ественно ухудшать возм ож ности требовать исполнения д о го во р а аренды
другой сторон ой, изменять обязательства или увеличивать сущ ественно бремя
Статья 2 А -3 0 4 . П о с л е д у ю щ а я с д а ч а и м у щ е с т в а в а р е н д у
или риск, возложенный на другую с то р о н у д о го в о р а аренды в р а м ка х дей­ аренд одателем
ствия п араграф а 5 настоящ ей статьи.
1. В соответствии с положениями статьи 2 А -3 0 3 ар е н д а то р п риоб ретает *
5. С учетом п араграф ов 3 и 4 настоящ ей статьи:
у арендодателя, которы й в свою очередь арендует имущ ество, права (в той
a) если передача со ве р ш е на , и такая передача является на р уш е н и ­
степени, в кото р о й они переданы) по аренде имущества, которыми аренд ода­
ем договора аренды, сто р о н а д о го в о р а , которая не с о ве р ш а е т
тель обладал и имел п раво передавать, и он п р и о б р е та е т их на условиях,
передачи, м ож ет использовать п р а ва и средства защиты, предус­
которые не могут противоречить условиям уже существующего договора аренды,
мотренны е в статье 2А-501 (2), за исклю чением случаев, когда
за исключением случаев, предусмотренных п араграф ом 2 настоящ ей статьи и
данная стор о н а признала отсутствие наруш ения д о го во р а или
статьей 2 А -5 2 7 (4). Арендодатель с сомнительным титулом м ож ет передать за
иным о б р а зо м выразила свое согласие;
вознаграж дение законны е права по д о говору аренды доб росовестном у а р е н ­
b) если пункт (а) неприм еним и если была соверш ена передача,
датору в той степени, в которой это предусм отрено предш ествую щ им предло­
которая (¡) за п р е щ е на д о го во р о м аренды, или (и) сущ ественно
жением. Если же имущ ество было поставлено по д о го во р у купли-продажи,
ухудшает возможности требовать исполнения договора другой сто­
арендодатель вправе сделать это, даже если:
роной, изменяет обязательства, или существенно увеличивает бремя
a) лицо, передаю щ ее права аренд одателю , было введено в заб луж ­
и риск, возложенны е на другую сто р о н у д о го во р а аренды, и при
дение относительно личности арендодателя;
этом другая с то р о н а ни в какой м ом ент не соглаш ается на п е р е ­
b ) поставка была оплачена чеком, которы й впоследствии был при­
дачу в договоре аренды или иным о б р а зо м , то с учетом о гр а н и че ­
знан недействительным;
ний, предусм отренны х в д о го в о р е , (¡) с то р о н а , со в е р ш а ю щ а я
c) была договоренность, что сделка будет осущ ествлена "за налич­
передачу, несет ответственность перед п р о тиво п о ло ж н о й с то р о ­
ные"; или
ной д оговора за убытки, причиненные данной передачей, в той
6) поставка была связана с о б м а но м , подлежащ им н а ка за н и ю с о ­
степени, в ко то р о й эти убытки не могли бы быть предотвращ ены
гласно норм ам уголовного права.
разумными действиями этой п р о тив о п о л о ж н о й стороны; и (и) суд
2. Последующ ий аренд атор, которы й в рам ках обы чного хода дел берет
соответствую щ ей ю рисдикции м о ж е т использовать иные средства
имущество в аренду у лица, являющегося ком м ерсан том и занимаю щ егося
защиты, включая признание д о го во р а аренды недействительным и
сдачей в аренду по до б ного имущества, ко то р о м у имущ ество было передано
запрет на соверш ение передачи.
а р е нд а то р о м по уже сущ ествующ ему д о го во р у аренды до того, как права
6. П ередача "аренды " или "всех моих прав по ар е нд е " или передача,
последующего арендатора могут подлежать принудительному исполнению против
ко то р о й дано подобное определение, является передачей прав, и если иное
арендодателя по уже сущ ествующ ему д о го во р у аренды, п р и о б ретает в той
не у ка за н о словесно или не подразум евается обстоятельствами, ка к н а п р и ­
степени, в ко то р о й эти права были переданы , все п рава на имущество, при­
мер, при передаче для обеспечения сделки, передача та кж е является п е р е д а ­
надлежащ ие арендодателю , и сущ ествую щ ему аренд а то р у, и освобождается
чей о б я з а н н о с т е й п е р е д а ю щ и м л и ц о м л и ц у п р и н и м а ю щ е м у . А к ц е п т
от всех обязательств по уже сущ ествую щ ему д о го во р у аренды.
приним аю щ его лица представляет соб ой о б е щ а н ие приним аю щ его лица вы­
3. П оследую щ ий а р енд атор имущ ества, ко то р о е является предметом по
полнить предусмотренны е обязательства. Э то об е щ а н ие мож ет быть предъяв­
уже сущ ествую щ ему д оговору аренды и на ко то р о е выдан, согласно за ко ну
лено передаю щ им лицом или другой стороной д о го во р а аренды к исполнению
данного штата или иной юрисдикции, сертиф икат об им ущ ественном титуле,
в принудительном порядке.
не мож ет приобрести у арендодателя больш е прав, чем это предусм отрено
7. Если иное не установлено соглаш ением между арендодателем и а р е н ­
как настоящ ей статьей, так и за ко но м , согл асно ко то р о м у был выдан выше­
датором , делегирование исполнения д о го во р а не о с в о б о ж д а е т п ередаю щ ую
указанны й сертификат.
сторон у от обязательств по о тнош ению к другой сто р о н е д о го во р а ка к по
исполнению договора, так и по возмещ ению причиненного неисполнением С изменениями, внесенными в текст в 1990 году
ущерба. См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.

1. В соответствии с положениями статьи 2 А -3 0 3 покупатель или су б а р е н ­
датор, приним аю щ ий имущество у а р е н д а то р а по уже сущ ествую щ ему д о го ­
вору аренды, п риоб рета е т в той степени, в ко то р о й права были переданы,
права аренды на имущество, которы ми а р е н д а то р обладал и имел право
передавать, и освобож дается от всех обязательств по уже сущ ествую щ ему
д о го во р у аренды, за исклю чением случаев, предусмотренны х па р а гр а ф о м 2
настоящ ей статьи и статьей 2А-51 1 (4). А р е н д а то р с сомнительными правам и
на аренду м ож ет передать за в ознаграж дение законны е права на аренду
добросовестном у покупателю или добросовестном у субарендатору, но только
в той степени, в которой это предусмотрено в предыдущем предложении. Если
имущ ество было поставлено по д о го во р у аренды, а р е н д а то р вправе сделать
это, даже если:
a) арендодатель был введен в заблуж дение относительно личности
арендатора;
b) поставка была оплачена чеком, которы й впоследствии был при­
знан недействительным;
c) поставка была связана с о б м а но м , которы й подлежит н а ка за н и ю
согласно норм ам уголовного права.
2. П окупатель в ра м ка х обы чного хода дел или суб а р е н д а то р в рам ках
обы чного хода дел, берущ ие имущество в аренду у лица, являющегося ко м ­
м ерсантом и заним аю щ егося сдачей в аренду п о д о б но го имущества, к о т о р о ­
му имущ ество было передано арендодателем , п р и о б р е та е т в той степени, в
ко то р о й эти права были переданы, все права на имущ ество, принадлеж ащ ие
арендодателю и аренд а то р у, и освобож дается от всех обязательств по уже
сущ ествующ ему договору аренды.
3. П окупатель или субарендатор, которы е приним аю т у а р е нд а то р а иму­
щ ество, ко то р о е является предметом уже сущ ествую щ его д о го во р а аренды и
на ко то р о е выдан, согласно за ко н у д а н но го ш тата или иной ю рисдикции,
сертиф икат об имущ ественном титуле, не могут п р иоб рести больше прав, чем
это предусм отрено как настоящ ей статьей, так и за ко н о м , согласно ко то р о м у
был выдан вы шеуказанный сертификат.
Статья 2 А -3 0 6 . П р и о р и те т н е к о т о р ы х п р а в у д е р ж а н и я ,
в о зн и ка ю щ и х в силу за ко н а
Если лицо в рам ках своего обы чного хода дел предоставляет услуги или
материалы в отнош ении имущества, являющегося предметом д о го во р а а р е н ­
ды, право удержания данного имущества, находящегося во владении вышеука­
за н н о го лица, в качестве обеспечения оплаты данных услуг или м атериалов,
предусм отренное за ко но м или норм ами права, имеет приоритет перед лю бы­
ми правами арендодателя или аренд атора согласно данному договору аренды
или положениям настоящ его раздела, за исклю чением случаев, когда право
удержания образуется в силу действия за ко н а , а за ко н предусм атривает
иное, или когда право удержания образуется в силу действия норм п рава, а
нормы права предусматриваю т иное.
Статья 2 А -3 0 7 . П р и о р и т е т п р а в у д е р ж а н и я , с о з д а н н ы х п у т е м
а р е ста и м у щ е с т в а , в з ы с к а н и я , о б е с п е ч и т е л ь н о го
и н те р е с а и д р у г и х п р а в т р е б о в а н и я в о т н о ш е н и и
им ущ ества
1. За исклю чением предусм отренного в статье 2 А -3 0 6 , п рава кредитора
арендатора подчинены договору аренды.
2. Если иное не предусм отрено в п араграф ах 3 и 4 настоящ ей статьи и
в статьях 2 А -306 и 2 А -3 0 8 , права кредитора арендодателя подчинены д огово­
ру аренды, за исклю чением случаев, когда:
a) кредитор имел право удержания имущества до того, ка к д оговор
аренды вступает в за ко н н ую силу;
b ) кредитор имеет обеспечительный интерес в имущ естве, и а р е н д а ­
то р , не выплатив вознаграждения, получил им ущ ество, не зная о
сущ ествовании обеспечительного интереса;
c) кредитор имеет обеспечительный интерес в отнош ении имущ е­
ства, которы й был оф ормлен в установленном за ко н о м порядке
(статья 9-303) до того, как д оговор аренды вступил в за ко н н ую
силу.
3. А рендатор при обычном ходе дел приобретает права аренды, свобод­
ные от ка ко го -л и б о обеспечительного интереса, созд а н н о го арендодателем ,
даже если данный обеспечительный интерес ф орм ализован в установл енном
порядке (статья 9-303) и а ренд атор знает о его сущ ествовании.
4. А р е нд а то р, иной нежели а р енд атор при обы чном ходе дел, п р и о б р е ­
тает права аренды, свободные и от обеспечительного интереса в той степени,
в ко то р о й он об еспечивает будущие обязательства после наи бол ее раннего
из двух событий — или после того, как сторон а, в пользу ко то р о й обеспечено
обязательство, у зн а е т о сущ ествовании д о говора аренды, или через ср о к
свыше 45 дней после вступления договора в за ко н н ую силу, за исклю чением
случаев, когда будущ ие обязательства берутся в силу согласия, д ан ного до
того мом ента, когда с то р о н а узнала о сущ ествовании д о го во р а аренды, или
до истечения 45-д не вного периода.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -3 0 8 . О со б ы е п р а в а к р е д и т о р о в
1. Кредитор арендодателя, владеющ его имуществом, ко то р о е является
предметом д о го во р а аренды, м ожет считать данный дого во р недействитель­
ным, если согласно лю б ом у применимому за ко ну или норм е права удержание
владения арендодателем против кредитора является подлогом, о д н а ко удер­
жание владения арендодателем добросовестно и в рам ках обычной торговой
деятельности в течение разум ного с ком м ерческой точки зрения периода
времени после того, ка к договор аренды вступает в за ко н н ую силу, не являет­
ся подлогом.
2. Ничто в данном разделе не может нарушить права кредитора аренд о­
дателя, если д о го во р аренды (а) вступает в за ко н н ую силу не в р ам ках обыч-
ной торговой деятельности, а в качестве удовлетворения или средства о б е с ­
печения уже сущ ествующ его на тот мом ент денеж ного обязательства, о б е с п е ­
чения сделки и тому подоб ное, и (Ь) заклю чен при таких обстоятельствах, что
применимый за ко н или норм а п р а в а , не считая д а н но го раздела, сочли бы
данную сделку подлогом или незаконны м преимущ еством.
3. Кредитор продавца м ож ет считать пр о да ж у или индивидуализацию
имущества по д оговору купли-продаж и недействительной, если со гл а сно л ю ­
бому применимом у за ко ну или норм е права, удерж ание владения продавцом
против кредитора является подлогом, о д н а ко удерж ание владения им ущ е­
ством согласно д оговору аренды, за кл ю че нно м у продавцом в качестве а р е н ­
датора и покупателем в качестве арендодателя, в связи с продаж ей или
индивидуализацией имущества, не м ож ет считаться подлогом, если покупатель
приобрел имущество за вознаграж дение и действовал добросовестно.
Статья 2 А -3 0 9 . П р а в а а р е н д о д а т е л я и а р е н д а т о р а в т е х с л у ч а я х ,
к о г д а и м у щ е с т в о ста н о ви тся п р и к р е п л е н н ы м
1. В настоящей статье:
a) имущество становится "прикрепленны м ", когда оно та к тесно свя­
зывается с ко нкр е тн о й недвижимостью , что права на него возни­
каю т по праву недвижимой собственности;
b) под "регистрацией п р икрепленного имущества" понимается регис­
трация в учреждении, где обычно регистрируется залог недвижи­
мости, заявления о ф инансировании в отнош ении имущ ества,
ко то р о е стало или долж но стать прикрепленны м и соответствует
требованиям статьи 9 -4 0 2 (5);
c) под арендой понимается "а р е нда на основе уплаты денег" за
исключением случаев, когда а р е н д а то р владеет или пользуется
имуществом или имеет п рава владеть и пользоваться имущ еством
до того, как д о го во р аренды вступит в за ко н н ую силу;
б) залог является "за л о го м под строительство" в той степени, в к о т о ­
рой он обеспечивает обязательства по строительству и улучш е­
нию недвижимости, включая стоимость приобретения земли, если
так у ка за н о в за р е ги с тр и р о в а н н о м письменном заявлении; и
е) понятие "об р е м е н е н и е " вклю чает в себя залог недвижимости и
другие права удерж ания недвижимости, а такж е все иные права
на недвижимость, за исклю чением права собственности.
2. С огласно настоящ ему разделу в аренду м ож ет сдаваться имущ ество,
ко то р о е является прикрепленным или м ож ет стать прикрепленным, о д н а ко в
данном разделе предметом аренды не м ож ет быть обычный строительный
м атериал, который станет частью произведенных улучшений недвижимости.
3. Настоящий раздел не препятствует заклю чению договора аренды п р и­
крепленного имущества на осно ве норм права недвижимой собственности.
4. О ф ормленные в установленном за ко н о м порядке права арендодателя
на прикрепленное имущество имею т приоритет перед правом обрем енения
или правом собственности на недвижимость, если:
a) аренда является аренд ой на основе уплаты денег, конф ликтую ­
щие права об рем енения или собственности возникли раньш е,
чем имущество стало прикрепленны м , права арендодателя з а р е ­
гистрированы как права на п рикрепленное имущество до того,
как имущ ество стало прикрепленны м или в течение десяти дней
после ф акта прикрепления, и арендодатель имеет за р е ги стр и р о ­
ванные права на недвижимость или же недвижимость находится в
его владении; или
b) права арендодателя зарегистрированы как п рава на прикреплен­
ное имущество раньш е, чем зарегистрированы права о б р е м е н е ­
ния или право собственности, права арендодателя имеют приоритет
перед любыми противоречащ им и им правам и предш ественника,
имею щ его титул на обрем енения или титул соб ственника, и а р е н ­
датор имеет за реги стри рованны е права на недвижимость или же
недвижимость находится в его владении.
5. П рава арендодателя при кр е п л е нн о го имущества независим о от того,
оформлены ли эти права в установленном за ко н о м порядке, имеют приоритет
перед противоречащ им им п равом обрем енения или правом собственности
на недвижимость, если:
a) прикрепленное имущ ество является заводским или конторски м
оборудованием , ко то р о е легко демонтируется, или же легко пере­
мещаемым оборудованием , ко то р о е не было сдано в аренду глав­
ным о б р а зо м для пользования или осущ ествления операций с
недвижимостью, или же легко перемещ аемы ми предметами д о ­
маш него обихода, которы е являются предметами потребительской
аренды, и при этом д о го во р аренды вступил в за ко н н ую силу до
того, ка к имущество стало прикрепленным; или
b ) вступаю щ ее в противоречие п раво является правом удержания
недвижимости, приобретенны м в результате судебного процесса
на основе норм за ко н а или норм права справедливости, после
того, ка к д о говор аренды вступил в за ко н н ую силу; или
c) обладатель права обременения или права собственности дал пись­
менное согласие на заклю чение д о говора аренды или отказался
от прав на п рикрепленное имущ ество; или
б) аренд атор имеет право на перемещ ение имущества вопреки п р а ­
ву обременения или праву собственности. Если право аренд атора
на перемещ ение имущества прекращ ается, приоритет прав а р е н ­
додателя п родолж ает действовать в течение р азум ного периода
времени.
6. Несмотря на положение па р а гр а ф а 4 (а) настоящ ей статьи, но в
остальном в соответствии с параграф ам и 4 и 5, права арендодателя прикреп­
ленного имущества, включая остаточны е права арендодателя, отступаю т пе­
ред противоречащ ими им правами обрем енения недвижимости по залогу под
строительство, за р е ги стр и р о ва н н о м у до того, как имущество стало п рикреп ­
ленным, если прикрепление п роизош л о до заверш ения строительства. В той
степени, в которой это необходимо для переф инансировония залога под стр о ­
ительство, противоречащ ее ему п р а во об рем енения недвижимости при за л о ­
ге имеет приоритет в той же степени, что и обладатель права об рем енения
недвижимости по залогу под строительство.
7. В случаях, не предусмотренны х в предш ествую щ их частях настоящ ей
статьи, п риоритет между правам и арендодателя п р икрепленного имущества,
включая остаточны е права арендодателя, и противоречащ им и им правам и
обрем енения или правами со бственника, которы й не является а р е нд а то р о м ,
определяется норм ами о приоритете, регулирую щ им и конфликтные п рава на
объекты недвижимости.
8. Если права арендодателя пр икр е п ле нн о го имущества, включая о с та ­
точные права арендодателя, имеют приоритет перед всеми противоречащ ими
им правам и собственности и правам и обрем енения недвижимости, то (¡) при
наруш ении, истечении с р о ка действия, пр е кр а щ е н ии или аннулировании д о ­
говора аренды, но в соответствии с этим д о го во р о м и данным разделом,
или (и) если необходимо потребовать реализации других прав и средств за щ и­
ты арендодателя и аренд атора согласно настоящ ему разделу, арендодатель и
а р е н д а то р вправе открепить имущество от недвижимости, и д а н но е имущ е­
ство станет свободным от всех конф ликтую щ их прав обременения или прав
собственности на недвижимость, о д н а ко арендодатель или а р е н д а то р о б я за ­
ны возместить ущ ерб обладателю права обременения или права со б стве нно ­
сти на недвижимость, если он не являлся а р е н д а то р о м и не выражал своего
согласия на покрытие расходов на рем онт за свой счет, но при этом они не
обязаны возмещ ать убытки, возникш ие в связи со снижением ценности не­
движимости в силу открепления имущества или в силу необходимости его
замены. Л ицо, имеющ ее п р а во на возмещ ение, вправе отказывать в просьбе
об откреплении имущества до тех пор, пока сто р о н а , обращ аю щ аяся с такой
просьбой, не представит адекватного обеспечения исполнения данного о б яза ­
тельства.
9. Несмотря на то, что до го во р аренды не создает обеспечительного
интереса, права арендодателя п р икрепленного имущества, включая оста то ч­
ные права, могут быть надлежащ им о б р а зо м оф ормлены путем регистрации
заявления о ф инансировании в отнош ении сданного в аренду имущества,
ко то р о е является или будет являться прикрепленны м в соответствии с прим е­
нимыми положениями раздела об обеспечении сделок (раздел 9).
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -3 1 0 . П р а в а а р е н д о д а т е л я и а р е н д а т о р а
в о тн о ш е н и и п р и р а щ е н н о го им ущ ества
1. Имущ ество является "п р и р а щ е ние м ", когда о но установлено внутри
или п рикреплено к другому имуществу.
2. П рава арендодателя или а р е н д а то р а по д о го во р у аренды, за кл ю че н­
ному до того, как имущество стало приращ енны м , превалирую т над всеми
правам и, приобретенны м и позднее в отнош ении имущества в целом, за ис­
ключениями, указанны м и в п араграф е 4 настоящ ей статьи.
3. П рава арендодателя или а р е н д а то р а по д о говору аренды, закл ю чен­
ному во время или после того, как имущество стало приращ енны м , превали­
рую т над всеми позднее приобретенны м и правам и в отнош ении имущества в
целом, за исключениями, указанны м и в параграф е 4 настоящ ей статьи, од н а­
ко они отступаю т перед правам и в отнош ении имущества в целом, сущ еству­
ющим на момент заклю чения д о говора аренды, если только обладатели таких
прав не дали своего письменного согласия на заклю чение д о го во р а аренды
или не отказались от прав на п риращ енное имущество ка к часть целого.
4. П рава арендодателя или аренд атора по договору аренды, указанном у
в пар а гр а ф а х 2 и 3, отступаю т перед правами:
a) покупателя в рам ках обы чного хода дел или а р е н д а то р а в рам ках
обы чного хода дел, если их права на имущество в целом возникли
после того, как имущество стало приращ ением ; или
b) кредитора, которы й имеет обеспечительный интерес в отнош ении
имущества в целом, зарегистрированны й до заключения договора
аренды, в той степени, в ко то р о й кредитор создает п рава после
данного мом ента не зная о сущ ествовании д о го во р а аренды.
5. Когда, в соответствии с параграф ом 2 или параграф ам и 3 и 4, а р енд о­
датель или арендатор приращ енного имущества имеют права, которые прева­
лирую т над всеми правам и в отнош ении имущества в целом, то (а) при
наруш ении, истечении ср о ка действия, прекращ ен ии или аннулировании д о ­
говора аренды другой сторон ой, но в соответствии с положениями дан ного
договора аренды и настоящ его раздела, или (Ь) если необходимо потребовать
реализации других прав и средств защиты согласно данном у разделу, а р енд о­
датель и арендатор вправе открепить имущество от целого, освободить его от
всех прав на имущество в целом, но при этом они обязаны возместить ущ ерб
обладателю права на имущество в целом, если он не является аренд а то р о м и
если он не выражал своего согласия на покрытие расходов на ремонт за свой
счет, но при этом они не обязаны возмещ ать убытки, возникш ие в связи со
снижением ценности имущества ввиду отсутствия при р а щ е нно го имущества
или ввиду необходимости его замены. Л ицо, имеющ ее п раво на возмещ ение,
вправе отказывать в просьбе об откреплении имущества до тех пор, пока
с то р о н а , обращ аю щ аяся с такой просьбой, не представит адекватного о б е с­
печения исполнения д а нного обязательства.
Статья 2 А -3 1 1. П р и о р и те т, п о д ч и н е н н ы й с о гл а ш е н и ю
о субординации
Ничто в данном разделе не препятствует установлению субординации
путем заключения соответствую щ его соглашения со сторон ой, имеющ ей п ри­
оритет прав.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Ч асть 4 . И сполнение д о го в о р а а р ен д ы :
о тка з от исполнения, зам ена исполнения
и извинител ьное н е испол нение д о го в о р а
Статья 2 А -4 0 1 . Н е у в е р е н н о с т ь в и с п о л н е н и и д о г о в о р а :
ад е ква тн ы е заверения об исполнении
1. П о д оговору аренды на каждую сто р о н у возлагается обязательство не
вызывать сомнений у другой стороны в том, что обязательства по д о го во р у
будут должным о б р а зо м исполнены.
2. Если сущ ествую т разум ны е основания для неуверенности в том, что
договор будет исполнен ка ко й-л иб о сто р о н о й, сто р о н а , испытывающая такую
неуверенность, может п отреб овать от другой стороны принести в письменной
ф орме адекватные заверения о б исполнении д о го во р а . До мом ента получе­
ния таких заверений сто р о н а , испытывающая неуверенность в том, что д о го ­
вор будет исполнен, м ож ет приостановить, если это разум но с ком м ерческой
точки зрения, свое исполнение по д о го во р у аренды в той части, в ко то р о й
о го в о р е н н о е возмещ ение не было еще получено.
3. О т ка з от исполнения д о го во р а имеет место, если заверения о надле­
ж ащ ем исполнении д о го в о р а , адекватные обстоятельствам ко н кр е тн о го слу­
чая, не были предоставлены стороне, испытывающей неуверенность в том, что
д оговор будет исполнен в течение р а зум но го времени, не превы ш аю щ его 30
дней после даты получения другой сто р о н о й тр е б о ва ни й о предоставлении
таких заверений.
4. Если речь идет о д о го во р е между ком м ерсантам и, разум ность о с н о в а ­
ний для неуверенности в исполнении и адекватность любых предложенных
заверений определяются сущ ествую щ ими ком м ерческим и стандартами.
5. А кцепт лю бой доставки или оплаты, не соответствую щ их условиям
дого во р а , не н аруш ает прав стороны , не получившей надлеж ащ его исполне­
ния, потребовать адекватных заверений о будущ ем исполнении д о го во р а .
Статья 2 А -4 0 2 . О т к а з о т и с п о л н е н и я д о н а с т у п л е н и я с р о к а
(a n tic ip a to r y re p u d ia tio n )
Если какая-ли бо сто р о н а откажется от д о го во р а в отнош ении исполне­
ния, с р о к ко то р о го в соответствии с д о го во р о м аренды еще не наступил, и
неисполнение сущ ественно сниж ает ценность д о го во р а для другой стороны ,
последняя вправе:
a) в течение ра зум но го с ком м ерческой точки зрения времени ждать
отмены дан но го о тка за и начала исполнения до го во р а сто р о н о й ,
заявивш ей об отка зе ;
b) заявить требования согласно статье 2А-401 и ждать заверений о
будущ ем исполнении до го во р а , адекватных данным конкретны м
обстоятельствам.
c) прибегнуть к л ю б о м у праву требования или правовом у средству
защиты при исполнении д о го во р а согласно условиям сам ого д о го ­
вора или да н но го раздела, даже если с то р о н а , не получившая
исполнения дого во р а , направил а сторон е, отказавш ейся испол­
нять до го вор, извещ ение о том, что она будет ждать исполнения
д о го в о р а , заверений об исполнении и отмены о тказа от исполне­
ния. В дополнение, независим о от того, прибегла ли сторон а, не
получившая исполнения д о го во р а , к одном у из таких средств п р а ­
вовой защиты, данная сто р о н а м ож ет приостановить исполнение,
или же, если эта стор о н а является арендодателем , м ожет исполь­
зовать предусм отренное данным разделом п раво арендодателя
выделить имущество для аренды независим о от наруш ения д о го ­
вора или реализовать незаверш енное изготовлением имущество
(статья 2А-524).
Статья 2 А -4 0 3 . О тм е н а о т к а з а о т и с п о л н е н и я ,
с р о к к о т о р о г о не н а с т у п и л
1. Д о мом ента, когда исполнение д о го во р а долж но начаться, сто р о н а ,
заявившая о б о тка зе исполнить д о говор, м ож ет отменить данный отказ, за
исклю чением случаев, когда после о тка за от исполнения, заявленного одной
стороной, другая сторона договора расторгла договор, сущ ественно изменила
свое полож ение или иным о б р а зо м дала понять, что считает отказ от испол­
нения окончательным.
2. О тм ена отка за может быть произведена любым способом , ясно указы ­
ваю щ им сто р о н е , не получившей исполнения, что сто р о н а , заявившая отказ,
нам ерена выполнить свои обязательства по д о го во р у аренды, и даю щ им все
заверения в исполнении, требуемые согл асно статье 2 А -401.
3. О тм е на о тка за от исполнения д о го во р а восстанавливает сторону,
заявивш ую отка з, в правах по до го во р у аренды, при этом данная стор о н а
о б яза на возместить другой стороне потери, вызванные зад ерж кой исполне­
ния в связи с о тка зо м от исполнения.
Статья 2 А -4 0 4 . З а м е н а и с п о л н е н и я
1. Если при отсутствии вины а р е н д а то р а , арендодателя и поставщ ика
согласованны е места причала, погрузки или р а згрузки не удастся получить,
или согласованны й вид перевозчика будет недоступен, или согласованны й
сп о со б доставки станет по каким -либо причинам непрактичны м с ком м ерчес­
кой точки зрения, но доступна разум ная с ком м ерческой точки зрения зам е­
на, такая зам ена должна быть предложена и принята.
2. Если обусловленный способ или средства платежа не могут быть ис­
пользованы в силу местных или иностранны х правительственных актов:
a) арендодатель м ожет задерж ать или прекратить доставку или об я ­
зать поставщ ика задержать или прекратить доставку, при условии,
что а р е н д а то р не м ож ет обеспечить р авноц енн ую с ком м ерчес­
кой точки зрения зам ену предусмотренны х д о говором сп о со б а и
средств платежа; и
b) если доставка уже имела место, осущ ествление платежа сп о со ­
бом и средствами, предусмотренны ми д о говором , освоб ож дает
а р е н д а то р а от обязанности произвести оплату, за исключением
 случаев, когда вышеупомянутые акты носят дискрим инационны й, ды ввиду возникш ей неисправности, но при этом он не м ожет
репрессивный и грабительский характер. использовать никакие другие п рава требования к аренд атору.

Статья 2 А -4 0 5 . И з в и н и т е л ь н о е н е и с п о л н е н и е д о г о в о р а 2. Если после получения уведомления от арендодателя согл асно ста­

тье 2А -4 0 5 , аре нд а то р не изменит соответствующ им о б р а зо м договор аренды
При условии соблюдения положений статьи 2 А -4 0 4 о зам ене исполне­
в течение р а зум но го времени, не превы ш аю щ его 30-ти дней, д о го во р в о тн о ­
ния, применяются следующие правила:
шении доставки оставш ейся части имущества теряет силу.
a) З ад ерж ка в доставке или недоставление имущ ества в целом или
его части арендодателем или поставщ иком , которы е действовали Статья 2 А -4 0 7 . Б е зо тз ы в н ы е о б е щ а н и я : ф и н а н с о в а я а р е н д а
согласно правилам, изложенным в п а р а гр а ф а х (а) и (б) настоящ ей 1. При ф инансовой аренде, которая не является при этом потребительс­
статьи, не м ож ет считаться неисполнением д о го во р а аренды, если кой арендой, обещ ания а р е н д а то р а , данные в договоре аренды, становятся
исполнение, предусмотренное д о го во р о м , лишилось п р а ктич е ско ­ безотзывными и независимыми с момента принятия имущества аренд атором .
го смысла в силу того, что п р оизош ло событие, ненаступление
2. О б е щ а н и е , ко то р о е стало безотзывным и независимым согласно п а­
ко то р о го являлось презумпцией при заклю чении д о го во р а аренды,
раграф у 1 настоящ ей статьи,
или в силу д о б р о со в е стно го соблю дения распо р яж е н ий и актов
a) является действительным и м ож ет быть принудительно исполнено
местного или ин о стр а нн о го правительства, независим о от того,
как в отнош ении лю бой из сторон , так и в отнош ении третьих
будут или нет данные указы и акты признаны в последствии недей­
лиц, включая правопреем ников сторон ; и
ствительными.
b) не м ож ет быть анн улировано, п р е кр а щ е н о , изм енено, подвергну­
b) Если причины, указанны е в параграф е (а), влияют на способность
то о тка зу в исполнении, п рощ ено или зам енено другим без согла­
арендодателя или поставщ ика исполнить только часть обязательств
сия на то стороны , в пользу ко то р о й было дано та ко е обещ ание.
по договору, он обязан распределить продукцию и поставки среди
3. П олож ение данной части настоящ ей статьи не влияет на действитель­
своих клиентов, но по своему вы бору м о ж е т включить в их число
ность по лю бом у прим еним ом у праву обязательства, за кр е п л е н н о го д о го во ­
своих постоянных клиентов, даже если они не являются в данный
ром аренды, согласно которому обещания арендатора становятся безотзывными
м ом ент сторонам и д о говора купли-продаж и или аренды, и вправе
и независимыми с м ом ента принятия имущества аренд атором .
дать свои указания относительно дальнейш его производства. При
этом такое распределение мож ет осуществляться любым справед­ С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
ливым и разумным способом . См. приложение VI касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
c) Арендодатель своевременно должен известить а р е н д а то р а , а при
ф инансовой аренде поставщ ик должен сво е вр е м е нн о известить Ч асть 5. Н еи спол нение д о го в о р а
арендодателя и а ренд атора, если они известны, о том, что достав­
ка будет зад е р ж а на или не будет осущ ествлена, и если распр е де ­ А. О бщ ие п о ло ж е ни я
ление требуется в соответствии с параграф ом (Ь), о соответствующей
квоте, которая будет выделена аренд атору. Статья 2 А -5 0 1 . Н е и с п о л н е н и е д о г о в о р а : п р о ц е д у р а
1. В опрос о том, имеет ли место неисполнение д о го во р а аренды со
Статья 2 А -4 0 6 . П р о ц е д у р а и з в и н е н и я н е и с п о л н е н и я д о г о в о р а
стороны арендодателя или аренд а то р а , определяется согл асно положениям
1. Если аренд а то р получит уведомление о сущ ественной или неопреде­ самого договора и настоящ его раздела.
ленной по продолжительности задерж ке исполнения или о выделенной квоте 2. Если имеет место неисполнение д о говора аренды со стороны а р енд о­
согласно положениям статьи 2 А -4 0 5 , а р е нд а то р вправе, путем письменного дателя или а р е н д а то р а , сто р о н а , желаю щ ая добиться исполнения дого во р а ,
уведомления, направленного арендодателю в отнош ении соответствую щ ей имеет права и средства правовой защиты, предусм отренной настоящ им р а з ­
части имущества или в отнош ении всего имущ ества, если оно поставляется делом, а такж е д о го в о р о м аренды, если его положения не противоречат н а ­
по д оговору аренды по частям, и ценность всего д о го во р а значительно умень­ стоящему разделу.
шается неисполнением (статья 2А -510):
3. Если имеет место неисполнение д о говора аренды со стороны а р енд о­
a) расторгнуть договор аренды (статья 2 А -5 0 5 (2)); или
дателя и а р е нд а то р а , с торон а, желающ ая добиться исполнения договора, м о­
b) изменить условия до го во р а аренды, если только это не ф инансо­
жет ограничиваться подачей иска о вынесении решения или же попытаться
вая аренд а, не являющаяся потребительской аре нд о й, путем а к ­
добиться исполнения своими действиями или путем лю б о го иного судебного
ц е п та вы деленной квоты к а к за м е н ы и с п о л н е н и я вм есте с
или внесудебного п р о ц есса, включая административный процесс, а р б и тр а ж и
надлежащ ей скидкой с арендной платы за оставш ийся с р о к а р е н ­
тому п одоб ное в соответствии с настоящ им разделом.
 4. Если иное не пр е дусм о тр е но в статье 1-106 (1) или в настоящ ем
разделе, или в договоре аренды, права и средства правовой защиты, упомяну­
тые в параграф ах 2 и 3 являются кумулятивными.
5. Если д оговор аренды заклю чен в отнош ении ка к недвижим ого, та к и
движимого имущества, с то р о н а , ж елаю щ ая добиться исполнения д о го во р а ,
м ож ет следовать полож ениям настоящ ей Части в отнош ении движ имого иму­
щества, или положениям д р уго го прим еним ого п р а ва в отнош ении ка к движи­
мого, так и недвижимого им ущ ества, используя п рава и средства п равовой
защиты, которы е предоставляются стороне в отнош ении недвижимого имущ е­
ства, и в этом случае полож ения настоящ ей Части не применяются.
Статья 2 А -5 0 2 . У в е д о м л е н и е п о с л е н а р у ш е н и я д о г о в о р а
Если иное не п редусм отрено настоящ им разделом или д о го во р о м а р е н ­
ды, арендодатель или а р е н д а то р , нар уш а ю щ и й д ого во р аренды, не вправе
требовать у другой стороны д о го во р а аренды направления ему уведомления о
факте наруш ения д о го в о р а или уведомления о принуждении к исполнению .
Статья 2 А -5 0 3 . И з м е н е н и я и л и о с л а б л е н и я п р а в
и ср е д ств п р а в о в о й з а щ и т ы
1. Если иное не пр е дусм о тр е но настоящ им разделом, д о го во р аренды
может предусматривать п р а ва и средства пра во во й защиты в случае на р уш е ­
ния д о го во р а в дополнение или взамен тех прав и средств защиты, которы е
предусмотрены настоящ им разделом , а такж е м ож ет ограничивать или изме­
нять разм ер возмещ аемых со гл а сно настоящ ему разделу убытков.
2. С тороны по своем у усм отрению могут выбирать средства правовой
защиты, предусмотренны е настоящ им разделом или д о го во р о м аренды, за
исключением случаев, когда стороны ясно ука за л и, что ка ко е -л и б о средство
является исключительным средством защиты. Если обстоятельства приведут к
тому, что данное исклю чительное средство не см ож ет соответствовать своей
основной цели, или же п олож ени е о вы боре исклю чительного средства за щ и­
ты носит крайне неоправданны й х а р а кте р (unconscionable), м о ж н о использо­
вать такж е и другие средства пра во во й защиты, предусмотренны е настоящ им
разделом.
3. Причиненный ущ е р б м ож ет быть за р а н е е исчислен согл асно ста­
тье 2А -5 0 4 или ограничен, изменен или исклю чен, если только та ко е о гр а н и ­
че н и е , и з м е н е н и е и и с к л ю ч е н и е не н о с и т н е о п р а в д а н н ы й х а р а к т е р .
П резю мируется, что огра ни че н ие , изменение или исключение у щ е р б а , п р и­
чиненного личности потребительскими то ва р а м и , носит неоправданны й ха­
р а к т е р , но д а н н а я п р е з у м п ц и я не д е й с т в у е т , если у б ы тки являю тся
коммерческими.
4. П рава и средства правовой защиты против неисполнения аренд одате­
лем или а р енд атором л ю б о го обязательства или обещ ания, ко то р о е является
подчиненным или об еспечиваю щ им договор аренды, не уменьшаются п олож е­
ниями настоящ его раздела.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -5 0 4 . З а р а н е е и с ч и с л е н н ы е у б ы т к и
1. Убытки, возмещ аемые лю бой сторон ой в случае неисполнения догово­
ра, или за ка ко е -л и б о действие или бездействие, включая убытки за потерю
или уменьш ение ожидаемых налоговых льгот, или утрату, или ущ ерб остаточ­
ным правам арендодателя, заран ее могут определяться в договоре аренды, но
только в разм е р е или в виде расчета, которы е являются разумными ввиду
убытков, которые предположительно могут возникнуть при неисполнении дого­
вора, соверш ении ка ко го -л и б о действия или бездействии.
2. Если в д о говоре предусматриваю тся за р а н е е исчисленные убытки, но
при этом наруш аю тся условия параграф а 1 настоящ ей статьи, или же такое
полож ение является исключительным или ограничительным средством п р а в о ­
вой защиты, основную цель ко то р о го невозм ож но будет реализовать в сло­
жившихся обстоятельствах, в этих случаях могут использоваться и другие средства
правовой защиты, предусмотренные настоящ им разделом.
3. Если арендодатель о п равд анно зад ерж ивает или останавливает п о­
ставку имущества ввиду неисполнения д о го во р а или несостоятельности а р е н ­
датора (статья 2 А -525 или 2А-526), аренд атор вправе требовать возвращ ения
суммы, на ко то р ую осуществленный им платеж превыш ает:
a) сумму, на ко то р ую арендодатель имеет п р а во ввиду условия о
заранее исчисленных убытках арендодателя согласно параграф у 1
настоящ ей статьи; или
b) при отсутствии вы ш еуказанного условия 20 % от сущ ествующ ей
тогда полной стоимости аренды, ко то р ую ар е н д а то р должен вып­
латить до конца ср о ка аренды, или же, в случае потребительской
аренды, наименьш ую из этих двух сумм или 5 0 0 долларов С Ш А .
4. П рава а р е н д а то р а на возвращ ение средств согл асно параграф у (3)
настоящ ей статьи могут быть уменьшены путем зачета в той степени, в ко то ­
рой арендодатель установит:
a) наличие права на возмещ ение убытков согл асно положениям на­
стоящ его раздела, помимо п а р аграф а 1 настоящ ей статьи; и
b ) сумму или ценность лю б ого блага, полученного аре н д а то р о м пря­
мо или косвенно в силу сущ ествования д о го во р а аренды.
Статья 2 А -5 0 5 . Р а с т о р ж е н и е и л и п р е к р а щ е н и е д о г о в о р а .
П оследстви я р а с т о р ж е н и я , п р е к р а щ е н и я , о тм е н ы
и л и о б м а н а д л я п р а в и п р а в о в ы х средств за щ и т ы
сторон
1. При р а сторж ении договора аренды, стороны освоб ож даю тся от всех
обязательств, которы е еще не были выполнены, но при этом сохраняю т все
права, вытекающ ие из предш ествую щ его неисполнения или исполнения д о го ­
вора, а сторона, расторгаю щ ая договор, сохраняет также все средства п раво­
вой защиты в отнош ении неисполнения д о го во р а аренды в целом или в
отнош ении неисполненной части.
2. П ри прекращ ении договора аренды стороны освобож даю тся от всех
обязательств, которы е еще не были выполнены, но сохраняю т все права,
вытекающ ие из предш ествую щ его неисполнения или исполнения.
 3. Если иное явно не вытекает из нам ерения сто р о н , выражения "р а с ­
то р ж е н и е ", "отм ен а" и им подобны е в отнош ении д о го во р а аренды не могут
пониматься как отказ или освобож дение от любых тр е б о ва ни й о возмещ ении
ущ ерба за предш ествую щ ее неисполнение д о го во р а .
4. П ра ва и средства п равовой защиты в связи с предоставлением иска ­
ж енной инф ормации в отнош ении существа сделки и о б м а н о м вклю чаю т в
себя все права и средства правовой защиты, предусмотренны е настоящ им
разделом в случаях неисполнения договора.
5. Ни расторж ение или требование о расто р ж е н ии д о го во р а аренды, ни
отказ от принятия или возврат имущества не могут препятствовать или счи­
таться несовместимыми с требованиям и о возмещ ении ущ е р б а или другими
правам и и средствами правовой защиты.
Статья 2 А -5 0 6 . И с ко в а я д а в н о с ть
1. И ск в связи неисполнением д о го во р а аренды, включая наруш ение
гарантии или ком пенсации, должен быть подан в течение четырех лет с м о ­
мента возникновения основания для иска. В первоначально закл ю ченном
д оговоре аренды стороны могут ограничить период исковой давности с р о ко м
не менее одного года.
2. О сн о в а н и е для иска возникает в наибол ее поздний из следующих
моментов: в тот момент, когда действие или бездействие, ко то р о е приводит к
неисполнению д оговора, о б на р уж е но или должно быть о б н а р уж е н о стороной,
в отнош ении кото р о й д о го во р не исполняется, или же в м ом ент неисполне­
ния д огрвора. О с н о в а н и е для иска о ком пенсации во зни ка е т в наиболее
поздний из следующих мом ентов: в момент, когда действие или бездействие,
в связи с которы м требуется компенсация, было о б н а р уж е н о или долж но было
быть о б н а р уж е н о сторо н о й, требую щ ей компенсации.
3. Если подача иска состоялась в течение времени, о гр а н и че н н о го в
п араграф е 1 настоящ ей статьи, но производство было п р е кр а щ е н о таким
о б р а зо м , что сохранилась возмож ность использования средств п р а во во й за ­
щиты путем подачи другого иска в отнош ении то го же неисполнения д о го в о ­
ра, наруш ения гарантий или компенсации, другой иск м ож ет быть подан после
истечения вы ш еуказанного ограничительного времени в течение шести меся­
цев после прекращ ения производства по первом у иску, за исключениедл слу­
чаев, когда о н о явилось результатом д о б р о во льно го отзыва иска, или было
осущ ествлено судом ввиду бездействия со стороны истца.
4. П оложения настоящ ей статьи не изменяют норм п рава в отнош ении
переры ва течения сроко в исковой давности и не применяю тся в отнош ении
о снований для иска, возникш их до вступления в силу настоящ его раздела.
Статья 2 А -5 0 7 . Д о к а з а т е л ь с т в о р ы н о ч н о й а р е н д н о й п л а т ы :
в р е м я и м е сто
1. У щ ерб , основанны й на ры ночной а р е нд ной плате (статья 2 А -5 1 9
или 2А-528), определяется согласно арендной плате за пользование данным
имуществом на срок, идентичный оставшемуся сроку действия первоначального
договора аренды, преобладающей во время, указанное в статьях 2А-519 и 2А-528.
2. Если нельзя легко представить доказательства о разм ере арендной
платы за пользование данным имущ еством на ср о к, идентичный оставшемуся
с р о ку действия первоначального д о го во р а аренды, преобладаю щ ей во время
или в местности, указанны х в настоящ ем разделе, то в этом случае м ожет
использоваться арендная плата, превалирую щ ая в течение разум ного перио­
да до или после у ка за н н о го времени или в другом месте или на другой срок,
которы е с ком м ерческой точки зрения или согл асно торговом у об ы кновению
могут служить разум ной зам еной ука за н н о й аренд ной плате, с учетом с о о т­
ветствующ ей разницы, включая стоимость тр а н сп о р ти р о в ки имущества от и
до другого места.
3. П редложенны е одной из сторон доказательства о соответствую щ ем
разм ере арендной платы, превалирую щ ем во время или в месте, или на срок,
отличающ иеся от указанны х в данном разделе, считаются недопустимыми, за
исключением случаев, когда данная сто р о н а направил а извещ ение другой
сто р о н е , ко то р о е суд сочтет удовлетворительным для целей предотвращ ения
несправедливого и неож иданного ха р а кте р а таких сведений.
4. Если речь идет об установлении превалирую щ ей арендной платы или
ценности а р е нд о ва н ного имущества на л ю б о м сложившемся рынке, в каче­
стве допустимого доказательства могут служить сообщ ения в официальных
публикациях, торговых журналах, газетах или периодических изданиях, р а сп р о ­
страняемых для общ ей аудитории в качестве сообщ ений о данном рынке.
Обстоятельства подготовки данных сооб щ ен ий могут быть раскрыты для того,
чтобы оценить их вес в качестве доказательства, но не могут повлиять на
допустимость этих сообщ ений в качестве доказательства.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
В. Н еисполнение д о го в о р а аренд од ателем
Статья 2 А -5 0 8 . С редства п р а в о в о й з а щ и т ы а р е н д а т о р а
1. Если арендодатель не доставит имущество в соответствии с договором
аренды (статья 2А -509) или откажется от исполнения д о говора аренды (ста­
тья 2А -402), или а р е нд атор п р а вом ерно отвергнет имущество (статья 2А -509),
или п р а во м е р но отменит принятие имущ ества (статья 2А -517), то в этом слу­
чае, в отнош ении ко н кр е тн о го имущ ества или всего имущества, если речь
идет об аренде с поставкой имущества по частям и ценность всего договора
аренды значительно снижается (статья 2А -510), арендодатель считается неис­
полнившим договор аренды, и а ренд атор вправе:
a) расторгнуть договор аренды (статья 2А -505 (1));
b ) потребовать возврата той части аренд ной платы и обеспечения,
которая уже была уплачена и которая является справедливой при
данных обстоятельствах;
c) найти зам ену исполнению и потреб овать возмещ ения ущ ерба в
отношении всего ука за н н о го имущества, независимо от того, было
ли оно индивидуализировано в качестве предмета д анного д о го ­
вора или нет (статьи 2А -5 1 8 и 2А -520), или потребовать возмещ е­
ния ущ е р ба за непоставку имущ ества (статьи 2А -519 и 2А -520);
 d) реализовать л ю б о е иное п р а во или использовать лю б о е иное
средство правовой защиты, предусм отренное д оговором аренды.
2. Если арендодатель не поставит имущество в соответствии с д оговором
аренды или откажется от исполнения д о го в о р а аренды, а р е нд а то р вправе
также:
a) потребовать поставки имущества, если имущество уже было инди­
видуализировано (статья 2А -522);
b) в соответствую щ их случаях по тр е б о ва ть исполнения в натуре или
передачи имущества (replevy) (статья 2А -521).
3. Если арендодатель иным сп о со бо м нар уш а е т договор аренды, аре нд а ­
то р вправе реализовать права и использовать иные средства правовой за щ и­
ты, предусмотренны е в договоре аренды, включая п рекращ ение до го во р а , и в
статье 2 А -5 1 9 (3).
4. Если арендодатель н а р уш а е т гарантии ка к прямые, так и по др а зум е ­
ваемые, арендатор вправе потребовать возмещения убытков (статья 2А -519 (4)).
5. П ри правом ерно м о тка зе от принятия или пр а во м е р но й отмене при­
нятия имущ ества, аренд а то р имеет обеспечительный интерес в имуществе,
находящемся во владении или под контрол ем арендодателя, в разм е р е а р е н ­
дной платы или обеспечения, которы е уже были уплачены плюс все разумны е
расходы, понесенные в связи с инспекцией, получением, тр а н спо р ти р о в ко й ,
принятием мер по сохранности и хр а не н и ю имущ ества, а такж е м ож ет удер­
живать имущ ество и распоряж аться им д о б р о с о в е с тн о и комм ерчески р а зум ­
ным сп о со б о м , с соблю дением полож ений статьи 2 А -5 2 7 (5).
6. Если иное не предусм отрено положениями статьи 2 А -4 0 7 , а р е нд а то р ,
при соответствую щ ем уведомлении, н а п р а вле нн о м арендодателю , м ож ет вы­
честь все или часть убытков, возникш их в результате неисполнения д о го во р а
арендодателем , из лю бой части аренд ной платы, ко торая все еще подлежит
уплате по данном у договору аренды.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
С татья 2 А -5 0 9 . П р а в а а р е н д а т о р а в о т н о ш е н и и н е н а д л е ж а щ е й
поставки. П р а вом ерны й о тка з
1. П ри условии соблю дения полож ений статьи 2 А -5 1 0 о наруш ении
д о го во р а аренды с поставкой по частям в тех случаях, когда имущество или
предложение принять его или его доставка не соответствую т в ка ко м -л иб о
отнош ении д оговору аренды, а р е н д а то р вправе отказаться от принятия иму­
щества или принять имущество или только часть (части) имущества, пригод­
ную для ком м ерческого использования, и отказаться от принятия остального
имущества.
2. О т к а з от принятия имущества считается недействительным, если он
сделан за пределами р азум но го времени после доставки или предложения о
принятии имущества, и арендодатель не извещ ен своеврем енно а р е н д а то ­
ром об отказе.
Статья 2 А - 5 10. Д о г о в о р а р е н д ы с п о с т а в к о й п о ч а стям
1. П о д о го во р у аренды с поставкой по частям а р е н д а то р вправе о тк а ­
заться от д оставленного имущества, если о н о не соответствует требованиям
д о го во р а , и при этом данное несоответствие сущ ественно ухудш ает ценность
данной поставки и не м ож ет быть устран ено, или если да н н о е несоответствие
является деф ектом в требуемых документах; од н ако, если да н но е несоответ­
ствие не подпадает под действие п араграф а 2 настоящ ей статьи и аренд од а­
тель или поставщ ик представили адекватные заверения в том, что данное
несоответствие будет устранено, а р енд атор обязан принять поставку.
2. В л ю б о м случае, когда несоответствие условиям д о го во р а или неис­
полнение д о го в о р а в отнош ении одной или более частей поставки сущ е­
ственно сниж ает ценность всего д о го во р а аренды с поставкой по частям,
имеет место неисполнение всего д о говора в целом. Н о потерпевш ая сторон а
восстанавливает действие всего д о го во р а аренды, если она приним ает несо­
ответствую щ ую п оставку без своеврем енного уведомления об а н н ул ирова­
нии д о го во р а или вчиняет иск только в отнош ении прош лых поставок, или
предъявляет тре б о ва ни я в отнош ении будущ их поставок.
Статья 2 А -5 1 1. О б я за н н о с ти а р е н д а т о р а -к о м м е р с а н т а
в о т н о ш е н и и п р а в о м е р н о о т в е р гн у т о го и м у щ е с т в а
1. При условии соблюдения обеспечительного интереса аренд атора (ста­
тья 2 А -5 0 8 (5)), если арендодатель или поставщ ик не им ею т агента или п осто­
янного места осуществления бизнеса на рынке, где имущество было отвергнуто,
аренд а то р -ко м м е р сан т после отказа от имущества, находящегося в его владе­
нии или под его контролем , должен следовать любым разумны м распоряж ен и­
ям арендодателя или поставщ ика в отношении данного имущества. В отсутствии
таких распоряж ений аренд атор-ком м ерсан т обязан приложить разумные уси­
лия для того, чтобы продать, сдать в аренду или иным о б р а з о м распорядиться
данным имущ еством за счет арендодателя в случаях, когда речь идет об
имуществе, ценность ко то р о го м ож ет быстро уменьшиться. Распоряжения не
считаются разум ны ми, если они не предусм атриваю т возмещ ения расходов
по первому треб ованию .
2. Если а р е н д а то р -ко м м е р сан т (параграф 1 настоящ ей статьи) или лю ­
бой другой а р е н д а то р (статья 2А -512) распорядится имущ еством, он имеет
право на получение или от арендодателя, или от поставщ ика, или из выручен­
ной суммы возмещ ения разумных расходов, понесенных в связи с действиями
по р а сп о р яж е н ию имуществом, а такж е, если расходы не вклю чаю т ком исси­
онные по р а с п о р яж е н ию данным имуществом, п раво на получение ком исси­
онных, принятых в д ан ной области ко м м ер ч е ско й деятельности, а если
общ епринятой ставки комиссионных не сущ ествует, — то в разум ной сумме,
не превы ш аю щ ей 10% от вырученной суммы.
3. В отнош ении соблюдения настоящ ей статьи или статьи 2 А -5 1 2 един­
ственной обязанностью арендатора является действовать добросовестно. Д о б ­
р осовестное поведение по настоящ ему п олож ению не считается принятием,
превращ ением или основанием для иска о возмещ ении убытков.
 4. Д обросовестны й покупатель, п р иоб ретаю щ ий имущество а р е н д а то р а
согласно настоящ ей статье или статье 2 А -5 1 2 , получает его необрем ененны м
никакими правам и арендодателя или поставщ ика даже в том случае, если
а ренд атор не смог соблю сти все требования настоящ его раздела.
Статья 2 А -5 1 2 . О б я з а н н о с т и а р е н д а т о р а в о т н о ш е н и и
п р а в о м е р н о о т в е р гн у т о го и м у щ е с т в а
1. Если иное не пре дусм о тр е но в отнош ении скоропортящ егося им ущ е­
ства (статья 2А -511) и при условии соблю дения обеспечительного интереса
а ренд атора (статья 2А -5 0 8 (5)):
a) а р е н д атор, после о тка за от имущ ества, находящ егося во владе­
нии а р е н д а то р а , должен содерж ать его с долж ной за б о то й для
распоряж ения им арендодателем или поставщ иком в течение р а ­
зум ного времени после направления своеврем енного извещения
об о тказе от имущ ества;
b ) если арендодатель или поставщ ик в течение р а зум но го времени
после направления им уведомления о б о тка зе от имущ ества не
отдаю т никаких р а споряж ений , а р е н д а то р вправе сдать д а нное
имущество на хранение в счет арендодателя или поставщ ика либо
тр а н спо р ти р о в а ть д а нное имущество в адрес арендодателя или
поставщ ика, либо распорядиться имуществом за счет аре нд о да те ­
ля или поставщ ика с пр а во м получения возмещ ения расходов в
соответствии со статьей 2 А -5 1 1; но
c) а р е н д а то р не имеет никаких других обязательств в отнош ении
правом ерно отвергнутого имущества.
2. И ск аре н д а то р а в соответствии с п а р а гр а ф о м 1 настоящ ей статьи не
является принятием или присвоением .
Статья 2 А - 5 13. У с т р а н е н и е а р е н д о д а т е л е м н е д о с т а т к о в
п р е д л о ж е н и я о пр иняти и или п оставке.
З ам ена им ущ ества
1. Если предложение о принятии имущества и доставка имущ ества а р е н ­
додателем или п оставщ иком отвергнуты ка к не соответствую щ ие условиям и
время для исполнения д о го во р а еще не истекло, арендодатель или поставщ ик
вправе своеврем енно уведомить а р е н д а то р а о нам ерении соответственно
арендодателя или поставщ ика устранить недостатки и затем поставить иму­
щество, соответствую щ ее условиям д о го во р а , в пределах с р о ка , предусм от­
ренного д оговором аренды.
2. Если а р е н д а то р отвергнет предложение о принятии имущ ества, не
соответствую щ его условиям д о го в о р а , но ко то р о е арендодатель или п о ста в­
щик имел разумны е основания считать пригодным для принятия с или без
соответствую щ ей ком пенсации, арендодатель или поставщ ик имею т п р а в о в
течение р а зум ного времени заменить поставленное имущество при условии
своеврем енного уведомления аренд атора.
Статья 2 А -5 1 4 . О т м е н а в о з р а ж е н и й а р е н д а т о р а
1. Если при о тказе от принятия имущества а р е нд а то р не ука ж е т дефект,
которы й м ож ет быть о б н а р у ж е н в результате разум ной инспекции, он не
может затем ссылаться на наличие этого дефекта как осн о ва н и е для о тка за
от принятия имущества или для установления факта неисполнения договора:
a) если при своеврем енном уведомлении арендодатель или постав­
щик могли бы устранить дефект (статья 2А -513); или
b ) в отнош ениях между Ком м ерсантам и — если арендодатель или
поставщ ик после о тка за от принятия сделали письменный за п р о с
о полном и окончательном перечне всех деф ектов, на которы е
а р е нд а то р предполагает ссылаться как на о сновани е отказа.
2. Если а р е н д а то р не за р е зе рви р о ва л за соб ой п рава в отнош ении
платежных документов в мом ент осуществления аренд ного платежа или иного
встречного удовлетворения, он теряет п раво на возмещ ение платежа за де­
фекты, которы е ясно следовали из содерж ания самих платежных документов.
Статья 2 А -5 1 5 . П р и н я ти е и м у щ е с т в а
1. Принятие имущ ества происходит после того, ка к а р е н д а то р у была
предоставлена разум ная возм ож ность осмотреть имущество и:
a) а р е нд а то р ведет себя в отнош ении имущества таким о б р а зо м ,
что дает о сно ва ни е арендодателю или поставщ ику полагать, что
имущ ество соответствует треб ованиям д о го во р а или что а р е н д а ­
тор согласен его принять несмотря на несоответствие; или
b ) аре нд а то р не осущ ествляет надлежащ его о тка за от принятия иму­
щества (статья 2 А -5 0 9 (2)).
2. Принятие ка ко й -л и б о части ком м ерческой единицы о зн ачает приня­
тие всей единицы измерения имущества.
Статья 2 А -5 1 6 . П о сл е д стви я п р и н я т и я и м у щ е с т в а . В е д о м л е н и е
о н е и спо л не ни и д о го в о р а . Б ремя установл ени я
ф а кта н е и спо л не ни я после пр иняти я им ущ е ства .
У вед ом л ен ие о треб овани и или иске к л и ц у,
о т в е т с т в е н н о м у за н е и с п о л н е н и е
1. А р е нд а то р о бязан уплатить за аренду имущества, принятого в со о т­
ветствии с д о го во р о м аренды, с правом требования возврата за имущество,
пр а во м е р но отвергнутое или не доставленное.
2. Принятие имущ ества а р е н д а то р о м за п рещ ает ему отказываться от
принятого имущества. В случае ф инансовой аренды, если она закл ю чена со
знанием того, что имущ ество не соответствует условиям д о го во р а , принятие
имущества не м о ж е т быть отм енено по этой причине. Во всех остальных
случаях, если имущ ество было принято со знанием того, что о н о не соответ­
ствует условиям д о го во р а , принятие м ож ет быть отм енено только при условии,
что принятие имущ ества было произведено на основе презумпции о том, что
недостатки будут сво е врем енн о устранены. П ринятие сам о по себе не отм е­
няет никаких средств п равовой защ иты, предусмотренны х настоящ им разд е­
лом или д о го во р о м аренды в отнош ении неисполнения тр еб овани й договора.
3. Если предлож ение о принятии имущества было акц ептовано:
а) в течение р а зум н о го ср о ка после того, как а р е н д а то р о б н а р уж и т
или м ог бы об наруж ить лю б о е наруш ение, а р е н д а то р обязан из­
вестить о нем арендодателя и поставщ ика, если та ко во й имеется,
 иначе он будет лишен средств п р а во во й защиты против стороны ,
которая не была извещ ена;
b) за исключением потребительской аренды, в течение р а зум н о го
срока после того, ка к аренд а то р получит уведомление о судебном
иске за наруш ение прав или тому подобном (статья 2 А -2 1 1), а р е н ­
датор обязан известить об этом арендодателя, иначе он будет
лишен средств п р авовой защиты в отнош ении ответственности,
установленной в ходе судебного разбирательства; и
c) бремя доказы вания ф акта неисполнения до го во р а лежит на а р е н ­
даторе.
4. Если к аре н д а то р у предъявлен иск за наруш ение гарантии или иного
обязательства, ответственность за исполнение ко то р о го лежит на а р е н д о д а ­
теле или поставщ ике, применяю тся следующ ие правила:
a) а ренд атор м ож ет известить арендодателя или п оставщ ика, или
обоих, о факте предъявления иска. Если в извещении у ка за н о ,
что лицо, получивш ее извещ ение, м ож ет присоединиться к а р е н ­
датору и выступить с защ итой от у ка за н н о го иска, но д а н но е лицо
не будет участвовать в процессе, о н о будет не в состоянии о п р о ­
вергать в процессе, начатом а р е н д а то р о м против да н но го лица,
факты, установленны е в первом процессе и имеющ ие отнош ение
ко второму процессу, за исключением случаев, когда извещенное
лицо в течение р а зум но го с р о ка после получения извещения, при­
соединится к арендатору и выступит с защитой от указанного иска;
b) арендодатель или поставщ ик могут потребовать в письменном виде,
чтобы ар е н д а то р передал им контроль за судебным делом, вклю ­
чая возм ож ность достижения м и р о в о го согласия, если исковое
треб овани е касалось наруш ения прав и тому п о д о б н о го (ста­
тья 2А-21 1). В противном случае а р е н д а то р будет лишен средств
правовой защиты по данном у осно ва ни ю . Если в тр е б о в а н и и у к а ­
зывается, что арендодатель или поставщ ик б ерут на себя все
расходы по ведению дела и согласны исполнить вы несенное п р о ­
тив них реш ение, то а р е нд а то р лишится средств п равовой защиты
по данном у о сн о в а н и ю , если в течение ра зум но го с р о ка после
получения требования арендодателя или поставщ ика не передаст
им контроль за судебным делом.
5. П оложения п араграф ов 3 и 4 настоящ ей статьи применяются к о б я за ­
тельству аренд атора защитить арендодателя или поставщ ика от тр е б о ва ни й в
связи с наруш ением прав и том у подобны х тр е б о в ани й (статья 2А-21 1).
С изменениями, внесенными в текст в I 990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -5 17. О т м е н а п р и н я т и я и м у щ е с т в а
1. А рендатор может отменить принятие партии или коммерческой единицы
имущества, если ее несоответствие требованиям договора существенно снижает
ценность имущества для арендатора, если арендатор принял имущество:
a) кром е случаев ф инансовой аренды, в разум ном ожидании, что
недостатки будут устранены , но они не были своеврем енно устр а ­
нены; или
b) не о б н а р у ж и в недостатков имущества, если принятие имущества
а р е нд а то р о м б азировал ось с разумным основанием на за верени­
ях арендодателя, или, кр о м е случаев ф инансовой аренды, было
обусловлено затруднительностью обнаруж ения недостатков до
принятия.
2. Кром е случаев ф инансовой аренды, не являющейся потребительской
арендой, а р е нд а то р м ож ет отменить принятие партии или ком м ерческой еди­
ницы имущества, если арендодатель наруш ил договор аренды и наруш ение
сущ ественно сниж ает для а р е н д а то р а ценность данной партии или ко м м ер ­
ческой единицы имущества.
3. Если это предусм отрено д о го во р о м аренды, а р е н д а то р м ож ет отм е­
нить принятие партии или ком м ерческой единицы имущ ества по причине
других наруш ений д о го во р а аренды арендодателем.
4. О тм ена принятия м ож ет произойти только в течение разум ного ср о ка
после того, как а р е н д а то р о б н а р уж и т или мог обнаруж ить причину для такой
отмены, и до того, ка к ка ко е -л и б о сущ ественное изменение в данном им ущ е­
стве имело место, причем д анное изменение не было результатом н а р уш е ­
ния договора.
5. А ре нд а то р, которы й отменил принятие имущества, имеет те же права
и обязанности в отнош ении имущ ества, ка к и аренд атор, которы й отказался
от принятия.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А - 5 18. З а м е н а и с п о л н е н и я . З а м е н а и м у щ е с т в а
1. После того как арендодатель нарушит договор аренды способом, указан­
ным в статье 2А -508 (1), или, по согласию сторон, после лю бого другого наруш е­
ния договора арендодателем, арендатор вправе заменить предусмотренную в
договоре аренду путем приобретения имущества, аренды та ко го имущества
или заключения контракта на приобретение или аренду такого же имущества в
зам ену того, ко то р о е долж но было быть предоставлено арендодателем .
2. За исклю чением того что предусм отрено в отнош ении за р а н е е исчис­
ленных убытков самим д о го во р о м аренды (статья 2А -504) или иным о б р а з о м
установлено соглаш ением сторон (статьи 1-102 (3) и 2А -503), если новый
д о го во р аренды, заклю чаемы й в зам ену неисполненного д о го во р а , в зн а чи ­
тельной степени подобен первоначальном у договору, заклю чен д о б р о со ве ст­
но и на разумных ком м ерческих условиях, а р енд атор вправе взыскать с
арендодателя в качестве возмещ ения ущ ерба (¡) величину аренд ной платы по
новом у соглаш ению на дату начала течения срока аренды нового согл аш е­
ния по аренде в отнош ении прим еним ого ср о ка аренды по новом у согл аш е­
нию в сравнении с оставшимся ср о ко м аренды по первоначальном у д о говору
аренды минус величина арендной платы на ту же дату на оставшийся ср о к
аренды по первоначальном у д оговору аренды, и (и) любые сопутствующ ие или
косвенны е убытки за вычетом расходов, непроизведенны х в результате н а р у ­
шения договора арендодателем.
3. Если аренд атор нашел зам ену а ренд е путем заключения нового с о ­
глашения по аренде, ко то р о е по ка ким -ли бо причинам не подпадает под
действие п араграф а (2) настоящ ей статьи, или путем приобретения имущ е­
ства, или иным способом , а р е н д а то р вправе взыскать с арендодателя ущ ерб,
ка к если бы а р енд атор предпочел не искать зам ену исполнению , и в этом
случае прим енению подлежит статья 2 А -5 1 9 .
С изменениями, внесенными в текст в I 990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -5 1 9 . У щ е р б , п р и ч и н е н н ы й а р е н д а т о р у в р е зу л ь т а те
н епоставки , о тка за от исполнения, неисполнения,
н а р у ш е н и я га р а н т и и в о т н о ш е н и и п р и н я т о го
им ущ ества
1. За исключением того что п р едусм отрено в отнош ении за р а н е е исчис­
ленных убытков самим д о го во р о м аренды (статья 2 А -504) или иным с п о с о б о м
установлено соглаш ением сто р о н (статьи 1-102 (3) и 2А -503), если а р е нд а то р
предпочтет не искать зам ену исполнению или если он нашел зам ену аренде
путем заклю чения нового соглаш ения по а ренд е, ко то р о е , о днако, по каким -
либо причинам не подпадает под действие статьи 2 А -5 1 8 (2), или путем п р и о б ­
ретения имущества или иным с п о с о б о м , р а зм е р ущ е р ба , причиненного в
результате непоставки или о тка за арендодателя от исполнения или же о тказа
от принятия или отмены принятия имущ ества а р е н д а то р о м , определяется как
сумма арендной платы на дату наруш ения д о го в о р а на данном рынке минус
сумма арендной платы на ту же дату по первоначальном у д о го во р у аренды,
вычисленная на оставшийся по пе р во на ча льно м у д о го во р у с р о к аренды, а
такж е сумма сопутствующих и косвенных убытков за вычетом расходов, не п р о ­
изведенных в результате наруш ения д о го в о р а арендодателем.
2. Рынок аренды определяется ка к место, где имущество было предлож е­
но к принятию, или, в случае если имущ ество было отвергнуто после прибытия
или принятие было отм енено, — ка к место доставки имущества.
3. За исключением случаев когда иное не предусм отрено соглаш ением
с торон , если аренд атор принял имущ ество и отправил об этом уведомление
(статья 2 А -5 1 6 (3)), разм е р ущ е р б а за ненадлеж ащ ее предложение к приня­
тию или поставку или другое на р уш е ние условий д о го во р а арендодателегл
определяется как убыток, понесенный при обы чном ходе событий в результате
наруш ения д оговора арендодателем , установленны й любым разумным с п о со ­
бом, в совокупности с сопутствующими и косвенными убытками за вычетом
расходов, непроизведенных в результате нарушения договора арендодателем.
4. Если иное не предусм отрено соглаш ением сторон, величина ущ ерба
за наруш ение гарантии определяется ка к р а зн иц а на дату и место принятия
имущ ества, между ценностью использования принятого идлущества и ц е нно с­
тью, ко то р ую имущество имело без наруш ения гарантии, на с р о к аренды, за
исключением случаев, когда особы е обстоятельства говорят о наличии прямых
убытков в ином разм ере, вместе с сопутствую щ им и и косвенными убытками
за вычетом расходов, непроизведенных в результате наруш ения гарантии или
неисполнения д о говора арендодателем.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -5 2 0 . С о п у т с тв у ю щ и е и к о с в е н н ы е у б ы т к и а р е н д а т о р а
1. С опутствую щ ие убытки, возни каю щ ие в связи с неисполнением д о го ­
вора арендодателем , вкбю чаю т разумны е расходы на инспекцию , получение,
тран спо р тир о вку, принятие мер по сохранн ости и хранен ию имущества, кото­
рое было пр а в о м е р н о отвергнуто а р е н д а то р о м или имущ ества, принятие ко ­
то р о го было пр а в о м е р но отм енено, а та кж е любые разум ны е ком м ерческие
платежи, расходы и комиссионные в связи с поискам и замены исполнению и
любые другие разумные расходы, вызванные неисполнением д оговора.
2. Косвенные убытки, возникаю щ ие в связи с неисполнением д оговора
арендодателем, включают:
a) любые убытки, возникаю щ ие из общ их или специальных тр е б о в а ­
ний и нужд, о которых арендодатель в м ом ент заклю чения д огово­
ра имел основания знать, но эти убытки не могли быть разумными
средствами избегнуты путем замены исполнения или иными сп о со ­
бами; и
b ) вред, причиненный лицу или соб ственности, косвенно вы текаю ­
щий из наруш ения гарантии.
Статья 2 А -5 2 1. П р а в о а р е н д а т о р а н а п о л у ч е н и е и с п о л н е н и я
в натуре или п е р е д а ч у им ущ ества
1. Решение об исполнении в натуре может быть вынесено в том случае,
если имущество является уникальным или при других надлежащих обстоятельствах.
2. Решение о б исполнении в натуре м о ж е т включать в себя условия и
положения в отнош ении платежей, убытков и других сп о со б о в возмещения
убытков, которы е суд сочтет справедливыми.
3. А р е нда то р имеет право на иск о передаче ему владения имуществом,
удерж ание, секвестр, п раво требования и п оставку и том у подобны е права в
отношении имущества, индивидуализированного в договоре аренды, если после
разумных усилий аре нд атор не м ож ет найти замены исполнению договора
аренды та ко го имущества или обстоятельства с разум ной степенью достовер­
ности указы ваю т на то, что такие усилия будут бесплодными.
Статья 2 А -5 2 2 . П р а в а а р е н д а т о р а н а и м у щ е с т в о
п р и н е со сто я те л ь н о сти а р е н д о д а т е л я
1. С учетом положений параграф а 2 настоящ ей статьи, даж е если иму­
щество не было отправлено, аренд атор, которы й уплатил полностью или час­
тично арендную плату и обеспечение за имущ ество, индивидуализированное
в д о го во р е аренды (статья 2А -217), и сделал действительное предложение об
оплате оставшейся части арендной платы или обеспечения в соответствии с
д о го во р о м аренды, вправе потребовать передачи ему у к а за н н о го имущества
арендодателем, в случае несостоятельности арендодателя, в течение десяти
дней после получения первого платежа по аренд ной плате или обеспечения.
 2. А рендатор прио б р е та е т право востребовать имущество, индивидуали­
зи р о ва н н о е для д ого во р а аренды, только в том случае, если о н о соответству­
ет условиям договора.
С. Н еисполнение до гово ра а р е н д а то р о м
Статья 2 А -5 2 3 . С редства п р а в о в о й з а щ и т ы а р е н д о д а т е л я
1. Если ар е н д а то р не п р а в о м е р но отвергнет или отм енит принятие иму­
щества или не произведет своеврем енно платеж а или откаж ется от исполне­
ния договора полностью или частично, в этом случае, в отнош ении конкретного
имущества или всего имущества в целом, если речь идет о д о го во р е аренды с
поставкой по частям и ценность всего д о го в о р а аренды в целом при этом
значительно снижается (статья 2А -510), а р е н д а то р считается неисполнивш им
договор аренды, и арендодатель вправе:
a) расторгнуть д о го во р аренды (статья 2 А -5 0 5 (1));
b) использовать соответствую щ ее имущ ество, не индивидуализиро­
ванное в д о го во р е (статья 2А -524);
c) задерж ать п оставку имущества или восстановить владение уже
поставленным имуществом (статья 2А -525);
б) остановить поставку имущества любым зависимым держателем (ста­
тья 2А -526);
е) распорядиться имущ еством и взыскать убытки (статья 2А -5 2 7 ), или
удержать имущество и взыскать убытки (статья 2А -528), или в со о т­
ветствующ их случаях взыскать а р е нд ную плату (статья 2А -529);
реализовать лю бые иные права или использовать лю бые иные
средства правовой защиты, предусмотренные дого во р о м аренды.
2. Если аренд а то р не полностью реализует свое п р а во или средство
правовой защиты согласно параграф у 1 настоящей статьи, арендодатель вправе
взыскать убытки, понесенные при обычном ходе событий в результате на руш е­
ния д о го во р а а р е нд ато р о м , установленны е лю бы м разумным сп о со б о м , в с о ­
вокупности с сопутствую щ ими и косвенными убытками за вычетом расходов,
непроизведенных в результате наруш ения д о го во р а а р е нд атором .
3. Если аренд атор иным сп о со бо м нар уш а е т договор аренды, а р е нд о д а ­
тель вправе реализовать права и использовать иные средства правовой защ и­
ты, предусмотренны е д о го в о р о м аренды, которы е могут включать в себя
аннулирование д оговора аренды. В дополнение, если иное не предусмотрено
договором аренды:
a) если наруш ение значительно сниж ает для арендодателя ценность
дого во р а , арендодатель вправе реализовать п рава и прибегнуть
к средствам п р авовой защиты, предусмотренны м в п а р а гр а ф а х 1
и 2 настоящ ей статьи; или
b) если наруш ение не снижает значительно ценность договора аренды
для арендодателя, последний вправе взыскать убытки в соответ­
ствии с п ара гр а ф о м 2 настоящ ей статьи.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -5 2 4 . П р а в а а р е н д о д а т е л я н а и н д и в и д у а л и з а ц и ю
им ущ ества для д о го в о р а аренд ы
1. После того ка к аренд атор наруш ит договор аренды способом , ука за н ­
ным в статьях 2 А -5 2 3 (1) или 2 А -5 2 3 (3) (а), или, по согл асию сторон , после
лю бого другого наруш ения договора аренд атором , арендодатель вправе:
a) индивидуализировать для договора аренды соответствую щ ее усло­
виям д о го в о р а имущество, к о то р о е еще не было индивидуализи­
р о в а но , если в то время, когда арендодатель узнал о наруш ении
д о го во р а , имущ ество находилось во владении или под контролем
арендодателя или поставщ ика; и
b ) распорядиться имущ еством (статья 2 А -5 2 7 (1)), ко то р о е было спе­
циально предназначено для д анного д оговора, даже если изготов­
ление имущ ества не было заверш ено.
2. Если изготовление д ан ного имущества не за ве р ш е н о , то в целях
осуществления р а зум н о го ком м ерческого решения избежать потерь и эффек­
тивно реализовать имущ ество, ар е н д а то р или поставщ ик, чьи интересы были
наруш ены, вправе или заверш ить изготовление и полностью индивидуализи­
ровать данное имущ ество для д о говора аренды, или прекратить изготовление
и сдать в аренду, продать или иным с п о со б о м распорядиться имуществом по
остаточной стоимости, или на слом, или поступить другим разумным об разом .
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение V/ касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -5 2 5 . П р а в а а р е н д о д а т е л я н а в л а д е н и е и м у щ е с т в о м
1. Если арендодатель об на р уж и т, что аренд а то р является несостоятель­
ным, арендодатель вправе отказаться от поставки имущества.
2. После того как аренд атор наруш ит договор аренды способом , ука за н­
ным в статье 2 А -5 2 3 (1) или 2А -5 2 3 (3) (а), или, по согласию сторон , после
лю бого другого наруш ения договора аренд атором , арендодатель вправе вос­
становить владение имуществом. Если это предусм отрено д о го во р о м аренды,
арендодатель вправе потребовать, чтобы арендатор собрал имущество и пре­
доставил его арендодателю в месте, ука за н н о м арендодателем , но разум но
удобном для обеих сторон. Не изымая имущество, а р е н д а то р м ож ет о ста н о ­
вить его использование в лю б ом бизнесе или торговле и распорядиться дан­
ным имуществом на тер ри тории а р е н д а то р а (статья 2А -527).
3. Арендодатель м ож ет действовать в соответствии с пар а гр а ф о м 2 на­
стоящей статьи, не начиная судебного процесса, если это м ож н о сделать
мирным путем, или же начать судебный процесс.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -5 2 6 . О с т а н о в к а а р е н д о д а т е л е м и м у щ е с т в а ,
н а х о д я щ е го с я в п у т и и л и у д р у г о г о д е р ж а т е л я
1. А рендодатель вправе остановить поставку имущ ества, находящегося
во владении п е ревозчика или другого зависим ого держателя, если аренд од а­
тель узн ает о факте несостоятельности а р е н д а то р а , а такж е м о ж е т о с та н о ­
вить доставку имущества м аш иной, грузовым трейлером , сам олетом или боль­
шие партии — линейным или фрахтовым судном, если а р е н д а то р откажется
от исполнения или не осущ ествит платеж, которы й должен быть сделан до
доставки, независим о от того, будь то арендная плата, об еспечение или иной
платеж по д о говору аренды, а такж е если сущ ествует лю бая иная причина, по
которой арендодатель имеет п раво задержать поставку или восстановить вла­
дение имуществом.
2. Используя средства правовой защиты со гл а сно п а р а гр а ф у 1 настоя­
щей статьи, арендодатель вправе остановить п оставку до:
a) получения имущества а р енд атором ;
b) уведомления а р е н д а то р а любым зависимым держ ателем , кром е
перевозчика, о том, что держатель держ ит имущество для а р е н д а ­
то р а ; или
c) та ко го же уведомления а р е н д а то р у от перевозчика после пере­
грузки или в качестве держателя склада.
3. а) Чтобы остановить поставку, арендодатель обязан направить со о т­
ветствующ ее уведомление, чтобы зависимый держатель, действуя
с разум ной степенью о сто р о ж н о сти , мог предотвратить доставку
имущества.
b) П осле получения уведомления зависимый держатель о б язан д е р ­
жать и доставить имущество согласно указаниям арендодателя, но
последний обязан возместить д ерж ателю все понесенны е в ре­
зультате этого действия расходы и убытки.
c) П еревозчик, которы й выдал не о б о р о тны й ко но са м е н т, не обязан
подчиняться п р ика зу остановить поставку, за исклю чением случая,
когда приказ исходит от отправителя.
Статья 2 А -5 2 7 . П р а в а а р е н д о д а т е л я р а с п о р я д и ть с я и м у щ е с т в о м
1. После того как а р е нд атор наруш ит д о го во р аренды спо со бо м , ука за н ­
ным в статье 2 А -5 2 3 (1) или 2 А -5 2 3 (3) (а), или после того ка к арендодатель
откажется от доставки и восстановит владение имущ еством (статьи 2 А -5 2 5
или 2А -526), или, по согласию сторон, после л ю б о го другого наруш ения дого­
вора ар е н д а то р о м , арендодатель вправе распорядиться данным имуществом
или недоставленной частью имущества путем аренды, продаж и или любым
иным способом .
2. За исключением того что предусм отрено в отнош ении за р а н е е исчис­
ленных убытков самим д о го во р о м аренды (статья 2 А -5 0 4 ) или иным о б р а зо м
установл ено соглаш ением сторон (статьи 1-102 (3) и 2А -503), если р а сп о р я ­
ж ение имущ еством происходит путем заклю чения но во го д о го в о р а аренды,
которы й в значительной степени подобен первоначальном у д о го во р у аренды,
заклю чен доб р о со ве стн о и на разумных ком м ерческих условиях, а р е нд о д а ­
тель вправе взыскать с а р е н д а то р а в качестве возмещ ения у щ е р б а (¡) причи­
таю щ ую ся и неуплаченную арендную плату на дату начала течения ср о ка
нового д о го во р а аренды, (и) величину арендной платы по новом у соглаш ению
на дату начала течения с р о ка нового соглаш ения по аренде в отнош ении
применимого ср о ка аренды по новом у соглаш ению в сравнении с оставш им ­
ся ср о ко м аренды по первоначальном у до го во р у минус величина арендной
платы на ту же дату на оставшийся ср о к аренды по первоначальному договору
аренды, а такж е (ш) любые сопутствую щ ие или косвенны е убытки, д о п уска е ­
мые статьей 2 А -5 3 0 , за вычетом расходов, непроизведенны х в результате
нарушения договора арендатором .
3. Если арендодатель распорядился имуществом путем заключения но во ­
го д о го во р а аренды, причем д анное расп оряж ен ие по каким -то причинам не
подпадает под действие пар а гр а ф а 2 настоящ ей статьи, или путем продажи
имущества, или иным сп особ ом , арендодатель вправе взыскать с аренд а то р а
ущ ерб, как если бы арендодатель предпочел не распоряжаться имуществом, и
в этом случае прим енению подлежит статья 2А -528.
4. Последующ ий покупатель или а р е н д атор, который покупает или берет
в аренду имущество д об росовестно и возмездно у арендодателя, р а сп о р я ж а ­
ющ егося имуществом согласно настоящ ей статье, получает имущество н е о ­
бремененным каким и-либо правам и по первоначальном у д оговору аренды и
каким и-либо правами первоначального а р е нд атора, даже если арендодатель
и не смог соблю сти одно и более тр еб овани й настоящ его раздела.
5. Арендодатель не обязан отчитываться перед аренд атором за прибыль,
ко то р ую он извлек в результате распоряж ения имуществом. А ренд атор, ко то ­
рый п р а в о м е р но отверг имущество или пр а во м е р но отменил принятие иму­
щества, обязан отчитаться перед арендодателем за лю б о е превыш ение над
величиной обеспечительного интереса а р е н д а то р а (статья 2А -5 0 8 (5)).
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -5 2 8 . У щ е р б , п р и ч и н е н н ы й а р е н д о д а т е л ю в р е зу л ь т а те
непринятия им ущ ества, неоплаты , о тка за
от и с п о л н е н и я и и н ы м н е и с п о л н е н и е м д о г о в о р а
1. За исклю чением того что предусм отрено в отнош ении за р а н е е исчис­
ленных убытков самим д ого во р о м аренды (статья 2А -504) или иным сп о со б о м
установлено соглаш ением сторон (статьи 1-103 (3) и 2А -503), если а р е нд од а­
тель предпочтет удержать имущ ество или распорядиться имуществом, и д ан­
ное распоряжение происходит путем заключения нового соглашения об аренде,
кото р о е по каким-либо причинам не подпадает под действие статьи 2А -527 (2),
или путем продаж и имущества, или иным сп особ ом , арендодатель вправе
взыскать с а р е нд а то р а в качестве ущ е р б а , причиненного в результате н а р у­
ш ения д о г о в о р а а р е н д ы с п о с о б о м , у к а з а н н ы м в ста ть е 2 А -5 2 3 (1)
или 2 А -523 (3) (а), или, по согласию сторон, в результате лю бого другого на р у­
шения до го во р а , (¡) причитаю щ ую ся и неуплаченную аренд ную плату на дату
наруш ения до го во р а , если а р е н д а то р не вступал во владение имуществом,
или же, если а р е нд а то р вступал во владение имуществом, — на дату п ерехо­
да владения о б р а тн о к аренд одателю , или на более р а н н ю ю дату, когда
а р е нд а то р предложит арендодателю принять имущество, (и) сумму арендной
платы на дату, определенную в соответствии с пар а гр а ф о м (¡), на оставшийся
срок первоначального договора аренды минус сумму арендной платы на ту же
дату на рынке, где находится д а н но е имущ ество, исчисленная на тот же
самый арендный срок, и (ш) сумму сопутствую щ их и косвенных убытков, до пус­
каемых статьей 2 А -530, за вычетом расходов, непроизведенны х в результате
нарушения договора арендатором .
2. Если разм ер возмещ ения у щ е р б а , предусмотренны й п а р а гр а ф о м (1)
настоящ ей статьи, недостаточен для того, чтобы поставить арендодателя в
столь же выгодное полож ение, ка к если до го во р аренды был бы исполнен,
разм ер ущ ерба будет определяться ка к текущ ая прибыль, включая разумны е
накладные расходы, которую арендодатель получил бы, если бы договор а р е н ­
ды был полностью исполнен а р е н д а то р о м , в совокупности с любыми сопут­
ствующими убытками, допускаемыми по статье 2А -539, возмещением разумных
расходов с учетом платежей или поступлений в связи с распоряж ением д а н ­
ным имуществом.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -5 2 9 . Д е й с тв и я а р е н д о д а т е л я в о т н о ш е н и и
а р е н д н о й платы
1. После того как аре нд а то р наруш ит договор аренды способом , у ка за н ­
ным в статье 2 А -5 2 3 (1) или 2 А -5 2 3 (3) (а), или, по согласию сто р о н , после
лю бого другого наруш ения д о го во р а а ренд атором , если арендодатель выпол­
няет требования параграф а 2 настоящ ей статьи, он мож ет взыскать с а р е н д а ­
тора в качестве возмещения ущ е р ба :
a) за имущество, принятое а р е н д а то р о м и не возвр а щ е нно е и не
предложенное к в о звр а щ е ни ю арендодателю , и за имущ ество,
соответствующее условиям договора, которое было утрачено в тече­
ние разум ного с ком м ерческой точки зрения с р о ка после перехо­
да риска случайной гибели на а р е н д а то р а (статья 2А-219)(1)
подлежащ ую оплате и неуплаченную арендную плату на дату вы­
несения судебного реш ения в пользу арендодателя, (и) аренд ную
плату на ту же сам ую дату за оставшийся ср о к аренды по а р е н д ­
ному соглаш ению и (ш) любые сопутствую щ ие убытки, д о п у с ка е ­
мые статьей 2 А -5 3 0 , за вычетом расходов, непроизведенны х в
результате наруш ения д о го во р а аренд а то р о м ; и
b) за имущество, индивидуализированное для д о говора аренды, если
арендодатель не м о ж е т даж е в результате разумных усилий п р о ­
извести отчуждение имущества по разумным ценам, или же о б ­
стоятельства с до ста то чно й степенью разум ности указы ваю т на
то, что такие усилия были бы бесполезны, — (¡) подлежащ ую о п л а ­
те и неуплаченную а р е нд ную плату на дату вынесения судебного
решения в пользу арендодателя, (и) арендную плату на ту же
самую дату за оставшийся срок аренды по арендному соглашению
и (ш) любые сопутствующие убытки, допускаемые статьей 2 А -530, за
вычетом расходов, непроизведенны х в результате наруш ения д о ­
говора арендатором.
2. За исклю чением п редусм отренного в п араграф е 3 настоящ ей статьи,
арендодатель о бязан держать в готовности для а р е н д а то р а на оставшийся
с р о к а р енд ного соглаш ения лю б о е имущество, ко то р о е было индивидуализи­
р о в а н о для д о го во р а аренды и находится под контролем арендодателя.
3. Арендодатель м ож ет распорядиться имуществом в лю б о е время до
исполнения судебного решения о возмещ ении ущ ерба, ко то р о е было вынесе­
но в соответствии с п а р а граф ом 1 настоящ ей статьи. Если распоряж ен ие
имуществом близко к о ко н ча н и ю ср о ка аренды по д о го во р у аренды, во зм о ж ­
ность взыскания арендодателем убытков у аре н д а то р а регулируется Статья­
ми 2 А -5 2 7 и 2А -5 2 8 , и арендодатель произведет соответствующ ий зачет, если
сумма, ука за нн а я в вынесенном реш ении, превыш ает допустимый уровень
возмещ ения согл асно статьям 2 А -5 2 7 или 2А -528.
4. Выплата возмещ ения ущ ерба по судебном у реш ению , вынесенному
согласно параграф у 1 настоящей статьи, дает арендатору право пользоваться
и владеть неотчужденным еще имущ еством на оставш ийся с р о к аренды в
соответствии с д о го во ром аренды.
5. После того как аренд атор наруш ит договор аренды способом , ука за н ­
ным в статье 2 А -5 2 3 (1) или 2 А -5 2 3 (3) (а), или, по согласию сто р о н , после
лю б о го другого наруш ения договора аренд атором , арендодатель, который не
вправе претендовать на получение арендной платы согл асно настоящ ей ста­
тье, тем не менее, должен получить возмещ ение ущ ерб а, причиненного в
результате непринятия имущества согл асно статье 2 А -5 2 7 или статье 2 А -528.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 2 А -5 3 0 . С о п у т с т в у ю щ и е у б ы т к и а р е н д о д а т е л я
С опутствую щ ие убытки арендодателя, чьи интересы наруш ены , вклю ча­
ют в себя любые ком м ерчески о б основанны е платежи, расходы или ком исси­
онные, необходимые для прекращ ения поставки, тр а н сп о р ти р о вки , принятия
мер по сохранности и хранен ию имущества после наруш ения д о го во р а а р е н ­
датором , в связи с возвратом или отчуждением имущества, или иным о б р а ­
зом являющиеся результатом неисполнения д оговора.
Статья 2 А -5 3 1 . П р е д ъ я в л е н и е и с к а к тр е тье й с т о р о н е за в р е д ,
причи ненн ы й им ущ еству
1. Если третья сто р о н а соверш ит какие-либ о действия в отнош ении
имущества, пре дна зна ченн ого для д о го во р а аренды, и тем самым причинит
ущ ерб стороне да н но го д о го во р а аренды, (а) арендодатель имеет п раво п о ­
дать иск к этой третьей сторон е, и (Ь) а р енд атор такж е имеет право подать
иск к этой третьей сто рон е, если аренд атор:
¡) имеет обеспечительный интерес в имуществе;
л) имеет страхуемый интерес в имуществе;
ш) несет риск случайной гибели по договору аренды или с мом ента
причинения вреда принял данный риск в отнош ении аренд од ате­
ля, и имущество было видоизм енено или уничтож ено.
 2. Если в мом ент причинения вреда истец не нес риска случайной
гибели имущества в отнош ении другой стороны по д о го во р у аренды, и не
сущ ествует между сторонам и д о го во р а аренды ни ка ко й д о го во р е н но сти в
о тнош ении получения возмещ ения, иск или м ировая сделка, соверш енны е
одной сто рон ой догово р а , после удовлетворения ее интересов, носят фидуци­
арный х а р а кте р в отнош ении другой стороны д о го в о р а аренды.
3. Л ю б ая сторон а с согласия другой стороны м о ж е т подать иск в пользу
соответствующ ей стороны.
Статья 2 А -5 3 2 . О с та то ч н ы е п р а в а а р е н д о д а т е л я
В дополнение к лю бом у другому возм ещ ению у щ е р б а , пр е дусм о тр е нно ­
му настоящ им разделом или иными норм ами п р а в а , арендодатель вправе
взыскать с аренд атора сумму, которая полностью ком пенсирует арендодателя
за утрату или ущ ерб, причиненный остаточны м п р а в а м арендодателя на иму­
щ ество в результате неисполнения д о говора аренды а р е нд атором .
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение VI касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
1 О БО РО ТН Ы Е Д О К У М Е Н Т Ы
(NEGOTIABLE INSTRUMENTS)
Ч асть 1. О б щ и е п р е д п и с а н и я и о п р е д е л е н и я
Статья 3 -1 0 1 . К р а т к о е н а и м е н о в а н и е
Э тот раздел именуется "Е динообразны й торговы й кодекс — О б о р о тн ы е
документы", и это наим енование м ож ет использоваться при ссылках на н асто­
ящий раздел.
Статья 3 -1 0 2 . П р е д м е т р е гу л и р о в а н и я
(a) Настоящ ий раздел применяется к об оротны м документам. О н не
применяется к деньгам, платежным поручениям, регулируемым р а з­
делом 4А, и к инвестиционным ценным бум агам , регулируемым
разделом 8.
(b ) В случае конф ликта между настоящ им разделом и разделами 4
или 9 применяются соответственно положения разделов 4 и 9.
(c) П равила С овета Управляю щ их Ф ед еральной Резервной Системы
и действую щ ие циркуляры Ф едеральны х Резервных Б анков отм е­
няют л ю б о е противоречащ ее им полож ение настоящ его раздела.
Статья 3 -1 0 3 . О п р е д е л е н и я
(а) В настоящ ем разделе:
1) "А кцептант" — это трассат, который акцептовал тратту.
2) "Т рассат" — это лицо, ко то р о м у в тратте д ано ука за н и е с о ­
вершить платеж.
3) "Т р а ссан т" — это лицо, ко то р о е выписывает тратту или ко то ­
рое о б о зн а ч е н о в тратте ка к лицо, приказы ваю щ ее со в е р ­
шить платеж.
4) "Д о б р о со ве стн о сть " о зн а ча е т честность в отнош ении ф актов
и соблю дение разумны х ком м ерческих стандартов ведения
честных деловых отнош ений.
5) "С оставитель" — это лицо, ко то р о е выписывает простой век­
сель или ко то р о е о б о зн а ч е н о в нем как лицо, об язанное
уплатить.
6) "П р и ка з" означает письменное распоряжение произвести пла­
теж, подписанное лицом, давшим это распоряжение. Распоря­
ж ение м ож ет быть а д р е со в а н о л ю б ом у лицу, включая лицо,
давш ее распоряж ен ие, или нескольким лицам совместно или
альтернативно, но не последовательно. П олном очие на с о ­
верш ение платежа не является приказом , если лицу, получив­
ш ему т а к о е п о л н о м о ч и е , не д а н о т а к ж е р а с п о р я ж е н и е
произвести платеж.
7) "О бы чная м ера заб отл ивости " применительно к лицу, за н и ­
маю щ емуся предпринимательской деятельностью, означает
 соблю дение разумных торговы х правил, принятых в той мест­ "О б о р о тны й документ" — статья 3-104;
ности, в ко то р о й данное лицо находится, с учетом рода его "Негоциация" — статья 3-201;
деятельности. В отнош ении б а н ка , которы й приним ает д о ку­ "П ростой вексель" — статья 3-104;
мент на ин кассо или к оплате при помощ и а в то м а ти зи р о в а н ­ "О п л а та в определенное время" — статья 3-108;
ных средств, в соответствии с разумными торговыми правилами "О плата по востребованию " — статья 3-108;
не требуется исследование б а н ко м докум ента при условии, "О плата предъявителю" — статья 3-109;
что выполнение этого условия не входит в установленную б а н ­
"О плата приказу" — статья 3-109;
ковскую процедуру и банковская процедура не содерж ит не о ­
"Платеж" — статья 3-602;
боснованны х отличий от обычной б а н ко в ско й п рактики, не
"Лицо, управом оченное требовать
отм ененной настоящ им разделом или разделом 4.
принудительного исполнения" — статья 3-301;
8) "С то р о н а '1' — это сторона по документу.
"П редставление" — статья 3-501;
9) "О б е щ а н и е " — это письменное обязательство уплатить день­
"О б р а тн о е приобретение" — статья 3-207;
ги, подписа нн о е лицом, обязанны м уплатить. П одтверж дение
"Специальный индоссамент" — статья 3-205;
обязанности не является обещ а н ие м , если долж ник не берет
"Чек ка с с и р а " (в б анке) — статья 3-104;
на себя та кж е обязанность соверш ить платеж в порядке ис­
"Цессия" — статья 3-203;
полнения обязательства.
10) "Д оказы вать" в отнош ении ф акта означает взять на себя б р е ­ "Туристский чек" (Traveler's check) — статья 3-104;
мя доказы вания факта (статья 1-201 (8)). "Возмездность" — статья 3-303.
11) "Ремитент" — это лицо, ко то р о е п р и о б р е та е т документ у век­ Н ижеследую щ ие определения, содерж ащ иеся в других разделах,
селедателя, если выплата по этому документу долж на быть применимы такж е и к настоящ ему разделу:
соверш е на в пользу о пределенного лица, иного нежели дан­ "Банк" статья 4-105;
ный приобретатель. "Б анковский день" статья 4 -104;
(b) Ниже следуют термины, применяемые в настоящ ем разделе, с "Расчетная палата" статья 4-104;
указани ем статей, в которы х они встречаются: "И н ка ссир ую щ ий б а н к" статья 4-105;
"Акцепт" — статья 3-4 0 9 ; "Банк-депозитарий" статья 4-1 0 5 ;
"С то р о н а , к ко то р о й присоединяются "Д окументарная тратта" статья 4-1 0 4 ;
в порядке а кко м о д а ц и и " — статья 3-4 1 9 ; "Б анк-посредник" статья 4-1 0 5 ;
"С то р о н а , присоединивш аяся в порядке "Платежный документ" статья 4-1 0 4 ;
акком одации" статья 3-4 1 9 ; "Банк-плательщик" статья 4-105;
"И зм енение" статья 3-4 0 7 ; "П риостановленны е платежи" статья 4-104.
"Необычный индоссамент" статья 3-2 0 5 ; (6) Кром е того, раздел 1 содерж ит общ ие определения и принципы
"Бланковый индоссамент" статья 3-2 0 5 ; толкования и интерпретации, применяемые в настоящ ем разделе.
"Б анковский чек" статья 3-104;
"Депозитный сертиф икат" Статья 3 -1 0 4 . О б о р о т н ы й д о к у м е н т
статья 3-1 0 4 ;
"Удостоверенны й чек" статья 3-4 0 9 ; (а) За исклю чением случаев, предусмотренны х в па р а гр а ф а х (с) и (6),
"Ч ек" статья 3-104; "об оротны й докум ент" озн ачает б езусловное о б ещ ан ие или при­
"Встречное удовлетворение" статья 3-3 0 3 ; каз уплатить определенную сумму денег с процентам и или без
"Тратта" статья 3-1 0 4 ; них либо с иными начислениями, указанны м и в об ещ ан ии или
"Правильный держатель" приказе, если документ:
статья 3-3 0 2 ;
1) подлежит оплате предъявителю или п риказу в м ом ент выдачи,
"Н езаверш енны й документ" статья 3 -115;
либо когда он впервые попад ает во владение держателя;
"Индоссамент" статья 3-2 0 4 ;
2) подлеж ит о п л ате по в о с тр е б о в а н и и или в о п р е д е л е н н о е
"Индоссант" статья 3-2 0 4 ;
время; и
"Докум ент" статья 3-104;
3) не содержит никакого иного обязательства или указания лица,
"Выдача" статья 3-1 0 5 ;
об ещ авш его или п риказавш его соверш ить платеж, на со в е р ­
"Векселедатель" статья 3-1 0 5 ;
шение иных действий в дополнение к уплате денег, одн ако
 об ещ а н ие или приказ могут содержать (¡) обязательство или
полном очие предоставить, поддерживать или охранять сред­
ство обеспечения в целях гарантии платежа, (и) р а зр е ш ен и е
или полном очие держ ателю признавать реш ение или ре а ли­
зовать или распорядиться средством обеспечения, или (ш) от­
каз от любых выгод, установленных правом в пользу или защиту
должника.
(b ) "Д окум ент" о зн а ча е т оборотны й документ.
(c) П риказ, которы й отвечает всем требованиям п а р а гр а ф а (а), за
исключением пункта (1), и в других отнош ениях по дпа да е т под
определение "чек", данное в п а раграф е (f), является о б о р о тны м
докум ентом и чеком.
(d) О б е щ а н и е или п риказ, иное нежели чек, не является о б о р о тны м
документом, если в то время, когда он был выдан или впервые
попал во владение держателя, он содерж ал явное утверж дение,
вы раженное в лю б ой ф орме, что обещ а н ие или п р и ка з не явля­
ются докум ентом в смысле настоящ его раздела.
(e) О б о р о тн ы й докум ент является "простым векселем", если это о б е ­
щ ание, и является "тр а тто й", если это приказ. Если до кум е н т под­
падает под определение ка к "п р о сто го векселя", та к и "тратты ",
лицо, управо м о че нн о е требовать принудительного исполнения до­
кумента, м ож ет трактовать его ка к в том, та к и в другом качестве.
(f) Чек озн ача е т (¡) тратту, не являющуюся до кум е н та р но й траттой,
подлежащ ую оплате по востребовании и вы писанную на б а нк,
или (м) б анко вский чек или чек кассира. Д окум ент м о ж е т быть
чеком даже в том случае, если он назван на лицевой сто р о н е
иным терм ином , таким ка к "денежный перевод".
(д) Банковский чек" (cashier's check) озн а ча е т тратту, в отнош ении
которой тр а с с а н т и тр а сса т являются одним и тем же б а н ко м ,
либо отделениями о дного и того же б а нка .
(h) “ Чек ка сси р а " (teller's check) озн а ча е т тратту, вы писанную б а н ­
ком (¡) на другой б а нк, или (¡¡) подлеж ащ ую уплате через банк.
(¡) "Туристский чек" (traveler's check) озн а ча е т документ, которы й (¡)
подлежит оплате по востребовании, (и) выписан на б а н к или под­
лежит оплате через б а нк, (in) о б о зна ч е н как "туристский чек" или
подобным терм ином и (iv) требует в качестве условия оплаты п о ­
вторной подписи лица, о б р а зе ц ко то р о й дан на документе.
(I) Депозитный сертиф икат" озн а ча е т документ, со держ ащ ий под­
тверждение б а н ко м того, что им была получена сумма денег, и
об ещ ание б а н ка выплатить ее о б р а тно . Депозитны й сертиф икат
является простым векселем банка.
Статья 3 -1 0 5 . В ы д а ч а д о к у м е н т а
(а) Выдача (issue) о зн а ча е т первое вручение векселедателем или
трассантом документа держателю или лицу, не являющемуся держ а­
телем, с целью предоставления лю бому лицу прав по документу.
(b ) Невыданный документ либо невыданный незаверш енны й документ
после заверш ения связывает его составителя или тр а сса н та , од­
на ко невыдача является обстоятельством, о сво б о ж д а ю щ и м от от­
ветственности. Д окум ент, которы й выдан под условием либо выдан
со специальной целью, обязывает его составителя или трасса н та ,
одн а ко ненаступление этого условия или неосущ ествление специ­
альной цели осво б о ж д а е т от ответственности.
(c) "Векселедатель" (issuer) о зн ачает составителя или тр а сса н та при­
менительно к выданным и невыданным об оротны м документам.
Статья 3 -1 0 6 . Б е з у с л о в н о е о б е щ а н и е и л и п р и к а з
(a) За исклю чением случаев, предусмотренны х в настоящ ей статье,
применительно к статье 3 -1 0 4 (а) обещ ан ие или п риказ являются
безусловными, если (i) они не содерж ат четко вы раж енного усло­
вия платеж а, (и) не подчиняются действию другого докум ента ли­
б о (ш) права и обязанности в отнош ении д а н но го обещ ания или
приказа не установлены в другом документе. Отсылка к другому
документу сама по себе не делает обещ ание или приказ условными.
(b ) О б е щ а н и е или п риказ не становятся условными (¡) в результате
отсылки к другому документу, устанавливаю щ ем у права в о тн ош е­
нии средства обеспечения, уплаты вперед или приближения ср о ка
платежа, или (и) следствие ограничения возможности платежа сред­
ствами о пределенного фонда или источника.
(c) Если об е щ а н ие или п риказ треб ую т в качестве условия платежа
повторной подписи лица, о б р а зе ц кото р о й дан на обещ ан ии или
приказе, та кое условие не делает обещ ан ие или п риказ условны­
ми для целей статьи 3-104 (а). Если лицо, о б р а зе ц подписи к о т о р о ­
го дан на документе, не подпишет документ, это является основанием
для освобож дения векселедателя от обязательства, но не препят­
ствует ц е ссион арию стать его держателем.
(d) Если о б е щ а н ие или п риказ во время их выдачи или в то время,
когда они впервые оказались во владении держателя, содержали
требуемое законодательными или административными нормами ука­
зание о том, что права держателя или цессионария подвержены
действию требований или возражений, которые векселедатель м о­
жет заявить против первоначального получателя платежа, обещ ание
или приказ в силу этого не становятся условными для целей ста­
тьи 3-104 (а); однако, если обещ ание или приказ являются о б о р о т­
ным документом, правильного держателя документа быть не может.
Статья 3 -1 0 7 . Д о ку м е н т , п о д л е ж а щ и й о плате в ин о стр а нн о й
валю те
Если докум ентом не предусм отрено иное, сумма, подлежащ ая оплате в
иностранной валюте по документу, м ож ет быть уплачена в иностранн ой ва­
люте либо в ее долларовом эквиваленте, определяемом на основании теку­
щего б а н ко в ско го курса покупки долларов, сущ ествовавш его на день оплаты
документа в месте платежа.
Статья 3 -1 0 8 . О плата по востреб овани ю
или в определенны й ср о к
(а) Документ, содерж ащ ий о б е щ а н и е или приказ, подлежит "оплате
по востреб ованию ", если он (¡) устанавливает оплату по во стр е б о ­
ванию или предъявлению, либо иным о б р а зо м указы вает на то,
что документ должен быть оплачен по ж еланию держателя, или (и)
вообщ е не устанавливает ни ка ко го ср о ка оплаты.
(b ) Документ, содерж ащ ий об е щ а н ие или приказ, подлежит "оплате в
определенный с р о к", если он должен быть оплачен по истечении
определенного периода времени от предъявления или акцепта,
либо в определенны й день или дни, либо в иную дату, легко
устанавливаемую в мом ент выдачи обещ ания или п р и ка за , с о го ­
воркой о праве на (¡) уплату вперед, (и) приближения с р о ка плате­
жа, (ш) отсрочки по усм о тр е нию держателя или (¡у) отсрочки на
неопределенный последую щ ий с р о к по усм отрению векселедате­
ля или акцептанта, либо автом атически — до соверш ения о б у с ­
ловленного действия или ср а зу после него.
(c) Если документ, подлежащ ий оплате в установленный день, должен
быть также оплачен по в о стр е б о в а ни ю , заявленному до наступле­
ния этого установл енного дня, докум ент считается подлежащ им
оплате по во стр е б о в а ни ю до наступления установленной даты и,
если треб ование до наступления этой даты не заявлено, — с та н о ­
вится подлежащ им оплате в установленны й день.
Статья 3 -1 0 9 . О п л а т а п р е д ъ я в и т е л ю и л и о п л а т а п р и к а з у
(a) О б ещ ани е или пр и ка з подлеж ат оплате предъявителю, если они:
1) устанавливаю т оплату предъявителю или п риказу предъявите­
ля либо иным о б р а з о м ука зы ва ю т на то, что лицо, во владе­
нии кото р о го находится об е щ а н ие или приказ, управомочены
на получение платежа;
2) не устанавливаю т получателя платежа, либо
3) устанавливаю т, что докум ент подлежит оплате "наличными"
или "п р и ка зу о наличных", либо иным о б р а зо м указы ваю т на
то, что он не должен быть оплачен определенном у лицу.
(b ) О б ещ ани е или приказ, которы е не подлежат оплате предъявите­
лю, подлежат оплате пр ика зу, если они должны быть оплачены (¡)
приказу определенного лица, или (и) определенному лицу или при­
казу. О б е щ а н и е или пр ика з, которы е подлежат оплате приказу,
должны быть оплачены определенном у лицу.
(c) Документ, подлежащ ий оплате предъявителю, м ож ет стать подле­
жащ им оплате определенном у лицу, если он снабж ен специаль­
ным индоссаментом в соответствии со статьей 3-205 (а). Документ,
подлежащ ий оплате определенном у лицу, м ож ет стать подлеж а­
щим оплате предъявителю, если он снабж ен бланковы м индосса­
ментом, в соответствии со статьей 3 -2 0 5 (Ь).
Статья 3-110. Определение лица, которому документ подлежит
оплате
(a) Л ицо, ко то р о м у оборотны й докум ент в своем исходном виде под­
лежит оплате, определяется нам ерением лица, ко то р о е , независи­
мо от наличия у него соответствую щ его полномочия, выписывает
документ в качестве или от имени векселедателя. Д окум ен т под­
лежит оплате тому, кого имело в виду лицо, выписывающ ее доку­
мент, даже если о н о определено в документе под именем или
иным наим енованием , не являющимся его именем. Если более
одного лица подписывают докум ент в качестве или от имени век­
селедателя и они не имеют в виду одно и то же лицо в качестве
получателя платежа, документ подлежит оплате л ю б о м у лицу, к о ­
то р о го имел в виду один или б олее векселедателей.
(b ) Если подпись лица, выписывающ его документ, сделана при п ом о­
щи автом атизированны х средств, таких ка к м аш ина, выписываю­
щая чеки, получатель платежа определяется нам ерением лица,
указавш его имя или оп ознавател ьное наим енование, независим о
от наличия у него соответствую щ его полномочия.
(c) Л ицо, ко то р о м у документ подлежит оплате, м ож ет быть определе­
но любым путем, включая ука за н и е имени, идентиф ицирующ его
ном ера, должности или ном ера счета. О пределение держателя
документа происходит с соблю дением следующих правил:
1) Если документ подлежит оплате переводом денег на счет,
который определен только ном ером , документ считается под­
лежащ им оплате тому лицу, на ном ер счета ко то р о го следует
произвести платеж. Если докум ент подлежит оплате перево­
дом денег на счет, которы й определен и ном ером , и именем
лица, документ считается подлежащ им оплате п оим енованно­
му лицу, независим о от того, является ли это лицо владельцем
ука за нн о го счета.
2) Если документ подлежит оплате:
i) доверительной собственности (trust), о б о со б л е н н о м у иму­
ществу или лицу, ука за н н о м у в качестве доверительного
собственника или представителя доверительной собствен­
ности или о б о со б л е н н о го имущ ества, докум ент подлежит
оплате доверительному собственнику, представителю или
преем нику лю б ого из них, независим о от того, названы
или нет такж е бенеф ициар или имущество;
и) лицу, ука занн ом у в качестве агента или п о д об ного пред­
ставителя поим ен ованного или иным о б р а зо м определен­
ного лица, документ подлежит оплате представляемому лицу,
его представителю или преем нику представителя;
iii) фонду или организации, не являющейся юридическим ли­
цом, документ подлежит оплате представителю членов фонда
или организации; или
 ¡у) учреж дению или долж ностном у лицу, возглавляю щ ему уч­
реждение, документ считается подлежащ им оплате поим е­
нованном у лицу, лицу, за н им а ю щ е м у данную должность,
либо его преемнику.
(6) Если документ подлежит оплате двум или более лицам а льтерна­
тивно, он должен быть оплачен л ю б о м у из них, и м ож ет быть
негоциирован, погаш ен или принудительно исполнен любым из
них, владеющим документом. Если докум ент подлежит оплате двум
или более лицам не альтернативно, он должен быть оплачен всем
им совместно и м ож ет быть него ци ир о ва н, погаш ен или принуди­
тельно исполнен только всеми ими совместно. Если есть с о м н е ­
ние, подлежит ли данный документ оплате двум или более лицам
альтернативно или нет, документ считается подлежащ им оплате
данным лицам альтернативно.
Статья 3 -1 1 1 . М есто п л а т е ж а
За исключением предусм отренного в отнош ении денежных докум ентов в
разделе 4, оборотны й документ подлежит оплате в месте, ука за н н о м в д о ку ­
менте. Если в документе не у ка за н о место платеж а, докум ент подлежит о п л а ­
те по адресу трассата или составителя, указанны х в документе. Если н и ка ко го
адреса не у ка за н о , местом платежа является место осущ ествления деловых
операций трассата или составителя. Если тр а с с а т или составитель имеют
более чем одно такое место, местом платежа является лю б о е место о сущ е ­
ствления деловых операций тр а сса то м или составителем по вы бору лица, уп­
ра во м о че н н о го требовать принудительного исполнения документа. Если ни
трассат, ни составитель не имею т ни ка ко го места осущ ествления деловых
операц ий, местом платежа является место жительства каж дого из них.
Статья 3 -1 1 2 . У с л о в и е о п р о ц е н т а х
(a) Если иное не предусм отрено в докум енте, (¡) документ не подле­
жит оплате с процентам и, и (и) проценты по документу, подлеж а­
щ ему оплате с п р о ц е н та м и , должны быть выплачены с даты
документа.
(b ) Условие о процентах м ож ет быть определено в документе в форме
ф иксированной или изменяющейся сумме денег либо вы раж ено в
определенном или меняющемся проценте или процентах. Сумма
процентов или процентная ставка м ож ет быть установлена или
определена в документе любым о б р а зо м и мож ет включать отсыл­
ку к инф ормации, не содержащ ейся в документе. Если докум ент
предусматривает выплату процентов, но их разм ер не вытекает из
текста документа, проценты определяются в разм ере, установлен­
ном для судебных реш ений в месте платеж а на день, когда п р о ­
центы были в первый ра з начислены.
Статья 3 -1 1 3 . Д а т а д о к у м е н т а
(a) Д окум ент может быть датирован задним числом или постдатиро-
ван. У казанная дата определяет наступление ср о ка платежа, если
документ подлежит оплате в течение установленного времени после
даты. За исключением случаев, предусмотренны х статьей 4-401 (с),
документ, подлежащ ий оплате предъявителю, не оплачивается до
наступления установленной даты.
(b ) Если документ не д атирован, его дата определяется днем выдачи
либо, в случае невыданного докум ента, — днем, когда он впервые
попал во владение держателя.
Статья 3 -1 1 4 . П р о т и в о р е ч а щ и е д р у г д р у г у у с л о в и я д о к у м е н т а
Если документ содержит условия, п ротиворечащ и е друг другу, то: усло­
вия, впечатанные на м аш инке, п ревалирую т над напечатанны ми типограф с­
ким сп о со бо м ; условия, вписанные от руки, превалирую т ка к над условиями,
впечатанными на м аш инке, так и напечатанны ми типограф ским способом ; и
слова превалирую т над цифрами.
Статья 3 -1 1 5 . Н е з а в е р ш е н н ы е д о к у м е н т ы
(a) "Н езаверш енны й документ" озн ачает выписанный документ, н еза­
висимо от того, был ли он выдан или нет выписавшим его лицом,
со держ ание ко то р о го в мом ент выписки, несмотря на незавер­
шенность докум ента, свидетельствует о нам ерении выписавшего
его лица завершить бумагу посредством добавления слов или цифр.
(b ) С учетом о говорки, содержащ ейся в п араграф е (с), если незавер­
шенный документ является об оротны м д окум ентом в смысле ста­
тьи 3 -1 0 4 , он м ож ет быть принудительно исполнен в соответствии
с его условиями, если остается незаверш енны м , либо в соответ­
ствии с его условиями, включая добавленны е при заверш ении.
Если докум ент не является об оротны м в смысле статьи 3-1 0 4 , но
после заверш ения отвечает требованиям статьи 3 -1 0 4 , он может
быть принудительно исполнен в соответствии с его условиями,
включая добавленные при заверш ении.
(c) Если к незаверш енном у докум енту без разреш ения лица, выпи­
савш его документ, добавлены слова или цифры, имеет место из­
менение незаверш енного документа в смысле статьи 3-407.
(6) Бремя доказывания того, что слова или цифры были добавлены к
не заверш енном у документу без разреш ения лица, выписавшего
документ, лежит на том, кто утверждает об отсутствии такого р а з­
решения.
Статья 3 -1 1 6 . С овм естно и п о р о з н ь о тв е тс тв е н н ы е .
В о з м е щ е н и е д о л и о тв е тств е н н о сти
(а) П оскольку докум ентом не предусм отрено иное, два или более
лиц, которы е несут оди наковую ответственность по документу как
его составители, трассанты, акцептанты, индоссанты, индоссирую ­
 щие документ ка к совместные получатели платежа или необычные
ванной тратты по оплате тратты должен быть заявлен не позднее
индоссанты, ответственны по докум енту совм естно и по р о знь (со­
трех лет после о тка за от акцепта тратты или через десять лет
лидарно) в том же качестве, в ка ко м они подписывали документ.
(b ) За исключением п редусм отренного в статье 3 -4 1 9 (е) либо со гл а ­ после с р о ка платежа, в зависимости от того, ка ко й с р о к истекает
раньше.
шением сторон, сто р о н а соли дарного обязательства, оплатившая
документ, вправе получить от лю б ой из сторон того же солидарно­ (6) Иск о принудительном исполнении обязательства акцептантом удо­
сто в е р е нн о го чека или лицом, выдающим "чек ка сси р а ", б а н ко в с ­
го обязательства возмещ ение части ответственности, падаю щ ей
на каж дого из них, в соответствии с действую щ ими правовыми кий чек или туристский чек, должен быть заявлен не позднее трех
нормами. лет после того, как акцептанту или лицу, выдавшему соответствую ­
(c) П огаш ение обязанности одной из сто р о н солидарного обязатель­ щий чек, было предъявлено треб овани е об оплате.
ства лицом, управомоченны м на принудительное исполнение доку­ (е) И ск о принудительном исполнении обязательства сто р о н о й по де­
мента, не влияет на право, которое в соответствии с параграф ом (Ь) позитном у сертиф икату по оплате документа должен быть заявлен
имеет другая с то р о н а , несущ ая та ку ю же солидарную о б яза н­ не позднее шести лет после того, как составителю было предъяв­
ность, получить соответствующ ее возмещ ение от стороны, чье обя­ лено тр е б о в а н и е об оплате, од нако если в докум енте установлен
зательство было погаш ено. с р о к платеж а и составитель не должен оплатить докум ент до этой
даты, шести летний ср о к начинает течь с того м ом ента, как тр е б о ­
Статья 3 -1 1 7 . Д р у г и е с о гл а ш е н и я , з а т р а г и в а ю щ и е д о к у м е н т вание о б оплате уже предъявлено и ср о к платежа прош ел.
С учетом действующ их правовых норм о недопущ ении доказательства о [\) Иск о принудительном исполнении обязательства по оплате акцеп­
наличии одноврем енного или предыдущего соглаш ения, обязанность стороны тованной тратты, не являющейся удостоверенны м чеком, должен
оплатить докум ент может быть изменена, д о полнена или а нн ул и р о в а н а о т­ быть заявлен (¡) не позднее шести лет после наступления ср о ка
дельным соглаш ением между долж ником и лицом, управом оченны м требовать платежа или даты, указанн ой в тексте тратты или акцепта, если
принудительного исполнения докум ента, если докум ент выдан или обязатель­ обязательство акцептанта подлежит оплате в определенны й ср о к,
ство возл ож ено со ссылкой на соглаш ение ли б о ка к часть той же самой либо (и) не позднее шести лет со дня акцепта, если обязательство
сделки, в результате ко то р о й и возникло соглаш ение. В той степени, в ка ко й акцептанта подлежит оплате по востребованию .
обязательство изменено, дополнено либо а н н ул ир о в а но соглаш ением в со о т­ (д) П оскольку иное не установлено другими норм ам и права касатель­
ветствии с настоящ ей статьей, соглаш ение предоставляет п р а во на в о зр а ж е ­ но возмещ ения вреда или расходов, иск, которы й возни кает (¡) по
ние по обязательству. поводу присвоения докум ента, либо имевшихся или полученных
Статья 3 -1 1 8 . И с ко в а я д а в н о с ть денег, либо п од о б н о го рода иск из присвоения, или (и) по поводу
наруш ения догово р н о й гарантии, или (ш) о принудительном испол­
(a) За исключением случаев, предусмотренны х в пар а гр а ф е (е), иск о
нении обязательства, обязанности или права в соответствии с
принудительном исполнении об яза нно сти оплатить простой век­
настоящ им разделом, но который не урегулирован настоящ ей ста­
сель, подлежащ ий оплате в определенны й ср о к, м ож ет быть заяв­
тьей, долж ен быть заявлен в пределах трехлетнего ср о ка после
лен в течение шести лет после наступления с р о ка платежа или
возникновения права на иск.
даты, ука за н н о й в простом векселе, либо, если с р о к платежа с о ­
кращ ен, не позднее шести лет со дня наступления с о кр а щ е н н о го Статья 3 -1 1 9 . И з в е щ е н и е о п р а в е о тв е ч а ть п о и с к у
срока платежа.
В иске о наруш ении обязательства, по котором у третье лицо отвечает в
(b ) За исключением случаев, предусмотренных в параграф ах (6) или (е),
порядке регресса на о сновани и настоящ его раздела или раздела 4, ответчик
если востреб ование платежа сделано составителю п р о сто го век­
может письменно известить это третье лицо о судебном процессе, а извещ ен­
селя с оплатой по востреб ованию , иск о принудительном исполне­
ное таким о б р а зо м лицо м ож ет затем аналогичным о б р а зо м известить лю б ое
нии обязательства стороной, об язанной оплатить простой вексель,
другое лицо, отвечаю щ ее перед ним в порядке регресса. Если в извещ ении
должен быть заявлен в течение шести лет по востреб овани ю .
у ка за н о , (¡) что лицо, получивш ее извещ ение, м ож ет вступить в дело и пред­
Если ни ка ко го востребования составителю не предъявлено, иск о
ставить свои возраж ения, и (и) что несоверш ение этих действий связывает
принудительном исполнении не м ож ет быть заявлен, если ни о с ­
извещ аем ое лицо при предъявлении к нему позднее иска известивш им его
новная сумма, ни проценты по векселю не были уплачены в тече­
лицом любым установленны м ф актом, общ им для об оих судебных дел, то
ние десяти лет.
извещ аем ое лицо, ко то р о е после своеврем енного получения извещения не
(c) За исключением случаев, предусмотренны х в пар а гр а ф е (6), иск о
вступит в дело и не представит своих возраж ений, будет считаться связанным
принудительном исполнении обязательства сто р о н о й не а кц е пто ­
в ука за нн о м смысле.
Ч асть 2. Н е г о ц и а ц и я , цессия и и н д о с с а м е н т
Статья 3 -2 0 1 . Н е го ц и а ц и я
(a) "Н егоциация" о зн а ча е т ка к доб ровольную , так и нед обровольную
передачу владения о б о р о тны м докум ентом , со ве р ш а е м ую лицом,
не являющимся векселедателем, другом у лицу, которы й таким о б ­
разом п риоб р е та е т права держателя документа.
(b ) За исключением негоциации ремитентом, если о б оротны й д о ку ­
мент подлежит оплате определенном у лицу, негоциация требует
передачи владения об о р о тны м докум ентом и его индоссирования
держателем. Если оборотны й документ подлежит оплате предъяви­
телю, он м ож ет быть негоциирован при помощ и одной только
передачи владения.
Статья 3 -2 0 2 . Н е го ц и а ц и я , п о д л е ж а щ а я а н н у л и р о в а н и ю
(a) Негоциация действительна, даж е если она (¡) соверш ена н е с о в е р ­
шеннолетним, ко р п о р а ц и е й , превысившей свои полномочия, либо
неправоспособны м лицом, (и) достигнута посредством о б м а на , при­
нуждения или заблуж дения, либо (ш) сове р ш е на в н а р уш е ние
обязанностей или является частью неза ко н но й сделки.
(b ) В той мере, в ка ко й это допускается норм ам и права, негоциация
м ож ет быть а н н ул ир о в а на или м ож ет повлечь применение иных
средств правовой защиты, с тем о днако, что эти средства не могут
быть применены по отношению к последующему правильному держа­
телю или к лицу, д о б р о со ве стно оплативш ему оборотны й документ
и не знавш ему о наличии обстоятельств, явившихся о сно ва ни е м
для его аннулирования или применения иных средств защиты.
Статья 3 -2 0 3 . Цессия о б о р о т н о г о д о к у м е н т а .
П р а в а , п р и о б р е т а е м ы е в р е зу л ь т а те це ссии
(a) Цессия о б о р о тн о го документа заклю чается в его передаче лицом,
не являющимся векселедателем, другом у лицу с целью пр е д о ста ­
вить ему право требовать принудительного исполнения документа.
(b ) Цессия о б о р о тн о го докум ента, независим о от того, являлась ли
он а негоциацией или нет, переносит на цессионария п р а во це­
дента требовать принудительного исполнения докум ента, а та кж е
любые права правильного держателя, о д н а ко цессия ни прямо, ни
косвенно не п е реносит с правильного держателя на цессионария
прав правильного держателя, если цессионарий был вовлечен в о б ­
манные или незаконные действия в отношении данного документа.
(c) П оскольку соглаш ением не обусловлено иное, если об о р о тны й
документ передается возмездно и цессионарий не п р и о б р е та е т
прав держателя из-за того, что цедент не индоссировал документ,
цессионарий обла да е т правом , защ ищ аемы м иском о реальном
исполнении, на безусловное индоссирование докум ента цеден­
том, одн ако негоциации о б о р о тн о го документа не происходит до
тех пор, пока не учинен индоссамент.
(б) Если цедент имеет целью передать оборотны й докум ент не полно­
стью, негоциации документа не происходит. Ц ессионарий не при­
о б ретает никаких прав, предусмотренны х настоящ им разделом, и
обладает лишь правом частичного правопреем ника.
Статья 3 -2 0 4 . И н д о с с а м е н т
(a) "И ндоссам ент" о зн ачает надпись лица, не являющегося ни соста­
вителем, ни трассан том , ни акц еп тантом о б о р о тн о го докум ента,
которая сама по себе, либо в сопровождении других слов ставится
на документе с целью (¡) негоциации о б о р о тн о го докум ента, (и)
ограничения платежа по докум енту или (ш) принятия индоссантом
на себя ответственности по докум енту, но независим о от н ам ере­
ния индоссанта, надпись и со п р о во ж д а ю щ и е ее слова являются
индоссаментом, если только соп ровож д аю щ ие слова, термины до­
кумента, место нахождения надписи или другие обстоятельства не
свидетельствуют с очевидностью о том, что надпись была сделана
не с целью индоссирования. Для целей определения того, сделана
ли надпись на документе, добавочны й лист к докум енту считается
его частью.
(b ) "И ндоссант" озн а чает лицо, соверш аю щ ее индоссамент.
(c) Для целей определения того, является ли цессионарий докум ента
его держателем, индоссамент, по ко то р о м у передается об еспечи­
тельный интерес по документу, считается безоговорочн ы м индос­
саментом.
6) Если об оротны й документ подлежит оплате держ ателю , имя ко то ­
рого не является именем держателя, индоссирование м ож ет быть
произведено держ ателем от имени, у ка за н н о го в документе, либо
от имени са м о го держателя, ли б о и от того, и от д ругого, од н ако
лицо, оплачиваю щ ее докум ент или приним аю щ ее его за вознаг­
раждение или на инкассо, м ож ет п отреб овать учинения надписи
от обоих имен.
Статья 3 -2 0 5 . С пециальны й индоссам ент. Б л анковы й
и н д о с с а м е н т. Н е о б ы ч н ы й и н д о с с а м е н т
(a) Если индоссамент учинен держ ателем о б о р о тн о го докум ента, не­
зависимо от того, подлежит ли он выплате определенном у лицу
или предъявителю, и индоссам ент указы вает лицо, ко то р о м у под­
лежит оплате документ, такой индоссам ент является "специаль­
ным". Д о к у м е н т , с н а б ж е н н ы й сп е ц и а л ь ны м и н д о с с а м е н т о м ,
становится подлежащ им оплате определенном у лицу и м ож ет быть
негоциирован только по индоссаменту этого лица. П оложения, пре­
дусмотренные в статье 3 -110, применяются к специальному индос­
саменту.
(b ) Если индоссамент, сделанный держателем о б о р о тн о го документа,
не является специальным, то это "бланковы й индоссамент". Д о к у ­
мент, снабж енны й бланковы м индоссаментом, становится подле­
жащ им оплате предъявителю и м ож ет быть негоциирован путем
 простой передачи владения до тех по р , п о ка он не будет снабж ен
специальным индоссаментом.
(с) Держатель докум ента м ож ет о б ратить бланковы й индоссамент,
состоящ ий из одной надписи, в специальный путем надписания
над надписью индоссанта слов, указы ваю щ их лицо, ко то р о м у до­
кумент подлежит оплате.
(6) "Необычный индоссамент" о зн а ча е т индоссамент, сделанный ли­
цом, не являющимся держ ателем о б о р о т н о го документа. Н еобы ч­
ный индоссамент не влияет на с п о с о б , которы м докум ент может
быть негоциирован.
Статья 3 -2 0 6 . О гр а н и ч и т е л ь н ы й и н д о с с а м е н т
(a) И ндоссамент, ограничиваю щ ий возм ож ность оплаты ука за ни е м
определенного лица, ко то р о м у м о ж е т быть соверш ена выплата,
или каким -либо иным о б р а зо м за п р е щ а ю щ и й дальнейш ую пе р е ­
уступку или негоциацию д окум ента, не влияет на возмож ность
дальнейшей переуступки или негоциации документа.
(b ) И ндоссамент, устанавливаю щ ий условие, при ко то р о м индоссат
имеет право получить платеж, не влияет на его п раво требовать
принудительного исполнения докум ента. Л ицо, оплачиваю щ ее до­
кумент или получаю щ ее его возм ездно или на инкассо, м ож ет не
выполнить этого условия, что никоим о б р а з о м не повлияет на его
права и обязанности.
(c) Если оборотны й документ содерж ит индоссамент, (¡) описанны й в
статье 4-201 (Ь), или (и) бланковы й индоссамент, или индоссамент
определенном у б а нку, вклю чаю щ ий слова "для вклада", "на ин­
ка ссо " или другие слова, указы ваю щ ие на цель оплаты документа
б а н ко м в пользу индоссанта или зачисления платежа на ко н кр е т­
ный счет, применяются следующ ие правила:
1) Лицо, не являющееся б а нко м , ко то р о е пр ио б р е та е т документ
с таким индоссаментом, присваивает этот документ, если сумма,
уплаченная по документу, не получена индоссантом или не
использована в соответствии с индоссаментом.
2) Банк-депозитарий, п р иоб ретаю щ ий оборотны й документ с та ­
ким индоссаментом или приним аю щ ий его на ин ка ссо , при­
сваивает документ, если сумма, уплаченная б а н ко м по этому
документу, не получена индоссантом или не использована в
соответствии с индоссаментом.
3) Банк-плательщ ик, которы й является такж е б а н ко м -д е п о зи та ­
рием или приним ает докум ент для немедленной оплаты через
кассу от лица, не являющегося инкассирую щ им б а н ко м , счи­
тается присвоивш им документ, если сумма, вырученная по
документу, еще не получена индоссантом или не использова­
на в соответствии с индоссаментом.
4) П оскольку иное не предусм отрено в пункте (3), б анк-платель­
щик или б а нк-п о ср е д ни к м ож ет не выполнить индоссам ент и
не несет ответственности, если сумма, вырученная по д оку­
менту, еще не получена индоссантом или не использована в
соответствии с индоссаментом.
(6) За исклю чением индоссам ента, подпадаю щ его под действие п а­
раграф а (с), документ, содерж ащ ий индоссамент, текст ко то р о го
указы вает на то, что платеж должен быть соверш ен индоссату,
действую щ ему в качестве агента, доверительного собственника
или иного доверенн ого лица в пользу индоссанта или другого
лица, применяются следующ ие правила:
1) В случае отсутствия извещения о наруш ении обязанностей
доверенного, предусмотренных статьей 3-3 0 7 , лицо, получаю ­
щее об оротны й докум ент от индоссата или приним аю щ ее
докум ент от индоссата на ин кассо или для оплаты, м ож ет
выплатить проценты по платежу или сумму, выданную за доку­
мент индоссату, независим о от того, н аруш ает ли индоссат
доверительную обязанность по отнош ению к индоссанту.
2) Последующ ий держатель о б о р о тн о го документа или лицо, о п ­
лачиваю щ ее документ, не уведомляются об ограничениях, со ­
держащ ихся в индоссаменте, и на них не распространяю тся
такие ограничения, если держатель докум ента или платель­
щик не знали, что д о веренн ое лицо соверш ало действия с
докум ентом или с полученными по нему доходами в на р уш е ­
ние доверительной обязанности.
(е) Наличие на о б о р о тн о м документе индоссамента, к ко то р о м у при­
меняется данная статья, не препятствует приоб ретател ю докум ен­
та стать правильным держателем докум ента, если приобретатель
не является присвоивш им докум ент в соответствии с п а р а гр а ­
фом (с), либо не был осведомлен, либо не знал о нарушении обя­
занностей доверенного, ка к это предусм отрено в параграф е (6).
(1) В процессе о принудительном исполнении об язанности оплатить
документ должник может заявить возраж ение, если платеж п роти­
воречит индоссаменту, к ко то р о м у применима настоящ ая статья,
и если платеж не допускается в соответствии с настоящей статьей.
Статья 3 -2 0 7 . О б р а т н о е п р и о б р е т е н и е
О б р а тн о е п р иоб ретени е докум ента происходит в том случае, если он
негоциируется или иным о б р а зо м передается предш ествую щ ем у держателю .
Предш ествую щ ий держатель, которы й вновь п р и о б ретает этот документ, м о ­
жет аннулировать индоссаменты, сделанные после того, ка к такой обратны й
приобретатель впервые стал держателем документа. Если в результате анн у­
лирования индоссамента документ становится подлежащ им выплате о б р а тн о ­
му п р и о б р е та те л ю или предъявителю , о б р а тн ы й п р и о б р е та те л ь м о ж е т
негоциировать документ. Индоссант, индоссамент ко то р о го был аннулирован,
освобождается от ответственности, и это освобож дение действительно против
л ю б ого последующ его держателя.
6*—2820 169
Ч асть 3. П ринудительное исполнение
Статья 3 -3 0 1 . Л и ц о , у п р а в о м о ч е н н о е требовать
п р и н у д и те л ь н о го и сп о л н е ни я о б о р о тн о го
докум ента
"Лицо, управом оченное требовать принудительного исполнения" о б о р о т­
ного докум ента, означает: (¡) держателя д окум ента; (и) лицо, не являющееся
держателем, но наделенное его правам и, во владении ко то р о го находится
документ; (ш) лицо, не им ею щ ее в своем владении документ, наделенное
п равом требовать его принудительного исполнения в соответствии со статья­
ми 3-309 или 3-418 (6). Л ицо м ож ет быть наделено правом требовать принуди-
т е л ь н о го и с п о л н е н и я д о к у м е н т а д а ж е т о г д а , к о гд а о н о не является
со бственником документа или документ находится в его владении на н е за ­
ко нном основании.
Статья 3 -3 0 2 . П равильны й держ атель
(a) С учетом п ар а гр а ф а (с) и статьи 3 -1 0 9 (6) лицо является "правиль­
ным держателем" о б о р о тн о го докум ента, если:
1) в мом ент выдачи или негоциации докум ента держ ателю д о ку­
мент не содерж ит настолько очевидные признаки подделки
или изменения или не является иным о б р а зо м настолько не­
правильным или незаверш енны м, что возникает сом нение от­
носительно его идентичности; и
2) держатель приобрел документ (¡) возмездно, (и) д о б р о с о в е с т­
но, (ш) не зная о том, что докум ент п росрочен, или о том, что
имел место о тка з от его акцепта или оплаты, или что имела
место оставшаяся невосполненной неоплата другого документа
той же серии; (¡у) не зная, что докум ент подписан не у п р а в о ­
моченным на то лицом или был изменен, (у) не зная о каких
бы то ни было требованиях по этому документу, описанны х в
статье 3 -3 0 6 , и (у !) не зная, что в отнош ении докум ента у
какой-либ о стороны имеются возраж ения или требования по
компенсации, описанны е в статье 3 -3 0 5 (а).
(b ) Уведомление о погаш ении обязательства одной из с то р о н , не
являющегося погаш ением обязательства в ко нкур сно м п роизвод­
стве, не рассм атривается как обстоятельство, о сво б о ж д а ю щ е е от
ответственности в смысле п а раграф а (а), однако та ко е погаш ение
обязательства признается действительным по отнош ению к лицу,
кото р о е было осведомлено о погаш ении, когда пр ио б р е та ло п р а ­
ва правильного держателя.
(c) За исключением того случая, когда цедент или его предш ествен­
ник имеют п рава правильного держателя, лицо не п р ио б р е та е т
прав правильного держателя докум ента, полученного (¡) в з а к о н ­
ном порядке или в порядке исполнения судебных реш ений, при
банкротстве или кредиторской распродаже, или в схожем порядке, (и)
в результате комплексной сделки, соверш енной не в рам ках обыч-
ного хода дел цедента, либо (ш) в качестве п р а вопреем ника инте­
реса в о б о со б л е н н о м имуществе или иной организации.
(6) Если в соответствии со статьей 3 -3 0 3 (а) (1), об ещ ан ие встречного
удовлетворения по докум енту было частично исполнено, д е р ж а ­
тель м ож ет заявлять о своих п равах правильного держателя д оку­
мента только в части неоплаченной суммы.
(е) Если (¡) лицо, у п р а вом оченн ое треб овать принудительного испол­
нения докум ента, имеет только обеспечительный интерес по доку­
менту, и (и) лицо, обязанное оплатить документ, имеет возражения,
тр е б о ва ни е по ком пенсации или тре б о ва н и е в отнош ении д оку­
мента, которы е могут быть заявлены лицу, предоставивш ему о б е с­
печительный интерес, лицо, управом оченное требовать исполнения
докум ента, м ож ет заявить о своих правах правильного держателя
только в той части уплаченной по докум енту суммы, которая на
момент исполнения докум ента не превыш ала сумму неоплаченно­
го обеспеченного обязательства.
(() Для того чтобы уведомление имело силу, он о должно быть получе­
но в ср о к и спо со бом , которы й дает разум ную возмож ность дей­
ствовать в соответствии с ним.
(д) Настоящ ая статья подчинена действию любых правовых норм, ог­
раничиваю щ их статус правильного держателя в конкретны х видах
сделок.
Статья 3 -3 0 3 . В о зм е зд н о с ть и в с тр е ч н о е у д о в л е т в о р е н и е
(a) О б о р о тн ы й документ выдан или переуступлен возмездно, если:
1) документ выдан или переуступлен за обещ ание исполнения, —
в той м ере, в ка ко й о б ещ ан ие исполнено;
2) цессионарий приобретает обеспечительный интерес либо иное
зал оговое право в отнош ении докум ента иным, нежели су­
дебным порядком;
3) документ выдан или переуступлен в качестве оплаты, либо
обеспечения предш ествую щ его по времени требования к лю ­
бом у лицу, вне зависимости от того, наступил или нет ср о к
исполнения;
4) документ выдан или переуступлен в обм ен на какой-либ о
оборотны й документ; или
5) документ выдан или переуступлен в обмен на то, что лицо,
получаю щ ее документ, возлагает на себя безотзывное о б яза­
тельство в отнош ении третьего лица.
(b ) "Встречное удовлетворение" означает лю бое вознаграждение, до­
статочное для соверш ения пр о сто го д оговора. Т рассант или с о ­
ставитель могут заявить возраж ени е, если документ выдан без
встречного удовлетворения. Если документ выдан за об ещ ание
исполнения, векселедатель м ож ет заявить возраж ение, о сн о в а н ­
ное на том, что с р о к исполнения обещ ания наступил, а об ещ ание
еще не исполнено. Если докум ент выдан за вознаграж дение в
 соответствии с пара гр а ф о м (а), докум ент та кж е считается выдан­ рым м ож но было бы воспользоваться, если бы лицо, уп р а во м о ­
ным за вознаграж дение. ченное треб овать принудительного исполнения докум ента,
Статья 3 -3 0 4 . П р о с р о ч е н н ы й д о к у м е н т осущ ествляло свое п раво из простого д о го во р а ; и
3) тр е б о ва ни я по ком пенсации, заявленного д ол ж ником против
(a) О б оротн ы й документ, подлежащий оплате по востребованию , ста­
первоначального получателя платежа по документу, если тр е ­
новится просроченны м в наиболее р а н н ю ю из следующих дат:
б о в а н и е возникло из сделки, на основании ко то р о й был вы­
1) в день, следующий за днем, когда в о стр е б о ва ни е платежа
дан документ; но тр еб овани е должника м ож ет быть заявлено
было надлежащ им о б р а зо м сделано;
против п р авопреем ника по документу только с целью с о к р а ­
2) если докум ент является чеком, — через 90 дней после его
щения суммы, подлежащ ей выплате по докум енту на м ом ент
даты ;или
предъявления иска.
3) если докум ент не является чеком, — когда после его даты он
(b ) П раво правильного держателя требовать в принудительном поряд­
оставался неоплаченным в течение периода времени, ко то ­
ке оплаты докум ента подверж ено возражениям долж ника, предус­
рый в данных конкретных обстоятельствах с учетом х а р а кте р а
мотренным в параграф е (а) (1), однако не подвержено возражениям
докум ента и торговых обы кновений является н е о б о с н о в а н н о
должника, предусмотренным в параграф е (а) (2), либо требованиям
долгим.
по компенсации, предусмотренным в параграф е (а) (3), предъявлен­
(b ) В отношении документа, подлежащего оплате в определенный срок,
ным к лицу, не являющемуся держателем.
применяются следующие правила:
(c) За исключением случаев, предусмотренных в п араграф е (б), в деле
1) Если основная сумма подлежит уплате в р а с с р о ч ку и ср о к
по иску о принудительном исполнении сторон ой обязательства по
оплаты не был приближен, докум ент становится п р о с р о ч е н ­
оплате докум ента, должник м ож ет не заявлять против лица, у п р а ­
ным вследствие его наруш ения из-за неоплаты о черед ного
во м о чен но го требовать принудительного исполнения докум ента,
платежа, и продолж ает оставаться просроченны м до тех пор,
возраж ения, требования по компенсации или притязания по д о ку­
пока наруш ение не устранено.
менту (статья 3-306) другого лица, од нако притязание по докум ен­
2) Если основная сумма не подлежит оплате в р а сср о чку, и срок
ту другого лица может быть заявлено должником, если они являются
оплаты не был приближен, докум ент становится п р о с р о ч е н ­
соответчиками и другое лицо лично имеет тр е б о ва н и е по о тн ош е­
ным на следующий день после с р о ка платежа.
нию к лицу, у п равом оченн ом у требовать принудительного испол­
3) Если с р о к оплаты в отнош ении о сно вно й суммы был прибли­
нения докум ента. Д ол ж ник не обязан оплачивать докум ент, если
жен, докум ент становится просроченны м на следую щ ий день
лицо, тр е б ую щ ее принудительного исполнения докум ента, не име­
после приближ енного срока платежа.
ет прав правильного держателя, а должник доказы вает, что этот
(c) Если ср о к оплаты основной суммы не был приближ ен, докум ент не
документ был потерян или украден.
становится просроченны м , если сущ ествует п р о с р о ч ка в оплате
(6) В деле по иску о принудительном исполнении сто р о н о й , присоеди­
процентов, но не в оплате о сновной суммы.
нившейся в порядке акком одац и и, обязательства по оплате д о ку­
Статья 3 -3 0 5 . В о зр а ж е н и я и тр е б о ва ни я по ко м п е н с а ц и и мента, такая присоединившаяся сторон а м ож ет предъявить к лицу,
(а) За исключением установленного в параграф е (Ь), п раво требовать управом оченном у требовать принудительного исполнения докумен­
в принудительном порядке оплаты документа подвержено действию: та, лю б о е в о зраж ение или треб овани е по ком пенсации в соответ­
1) возражения должника, о с н о в а н н о го на: (¡) н е со в е р ш е н но л е ­ ствии с параграф ом (а), которое сторона, к которой присоединились
тии долж ника, при условии, что это во зр а ж е н и е относится к в порядке акком одации, могла бы предъявить к лицу, уп равом очен­
простом у договору; (м) принуждении, отсутствии п р а в о с п о с о б ­ ному тр е б о ва ть принудительного исполнения д окум ента, за ис­
ности или незаконности сделки, что, в соответствии с приме­ клю чением возраж ений, основанны х на погаш ении обязательства
нимыми нормами права аннулирует обязательство должника; (ш) в ко н ку р с н о м производстве, на несоверш еннолетии и отсутствии
обм ане, вследствие ко то р о го сто р о н а подписывает документ, правоспособности.
не зная и не имея разум ной возм ож ности узнать о ха р а кте р е Статья 3 -3 0 6 . П р и тя за н и я п о д о к у м е н т у
и существенных условиях докум ента; или (¡у) погаш ении обя­
Л ицо, получившее документ иначе, ка к на правах правильного д е р ж а те ­
зательства долж ника в ко нкур сно м производстве;
ля, подверж ено действию притязания, о сн о ва н н о го на праве собственности
2) возражения должника, предусмотренного в какой-либо другой
или владения докум ентом или полученных по нему доходов, вклю чая.треб ова­
статье настоящ его раздела, либо возражения долж ника, кото-
ние аннулирования негоциации и возврата документа или полученных по
нему доходов. Л ицо, им ею щ ее п р а во правильного держателя, получает д о ку­
мент, свободный от притязания.
Статья 3 -3 0 7 . О с в е д о м л е н н о с ть о н а р у ш е н и и о б я з а н н о с т и
д о в е р е н н о го
(a) В этой статье:
1) "Д о в е р е н н ы й " озн а ча е т агента, доверительного собственника,
партнера , д и р е кто р а или д ол ж ностное лицо ко р п о р а ц и и или
другого представителя, на ко то р о го возлож ена обязанность в
отнош ении документа.
2) "П редставляемое лицо" о зн а ча е т принципала, б енеф ициара,
товарищ ество, ко р п о р а ц и ю или иное лицо, перед которыми
лица, указа нн ы е в пункте (1), несут обязанность.
(b ) Если (¡) документ был принят от д о в е р е нн о го лица для оплаты, на
инкассо или за вознаграж дение, (и) получатель знал о ф идуциар­
ном статусе д о в еренного, и (ш) представляемое лицо заявляет при­
тязания по документу или относительно полученных по нему доходов
на том основани и, что сделка была соверш ена доверенны м в
наруш ение его ф идуциарной обязанности, применяю тся следую ­
щие нормы:
1) Уведомление о наруш ении ф идуциарной об язанности дове­
ренного есть уведомление о притязании представляемого лица.
2) В случае докум ента, подлеж ащ его оплате представляемому
лицу или до ве р е нн о м у ка к та ко во м у, получатель считается
осведомленным о наруш ении обязанности дове р е нн о го , если
документ: (¡) был получен в оплату или обеспечение долга,
относительно ко то р о го получателю было известно, что это
личный долг д о в еренного; (и) получен по сделке, относительно
которой получателю было известно, что она заклю чена в лич­
ных интересах д о ве р е нн о го ; или (ш) д е пони рован на счет, не
являющийся ни счетом сам ого д о ве р е нн о го лица, ни счетом
представляемого.
3) Если докум ент выдается представляемым лицом или до в е р е н­
ным как таковы м и подлежит оплате лично доверенному, полу­
чатель не считается осведомленным о наруш ении обязанности
д оверенного, если он об этом не знал.
4) Если докум ент выдан представляемым лицом или его до ве р е н­
ным лицом получателю , действую щ ему в качестве ремитента,
получатель считается осведомленным о наруш ении о б яза н н о ­
сти д о в ер е нн о го , если документ: (¡) был получен в оплату или
в обеспечение долга, относительно ко торого получателю было
известно, что это личный долг дове р е нн о го ; (и) получен по
сделке, относительно ко то р о й получателю было известно, что
она закл ю чена в личных интересах д о ве р е нн о го ; или (ш) де­
п онирован на счет, не являющийся ни счетом са м о го дове­
ренного лица, ни счетом представляемого.
Статья 3 -3 0 8 . Д о к а з ы в а н и е п о д п и с и и статуса д е р ж а т е л я
(a) В иске по делу относительно о б о р о тн о го докум ента, идентичность
каждой подписи на документе и то, что она сделана в соответ­
ствии с полном очием , считаются признанны ми, поскольку это не
будет специально о сп о р е н о в состязательных бумагах. Если дей­
ствительность подписи оспаривается в состязательных бумагах, бремя
доказы вания ее действительности лежит на лице, заявляющ ем о
ее действительности, од н ако презю мируется, что подпись идентич­
на и сделана в соответствии с полном очием , за исклю чением того
случая, когда иск направлен на принудительное исполнение об я­
зательства предполагаем ого подписавш егося лица, которы й умер
или стал недееспособен во время рассм отрения в суде вопроса о
действительности подписи. Если иск о принудительном исполнении
докум ента предъявлен к лицу, являющемуся неназванны м принци­
палом лица, подписавш его докум ент в качестве стороны по д о ку­
менту, истец несет бремя установления того, что ответчик является
о б яза нны м по д о кум е н ту к а к лицо, п ред ставл я ем ое по с та ­
тье 3-402 (а).
(b ) Если действительность подписи считается п р изн анной или д о ка ­
занной и удовлетворяет требованиям параграф а (а), истец, предъяв­
ляющий документ, вправе получить платеж, при условии, что он
докаж ет правом очность треб овать исполнения докум ента по ста­
тье 3 -3 0 1 , кром е случая, когда ответчик д окаж ет наличие о с н о в а ­
ния для в о зр а ж е н и я или тр е б о в а н и я по к о м п е н с а ц и и . Если
возраж ение или тр еб овани е по ком пенсации д о ка за н о , п раво ис­
тца на получение платежа не будет подверж ено действию в о зр а ­
жения или требования в той м ере, в ка ко й истец д окаж ет свои
права правильного держателя, не подверженные в озраж ени ю или
притязанию .
Статья 3 -3 0 9 . П ринуд ительное исполнение у тр а ч е н н ы х ,
ун и ч то ж е н н ы х или у кр а д е н н ы х д о кум е н то в
(a) Л ицо, во владении ко то р о го не находится об оротны й документ,
вправе требовать принудительного исполнения документа, если: (¡)
документ находился во владении лица, упр а во м о че нн о го тр е б о -
О
вать его принудительного исполнения, когда п роизош ла утрата
владения; (и) утрата владения не являлась результатом переуступ­
ки или за ко н н о го изъятия; и (¡и) лицо не м ож ет получить документ
во владение, поскольку докум ент уничтожен, его м естонахож де­
ние не м ож ет быть определено, или он находится в н езакон ном
владении у неизвестного лица или у лица, ко то р о е не м ож ет быть
найдено или ко то р о м у нельзя вручить судебного приказа.
(b ) Лицо, стремящееся исполнить докум ент в принудительном порядке
в соответствии с пар а гр а ф о м (а), должно д оказать условия д о ку­
мента и свое п раво требовать его принудительного исполнения.
В случае, если та кое доказательство имеется, применяется ста­
 тья 3 -308, т.е. ка к если бы лицо, тре б ую щ е е исполнения, предъя­
вило сам документ. Суд м ож ет не вынести реш ение в пользу лица,
стремящегося исполнить документ в принудительном порядке, если
он сочтет, что лицо, ко то р о м у следует оплатить документ, не име­
ет надлежащей защиты от утраты, которая может произойти вслед­
ствие требования др уго го лица на принудительное исполнение
документа. С оответствую щ ая защ ита м ож ет быть о б е спе че на лю ­
быми разумными способам и.
Статья 3 -3 1 0 . В о зд е й с тв и е д о к у м е н т а н а о б я за те л ь с тв о ,
в св я зи с к о т о р ы м о н п р и н я т
(a) Если не о го в о р е н о иное и если удостоверенны й чек, б а нко в ски й
чек или чек ка сси р а принят в счет обязательства, обязательство
считается погаш енны м в той части, в ко то р о й сумма чека по кр ы ­
вает сумму, подлежащ ую уплате по обязательству. П огаш ение обя­
зательства никоим о б р а зо м не за трагивает иной ответственности,
ко то р ую долж ник м ог нести в качестве индоссанта по документу.
(b ) Если не о го в о р е н о иное и за изъятиями, предусмотренны ми в
параграф е (а), если простой вексель или неудостоверенны й чек
был принят в счет обязательства, исполнение обязательства при­
останавливается в той части, в ка ко й о н о было бы по га ш е но , если
бы была принята сумма денег, равная сумме по докум енту, с
учетом при этом следующих правил:
1) В случае не уд остоверенного чека исполнение обязательства
считается приостановленны м до тех пор, пока в отнош ении
чека не будет заявлен о тка з от оплаты, либо п о ка чек не
будет оплачен или удостоверен. О пл ата или удостоверение
чека озн а ча е т погаш ение обязательства в р а зм е р е суммы
чека.
2) В случае пр о сто го векселя исполнение обязательства счита­
ется приостановленны м до тех пор, пока не соверш ен о тка з
от оплаты, либо пока вексель не будет оплачен. О п л а та век­
селя о зн а ча е т погаш ение обязательства в р а зм е р е уплачен­
ной суммы.
3) За исклю чением, предусмотренны м в пункте (4), если в о тн о ­
шении чека или п р о сто го векселя заявлен о тка з от оплаты и
кредитор по обязательству, на основании ко то р о го был при­
нят документ, является лицом, управомоченным требовать при­
нудительного исполнения документа, кредитор вправе требовать
принудительного исполнения либо документа, либо обязатель­
ства. В случае докум ента, принадлеж ащ его третьему лицу,
который был негоциирован кредитору должником, о сво б о ж д е ­
ние долж ника от ответственности по документу является та к ­
же погаш ением и сам ого обязательства.
4) Если лицо, управом оченное требовать принудительного испол­
нения докум ента, принятого на основании обязательства, не
является кредитором , креди тор не м ож ет требовать принуди­
тельного исполнения обязательства в той части, в которой
оно приостановлено. Если кредитор является такж е лицом,
управом оченны м требовать принудительного исполнения до­
кумента, но более не владеет докум ентом , так как документ
был утерян, украден или уничтож ен, обязательство не может
быть принудительно исполнено в разм ере суммы, подлежащей
оплате по документу, и в той степени, в которой права креди­
то р а против должника ограничены исполнением документа.
(с) Если до кум е н т иной, нежели о п и са н н ы й в п а р а гр а ф а х (а) и (Ь),
принят в счет о б язател ьства, то д ей ствую т п р а в и л а , (¡) п р е д ус­
мотренны е в па р а гр а ф е (а), — если докум ен т принад леж ит к чис­
лу тех, за ко то р ы е б а н к о тв е ч а е т к а к составитель или а кц е п ­
тант, либо (¡i) предусм отренны е в п а р а гр а ф е (Ь), — в лю б ом ином
случае.
Статья 3-311. Соглашение о замене исполнения
с помощью оборотного документа
(a) Если лицо, против ко то р о го заявлено треб овани е, докаж ет, что: (i)
о но д о б р о со в е стно предлагало заявителю документ в качестве
полного удовлетворения требования; (¡i) сумма, в отнош ении ко то ­
рой заявлено тр е б овани е, не выплачена или является предметом
сп о р а "д об рой совести" ("bona fide"); (¡i¡) лицо, заявляющ ее т р е б о ­
вание, получило платеж по документу, — применяются положения,
предусмотренные в следующих параграф ах.
(b ) За исключением случаев, подпадаю щ их под действие п а р а гр а ­
фа (с), тр е б о ва ни е погаш ается, если лицо, против ко то р о го оно
было заявлено, докаж ет, что докум ент или соп ровож д аю щ ее его
письменное сооб щ ен ие содерж али явное утверждение, что д о ку­
мент был предложен в счет полного удовлетворения требования.
(c) С учетом предусм отренного в параграф е (d), треб овани е не п ога­
шается в соответствии с па р а гр а ф о м (Ь) в следующих случаях:
1) Если заявитель требования — организация докаж ет, что в те­
чение р а зум ного периода времени до предложения им было
отправлено лицу, против ко то р о го заявлено треб овани е, чет­
кое извещ ение о том, что сообщ ения относительно спорных
долгов, включая документ ка к средство полного удовлетворе­
ния долга, должны быть отправлены определенном у лицу, или
определенном у учреж дению , либо в определенное место,
и (и) документ либо сопровож даю щ ее его уведомление не были
получены указанны м лицом или учреждением или в у к а з а н ­
ном месте.
2) Если заявитель требования, независим о от того, является ли
он о р ганизацией или нет, докаж ет, что в течение 90 дней
после оплаты документа, он предложил возвратить деньги, вып­
лаченные по документу, лицу, против ко то р о го заявлено тр е ­
 бование. Э тот пункт не применяется, если заявителем являет­ димые идентиф ицирующ ие его личность документы. Вручение з а ­
ся организация, отправивш ая извещ ение в соответствии с явления о б утрате является гарантией действительности с о д е р ж а ­
пунктом (1) (¡). щихся в заявлении утверждений. Если тр е б о в а н и е заявлено в
(6) Притязание погаш ается, если лицо, против ко то р о го о н о заявле­ соответствии с настоящ им п а р аграф ом , применяются следующие
но, докаж ет, что в течение р а зум но го периода времени до того, правила:
как была начала инкассация докум ента, заявитель либо его агент, 1) Требование становится исполнимым в принудительном поряд­
несущий прямую ответственность по с п о р но м у обязательству, зн а ­ ке в более поздню ю из следующих дат: (¡) время заявления
ли, что документ был предложен в качестве полного удовлетворе­ требования; (и) 90-й день по выдаче чека — в случае б а н ко в с­
ния требования. ко го чека или чека ка сси р а , или 90-й день с даты акцепта — в
случае уд остоверенного чека.
Статья 3 -3 1 2 . У тр а че нн ы й , у н и ч то ж е н н ы й
2) Д о тех пор, п ока не настанет время, когда треб ование может
или у к р а д е н н ы й б а н ко в с ки й ч е к , ч е к ка ссир а
быть принудительно исполнено, оно не имеет ю ридической
или удостоверенны й ч е к
силы и обязанный б а н к вправе оплатить чек или, в случае
(a) В настоящей статье:
чека кассира, м ож ет разреш ить трассату оплатить чек. О п л а ­
1) "Чек" об о зн а ч а е т банковский чек, чек ка ссир а , или удостове­
та лицу, уп равом оченн ом у требовать принудительное испол­
ренный чек.
нение по чеку, пога ш а е т обязательство б а н ка в отнош ении
2) "Заявитель" озн а ча е т лицо, ко то р о е заявляет о праве на по­
д а нного чека.
лучение суммы по б а н ко в ско м у чеку, чеку ка ссира или удос­
3) Если требование может быть принудительно исполнено до того,
товеренному чеку, который был утерян, уничтожен или украден.
ка к чек представлен к оплате, обязанны й б а н к не обязан
3) "Заявление об утр а те " о зн а ча е т письменное заявление, сде­
оплачивать чек.
ланное под страхом наказания за лжесвидетельство, о том,
4) В то время, когда тр е б о ва н и е м ож ет быть принудительно ис­
что: (¡) заявитель утратил владение докум ентом ; (и) заявитель
полнено, обязанный б а н к становится обязанны м выплатить
является тр а сса н то м или получателем платежа по чеку — в
заявителю сумму по чеку, если оплата чека не была произве­
случае уд остоверенного чека, или отправителем денеж ного
дена лицу, уп р авом оченн ом у треб овать принудительного ис­
перевода или получателем платеж а по чеку, — в случае б а н ­
полнения чека. С учетом статьи 4-302 (а) (1), оплата заявителю
ковского чека или чека ка сси р а ; (ш) утрата владения не яви­
погаш ает все обязательства банка в отнош ении данного чека.
лась следствием передачи докум ента самим заявителем или
(с) Если обязанны й б а н к оплачивает сумму чека заявителю в с о о т­
за ко н н о го изъятия докум ента; и (¡у ) заявитель не в состоянии
ветствии с п араграф ом (Ь) (4), и чек предъявлен к оплате лицом,
получить документ о б р а тн о в свое владение, та к ка к он был
имеющ им права правильного держателя, заявитель обязан: (¡) вер­
уничтожен, его местонахож дение не м ож ет быть определено,
нуть уплаченное об язанном у б анку, если чек был оплачен; или (и)
либо он находится в н е за ко н н о м владении у неизвестного
уплатить сумму чека лицу, имеющ ему права правильного держ ате­
лица или у лица, ко то р о е не м о ж е т быть найдено или к о т о р о ­
ля, если в отнош ении оплаты чека соверш ен отказ.
му нельзя вручить судебный документ.
(6) Если заявитель имеет п р а во заявить тр еб овани е в соответствии с
4) "О бязанны й б а н к" о зн а ча е т лицо, выдавшее б а нко вский чек
п а р а гр а ф о м (Ь) и является такж е лицом, управом оченны м тр е б о ­
или чек ка ссир а , или а кцептанта уд о сто ве р е н но го чека.
вать принудительного исполнения б а н ко в ско го чека, чека кассира
(b ) Заявитель мож ет заявить о своем притязании в отнош ении суммы
или удосто верен ного чека, которы й был утерян, уничтожен или
чека посредством сделанного обязанном у б а нку уведомления, опи­
украден, заявитель м ож ет заявлять о своих правах в отнош ении
сы вающ его чек с разум ной степенью определенности и тр е б у ю ­
чека либо по настоящ ей статье, либо по статье 3-309.
щ его оплаты суммы чека, если: (¡) заявитель является тр а сса то м
или получателем платежа по удостоверенном у чеку, либо отправи­
телем или получателем платежа по б а н ко в с ко м у чеку или чеку
Часть 4 . О тв е тс тв е н н о сть с т о р о н
кассира; (и) уведомление содерж ит или сопровож дается заявлени­ Статья 3 -4 0 1 . П о д п и сь
ем об утрате владения чеком; (¡и) уведомление получено в ср о к и
(а) Лицо не отвечает по документу, если (¡) о н о не подписывало д о ку­
таким о б р а зо м , что оставляет б а н ку необходим ое р азум ное вре­
мент, или (и) оно представлено агентом или представителем, ко то ­
мя для того, чтобы о треаги ровать на него до оплаты чека; и (¡V)
рый подписал документ и эта подпись не связывает представляемое
заявитель по тр е б о ва ни ю о б яза н н о го б а н ка предоставил необхо-
лицо в соответствии со статьей 3-402.
 (Ь) Подпись м ож ет быть учинена (¡) вручную или посредством ка ко го -
либо механизм а или машины и (и) посредством указания л ю б о го
имени, включая ко м м ер че ско е или вымышленное имя, ли б о слов,
зн аков или сим волов, используемых или принятых лицом в целях
удостоверения документа.
Статья 3 -4 0 2 . П о д п и с ь п р е д с та в и те л я
(a) Если лицо, д е й ств ую щ е е или на м е р е в а ю щ е е с я де й ство ва ть в
качестве предста ви те ля, подписы вает д окум ент, ука зы ва я имя
представляемого лица или того, кто подписывает документ, пред­
ставляемое лицо оказы вается связанным этой подписью в той же
Статья 3 -4 0 4 .
степени, в ка ко й представляемое лицо было бы связано, если бы
подпись была поставлена на простом договоре. Если представляе­
мое лицо оказы вается связанным, подпись представителя является
правомочной подписью представляемого лица” , и представляемое
лицо несет ответственность по документу независим о от того,
у ка за н о оно или нет в документе.
(b ) Если представитель подписывает докум ент именем представителя
и эта подпись является п р а вом очной подписью представляемого
лица, применяю тся следующ ие нормы:
1) Если характе р подписи недвусмысленно свидетельствует о том,
что она была сделана от имени представляемого лица, ко то ­
рое у ка за н о в документе, представитель не несет ответствен­
ности по документу.
2) С учетом полож ений, предусмотренны х в п а р а гр а ф е (с), ес­
ли (¡) ха р а кте р подписи о д н о зна чн о не свидетельствует, что
над писатель вы ступает в качестве представителя, или (И)
представляемое лицо не у ка за н о в документе, представитель
несет ответственность по докум енту перед правильным д е р ­
жателем, которы й получил документ, не будучи осведом лен­
ным о том, что представитель не намеревался возлагать на
себя ответственность по документу. В отнош ении л ю б о го дру­
гого лица представитель несет ответственность по документу,
если он не до ка ж е т, что первоначальны е стороны не на м е р е ­
вались возложить на представителя ответственность по д о ку ­
менту.
(c) Если представитель подписывается своим именем в качестве т р а с ­
санта по чеку, не указывая на статус представителя, и чек оплачи­
вается со счета представляемого лица, ко то р о е у ка за н о на чеке,
надписатель не несет ответственности по чеку, если подпись явля­
ется правом очной подписью представляемого лица.
Статья 3 -4 0 3 . Н е п р а в о м о ч н а я п о д п и с ь
(а) П оскольку иное не предусм отрено в настоящ ем разделе или р а з ­
деле 4, неправом очная подпись является недействительной, за ис­
ключением подписи не правом очного надписателя з пользу л ю б о го
лица, ко то р о е д о б р о со ве стн о оплачивает докум ент или п р и о б р е ­
тает его возмездно. Л ю бая неправом очная подпись м ож ет быть
о д о б р е н а для всех целей настоящ его раздела.
(b ) Если для признания подписи органи зац и и правом очной требуется
более одной подписи, подпись организации является н еп равом оч­
ной, если отсутствует хотя бы одна из требуемы х подписей.
(c) Н ика ко е полож ение настоящ его раздела, в соответствии с ко то ­
рым неправом очная подпись становится действительной для целей
настоящ его раздела, не затрагивает граж д анской или уголовной
ответственности лица, ставящего неправом очную подпись.
М о ш е н н и ки . Вы м ы ш ленны е получатели платеж а
(a) Если м ош енник, используя почту или иным о б р а зо м , побудил век­
селедателя выдать ему или лицу, действую щ ему с ним со о б щ а ,
документ, выдавая себя за получателя докум ента или лицо, упол­
ном оченное действовать от имени получателя, индоссамент, учи­
ненный на документе любым лицом на имя получателя платежа,
действует ка к индоссамент получателя в пользу лица, ко то р о е ,
действуя добросовестно, оплачивает документ либо принимает его
за вознаграж дение или на инкассо.
(b ) Если (¡) лицо, от намерения ко то р о го зависит кому подлежит опла­
те документ (статья 3 -1 1 0 (а) или (Ь)), не предполагает, что лицо,
ука за н н о е в качестве получателя платежа, будет иметь какой-
либо интерес по документу, или (и) лицо, ука за н н о е в качестве
получателя платеж а, является вымышленным, до тех пор, п ока до­
кумент не будет негоциирован специальным индоссам ентом , при­
меняются следующ ие правила:
1) Л ю б о е лицо, во владении ко то р о го находится документ, явля­
ется его держателем.
2) И ндоссам ент лица с указани ем имени получателя платежа в
документе является действительным как индоссам ент получа­
теля в пользу лица, которое, действуя д об росовестно, оплачи­
вает документ либо принимает его за вознаграж дение или на
инкассо.
(c) В соответствии с параграф ам и (а) или (Ь) индоссамент сделан с
ука за ни е м имени получателя, если (¡) он сделан с ука за ни е м име­
ни, по сущ еству сходным с именем получателя, или (и) документ,
независим о от того, индоссирован он или нет, внесен в банк-
депозитарий на счет лица, чье имя по сущ еству сходно с именем
получателя.
(6) В отнош ении докум ента, к ко то р о м у применяются параграф ы (а)
или (Ь), если лицо, оплачиваю щ ее документ или п риним аю щ ее его
за вознаграж дение или на инкассо, не проявляет обы чную меру
заботливости при оплате или получении докум ента и тем самым
значительно способствует нанесению убытков в результате оп л а­
ты докум ента, лицо, понесш ее убытки, м ож ет п отреб овать их воз­
 мещения лицом, не проявивш им обы чную м еру за ботливости, в
том разм ере, в ка ко м это спо со бство ва ло нанесению ущ е р ба .
Статья 3 -4 0 5 . О тветственность н а н и м а т е л я за о б м а н н ы й
и н д о с с а м е н т, с д е л а н н ы й с л у ж а щ и м
(a) В настоящ ей статье:
1) "С луж ащ ий" вклю чает самостоятельного подрядчика и служ а­
щего самостоятельного подрядчика, нанятого нанимателем.
2) "О бманны й индоссамент" означает (¡) в случае документа, под­
лежащ его оплате наним ателю , — подделанный индоссамент,
или (и) в случае докум ента, в отнош ении ко то р о го наниматель
является векселедателем, — подделанный индоссамент, как,
якобы, принадлеж ащ ий лицу, ука за н н о м у в качестве получа­
теля платежа.
3) О тветственность" в отнош ении докум ента о зн а ча е т полно-
/ мочие на: (¡) подписание или индоссирование докум ентов от
имени нанимателя; (и) оф ормление докум ентов, полученных
нанимателем для бухгалтерских целей, для внесения денег на
счет в б анке либо для распоряж ения иного рода; (ш) подготов­
ку и оформление документов к выдаче от имени нанимателя; (¡V)
обеспечение инф орм ацией относительно имен или адресов
получателей документов, подлежащ их выдаче от имени наним ­
ателя; (у) контроль за распоряж ением документами, подлеж а­
щими выдаче от имени нанимателя; или (у\) иные действия в
отнош ении докум ентов, соверш енны е в качестве лица, несу­
щего ответственность. "О тветственность" не вклю чает п о л н о ­
мочие, обеспечивающ ее служащему только лишь право доступа
к документам и бланкам , либо к незаверш енны м ф орм ам
документов, которы е хранятся, перевозятся либо составляю т
часть входящей или исходящей ко рреспонденц и и, или п о д о б ­
ного рода доступ.
(b ) Для определения прав и об язанностей лица, ко то р о е , действуя
д об росовестно , оплачивает докум ент или получает его за во зн а г­
раждение или на инкассо, если наниматель возложил на служ а ­
щ его о тве тств е н н о сть по д о ку м е н ту , а служ а щ и й или ли ц о ,
действующ ее с ним с о о б щ а , учиняет обманный индоссам ент на
документе, индоссамент является действительным как индоссамент
лица, котором у докум ент подлежит оплате, если он учинен на имя
этого лица. Если лицо, оплачиваю щ ее документ или приним аю щ ее
его за вознаграж дение или на инкассо, не проявляет в о тн о ш е ­
нии документа обычную м еру заботливости при его оплате или
получении, чем значительно способствует нанесению убытков,
причиненны х о б м а н о м , лицо, п о н е сш е е убы тки, м о ж е т т р е б о ­
вать их возмещ ения лицом, не проявивш им обычную м е р у з а б о т ­
ливости, в том ра зм е р е , в ка ко м это способствовало на несению
ущ ерба.
(с) В соответствии с па р а гр а ф о м (Ь) индоссамент считается учинен­
ным на имя лица, ко то р о м у докум ент подлежит оплате, если (¡) он
учинен на имя, по сущ еству сходное с именем этого лица, либо (и)
документ, независим о от того, был ли он индоссирован или нет,
внесен в б а нк-д е п ози тари й на имя, по существу сходное с име­
нем этого лица.
Статья 3 -4 0 6 . Н ебреж н ость, способствую щ ая у ч и н е н и ю
п оддел ьной подписи или изм енению д о кум е н та
(a) Л ицо, не проявивш ее обычной меры заботливости в отнош ении
документа, что значительно способствовало его изм енению или
неправом очном у учинению подписи, лишается п рава ссылаться в
качестве возраж ения на та ко е изменение или подделку в о тн о ­
шении лица, к о то р о е , действуя д об росовестно, оплачивает д о ку­
мент или приним ает его за вознаграж дение или на инкассо.
(b ) В соответствии с п а р а граф ом (а), если лицо, ссылающ ееся в каче­
стве возраж ения на это упущ ение, сам о не проявляет обычной
меры заботливости при оплате или получении докум ента, чем в
свою очередь та кж е значительно способствует причинению убыт­
ков, убытки распределяются между лицом, допустившим упущ ение,
предусм отренное в параграф е (а), и лицом, ссылающ имся на это
упущ ение, с о р а зм е р н о тому, насколько непроявление обычной
меры заботливости каждым из них способствовало причинению
убытков.
(c) В соответствии с п араграф ом (а) бремя доказы вания того, что ли­
цом не была проявлена обычная м ера заботливости, несет лицо,
ссылающееся на упущ ение. В соответствии с па р а гр а ф о м (Ь) б р е ­
мя доказывания того, что не была проявлена обычная м ера за б о т­
ливости, несет лицо, допустивш ее упущение.
Статья 3 -4 0 7 . И зм енен ие
(a) "И зм енение" о зн а ча е т (¡) неправом очн ое изменение докум ента,
имеющ ее целью изменение обязательств лю бой из сторон в к а ­
ком бы то ни было отнош ении, либо (и) неп равом очное д об авл е­
ние слов или циф р, л и б о и н ое изм енен ие н е з а в е р ш е н н о го
документа, касаю щ ееся обязательства лю бой из сторон.
(b ) За исклю чением п редусм отренного в параграф е (с), изменение,
внесенное обманны м путем, освобож дает от обязательства сто р о ­
ну, чье обязательство было изменено, если эта сто р о н а не са н к­
ционировала это изменение или не была лишена права ссылаться
на него в качестве возраж ения. Н и ка ко е иное изм енение не
осво б о ж д а е т с то р о н у от обязательства, и докум ент м ож ет быть
принудительно исполнен в соответствии с его первоначальны ми
условиями.
(c) Банк-плательщ ик, трассат, оплативш ий измененный обм анны м пу­
тем документ, или лицо, получившее его за вознаграж дени е, дей-
 ствуя доб р о со в е стн о и не зная о б изменении, м ож ет принудитель­
но осуществлять права по этому докум енту (¡) в соответствии с его
первоначальными условиями, ли б о (¡1) в случае неза ве р ш е нно го
документа, измененного посредством неправильного завершения, —
в соответствии с его условиями после заверш ения.
Статья 3 -4 0 8 . Т рассат н е не се т о тв е тс тв е н н о сти
п о н е а к ц е п т о в а н н о й тр а тте
Чек или иная тратта не действую т сами по себе ка к отчуждение каких-
либо средств в руках трасса та , могущих быть использованными для платежа, и
тр а сса т не отвечает по докум енту до тех п о р , пока он его не акцептует.
Статья 3 -4 0 9 . А к ц е п т тр а т ты . У д о с т о в е р е н н ы й ч е к
(a) "Акцепт" означает подписанное трассатом согласие оплатить трат­
ту в том виде, ка к она представлена. О н о должно быть надписано
на тратте и м ож ет выражаться в одной лишь подписи трассата.
А кцепт м ож ет быть сделан в л ю б о е время и п р и о б р е та е т силу с
момента объявления о б акцепте в соответствии с инструкциями
или передачи а кцептованной тратты с целью предоставления прав
на основании акцепта л ю б о м у лицу.
(b ) Тратта может быть акцептована, даже если она не была подписана
трассантом , иным о б р а зо м не за в е р ш е н а , пр о ср о че на или имел
место отказ в ее акцепте или оплате.
(c) Если тратта подлежит оплате в определенный с р о к после предъяв­
ления и акцептант не указы вает дату акцепта, держатель м ож ет
дополнить акцепт путем д о б р о со в е стно го датирования.
(б) "Удостоверенны й чек" о зн а ча е т чек, принятый тем б а н ко м , на
который он был выписан. А кцепт м ож ет быть соверш ен так, ка к это
предусмотрено в параграф е (а), либо посредством надписи на чеке,
указы ваю щ ей на факт удостоверения чека. Плательщ ик не обя­
зан удостоверять чек, и о тка з в удостоверении чека не означает
о тка за от его акцепта или оплаты.
Статья 3 -4 1 0 . А к ц е п т , и з м е н я ю щ и й у с л о в и я тр а тты
(a) Если условия акцепта тратты тра сса то м изменяют условия предъяв­
ленной тратты, держ атель м ож ет отклонить такой акцепт и р а с ­
сматривать тратту ка к неакц ептованную . В таком случае тра сса н т
м ож ет аннулировать свой акцепт.
(b ) Условия тратты не считаются измененными акцептом, предусм ат­
риваю щ им оплату в опр е де ле н но м б а н ке или месте С Ш А , если
только в акцепте не с ка за н о , что тра тта подлежит оплате лишь в
данном банке или месте.
(c) Если держатель соглаш ается с акцептом , изменяющ им условия
тратты, обязательство трассанта и индоссанта, не изъявивших прямо
своего согласия с таким акцептом , погаш ается.
Статья 3 -4 1 1 . О т к а з о т о п л а ты б а н к о в с к и х ч е к о в , ч е к о в к а с с и р а
и удостоверенны х чеков
(a) В настоящ ей статье "обязанны й б а н к" о зн а ча е т акцептанта удос­
то в е р е нн о го чека либо лицо, выдавшее б а нко вски й чек или чек
ка ссир а , полученный от чекодателя.
(b ) Если обязанный б анк неправом ерно (¡) отказывается оплатить б а н ­
ковский чек или удостоверенны й чек, (и) п р е кр а щ а е т оплату чека
ка ссира или (ш) отказывается оплатить чек ка сси р а , в отнош ении
ко то р о го был заявлен отказ от акцепта, лицо, треб ую щ ее прину­
дительного исполнения по чеку, имеет п р а во на возмещ ение п р о ­
изведенных расходов и упущ енной выгоды, возникш их в результате
неоплаты, и м ож ет потребовать возмещ ения последующ их, о б ус­
ловленных неплатежом убытков, если обязанны й б а н к откажется
от оплаты после получения уведомления о наличии конкретны х
обстоятельств, повлекших за соб ой увеличение вреда.
(c) Расходы и последующие убытки, предусмотренные в параграф е (Ь),
не подлежат возмещ ению , если отказ о б я за н н о го б а н ка от оп л а­
ты произош ел вследствие того, что (¡) б а н к приостановил плате­
жи, (м) обязанный банк заявил требования или возражения, которые,
как м ож ет предполагать банк, руководствуясь разумными о сн о в а ­
ниями, применимы против лица, у п р а в о м о ч е н н о го требовать при­
нудительного исполнения докум ента, (ш) у о б я за н н о го б а н ка есть
разумные основания сомневаться в том, что лицо, треб ую щ ее
принудительного исполнения докум ента, является лицом, у п р а в о ­
моченным требовать исполнения по документу, или (¡у) платеж за п ­
рещ ен за ко но м .
Статья 3 -4 1 2 . О б я зател ьства л и ц а , в ы д а ю щ е г о п р о с т о й в е ксе л ь
или б анковский чек
Л ицо, выдающее простой вексель или б анковский чек, либо иную тратту,
выписанную на тр а сса н та , об язано оплатить докум ент (¡) в соответствии с его
условиями на мом ент выдачи, или, если он не был выдан, на момент, когда он
впервые поступил во владение держателя, либо (и) если векселедатель подпи­
сал незаверш енны й документ, — в соответствии с его условиями после за в е р ­
шения, в пределах, установленных статьями 3 -1 1 5 и 3 -4 0 7 . О бязательство
выполняется лицу, упр а во м оченн ом у требовать принудительного исполнения
документа, либо индоссанту, оплативш ему докум ент в соответствии со стать­
ей 3-415.
Статья 3 -4 1 3 . О б я за те л ьство а к ц е п т а н т а
(а) А кцептант тратты обязан оплатить тратту (¡) в соответствии с ее
условиями на мом ент акцепта, даже если в соответствии с акц е п ­
том тратта подлежит оплате "ка к первоначально выписанная" или
содержит эквивалентные термины, (и) если акцепт изменил условия
тратты, — в соответствии с измененными условиями тратты, или (ш)
 если акцептуется тратта, являющаяся незаверш енны м докум ен­
том, — в соответствии с ее условиями после заверш ения, в преде­
лах, предусмотренны х статьями 3 -1 1 5 и 3-4 0 7 . О бязательство
исполняется лицу, упр а во м о че нн о м у тр еб овать принудительного
исполнения тратты, либо трассанту, либо индоссанту, оплативш е­
му тратту в соответствии со статьями 3 -1 1 4 и 3-415.
(Ь) Если в удостоверении чека или ином акцепте тратты установлена
сумма, в отнош ении кото р о й сделано удостоверение или дан а к­
цепт, разм ер обязательства акцептанта определяется этой суммой.
Если (¡) при удостоверении или акцепте сумма не определена, (и)
сумма документа была впоследствии увеличена и (ш) документ был
затем негоциирован правильному держ ателю , акцептант несет от­
ветственность по документу в пределах суммы, о б о зн а ч е н н о й на
мом ент получения документа правильным держателем.
Статья 3 -4 1 4 . О б я за те л ьств о тр а с с а н та
(a) Настоящ ая статья не применяется к б а н ко в ско м у чеку или иным
траттам, выписанным на трассанта.
(b ) Если неакцептованная тратта не оплачена, тра сса н т обязан о п л а ­
тить тратту (¡) в соответствии с ее условиями на мом ент выдачи
либо, если она не была выдана, — на тот момент, когда она
впервые поступила во владение держателя, или (м) если тра сса н т
подписал незаверш енны й документ, — в соответствии с его усло­
виями после завершения, в пределах, установленных в статьях 3-115
и 3-407. Трассант несет обязательство перед лицом, управом очен­
ным требовать принудительного исполнения тратты, либо перед ин­
доссантом, оплатившим тратту в соответствии со статьей 3-415.
(c) Если тратта а кцептована б а нко м , тр а сса н т освобож дается от от­
ветственности независимо о тт о го , кем и когда вексель был предъяв­
лен к акцепту.
(б) Если тратта а кцептована и а кцептант не является б а н ко м , о б яза ­
тельство тр асса н та оплатить тратту, если тратта неоплачена а к ­
цептантом, аналогично обязательству индоссанта в соответствии
со статьей 3-4 1 5 (а) и (с).
(е) Если тратта содерж ит о го в о р ку "без о б о р о та на меня" или иным
о б р а зо м слагает ответственность за оплату тратты с тр а сса н та ,
трассан т не несет ответственности по п а р а гр а ф у (Ь) за оплату
тратты, если только тратта не является чеком. С лож ение ответ­
ственности, предусмотренное в параграф е (Ь), не допускается, если
тратта является чеком.
ф Если (¡) чек не представлен к платежу или не передан в б а нк-
депозитарий на инкассо в течение 30 дней после наступления его
срока, (н) по истечение 30-и дневного срока плательщик приостанав­
ливает платежи без оплаты чека, и (¡И) в результате приостановки
платежей чекодатель лишается чекового покрытия, предоставлен­
ного плательщику, чекодатель м ож ет освободиться от обязатель-
ства платить по чеку в разм ере той суммы, ко то р о й он был лишен,
путем передачи лицу, уп р а в о м о ч е н н о м у тр е б о в а ть оплаты чека,
своих п р а в чекодателя п ротив плательщ ика в о тн о ш е н и и этой
суммы.
Статья 3 -4 1 5 . О б язанности инд оссанта
(a) С учетом п редусм отренного в параграф ах (Ь), (с) и (6) и в ста­
тье 3-41 9 (6), если документ не оплачен или не акцептован, индос­
сант о бязан оплатить сумму долга по докум енту (¡) в соответствии
с его условиями на мом ент учинения индоссам ента, или (¡¡) если
индоссант индоссировал незаверш енны й документ, — в соответ­
ствии с его условиями после заверш ения, в пределах, предусмот­
ренных в статьях 3-115 и 3-407. И ндоссант несет обязательство
перед лицом, управом оченны м требовать принудительного испол­
нения докум ента, или перед последующ им индоссантом , оплатив­
шим докум ент в соответствии с настоящ ей статьей.
(b ) Если индоссам ент содержит о го в о р ку "б ез о б о р о та на меня" или
иным о б р а зо м слагает ответственность с индоссанта, индоссант
не несет ответственности за оплату докум ента в соответствии с
параграф ом (а).
(c) Если в соответствии со статьей 3-5 0 3 требуется уведомление ин­
доссанта об отказе в платеже или акцепте докум ента и такое
уведомление не было сделано, ответственность индоссанта, в с о ­
ответствии с п араграф ом (а), погашается.
(б) Если тратта была акцептована б а н ко м после того, как был сделан
индоссамент, ответственность индоссанта погаш ается в соответ­
ствии с па р а гр аф ом (а).
(е) Если в соответствии с параграф ом (а) индоссант несет ответствен­
ность по чеку и чек не представлен к оплате или в б а н к-д е п о зи та ­
рий на ин ка ссо в течение 30 дней после того, как был соверш ен
индоссамент, ответственность индоссанта в соответствии с п а р а ­
графом (а) погашается.
С изменениями, внесенными в текст в 1993 году.
Статья 3 -4 1 6 . Г а р а н ти и в связи с ц ессией д о к у м е н т а
(а) Лицо, ко то р о е передает об оротны й документ за встречное удов­
летворение, гарантирует своему п равопреем нику, а если переда­
ча осущ ествляется п о ср е д ство м и н д о сса м е н та , — то л ю б о м у
последую щ ему индоссату, что:
1) га р а нт является лицом, управом оченны м треб овать принуди­
тельного исполнения документа;
2) все подписи, поставленные на документе, идентичны и п р а во ­
мочны;
3) докум ент не был изменен;
4) докум ент не подвержен никаким возраж ениям и тр е б о в а н и ­
ям о ком пенсации со стороны лю б ого лица по отнош ению к
гаранту; и

5) гаранту не известно о ка ко м -л и б о ко н кур сн о м производстве,
начатом в отнош ении составителя или акцептанта, или, в слу­
чае неакцептованной тратты, — трассанта.
(с)
(b ) Л ицо, ко то р о м у даны гарантии в соответствии с п а р а гр а ф о м (а) и
ко то р о е является добросовестны м получателем докум ента, может
требовать от га р а н та возмещения убытков, причиненных на р уш е ­
нием гарантии в сумме, равной потерям, понесенным в результа­
те этого нар уш е ния, о д н а ко не п р евы ш аю щ ей сумм у са м о го
докум ента, п риплю сованную к сумме понесенных расходов и р а з­
м еру упущ енной выгоды вследствие наруш ения гарантии.
(c) О т гарантий, предусмотренных в п а раграф е (а) и выданных в о тно­
шении чеков, нельзя отказаться. Если га р а нт не был уведомлен о
заявленном тре б о ва ни и относительно наруш ения гарантии в те­
чение 30 дней с м ом ента, когда заявитель требования м ог узнать
о таком наруш ении и о личности га р а н та , ответственность га р а н ­
та, в соответствии с па р а гр а ф о м (Ь), погаш ается в пределах тех
потерь, которы е были понесены вследствие промедления в предъяв­
лении требования.
[6] П раво на иск в связи с наруш ением гарантии по этой статье
возникает с того м ом ента, когда истец должен был узнать об этом
наруш ении.
Статья 3 -4 1 7 . Г а р а н т и и в связи с п р е д с т а в л е н и е м к о п л а т е
или к акц е п ту
(a) Если неакцептованная тратта представлена тр а сса ту к платежу
или акцепту и тр а с с а т оплачивает ее или акцептует, (¡) лицо, полу­
чившее платеж или акцепт во время представления, и (и) предыду­
щий цедент тратты в м о м е н т цессии га р а н т и р у е т т р а с с а т у ,
д о б р о со ве стн о оплачиваю щ ем у или акцептую щ ем у тратту, что:
1) гарант является, либо являлся в м ом ент цессии тратты, лицом,
управомоченным требовать принудительного исполнения трат­
ты или получать платеж или а кцепт тратты от имени лица,
управомоченного требовать принудительного исполнения тратты;
2) тратта не была изменена; и
3) гарант не знал, что подпись тр а сса н та тратты неправом очна.
(b ) Трассат, соверш аю щ ий платеж, м ож ет потребовать от лю б о го га­
ранта возмещ ения убытков, причиненных наруш ением гарантии, в
разм ере, ра в но м сумме, которая была уплачена тр а сса то м , за
вычетом суммы, ко то р у ю тра сса т получил или вправе получить от
трассанта в порядке регресса. В дополнение тра сса т имеет право
на ком пенсацию расходов и упущ енной выгоды, обусловленных
Статья 3 -4 1 8 . О ш и б о ч н а я о п л а т а и л и а к ц е п т
наруш ением . Н есоблю дение тр а сса то м обычной меры за б о тл иво ­
сти при соверш ении платежа не влияет на его право требовать
возмещ ения ущ е р б а на основании настоящ его пар а гр а ф а . Если
тр а сса т акцептует тратту, наруш ение гарантии является в о зр а ж е ­
нием, на ко то р о е м ож ет сослаться акцептант. Если акц е п та нт со ­
верш ает платеж в отнош ении тратты, он вправе тр еб овать от
л ю б о го га р а нта возмещ ения убытков, причиненных наруш ением
гарантии, в ра зм е р е , предусм отренном в настоящ ем параграф е.
Если трассат заявляет требование, в соответствии с параграф ом (а),
о наруш ении гарантии в связи с учинением не п р а во м о чн о го ин­
доссам ента тратты или ее неправомочны м изменением, гарант
м ож ет заявить в озраж ени е, о снованн ое на том, что индоссам ент
действителен в соответствии со статьей 3-404 или 3 -4 0 5 , либо
что тр а сса т не вправе заявлять тр еб овани е против тр а сса н та в
связи с учинением неправом очной надписи или изменения, п о ­
скольку сам допустил упущения в соответствии со статьей 3-4 0 6
или 4-406.
(6) Если (¡) неакцептованная или неоплаченная тратта представлена к
платежу тр а сса н ту или каком у-либо индоссанту, или (и) лю б о й дру­
гой оборотны й докум ент представлен к оплате сто р о н е , о б я за н ­
ной его оплатить, и (ш) платеж получен, применяются следующ ие
правила:
1) Л ицо, получаю щ ее платеж, и предыдущий цедент докум ента
гарантирую т лицу, добросовестно соверш аю щ ем у платеж, что
га р а нт является или являлся в мом ент передачи докум ента
лицом, управом оченны м требовать принудительного исполне­
ния д о ку м е н та , или лицом, упол н о м о че н н ы м на п олучен ие
платежа от имени лица, управом оченного требовать принуди­
тельного исполнения документа.
2) Лицо, с о ве р ш а ю щ ее платеж, м ож ет п отреб овать от л ю б о го
гаранта возмещ ения убытков, причиненных наруш ением га­
рантии в р а зм е ре, равном уплаченной сумме, п р и п л ю со ва н ­
ной к сумме расходов, и упущ енной выгоды, обусловленны х
наруш ением гарантии.
(е) О т гарантий, предусмотренных в параграф ах (а) и (6) и выданных в
отнош ении чеков, нельзя отказаться. Если га р а нт не был уведом ­
лен о заявленном треб овании относительно наруш ения гарантии
в течение 30 дней с мом ента, когда заявитель треб овани я мог
узнать о та ко м наруш ении и о личности гаранта, ответственность
гаранта в соответствии с параграф ам и (Ь) или (6), погаш ается в
пределах тех потерь, которы е были понесены вследствие п ром ед­
ления в предъявлении требования.
(1) П р а в о на иск в связи с наруш ением гарантии по этой статье
возникает с того мом ента, когда истец должен был узнать о н а р у ­
шении гарантии.
(а) За изъятиями, предусмотренными в п араграф е (с), если тр а сса т
оплачивает или акцептует тратту, ош ибочно полагая, что (¡) оплата
тратты не была п р е кр а щ е н а в соответствии со статьей 4 -4 0 3 ил-
и (и) подпись тр а с с а н та тратты была п равом очна, тр а сса т вправе
 требовать возврата суммы тратты лицом, ко то р о м у или в пользу
которого был соверш ен платеж, либо, в случае акцепта, аннулиро­
вать акцепт. Н есоблю дение тр а сса то м обычной меры за б о тл иво с­
ти при оп л а те или а кц е п те тратты не влияет на его п р а в а ,
предусмотренны е настоящ ей статьей.
(b ) За изъятиями, предусмотренными в параграф е (с), если оборотны й
документ был оплачен или а кцептован по ош ибке и этот случай не
подпадает под действие па р а гр а ф а (а), лицо, о ш и б о ч но оплатив­
шее или акцептовавш ее документ, вправе в той степени, в какой
это допускается норм ам и п рава, регулирую щ ими о ш и б ку и рести­
туцию, (¡) треб овать возврата платеж а от лица, ко то р о м у или в
пользу ко то р о го платеж был со ве р ш е н, или (и) в случае акцепта,
аннулировать акцепт.
(c) С редства защиты, предусмотренны е в п араграф ах (а) или (Ь), не
могут быть использованы против добросовестного возмездного при­
обретателя либо лица, д о б р о со в е стн о изменившего свое полож е­
ние в расчете на предстоящ ий платеж или акцепт. Настоящ ий
параграф не огра ни чи ва е т возм ож ность применения средств за ­
щиты, предусмотренны х статьями 3 -4 1 7 и 4-407.
(d) Несмотря на предусм отренное статьей 4-2 1 5 , если докум ент был
ош ибочно оплачен или акц е пто ва н и плательщик или акцептант
получили уплаченное о б р а тн о или аннулировали акцепт в с о о т­
ветствии с параграф ам и (а) или (Ь), документ считается неоплачен­
ным или неакцептованны м , а лицо, возвративш ее выплаченную
сумму, вправе требовать принудительного исполнения неоплачен­
ного или неа кц е пто ва нн о го документа.
Статья 3 -4 1 9 . Д о к у м е н т ы , п о д п и с а н н ы е в п о р я д к е а к к о м о д а ц и и
(a) Если документ выдается возмездно за ценность, предоставленную
в пользу стороны по документу (именуемой в этом случае с то р о ­
ной, к которо й присоединяются в порядке акком одации — "a c c o m ­
m odated party"), и другая сто р о н а по документу (именуемая в этом
случае сторо н о й, присоединивш ейся в порядке акко м о да ц и и —
"accom m odatio n party") подписывает документ, беря на себя ответ­
ственность по нему, но не становясь непосредственным бенеф и­
циаром в части той ценности, которая предоставлена за документ,
документ считается подписанным "в порядке а кком одац и и".
(b ) С то р о н а , присоединивш аяся в порядке акком одации, м ож ет под­
писать докум ент в качестве составителя, тр а сса н та , акцептанта
или индоссанта и, с учетом п редусм отренного в па р а гр а ф е (d),
обязана оплатить докум ент в том качестве, в ко то р о м она его
подписала. О б я за нн о сть стороны , присоединивш ейся в порядке
акком одации, м ож ет быть принудительно осущ ествлена, несмотря
ни на какие положения за ко н а о б обманны х действиях и незави­
симо от того, получила или нет сто р о н а , присоединивш аяся в
порядке акко м о да ц и и, ка ко е бы то ни было встречное удовлетво­
рение за присоединение.
(с) П редполагается, что лицо, надписываю щ ее документ, является сто­
р о но й , присоединивш ейся в порядке акком од ац и и, и что имеется
уведомление, что докум ент подписан для акком одац и и, если над­
пись является необычным индоссам ентом или если она с о п р о в о ж ­
дается словами, указы ваю щ им и, что надписатель действует как
поручитель или га р ант по отн о ш е н и ю к обязательству другой сто­
роны по данном у документу. За исключением того, что предусмот­
рено в статье 3 -6 0 5 , обязанность стороны , присоединивш ейся в
порядке акко м о да ц и и, оплатить докум ент не затрагивается тем
ф актом, что лицо, треб ую щ ее принудительного исполнения об яза­
тельства, при получении документа было уведомлено, что сторона,
присоединивш аяся в порядке акко м о д а ц и и , надписала документ
для присоединения.
[6) Если надпись стороны по докум енту сопровож дается словами, од­
нозначно означаю щ им и, что о н а гарантирует инкассо, а не опла­
ту обязательства другой стороны по документу, надписатель обязан
заплатить сумму, причитаю щ ую ся по документу, лицу, у п р а в о м о ­
ченному требовать принудительного исполнения докум ента, толь­
ко в том случае, если (¡) судебное реш ение в отнош ении другой
стороны осталось неисполненным, (и) другая сторон а окажется не­
п латеж еспособной или в отнош ении нее возбуж дено ко н кур сн о е
производство, (ш) другой сто р о н е нельзя вручить судебный д оку­
мент или (¡у) иным о б р а зо м очевидно, что добиться оплаты другой
стороной невозм ожно.
(е) Если сто р о н а , присоединивш аяся в порядке а кко м о д а ц и и , о п ­
латила документ, она имеет п р а в о на о б р а тн ую выплату и прину­
дительное исполнение докум ента сто р о н о й , к ко то р о й о н а п рисо­
единилась в поряд ке а кко м о д а ц и и . С т о р о н а , к к о т о р о й она
присоединилась в порядке акком од ац и и и которая оплатила доку­
мент, не имеет права регресса к сторон е, присоединивш ейся в
порядке акко м о д а ц и и, и не вправе треб овать от нее каких-либо
взносов.
Статья 3 -4 2 0 . П рисвоение д о ку м е н та
(а) П равовы е нормы, регулирую щ ие присвоение движимого имущ е­
ства, применяются такж е и к о б о р о тн ы м документам. Д окум ент
считается такж е присвоенным, если он был получен в результате
переуступки, иной нежели негоциация, от лица, не уп р а во м о че н ­
ного требовать принудительного исполнения этого документа, либо
если б а н к сове р ш а ет платеж по докум енту лицу, не уп р а во м о че н ­
ному на его получение, либо п риним ает платеж для лица, не
управом оченного требовать принудительного исполнения докумен­
та. И ск о присвоении докум ента не м ож ет быть заявлен (¡) вексе­
ледателем или акцептантом документа, или (и) получателем платежа
или индоссатом , которы е не получили докум ент либо непосред­
ственно, либо через агента или другого лица, управом оченного на
получение платежа.
 (b ) П ри иске, заявленном на основании па р а гр а ф а (а), пр е зю м и р уе т­
ся, что разм е р ответственности определяется суммой, подлеж а­
щей оплате по документу, однако сумма, взыскиваемая в судебном
порядке, не м ож ет превышать долю истца в данном документе.
(c) Представитель, не являющийся банком-депозитарием, который доб ­
росовестно занимался докум ентом и доходами по нему от имени
лица, не уп равом оченного требовать принудительного исполнения
докум ента, не отвечает по правилам о присвоении перед этим
Статья 3 -5 0 2 . О т к а з о т а к ц е п т а и л и о п л а т ы
лицом сверх суммы каких-либо не выплаченных им поступлений.
Ч асть 5 . О тка з от а кц е п та или о пл а ты
Статья 3 -5 0 1 . П р е д с та в л е н и е к а к ц е п т у и л и о п л а т е
(a) "П редставление" озн а ча е т тр е б о ва ни е , предъявляемое лицом, уп­
равомоченным требовать принудительного исполнения о б о р о тн о го
докум ента, или от его имени (¡) к тр а сса ту или стороне, обязанной
оплатить документ, — об оплате д окум ента, или к б а н ку — в слу­
чае п ростого векселя или акц е п то ва нно й тратты, подлежащ ей о п ­
лате в б анке, либо (и) к трассату — о б акцепте тратты.
(b ) Н ижеследующ ие положения регулирую тся разделом 4, со гл а ш е ­
нием сторон, правилами расчетной палаты или другими подобны ­
ми правилами:
1) Представление может быть сделано по месту оплаты докум ен­
та и должно быть сделано по месту его оплаты, если документ
подлежит оплате в банке на те рри тории С Ш А ; представление
м ожет быть сделано любым разум ны м, с точки зрения ком ­
мерческой практики, сп о со б о м , включая устную или письмен­
ную формы и электронные средства связи; представление
считается действительным, если о н о сделано л ю б о м у из двух
или более составителей, акцептантов, трассатов или иных пла­
тельщиков.
2) По требованию лица, котором у делается представление, лицо,
делающ ее представление, долж но (¡) представить документ, (п)
разумные свидетельства, идентиф ицирую щ ие его личность,
либо, если представление делается от имени другого лица,
разумные свидетельства наличия у него соответствую щ их пол­
номочий, и (...) расписаться на докум енте в получении ка ко го -
либо платеж а, либо передать докум ент, если он полностью
оплачен.
3) С торона, которой сделано представление, вправе, не оплачи­
вая или не акцептуя документ, (¡) вернуть его о б р а тн о из-за
отсутствия на нем необходим ого индоссамента или (п) о тк а ­
заться от оплаты или акцепта докум ента, если при представ­
лении не были соблюдены условия докум ента, соглашения
сторон или соответствую щ ие правовы е нормы или правила.
4) С то р о н а , ко то р о й сделано представление, м ож ет считать его
предъявленным на следующий раб очий день после дня пред­
ставления, если ею установлены сокращ енны е часы (но не
ра не е чем до 14 часов дня) для получения и выдачи ра сп и со к
и оф ормления докум ентов, представленных к оплате или а к ­
цепту, а представление было сделано после истечения этого
времени.
(a) О т ка з от акцепта или оплаты п р о сто го векселя регламентируется
следующими правилами:
1) Если простой вексель подлежит оплате по востреб овани ю , он
считается неакцептованным или неоплаченным, если представ­
ление сделано составителю в ср о к, а простой вексель не
оплачен в день представления.
2) Если простой вексель не подлежит оплате по востреб овани ю ,
а должен быть оплачен в б а нке или через б анк, либо если
условия векселя треб ую т его представления, вексель считает­
ся неакцептованны м или неоплаченны м, если представление
сделано в ср о к, но вексель не был оплачен в установленны й
для оплаты или представления день, в зависимости от того,
которы й из них позднее.
3) Если простой вексель не подлежит оплате по востреб овани ю
и пункт (2) не применяется, вексель считается н е акц еп тован­
ным или неоплаченным, если он не оплачен в тот день, когда
он подлежит оплате.
(b ) О т ка з от оплаты неакц ептованн ой тратты, не являющейся д о ку­
м е нтарной траттой, реглам ентирован следующими правилами:
1) Если чек представлен к оплате в банк-плательщ ик в ср о к, но
не подлежит немедленной оплате через кассу, он считается
неоплаченным, если банк-плательщ ик своеврем енно в о звр а ­
щ ает чек, либо своеврем енно отправляет извещ ение о б от­
казе в платеже в соответствии со статьями 4-301 и 4 -3 0 2 ,
либо становится ответственным за выплату суммы чека в с о ­
ответствии со статьей 4-302.
2) Если тратта подлежит оплате по востреб овани ю и пункт (1) не
применяется, тратта считается неоплаченной, если представ­
ление к оплате сделано тр а сса ту в срок, но тратта не была
оплачена в день представления.
3) Если тратта подлежит оплате в указанны й в ней день, тратта
считается неоплаченной, если (¡) представление к оплате сде­
лано тр а сса ту в срок, но платеж не соверш ен в тот день,
когда тратта подлежит оплате, либо в день представления, в
зависимости от того, которы й из них позднее, или (и) если
представление к акцепту сделано должным о б р а зо м до дня
наступления с р о ка оплаты, но тратта не акц ептована в день
представления.
 4) Если тратта подлежит оплате по истечении н е ко то р о го пе р ио ­
да времени после предъявления или а кцепта, тра тта считает­
ся неоплаченной, если представление к акцепту сделано в
срок, но тратта не а кц е п то ва на в день представления.
(с) О т к а з в оплате неакцептованной до кум е н та р но й тратты пр о исхо ­
дит в случаях, предусмотренны х в п а р а гр а ф е (Ь) (2) и (4), за исклю ­
чением того, что платеж или акцепт могут быть отсрочены без
о тка за их соверш ить не позднее чем до конца 3-го р а б о че го дня,
следующего за днем, когда требуется соверш ить платеж или опла­
ту в соответствии с указанны м и пунктами.
(6) О т к а з в оплате акц е пто ва нно й тратты р егл ам ентирован следую ­
щими правилами:
1) Если тратта подлежит оплате по востреб овани ю , она считает­
ся неоплаченной, если представление к оплате сделано а к ­
цептанту в срок, но тратта не оплачена в день представления.
2) Если тратта не подлежит оплате по в о стр е б о в а н и ю , она счи­
тается неоплаченной, если представление к оплате сделано
акцептанту в ср о к, но платеж не был соверш ен в тот день,
когда документ подлежал оплате, либо в день представления,
в зависимости от того, которы й из них наступает позднее.
(е) Во всех случаях, когда для о тка за от оплаты векселя необходим о
его представление в соответствии с настоящ ей статьей и непред­
ставление векселя к оплате допускается в соответствии со ст. 3-
504, отказ от оплаты осуществляется без представления документа
к оплате, если он не был а кцептован или оплачен в срок.
(1) Если тратта не а кц ептована или не оплачена, поскольку не был
своеврем енно соверш ен ее акцепт, и лицо, упр а в о м о че н н о е тр е ­
бовать акцепта, согласно на более поздний акцепт, с мом ента ее
акцепта она рассматривается ка к тратта, в отнош ении кото р о й
отка з от акцепта или оплаты никогда не имел места.
Статья 3 -5 0 3 . И звещ ение о не а кц е п те или неплатеж е
(a) О б язанн ость индоссанта, предусм отренная в статье 3-415(а), и
обязанность трассанта, предусмотренная в статье 3-414(6), не может
быть принудительно осущ ествлена, если (¡) индоссант или трассант
не получили извещения о неакцепте или неплатеже о б о р о тн о го
докум ента, отвечаю щ его треб ованиям настоящ ей статьи, или (и)
необходимость в извещении о неакцепте или неплатеже отпала в
соответствии со статьей 3 -5 0 4 (Ь).
(b ) И звещ ение о неакцепте или неплатеж е м ож ет быть сделано лю ­
бом у лицу любым разумным, принятым в тор гово й практике сп о со ­
бом , включая устную или письменную формы, либо электронные
средства связи, и является достаточны м, если в нем в разумных
ф орм улировках идентифицируется докум ент и указы вается, что в
отнош ении этого документа был соверш ен о тка з в акцепте или
платеже, либо что он не был оплачен или акцептован. Возврат
б а н ко м докум ента, переданного ему на ин кассо, является доста­
точным извещ ением об отказе от акцепта или оплаты.
(с) С учетом предусм отренного в статье 3 -5 0 4 (с), в отнош ении д о ку­
мента, принятого на инкассо инкассирую щ им б а н ко м , извещ ение
о неакцепте или неплатеже долж но быть сделано (¡) б а н ко м до
наступления полуночи в б анковский день, следующ ий за б а н ко в с ­
ким днем, когда б а н к получил извещ ение об о тка зе от акцепта
или платеж а, либо (н) любым другим лицом в течение 30 дней,
следую щ их за днем, когда лицо п олучило т а к о е извещ ение.
В отнош ении лю б о го другого о б о р о т н о го д окум ента, извещ ение
о б о тка зе от акцепта или платежа долж но быть сделано в тече­
ние 30 дней, следующих за днем, когда такой о тка з имел место.
Статья 3 -5 0 4 . О тпад ение не о б хо д и м о сти представления
и извещ ения об о тка зе от а кц е п та или оплаты
(a) Н еобходимость представления к оплате или акц еп ту о б о р о тн о го
докум ента отпадает, если (¡) лицо, уп р а во м о че н н о е представлять
документ, не м ож ет при соблю дении разум ной меры за б отл ивос­
ти соверш ить представление, (и) составитель или а кц еп тант н а р у­
шил обязательство и не оплатил докум ент, ли б о ум ер, либо в
отнош ении него возбуж дено ко н кур сн о е производ ство, (¡и) по ус­
ловиям докум ента для принудительного исполнения обязательства
индоссантами или трассан том соверш ение представления не яв­
ляется обязательным, (¡у) трасса н т или индоссант, обязательство
которы х исполняется в принудительном порядке, сами отказались
от соверш ения представления, ли б о по другим причинам не име­
ют о снований ожидать или не вправе требовать, чтобы документ
был оплачен или акцептован, или (у) тр а сса н т дал у ка за н и е тр а с­
сату не оплачивать или не акцептовывать тратту, ли б о тра сса т не
был обязан перед трассантом оплачивать тратту.
(b ) Н еобходимость извещения об о тка зе от акцепта или платежа от­
падает, если (¡) по условиям докум ента уведомление о неакцепте
или неплатеже не является необходимы м для принудительного ис­
полнения обязательства стороны по оплате докум ента, или (и) сто­
рона, обязательство которой должно быть принудительно исполнено,
отказалась от уведомления о неакцепте или неоплате. О т ка з от
представления является такж е о тка зо м от извещения о неакцепте
или неоплате.
(c) З адерж ка в представлении извещения об отка зе от акцепта или
оплаты считается уважительной, если она была об условлена о б ­
стоятельствами, выходящими за пределы контроля лица, ко то р о е
долж но было соверш ить извещ ение, и о н о проявило разум ное
усердие после того, как отпала причина, обусловивш ая задержку.
 Статья 3 -5 0 5 . Д оказательства о тка за от а кц е п та или оплаты
(a) Н ижеследую щ ее допускается в качестве доказательства о тка за от
акцепта или оплаты и создает презум пцию наличия та ко го о тка за
и извещения о та ко м отказе, утверж даю щ его, что:
1) документ, составленный согласно параграф у (Ь), который пред­
назначен служить протестом ;
2) штемпель или надпись тр а с с а та , ба нка -п ла те л ьщ и ка или б а н ­
ка , д е л а ю щ е го п р е д ста вл е н ие , ко то р ы е с о в е р ш е н ы на с а ­
м ом докум енте или приложены к нему и которы е указы ваю т,
что в а кц е п те или п латеж е было о т к а з а н о , если причины
та ко го о тка за не установлены и эти причины не согласую тся с
отказом ;
3) любая книга или запись тр а сса та , банка-плательщ ика или ин­
кассирую щ его б а нка , которы е ведутся согласно обы чному де­
ловом у порядку и которы е подтверж даю т о тка з от акцепта
или платеж а, даже если не имеется доказательств то го , кто
им енно сделал соответствую щ ую запись.
(b ) П ротест — это удостоверение о тка за от акцепта или оплаты, сде­
лан ное консулом или вице-консулом С Ш А , или публичным н о та ­
риусом , или иным лицом, уполном оченны м принимать присягу в
соответствии с правовыми норм ам и того места, где соверш ается
отказ. У достоверение м ож ет быть со ве р ш е но на о сно ва ни и ин­
ф ормации, ко то р у ю та ко е лицо п р изнает достаточной. В протесте
Статья 3 -6 0 3 .
должен быть идентиф ицирован докум ент и долж но быть удостове­
рено, что представление было сделано, а если о но не было сдела­
но, то по каким причинам, и что в акцепте или оплате докум ента
было о тка за н о . П ротест м ож ет та кж е удостоверять, что извещ е­
ние о неакцепте или неоплате было сделано некоторы м или всем
сторонам.
Ч асть 6 . П о га ш е н и е обязательства и о п л а та
Статья 3 -6 0 1 . П о га ш е н и е о б я за те л ь с тв а и е го п о с л е д с тв и я
(a) О бязательство стороны оплатить оборотны й документ погашается
в соответствии с настоящ им разделом , иным а кто м или соглаш е­
нием с другой сто р о н о й , ко то р о е в случае п р о сто го д о го во р а
освободило бы от исполнения д о го во р а по уплате денег.
(b ) П огаш ение обязательства стороны не имеет силы в отнош ении
лица, п р и об ре тш е го п рава правильного держателя по документу
без извещения о та ко м погаш ении.
Статья 3 -6 0 2 . О плата
(а) С учетом предусм отренного в п а раграф е (Ь), об оротны й документ
является оплаченным в пределах платежа, со ве р ш е нн о го (¡) сторо-
ной, о б яза нно й оплатить документ, или от ее имени, и (и) лицу,
управом оченном у требовать принудительного исполнения докумен­
та. В пределах платежа обязательство стороны , о б яза н н о й о п л а ­
тить документ, считается погаш енным, даже если о н а знала при
соверш ении платежа о наличии треб овани й по докум енту со сто­
роны др уго го лица, в соответствии со статьей 3 -306.
(Ь) О бязательство стороны оплатить докум ент не погаш ается в со о т­
ветствии с па р а гр а ф о м (а), если:
1) тр е б о в а н и е по документу в соответствии со статьей 3-3 0 6
подлежит принудительному исполнению против стороны , полу­
чаю щ ей платеж, и (¡) платеж был сделан плательщ иком , ко то ­
рый знал, что платеж зап рещ ен судебным постановлением
или в результате аналогичной процедуры в компетентном суде,
или (и) в случае, когда докум ент не является б а н ко в ски м че­
ком, чеком ка ссира или удостоверенны м чеком , с то р о н а , с о ­
верш аю щ ая платеж, получила от лица, им ею щ его треб ование
по документу, гарантию от потерь, возникаю щ их в результате
о тка за в платеже лицу, уп равом оченном у треб овать принуди­
тельного исполнения докум ента; или
2) лицо, со ве р ш а ю щ е е платеж, знает, что докум ент является ук­
раденным, и платит лицу, в отнош ении к о т о р о го ему извест­
но, что о н о является незаконны м владельцем докум ента.
П р е д л о ж е н и е оплаты
(a) Если предлож ение платежа в качестве исполнения обязательства
по оплате докум ента сделано лицу, уп р а во м о че н н о м у треб овать
принудительного исполнения докум ента, действие та ко го предло­
жения регулируется на основании правовых принципов, применяе­
мых по о тн о ш е ни ю к предложению оплаты в п ростом д оговоре.
(b ) Если предлож ение платежа в качестве исполнения обязательства
по оплате докум ента сделано лицу, уп р а во м о че н н о м у треб овать
принудительного исполнения докум ента, и предлож ение о ткл о н е ­
но, имеет место погаш ение обязательства в разм ере суммы, пред­
лож енной к оплате, индоссанта или стороны , присоединивш ейся в
порядке а кком одации, имеющей п раво регресса в отнош ении обя­
зательства, к ко то р о м у относится предложение.
(c) Если предлож ение выплаты суммы, причитаю щ ейся по документу,
сделано лицу, у п р авом оченн ом у треб овать принудительного ис­
полнения д окум ента, обязательство долж ника оплатить проценты
от предлож енной суммы после наступления с р о к а платежа п о га ­
шается. Если в отнош ении докум ента требуется представление, и
долж ник в состоянии соверш ить платеж в надлежащ ий с р о к и во
всяком надлеж ащ ем месте, у ка за н н о м в докум енте, долж ник счи­
тается сделавшим в срок предложение оплаты лицу, уп р а во м о че н ­
ному требовать принудительного исполнения документа.
Статья 3 -6 0 4 . П о га ш е н и е о б я за те л ь с тв а п у т е м а н н у л и р о в а н и я
или о тка за
(a) Л ицо, управом оченное требовать принудительного исполнения до­
кумента за возна гр а ж де ни е или без него, м ож ет погасить о б я за ­
тел ьство с то р о н ы с о в е р ш и ть п л а те ж по д о ку м е н ту путе м (¡)
нам еренного д о б р о в о л ь н о го действия, та ко го ка к передача д о ку ­
мента этой сто р о н е , уничтож ение докум ента, его п о р ча или а н н у ­
лирование, а нн ул ир о ва ни е или вычеркивание подписи стороны ,
или надписание на документе слов, о значаю щ их п о гаш ени е об я­
зательства, либо (и) дачи согласия не предъявлять иск против д а н­
ной стороны или иным образом отказываясь от своих прав в письменной
форме.
(b ) А ннул ирование или вы черкивание индоссамента, в соответствии
с п араграф ом (а), не затрагивает статуса и прав стороны , вытека­
ющих из индоссамента.
Статья 3 -6 0 5 . П о га ш е н и е о б я з а н н о с т и и н д о с с а н т о в и с т о р о н ,
присоединивш ихся в п о р яд ке а кко м о д а ц и и
(a) В настоящ ей статье терм ин "индоссант" включает тр а сса н та , име­
ю щ его обязательства, предусмотренны е в статье 3 -4 1 4 (6).
(b ) О своб ож д ен ие стороны от обязательства оплатить докум ент в со ­
ответствии со статьей 3 -6 0 4 , не п о га ш а е т обязательство индос­
санта или стороны , присоединивш ейся в порядке а кко м о д а ц и и,
имеющей право регресса против стороны, чье обязательство было
погашено.
(c) Если лицо, уп р а в о м о че н н о е требовать принудительного исполне­
ния документа, соглаш ается за встречное удовлетворение или
без него на пр о л о н ги р о в а н и е даты исполнения обязательства по
оплате докум ента, та ко е п р олонгирование о своб ож дает от ответ­
ственности индоссанта или сторону, присоединивш ую ся в поряд­
ке акком одации, о б л а д а ю щ ую пр а во м регресса против стороны ,
чье обязательство было продлено, в той мере, в ка ко й индоссант
или сторон а, присоединивш аяся в порядке акком одации, докаж ут,
что п ролонгир о ва ни е причинило им ущ ерб в отнош ении их права
регресса.
(б) Если лицо, уп р а в о м о че н н о е требовать принудительного исполне­
ния документа, соглаш ается за встречное удовлетворение или
без него на сущ ественное изменение обязательства стороны иное,
нежели п р о л о нгир о в а ни е с р о ка платежа, та ко е изменение п о га ­
шает обязательство индоссанта или стороны , присоединивш ейся
в порядке акком одации, обладаю щ ей правом регресса против сто­
роны, чье обязательство было изменено, в той м ере, в ка ко й это
изменение причинило им ущ ерб в отнош ении их права регресса.
Размер ущ ерба, п онесенного индоссантом или с то р о н о й, п р исо е ­
динившейся в порядке акко м о да ц и и, в результате та ко го измене-
ния, равен сумме, которая могла быть в о стреб ована в порядке
регресса, если лицо, уп р авом оченн ое требовать принудительного
исполнения докум ента, не докаж ет, что ни ка ко го ущ е р б а не было
причинено изменением, либо что р азм ер ущ ерб а, причиненного
изменением, меньш е суммы, которая м ож ет быть в о стреб ована в
порядке регресса.
(е) Если обязательство стороны оплатить документ гара нти р о ва но до­
полнительным обеспечением и лицо, уп р авом оченн ое требовать
принудительного исполнения докум ента, уменьш ает ценность это­
го обеспечения, обязательство индоссанта или стороны , п р и со е ­
динившейся в порядке а кком од ац и и, имеющ ей п раво регресса
против долж ника, погаш ается в разм ере этого уменьшения. Ц ен­
ность дополнительного обеспечения считается ум еньш енной на
столько, на сколько (¡) его стоимость со кр а щ е н а до суммы, мень­
шей чем сумма, на ко то р ую имеет п раво в порядке регресса
с то р о н а , заявляющ ая об освоб ож дени и, или (и) уменьш ение цен­
ности обеспечения привело к увеличению суммы, в результате
ко то р о го сумма, на ко то р ую лицо имело п раво в порядке ре гр е с­
са, превысила стоимость этого обеспечения. Бремя доказы вания
уменьшения лежит на стороне, треб ую щ ей погашения.
(1) Если обязательство стороны гарантировано дополнительным об ес­
печением, ко то р о е предоставлено не сторон ой, присоединивш ей­
ся в порядке а кко м о д ац и и, и лицо, упр а во м о че н н о е треб овать
принудительного исполнения докум ента, уменьш ает ценность д о ­
полнительного обеспечения, обязательство стороны , которая не­
сет солидарную ответственность по обеспеченном у обязательству,
погаш ается в той м ере, в какой это уменьш ение заставило с то р о ­
ну, тр е б ую щ ую погаш ения, заплатить больше, чем она обязана
была бы заплатить, принимая во внимание право на возмещ ение
доли ответственности, если бы уменьш ения не было. Если с т о р о ­
на, требую щ ая погаш ения, является сто р о н о й , присоединивш ейся
в порядке акко м о д а ц и и, не имеющ ей п рава на погаш ение в со о т­
ветствии с па р а гр а ф о м (е), сто р о н а считается имеющ ей право на
возмещ ение падаю щ ей на нее доли ответственности, вы текаю ­
щей из солидарного обязательства, а не на п раво на возм ещ е­
ние. Бремя доказывания наруш ения лежит на стороне, требую щ ей
погашения.
(д) В соответствии с п а р аграф ам и (е) или (1), уменьш ение стоимости
дополнительного обеспечения вклю чает (¡) неполучение или не­
возможность ф ормального завершения или документального оф ор­
м ления п р а в на д о п о л н и т е л ь н о е о б е с п е ч е н и е , (и) изъятие
дополнительного обеспечения без предоставления равноц енной
замены, (ш) невыполнение об язанности по сохранен ию стоимости
дополнительного обеспечения, нал агаем ое в соответствии с р а з ­
делом 9 или иными правовыми норм ам и на долж ника или поручи-
 теля или иное лицо, отвечаю щ ее во вторую очередь, или (¡у) не­
соблю дение правовых норм , подлежащ их применению при р а с п о ­
ряжении дополнительным обеспечением.
(Ь) С то р о н а , присоединивш аяся в порядке акком одации, не о с в о б о ж ­
дается от обязательства по па р а гр а ф а м (с), (6) или (е), если лицо,
уп равом оченное требовать принудительного исполнения докум ен­
та, не знает о присоединении или не было уведомлено в со о тве т­
ствии со статьей 3 -4 1 9 (с) о том, что документ был подписан для
аккомодации.
(¡) С то р о н а , не освобож дается от обязательства в соответствии с
настоящей статьей, если (¡) сто р о н а , требую щ ая погаш ения, согла­
шается с событием или поведением, являющимися о сно ва ни е м
для погашения обязательства, либо (и) документ или отдельное с о ­
глашение сто р о н предусм атриваю т о тка з от погаш ения о б я за ­
тельства по настоящей статье, либо прямо, либо в общих выражениях
указывая на то, что стороны отказались от возраж ений, о с н о в а н ­
ных на поручительстве или уменьш ении ценности обеспечения.
Б А Н К О В С К И Е Д Е П О ЗИ ТЫ
И И Н КАС С О ВЫ Е О П Е Р А Ц И И
Ч асть 1. О бщ ие предписания и определения
Статья 4 -1 0 1 . Краткое наим енование
Н астоящ ий раздел именуется "Е динообразны й торговы й кодекс — Бан­
ковские депозиты и инкассовы е о п ерац ии", и это наи м еновани е м ож ет ис­
пользоваться при ссылках на настоящ ий раздел.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. прилож ен ие IX ка са те льн о м а те р и а ла о б изменениях, внесенных в текст
в 1990 году.
Статья 4 -1 0 2 . П орядок применения
(a) В тех пределах, в ка ки х денеж ны е докум ен ты , регулируем ы е
на сто ящ им р а зд ел ом , регул ирую тся та кж е р а зд е л а м и 3 и 8, на
них р а сп р о страня ю тся предписания этих разделов. В случае ко л ­
лизии пр е дписани я на сто ящ е го разд е л а пользую тся п р е и м ущ е ­
ством перед предписаниям и р а зд ел а 3, а пред п исани я р а зд е ­
ла 8 пользую тся п реим ущ еством перед пред п исани я м и н а сто я ­
щ его разд ела.
(b ) О тветственность б а н ка за действие или бездействие в отн о ш е ­
нии ка ко го -л иб о денежного документа, с которы м б а н к соверш ает
о перации в целях предъявления докум ента к акцепту или к плате­
жу, оплаты или инкассирования, определяется по праву м е сто н а ­
хождения б а нка. О тветственность за действие или бездействие
филиала или самостоятельного отделения б а н ка , равно ка к и за
действие или бездействие, допущ енны е в филиале или сам остоя­
тельном отделении б а н ка , определяется по п раву м естонахож де­
ния филиала или самостоятельного отделения.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. п рилож ение IX ка са тельн о м а те р и а ла о б изменениях, внесенных в текст
в 1990 году.
Статья 4 -1 0 3 . И зм е н е н и я п о с о гл а ш е н и ю . Р а з м е р у б ы т к о в .
Д е й с тв и я , р а с с м а т р и в а е м ы е к а к п р о я в л е н и е
о б ы ч н о й за б о т л и в о с т и
(а) Ю ридическая сила предписаний настоящ его раздела м ож ет быть
изменена соглаш ением, од н ако участники соглаш ения не вправе
освободить б а н к от ответственности за отсутствие у него д о б р о -
7*—2820
 совестности или непроявление обычной заботливости или о гр а н и ­
чить в подобных случаях разм ер убытков; о д нако стороны соглаш е­
нием могут устанавливать критерии определения р а зм е р а такой
ответственности б а н ка , если только такие критерии не окажутся
явно неразумными.
(b ) П остановления Ф едеральной резервной системы и операционны е
правила входящих в эту систему б а нко в , правила расчетных палат
и т.п. имеют силу соглашения в смысле па р а гр а ф а (а), независим о
от того, было ли на то о с о б о е согласие всех лиц, за и н те р е с о в а н ­
ных в соответствую щ их денежных документах.
(c) Действие или бездействие, с а н кц и о н и р о в а н н о е настоящ им р а з­
делом или сове р ш а е м о е в соответствии с постановлениями Ф е д е ­
ральной р е зе р в н о й системы или о п е р а ц и о н н ы м и п р авилам и,
рассм атриваю тся ка к проявление обычной заботливости; при о т­
сутствии специальных предписаний действие или бездействие, с о ­
ответствую щ и е пр а в и л а м расчетны х п а л а т и т.п. или об щ им
обы кновениям в б а н ко в с ко й сф ере, если только таковы е не п р о ­
тиворечат настоящ ему разд елу,рассм атриваю тся p rim a facie как
проявление обычной заботливости.
(d)' С пециальное уточнение или о д о б р е ни е настоящ им разделом о п ­
ределенных действий не о зн а ча ю т запрещ ения других действий,
которы е при определенны х обстоятельствах могут оказаться р а ­
зумными.
(e) Размер убытков, подлежащ их возм ещ ению в случае непроявления
обы чной заботливости при о б р а щ е н ии с денежным документом,
равен сумме, у ка за н н о й в документе, за вычетом суммы, которая
не могла быть получена по докум енту даж е при проявлении обыч­
ной заботливости, а в случае нед обросовестности возмещ ению
подлежат и другие убытки, если таковы е имеются, возникш ие у
пострадавш ей стороны ка к ближ айш ее следствие та ко й н е д о б р о ­
совестности.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. п рилож е ние IX касательн о м а те р и а ла о б изменениях, внесенных в текст
в 1990 году.
Статья 4 -1 0 4 . О пределения и ука за те л ь определений
(а) в настоящ ем разделе, поскольку из контекста не вытекает иное:
1) "счет" озн а ча е т лю б ой депозитный или кредитный счет в б а н ­
ке, включая текущ ий, срочный, процентны й, сберегательный,
долевой кредитный и тому подобны е счета за исклю чением
счетов, удостоверяемых депозитным сертиф икатом;
2) "время после полудня" о зн ачает время между полуднем и
полуночью;
3) "б а нко вский день" означает ту часть суток, когда б а н к открыт
для публики в целях осущ ествления в осн о вн о м всех его б а н ­
ковских функций;
4) "расчетная па ла та " о зн а ча е т а ссоц иац и ю б а н ко в или других
плательщиков, регулярно производящ их расчеты по денежным
документам;
5) "клиент" о зн а ча е т лицо, ко то р о е имеет счет в б а н ке или для
ко то р о го б а н к согласился инкассировать документы, включая
б а н к, имеющ ий счет в другом б анке;
6) "докум ентарная тр а тта" — означает представляемую к акц е п ­
ту или оплате тратту в том случае, когда тр а сса то м или иным
плательщ иком до акцепта или оплаты тратты должны быть п о­
лучены определенные документы, ценные бумаги, удостоверя­
ющие доли участия (статья 8-102) или инструкции относительно
не удостоверенны х документом долей участия (статья 8-308),
либо иные сертификаты, заявления и том у подоб ное;
7) "тр а тта " о зн а ча е т тратту, как она определена в статье 3 -104,
либо денежный документ, иной нежели об оротны й документ,
который представляет собой приказ;
8) "тр а сса т" — это лицо, ко то р о м у п р и ка за н о по тратте выпол­
нить платеж;
9) "денежный докум ент" (item) — это об оротны й докум ент, либо
об е щ а н ие или п р ика з уплатить деньги, с которы ми б а н к с о ­
вершает инкассовые или платежные операции. Д анное понятие
не включает платежное поручение, регулируемое разделом 4А,
а та кж е квитанции о б использовании кредитной или дебет­
ной карточки;
10) "полночь последних суток" — применительно к б а н ку о зн а ч а ­
ет полночь ближ айш его б а н ко вско го дня вслед за тем б а н ко в ­
ским днем, когда б а н к получает соответствую щ ий докум ент
либо извещ ение или с ко то р о го начинает течь время для
соверш ения действий в зависимости от того, ка ко й из этих
ср о ко в наступает позднее;
11) "рассчитаться" о зн а ча е т произвести оплату наличными, в п о ­
рядке безналичного расчета, дебетованием или кредитовани­
ем, с помощ ью перевода или иным о б р а зо м , в зависимости
от д оговоренности . Расчет м ож ет быть предварительным или
окончательным;
 12) "п р и о с та н о в л е н и е п латеж ей" в о тн о ш е н и и б а н ка о зн а ч а е т, Статья 4 -1 0 5 . " Б а н к " ; "Б а н к -д е п о з и т а р и й "; "Б а н к -п л а т е л ь щ и к ";
что б а н к за кр ы т по р а с п о р я ж е н и ю к о н тр о л и р у ю щ и х в л а с­ " Б а н к -п о с р е д н и к "; "И н к а с с и р у ю щ и й б а н к " ;
тей, что н а з н а ч е н госуд арственны й служ ащ ий для принятия "Б а н к -п р е д ъ я в и т е л ь "
дел б а н к а или что б а н к п р е к р а щ а е т п р о и зв о д с тв о п л а те ­ В настоящ ем разделе:
ж ей или отка зы в а е тся платить в о б ы ч но м п о ряд ке ведения 1) Банк о зн а ч а е т лицо, заним аю щ ееся б а н ко вско й деятельностью,
дел. включая сберегательные банки, ссудо-сберегательные ассоциации,
(Ь) Н иже следуют другие термины, применяемые в настоящ ем р а зд е ­ кредитные сою зы либо трастовы е компании.
ле, с указани ем статей, в которы х они встречаются: 2) Б анк-д е по зи тари й" о зн а ча е т первый б анк, которы й приним ает
"С оглаш ение о б электронном предъявлении" — статья 4 -1 1 0 ; денежный докум ент, даж е если этот б а н к од н оврем енно является
"Б а н к", "И н ка сси р ую щ и й б а нк" — статья 4 -1 0 5 ; б анком -пл ательщ иком , за исключением случаев, когда докум ент
"Б анк-депозитарий" — статья 4 -1 0 5 ; представляется для немедленной оплаты.
"Б анк-посредник" — статья 4 -1 0 5 ; 3) Банк-плательщ ик" о зн ачает б анк, который является тр а сса то м по
"Банк-плательщ ик" — статья 4 -1 0 5 ; тратте.
"Банк-предъявитель" — статья 4 -1 0 5 ; 4) Б а нк-п о ср е д ни к" озн а ча е т б анк, ко то р о м у денежный докум ент
"Уведомление о предъявлении" — статья 4-110. передается в процессе инкассирования, если только он не являет­
Следующ ие термины других разделов применяются в настоящ ем ся б а н ко м -д е позитари ем или банком-плательщ иком.
(с)
5) И нка ссир ую щ ий б а н к" озн а ча е т банк, производящ ий и н ка с с и р о ­
разделе:
— статья 3-4 0 9 ; вание по докум енту, если только он не является банком -пл атель­
"Акцепт"
щиком.
"И зм енени е" — статья 3 -4 0 7 ;
— статья 3-1 0 4 ; 6) "Банк-предъявитель" озн а ча е т б анк, представляющ ий денежный
"Кассовы й чек"
— статья 3-1 0 4 ; докум ент к акцепту или оплате, если только он не является б а н ­
"Депозитный сертиф икат"
ком-плательщиком.
"Удостоверенны й чек" — статья 3-4 0 9 ;
— статья 3 -1 0 4 ; С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
"Ч ек"
— статья 3-1 0 3 ; См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
"Добросовестность"
"Правильный держатель" — статья 3-3 0 2 ;
Статья 4 -1 0 6 . О пл ата через б а н к или оплата б а н к о м :
"О б оротны й документ" — статья 3-1 0 4 ; инкассирую щ ий б а н к
"Уведомление о неплатеже или неакцепте" — статья 3-5 0 3 ;
(a) Если на денеж ном документе указывается, что он подлежит "о п л а ­
"П ри каз" — статья 3-1 0 3 ;
те через" поим енованны й в документе банк, то (а) денежный д о ку­
"Обычная заботливость" — статья 3-1 0 3 ;
мент уста н а вл ивает, что та ко й б а н к является и н ка сси р ую щ и м
"Л ицо, им ею щ ее п раво
б а н ко м , но сам по себе не уполном очивает б а н к оплатить д о ку­
на принудительное исполнение" — статья 3 -3 0 1 ;
мент; и (Ь) денежный докум ент м ож ет быть представлен к оплате
"П редставление (к акцепту или оплате)" — статья 3 -5 0 4 ;
только самим таким б а н ко м или через него.
"О б е щ а н и е " — статья 3-1 0 3 ;
"Доказательство" — статья 3 -103; Вариант А
"Ч ек от имени б а н ка " — статья 3 -1 0 4 ;
(b ) Если на денеж ном документе указывается, что он подлежит "о п л а ­
"Подпись без полномочий" — статья 3-403.
те б а н ко м ", поим енованны м в документе, то такой докум ент р а в ­
И Кр о м е то го , раздел 1 со д е р ж и т о б щ и е определения и принципы
нозначен тратте, выставленной на банк.
то л ко ва н и я и и н те р п р е та ц и и , прим еним ы е и в на сто ящ е м р а з ­
деле. Вариант В

(Ь) Если на д енеж ном документе указывается, что он подлежит "о п л а ­

те б а н ко м ", поим енованны м в документе, то: (¡) денежный д о ку­
мент уста н а вл ивает, что та ко й б а н к является ин ка сси р ую щ и м
 б анком , но сам по себе не уп олном очивает б а н к оплатить д о ку­
мент; и (м) денежный документ м о ж е т быть представлен к оплате
только самим таким б а н ко м или через него;
(с) если в денежном документе тр а с с а то м поим е н о ва но лицо, не яв­
ляющееся б а н ко м , и при этом не ясно, является ли указанны й в
документе б анк со -тр а сса то м или инкассирую щ им б а нко м , то этот
б а н к считается ин кассирую щ им б а нко м .
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -1 0 7 . С а м о с то я те л ь н о е о т д е л е н и е б а н к а
Ф илиал или самостоятельное отделение б а н ка рассм атриваю тся как
самостоятельный банк в целях исчисления времени, в течение ко то р о го могут
быть соверш ены те или иные действия либо должны быть сделаны уведомле­
ния или распоряжения в соответствии с настоящ им разделом и разделом 3, а
такж е в целях определения места, где могут быть соверш ены такие действия и
куда должны быть направлены такие извещения и распоряж ения.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -1 0 8 . В рем я п р и н я т и я д е н е ж н ы х д о к у м е н т о в
(a) В целях обеспечения времени для о б р а б о т ки денежных до кум е н­
тов, проверки остатков на счетах и внесения необходимых за п и ­
сей в б анковские книги, чтобы определить полож ение на данный
день, б а н к м ож ет установить, что 2 часа пополудни или более
поздний час является крайним с р о ко м для проведения опер а ц ий с
деньгами и денежными документами и внесения записей в его
книги.
(b ) Всякий денежный документ или денежный вклад, принятый в лю ­
бой день после установленного таким о б р а зо м кр а йн е го ср о ка
или после окончания б а н ко в ско го дня, м ож ет рассматриваться как
принятый в начале следую щ его б а н ко в с ко го дня.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -1 0 9 . З а д е р ж ка
(а) При отсутствии иных инструкций инкассирую щ ий б а нк, д о б р о с о ­
вестно стараясь обеспечить платеж по о с о б о о го в о р е н н о м у де­
нежному документу, выставленному на не являющегося б а нко м
плательщ ика, безр а зл ичн о с согласия или без согласия л ю б о го
за и нтересованн о го лица, м ож ет отменить, изменить или продлить
сроки, установленны е или допускаем ы е настоящ им З а ко н о м , на
время, не превы ш аю щ ее два дополнительных б а нко вских дня, без
освобождения от ответственности тр а сса н то в или индоссантов и
без возложения ответственности на лицо, передаю щ ее денежный
документ, или на лю бую предш ествую щ ую сторону.
(Ь) И нкассирую щ ий б а н к или б анк-плательщ ик, допустивш ий за д е р ж ­
ку сверх пределов, предписанных или допускаемы х настоящ им З а ­
коном или инструкциями, не отвечает за нее, если (¡) зад ерж ка
возникла в результате переры ва связи или работы компьютерны х
устройств, приостановления платежей другим банком , войны, чрез­
вычайных событий, неисправности оборудования или других об сто­
ятельств, находящихся вне контроля д ан ного б а н ка , и (п) такой
б а нк проявил при этом заботливость, ко то р у ю треб овали об стоя ­
тельства.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -1 1 0 . Э лектр о нн о е п р е д ъ я вл е ни е
(a) "С оглаш ение об электронном предъявлении" о зн ачает соглаш е­
ние, правила расчетной палаты, либо постановление Ф ед е р а л ь ­
ной резе р вно й системы или о п е р а ц и о н н ы е правила, которы е
предусматриваю т, что предъявление д енеж ного докум ента может
быть осущ ествлено путем передачи изображ ения денеж ного д о ку­
мента или инф ормации, описы ваю щ ей денежный документ, неже­
ли путем предъявления са м о го докум ента. С оглаш ение м ож ет
предусматривать порядок, которы й применяется к удерж ан ию ,
предъявлению, оплате, о тка зу в акцепте или оплате и другим воп­
ро са м относительно денежных докум ентов, являющихся предме­
том регулирования соглашения.
(b ) Предъявление денеж ного докум ента на основании соглаш ения о
предъявлении считается сделанным, когда получено уведомление
о предъявлении.
(c) В случае, когда предъявление делается с помощ ью уведомления о
предъявлении, употребляемы е в настоящ ем разделе термины "де­
нежный документ" и "чек" о зн а ч а ю т уведомление о предъявлении,
если из контекста не следует иное.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -1 1 1 . И с ко в а я д а в н о с ть
И ск о принудительном исполнении обязательства или об язанности или
об осущ ествлении прав, возникш их в соответствии с настоящ им разделом,
должен быть вчинен в течение трехлетнего периода с мом ента возникновения
права на иск.
Ч асть 2 . И н ка сси р о в ан и е д о ку м е н то в :
б а н к и -д е п о з и т а р и и и и н ка с с и р у ю щ и е
банки
Статья 4 -2 0 1 . С татус а ге н т а в о т н о ш е н и и и н к а с с и р у ю щ и х б а н к о в
и предварительны й х а р а кте р кре д и то ва ни я.
П р и м е н и м о с т ь п о л о ж е н и й н а с т о я щ е го р а з д е л а .
Д е н е ж н ы й д о к у м е н т с о т м е т к о й "п л а т и т е л ю б о м у
банку"
(a) П оскольку прямо не явствует иное на м ерение и до того, как
расчет по денеж ном у документу, произведенны й инкассирую щ им
б а н ко м , является или становится окончательны м, б а н к в о тн о ш е ­
нии денеж ного докум ента выступает агентом или субагентом с о б ­
ственника денеж ного докум ента, и всякий платеж, произведенный
по таком у документу, рассм атривается ка к предварительный. Это
полож ение применяется независим о от формы индоссам ента или
отсутствия та ко в о го , даже в том случае, если предоставленный по
денеж ном у документу кредит может быть немедленно пр а во м е р но
использован или если он ф актически используется; о д н а ко с о х р а ­
нение права собственности на денежный документ у его с о б ­
ств е н н и ка и лю бы е п р а в а с о б с тв е н н и ка на поступления по
документу подчиняются правам инкассирую щ его б а нка , таким, как
п рава, вытекающ ие из наличия невозвращ енных авансовых плате­
жей по денеж ном у документу, и п р а ва на осущ ествление ю риди­
чески действительного удержания либо зачета. Когда денежный
докум ент находится у б а н ка в целях его представления к платежу,
осущ ествления платеж а, инкассо или в о звр а та , применяю тся с о ­
ответствую щ ие постановления настоящ его раздела, даж е если из
действий сторон с очевидностью вытекает, что определенный банк
купил денежный докум ент и является его собственником .
(b ) П осле того как денежный документ индоссирован словами "плати­
те л ю б ом у б а н ку" или аналогичной отм еткой, только б а н к может
приобрести права держателя, пока денежный документ:
1) не возвращ ен клиенту, передавш ему его на инкассо; или
2) не индоссирован специальным о б р а зо м каким -либо б а н ко м в
пользу лица, ко то р о е не является банком .
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 0 2 . О тве тстве нн о сть за и н к а с с и р о в а н и е и л и в о зв р а т.
С в о е в р е м е н н о с ть с о в е р ш е н и я д е й с тв и й
(а) И нкассирую щ ий б а н к должен проявлять обычную заботливость:
1) при предъявлении денежных докум ентов к акцепту или оплате
и при отсылке их для предъявления в этих целях; и
2) при отсылке уведомления об о тка зе в акцепте или оплате
либо о неплатеже или при возвращ ении денеж ного до кум е н­
та, иного нежели докум ен тарная тратта, лицу, от ко то р о го
б а н к его получил после того, как б а н ку стало известно, что
денежный документ не был оплачен или акц ептован; и
3) при расчете по денеж ном у документу, когда б а н к получает
окончательный платеж; и
4) при извещ ении лица, от к о то р о го был получен документ, о
потере или зад ерж ке при пересылке в течение р азум ного
с р о ка после обнаруж ения таковых.
(b ) И нка ссир ую щ ий б а н к проявляет обычную заботливость в соответ­
ствии с п а р а граф ом (а), если со ве р ш а е т надлежащ ие действия до
полуночи последних суток вслед за получением денеж ного д о ку­
мента, извещения или платежа. С оверш ение надлежащ их дей­
ствий в те чение б о л е е дл ител ьного р а з у м н о го с р о к а м о ж е т
рассм атриваться ка к проявление обычной заботливости, од н а ко
бремя доказы вания своеврем енности соверш ения действий лежит
на банке.
(c) С учетом предписаний п а р а гр а ф а (а) (1) б а н к не отвечает за
неплатеж еспособность, небреж ность, неп р а во м е р н о е поведение,
о ш и б ку или неисполнение другого б а н ка или лица, а такж е за
утрату или уничтожение ден еж ного докум ента во время его н а ­
хождения во владении других лиц или во время его пересылки.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 0 3 . Ю р и д и ч е с к о е д е й с тв и е и н с т р у к ц и й
С учетом предписаний раздела 3 относительно присвоения докум ента
(статья 3-420), а та кж е предписаний относительно ограничительного индосса­
мента (статья 3 -2 0 6 ) только лицо, о т ко то р о го инкассирую щ ий б а н к получил
документ, м ож ет давать инструкции, которы е созд аю т об язанности для б а н ка
или имею т для него значение извещения, и инкассирую щ ий б а н к не несет
ответственности перед предш ествую щ ими сторон ам и за действия, соверш ен­
ные в соответствии с такими инструкциями или во исполнение ка ко го -л и б о
соглашения с таким лицом, передавш им б а н ку документ.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 0 4 . С по со б ы о т с ы л к и и п р е д с т а в л е н и я
к а к ц е п т у и л и о п л а те . О тсы л ка непосредственно
б а н к у -п л а т е л ь щ и к у
(а) И нка ссир ую щ ий б а н к об язан отсылать денежные документы р а ­
зум но быстрым сп о со б о м , принимая во внимание все относящ ие­
ся к к о н к р е т н о м у сл уч а ю и н с тр у кц и и , х а р а к т е р д о к у м е н та ,
количество таких денежных докум ентов, находящихся у него, сто ­
имость инкассирования и способы , которы е обы чно используются
данным б а н ко м или другими б а н ка м и для предъявления таких д о ­
кументов к акцепту или оплате.
 (Ь) И нкассирую щ ий б а н к мож ет отослать:
1) лю бой денежный документ непосредственно банку-платель-
щику;
2) лю бой денежный документ плательщику, не являющемуся б а н ­
ком, если он на это был уп олном очен лицом, от ко то р о го
такой документ был им получен; и
3) лю бой денежный документ, кром е докум е н та р но й тратты, вся­
кому плательщику, не являющемуся б а н ко м , если он на это
уполном очен постановлениями или операционны м и пра вила ­
ми Ф едеральной резервной системы, правилам и расчетной
палаты и т. п.
с) Предъявление м ож ет быть сделано представляю щ им б а н ко м в ме­
сте, ука за н н о м банком -плательщ иком или иным плательщ иком как
то место, где документ должен быть представлен к акцепту или
оплате.
С изменениями, внесенными в текст в 1962 и 1990 годах.
См. приложение IX касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 0 5 . Б а н к -д е п о з и т а р и й , я в л я ю щ и й с я д е р ж а т е л е м
н е и н д о с с и р о в а н н о го д о к у м е н т а
Если клиент доставляет денежный докум ент б а н ку -д е п о зи та р и ю для ин­
кассирования, то банк-депозитарий:
1) становится держателем денеж ного докум ента в тот мом ент, когда
он получает денежный документ на ин ка ссо , если только клиент в
м ом ент доставки являлся держ ателем де н е ж но го докум ента, при­
чем правильным держателем, независим о от то го , индоссировал
ли клиент денежный документ или нет, о д н а ко при условии, что
такой б а н к удовлетворяет треб ованиям статьи 3 -3 0 2 ; и
2) гарантирует инкассирую щ им б а нка м , банку-плательщ ику или ино­
му другом у плательщику, а такж е тр а сса н ту, что сумма по денеж ­
ному документу была уплачена клиенту ли б о д е п о н и р о в а н а на
счет клиента.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 0 6 . Т рансф е р т м е ж д у б а н к а м и
Л ю бой согласованный метод, который идентифицирует передаю щ ий банк,
является достаточным для дальнейшего трансф ерта денеж ного документа дру­
гому банку.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 0 7 . Г а р а н ти и в связи с т р а н с ф е р т о м
(а) Каждый клиент или инкассирую щ ий б а нк, которы й осуществляет
трансф ерт денеж ного документа и которы й получает оплату или
иное встречное удовлетворение, гарантирует лицу, ко то р о м у пе­
редан документ, а такж е каждом у последую щ ему и н ка сси р ую щ е ­
му б а нку, что:
1) гарант является лицом, управом оченны м на реализацию прав
по денеж ном у документу;
2) все подписи на денежном докум енте являются подлинными и
правомочными;
3) в денежный документ не были внесены изменения;
4) в связи с денежным докум ентом не могут быть приняты меры
защиты или предъявлены зачетные требования, которы е могут
быть осуществлены против гаранта; и
5) гаранту не известно о каком -л иб о производстве, начатом в
связи с несостоятельностью в отнош ении составителя или
акц ептанта, либо, в случае неакц ептованн ой тратты, в о тн о ­
шении тр а сса н та.
(b ) Если по денеж ном у документу о тка за н о в акцепте или оплате,
клиент или инкассирую щ ий б анк, передаю щ ий докум ент и полу­
чающ ий оплату или иное встречное удовлетворение, обязан упла­
тить сумму, причитаю щ ую ся по денеж ном у документу:
¡) в соответствии с условиями д енеж ного докум ента на мом ент
его передачи; либо
и) если осуществлялся трансферт неполного денежного документа,
в соответствии с условиями после их полного составления,
ка к то о го в о р е н о в статьях 3-1 1 5 и 3-407. Л ицо, передаю щ ее
документ, несет такую обязанность в отнош ении лица, ко то ­
рому докум ент передается, а такж е в отнош ении л ю б ого п ос­
л е д у ю щ е го и н ка с с и р у ю щ е го б а н к а , ко то р ы й п р и н и м а е т
документ добросовестно. Лицо, передаю щ ее документ, не м о­
жет освободиться от обязательства согласно настоящ ей ста­
тье с пом ощ ью индоссамента, указы ваю щ его, что он сделан
"без права регрессного требования" или путем освобождения
от ответственности иным о б р а зо м .
(c) Л ицо, ко то р о м у предоставлены гарантии на основании параграф а
(а) и ко то р о е приняло денежный докум ент д о б р о со в е стн о , м ож ет
взыскать с га р а нта в форме убытков за наруш ение гарантии сум­
му, равную потерям, которы е были понесены в результате н а р у­
шения, но не б о л е е , чем сумм а по д е н е ж н о м у д о кум е н ту плю с
расходы и упущ енны е проц енты , явивш иеся результатом н а р у ­
шения.
(с!) О т гарантий, перечисленных в п араграф е (а), нельзя отказаться
применительно к чекам. Гарант не несет ответственности за поте­
ри, вызванные п р о ср о чко й в предъявлении уведомления о претен­
зии, если только уведомление о претензии не было сделано гаранту
в течение 30 дней после того, ка к истец получил основания уста ­
новить ка к наруш ение, так и личность гаранта.
 (е) П р а во на иск в связи с наруш ением гарантии согласно настоя­
щей статье во зни ка е т в тот мом ент, когда истец получил о с н о в а ­
ния установить наруш ение.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно м атериала о принятии статьи в 1990 году.
Статья 4 -2 0 8 . Г а р а н т и и в связи с п р е д ъ я в л е н и е м д е н е ж н о г о
д о кум е н та
(a) Если неакцептованная тра тта предъявляется тр а сса ту для оплаты
или акцепта и тр а сса т оплачивает или акцептует тратту, то (¡) лицо,
п риним аю щ ее платеж или акцепт в м ом ент предъявления д о ку ­
мента, и (и) лицо, к о то р о е осущ ествило предыдущий тр а н сф е р т в
момент та кого осуществления, гарантирую т трассату, д о б р о со в е с­
тно оплачиваю щ ем у или акцептую щ ем у тратту, что:
1) га р а н т является или являлся в тот момент, когда передавал
тратту, лицом, им ею щ им действительный правовой титул на
документ, или что он управом очен получить платеж или а к ­
цепт от имени лица, о б ла д а ю щ е го таким титулом;
2) тратта на была изм енена; и
3) гаранту не известно, что подпись предполагаем ого тр а сса н та
не является пр а во м о чно й .
(b ) Трассат, осущ ествляющ ий платеж, м ож ет взыскать с гар а нта убыт­
ки за наруш ение гарантии, равные сумме, уплаченной тр а сса то м ,
за вычетом суммы, ко то р у ю тр а сса т получил или имеет п р а во
получить от тр а с с а н та в результате оплаты документа. В д о б а вле ­
ние к этому тр а с с а т имеет п раво на ком пенсацию расходов и
упущенных процентов, явившихся следствием наруш ения. П р а в о
трассата на возмещ ение убытков на основании настоящ его п а р а ­
граф а не зависит от то го , проявил ли тр а сса т обычную за б о тл и ­
вость при осущ ествлении платежа. Если тр а сса т акцептует тратту,
то (¡) наруш ение гарантии м ож ет быть использовано ка к средство
защиты по обязательствам акцептанта, и (и) если акц е п та нт о с у ­
ществляет платеж в отнош ении тратты, акц е пта нт имеет п р а в о на
взыскание с га р а н та за наруш ение гарантии сумм, ука за нн ы х в
настоящ ем параграф е.
(c) Если тра сса т предъявляет претензию на основании п а р а гр а ф а (а)
в связи с неправом очны м индоссам ентом тратты или изменением
тратты, га рант м о ж е т в качестве защиты доказать, что ин д о сса ­
мент является правом ерны м в силу статьи 3 -4 0 4 или 3 -4 0 5 или что
статья 3-406 за п р е щ а е т тр а сса н ту использовать в качестве о с н о ­
вания предъявления претензии к тр а сса ту неправом очность ин­
доссам ента или изменение тратты.
(б) Если (¡) трассан ту или индоссанту предъявлена к оплате тратта, по
ко то р о й было о тка за н о в акцепте или платеже, или (¡¡) лю б о й
другой денежный докум ент предъявлен к оплате сто р о н е , ко торая
об яза на оплатить документ, и докум ент оплачен, то лицо, получа­
ющ ее платеж, и лицо, осущ ествивш ее предш ествую щ ий т р а н с ­
ферт д енеж ного докум ента, га р а нти р ую т лицу, производящ ему
д о б р о со в е стную оплату, что га р а н т является или являлся в тот
момент, когда передавал документ, лицом, обладаю щ им правовым
титулом на документ или управомоченным получить платеж от имени
лица, об ла д аю щ его таким титулом. Л ицо, производящ ее платеж,
м ож ет взыскать с л ю б о го из гарантов за наруш ение гарантии
сумму, равную уплаченной сумме плюс расходы и упущенный п р о ­
цент, явившиеся результатом наруш ения.
(е) О т гарантий, перечисленных в параграф ах (а) и (6), нельзя о тка ­
заться применительно к чекам. Гарант не несет ответственности
за потери, вызванные п р о ср о ч ко й в предъявлении уведомления о
претензии, если только уведомление о претензии не было сдела­
но га р а нту в течение 30 дней после того, ка к истец получил
основания установить наруш ение и личность гаранта.
(1) П р а во на иск в связи с наруш ением гарантии согласно настоя­
щей статье возникает в тот мом ент, когда истец получил о с н о в а ­
ния установить наруш ение.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно м атериала о принятии статьи в 1990 году.
Статья 4 -2 0 9 . Г а р а н ти и в свя зи с к о д и р о в а н и е м и н ф о р м а ц и и
и уд ер ж а н и е м д е н е ж н ы х д окум ентов
(a) Лицо, ко то р о е кодирует инф орм ацию по поводу или в отнош ении
денеж ного документа после его составления, гарантирует лю бом у
последующ ему инкассирую щ ем у банку, а такж е банку-плательщ и-
ку или другим плательщ икам правильность кодирования инф орм а­
ции. Если кодирование производится клиентом банка-депозитария,
то этот б а н к такж е предоставляет та кую гарантию .
(b ) Л ицо, ко то р о е обязуется удерж ать денежный документ в соответ­
ствии с соглаш ением об электронном предъявлении, гарантирует
лю б ом у последующ ему инкассирую щ ем у б анку, а такж е б анку-
плательщику или иному плательщ ику, что удерж ание и предъявле­
ние денеж ного документа соответствую т соглаш ению . Если клиент
банка-депозитария обязуется удержать документ, то этот банк также
предоставляет такую гарантию .
(c) Л ицо, ко то р о м у были предоставлены гарантии в соответствии с
настоящ ей статьей и ко то р о е д о б р о со ве стн о приняло денежный
документ, м ож ет взыскать с га р а нта в качестве убытков за н а р у ­
шение гарантии сумму, ра вную понесенным в результате на р уш е ­
ния потерям, плюс расходы и упущенные проценты, явившиеся
результатом нарушения.
Статья 4 -2 1 0 . О б е с п е ч и те л ь н ы й и н те р е с и н к а с с и р у ю щ е г о б а н к а
в отн ош ени и д е н е ж н ы х д о кум е н то в ,
сопроводительны х д о ку м е н то в и поступлений
(a) Банку принадлежит обеспечительный интерес в отнош ении де­
нежного документа и сопроводительны х документов или поступле­
ний по ним
1) в случае, если денежный докум ент депо ни р о ва н на счет, —
в тех пределах, в которы х кредит, предоставленны й под д о ку­
мент, был взят или использован;
2) в случае, если под докум ент был откры т кредит, которы й м о ­
жет быть п р а в о м е р н о использован, — в р а зм е р а х откры того
кредита, независимо от того, был ли этот кредит использован,
и независим о от того, имеет ли б а н к право на о б р а тн о е
дебетование кредитованных сумм (сЬагде-Ьаск);
3) если он выдает аванс под денежный докум ент или против
денежного документа.
(b ) Если кредит, предоставленный под несколько докум ентов, полу­
ченных одноврем енно, или в соответствии с одним соглаш ением,
будет взят или использован частично, обеспечительный интерес
сохраняется в отнош ении всех денежных докум ентов, с о п р о в о д и ­
тельных документов и поступлений по ним. В целях настоящ ей
статьи кредит, которы й был предоставлен раньш е, считается и
использованным раньше.
(c) П олучение инкассирую щ им б а н ко м окончательного расчета по
денежном у докум енту о зн а ча е т р е а л и за ц ию обеспечительного
интереса в отнош ении денеж ного докум ента, сопроводительны х
документов и поступлений по ним. В тех пределах, в каких б а н к
не получает о ко н ч а т е л ь н о го р а с ч е т а , и до тех п о р , п о к а б а н к
его не получит, или если б а н к не п е р е д а е т владение денеж ны м
документом или сопроводительными документами для целей иных,
нежели инкассо, обеспечительный интерес продолж ает сущ ество­
вать и регулируется пр е дписа ни ям и р а зд е л а 9, за искл ю че ни е м
того, что
1) не требуется ни ка ко го соглаш ения об обеспечении для того,
чтобы обеспечительный интерес м ог быть принудительно о су­
ществлен (статья 9 -2 0 3 (1) (а));
2) для придания обеспечительному интересу исковой силы не
требуется его регистрация; и
3) обеспечительный интерес имеет преимущ ество перед ко н ку ­
рирую щ ими обеспечительными и имеющ ими исковую силу
интересами в отнош ении де н е ж но го докум ента, с о п р о в о д и ­
тельных документов или поступлений по ним.
Статья 4 -2 1 1 . К о гд а б а н к предоставляет ценность,
о п р е д е л я ю щ у ю е го статус к а к п р а в и л ь н о г о
держ ателя
В целях определения статуса б анка как правильного держателя денеж но­
го документа считается, что б а н к предоставил определенную ценность в п р е ­
делах своего обеспечительного интереса в отнош ении документа, при условии,
что б а н к в других отнош ениях удовлетворяет треб ованиям статьи 3 -3 0 2 , от
соблюдения которы х зависит признание лица правильным держателем.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 1 2 . П редъявление к а к ц е п т у или оплате д о ку м е н та ,
не п о д л е ж а щ е го о п л а те б а н ко м , через б а н к
и л и в б а н к е п у т е м у в е д о м л е н и я . О тветственность
тр а сса н та и л и и н д о с с а н т а
(a) При отсутствии иных инструкций инкассирующ ий банк может предъя­
вить к акцепту или оплате денежный документ, не подлежащ ий
оплате б а н ко м , через б а н к или в б анке, посредством отсылки
стороне, которая должна акцептовать или оплатить такой д о ку­
мент, письменного уведомления о том, что б а н к держит данный
документ в целях получения акцепта или оплаты. Уведомление
долж но быть отосл ано в та ко е время, чтобы оно могло быть полу­
чено в тот день или до того дня, когда наступает ср о к предъявле­
ния к акцепту или оплате, и б а н к должен удовлетворить лю б ое
требование акцептанта или плательщика согласно статье 3-501 до
окончания б а н ко в ско го дня, следую щ его за тем днем, когда б анку
стало известно о таком треб овани и.
(b ) Если предъявление д енеж ного докум ента к акцепту или оплате
сделано путем уведомления и ни акцепта или оплаты, ни тр е б о в а ­
ния о б исполнении предписаний статьи 3-501 не последовало до
окончания деловых операций в день, следующий за наступлением
с р о ка по документу, а в случае докум ентов, подлежащ их оплате
по предъявлении, — до окончания деловых операций на третий
б анковский день после отсылки уведомления, б анк, предъявивший
документ к акцепту или оплате, м ож ет рассм атривать его как не­
акцептованны й или неоплаченны й и предъявить треб овани е т р а с ­
с а н т у или и н д о с с а н т у , п о с л а в у в е д о м л е н и е с и зл о ж е н и е м
обстоятельств дела.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 1 3 . С пособ ы и с р о к и о с у щ е с тв л е н и я р а сч е то в б а н к о м
(а) Способы и сроки осуществления расчетов б анком могут быть пред­
писаны постановлениями или циркулярами Ф едеральной р е зе р в­
 ной системы, правилам и расчетных палат и т. п., либо согл аш ени­
ем. В отсутствии таких предписаний:
1) способам и расчетов являются платежи наличными и путем
кредитования на счет, которы й принадлеж ит получаю щ ем у
средства лицу или ука за н таким лицом, в б а нке , входящем в
Ф едеральную р е зе р вную систему; и
2) срокам и расчетов, являются:
¡) в отнош ении предложения о б оплате наличными — к а с ­
совый чек, или б а нко в ски й чек клиента, — когда налич­
ные или чек отосланы либо доставлены;
п) в отнош ении предложения о расчете путем креди това­
ния в б а нке Ф е д е р а льно й р е зе р вно й системы, — когда
кредит предоставлен;
ш) в отнош ении предложения о расчете путем креди това­
ния или дебетования на счет в б а н ке , — когда п р о изве ­
д е н о к р е д и т о в а н и е или д е б е т о в а н и е , а , в с л у ч а е
предложения о расчете, на основании полномочий о спи­
сании средств со счета, — когда такие полномочия о то ­
сланы или получены; или
¡у) в отнош ении предложения о расчете путем трансф ерта
средств, — когда в пользу лица, с которы м производит­
ся расчет, осущ ествляется платеж на о сно ва ни и ста ­
тьи 4 А -4 0 6 (а).
(b ) Если произведение расчетов не предлагается спо со бо м , р а зр е ­
шенным парагр а ф о м (а), или сроки расчетов не установлены па­
раграф ом (а), расчет не происходит до тех пор, пока предложение
о произведении расчетов не а кц е п то в а н о получаю щ им расчет
лицом.
(c) Если расчет по денеж ном у докум енту производится с помощ ью
кассового чека или б а н ко в с ко го чека и лицо, получаю щ ее расчет,
до наступления полночи последних суток
1) предъявляет или направляет чек на инкассирование, расчет
считается окончательны м, когда чек окончательно оплачен;
либо
2)не предъявляет и не направляет чек на инкассирование, р а с ­
чет для лица, ко то р о е его получает, считается окончательным
с наступлением полуночи последних суток.
(б) Если расчет по денеж ном у документу производится путем предос­
тавления полномочий по списанию средств со счета, который банк,
осущ ествляющ ий расчет, имеет в б а н ке , в пользу ко то р о го п р о и з­
водится расчет, — то расчет считается окончательным, когда полу­
чающ им б а н ко м произвед ено списание средств, при условии, что
на счете имеются средства в пределах суммы по денеж ном у д о ку­
менту.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 1 4 . П р а в о н а о б р а т н о е д е б е т о в а н и е (с Ь а гд е -Ь а с к)
и н а в о з в р а т в ы п л а ч е н н ы х с у м м . О тветственн ость
и н ка с с и р у ю щ е го б а н к а : во звр а т д е н е ж н о го
д о кум е н та
(a) В случае, когда инкассирую щ ий б а н к произвел предварительный
расчет со своим клиентом по д енеж ном у докум енту, а сам ввиду
неакцепта или неплатежа, приостан овки платежей другим б а н ко м
или по иным причинам не получил окончательны й расчет по де­
неж ном у документу, он м ож ет отменить произведенны й им р а с­
чет, дебетовать о б р а тн о лю б ую кред и тованную на счет клиента
сумму или потребовать от своего клиента возврата выплаченных
ему сумм, независим о от того, м ож ет ли б а н к вернуть денежный
документ, если к полуночи последних суток или в течение более
длительного ра зум ного ср о ка после того, ка к ему станут известны
соответствую щ ие обстоятельства, он возвратит докум ен т или по­
шлет извещ ение об упомянутых обстоятельствах. Если возврат или
извещ ение задержаны сверх полуночи последних суток или на
более длительный разумный с р о к после того, ка к б а н ку стали
известны обстоятельства, б а н к м ож ет отменить произведенны й им
расчет, дебетовать о б ратно сумму кредита, либо получить возврат
от клиента, но б а н к будет отвечать за любы е п отери, явившиеся
результатом задерж ки. П раво отменить предварительный расчет,
произвести о б р а тно е дебетование и потребовать возврата выпла­
ченных сумм прекращ ается в том случае и в тот м ом ент, когда
расчет, полученный б а нко м по ден еж ном у докум енту, становится
окончательным.
(b ) И нка ссир ую щ ий б а н к возвращ ает денежный докум ент в том слу­
чае, когда докум ент отправлен или доставлен клиенту б а н ка или
лицу, передаю щ ем у документ, либо в соответствии с его инструк­
циями.
(c) Б а н к-д е п о зи та р и й , являющийся о д н о в р е м е н н о п лательщ иком ,
м ож ет произвести о б р а тн о е д еб етование суммы докум ента в сче­
те своего клиента или потребовать возмещ ения в соответствии
со статьей, регулирующ ей возврат денеж ного докум ента, получен­
н о го б а н ко м -п л а те л ь щ и ко м для за п и си в кр е д и т б а н к о в с к и х
книг (статья 4-301).
(6) П р а в о о б р а тн о го дебетования не затрагивается
1) предш ествую щ им использованием кредита, вы данного под
денежный документ; или
2) отсутствием у какого-л иб о б а н ка обы чной заботливости в от­
нош ении денеж ного докум ента, о д н а ко в этом случае ответ­
ственность та кого б анка сохраняется.
(е) То обстоятельство, что б анк не воспользовался своим правом п ро­
извести о б р а тн о е дебетование или потреб овать в о зврата выпла­
ченных сумм, не затрагивает других прав б а н ка по отн ош ени ю к
клиенту или лю б ой другой стороне.
 (1) Если кредит был о ка за н в долларах в качестве эквивалента суммы
д енеж ного д окум ента, подлеж ащ его оплате в ин о стр а нн о й валю ­
те, сумма в долларах, которая о б р а тн о дебетуется или выплачива­
ется в порядке возвр а та , исчисляется по предлагаем ом у б а н ка м
курсу немедленного о б м ена иностранной валюты, наи бо л е е упот-
реб им ом у в тот день, когда лицо, у п р а в о м о че нн о е на о б р а тн о е
дебетование или возврат, узнает, что оно не получит оплаты в
обычном порядке.
С изменениями, внесенными в текст в 7 990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 1 5 . О кон чател ьная оплата д е н е ж н о го д о ку м е н та
б а н к о м -п л а т е л ы ц и к о м . К о г д а п р е д в а р и т е л ь н ы е
д е б е т о в а н и я и к р е д и т о в а н и я становятся
око н ча те л ьн ы м и . И спользование кр е д и то в а н н ы х
су м м
(a) Л ю б о й денежный докум ент считается окончательно оплаченны м
б анком -пл ательщ иком в тот момент, когда б а н к производ ит одно
из следующих действий, в зависимости от того, что происходит
раньше:
1) оплачивает денежный документ наличными; или
2) производит расчет по денеж ном у документу и не обла да е т
правом отменить произведенный расчет по за ко н у, правилам
расчетной палаты или соглаш ению ; или
3) производит предварительный расчет по докум енту и не отм е­
няет произведенны й расчет в тот с р о к и тем с п о с о б о м , как
это предусмотрено законом , правилами расчетной палаты или
соглаш ением.
(b ) Если предварительный платеж по денеж ном у докум енту не ста н о ­
вится окончательны м, документ не является о кончательно о п л а ­
ченным.
(c) Если предварительный расчет по докум енту между предъявляю­
щим б а н ко м и б анком -плательщ иком произведен через р асчет­
ную палату или путем дебетований и кредитований счетов между
ними, то при условии, что такие предварительные дебетования и
кредитования по денеж ном у докум енту вносятся в счета между
предъявляющим б анком и банком-плательщиком или между предъяв­
ляющим б а н ко м и инкассирую щ им и б а нкам и в последовательном
порядке, они становятся окончательными по окончательной оплате
документа банком-плательщ иком.
(6) Если инкассирую щ ий б а н к получает по денеж ному докум енту р а с ­
чет, которы й является или становится окончательным, то б а н к о т­
вечает перед своим клиентом в пределах суммы та ко го докум ента,
и всякое предварительное кредитование по данном у документу,
произвед енное на счет клиента, становится окончательным.
(е) С учетом (¡) прим еним ого права, устанавл иваю щ его, когда сред­
ства могут быть использованы, и (и) права б а н ка использовать пре­
доставленный кредит для оплаты обязательства клиента, кредит,
предоставленный б а н ко м под денежный документ на счет клиента,
может быть пра во м е р н о использован клиентом
1) в лю б о м случае, когда б а н к получил предварительный расчет
по денеж ном у документу, — с м ом ента, когда такой расчет
становится окончательны м и у б а н ка было р азум ное время,
чтобы узнать о том, что расчет является окончательны м;
2) в лю б о м случае, когда б а н к од н оврем енно выступает в каче­
стве депозитария и плательщ ика, и денежный докум ент оп л а­
чен окончательно, — с мом ента начала в торого б а н ко в ско го
дня, следую щ его за днем получения д енеж ного документа.
(1) Вклад денег в б а н к считается окончательны м с м ом ента его вне­
сения, о д н а ко с учетом прим еним ого п рава, устанавливаю щ его,
когда средства могут быть использованы и с учетом п рава б а н ка
использовать вклад для оплаты обязательств клиента, клиент м о ­
жет пр а во м е рно распоряжаться им с момента начала б а нковского
дня, следую щ его за днем получения вклада.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -2 1 6 . Н е со сто я те л ь н о сть и п р е и м у щ е с т в е н н о е п р а в о
п олучи ть уд о вл етворение
(a) Л ю б о й денежный документ, окончательно не оплаченный и н ахо­
дящийся во владении или попад аю щ ий во владение б а н ка -п л а ­
тельщика или инкассирую щ его б анка, приостановивш его платежи,
должен быть возвращ ен ликвидатором , доверительным соб ствен­
ником или адм ини стратором имущества закры вш егося б а н ка б а н ­
ку, предъявившему докум ент, или клиенту закры вш егося б анка.
(b ) Если банк-плательщ ик производит окончательную оплату денеж но­
го документа и п риостанавливает платежи, не произведя расчет
по докум енту со своим клиентом или с б а н ко м , предъявившем
документ, — и этот расчет является или становится окончатель­
ным — соб ственник докум ента имеет преим ущ ественное право
удовлетворения своего требования к банку-плательщ ику.
(c) Если б анк-плательщ ик производит или инкассирую щ ий б а н к п р о ­
изводит либо получает предварительный расчет по денежному д о ­
кументу и после этого п риостанавливает платежи, это не меш ает
упомянутому расчету стать окончательным, коль ско р о окончатель­
ность расчета автом атически наступает по истечении определен­
ного времени или по наступлении определенны х обстоятельств.
(6) Если инкассирую щ ий б а н к получает окончательный расчет по де­
нежному докум енту от последующ их сторон и приостанавливает
платежи, не произведя со своим клиентом расчета, которы й явля­
 ется или становится окончательны м, собственник докум ента име­
ет преимущ ественное п р а во удовлетворения своего требования к
таком у инкассирую щ ем у банку.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Ч асть 3. И н ка сси р о в ан и е д е н е ж н ы х д о ку м е н то в :
б а н к и -п л а т е л ь щ и ки
Статья 4 -3 0 1 . О тсроченное о ф о р м л е н ие п л а те ж а . О тм ена
п р о и з в е д е н н о го п л а т е ж а п у т е м в о з в р а щ е н и я
д о к у м е н т о в . М о м е н т о т к а з а в п л а т е ж е . В о зв р а т
д о к у м е н т о в б а н к о м -п л а т е л ь щ и к о м
(a) Если расчет, на которы й уполном очен б а н к по денеж ном у д о ку­
менту, подлежащ ему оплате по предъявлении (за исклю чением
докум ентарной тратты) и предъявленному не к немедленной опла ­
те, производится б анком -пл ательщ иком до наступления полуночи
того б а н ко в с ко го дня, когда докум ент получен, банк-плательщ ик
м ож ет отменить расчет и истребовать о б р а тн о произведенный
платеж, при условии, что до осущ ествления им окончательного
платежа и до наступления полуночи последних суток он
1) возвращ ает денежный документ; или
2) посы лает письм енное извещ ение о п р изн а нии докум ента
недействительным и об о тка зе в платеже, если денежный до­
кумент не м ож ет быть возвращ ен.
(b ) Если денежный документ, подлежащ ий оплате по предъявлении,
получен банком -плательщ иком для оф ормления записи в кредит
его книг, он м ож ет возвратить та ко й документ или. послать изве­
щ ение об о тка зе в платеже и м ож ет отменить л ю б о й данный
кредит или истребовать о б р а тн о ту часть его суммы, которая была
взята его клиентом, коль с к о р о он действует в пределах тех с р о ­
ков и тем спо со бо м , ка к это установл ено в п а раграф е (а).
(c) Если только извещ ение о б о тка зе в платеже не было послано
ранее, считается, что о тка з в платеже произош ел в тот момент,
когда в целях та ко го о тка за и в соответствии с настоящ ей статьей
был возвращ ен докум ент или было послано извещение.
(6) Денежный документ считается возвращ енны м,
1) если он предъявлен через расчетную палату, — в тот момент,
когда он передан предъявляющему банку или последнему ин­
кассирующ ему банку, или расчетной палате, или когда он ото­
слан либо передан в соответствии с правилами этой палаты; или
2) во всех других случаях, — в тот момент, когда докум ент о то ­
слан или передан клиенту б а н ка или лицу, ко то р о е передало
документ, или в соответствии с его указаниями.
Статья 4 -3 0 2 . О тветственн ость б а н к а -п л а т е л ь щ и к а за з а д е р ж к у
в во звр а щ е н и и д е н е ж н о го д о ку м е н та
(a) Коль с к о р о денежный докум ент предъявлен банку-плательщ ику и
им принят, б а н к отвечает за выплату суммы
1) де н е ж ного докум ента с оплатой по предъявлении, за исклю ­
чением докум ен тарной тратты, независим о от того, подлежит
ли надлежащ им о б р а зо м такой документ оплате или нет, если
б а н к в л ю б о м случае, когда он не является одн оврем енно
б анком -д епозитарием , оставляет у себя документ после полу­
ночи того б а н ко в ско го дня, в которы й докум ент получен, не
производя расчета по нему, или — независим о от того, явля­
ется ли он одн оврем енно б анком -д епозитари ем , — не о п л а ­
ч и в а е т л и б о не в о з в р а щ а е т д о ку м е н т или не посы л ает
извещ ение об отка зе в платеже до наступления полуночи
последних суток; или
2) л ю б о го д ругого ден еж ного докум ента, которы й надлежащ им
о б р а з о м подлежит оплате, если только в течение времени,
п редоставленного для его акцепта или платежа, б а н к не а к ­
цептует либо не оплатит такой документ или не возвратит его
вместе с сопроводительными документами.
(b ) О тветственность банка-плательщ ика по оплате д енеж ного д о ку­
м ента в с о ответствии с п а р а гр а ф о м (а) м о ж е т быть о п р о т е с т о ­
вана на о сновани и наруш ения гарантии в связи с предъявлением
д е н е ж но го докум ента к оплате или акцепту (статья 4-208) или
путем д о ка за те л ь ств а то го , что лицо, п р и в л е ка ю щ е е б а н к к о т ­
в е тстве н но сти , предъявило или п е р е д а л о денеж ны й д о кум е н т в
целях со в е р ш е н и я об м а н н ы х действий в о тн о ш е н и и б а н к а -п л а ­
тельщ ика.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -3 0 3 . С рок для извещ ений, у ка за н и й о приостан овке
п л а те ж а , суд е б н ы х п р и ка зо в и зачета. П о р я д о к
д еб етования или уд остоверения д е н е ж н ы х
до кум е н то в
(а) Всякие сведения, извещения или указания о пр и о ста н о вке плате­
жа или судебные приказы , полученные б анком -плательщ иком , или
зачет, произведенны й им, считаются запоздавш им и для того, что­
бы прекратить, приостановить или изменить п р а во или о б я за н ­
ность б а н ка оплатить денежный документ или занести его на счет
клиента, если б а н к получает сведения, извещения, указания или
приказ, и разумный ср о к для б а н ка действовать в свете их истека­
ет или зачет им производится после того, ка к р анее уже имело
место нечто из нижеследующ его:
1) б а н к акцептовал или удостоверил денежный документ;
2) б а н к оплатил денежный документ наличными;
 3)б а н к произвел расчет по денеж ном у документу, не имея при
этом права отменить произведенный расчет по за ко ну, прави­
лам расчетной палаты или соглаш ению ;
4) б а н к стал ответственным за выплату суммы д е неж ного д о ку­
мента в силу статьи 4 -3 0 2 , ко то р а я регулирует ответствен­
ность б а н ка за зад ерж ку в возвращ ении докум ентов; или
5) в отнош ении чеков — окончился контрольный ср о к, которы й
должен наступать не ранее чем один час после начала б а н ­
ковского дня, следующего за тем днем, когда чек был получен
б а н ко м , и не позднее чем время окончания та ко го следую ­
щ его дня, либо, если с р о к для погаш ения чека не уста н о в­
лен, — время окончания б а н ко в с ко го дня, следую щ его за тем
днем, когда б а н к получил чек.
(Ь) С учетом предписаний п а р а гр а ф а (а) денежные документы могут
быть акцептованы, оплачены, удостоверены или дебетованы на ука ­
занный счет клиента в лю б ом порядке.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Ч асть 4 . О тнош ени я м е ж д у б а н к о м -п л а т е л ы ц и к о м
и е го к л и е н т о м
Статья 4 -4 0 1 . К о г д а б а н к м о ж е т д е б е то в а ть счет к л и е н т а
(a) Банк м ож ет дебетовать счет своего клиента по л ю б о м у де н е ж но ­
му документу, которы й во всех прочих отнош ениях надлежащ им
о б р а з о м подлежит оплате с этого счета, даж е если та ко е д е б е то ­
вание приведет к овердраф ту (overdraft). Денежный докум ент под­
лежит оплате надлежащим о б р а зо м , если такая оплата разреш ена
клиентом и соответствует соглаш ению между клиентом и банком .
(b ) Клиент не несет ответственности за р а зм е р овердраф та, если
клиент не подписал денежный докум ент и не получил каких-либо
поступлений в свою пользу по денеж ном у документу.
(c) Банк м ож ет дебетовать счет клиента по чеку, которы й во всех
прочих отношениях надлежащ им о б р а зо м подлежит оплате с этого
счета, даже если оплата была произведена ранее даты, указанной
на чеке, при условии, что клиент уведомил б а н к о выписке чека
на более поздню ю дату, описав при этом чек с ра зум но й степе­
нью уверенности. Такое уведомление действует в течение пе р и о ­
да, установл енного в статье 4 -4 0 3 (Ь) в отнош ении пр и ка зо в о
прекращ ен ии платежей, и долж но быть получено в такой с р о к и
таким о б р а зо м , чтобы предоставить б а н ку разум ную возмож ность
начать действовать в соответствии с уведомлением до того, как
б а н к предпримет в отнош ении чека ка кие -л иб о действия, предус­
м отренны е статьей 4-303. Если б а н к дебетует счет клиента по
чеку до даты, указанн ой на извещ ении, б а н к несет ответствен­
ность за возмещ ение убытков, возникш их вследствие его дей­
ствий. Такие убытки могут включать ущ ерб, причиненный отказом
в акцепте или оплате денежных докум ентов в дальнейш ем, в со о т­
ветствии со статьей 4-402.
(б) Банк, которы й добросовестно произвел платеж держ ателю денеж­
ного докум ента, м ож ет дебетовать указанны й счет своего клиента
в соответствии с
1) первоначальны м содерж анием изм ененного д енеж ного д оку­
мента или
2) содерж анием документа в его изм ененном виде, даже если
б а н к знает, что документ был изменен, коль с ко р о б анку не
известно о ненадлежащ ем ха р а кте р е изменения.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -4 0 2 . О тветственн ость б а н к а п е р е д к л и е н т о м
за н е п р а в о м е р н ы й о т к а з в а к ц е п т е и л и о п л а т е .
М о м е н т н е д о с та то ч н о с ти средств н а счете
(a) П оскольку иное не установлено настоящ ей статьей, банк-платель-
щик не п р а в о м е р н о отказы вает в акцепте или оплате денеж ного
докум ента, если он отказывается оплатить или акцептовать д о ку­
мент, надлежащ им о б р а зо м подлежащ ий оплате; од н а ко б а н к м о ­
жет отказать в оплате по денежному документу, если такая оплата
приведет к овердраф ту, если только б а н к не согласился оплатить
овердрафт.
(b ) Банк-плательщ ик отвечает перед своим клиентом за убытки, не­
посредственно вызванные неправом ерны м о тка зо м в акцепте или
оплате денеж ного документа. О тветственность ограничена реаль­
ными и доказанны м и убытками. Такие непосредственно вызван­
ные и доказанны е убытки могут включать убытки за арест или
судебное преследование клиента или другие косвенны е убытки.
В опрос о том, причинены ли косвенны е убытки непосредственно
неправомерны м отказом в акцепте или оплате, является вопросом
ф акта, которы й разреш ается по обстоятельствам каж дого отдель­
ного случая.
(c) З аклю чение б анка-плательщ ика относительно остатка средств на
счете клиента, на ко тором основывается реш ение об отказе в
оплате по причине недостаточности средств, м ож ет быть сделано
в лю б ое время в период между получением банком -плательщ иком
денеж ного докум ента и возвратом банком -плательщ иком денеж­
ного документа или уведомлением вместо возврата, и в этих целях
достаточно только одного та ко го заключения. Если, по усм отре­
нию б анка-плательщ ика, сделано п овторное заклю чение об о с ­
татке средств на счете в целях пересм отра реш ения б а н ка об
 отказе в оплате, о ста то к средств на та ко й м ом ент является о п р е ­
деляющим для оценки правильности о тка за в оплате по причине
недостаточности средств.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -4 0 3 . П раво кл и е н та приостановить п л а те ж .
Бремя д о ка зы в а н и я уб ы тко в
(a) Клиент или л ю б о е лицо, упо лно м о че нно е тр а сси р о ва ть по этому
счету, если таких лиц более чем одно, м ож ет путем п р и ка за свое­
му банку приостановить оплату лю б о го денеж ного документа, выс­
тавленного на счет клиента, или закрыть счет путем пр и ка за банку
с разум но достоверны м описанием докум ента или счета, одн а ко
п риказ должен быть получен в та ко е время и таким о б р а зо м ,
чтобы б а н к имел разум ную возм ож ность действовать в соответ­
ствии с этим п р и ка зо м раньш е, чем б а н к соверш ит в отнош ении
докум ента ка ко е -л и б о действие, п р е дусм отренное статьей 4-303.
Если для выставления документов по этому счету требую тся подпи­
си более чем о дного лица, лю б о е из таких лиц м ож ет п р и о с та н о ­
вить оплату или закры ть счет.
(b ) П р и ка з о приостановлении платежа действует в течение шести
месяцев, но он п р е кр а щ а е т действовать по истечении 14 кален­
дарных дней в случае, когда п е рвоначально отданный в устной
ф орме п риказ не был письменно подтвержден в течение у к а з а н ­
ного ср о ка . П р и ка з о приостановлении платеж а м ож ет быть во­
з о б н о в л е н на д о п о л н и те л ьн ы е ш е стим е ся чн ы е с р о к и путем
письменного извещения б а нку в период, когда п р и ка з о п р и о ста ­
новке платежа имел действительную силу.
(c) Бремя доказы вания факта и р а зм е р а убытков, возникш их в ре­
зультате оплаты денеж ного документа в наруш ение обязательного
при ка за о п р ио ста н о вке платежа или о закры тии счета, лежит на
клиенте. Убытки, возникш ие в результате оплаты де н е ж но го д о ку­
мента в наруш ение п р иказа о пр ио ста н о вке платеж а, могут вклю ­
чать убытки, понесенные в результате о тка за оплаты денежных
документов в дальнейшем на о сновании статьи 4 -4 0 2 .
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала об изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -4 0 4 . Б а н к не об язан опла чи ва ть ч е к, представляем ы й
к о п л а т е б о л е е ч е м ч е р е з ш есть м е ся ц е в
со д н я в ы д а ч и
Банк не несет перед клиентом, имею щ им чековый счет, обязанности
оплачивать чек — за исклю чением уд остоверенного чека, — представленный
позже чем через шесть месяцев после даты его выдачи, о д н а ко он имеет
право дебетовать счет клиента по таком у чеку, если он действует д о б р о с о ­
вестно.
Статья 4 -4 0 5 . С м ерть и л и н е д е е с п о с о б н о с ть к л и е н т а
(a) Действительное во всех иных отнош ениях полном очие б а н ка -п л а ­
тельщ ика или ин ка сси р ую щ е го б а н ка акцептовать, оплатить или
инкассировать денежный докум ент или отчитываться за поступле­
ния, полученные в результате инкассовых операций, не становится
недействительным ввиду нед ееспособ ности клиента л ю б о го из
б а н ко в в мом ент выдачи или инкассирования докум ента, если
б а н ку не известно о п ризнании клиента недееспособны м в судеб­
ном порядке. Ни смерть, ни недееспособность клиента не отм еня­
ют та ко е полном очие акцептовать, оплачивать, инкассировать или
отчитываться, пока б а н к не узн ает о ф акте смерти или о п р и зн а ­
нии его недееспособны м и п о ка у б а н ка не было разум ной воз­
м ож ности действовать в соответствии с этим.
(b ) Д а ж е зная о смерти, б а н к м ож ет в течение десяти дней после
даты смерти оплатить или удостоверить чек, выписанный в день
смерти или ранее, если он не получит п риказ о п р и остан овке
платежа от лица, заявляю щ его о своих правах в отнош ении б а н ­
ковского счета.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -4 0 6 . О б я за н н о с ть к л и е н т а о б н а р у ж и т ь н е п р а в о м о ч н ы е
п о д п и с и и л и и з м е н е н и я и с о о б щ и т ь о б э том
(a) Банк, которы й посылает или делает доступной для своего клиента
выписку счета, п оказы ваю щ ую платежи со счета по денежным
докум ентам , должен ли б о возвратить или сделать доступными для
клиента оплаченны е денежны е документы, либо в выписке счета
сообщ ить инф орм ацию , д остаточную для того, чтобы надлежащ им
о б р а зо м идентифицировать оплаченные денежные документы. Счи­
тается, что выписка счета содерж ит д остаточную инф орм ацию ,
если в отнош ении д енеж ного докум ента указаны ном ер д окум ен­
та, сумма и дата платежа.
(b ) Если денежные документы не возвращ ены клиенту, лицо, уд ерж и­
ваю щ ее документы, должно либо сохранить документы, либо, если
документы уничтожены, сохранять возможность предоставить чита­
емые копии денежных докум ентов до истечения семилетнего пе­
риода после получения докум ентов. Клиент м ож ет п отреб овать
денежный докум ент у б а н ка , которы й произвел оплату докум ента,
и б а н к должен предоставить в течение ра зум н о го времени либо
сам денежный документ, либо его читаемую коп ию , если докум ент
был уничтож ен или не м ож ет быть получен по другой причине.
(c) Если б а н к посылает или делает доступной для клиента выписку
счета в соответствии с п а р а гр а ф о м (а), клиент должен с разум ной
а ккур а тно стью изучить выписку или денежные документы в целях
определения, не явился ли ка ко й -л и б о платеж неправом очны м по
 причине изменения докум ента или по причине не правом очности
подписи, кото р а я предположительно была сделана клиентом либо
от его имени. Если, основываясь на выписке счета или предостав­
ленных докум ентах, клиент должен был с полным о сно ва ни е м о б ­
наружить неправомочность платежа, то клиент обязан своевременно
инф ормировать б а н к о соответствую щ их обстоятельствах.
(б) Если б а н к до ка ж е т, что клиент не выполнил в отнош ении ка ко го -
либо документа обязанностей, возложенных на него параграф ом (с),
клиент не м ож ет против б а н ка ссылаться на то, что
1) на дан но м докум енте проставлена неправом очная подпись
клиента или в него внесено изменение, если б а н к та кж е
д окаж ет, что он потерпел убытки ввиду неисполнения клиен­
том вы ш еуказанных об язанностей; и что
2) налицо непр а во м о чн а я подпись клиента или изменение, учи­
ненные тем же самым п равонаруш ителем в л ю б о м другом
денежном документе, добросовестно оплаченном банком , если
платеж был осущ ествлен до того, ка к б а н к получил уведомле­
ние от клиента относительно неправом очности подписи или
изменения и после того, ка к клиенту был предоставлен р а ­
зумный с р о к, не превы ш аю щ ий 30 дней, для изучения д енеж ­
ного докум ента или выписки счета и для уведомления б а нка .
(е) В случае применения па р а гр а ф а (6) и если клиент до ка ж е т, что
б а н к не проявил обы чной заботливости при оплате денеж ного
докум ента, и та ко е непроявление явилось сущ ественной причи­
ной убытков, то таки е убытки распределяю тся между клиентом,
котором у запрещ ается ссылаться на наличие неправомочны х под­
писи или изменения, и б а н ко м , треб ую щ им та ко го запрещ ения,
со р а зм е р н о том у, насколько способствовало убыткам неисполне­
ние клиентом п а р а гр а ф а (с) и непроявление б а н ко м обы чной з а ­
ботливости. Если клиент докаж ет, что б а н к не оплатил денежный
документ вопреки требованиям доб росовестности, предусм отрен­
ный п араграф о м (6) за п р е т не применяется.
[$) Н езависим о о т наличия или отсутствия заботливости со стороны
клиента или б а н ка , если клиент в течение одного года после того,
как ему предоставлена возм ож ность осмотреть выписку счета или
денежные документы (параграф (а)), не об на р уж ит неправом очную
подпись клиента или изменение на документе и не с о о б щ и т об
этом б анку, клиент не м ож ет против б а н ка ссылаться на наличие
неправомочных подписи или изменения. В случае применения за п ­
рета на осно ва ни и настоящ его па р а гр а ф а , банк-плательщ ик не
может получить возмещ ение за неисполнение или га р а н ти ю по
статье 4-2 0 8 в отнош ении неправомочны х подписи или измене­
ния, к которы м применяется та ко й запрет.
Статья 4 -4 0 7 . П р а в о б а н к а -п л а т е л ь щ и к а н а с у б р о г а ц и ю
по соверш ении н е н а д л е ж а щ е го пл а те ж а
Если банк-плательщ ик оплатил денежный докум ент, несмотря на п риказ
о п р ио ста н о вке платежа от трассан та либо составителя докум ента или после
закрытия счета или при иных обстоятельствах, даю щ их трассан ту или состави­
телю докум ента осно вани е для возраж ени й, то для того, чтобы предотвратить
неосновательное обогащ ение, и только в пределах, необходимых для предотв­
ращ ения убытков б а н ка в результате оплаты им ден еж ного докум ента, б а н к-
плательщик получает в порядке суброгации:
1) права правильного держателя д е н еж ного докум ента против т р а с ­
санта или составителя д окум ента; и
2) права ремитента или всякого другого держателя документа против
тр а сса н та или составителя д окум ента, вы текаю щ ие либо из сам о­
го докум ента, либо из сделки, леж ащ ей в основе та ко го докум ен­
та; и
3) права тр а ссан та или составителя докум ента против ремитента
или всякого другого держателя в связи со сделкой, лежащ ей в
основе денеж ного документа.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Ч асть 5. И н к а с с и р о в а н и е д о к у м е н т а р н ы х тр а тт
Статья 4 -5 0 1 . П о р я д о к д е й с тв и й в о т н о ш е н и и д о к у м е н т а р н ы х
тр а тт. О б я за н н о с ть н а п р а в и т ь д л я п р е д ъ я в л е н и я
к а к ц е п т у и л и о п л а т е и изве сти ть к л и е н т а
об отказе в а кц е п те или п л атеж е
Банк, принимаю щ ий докум ентарную тратту на инкассо, должен предста­
вить или направить тратту и сопроводительны е документы для предъявления к
акцепту или оплате, и после того ка к он узнает, что тратта не была надлеж а­
ще оплачена или а кцептована, он должен своеврем енн о известить об этом
своего клиента, даж е если б а н к учел или купил тратту или предоставил под
нее кредит, открытый для своб одного использования клиентом.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -5 0 2 . Т р а тты , п о д л е ж а щ и е п р е д ъ я в л е н и ю к а к ц е п т у
и л и о п л а те " п о п р и б ы т и и "
Если тратта или аналогичные инструкции тр е б ую т предъявления к акц еп ­
ту или оплате "по прибытии", "когда прибудут товары " и т.п., инкассирую щ ий
б а н к не обязан представлять документ, п о ка , по его мнению , не истекло
ра зум но е время для прибытия товаров. Н еопл ата или неакцепт по той причи­
не, что товары не прибыли, не рассм атривается ка к отка з в акцепте или
платеже; б а н к должен известить лицо, передавш ее ему документ, о неоплате
или неакцепте, но не обязан представлять тр а тту вторично, п о ка он не полу­
чит соответствую щ их инструкций или не у зн а е т о прибытии товаров.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -5 0 3 . О тве тстве нн о сть п р е д с т а в л я ю щ е го б а н к а
за д е н е ж н ы е д о к у м е н т ы и т о в а р ы . И з в е щ е н и е
о п р и ч и н а х н е а к ц е п т а и л и н е о п л а т ы . Н о та д р е с а т
П оскольку не были даны иные инструкции и за исклю чением случаев,
предусмотренных в разделе 5, б а нк, представляющ ий докум ентарную тратту к
акцепту или оплате,
1) обязан передать сопроводительны е документы тр а сса ту после а к ­
цепта тратты, если о на подлежит оплате б олее чем через три дня
после предъявления; в остальных случаях — только после ее о п л а ­
ты; и
2) м ож ет при отка зе в акцепте или оплате запраш ивать и исполнять
инструкции у ка за н н о го в тратте н о та д р е са та или, если представ­
ляющий б анк реш ит не прибегать к услугам но тадресата (referee
in case of need), он должен заботливо и д о б р о со в е стно установить
причины о тказа в акцепте или оплате и известить лицо, пе р е да в­
шее ему тратту, о б о тка зе и о результатах своих попы ток у с та н о ­
вить причины о тка за , а та кж е долж ен запросить инструкции.
О д н а ко представляющ ий б а н к не несет ни ка ких о бязанностей в о тн о ­
шении то ва р о в, к которы м относятся сопроводительны е документы, за искл ю ­
чением того, что он должен своеврем енно выполнять полученные им разумные
инструкции; у него есть п р а во на возмещ ение лю бых расходов, понесенных
им при исполнении полученных инструкций, и п р а в о на оплату вперед или
гарантию оплаты таких расходов.
С изменениями, внесенными в текст в 1990 году.
См. приложение IX касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1990 году.
Статья 4 -5 0 4 . П р а в о п р е д с т а в л я ю щ е го б а н к а р а с п о р я д и ть с я
това р а м и . О беспечение в о тн о ш е ни и расход ов
(a) Представляющ ий б а нк, которы й после о тка за в акцепте или о п л а ­
те докум ентарной тратты св о еврем енно запросил инструкции, но
не получил их в течение р а зум но го с р о к а , м ож ет поместить то в а ­
ры на склад, продать их или иным разум ны м с п о с о б о м р а с п о р я ­
диться этими товарам и.
(b ) В обеспечение разумных расходов, понесенны х в результате п р и­
нятия мер согласно па р а гр а ф у (а), представляю щ ему б а н ку при­
надлежит зал о го во е п р а во в о тнош ении то в а р о в или выручки от
них, ко то р о е м ож ет быть р е а л и зо в а н о в том же порядке, как- и
залоговое право продавца, не получивш его платеж.
РАЗДЕЛ 4 А . ПЕРЕВОД СРЕДСТВ (FUNDS TRANSFER)
Ч асть 1. П р ед м е т р е гу л и р о в а н и я и о п р е д е л е н и я
Статья 4 А -1 0 1 . К р а т к о е н а и м е н о в а н и е
При ссылках на настоящ ий раздел м ож ет использоваться наименование
'Е динообразны й торговый кодекс — П еревод средств".
Статья 4 А -1 0 2 . П р е д м е т р е г у л и р о в а н и я
За исключением случаев, предусмотренных статьей 4 А -1 0 8 , настоящий
раздел применяется к переводу средств, определение ко то р о го дается в ста­
тье 4 А -1 04.
Статья 4 А -1 0 3 . П л а т е ж н о е п о р у ч е н и е . О п р е д е л е н и я
(a) В настоящ ем разделе:
1) 'П л а те ж н о е п о р уч е н и е ' озн ачает ука за н и е отправителя, д ан­
ное устно, с использованием электронных средств связи или
письменно банку-получателю произвести платеж или дать при­
каз другом у б а н ку перевести установл енную или определи­
мую сумму денег б енеф ициару, если:
¡) п р и ка з не содерж ит ни ка ко го иного условия для осущ е­
ствления платежа, помим о времени платежа,
л) б а н к, производящ ий платеж, получает возмещ ение путем
дебетования счета лица, давш его ука за н и е , или иным
с п о со б о м получая платеж от отправителя, и
ш) у ка за н и е п еред ано отправителем в б а н к напрямую , или
через агента, систему б а н ко в ско го перевода, или ком м у­
ни ка ц и о н н ую систему для передачи б анку-отправителю .
2) Б ене ф иц и ар' о зн а ч а е т лицо, ко то р о м у должен произвести
платеж б а н к бенеф ициара.
3) Б анк Б ене ф и ц и а р а ' о зн а ча е т б анк, указанны й в платежном
поручении, в ко то р о м об о зна ч е н счет б енеф ициара, на ко то ­
рый б а н к должен зачислить сумму, у ка за н н ую в платежном
поручении, или произвести платеж бенеф ициару иным с п о со ­
бом , если в платеж ном поручении не ука за н ном ер счета.
4) 'Б а н к-п о л уч а те л ь ' о зн а ча е т б анк, ко то р о м у а д ресовано у к а ­
зание отправителя.
5) 'О т п р а в и т е л ь ' о зн а ч а е т лицо, даю щ ее у ка за н и е б а нку-п о л у­
чателю.
(b ) Если п р ика з, упомянутый в п араграф е (а) (1) настоящ ей статьи,
предусм атривает осущ ествление более чем одного платежа б ене­
ф ициару, осущ ествление ка ж д о го платежа будет считаться п р о и з­
веденным по отдельному платеж ном у поручению .
(c) П латеж ное поручение считается отданным в м ом ент его н а п р а в ­
ления банку-получателю .
 6) "Д о б р о со в е стн о сть " о зн ачает честность в отнош ении ф актов
В данном разделе: и соблю дение разумных ком м ерческих стандартов честного
(a) "П еревод средств" о зн а ча е т се р ию сделок, начиная с платеж ного бизнеса.
поручения инициатора, предпринятых с целью осуществления пла­ 7)
"Д о ка за те льство" в отнош ении ка ко го -л и б о ф акта озн а ча е т
теж а бенеф ициару платеж ного поручения. Данны й терм ин вклю ­ принятие на себя бремени установления д а н н о го ф акта.
чает в себя л ю б о е п л а те ж н о е п о р у ч е н и е , вы данное б а н к о м (Ь) Иные определения, используемые в данном разделе, и статьи, где
инициатора или связую щ им б а н ко м с целью исполнения платеж ­ они встречаю тся, таковы:
ного поручения инициатора. П еревод средств считается с о в е р ­ "Принятие к исполнению " — статья 4 А -2 0 9 ;
шенным в мом ент принятия к исполнению б а н ко м бенеф ициара "Бенеф ициар" — статья 4 А -1 03;
платежного поручения в пользу б енеф ициара, у ка за н н о го в пла­ "Б анк бенеф ициара" — статья 4 А -1 03;
теж ном поручении инициатора. "И сполнено" — статья 4 А -3 0 1 ;
(b ) П од "С вязую щ им б а н ко м " понимается лю б о й банк-получатель,
"Д ата исполнения" — статья 4 А -3 0 1 ;
кром е б а н ка ин ициатора или б а н ка б енеф ициара.
"П еревод средств" — статья 4 А -1 04;
(c) П од "И н и ц и а то р о м " понимается отправитель первого платеж ного
"П равила системы б анковского перевода" — статья 4 А -5 0 1 ;
поручения при переводе средств.
(6) П од "Б анком иниц и атора" понимается (¡) банк-получатель, к о т о р о ­ "Связующ ий б а н к" — статья 4 А -1 04;
му выдано платеж ное поручение и н и ц и а то р а , в том случае, если "И нициатор" — статья 4 А -1 04;
инициатор не является б а нко м , или (и) инициатор, если инициатор "Банк инициатора" — статья 4 А -1 04;
является банком . "О сущ ествление платежа бенеф ициару
банком бенеф ициара" — статья 4 А -405;
Статья 4 А - 105. И ны е определения
"О сущ ествление платежа бенеф ициару
(а) В настоящ ем разделе: инициатором " — статья 4 А -4 0 6 ;
1) "О пределенны й счет" означает депозитный счет клиента б а н ­
"О сущ ествление платежа банку-
ка, определенный клиентом в качестве источника оплаты пла­
получателю отправителем" — статья 4 А -4 0 3 ;
тежных поручений, отданных клиентом банку. Если клиент не
"Дата платежа" — статья 4 А -4 0 1 ;
определит счет для таких целей, лю б о й счет клиента является
"П латеж ное поручение" — статья 4 А -1 03;
определенным для данных целей счетом, если только оплата
платежных поручений не н а р уш а е т правил и ограничений по "Банк-получатель" — статья 4 А -1 03;
использованию д а нного счета. "Система б езопасности " — статья 4 А -2 0 1 ;
2) П од "Б анко м " понимается лицо, заним аю щ ееся б а н ко в с ко й "Отправитель" — статья 4 А -1 03.
деятельностью, ко то р о е м ож ет быть сберегательны м б а нко м , С ледую щ ие о п ределения, данны е в разделе 4, прим еняю тся
ассоциацией по сбереж ениям и займ ам , кредитным со ю зо м и в данном разделе:
трастовой ком панией. О тделение или отдельный оф ис б а н ка "Клиринговая система" — статья 4 -1 0 4 ;
считаются отдельным б а н ко м для целей настоящ его раздела. "Предмет" — статья 4 -1 0 4 ;
3) П од "Клиентом " понимается лицо, включая б а нк, им ею щ ее
"П ри о ста но вка платежей" — статья 4-104.
счет в дан но м б а нке или у ко то р о го б а н к согласился п р ини­
[6] В дополнение, раздел 1 содержит общ ие определения и принципы
мать платежные поручения.
построения и интерпретации, применимые к дан ном у разделу.
4) "Рабочие часы системы банковских переводов" б а нка -п о л уч а ­
теля о зн а ча ю т ту часть дня, в течение ко то р о й б а н к откры т Статья 4 А -1 0 6 . В р е м я п о л у ч е н и я п л а т е ж н о г о п о р у ч е н и я
для приемки, о б р а б о т ки и передачи платежных поручений, а
(а) Время получения платежного поручения или сообщ ения, отм еняю ­
такж е отмены и изменений платежных поручений.
щ его или изменяю щ его платежное поручение, определяется с о ­
5) П од "С истем ой б а н ко в с ко го пе р е во да " понимается система
гласно правилам определения времени получения уведомления,
кабельного перевода, автом атизированны й клиринговый р а с ­
изложенным в статье 1-201 (27). Банк-получатель вправе уста н о ­
чет, или другая комм уникационная система клиринга, или иная
вить время окончания приема и о б р а б о тки платежных поручений
ассоциация банков, через которую платежное поручение банка
и сообщ ений об отмене или изменений платежных поручений в
может быть передано банку, ко то р о м у оно а дресовано.
 способов кодирования, идентифицирующих слова, числа, шифры, систем от­
рабочий день, когда обычно осуществляются операции по б а н ко в ­
зыва и тому подобные методы. Сличение подписи на платежном поручении
ским переводам. Различное время окончания мож ет применяться
или ином сообщ ении с официальным о б р а зц о м подписи клиента сам о по себе
к различным операциям — платежным поручениям, отм ене п о р у ­
не является проверкой безопасности.
чений или изм енению поручений, а та кж е к различным ка те го р и ­
ям подобных поручений, отмен или изменений. Время окончания
операций м ож ет применяться ко всем отправителям, или же р а з ­
личное время окончания о пе р а ц и й м ож ет применяться к различ­
ным отправителям или категориям платежных поручений. Если
платежное поручение или с о о б щ е н и е о б отмене или изменении
платежного поручения получено после окончания р а б о ч е го дня
или после времени о кончания о пе р а ц и й , банк-получатель вправе
считать, что д а н но е платеж ное поручение или сооб щ ение получе­
но на начало следую щ его р а б о ч е го дня.
(Ь) Если в настоящ ем разделе встречается отсылка к дате исполне­
ния или дате платеж а, или указы вается день, когда б а н к-п о л у ч а ­
тель о б я з а н с о в е р ш и т ь к а к о е -л и б о д е й с тв и е , и п р и э то м
выш еуказанные даты или день не приходятся на р а б о чий день
системы б анко вских переводов, то в этом случае следующий р а ­
бочий день считается вы ш еуказанной датой или днем, если иное
не предусм отрено в настоящ ем разделе.
Статья 4 А - 107. Р е г у л и р у ю щ и е а к т ы и о п е р а т и в н ы е ц и р к у л я р ы
ф е д е р а л ь н о го р е з е р в а
В той степени, в кото р о й положения настоящ его раздела противоречат
положениям Регулирующих актов и оперативных циркуляров Банков Ф е д е ­
рального Резерва, применению подлежат положения вышеуказанных актов и
циркуляров.
Статья 4 А -1 0 8 . И с к л ю ч е н и е п о т р е б и т е л ь с к и х с д е л о к ,
р е гул и р уе м ы х ф едеральны м правом
Н астоящ ий раздел не применяется к сделкам по переводу средств,
если какая-либо часть сделки регулируется З а ко н о м об электронном п ерево­
де средств 1978 г. (Титул XX, П убличное п р а в о 9 5 -6 3 0 , 92 Ст. 3 7 2 8 , 15
ЕТК § 1693 и сл.) с последующими дополнениями.
Ч асть 2. В ы дача и принятие ки сп о л н е н и ю
п л а те ж н о го п о р уч е н и я
Статья 4 А -2 0 1 . С истем а б е з о п а с н о с т и
"Система б езопасности" означает процедуру проверки, устанавливае­
мую соглаш ением клиента и получаю щ его б а нка с целью (1) удостоверения
того ф акта, что платежное поручение или иное сообщ ение, изменяющ ее или
отменяющее платеж, было выдано клиентом; или (2) обнаружения ош ибки в
передаче или в содержании платеж ного поручения или иного сообщ ения.
Система безопасности может потребовать использования алгоритмов и других
8*—2820
Статья 4 А -2 0 2 . В ы д а н н ы е и п р о в е р е н н ы е п л а т е ж н ы е п о р у ч е н и я
(a) Платежным поручением, приходованны м получаю щ им б анком , яв­
ляется поручение, п од писанное лицом, указанны м в качестве от­
правителя, если это лицо дает поручение сам о или по праву
представительства.
(b ) Если б а н к и его клиент д оговорились о том, что подлинность пла­
тежных поручений, направленны х б а н ку от имени клиента, будет
проверяться в соответствии с системой б езоп асности , платежное
поручение, полученное б а н ко м , считается действительным, не за ­
висимо от того, было ли о н о р а зр е ш е н о отправителем, если (1)
система б езопасности является разум ны м с ком м ерческой точки
зрения методом защиты от поддельных платежных поручений; и (2)
если б а н к докаж ет, что он действовал д о б р о со ве стн о , следуя сис­
теме б е зопасности и письменному соглаш ению или инструкции
клиента о б ограничениях в исполнении платежных поручений, вы­
данных от имени клиента. Б анк не обязан следовать ука за н и ю ,
ко то р о е н аруш ает письменное соглаш ение с клиентом, или уве­
домлению, ко то р о е было о тп равлено б а н ку в такое время и таким
спо со бо м , которы е не дали б а н ку разум ной возм ож ности пред­
принять какие-либ о действия до того, ка к платеж ное поручение
будет исполнено.
(c) Разумность системы б е зо п а сн о сти с ком м ерческой точки зрения
является воп росом права, подлежащ им определению в соответ­
ствии с желанием клиента, выраженным им б анку; обстоятельства­
ми, касаю щ имися клиента и известными б анку, включая разм ер,
вид и частоту платежных поручений, обы чно направляемых б а нку
клиентом; альтернативными системами б езоп асности , в общ ем
применяемыми клиентами и б а н ка м и , находящимися в сравним ом
положении. С истема б е зоп асности считается разум ной с ком м ер­
ческой точки зрения, если (¡) данная система б езопасности была
выбрана самим клиентом после о тка за клиента от предложенной
ему б а н ко м разум ной с ком м ерческой точки зрения, для данного
клиента, системы б езоп асности , и (и) клиент прямо согласился в
письменной форме принять на себя обязательства по платежному
поручению , было ли о н о лично им выдано или нет, если оно
выдано от его имени и принято б а н ко м к исполнению в соответ­
ствии с системой б езоп асности , вы бранной клиентом.
(б) Термин "О тправитель" в настоящ ем разделе озн ачает клиента, от
имени ко то р о го выдано платеж ное поручение, если платежное
поручение является поручением , выданным клиентом в соответ-
233
 ствии с п а р а гр а ф о м (а) настоящ ей статьи, или о н о является дей­
ствительным согласно п араграф у (Ь) настоящ ей статьи.
(е) Н астоящ ая статья применяется к изменениям и отмене платежных
поручений в той степени, в ко то р о й она применяется к самим
платежным поручениям.
(\) За исключением случаев, предусмотренны х в настоящ ей статье
и статье 4А -2 0 3 (а)(1), права и о бязанности по настоящ ей статье и
статье 4А -2 0 3 не могут быть изменены соглаш ением сторон.
Статья 4 А -2 0 3 . Н е в о з м о ж н о с т ь и с п о л н е н и я н е к о т о р ы х
проверенны х платеж ны х поручений
(a) Если принятое к исполнению платеж ное поручение не является
согласно статье 4 А -2 0 2 (а) платежным поручением, выданным кли­
ентом, значащ имся ка к "отправитель", но является платежным п о ­
руче н и е м клиента в смысле статьи 4 А -2 0 2 (Ь), прим еняю тся
следующие правила:
1) Путем прямого письменного соглаш ения банк-получатель м о ­
жет ограничить степень, до ко то р о й он м ож ет исполнять или
удерживать платеж по платеж ному поручению .
2) Банк-получатель не вправе исполнять или удерживать платеж
по платеж ному поручению , если клиент представит д о к а з а ­
Статья 4 А -2 0 5 . О ш и б о ч н ы е п л а т е ж н ы е п о р у ч е н и я
тельства того, что платеж ное п оручение не было, прямо или
косвенно, выдано лицом, (¡) к о то р о м у до ве р е но в качестве
обязанности соверш ение действий за клиента в отнош ении
платежных поручений или системы безо па сно сти , или (и) ко то ­
рое получило доступ к ко м м уника ц и о нно м у устройству клиен­
та или получило из источника, ко нтр о л и р уе м о го клиентом,
без согласия на то банка-получателя, инф орм ацию , с п о с о б ­
ствую щ ую прохож дению через систему б е зо п а сно сти , не за ­
висимо от того, каким с п о со б о м была получена информация
и была ли в этом вина клиента. И нф ормация м ож ет включать
в себя л ю б о е устройство, о б е спе чива ю щ е е доступ, ко м пью ­
терную програм м у, и тому подобное.
(b ) Д анная статья применяется к изменениям платежных поручений в
той же степени, в ко то р о й она применяется к самим платежным
поручениям.
Статья 4 А -2 0 4 . В о зв р а т п л а т е ж а и о б я з а н н о с т ь к л и е н т а с о о б щ и т ь
о п л а те ж н о м п о р уч е н и и , ко то р о е не бы ло им
вы дано
(а) Если банк-получатель принимает к исполнению платеж ное п о р у ­
чение, выданное от имени своего клиента в качестве отправителя,
ко то р о е (\) не является подписанным им и, соответственно, не
является действительны м п о р у ч е н и е м кли е нта в смысле с т а ­
тьи 4 А -2 0 2 , или (и) не м ож ет быть о б р а щ е н о , в целом или частич­
но, против клиента согласно статье 4 А -2 0 3 , б а н к обязан вернуть
платеж по платеж ном у поручению , полученному от клиента, в той
части, в ко то р о й б а н к не м ож ет обратить его против клиента, а
та кж е должен выплатить проценты по сумме, подлежащ ей в о зв р а ­
ту, за период с даты получения платежа до даты его возврата.
О д н а ко клиент не имеет права на получение процентов по сумме,
подлеж ащ ей возврату б а н ко м , если клиент не проявит обычную
степень заботы для установления того ф акта, что платеж ное п о р у­
чение не было подписано им, и не уведомит б а н к о дан ном факте
в течение р а зум н о го ср о ка , не превы ш аю щ его 90 дней с момента
получения клиентом уведомления б а н ка о том, что платежное
поручение принято им к исполнению и что со счета клиента была
списана сумма, указанн ая в платеж ном поручении. Банк не имеет
п рава на возмещ ение ущ е р б а от клиента, если последний не
на пр а вит б а н ку уведомление согласно настоящ ей статье.
(Ь) Разумный с р о к, предусмотренны й п араграф ом (а) настоящ ей ста­
тьи, м ож ет быть установлен соглаш ением сто р о н , ка к у ка за н о в
статье 1-204 (1), но обязанность банка-получателя возвратить пла­
теж согласно п араграф у (а) настоящ ей статьи не м ож ет быть изме­
нена соглаш ением сторон.
(а) Если принятое к исполнению платежное поручение было переда­
но в соответствии с правилам и системы б е зоп асности по п р о в е р ­
ке на о ш и б ку и платежное поручение (¡) о ш и б о ч н о адресовало
платеж б енеф ициару, ко то р о го не имел в виду отправитель, (и)
о ш и б о ч но у ка за л о на сумму платежа в больш ем р а зм ере, чем
у ка за н о отправителем , или (¡и) являлось дубликатом уже испол­
не нного п латеж ного поручения отправителя, то применяю тся сле­
дую щ ие правила:
1) Если отправитель представит доказательства того, что о тп р а ­
витель или лицо, действующ ее от имени отправителя, согл ас­
но статье 4 А -206 выполнил все правила системы безопасности,
и что о ш и б ка могла бы быть о б н а р уж е н а , если бы б а н к также
придерживался этих правил, отправитель не об язан оплатить
платеж ное поручение в той степени, в ко то р о й предусм отре­
но в пунктах (2) и (3) настоящ его параграф а.
2) Если б а нко в ски й перевод соверш ен на основе о ш и б оч но вы­
д а н н о го платеж ного поручения, опи са нн о го в подпунктах (¡)
или (и) па р а гр а ф а (а) настоящ ей статьи, отправитель не об я­
зан оплатить платежное поручение, и банк-получатель вправе
получить от б енеф ициара возврат суммы, уплаченной б е не ­
фициару, в той степени, в которой это допускается правом, регу­
лирующ им ош ибочное совершение действия и реституцию.
3) Если б а нко вский перевод соверш ен на основе платежного
поручения, оп и са н н о го в подпункте (и) па р а гр а ф а (а) настоя-
 щей статьи, отправитель не о б язан оплатить платеж ное п о р у ­
чение в той степени, в ко то р о й сумм а, полученная бенеф ици­
а р о м , превыш ает сумму, у ка за н н у ю отправителем. В этом
случае банк-получатель имеет п р а в о получить от б енеф ициа­
ра возврат суммы, уплаченной сверх суммы, ука за н н о й о тп р а ­
вителем, в той степени, в ко то р о й это допускается правом ,
регулирую щ им ош ибочное со ве р ш е ни е действия и реститу­
цию.
(b ) Если: (¡) отправитель о ш и б о ч но го пла те ж н о го поручения, о п и с а н ­
ного в п арагра ф е (а), не обязан оплатить все или часть пла те ж н о ­
го поручения, и (и) отправитель получает от банка-получателя
уведомление от том, что поручение было принято б а н ко м к испол­
нению , и что со счета отправителя была сп иса на соответствую ­
щая сумма, на отправителя возлагается о б язанность проявить
обы чную степень заботы с целью о б на р уж е ни я, на осно ве инф ор­
мации, доступной отправителю , ф акта о ш и б ки при исполнении
платеж ного поручения и сообщ ения о б на р уж е нн ы х ф актов б а нку
в течение разум ного периода времени, не превы ш аю щ его 90 дней
с даты получения отправителем уведомления б а н ка . Если б а н к
представит доказательства, что отправитель не выполнил данную
обязанность, отправитель несет ответственность перед б а н ко м за
причиненные убытки, если о н о не д о ка ж е т, что эти убытки были
вызваны бездействием отправителя, о д н а ко ответственность от­
правителя не м ож ет превышать суммы, у ка за н н о й отправителем в
платежном поручении.
(c) П оложения д а нной статьи применяю тся к платежным поручениям
в той же степени, в ка ко й они применяю тся и к самим платежным
поручениям.
Статья 4 А -2 0 6 . П е р е д а ч а п л а т е ж н о го п о р у ч е н и я ч е р е з с и с те м у
б а н ко вски х переводов или д р угую
к о м м у н и к а ц и о н н у ю систем у
(a) Если платеж ное поручение, а д р е с о в а н н о е банку-по луча те лю , пе­
редано через систему б а н ко в с ко го п еревода или л ю б ую другую
ком м уникац и о нную систему третьей стороны для передачи банку,
система считается в данном случае а гентом отправителя для це­
лей передачи платеж ного поручения б а нку. Если сущ ествует р а з ­
личие м ежду условиям и п л а те ж н о го п о р уче н и я , п е р е д а н н о го
системе, и условиями платеж ного поручения, пе р е д а нн ого систе­
мой б анку, условиями платеж ного поручения отправителя счита­
ются условия, переданные системой. П олож ения настоящ ей статьи
не применяются к системе б а н ко в с ко го перевода Б анков Ф е д е ­
рального Резерва.
(b ) Н астоящ ая статья применяется к дополнениям и к отм ене платеж ­
ных поручений в той же степени, в ка ко й о н а применяется и к
самим платежным поручениям.
(a) П ри условии соблюдения полож ений па р а гр а ф а (Ь) настоящ ей
статьи, если в платежном поручении, полученном б а н к о м бенеф и­
ц иара, имя, но м ер б а н ко в ско го счета или другая идентификация
бенеф ициара указы вает на лицо или счет, которы е не сущ ествую т
или которы е невозм ож но установить, никто не м ож ет являться
бенеф ициаром та ко го платежного поручения и о н о не м ож ет быть
принято к исполнению .
(b ) Если платежное поручение, полученное банком бенеф ициара, иден­
тифицирует бенеф ициара ка к по имени, та к и по но м е р у б а н ко в ­
ско го счета, и при этом имя и ном ер счета п ринад леж ат разны м
лицам, применяются следующие правила:
1) За исклю чением случаев, предусмотренны х п а р а гр а ф о м (с)
настоящ ей статьи, если б а н к бенеф ициара не зн ает о том,
что имя и ном ер счета относятся к разны м лицам, он вправе
полагаться на ном ер счета как на надлеж ащ ее ука за н и е на
то, кто является б енеф ициаром д ан ного п латеж н ого п оруче­
ния. Банк бенеф ициара не обязан устанавливать, относятся
ли имя и ном ер счета к одном у и том у же лицу.
2) Если б а н к б енеф ициара выплачивает сумму лицу, идентифи­
ц ир о ва н но м у по имени, или зн а е т о том, что имя и ном ер
счета относятся к разным лицам, никто не является пр а во м о ч­
ным б енеф ициаром , за исклю чением лица, к о то р о м у б а н к
бенеф ициара уплатил по платеж ном у п оручению , при усло­
вии, что да н ное лицо имело п раво на получение платежа от
ин ициатора б а н ко в ско го перевода. Если никто не является
правомочны м бенеф ициаром, платежное поручение не может
считаться принятым к исполнению .
(c) Если (¡) платеж ное поручение, о п и са н н о е в п а р а гр а ф е (Ь) настоя­
щей статьи, принято к исполнению , (и) платеж ное п оручени е ини­
циатора идентиф ицировало бенеф ициара по имени и по счету, и
при этом имя и счет относятся к разным лицам, и (ж) б а н к б ене­
ф ициара уплачивает сумму лицу, идентиф ицированном у по ном е­
ру банковского счета, как допускается параграф ом (Ь) (1) настоящей
статьи, применяются следующие правила:
1) Если инициатор является б а н ко м , он обязан оплатить свое
платежное поручение.
2) Если инициатор не является б а н ко м и представит д оказатель­
ства того, что лицо, идентиф ицированное по ном еру счета, не
имело п рава на получение платежа от и н иц и атора, инициа­
то р не о б язан оплатить свое платеж ное поручение за исклю ­
чением случаев, когда банк инициатора докажет, что инициатор,
до принятия к исполнению платеж ного поручения инициато­
ра, был извещен о том, что платеж по поручени ю , выданному
инициатором , м ож ет быть осущ ествлен б а н ко м бенеф ициара
 на основе идентиф икации по ном еру счета, если даж е этот
ном ер принадлеж ит иному лицу, нежели указанны й бенеф и­
циар. Л ю б о е допустим ое доказательство мож ет быть исполь­
зо в а н о для доказы вания того, что та ко е извещ ение было
направлено. Считается достаточным, если б а н к ин ициатора
представит доказательство того, что инициатор, до принятия
платеж ного поручения к исполнению , подписал докум ент, в
ко то р о м со д е р ж а л а с ь инф орм ация, исп о льзо ва н на я в изв е ­
щ ении.
(б) В случае применения п а р а гр а ф а (Ь) (1) настоящ ей статьи, если
б а н к бенеф ициара п р а в о м е р н о осущ ествляет платеж лицу, иден­
тиф ицированном у по ном еру счета, и это лицо не имело п р а ва на
получение платеж а от ин ициатора, уплаченная сумма м ож ет быть
истребован а от этого лица в той степени, в ко то р о й это д о п у с ка ­
ется правом , регулирую щ им ош и бо чно е соверш ение действия и
реституцию, следую щ им о б р а зо м :
1) Если инициатор о б яза н оплатить свое платеж ное поручение
согласно п а р а гр а ф у (с) настоящ ей статьи, инициатор имеет
п раво на возмещ ение.
2) Если инициатор не является б а н ко м и не обязан оплатить
свое платеж ное поручение, б а нк инициатора имеет п р а в о на
возмещ ение.
Статья 4 А -2 0 8 . О ш и б к а в у к а з а н и и н а с в я з у ю щ и й б а н к и л и б а н к
бенеф ициара
(a) Данный п арагр а ф настоящ ей статьи применяется к платеж ном у
поручению , ко то р о е идентифицирует связующ ий б а н к или б а н к
б енеф ициара только путем указания ном ера.
1) Б анк-получатель имеет право полагаться на ном ер ка к на
надлежащ ую идентиф икацию связую щ его б а н ка или б а н ка
бенеф ициара и не о бязан установить, идентиф ицирован ли
б а н к данным ном ером .
2) О тправитель о б яза н возместить банку-получателю убытки и
расходы, понесенны е банком -получателем в связи с исполне­
нием или попы ткой исполнения платеж ного поручения на о с ­
нове у ка за н н о го ном ера.
(b ) Данны й п арагр а ф настоящ ей статьи применяется к платеж ном у
п оручению , к о то р о е идентифицирует связующ ий б а н к или б а н к
б енеф ициара ка к по имени, так и по ном еру, при этом имя и
ном ер принадлеж ат разным лицам.
1) Если отправитель является б а н ко м , банк-получатель вправе
полагаться на ном ер ка к на надлежащ ую идентификацию свя­
зую щ его б а н ка или б а н ка бенеф ициара, при условии, что
банк-получатель не знал, когда он принимал к исполнению
поручение отправителя, что имя и ном ер принадлеж ат р а з ­
ным лицам. Банк-гтолучатель не обязан устанавливать, о т н о ­
сятся ли имя и ном ер к одн ом у и том у же лицу, или же ном ер
является номером банка. Отправитель обязан возместить банку-
получателю убытки и расходы , понесенные б анком -п ол учате­
лем при исполнении или попы тке исполнения п латеж ного
поручения на основе у ка за н н о го ном ера.
2) Если отправитель не является б анком , и банк-получатель пред­
ставит доказательства, что отправитель до того, ка к платеж­
ное поручение было принято к исполнению , был извещен о
том, что б а н к м ожет полагаться на ном ер ка к на надлежащ ую
идентиф икацию связую щ его б а н ка или б а н ка бенеф ициара,
даже если ном ер указы вает на лицо, отличное от того, ко то ­
рое идентиф ицировано по имени, права и обязанности от­
правителя и б анка-п олучателя регулирую тся положениям и
па р а гр а ф а (Ь) (1) настоящ ей статьи, как если бы отправитель
являлся банком. Л ю б ое допустимое доказательство может быть
использовано для доказывания того, что такое извещение было
направлено. Считается достаточны м, если банк-получатель
представит доказательство, что отправитель до того, как пла­
теж ное поручение было принято к исполнению , подписал д о ­
кумент, содержащ ий инф ормацию, на которую делается ссылка
в извещении.
3) Н езависим о от того, является ли отправитель б а н ко м или нет,
банк-получатель вправе полагаться на идентификацию по имени
связую щ его б а н ка или б а н к а б енеф ициара, если б а н к-п о л у­
чатель во время исполнения платеж ного поручения не знает
о том, что имя и ном ер принад леж ат разны м лицам. Банк-
получатель не обязан устанавливать, относятся ли имя и но­
мер к одном у и том у же лицу.
4) Если банк-получатель зн а е т о том, что имя и ном ер относятся
к разны м лицам, исполнение платеж ного поручения отп р а ви ­
теля тол ько на основе указани я на имя или указания на
ном ер является наруш ением обязательства, предусм отренно­
го в статье 4 А -3 0 2 (а) (1).
Статья 4 А -2 0 9 . П р и н я ти е п л а т е ж н о г о п о р у ч е н и я и с п о л н е н и ю
(a) За исклю чением пред усм отренного в п араграф е (б) настоящ ей
статьи, банк-получатель, кром е б а н ка б енеф ициара, приним ает
платежное поручение к исполнению в тот момент, когда он его
исполняет.
(b ) За исклю чением п ред усм отренного в параграф ах (с) и (6) настоя­
щей статьи, б а н к б енеф иц и ара приним ает к исполнению платеж­
ное поручение в наиболее р анн ий из следующих моментов:
1) когда б а н к (¡) осущ ествляет платеж бенеф ициару, как предус­
м о тр е но в статьях 4 А -4 0 5 (а) или 4 А -4 0 5 (Ь), или (и) извещ ает
бенеф ициара о получении поручения или о том, что на счет
б енеф ициара была зачислена сумма согласно платежному
 п оручению , за исклю чением случаев, когда в извещ ении у к а ­
зан о, что б а н к отказы вается выполнить поручение, или же что
бенеф ициар не м ож ет распорядиться суммой до тех п о р , п о ка
отправитель не оплатит платеж ное поручение;
2) когда б а н к получает платеж в р а зм е р е всей суммы, у к а з а н ­
ной в п л а те ж н о м п о р у ч е н и и о тп р а в ите л я с о гл а с н о с т а ­
тье 4 А -4 0 3 (а) (1) или статье 4 А -4 0 3 (а) (2); или
3) когда начинается р а б о чий день б а н ка , следующий за днем,
которы й у ка за н в платеж ном поручении ка к дата платеж а,
если в это время р а зм е р суммы, ука за нн о й в платеж ном п о р у ­
чении отправителя не ниже р а зм е р а суммы, находящ ейся в
распоряж ении отправителя на его счете, или же если б а н к
уже получил полный платеж о т отправителя иным путем, за
исключением случаев, если в исполнении платеж ного п о р уче ­
ния было о тка за н о р а н е е этого времени, или о тк а за н о в те ­
чение (¡) о д н о го часа с начала этого времени, или (п) о дного
часа после начала р а б о ч е го дня отправителя, следую щ его за
датой платеж а, если это время наступает позднее. Если изве­
щение о б о тка зе в исполнении платеж ного поручения получе­
но отправителем после даты платеж а и на суммы на счете
отправителя не начисляются проценты, б а н к обязан выплатить
отправителю проценты на сумму платеж ного поручения за
период, начиная с даты платеж а и кончая днем, когда о т п р а ­
витель получает извещ ение или узнает, что платеж ное п о р у ­
чение не было принято к исполнению . Если р а зм е р суммы,
находящейся на счету в этот период будет ниже, чем сумма
платежного поручения, разм ер начисленных процентов умень­
шится пропорционально.
(с) Принятие п латеж ного поручения к исполнению не м о ж е т п р о ­
изойти раньш е, чем поручение получено банком -получателем .
П оручение не считается принятым к исполнению в смысле п а р а ­
граф ов (Ь) (2) или (Ь) (3) настоящ ей статьи, если б енеф ициар пла­
теж н ого поручения не имеет счета в банке-получателе, или же
если счет был закры т, или же если банку-получателю за п р е щ е н о
за ко н о м получать платежи на счет бенеф ициара.
(б) П латежное поручение, выданное б а нку инициатора, не м ож ет быть
принято к исполнению до даты платеж а, если б а н к является б а н ­
ком б енеф ициара, или до даты исполнения, если б а н к не является
б а н ко м бенеф ициара. Если б а н к ин ициатора исполняет платеж ­
ное поручение ин иц и а то р а до даты исполнения или осущ ествляет
платеж бенеф ициару, ука за н н о м у в платежном поручении инициа­
т о р а , до даты платеж а и платеж ное поручение в последую щ ем
оказы вается а ннулированны м со гл а сно статье 4А-211 (Ь), б а н к
м ож ет получить в о звр а т платеж а от бенеф ициара в той степени, в
которой это допускается правом , регулирую щ им соверш ение о ш и ­
б о чн о го действия и реституцию .
(a) В исполнении платеж ного поручения м ож ет быть о тка за н о б а н ­
ком-получателем путем направления извещения об отказе о тп р а ­
вителю устно, письменно или электронны м способом . И звещ ение
об отказе м ож ет быть составлено в свободной ф орме, достаточно
лишь указать, что в исполнении поручения о тка за н о , или что б а н к
не будет исполнять поручение, или что б а н к не выплатит сумму по
платежному поручению . О т к а з вступает в действие в м ом ент его
выдачи, если сп особ его передачи является разумным в тех о б сто ­
ятельствах. Если сп особ передачи не является разумным, то отказ
вступает в действие в м ом ент его получения. Если соглаш ение
между отправителем и б а н ко м устанавливает определенный сп о­
соб для передачи о тка за в исполнении платеж ного поручения, (¡)
лю бой сп о со б , предусмотренны й соглаш ением , считается разум ­
ным, и (и) лю бой сп о со б , не соответствую щ ий соглаш ению , счита­
ется неразумным, за исклю чением случаев, когда использование
та ко го сп о с о б а не привело к значительной зад ерж ке в доставке
извещения.
(b ) Данный па р а гр аф настоящ ей статьи применяется, если б а нк- п о ­
лучатель, помим о б а н ка бенеф иц и ара, не исполнит платеж ного
поручения несмотря на наличие на дату исполнения по счету и в
распоряж ении отправителя суммы, д остаточной для оплаты пла­
теж ного поручения. Если отправитель не получил извещ ение об
о тка зе на дату исполнения и на сумму, находящ уюся на у ка за н ­
ном счете отправителя, не начисляются проценты, б а н к обязан
выплатить отправителю проценты на сумму, у ка за н н ую в платеж­
ном поручении, за период времени, начиная с даты исполнения и
кончая наиболее ранним днем — либ о днем, когда платежное
поручение а н н ул ировано со гл а сно статье 4 А -2 1 1 (6), либо днем,
когда отправитель получил извещ ение или узнал о том, что п о р у­
чение не было исполнено, включая последний день этого периода.
Если ра зм е р суммы, находящейся в распоряж ении на счету отп р а ­
вителя в этот период, был ниже суммы платеж ного поручения,
разм ер начисленных процентов уменьшается пропорционально.
(c) Если банк-получатель приостан авливает платежи, все платежные
поручения, направленны е ему и не принятые к исполнению , счи­
таются получившими отка з в исполнении в тот момент, когда б а н к
приостанавливает платежи.
(б) Принятие платеж ного поручения к исполнению исклю чает даль­
нейш ую возм ож ность отказать в его исполнении. О т ка з в испол­
нении платеж ного поручения исклю чает дальнейшее принятие его
к исполнению .
Статья 4 А -2 11. О т м е н а и л и и з м е н е н и е п л а т е ж н о г о п о р у ч е н и я
(а) С о о бщ е ни е отправителя платеж н ого поручения о б отмене или
изменении платеж ного поручения м ож ет быть передано банку-
 получателю устно, письменно или электронны м спо со бо м . Если
между отправителем и б анком -пол учателем действую т правила
системы б езопасности, со о б щ е н ие не в состоянии отменить или
изменить платежное поручение, п о ка да н но е сооб щ е н ие не п р о ­
верено в соответствии с правилам и б е зоп а сно сти или б а н к не
согласится на отм ену или изменение п латеж ного поручения.
(b ) П ри условии соблю дения полож ений п а р а гр а ф а (а) настоящ ей
статьи, сообщ ение отправителя о б отм ене или изменении платеж ­
ного поручения является действительным, если о но получено во
время и способо м , которы е предоставляю т б анку-получателю р а ­
зум ную возмож ность действовать со гл а сно с о о б щ е н ию до того,
как б а н к примет платеж ное поручение к исполнению .
(c) П осле того как платежное поручение было принято к исполнению ,
отм ена или изменение поручения не им ею т силы, за исклю чени­
ем случаев, когда сам банк-получатель дает свое согласие или же
если правила б а н ко в ско й системы переводов позволяю т о сущ е ­
ствить отмену или изменение платеж ного поручения без согласия
банка.
1) В отнош ении платеж ного поручения, принятого к исполнению
банком -получателем , кром е б а н ка б енеф ициара, отм ена или
изменение его не имеет силы за исклю чением случая, когда
банк-получатель такж е выдает подтверждение отмены или из­
менения платеж ного поручения.
2) В отнош ении платеж ного поручения, принятого к исполнению
б а н ко м б енеф ициара, отм ена или изменение его не имеют
силы, за исклю чением случаев, когда платеж ное поручение
выдано во исполнение н е п р а в о м о ч н о го платеж ного по р уче ­
ния или отправителем была до пущ е на о ш и б ка при б а н ко в с ­
ком переводе, результатом ко то р о й стала выдача д а н но го
платежного поручения, ко то р о е (¡) является дубликатом ранее
выданного отправителем платеж ного поручения, (¡¡) указы вает
на осущ ествление платежа б енеф ициару, которы й не имеет
права на получение платежа от и н иц и а то р а , или (ш) ука зы ва ­
ет на осущ ествление платежа бенеф ициару в больш ем р а з ­
м ере, чем бенеф ициар имеет п р а в о получить от инициатора.
Если платеж ное поручение о тм е не но или изм енено, б а н к
бенеф ициара вправе получить от бенеф ициара возврат лю ­
бой суммы, уплаченной б енеф ициару, в той степени, в ко то ­
рой это допускается пр а во м , р е гул ир ую щ им со в е р ш е ни е
о ш и бочно го действия и реституцию .
(6) Не принятое к исполнению платеж ное поручение считается отм е­
ненным в силу действия за ко н а на м ом ент окончания р а б о че го
времени банка-получателя на пятый день после исполнения или
даты платежа по платежному поручению .
(е) О тм енен ное платежное поручение не м о ж е т быть принято к ис­
полнению. Если принятое к исполнению платеж ное поручение
отм енено, принятие к исполнению аннулируется и никто не име­
ет никаких прав и об язанностей, связанных с принятием к испол­
нению платеж ного поручения. И зменение п латеж н ого поручения
считается отменой первоначального платежного поручения во время
его изменения и од н оврем енно выдачей нового платеж ного п о р у­
чения с измененными условиями.
(() П о ско льку иное не предусм отрено соглаш ением сто р о н или п р а ­
вилами системы б анковского перевода, если банк-получатель, пос­
ле принятия к исполнению платежного поручения, соглаш ается на
отм ену или изменение поручения отправителем или связан п р а ­
вилами системы банковских переводов, допускаю щ им и отмену или
изменение без согласия б а н ка , отправитель, независим о от того,
имеет ли силу такая отм ена или изм енение поручения, несет
ответственность перед б а н ко м за любые убытки и расходы, вклю ­
чая разум ны е расходы на адвоката, понесенные б а н ко м в резуль­
тате изменения или отмены поручения, или же попытки отмены
или изменения.
(д) П латеж ное поручение не отзывается смертью или н ед ееспособ ­
ностью отправителя за исключением случаев, когда б а н к зн ает о
смерти или объявлении лица недееспособны м в суде ком петент­
ной ю рисдикции и имеет разум ную возм ож ность действовать на
осно ве этого знания до принятия платежного поручения к испол­
нению .
(Ь) П равила системы б а н ко в ско го перевода не применяю тся, если
они противоречат положениям параграф а (с) (2) настоящ ей статьи.
Статья 4 А -2 1 2 . О тветственн ость и о б я з а н н о с т ь б а н к а -п о л у ч а т е л я
в о т н о ш е н и и н е п р и н я т о го к и с п о л н е н и ю
п л а те ж н о го п о р уч е н и я
Если банк-получатель не примет к исполнению платеж ное поручение,
к о то р о е он о б яза н принять в силу сущ ествую щ его прям ого соглаш ения, б а н к
несет ответственность за наруш ение условий соглаш ения в той степени, в
ко то р о й это предусм отрено самим соглаш ением, или данным разделом, одна­
ко, кром е этого, он не имеет никаких обязательств по принятию платежного
поручения к исполнению или, до принятия, по соверш ени ю каких-либ о дей­
ствий, либо воздерж ания от действий в отнош ении п латеж ного поручения,
кром е тех действий, которы е предусмотрены письменным соглаш ением сто­
рон или данным разделом. Ответственность, основанная на принятии платеж­
ного поручения к исполнению , возникает только когда принятие состоялось
согласно статье 4 А -2 0 9 , или ответственность эта огр а ни че н а положениями
настоящ его раздела. Банк-получатель не является агентом отправителя или
б енеф ициара принятого им платеж ного поручения, либо ка ко го -л и б о иного
лица — участника б а н ко в с ко го перевода, и б а н к не несет ни каких о б я за н н о ­
стей перед участникам и б а н ко в ско го перевода средств за исклю чением тех
о бязанностей, которы е предусмотрены прямым соглаш ением или настоящ им
разделом.
Ч асть 3 . И спо л не ни е п л а т е ж н о го п о р уч е н и я
о тп р а в и те л я б а н к о м -п о л у ч а т е л е м
Статья 4 А -3 0 1 . И с п о л н е н и е и д а т а и с п о л н е н и я
(a) П латеж ное поручение считается "исполненны м" б а нко м -п о л уча те ­
лем в тот мом ент, когда последний выдает платеж ное поручение с
целью выполнения того платеж ного поручения, кото р о е было полу­
чено б анком . П ла те ж н о е поручение, полученное б а н ко м бенеф и­
ц иара, м ож ет быть только принято, но не м ож ет быть исполнено.
(b ) "Д а та исполнения" п латеж ного поручения озн а ча е т день, в ко то ­
рый банк-получатель м ож ет п равом ерно выдать платежное поруче­
ние во исп олн е ние п л а те ж н о го поручения отправителя. Д а та
исполнения м о ж е т определяться ука за ни е м отправителя, но она
не м ож ет наступить р а не е , чем платеж ное поручение было полу­
чено, и в тех случаях, когда дата не у ка за н а , датой исполнения
считается день, когда платеж ное поручение получено. Если в пла­
теж н ом поручении отправителя у ка за н а дата платеж а, датой ис­
полнения считается дата платежа или же более ранняя дата, которая
с разум ной точки зрения исполнения необходим а для того, чтобы
сумма была уплачена б енеф ициару на дату платежа.
Статья 4 А -3 0 2 . О б я за те л ь с т в а б а н к а -п о л у ч а т е л я в о т н о ш е н и и
исполнения п л а те ж н о го п оручени я
(а) За исклю чением случаев, предусмотренны х в п а р а гр а ф а х (Ь), (с)
и (б) настоящ ей статьи, если банк-получатель приним ает платеж ­
ное поручение со гл а сно статье 4 А -2 0 9 (а), б а н к приним ает на
себя следующ ие обязательства по исполнению поручения:
1) Банк-получатель о б язан выдать на дату исполнения платеж ­
ное поручение в полном соответствии с платежным п о ручени­
ем отправителя относительно (¡) использования связую щ его
б а н ка или системы б а нко в ски х переводов для осущ ествления
д ан ного п еревода средств, или (п) сп о с о б а , которы м д а нное
платеж ное поручение будет п ередано для перевода средств.
Если б а н к и н иц и а то р а выдает платеж ное поручение связую ­
щ ему б а нку, б а н к ин ициатора обязан п роинструктировать
связующ ий б а н к в полном соответствии с указаниям и иници­
ато р а . С вязую щ ий б а н к при переводе средств о бязан следо­
вать указаниям отправителя принятого им платежного поручения.
2) Если отправитель указывает, что перевод средств должен быть
осущ ествлен по телеф ону, ка б е лю либо иным быстрейш им
сп о со б о м б а н ко в с ко го перевода, банк-получатель обязан пе­
редать платеж ное поручение быстрейш им с п о со б о м и п р о и н ­
структировать соответствую щ им о б р а зо м связующ ий банк.
Если отправителем у ка за н а дата платеж а, банк-получатель
обязан выдать свое платеж ное поручение таким с п о с о б о м и в
та ко е время, ка ко е с р азум ной точки зрения необходим о для
того, чтобы бенеф ициар получил платеж на дату платежа.
(b ) Если не д а н о иных ука за н и й , б анк-получатель, исполняю щ ий пла­
теж ное поручение, м ож ет (¡) использовать л ю б ую систему б а н ко в ­
ско го перевода, если использование данной системы разум н о в
данных обстоятельствах, и (и) выдать платежное поручение б а н ку
бенеф ициара или связую щ ему б а н ку, через которы й, следуя у к а ­
заниям отправителя, платеж ное поручение м ож ет быть н ап равле­
но быстрейш им сп о со б о м б а н ку б енеф ициара, при условии, что
банк-получатель осущ ествит обычные меры п р ед осторож н ости в
выборе связую щ его б а н ка . Банк-получатель не об язан следовать
указаниям отправителя в отн ош ени и системы б а н ко в с ко го пере­
вода, если он д о б р о со ве стн о установит, что следовать данным
указаниям невозм ож но, или же что следование указаниям о тп р а ­
вителя замедлит перевод средств.
(c) За исклю чением случаев, когда применяется пункт (2) п а р а гр а ­
фа (а) настоящ ей статьи или банк-получатель имеет особы е у к а з а ­
ния, б а н к имеет п раво исполнить платежное поручение путем его
отправления почтой первого класса или иным способом , разумным
в данных обстоятельствах. Если же банк-получатель имеет у к а з а ­
ние исполнить платеж ное п оручени е каким -либо конкретны м сп о ­
собом , банк-получатель м ож ет использовать данный указанны й
спо со б или же иной сп о со б , обеспечиваю щ ий та кую же бы строту
перевода.
(б) Если иное не о го в о р е н о в указани ях отправителя, (¡) б а н к-п о л уч а ­
тель не вправе взыскивать оплату своих услуг и возмещ ение р а с­
ходов в связи с исполнением поручения отправителя путем выдачи
платеж ного поручения в ра зм е р е , равном сумме, у ка за н н о й в
платежном поручении отправителя, минус сумма оплаты за услуги
и расходы б а н ка и (и) не вправе инструктировать следующий б анк-
получатель о взыскании таким сп о со б о м оплаты услуг и расходов.
Статья 4 А -3 0 3 . О ш и б о ч н о е и с п о л н е н и е п л а т е ж н о г о п о р у ч е н и я
(a) Банк-получатель, которы й (¡) исполняет платежное поручение от­
правителя путем выдачи п латеж ного поручения в р а зм ере, превы­
ш аю щ ем сумму платеж ного поручения отправителя, или (и) выдает
платежное поручение во исполнение платеж ного поручения от­
правителя и затем выдает дубликат дан ного платеж ного п оруче­
ния, имеет п р а во на получение суммы, в разм ере, у ка за н н о м в
платежном поручении отправителя, в соответствии с положениями
п а раграф а (с) статьи 4 А -4 0 2 , если все иные условия, изложенные
в параграф а (с), выполнены.
(b ) Банк-получатель, которы й исполняет платежное поручение о тп р а ­
вителя путем выдачи п латеж ного поручения на сумму меньш ую,
чем сумма платеж ного поручения отправителя, имеет п раво на
получение платежа в р азм ере платеж ного поручения отправителя
согласно п араграф у (с) статьи 4 А -4 0 2 , если (¡) все остальные усло­
вия пар а гр а ф а (с) выполнены и (и) б а н к исправит допущ енную
ош ибку путем выдачи дополнительного платеж ного поручения в
 пользу бенеф ициара, ука за нн о го в платеж ном поручении о тп р а ви­
теля. Если о ш и б ка не исправлена, б а н к, выдавший о ш и б о ч н о е
поручение, имеет право получить или удержать платеж от о тп р а ви­
теля полученного платеж ного поручения только в пределах о ш и ­
б о чно выданного платеж ного поручения. Д а н н о е полож ение не
применяется в случаях, когда банк-получатель исполняет платеж ­
ное поручение отправителя путем выдачи платеж ного поручения
на сумму меньш ую , чем у ка за н о в платеж ном поручении о тп р а в и ­
теля, в целях получения оплаты услуг и расходов б а н ка в со о тве т­
ствии с указаниями отправителя.
(с) Если банк-получатель исполняет п латеж ное поручение о тп р а в и ­
теля путем выдачи платеж ного поручения в адрес иного бенеф и­
циара, чем бенеф ициар, указанны й в платеж ном поручении о т­
правителя, и б а нко вский перевод сове р ш е н на о сновании этой
ош ибки, отправитель ош ибочно исполненного платеж ного поруче­
ния и все предш ествую щ ие отправители — участники д а н но го
б а н ко в ско го перевода не обязаны оплачивать выданные ими пла­
тежные поручения. Банк, выдавший о ш и б о ч н о е платежное поруче­
ние, имеет п р а в о на в о зв р а щ е ни е п латеж а от б е не ф и ц и а ра
платеж ного поручения в той степени, в к о то р о й это допускается
правом , регулирую щ им соверш ение о ш и б о ч н о го действия и р е с ­
титуцию.
Статья 4 А -3 0 4 . О б я за н н о с ть о тп р а в и т е л я с о о б щ и т ь о б о ш и б к е ,
д о пущ е н н о й в пл атеж н ом поручени и
Если отправитель ош и бо чно выданного платеж ного поручения в соответ­
ствии со статьей 4 А -3 0 3 получает уведомление от б а н ка получателя о том,
что платеж ное поручение исполнено и что сумма была списана со счета
отправителя в связи с платежным поручением, отправитель обязан проявить
обы чную степень заботы при п р оверке, на осно ве инф орм ации, доступной
отправителю , ф акта о ш и б о ч но исполненного п латеж ного поручения и уведо­
мить б а н к о соответствую щ ем факте в течение р а зу м н о го периода времени,
не превы ш аю щ его 90 дней с момента получения отправителем уведомления
б а н ка . Если отправитель не выполнит данной обяза нно сти, б а н к не несет
о бязанности выплатить проценты на сумму, подлеж ащ ую возврату о тправите­
лю в соответствии с параграф ом (6) статьи 4 А -402 за период времени до того
момента, когда банк узнает о том, что в платежном поручении была допущ ена
ош ибка. Банк не имеет права истребования платежа от отправителя, даже если
отправитель не исполнит обязанности, предусмотренной настоящей статьей.
Статья 4 А -3 0 5 . О тветственность за о п о з д а н и е , н е в е р н о е
исполнение или н е и спо л не ни е п л а те ж н о го
поручения
(а) Если б анковский перевод заверш ен, но исполнение платеж ного
поручения, сове р ш е нн о е б анком -пол учателем с наруш ением ста-
тьи 4 А -3 0 2 , вызвало зад е р ж ку с производством платежа бенеф и­
циару, б а н к обязан уплатить проценты либо инициатору, либо б е ­
нефициару банковского перевода за период опоздания, вызванного
ненадлежащ им исполнением. За исклю чением п редусм отренного
в п а раграф е (с) настоящ ей статьи, дополнительные убытки возм е­
щ ению не подлежат.
(b ) Если исполнение платежного поручения банком -получателем в на­
руш ение положений статьи 4 А -3 0 2 приведет к тому, что (¡) б а н к о в ­
ский п е р е во д не б удет з а в е р ш е н , (н) не будет и сп о л ь зо в а н
связующий б а нк, указанны й ин иц и атором , или (ш) выдача платеж ­
ного поручения не будет соответствовать условиям платеж ного
поручения инициатора, б а н к несет ответственность перед инициа­
то р о м за возмещ ение его расходов при б а н ко в ско м переводе,
сопутствующ их расходов и неполученных процентов в той степени,
в ко то р о й возмещ ение не было получено в соответствии с п а р а ­
граф ом (а) настоящ ей статьи. За исклю чением п редусм отренного
в п а раграф е (с) настоящ ей статьи, дополнительные убытки возм е­
щ ению не подлежат.
(c) В дополнение к суммам, подлежащ им возм ещ ению в соответствии
с п араграф ам и (а) и (Ь) настоящ ей статьи, убытки, включая ко с ­
венные убытки, подлежат возм ещ ению в той степени, в ко то р о й
это п р е д усм о тр е н о в п исьм енн ом согл аш ени и с б а н к о м -п о л у ч а ­
телем.
(6) Если банк-получатель не исполнит платеж ное поручение, ко то р о е
он был обязан исполнить в силу прям ого соглашения, б анк-п олуча­
тель несет ответственность перед отправителем за его расходы по
сделке, сопутствую щ ие расходы и неполученные проценты в связи
с неисполнением платеж ного поручения. Дополнительные убытки,
включая косвенны е убытки, подлежат возм ещ ению только в той
степени, в ко то р о й это предусм отрено письменным соглаш ением с
банком-получателем.
(е) Разумные расходы на адвоката подлежат возмещ ению , если заяв­
ленные требования о возмещ ении в соответствии с положениями
параграф ов (а) или (Ь) настоящ ей статьи были отвергнуты до пода­
чи искового заявления в суд. Если тр е б о ва н и е заявлено в связи с
наруш ением соглаш ения, у к а за н н о го в параграф е (6), и согл аш е­
ние не предусм атривает возмещ ения убытков, разумны е расходы
на адвоката подлежат возмещ ению , если треб ование о ком п енса­
ции в соответствии с п а р а гр а ф о м (6) было отвергнуто до подачи
искового заявления в суд.
(1) За исключением случаев, предусм отренны х настоящ ей статьей,
ответственность банка-получателя согл асно п араграф ам (а) и (Ь)
настоящ ей статьи не м ож ет быть изм енена соглаш ением сторон.
Ч асть 4 . П латеж через связую щ ий б анк, имеет п р а в о получить или удерж ать пла­
Статья 4 А -4 0 1 . Д а т а п л а т е ж а теж от отправителя платежного поручения, если о н о акцептовано.
Первый отправитель средств, которы й отдал у ка за н и е , согласно
'Д а т а п л а те ж а ' в платеж ном поручении о зн а ча е т день, когда б а н к б е не ­
ко то р о м у средства были направлены через связующ ий б а н к, под­
ф ициара обязан осуществлять платеж бенеф ициару. Д а та платежа определя­
чиняется пр а ва м б а н ка , которы й оплатил связую щ ему б а н ку воз­
ется по у ка за н и ю отправителя, но не м ож ет быть у ка за н а дата р а не е даты
врат средств, предусмотренный пар а гр а ф о м (6) настоящ ей статьи.
получения платеж ного поручения б а н ко м б е неф ициара. В отсутствии у к а з а ­
(?1 П р а в о отправителя платеж ного поручения на освоб ож д ени е от
ний отправителя датой платеж а должен являться день получения платеж ного
обязанности уплаты по платежному поручению согл асно п а р а гр а ­
поручения б а н ко м бенеф ициара.
фу (с) настоящ ей статьи или на получение возмещ ения согласно
Статья 4 А -4 0 2 . О б я за те л ь с тв о о т п р а в и т е л я п р о и з в е с т и о п л а т у па р а гр а ф у (6) настоящ ей статьи, не м ож ет быть изм енено согла­
б а н к у -п о л у ч а т е л ю шением сторон.
(a) П оложения этой статьи подчиняются полож ениям статей 4 А -2 0 5
Статья 4 А -4 0 3 . П л а т е ж о т п р а в и т е л я б а н к у -п о л у ч а т е л ю
и 4 А -207.
(a) В соответствии с обязанностью , предусм отренной в статье 4 А -402,
(b ) В отнош ении платеж ного поручения, на п р а в л е нн о го б а н ку б е не ­
отправитель обязан произвести платеж банку-получателю следую­
ф ициара, действует правило, что принятие к исполнению платеж ­
щем о б р а зо м :
ного поручения банком обязывает отправителя уплатить банку сумму,
1. Если отправителем является б а н к, платеж переводится тогда,
ука за н н ую в платеж ном поручении, о д н а ко эта обязанность н а ­
когда банк-получатель получает окончательны й расчет через
ступает не ра не е даты платежа.
Банк Ф е д ерального Резерва или через систему б анковских
(c) Положения данного параграф а настоящ ей статьи подчинены поло­
переводов.
жениям, содерж ащ им ся в п а р а гр а ф е (е) настоящ ей статьи и в ста­
2. Если отправителем является б а н к и данный отправитель (¡)
тье 4 А -303. В отнош ении п латеж ного поручения, напр а вле нн о го
кредитовал свой счет в банке-получателе, или (и) кредитовал
б анку-получателю , иному, нежели б а н к бенеф ициара, действует
счет банка-получателя в другом б а н ке , платеж считается осу­
правило, что принятие к исполнению п латеж ного поручения б а н ­
ществленным в мом ент списания средств с од н ого из этих
ком-получателем обязы вает отправителя уплатить б а н ку сумму,
счетов, или же, если списание не произвед ено, в полночь на
у ка за н н ую в платеж ном поручении отправителя. О б я за нн о сть уп­
ту дату, когда средства м огут быть списаны и б анку-получате­
латить возникает у отправителя не р а н е е даты исполнения пла­
лю известно об этом факте.
теж н ого поручения отправителя. О тправитель освобож дается от
3. Если банк-получатель дебетует счет отправителя в б анке-
об язанности уплаты по п латеж ном у п о р уче ни ю , если перевод
получателе, платеж считается произведенны м в м ом ент дебе­
средств не был за в е р ш е н а кц е п то м со с то р о н ы б а н к а б е не ф и ­
тования при условии, что на дебетуем ом счету имеется дос­
ц и а р а п л а те ж н о го п о р уче ни я, в к о т о р о м дается у к а з а н и е у п л а ­
таточно средств.
тить б е н е ф и ц и а р у сумм у, у к а з а н н у ю в п л а те ж н о м по р уче ни и
(b ) Если отправитель и банк-получатель являются членами системы
отправителя.
банковских переводов, которая осуществляет м н огосторонние вза­
(с!) Если отправитель платеж ного поручения производит платеж, в то
иморасчеты между своими членами, банк-получатель получает о ко н ­
время как он не был о б язан уплатить всю уплаченную сумму или
чательны й р а с ч е т , ко гд а р а с ч е т счи та е тся с о в е р ш е н н ы м в
часть ее, банк-получатель обязан вернуть сумму или ту часть сум­
соответствии с правилами данной системы. О бязательство о тп р а ­
мы, которую отправитель не был обязан уплатить. За исключением
вителя уплатить сумму, у ка за н н ую в платеж ном поручении, пере­
случаев, предусмотренны х в статьях 4 А -2 0 4 и 4 А -3 0 4 , на суммы,
данном через систему банковских переводов, может быть выполнено
подлежащ ие возврату, начисляется пр о ц е нт с даты платежа.
в той степени, в кото р о й это допускается правилам и данной сис­
(е) Если перевод средств не за верш ен, ка к указы валось в п а р а гр а ­
темы, путем зачета против д ан ного обязательства встречного п р а ­
фе (с) настоящ ей статьи, и связующ ий б а н к обязан вернуть деньги
ва отправителя на получение платеж а от б анка-получателя в
в соответствии с па р а гр а ф о м [6) настоящ ей статьи, но не мож ет
р а зм е р е л ю б о го другого платеж ного поручения, нап равленн ого
выполнить это обязательство в силу прим еним ого за конод атель­
отправителю через систему б а н ко в ски х переводов б а н ку-п о л уч а ­
ства или в силу того, что б а н к приостановил платежи, отправитель
телю. О б щ а я сумма денежных обязательств каж д ого отправителя
средств, которы й исполнил платеж ное поручение в соответствии с
перед каждым банком -получателем в системе б а н ко вски х п ерево­
указаниям и, согл асно статье 4 А -3 0 2 (а) (1), направив средства
дов м ож ет погашаться в той степени, в ко то р о й это допускается
 правилам и д а нной системы, путем зачета против да н н о й суммы
встречной суммы обязательств других членов д а нной системы в
отнош ении да н но го отправителя. О б щ а я сумма определяется п о с­
ле того, ка к осущ ествлено п раво зачета, упом янутое во вто р о м
предложении па р а гр а ф а (Ь) настоящ ей статьи.
(с) Если два б а н ка пе р е да ю т друг другу платежные поручения в с о о т­
ветствии с договоренностью , что расчет по обязательствам б а нко в
друг перед другом согласно статье 4 А -4 0 2 будет производиться по
о кончан ии дня или другого условленного периода, об щ а я сумма
долга по всем платежным поручениям, переданным одним б а н ко м ,
подлежит зачету против общ ей суммы долга по всем платежным
поручениям, переданным другим банком . В пределах д а н н о го вза­
им озачета считается, что каждый б а н к произвел платеж другом у
банку.
(б) В случаях, не предусмотренны х в па р а гр а ф е (а) настоящ ей статьи,
время осущ ествления платежа по обязательству отправителя по
статье 4 А -4 0 2 (Ь) или 4 А -4 0 2 (с), определяется применимыми п р ин­
ципами права , которы е указы ваю т на то, когда д а н но е обязатель­
Статья 4 А -4 0 5 . О с у щ е с т в л е н и е п л а т е ж а б е н е ф и ц и а р у б а н к о м
ство считается выполненным.
Статья 4 А -4 0 4 . О б я за те л ь с тв а б а н к а б е н е ф и ц и а р а п р о и з в е с т и
п л а те ж и направить увед ом л ени е бец е ф и ц и а р у
(a) П ри условии выполнения полож ений статей 4А-21 1 (е), 4 А -4 0 5 (б)
и 4 А -4 0 5 (е), если б а н к б енеф ициара приним ает к исполнению
платежное поручение, б а н к обязан выплатить сумму, у ка за н н у ю в
платеж ном поручении, бенеф ициару д а н но го поручения. П латеж
подлежит уплате на дату платеж а, но если поручение принято к
исполнению после окончания р а б о че го дня системы б а н ко в ски х
переводов, платеж должен быть осущ ествлен на следующий р а б о ­
чий день. Если б а н к отказывается произвести платеж после тр е б о ­
вания б е н е ф и ц и а р а и уведомления о сущ е ство ва ни и о со б ы х
обстоятельств, которы е могут привести к во зни кно ве ни ю у щ е р б а ,
если платеж не будет произведен, бенеф ициар имеет п р а в о на
возмещ ение у щ е р б а , возникш его в результате о тка за произвести
платеж при условии, что б а н к был поставлен в известность о в о з­
никш ем ущ ер бе , и за исклю чением случаев, когда б а н к см ож ет
доказать, что он отказался произвести платеж в силу р а зу м н о го
сомнения относительно прав бенеф ициара на получение платежа.
(b ) Если платеж ное поручение, принятое б а н ко м бе не ф иц и а ра , с о ­
держит у ка за н и е перевести платеж на счет бе не ф иц и а ра , б а н к
обязан уведомить бенеф ициара о получении платеж а до наступ­
ления полуночи следую щ его за датой платежа р а б о ч е го дня. Если
платеж ное поручение не содерж ит указания перевести платеж на
счет б енеф ициара, б а н к обязан уведомить б енеф ициара только в
том случае, если это тр е б о в а н и е содержится в сам ом платеж ном
поручении. Уведомление мож ет быть напр а вле но почтой первого
класса или любым другим способом , разумным при тех обстоятель­
ствах. Если б а н к не н ап равит треб уем ое уведомление, б а н к обя­
зан выплатить бенеф иц и ару проценты на сумму, у ка за н н у ю в
платеж ном поручении, с даты, когда та ко е уведомление должно
было быть направлено бенеф ициару, и до даты, когда бенеф ициар
узнал о получении платеж ного поручения банком . Н икакие другие
убытки возм ещ ению не подлежат. П одлеж ат возм ещ ению ра зум ­
ные расходы на а д воката, если тре б о ва н и е об уплате процентов
было заявлено и отвергнуто до предъявления иска в суд.
(с) П рава б е неф иц и ара на получение платежа и возмещ ение убыт­
ков в соответствии с п а р а гр а ф о м (а) настоящ ей статьи не могут
быть изменены соглаш ением сторон или правилами системы б а н ­
ковских переводов. П раво б енеф ициара на уведомление согласно
параграф у (Ь) настоящ ей статьи м ож ет быть изм енено соглаш ени­
ем сторон или правилам и системы б анковских переводов, если
бенеф ициар о зн аком лен с этими правилам и до начала б а н ко в с ­
кого перевода.
бенеф ициара
(a) Если б а н к б енеф иц и ара зачисляет на счет бенеф ициара сумму,
ука за нн ую в платежном поручении, обязательство б а н ка согласно
статье 4А -4 0 4 (а ) считается выполненным тогда и постольку, по­
скольку (¡) бенеф ициар уведомлен о своем праве распорядиться
данной суммой, (и) б а н к п р а в о м е р н о учел поступивш ую сумму
против долга б енеф ициара или (ш) суммы по данном у платежному
поручению тем или иным о б р а з о м отданы б а н ко м в р а сп о р я ж е ­
ние бенеф ициара.
(b ) Если б а н к б енеф ициара не зачисляет на счет бенеф ициара сум­
му, у ка за н н у ю в платеж ном поручении, время, когда платеж счи­
тается произведенны м, согл асно статье 4А -4 0 4 (а) определяется
принципами пр а ва , указы ваю щ им и на то, когда обязательства по
переводу платежа выполнены.
(c) За исклю чением случаев, указанны х в п араграф ах (б) и (е) н а сто ­
ящей статьи, если б а н к б енеф ициара осущ ествляет платеж б ене­
ф ициару под условием или по соглаш ению , согласно которы м
бенеф ициар предоставляет б а н ку п раво требовать возврата бене­
ф ициаром выше ука за н н о го платежа, если б анк не получит суммы,
ука за н н о й в платеж ном поручении, та ко е условие платежа или
соглаш ение не подлежат принудительному исполнению .
(б) П равила системы б а н ко в ско го перевода средств могут предусмат­
ривать, что платежи бенеф ициару через систему б а нко вски х пе­
р е во д о в являются условны м и до м о м е н та получения б а н к о м
бенеф ициара платежа по платежном у поручению , принятому б а н ­
ком к исполнению . Банк бенеф иц и ара, которы й осущ ествляет та­
кие условные платежи в соответствии со своими правилам и, имеет
 п раво на во звр а т средств о т б енеф ициара, если (¡) правилам и
предусмотрено, что до начала б а н ко в с ко го перевода ка к бенеф и­
циар, та к и плательщ ик были извещены об условном ха р а кте р е
перевода, (¡¡) бенеф ициар, б а н к бенеф ициара и б а н к плательщика
согласились на прим енение таких правил и (¡¡¡) б а н к бенеф ициара
не получил платеж а по принятом у им к исполнению платеж ном у
поручению . Если бенеф ициар о б язан вернуть платеж б а н ку б е не ­
ф ициара, принятие к исполнению платеж ного поручения считает­
ся недействительным и платеж от плательщ ика б енеф ициару в
смысле статьи 4 А -4 0 6 считается непроизведенны м.
(е) Данный параграф настоящей статьи применяется к переводу средств,
включающ ий платеж ное поручение, п е р еданное через систему
б анковских переводов, ко то р а я (¡) осущ ествляет м н о го сто р о н н и й
взаим озачет обязательств участников системы и (и) имеет в дей­
ствии соглаш ение участников о покрытии убытков с целью пр е до ­
ставить средства, необходимы е для заверш ения взаим орасчетов
по обязательствам о д н о го или более участников, которы е не в
состоянии выполнить свои обязательства по расчетам. Если б а н к
бенеф ициара при переводе средств принимает к исполнению пла­
теж ное поручение и система не м ож ет осущ ествить взаим орасчет
по своим правилам в отнош ении л ю б о го платеж ного поручения в
системе б а н ко в с ко го перевода, то (¡) принятие поручения к испол­
нению б а н ко м считается аннулированны м и никто не имеет прав
или обязанностей на осно ва ни и принятия поручения к исполне­
нию, (и) б а н к б енеф ициара имеет п р а в о на в о звр а т платеж а б е ­
неф ициаром , (ш) платеж плательщ ика б е не ф иц и а ру в смысле
статьи 4 А -4 0 6 считается непроизведенны м и (¡V) при условии с о ­
блюдения положений статьи 4 А -4 0 2 (е) отправитель при осущ еств­
Ч асть 5.
лении банковского перевода освобождается от обязанности оплаты
своего платеж ного поручения согл асно статье 4 А -4 0 2 (с), посколь­
ку перевод средств не был заверш ен.
Статья 4 А -4 0 6 . О с у щ е с тв л е н и е и н и ц и а т о р о м п л а т е ж а
б е н е ф и ц и а р у. О св о б о ж д е н и е от о сн о в н о го
обязательства
(a) В соответствии с положением статей 4 А -211 (е), 4А-405 (б) и 4А-405 (е),
инициатор перевода средств осущ ествляет платеж бенеф ициару
выданного им платеж ного поручения (¡) по принятии платеж ного
поручения к исполнению б а н ко м бенеф ициара и (и) в разм е р е
суммы платежа, принятого к исполнению б а н ко м бенеф ициара, но
не более суммы, у ка за н н о й в платеж ном поручении инициатора.
(b ) Если платеж, согласно п а р а гр а ф у (а) настоящ ей статьи, осущ еств­
лен во исполнение обязательства, обязательство считается выпол­
ненным в той же степени, в какой обязательство было бы выполнено,
если бы бенеф ициару была выдана такая же сумма наличными, за
исключением случаев, если (¡) платеж согл асно п а р а гр а ф у (а) на-
стоящей статьи был произведен способом , запрещ енны м ко н тр а к­
том с б енеф ициаром по отнош ении к обязательству, (и) бенеф и­
циар, в течение р азум ного времени после получения поручения
б а н ко м бенеф ициара, уведомил инициатора о своем отказе п ри­
нять платеж, (ш) средства, переведенные по платеж ном у п оруче­
нию, не поступили в расп оряж ен ие б енеф ициара или не были
зачтены в счет долга бенеф ициара и (¡у) б енеф ициар понес бы
убытки, которы х мож но было бы разум но избежать путем соблю де­
ния ко нтр акта. Если платеж, осущ ествленный инициатором , не
о сво б о ж д а ет его от обязательства в соответствии с данным п а р а ­
граф ом настоящ ей статьи, п рава инициатора подчиняются правам
бенеф ициара на получение платежа от б а н ка бенеф ициара с о ­
гласно статье 4 А -4 0 4 (а).
(с) Для цели определения того, было ли исполнено обязательство в
смысле па р а гр а ф а (Ь) настоящ ей статьи, считается, что если б а н к
бенеф ициара принял к исполнению платежное поручение в р а з ­
м ере, р а вном сумме, ука за н н о й в платежном поручении инициа­
т о р а , м и н у с р а с х о д ы н а у с л у ги о д н о г о или н е с к о л ь к и х
банков-получателей при б анковском переводе, то платеж бенеф и­
циару равен сумме, ука за н н о й в платежном поручении инициато­
ра, за исключением случая, когда по тр е б о в а н и ю б енеф ициара
инициатор не выплачивает бенеф ициару стоимость вычтенных р а с ­
ходов на услуги.
(6) П р а ва ин ициатора или б енеф ициара б а н ко в ско го перевода по
настоящ ей статье могут быть изменены только соглаш ением м еж ­
ду ин иц и атором и бенеф ициаром .
З а кл ю чи те л ьны е п о л о ж е н и я
Статья 4 А -5 0 1 . И з м е н е н и я п о с о гл а с и ю и д е й ств и е систем ы
б а н ко в с ко го п еревода
(a) Если настоящ ей статьей не предусм отрено иное, п рава и о б я за н ­
ности стороны по переводу средств могут быть изменены с согл а­
сия пострадавш ей стороны.
(b ) П равила системы б а н ко в ско го перевода о зн а ча ю т правила а с с о ­
циации б а н ко в, (¡) определяю щ ие условия направления платежных
поручений через систему перевода средств ассоциации, либо права
и об язанности по таким поручениям, или (и) в той м ере, в ко то р о й
эти правила определяю т п рава и об язанности, возни каю щ ие у
б а н ко в , являющихся сторон ам и при переводе средств, где Ф е д е ­
ральный Резервный Банк выступает связующ им б а н ко м и н а п р а в ­
ляет платеж ное поручение б а н ку бенеф ициара. Если настоящ ей
статьей не предусм отрено иное, правила системы б а н ко в ско го
перевода, определяю щ ие п р а ва и об язанности, возни каю щ ие
у б а н ко в , могут применяться, даж е если эти правила вступаю т
 в противоречие с положениями настоящ его раздела и косвенны м
образом затрагиваю т интересы другой стороны по переводу средств,
которая не давала согласия на прим енение к ней данных правил.
П равила системы б а нко в ско го перевода могут такж е регулировать
п рава и об язанности иных сто р о н , а не только участвую щ их б а н ­
ков, использую щ их систему б а н ко в с ко го перевода в том объеме,
ка к это п редусм отрено в статьях 4 А -4 0 4 (с) и 4 А -5 0 7 (с).
Статья 4 А -5 0 2 . П р и к а з с у д а , в ы н о с и м ы й п о т р е б о в а н и ю
к р е д и т о р а в о т н о ш е н и и б а н к а -п о л у ч а т е л я ,
за ч е т т р е б о в а н и й б а н к о м б е н е ф и ц и а р а
(a) Используемый в настоящ ей статье терм ин "П р и ка з суда, выноси­
мый по треб о в а ни ю кр еди тора" (creditor process) означает взыска­
ние, изъятие имущества, налож ение ареста, уведомление о залоге,
секвестр или другие аналогичны е действия, производимы е креди­
то р о м или от его имени, или другим лицом в отнош ении б а н ко в с ­
кого счета.
(b ) Данны й пар а гр а ф настоящ ей статьи применяется к пр и ка зу суда,
вы носимому по тр е б о в а н и ю кре ди то р а , в отнош ении соответству­
ю щ его счета отправителя платеж ного поручения, если приказ суда
вынесен в отнош ении банка-получателя. Для целей определения
прав, возникаю щ их в связи с вы несением пр и ка за суда, в случае
если банк-получатель приним ает к исполнению платеж ное п о р у ­
чение, о стато к на соответствую щ ем счете считается уменьш ен­
ным на сумму платеж ного поручения, если только б а н к не получил
иным о б р а зо м платеж в покрытие поручения, за исклю чением тех
случаев, когда п риказ суда вынесен тогда и таким о б р а зо м , что у
б а н ка была разум ная возм ож ность принять меры по его исполне­
нию до того, ка к б а н ко м было принято платеж ное поручение.
(c) Если б а н к бенеф ициара получил платеж ное поручение, по ко то ­
ром у он должен осуществить выплаты на счет бенеф ициара в этом
б а н ке , применяю тся следующ ие правила:
1) Банк м ож ет зачислить сумму на счет бенеф ициара. Д анная
сумма м ож ет быть зачтена в счет задолж енностей бенеф ици­
а р а б а н ку либо м ож ет использоваться в целях исполнения
п риказа суда, вынесенного по тр е б о в а н и ю кредитора в о тн о ­
шении счета бенеф ициара в этом банке.
2) Банк м ож ет зачислить сумму на счет б енеф ициара и п о зв о ­
лить ему распоряж аться этой суммой за исклю чением тех слу­
чаев, когда вынесен п р ика з суда по тр е б о в а н и ю кр е ди то р а в
отнош ении счета бенеф ициара тогда и таким о б р а зо м , что у
б а н ка имеется разум ная возм ож ность предпринять действия,
необходимые для предотвращ ения снятия сумм со счета.
3) Если п риказ суда был вынесен по тр е б о в а н и ю кр е д и то р а в
отнош ении счета бенеф ициара и у б а н ка была разум ная
возможность принять меры по исполнению этого приказа, банк
не может отказаться от осущ ествления выплат по платежному
поручению , кром е как по иным причинам , не связанным с
вынесением при ка за суда.
(б) П р и ка з суда, выносимый по тр е б о в а н и ю кред и тора в отнош ении
осущ ествления выплат иниц и атором б енеф иц и ару при переводе
средств, может быть вынесен только против б а н ка бенеф ициара в
отнош ении задолженностей этого б а н ка бенеф ициару. Л ю б ой дру­
гой б а н к, в отнош ении ко то р о го по тр е б о в а н и ю кредитора будет
вынесен приказ суда, не обязан подчиняться та ко м у приказу.
Статья 4 А -5 0 3 . С уд е б н ы й з а п р е т и л и з а п р е т и т е л ь н ы й с у д е б н ы й
п р и к а з в о т н о ш е н и и п е р е в о д а средств
В силу законны х причин и в соответствии с применимым п равом суд
м ож ет запретить (¡) лицу выдать платеж ное поручение для осущ ествления пе­
ревода средств, (и) б а н ку инициатора исполнить платеж ное поручение иници­
а т о р а , или (Ш) б а н к у б е н е ф и ц и а р а выдать с р е д ства б е н е ф и ц и а р у или
бенеф ициару снять средства со своего счета. Суд не м ож ет иным сп особ ом
ограничить п р а во лица на выдачу платеж ного поручения, на осущ ествление
или получение выплат по платежному поручени ю или соверш ение иных дей­
ствий в отнош ении перевода средств.
Статья 4 А -5 0 4 . П р и к а з , п о к о т о р о м у з а п и с и п о сч е ту и п л а т е ж н ы е
п о р у ч е н и я м о г у т б ы ть с п и с а н ы со счета.
П р и к а з о сня ти и средств со счета
(a) Если банк-получатель получил более одного платежного поручения
от отправителя либо одно или б олее п латеж ное поручение и д ру­
гие записи, подлежащ ие выплате со счета отправителя, б а н к м о ­
жет списать со счета отправителя суммы по различным поручениям
и записям в лю бой очередности.
(b ) Чтобы определить, были ли средства на счете сняты владельцем
да н но го счета или использованы для погаш ения задолженности
владельца счета, первыми снимаются суммы, которы е были рань­
ше записаны на приход.
Статья 4 А -5 0 5 . Н е в о з м о ж н о с т ь в о з р а ж е н и й п р о т и в д е б е т о в а н и я
счета к л и е н т а
Если банк-получатель получил платеж от своего клиента по платежному
поручению , выданному от имени клиента ка к отправителя и принятому б а н ­
ком, причем клиент получил уведомление, ко то р о е в достаточной мере п озво­
ляло идентифицировать платежное поручение, клиент не может оспорить право
б а н ка удерживать платеж, за исключением тех случаев, когда клиент извещ а­
ет б а н к о том, что он во зраж ает против осущ ествления та ко го платежа, в
течение одного года после того, ка к клиент получил уведомление.
Статья 4 А -5 0 6 . С та вка п р о ц е н т а
(а) Если в соответствии с настоящ ей статьей банк-получатель должен
будет заплатить проценты по платеж ном у поручени ю , направлен-
 ному этому банку, суммы, подлежащ ие выплате, могут быть опреде­ поручений посредством системы, или (и) отнош ений между н е ко ­
лены посредством (¡) соглашения между отправителем и б а н ко м - торы ми или всеми сто рон ам и по переводу средств, если хотя бы
получателем или (¡¡) правил системы п е р е в о д а средств, если какая-то часть этой операции была осущ ествлена с использовани­
платежное поручение направлено посредством системы перевода ем системы. Выбор п рава, сделанный в соответствии с пунктом (¡)
средств. является обязательным для участвую щ их б анков. Выбор п рава в
(Ь) Если разм ер процентов не определен соглаш ением или пра вила ­ соответствии с пунктом (и) является обязательным для инициатора,
ми, ка к это установлено в па р а гр а ф е (а), сумма рассчитывается другого отправителя или банка-получателя, которы е получили уве­
путем умножения применимой ставки Ф едеральны х Ф о н д о в на домление о том, что при переводе средств м ож ет быть использова­
сумму, с кото р о й выплачиваются проценты, а затем путем ум н о ж е ­ на система перевода средств, и о том, что в соответствии с этой
ния произведения на число дней, за которы е начисляются п р о ­ системой отнош ения сторон были подчинены праву определенной
центы. П рим еняем ая ставка п р о ц е н то в Ф е д е р а л ьны х Ф о н д о в юрисдикции, когда инициатор, другой отправитель или банк-получа­
представляет собой среднее от ставок Федеральных Ф ондов, опуб ­ тель направили или получили платежное поручение. Бенефициар, в
ликованны х Ф едеральны м Резервным Б анком Н ь ю -Й о р ка за ка ж ­ чью пользу осуществляется перевод средств, связан сделанным
дый день, за которы й начисляются проценты , деленные на 3 60. За вы бором п р а ва , если при инициировании перевода средств б е ­
ставку процента Федеральных Ф о н д о в за каждый день, по ко то р о ­ неф ициар был уведомлен о том, что может быть использована систе­
му нет опубликованной ставки, принимается опубликованная ставка ма п е р е в о д а ср е д ств и м о ж е т быть сд е л а н в ы б о р п р а в а ,
процента за день, когда в последний р а з перед этим днем была регул ир ую щ его отнош ения, в соответствии с этой системой. О т ­
оп уб л икована процентная ставка. Если б анк-получатель, приняв­ ношения будут подчинены праву, избранном у в соответствии с дан­
ший платеж ное поручение, должен вернуть платеж отправителю ным параграф ом, независимо от того, имеется ли разумная связь
платеж ного поручения, поскольку перевод средств не был за в е р ­ с п р а в о м д а н н о го ш тата у возникш его ю ри дического вопроса.
шен, но эта незаверш енность пр о изо ш ла не по вине б а н ка , п р о ­ (6) В случае, если соглаш ение сторон , закл ю ченное в соответствии
цент, подлеж ащ ий выплате, уменьш ается на пр о ц е нт, равный с п а р а гр а ф о м (Ь), противоречит правилу о вы боре прим еним ого
тр е б о ва н и ю р езерва по депозитам банка-получателя. п рава в соответствии с п а р а гр а ф о м (с), преим ущ ественную силу
имеет соглаш ение сторон о вы боре права в соответствии с п а р ­
Статья 4 А -5 0 7 . В ы б о р п р а в а
аграф ом (Ь).
(a) За исключением тех случаев, когда стороны договорились о б ином
(е) Если перевод средств осуществляется с использованием несколь­
или применяется п а р а гр а ф (с), применяю тся следующ ие правила:
ких систем по переводу средств и в связи с этим во зни кает конф ­
1) П равоотнош ения между отправителем платеж ного поручения
ликт п р а в и л по в ы б о р у п р и м е н и м о го п р а в а в со о тве тстви и
и банком -получателем регулируются за ко н о м ш тата, в преде­
с системами, возникш ий ю ридический в оп рос регулируется п р а ­
лах ю рисдикции ко то р о го находится банк.
вом той и зб р а н н о й ю рисдикции, с ко то р о й этот в о п р о с имеет
2) П равоотнош ения между б а н ко м б енеф ициара и б енеф ициа­ наи бо л е е тесную связь.
ром регулирую тся за ко н о м ш тата, в пределах ю рисдикции
ко то р о го находится б а н к бенеф ициара.
Техническая п о п р а в к а к р а з д е л у 1
3) В опрос о том, когда соверш ен платеж в отнош ении перевода
Ш тат, утверждающ ий раздел 4А, должен изменить статью 1-105 (2 ), добавив
средств иниц и а то р о м бенеф ициару, регулируется за ко н о м
следующее:
штата, в пределах юрисдикции ко то р о го находится б а н к б е не ­
"Применимое право в разделе о переводе средств. Статья 4А -5 0 7 ."
фициара.
(b ) Если стороны , указанны е в каж дом из пунктов п а р а гр а ф а (а), по
взаимном у соглаш ению между со б о й подчинили свои п р а в о о тн о ­
шения праву определенной ю рисдикции, то это п р а в о регулирует
данные правоотнош ения независим о от того, возникает ли у этого
правоотнош ения при осущ ествлении платеж ного поручения или
перевода средств разум ная связь с данной ю рисдикцией.
(c) П равила системы перевода средств могут избрать п р а в о опр е де ­
ленной ю рисдикции для регулирования (¡) отнош ений между уча ­
ствующими банками по поводу направления и об работки платежных
РАЗДЕЛ 5. АККРЕДИТИВЫ b) "докум ентарная тратта" или "д окум ен тарное платеж ное тр е ­
б о ва ние " означает тратту или платежное тр е б о ва н и е , акцепт
С татья 5 -1 0 1 . К р а тко е наим енование или оплата которых обусловлены представлением какого-либо
Н астоящ ий раздел именуется "Е динообразны й торговы й кодекс — А к к ­ докум ента или документов. "Д окум ен т" о зн а ч а е т л ю б ую б у­
редитивы", и это наим енование м ож ет использоваться при ссылках на настоя­ магу, в том числе товарораспорядительны й докум ент, ценную
щий раздел. бумагу, счет-ф актуру, сертиф икат, уведомление о неисполне­
нии и т. п.;
С татья 5 -1 0 2 . Сф ера п р и м е н е н и я c) "эмитент" (issuer) озн ачает б а н к или другое лицо, откры ваю ­
1. Настоящ ий раздел применяется: щее аккредитив;
a) к аккредитиву, откры том у б а н ко м , если этот аккредитив п р е ­ d) "бенеф ициар" аккредитива — это лицо, к о то р о е по условиям
дусм атривает представление д о кум ентарной тратты или д о ку­ аккредитива имеет п раво выставлять тратты или требовать
м ентарного платеж ного требования; и платежа;
b) к аккредитиву, откры том у не б а н ко м , а другим лицом, если e) "авизую щ ий б а н к" — это б анк, извещ аю щ ий о б открытии
этот аккредитив предусм атривает, что тратта или платеж ное аккредитива другим б анком ;
требование должны сопровождаться товарораспорядительным f) "подтверж даю щ ий б а н к" — это б анк, которы й приним ает на
документом; и себя обязательство в том, что он сам произведет платеж по
c) к аккредитиву, откры том у б а н ко м или другим лицом, если этот уже откры том у другим б а н ко м аккредитиву или что платеж по
аккредитив не подпадает под пункты (а) или (Ь), но в нем та ко м у аккредитиву будет произведен эмитентом или третьим
легко различимым сп о с о б о м у ка за н о , что он является а к к р е ­ банком;
дитивом, или он легко различимо озаглавлен ка к аккредитив. д) "клиент" — это покупатель или другое лицо, по у ка за н и ю ко ­
2. Настоящ ий раздел не применяется к обязательствам по п р е д о с­ то р о го эмитент откры вает аккредитив. Э тот терм ин включает
тавлению ссуд, оплате или акцепту тр а тт или платежных т р е б о в а ­ такж е и б а нк, которы й от имени своего клиента испраш ивает
ний, к поручениям на оплату или покупку, к гарантиям и соглашениям открытия или подтверждения аккредитива.
об щ его х а р а кте р а , если эти обязательства не соответствую т тр е ­ 2. Ниже следуют другие термины, применяемые в настоящ ем разд е­
бованиям параграф а 1. ле, с ука за ни е м статей, в которы х они встречаю тся:
3. Настоящ ий раздел касается лишь некоторы х правил и полож ений 'Й отированны й аккредитив" — статья 5-108;
относительно аккредитивов, которы е получили развитие до приня­
"Предъявитель" — статья 5 -1 1 2 (3).
тия настоящ его З а ко н а или могут получить развитие впоследствии.
3 . Н ижеследую щ ие определения, содержащ иеся в других разделах,
И злож ение в настоящ ем разделе ка ко го -л и б о правила са м о по
применяются в настоящ ем разделе:
себе не означает, что требуется, подразум евается или искл ю ча­
"Акцепт" — статья 3-410;
ется применение этого или о б р а тн о го правила к ситуации или
"Д оговор продажи" — статья 2-106;
лицу, не предусмотренны м данным разделом.
"Тратта" — статья 3-104;
С татья 5 -1 0 3 . О пределения "Правильный держатель" — статья 3-302;
1. В настоящ ем разделе, если из контекста не следует иное, "П олночь последних суток" — статья 4-104;
а) "аккредитив" (credit o r letter o f credit) о зн а ча е т обязательство "Ценная б ум а га " — статья 8-102.
б а н ка или другого лица, принятое ими по просьбе клиента и 4. Кром е того, раздел 1 содержит общ ие определения и принципы
относящ ееся к сфере применения настоящ его раздела (ста­ толкования и интерпретации, применяемые в настоящ ем разделе.
тья 5-102), в том, что эмитент акцептует или оплатит тратты
Статья 5 -1 0 4 . Т ребования в о тн о ш е н и и ф орм ы . П одпись
или другие платежные треб ования в случае их соответствия
указанны м в аккредитиве условиям. А ккредитив м ож ет быть 1. За изъятием, предусмотренным в п араграф е 1 (с) статьи 5 -102, для
отзывным или безотзывным. А ккредитивное обязательство м о ­ аккредитива не требуется каких-либо особы х ф орм улировок. А к к ­
жет представлять со б о й согласие на акцепт и оплату тратт редитив должен быть составлен в письменной ф орме и подписан
или заявление о том, что б а н к или другое лицо уполномочены эмитентом; подтверждение должно быть в письменной ф орме и
произвести акцепт и оплату; подписано подтверждаю щ им б анком . И зм енение условий а ккр е -
 дитиво или подтверждения долж но быть подписано эмитентом или
подтверждающ им банком.
2. Телеграмма может быть достаточным письменным документом, если
ее отправитель надлеж ащ е идентифицируется каким -либо приня­
тым обозначением . Такое об о зна че ние может быть за ко д и р о в а н о ;
ука за ни е в авизо о б аккредитиве принятого наименования эми­
тента является достаточной подписью.
Статья 5 -1 0 5 . В стр е ч н о е у д о в л е т в о р е н и е
Для открытия аккредитива, для увеличения его суммы и для других
изменений его условий не требуется ни ка ко го встречного удовлетворения.
Статья 5 -1 0 6 . В р е м я и ю р и д и ч е с к и е п о с л е д с тв и я о т к р ы т и я
а ккр е д и ти ва
1. П ри отсутствии иного соглашения аккредитив считается открытым:
a) в отнош ении клиента —■ка к только ему высылается а ккр е д и ­
тив или ка к только аккредитив или надлежащ ее письменное
авизо о его открытии высылается бенеф ициару; и
b ) в отнош ении б енеф ициара — когда он получает аккредитив
или надлежащ ее письменное а визо о его открытии.
2. При отсутствии иного соглаш ения открытый в отнош ении клиента
безотзывный (irrevocable) аккредитив м ож ет быть изменен или о т о ­
зван только с согласия клиента, а если такой аккредитив откры т в
отнош ении б енеф ициара, то он м ож ет быть изменен или о то зва н
только с согласия бенеф ициара.
3. При отсутствии иного соглаш ения открытый отзывный (revocable)
аккредитив м ож ет быть изменен или о тозван эмитентом без уве­
домления об этом клиента или б енеф ициара и без их согласия.
4. Несмотря на изменение или отзыв отзывного аккредитива, лю б о е
лицо, ко то р о е по условиям первоначального аккредитива у п о л н о ­
мочено на оплату или негоциацию , имеет право на возмещ ение в
случае надлежащ их акцепта или оплаты или негоциации тратты
или платеж ного требования до получения уведомления о б изме­
нении или отзыве аккредитива, а эмитент в свою очередь имеет
п раво на возмещ ение со стороны своего клиента.
Статья 5 -1 0 7 . А визо об а ккр е д и ти в е . П одтверж дение.
О ш иб ка в изло ж е ни и условий
1. Если не о го в о р е н о иное, авизую щ ий б а нк, извещ аю щ ий о б о т­
крытии аккредитива другим б а н ко м , не несет никакой ответствен­
ности за акцепт и оплату тратт или платежных тр е б о в а ни й по
этому аккредитиву, но он несет ответственность за точность с о о б ­
щ аемой им инф ормации.
2. П осле подтверждения аккредитива подтверждаю щ ий б а н к ста н о ­
вится непосредственно обязанны м по аккредитиву в пределах сво-
его подтверждения наравне с эмитентом и пр и о б р е та е т права
эмитента.
3. Д аж е если авизую щ ий б а н к неточно передает условия аккреди ти­
ва, которы й он уполном очен авизовать, аккредитив считается от­
крытым эмитентом на его подлинных условиях.
4. Если не о го в о р е н о иное, во взаим оотнош ениях между клиентом и
эмитентом весь риск о ш и б о к при передаче, переводе и ин терпре­
тации л ю б о го относящ егося к аккредитиву сообщ ения лежит на
клиенте.
Статья 5 -1 0 8 . Й отированны й а ккр е д и ти в .
И спользование а ккр е д и ти в а
1. Й отированны й аккредитив" (notation credit) — это аккредитив, в
ко то р о м у ка за н о , что л ю б ое лицо, п окупаю щ ее или оплачи ваю ­
щее тратты или платежные треб ования по этому аккредитиву, дол­
ж но йотировать аккредитив или авизо об аккредитиве отм еткой о
сумме тратты или платеж ного требования.
2. П о йотир о ва нн ом у аккредитиву:
a) лицо, п о купаю щ ее или оплачи ваю щ ее тратту или платежное
тр е б о в а ни е б енеф ициара, п р и о б р е та е т право на получение
платежа только в том случае, если произведено надлежащ ее
нотирование; передавая или направляя документы для оплаты
по аккредитиву, это лицо га рантирует эмитенту, что такое
нотирование произведено; и
b) если тра тта или платеж ное тре б о ва н и е не сопровож даю тся
аккредитивом или подписанным заявлением о том, что надле­
ж ащ ее но тировани е п роизвед ено, то эмитент имеет право
отсрочить платеж до получения удовлетворительного для него
доказательства того, что н отировани е произведено; одн ако
обязательства эмитента и его клиента сохраняю т свою силу в
течение р а зум но го ср о ка , не свыше тридцати дней, н е о б хо ­
димого для получения та ко го доказательства.
3. Если аккредитив не является йотированны м аккредитивом,
a) эмитент мож ет акцептовать или оплачивать предъявленные ему
в соответствии с условиями аккредитива тратты или платеж­
ные треб ования в порядке их предъявления; с акцептом либо
оплатой тратты или платежного требования эмитент считается
pro ta n to выполнившим свои обязанности;
b) в отнош ениях между конкури рую щ и м и добросовестны м и п о ­
купателями тратт или платежных треб овани й, соответствую ­
щих условиям аккредитива, лицо, первым купившее тратту или
тр е б о ва ни е , имеет преим ущ ественное право перед последу­
ющим покупателем , даж е если купленные позж е тратта или
треб ование были акцептованы или оплачены первыми.
 2. При отсутствии иного соглаш ения негоциирую щ ий, авизую щ ий,
1. О бязанности эмитента перед клиентом предполагаю т д о б р о со в е с­ подтверждающ ий, инкассирующ ий банк или банк-эмитент, предъяв­
тность и соблю дение общ епринятых б а н ко в с ки х обы кновений, од­ ляя или передавая тратту или платежное тр е б о в а н и е по а ккр е д и ­
н а к о при отсутствии и н о го со гл а ш е н и я эти о б я з а н н о с т и не тиву, га р а нтирую т только то, что гарантируется инкассирую щ им
предполагаю т ответственности: б а н ко м в соответствии с разделом 4; лю б ой из этих б а н ко в, пере­
a) за исполнение д о го во р а продаж и или другой сделки между давая относящ ийся к аккредитиву документ, гар а нти р уе т только
клиентом и бенеф ициаром , на ко то р о й о сно ва н аккредитив; то, что гарантируется б ан ко м -п о ср е д н и ко м в соответствии с р а з ­
или делами 7 и 8.
b) за действие или бездействие л ю б о го лица, кром е сам ого
Статья 5 -1 1 2 . С р о к для а кц е п та , оплаты или о тка з а .
эмитента или его отделения, или за уте р ю или уничтож ение С огласи е н а о т с р о ч к у . "П р е д ъ я в и т е л ь "
тратты, платеж ного требования или др уго го докум ента, на хо ­
1. Банк, ко то р о м у представлены докум ентарны е тратта или платеж­
дящегося в пути или во владении других лиц; или
ное тр е б о вани е по аккредитиву, может, без того чтобы это р а с ­
c) основанной на знании или незнании обы кновений в опр е де ­
сматривалось как отказ от акцепта или оплаты тратты, требования
ленной области торговли.
или аккредитива,
2. Эмитент должен тщ ательно проверить документы, чтобы удостове­
a) отсрочить платеж до окончания третьего б а н ко вско го дня пос­
риться в том, что по внешним п р и зн а ка м они соответствую т усло­
ле получения документов, и
виям аккредитива, но при отсутствии иного соглаш ения эмитент
b) продлить отсрочку платежа при наличии прямо вы раж енного
не несет ответственности за подлинность, подделку или ю риди­
или подразум еваем ого согласия предъявителя.
ческую силу л ю б о го докум ента, которы й при та ко й п р о в е р ке о к а ­
Если акцепт или платеж не произведен в течение ука за н н о го выше
зывается по внеш ним п р и зн а ка м о тв е ча ю щ и м предъявляемым
с р о ка , это о зн а ча е т отказ от акцепта или оплаты тратты или платежного
к нему требованиям.
требования и аккредитива [за изъятием, предусмотренны м в параграф е 4
3. Эмитент, которы й не является б а н ко м , не связан никакими неиз­
статьи 5-114 относительно условного платежа].
вестными ему банковским и обыкновениями.
Примечание. Слова в скобках должны быть включены в текст Закона лишь в случае
С татья 5 -1 1 0 . Д о п у с ти м о с ть р е а л и з а ц и и а к к р е д и т и в а п о ча стям . включения в него факультативных предписаний статьи 5-114 (4) и (5).
Резервирование предъявителем залога или
требований в отношении документов 2. При отсутствии иных инструкций б а н к в случае о тка за от акцепта
или оплаты м ожет выполнить свою обязанность возвратить предъя­
1. Если не ого во р е но иное, аккредитив м ож ет быть р еализован по
вителю тратту или платежное треб ование и сопроводительные д о ­
частям по усм отрению бенеф ициара.
кументы, направив ему извещ ение о том, что он держит их в
2. Если не ого во р е н о иное, лицо, предъявляющ ее докум ентарны е
распоряж ении предъявителя.
тратту или платежное тр е б о ва ни е по аккредитиву, отказывается
3. "Предъявитель" (presenter) — это лицо, предъявляющее тратту или
от всех требований в отнош ении сопроводительны х документов
платежное требование по аккредитиву для их акцепта или оплаты,
после получения акцепта или платеж а; лицо, передаю щ ее тратту
даже если это лицо является подтверждаю щ им б а н ко м или другим
или платежное треб ование или д аю щ ее у ка за н и е об их предъяв­
б анком -корреспонд ентом , действующим по полном очию эмитента.
лении, санкционирует та ко й отказ. Всякое прямо вы раж енное ре ­
зе р в и р о в а н и е треб овани я в о тн о ш е ни и сопроводительны х Статья 5 -1 1 3 . Г а р а н ти и о т у б ы т к о в
документов делает тратту или платеж ное тр е б о в а н и е не соответ­
1. Банк, стремящийся добиться (для себя или для другого лица) акц еп­
ствующ ими условиям аккредитива. та, оплаты, негоциации или возмещения по аккредитиву, может
С татья 5 -1 1 1 . Г а р а н ти и в связи с п е р е д а ч е й и п р е д ъ я в л е н и е м предоставить гарантию (indemnity) в целях стимулирования таких
акцепта, платежа, негоциации или возмещения.
1. П ри отсутствии иного соглаш ения, передавая или предъявляя д о ­
2. С оглаш ение о гарантии в целях стимулирования акцепта платежа,
кументарны е тратту или платеж ное тр е б о в а н и е , бенеф ициар га­
негоциации или возмещения
рантирует заинтересованны м с то р о н а м , что все необходимые
а) относится, при отсутствии прямо вы раж енного соглашения об
условия аккредитива соблюдены. Э та гарантия дополняет га р а н ­
ином, к недостаткам в документах, но не в то в а р а х и,
тии, указанны е в разделах 3, 4, 7 и 8.
 Ь) при отсутствии прямо вы раж енного соглашения о более дли­ 3. П ри отсутствии иного соглаш ения эмитент, которы й надлежащ е
тельном ср о ке , теряет свою силу по истечении десяти р а б о ­ акцептовал или оплатил тратту или платеж ное тр е б о ва н и е , имеет
чих дней, считая со дня получения докум ентов конечным п р а во на нем едленное возмещ ение л ю б о го произвед енного по
клиентом, если до истечения этого с р о ка не послано извещ е­ аккредитиву платежа и на предоставление ему средств, которы ми
ние о возраж ении. Конечный клиент м ож ет послать извещ е­ он м ож ет эффективно воспользоваться, не позж е чем за день до
ние о возраж ени и лицу, от ко то р о го он получил документы, и наступления ср о ка платежа по л ю б ом у акцепту, произвед енном у
б а н к, получивший та ко е извещ ение, о бязан до наступления по данном у аккредитиву.
полуночи последних суток направить извещ ение лицу, ко то ­ [4. Если по условиям аккредитива эмитент производ ит платеж по п о ­
рое передало ему эти документы. лучении уведомления о том, что требуемые документы находятся в
распоряжении банка-корреспондента или другого агента эмитента,
Статья 5-114. Обязанность и привилегия эмитента в части
a) произведенны й по получении та ко го уведомления платеж яв­
акцепта и оплаты. Право на возмещение
ляется условным; и
1. Э митент обязан акцептовать либо оплатить тратту или платеж ное
b) эмитент м ож ет отказаться от документов, которы е не соответ­
треб овани е, которы е отвечаю т условиям аккредитива, независи­
ствуют условиям аккредитива, если он сделает это в течение
мо от соответствия то в а р о в или докум ентов условиям д о го во р а
трех б анковских дней вслед за их получением; и
продаж и или ка ко го -л и б о другого д о го в о р а между клиентом и б е ­
c) в случае т а ко го о тка за эмитент имеет п р а во получить о б р а т ­
неф ициаром, на ко то р о м о сно ва н аккредитив. Наличие дополни­
но произведенный им платеж посредством дебетования счета
тельного об щ его условия о том, что все документы должны быть
клиента или иным о б р а зо м .]
удовлетворительными для эмитента, не освобож дает последнего от
[5. Если в случае, ука за н н о м в параграф е 4, эмитент не отказывается
акцепта либо оплаты тратты или п латеж ного требования, но эми­
от принятия докум ентов в течение с р о ка , у к а за н н о го в пункте (Ь),
тент м ож ет потребовать представления ему удовлетворяю щ их его
то это озн а чает принятие документов и делает платеж окончатель­
о со б о оговоренных документов.
ным в пользу бенеф ициара.]
2. При отсутствии иного соглаш ения, если документы по внешним
п р изн акам соответствую т условиям аккредитива, но ка ко й-л иб о П рим ечание. П араграф ы 4 и 5 взяты в скобках как факультативные. В случае их
требуемый докум ент ф актически не отвечает гарантиям, предос­ включения взятые в скобки слова в последней ф разе статьи 6-112 (1) должны быть
тавленным при негоциации или передаче товарораспорядительно­ также включены в текст Закона.
го документа (статья 7-507) либо документированной ценной бумаги С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
(статья 8-306), или является поддельным либо фальшивым, или в См. приложение 1 касательно материала о б изменениях, внесенных в текст в 1977 году.
сделке имеется о б м а н,
Статья 5 -1 1 5 . С редство п р а в о в о й з а щ и т ы в с л у ч а е
a) эмитент о бязан акцептовать или оплатить тратту или платеж­
н е п р а в о м е р н о го о тка з а от а кц е п та л и б о оплаты
ное тр еб о ва ни е , коль с ко р о тр е б о в а н и е платежа исходит от
или в случае анн улир о ва ни я а ккр е д и ти в а
негоциирую щ его банка или другого держателя тратты или пла­
д о предъявления треб ования об а кц е п те
теж ного треб ования, которы й принял тратту или тр е б о в а ни е и л и оплате
по данном у аккредитиву при обстоятельствах, делаю щ их его
1. Если эмитент н е п р а в о м е р н о отказывается от акцепта или оплаты
правильным держ ателем (статья 3-302), а в соответствую щ их
предъявленных ему тратты или платежного требования по аккреди­
случаях — лицом, ко то р о м у надлеж ащ е негоциирован то в а ­
тиву, то лицо, им ею щ ее право на акцепт или оплату, п р и о б ретает
рораспорядительный документ (статья 7-502), или д о б р о со в е с­
в отнош ении документов права лица, находящ егося в положении
тным п р и о б р е та те л е м д о кум е н ти р о в а н н о й ценной бумаги
продавца (статья 2-707), и м ож ет взыскать с эмитента ном иналь­
(статья 8-302); и
ную сумму тратты или платеж ного требования вместе с сопутству­
b) во всех других случаях в отнош ении с клиентом эмитент, дей­
ющими убытками в соответствии со статьей 2 -7 1 0 плюс проценты
ствующ ий до б р о со в е стно , м ож ет акцептовать либо оплатить
за вычетом сумм, реализованны х от перепрод аж и или другого ис­
тратту или платеж ное тр е б о в а ни е , несмотря на получение от
пользования предмета сделки. Если п е р е пр о д а ж а или другое ис­
клиента извещения о наличии о б м а н а , подделки или других
пользование предмета сделки не производятся, то документы, товар
дефектов, внешне не явствующих из документов, но суд с о о т­
или другой предмет сделки должны быть переданы эмитенту по
ветствующ ей ю рисдикции м ож ет запретить такой акцепт или
уплате им ука за н н о й в реш ении суда суммы.
платеж.

9*—2820
 2. Если эм итент н е п р а в о м е р н о а нн у л и р у е т а ккр е д и ти в или иным Статья 5 -1 1 7 . Н е п л а т е ж е с п о с о б н о с т ь б а н к а , х р а н я щ е г о сред ства
о б р а з о м о тказы ва е тся от него до предъявления тратты или п л а ­ по д о кум е н та р н о м у а ккред и тиву
т е ж н о го тр е б о в а н и я по а ккр е д и ти в у, то б е н е ф и ц и а р по л уча е т
1. Если эмитент, авизую щ ий или подтверждаю щ ий б а н к, или б анк,
п р а в а , которые имеет продавец в случае, когда покупатель отказы ­
испросивш ий по поручению клиента открытия аккредитива в д ру­
вается от исполнения до наступления с р о ка , в соответствии со
гом б анке, оказы вается неплатеж еспособны м до того, ка к п р о и з­
статьей 2-610, коль с ко р о он узнал о б аннулировании достаточно
веден окончательны й платеж по аккредитиву, подпадаю щ ем у под
заб л а го вр е м е нно и не со б р а л еще необходимых по аккредитиву
действие настоящего раздела в силу пунктов (а) и (Ь) статьи 5-102 (1),
документов. В противном случае у б енеф ициара немедленно во з­
то получение или выделение средств либо обеспечения с целью
никает право на предъявление иска на основании н е п р а в о м е р н о ­
гарантии или исполнения обязательств по аккредитиву влечет за
го о тка за в акцепте или платеже. соб ой следующее:
Статья 5 -1 1 6 . Т р ансф е р т и п е р е у с т у п к а a) в пределах средств или обеспечений, внесенных до или после
наступления неплатеж еспособ ности в качестве покрытия о п ­
1. П р а во трасси рования по аккредитиву м ож ет быть п ередано или
латы или непосредственно для оплаты тратт и платежных тр е ­
переуступлено лишь в том случае, если аккредитив прямо о б о з н а ­
бований по определенному аккредитиву, тратты или платежные
чен ка к способны й быть переданным или переуступленным.
требования должны быть оплачены до оплаты требований вклад­
2. Д аж е если в аккредитиве специально у ка за н о , что он не подлежит
чиков и других не имеющ их обеспечения кредиторов эмитен­
трансф ерту или переуступке, бенеф ициар до выполнения условий
та или б а н ка ; и
аккредитива м ож ет переуступить свои п рава на причитаю щ ую ся
b) если с р о к действия аккредитива истек или бенеф ициар о тка ­
сумму. Такая переуступка означает переуступку причитаю щ ихся
зался о т своего п рава по аккредитиву до его использования,
платежей в соответствии с разделом 9 о б обеспечении сделок и
всякое лицо, предоставивш ее такие средства или об еспеч е­
регулируется этим разделом за следующими изъятиями:
ния, имеет та ко е же п раво на их возврат; и
a) переуступка не имеет силы до тех по р , п ока аккредитив или
c) перечисление средств на генеральный или текущ ий счет в
авизо об аккредитиве не вручается пр а во пр е е м нику, и это
ка ко й -л и б о б а н к, если на то имеется специальное согласие в
вручение о зн а ча е т окончательную ф орм ализацию о б е спе ч и ­
целях покрытия оплаты или для оплаты тратт или платежных
тельного интереса в соответствии с разделом 9; и
требований по определенному аккредитиву, регулируется теми
b) эмитент мож ет акцептовывать и оплачивать тратты или платеж­
же правилам и, как если бы эти средства были взяты наличны­
ные требования по аккредитиву до тех пор, п ока он не полу­
ми, а затем внесены с соответствую щ ими инструкциями.
чает подписанное бенеф ициаром извещ ение о переуступке,
2. После платежа или возмещ ения в соответствии с настоящ ей ста­
которое разумным способом идентифицирует переуступаемый
тьей клиент или другое лицо, за счет ко то р о го неплатеж еспо­
аккредитив и содерж ит ука за ни е платить п р а во пр е е м нику; и
собный б а н к произвел выплату, имеет право на получение с о о т­
c) после получения извещения о переуступке эмитент м о ж е т —
ветствующих докум ентов по аккредитиву.
без того, чтобы это рассм атривалось ка к о тказ в акцепте или
оплате, — не производить акцепт или оплату даже лицу, ко то ­
ро е в других отнош ениях имеет п р а в о на акцепт или оплату,
до того ка к аккредитив или авизо об аккредитиве предъявле­
ны эмитенту.
3. Н астоящ ая статья не ограничивает п р а во б енеф ициара на п е р е ­
дачу и негоциацию тратт или платежных требований по аккредити­
ву, за искл ю че ни е м случаев, ко гд а б е н е ф и ц и а р н а д л е ж а щ е
совершил переуступку своего права трассировать или своего п р а ­
ва на причитаю щ иеся денежные суммы.
ОТМЕНА Статья 4 . С охраняю щ ая о го в о р ка

КО М П Л Е КС Н О Е О ТЧ УЖ Д Е Н И Е П рава и обязанности, которы е возникли на о сновани и раздела 6 и

Р А ЗДЕЛ А 6.
статьи 9-111 Е дин о о бразного то р го в о го кодекса до их отмены, сохраняю т
силу и могут быть исполнены принудительно, ка к если бы данные положения
И (И ЗМ ЕН ЕН НЫ Й ) не были отменены.

РАЗДЕЛ 6. КО М П Л Е КС Н Ы Е П Р О Д А Ж И (о к о н ч а н и е в а р и а н т а А )

Вариант В
(Ш т а та м в ы б р а т ь о д н у и з а л ь те р н а ти в )
Статья
Вариант А 6-101. К р а тко е наименование.
6-102. О пределения и указатель определений.
Статья
6-103. П рим енение раздела.
1. О тм ена.
6-104. О бязанности покупателя.
2. П оправка.
6-105. Уведомление кредиторам.
3. П оправка.
6-106. С писок распределения.
4. С охраняю щ ая оговорка.
6-107. О тветственность за несоблю дение.
Статья 1. О тм ена 6-108. Комплексные продажи через аукцион; комплексны е продажи,
Раздел 6 и статья 9-111 Е д ин о о бр а зно го то р го в о го кодекса настоящ им проводимые ликвидатором.
отменяется, что вступает в силу с __________ 6-109. Что составляет оф ициальную подачу; обязанности служащ его,
приним аю щ его документы; инф ормация от служ ащ его, п рини м а­
Статья 2 . П о пр а вка
ющ его документы.
В статью 1-105 (2) Е динообразного тор гово го кодекса настоящ им вносят­
6-110. И сковая давность.
ся п оправки, читающ иеся ка к следующие:
2. Если како е -л и б о из нижеследую щ их постановлений настоящ его З а к о ­ Статья 6 -1 0 1 . Краткое наим енование
на определяет подлежащ ее прим енению п раво, то действует это по ста но вле ­ Н астоящий раздел именуется "Е динообразны й торговы й кодекс — К ом п­
ние, а п р о ти в о р е ч а щ е е ему с о гл а ш е н и е им еет силу лишь в пре де ла х, лексные продаж и", и это наим енование м ож ет использоваться при ссылках на
допускаемы х применимым таким о б р а з о м правом (включая его коллизионны е настоящ ий раздел.
нормы):
права кредиторов в отнош ении проданных то в а р о в — статья 2 -4 0 2 ; Статья 6 -1 0 2 . О пределения и ука за те л ь определений
применение раздела о б аренд е — статья 2 А -1 0 5 и 2 А -1 0 6 ; 1. В настоящ ем разделе, если из контекста не следует иное:
применение раздела о б а н ко в ски х депозитах и инкассовых операциях а) "Активы" о зн а ча ю т об о р уд о ва н и е , материалы , товары или иные
— статья 4 -1 0 2 ; материальные запасы , которы е являются предметом ком плексной
ком пле ксное о тчужде ние по р а зд елу о ком плексн о м отчуждении продаж и, а такж е лю б о е другое м атериальное и нем атериальное
— ста тья 6 - 1 0 2 ;1 движимое имущество, использованное или со хр а н е н н о е преим у­
применение раздела о ценных бум агах — статья 8 -1 0 6 ; щ ественно для использования, либо образую щ иеся в связи с пред­
предписания относительно ф ормализации в разделе об об еспечении принимательской деятельностью продавца, и п род анн ое в связи с
сделок — статья 9 -1 0 3 . этим о б о р уд овани ем и товаро-м атериальны м и зап асам и , од нако
Статья 3 . П оправка данный термин не включает:
В статью 2-4 0 3 (4) Е д ин о о б р а зно го то р го в о го кодекса настоящ им вно­ ¡) постоянные принадлежности (fixtures) (статья 9 -3 1 3 (1) (а)), за
сятся п оправки, читающ иеся ка к следующие: исклю чением легко перемещ аемы х заводских и конторских
4. П рава других приобретателей товаров и кредиторов по залогу регули­ маш ин;
рую тся разделами об обеспечении сделок (раздел 9), ком плексном отчуж де­ и) ставку арендной платы при аренде недвижимости; или
нии (р а здел-6) и товарораспорядительны х докум ентах (раздел 7). iii) имущ ество в той степени, в ко то р о й о н о обы чно о св о б о ж д а ­
ется от креди торской процедуры согласно законодательству,
не являющемуся законодательством о б анкротстве.
Перечеркнутые слова изымаются из текста ЕТК (примечание редактора).
b) "А укционист" означает лицо, ко то р о е привлекается продавцом уп­
равлять, проводить, контролировать или быть ответственным за п р о ­
дажу через аукцион.
c) "Комплексная пр о д а ж а " означает:
¡) продаж у через аукцион или продаж у, либо серию продаж ,
проводимых ликвидатором от имени продавца; пр о да ж у или
серию продаж не в порядке обы чного ведения дел более
половины о б о р у д о в а н и я , м а те р иа л о в , то в а р о в или иных м а ­
териальны х з а п а с о в в объ ем е, изм е р я е м о м на дату с о гл а ­
шения о ко м п ле ксно й п р о д а ж е , если на эту дату а укц и о н и ст
или ликвидатор имею т или после р а зум но го расследования
должны были бы иметь уведомление, что продавец не будет
продолжать осуществлять тот же или сходный вид предприни­
мательской деятельности после продаж и или серии продаж ;
либо
и) продаж у во всех других случаях не в порядке обы чного веде­
ния дел более половины об орудования, м атериалов, то ва р о в
или иных материальных ценностей продавца в объеме, изме­
ряемом на дату соглаш ения о ком плексной продаж е, если на
эту дату покупатель имеет или после ра зум но го р а сслед ова­
ния должен был бы иметь уведомление, что продавец не будет
продолжать осуществлять тот же или сходный вид предприни­
мательской деятельности после продажи.
d) "Т ребование" о зн а ча е т п р а во на получение платы от продавца
независим о от того, определено ли о н о реш ением суда, ликвиди­
ро ва н о , за р е ги стр и р о в а н о , наступил ли с р о к его исполнения, о с ­
паривается или обеспечено ли оно, возникло ли оно на основании
общ его права или права справедливости. Термин включает в себя
расходы по взысканию и оплату услуг а двоката только в той мере,
в какой законы д а н но го ш тата позволяю т владельцу требования
взыскивать их через иск к должнику.
e) "Л ицо, предъявляющее тр е б о в а н и е " о зн а ча е т лицо, ко то р о е р а с ­
полагает треб ованием , возникш им из предпринимательской дея­
тельности продавца, за исключением:
¡) необеспеченного и ненаступивш его по ср о ку (unm atured) тр е ­
бования выплаты за р а б о тн о й платы и премии, включая ком ис­
сион ное во зна гр а ж д е ни е и отпускны е, выходное п о со б и е
(severance) и плату за отпуск по болезни;
и) требования возместить ущ ерб лицу или имуществу, или ущ ерб
за наруш ение гарантии, если:
(A) право на иск для требования не наступило;
(B) треб о ва ни е к продавцу не предъявлено;
(C) продавец не знает о личности того, кто предъявляет тр е ­
б ование, и об о сновании, по ко то р о м у оно этим лицом
предъявляется;
(Ш т а т а м в ы б р а т ь о д и н и з в а р и а н т о в )
Вариант А
[(¡ii) требования об уплате налогов, причитающихся правительствен­
ном у подразделению .]
Вариант В
[(iü) требования об уплате налогов, причитающихся правительствен­
ном у подразделению , если:
(A) п о л о ж е н и е з а к о н а , ре гул и р ую щ е е принуд ител ьн ое ис­
п о л н е н и е тр е б о в а н и я , п озволяет или тр е б уе т, чтобы
уведомление о комплексной продаже было передано п р а ­
вительственному подразделению другим способом , чем пу­
тем исполнения положений настоящ его раздела;
(B) уведомление выдается в соответствии с требованиями этого
за кона).]
f) "К р е д и то р " озн а ча е т лицо, предъявляющее тр е б о ва н и е , или д ру­
гое лицо, о б ладаю щ ее требованием .
g) i) "Д а та ком плексной п род аж и" означает:
(A) если продаж а проводится через аукц ион или ликвидато­
р о м от имени продавца, то дату, на ко то р ую более чем
десять процентов чистой выручки уплачиваю тся продавцу
или в пользу продавца;
(B) во всех других случаях позже даты, на которую :
(I) более чем 10 % чистой ко н тр а ктн о й цены уплачива­
ются продавцу или в пользу п родавц а; или
(II) более чем десять процентов активов, измеряемых их
стоимостью, переводятся покупателю.
ii) Для целей настоящ его параграф а:
(A) передача о б о р о тн о го документа (статья 3-104(1)) продав­
цу или в пользу продавца в обмен на активы составляет уп­
лату суммы контрактной цены соответственно (pro tanto);
(B) в той степени, в ка ко й сумма ко н тр а кта депонируется у
третьего лица впредь до выполнения у к а за н н о го в ко н ­
тр а кте условия (in an escrow), сумма ко н тр а кта выплачи­
вается п р о д а в ц у или в п ользу п р о д а в ц а , ко гд а он
приобретает безусловное право получить депозит; или когда
депозит передается продавцу или в пользу продавца, в
зависимости от того, что происходит раньш е; и
(C) имущ ество отчуждено, когда лицо, владею щ ее необ еспе­
ченным требованием , более не м ож ет обеспечивать че­
рез судебную процедуру свои п рава, которы е были бы
выше тех, что в озни каю т у покупателя как результат ко м ­
плексной продажи. Лицо, владеющее необеспеченным тре­
б ованием , м ож ет получать эти преимущ ественны е права
на реальное имущ ество по крайней м ере до тех пор,
п о ка покупатель имеет безусловное право из соглашения
о ком плексной продаж е владеть имущ еством; лицо, вла-
 деющ ее необеспеченны м тр е б о в а ни е м , м ож ет получать щ а е м ого обеспечительным интересом или зал огом , могущ его
эти преимущ ественные п рава на реальное имущество по быть принудительно взысканным из им ущ ества, определяется
крайней мере до тех пор, п о ка покупатель имеет б езус­ путем умножения долга на дробь, числитель ко то р о й является
ловное право из соглашения о комплексной продаже пользо­ р а зм е р о м нового удовлетворения за им ущ ество на дату ком ­
ваться имуществом. плексной продаж и, а знаменатель — р а зм е р о м всего имущ е­
h) “Д ата соглашения о ком плексной пр о д а ж е " означает: ства, об еспечиваю щ его долг на дату ком плексной продажи.
i) в случае продаж и через аукцион или проводим ой ликвидато­ т) П р о д а ж а происходит 'в порядке обы чного ведения дел", если п р о ­
ром (пункт (С) (¡)), дату, на ко то р у ю пр о да ве ц привлекает а у к­ даж а соответствует обычной или трад иц ион ной практике в том
циониста или ликвидатора; виде предпринимательской деятельности, в ко то р у ю продавец был
м) во всех других случаях — дату, на ко то р у ю соглаш ение о вовлечен, или которая отвечает соб ственной обы чной или трад и­
комплексной продаж е становится принудительно исполнимым ционной практике сам ого продавца.
между покупателем и продавцом. п) “ С оединенны е Ш таты " вклю чаю т их те р р и то р и и и владения, а
i) “Долг" означает обязательство по тр е б о в а ни ю . такж е С одружество Пуэрто-Рико.
¡) "Л иквид атор" означает лицо, ко то р о е регулярно привлекается к о) “ Ц е н а " о зн а ча е т справедливую ры ночную цену.
деятельности по отчуждению активов для видов деятельности, р а с ­ р) “З а в е р е н н о е " озн ачает подписанное и скреп л енное присягой или
сматриваемых ка к ликвидация или пре кр а щ е н ие . то р ж е стве н но заявленное (вместо присяги) (affirm ed).
k) "Чистая контрактная цена" озн а ча е т но во е встречное удовлетво­ 2. С ледую щ ие определения из других разделов применяю тся к данном у
рение, кото р о е покупатель обязан уплатить за активы, уменьш ен­ разделу:
ное на: "Покупатель" статья 2 -1 0 3 (1) (а);
¡) сумму лю б ой выручки от продаж и имущ ества в той м ере, в "О б орудование" статья 9 -1 0 9 (2);
какой выручка направляется на частичное или полное по кр ы ­ "М атериальные запасы" статья 9 -1 0 9 (4);
тие долга, об е спе че нно го имущ еством, а такж е "П родаж а" статья 2 -1 0 6 (1);
н) сумму л ю б о го долга в той м ере, в ка ко й он защ ищ ается "П родавец" статья 2 -1 0 3 (1) (d).
обеспечительным интересом (а se cu rity interest)или залогом ,
3. Кром е того, раздел 1 содержит общ ие определения и принципы тол ко­
который мож ет быть принудительно взыскан из имущества до
вания и интерпретации, применимые в настоящ ем разделе.
и после продажи имущества покупателю . Если долг об еспечи­
вается имущ еством или другой собственностью продавца, то Статья 6 -1 0 3 . П р и м е н е н и е н а с т о я щ е го р а з д е л а
сумма долга, защ ищ аем ого обеспечительным интересом или 1. За исклю чением изъятий, установленны х п а р а гр а ф о м 3, настоящ ий
залогом , могущ им быть принудительно взысканным из имущ е­ раздел применяется к ком плексной п родаж е, если:
ства, определяется путем умнож ения долга на дробь, числи­ a) осно вно е занятие продавца — это п род аж а имущ ества со склада;
тель кото р о й является р а зм е р о м но в о го удовлетворения за b ) на дату соглашения о ком плексной продаж е продавец находится в
имущество на дату ком плексной продаж и, а знаменатель — да н но м ш тате или, если продавец находится под ю рисдикцией,
разм ером всего имущества, обеспе чива ю щ е го долг на дату ко то р а я не является частью С оединенны х Ш та то в, то главный ис­
комплексной продажи. полнительный офис (office) продавца в С оединенны х Ш татах нахо­
l) “ Чистая выручка" озн а ча е т новое удовлетворение, полученное за дится в да н ном штате.
активы, проданные через аукцион или ликвидатором от имени 2. П родавец считается находящимся в месте разм ещ ения его (ее) пред­
продавца, уменьш енное на: принимательской деятельности. Если п родавец имеет более од н ого места з а ­
¡) сумму комиссионных и разумных расходов на продаж у; нятия предпринимательской деятельностью, то продавец считается находящимся
ii) сумму лю бой выручки от продаж и имущ ества в той м ере, в в его (ее) главном исполнительном офисе (office).
какой выручка направляется на частичное или полное п о кр ы ­ 3. Данны й раздел не применяется:
тие долга, о б еспеченного имущ еством, а такж е a) к отчуж дению , соверш енном у с целью обеспечить оплату или ис­
iii) сумму л ю б о го долга в той м ере, в ка ко й он защ ищ ен о б е с п е ­ полнение обязательства;
чительным интересом или зал огом , которы й м ож ет быть при­ b) дополнительному отчуждению в пользу об еспеченной стороны с о ­
нудительно взыскан из имущества продавца до и после продажи гласно статье 9-503;
имущества покупателю. Если долг обеспечивается имуществом c) дополнительной продаже согласно статье 9-504;
или другой собственностью п родавца, то сумма долга, защ и- d) дополнительному удерж анию согласно статье 9-505;
e) п родаж е имущества, о б р е м е не н но го обеспечительным интересом
или залогом , если (i) вся выручка от п родаж и имущества направля­
ется на частичное или полное покрытие долга, защ ищ енного о б е с­
печительным инте р е со м или за л о го м ; или (и) обеспечительный
интерес или за л о г принудительно взыскивается из имущ ества п о с­
ле того, как о н о пр о д а н о покупателю , а чистая ко нтр а ктна я цена
равняется нулю;
f) генеральной цессии в пользу кр еди торов или к последую щ ему
отчуждению правопреем ником ;
д) п родаж е, сове р ш а е м о й исполнителем, а д м ини стр а то р о м наслед­
ства и адм ини стр а то р о м доходов, управляю щ им ко н ку р с н о й м а с­
сой (receiver), доверительным соб ственником при б а нкр о тстве или
любым должностным лицом в порядке осуществления суд е б но -пр о ­
цессуальных действий;
h) п родаж е, сове р ш а е м о й в порядке судеб ного или адм инистратив­
ного производства в связи с ликвидацией или р е о р га ни за ц и е й
организации;
i) продаж е покупателю , чье о сно вно е м есто занятия пре дпр ини м а ­
тельской деятельностью находится в С оединенны х Ш татах, и кто:
¡) не ранее чем за 21 день до даты ком плексной продаж и (А)
получает от продавца заверенный и датированный список лиц,
предъявляющих требования (list o f claim ants), которы х п р о д а ­
вец уведомил за три дня до о тп р а вки или передачи та ко го
списка покупателю , или (В) проводит р а зум но е р а сслед ова­
ние, чтобы установить лиц, предъявляющих требования;
и) приним ает на себя ответственность по всем долгам, причита­
ющимся лицам, предъявляющим тр е б о ва ни я, о которы х п о ку­
патель знал на дату получения списка таких лиц от продавца
или на дату заверш ения покупателем р а зум но го расслед ова­
ния, в зависимости от обстоятельств дела;
iii) не становится несостоятельным после принятия на себя у ка ­
занной ответственности;
iv) письменно уведомляет о принятии ответственности не п о ­
зднее 30 дней после даты ком плексной продаж и путем от­
правки или передачи уведомления лицам, предъявляющим
требования, определенным в подпункте (и); или путем подачи
уведомления в оф ис (секретаря штата);
j) продаж е покупателю , чье осно вно е место занятия п редприним а­
тельской деятельностью находится в С оединенны х Ш татах, и кто:
i) приним ает на себя ответственность по всем долгам, которы е
возникли из предпринимательской деятельности продавца до
даты комплексной продажи;
и) не становится несостоятельным после принятия на себя у к а ­
занной ответственности;
iii) письменно уведомляет о принятии ответственности не по­
зднее 30 дней после даты ком плексной продаж и путем от-
правки или передачи уведомления каж дом у кредитору, чей
долг признан, или путем подачи уведомления в оф ис (секре­
таря штата);
k) продаж е новой о р гани зац и и, которая создана, чтобы принять на
себя и продолжить предпринимательскую деятельность продавца и
чье основное место занятия такой деятельностью находится в С Ш А ,
если:
¡) покупатель приним ает на себя ответственность по всем дол­
гам, которы е возникли из предпринимательской деятельности
продавца до даты комплексной продажи;
п) единственным доходом продавца от продажи является интерес
в новой органи зац и и, которы й подчинен треб ованиям к о р га ­
низации, возникш им из принятия ответственности; и
iii) покупатель письменно уведомляет о принятии ответственнос­
ти не позднее 30 дней после даты ком плексной продаж и пу­
тем отправки или передачи уведомления каж дом у кредитору,
чей долг признан, или путем подачи уведомления в оф ис (сек­
ретаря штата);
l) продаж е активов, имеющих:
¡) ценность, своб од но от залога и обеспечительного интереса,
стоимостью менее 10 00 0 долларов С Ш А . Если долг о б е сп е ­
чивается активами или другим имущ еством продавца, чистая
ценность активов определяется путем вычитания из их сто­
имости суммы, равной произведенному долгу, ум нож енной на
дробь, числитель ко то р о й составляет стоимость активов на
дату комплексной продаж и, а знаменатель — стоимость всего
имущества, об еспечиваю щ его долг на дату ком плексной п р о ­
дажи; или
м) ценность, превы ш аю щ ую на дату соглашения о ком плексной
продаже 25 000 000 долларов С Ш А ; или
т) продаж е, треб уем ой и соверш енной в соответствии со специаль­
ным за ко но м .
4. Уведомление согл асно п араграф у (3) (i) (iv) должно содерж ать следую­
щее указание: (¡) что п р о д а ж а , ко то р ую м ож н о считать ком плексной, состоя­
лась или будет проводиться; (¡¡) дату или предстоящ ую дату ком плексной
продаж и; (iii)имя ф изического лица (individual),товарищ ества (p a rtn e rs h ip )или
ко р п о р а ци и и адреса продавца и покупателя; (iv) адрес, по ко то р о м у могут
быть сделаны запросы о продаж е, если последняя будет проводиться не по
адресу продавца; (v) что покупатель принимает или примет ответственность по
всем долгам в отнош ении лиц, предъявляющих требования, которы х он знал
на дату получения списка таких лиц от продавца или на дату заверш ения
р азум ного расследования по их выявлению.
5. Уведомление согл асно п араграф у (3) (j) (iii) и (k) (iii) должно содержать
следующее: (¡) что комплексная п родаж а состоялась или будет проводиться; (и)
дату предстоящ ей ком плексной продаж и; (iii) имя ф изического лица, то в а р и ­
щества или ко р п о р а ц и и и адреса продавца и покупателя; (iv) адрес, по кото-
рому могут быть сделаны запросы о продаж е, если последняя будет проводить­
ся не по адресу продавца; (v) что покупатель приним ает или примет ответ­
ственность по долгам, которы е возникли из предпринимательской деятельности
продавца до даты комплексной продажи.
6. Для целей параграф а (3) (I) ценность активов презюмируется равной
цене, которую покупатель согласен уплатить за активы. О д на ко при продаже
через аукцион или продаже, проводимой ликвидатором от имени продавца, цен­
ность активов презюмируется равной сумме, которую по разумной оценке а ук­
циониста или ликвидатора активы принесут на аукцион или при ликвидации.
Статья 6 -1 0 4 . О б я за н н о с ти п о к у п а т е л я
1. П ри проведении ком плексной продаж и со гл а сно статье 6 -1 0 2 (1) (с) (и)
покупатель обязан:
a) получить от продавца перечень всех ф ирменных наим енований и
адресов, использованных продавцом за последние три года перед
о тп равкой или передачей перечня покупателю ;
b) если он не освобож дается от об язанности п а р а гр а ф о м 2, полу­
чить от продавца заверенный и датированны й список лиц, предъяв­
ляющих треб ования, которы х продавец уведомляет за три дня до
того, ка к отправит или передаст указанны й список покупателю , и
вклю чаю щ ий, в той степени, в ка ко й это известно продавцу, адрес
каж д ого лица и тр е б уе м ую им сумму;
c) получить от пр о д а вц а или подготовить сп и со к распределения
(schedule o f distnbution)(craTbfl 6 -1 0 6 (1));
d) выдать уведомление о ком плексной пр о да ж е в соответствии со
статьей 6-105;
e) если он не освобож дается от обязанности статьей 6 -1 0 6 (4), то
распределить чистую сумму ко нтр а кта в соответствии с о б я з а н н о ­
стями покупателя, вы текающ ими из списка распределения; и
f) если он не освобож дается от обязанности п а р а гр а ф о м 2, то сде­
лать список лиц, предъявляющих треб ования (параграф 1(b)), д о с­
тупным следующим путем:
¡)безотлагательной бесплатной о тп р а вки или передачи копии
списка лю б ом у лицу, предъявляющему тр е б о в а ни е , чье пись­
м енное тр е б о в а ни е получено покупателем не позднее 6 м е­
сяцев после даты комплексной продаж и;
н) разреш ения изучить и копировать сп и со к в лю б о е ра зум но е
время л ю б о м у лицу, предъявляющему тр е б о ва ни е , чье т р е б о ­
вание получено покупателем не позднее 6 месяцев после
даты ком плексной продаж и; или
ш) оф ициальной подачи копии списка в оф ис (секретаря штата)
не позднее времени выдачи уведомления о ком плексной п р о ­
даже (статья 6 -1 0 5 (5)). С писок, подаваемый в соответствии с
настоящ им пунктом, должен содержать имя ф изического лица,
товарищ ества или ко р п о р а ци и и почтовый адрес продавца.
2. П родавец, выдающий уведомление в соответствии со статьей 6 -1 0 5 (2),
освобож дается от соблю дения тр е б о ва ни й па р а гр а ф а 1 (Ь) и (f).
Статья 6 -1 0 5 . У ведом ление кр е д и то р а м
1. Если иное не установлено п а р а гр а ф о м 2 настоящ ей статьи, п о куп а ­
тель в соответствии со статьей 6-1 0 4 (1) (б) должен отправить или передать
письменное уведомление о ком плексной п родаж е каждому лицу, упомянутом у
в перечне лиц, предъявляющих треб ования (статья 6-104 (1) (Ь), а такж е л ю б о ­
му другому та ко м у лицу, ко то р о е покупатель знает к мом енту отправки или
передачи уведомления.
2. П окупатель м ож ет соблю сти треб ования статьи 6-1 0 4 (1) (б) путем
оф ициальной передачи письменного уведомления о ком плексной продаж е в
офис (секретаря штата), если:
a) на дату соглашения о ком плексной продаж е у продавца имеет­
ся 2 00 и более лиц, предъявляющих требования, за исключением
тех, кто имеет обеспеченны е или с наступивш им с р о ко м исполне­
ния требования о выплате за р а б о тн о й платы и премий, включая
ком иссионное вознаграж д ени е и отпускные, выходное пособи е и
плату за отпуск по болезни; или
b) покупатель получил заверенн ое заявление от продавца, инф орми­
рую щ ее его о том, что к дате соглашения о ком плексной продаж е
у продавца имеется 20 0 или более кредиторов, за исключением
кредиторов, имеющ их обеспеченны е или с наступивш им с р о ко м
исполнения требования о выплате за р а б о тн ой платы и премий, за
р а б о ту по найму, ком и ссионн ого вознаграждения и отпускных, вы­
ходного пособия и плату за отпуск по болезни.
3. Письменное уведомление о ком плексной продаж е долж но с о п р о в о ж ­
даться копией списка распределения (статья 6-1 0 6 (1)) и содерж ать по к р а й ­
ней м ере следующее:
a) что покупатель и продавец пришли к соглаш ению о продаже, ко то ­
рая м о ж е т составить ком п л ексную п род аж у по за к о н а м ш та­
та ___________ ;
b) дату соглашения;
c) дату, на ко то р ую или после ко то р о й более чем 10 % активов были
или будут отчуждаемы;
б) дату, на ко то р ую или после ко то р о й более чем 10 % чистой
ко нтр а ктно й цены были или будут оплачены, если эта дата не
установлена в списке распределения;
е) имя и почтовый адрес покупателя;
1) лю б ое другое ф ирменное наим енование или адрес, перечислен­
ные продавцом применительно к статье 6-104 (1) (а);
д) имя покупателя и адрес покупателя, по которы м инф ормация о
продаже может быть получена;
Ь) б аланс, показы ваю щ ий тип активов или описы ваю щ ий их пункт за
пунктом;
¡) способ, с помощ ью кото р о го покупатель сделает доступным список
лиц, предъявляющих треб овани я (статья 6-104 (1) (¡), если он п ри­
меним, и
 |) если продаж а полностью или частично покры вает предш ествую ­ 3. О бязательства покупателя, предусмотренны е списком распределения,
щий долг, признанны й продавцом , то р а зм е р покры ваем ого долга имею т ю ридическую силу только в отнош ении продавца. Тем не менее п о ку­
и имя лица, в пользу ко то р о го он признан. патель, которы й не исполняет об язанности по распределению чистой к о н ­
4. Для целей параграф а 3 (е) и (д) именем лица считается имя ф изичес­ тр а ктн о й цены по списку, ответствен перед кред и тором только так, как это
кого лица, товарищ ества или ко р по р а ци и. предусм отрено статьей 6-107 (1).
5. Покупатель должен уведомить о ком плексной продаж е не позднее 45 4. Если покупатель в списке распределения обязуется распределить л ю ­
дней до даты комплексной продаж и, а если он уведомляет в соответствии с бую часть чистой ко нтрактной цены другом у лицу, нежели продавец, а после
параграф ом 1, то не позднее 30 дней после получения списка лиц, предъявля­ отпр а вки покупателем уведомления согл асно статье 6-1 0 5 часть или вся ож и ­
ющих требования. даемая чистая контрактная цена является или становится недоступной для
6. Письменное уведомление, в о сно в но м составл енное по правилам па­ распределения ка к следствие исполнения покупателем или продавцом п р и ка ­
р аграф а 3, признается действительным даж е если содерж ит незначительные за суда, иных судебных процедур или треб овани й за ко н а , то покупатель осво ­
ош ибки, не вводящие в серьезное заблуж дение. бождается от л ю б о го обязательства, в озни каю щ его из настоящ его раздела,
7. Ф о р м а , в основном совпадаю щ ая с излож енной ниже, признается либо из лю б о го ко нтр акта с продавцом о распределении чистой контрактной
соответствующ ей параграф у 3. цены в соответствии с обязательствами покупателя, предусмотренными в спис­
ке, если покупатель:
У ведом ление о п р о д а ж е a) распределяет чистую ко н тр а ктн ую цену, остаю щ ую ся доступной,
1. ____________________ , чьим а д р е с о м я в л я е т с я __________________ , и м е н уе тся в д а н н о м у в е ­ для выплат в соответствии с любыми приоритетам и, закрепленны ­
домлении 'п р о д а в е ц " . ми в списке распределения, а в той м ере, в какой цена является
2. _____________________,_____________________ , чьим а д р е с о м я в л я е т с я __________________ , и м е ­ недостаточной для оплаты долгов, имеющ их приоритет, распреде­
н уе тся в д а н н о м у в е д о м л е н и и "п о к у п а т е л ь " .
ляет эту цену пропорционально (pro rata) тем долгам, которы е з а к ­
3. П р о д а в е ц и зв е с ти л п о к у п а т е л я , ч то в т е ч е н и е п о с л е д н и х т р е х л е т п р о д а в ц о м
реплены в списке в качестве имеющ их приоритет;
и с п о л ь з о в а л и с ь и д р у ги е ф и р м е н н ы е н а и м е н о в а н и я , д р у г и е а д р е с а , л и б о и т о , и
b) распределяет чистую ко н тр а ктн ую цену, остаю щ ую ся доступной,
д р у г о е , а и м е н н о : ______________________ .
в соответствии с при ка зо м суда;
4. П родавец и по купа те л ь п риш ли к с о г л а ш е н и ю , д а т и р о в а н н о м у ____________ , о
c) возбуж дает разбирательство в целях определения прав третьих
п р о д а ж е , ко то р а я м ож ет составить ко м п л е кс н у ю п р о д а ж у по з а к о н а м ш тата
лиц в отношении- подлежащ их уплате денежных сумм (for inter­
5. Д а то й , на к о то р у ю или п о с л е к о т о р о й б о л е е чем 10 % а к т и в о в , я вл я ю щ и хся pleader) в суде соответствую щ ей юрисдикции и освобождается от
п р е д м е т о м п р о д а ж и , бы ли или б у д у т о т ч у ж д е н ы , является ________________ ; д а т о й разбирательства; или
(если и н о е не у с т а н о в л е н о в с п и с к е р а с п р е д е л е н и я ), н а к о т о р у ю или п о с л е к о т о ­ d) достигает нового соглашения с продавцом о распределении чис­
р о й б о л е е че м 10 % ч и с т о й к о н т р а к т н о й ц е н ы б ы л о или б у д е т о п л а ч е н ы , явл яет­ той ко нтр а ктной цены, остаю щ ейся доступной, излагает новое
ся __________________. соглаш ение в измененном списке распределения, уведомляет об
6. С л е д у ю щ и е а кти в ы являю тся п р е д м е т о м п р о д а ж и :___________________________________ . изменении списка, а такж е распределяет чистую контрактную
7. (Если п р и м е н и м о ) П о к у п а т е л ь с д е л а е т д о с т у п н ы м с п и с о к лиц, п р е д ъ я в л я ю щ и х цену, остаю щ ую ся доступной, в соответствии с обязательствами
тр е б о в а н и я п р о д а в ц у , с л е д ую щ и м с п о с о б о м :_________________________________________ _*1 покупателя по изм ененном у списку.
5. Уведомление согласно п араграф у 4 (d) должно определять покупателя
8. (Если п р и м е н и м о ) П р о д а ж а д о л ж н а п о к р ы т ь _______________ д о л л а р о в С Ш А п р е д ­
и продавца, содержать, если таковой имеется в оригинале уведомления, н о ­
ш е с т в у ю щ е г о д о л га , п р и з н а н н о г о п р о д а в ц о м , в п о л ь з у __________________.
мер его оф ициальной подачи, излагать измененный список распределения и
9. К о п и я с п и с к а р а с п р е д е л е н и я ч и с т о й к о н т р а к т н о й цены п р и к л а д ы в а е т с я к н а с т о ­
ящ ем у увед ом лению .
быть поданным в соответствии с параграф ам и 1 или 2 статьи 6-1 0 5 , какой бы
ни был применим по крайней м ере за 14 дней до распределения покупате­
[О кон чан ие уведомления]
лем лю б ой части чистой контрактной цены, остаю щ ейся доступной.
Статья 6 -1 0 6 . С писок распр е д е ле н ия 6. Если продавец в списке распределения обязуется распределить лю ­
1. П родавец и покупатель должны договориться о том, как будет р а с п р е ­ бую часть чистой контрактной цены, а, после отправки покупателем уведомле­
делена чистая контрактная цена, и изложить их соглаш ение в письменном ния согласно статье 6-105, часть или вся ожидаемая контрактная цена является
списке распределения. или становится недоступной для распределения как следствие исполнения
2. С писок распределения м ож ет предусматривать распределение л ю б о ­ покупателем или продавцом приказа суда, иных судебных процедур или тр е б о ­
му лицу в лю б ое время, включая распределение полной чистой ко нтрактной ваний за ко н а , то продавец или л ю б ое лицо, контрол ируем ое продавцом, о с ­
цены продавцу. вобождается от л ю б ого обязательства, возникаю щ его из настоящ его раздела,
либо из л ю б о го соглаш ения с покупателем о распределении чистой ко н тр а к ­
тной цены по обязательствам продавца по списку, если продавец:
a) распределяет чистую ко нтр а ктную цену, остаю щ ую ся доступной,
в соответствии с любыми приоритетам и для выплат, закрепленны ­
ми в списке распределения, а в той м ере, в ка ко й цена является
недостаточной для оплаты долгов, имеющ их приоритет, р а сп р е д е ­
ляет эту цену п ропорционально тем долгам, которы е закреплены в
списке в качестве имеющ их приоритет;
b ) распределяет чистую ко нтр а ктную цену, остаю щ ую ся доступной,
в соответствии с п р ика зо м суда;
c) возбуж дает разбирательство в целях определения прав третьих
лиц в отнош ении подлежащ их оплате денежных сумм в суде с о о т­
ветствующ ей ю рисдикции и освобож дается от разбирательства;
или
d) готовит письменный измененный списо к распределения чистой
контрактной цены, остающейся доступной для распределения, уве­
домляет об изменении списка, и распределяет чистую контрактную
цену, остающ уюся доступной, в соответствии с измененным списком.
7. Уведомление согласно параграф у 6 (d) долж но определять покупателя
и продавца, содержать, если та ко во й имеется в оригинале уведомления, н о ­
мер его оф ициальной подачи, излагать измененный список распределения и
быть поданным в соответствии с параграф ам и 1 или 2 статьи 6 -1 0 5 , ка ко й бы
ни был применим, по крайней м ере за 14 дней до распределения продавцом
лю б ой части чистой контр а ктно й цены, остаю щ ейся доступной.
Статья 6 -1 0 7 . О тве тстве нн о сть за н е с о б л ю д е н и е
1. За изъятиями, предусмотренными п а р а гр а ф о м 3, и ограничениями в
параграф е 4:
a) покупатель, которы й не соблю дает требования статьи 6 -1 0 4 (1) (е)
в отнош ении кредитора, ответствен перед кр е д и то р о м за причи­
ненный ему вред в р азм ере суммы требования, уменьш енной на
л ю б ую сумму, ко то р ую бы кредитор не получил, если бы п о ку п а ­
тель их выполнил;
b ) покупатель, который не соблю дает требования л ю б ого другого па­
р а граф а статьи 6 -1 0 4 в отнош ении лица, предъявляющего тр е б о ­
вания, ответственен перед этим лицом в р а зм е р е требования,
ум еньш енного на лю бую сумму, ко то р ую бы лицо, предъявляющее
тр еб овани е, не получило, если бы покупатель их выполнил.
2. В случае иска на основании пар а гр а ф а 1 на креди торе лежит бремя
доказы вания действительности и р а зм е р а требования, а на покупателе —
суммы, ко то р ую бы кредитор не получил, если бы покупатель выполнил с о о т­
ветствующ ие требования.
3. Покупатель, который:
а) доб росовестно и коммерчески разум но предпринимает усилие вы­
полнить требования статьи 6 -1 0 4 (1) или исключить продаж у из
применения к ней настоящ его раздела со гл а сно статьи 6 -1 0 3 (3);
или
Ь) на дату или после даты соглаш ения о ком плексной продаж е, но
перед датой сам ой ком плексной продажи обладал д о б р о со в е ст­
ной и ком м ерчески разум ной убеж денностью , что данный раздел
к пр о да ж е не применяется, не отвечает перед кредиторам и за
неисполнение требований статьи 6-104. Н а покупателе лежит бремя
доказы вания доб росовестности и ком м ерческой разум ности уси­
лия или убежденности.
4. В отдельной ком плексной продаж е совокупная ответственность п оку­
пателя за неисполнение треб овани й статьи 6-1 0 4 (1) не м ож ет превышать
сумму, равную :
a) если активы вклю чаю т только имущество и о б о руд овани е, — двой­
ной чистой контрактной цене, уменьш енной на сумму лю б ой час­
ти ко н тр а ктн о й цены, уплаченной или нап р а вл е нн о й в пользу
продавца или кредитора; или
b) если активы вклю чаю т иную собственность, чем имущ ество и о б о ­
рудование, — двойной чистой стоимости имущества и о б о р у д о в а ­
ния, уменьш енной на сумму доли лю б ой части чистой контрактной
цены, уплаченной или использованной в пользу продавца или кр е ­
дитора, и предназначенной за имущ ество и об оруд овани е.
5. Для целей п а р аграф а 4 (Ь) "чистая стоимость" активов является сто­
имостью активов, уменьш енной (¡) на сумму лю б ой выручки от продаж и акти­
вов в р азм ере, использованном для частичного или полного удовлетворения
долга, о б еспеченного активам и, и (ii) сумму лю б о го долга в р а зм ере, защ и­
щ енном обеспечительным интересом или залогом , которы е принудительно
взыскиваются за счет активов до и после их продаж и покупателю . Если долг
обеспечен активами или иной собственностью продавца, р азм ер долга, защ и­
щ енного обеспечительным интересом или залогом , определяется путем ум н о ­
жения суммы долга на дробь, числитель кото р о й составляет стоимость активов
на дату комплексной продаж и, а знаменатель — стоимость всей соб ственнос­
ти, обеспечиваю щ ей долг на дату ком плексной продажи. Доля части чистой
ко нтр а ктно й цены, уплаченной или использованной в пользу продавца или
кредитора, ко торая "п ред назначена за имущ ество и о б о р уд о в а н и е ", — это
доля, которая соотносится с чистой ко н тр а ктн о й ценой та к же, ка к чистая
стоимость имущества и оборудования соотносится с чистой стоимостью всех
активов.
6. О п л ата , произведенная покупателем лицу, перед которы м покупатель
является или считает, что он (или она) являются ответственными согласно
п араграф у 1, уменьш ает соответственно р азм ер совокупной ответственности
согласно параграф у 4.
7. Н и ка ко го иска не м ожет быть заявлено согл асно п араграф у 1 (Ь)
лицом, ко то р о е или о т имени ко то р о го предъявляется тр е б о ва н и е , если он о
не определено по сумме (unliquidated) или является условным (contingent).
8. Н еисполнение покупателем тр еб овани й статьи 6-1 0 4 (1): (i) не умень­
ш ает его покупательских прав на активы или титула на активы; (и) не п р е вр а ­
щ ает продаж у в не им ею щ ую силы, ничтож ную или о сп о р и м ую ; (ш) не дает
п раво кредитору получить более чем о дн о кр а тно е (single) удовлетворение его
(или ее) требования; или (iv) не создает ответственность иную, чем установл е­
на настоящ им разделом.
9. О п л а та , произведенная в р а м ка х ответственности покупателя согл ас­
но параграф у 1, погаш ает соответственно долг продавца кредитору.
10. Если иное не о го в о р е н о , то покупатель имеет прямое п р а в о на
возмещ ение от продавца за сумму, уплаченную им кредитору в частичное
или полное возмещ ение своей ответственности согл асно п а р а гр а ф у 1.
11. Если продавцом является организация, то лицо, ко то р о е прямо или
косвенно контрол ирует продавца и ко то р о е за ве до м о умышленно, а такж е
без ю ридического оправдания не исполняет или заставляет продавца не ис­
полнять распределение чистой ко нтр а ктно й цены в соответствии со списком
распределения, отвечает перед любым кредитором , ко то р о м у продавец о б я ­
зан уплатить по списку распределения, за ущ е р б, вызванный неисполнением.
Статья 6 -1 0 8 . Ком пл ексны е п р о д а ж и через а у кц и о н ;
ко м пл е ксны е п р о д а ж и , проводим ы е
л и квид атором
1. Статьи 6-1 0 4 , 6 -1 0 5 , 6 -1 0 6 и 6 -1 0 7 применяю тся к ком плексной п р о ­
даже через аукцион и к ком плексной продаж е, проводим ой ликвидатором от
имени продавца, со следующими изменениями:
a) "продавец" относится к "аукционисту" или "ликвидатору" в зависи­
мости от обстоятельств;
b ) "чистая контрактная цена" относится к чистой выручке от а укц и о ­
на или продаж и в зависимости от обстоятельств;
c) письменное уведомление, тре б уе м о е статьей 6 -1 0 5 (3), долж но
сопровождаться копией списка распределения (статья 6 -1 0 6 (1)) и
содержать по кр а йней м ере следующее:
i) что продавец и аукционист или ликвидатор пришли к согл а­
ш ению об о ка за н и и аукционны х или ликвидационных услуг,
которое мож но считать соглашением, делающим продаж у ком ­
плексной по за ко н а м ш т а т а ________________ ;
¡i) дату соглашения;
ш) дату, на ко то р у ю или после ко то р о й аукцион начался или
начнется, либо дату, на ко то р ую или после ко то р о й ликвида­
тор начал или начнет продавать активы от имени продавца;
iv) дату, на ко то р у ю более чем 10 % чистой выручки от продаж и
были или будут уплачены, если дата не установлена в списке
распределения;
v) имя и почтовый адрес продавца;
vi) лю б ое другое ф ирменное наим енование и адрес, перечис­
ленные продавцом применительно к статье 6 -1 0 4 (1) (а);
vii) имя аукциониста или ликвидатора и адрес аукциониста или
ликвидатора, по котором у информация, касаю щ аяся продажи,
может быть получена;
v¡¡¡) баланс, показы ваю щ ий тип активов или описывающ ий их пункт
за пунктом;
¡х) с п о со б , которы м аукционист или ликвидатор сделаю т доступ­
ным список лиц, предъявляющих требования (статья 6-104 (1) (()),
если он применим; и
х) если п р о д а ж а полностью или частично покры вает предш е­
ствующ ий долг, признанны й продавцом, то р а зм ер покры вае­
м ого долга и имя лица, в пользу ко то р о го он признан;
6) в отдельной комплексной продаже совокупная ответственность а ук­
циониста или ликвидатора за несоблю дение тр еб овани й настоя­
щей статьи не м ож ет превышать сумму чистой выручки от продажи
имущества и оборудовани я, уменьш енной на сумму доли лю бой
части чистой выручки, уплаченной или использованной в пользу
кредитора и п редназначенной за имущество и оборудовани е.
2. О п л ата , произведенная аукц ион истом или ликвидатором лицу, перед
которы м аукционист или ликвидатор является или считает, что он (или она)
является ответственным согл асно настоящ ей статье, уменьш ает соответствен­
но разм ер совокупной ответственности аукциониста или ликвидатора соглас­
но параграф у 1 (6).
3. Ф о р м а , в о сновном совпадаю щ ая с изложенной ниже, признается
соответствую щ ей п а р аграф у 1 (с).
Уведомление о продаж е
1. __________________, чьи м а д р е с о м я в л я е т с я ____________________ , и м е н у е тс я в д а н н о м у в е ­
дом лении "п р о д а в е ц ".
2. ___________________ , чьим а д р е с о м я в л я е т с я ___________________ , и м е н у е тс я в д а н н о м у в е ­
д о м л е н и и " а у к ц и о н и с т " или "л и к в и д а т о р " .
3. П р о д а в е ц и з в е с т и л п о к у п а т е л я , ч то в т е ч е н и е п о с л е д н и х т р е х л е т п р о д а в ц о м
и сп о л ьзо ва л и сь и д р уги е ф и рм е н н ы е н а и м е н о в а н и я , д р уги е а д р е с а , л и б о и то , и
д р у г о е , а и м е н н о :________________________.
4. П р о д а в е ц и а у к ц и о н и с т или л и к в и д а т о р п р и ш л и к с о г л а ш е н и ю , д а т и р о в а н н о м у
, о б а у к ц и о н н ы х или л и к в и д а ц и о н н ы х у с л у г а х , к о т о р о е м о ж е т с о с т а ­
ви ть с о гл а ш е н и е о проведении ко м п ле ксн о й продаж и по законам ш тата
5. Д а т о й , н а к о т о р у ю или п о с л е к о т о р о й а у к ц и о н н а ч а л с я или н а ч н е т с я , л и б о д а ­
то й , на ко т о р у ю или п о с л е к о т о р о й л и к в и д а т о р н а ч а л или н а ч н е т п р о д а в а т ь
а кти в ы о т и м е н и п р о д а в ц а , является _____________________, а т а к ж е (если и н о е не
з а к р е п л е н о в с п и с к е р а с п р е д е л е н и я ), д а т о й , н а к о т о р у ю или п о с л е к о т о р о й б о ­
л е е чем 10 % ч и с т о й в ы р у ч к и о т п р о д а ж и бы ли или б у д у т у п л а ч е н ы , является
6. С л е д у ю щ и е а к т и в ы я вл я ю тся п р е д м е т о м п р о д а ж и ____________ .
7. (Если п р и м е н и м о ) А у к ц и о н и с т или л и к в и д а т о р с д е л а ю т д о с т у п н ы м с п и с о к л и ц ,
п р е д ъ я в л я ю щ и х т р е б о в а н и я п р о д а в ц у , с л е д у ю щ и м с п о с о б о м : _______________________
8. (Если п р и м е н и м о ) П р о д а ж а д о л ж н а п о к р ы т ь _________ долларов предш ествую ­
щ е го д о л г а , п р и з н а н н о г о п р о д а в ц о м ____________ .
9. К о п и я с п и с к а р а с п р е д е л е н и я ч и с т о й в ы р у ч ки п р и к л а д ы в а е т с я к н а с т о я щ е м у у в е ­
домлению .
(О кончание уведомления)
 4. Л ицо, ко то р о е п о купа е т на ком плексной продаж е через а укц ио н или
проводимой ликвидатором, не о б яза но соблюдать требования статьи 6 -1 0 4 (1)
и не отвечает за несоблю дение а укционистом или ликвидатором тр е б о в а н и й
настоящ ей статьи.
Статья 6 -1 0 9 . Ч то с о ста в л я е т о ф и ц и а л ь н у ю п о д а ч у ;
о б язанности с л у ж а щ е го , п р и н и м а ю щ е го
д о ку м е н ты ; ин ф о р м а ц ия от с л у ж а щ е го ,
п р и н и м а ю щ е го д о кум е н ты
1. О ф ициальное представление уведомления или списка лиц, предъявля­
ющих требования, предлож ение уплатить с б о р либо принятие уведомления
или списка служащим, составляю т оф ициальную подачу (filing) согласно на сто ­
ящей статье.
2. С лужащ ий, приним аю щ ий документы, должен:
a) поставить на каж дом уведомлении или списке соответствую щ ий
ном ер, а та кж е дату и час подачи;
b) оставить уведомление или списо к либо их копии для публичной
проверки;
c) проиндексировать уведомление или список в соответствии с име­
нем, данным каж дом у продавцу и покупателю ;
d) отметить в индексе ном ер подачи и адреса продавца и п о ку п а те ­
ля, указанны е в уведомлении или списке.
3. Если лицо, подаю щ ее уведомление или список, подает одн о вр е м е нно
их копию , служащ ий по тр е б о в а н и ю должен отметить на копии ном ер, дату и
час подачи оригинала и отправить либо передать копию лицу.
4. Размер с б о р а за оф ициальную подачу, индексирование и пр о ста вле ­
ние штампа на копии, подаваем ой специально, чтобы показать дату и место
подачи, составляет________________ долларов за каждую первую и ______________
долларов за каждую дополнительную страницу. П лата за индексирование
каждого имени, число которых превыш ает д в а ,___________ долларов С Ш А .
5. П о тр е б о ва ни ю л ю б о го лица служащ ий, принимаю щ ий документы,
должен выдать удостоверение (certificate), показы ваю щ ее, находится ли уве­
домление или список лиц, предъявляющих требования, в отнош ении отдельно­
го продавца или покупателя в реестре на дату и час, указанные в удостоверении.
Если уведомление или списо к находятся в реестре, удостоверение долж но
содержать дату и час официальной подачи каж дого уведомления или списка, а
также имя и адрес каж дого продавца, покупателя, аукциониста или ликвидато­
ра. Плата за удостоверение с о с та в л я е т__________ _ долларов С Ш А , если тр е ­
бование о его выдаче составлено по стандартной ф орме, предусм отренной
(секретарем штата), а в других сл у ч а я х___________ долларов С Ш А . П о тр е б о ­
ванию л ю б ого лица служащ ий, приним аю щ ий документы, должен пр е д о ста ­
вить копию л ю б ого поданн о го уведомления или списка кредиторов за плату в
р а з м е р е ______ долларов С Ш А .
6. Служащ ий, приним аю щ ий документы, должен хранить каж дое уведом­
ление или список в течение двух лет после их оф ициальной подачи.
Статья 6 -1 1 0 . И ско ва я давность
1. За изъятиями, предусмотренны ми па р а гр а ф о м 2, иск согл асно настоя­
щ ему разделу против покупателя, а укц ион иста или ликвидатора должен быть
подан в течение од н о го года после даты ком плексной продаж и.
2. Если покупатель, аукционист или ликвидатор скры ваю т факт, что п р о ­
даж а состоялась, давность аннулируется, и иск согл асно настоящ ему разделу
м ож ет быть подан в течение (i) одного года после того, ка к лицо, подаю щ ее
иск, узнало, что п р о д а ж а состоялась, или (и) одного года после того, ка к лицо,
подаю щ ее иск, долж но было узнать, что п р о д а ж а состоялась, в зависимости
от то го , что наступит раньш е, од н а ко в л ю б о м случае не позднее двух лет
после даты комплексной продажи. П олное несоблю дение треб овани й настоя­
щ его раздела са м о по себе не составляет сокрытие.
3. И ск согл асно статье 6 -1 0 7 (11) должен быть заявлен в течение одного
года после того, ка к утверж даем ое наруш ение произош ло.
[о ко н ча н ие в а р и а н та В)
П о д т в е р ж д а ю щ а я п о п р а в к а к статье 1-105
Ш та ты , п р и н и м а ю щ и е ал ь те р н а ти ву В, должны внести п о п р а в ки в
статью 1-105 (2) Единообразного торгового кодекса, читающиеся как следующие:
2. Если ка ко е -л и б о из нижеследующ их постановлений настоящ его З а ко ­
на определяет подлеж ащ ее прим енению п раво, то действует это постановле­
ние, а п р о ти в о р е ч а щ е е ему со гл а ш е н и е им еет силу лишь в пределах,
допускаемы х применимым таким о б р а з о м правом (включая его коллизионные
нормы):
права кредиторов в отнош ении проданны х товаров — статья 2-402;
применение раздела о б аренде — статьи 2 А -1 0 5 и 2 А -106;
применение раздела о б анковских депозитах и инкассовы х операциях
— статья 4 -102;
комплексны е о тчуждения продаж и, подпадаю щ ие под действие раздела
о комплексных отчужде ниях продажах, — статья 6 -+ 0 2 6 -1 0 3 2;
применение раздела о ценных бум агах — статья 8-106;
предписания относительно ф орм ализации в разделе о б обеспечении
сделок — статья 9-103.
П о д т в е р ж д а ю щ а я п о п р а в к а к статье 2 -4 0 3
Штаты, принимающ ие альтернативу В, должны внести поправки в ста­
тью 2-403 (4) Е динообразного торгового кодекса, читающиеся как следующие:
4. П рава других приобретателей то ва р о в и кредиторов по залогу регули­
руются разделами об обеспечении сделок (раздел 9), о комплексных отчужде­
ниях продаж ах (раздел 6) и товарораспорядительны х докум ентах (раздел 7).
Перечеркнутые слова изымаются из текста ЕТК (примечание редактора).
РАЗДЕЛ 7. С КЛ А Д С КИ Е СВИДЕТЕЛЬСТВА,
КО Н О С А М Е Н ТЫ И Д Р УГИ Е
ТО ВАРО РАС П О РЯ ДИ ТЕЛ ЬНЫ Е
Д О КУ М Е Н ТЫ
Ч асть 1. О бщ ие полож ения
Статья 7 -1 0 1 . Кра тко е наим енование
Н астоящ ий раздел именуется "Е динообразны й торговы й кодекс — Това­
рораспорядительны е документы", и это наим е но ва ни е м ож ет использоваться
при ссылках на настоящ ий раздел.
Статья 7 -1 0 2 . О пределения и ука за те л ь определений
1. В настоящ ем разделе, если только из ко нте кста не следует иное:
a) "зависимый держатель" (bailee) о зн а ч а е т лицо, ко то р о е посред­
ством складского свидетельства, ко н о с а м е н та или иного т о в а р о ­
распорядительного документа подтверж дает владение товарам и и
обязуется их выдать;
b) "получатель" о зн а ча е т п о им е н о ва нно е в ко н о са м е н те лицо, ко то ­
рому или приказу которого должны быть выданы товары по ко н о с а ­
менту;
c) "отправитель" озн а ча е т п о им е н о в а нно е в ко но са м е н те лицо, от
ко то р о го товары были приняты для отп р а вки;
d) "деливери-ордер" озн а ча е т письменный пр и ка з о выдаче то в а р а ,
обращ енны й к владельцу то в а р н о го склада, перевозчику или ино­
му лицу, ко то р о е в порядке обы чного ведения дел выдает складс­
кие свидетельства или коносаменты ;
e) "д окум ен т" о зн а ч а е т то ва р о р а сп о р я д и те л ь н ы й д о кум е н т со гл а с­
н о определению , содержащ емуся в общ их определениях в разд е­
ле 1 (статья 1-201);
f) "то в а р " о зн ача е т всякую вещь, р а ссм а тр и в а е м ую ка к движимость
для целей д ого во р о в хранения или п е р е в о зки;
д) "документодатель" (issuer) — это зависимый держатель, которы й
выдает документ, за тем исклю чением, что в отнош ении неакцеп­
това н н о го деливери-ордера этот терм ин о зн а ча е т лицо, ко то р о е
дает распоряж ение владельцу товаров о б их выдаче. Докум ентода­
тель включает лю б о е лицо, за ко то р о е действует агент или служ а­
щий, выдавая документ, при условии, что агент или служащ ий
об ладает на то действительными или видимыми полномочиями,
хотя бы даже документодатель не получил то ва р о в, или эти товары
были неправильно обозначены , или в ка ко м -л и б о ином отн о ш е ­
нии агент или служащ ий наруш ил инструкции этого лица;
Ь) "владелец товарного склада" означает лицо, занимаю щ ееся в виде
промысла хранением товаров за плату.
2. Ниже следуют другие термины, применяемые в настоящ ем разделе
или в отдельных его частях, с указани ем статей, в которы х они встречаются:
"Н адлежащ ая негоциация" — статья 7-501;
"Лицо, уп р а вом оченн ое по документу" — статья 7 -4 0 3 (4).
3. Н ижеследую щ ие определения, содержащ иеся в других разделах, п ри­
менимы к настоящ ему разделу:
"Д оговор продажи" — статья 2-106;
"За м о р ский " — статья 2-323;
"П олучение товаров" — статья 2-103.
4. Кроме того, раздел 1 содержит общ ие определения и принципы тол ко­
вания и интерпретации, применимые в настоящ ем разделе.
Статья 7 -1 0 3 . С о о т н о ш е н и е н а с т о я щ е го р а з д е л а
и м е ж д у н а р о д н ы х д о го во р о в, за ко н о в ,
тари ф о в, кл а сси ф и ка ц и й и р а с п о р я ж е н и й
В той мере, в ка кой подлежат применению международны е договоры или
законы С Ш А , распорядительные (regulatory) законы настоящ его ш тата либо
введенные или изданные на их основе тарифы, классиф икации или р а сп о р я ­
жения, предписания настоящ его раздела подчиняются указанн ы м актам.
Статья 7 -1 0 4 . О боротны е и необ оротны е скл а д ски е
сви д е те л ь ств а , к о н о с а м е н т ы и л и д р у г и е
товарораспоряд ительны е д о кум е н ты
1. С кладское свидетельство, коносам ент или иной товарораспорядитель­
ный документ является оборотны м ,
a) если по его условиям товары подлежат выдаче предъявителю или
п риказу поим ен ованного лица; или
b) когда он признан в за м о р ско й торговле, если это докум ент, выпи­
санный на имя определенного лица или его п равопреем ников.
2. Л ю бой иной документ является необоротным. Коносамент, в котором
указано, что товары предназначены поименованному лицу, не становится о б о ­
ротным в силу условия о том, что товары подлежат выдаче только против письмен­
ного распоряж ения, подписанного этим или иным поим енованны м лицом.
Статья 7 -1 0 5 . Т о л ко в а н и е п ротив о тр и ц а те л ьно й п р е зу м п ц и и
О тсутствие в части 2 или 3 настоящ его раздела ка ко го -л и б о предписа­
ния, соответствую щ его том у или иному предписанию , вклю ченном у в другую
часть, не означает неприм еним ости соответствую щ ей нормы права.
Ч асть 2 . С к л а д с к и е св и д е те л ь ств а :
специальны е предписания
Статья 7 -2 0 1 . К т о м о ж е т в ы д а в а ть с к л а д с к и е сви д е те л ь ств а .
Х р а н е н и е н а го с у д а р с т в е н н о м п р и п и с н о м с к л а д е
1. Складское свидетельство может быть выдано любым владельцем това р ­
ного склада.
 2. В тех случаях, когда товары , включая спиртные напитки и сельскохо­
зяйственные продукты, складирую тся на о сновании ка ко го -л и б о за к о н а , тр е ­
б у ю щ е г о х р а н е н и я н а г о с у д а р с т в е н н о м п р и п и с н о м с к л а д е или
предусм атриваю щ его получение разреш ения на выдачу квитанций, имеющ их
х а р а кте р складских свидетельств, квитанция, выданная на такие товары , п р и­
равнивается к складском у свидетельству, даже если она выдана лицом, ко то ­
рое является соб ственником то в а р о в и не является владельцем то в а р н о го
склада.
Статья 7 -2 0 2 . Ф о р м а с к л а д с к о г о с в и д е те л ь с тв а . С у щ е с тв е н н ы е
условия. Ф а кул ьта ти вн ы е условия
1. Для складского свидетельства не требуется ка ко й-либ о определенной
формы.
2. Владелец то в а р н о го склада отвечает за ущ е р б, причиненный л ю б о м у
лицу вследствие того, что склад ское свидетельство не содерж ит среди пись­
менных или отпечатанны х типограф ским с п о с о б о м условий каж дого из ниж е­
следующих пунктов:
a) место нахождения то в а р н о го склада, где хранятся товары ;
b ) дата выдачи свидетельства;
c) порядковый ном ер свидетельства;
d) указание о том, подлежат ли принятые товары выдаче предъявителю,
определенному лицу либо определенному лицу или его приказу;
e) ставка с б о р а за хр а нение и о б р а б о т ку , за тем изъятием, что в
случаях, когда товары хранятся на условиях присм отра (field w-
arehousing), ука за н и е о б этом обстоятельстве достаточно на н е о ­
б оротном свидетельстве;
f) описание то в а р о в или тары, в ко то р о й они находятся;
д) подпись владельца то ва р но го склада, которая может быть учинена
его управомоченны м агентом;
h) если свидетельство выдано на товары , принадлеж ащ ие владельцу
то в а р н о го склада на праве собственности, исключительном либо
совместном или об щ ем с другими лицами, — ука за ни е о та ко м
праве собственности; и
¡) указани е о сумме понесенных расходов или возникш ей ответ­
ственности, в отнош ении которы х владелец то ва р но го склада пре­
тендует на залоговый или обеспечительный интерес (статья 7-209).
Если точная сумма таких понесенных расходов или объем возник­
шей ответственности не известны в м ом ент выдачи свидетельства
владельцу то в а р н о го склада или его агенту, выдающему документ,
достаточным является ука за ни е о том, что расходы были понесены
или ответственность возникла, а та кж е об основаниях таких р а с ­
ходов или ответственности.
3. Владелец то в а р н о го склада мож ет включить в свидетельство любые
иные условия, которы е не пр о тиво р е ча т предписаниям настоящ его З а ко н а и
не затрагиваю т его обязательств по выдаче то в а р о в (статья 7-403) или его
обязанности по проявлению заботливости (статья 7-204). Л ю бые положения,
противоречащ ие этим требованиям , недействительны.
Статья 7 -2 0 3 . О тветственн ость з а н е п о л у ч е н и е и л и
неп р а ви л ьн о е о п исани е товаров
Л ицо, являющееся участником или добросовестны м возмездным п р и о б ­
ретателем то ва р о р а споряд ительного докум ента, иного, нежели коносам ент,
ко то р о е полагалось на описание то в а р а , содерж ащ ееся в этом документе,
м ож ет взыскать с документодателя убытки, вызванные неполучением или не­
правильным описанием то ва р о в, за исклю чением того случая, когда докум ент
содерж ит легко различим ую пом етку о том, что докум ентодателю не извест­
но, был ли то ва р или часть его ф актически получен, или соответствует ли он
описа ни ю , как, наприм ер, в том случае, когда описание дано в виде указания
м а р ки р о в ки или ярлыков, ли б о рода, количества или состояния това р о в, или
когда получение или о писание обусловлены такими о го в о р ка м и , как "со д е р ­
жим ое, состояние и качество неизвестны ,/ "согласно заявлению содерж ит" и
т. п., при условии, что такая о го в о р ка соответствует действительности, или
если участнику или п р иоб ретател ю докум ента известно об этом каким -либо
иным обр а зо м .
Статья 7 -2 0 4 . О б я за н н о с ть п р о я в л я т ь за б о тл и в о с ть . Д о г о в о р н о е
о гр а н и ч е н и е о тв е тств е н н о сти в л а д е л ь ц а т о в а р н о г о
склад а
1. Владелец то в а р н о го склада отвечает за убытки, вызванные утратой
или повреж дением то в аров в результате непроявления им той степени з а б о т ­
ливости, которая при подобны х обстоятельствах была бы проявлена разум но
заботливым человеком, о д н ако, если только по соглаш ению не предусм отре­
но иное, он не отвечает за убытки, которы х нельзя было избежать при прояв­
лении ука за н н о й степени заботливости.
2. Размер подлеж ащ их возм ещ ению убытков м ож ет быть ограничен пу­
тем включения в складское свидетельство или д о го во р хранения условия,
ограни чи ваю щ его объем ответственности в случае утраты или повреждения
то в а р о в либо устанавл иваю щ его конкретны й р а зм ер ответственности за о т­
дельную вещь или предмет или стоимость одной весовой единицы то ва р а ,
сверх чего владелец то в а р н о го склада не отвечает; о д н а ко такая ответствен­
ность по письменной просьбе поклажедателя, заявленной при подписании
д о го во р а хранения или в разум ное время после получения склад ского свиде­
тельства, м ож ет быть повыш ена в отнош ении всех или части това р о в; в этом
случае с о о б р а зн о с таким повыш ением м огут взиматься более высокие став­
ки с б о р о в , та ко е повыш ение недопустимо вопреки за ко н н о м у ограни чен ию
ответственности, предусмотренному тариф ом владельца товарного склада. О г­
раничение ответственности недействительно в отнош ении ответственности
владельца то в а р н о го склада за присвоение то ва р а для собственных нужд.
3. В складские свидетельства и тарифы могут включаться разумные поло­
жения относительно ср о ко в и порядка предъявления претензий и исков, о с н о ­
ванных на зависим ом держ ании.
4. Настоящ ая статья не затрагивает и не отменяет...
П рим ечание. Включить в параграф 4 ссылку на закон, устанавливающий более
высокую ответственность владельцев товарного склада или объявляющий недей­
ствительными договорные ограничения ответственности, которые были бы допустимы
на основании настоящего раздела.
 Статья 7 -2 0 5 . П р а в о , о с н о в а н н о е н а с к л а д с к о м св и д е те л ь ств е ,
в о п р е д е л е н н ы х с л у ч а я х те р я е т с и л у
Действую щ ий в порядке обы чного ведения дел покупатель заменимых
товаров, проданных и выданных владельцем то в а р н о го склада, которы й такж е
занимается куплей и продаж ей таких това р о в, п р и о б р е та е т их свободными от
каких-либо претензий, основанны х на складском свидетельстве, даж е если
оно было надлежащ е негоциировано.
Статья 7 -2 0 6 . П рекращ ение хранения по усм отрению владельца
то ва р но го склад а
1. Владелец то ва р н о го склада м ож ет путем уведомления лица, за счет
ко то р о го хранятся товары , и всякого другого лица, ко то р о е по его сведениям
претендует на какой-либо интерес в товарах, потребовать уплатить все сборы
и заб рать товары со склада по о кончании с р о ка хранения, у ка за н н о го в
докум енте, а при отсутствии та ко го указания — в течение на зн а че н н о го
ср о ка , продолжительность ко то р о го должна быть не менее тридцати дней пос­
ле уведомления. Если товары не будут взяты со склада к дате, ука за н н о й в
уведомлении, владелец то в а р н о го склада м ож ет продать их в соответствии с
предписаниями статьи об использовании за л о го в о го п рава, принадлеж ащ его
владельцу това р но го склада (статья 7-210).
2. Если владелец то в а р н о го склада до б р о со в е стно полагает, что товары
могут испортиться или их стоимость упасть ниже суммы залога в течение
с р о ка , предусм отренного в па р а гр а ф е 1 для уведомления, объявления о п р о ­
даже и сам ой продажи, владелец то в а р н о го склада м ож ет назначить в своем
уведомлении лю б ой разумный более кор о тки й с р о к для вывоза то в а р о в , и в
случае, если последние не будут вывезены, он м ож ет продать их с публичных
торгов не ранее чем через одну неделю после одной публикации или одного
вывешивания объявления о продаж е.
3. Если вследствие их о со б е нно стей или состояния, о которы х владелец
то в а р н о го склада не знал в м ом ент складирования то ва р о в, последние пред­
ставляют опасность для другого имущества, склада и людей, владелец т о в а р ­
ного склада м ожет продать эти товары с публичных торгов или в частном
порядке без ф ормального объявления о продаж е, напротив разум ное уведом­
ление всем лицам, которы е по его сведениям претендую т на ка ко й-л иб о
интерес в товарах. Если владелец то в а р н о го склада, несмотря на разумны е
усилия, оказывается не в состоянии продать товары , он м ож ет распорядиться
ими любым законны м о б р а зо м и не несет ни ка ко й ответственности в связи с
таким распоряжением.
4. Владелец товарного склада должен выдать товары лю бом у лицу, имею ­
щему п раво на их получение на основании настоящ его раздела, по надлеж а­
щему требованию такого лица, заявленному в лю бой момент до осуществления
продажи или иного распоряж ения товарам и согл асно настоящ ей статье.
5. Владелец товарного склада может использовать в удовлетворение сво­
его залогового права выручку от продажи или распоряжения товарам и соглас­
но настоящ ей статье, о д н а ко должен сохранить о ста то к для передачи по
треб овани ю л ю б ого лица, ко то р о м у он был бы о бязан выдать товар.
Статья 7 -2 0 7 . Товары д о л ж н ы храниться разд ельно.
З ам еним ы е товары
1. Если только в складском свидетельстве не предусмотрено иное, владе­
лец то в а р н о го склада должен хранить товары по каждом у свидетельству р а з ­
дельно с тем, чтобы обеспечить возможность в лю бой момент идентифицировать
и выдать эти товары , за тем изъятием, что различные партии заменимых то в а ­
ров могут быть смешаны.
2. Смешанные таким о б р а зо м заменимые товары принадлежат на праве
общ ей собственности всем лицам, имею щ им п раво на их получение, и владе­
лец то в а р но го склада отвечает перед каждым собственником в пределах его
доли. Если в результате выдачи избы точного числа складских свидетельств
м асса заменимых то варов оказы вается недостаточной для удовлетворения
всех свидетельств, выданных в отнош ении этих товаров владельцем то в а р н о го
склада, круг лиц, имеющих п раво на получение то ва р а , охватывает всех доку-
ментодержателей, которым избыточно выданные свидетельства были надлежа­
ще негоциированы.
Статья 7 -2 0 8 . И зм е н е н и я в с к л а д с к о м свид етельстве
Если какое-ли б о незапол ненное место о б о р о тн о го складского свиде­
тельства заполняется лицом, не им еющ им на то полном очий, приобретатель
документа на возмездных началах, не зн аю щ ий об отсутствии полном очий,
мож ет рассматривать такую запись ка к п равом очную . При лю бом ином изме­
нении, соверш енном без полном очий, свидетельство подлежит принудитель­
ному исполнению против выдавшего его лица согласно его первоначальном у
содержанию .
Статья 7 -2 0 9 . З а л о го в о е п р а в о в л а д е л ь ц а т о в а р н о г о с к л а д а
1. Владелец товарного склада обладает залоговым правом против покла
жедателя в отнош ении товаров, покрываемы х складским свидетельством, и
выручки, получаемой от их продаж и, в обеспечение оплаты сб о р о в за хр а н е ­
ние или перевозку (включая штраф за п ростой и расходы по погрузке и
выгрузке), страхование, наем рабочих или иных расходов, уже понесенных или
предстоящих в будущ ем в связи с этими то ва р а м и , а такж е расходов, не о б хо ­
димых для сохранения товаров или разум н о понесенных при их за ко н н о й
продаже. Если лицо, за счет ко то р о го содержатся товары, отвечает за п од об ­
ные сборы или расходы в связи с другими товарам и , которы е когда-либо
сдавались на хранение, и если в свидетельстве ого во р е н о тр еб овани е о
зал оговом праве в обеспечение оплаты сб о р о в и расходов по этим другим
товарам , владелец то в а р н о го склада обладает такж е правом зал ога против
ука за н н о го лица в обеспечение оплаты таких сб оров и расходов, независим о
от того, были или не были эти другие товары выданы владельцем то в а р н о го
склада. О д н а ко против лица, ко то р о м у о б о р о тн о е складское свидетельство
было надлежаще негоциировано, зал оговое право владельца то в арного скла­
да о граничено сбо р а м и в том р азм ере или по той ставке, которы е указаны в
свидетельстве, а при отсутствии та ко го указани я — разумными сб орам и за
хранение товаров, покрываемых свидетельством, считая с даты свидетельства.
 2. Владелец то ва р но го склада мож ет ре зе р ви р о ва ть за собой обеспечи­
тельный интерес против поклажедателя на м аксим альную сумму, у ка за н н у ю в
свидетельстве, в отнош ении иных выплат, нежели те, которы е упомянуты в
п араграф е 1, ка к, наприм ер, за предоставленны й кредит и проценты. Такого
рода обеспечительный интерес регулируется разд е ло м о б обеспечении сде­
лок (раздел 9).
За). З алоговое право владельца то в а р н о го склада в обеспечение оплаты
с б о р о в и расходов согласно п а р а гр а ф у 1 или обеспечительный интерес с о ­
гласно п а р аграф у 2 имеют силу та кж е против всякого лица, ко то р о е вверяет
поклаж едателю владение то ва р а м и таким о б р а з о м , что их залог, осущ еств­
ленный им д об росовестно м у пр ио б р е та те л ю на возмездных началах, являлся
бы юридически действительным; однако упомянутые залоговое право или о б е с­
печительный интерес не имею т силы против лица, ко то р о м у докум ент не
предоставляет никаких прав на покрываемые им товары согласно статье 7-503.
ЗЬ). З алоговое п раво владельца то в а р н о го склада в отнош ении предме­
тов д ом аш него хозяйства в обеспечение оплаты с б о р о в и расходов в связи с
товарам и согл асно п ар а гр а ф у 1 имеет силу та кж е против любых лиц, если
лицо, отдавш ее товары на хр анение, являлось их законны м владельцем в
мом ент складирования. 'П редм еты д ом аш него х о зя й с тв а ' о зн а ча ю т мебель,
о б ста н о вку и личное имущество, используемые лицом, отдаю щ им товары на
хранение, в своем доме.
4. Владелец то ва р но го склада утрачивает свое зал оговое п раво на лю ­
бые товары , которы е он доб ровольно выдает или которы е он неосновательно
отказывается выдать.
С изменениями, внесенными в текст в 1966 году.
Статья 7 -2 1 0 . П р и н у д и т е л ь н о е о с у щ е с т в л е н и е з а л о го в о го п р а в а
владельцем то ва р н о го скл а д а
1. За тем исключением, ко то р о е п р едусм отрено в параграф е 2, за л о го ­
вое право владельца товарного склада может быть принудительно осуществле­
но посредством публичной или непубличной п р о д а ж и то в а р о в целиком или
частями в л ю б о е время, в л ю б о м месте и на лю бы х условиях, являющихся
комм ерчески разумными, после уведомления всех лиц, которы е по сведениям
владельца склада претендую т на ка ко й -л и б о интерес в этих товарах. Т акое
уведомление должно включать ука за ни е о причитаю щ ейся сумме, ха р а кте р е
предполагаем ой продаж и, а та кж е о времени и месте публичных торгов. Тот
факт, что более высокая цена могла бы быть выручена при продаж е в другое
время или другим спосо бо м , нежели те, которы е были избраны владельцем
товарного склада, сам по себе недостаточен для признания того, что продаж а
не была осущ ествлена комм ерчески разум ны м о б р а зо м . Если владелец то ­
в арного склада продает товары в обычном порядке на признанном рынке для
д ан ного рода товаров либо если он пр о да е т их по текущ им ценам та ко го
рынка на м ом ент продажи, либо если он иным о б р а з о м продает их в соответ­
ствии с комм ерчески разум ной пр а ктико й , принятой среди торговцев та ко го
рода товарам и , то считается, что он произвел пр о д а ж у комм ерчески р а зум ­
ным о б р а зо м . П р о д а ж а больш его количества то ва р о в, чем было очевидно
необходим о для обеспечения погаш ения долга, не является комм ерчески р а ­
зум ной, кром е тех случаев, которы е охватываются предыдущей частью насто­
ящего параграф а.
2. З а ло го вое п раво владельца то в а р н о го склада в отнош ении то варов
иных, нежели те, что были сданы на хранение ком м ер са н то м в ходе его
обычной деловой деятельности, может быть принудительно осущ ествлено толь­
ко в нижеследую щ ем порядке:
а; все лица, которы е по имеющимся сведениям претендую т на инте­
рес в товарах, должны быть уведомлены;
b) уведомление должно быть вручено лично или ото сл а но заказны м
или удостоверенны м письмом по последнему известному адресу
лица, ко то р о е надлежит уведомить;
c) уведомление должно включать п о д р о б н о е излож ение претензии,
о писание товаров, являющихся предметом зал ога, треб овани е об
оплате в течение назначенного срока продолжительностью не менее
десяти дней после получения уведомления, а та кж е легко разл и­
чимое ука за ни е на то, что в случае неоплаты в пределах д анного
с р о ка товары будут объявлены к продаж е и проданы с аукц иона в
определенное время и в определенном месте;
б) п родаж а должна соответствовать условиям уведомления;
е) продаж а должна быть произведена в ближайш ем подходящем мес­
те по отн ош ени ю к том у месту, где содерж атся или хранятся
товары;
У по истечении ср о ка , ука за н н о го в уведомлении, объявление о
пр о да ж е должно публиковаться р а з в неделю в течение двух не­
дель подряд в газете, находящейся в об щ ем об р а щ е н и и там, где
будет соверш ена продаж а. О бъявление долж но включать о п и са ­
ние то в а р о в, имя лица, за счет ко то р о го они хранятся, а такж е
время и место продажи. П р о д а ж а должна состояться не ранее
чем через пятнадцать дней после первой публикации. Если в м ес­
те продаж и не имеется газеты, находящейся в об щ ем обращ ен ии ,
объявление должно быть вывешено по крайней м ере за десять
дней до продажи не менее чем в шести приметных местах побли­
зости от места предполагаемой продажи.
3. Д о соверш ения продажи на основании настоящ ей статьи всякое лицо,
притязаю щ ее на данные товары , м ож ет уплатить сумму, необходим ую для
удовлетворения залогового права и покрытия разумных расходов, понесенных
согласно настоящ ей статье. В этом случае товары не должны продаваться, а
должны остаться у владельца то ва р н о го склада в соответствии с условиями
свидетельства и предписаниями настоящ его раздела.
4. Владелец това р ного склада м ожет участвовать в качестве покупателя в
публичных торгах, проводимых на основании настоящ ей статьи.
5. Д обросовестны й приобретатель то варов, проданных в порядке прину­
дительного осуществления залогового права владельца товарного склада, при­
о б ретает их свободными от каких-либо прав лиц, против которы х сущ ествова­
ло это зал оговое п раво, несмотря на несоблю дение владельцем то в а р н о го
склада треб овани й настоящ ей статьи.
6. Владелец товарно го склада может использовать в удовлетворение сво­
его за л о гового п рава выручку от продаж и, осущ ествленной на о сновании
настоящ ей статьи, од н а ко должен сохранить о ста то к, если та ко в о й окаж ется,
для передачи по треб ова ни ю лю бом у лицу, ко то р о м у он был бы обязан выдать
товар.
7. П рава, предусмотренны е в настоящей статье, действуют в дополнение
ко всем другим п равам , которы е предоставлены норм ам и п рава кредитору
против должника.
8. Если зал оговое п р а в о относится к то в а р а м , которы е сданы на хр а н е ­
ние ком м ерсантом в ходе его обычной деловой деятельности, о н о м ож ет быть
принудительно осущ ествлено в соответствии с предписаниями либо п а р а гр а ­
фа 1, либо параграф а 2.
9. Владелец то в а р н о го склада отвечает за убытки, вызванные н е со б л ю ­
дением треб овани й о порядке продаж и, установленны х настоящ ей статьей, а
в случае умы ш ленного их наруш ения отвечает ка к за присвоение.
С изменениями, внесенными в текст в 1962 году.
Ч асть 3 . К о н о с а м е н т ы : с п е ц и а л ь н ы е п р е д п и с а н и я *1
Статья 7 -3 0 1 . О тв е тстве нн о сть за н е п о л у ч е н и е
или неп равил ьное описани е товаров.
"П о за явл е н и ю с о д е р ж и т". "П о гр у з к а
и счет о т п р а в и т е л я ". Н е н а д л е ж а щ е е
обращ ен ие с товарам и
1. Получатель по не о б о р о тн о м у коносам енту, д о б р о со в е стн о его о п л а ­
тивший, или держатель о б о р о тн о го ко но са м е н та , ко то р о м у последний был
надлежащ е негоциирован, если каждый из них в соответствую щ ем случае
полагался на содерж ащ ееся в коносам енте описание то ва р о в или у ка за н н у ю
в нем дату, могут взыскать с лица, выдавшего коносам ент, убытки, вызванные
неправильным датированием коносам ента либо неполучением или неправиль­
ным описанием товаро в, за исклю чением того случая, когда докум ент со д е р ­
жит пом етку о том, что докум ентодателю не известно, были ли товары или
часть их ф актически получены или соответствую т ли они о п иса ни ю , как, на ­
прим ер, в том случае, когда описание дано в виде указания м а р ки р о в ки или
ярлыков, либо рода, количества или состояния то в а р о в или когда получение
или описание обусловлены такими о го в о р ка м и , как "соде р ж и м о е или состоя­
ние содерж им ого отдельных мест не известны", "по заявлению содерж ит",
"вес, п огрузка и счет отправителя" и т. п., при условии, что такая пометка
соответствует действительности.
2. Когда товары грузятся документодателем, являющимся публичным пе­
ревозчи ком (com m on ca rrie r), документодатель обязан подсчитать числомест,
если товары отправляются отдельными упакованны м и местами, или уточнить
род и количество то в а р о в, если они отправляются навалом. В та ко м случае
о го в о р ка 'вес, п о гр узка и счет отправителя" или иная подобная о го в о р ка ,
указы ваю щ ая на то, что описание дано грузоотправителем , не имеет силы,
кром е ка к в отнош ении груза, скры того под упаковкой.
3. Когда отправляемые навалом товары грузятся отправителем, которы й
предоставляет документодателю достаточны е возм ож ности для определения
веса отправки, документодатель, являющийся публичным перевозчиком , об я ­
зан уточнить род и количество то ва р о в в течение р азум ного ср о ка после
получения о том письменного требования грузоотправителя. В таком случае
о го в о р ка "вес отправителя" или иная подобная о го в о р ка не имеет силы.
4. Документодатель м ож ет путем включения в коносам ент о говорки "вес,
погрузка и счет отправителя" или иной п одоб ной о говорки указать на то, что
товары были погружены отправителем; если такая оговорка соответствует дей­
ствительности, документодатель не отвечает за убытки, вызванные ненадле­
жащ ей погрузкой. О д н а ко отсутствие подобной оговорки не предполагает его
ответственности за такие убытки.
5. Считается, что грузоотправитель гарантировал документодателю п р а ­
вильность на момент отгрузки представленных отправителем сведений о тн о ­
сительно описания, м а р ки р о в ки , ярлыков, числа мест, рода, количества,
состояния и веса това ров; грузоотправитель обязан возместить докум ентода­
телю убытки, вызванные неправильностью указанны х сведений. П раво доку-
ментодателя на получение такого возмещения никоим о б разом не ограничивает
его обязанности и ответственности по д о го во р у перевозки перед любыми
иными лицами, помимо грузоотправителя.
Статья 7 -3 0 2 . С кв о з н ы е к о н о с а м е н т ы и а н а л о ги ч н ы е д о к у м е н т ы
1. Лицо, выдавшее сквозной коно са м е н т или иной документ, обязатель­
ство по ко то р о м у подлежит частичному исполнению другими лицами в каче­
стве агентов этого лица или связующ ими перевозчикам и, отвечает перед
лицом, управом оченны м по документу, за лю б о е наруш ение такими другими
лицами или перевозчикам и его обязательства по документу; од н ако в той
мере, в какой обязательство по коносам ен ту подлежит исполнению в за м о р ­
ской перевозке или на территории, не примы каю щ ей к м атериковой части
С Ш А , или в той м ере, в какой обязательство по коносам енту включает воп­
росы иные, нежели пе ревозка, указанн ая ответственность м ож ет изменяться
по соглаш ению сторон.
2. Когда товары по сквозном у коносам ен ту или иному документу, о б яза ­
тельство по котором у подлежит частичному исполнению лицами, иными, неже­
ли документодатель, получены кем-либо из них, на такое лицо, в части лежащего
на нем исполнения в период нахождения то ва р о в в его владении, р а сп р о ст­
раняется обязательство документодателя. Его обязательство прекращ ается с
передачей товаров другом у таком у лицу в соответствии с докум ентом и не
включает ответственности за наруш ение, допущ енное любым другим таким
лицом или самим документодателем.
 3. Л ицо, выдавшее та ко й сквозной коносам ент или иной документ, в п р а ­ 4. Всякое лицо, ко то р о е негоциирует или передает один из экземпляров
ве взыскать со связующ его пере во зчи ка или у ка за н н о го выше иного лица, во комплектного коно са м е н та, отвечает перед держателем этого экземпляра, ка к
владении ко то р о го находились товары в тот момент, когда имело место н а р у ­ если бы последний представлял со б о й весь комплект в целом.
шение обязательства по докум енту, сумму, ко то р у ю он вынужден будет уп л а ­
5. Зависимый держатель обязан выдать товары в соответствии с частью 4
тить лицу, управом оченн о м у на взыскание по документу, и ко то р а я будет
настоящ его раздела против представленного первым экземпляра ко н о са м е н ­
подтверждена распиской, судебным реш ением или выпиской из него, а такж е
та, пр а в о м е р но вы писанного в комплекте из нескольких экземпляров. Такая
расходы, разум но понесенные им при ведении проц есса, возбуж денного ли­
выдача товаров п р е кр а щ а е т обязательство зависимого держателя по к о н о с а ­
цом, управом оченны м на взы скание по документу.
менту в целом.
Статья 7 -3 0 3 . П ере а д р е со вка . П ер е о тпр а вка .
Статья 7 -3 0 5 . К о н о с а м е н т ы , в ы д а в а е м ы е в м есте н а з н а ч е н и я
И зм енение ин струкций
1. Вместо выдачи коносам ен та отправителю в месте отгрузки п е р е во з­
1. Если только в коносам енте не предусмотрено иное, перевозчик мож ет
чик м ож ет по просьб е отправителя органи зовать выдачу коносам ен та в месте
доставить товары иному лицу или в иное место назначения, чем те, которы е
назначения или в ином месте, ука за н н о м в такой просьбе.
указаны в коносам енте, либ о м ож ет иным о б р а зо м распорядиться то ва р а м и
2. П о просьбе л ю б о го лица, уп р авом оченн ого по отнош ению к пер е во з­
согласно инструкциям:
чику распоряж аться то в а р а м и во время их нахождения в пути и после сдачи
a) держателя о б о р о тн о го коносам ента; или
выданного ранее ко н о са м е н та или иного докум ента на эти товары , д окум ен­
b ) отправителя по не о б о р о тно м у коносам енту несмотря на иные у ка ­
зания получателя; или тодатель мож ет ор га ни зовать выдачу зам еняю щ его коносам ен та в лю б ом м е­
сте, ука за н н о м в та ко й просьбе.
c) получателя по н е о б о р о тн о м у ко носам енту при отсутствии иных
указаний отправителя, коль с ко р о товары уже прибыли в предус­ Статья 7 -3 0 6 . И зм енения в ко н о са м е н те
м отренное ко н о са м е н то м место назначения или ко но са м е н т н а ­
П ри лю б ом со ве р ш енн ом без полном очий изменении или заполнении
ходится во владении получателя; или
р а не е не за п о л н е нно го места в коносам ен те последний подлежит принуди­
б) получателя по не о б о р о тн о м у коносам енту, коль ско р о получатель
тельному исполнению согласно его первоначальном у содерж анию .
вправе по о тн о ш е ни ю к отправителю распорядиться то варам и.
2. П оскольку та кого рода инструкции не вписаны в об оротны й ко н о с а ­ Статья 7 -3 0 7 . З а л о го в о е п р а в о п е р е в о з ч и к а
мент, лицо, котором у коносам ент надлежащ е негоциирован, м ож ет требовать 1. П еревозчик обладает залоговым правом на товары , покрываемы е к о ­
от зависимого держателя соблю дения первоначальных условий. носам ентом, в обеспечение оплаты сб о р о в, причитающихся после даты приня­
тия им этих то в а р о в за хранение или п еревозку (включая штраф за п ростой и
Статья 7 -3 0 4 . К оносам енты , вы писанны е в н е ско л ь ки х
расходы по погрузке и выгрузке), а такж е расходов, необходимых для со хр а н е ­
экзе м п л я р а х
ния то в а р о в в связи с их перевозкой или разум но понесенных при их з а к о н ­
1. П омим о тех случаев, когда это является обычным при за м о р ски х п е р е ­
ной продаж е. О д н а ко в отнош ении приобретателя о б о р о тн о го коносам ен та
возках, коносам ент не должен выписываться в комплекте из нескольких экзем ­
на возмездных началах зал оговое п р а во перевозчика о грани чен о сб о р а м и ,
пляров. Д окум ентодатель о тве ча е т за убытки, происходящ ие вследствие
указанны м и в ко но са м ен те или в действующ их тариф ах, а при отсутствии
наруш ения настоящ его параграф а. таких указаний — разумными сборам и.
2. В тех случаях, когда ко но са м е н т пр а во м е р но выписывается в ком плек­
2. В отнош ении то ва р о в, которы е перевозчик обязан был принять к
те из нескольких экземпляров, каждый из которы х п р о нум е р о в а н и содерж ит
перевозке в силу з а к о н а , зал оговое п раво перевозчика в обеспечение о п л а ­
указание о том, что он действителен, только если товары не были ещ е выданы
ты с б о р о в и расходов по п араграф у 1 имеет силу против отправителя или
против ка ко го -л и б о из других экземпляров, совокупность этих экземпляров
иного лица, им ею щ его п раво на эти товары , если только п еревозчик не знал
составляет единый коносам ент.
о б отсутствии у отправителя полномочий подвергать товары подобным сб о р а м
3. В тех случаях, когда ко н о са м е н т п р а в о м е р но выписан в комплекте из и расходам . В других случаях зал оговое п раво согласно п а р аграф у 1 имеет
нескольких экземпляров и отдельные экземпляры негоциированы разным ли­ силу против отправителя и лю б о го лица, позволивш его тому, кто сдал товары
цам, преимущ ественным п р а в о м требования в отнош ении ка к докум ента, так перевозчику, осуществлять контроль над товарам и или владение ими, если
и товаров пользуется тот держатель, ко то р о м у ранее других была надлеж а­ только перевозчик не знал о б отсутствии у сдаю щ его таких полномочий.
щим о б р а зо м учинена негоциация, хотя бы даж е ка ко й-л иб о из последую щ их
3. П еревозчик утрачивает свое зал оговое право на любые товары , ко то ­
держателей доб росовестно получил товары от перевозчика и освободил п о с­
рые он до б р о во льно выдает или которы е он неосновательно отказы вается
леднего от его обязательства путем вручения ему своего экземпляра. выдать.
 Статья 7 -3 0 8 . П р и н у д и т е л ь н о е о с у щ е с т в л е н и е з а л о го в о го п р а в а
пе р е во зчи ка
1. Залоговое право перевозчика м ож ет быть принудительно осущ ествле­
но посредством публичной или непубличной продаж и то в а р о в целиком или
частями в лю б ое время, в л ю б о м месте и на любых условиях, являющихся
комм ерчески разумными, после уведомления всех лиц, которы е по сведениям
перевозчика претендую т на ка ко й -л и б о интерес в этих товарах. Т а ко е уве­
домление должно включать у ка за н и е о причитаю щ ейся сумме, ха р а кте р е
предполагаем ой продаж и, а та кж е о времени и месте публичных то р гов. Тот
факт, что более высокая цена могла бы быть выручена при продаж е в другое
время или другим способом , нежели те, которы е были избраны перевозчиком ,
сам по себе недостаточен для признания того, что продаж а не была о сущ е ­
ствлена комм ерчески разум ны м о б р а зо м . Если перевозчик продает товары в
обы чном порядке на пр и зн а нно м рынке для д а н но го рода то ва р о в либо если
он продает их по текущ им ценам та ко го ры нка на момент продаж и, либо
иным о б р а зо м продает их в соответствии с комм ерчески разум ной п рактикой,
принятой среди торговцев та ко го рода то в а р а м и , то считается, что он п р о в о ­
дит продаж у коммерчески разумным о б р а зо м . П р о д а ж а больш его количества
то ва р о в, чем очевидно было необходим о для обеспечения погаш ения долга,
не является комм ерчески разум но й, кр о м е тех случаев, которы е охваты ваю т­
ся предыдущей частью настоящ его п а раграф а.
2. Д о совершения продаж и на основании настоящ ей статьи всякое лицо,
притязаю щ ее на данные товары , м ож ет уплатить сумму, необходим ую для
удовлетворения залогового права и покрытия разумных расходов, понесенных
согласно настоящ ей статье. В этом случае товары не должны продаваться, а
должны оставаться у перевозчика в соответствии с условиями ко н о са м е н та и
предписаниями настоящ его раздела.
3. П еревозчик м ож ет участвовать в качестве покупателя в публичных
торгах, проводимых на основании настоящ ей статьи.
4. Д обросовестны й приобретатель то ва р о в, проданных в порядке прину­
дительного осуществления за л о го в о го п рава перевозчика, п р и о б р е та е т их
свободными от каких-либо прав лиц, против которых существовало это залоговое
право, несмотря на несоблюдение перевозчиком требований настоящей статьи.
5. П еревозчик м ож ет использовать в удовлетворение своего за л о го в о го
п рава выручку от продаж и, осущ ествленной на основании настоящ ей статьи,
о д н а ко должен сохранить о ста то к, если та ко в о й окаж ется, для передачи по
тр е б о ва н и ю лю бом у лицу, ко то р о м у он был бы обязан выдать товар.
6. П рава, предусмотренные в настоящ ей статье, действуют в дополнение
ко всем другим правам, которы е предоставлены норм ами права кредитору
против должника.
7. Залоговое право перевозчика м ож ет быть принудительно осущ ествле­
но либо в соответствии с п а р а гр а ф о м 1, либо в порядке, установл енном в
параграф е 2 статьи 7-210.
8. П еревозчик отвечает за убытки, вызванные несоблю дением тр е б о в а ­
ний о порядке продажи, установленны х настоящ ей статьей, а в случае умыш­
ленного их наруш ения отвечает ка к за присвоение.
Статья 7 -3 0 9 . О б я за н н о с ть п р о я в л я т ь за б о т л и в о с т ь . Д о г о в о р н о е
о гр а н и ч е н и е о тв е тств е н н о сти п е р е в о з ч и к а
1. П еревозчик, выдающий оборотны й или необоротны й коносамент, дол­
жен проявлять ту степень заботливости в отнош ении то в а р о в , ко то р ую при
подобны х обстоятельствах проявил бы ра зум н о заботливы й человек. Н астоя­
щий п а р а гр а ф не отменяет и не изменяет каких-либ о за ко н о в или норм
п р а в а , возлагаю щ их ответственность на публичного перевозчи ка за убытки,
которы е не были вызваны его небреж ностью .
2. Размер возмещ аемых убытков м ож ет быть ограничен путем включения
в ко н о са м е н т условия о том, что ответственность перевозчи ка не должна
превыш ать стоимости, ука за нн о й в докум енте, при условии, что ставки п р о ­
возной платы зависят от стоимости товаров и отправителю согласно тариф ам
перевозчика предоставлена возможность объявлять более высокую стоимость
или ка кую -л иб о стоимость, законны м о б р а з о м предусм отренную тариф ом,
либо если отправитель при отсутствии за р е ги стр и р о в а н н о го тариф а был к а ­
ким -либо иным о б р а зо м осведомлен о наличии такой возм ож ности; од нако
ни ка ко е ограничение та ко го рода не имеет силы в отнош ении ответственно­
сти перевозчика за присвоение то ва р а для собственны х нужд.
3. В коносаменты и тарифы могут включаться разум ны е положения о тн о­
сительно ср о ко в и порядка предъявления претензий и исков, касаю щ ихся
перевозки.
Ч асть 4 . С к л а д с к и е с в и д е те л ь с тв а и к о н о с а м е н т ы :
о б я за те л ь с тв а о б щ е г о х а р а к т е р а
Статья 7 -4 0 1 . Н е п р а в и л ь н о с ти в в ы д а ч е с к л а д с к и х свид етельств
или кон о са м е н то в л и б о в по ве д е н и и
д окум е н то д а те л я
Обязательства, возлагаемые настоящим разделом на документодателя, от­
носятся к лю бому товарораспорядительному документу, несмотря на то, что:
a) документ может не удовлетворять требованиям настоящ его разде­
ла либо иным за ко н а м или постановлениям, касаю щ имся его вы­
дачи, формы или содержания; или
b) документодатель мог наруш ить законы , регулирую щ ие его пред­
принимательскую деятельность; или
c) товары , к которы м относится докум ент, принадлежали на праве
собственности зависимом у д ерж ателю в м ом ент выдачи докум ен­
та; или
б) лицо, выдающее документ, предназначенны й служить складским
свидетельством, не подпадает под определение владельца то в а р ­
ного склада.
Статья 7 -4 0 2 . Д у б л и к а т с к л а д с к о г о сви д е те л ь ств а и л и
к о н о с а м е н т а . В ы д а ч а и з б ы т о ч н о го ч и сл а
д окум ентов
Ни дубликат, ни какой-либ о иной товарораспорядительны й документ,
относящ ийся к то в а р а м , которы е охватываются еще не погаш енны м докум ен­
том, выданным тем же самым лицом, не переносит никаких прав на эти то в а ­
ры, кром е ка к в случаях, предусмотренны х для комплектных ко но са м е н то в ,
избы точного числа документов на заменимые товары и зам еняю щ их до кум е н­
тов вместо утерянных, похищ енных или уничтоженных. О д н а ко докум ентода-
тель отвечает за убытки, возникш ие вследствие того, что он выдал избы точное
число докум ентов или не сделал на лицевой с то р о н е докум ента легко р а зл и­
чимой пометки о том, что данный документ является дубликатом.
Статья 7 -4 0 3 . О б я за н н о с ть в л а д е л ь ц а т о в а р н о г о с к л а д а
и л и п е р е в о з ч и к а в ы д а ть т о в а р ы .
О с в о б о ж д е н и е о т о тв е тств е н н о сти
1. Зависимый держатель должен выдать товары лицу, у п р а во м о че нн о м у
по документу, при условии, что это лицо со о б р а зуе тся с требованиям и п а р а ­
графов 2 и 3, разве только зависимый держатель до ка ж е т — и в тех пределах,
в которы х он докаж ет, — что:
a) товары уже выданы лицу, ко то р о е получило их п р а в о м е р н о по
отн ош ени ю к лицу, треб ую щ ем у выдачи;
b) имели место повреж дение или за д е р ж ка , либо утр а та или гибель
то ва р о в по причинам, за которы е зависимый держатель не отве­
чает [о д н а ко бремя доказы вания небреж ности в таких случаях
лежит на лице, у п р а в о м о че нн о м по д окум енту]; или
Прим ечание. Скобки в параграф е 1 (Ь) означают, что по этому пункту в законах
отдельных штатов могут быть расхождения без серьезного ущ ерба для принципа
единообразия.
c) товары уже ранее были проданы либо иным о б р а зо м реализованы
в порядке за ко н н о го осущ ествления за л о го в о го п рава или в связи
с законны м п р е кр а щ е н ие м хранения владельцем то в а р н о го скла ­
да; или
с!) продавец использовал свое право приостановить сдачу товара в со­
ответствии с постановлениями раздела о продаже (статья 2-705); или
е) имели место п е р е а д р е со в ка , п е р е о тп р а в ка или иное р а с п о р я ж е ­
ние товарам и в соответствии с предписаниями настоящ его разд е­
ла (статья 7-303) или тариф а, регулирую щ его та ко е пр а в о ; или
^ лицо, требую щ ее выдачи товаров, освободило зависим ого д е р ж а ­
теля от этой обязанности или получило о т него удовлетворение,
или имели место иные обстоятельства, позволяю щ ие зависим ом у
держателю возражать против требования указанного лица со ссыл­
кой на личную д оговоренность; или
д) имеется ка ко е -л и б о за ко н н о е осно ва ни е для освобож дения зави­
сим ого держателя от ответственности.
2. Л ицо, треб ую щ ее выдачи то в а р о в по товарораспорядительном у д о ку­
менту, должно удовлетворить за л о го во е тр е б о в а н и е зависим ого держателя,
если последний того треб ует или если зависим ом у держ ателю за п р е щ е н о по
за ко ну выдавать товары до оплаты соответствую щ их сборов.
3. Если только тот, кто требует выдачи това р о в, не является лицом, на
ко то р о е докум ент не переносит никаких прав согл асно статье 7 -5 0 3 (1), он
о бязан сдать для погаш ения или для производства отметки о частичной выда­
че лю б о й непогаш енны й оборотны й документ, относящ ийся к данным то в а ­
рам. Зависимый держ атель должен погасить такой докум ент или сделать на
нем легко различим ую пом етку о частичной выдаче то в а р о в ; в противном
случае зависимый держатель будет отвечать перед любы м лицом, котором у
докум ент надлежащ е негоциирован.
4. Л ицо, уп р а в о м о че н н о е по д о кум е н ту', — это держатель о б о р о тн о го
докум ента или лицо, ко то р о м у должны быть выданы товары по условиям н е о ­
б о р о тн о го докум ента или в силу письменных указани й, основанны х на н е о б о ­
р отном документе.
Статья 7 -4 0 4 . О с в о б о ж д е н и е о т о тв е тств е н н о сти в с л у ч а е
д о б р осовестной вы д а чи то в а р о в на осно ва ни и
с к л а д с к о г о св и д е те л ь ства и л и к о н о с а м е н т а
Зависимый держатель, который д об росовестно, с соблю дением разумных
комм ерческих критериев, принял товары и выдал их или иным о б р а зо м р а с п о ­
рядился ими в соответствии с условиями товарораспоряд ительного документа
или на о сновании настоящ его раздела, не несет за это ответственности.
Д а н н о е правило применяется даже тогда, когда лицо, от к о то р о го зависимый
держатель принял товары , не имело полном очий на получение докум ента или
р а споряж ение то в а р а м и , или когда лицо, ко то р о м у зависимый держатель вы­
дал товары , не имело полном очий на их получение.
Ч асть 5 . С к л а д с к и е с в и д е те л ь с тв а и к о н о с а м е н т ы :
н е г о ц и а ц и я и тр а н с ф е р т
Статья 7 -5 0 1 . Ф о р м а н е го ц и а ц и и и условия "н а д л е ж а щ е й
н е го ц и а ц и и "
1. О б о р о тн ы й товарораспорядительны й документ, выписанный п риказу
поим е н о ва нно го лица, негоциируется посредством учинения этим лицом ин­
доссам ента и передачи сам ого документа. Если такой индоссам ент является
бланковы м или индоссам ентом на предъявителя, л ю б о е лицо после этого м о ­
жет негоциировать докум ент путем его простой передачи.
2. а) О б о р о тн ы й товарораспорядительны й докум ент негоциируется пу­
тем пр о сто й передачи такж е и в том случае, когда согласно его
первоначальны м условиям он выписан на предъявителя;
Ь) в том случае, когда документ, выписанный при ка зу поим ен ованно­
го лица, передан этому лицу, наступаю т те же последствия, как
если бы докум ент был негоциирован.
3. Негоциация оборотного товарораспорядительного документа после того,
как он был индоссирован определенном у лицу, треб ует учинения индосса­
мента этим лицом, р а в н о как и передачи сам ого документа.
 4. О б о р о тн ы й товарораспорядительный докум ент считается "надлеж ащ е
негоциированны м ", если он негоциирован в порядке, предусм отренном в н а ­
стоящ ей статье, держ ателю , которы й пр и о б р е та е т его д о б р о с о в е с тн о и воз­
мездно, не зная о наличии каких-либо возражений или притязаний в отношении
докум ента со стороны ка ко го бы то ни было лица, р азве лишь будет уста н о в ­
лено, что негоциация со верш ена не в порядке обы чного ведения дел или
ф инансирования либо связана с принятием докум ента в погаш ение или упла­
ту денеж ного долга.
5. Учинение индоссамента на н е о б о р о тн о м документе не делает этот
докум ент об оротны м и ни в ка ко й м ере не расш иряет права приобретателя.
6. У ка за ни е в о б о р о тн о м коносам енте лица, ко то р о е долж но быть изве­
щ ено о прибытии товаров, не затрагивает о б о р о тн о го х а р а кте р а ко н о с а м е н ­
та и не рассм атривается ка к уведомление приобретателя ко н о са м е н та о
каком -л иб о интересе та ко го лица в отнош ении това р о в.
Статья 7 -5 0 2 . П рава, п риоб ретаем ы е в силу н а д л е ж а щ е й
н е го ц и а ц и и
1. За изъятиями, вытекаю щ ими из статьи 7 -5 0 3 и из предписаний ста­
тьи 7-205 о заменимых товарах, держатель, котором у товарораспорядительный
докум ент был надлежащ е негоциирован, в силу этого п риобретает:
a) п раво собственности на документ;
b ) право собственности на товары;
c) все права, во зни ка ю щ ие на основании норм права о б агентских
отнош ениях и о процессуальных ограничениях защиты против тр е ­
бований (estoppel), включая права на товары , переданные зависи­
мом у держ ателю после выдачи докум ента; и
d) прямое обязательство документодателя сохранять товары или вы­
давать их в соответствии с условиями докум ента свободны ми от
каких-либо возр а ж е ни й или притязаний с его стороны , кр о м е тех,
v которы е вытекаю т из условий докум ента или настоящ его раздела.
П о дел ивери-ордеру обязательство зависим ого держателя насту­
п ает лишь после его а кц е п та , а о б я за те л ь ств о , к о т о р о е в о зн и ­
кает в пользу держателя, заклю чается в том, что документодатель
и л ю б о й и н д о с с а н т о б е с п е ч а т а кц е п т со с то р о н ы зависим ого
держателя.
2. За изъятиями, вы текающ ими из статьи 7 -5 0 3 , право собственности и
другие права, приобретаем ы е согласно вы ш еуказанном у, не аннулирую тся
ка ко й бы то ни было оста н о вко й (stoppage) то в а р о в , охватываемых д о кум е н­
том, или выдачей этих то в а р о в зависимым держ ателем и не затрагиваю тся
даже в тех случаях, когда данная негоциация или какая-либо предыдущая
негоциация была соверш ена в наруш ение об язанности, или когда ка ко е -ли б о
лицо утратило владение докум ентом в результате введения в заблуж дение,
о б м а н а , случайности, ош и бки , принуждения, утери, краж и или присвоения,
или когда ранее уже состоялась п родаж а или передача то ва р о в или докум ен­
та третьему лицу.
Статья 7 -5 0 3 . В определенны х случаях
товарораспорядительны е д о кум е н ты
не и м е ю т сил ы
1. Товарораспорядительны й докум ент не по р о ж д а е т никаких прав на
товары против лица, ко то р о е до выдачи документа об лад ал о законны м инте­
ресом или ф ормализованны м обеспечительным интересом в этих това р а х и
которое:
a) не передало или не вверило эти товары или ка ко й -л и б о т о в а р о ­
распорядительный документ на них поклажедателю или отправите­
лю , ли б о его представителю , с действительным или видимым
полном очием на отгрузку, складирование или п родаж у, либо с
полномочием на получение товаров согласно настоящ ему разделу
(статья 7-403), либо с полном очием распорядиться то варам и на
о сновании настоящ его З а ко н а (статьи 2 -4 0 3 и 9-307) или иного
за ко н а , или нормы права; и
b) не согласилось молчаливым о б р а зо м на оф орм ление то в а р о р а с ­
порядительного документа поклажедателем или отправителем, либо
его представителем.
2. П р а в о собственности на товары , осн о ва н н о е на неакц ептованн ом
деливери-ордере, отступает перед правам и лица, ко то р о м у были надлежащ е
негоциированы о б о р о тн о е складское свидетельство или ко н о са м е н т на эти
товары. Такое п р а во собственности м ож ет утратить силу на основани и ста­
тьи 7 -504 в той же степени, что и п рава документодателя или лица, получив­
шего документ от документодателя.
3. П р а во собственности на товары , о снованн ое на коносам енте, выдан­
ном экспедитору, отступает перед правам и лица, ко то р о м у надлежащ е него­
ц иирован ко н о с а м е н т, выданный эксп е д и то р о м ; о д н а ко выдача то в а р о в
перевозчиком в соответствии с частью 4 настоящ его раздела на условиях его
собственного ко но са м ен та п р е кр а щ а е т обязанность перевозчи ка в о тн ош е­
нии выдачи товаров.
Статья 7 -5 0 4 . П р а в а , п р и о б р е т а е м ы е п р и о тсутстви и
н а д л е ж а щ е й н е г о ц и а ц и и . П о сл е д стви я
п е реад ресовки. П риостановка п р о д а в ц о м
сдачи то ва р а
1. П риобретатель о б о р о тн о го или н е о б о р о тн о го докум ента, ко то р о м у
документ передан не в порядке надлежащ ей негоциации, п р и о б р е та е т п раво
собственности и другие права, которы е имело или было уп ол ном очено п ере­
давать лицо, от ко то р о го документ получен.
2. П о н е о б о р о тно м у документу до тех пор, пока зависимый держатель не
получил уведомления о трансф ерте докум ента, но не после этого, п рава при­
обретателя могут быть аннулированы
а) теми кредиторами отчуждателя, которые вправе рассматривать про­
даж у ка к ничтожную на основании статьи 2 -4 0 2 ; или
 b) покупателем то в а р а у отчуждателя по д о го во р у продаж и, с о в е р ­
ш енному в порядке об ы чного ведения дел, при условии, что за в и ­
симый держатель выдал то в а р указанном у покупателю или получил
уведомление о правах последнего; или
c) в отношении зависимого держателя, посредством совершения пос­
ледним тех или иных доб росовестны х действий по соглаш ению с
отчуждателем.
3. П ереадресовка или иные изменения отгрузочных инструкций о тп р а в и ­
телем по необ оротном у коносам енту, в результате которых зависимый д е р ж а ­
тель не выдает товары получателю, прекращ аю т право собственности последнего
на товары в случае, если они выданы лю бом у покупателю по договору, с о в е р ­
ш енному в порядке обы чного ведения дел, и во всяком случае п р е кр а щ а ю т
права получателя по отн о ш е ни ю к зависим ом у держателю .
4. Сдача товаров по не о б о р о тно м у документу может быть приостановле­
на продавцом на основании статьи 2 -7 0 5 и при условии соблюдения тр е б о в а ­
ний, п р е д усм о тр е н н ы х в у к а з а н н о й статье в о тн о ш е н и и н а д л е ж а щ е го
уведомления. Зависимый держатель, которы й следует инструкциям продавца,
имеет право на получение от про да вц а возмещ ения потерь и расходов, во з­
никаю щ их в этом случае.
Статья 7 -5 0 5 . И н д о с с а н т н е д а е т га р а н т и й за д р у г и х
И ндоссирование то ва р о р а сп о р я д ите льно го докум ента, выданного за в и ­
симым держателем, не делает индоссанта ответственным за какие бы то ни
было наруш ения со стороны зависим ого держателя или предыдущих индос­
сантов.
Статья 7 -5 0 6 . П е р е д а ч а д о к у м е н т а б е з и н д о с с а м е н та : п р а в о
п р и н у д и т ь к у ч и н е н и ю и н д о с с а м е н та
Приобретатель об о р о тн о го товарораспорядительного документа пользу­
ется правом, защ ищ аемым иском о реальном исполнении, потребовать, чтобы
отчуждатель произвел необходимое индоссирование документа; однако транс­
ферт документа становится негоциацией лишь с момента учинения индос­
самента.
Статья 7 -5 0 7 . Г а р а н ти и п р и н е г о ц и а ц и и и л и тр а н сф е р те
с к л а д с к о г о с в и д е те л ь ств а и л и к о н о с а м е н т а
В тех случаях, когда ка ко е -л и б о лицо возмездно соверш ает негоциацию
или трансф ерт товарораспорядительного документа, не являясь при этом толь­
ко простым посредником в смысле статьи 7 -5 0 8 , это лицо, поскольку иное не
предусм отрено соглаш ением, в дополнение к гарантиям, предоставленным
при продаже товаров, гарантирует лишь своему непосредственному покупате­
лю что:
a) документ является подлинным; и
b) ему не известно о наличии обстоятельств, которы е затрагивали
бы действительность или ценность документа; и
с) негоциация или трансферт являются правомерными и полностью
действительными в отношении права собственности на документ
и покрываемые им товары.
Статья 7 -5 0 8 . Г а р а н ти и и н к а с с и р у ю щ е г о б а н к а в о т н о ш е н и и
д окум ентов
Инкассирующий банк или иной посредник, если известно, что он дер­
жит документы от имени другого лица или имеет поручение инкассировать
тратту или иное требование против выдачи документов, гарантирует при та­
кой выдаче документов только свою добросовестность и наличие полномочий.
Данное правило применяется даже в том случае, когда посредник купил под­
лежащие инкассации тратту или требование или выдал ссуду под такие тратту
или требование.
Статья 7 -5 0 9 . С оответствие с к л а д с к о г о свид е те л ь ства и л и
ко н о са м е н та усл о в и я м то р го в о й сд е л ки
Вопрос о том, достаточен ли документ для выполнения обязательств по
договору продажи или условий аккредитива, решается на основании разде­
лов о продаже (раздел 2) и аккредитивах (раздел 5).
Ч асть 6 . С к л а д с к и е с в и д е те л ь с тв а и к о н о с а м е н т ы :
разное
Статья 7 -6 0 1 . У тр а че нн ы е и отсутствую щ ие д о ку м е н ты
1. Если документ утерян, украден или уничтожен, суд может вынести
приказ о выдаче товаров или о выдаче заменяющего документа, а зависимый
держатель без ответственности перед какими-либо лицами может исполнить
такой приказ. Если документ был оборотным, истец должен внести обеспече­
ние, одобренное судом, для возмещения убытков, которые могло бы понести
какое-либо лицо в результате несдачи документа. Если документ не был обо­
ротным, суд может затребовать такое обеспечение по своему усмотрению.
Суд также может вынести по своему усмотрению приказ об оплате разумных
расходов зависимого держателя и гонорара адвоката.
2. Зависимый держатель, который без приказа суда выдаст товары лицу,
претендующему на них на основании отсутствующего оборотного документа,
отвечает перед любым потерпевшим в результате этого лицом, а в случае
недобросовестности отвечает за присвоение. Добросовестная выдача това­
ров не считается присвоением, если она произведена в соответствии с заре­
гистрированными тарифами и правилами, а при отсутствии таковых, если
лицо, претендующее на товары, представит зависимому держателю обеспече­
ние в сумме, составляющей по крайней мере двойную стоимость товаров на
этот момент, для возмещения убытков какого-либо лица, потерпевшего ущерб
в результате выдачи товаров, при условии, что это лицо заявит о своей пре­
тензии в течение года после выдачи.
 Статья 7 -6 0 2 . Н а л о ж е н и е а р е ста н а т о в а р ы , о х в а т ы в а е м ы е
об оротны м докум ен том
Кром е тех случаев, когда документ был первоначально выдан при получе­
нии то ва р о в от лица, не имевш его права распоряж аться ими, находящ иеся во
владении зависим ого держателя товары, на которы е имеется непогаш енны й
оборотны й товарораспорядительный документ, не подлежат зал оговом у о б р е ­
м енению в порядке наложения ареста по р а сп о р яж е н и ю суда, р азве лишь
документ будет вначале сдан зависимом у держ ателю или негоциация будет
воспрещ ена судом; зависимый держатель не м ож ет быть принуж ден к выдаче
то варов по судебном у р а сп о р яж е н ию до тех по р , п о ка докум ент не будет
сдан ему или изъят судом. Тот, кто п р ио б р е та е т докум ент возм ездно, не зная
о судебном распоряж ении или судебном запрете, получает докум ент св о б о д ­
ным от за л о го во го об рем енения в порядке судебного ареста.
Статья 7 -6 0 3 . К о н ку р и р у ю щ и е притязания.
И ск об установлении прав третьих л и ц
Если более чем одно лицо притязает на п р а во собственности или владе­
ния товарам и , зависимый держатель вправе воздержаться от выдачи то в а р о в
в течение ра зум но го ср о ка , необходим ого для то го , чтобы выяснить о б о с н о ­
ванность конкури рую щ и х притязаний или учинить иск с целью принудить всех
указанны х лиц вступить в пр о ц е сс для установления их прав, и м о ж е т добиться
та ко го установления прав путем возражения по иску о невыдаче то в а р о в
либо сам остоятельного иска в зависимости от обстоятельств.
РАЗДЕЛ 8. И Н ВЕС ТИ Ц И О Н Н Ы Е ЦЕННЫЕ Б У М А ГИ
(INVESTMENT SECURITIES)
Ч асть 1. К раткое наим енование
и общ ие полож ения
Статья 8 -1 0 1 . Краткое наим енование
Настоящий раздел именуется "Е динообразны й торговы й кодекс — И нве­
стиционные ценные бум аги", и это наим енование м ож ет использоваться при
ссылках на настоящ ий раздел.
Статья 8 -1 0 2 . О пределения и указател ь определений
1. В настоящ ем разделе, если из контекста не следует иное:
a) "Д о кум ентированная ценная б ум а га " (certificated security) — это
пай, участие или другой интерес в имуществе или предприятии
эмитента или обязательство эмитента, которы е:
¡) представлены документом (instrument), выпущенным на предъя­
вителя или в ф орме им енного документа;
и) относятся к том у виду, которы й является общ еприняты м на
фондовых биржах или рынках или общепризнанным в той сфере,
в ко то р о й он выпущен или находится в об р а щ е н и и как сред­
ство инвестирования; и
т ) являются одним из класса или серии или по своим условиям
могут быть разделены на классы или серии паев, участий,
интересов или обязательств.
b) "Недокументированная ценная 6yMara"(uncertificated security) — это
пай, участие или другой интерес в имуществе или предприятии
эмитента или обязательства эмитента , которы е:
i) не представлены каким -либо документом и передача которы х
регистрируется в книгах, которы е ведутся в этих целях эмитен­
том или по его поручению ;
н) относятся к тому виду, которы й является общ еприняты м на
фондовых б ирж ах или ры нках; и
ш) являются одним из класса или серии или по своим условиям
могут быть разделены на классы или серии паев, участий и
интересов или обязательств.
c) "Ценная 6 y M a r a " ( s e c u r ity ) — это либо документированная, либо не­
документированная ценная бумага. Если ценная бумага является
документированной, термины "ценная бумага" и "документирован­
ная ценная бумага" могут обозначать либо нематериализованный
имущественный интерес, либо документ, представляю ­
( in t a n g ib le )
щий та ко й интерес, либо и то и другое, если это вытекает из
контекста. Д окум ент, являющийся ценной б ум агой, регулируется
настоящ им разделом, а не разделом 3, даже если он соответству­
ет треб ованиям раздела 3. Настоящ ий раздел не применяется
 к деньгам. Если докум ентированная ценная бумага была удерж ана "Добросовестны й приобретатель" — статья 8-302.
или получена эмитентом или его а гентом по трансф ерту по причи­ "Б рокер" — статья 8-303;
нам иным, нежели регистрация передачи, другая временная цель, "Д олж ник" — статья 9-105;
оплата, обмен или пр и о б р е те ни е эмитентом, эта ценная бум ага "Ф и нансовы й посредник" — статья 8-313;
должна рассматриваться ка к нед окум ентированная для целей н а ­ "Гарантия подписи" — статья 8-402;
стоящего раздела. "П е р в о н ачал ьное заявление о сделке" — статья 8-408;
б) Д окум ентированная ценная б ум ага считается "им енной", если: "И нструкция" — статья 8-308;
¡) в ней у ка за н о лицо, им ею щ ее п р а в о на бумагу или на вы ра­ "Б анк-посредник" — статья 4-105;
женные в ней п рава; и "Э м итент" — статья 8-201;
и) ее трансф ерт м ож ет быть за р е ги с тр и р о в а н в книгах, специ­ 'И зб ы то чн ая эмиссия" — статья 8-104;
ально предназначенны х для этой цели эмитентом или лицом, "Залогодержатель" — статья 9-105;
действующ им от его имени, или на этот счет в бумаге имеет­ "Д оговор залога" — статья 9-105.
ся указание. 6. Кром е того, раздел 1 содержит общ ие определения
и принципы толко-
е) Докум ентированная ценная б ум ага считается бумагой "на предъя­ вания и интерпретации, применимые в настоящ ем разделе
вителя", когда она выписана на предъявителя в соответствии с ее
См. приложение I касательно материальных изменений, внесенных в текст в 1977 го-
условиями, а не становится та ко в о й на основе индоссамента.
ду. (Ранее изменения были внесены в 1962 и 1973 годах — примечание научного
2. "П оследую щ ий п р и о б р е та те л ь' — это лицо, п р ио б р е та ю щ е е бумагу редактора.)
не при первоначальной эмиссии.
3. "Расчетная ко р п о р а ц и я ' — это ко р п о р а ци я , зарегистрированная в ка ­ Статья 8 -1 0 3 . З а л о го в о е п р а в о э м и те н та
честве "расчетн ого агента" по ф едеральному законодательству о ценных б у­ З а логовое п р а во на ценную бумагу в пользу эмитента имеет силу против
магах, или корпорация: приобретателя только в том случае, если:
a) не менее 90 % акций ко то р о й п ринад леж ат или держатся в инте­ а) ценная бум ага является докум ен тирован ной и о зал оговом праве
ресах одной или более о р га н и за ц и й , ни одна из которы х, за ис­ эмитента имеется легко различим ое ука за н и е на сам ой бумаге;
ключением национальных фондовых бир ж и ассоциаций, не владеет или
более чем 20 % акций ко р п о р а ц и и , и каждая из которых: б) ценная бум ага является нед окум ентированной и ука за ни е о за л о ­
¡) подлежит на д зо р у или р е гул ир о в а ни ю в соответствии с п о л о ­ говом праве эмитента содержится в первоначальном заявлении о
жениями б а н ко в с ко го за конод ательства ф едерации или ш та­ сделке, посланном покупателю , или если его п раво было передано
тов или страхового законодательства штатов; ему иначе, нежели путем регистрации передачи, залога или о с в о ­
и) является б р о ке р о м или дилером или инвестиционной ко м п а ­ бождения от зал ога, в первоначальном заявлении о сделке, п о ­
нией, за р е ги стр и р о в а нно й по ф едеральному зако но д а те ль­ сланном зарегистрированному владельцу или зарегистрированному
ству о ценных бум агах; или зало годе ржател ю .
ш) является национальной ф ондовой б ирж ей или ассоциацией, С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
зареги стр и р о ва нно й по ф едеральному законодательству о
ценных бумагах; и Статья 8 -1 0 4 . П оследстви я и з б ы т о ч н о й э м и сси и .
b) все остальные акции ко то р о й п ринад леж ат физическим лицам, "И з б ы т о ч н а я э м и с с и я "
которы е приобрели их до или во время назначения их д и р е кто р а ­ 1. П оложения настоящ его раздела, на основании которы х ценная бумага
ми корп ораци и и только та ко е количество акций, ко то р о е было пр и о б р е та е т силу или которы е предписы ваю т эмиссию либо повторную эмис­
необходимо, чтобы котироваться на пост директоров. сию ценных бумаг, не применяются в той м ере, в какой признание ю ридичес­
4. "Депозитный б а н к" — это б а н к или тра сто ва я компания, которы е н а ­ кой силы, эмиссия или повторная эмиссия привели бы к избы точной эмиссии;
ходятся под надзором и контролем ор га но в управления штата или федерации, о д н а ко если:
осущ ествляющ их надзор за деятельностью б а н ко в , и которы е выступают в а) идентичная ценная бум ага, кото р а я не представляет со б о й избы­
качестве хранителей средств расчетной ко р п о р а ц и и . точной эмиссии, окажется разум н о доступной для приобретателя,
5. Ниже приведены другие термины, применяемые в настоящ ем разделе лицо, у п р авом оченн ое на эмиссию бумаги или на придание ей
или отдельных его частях, с ука за ни е м статей, в которы х они встречаются: ю ридической силы, м ож ет принудить эмитента п риоб рести та кую
"Кон кури рую щ е е тр е б о в а н и е " — статья 8-302. бум агу для него и либо передать ему докум ен тирован ную ценную
 бумагу, либо зареги стри ровать передачу ему не д окум енти рован­
ной ценной бумаги взамен принадлеж ащ ей ему д о кум е н тир о ва н­
ной ценной бумаги, если таковая имеется; или
Ь) ценная бумага не м ож ет быть таким о б р а з о м пр и о б р е те на , лицо,
уполном оченно е на эмиссию или на придание ю ридической силы
бум аге, м ож ет взыскать с эмитента цену, ко то р ую он или после­
дний возмездный ее приобретатель уплатил за нее, с процентами
от даты предъявления требования.
2. "И збы точная эмиссия" о зн а ча е т эмиссию ценных бум аг сверх суммы,
на выпуск ко то р о й эмитент имеет п раво по уставу ко р п о р а ци и.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -1 0 5 . О б о р о т н ы е д о к у м е н т и р о в а н н ы е ц е н н ы е б у м а ги .
З а я в л е н и я и и н с т р у к ц и и не я в ляю тся о б о р о т н ы м и
д о кум е н та м и . П резум пции
1. Д окум ентированны е ценные бумаги, регулируемые настоящ им ра зд е ­
лом, являются оборотны м и документами.
2. Заявления (статья 8-408), извещения и том у по до б но е , посланные
эмитентом недокум ентированной ценной бумаги, а р а вно инструкции (ста­
тья 8-308) не являются ни оборотны м и докум ентам и, ни документированны ми
ценными бумагами.
3. В лю б ом иске в связи с ценной бум агой,
a) поскольку по этому поводу в процессе не выдвинуто специальных
возраж ений, считается признанной каждая подпись на докум енти­
ро ва нно й ценной бумаге, необходим ом индоссаменте, п е р в о н а ­
чальном заявлении о сделке или инструкции;
b ) если действительность подписи оспаривается, бремя доказывания
лежит на стороне, которая заявляет свои притязания на о с н о в а ­
нии данной подписи, но при этом презю мируется, что подпись
является подлинной или со верш енной в соответствии с п о л но м о ­
чиями;
c) когда подписи на д окум ентированной ценной бумаге признаны
или установлены, предъявление ценной бумаги уп равом очивает
держателя на взыскание по ней, поскольку ответчик не представит
обоснованны х возраж ений или не д о ка ж е т наличие дефектов, вле­
кущих за соб ой недействительность ценной бумаги; и
б) когда подписи на первоначальном заявлении о сделке признаны
или установлены, презю мируется, что факты, приведенные в заяв­
лении, верны на мом ент его выдачи;
е) после того ка к будет установлена о б о сно в а нно сть возраж ений
или наличие дефектов, на истце лежит бремя доказы вания того,
что он или лицо, на чьих правах он основы вает иск, является
лицом, в отнош ении ко то р о го данные возраж ения или дефекты не
имею т силы (статья 8-202).
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -1 0 6 . П рименим ое право
П р а во (включая коллизионные нормы) того штата, где был о р гани зован
эмитент, регулирует действительность ценной бумаги, п равовую силу регист­
рации эмитентом и его права и обязанности в отнош ении:
a) регистрации трансф ерта д окум ентированной ценной бумаги;
b) регистрации трансф ерта, залога или освобож дения от залога не­
д окум ентированной ценной бумаги; и
c) посылки заявлений о недокум ентированны х ценных бумагах.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -1 0 7 . Бумаги, подлеж ащ ие передаче. И с к о цене
1. При отсутствии соглашения об ином и с учетом подлежащ их примене­
нию правовых норм о продаж е на с р о к без покрытия лицо, об яза н н о е п ере­
дать ценные бум аги, м ож ет передать л ю б ую д о кум е н ти р о в а н н ую бум агу
определенного выпуска, вы писанную на предъявителя или за р е ги стр и р о в а н ­
ную на имя приобретателя, либо индоссированную ему или снаб ж енн ую
бланковым индоссаментом, либо он может передать эквивалентную недокумен­
тированную ценную бумагу получателю или лицу, указанном у получателем.
2. Если покупатель не платит цену по наступлении с р о ка согл асно д о го ­
вору продажи, продавец может взыскать стоимость:
a) документированны х ценных бумаг, принятых покупателем;
b) недокументированных ценных бумаг, которы е были переданы поку­
пателю или лицу, у ка за н н о м у покупателем; и
c) других ценных бумаг, если попытки перепродать их были бы непо­
м ерно обременительны или если нет непосредственно доступного
рынка для такой перепродаж и.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -1 0 8 . Р е ги стр а ц и я з а л о га и о с в о б о ж д е н и я о т з а л о га
н е д о кум е нти р о ва нны х ценны х б ум а г
Залоговые права на недокум ентированную ценную бум агу могут удосто­
веряться регистрацией залога на имя залогодержателя или лица, у ка за н н о го
им. В лю бой м ом ент времени м ож ет быть за реги стри рован не более чем
один залог нед окум ентированной ценной бумаги. Л ицо, на чье имя зареги ст­
р и р о в а н а недокум ентированная ценная бум ага, является ее за р е ги стр и р о ­
в а нны м с о б с т в е н н и к о м , д а ж е если на ц е н н у ю б у м а гу им еется
зарегистрированны й залог. П рава зареги стр и р о ва н н о го залогодержателя на
недокум ентированную ценную бумагу по настоящ ему разделу прекращ аю тся
регистрацией освобождения от залога.
Включена в текст в 1977 году.
Ч асть 2. Э м иссия. Э м и тент *1
Статья 8 -2 0 1 . "Э м и т е н т "
1. В отнош ении обязательств или возраж ений по ценной бумаге эми­
тент — это тот, кто:
 a) пом ещ ает или р а зр е ш а е т поместить свое имя на д о кум е н ти р о ­
ванной ценной бумаге (но не в качестве удостоверителя — a u t­
henticating trustee, — р е ги стр а то р а , агента по трансф ерту и т. п.)
для доказательства того, что эта бум ага представляет пай, участие
или иной интерес в его имуществе или предприятии либо для
доказательства его обязанности исполнить обязательство, вы ра­
ж енное в д окум ентированной ценной бумаге;
b) созд ает пай, участие или другие п р а ва в его собственности или
предприятии или приним ает обязательства, каковы е паи, участие,
права или обязательства являются недокум ентированны м и ценны­
ми бум агам и;
c) создает долевой интерес в своих п р а ва х или имуществе, причем
наличие та ко го интереса вы раж ено в до кум е н тир о ва н но й ценной
бум аге; или
d) становится ответственным за другое лицо или вместо другого лица,
ко то р о е в соответствии с настоящ ей статьей рассм атривается как
эмитент.
2. В отнош ении обязательств или возраж ений по ценной бум аге га р а нт
считается эмитентом в пределах своей гарантии независим о от того, со де р ­
жится ли на ценной бумаге или заявлении о недокум ентированны х ценных
бумагах, посланном в соответствии со статьей 8 -4 0 8 , у ка за н и е относительно
его обязательства.
3. В отношении регистрации трансферта, залога или освобождения (часть 4
настоящ его раздела) "эмитент" — это лицо, от чьего имени ведутся книги
регистрации трансфертов.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -2 0 2 . О тве тстве нн о сть и в о з р а ж е н и я э м и т е н та .
О с в е д о м л е н н о с ть о н е д о с т а т к а х и л и в о з р а ж е н и я х
1. Д а ж е в отнош ении возм ездного и неосведом ленного приобретателя
условия ценной бумаги вклю чаю т в себя:
a) если ценная бум ага является д о кум ентированной, — условия, у ка ­
занные на ценной бумаге;
b ) если ценная бум ага является нед окум енти рованной , — условия,
содержащ иеся в первоначальном заявлении о сделке, посланной
таком у же покупателю , или если его п р аво было п ередано ему
иначе, нежели путем регистрации передачи, залога или о с в о б о ж ­
дения от залога, в первоначальном заявлении о сделке , по сла н­
ном за р е ги стр и р о в а нно м у владельцу или за р е ги стр и р о в а нно м у
залогодержателю ; и
c) условия, ставш ие частью этой бумаги в результате ссылки в д о ку­
м ентированной ценной бумаге или в первоначальном заявлении
о сделке на ка ко й-л иб о другой докум ент или на конституцию ,
за ко н , о р д о н а н с, правило, постановление, п риказ и т. п., посколь­
ку условия, на которы е имеется ссылка, не п ротиворечат тому, что
у ка за н о на сам ой бумаге. Ссылка, сделанная на основани и н а ­
стоящ его пункта, сам а по себе не означает, что возмездный п ри­
обретатель считается осведомленным о дефектах, затрагиваю щ их
ю ридическую действительность ценной бумаги, даже если на б у­
маге прямо у к а з а н о , что лицо, приним аю щ ее бум агу, признает,
что о н о осведом лено о б этом.
2. Д о кум е н тир о ван ная ценная б ум ага во владении возм ездного п о ку п а ­
теля или недокум ентированная ценная бум ага, в отнош ении к о то р о й п е р во ­
начальное заявлении о сделке было послано возмездном у покупателю , за
исключением бумаги, выпущ енной правительством, правительственным учреж ­
дением или правительственной органи зац и ей, даже если о н а выпущ ена с
деф ектом, за тр а гива ю щ им ее действительность, является действительной для
приобретателя, если он не осведомлен о данном дефекте, разве лишь такой
дефект является нар уш ением предписаний конституции; в этом последнем
случае ценная б ум ага является действительной для последую щ его возм ездно­
го приобретателя, не осведом ленного о таком дефекте. Настоящ ий п араграф
применяется к эмитенту, являющемуся правительственным учреждением или
организацией, только если при этом во всем сущ ественном соблюдены п р а в о ­
вые нормы, регулирую щ ие та кую эмиссию, или если эмитент получил зн ачи­
тельное встречное удовлетворение за эмиссию в целом или за определенную
ценную бумагу, и объявленная цель данной эмиссии относится к числу тех
целей, для которы х эмитент имеет п раво соверш ать денежные займы или
выпускать данные ценные бумаги.
3. За исклю чением того случая, когда иные положения установлены для
некоторы х неправом очны х подписей на ценных бум агах (статья 8-205), отсут­
ствие подлинности до кум е н ти р о ва н но й ценной бумаги или п ервоначального
заявления о сделке является достаточны м возраж ением даж е против возм ез­
дного приобретателя, не осведом ленного об этом дефекте.
4. Все другие возраж ения эмитента д окум ентированной или недокум ен­
ти рованной ценной бумаги, включая непередачу и условную передачу д о ку­
м е н т и р о в а н н о й ц е н н о й б у м а ги , не и м е ю т силы п р о т и в в о з м е з д н о г о
приобретателя, не осведом ленного о наличии соответствую щ его возражения.
5. Ничто в настоящ ей статье не должно толковаться таким о б р а зо м ,
чтобы это умаляло п р а во стороны по договору, закл ю ченном у на условиях
когда, если и в том виде, к а к будет выпущ ена" или "когда будет распределе­
на , прекратить та ко й д о го во р в случае сущ ественного изменения х а р а кте р а
ценной бумаги, являющейся предметом дого во р а , либо плана или д о го во р е н ­
ности, в соответствии с которы м и эта бум ага должна быть выпущ ена или
распределена.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
 Статья 8 -2 0 3 . П р и о б р е т а т е л ь считается о с в е д о м л е н н ы м
о д е ф е к т а х и в о з р а ж е н и я х , если о н п р и о б р е т а е т
д а в н о п р о с р о ч е н н у ю ц е н н у ю б у м а гу
1. П осле действия или события, п о р о ж д а ю щ их право на получение не­
медленного исполнения о с н о в н о го обязательства, вы раж енного в докум енти­
рованной ценной бумаге, или определяющих день, в который или после которого
ценная бум ага должна быть предъявлена или сдана для погаш ения или о б м е ­
на, приобретатель считается осведомленным о б о всех дефектах, касаю щ ихся
ее эмиссии, а такж е о наличии в озраж ени й у эмитента, в случае, когда:
a) действие или событие тр е б ую т уплаты денег, передачи д о кум е н­
тированны х ценных бум аг, регистрации передачи недокум енти­
рованной ценной бумаги либо л ю б о го из вы ш еуказанного, по
предъявлении или сдаче докум е н тир о ва н но й ценной бум аги, и
соответствую щ ие денежные средства или ценные бумаги имеются
в наличии на день, установленны й для платежа или о б м е н а , и
приобретатель принимает бумагу более чем через год после этого
дня; и
b ) действие или событие не охватываются пунктом (а), и п р и о б р е та ­
тель приним ает бум агу более чем через два года после дня, ус та ­
новленного для ее вручения или предъявления, или дня наступления
ср о ка исполнения.
2. Т ребование об уплате, ко то р о е затем было о то зва н о , не подпадает
под действие параграф а 1.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -2 0 4 . Ю р и д и ч е с к а я сил а о гр а н и ч е н и й тр а н с ф е р та ,
в в е д е н н ы х э м и т е н то м
Установленное эмитентом ограничение трансф ерта не имеет ю ридичес­
кой силы для того лица, ко то р о е в действительности не знало о та ко м о гр а н и ­
чении, даже если это ограничение является правом ерны м во всех прочих
отнош ениях, кром е тех случаев, когда:
а) ценная бум ага является д о кум ентированной и об ограничении
имеется легко различим ое ука за ни е на ней; или
б) ценная бумага является нед окум ентированной и ука за ни е об о г­
раничении содержится в первоначальном заявлении о сделке, п о ­
сланном этому лицу, или если его право было передано ему иначе,
нежели путем регистрации передачи, залога или освобождения от
залога, в первоначальном заявлении о сделке, посланном зарегист­
рированному владельцу или зарегистрированному залогодержателю.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -2 0 5 . Ю р и д и че ска я сила не п р а в о м о ч н о й под писи
н а д о к у м е н т и р о в а н н о й ц е н н о й б у м а ге
или на п е р в о н а ч а л ь н о м за я вл е н ии о сдел ке
Н еправом очная подпись, проставленная на д окум ентированной ценной
бумаге до или в процессе эмиссии или на первоначальном заявлении о сдел­
ке, не имеет силы; од нако о на имеет ю ридическую силу в пользу возм ездного
приобретателя докум ентированной ценной бумаги или возм ездного п р и о б р е ­
тателя недокум ентированной ценной бум аги, ко то р о м у было послано п ерво­
на ч а льно е заявление о сделке, если п р и о б р е та те л ь не осведом лен о б
отсутствии правомочия и если подпись проставлена:
a) удостоверителем, регистратором , агентом по трансф ерту или иным
лицом, уполномоченны м эмитентом на подписание данной ценной
бумаги, однородных ценных бумаг или первоначального заявления
о сделке либо на непосредственную подготовку для подписания
чего — либо из них; или
b ) каким-либо служащим эмитента или одним из вышеуказанных упол­
номоченных лиц, котором у поручено производство операций с цен­
ной бум агой, или с первоначальны м заявлением о сделке.
С изменениями, внесенными в текст в / 977 году.
Статья 8 -2 0 6 . З аполнение или изм енение д о кум е н ти р о в а н н о й
ц е н н о й б у м а ги и л и п е р в о н а ч а л ь н о г о за я в л е н и я
о сделке
1. Если на д окум ентированной ценной бумаге есть подписи, необходи­
мые для ее эмиссии или трансф ерта, но ее составление не за ве р ш е н о в
ка ко м -л иб о ином отнош ении,
a) лю б ое лицо согласно своим полномочиям м ож ет заверш ить ее
путем заполнения тех ее мест, которы е ранее оставались неза­
полненными; и
b ) даже если такое заполнение будет неправильным, по этой ценной
бумаге, в ее заверш ен ном виде, м ож ет быть осущ ествлено прину­
дительное взыскание возмездным п риобретателем , не осведом ­
ленным о такой неправильности.
2. О ко н ч а те л ь н о за п о л н е нна я д о кум е н ти р о в а н н а я цен+ная б ум а га , к о ­
то р а я была нен а дле ж ащ е изм енен а, хотя бы и о б м анн ы м путем, сохраня ет
ю р и д и ч е скую силу, о д н а ко тол ько в соответствии с ее первоначальны м
содерж анием .
3. Если на первоначальном заявлении о сделке есть подписи, необходи­
мые для его действительности, но его составление не за верш ен о в каком -
либо ином отнош ении,
a) лю бое лицо может завершить его путем заполнения, согласно своим
полномочиям тех его мест, которы е оставались незаполненными; и
b ) даже если такое заполнение будет неправильным, заявление, в
его заве р ш ен ном виде, имеет силу в пользу лица, ко то р о м у о н о
послано, если это лицо является возмездным приобретателем у к а ­
занной в нем ценной бумаги, не осведомленным о такой не п р а ­
вильности.
4. О кончател ьно заполненное первоначальное заявление о сделке, ко ­
то р о е было ненадлежащ е изменено, хотя бы и обманны м путем, остается
действительным в отнош ении покупателя, котором у оно было послано, однако
только в соответствии с его первоначальны м содержанием .
С изменениями, внесенными в текст в 7977 году.
 Статья 8 -2 0 7 . П р а в а и о б я з а н н о с т и э м и т е н та в о т н о ш е н и и
за р е ги с тр и р о в а н н ы х со б ств е н н и ко в
и з а р е ги с т р и р о в а н н ы х з а л о го д е р ж а т е л е й
1. До надлежащего предъявления именной документированной ценной
бумаги для регистрации трансферта эмитент или доверительный собственник,
назначенный по договору за печатью, может рассматривать зарегистрирован­
ного собственника в качестве лица, имеющего исключительное право голосо­
вать, получать извещения и иным образом осуществлять все права и полномочия
собственника.
2. В соответствии с положениями параграфов 3, 4 и 6 эмитент или
доверительный собственник, назначенный по договору за печатью, может рас­
сматривать зарегистрированного собственника недокументированной ценной
бумаги в качестве лица, имеющего право голосовать, получать извещение и
иным образом осуществлять все права и полномочия собственника.
3. Зарегистрированный собственник недокументированной ценной бу­
маги, на которую имеется зарегистрированный залог, не имеет права на
регистрацию трансферта до должного представления эмитенту инструкций об
освобождении от залога. Осуществление права на конвертацию в отношении
конвертируемой недокументированной ценной бумаги является трансфертом
для целей настоящей статьи.
4. После должного представления инструкций о трансферте от зарегист­
рированного залогодержателя недокументированной ценной бумаги, эмитент
должен зарегистрировать:
a) трансферт ценной бумаги новому собственнику свободно от зало­
говых прав, если в инструкции указан новый собственник (который
может быть зарегистрированным залогодержателем) и не указан
зало годе ржатель;
b) трансферт ценной бумаги новому собственнику при сохранении
прав существующего залогодержателя, если в инструкции указан
новый собственник и существующий залогодержатель; или
c) освобождение ценной бумаги от существующего залога и зареги­
стрировать залог ценной бумаги другому залогодержателю, если в
инструкции указан существующий собственник и новый залого­
держатель.
5. Непрерывность формализации обеспечительного интереса не нару­
шается регистрацией трансферта в соответствии с параграфом 4 (Ь) или
регистрацией освобождения от залога в соответствии с параграфом 4 (с),
если передается обеспечительный интерес.
6. Если на недокументированную ценную бумагу имеется зарегистриро­
ванный залог:
а) любые недокументированные ценные бумаги, выпущенные взамен
или распространенные в отношении заложенной ценной бумаги,
должны быть зарегистрированы как подлежащие залогу;
b) любые документированные ценные бумаги, выпущенные взамен
или распространенные в отношении заложенной ценной бумаги,
должны быть переданы зарегистрированному залогодержателю; и
c) любые денежные суммы, уплаченные против либо в частичное или
полное погашение ценной бумаги, должны быть уплачены зарегис­
трированному залогодержателю.
7. Ничто в настоящем разделе не должно толковаться так, чтобы это
умаляло ответственность зарегистрированного собственника за выплату взно­
сов по ценной бумаге, сборов и т. п.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году
Статья 8 -2 0 8 . П о д п и с ь д о с т о в е р и т е л я , р е ги с т р а т о р а
и л и а ге н та п о т р а н с ф е р т у
1. Лицо, помещающее свою подпись на ценной бумаге или на первона­
чальном заявлении о сделке в качестве удостоверителя, регистратора, агента
по трансферту и т. п., гарантирует возмездному приобретателю документиро­
ванной ценной бумаги или возмездному приобретателю недокументирован­
ной ценной бумаги, которому было послано первоначальное заявление о
сделке при условии, что приобретатель не осведомлен о данном дефекте, что:
a) документированная ценная бумага является подлинной;
b ) его собственное участие в эмиссии бумаги или регистрации транс­
ферта, залога или освобождения от залога соответствует его пра­
воспособности и объему полномочий, полученных им от эмитента; и
c) у него есть разумные основания полагать, что ценная бумага име­
ет ту форму и выпущена в пределах тех сумм, которые разрешены
эмитенту.
2. При отсутствии иного соглашения лицо, помещающее свою подпись в
вышеуказанном качестве, ни в каких других отношениях не принимает на
себя ответственность за действительность ценной бумаги.
С изменениями, внесенными в текст в 1966 и 1977 годах.
Ч асть 3 . Т р а н с ф е р т
Статья 8 -3 0 1 . П рава приоб ретател ей
1. После трансферта ценной бумаги приобретателю (статья 8-313) при­
обретатель получает такие же права на ценную бумагу, какие имел его
правопредшественник, или такие, на передачу которых у последнего были
действительные полномочия, если права приобретателя не ограничены по
статье 8-302 (4).
2. Приобретатель ограниченного интереса получает права только в пре­
делах переданного ему интереса. Создание или освобождение от обеспечи­
тельного интереса на ценную бумагу является передачей ограниченного
интереса в этой ценной бумаге.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
 Статья 8 -3 0 2 . "Д о б р о с о в е с т н ы й п р и о б р е т а т е л ь " .
" К о н к у р и р у ю щ е е п р и тя за н и е ". П р а во вой ти тул,
п р и о б р е та е м ы й доб росовестны м приоб ретател ем
1. "Добросовестный приобретатель" — это возмездный добросовестный
приобретатель, не осведомленный о каких-либо конкурирующих притязаниях,
a) который получает документированную ценную бумагу на предъя­
вителя или именную, выписанную на его имя либо индоссирован­
ную на его имя, или снабженную бланковым индоссаментом;
b) на чье имя зарегистрированы трансферт, залог или освобожде­
ние от залога недокументированной ценной бумаги в книгах
эмитента; или
c) которому ценная бумага была передана в соответствии с положе­
ниями пунктов (с), ( 6 ) , (¡), или (д) статьи 8-313 (¡).
2. "Конкурирующее притязание" включает притязание в отношении того,
что трансферт был или был бы неправомерным или что определенное третье
лицо является собственником ценной бумаги или имеет в ней интерес.
3. В дополнение к правам приобретателя (статья 8-301) добросовестный
приобретатель получает ценную бумагу свободной от конкурирующих притя­
заний.
4. Независимо от положений статьи 8-301 (1), когда приобретатель сам
являлся участником обманных или незаконных действий, связанных с ценной
бумагой, или когда он в качестве предшествующего держателя знал о нали­
чии конкурирующего притязания, он не может улучшить свое правовое поло­
жение, приобретая ее от последующего добросовестного приобретателя.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 0 3 . " Б р о к е р "
"Брокер" — это лицо, которое все свое время или часть его занимается
покупкой и продажей ценных бумаг в виде промысла и которое в данной
сделке действует для клиента, покупает у него или продает ему ценную бума­
гу. Ничто в настоящем разделе не определяет того, в каком качестве действу­
ет данное лицо для целей каких-либо иных законов или норм, под действие
которых оно подпадает.
Статья 8 -3 0 4 . О свед ом ленность пр ио б р е та те л я
о к о н к у р и р у ю щ и х притязаниях
1. Приобретатель (в том числе брокер продавца или покупателя, но не
банк-посредник) документированной ценной бумаги считается осведомлен­
ным о конкурирующих притязаниях, если:
a) ценная бумага, именная или на предъявителя, индоссирована "на
инкассо" или "для сдачи", или для каких-либо иных целей, не
включающих трансферт; или
b) ценная бумага на предъявителя содержит ясное указание о том,
что она принадлежит не отчуждателю, а другому лицу. Не считает­
ся таким указанием простое написание какого-либо имени на
такой ценной бумаге.
2. Приобретатель (в том числе брокер продавца или покупателя, но не
банк-посредник), на чье имя зарегистрирован трансферт, залог или освобож­
дение от залога недокументированной ценной бумаги, считается осведомлен­
ным о наличии конкурирующих требований, относительно которых эмитент
несет обязанности в соответствии со статьей 8-304 (4) во время регистрации
и которые указаны в первоначальном заявлении о сделке, посланном приоб­
ретателю, или если его право было передано ему иначе, нежели путем реги­
страции передачи, залога или освобождения от залога, в первоначальном
заявлении о сделке, посланном зарегистрированному собственнику или за­
регистрированному залогодержателю.
3. Тот факт, что приобретателю (включая брокера продавца или покупа­
теля) известно о том, что документированная или недокументированная цен­
ная бумага предназначена для третьего лица либо выписана на имя доверенного
лица, или индоссирована таким лицом, не возлагает на него обязанности
выяснять правомерность трансферта и не означает конструктивно его осве­
домленности о конкурирующих притязаниях. Однако, если приобретателю (за
исключением банка-посредника) известно, что доходы используются или сдел­
ка заключается для личной выгоды доверенного лица или вообще в наруше­
ние его обязанностей, приобретатель считается осведомленным о наличии
конкурирующих притязаний.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 0 5 . П р и о б р е та те л ь считается о с в е д о м л е н н ы м
о н а л и ч и и к о н к у р и р у ю щ и х п р и т я з а н и й , если о н
приоб ретает д авно п р о ср о ч е н н ую ц е н н у ю б у м а гу
Действие или событие, порождающие право на получение немедленного
исполнения основного обязательства, выраженного в документированной цен­
ной бумаге, или определяющие день, в который или после которого докумен­
тированная ценная бумага должна быть предъявлена или сдана для погашения
или обмена, сами по себе не влекут признания осведомленности приобре­
тателя о наличии конкурирующих притязаний за исключением случаев
трансферта:
a) по истечении одного года со дня, установленного для предъявле­
ния или сдачи для погашения или обмена; или
b ) по истечении шести месяцев со дня, установленного для уплаты
денег против предъявления или сдачи ценной бумаги, если в уста­
новленный день имелись средства, необходимые для оплаты.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 0 6 . Г а р а н ти и п р и п р е д ъ я в л е н и и и тр а н с ф е р те
д о ку м е н ти р о в а н н о й ц е н н о й б у м а ги .
Г а р а н ти и л и ц , в ы д а ю щ и х и н с т р у к ц и и
1. Лицо, предъявляющее документированную ценную бумагу для регист­
рации трансферта либо для оплаты или обмена, гарантирует эмитенту, что
оно управомочено на регистрацию, получение платежа или обмен. Однако
возмездный приобретатель, не осведомленный о конкурирующих притязаниях
и получающий новую, реэмитированную или перерегистрированную доку­
ментированную ценную бумагу при регистрации трансферта, или получает
первоначальное заявление о сделке, подтверждающее регистрацию транс­
ферта эквивалентной недокументированной бумаге в его пользу, гарантирует
лишь то, что ему не известно о наличии, какой-либо неправомочной подписи
(статья 8-311), сделанной при обязательном индоссаменте.
2. Лицо, передающее документированную ценную бумагу возмездному
приобретателю, гарантирует лишь то, что:
a) трансферт юридически действителен и правомерен;
b) ценная бумага является подлинной и в нее не было внесено су­
щественных изменений; и
c) ему не известно о каких-либо обстоятельствах, которые могли бы
затронуть действительность ценной бумаги.
3. Если документированная ценная бумага передана посредником, о
котором известно, что он уполномочен на передачу ценной бумаги от имени
другого лица или на получение платежа по тратте или другому требованию
против передачи, посредник гарантирует посредством передачи лишь свою
добросовестность и полномочие, даже если он приобрел требование или
выдал кредит против требования, по которому должен быть получен платеж
против передачи.
4. Залогодержатель или другой держатель в порядке обеспечения, кото­
рый возвращает полученную документированную ценную бумагу или после
платежа передает эту бумагу третьему лицу по распоряжению должника, дает
лишь те гарантии, что и посредник в силу параграфа 3.
5. Лицо, выдающее инструкцию, гарантирует эмитенту, что:
a) он является надлежащим лицом для выдачи инструкции; и
b ) во время представления инструкции эмитенту он будет уполномо­
чен на регистрацию трансферта, залога или освобождения от
залога.
6. Лицо, выдающее инструкции, гарантирует лицу специально гарантиру­
ющему его подпись (пункт 8-312 (3)), что:
a) он является надлежащим лицом для выдачи инструкций; и
b) во время представления инструкций эмитенту:
¡) он будет уполномочен на регистрацию трансферта, залога
или освобождения от залога; и
П) трансферт, залог или освобождение от залога, запрошенные
в инструкции, будут зарегистрированы эмитентом свободно от
любых залогов, обеспечительных интересов, ограничений и
требований, кроме указанных в самой инструкции.
7. Лицо, выдающее инструкцию, гарантирует возмездному приобретате­
лю и любому лицу, гарантирующему инструкцию (статья 8-312 (6)), что:
a) он является надлежащим лицом для выдачи инструкции;
b ) недокументированная ценная бумага, указанная в инструкции, имеет
силу; и
c) во время представления инструкции эмитенту:
¡) лицо, осуществляющее трансферт, будет уполномочено на реги­
страцию трансферта, залога или освобождения от залога;
и) трансферт, залог или освобождение от залога, запрошенные
в инструкции, будут зарегистрированы эмитентом свободно от
любых залогов, обеспечительных интересов, ограничений и
требований, кроме указанных в самой инструкции; и
ш) запрошенные трансферт, залог или освобождение от залога
будут правомерными.
8. Если держатель обеспечительного интереса является зарегистриро­
ванным залогодержателем или зарегистрированным собственником недоку­
ментированной ценной бумаги, лицо, выдающее инструкцию об освобождении
от залога или трансферте должнику или, после уплаты и по приказу должника,
инструкцию о трансферте третьему лицу, гарантирует должнику или третьему
лицу лишь то, что он является надлежащим лицом для выдачи инструкции и, во
время представления инструкции эмитенту, передающая сторона будет иметь
право на регистрацию освобождения или трансферта. Если инструкция о
трансферте третьему лицу, являющемуся возмездным приобретателем, выда­
на по приказу должника, должник предоставляет приобретателю гарантии,
предусмотренные пунктами (Ь), (с) (и) и (с) (ш) параграфа 7.
9. Лицо, которое осуществляет трансферт недокументированной ценной
бумаги возмездному приобретателю и не выдает инструкцию в связи с транс­
фертом, гарантирует лишь, что:
a) его трансферт юридически действителен и правомерен; и
b) недокументированная ценная бумага действительна.
10. Брокер дает своему клиенту, а также эмитенту и приобретателю
соответствующие гарантии, предусмотренные настоящей статьей, и обладает
правами и привилегиями приобретателя в силу настоящей статьи. Гарантии,
даваемые и получаемые брокером, действующим в качестве агента, дополня­
ют соответствующие гарантии, даваемые и получаемые клиентом.
С изменениями, внесенными в текст в / 962 и 1977 годах.
Статья 8 -3 0 7 . П о след стви я п е р е д а ч и б е з и н д о с с а м е н т а .
Право принудить к совершению индоссамента
Если именная документированная ценная бумага передана приобрета­
телю без необходимого индоссамента, он может стать добросовестным при­
обретателем только в тот момент, когда такой индоссамент будет учинен,
однако по отношению к отчуждателю трансферт считается состоявшимся при
передаче ценной бумаги, и приобретатель имеет право потребовать учинения
индоссамента через суд посредством иска о реальном исполнении.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 0 8 . И н д о с с а м е н т. И н с т р у к ц и и
1. Индоссамент на именной документированной ценной бумаге считает­
ся совершенным, когда надлежащее лицо делает на ней или на отдельном
документе запись о переуступке или трансферте ценной бумаги либо о пол­
номочии на ее переуступку, или трансферт или когда на оборотной стороне
бумаги проставляется его подпись без каких-либо дальнейших дополнений.
 2. Индоссамент может быть бланковым или специальным. Бланковый ин­
доссамент означает индоссамент на предъявителя. Специальный индоссамент
указывает лицо, которому передается ценная бумага или которое обладает
полномочиями на ее трансферт. Держатель может превратить бланковый ин­
доссамент в специальный.
3. Индоссамент, относящийся лишь к части документированной ценной
бумаги, которая представляет собой определенные единицы, подлежащие в
соответствии с намерениями эмитента раздельной передаче, имеет юриди­
ческую силу только в пределах индоссамента.
4. "Инструкция" есть приказ эмитенту недокументированной ценной бу­
маги, требующий регистрации трансферта, залога или освобождения от зало­
га указанной в нем недокументированной ценной бумаги.
5. Инструкция, выданная надлежащим лицом есть:
a) письменный документ, подписанный надлежащим лицом, или
b ) сообщение эмитенту в любой форме, оговоренной в письменном
соглашении, подписанным эмитентом и надлежащим лицом.
Если инструкция была выдана надлежащим лицом, но ее составление не
завершено в каком-либо другом отношении, любое лицо может завершить ее
согласно своим полномочиям, и эмитент может полагаться на нее как на
завершенную, даже если она была завершена неправильно.
6. "Надлежащее лицо" в параграфе 1 означает лицо, указанное в доку­
ментированной ценной бумаге или в специальном индоссаменте в качестве
лица, имеющего право на данную ценную бумагу.
7. "Надлежащее лицо' в параграфе 5 означает:
a) для инструкции о трансферте или залоге недокументированной
ценной бумаги, на которую в этот момент не имеется зарегистри­
рованного залога, — зарегистрированного собственника; или
b ) для инструкции о трансферте или залоге недокументированной
ценной бумаги, на которую в этот момент имеется зарегистриро­
ванный залог, — зарегистрированного залогодержателя.
8. В дополнение к лицам, обозначенным в параграфах 6 и 7, "надлежа­
щее лицо" в параграфах 1 и 5 включает в себя:
a) если указанное лицо обозначено в качестве доверенного, но больше
уже не выступает в этом качестве, — то либо это лицо, либо его
правопреемника;
b) если в качестве доверенных лиц обозначено более одного лица и
при этом одно или более из этих лиц уже не выступают в этом
качестве, — то лицо или лиц, оставшихся доверенными, независи­
мо от того, был ли назначен или определен правопреемник;
c) если указанное лицо является физическим лицом и не может
действовать ввиду смерти, неправоспособности, несовершенноле­
тия или по другим причинам, — то его душеприказчика, админис­
тратора, опекуна или аналогичное доверенное лицо;
б) если обозначено более одного лица в качестве совместных дер­
жателей или держателей с переходом прав к пережившим и по
причине смерти все не могут поставить свою подпись, — то под­
пись пережившего или переживших;
е) лицо, имеющее право ставить подпись в силу соответствующих
правовых норм или в силу регулирующего документа; и
О в пределах, в которых указанное лицо или любое из вышеназван­
ных лиц может действовать через представителя, — подпись его
уполномоченного представителя.
9. При отсутствии иного соглашения индоссант документарной ценной
бумаги, совершая индоссамент, или лицо, выдающее инструкцию, посред­
ством ее выдачи не принимает на себя обязательства в том, что ценная
бумага будет признана эмитентом, а принимает только обязательства, указан­
ные в статье 8-306.
10. Вопрос о том, является ли лицо, ставящее свою подпись, надлежащим
лицом, решается на день подписания, и индоссамент или инструкция, исходя­
щие от него, не становятся неправомочными для целей настоящего раздела в
результате последующих изменений обстоятельств.
1 1. Несоблюдение доверенным лицом положений какого-либо регулиру­
ющего документа или норм права того штата, под юрисдикцию которого
подпадает данное доверительное правоотношение, включая нормы права, тре­
бующие от доверенного лица получения судебного утверждения трансферта,
залога или освобождения от залога, не делает его индоссамент или инструк­
цию неправомочными для целей настоящего раздела.
С изменениями, внесенными в текст в 1962 и 1977 годах.
Статья 8 -3 0 9 . П оследстви я и н д о с с а м е н та б е з п е р е д а ч и ц е н н о й
б у м а ги
Индоссамент документированной ценной бумаги, как специальный, так и
бланковый, не рассматривается как трансферт до момента передачи той
документированной бумаги, на которой он учинен, а если индоссамент учи­
нен на отдельном документе, он не рассматривается как трансферт до мо­
мента передачи как этого документа, так и документированной ценной бумаги.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 1 0 . И н д о с с а м е н т д о к у м е н т и р о в а н н о й ц е н н о й б у м а ги
н а п р е д ъ я в и те л я
Индоссамент документированной ценной бумаги на предъявителя может
явиться основанием для признания приобретателя осведомленным о наличии
конкурирующих притязаний (статья 8-304), но никаким иным образом не зат­
рагивает прав держателя на регистрацию.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 1 1 . П оследстви я н е п р а в о м о ч н ы х и н д о с с а м е н т о в
или и н струкц ии
Поскольку собственник или залогодержатель не подтвердил индоссамент,
учиненный без правомочий, или по иным основаниям не лишен права заявить
о его недействительности,
 a) он может заявить о его недействительности по отношению к эми­ ментированной ценной бумаги будет зарегистрированным соб­
тенту или приобретателю, за исключением возмездного приобре­ ственником или зарегистрированным залогодержателем; и
тателя, не осведомленного о конкурирующих притязаниях, который Ь) трансферт, залог или освобождение от залога недокументирован­
добросовестно получил новую, реэмитированную или перерегист­ ной ценной бумаги, требуемые по инструкции, будут зарегистри­
рированную документированную ценную бумагу при регистрации рованы эмитентом свободно от каких-либо судебных залогов,
трансферта или получил первоначальное заявление о сделке, под­ обеспечительных интересов, ограничений и претензий, кроме ука­
тверждающее регистрацию трансферта, залога или освобождения занных в самой инструкции.
от залога эквивалентной недокументированной ценной бумаги в 4. Гарант в соответствии с параграфами 1 и 2 или специальный гарант в
его пользу; и соответствии с параграфом 3 ни в каком ином отношении не гарантирует
b ) эмитент, который регистрирует трансферт документированной цен­
правомерность трансферта залога или освобождение от залога.
ной бумаги на основании неправомочного индоссамента или ко­
5. Любое лицо, гарантирующее индоссамент документированной цен­
торый регистрирует трансферт, залог или освобождение от залога
ной бумаги, гарантирует не только подпись (параграф 1), но также и право­
недокументированной ценной бумаги, на основании неправомоч­
мерность трансферта во всех отношениях.
ной инструкции, несет ответственность за ненадлежащую регист­
6. Любое лицо, гарантирующее инструкцию, требующую трансферта,
рацию (статья 8-404).
залога или освобождения от залога недокументированной ценной бумаги,
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
выдает не только гарантии специального гаранта подписи, предусмотренные в
параграфе 3, но также гарантирует правомерность соответствующего транс­
Статья 8 -3 1 2 . П о сл е д стви я га р а н т и и п о д п и с и , и н д о с с а м е н т
или и н струкц ия ферта, залога или освобождения от залога во всех отношениях.
7. Эмитент не может требовать специальной гарантии подписи (пара­
1. Любое лицо, гарантирующее подпись индоссанта документированной
граф 3), гарантии индоссамента ( параграф 5) или гарантии инструкции (пара­
ценной бумаги, гарантирует, что в момент подписания:
граф 6) в качестве предварительного условия регистрации трансферта, залога
a) подпись была подлинной;
или освобождения от залога.
b) подписавший был надлежащим индоссантом (статья 8-308); и
c) подписавший был правоспособен учинить подпись. 8. Вышеуказанные гарантии действуют в отношении любого лица, кото­
рое приобретает ценную бумагу или производит с ней операции, полагаясь
2. Любое лицо, гарантирующее подпись лица, выдающего инструкцию,
на гарантию, и гарант отвечает перед таким лицом за любые убытки, возни­
гарантирует, что в момент подписания:
кающие в результате нарушения таких гарантий.
a) подпись была подлинной;
b ) подписавший был надлежащим лицом для выдачи инструкции (ста­ С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
тья 8-308), если лицо указанное в инструкции как зарегистриро­
Статья 8 -3 1 3 . М о м е н т тр а н с ф е р та б у м а г и п р и о б р е т а т е л ю .
ванный собственник или зарегистрированный залогодержатель
Ф и н ан совы й п о ср е д н и к к а к добросовестны й
недокументированной ценной бумаги фактически являлся зареги­ п р и о б ретател ь. "Ф и н а н с о в ы й п о с р е д н и к ".
стрированным собственником или зарегистрированным залогодер­
1. Трансферт приобретателю ценной бумаги или ограниченных прав на
жателем ценной бумаги, относительно какового факта гарант
нее (включая залоговые права) происходит только:
подписи, однако, каких-либо гарантий не выдает;
a) когда документированная ценная бумага оказывается во владе­
c) подписавший был правоспособен учинить подпись; и
нии приобретателя или лица, указанного им;
d) идентификационный номер налогоплательщика, если он был ука­
b) когда трансферт, залог или освобождение от залога недокументи­
зан в инструкции как принадлежащий зарегистрированному соб­
рованной ценной бумаги регистрируются на его имя или на имя
ственнику или залогодержателю, был идентификационным номером
лица, указанного им;
налогоплательщика подписавшего лица или номером собственни­
c) когда его финансовый посредник приобретает владение докумен­
ка или залогодержателя, от чьего имени оно действовало.
тированной ценной бумагой, индоссированной на имя приобрета­
3. Любое лицо, специально (specially) гарантирующее подпись лица, вы- .
теля или выпущенной на его имя;
дающего инструкцию, выдает не только гарантии гаранта подписи (параграф 2),
б) когда его финансовый посредник, но не расчетная корпорация
но также гарантирует, что во время представления инструкции эмитенту:
посылает ему подтверждение приобретения, а также путем внесе­
а) лицо, указанное в инструкции в качестве зарегистрированного
ния в книгу или иным образом идентифицирует как принадлежа­
собственника или зарегистрированного залогодержателя недоку­
щую приобретателю:
 ¡) обособленную документированную ценную бумагу, находя­
щуюся во владении финансового посредника;
И) количество ценных бумаг, которые образуют или входят час­
тью в определяемую родовыми признаками массу документи­
рованных ценных бумаг, находящихся во владении финансового
посредника, или недокументированных ценных бумаг, зареги­
стрированных на имя финансового посредника; или
¡и) количество ценных бумаг, которые образуют или входят час­
тью в определяемую родовыми признаками массу ценных бу­
маг, отраженную на счетах финансового посредника в книгах
другого финансового посредника;
е) в отношении идентифицированной документированной ценной бу­
маги, передаваемой приобретателю, но находящейся во владении
третьего лица, но не финансового посредника, — в момент, когда
это лицо подтверждает, что оно держит данную бумагу для приоб­
ретателя;
^ в отношении конкретной недокументированной ценной бумаги,
залог или трансферт которой был зарегистрирован на имя тре­
тьего лица, но не финансового посредника, — в момент, когда
это лицо подтверждает, что оно держит данную бумагу для при­
обретателя;
д) в момент, когда в книги расчетной корпорации внесены надлежа­
щие записи на счет приобретателя или лица, указанного им в
соответствии со статьей 8-320;
Ь) в отношении трансферта залоговых прав, если должник подписал
договор залога, содержащий описание ценной бумаги, — в мо­
мент, когда письменное уведомление, которое, в случае создания
залоговых прав, было подписано должником (которое может быть
копией договора залога) или которое, в случае освобождения от
залога или цессии залоговых прав, созданных в соответствии с
настоящим пунктом, подписано залогодержателем, получено:
¡) финансовым посредником, в книгах которого отражены права
передающей стороны на ценные бумаги;
м) третьим лицом, но не финансовым посредником, владеющим
ценной бумагой, если она является документированной;
ш) третьим лицом, но не финансовым посредником, являющимся
зарегистрированным собственником ценной бумаги, если она
является недокументированной и на нее не имеется зарегис­
трированного залога; или
¡у) третьим лицом, но не финансовым посредником, являющимся
зарегистрированным залогодержателем ценной бумаги, если
она является недокументированной и на нее имеется зареги­
стрированный залог;
¡) в отношении трансферта обеспечительного интереса, если пере­
дающая сторона подписала договор залога, содержащий описа-
ние ценной бумаги, — в момент, когда залогодержатель представ­
ляет новое возмещение, или
¡) в отношении трансферта обеспечительного интереса, если зало­
годержатель является финансовым посредником и ценная бумага
уже была передана финансовому посреднику в соответствии с
пунктами (а), (в), (с), (б) и (д), — в момент , когда передающая
сторона подписала залоговый договор, содержащий описание цен­
ной бумаги, и залогодержатель предоставил возмещение.
2. Приобретатель является собственником ценной бумаги, которую для
него держит его финансовый посредник, но он не может быть добросовест­
ным приобретателем ценной бумаги, удерживаемой таким образом, кроме
как в случаях, указанных в пунктах (с), (6) (¡) и (д) параграфа 1. Если ценная
бумага является частью массы вещей, определяемых родовыми признаками
как указано в пунктах б (и) и б (ш) параграфа 1, приобретатель является
собственником пропорционального имущественного интереса в этой массе.
3. Если финансовому посреднику или приобретателю становится извест­
но о конкурирующем притязании после того, как финансовый посредник
принял документированную ценную бумагу в качестве возмездного держате­
ля или после того, как трансферт, залог или освобождение от залога недоку­
ментированной ценной бумаги был зарегистрирован на имя финансового
посредника, представившего возмещение, то это не влечет за собой юриди­
ческих последствий ни для финансового посредника, ни для приобретателя.
Однако в отношениях между финансовым посредником и приобретателем
приобретатель может потребовать трансферта ему эквивалентной ценной бу­
маги, относительно которой не получено сведений о наличии какого-либо
конкурирующего притязания.
4. "Финансовый посредник" — это банк, брокер, расчетная корпора­
ция или иное лицо (или лицо, указанное любым из них), которое в ходе
своей обычной коммерческой деятельности ведет счета ценных бумаг для
своих клиентов и действует в этом качестве. Финансовый посредник может
иметь залоговые права на ценные бумаги, которые он держит на счете своего
клиента.
С изменениями, внесенными в текст в 1962 и 1977 годах.
Статья 8 -3 1 4 . М о м е н т и с п о л н е н и я о б я з а н н о с т и о с у щ е с тв и ть
тр а н с ф е р т ц е н н о й б у м а ги
1. При отсутствии иного соглашения, если продажа ценной бумаги со­
вершена на бирже или иным путем через брокеров,
а) продающий клиент считается исполнившим свою обязанность осу­
ществить трансферт в момент, когда он:
¡) передает документированную ценную бумагу во владение
продающего брокера либо лица, указанного брокером;
и) принимает меры для регистрации недокументированной цен­
ной бумаги на имя продающего брокера или лица, указанно­
го брокером;
 ш) если этого тр ебую т, делает подтверждение продаю щ ем у б р о ­
керу о том, что д о кум ентированная или не д окум енти рован­
ная ценная бум ага держится для него; или
¡у) передает во владение пр о д а ю щ е го б р о ке р а или лица, у к а ­
за н ного б р о ке р о м , инструкцию о трансф ерте недокум енти­
рованной ценной бумаги при условии, что эмитент не откажется
зарегистрировать требуемы й трансф ерт, если инструкция б у­
дет представлена эмитенту в течение 30 дней после этого; и
Ь) продаю щ ий б р о ке р , включая б р о ке р а -ко р р е с п о н д е н та , действую ­
щ его для пр о д а ю щ е го клиента, считается исполнивш им свою обя­
занность по передаче в мом ент, когда он:
¡) передает докум е н тир о ва н ную ценную бумагу во владение
покупаю щ его б р о ке р а либо лица, им у ка за н н о го ;
н) принимает меры для регистрации недокум ентированной цен­
ной бумаги на имя п о купа ю щ е го б р о к е р а или лица, у ка за н ­
ного покупаю щ им б р о ке р о м ;
ш) передает во владение п о купа ю щ е го б р о ке р а или лица, у ка ­
за н ного покупаю щ им б р о ке р о м , инструкцию о трансф ерте
недокум ентированной ценной бумаги при условии, что эми­
тент не откажется за р е ги стр и р о ва ть требуемый трансф ерт,
если инструкция будет представлена ему в течение 30 дней
после этого; или
¡у) реализует п р о д а ж у в соответствии с правилам и той бирж и,
на кото р о й имела место сделка.
2. За исключением предписаний настоящ ей статьи и при отсутствии
иного соглаш ения, обязанность отчуждателя осущ ествить трансф ерт ценной
бумаги по д оговору продаж и не считается исполненной, п ока он:
a) не передаст докум е н тир о ва н ную ценную бумагу, составленную в
необходимой для негоциации ф орме, во владение приобретателя
либо лица, ука за н н о го приобретателем;
b ) не предпримет меры для регистрации нед окум ентированной цен­
ной бумаги на имя приобретателя или лица, у ка за н н о го п р и о б р е ­
тателем; или
c) по треб ова ни ю приобретателя не сделает ему подтверждения о
том, что докум ентированная или нед окум ентированная ценная
бумага держится для него.
3. П р од аж а б р о ке р у , по купа ю щ е м у ценную бум агу для са м о го себя,
подчиняется предписаниям п а р а гр а ф а 2, а не па р а гр а ф а 1, за исклю чением
случаев, когда такая пр о да ж а соверш ается на бирж е.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 1 5 . И ск против п олучателя, основанны й
н а н е п р а в о м е р н о м тр а н с ф е р те
1. Всякое лицо, по о тнош ению к ко то р о м у тр а н с ф е р т ц е нно й бум аги
является не п р а во м е р н ы м по л ю б о м у о с н о в а н и ю , вклю чая его н е д е е с п о ­
собность, может против любого лица, за исключением добросовестного
приобретателя:
a) истребовать из владения неправомерно переданную документи­
рованную ценную бумагу;
b) получить в свое владение новую документированную ценную бу­
магу, подтверждающую все те же права либо часть их;
c) истребовать выдачи инструкции о трансферте ему или лицу, ука­
занному им, недокументированной ценной бумаги, устанавливаю­
щую все те же права или их часть; или
6) взыскать убытки.
2. Если трансферт является неправомерным ввиду того, что индоссамент
документированной ценной бумаги учинен без полномочий, собственник мо­
жет истребовать ценную бумагу или получить в свое владение новую доку­
ментированную ценную бумагу даже от добросовестного приобретателя, если
недействительность индоссамента может быть заявлена против него в силу
постановлений настоящего раздела о неправомочных индоссаментах (ста­
тья 8-311).
3. Право истребовать или получить во владение документированную
ценную бумагу или истребовать выдачи инструкции на трансферт может быть
принудительно осуществлено через суд посредством иска о реальном испол­
нении, трансферт недокументированной или документированной ценной бу­
маги может быть запрещен, и документированная ценная бумага может быть
изъята впредь до судебного разбирательства.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 1 6 . П раво п р иоб ретател я п о треб овать сооб щ ения
все х д а н н ы х , н е о б х о д и м ы х д л я р е ги с т р а ц и и
тр а н с ф е р т а , з а л о га и л и о с в о б о ж д е н и я в к н и г а х
При отсутствии иного соглашения отчуждатель документированной цен­
ной бумаги или отчуждатель, залогодатель или залогодержатель недокументи­
рованной ценной бумаги обязан по надлежащему требованию снабдить
приобретателя всеми доказательствами его полномочия на трансферт, залог
или освобождение от залога или любыми другими данными, необходимыми
для регистрации трансферта, залога или освобождения от залога ценной
бумаги, однако, если трансферт, залог или освобождение от залога соверша­
ется безвозмездно, такая обязанность лежит на отчуждателе, залогодателе
или залогодержателе только в том случае, если приобретатель возмещает
необходимые расходы. Неисполнение вышеуказанного требования в течение
разумного срока дает приобретателю право отказаться от трансферта, зало­
га или освобождения от залога или аннулировать его.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 1 7 . П рава кр е д и то р о в
1. За исключениями, указанными в параграфах 3 и 4, ни наложение
ареста, ни принудительное взыскание в отношении документированной цен­
ной бумаги или пая либо другого^ интереса, выраженного в такой бумаге, не
считается действительным, пока ценная бумага фактически не окажется во
владении должностного лица, производящего наложение ареста или принуди­
тельное взыскание, однако в отношении документированной ценной бумаги,
которая сдана эмитенту, действия кредиторов возможны путем судебного про­
цесса в главном исполнительном офисе эмитента в Соединенных Штатах.
2. В отношении недокументированной ценной бумаги, зарегистрирован­
ной на имя должника, действия кредиторов возможны только путем судебного
процесса в главном исполнительном офисе эмитента в Соединенных Штатах.
3. Права должника на документированную ценную бумагу, находящуюся
во владении залогодержателя, но не финансового посредника, или на недо­
кументированную ценную бумагу, зарегистрированную на имя залогодержа­
теля, но не финансового посредника (или на имя лица, назначенного
залогодержателем), могут быть истребованы кредитором путем судебного про­
цесса против залогодержателя.
4. Права должника на документированную ценную бумагу, находящуюся
во владении или зарегистрированную на имя финансового посредника или
на недокументированную ценную бумагу, зарегистрированную на имя фи­
нансового посредника, могут быть истребованы кредитором путем судебного
процесса против финансового посредника, в чьих книгах отражены права
должника.
5. Если иное не предусмотрено законом, залоговое обременение, полу­
ченное кредитором на права должника на ценную бумагу, в соответствии с
параграфами 3 или 4 не является ограничением на передачу ценной бумаги,
свободной от обременения, третьей стороне за новое возмещение; однако в
случае трансферта залог распространяется на выручку от трансферта, полу­
ченную залогодержателем или финансовым посредником, при удовлетворе­
нии любых претензий, имеющих приоритет.
6. Кредитор, должник которого является собственником ценной бумаги,
имеет право на помощь судов надлежащей юрисдикции, в форме судебного
запрета или в иной форме, в получении ценной бумаги или удовлетворении
притязания средствами, допускаемыми в соответствии с нормами общего пра­
ва и права справедливости в отношении имущества, которое нельзя достичь в
порядке обычной судебной процедуры.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 1 8 . П р и с в о е н и е н е и м е е т м е ста п р и д о б р о с о в е с т н о м
поведении
Агент или зависимый держатель, который добросовестно (включая со­
блюдение разумных коммерческих критериев, если он в качестве промысла
занимается покупкой, продажей или иными операциями с ценными бумагами)
получил документированные ценные бумаги и продал, заложил или передал
их, или осуществил трансферт или залог недокументированных ценных бумаг,
над которыми он имел контроль в соответствии с инструкциями своего прин­
ципала, не отвечает за присвоение или за соучастие в нарушении фидуциар­
ной обязанности, даже если принципал не имел права поступать таким обра­
зом с этими бумагами.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 1 9 . С татут о б о б м а н н ы х д е й с тв и я х
Принудительное исполнение договора продажи ценной бумаги путем
предъявления иска или заявления возражений допускается лишь в том слу­
чае, когда:
a) налицо имеется какой-либо письменный документ, подписанный
стороной, против которой испрашивается принудительное испол­
нение, либо ее уполномоченным агентом или брокером, и в дос­
таточной мере свидетельствующий о заключении договора продажи
определенного количества тех или иных ценных бумаг по опреде­
ленной или указанной цене;
b) принята передача документированной ценной бумаги или инст­
рукции о трансферте, или трансферт недокументированной цен­
ной бумаги был зарегистрирован и получатель не выслал эмитенту
письменные возражения в течении десяти дней после получения
первоначального заявления о сделке, подтверждающего регистра­
цию, или произведен платеж, однако договор может быть принуди­
тельно исполнен в силу настоящего предписания только в пределах
передачи, регистрации или платежа;
c) сторона, против которой испрашивается принудительное исполне­
ние, в течение разумного срока получает письменное подтверж­
дение продажи или покупки, достаточное для предъявления его
против отправителя согласно пункту (а), и эта сторона не посылает
письменных возражений по поводу его содержания в течение де­
сяти дней после получения; или
б) сторона, против которой испрашивается принудительное исполне­
ние, признает в своих судебных бумагах, в устных показаниях или
как-либо иначе в суде, что был заключен договор продажи опре­
деленного количества тех или иных ценных бумаг по определенной
или указанной цене.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -3 2 0 . Т рансф ерт и л и з а л о г в р а м к а х систем ы
ц е н т р а л и з о в а н н о го у ч е т а
1. В дополнение к другим методам трансферт, залог или освобождение
от залога ценной бумаги или какого-либо права на нее может осуществляться
путем совершения соответствующих записей в книгах расчетной корпорации,
уменьшающих счет отчуждателя, залогодателя или залогодержателя и увели­
чивающих счет получателя, залогодержателя или залогодателя на сумму обя­
зательств или на число переданных, заложенных или освобожденных от залога
паев или прав, если ценная бумага отражена на счетах отчуждателя, залого­
дателя или залогодержателя в книгах расчетной корпорации, если она подле­
жит контролю расчетной корпорации; и
 a) если это документированная ценная бумага,
¡) она находится на хранении в данной расчетной корпорации,
другой расчетной корпорации или в депозитном банке либо у
лица, назначенного кем-либо из них; и
и) она составлена на предъявителя или снабжена бланковым
индоссаментом надлежащего лица либо зарегистрирована на
имя расчетной корпорации или депозитного банка либо лица,
назначенного кем-либо из них; или
b) если это недокументированная ценная бумага, она зарегистриро­
вана на имя данной расчетной корпорации, другой расчетной
корпорации, депозитного банка или лица, назначенного кем-либо
из них.
2. В силу настоящей статьи записи могут быть сделаны в отношении
однородных ценных бумаг или интересов в них как части из определяемой
родовыми признаками массы бумаг и могут указывать только количество опре­
деленной ценной бумаги, без указания имени зарегистрированного собствен­
ника, номера сертификата или облигации и т. п., и в соответствующих случаях
записи могут делаться на основе выделения сальдо с учетом прочих транс­
фертов, залогов и освобождений от залога по данной ценной бумаге.
3. Трансферт согласно настоящей статье имеет силу (статья 8-313), и
приобретатель получает права отчуждателя (статья 8-301). Залог или освобож­
дение по настоящей статье есть передача ограниченного права. Если есть
намерение создать залог или обеспечительный интерес, обеспечительный ин­
терес формализуется в момент, когда как возмещение представляется зало­
годержателем, так и совершаются соответствующие записи (статья 8-321).
Приобретатель или залогодержатель по настоящей статье может быть добро­
совестным приобретателем (статья 8-302).
4. Трансферт или залог по настоящей статье не является регистрацией
трансферта согласно части 4.
5. Если записи, внесенные в книги расчетной корпорации в соответствии
с предписаниями параграфа 1, сделаны ненадлежащим образом, это не влия­
ет на действительность и силу таких записей, равно как и на ответственность
или обязательства расчетной корпорации по отношению к любому лицу, ин­
тересы которого в результате этого могли оказаться нарушенными.
С изменениями, внесенными в текст в 1962 и 1977 годах.
Статья 8 -3 2 1 . П ринуд ите л ьн о е испо лн е ние , вступлен ие в сил у,
с о в е р ш е н и е и п р е к р а щ е н и е о б е с п е ч и т е л ь н о го
и н те р е с а
1. Обеспечительный интерес в ценной бумаге может быть принуди­
тельно исполнен и может вступить в силу, только если он передан обеспе­
ченной стороне или лицу, указанному ею, в соответствии с положениями
статьи 8-313 (1).
2. Обеспечительный интерес, переданный таким образом в соответствии
с соглашением отчуждателем, имеющим права на ценную бумагу, получате­
лю, предоставившему возмещение, является формализованным обеспечитель­
ным интересом; но обеспечительный интерес переданный исключительно на
основании пункта (¡) статьи 8-313 (1), становится неформализованным по ис­
течении 21 дня, если в течение этого срока не будут выполнены требования о
трансферте в соответствии с любыми другими положениями статьи 8-313 (1).
3. Обеспечительныйинтерес в ценной бумаге регулируется положения­
ми раздела 9, но
a) для формализации обеспечительного интереса не требуется пода­
чи каких-либо документов — (filing); и
b) для принудительного исполнения обеспечительного интереса не
требуется письменного соглашения об обеспечительном инте­
ресе, кроме случаев, предусмотренных пунктами (h), (i) или (¡) ста­
тьи 8-313 (1).
Обеспеченная сторона имеет права и обязанности, предусмотренные
статьей 9-207, насколько они применимы, независимо от того, является или
нет ценная бумага документированной, если она является документирован­
ной, независимо от того, находится или нет она во владении этой стороны.
4. При отсутствии соглашения об ином обеспечительный интерес в цен­
ной бумаге прекращается трансфертом должнику или лицу, указанному им в
соответствии с положениями статьи 8-313 (1). Если ценная бумага передана
таким образом, обеспечительный интерес, если он не прекращается, стано­
вится неформализованным, кроме случаев, когда ценная бумага является до­
кументированной и предоставлена должнику в целях окончательной продажи
или обмена или представления, инкассирования, возобновления или регист­
рации трансферта. В этом случае обеспечительный интерес становится не­
формализованным по истечении 21 дня, если в течение этого срока ценная
бумага (или ценные бумаги, на которые она была обменена) не будет переда­
на обеспеченной стороне или лицу, указанному ею в соответствии с положе­
ниями статьи 8-313 (1).
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Часть 4. Регистрация*1
Статья 8 -4 0 1 . О б я за н н о с ть э м и т е н та з а р е ги с т р и р о в а т ь
тр а н с ф е р т, з а л о г и л и о с в о б о ж д е н и е о т з а л о га
1. Если именная документированная ценная бумага предъявлена эмитен­
ту на предмет регистрации трансферта или инструкция предъявлена эмитенту
на предмет регистрации трансферта, залога или освобождения от залога,
эмитент обязан зарегистрировать трансферт, залог или освобождение от за­
лога в соответствии с заявленным требованием при условии, что:
a) ценная бумага индоссирована или инструкция была выдана надле­
жащим лицом или надлежащими лицами (статья 8-308);
b ) дана разумная гарантия относительно того, что указанные индос­
саменты или инструкции являются подлинными и действительными
(статья 8-402);
 с) эмитент не обязан выяснять наличие конкурирующих требований
или он уже исполнил такую обязанность (статья 8-403);
б) соблюдены любые подлежащие применению нормы права относи­
тельно взимания налогов; и
е) трансферт, залог или освобождение от залога фактически пра­
вомерны или совершаются в пользу добросовестного приобретателя.
2. Если эмитент обязан зарегистрировать трансферт, залог или освобож­
дение от залога ценной бумаги, то он также несет ответственность перед
лицом, представляющим документированную ценную бумагу или инструкцию
для регистрации, или перед его принципалом за убытки, возникшие в резуль­
тате неразумной задержки регистрации или неосуществления регистрации,
либо отказа зарегистрировать трансферт, залог или освобождение от залога.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -4 0 2 . Г а р а н т и и д е й с тв и те л ь н о с ти и н д о с с а м е н то в
и и н струкций
1. Эмитент может потребовать предоставления следующих гарантий дей­
ствительности и подлинности каждого обязательного индоссамента докумен­
тированной ценной бумаги или каждой инструкции (статья 8-308):
a) во всех случаях — гарантии подписи (статья 8-312 (1) или (2)) со
стороны лица, совершившего индоссамент или выдавшего инст­
рукцию; в случае инструкции — гарантию идентификационного
номера налогоплательщика или при его отсутствии — других ра­
зумных гарантий подлинности;
b) если индоссамент совершен или инструкция выдана агентом, —
соответствующей гарантии наличия полномочий на подписание;
c) если индоссамент совершен или инструкция выдана доверенным
лицом, — надлежащих доказательств его назначения или выполня­
емых функций;
6) если доверенных лиц несколько, — разумных доказательств того,
что все лица, подпись которых необходима, поставили свои подпи­
си; и
е) если индоссамент совершен лицом, не входящим ни в одну из
перечисленных выше категорий, — гарантий, подходящих к слу­
чаю, в максимальном соответствии с тем, что указано выше.
2. 'Гарантия подписи" в параграфе 1 означает гарантию, подписанную
лицом или от имени лица, относительно которого у эмитента имеется разум­
ное предположение, что он является ответственным. Эмитент может устанав­
ливать свои критерии ответственности, если они не будут явно неразумными.
3. "Надлежащее доказательство назначения или выполняемых функций"
в параграфе 1 означает:
а) в случае, если доверенный назначен или управомочен судом, —
удостоверение, выданное таким судом или под руководством, или
контролем такого суда либо его служащего не более чем за 60
дней до даты предъявления к трансферту; или
Ь) в любом другом случае — копию документа, доказывающего на­
значение, или удостоверение, выданное лицом либо от имени
лица, которое эмитент разумно считает ответственным, или, при
отсутствии этого документа либо удостоверения, другие доказа­
тельства, которые эмитент разумно считает надлежащими. Эми­
тент может устанавливать свои критерии в отношении таких
доказательств, если они не будут явно неразумными. Эмитент
считается осведомленным о содержании любого документа, полу­
ченного в соответствии с пунктом (Ь) только в тех пределах, в
каких содержание его прямо относится к назначению или выпол­
няемым функциям.
4. Эмитент может предпочесть потребовать разумных гарантий, помимо
перечисленных в настоящей статье, но если он это делает и — для иных
целей, нежели установленных в параграфе 3 (Ь), — требует и получает копию
завещания, акта об учреждении доверительной собственности, договора за
печатью, договора товарищества, устава или иного регулирующего докумен­
та, он считается осведомленным обо всех условиях, содержащихся в таком
документе и относящихся к трансферту, залогу или освобождению от залога.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -4 0 3 . О б я за н н о с ти э м и т е н та о тн о с и те л ь н о
к о н к у р и р у ю щ и х притязаний
1. Эмитент, которому предъявлена документированная ценная бумага
для регистрации, обязан навести справки о наличии конкурирующих притяза­
ний, если:
a) о конкурирующем притязании получено письменное уведомление
в такое время и таким образом, что это предоставляет эмитенту
разумную возможность действовать в соответствии с этим до вы­
пуска новой, реэмитированной или перерегистрированной доку­
ментированной ценной бумаги, и в этом уведомлении указываются
лицо, заявляющее притязание, зарегистрированный собственник
и выпуск, к которому принадлежит данная бумага, а также адрес, по
которому следует сноситься с лицом, заявляющим притязание; или
b) эмитент считается осведомленным о конкурирующем притязании
из любого регулирующего документа, предъявления которого он
решил потребовать согласно статье 8-402 (4).
2. Эмитент может исполнить свою обязанность выяснить наличие конку­
рирующего притязания любым разумным путем, включая уведомление лица,
заявляющего такое притязание, заказным или зарегистрированным письмом
по сообщенному адресу, а при отсутствии такового — по месту его житель­
ства или делового обзаведения, о том, что ценная бумага предъявлена для
регистрации трансферта таким-то лицом и трансферт будет зарегистрирован,
если в течение 30 дней, считая с даты отправления уведомления,
а) суд компетентной юрисдикции не издаст надлежащий запрети­
тельный приказ либо иное аналогичное распоряжение; или
 Ь) эмитент не получит гарантийное обязательство, достаточное, по
его мнению, для того, чтобы возместить убытки, которые могут
понести эмитент, агент по трансферту, регистратор или другой
агент эмитента в результате того, что они будут действовать в
соответствии с конкурирующим притязанием.
3. Если только эмитент не считается осведомленным о конкурирующем
притязании из регулирующего документа, предъявления которого он решил
потребовать в соответствии со статьей 8-402 (4), или если он не получает
уведомления о конкурирующем притязании в соответствии с параграфом 1,
то в случае предъявления для регистрации документированной ценной бума­
ги, индоссированной надлежащим лицом или надлежащими лицами, эмитент
не обязан заниматься выяснением наличия конкурирующих притязаний.
В частности,
a) эмитент, регистрирующий документированную ценную бумагу на
имя лица, являющегося доверенным или обозначенного в каче­
стве доверенного, не обязан выяснять наличие, степень или ха­
рактер доверительных отношений, и после регистрации эмитент
может без выяснения считать, что вновь зарегистрированный соб­
ственник продолжает оставаться доверенным лицом, пока эмитент
не получит письменного извещения о том, что доверенный больше
не является таковым в отношении данной ценной бумаги;
b ) эмитент, регистрирующий трансферт по индоссаменту, совершен­
ному доверенным лицом, не обязан выяснять, совершен ли транс­
ферт в соответствии с регулирующим документом или с нормами
права того штата, под юрисдикцию которого подпадают данные
доверительные отношения, включая любую норму права, требую­
щую от доверенного лица получения судебного утверждения транс­
ферта; и
c) эмитент не считается осведомленным о содержании каких бы то
ни было судебных протоколов или материалов, равно как и иных
документов, относящихся или не относящихся к категории публич­
но регистрируемых актов, даже когда такой документ находится в
его владении и даже если трансферт произведен на основе ин­
доссамента, совершенного доверенным лицом самому себе или
назначенному им лицу.
4. Эмитент не несет никаких обязанностей в отношении конкурирую­
щих притязаний на недокументированные ценные бумаги, кроме:
a) притязаний, включенных в запретительный приказ, судебный при­
каз или другое судебное распоряжение, врученное эмитенту, если
оно было вручено в такое время и таким образом, чтобы предос­
тавить эмитенту разумную возможность действовать в его отноше­
нии в соответствии с требованиями параграфа 5;
b ) притязаний, о которых эмитент получил письменное уведомление
от зарегистрированного собственника или зарегистрированного
залогодержателя, если уведомление было получено в такое время
и таким образом, чтобы предоставить эмитенту разумную возмож­
ность действовать в его отношении в соответствии с требования­
ми параграфа 5;
с) притязаний (включая ограничения на трансферт, не установлен­
ные эмитентом), которым подлежала регистрация трансферта на­
стоящему зарегистрированному собственнику и которые были так
обозначены в первоначальном заявлении о сделке, высланном
ему; и
6) притязаний, о которых эмитент считается уведомленным из любо­
го регулирующего документа, предъявления которого он решил
потребовать согласно статье 8-402 (4).
5. Если эмитент недокументированной ценной бумаги несет обязанность
относительно конкурирующих притязаний, он выполняет эти обязанности:
a) включением указания на притязания в любое заявление, посыла­
емое в отношении ценной бумаги согласно статье 8-408 (3), (6)
и (7); и
b) отказом зарегистрировать трансферт или залог ценной бумаги,
кроме случаев, когда характер притязания не препятствует транс­
ферту или залогу, к которым оно относится.
6. Если трансферт или залог ценной бумаги зарегистрированы под усло­
вием конкурирующего притязания, указание о притязании должно быть вклю­
чено в первоначальное заявление о сделке и все последующие заявления,
посланные получателю и залогодержателю согласно статье 8-408.
7. Независимо от параграфов 4 и 5, если на ценную бумагу имелся
зарегистрированный залог во время, когда у эмитента впервые возникли обя­
занности в отношении конкретного конкурирующего притязания, эмитент не
несет никаких обязанностей в отношении этого притязания, если трансферт
ценной бумаги был затребован зарегистрированным залогодержателем или
надлежащим лицом, действующим от имени зарегистрированного залогодер­
жателя, кроме случаев, когда:
a) притязание было включено в судебное распоряжение, которое
прямо предусматривало иное;
b) притязание было заявлено в письменном уведомлении от зарегис­
трированного залогодержателя;
c) притязание было таким, о котором эмитент считался осведомлен­
ным из регулирующего документа, предъявления которого он ре­
шил потребовать согласно статье 8-402 (4) в связи с запросом
залогодержателя о трансферте; или
6) требуется трансферт зарегистрированному собственнику.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -4 0 4 . О тветственн ость и отсутствие о тв е тств е н н о сти
за р е ги с т р а ц и ю
1. Коль скоро иное не предусмотрено какой-либо нормой права относи­
тельно налогообложения, эмитент не отвечает перед собственником, залого-
1 2— 2820
337
держателем или иным лицом, потерпевшим ущерб в результате регистрации
трансферта, залога или освобождения от залога ценной бумаги, если:
a) документированная ценная бумага была снабжена обязательными
индоссаментами, учиненными на ней самой или на отдельном
документе, или эмитент получил инструкции, выданные надлежа­
щим лицом (статья 8-308); и
b) эмитент не имел обязанностей в отношении конкурирующих при­
тязаний или если он выполнил эти обязанности (статья 8-403).
2. Если эмитент зарегистрировал трансферт документированной ценной
бумаги лицу, не имеющему на это права, то он обязан по требованию выдать
аналогичную ценную бумагу действительному собственнику, за исключением
случаев, когда:
a) регистрация была произведена согласно параграфу 1;
b) собственник лишен права заявить какое-либо притязание по по­
воду регистрации трансферта в силу статьи 8-405 (1); или
c) выдача приведет к избыточной эмиссии. В этом случае ответствен­
ность эмитента регулируется статьей 8-104.
3. Если эмитент ненадлежащим образом зарегистрировал трансферт,
залог или освобождение от залога недокументированной ценной бумаги, эми­
тент по требованию пострадавшей стороны обязан восстановить записи от­
носительно пострадавшей стороны до положения, которое было бы достигнуто,
если бы ненадлежащая регистрация не была совершена, за исключением
случаев, когда:
a) регистрация была произведена согласно параграфу 1; или
b ) регистрация приведет к избыточной эмиссии. В этом случае ответ­
ственность эмитента регулируется статьей 8-104.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -4 0 5 . У терянны е, у н и ч то ж е н н ы е и у кр а д е н н ы е
д о к у м е н т и р о в а н н ы е ц е н н ы е б у м а ги
1. Если документированная ценная бумага утеряна, вероятно, уничтожена
или неправомерно отнята, а собственник не уведомляет об этом эмитента в
течение разумного срока после того, как это становится ему известным, и эми­
тент регистрирует трансферт ценной бумаги до получения такого уведомления,
собственник лишается права предъявлять к эмитенту какие-либо притязания
по поводу регистрации трансферта согласно статье 8-404 и какие-либо притяза­
ния относительно выдачи новой ценной бумаги согласно настоящей статье.
2. Если собственник документированной ценной бумаги заявляет, что
ценная бумага утеряна, уничтожена или неправомерно отнята, эмитент
обязан выдать новую документированную ценную бумагу или, по своему ус­
мотрению эквивалентную недокументированную ценную бумагу взамен пер­
воначальной, коль скоро собственник:
а) заявляет требование об этом до того как эмитенту становится
известно, что ценная бумага приобретена добросовестным приоб­
ретателем;
b) представляет эмитенту достаточное гарантийное обязательство о
возмещении убытков;
c) выполняет любые другие разумные требования, предъявленные эми­
тентом.
3. Если после выдачи новой документированной или недокументирован
ной ценной бумаги добросовестный приобретатель первоначальной бумаги
предъявит ее для регистрации трансферта, эмитент обязан зарегистрировать
трансферт, если только это не приведет к избыточной эмиссии. В этом случае
ответственность эмитента регулируется статьей 8-104. В дополнение к пра­
вам, вытекающим из вышеуказанного гарантийного обязательства, эмитент
может истребовать новую документированную ценную бумагу от лица, кото­
рому она была выдана, или любого другого лица, получившего ее после него,
за исключением добросовестного приобретателя, или может аннулировать
недокументированную ценную бумагу, кроме случаев когда добросовестный
приобретатель или любое лицо, приобретшее после добросовестного приоб­
ретателя, является в тот момент ее зарегистрированным собственником или
зарегистрированным залогодержателем.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -4 0 6 . О б я з а н н о с т и у д о с т о в е р и т е л я , а ге н т а
п о т р а н с ф е р т у и л и р е ги с тр а то р а
1. Если какое-либо лицо действует в качестве удостоверителя, агента по
трансферту, регистратора или иного агента эмитентсглри регистрации транс­
ферта его документированных ценных бумаг или при регистрации трансферта,
залога или освобождения от залога его недокументированных ценных бумаг,
при эмиссии новых ценных бумаг или погашении сданных ценных бумаг,
a) оно несет перед эмитентом обязанность проявлять добросовест­
ность и надлежащую заботливость при выполнении своих функ­
ций; и
b) в отношении выполняемых им функций оно имеет те же обязанно­
сти перед держателем или собственником документированной
ценной бумаги или собственником или залогодержателем недоку­
ментированной ценной бумаги и те же права и привилегии, какие
имеет эмитент применительно к этим же функциям.
2. В отношении функций, выполняемых удостоверителем, агентом по транс­
ферту, регистратором или иным агентом, осведомленность агента является
осведомленностью эмитента.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 8 -4 0 7 . К онвертируем ость ц енны х б ум а г
1. Эмитент не подлежит положениям этой статьи, если он не подцежива
ет эмиссии класса соответствующих ценных бумаг, при которой как докумен­
тированные, так и недокументированные ценные бумаги регулярно выпускаются
для данной категории собственников, которая включает в себя лицо, на чье
имя должна быть зарегистрирована ценная бумага.
 2. При сдаче документированной ценной бумаги со всеми необходимы­
ми индоссаментами и представлении письменного запроса от лица, сдающего
документированную ценную бумагу, эмитент, если он не несет никаких обя­
занностей относительно конкурирующих притязаний или исполнил эти обя­
занности (статья 8-403), должен эмитировать этому лицу или лицу, указанному
им, эквивалентную недокументированную ценную бумагу, подлежащую всем
залогам, ограничениям и притязаниям, которые были отмечены на документи­
рованной ценной бумаге.
3. При получении инструкции о трансферте, выданной надлежащим ли­
цом, которое требует этого, эмитент недокументированной ценной бумаги
должен аннулировать недокументированную ценную бумагу и эмитировать
эквивалентную документированную ценную бумагу, на которой должны быть
четко обозначены все залоги и ограничения и любые конкурирующие притяза­
ния (относительно которых эмитент несет обязанности согласно статье 8-403 (4)),
которым подлежала недокументированная ценная бумага. Документирован­
ная ценная бумага должна быть зарегистрирована на имя и вручена:
a) зарегистрированному собственнику, если на недокументирован­
ную ценную бумагу не имелось зарегистрированного залога; или
b) зарегистрированному залогодержателю, если на недокументиро­
ванную ценную бумагу имелся зарегистрированный залог.
Включена в текст в 1977 году.
Статья 8 -4 0 8 . Заявления о н е д о кум е н ти р о в а н н ы х ц енны х
б у м а га х
1. В течение двух рабочих дней после регистрации трансферта недоку­
ментированной ценной бумаги эмитент должен послать новому зарегистриро­
ванному собственнику, а если ценная бумага была передана под условием
зарегистрированного залога, то зарегистрированному залогодержателю, пись­
менное заявление, содержащее:
a) описание эмиссии, частью которой является недокументирован­
ная ценная бумага;
b) число переданных паев или единиц;
c) имя и адрес, а также идентификационный номер налогоплатель­
щика, нового зарегистрированного собственника и, если ценная
бумага была передана под условием зарегистрированного залогу,
имя и адрес, а также идентификационный номер налогоплатель­
щика зарегистрированного залогодержателя;
б) указание о любых залогах и ограничениях эмитента и любых кон­
курирующих притязаниях (относительно которых эмитент несет
обязанности согласно статье 8-403 (4)), которым недокументиро­
ванная ценная бумага подлежит или может подлежать во время
регистрации, или заявление о том, что не существует каких-либо
таких залогов, ограничений или конкурирующих притязаний; и
е) дату, когда был зарегистрирован трансферт.
2. В течение двух рабочих дней после регистрации залога недокументи­
рованной ценной бумаги эмитент должен послать зарегистрированному соб­
ственнику и зарегистрированному залогодержателю письменное заявление,
содержащее:
a) описание эмиссии, частью которой является недокументирован­
ная ценная бумага;
b) число заложенных паев или единиц;
c) имя и адрес, а также идентификационный номер налогоплатель­
щика зарегистрированного собственника и зарегистрированного
залогодержателя;
б) указание о любых залогах и ограничениях эмитента и любых кон­
курирующих притязаниях (относительно которых эмитент несет
обязанности согласно статье 8-403 (4)), которым недокументиро­
ванная ценная бумага подлежит или может подлежать во время
регистрации, или заявление о том, что не существует каких-либо
таких залогов, ограничений или конкурирующих притязаний; и
е) дату, когда был зарегистрирован залог.
3. В течение двух рабочих дней после регистрации освобождения от
залога недокументированной ценной бумаги эмитент должен послать зареги­
стрированному собственнику и залогодержателю, чьи права были прекраще­
ны, письменное заявление, содержащее:
a) описание эмиссии, частью которой является недокументирован­
ная ценная бумага;
b) число паев или единиц, освобожденных от залога;
c) имя и адрес, а также идентификационный номер налогоплатель­
щика зарегистрированного собственника и залогодержателя, чьи
права были прекращены;
б) указание о любых залогах и ограничениях эмитента (относительно
которых эмитент несет обязанности согласно статье 8-403 (4)),
которым недокументированная ценная бумага подлежит или мо­
жет подлежать во время регистрации, или заявление о том, что не
существует каких-либо таких залогов, ограничений или конкури­
рующих притязаний; и
е) дату, когда было зарегистрировано освобождение от залога.
4. "Первоначальное заявление о сделке' — это заявление, посылаемое:
a) новому зарегистрированному собственнику и, если это применимо,
зарегистрированному залогодержателю согласно параграфу 1;
b) зарегистрированному залогодержателю согласно параграфу 2; или
c) зарегистрированному собственнику согласно параграфу 3.
Каждое первоначальное заявление о сделке должно быть подписано эми­
тентом или от его имени и должно быть обозначено как 'Первоначальное
заявление о сделке".
5. В течение двух рабочих дней после регистрации трансферта недоку­
ментированной ценной бумаги эмитент должен послать бывшему зарегистри­
рованному собственнику и бывшему зарегистрированному залогодержателю,
если он существует, письменное заявление, содержащее:
a) описание эмиссии, частью которой является недокументирован­
ная ценная бумага;
b ) число переданных паев или единиц;
c) имя и адрес, а также идентификационный номер налогоплатель­
щика бывшего зарегистрированного собственника и бывшего за­
регистрированного залогодержателя; и
б) дату, когда был зарегистрирован трансферт.
6. Периодически, не реже чем ежегодно, и в любое время по разумному
письменному запросу зарегистрированного собственника эмитент должен по­
сылать зарегистрированному собстве*»мику каждой недокументированной ценной
бумаги датированное письменное заявление, содержащее:
а) описание эмиссии, частью которой является недокументирован­
ная ценная бумага;
Ь \ . имя и адрес, а токже идентификационный номер налогоплатель­
ление о том, что не существует каких-либо таких залогов, ограни­
чений или конкурирующих притязаний.
8. Если эмитент высылает заявления, описанные в параграфах 6 и 7 не
реже чем ежеквартально, эмитент не обязан посылать по запросу дополни­
тельные заявления, если требующий их собственник или залогодержатель не
уплачивает эмитенту разумные расходы по их представлению.
9. Каждое заявление, посланное в соответствии с настоящей статьей,
должно содержать четкую надпись, гласящую в целом нижеследующее: 'Это
заявление является просто записью прав адресата на момент его выдачи.
Предоставление этого заявления само по себе не дает получателю ника­
ких прав. Это заявление не является ни оборотным документом, ни ценной
бумагой".
Включено в текст в 1977 году.

щика заретстрированнвго собственника;

с) число акций или единиц недокументированных ценных бумаг, за­
регистрированных на имя зарегистрированного собственника на
дату заявления;
б) имя и адрес, а также идентификационный номер налогоплатель­
щика зарегистрированного залогодержателя и число паев или еди­
ниц, на которые имеется залог; и
е) указание о любых залогах и ограничениях эмитента и любых кон­
курирующих притязаниях (относительно которых эмитент несет
обязанности согласно статье 8-403 (4)), которым подлежит или
может подлежать недокументированная ценная бумага или заяв­
ление о том, что не существует каких-либо таких залогов, ограни­
чений или конкурирующих притязаний.
7. Периодически, не реже чем ежегодно, и в любое время по разумному
письменному запросу зарегистрированного залогодержателя эмитент должен
посылать зарегистрированному залогодержателю каждой недокументирован­
ной ценной бумаги датированное письменное заявление, содержащее:
a) описание эмиссии, частью которой является недокументирован­
ная ценная бумага;
b) имя и адрес, а также идентификационный номер налогоплатель­
щика зарегистрированного собственника;
c) имя и адрес, а также идентификационный номер налогоплатель­
щика зарегистрированного залогодержателя;
б) число акций или единиц, на которые имеется залог; и
е) указание о любых залогах и ограничениях эмитента и любых кон­
курирующих притязаниях (относительно которых эмитент несет
обязанности согласно статье 8-403 (4)), которым подлежит или
может подлежать недокументированная ценная бумага или заяв­
РАЗДЕЛ 9. ОБЕСПЕЧЕНИЕ С Д Е Л О К . П Р О Д А Ж А
П Р И Ч И Т А Ю Щ И Х С Я ПЛАТЕЖ ЕЙ
И БУМ АГ НА ДВИЖ ИМ ОСТЬ
Ч асть I. К раткое наим енование, прим енение
и определения
Статья 9 -1 0 1 . Краткое наим енование
Настоящий раздел именуется 'Единообразный торговый кодекс — Обес­
печение сделок', и это наименование может использоваться при ссылках на
настоящий раздел.
С татья 9 -1 0 2 . Ц е л и и п р е д м е т н а с т о я щ е го р а з д е л а
1. За теми исключениями, которые вытекают из статьи 9-104 о сделках,
изъятых из сферы применения настоящего раздела, последний применяется:
a) к любой сделке (вне зависимости от ее формы), направленной на
создание обеспечительного интереса в движимом имуществе или
постоянных принадлежностях (fixtures), включая товары, товарорас­
порядительные документы, оборотные документы, нематериальную
движимость (general intangibles), бумаги на движимость или при­
читающиеся платежи; а также
b ) к любой продаже причитающихся платежей или бумаг на движи­
мость.
2. Настоящий раздел применяется к обеспечительным интересам, со­
зданным посредством договора, включая ручной залог, цессию, ипотеку дви­
жимости, доверительную собственность на движимое имущество (chattel trust),
договор за печатью о доверительной собственности, право удержания, при­
надлежащее фактору, доверительную собственность на оборудование, услов­
ную продажу, сохранную расписку, иные договоры о праве удержания вещи
или титула, а также аренду и консигнацию, предназначенные служить обеспе­
чением. Настоящий раздел не применяется в отношении законного права
удержания, за изъятиями, предусмотренными в статье 9-310.
3. Применение настоящего раздела к обеспечительному интересу в ка­
ком-либо обеспеченном обязательстве не затрагивается тем обстоятельством,
что такое обязательство само обеспечено сделкой или интересом, к которым
настоящий раздел не применим.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Прим ечание. Принятие настоящ его ра здела до лж н о сопровождаться отменой су­
ществующих законодательных актов, которые касаются условных продаж, сохран­
ных расписок, прав удержания, принадлежащих ф актору ( если ф актору предоставлено
право удержания, не связанное с владением), ипотеки движимости, ипотеки урожая,
ипотеки ж елезнодорож ного оборудования, цессии причитающихся платежей и вооб­
ще законодательных актов, регламентирующ их обеспечительные интересы в движи­
мом имуществе.
Если в данном ш тате имеется закон о розничной продаже в рассрочку или закон о
мелких займах, такое законодательство следует тщ ательно изучить для определения
тех изменений, которые необходимо внести в такие законы для приведения их в
соответствие с настоящим разделом. Настоящ ий раздел в основном устанавливает
правила, определяющие права стороны, получившей обеспечение, по отношению к
лицам, ведущим д е ла с должником; э то т р а зд е л не предписывает каких-нибудь п р а ­
вил регламентирования или контроля, которые м огут быть необходимы для устране­
ния злоупотреблений, возникающих в сфере мелких займов или финансирования
приобретения потребительских товаров в кредит. Поэтом у не имеется в виду отм е­
нять существующие нормативные акты, регламентирующ ие эти отношения, путем из­
дания или переиздания р аздела 9. См. статью 9-203 (4) и примечание к ней.
См. приложение II касательно материалов о б изменениях, внесенных в текст в 1972 году.
Статья 9 -1 0 3 . Ф о р м а л и з а ц и я о б е с п е ч и т е л ь н о го и н т е р е с а
в с д е л ка х , з а т р а ги в а ю щ и х н е с к о л ь к о ш татов
1. Товарораспорядительные документы, оборотные документы и обычны
товар.
a) Настоящий параграф применяется к товарораспорядительным до­
кументам, оборотным документам, а также к товарам, для которых
не требуется титульное удостоверение, как они определены в па­
раграфе 2, к товарам, используемым в пределах более чем одной
юрисдикции, как они определены в параграфе 3 (mobile goods), и к
полезным ископаемым как они определены в параграфе 5.
b) За теми исключениями, которые вытекают из настоящего парагра­
фа, формализация (perfection) обеспечительного интереса в иму­
ществе, служащем обеспечением (collateral), а также последствия
формализации или ее отсутствия определяются по праву того мес­
та, где находится имущество, служащее обеспечением, в момент,
когда имело место последнее событие, на котором основано ут­
верждение, что обеспечительный интерес является или не является
формализованным.
c) Если участники сделки, создающей обеспечительный интерес в
целях получения покупной платы в товарах, находящихся в одной
юрисдикции, понимали в момент возникновения обеспечительно­
го интереса, что товары будут находиться в другой юрисдикции,
формализация обеспечительного интереса, а также последствия
формализации или ее отсутствия определяются по праву той другой юрис­
дикции с момента возникновения обеспечительного интереса и в
течение 30 дней после вступления должника во владение товара­
ми, а также и впоследствии, если товары будут перемещены в
другую юрисдикцию до истечения тридцатидневного срока.
(d) Если имущество, служащее обеспечением, ввозится в настоящий
штат и находится в нем, будучи обремененным обеспечительным
интересом, формализованным по праву той юрисдикции, откуда
это имущество было вывезено, обеспечительный интерес остается
формализованным, с тем, однако, что в случае, когда часть 3 на-
 стоящего раздело требует принятия мер для формализации обес­
печительного интереса,
¡) если меры не приняты до истечения срока, установленного
для формализации в другой юрисдикции, или четырехмесяч­
ного срока с момента ввоза имущества в настоящий штат, в
зависимости от того, какой из этих сроков истечет раньше,
обеспечительный интерес по истечении соответствующего
срока становится неформализованным и в дальнейшем счи­
тается неформализованным в отношении лица, купившего
имущество после его вывоза;
и) если меры предприняты до истечения срока, предусмотренно­
го в подпункте (¡), обеспечительный интерес продолжает оста­
ваться формализованным в дальнейшем;
ш) для обеспечения приоритета над покупателем потребительс­
ких товаров (параграф 2 статьи 9-307) срок эффективности
регистрации в юрисдикции, из которой было вывезено иму­
щество, служащее обеспечением, регулируется правилами о
формализации, содержащимися в подпунктах (¡) и (и).
2. Титульное удостоверение.
a) Н астоящ ий п а р а гр а ф применяется к то в а р а м , имею щ им титуль­
ное удостоверение, выданное на осно ва ни и за ко н а настоящ его
ш тата или иной ю рисдикции, по праву ко то р о й необходимы м ус­
ловием ф орм ализации является у ка за н и е об обеспечительном
интересе в удостоверении.
b) За теми исключениями, которые вытекают из настоящего пара­
графа, формализация обеспечительного интереса, а также по­
следствия формализации или ее отсутствия определяются по праву
(включая коллизионные нормы) того места, где было выдано удос­
товерение в течение четырех месяцев с момента вывоза товаров
из этой юрисдикции, а также и впоследствии до момента регист­
рации товаров в другой юрисдикции, но в любом случае течение
настоящего срока прекращается моментом сдачи удостоверения.
По истечении указанного срока товары считаются не имеющими
титульного удостоверения по смыслу настоящей статьи.
c) За теми исключениями, которые касаются прав покупателя, рас­
сматриваемых в следующем пункте, нормы пункта (6) параграфа 1
применяются к формализованному в другой юрисдикции иным
способом, чем записью в титульном удостоверении, обеспечитель­
ному интересу в товарах, которые ввезены в настоящий штат и на
которые в дальнейшем им выдано титульное удостоверение.
б) Если товары ввозятся в настоящий штат и формализация обеспе­
чительного интереса в таких товарах была осуществлена любым
способом по праву того места, откуда вывезено имущество, и при
этом настоящим штатом выдано титульное удостоверение, из ко­
торого не явствует, что товары обременены обеспечительным ин-
тересом или могут быть обременены обеспечительными интереса­
ми, не отраженными в удостоверении, обеспечительный интерес
подчиняется правам покупателя товаров, который не занимается
торговлей товаров этого рода как коммерческой деятельностью и
при условии, что он осуществляет оплату и принимает поставку
товаров после выдачи удостоверения и не зная об обеспечитель­
ном интересе.
3. Причитающиеся платежи, нематериальная движимость и товары, и
пользуемые в пределах более чем одной юрисдикции.
a) Настоящий параграф применяется к причитающимся платежам
(за исключением причитающегося платежа, рассматриваемого в
параграфе 5 о полезных ископаемых), и к нематериальной движи­
мости (за исключением недокументированных ценных бумаг), а
также к подвижным товарам такого рода, которые обычно исполь­
зуются в пределах более чем одной юрисдикции, таким как авто­
мобили, прицепы, подвижной железнодорожный состав, самолеты,
морские контейнеры, дорожно-строительные и строительные ме­
ханизмы, а также сельскохозяйственная техника, используемая в
коммерческих целях и т.п. при условии, что такие товары рассмат­
риваются как оборудование или материальные запасы ввиду их
сдачи в аренду должником другим лицам, и что такие товары не
имеют титульного удостоверения, означенного в параграфе 2.
b) Формализация обеспечительного интереса, а также последствия
формализации или ее отсутствия определяются по праву (включая
коллизионные нормы)той юрисдикции, где находится должник.
c) Если, однако, должник находится в пределах юрисдикции, не со­
ставляющей часть Соединенных Штатов, и не предусматриваю­
щей формализацию обеспечительного интереса посредством
регистрации или записи в этой юрисдикции, формализация обес­
печительного интереса через регистрацию, а также последствия
формализации или ее отсутствия определяются по праву той юрис­
дикции в Соединенных Штатах, где находится основной управлен­
ческий орган должника в Соединенных Штатах. В иных случаях,
если должник находится в пределах юрисдикции, не составляю­
щей часть Соединенных Штатов или Канады, и имущество, служа­
щее обеспечением, представляет собой причитающиеся платежи
или нематериальную движимость за деньги, которые уже подлежат
или будут подлежать уплате, обеспечительный интерес может быть
формализован посредством уведомления должника причитающих­
ся платежей. "Соединенные Штаты", как этот термин употребляет­
ся в настоящей статье, включают в себя их территории и владения,
а также Содружество Пуэрто-Рико.
б) Местонахождением должника считается место его предпринима­
тельской деятельности, если таковое имеется, место расположе­
ния его основного управленческого органа, если у него больше
 одного места предпринимательской деятельности, а в других слу­
чаях — его местожительство. Однако, если должником является
иностранный воздушный перевозчик согласно Федеральному за­
кону об авиации 1958 года и дополнениям к нему, местонахожде­
нием должника считается указанная контора того агента, которому
могут быть вручены судебные повестки для иностранного воздуш­
ного перевозчика.
е) Обеспечительный интерес, формализованный по праву юрисдик­
ции, в пределах которой находится должник, остается формализо­
ванным до истечения четырех месяцев с момента перемены
местонахождения должника на другую юрисдикцию, или до того
момента, когда формализация считается утратившей силу по пра­
ву первой юрисдикции, при этом применению подлежит тот срок,
который истечет раньше. Если только формализация не будет осу­
ществлена в пределах новой юрисдикции до истечения указанно­
го срока, обеспечительный интерес с этого момента становится
неформализованным и считается таковым по отношению к лицу,
которое стало покупателем после перемены местонахождения
должника.
4. Бумаги на движимость.
Правила, установленные в отношении товаров в параграфе 1, подлежат
применению к связанному с владением обеспечительному интересу (posse­
ssory security interest) в бумагах на движимость. Правила, установленные в
отношении причитающихся платежей в параграфе 3, подлежат применению к
не связанному с владением обеспечительному интересу (non-possessory security
interest) в бумагах на движимость, при этом, однако, обеспечительный интерес
не может быть формализован посредством уведомления должника по причи­
тающимся платежам.
5. Полезные ископаемые.
Формализация, а также последствия формализации или ее отсутствия
применительно к обеспечительному интересу, который создан должником,
имеющим интерес в полезных ископаемых или подобных объектах (включая
нефть и газ) до момента их добычи, и который возникает в них в момент
добычи или в причитающемся платеже, являющемся результатом их продажи
в месте расположения источника или рудника, определяются по праву (вклю­
чая коллизионные нормы) того места, где расположены источник или рудник.
6. Н едокум ентированны е ценные бумаги.
Формализация обеспечительного интереса в недокументированных цен­
ных бумагах, а также последствия формализации или ее отсутствия определя­
ются по праву (включая коллизионные нормы) той юрисдикции, где находится
контора эмитента.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 и 1977 годах.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -1 0 4 . С д е л к и , и зъ я ты е и з сф еры п р и м е н е н и я
н а с т о я щ е го р а з д е л а
Настоящий раздел не применяется:
a) к обеспечительному интересу, подчиненному действию какого-либо
закона США, в той части, в которой такой закон регулирует
права участников и третьих лиц по сделкам, касающимся отдель­
ных видов имущества; или
b) к праву удержания, принадлежащему собственнику недвижимос­
ти; или
c) к праву удержания, предоставленному законом или иной нормой
права в качестве обеспечения за услуги или материалы, за ис­
ключением того, что предусмотрено в статье 9-310 относительно
очередности требований, основанных на такого рода праве удер­
жания; или
d) к передаче требований по поводу заработной платы, жалованья
или иной компенсации работающего по найму лица; или
e) к передаче правительством, правительственным подразделением
или агентством; или
f) к продаже причитающихся платежей или бумаг на движимость,
являющуюся частью продажи делового обзаведения (business), из
которого они возникли, или к цессии причитающихся платежей
или бумаг на движимРсть, которая имеет своей единственной це­
лью инкассацию, или к передаче права на платеж по договору
цессионарию, на которого одновременно возлагается обязанность
исполнения договора, или к передаче разового платежа цессиона­
рию в целях полного или частичного покрытия образовавшейся
ранее задолженности; или
д) к передаче интереса или требования по страховому полису, за
исключением положений, относящихся к выручке (статья 9-306) и
приоритетам по выручке (статья 9-312); или
h) к праву, основанному на судебном решении (за исключением
судебного решения о праве на платеж, служившем обеспечени­
ем); или
i) к праву на зачет; или
¡) за исключением того, что предусмотрено в статье 9-313 в отно­
шении постоянных принадлежностей, — к созданию или передаче
интереса в недвижимости или права удержания недвижимости,
включая аренду или арендную плату; или
k) к передаче, полной или частичной, всякого требования, вытекаю­
щего из деликта;
l) к передаче интереса во всяком депозитном счете (параграф 1
статьи 9-105), за исключением положений, относящихся к выручке
(статья 9-306) и приоритетам по выручке (статья 9-312).
Статья 9 -1 0 5 . О п р е д е л е н и я и у к а з а т е л ь о п р е д е л е н и й териальную движимость, а также еще не добытые полезные иско­
паемые и подобные им объекты (включая нефть и газ). "Товары'
1. В настоящем разделе, поскольку из контекста не следует иное:
включают в себя лесоматериалы на корню, которые подлежат
a) 'должник по счету' означает лицо, обязанное по причитающимся
вырубке и вывозу в соответствии с документом о передаче права
по счету платежам, бумагам на движимость и нематериальную
собственности и договором купли-продажи, неразвившийся при­
движимость; плод скота и будущий урожай;
b) 'бумага на движимость' (chattel paper) означает запись или запи­
¡) оборотный документ' означает оборотный документ согласно оп­
си, свидетельствующие как о денежном обязательстве, так и об
ределению в статье 3-104 или документированную ценную бума­
обеспечительном интересе в индивидуально-определенных това­
гу согласно определению в статье 8-102, или любую иную запись,
рах или аренде таких товаров, однако чартер или иной договор,
подтверждающую право на денежный платеж и не являющуюся
включающий использование или наем судна, не является бумагой
соглашением об обеспечении или арендой и относящуюся к та­
на движимость. Если сделка выражена одновременно как таким
кого рода записям, которые при обычном ходе дел передаются
соглашением об обеспечении или арендой, так и документом или
посредством вручения с любым обязательным индоссаментом или
серией документов, все записи, взятые в целом, составляют бума­ цессией;
гу на движимость;
j) ипотека' означает согласованный между сторонами интерес по
c) 'имущество, служащее обеспечением' (collateral) означает иму­
поводу залога недвижимости, договор за печатью о доверительной
щество, обремененное обеспечительным интересом, и включает
собственности на недвижимость и тому подобное;
проданные причитающиеся платежи и бумаги на движимость;
k) оказание кредита считается совершенным 'в соответствии с обя­
d) 'должник' означает лицо, обязанное совершить платеж или иное
зательством' (commitment), если обеспеченная сторона обязалась
исполнение по обеспеченному обязательству, независимо от того,
осуществить его вне зависимости от неисправности должника или
имеет ли это лицо право собственности или иные права на иму­
иного наступившего впоследствии события, неподконтрольного обес­
щество, служащее обеспечением, и включает продавца причитаю­
печенной стороне, которое освободило бы или могло освободить
щихся платежей или бумаг на движимость. Если должник и
последнюю от обязательства;
собственник имущества, служащего обеспечением, не совпадают
l) соглашение об обеспечении' означает соглашение, которое со­
в одном лице, термин 'должник' в настоящем разделе (там где
здает или предусматривает обеспечительный интерес;
речь идет об имуществе, служащем обеспечением) означает соб­
т ) обеспеченная сторона' — это заимодавец, продавец или иное
ственника такого имущества, а для положений, касающихся обя­
лицо, в чью пользу имеется обеспечительный интерес, включая
зательств, означает обязанное лицо и может означать того и другого,
лицо, которому проданы причитающиеся платежи или бумаги на
когда это требуется по контексту;
движимость. Если владельцы долговых обязательств, выданных на
e) 'депозитный счет' означает счет до востребования, срочный и
основании договора о доверительной собственности, соглашении
сберегательный счета, счет, подтверждаемый именной книжкой, и
о доверительной собственности на оборудование и т.п., представ­
иные счета, открытые в банках, ссудо-сберегательных ассоциациях,
лены доверительным собственником или иным лицом, обеспечен­
кредитных союзах и иных подобных организациях, кроме счетов,
ной стороной считается представитель;
подтверждаемых депозитным сертификатом;
п) трансмиссионное предприятие' означает всякое лицо, занимаю­
f) 'документ' означает товарораспорядительный документ, как он
щееся бизнесом в области железнодорожного, трамвайного или
истолкован в общих определениях раздела 1 (статья 1-201), а
троллейбусного транспорта, электрической или электронной свя­
также расписку в подтверждение уплаты долга по образцу распис­
зи, трубопроводной транспортировки товаров, передачи либо про­
ки, описанной в параграфе 2 статьи 7-201;
изводства и передачи электричества, пара, газа, воды, а также
д) "обременение законными требованиями' (encumbrance) включает
предоставления канализационных услуг.
ипотеку и иные обременения недвижимости, а также иные права
2. Ниже следуют другие термины, применяемые в настоящем разделе,
на недвижимость, кроме права собственности;
указанием статей, в которых они встречаются:
h) 'товары' включают все вещи, которые являются движимыми в мо­
мент возникновения обеспечительного интереса или которые яв­ "Причитающиеся платежи' — статья 9-106;
ляются постоянными принадлежностями (статья 9-313), но не "Возникновение обеспечительного интереса" — статья 9-203;
включают деньги, товарораспорядительные документы, оборотные "Залог строительства' - статья 9-313(1);
документы, причитающиеся платежи, бумаги на движимость, нема- "Потребительские товары" — статья 9-109(1);
 "Оборудование" — статья 9-109(2); ность, дающую возможность должнику приобрести права или пользо­
"Фермерская продукция' — статья 9-313(1); вание имуществом, служащим обеспечением, при условии, что
"Постоянная принадлежность" — статья 9-313(1);- такая ценность фактически используется в этих целях.
"Регистрация постоянной принадлежности" — статья 9-313(1);
Статья 9 -1 0 8 . У словия, при ко то р ы х приобретенное
"Нематериальная движимость" — статья 9-106;
впоследствии им ущ е ство , с л уж а щ е е
"Материальные запасы" — статья 9-109(4;. о б е с п е ч е н и е м , н е я вляется о б е с п е ч е н и е м
"Кредитор, обладающий правом удержания" — статья 9-301(3); п р е д ш е с т в у ю щ е го д о л га
"Выручка" — статья 9-306(1);
Если обеспеченная сторона оказывает кредит, принимает на себя обя­
"Обеспечительный интерес с целью
зательство, отказывается от имеющего полную силу обеспечительного инте­
получения покупной платы" — статья 9-107;
реса или иным образом предоставляет новую ценность, которая должна быть
"Соединенные Штаты" — статья 9-103.
обеспечена, полностью или частично, приобретенным впоследствии имуще­
настоящем разделе используются следующие термины, определе-
ством, ее обеспечительный интерес в приобретенном впоследствии имуще­
>ых дано в других разделах:
стве, служащем обеспечением, будет считаться полученным за новую ценность,
"Чек" — статья 3-104; а не как обеспечение по какому-либо предшествующему долгу при условии,
"Договор о продаже' — статья 2-106; что должник приобретает права в таком имуществе в порядке обычного веде­
"Правильный держатель" — статья 3-302; ния своих дел, либо на основании договора купли продажи, заключенного в
"Простой вексель" — статья 3-104; результате соглашения об обеспечении в течение разумного срока после
"Продажа" — статья 2-106. получения новой ценности.
4. Кроме того, раздел 1 содержит общие определения и принципы толко­
вания и интерпретации, применимые в настоящем разделе. Статья 9 -1 0 9 . К л а с с и ф и к а ц и я т о в а р о в : "П о т р е б и т е л ь с к и е
С изменениями, внесенными в текст в 1966, 1972 и 1977 годах. то в а р ы ", "О б о р у д о в а н и е ", "Ф е р м е р с ка я
п р о д у к ц и я ", "М а те р и а л ь н ы е за п а с ы "
Статья 9 -1 0 6 . О п р е д е л е н и я : "П р и ч и та ю щ и е с я п л а т е ж и "; Товары являются :
"Н е м а т е р и а л ь н а я д в и ж и м о с т ь " 1. 'Потребительскими товарами", если они используются или приобрета­
"Причитающиеся платежи" означает всякое право на получение плате­ ются, главным образом, в личных, семейных или домашних целях;
жа за товары, проданные или сданные в аренду, либо за оказанные услуги, 2. 'Оборудованием", если оно используется или приобретается, главным
которое не выражено в оборотном документе или бумаге на движимость, вне образом, в коммерческих целях (включая фермерское хозяйство или профес­
зависимости от того, было ли оно получено исполнением обязательства или сиональное занятие) либо должником, который является организацией, не
нет. "Нематериальная движимость" (general intangibles) означает любую дви­ преследующей цели извлечения прибыли, или правительственным учреждени­
жимую собственность (включая объекты, выраженные в требованиях), за ис­ ем, агентством, либо если данные товары не попадают под определение мате­
ключением товаров, причитающихся платежей, бумаг на движимость, риальных запасов, фермерской продукции или потребительских товаров;
товарораспорядительных и оборотных документов и денег. Все права на пла­ 3. 'Фермерской продукцией", если они представляют собой урожай на
тежи, заработанные или не заработанные при исполнении чартера или дру­ корню или домашний скот, либо припасы, используемые или производимые в
гого договора по использованию или найму судна, а также все другие права, фермерском хозяйстве, либо если они представляют собой продукты земледе­
связанные с чартером или договором, являются причитающимися платежами. лия или животноводства в необработанном виде (например, очищенный хло­
С изменениями, внесенными в текст в 1966 и 1972 годах. пок, настриг овечьей шерсти, патока, молоко и яйца) и если они находятся во
владении должника, занимающегося выращиванием урожая, разведением и
Статья 9 -1 0 7 . О п р е д е л е н и я : "О б е с п е ч и т е л ь н ы й и н те р е с в ц е л я х выращиванием скота или иными видами фермерской деятельности. Если то­
получения п о купн о й платы "
вары представляют собой фермерскую продукцию, они не являются ни обо­
Обеспечительный интерес является "обеспечительным интересом в целях рудованием, ни материальными запасами;
получения покупной платы" в той мере, в которой он: 4. 'Материальными запасами", если они находятся у лица, которое дер­
a) приобретен или сохраняется продавцом имущества, служащего жит их для продажи или сдачи в аренду, либо предоставления по договору об
обеспечением, для обеспечения всей или части его цены; услугах, или если они уже представлены им по такому договору, либо если
b) приобретен каким-либо лицом, которое, оказывая кредит или при­ они представляют собой сырье, товары в переработке или материалы, исполь­
нимая на себя то или иное обязательство, предоставляет цен­
зуемые или потребляемые в коммерческом хозяйстве. Материальные запасы
какого-либо лица не должны рассматриваться как его оборудование.
Статья 9 -1 1 0 . Д остаточность о п и са н и я
Для целей настоящего раздела любое описание движимой собственнос­
ти или недвижимости считается достаточным независимо от того, является ли
оно подробным, при условии, если оно разумным образом идентифицирует
описываемый объект.
Статья 9 -1 1 1 . П рименение норм о ко м п л е ксно м отчуж дении
Создание обеспечительного интереса не является комплексным отчужде­
нием в силу раздела 6 (статья 6-103).
Статья 9 -1 1 2 . С л у ч а и , к о г д а д о л ж н и к н е является
соб стве н н и ко м и м ущ е ства , с л уж а щ е го
обеспечением
Если иное не установлено соглашением сторон, то в случае, когда
обеспеченная сторона знает о том, что имущество, служащее обеспечени­
ем, не является собственностью должника, собственник этого имущества
имеет право на получение от обеспеченной стороны любых излишков по
статье 9-502(2) или 9-504 (1) и не отвечает за долг или недостаточность
выручки от продажи имущества и имеет такое же право, как и должник:
a) получать сообщения о состоянии расчетов по статье 9-208;
b) получать уведомления и возражать против предложений обеспе­
ченной стороны об удержании имущества, служащего обеспече­
нием, в погашение задолженности по статье 9-505;
c) выкупать имущество, служащее обеспечением, по статье 9-506;
6) добиваться судебного запрета или иной правовой защиты по ста­
тье 9-507 (1), и
е) взыскивать причиненные ему убытки согласно статье 9-208 (2).
Статья 9 -1 1 3 . О б еспечительны й инте р е с, в о з н и к а ю щ и й
на осно ва ни и р а зд е л а о п р о д а ж е или разд ел а
о б а р е н д е н а с т о я щ е го К о д е к с а
Обеспечительный интерес, возникающий исключительно в силу норм
раздела о продаже (раздел 2) или об аренде (раздел 2А), подчиняется поста­
новлениям настоящего раздела, за исключением того, что в той части, в
какой должник не владеет или законным образом не вступил во владение
товарами, и пока он этого не сделал:
a) не требуется никакого соглашения об обеспечении для придания
обеспечительному интересу исковой силы; и
b) не требуется никакой регистрации для формализации обеспечи­
тельного интереса;и
c) права обеспеченной стороны при неисправности должника опре­
деляются (¡) разделом о продаже (раздел 2), если обеспечительный
интерес возникает исключительно в силу норм этого раздела, или
(и) разделом об аренде (раздел 2А), если обеспечительный инте­
рес возникает исключительно в силу норм этого раздела.
С изменениями, внесенными в текст в 1987 году.
См. прилож ение /// касательно м атериалов о б изменениях, внесенных в текст
в 1987 году.
Статья 9 -1 1 4 . К о н с и гн а ц и я
1. Лицо, которое осуществляет доставку товара на условиях консигнации
(не являющейся обеспечительным интересом) и от которого потребуется реги­
страция в соответствии с настоящим разделом на основании параграфа 3 (с)
статьи 2-326, обладает приоритетом над обеспеченной стороной, которая
является или становится кредитором грузополучателя и приобретает форма­
лизованный обеспечительный интерес на товар, если он является собственно­
стью грузополучателя, а также обладает приоритетом в отношении
идентифицируемых наличных поступлений, полученных до или во время дос­
тавки товара покупателю, если:
a) грузоотправитель выполнит условие о регистрации, предусмотрен­
ное разделом о продаже в отношении консигнации (параграф 3 (с)
статьи 2-326) до того, как грузополучатель получит товар в свое
владение; и
b ) грузоотправитель выдаст письменное уведомление носителю обес­
печительного интереса, если последний зарегистрировал заявле­
ние о финансировании, распространяющееся на тот же вид товара,
до даты регистрации, совершенной грузоотправителем; и
c) лицо, обладающее обеспечительным интересом, получит уведом­
ление в пределах пяти лет до того, как грузоотправитель получит
товары в свое владение;
d) уведомление устанавливает, что грузоотправитель ожидает дос­
тавку товара грузополучателю на условиях консигнации, давая
описание либо отдельных предметов, либо типа товара.
2. При совершении консигнации, не являющейся обеспечительным инте­
ресом и не отвечающей требованиям предыдущего пункта, права лица, осу­
ществляющего доставку другому лицу, уступает перед правами лица, которому
принадлежит формализованный обеспечительный интерес на товар, являю­
щийся собственностью должника.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Ч асть 2 . Д е й с т в и т е л ь н о с ть с о гл а ш е н и я
о б о б е с п е ч е н и и и п р а в а е го у ч а с т н и к о в
Статья 9 -2 0 1 . О б щ е е п р а в и л о о д е й с т в и т е л ь н о с т и с о гл а ш е н и я
об обеспечении
За изъятиями, предусмотренными в настоящем законе, соглашение об
обеспечении является юридически действительным согласно его условиям в
отношениях между сторонами против покупателей имущества, служащего обес­
печением, и против кредиторов. Ничто в настоящем разделе не придает силы
каким бы то ни было обременениям и практике, которые являются неправо­
мерными в силу какого-либо закона или принятого на его основе акта, регу­
лирующих ростовщичество, мелкие займы, розничную продажу в рассрочку
и т. п., и не распространяет применение подобных законов или актов на
сделки, к которым они иным образом не применимы.
Статья 9 -2 0 2 . Не им еет зн а че ни я, к о м у п р и н а д л е ж и т п р а в о
с о б с тв е н н о с т и н а и м у щ е с т в о , с л у ж а щ е е
обеспечением
Любое постановление настоящего раздела относительно прав, обязан­
ностей и средств правовой защиты применяется независимо от того, принад­
лежит ли право собственности на имущество, служащее обеспечением,
обеспеченной стороне или должнику.
Статья 9 -2 0 3 . В о з н и к н о в е н и е и и с к о в а я с и л а о б е с п е ч и т е л ь н о го
интереса. В ы р у ч ка . Ф о р м а л ь н ы е р е кви зи ты
1. За изъятиями, вытекающими из статьи 4-208 об обеспечительном
интересе инкассирующего банка в ценных бумагах и статьи 9-113 об обеспе­
чительном интересе, возникающем на основании норм раздела о продаже,
обеспечительный интерес не имеет исковой силы против должника или треть­
их лиц в отношении имущества, служащего обеспечением, и как таковой не
возникает, кроме случаев, когда:
a) имущество, служащее обеспечением, в соответствии с соглаше­
нием между сторонами, находится во владении обеспеченной сто­
роны, или должник подписал соглашение об обеспечении, которое
содержит описание имущества, служащего обеспечением, а так­
же — если обеспечительный интерес относится к урожаю на кор­
ню или будущему урожаю, или лесоматериалам, которые должны
быть заготовлены на лесосеках, — описание соответствующего
земельного участка;
b ) была произведена оценка; и
c) должник обладает правом на имущество, служащее обеспечением.
2. Обеспечительный интерес возникает, когда возникает исковая сила
против должника в отношении имущества, служащего обеспечением.
Возникновение обеспечительного интереса происходит при наступлении
всех событий, предусмотренных в параграфе 1, за исключением случаев, ког­
да налицо соглашение, отсрочивающее время возникновения обеспечитель­
ного интереса.
3. Если между сторонами не установлено иное, то соглашение об обес­
печении представляет обеспеченной стороне право на выручку, предусмот­
ренное статьей 9-306.
4. Сделка, хотя бы и подпадающая под действие настоящего раздела,
регулируется та кж е_______ *, и в случае расхождения между постановления­
ми настоящего раздела и любого такого закона определяющими являются
постановления последнего. Несоблюдение постановлений применимого зако­
на имеет только те последствия, которые прямо в нем указаны.
П рим ечание. В месте, отмеченном звездочкой в параграф е 4, долж ен быть указан
местный закон, регулирующ ий мелкие займы, розничную продаж у в рассрочку и т. п.
Вышеуказанный параграф 4 имеет целью разъяснить, что определенные сделки, хотя
и подпадающ ие под действие настоящего раздела, должны соответствовать и иному
применимому законодательству.
Настоящий ра зд ел имеет целью урегулировать все ' обеспечительные' аспекты сде­
лок, входящих в сф еру его применения. Существуют, однако, нормативные предписа­
ния, например, в части потребительских товаров, которые дополняю т настоящий
р а зд ел и не подлеж а т отмене в связи с его принятием. Примерами служ ат законы о
мелких займах, о розничной продаже в рассрочку и т. п. Подобны е законы могут
предусматривать лицензирование и нормирование и м огут устанавливать опреде­
ленную форм у договора. Такие предписания должны сохранять силу несмотря на
принятие настоящ его раздела. С другой стороны, если какой-либо закон о рознич­
ной продаже в рассрочку содержит постановления о регистрации, правах в случае
непогашения д о лга и т. п., такие постановления подлеж ат отмене как несовместимые
с настоящим разделом , за исключением несовместимых постановлений о недостаточ­
ности, ш траф ах и т. п., содержащихся в Единообразном кодексе потребительских
кредитов и других недавно принятых законодательных актах, которые должны сохра­
ниться поскольку эти акты были созданы позднее настоящего р а зд е ла с целью изме­
нить его постановления, касающиеся потребительского кредита.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 и 1977 годах.
Статья 9 -2 0 4 . И м ущ ество, п р и о б р е те н н о е впоследствии.
Б уд ущ и е креди ты
1. За изъятиями, вытекающими из параграфа 2, соглашение об обеспе­
чении может предусматривать, что некоторые или все обязательства, охваты­
ваемые обеспечительным соглашением, обеспечиваются имуществом,
приобретенным впоследствии.
2. На основании оговорки об имуществе, приобретенном впоследствии,
'не возникает никакого обеспечительного интереса в потребительских това­
рах, кроме принадлежностей (accessions) (статья 9-314), выделенных в каче­
стве дополнительного обеспечения, если только должник не приобретает права
на них в течение десяти дней после предоставления ценности обеспеченной
стороной.
3. Обязанности, охватываемые соглашением об обеспечении, могут вклю­
чать будущие кредиты или иную ценность независимо от того, предоставлены
ли такие кредиты или ценность в соответствии с принятым обязательством
(commitment) (параграф 1 статьи 9-105).
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
 Статья 9 -2 0 5 . Д о п усти м о сть св о б о д н о го и с п о л ь зо в а н и я
и м ущ ества, сл уж а щ е го об еспечением
Обеспечительный интерес не является недействительным или обманным
по отношению к кредиторам по причине того, что должник может свободно
использовать, смешивать или реализовывать все или часть имущества, служа­
щего обеспечением (включая товары, которые возвращены ему или вновь
оказались в его владении), либо инкассировать или урегулировать в порядке
мировой сделки причитающиеся платежи или бумаги на движимость, либо
принять назад или восстановить владение товарами, либо использовать, сме­
шивать или реализовывать выручку, либо по причине того что обеспеченная
сторона не потребовала, потребовать от должника отчитаться за выручку или
заменить имущество, служащее обеспечением. Настоящая статья не умаляет
требований относительно владения, когда формализация обеспечительного
интереса зависит от нахождения имущества, служащего обеспечением, во
владении обеспеченной стороны или зависимого держателя.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -2 0 6 . С о гл а ш е н и е о н е з а я в л е н и и в о з р а ж е н и й
пр о ти в цессионария. И зм енен ие га р а н ти й ,
с в я з а н н ы х с п р о д а ж е й , п р и н а л и ч и и с о гл а ш е н и я
об обеспечении
1. За изъятиями, вытекающими из какого-либо закона или судебного
решения, устанавливающих иное правило для покупателей или арендаторов
потребительских товаров, обязательство покупателя или арендатора не заяв­
лять против цессионария возражений или притязаний, которые он мог бы
иметь против продавца или арендодателя, может быть в исковом порядке
осуществлено цессионарием, который приобрел право требования по цессии
возмездно, добросовестно и, не зная о наличии какого-либо возражения или
притязания, за исключением возражений такого рода, которые могут быть
заявлены против правильного держателя оборотного документа на основании
раздела о торговых бумагах (раздел 3). Покупатель, который в рамках одной
сделки подписывает как оборотный документ, так и соглашение об обеспече­
нии, считается давшим такое обязательство.
2. Если продавец сохраняет в товарах обеспечительный интерес в целях
получения покупной платы, такая продажа и любые ограничения, изменения
или отказ от гарантий продавца регулируются разделом о продажах (раздел 2).
С изменениями, внесенными в текст в 1962 году.
Статья 9 -2 0 7 . П рава и обязанности об еспеченной стороны ,
ко гд а им ущ ество, сл уж а щ е е обеспечением ,
н а х о д и т с я в е го в л а д е н и и
1. Обеспеченная сторона должна проявлять разумную заботливость в
сохранении и сбережении находящегося в ее владении имущества, служаще­
го обеспечением. В отношении оборотного документа или бумаги на движи­
мость разумная заботливость включает принятие необходимых мер для охраны
прав против предшествующих участников, поскольку иное не предусмотрено
соглашением.
2. Поскольку иное не предусмотрено соглашением, в случае, когда имуще­
ство, служащее обеспечением, находится во владении обеспеченной стороны:
a) разумные издержки (включая расходы по страхованию и оплате
налогов и иных сборов), понесенные при сохранении, сбереже­
нии, использовании или эксплуатации имущества, служащего обес­
печением, относятся за счет должника и обеспечиваются этим
имуществом;
b ) риск случайной гибели или порчи лежит на должнике в той части,
в какой эффективное страховое покрытие может оказаться недо­
статочным;
c) обеспеченная сторона может удерживать в качестве дополнитель­
ного обеспечения любой прирост или доходы (за исключением
денег), полученные от имущества, служащего обеспечением; одна­
ко деньги, полученные таким образом, если они не переданы
должнику, должны быть обращены в уменьшение обеспеченного
обязательства;
б) обеспеченная сторона должна содержать имущество, служащее
обеспечением, обособленно; однако определяемые родовыми при­
знаками вещи, служащие обеспечением, могут смешиваться;
е) обеспеченная сторона может перезаложить имущество, служащее
обеспечением, на условиях, которые не умаляют право должника
на выкуп.
3. Обеспеченная сторона отвечает за любой ущерб, вызванный неис­
полнением ею какого-либо из обязательств, возложенных на нее параграфа­
ми 1 и 2, однако она не утрачивает своего обеспечительного интереса.
4. Обеспеченная сторона может использовать и эксплуатировать имуще­
ство, служащее обеспечением, для целей сохранения этого имущества или
его ценности либо на основании приказа суда надлежащей юрисдикции,
либо, за исключением потребительских товаров, в порядке и пределах, пре­
дусмотренных в соглашении об обеспечении.
Статья 9 -2 0 8 . З а тр е б о в а н и е со о б щ е н ия о состоянии расчетов
или перечня им ущ ества, с л у ж а щ е го обеспечением
1. Должник может составить заявление с указанием суммы, которая, по
его мнению, представляет собой общую сумму непогашенной задолженности
на определенную дату, и направить это заявление обеспеченной стороне с
требованием о том, чтобы оно было одобрено или исправлено и возвращено
должнику. Если соглашение об обеспечении или иные записи, которые ведет
обеспеченная сторона, идентифицируют имущество, служащее обеспечени­
ем, должник может аналогичным образом предложить обеспеченной стороне
одобрить или исправить перечень этого имущества.
2. Обеспеченная сторона должна выполнить такое требование в тече­
ние двух недель по его получении, направив должнику письменные исправле­
ния или одобрение. Если обеспеченная сторона претендует на обеспечительный
интерес во всем определенного рода имуществе, служащем обеспечением и
принадлежащем должнику, она может указать на это в своем ответе и не
обязана в этом случае ни одобрять, ни исправлять специфицированный пере­
чень такого имущества. Если обеспеченная сторона без разумной уважитель­
ной причины не выполнит требование должника, она отвечает за всякий
ущерб, причиненный в результате этого должнику; и если должник надлежа­
щим образом включил в свой запрос добросовестное заявление о состоянии
расчетов или перечень имущества, служащего обеспечением, либо и то, и
другое, то в отношении лиц, введенных в заблуждение ее молчанием, обеспе­
ченная сторона может притязать на обеспечительный интерес лишь в соот­
ветствии с тем, как он обозначен в таком заявлении. Если обеспеченная
сторона на момент получения запроса больше не имеет интереса в обяза­
тельстве или имуществе, служащем обеспечением, она должна сообщить имя
и адрес всякого известного ей правопреемника в данном интересе, и она
отвечает за ущерб, причиненный должнику в результате несообщения ею
этих сведений. Правопреемник в интересе не подпадает под действие насто­
ящей статьи, пока он не получит от должника вышеупомянутое требование.
3. Должник имеет право на бесплатное получение такого сообщения
один раз в шесть месяцев. Обеспеченная сторона может потребовать оплаты
в сумме, не превышающей 10 долларов США, за каждое сделанное ею
дополнительное сообщение.
Ч асть 3. П рава третьих л и ц . Ф ор м а л и зо ва н н ы е
и н е ф о р м а л и зо в а н н ы е обеспечительны е
интересы . П р а в а п р и о р и те та
Статья 9 -3 0 1 . Л ица, пользую щ иеся приоритетом над
н е ф о р м а л и зо в а н н ы м и обеспечител ьны м и
интересам и. П рава "К р е д и то р о в , о б л а д а ю щ и х
правом уд ерж ан ия"
1. За изъятиями, предусмотренными в параграфе 2, неформализованный
обеспечительный интерес отступает перед правами:
a) тех лиц, которые пользуются приоритетом согласно статье 9-312;
b) того лица, которое становится кредитором, обладающим правом
удержания, до формализации обеспечительного интереса;
c) в случае товаров, оборотных документов, товарораспорядительных
документов и бумаг на движимость — того лица, которое, не буду­
чи обеспеченной стороной, является приобретателем по комплек­
сному отчуждению или иным покупателем не в ходе обычного
ведения дел, либо покупателем фермерской продукции в ходе
обычного ведения дел при условии, что это лицо предоставляет
ценность и получает имущество, служащее обеспечением, не зная
о наличии обеспечительного интереса и до того, как он формали­
зован;
б) в случае причитающихся платежей и нематериальной движимос­
ти — того лица, которое, не будучи обеспеченной стороной, явля­
ется приобретателем, при условии, что оно представляет ценность,
не зная о наличии обеспечительного интереса и до того, как он
формализован.
2. Если обеспеченная сторона совершает регистрацию в отношении
обеспечительного интереса, установленного в целях получения покупной пла­
ты, до или в течение десяти дней после того, как должник получает во владе­
ние имущество, служащее обеспечением, она пользуется приоритетом над
правами приобретателя по комплексному отчуждению или кредитора, облада­
ющего правом удержания, если права этих лиц возникают в промежуток вре­
мени между возникновением обеспечительного интереса и моментом
регистрации.
3. Кредитор, обладающий правом удержания' (lien creditor), — это кре­
дитор, который приобрел право удержания в отношении данного имущества
посредством судебного ареста, взыскания и т. п., включая действующего в
интересах кредиторов цессионария с момента цессии, доверительного соб­
ственника в конкурсном, производстве со дня возбуждения дела о несостоя­
тельности или администратора конкурсного имущества по праву справедливости
с момента назначения.
4. Лицо, которое становится кредитором, обладающим правом удержа­
ния, в то время как обеспечительный интерес формализован, подчиняется
имеющемуся обеспечительному интересу только в тех пределах, в которых он
служит обеспечением кредитов, оказанных до или в течение 45 дней после
того, как это лицо стало кредитором, обладающим правом удержания, либо
оказанных без осведомленности о наличии права удержания, или в силу
обязательства, принятого без осведомленности о наличии права удержания.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -3 0 2 . С л у ч а и , к о г д а т р е б у е т с я р е ги с т р а ц и я д л я
ф о р м а л и з а ц и и о б е с п е ч и т е л ь н о го и н т е р е с а .
О беспечительны е инте р е сы , к к о т о р ы м
н е п р и м е н я ю т с я п о л о ж е н и я н а с т о я щ е го
р а з д е л а о р е ги с т р а ц и и
1. Регистрация заявления о финансировании необходима для формали­
зации всех обеспечительных интересов, за исключением нижеследующих:
a) обеспечительного интереса в имуществе, служащем обеспечени­
ем, которое находится во владении обеспеченной стороны соглас­
но статье 9-305;
b) обеспечительного интереса, временно формализованного в отно­
шении оборотных или товарораспорядительных документов без
передачи документа согласно статье 9-304, либо в отношении
выручки на срок десять дней согласно статье 9-306;
c) обеспечительного интереса, созданного в порядке цессии бене­
фициарного интереса в доверительной собственности или имуще­
стве умершего;
d) обеспечительного интереса в потребительских товарах в целях по­
лучения покупной платы; однако регистрация необходима в отно­
 шении автомашин, для которых требуется лицензирование; регис­
трация постоянных принадлежностей необходима для определения
приоритета при столкновении интересов в постоянных принадлеж­
ностях в пределах, установленных статьей 9-313;
е) цессии причитающихся платежей, которая сама по себе или в
сочетании с другими цессиями в пользу того же цессионария не
переносит на последнего существенной части непогашенных це­
дентом платежей;
1) обеспечительного интереса, принадлежащего инкассирующему бан­
ку (статья 4-208), или выраженного в ценных бумагах (статья 8-321),
или возникающего согласно нормам раздела о продаже (ста­
тья 9-313), либо предусмотренного в параграфе 3 настоящей
статьи;
д) цессии в пользу всех кредиторов лица, передающего право, и
последующих передач самим цессионарием.
2. Если обеспеченная сторона цедирует формализованный обеспечи­
тельный интерес, не требуется никакой регистрации, предусмотренной насто­
ящим разделом, для сохранения ф орм ализованного статуса этого
обеспечительного интереса против кредиторов и правопреемников первона­
чального должника.
3. Регистрация заявления о финансировании, необходимая в соответ­
ствии с нормами настоящего раздела, не требуется или не имеет силы для
формализации обеспечительного интереса в имуществе, подчиняющемуся
действию:
a) законодательных актов или договоров Соединенных Штатов, кото­
рые содержат положения о национальной или международной ре­
гистрации или о национальном или международном титульном
удостоверении, либо которые определяют место регистрации, от­
личное от места, определяемого нормами настоящего раздела
для регистрации обеспечительного интереса;
b ) следующих законодательных актов настоящего штата: (перечис­
лить акты о титульных удостоверениях для автомобилей, трейле­
ров, домов на колесах, лодок, сельскохозяйственных тракторов и т.
п., а также основной акт о регистрации); однако в любой период
времени, в течение которого имущество, служащее обеспечени­
ем, представляет собой материальные запасы, находящиеся у лица,
занимающегося продажей товаров данного вида в качестве пред­
принимательской деятельности, постановления о регистрации на­
стоящего раздела (часть 4) применяются к обеспечительному
интересу в этом имуществе, являющемся обеспечением, который
создан им как должником;
c) актов о титульных удостоверениях, действующих в другой юрис­
дикции, в соответствии с нормами которой в качестве условия
формализации титульное удостоверение должно содержать указа­
ние на обеспечительный интерес (параграф 2 статьи 9-103).
4. Соответствие законодательным актам и договорам, указанным в пара­
графе 3 является эквивалентом регистрации заявления о финансировании по
нормам настоящего раздела, а обеспечительный интерес в имуществе, явля­
ющийся предметом регулирования этими законодательными актами и догово­
рами, может быть формализован, только если он соответствует им, за
исключением постановлений статьи 9-103 о сделках, затрагивающих несколь­
ко штатов. Продолжительность и возобновление формализации обеспечитель­
ного интереса, формализованного в соответствии с законодательным актом
или договором, регулируются постановлениями законодательного акта или
договора; в других отношениях обеспечительный интерес подчиняется дей­
ствию настоящего раздела.
Примечание. Рекомендуется внести изменения в постановления актов о титульных
удостоверениях, регулирующ их вопросы формализации обеспечительного интереса
путем совершения надписи на удостоверении, исключив из сферы их регулирования
материальные запасы, предназначенные для продажи.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 и 1977 годах.
Статья 9 -3 0 3 . К о г д а о б е с п е ч и т е л ь н ы й и н т е р е с является
ф орм ализованны м . Н епреры вны й
ф о р м а л и з о в а н н ы й ста тус
1. Обеспечительный интерес является формализованным, когда он воз­
ник и предприняты все надлежащие меры для его формализации. Такие меры
указаны в статьях 9-302, 9-304, 9-305, 9-306. Если такие меры предприняты до
возникновения обеспечительного интереса, он считается формализованным в
момент возникновения.
2. Если обеспечительный интерес был первоначально формализован лю­
бым способом, допускаемым настоящим разделом, а впоследствии формали­
зуется каким-либо иным способом согласно настоящему разделу и нет никакого
промежутка времени, в течение которого он был бы неформализованным, то
для целей настоящего раздела считается, что этот интерес сохраняет непре­
рывный формализованный статус.
Статья 9 -3 0 4 . Ф о р м а л и з а ц и я о б е с п е ч и т е л ь н о го и н т е р е с а
в об оротны х д о кум е н та х,
в товарораспорядительны х д о кум е н та х
и то ва р а х, охваты ваем ы х
товарораспорядительны м и д о кум е н та м и .
Ф о р м а л и за ц и я посредством д о п усти м о й
р е ги с т р а ц и и . В р е м е н н а я ф о р м а л и з а ц и я
б е з р е ги с т р а ц и и и л и п е р е д а ч и в л а д е н и я
1. Обеспечительный интерес в бумагах на недвижимость или оборотных
товарораспорядительных документах может быть формализован посредством
регистрации (filing). Обеспечительный интерес в деньгах и оборотных докумен­
тах (иных, нежели документированные ценные бумаги или документы, являю­
щиеся частью бумаг на движимость) может быть формализован только
посредством вступления обеспеченной стороны во владение, кроме случаев,
предусмотренных в параграфах 4 и 5 настоящей статьи и параграфах 2 и 3
статьи 9-306 касательно выручки.
2. В течение того периода, когда товары находятся во владении лица,
выдавшего на них оборотный товарораспорядительный документ, обеспечи­
тельный интерес в товарах формализуется посредством формализации обес­
печительного интереса в таком документе, и любой обеспечительный интерес
в товарах, формализованный иным способом, в течение периода отступает
перед интересом в документе.
3. Обеспечительный интерес в товарах, находящихся во владении зави­
симого держателя, иного, нежели тот, который выдал на них оборотный това­
рораспорядительный документ, формализуется посредством выдачи
товарораспорядительного документа на имя обеспеченной стороны или уве­
домления зависимого держателя об интересе обеспеченной стороны, или
регистрации в отношении товаров.
4. Обеспечительный интерес в оборотных документах (иных, нежели доку­
ментированные ценные бумаги) или оборотных товарораспорядительных до­
кументах формализуется без регистрации или вступления во владение на
срок 21 день с момента возникновения этого интереса, при условии, что он
возникает за новую ценность, предоставленную на основании письменного
соглашения об обеспечении.
5. Обеспечительный интерес остается формализованным в течение 21
дня без регистрации, если обеспеченная сторона, обладающая формализо­
ванным интересом в оборотном документе (ином, нежели документированная
ценная бумага), в оборотном товарораспорядительном документе или в това­
рах, находящихся во владении зависимого держателя, иного, нежели тот, ко­
торый выдал на них оборотный товарораспорядительный документ:
a) предоставляет должнику товары или товарораспорядительные до­
кументы на товары для целей окончательной продажи или обмена,
либо для погрузки, выгрузки, складирования, отправки, переотп­
равки, изготовления, обработки или иных операций с товарами,
предшествующих их продаже или обмену, однако приоритет при
конфликте обеспечительных интересов в товаре является предме­
том регулирования параграфа 3 статьи 9-312;
b ) вручает оборотные документы должнику для целей окончательной
продажи или обмена, либо для предъявления, инкассации, возоб­
новления или регистрации трансферта.
6. По истечении 21-дневного срока, указанного в параграфах 4 и 5,
формализация зависит от соблюдения применимых постановлений настояще­
го раздела.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 и 1977 годах.
Статья 9 -3 0 5 . С лучаи, ко гд а вступление об еспеченной стороны
во в л а д е н и я ф о р м а л и з у е т о б е с п е ч и т е л ь н ы й
и н те р е с б е з р е ги с т р а ц и и
Обеспечйтельный интерес в аккредитивах и извещениях об открытии
аккредитива (параграф 2 (а) статьи 5-116)), в товарах, оборотных документах
(иных, нежели документированные ценные бумаги), деньгах, оборотных товаро­
распорядительных документах или бумагах на движимость может быть форма­
лизован вступлением обеспеченной стороны во владение имуществом,
служащим обеспечением. Если такое имущество, помимо товаров, на кото­
рые выдан оборотный товарораспорядительный документ, находится у зависи­
мого держателя, обеспеченная сторона считается вступившей во владение по
получении зависимым держателем уведомления об интересе обеспеченной
стороны. Обеспечительный интерес формализуется посредством вступления
во владение с момента вступления во владение без обратного действия и
продолжается лишь до тех пор, пока сохраняется владение, если иное не
предусмотрено в настоящем разделе. В прочих случаях обеспечительный ин­
терес может быть формализован согласно предписаниям настоящего раздела
до или после того периода времени, в течение которого имущество, служа­
щее обеспечением, находится во владении обеспеченной стороны.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 и 1977 годах.
Статья 9 -3 0 6 . "В ы р у ч к а ". П рава об еспеченной стороны при
р е а л и за ц и и им ущ ества, с л у ж а щ е го обеспечением
1. "Выручка" включает все, что получено при продаже, обмене, инкасса­
ции или ином распоряжении имуществом, служащим обеспечением, или по­
ступления от него. Страховка, подлежащая уплате в случае убытков или ущерба,
причиненного имуществу, служащему обеспечением, является выручкой, за
исключением случаев, когда страховка подлежит уплате лицу, не являющему­
ся стороной в соглашении об обеспечении. Деньги, чеки, депозитные счета
и т. п. считаются "наличной выручкой". Прочая выручка считается "неналич­
ной выручкой".
2. За исключением тех случаев, когда в настоящем разделе предусмот­
рено иное, обеспечительный интерес в имуществе, служащем обеспечением,
сохраняется несмотря на продажу, обмен или иную реализацию этого имуще­
ства, если реализация была разрешена обеспеченной стороной по соглаше­
нию об обеспечении или иным образом, а также продолжает распространяться
на поддающуюся идентификации выручку, включая то, что было инкассирова­
но должником.
3. Обеспечительный интерес в выручке имеет непрерывный формализо­
ванный статус, если интерес в имуществе, первоначально служившем обеспе­
чением, был формализован; однако он перестает быть формализованным
обеспечительным интересом и становится неформализованным через десять
дней после получения выручки должником, за исключением случаев, когда:
а) зарегистрированное заявление о финансировании относится к
имуществу, первоначально служившему обеспечением, а выручка
является имуществом, служащим обеспечением, в отношении ко­
торого обеспечительный интерес может быть формализован путем
регистрации в учреждении или учреждениях, где было зарегистри­
ровано заявление о финансировании, причем если выручка явля­
ется наличной, описание имущества, служащего обеспечением, в
 заявлении о финансировании должно содержать указание на виды
имущества, составляющие выручку; или
b ) зарегистрированное заявление о финансировании относится к
имуществу, первоначально служившему обеспечением, и выручка
является наличной; или
c) обеспечительный интерес в выручке формализован до истечения
десятидневного срока.
За исключением случаев, предусмотренных в настоящей статье, обеспе­
чительный интерес в выручке может быть формализован только теми способа­
ми или при наличии только тех обстоятельств, которые дозволены нормами
настоящего раздела для имущества того же вида, первоначально служившего
обеспечением.
4. В случае конкурсного производства, начатого должником или против
должника, обеспеченная сторона, обладающая формализованным обеспечи­
тельным интересом в выручке, имеет формализованный обеспечительный ин­
терес только в следующих видах выручки:
a) поддающейся идентификации неналичной выручке и отдельных де­
позитных счетах, аккумулирующих только выручку;
b ) поддающейся идентификации наличной выручке в виде денег, ко­
торые не были смешаны с другими деньгами и не депонировались
на депозитных счетах до начала конкурсного производства;
c) поддающейся идентификации наличной выручке в виде чеков
и т. п., которые не были депонированы на депозитный счет до
начала конкурсного производства;
б) во всей наличности и депозитных счетах должника, если выручка
была смешана с другими фондами, но формализованный обеспе­
чительный интерес согласно настоящему пункту (б):
¡) подчинен любому праву на зачет; и
м) ограничен суммой, не превышающей сумму наличной выруч­
ки, полученной должником в течение десяти дней до начала
конкурсного производства, за вычетом суммы (I) платежей обес­
печенной стороне на счет наличной выручки, полученной дол­
жником в течение этого периода, и (II) наличной выручки,
полученной должником в течение этого периода, на которую
обеспеченная сторона имеет право согласно пунктам (а)—(с)
настоящего параграфа 4.
5. Если в результате продажи товаров возникло право на получение
платежа или получена бумага на движимость, которые передаются продавцом
обеспеченной стороне, и если товары возвращены продавцу или обеспечен­
ной стороне либо взяты продавцом или обеспеченной стороной, действуют
нижеследующие правила приоритета:
а) если в момент продажи товары служили обеспечением какой-либо
задолженности продавца, остающейся все еще не погашенной,
первоначальный обеспечительный интерес вновь возникает в то­
варах и продолжает оставаться формализованным обеспечитель­
ным интересом, коль скоро он был формализованным в момент
продажи товаров. Если обеспечительный интерес первоначально
был формализован посредством регистрации, все еще остающей­
ся в силе, ничего больше не требуется для сохранения его форма­
лизованного статуса; во всяком ином случае обеспеченная сторона
должна вступить во владение возвращенными или обратно взяты­
ми товарами или осуществить регистрацию;
b) приобретатель бумаги на движимость, не получивший оплаты, име­
ет обеспечительный интерес в товарах против отчуждателя. Такой
обеспечительный интерес пользуется приоритетом над обеспечи­
тельным интересом, основанным на пункте (а), при условии, что
приобретатель бумаги на движимость пользовался приоритетом
согласно статье 9-308;
c) приобретатель причитающегося платежа, не получивший оплаты,
имеет обеспечительный интерес в товарах против отчуждателя.
Такой обеспечительный интерес отступает перед обеспечительным
интересом, основанным на пункте (а);
6) обеспечительный интерес не получившего оплаты приобретателя,
основанный на пунктах (Ь) или (с), должен быть формализован,
чтобы он мог быть противопоставлен кредиторам отчуждателя и
покупателям возвращенных или взятых назад товаров.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -3 0 7 . З а щ и та п о ку п а т е л е й то ва р а
1. Покупатель в обычном ходе дел (параграф 9 статьи 1-201), за исключе­
нием покупающего фермерскую продукцию у лица, ведущего фермерское
хозяйство, приобретает товары свободными от обеспечительного интереса,
созданного продавцом, даже если этот обеспечительный интерес формализо­
ван и покупатель знает о его существовании.
2. В случае потребительских товаров покупатель приобретает товары
свободными от обеспечительного интереса, даже формализованного, при ус­
ловии, что он покупает, не зная об обеспечительном интересе, возмездно и
для собственных личных, семейных или домашних целей, если только до совер­
шения покупки обеспеченная сторона не зарегистрировала заявление о фи­
нансировании, охватывающее данные товары.
3. Покупатель, не являющийся покупателем в обычном ходе дел (пара­
граф 1 настоящей статьи), приобретает товар свободным от обеспечительного
интереса в той мере, в какой он обеспечивает будущие кредиты, сделанные
после того, как обеспеченная сторона была информирована о покупке, либо
в течение более 45 дней после покупки, в зависимости от того, какое собы­
тие наступило первым, если только это не было сделано согласно обязатель­
ству, принятому без осведомленности о покупке и до истечения 45 дней.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
 Статья 9 -3 0 8 . П риоб ретени е б у м а г на д в и ж и м о сть и о б о р о тн ы х
д окум ентов
П риобретатель бумаги на движимость или о б о р о т н о го докум ента, ко то ­
рый предоставляет новую ценность и вступает во владение бум агой или д о ку­
ментом в обы чном ходе дел, пользуется п р ио р и те то м над обеспечительным
интересом в бумаге на движимость и о б о р о тн о м докум енте, которы й:
a) ф ормализован согласно статье 9 -304 (о допустимой регистрации и
временной ф ормализации) или согласно статье 9 -3 0 6 (о ф ормали­
зации выручки), если он действует, не зная, что соответствую щ ая
бум ага или о б оротны й докум ент обрем енены обеспечительным
интересом; или
b) представляет со б о й лишь притязание на выручку, получаем ую в
результате распоряж ения материальны ми за па са м и , о б р е м е н е н ­
ными обеспечительным интересом (статья 9-306), даж е если при­
обретатель знает о том, что конкретная бум ага или об оротны й
документ обрем енены обеспечительным интересом.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -3 0 9 . О хран а прав приобретател ей об о р о тн ы х
и това р о р а спо р яд и те л ьны х д о кум е н то в
и ценны х бум аг
Н ичто в настоящ ем разделе не огра ни чи ва е т прав правильного д е р ж а ­
теля о б о р о тн о го документа (статья 3-302) или держателя о б о р о тн о го то в а р о ­
р а с п о р я д и т е л ь н о го д о к у м е н т а , к о т о р о м у п о с л е д н и й был н а д л е ж а щ е
негоциирован (статья 7-501), или д о б р о со в е стн о го приобретателя ценной б у­
маги (статья 8-302), и держатели или п р иоб ретател и пользуются п риоритетом
над любым более ранним по времени обеспечительным интересом, даже если
он ф ормализован. Регистрация, осущ ествленная на о сновании настоящ его
раздела, не рассматривается ка к уведомление таких держ ателей или п р и о б ­
ретателей о наличии обеспечительного интереса.
С изменениями, внесенными в текст в 1977 году.
Статья 9 -3 1 0 . П реим ущ ественная сила о п р е д е л е н н ы х вид ов
за ко н н о го права у д е р ж а н и я
Если лицо при обычном ходе своих дел предоставляет услуги или м ате­
риалы в отнош ении товаров, обремененных обеспечительным интересом, п р а ­
во удержания товаров, находящихся во владении та ко го лица, предоставленное
ему в силу за ко н а или нормы права за такие материалы и услуги, имеет
приоритет над любым ф ормализованны м обеспечительным интересом , если
только п раво удержания не вытекает из за ко н а , в к о то р о м прямо предусм от­
рено иное.
Статья 9 -3 1 1 . О тчуж даем ость п р а в д о л ж н и к а : суд еб ны е м еры
П рава должника в имуществе, служащ ем обеспечением , могут переда­
ваться в добровольном и недобровольном порядке (посредством продаж и, со ­
здания обеспечительного интереса, судебного ареста, взыскания, секвестра
или иных судебных мер), невзирая на содержащееся в соглашении об обеспе­
чении условие, запрещающее какую бы то ни было передачу или объявляю­
щее передачу нарушением обязательства.
Статья 9 -3 1 2 . П равила приоритета при ко н ку р е н ц и и
н е с к о л ь к и х о б е с п е ч и т е л ь н ы х и н те р е с о в
п о п о в о д у о д н о го и то го ж е и м ущ е ств а ,
сл у ж а щ е го о б еспечением
1. Правила приоритета, установленные в других статьях настоящего раздела,
а также в статьях, указанных ниже, действуют в тех случаях, когда они подле­
жат применению: статья 4-208 в отношении обеспечительного интереса, ко­
торый принадлежит инкассирующим банкам в инкассируемых денежных
документах, сопроводительных документах и выручке; статья 9-103 об обеспе­
чительном интересе, связанном с другими юрисдикциями; статья 9-1 14 о кон­
сигнации.
2. Формализованный обеспечительный интерес в урожае на корню, приоб­
ретенный за новую ценность, которая предоставлена должнику в целях выращи­
вания урожая в течение сельскохозяйственного сезона не более чем за три
месяца до того, как урожай становится произрастающим в результате произ­
веденного сева или иным образом, имеет преимущество перед более ранним
по времени формализованным обеспечительным интересом при условии, что
такой более ранний по времени интерес обеспечивает обязательства, воз­
никшие более чем за шесть месяцев до того, как урожай становится произра­
стающим в результате произведенного сева или иным образом, даже если
лицо, предоставляющее новую ценность, знало о существовании более ран­
него по времени обеспечительного интереса.
3. Формализованный обеспечительный интерес в целях получения покуп­
ной платы в тех случаях, когда имуществом, служащим обеспечением, являют­
ся материальные запасы, обладает приоритетом перед конкурирующим с ним
обеспечительным интересом в тех же материальных запасах, а также приори­
тетом перед идентифицируемой денежной выручкой, полученной до или во
время доставки материальных запасов покупателю, если:
a) обеспечительный интерес в целях получения покупной платы
формализован к моменту, когда материальные запасы поступают
во владение должника;
b) обеспеченная сторона в отношении получения покупной платы
делает письменное уведомление обладателю конкурирующего
обеспечительного интереса, если последний зарегистрировал за­
явление о финансировании, включающее те же виды материаль­
ных запасов (¡) до даты регистрации, произведенной обеспеченной
стороной в отношении получения покупной платы, или (и) до нача­
ла 21-дневного срока, когда обеспечительный интерес в целях
получения покупной платы временно формализован без регистра­
ции или владения (параграф 5 статьи 9-304 ); и
 с) обладатель ко нкур и р ую щ е го обеспечительного интереса получает
уведомление в течение пяти дней до того, ка к долж ник получает
во владение материальны е запасы ; и
6) в уведомлении указы вается, что лицо, его выдавшее, п р ио б р е л о
или собирается п р ио б р е сти обеспечительный интерес в целях п о ­
лучения покупной платы в материальны х за п а са х долж ника с о п и­
санием этих материальны х за п а со в по предметно или по видам.
4. Если имущество, служ ащ ее обеспечением , не относится к категории
материальных запасов, то обеспечительный интерес в та ко м имуществе или
выручке от него, установленны й в целях получения покупной платы, имеет
приоритет перед любым иным ко н кур и р ую щ и м обеспечительным интересом в
том же имуществе при условии, что обеспечительный интерес в целях получе­
ния покупной платы, ф орм ализован на момент, когда имущество поступает во
владение должника, или в течение десяти дней после этого.
5. Во всех прочих случаях, не подпадаю щ их под действие правил, установ­
ленных в настоящ ей статье (включая обеспечительные интересы в целях полу­
чения покупной платы, не подпадаю щ ие под действие специальных правил о
приоритете, предусмотренных в па р а гр а ф а х 3 и 4 настоящ ей статьи), п р и о р и ­
тет между конкурирую щ им и обеспечительными интересам и в одном и том же
имуществе определяется в соответствии со следующими правилами:
a) очередность ко н кур и р ую щ и х обеспечительных интересов опр е де ­
ляется в соответствии с пр ио р и те то м во времени регистрации или
ф ормализации. П рио р и те т датируется временем первой регистра­
ции, охватывающ ей имущество, служащ ее обеспечением, или вре­
м енем п е р в о й ф о р м а л и за ц и и о б е с п е ч и те л ь н о го и н те р е с а в
зависимости от то го , что было с о в е р ш е но раньш е, при условии,
что с этого времени не было периода, когда бы не сущ ествовало
ни регистрации, ни ф ормализации;
b ) пока ко н кур и р ую щ и е интересы не ф орм ализованы , приоритет
принадлежит ра не е возникш ем у интересу.
6. Для целей п арагр а ф а 5 дата регистрации или ф ормализации имущ е­
ства, служащ его обеспечением , является та кж е датой регистрации и ф орм а­
лизации выручки.
7. Если оказаны будущ ие кредиты, в то время ка к обеспечительный
интерес ф ормализован путем регистрации, принятием во владение или с о ­
гласно статье 8-321 о ценных бумагах, обеспечительный интерес обладает тем
же приоритетом для целей п а р а гр а ф а 5 в отнош ении будущих кредитов,
которы м он обладает в отнош ении первого кредита. Если обязательство было
принято до или во время ф орм ализации обеспечительного интереса, то пос­
ледний обладает тем же пр ио р и те то м в отнош ении оказанны х согласно ему
кредитов. В других случаях ф ормализованны й обеспечительный интерес о б л а ­
дает приоритетом с даты о казани я кредита.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 и 1977 годах.
1. В настоящ ей статье и постановлениях части 4 настоящ его раздела,
отсы лаю щ их к регистрации постоянных принадлеж ностей, если из контекста
не следует иное:
a) товары считаются "постоянны ми принадлежностям и" (fixtures), ко г­
да они становятся в такой степени связанными с конкретн ой не­
движимостью, что интерес в них возни кает по законодательству о
недвижимости;
b) регистрацией постоянных принад леж ностей" считается реги стра­
ция в учреждениях по регистрации залога на недвижимость или
заявления о ф инансировании, охваты ваю щ его товары , которы е
являются или должны стать постоянными принадлежностям и, и с о ­
ответствую щ его требованиям пункта 5 статьи 9-4 0 2 ;
c) залог считается "залогом строительства" в той м ере, в какой он
обеспечивает обязательство по строительству улучшений на зем ­
ле, включая покупную цену на землю, если это у ка за н о в за р е ги ­
стрированном документе.
2. В соответствии с настоящ ей статьей обеспечительный интерес м ож ет
быть создан в то ва р а х, являющихся постоянными принадлежностями, или п р о ­
долж ен в товарах, являющихся постоянными принадлежностям и, од н а ко в с о ­
ответствии с настоящ ей статьей не во зни кает обеспечительного интереса в
обычных строительных материалах, используемых при производстве улучшений
на земле.
3. Настоящая статья не препятствует возникновению обременения постоян­
ных принадлежностей согласно законодательству о недвижимости.
4. Ф орм ализованны й обеспечительный интерес в постоянных принадлеж­
ностях обладает приоритетом перед конкури рую щ и м и интересами кредитора
по о б р е м е не н ию или собственника недвижимости, если:
a) обеспечительный интерес является обеспечительным интересом в
целях получения покупной платы; интерес кредитора по о б рем ене­
нию или собственника во зни кает до того, ка к товары становятся
постоянными принадлежностям и; обеспечительный интерес ф ор­
мализуется путем регистрации постоянных принадлежностей до
того, ка к товары становятся постоянными принадлежностям и, или
в течение десяти дней после этого, и должник имеет оф орм лен­
ный интерес в недвижимости или владеет недвижимостью; или
b) обеспечительный интерес ф орм ализован путем регистрации п о ­
стоянных принадлежностей до того, как интерес кредитора по
о б р е м е н е н и ю или со б с тв е н н и ка оф орм лен; обеспечительны й
интерес обладает п риоритетом перед любым конкури рую щ и м ин­
тересом предш ествую щ его носителя титула кредитора по об р е м е ­
нению или собственника, и долж ник имеет оф ормленный интерес
в недвижимости или владеет недвижимостью; или
 с) постоянными принадлежностями являются легко перемещаемые
фабричные или конторские машины или легко перемещаемые за­
менители домашних приспособлений, относящихся к потребительс­
ким товарам, и до того, как товары станут постоянными
принадлежностями, обеспечительный интерес формализуется лю­
бым способом, предусмотренным нормами настоящего раздела; или
б) конкурирующий интерес считается правом удержания на недви­
жимость, полученным в результате процедуры, установленной за­
коном или правом справедливости, после того, как обеспечительный
интерес был формализован любым способом, предусмотренным
нормами настоящего раздела.
5. Обеспечительный интерес в постоянных принадлежностях, формализо­
ванный или неформализованный, обладает приоритетом перед конкурирующим
интересом кредитора по обременению или собственником недвижимости, если:
a) кредитор по обременению или собственник дал письменное со­
гласие на обеспечительный интерес или отказался от своего инте­
реса в товарах как в постоянных принадлежностях; или
b ) должник имеет право забрать товары от лица, в пользу которого
существует обременение, или от собственника. Если право долж­
ника прекращается, приоритет обеспечительного интереса про­
должается в течение разумного периода времени.
6. Несмотря на нормы пункта (а) параграфа 4, однако в остальной части
в соответствии с нормами параграфов 4 и 5, обеспечительный интерес в
постоянных принадлежностях подчинен залогу строительства, зарегистриро­
ванному до того, как товары стали постоянными принадлежностями, если то­
вары стали постоянными принадлежностями до завершения строительства.
Залог, предоставленный для рефинансирования залога строительства, облада­
ет приоритетом в той же мере, что и залог строительства.
7. В случаях, не подпадающих под регулирование предшествующих пара­
графов, обеспечительный интерес в постоянных принадлежностях подчинен
конкурирующим интересам кредитора по обременению или собственника
соответствующей недвижимости, который не является должником.
8. В тех случаях, когда обеспеченная сторона пользуется преимуще­
ственным правом перед притязаниями всех собственников и кредиторов по
обременению, она при непогашении долга, с соблюдением постановлений
части 5, может изъять имущество, служащее обеспечением, из состава недви­
жимости, однако обязана возместить всякому кредитору по обременению
или собственнику недвижимости, не являющемуся должником и не выразив­
шему согласия на иное, расходы по восстановлению физического поврежде­
ния, но не уменьшение в стоимости недвижимости, вызванное отсутствием
изъятых товаров или необходимостью их замены. Лицо, имеющее право на
возмещение, может отказать в разрешении на такое изъятие, пока обеспе­
ченная сторона не представит надлежащего обеспечения, гарантирующего
исполнение ею указанной обязанности.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
1. Обеспечительный интерес в товарах, возникающий до того, как они
будут присоединены или приложены к другим товарам, имеет преимуществен­
ную силу — в отношении этих присоединенных или приложенных товаров
(именуемых в настоящей статье принадлежностями*) — перед притязаниями
всех лиц на совокупное целое, за изъятиями, предусмотренными в парагра­
фе 3, и с соблюдением статьи 9-315 (1).
2. Обеспечительный интерес, возни каю щ ий в то ва р а х после того, как
они станут частью со в о куп но го целого, имеет силу против всех лиц, впослед­
ствии п р ио б р е та ю щ их интерес в со во куп н о м целом, за изъятиями, предусмот­
ренными в п а р а гр а ф е 3, од н ако он не имеет силы против лю б ого лица,
ко то р о е о б ладает интересом в со во куп н о м целом на м ом ент возникновения
обеспечительного интереса в то ва р а х и не заявило письменно о согласии с
этим обеспечительным интересом или о б о тказе от своего интереса в данных
то в а р а х как части совокупного целого.
3. О беспечительны е интересы, означенны е в п а раграф ах 1 и 2, не име­
ют преимущ ественной силы против:
a) последующего возмездного приобретателя какого-либо интереса
в совокупном целом; или
b) кредитора, который обладает правом удержания в отношении со­
вокупного целого, полученным впоследствии по суду; или
c) кредитора, обладающего более ранним формализованным обес­
печительным интересом в совокупном целом в той мере, в какой
кредитор производит последующее кредитование при условии, что
последующее приобретение совершено, право удержания по суду
получено или последующее кредитование по более раннему фор­
мализованному обеспечительному интересу произведено или со­
гласовано без осведомленности о наличии обеспечительного
интереса и до того, как он был формализован. Приобретатель
совокупного целого, реализуемого в порядке судебной продажи,
считается последующим приобретателем в смысле настоящей ста­
тьи, если только он не является обладателем формализованного
обеспечительного интереса, приобретающим совокупное целое в
ходе судебной продажи по состоявшемуся в его пользу судебному
решению.
4. В тех случаях, когда согласно параграфам 2 и 3 обеспеченная сторона
обладает интересом в принадлежностях, имеющим преимущество перед при­
тязаниями всех лиц, обладающих интересом в совокупном целом, она, при
непогашении долга, может с соблюдением постановлений части 5, изъять
имущество, служащее обеспечением, из состава совокупного целого; при этом
она обязана возместить всякому кредитору по обременению или собственни­
ку совокупного целого, не являющемуся должником и не выразившему согла­
сия на иное, расходы по восстановлению физического повреждения, но не
уменьшение в стоимости совокупного целого, вызванное отсутствием изъятых
товаров или необходимостью их замены. Лицо, имеющее право на возмеще-
ние, м ожет отказать в р а зреш ении на та ко е изъятие, пока обеспеченная
стор о н а не представит надлежащ его обеспечения, га р а нтир ую щ е го исполне­
ние ею у ка за н н о й обязанности.
Статья 9 -3 1 5 . П равила о п риори тете для тех случаев,
к о г д а т о в а р ы с м е ш и в а ю т с я и л и п о д в е р га ю т с я
п ереработке
1. Если обеспечительный интерес в то в а р а х был ф орм ализован и в по­
следствии товары или часть их становятся частью продукции или смеш анной
массы, обеспечительный интерес сохраняется в этой продукции или массе,
коль скоро:
a) товары изготовлены, обработаны, собраны или смешаны таким о б р а ­
зом, что их индивидуальность исчезла в продукции или массе; или
b ) заявление о ф инансировании, охваты ваю щ ее исходные товары,
распространяется такж е на продукцию , изготовленную из этих то ­
варов или полученную в результате их п е р е р а б о тки или сб орки.
В случае, к ко то р о м у относится пункт (Ь) нельзя тре б о ва ть ка ко го -л и б о
самостоятельного обеспечительного интереса по статье 9 -3 1 4 в той части
исходных това р о в, из ко то р о й в результате изготовления, п е р е р а б о тки или
сб орки была получена продукция.
2. В тех случаях, когда в силу па р а гр а ф а 1 во зни ка е т более одного
обеспечительного интереса в продукции или м ассе, они имею т одинаковую
силу п ропорци онально со о тн о ш е ни ю стоимости то в а р о в , первоначально о б ­
ремененных каждым из этих интересов, и стоимости всей продукции или массы.
Статья 9 -3 1 6 . У ста но вле н ие п р и о р и те та п о с о гл а ш е н и ю
Ничто в настоящ ем разделе не препятствует установлению приоритета
между конкурирую щ им и обеспечительными интересам и посредством согла­
шения.
Статья 9 -3 1 7 . О б е с п е ч е н н а я с т о р о н а н е н е с е т о б я з а те л ь с тв а
по д о го во р у д о л ж н и ка
О д н о лишь сущ ествование обеспечительного интереса или правомочия,
предоставленного должнику по отчуждению или использованию имущества,
служащ его обеспечением, не возлагает д о говорной или деликтной ответствен­
ности на обеспеченную с то р о н у за действия или упущения должника.
Статья 9 -3 1 8 . В озраж ени я против цессионария. И зм енение
д о го в о р а после у в е д о м л е н и я о цессии.
Н е д е й с тв и те л ь н о с ть о г о в о р к и о з а п р е щ е н и и
цессии. И д е н ти ф и ка ц и я и д о к а з ы в а н и е цессии.
1. Если только долж ник по счету не заклю чил соглаш ение, к выполнению
ко то р о го он м ож ет быть принужден через суд, о незаявлении возраж ений или
притязаний, вытекающ их из продаж и согласно статье 9 -2 0 6 , права цессиона­
рия подчинены:
а) всем условиям д о го во р а между долж ником по причитаю щ емуся
платежу и цедентом и всем возраж ениям или притязаниям, выте­
каю щ им из этого до го во р а ;
Ь) любым иным возражениям или притязаниям долж ника по счету
против цедента, которы е возникли до того, как этот должник полу­
чил уведомление о цессии.
2. П оскольку п р а во на платеж или его часть по уступочном у д о го во р у не
было полностью з а р а б о т а н о исполнением, и несмотря на уведомление о
цессии любые изменения или зам ена дого во р а , соверш енны е д о б р о со ве стн о
и в соответствии с разумными коммерческими критериями, имеют силу против
цессионария, если только должник по счету не согласился на иное; однако
цессионарий п р и о б р е тает соответствующ ие права по изм ененному или зам е­
ненном у договору. Условия цессии могут предусматривать, что такие измене­
ния или зам ена являются наруш ением обязательства со стороны цедента.
3. Д ол ж ник по счету вправе уплатить цеденту, п ока этот должник не
получил уведомления о том, что причитающ аяся сумма или сумма, которая
будет причитаться, цедирована и уплата должна быть произвед ена ц ессиона­
рию . Уведомление, в ко то р о м разум но не идентифицированы цедированны е
пр а ва , не имеет силы. П о за п р о су долж ника по счету цессион арий обязан
своеврем енно представить разумные доказательства того, что цессия состоя­
лась, и если он не сделает этого, должник м ож ет платить цеденту.
4. Не имеет силы о го в о р ка в д оговоре между долж ником по счету и
цедентом, если о н а запр е щ а е т цессию платежа или созд ание обеспечитель­
ного интереса в нем атериальной движимости на причитаю щ иеся деньги или
деньги, которы е будут причитаться, или требует согласия долж ника по платежу
на эту цессию или обеспечительный интерес.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Ч асть 4 . Р е ги с тр а ц и я *1
Статья 9 -4 0 1 . М есто р е ги с т р а ц и и . Н е п р а в и л ь н а я р е ги с т р а ц и я .
И з м е н е н и е м еста н а х о ж д е н и я и м у щ е с т в а ,
с л уж а щ е го обеспечением
Первы й в ар и ан т п а р а гр а ф а 1
1. Н адлеж ащ им местом для регистрации в целях ф орм ализации о б е сп е ­
чительного интереса является:
a) когда имущ еством, служащ им обеспечением , являются лесом ате­
риалы, которы е должны быть заготовлены на лесосеках, или полез­
ные ископаемые (включая нефть и газ), или причитающиеся платежи,
предусмотренны е параграф ом 5 статьи 9 -1 0 3 , или когда заявле­
ние о ф инансировании зар е ги стр и р о ва н о , ка к регистрирую тся
постоянные принадлежности (статья 9-313), и имущ ество, служ а­
щее обеспечением , является или м ож ет стать постоянной при­
надлежностью, — учреждение, где должна быть произведена реги­
страция или запись ипотеки на недвижимость;
b) во всех прочих случаях — учреждение секретаря штата.
В то ро й в а р и а н т п а р а гр а ф а 1
1. Н а д л е ж а щ и м м е с т о м д л я р е г и с т р а ц и и в ц е л я х ф о р м а л и з а ц и и о б е с п е ­
ч и те л ь н о го и н т е р е с а является:
a) когда имуществом, служащ им обеспечением , является о б о р у д о в а ­
ние, используемое в сельском хозяйстве, либо ф ермерская п р о ­
дукция, л и б о п р и ч и та ю щ и е с я п л а те ж и или н е м а те р и а л ь н а я
недвижимость, им ею щ ие отнош ение к продаж е ф ерм ерской п р о ­
дукции ф ерм ером или возникаю щ ие в результате та ко й про да ж и,
либо потребительские товары , — учреждение ... в том граф стве,
где имеет свое местожительство долж ник, а если долж ник не име­
ет местожительства в настоящ ем штате, — учреждение ... в том
графстве, где содержатся товары, и, кром е того, если имуществом,
служащ им обеспечением , является у р о ж а й, который п р о и зр а ста е т
или должен быть выращ ен — учреждение ... в том граф стве, где
находится земельный участок;
b) когда имуществом, служащ им обеспечением , являются ле со м а те ­
риалы на ко р н ю , подлеж ащ ие вы рубке, или полезные ископаем ы е
и т. п. (включая нефть и газ), либо причитаю щ иеся платежи, п р е ­
дусмотренные п а р а гр а ф о м 5 статьи 9 -1 0 3 , либо если заявление о
ф инансировании за р е ги стр и р о в а н о в качестве регистрации п о ­
стоянных принадлеж ностей (статья 9-313), и имуществом, служ а­
щим обеспечением, являются товары, которые являются или должны
стать постоянными принадлежностями, — учреждение, где долж на
быть произведена регистрация или запись ипотеки на недвижи­
мость;
c) во всех прочих случаях — учреждение секретаря штата.
Т р е ти й в а р и а н т п а р а г р а ф а 1
1. Н адлежащ им местом для регистрации в целях ф ормализации о б е с п е ­
чительного интереса является следующее:
a) когда имуществом, служащ им обеспечением , является о б о р у д о в а ­
ние, используем ое в ф ерм ерском хозяйстве, либо ф ермерская
продукция, либо причитающ иеся платежи или нематериальная дви­
жимость, им ею щ ие отнош ение к продаж е ф ерм ерской продукции
ф ермером или возни каю щ ие в результате такой про да ж и, либо
потребительские товары , — учреждение ... в том граф стве, где
имеет свое местожительство долж ник, а если должник не имеет
местожительства в настоящ ем штате, — учреждение ... в том граф ­
стве, где содерж атся товары , и, кром е того, если имущ еством,
служащ им обеспечением , является ур о ж а й , который пр о и зр а ста е т
или должен быть выращ ен, — учреж дение ... в том граф стве, где
находится земельный участок;
b) когда имуществом, служащ им обеспечением , являются ле со м а те ­
риалы на ко р н ю , подлежащ ие вырубке, или полезные ископаем ы е
и т.п. (включая нефть и газ), либо причитаю щ иеся платежи, у к а ­
занные в п ара гр а ф е 5 статьи 9 -1 0 3 , либо если заявление о фи­
нансировании зарегистрировано в качестве регистрации постоян­
ных принадлежностей (статья 9-313), и имуществом, служащим обес­
печением, являются товары, которые являются или должны стать
постоянными принадлежностями, — учреждения, где должна быть
произведена регистрация или запись ипотеки на недвижимость;
с) во всех прочих случаях — учреждение секретаря штата и, кроме
того, если должник имеет свое деловое обзаведение только в
одном графстве настоящего штата, — также учреждение ... этого
графства либо, если должник не имеет делового обзаведения в
настоящем штате, но имеет в нем местожительство, — также учреж­
дение ... в том графстве, где должник имеет свое местожительство.
Примечание. Один из этих трех вариантов должен быть выбран в качестве пара­
графа /.
2. Регистрация, добросовестно произведенная в ненадлежащем месте
или не во всех требуемых по настоящей статье местах, тем не менее имеет
силу в отношении того служащего обеспечением имущества, относительно
которого соблюдены требования настоящего раздела, а также имеет силу в
отношении служащего обеспечением имущества, охватываемого заявлением
о финансировании, против любого лица, которому известно содержание та­
кого заявления.
3. Регистрация, произведенная в надлежащем месте в настоящем штате,
сохраняет силу даже при последующем изменении местожительства или де­
лового обзаведения должника либо места нахождения имущества, служащего
обеспечением, или его использования, какой бы из этих признаков не опреде­
лял первоначальную регистрацию.
В т о р о й в а р и а н т п а р а г р а ф а 3.
3. Регистрация, произведенная в надлежащем графстве, сохраняет силу
в течение четырех месяцев после переноса в другое графство местожитель­
ства или делового обзаведения должника либо места нахождения имущества,
служащего обеспечением, какой бы из этих признаков ни определял первона­
чальную регистрацию. Впоследствии она утрачивает силу, если только копия
заявления о финансировании, подписанного обеспеченной стороной, не бу­
дет зарегистрирована в новом графстве в течение указанного срока. Обес­
печительный интерес также может быть формализован в новом графстве по
истечении четырехмесячного срока; в этом случае формализованный статус
действует начиная с даты формализации в новом графстве. Изменение в
использовании имущества, служащего обеспечением, не затрагивает юриди­
ческой силы первоначальной регистрации.
4. Требуется ли регистрация в данном штате, определяется по правилам,
установленным в статье 9-103.
5. Несмотря на предшествующие параграфы и в соответствии с парагра­
фом 3 статьи 9-302, надлежащим местом для регистрации с целью формали­
зации обеспечительного интереса в имуществе, служащем обеспечением,
включая постоянные принадлежности, трансмиссионного предприятия являет­
ся учреждение секретаря штата. Эта регистрация представляет собой регис­
тр а ц и ю постоянной принадлеж ности (статья 9-313) в отнош ении у ка за н н о го настоящ ий ш тат или место нахождения имущества переместилось
там имущ ества, служащ его обеспечением , ко то р о е является или долж но стать в настоящ ий ш тат при таких им енно обстоятельствах; или
постоянной принадлежностью. b) в выручке согл асно статье 9-3 0 6 при условии, что обеспечитель­
6. Для целей настоящ ей статьи местом нахождения о р ганизации считает­ ный интерес в имуществе, первоначально служившем об еспече­
ся место ее делового обзаведения, если та ко в о е имеется, либо место н а хо ж ­ нием, был ф ормализован. П од об ное заявление о ф инансировании
дения ее главной исполнительной конторы , если у нее более одного места долж но содерж ать описание имущества, первоначально служив­
делового обзаведения. шего обеспечением ; или
Примечание. Статья 6 применяется, только если штат избирает второй или третий c) в имуществе, служившем обеспечением , регистрация ко то р о го ут­
вариант параграф а 1. ратила силу; или
С изменениями, внесенными в текст в 1962 и 1972 годах. б) в имуществе, служившем обеспечением , п риоб ретенн ом после из­
менения имени, идентичности или структуры ком пании должника
Статья 9 -4 0 2 . Ф о р м а л ь н ы е р е кв и зи ты за я вл е н ия (параграф 7).
о ф инансировании. Д о п о л н е н и я . З аклад ная
3. В целях соответствия параграф у 1 достаточной является ф орма, во
к а к заявлен ие о ф ин а н си р о ва н и и
всем сущ ественном совпадаю щ ая с нижеследующ ей:
1. Заявление о ф инансировании является достаточны м, если оно со д е р ­
Н аим еновани е д ол ж ни ка (или ц е д е н т а )..................................
жит имена долж ника и обеспеченной стороны , по дписа но долж ником , ука зы ­
А д р е с ...........................................................................
вает а д р е с о б е сп е ч е н н о й сто р о н ы , по к о т о р о м у м о ж е т быть получе н а
Н а и м е н о в а н и е о б е с п е ч е н н о й с т о р о н ы (или ц е с с и о н а р и я )...............
инф ормация относительно обеспечительного интереса, а такж е почтовый ад­
А д р е с ...........................................................................
рес долж ника и содержит указания о видах или описа ни е состава имущества,
1) Н астоящ ее заявл е ни е о ф инансировании охваты вает следую щ ие виды (или
служ ащ его обеспечением . Заявление о ф инансировании м ож ет быть за р е ги с­ состав) им ущ е ства :
тр и р о в а н о до того, как состоялось соглаш ение об обеспечении или о б еспечи­ ( О п и с а н и е ) ....................................................................
тельный интерес возник иным о б р а зо м . Если заявление о ф инансировании 2) (Если и м у щ е с т в о м , с л у ж а щ и м о б е с п е ч е н и е м , является у р о ж а й н а к о р н ю .) В ы ш е ­
касается урож ая, который про изр а ста е т или должен быть выращен, о н о такж е у к а з а н н ы й у р о ж а й п р о и з р а с т а е т или д о л ж е н бы ть в ы р а щ е н н а
долж но содерж ать описание соответствую щ ей недвижимости. Если заявление ( О п и с а н и е з е м е л ь н о г о у ч а с т к а ) .........................................
о ф инансировании касается лесом атериалов, ко то р ы е должны быть за го то в ­ 3) (Если п р и м е н и м о ) В ы ш е у к а з а н н ы е т о в а р ы д о л ж н ы с т а т ь п о с т о я н н ы м и п р и н а д ­
лены на лесосеках, или полезных ископаемы х и т.п. (включая нефть и газ), или леж ностям и н а 1

причитаю щ ихся платежей, регулируемых в соответствии с па р а гр а ф о м 5 ста­ ( О п и с а н и е н е д в и ж и м о с т и )______________и э то з а я в л е н и е о ф и н а н с и р о в а н и и д о л ж ­

тьи 9 -1 0 3 , либо если заявление о ф инансировании за р е ги с тр и р о в а н о ка к н о бы ть з а р е г и с т р и р о в а н о ( н а п р а в л е н о для р е ги с т р а ц и и ) в к н и г а х р е ги с т р а ц и и

н е д в и ж и м о с т и . И м я з а р е г и с т р и р о в а н н о г о с о б с т в е н н и к а _______________ .
регистрация постоянных принадлежностей (статья 9-313), и имущество, служ а­
4) (Если з а т р а г и в а ю т с я пл од ы и м у щ е с т в а , с л у ж а щ е г о о б е с п е ч е н и е м )
щее обеспечением , представляет соб ой товары , которы е являются или долж ­
П лоды и м ущ е ств а , с л у ж а щ е го о б е с п е ч е н и е м , т а кж е д ол ж н ы б ы ть в кл ю ч е н ы .
ны ста ть п о с то я н н ы м и п р и н а д л е ж н о с т я м и , з а я в л е н и е т а к ж е д о л ж н о
И с п о л ь з о в а т ь ) ..................................................................
соответствовать постановлениям п а раграф а 5. В качестве заявления о ф инан­
подходящ ую ) П о д п и с ь д о л ж н и к а (или ц е д е н та )
сировании м ож ет рассматриваться копия соглаш ения о б обеспечении, если строку )..................................................................
о на содерж ит указанны е выше сведения и подписана долж ником . Копия, сде­ ) П о д п и с ь о б е с п е ч е н н о й с т о р о н ы (или ц е с с и о н а р и я )
ланная под копировальную бумагу, ф отограф ия или иная репродукция со гл а ­
4. Заявление о ф инансировании м ож ет быть дополнено путем реги стра­
ш е н ия о б о б е с п е ч е н и и или за я в л е н и я о ф и н а н с и р о в а н и и является
ции заявления о дополнении, подписанного ка к должником , та к и об еспечен­
действительной, если на это у ка за н о в соглаш ении о б обеспечении либо
ной стороной. Д о п о лн е ние не долж но увеличивать ср о к действия заявления о
оригинал за реги стри рован в данном штате.
ф инансировании. Д о п о л н ение об увеличении того имущ ества, ко то р о е слу­
2. Заявление о ф инансировании, ко то р о е во всех прочих отнош ениях
жит обеспечением, действительно в отношении добавленного имущества только
сообразуется с параграф ом 1, является достаточным, даже когда оно подписа­
с даты регистрации дополнения. Термин "заявление о ф инансировании", при­
но одной лишь обеспеченной сто р о н о й, вместо дол ж ника, если о н о р егистри­
меняемый в настоящ ем разделе, о зн ачает первоначальное заявление о фи­
руется для ф ормализации обеспечительного интереса:
нансировании и лю бы е дополнения.
а) в имуществе, ко то р о е уже о б р е м е н е н о обеспечительным интере­
сом в пределах иной ю рисдикции, в то т мом ент, когда о н о ввозит­
ся в пределы настоящ его штата или место нахождения долж ника 1 Там, где это требуется по смыслу, заменяется либо на 'Вышеуказанные лесоматери­
переместилось в настоящ ий штат. В по д о б н о м заявлении о фи­ алы на лесосеках на ...' или 'Вышеуказанные полезные ископаемые и т.п. (включая
нансировании долж но быть у ка за н о , что это имущество ввезено в нефть и газ) или кредиты на их добычу из источника либо шахты, расположенных....'
 5. Заявление о финансировании, касающееся лесоматериалов, заготов­
ляемых на лесосеках, или полезных ископаемых и т.п. (включая нефть и газ),
либо причитающихся платежей, регулируемых в соответствии с параграфом 5
статьи 9-103, если оно зарегистрировано как регистрация постоянных принад­
лежностей (статья 9-313), где должник не является трансмиссионным предпри­
ятием, должно показывать, что оно касается именно этого типа имущества,
служащего обеспечением, должно указывать на необходимость регистрации
(направления на регистрацию) в книгах регистрации недвижимости, а также
содержать описание недвижимости (достаточное, как при ипотеке недвижимо­
сти, для конструктивного извещения об ипотеке по законам настоящего шта­
та). В случае, если должник не является зарегистрированным собственником
недвижимости, в финансовом заявлении должно быть указано имя зарегист­
рированного собственника.
6. Ипотека становится действительной, когда заявление о финансирова­
нии зарегистрировано как регистрация постоянной принадлежности, с даты
регистрации, если:
a) товары описаны в закладной по предметно или по типам; и
b) товары являются или станут постоянными принадлежностями не­
движимости, обозначенной в закладной; и
c) закладная соответствует требованиям, предъявляемым в настоя­
щей статье к заявлениям о финансировании, иным, нежели тре­
бование о регистрации в книгах регистрации недвижимости; и
6) ипотека должным образом зарегистрирована. Для заявления о
финансировании не требуется никакого иного сбора, кроме обыч­
ного регистрационного сбора и сбора в связи с исполнением
ипотеки.
7. В заявлении о финансировании должно быть с достаточной полнотой
показано имя должника, — личное, корпоративное или наименование това­
рищества, — вне зависимости от того, добавляются или нет фирменные наи­
менования или наименования партнеров. Если должник изменяет свое имя
или если его наименование, идентификация или корпоративная структура
организованы таким образом, что вводят в заблуждение относительно зареги­
стрированного заявления о финансировании, регистрация не эффективна для
формализации обеспечительного интереса в имуществе, служащем обеспече­
нием, если оно было приобретено спустя более чем четыре месяца после
изменения имени, за исключением случаев, когда до истечения этого срока
было представлено на регистрацию новое заявление о финансировании. За­
регистрированное заявление о финансировании остается в силе в отноше­
нии имущества, служащего обеспечением, которое было передано должником,
даже если обеспеченная сторона знала или дала согласие на передачу.
8. Заявление о финансировании, сообразующееся в основных чертах с
требованиями настоящей статьи, имеет юридическую силу, даже если оно
содержит мелкие погрешности, серьезно не вводящие в заблуждение.
Примечание. 1. Текст, который дается в скобках, не является обязательным.
2. Если штат имеет особую систему регистрации недвижимости, отличную от обычной
индексации, построенной по принципу принимающий/отдающий (дгаЫог/дгаЫее) (как,
например, система регистрационных книг или регистрации титула или система Тор­
ренса), может потребоваться адаптация параграфа 5 и статьи 9-403 (7).
См. Основные законы штата Массачусетс, глава 106, статья 9-409.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -4 0 3 . Ч то п р и з н а е т с я р е ги с т р а ц и е й . С р о к д е й с тв и я
р е г и с т р а ц и и . П о сл е д стви я и с т е ч е н и я э то го с р о к а .
О бязанн ости д о л ж н о с тн о го л и ц а , в е д а ю щ е го
р е ги с тр а ц и е й
1. Представление заявления о финансировании для регистрации и вне­
сение регистрационного сбора или принятие такого заявления лицом, ведаю­
щим регистрацией, признается регистрацией в смысле настоящего раздела.
2. Зарегистрированное заявление о финансировании действительно в
течение пяти лет с даты регистрации за исключением случаев, предусмотрен­
ных параграфом 6. Зарегистрированное заявление о финансировании утра­
чивает силу по истечении пятилетнего срока, если до его истечения не было
зарегистрировано пролонгационное заявление. Если обеспечительный инте­
рес, формализованный в порядке регистрации, существует при возникнове­
нии процесса о несостоятельности, начатого должником или против должника,
то он остается формализованным до окончания процесса о несостоятельнос­
ти и в течение 60 дней после его окончания, либо до истечения пятилетнего
срока, в зависимости от того, какой срок закончится позднее. После истече­
ния срока обеспечительный интерес становится неформализованным, если
только он не был формализован без регистрации. Если обеспечительный ин­
терес становится неформализованным вследствие истечения срока, предпо­
лагается, что он неформализован также в отношении лица, которое до этого
стало покупателем или кредитором по залогу.
3. Пролонгационное заявление может быть зарегистрировано обеспе­
ченной стороной до истечения пятилетнего срока, указанного в параграфе 2.
Всякое пролонгационное заявление должно быть подписано обеспеченной
стороной, соответствовать номеру первоначального заявления и содержать
указание на то, что первоначальное заявление по-прежнему находится в
силе. Пролонгационное заявление, подписанное лицом, не являющимся обес­
печенной стороной по регистрации, должно сопровождаться отдельным пись­
менным заявлением о передаче полномочия, подписанным обеспеченной
стороной по регистрации, и соответствовать параграфу 2 статьи 9-405, вклю­
чая уплату требуемого сбора. После своевременной регистрации пролонгаци-
онного заявления срок действия первоначального заявления продлевается на
пять лет, считая после последнего дня действия первоначальной регистрации,
после чего оно утрачивает силу, как это предусмотрено в параграфе 2, если
только до этого не будет зарегистрировано новое пролонгационное заявле­
ние. В том же порядке могут регистрироваться последующие пролонгацион-
ные заявления для продления действия первоначального заявления. Если в
соответствующем законе о публичных реестрах не предусмотрено иное, дол­
жностное лицо, ведающее регистрацией, может изъять из досье утратившее
силу заявление и уничтожить его немедленно, если имеется микрофильм или
иная фотографическая копия досье, или по истечении одного года во всех
иных случаях. Должностное лицо, ведающее регистрацией, должно таким об­
разом организовать дела путем присоединения заявления о финансировании
к пролонгационным заявлениям и другим подобным дополнениям, или иным
путем, что если он физически уничтожает заявления о финансировании, за­
регистрированные более пяти лет тому назад, то должны сохраниться те из
них, которые были продлены пролонгационными заявлениями, или те, которые
по-прежнему действительны в соответствии с параграфом 6.
4. За исключением случаев, предусмотренных в параграфе 7, должност­
ное лицо, ведающее регистрацией, помечает каждое заявление регистраци­
онным номером с указанием даты и часа регистрации и держит это заявление
или микрофильм, или иную фотографическую копию открытым для всеобщего
ознакомления. Кроме того, должностное лицо, ведающее регистрацией, со­
ставляет алфавитный реестр заявлений по имени должника с указанием в
этом реестре регистрационного номера и адреса должника, указанного в
заявлении.
5. Единый сбор за регистрацию, внесение в реестр и марки на копию,
предоставляемую обеспеченной стороной и показывающую дату и место ре­
гистрации первоначального заявления о финансировании или пролонгацион-
ного заявления, должен составлять_________долларов США, если заявление
составлено по стандартному образцу, рекомендованному секретарем штата,
в иных же случаях он должен составлять_______ долларов США; кроме того,
во всех случаях, когда заявление о финансировании регулируется в соответ­
ствии с параграфом 5 статьи 9-402, сбор должен составлять_______ долла­
ров США. Единый сбор для каждого имени сверх одного, предусмотренного
для внесения в реестр, должен составлять_______ долларов США. Обеспе­
ченная сторона по своему выбору может указать фирменное наименование
любого лица, за что требуется уплатить дополнительный сбор в размере_______
долларов США.
6. Если должник является трансмиссионным предприятием (параграф 5
статьи 9-401) и об этом свидетельствует заявление о финансировании, после­
днее действует до того, как будет зарегистрировано заявление о прекраще­
нии. Ипотека недвижимости, которая действительна как регистрация постоянных
принадлежностей в соответствии с параграфом 6, остается действительной
как регистрация постоянных принадлежностей, пока не будет снята или ис­
ключена из книги, либо ее действие по отношению к недвижимости не пре­
кратится иным способом.
7. Если заявление о финансировании касается лесоматериалов, заготав­
ливаемых на лесосеках, или полезных ископаемых и т.п. (включая нефть и газ),
или причитающихся платежей, предусмотренных параграфом 5 статьи 9-103, либо
если оно зарегистрировано как регистрация постоянных принадлежностей
(или должно быть направленно для регистрации), должностное лицо, ведаю­
щее регистрацией, должно внести это заявление в реестр на имя должника и
всякого зарегистрированного собственника досье, указанных в заявлении о
финансировании таким же образом, как если бы они были залогодателями по
ипотеке обозначенной недвижимости, и в той мере, в какой это предусмотре­
но законодательством настоящего штата о внесении в реестры ипотек на имя
залогодержателя, — на имя обеспеченной стороны, как если бы последняя
являлась залогодержателем, в тех случаях, когда внесение в реестр произво­
дится по описанию, таким же образом, как если бы заявление о финансиро­
вании являлось ипотекой обозначенной недвижимости.
Примечание. В тех штатах, где письменные документы не отражаются в книгах
регистрации недвижимости и реестрах, если они не были фактически зарегистриро­
ваны, должен использоваться текст параграфа 7, указанный в скобках.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -4 0 4 . А н н у л и р у ю щ е е з а я в л е н и е
1. Если заявление о финансировании, касающееся потребительских
товаров, зарегистрировано на д а т у ______ или после ее наступления, то в
течение одного месяца или десяти дней, следующих за письменным запросом
должника, если более не осталось непогашенного обеспеченного долга и нет
обязательства произвести кредитование, принять на себя какие-либо обязан­
ности или иным образом предоставить ценность, обеспеченная сторона долж­
на зарегистрировать у должностного лица, которое произвело регистрацию
заявления о финансировании, — аннулирующее заявление о том, что она
больше не притязает на обеспечительный интерес по заявлению о финанси­
ровании, идентифицируемому согласно регистрационному номеру. В иных слу­
чаях, если более не имеется непогашенного обеспеченного долга и нет
обязательства произвести кредитование, принять на себя какие-либо обязан­
ности или иным образом предоставить ценность, обеспеченная сторона долж­
на по письменному запросу должника направить ему для каждого должностного
лица, регистрировавшего заявление о финансировании, аннулирующее заяв­
ление о том, что она больше не притязает на обеспечительный интерес по
заявлению о финансировании, идентифицируемому согласно регистрацион­
ному номеру. Аннулирующее заявление, подписанное иным лицом, нежели
обеспеченная сторона, должно включать отдельное письменное заявление о
передаче права, включая уплату причитающегося сбора, подписанное обес­
печенной стороной, указанной в реестре, в соответствии с параграфом 2
статьи 9-405. Если обеспеченная сторона не зарегистрирует аннулирующее
заявление, соответствующее постановлениям настоящей статьи, или не на­
правит такое аннулирующее заявление'в течение десяти дней по получении
надлежащего запроса должника, она обязана будет уплатить ему 100 долла­
ров и, кроме того, возместить все убытки, понесенные должником в результа­
те такой неисправности обеспеченной стороны.
2. По предоставлении такого аннулирующего заявления должностному
лицу, ведающему регистрацией, последнее обязано сделать соответствую­
щую отметку в реестре. Если оно получило два экземпляра аннулирующего
заявления, то должно возвратить второй экземпляр обеспеченной стороне с
проставленным на нем штампом, указывающим дату получения. Если должно­
стное лицо располагает микрофильмом или иной фотографической копией
заявления о финансировании и иного связанного с ним заявления, как, на­
пример, пролонгационного заявления, заявления о передаче права или заяв­
ления об освобождении от обязательства, оно может изъять оригиналы из
регистрационных досье в любое время после получения аннулирующего заяв­
ления, либо если у него нет таких копий, оно может изъять оригиналы в
любое время по истечении одного года после получения аннулирующего
заявления.
3. Если аннулирующее заявление составлено по стандартному образцу,
рекомендованному секретарем штата, единый сбор для регистрации и отра­
жения в реестре аннулирующего заявления должен составлять_______ дол­
ларов США, в иных же случаях он должен составлять________ долларов
США, кроме того, дополнительный сбор в разм ере________ долларов США
взыскивается по каждому имени сверх одного, против которого должно быть
внесено в аннулирующее заявление.
Примечание. Дата, которую требуется проставить, должна быть датой вступления
в силу, предусмотренной пересмотренным разделом 9.
С изменениями, вперенными в текст в 1972 году.
« вается по каждому имени сверх одного, против которого должно быть внесено
Статья 9 -4 0 5 . Ц ессия о б е с п е ч и т е л ь н о го и н т е р е с а . О б я з а н н о с т и
д о л ж н о с т н о г о л и ц а , в е д а ю щ е г о р е ги с т р а ц и е й
сторон . С боры
1. Цессия обеспечительного интереса в имуществе, описанном в заявле­
нии о финансировании, может быть объявлена в таком заявлении путем ука­
зания в нем имени и адреса цессионария либо путем приобщения самого
документа о цессии или его копии к лицевой или оборотной стороне заявле­
ния о финансировании. Такое заявление может быть подписано в качестве
обеспеченной стороны первоначальной обеспеченной стороной либо цессио­
нарием. При предоставлении такого заявления о финансировании должност­
ному лицу, ведающему регистрацией, последнее обязано оформить заявление
в порядке, предусмотренном в статье 9-403 (4). Единый сбор за регистрацию,
внесение в реестр и оформление заявления о финансировании, содержаще­
го подобное указание о цессии, составляет______ долларов США, если
заявление составлено по стандартному образцу, рекомендованному секрета­
рем штата, в иных же случаях он должен составлять_______ долларов США,
кроме того, дополнительный сбор в размере_______ долларов СШ А взыски­
вается по каждому имени сверх одного, против которого должно быть внесено
заявление о финансировании.
2. Обеспеченная сторона может оформить цессию всех или части своих
прав по заявлению о финансировании путем регистрации в месте, где было
зарегистрировано первоначальное заявление, отдельного письменного заяв­
ления о цессии, подписанного зарегистрированной обеспеченной стороной и
содержащего указание имени этой стороны и должника, регистрационного
номера и даты регистрации заявления о финансировании, имени и адреса
цессионария, а также описания передаваемого имущества, служащего обес­
печением. В качестве такого отдельного заявления может быть представлена
копия документа о цессии, при условии, что она соответствует требованиям
вышеизложенной части настоящего параграфа. По представлении такого от­
дельного заявления должностному лицу, ведающему регистрацией, последнее
обязано сделать на заявлении отметку о дате и часе регистрации. Запись о
цессии должна быть также внесена им в реестр, а в случае регистрации
постоянных принадлежностей, или лесоматериалов, которые должны быть за­
готовлены на лесосеках, или полезных ископаемых и т.п. (включая нефть и газ),
или причитающихся платежей, предусмотренных в параграфе 5 статьи 9-103,
оно должно внести в реестр запись о цессии на имя цедента как лица,
передающего право, и, в той мере, в какой это соответствует законодатель­
ству штата о регистрации цессии по ипотеке недвижимости на имя цессиона­
рия, запись о цессии заявления о финансировании на имя цессионария.
Единый сбор за регистрацию, внесение в реестр и оформление такого от­
дельного заявления о цессии составляет_______ долларов США, если заяв­
ление составлено по стандартному образцу, рекомендованному секретарем
штата, в иных же случаях он должен составлять_______ долларов США,
кроме того, дополнительный сбор в размере_______ долларов СШ А взыски­
в реестр заявление о цессии. Несмотря на постановление настоящего пара­
графа, цессия обеспечительного интереса в постоянных принадлежностях, охваты­
ваемых ипотекой, оформленной как регистрация постоянных принадлежностей
(параграф 6 статьи 9-402), может быть совершена как цессия ипотеки только в
порядке, предусмотренном иными, чем настоящий кодекс законами настоя­
щего штата.
3. После объявления или регистрации цессии в порядке, предусмотрен­
ном настоящей статьей, цессионарий становится зарегистрированной обес­
печенной стороной.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -4 0 6 . О сво б о ж д е н и е им ущ е ства , сл у ж а щ е го
об еспечением . О бязанности д о л ж н о с тн о го л и ц а ,
в е д а ю щ е го р е ги стр а ц и е й . С боры
Зарегистрированная обеспеченная сторона может посредством подпи­
санного ею заявления освободить от бремени все или часть описанного в
заявлении о финансировании имущества, служащего обеспечением. Заявле­
ние об освобождении от обременения является достаточным, если оно содер­
жит описание освобождаемого имущества, имя и адрес должника, имя и
адрес обеспеченной стороны и регистрационный номер заявления о финан­
сировании. Заявление об освобождении, подписанное не обеспеченной сто­
роной, а иным лицом, должно сопровождаться письменным заявлением о
передаче права, подписанным обеспеченной стороной, и соответствовать по­
становлениям параграфа 2 статьи 9-405, включая уплату сбора. По представ­
лении такого заявления о снятии обременений должностному лицу, ведающему
регистрацией, последнее обязано сделать на заявлении отметку о часе и
дате его регистрации и произвести аналогичную запись в реестре регистра­
ции заявления о финансировании. Единый сбор за регистрацию и занесение
в реестр такого заявления об освобождении от обременения составляет
_______ долларов США, если заявление составлено по стандартному образ­
цу, рекомендованному секретарем штата, в иных же случаях он должен со­
ставлять _______ долларов США, кроме того, дополнительный сбор в разме­
ре ______ долларов СШ А взыскивается по каждому имени сверх одного,
против которого должно быть внесено в реестр заявление об освобождении.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -4 0 7 . С ведения, ко то р ы е м о гу т бы ть п о л уч е н ы
о т д о л ж н о с т н о г о л и ц а , в е д а ю щ е г о р е ги с т р а ц и е й
(1. Если лицо, которое регистрирует заявления о финансировании, анну­
лирующие заявления, заявления о цессии или заявления об освобождении от
обременения, направляет должностному лицу, ведающему регистрацией, ко­
пию такого заявления, это должностное лицо обязано, по просьбе заявителя,
проставить на копии регистрационный номер, дату и час регистрации ориги­
нала и вручить или отослать эту копию заявителю.)
(2. По просьбе любого заявителя должностное лицо, ведающее регистра­
цией, обязано выдать справку о том, имеется ли в реестре на данный день и
час какое-либо сохраняющее силу заявление о финансировании, относящее­
ся к определенному должнику, и какое-либо заявление о цессии такого заяв­
ления о финансировании; в положительном случае в справке должны быть
указаны дата и час регистрации каждого такого заявления, а также имена и
адреса каждой поименованной там обеспеченной стороны. Единый сбор за
выдачу такой справки составляет_______ долларов США, если заявление о
выдаче справки составлено по стандартному образцу, рекомендуемому сек­
ретарем штата, в иных же случаях он должен составлять_______ долларов
США. При поступлении запроса должностное лицо, ведающее регистрацией,
должно предоставить копию любого зарегистрированного заявления о финан­
сировании или заявления о цессии с оплатой единого сбора в разме­
ре ________ долларов СШ А за каждую страницу.)
Примечание. Данная статья предлагается в качестве факультативного постановле­
ния, которое требует предоставления справок должностными лицами, ведающими
регистрацией. Вопрос о целесообразности применения этой статьи следует решать с
учетом местного законодательства и практики.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -4 0 8 . Заявления о ф ина н си р о в а ни и , в кл ю ч а ю щ и е
ко н с и гн а ц и о н н ы е ил и а р е н д о в а н н ы е товары
Консигнатор или арендодатель товаров может зарегистрировать заявле­
ние о финансировании, пользуясь терминами "консигнатор", "консигнант",
"арендодатель", "арендатор" и т.п. вместо терминов, определенных в ста­
тье 9-402. Постановления настоящей части должны применяться соответственно
и к таким заявлениям о финансировании, однако их регистрация сама по
себе не должна рассматриваться как свидетельство того, что консигнация или
аренда станут обеспечением (статья 1-201 (37)). Однако, если по другим
основаниям можно определить, что консигнация или аренда имеют ввиду
такую цель, обеспечительный интерес консигнатора или арендодателя в отно­
шении консигнационных или арендованных товаров формализуется путем та­
кой регистрации.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Часть 5. Непогашение долга (default)
Статья 9 -5 0 1 . Н е п о га ш е н и е д о л г а . П о р я д о к , к о т о р о м у н а д л е ж и т
сл е д о в а ть в с л у ч а е , к о г д а с о гл а ш е н и е
об обеспечении охваты вает к а к не д ви ж и м о е ,
та к и д в и ж и м о е им ущ ество
1. В случае непогашения должником долга по соглашению об обеспече­
нии обеспеченной стороне принадлежат права и средства правовой защиты,
предусмотренные в настоящей части, а также, с ограничениями согласно
параграфу 3, права и средства правовой защиты, предусмотренные в согла­
шении об обеспечении. Она может получить судебное решение по своему
притязанию, лишить должника права выкупа или иным образом осуществить
свой обеспечительный интерес через суд. Если имуществом, служащим обес­
печением, является товарораспорядительный документ, обеспеченная сторо­
на может прибегнуть к соответствующим мерам в отношении либо документа,
либо товаров, охватываемых документом. Обеспеченная сторона, которая вла­
деет имуществом, служащим обеспечением, имеет права, средства правовой
защиты и несет обязанности, предусмотренные в статье 9-207. Права и сред­
ства правовой защиты, о которых говорится в настоящем параграфе, носят
кумулятивный характер.
2. Неисправному должнику принадлежат права и средства правовой за­
щиты, предусмотренные в настоящей части, в соглашении об обеспечении и
в статье 9-207.
3. В той части, в какой они предоставляют права должнику и возлагают
обязанности на обеспеченную сторону, правила, содержащиеся в перечис­
ленных ниже параграфах, не могут быть отменены или изменены, за исключени­
ем того, что предусмотрено в отношении принудительной реализации имущества,
служащего обеспечением (параграф 3 статьи 9-504 и статья 9-505), и в отноше­
нии выкупа этого имущества (статья 9-506), однако стороны могут по согла­
шению установить критерии, которыми должно определяться осуществление
этих прав и обязанностей, если только такие критерии не являются явно
неразумными:
а) параграф 2 статьи 9-502 и параграф 2 статьи 9-504 в той части, в
которой они требуют отчетности в отношении излишка выручки,
полученной от имущества, служащего обеспечением;
 b) параграф 3 статьи 9-504 и параграф 1 статьи 9-505 относительно
реализации имущества, служащего обеспечением;
c) параграф 2 статьи 9-505 относительно принятия служащего обес­
печением имущества в погашение обязательства;
6) статья 9-506 относительно выкупа имущества, служащего обеспе­
чением;
е) параграф 1 статьи 9-507 относительно ответственности обеспечен­
ной стороны за несоблюдение постановлений настоящей части.
4. Если соглашение об обеспечении охватывает как недвижимое, так и
движимое имущество, обеспеченная сторона может действовать на основа­
нии настоящей части в отношении движимого имущества либо может дей­
ствовать одновременно в отношении как недвижимого, так и движимого
имущества согласно своим правам и средствам правовой защиты, относя­
щимся к недвижимому имуществу; в последнем случае постановления настоя­
щей части не применяются.
5. Если обеспеченная сторона получила судебное решение по своему
притязанию, право удержания в отношении имущества, служащего обеспече­
нием, на основании исполнительного производства по этому решению, имеет
обратную силу, действуя с даты формализации обеспечительного интереса в
таком имуществе. Судебная продажа, осуществляемая в порядке такого ис­
полнительного производства, рассматривается как лишение через суд права
выкупа обеспечительного интереса в смысле настоящей статьи, и обеспечен­
ная сторона может приобрести на торгах такое имущество и затем владеть
им свободно от каких-либо иных требований ■настоящего раздела.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -5 0 2 . П рава обеспеченной стороны на п о л уч е н и е
платеж ей
1. В тех случаях, когда это предусмотрено соглашением, и в любом
случае при непогашении долга обеспеченная сторона вправе уведомить дол­
жника по счету или лицо, обязанное по оборотному документу, о том, что
платеж должен совершаться этой стороне независимо от того, получал ли до
этого платежи по обеспечению сам цедент, а также вправе взять под контроль
выручку, причитающуюся ей согласно статье 9-306.
2. Обеспеченная сторона, которая по соглашению вправе произвести
обратное дебетование сумм, кредитованных должнику под обеспечение в
виде оборотного документа, по которому не последовал платеж, или иным
образом реализовать полное или ограниченное регрессное требование про­
тив должника, и которая принимает на себя получение платежей от должни­
ков по счету или от обязанных лиц, должна действовать коммерчески разумным
образом и может удержать свои разумные расходы по реализации обеспече­
ния из инкассированных платежей. Если предметом обеспечения по соглаше­
нию является задолженность, обеспеченная сторона должна отчитаться перед
должником за любой излишек, и, поскольку не согласовано иное, должник
отвечает за недоимки. Однако, если основная сделка представляла собой
продажу причитающихся платежей или бумаг на движимость, должник имеет
право на излишек и отвечает за недоимки только в том случае, если это
предусмотрено соглашением об обеспечении.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -5 0 3 . П р а в о о б е с п е ч е н н о й с т о р о н ы в ступ и ть
в о в л а д е н и е п р и н е п о г а ш е н и и д о л га
Поскольку не согласовано иное, обеспеченная сторона вправе при не­
погашении долга вступить во владение имуществом, служащим обеспечением.
Вступая во владение, обеспеченная сторона может действовать, не прибегая
к суду, если это может быть сделано без нарушения общественного порядка,
либо может обратиться в суд. Если это предусмотрено соглашением об обес­
печении, обеспеченная сторона может потребовать от должника собрать вое­
дино имущество, служащее обеспечением, и предоставить это имущество
обеспеченной стороне в указанном ею месте, являющемся разумно удобным
для обеих сторон. Не забирая оборудования, обеспеченная сторона может
сделать так, чтобы его невозможно было использовать, и может реализовать
служащее обеспечением имущество по месту нахождения должника согласно
статье 9-504.
Статья 9 -5 0 4 . П раво о б е спеч енной стороны реали зовать
сл уж а щ е е обеспечением им ущ ество
п р и н е п о г а ш е н и и д о л г а . П о сл е д стви я р е а л и з а ц и и
1. Обеспеченная сторона при непогашении долга может продать, сдать в
аренду или иным образом реализовать все служащее обеспечением имуще­
ство или любую его часть в том состоянии, в котором оно в данный момент
находится, либо после его подготовки или обработки, произведенной коммер­
чески разумным образом. Любая продажа товара подчиняется правилам раз­
дела о продаже (раздел 2). Выручка, полученная в результате такой реализации,
используется в порядке следующего перечисления:
a) на покрытие разумных расходов по вступлению во владение, со­
держанию, подготовке к продаже или аренде, продаже, аренде
и т. п. и, поскольку это предусмотрено соглашением и не запре­
щено законом, разумных адвокатских или судебных издержек, по­
несенных обеспеченной стороной;
b) на погашение задолженности, обеспеченной тем обеспечитель­
ным интересом, на основе которого осуществлена реализация;
c) на погашение задолженности, обеспеченной каким-либо подчи­
ненным обеспечительным интересом в имуществе, служащем обес­
печением, если письменное уведомление о соответствующем
требовании получено до завершения распределения выручки. По
запросу обеспеченной стороны носитель подчиненного обеспечи­
тельного интереса обязан своевременно представить разумные
доказательства своего интереса, и, если он этого не сделает,
обеспеченная сторона не обязана выполнять его требования.
 2. Если обеспечительный интерес относится к задолженности, обеспе­
ченная сторона обязана отчитаться перед должником за любой излишек, и,
поскольку не согласовано иное, должник отвечает за недоимки. Однако, если
основная сделка представляла собой продажу причитающихся платежей или
бумаг на движимость, должник имеет право на излишек и отвечает за недо­
имки только в том случае, если это предусмотрено соглашением об обес­
печении.
3. Реализация имущества, служащего обеспечением, может быть произ­
ведена в публичном и непубличном порядке и осуществлена посредством
одного или нескольких договоров. Продажа или иная реализация может быть
произведена в целом или отдельными партиями, в любое время, в любом
месте и на любых условиях с тем, однако, что все аспекты реализации, вклю­
чая метод, порядок, время, место и условия, должны быть коммерчески разум­
ными. Если только служащее обеспечением имущество не является
скоропортящимся, либо подверженным быстрому уменьшению в ценности,
или относящимся к такого рода товарам, которые обычно продаются на при­
знанном рынке, разумное уведомление о времени и месте любой публичной
продажи или о времени, по истечении которого состоится непубличная про­
дажа или иная предполагаемая реализация, должно быть направлено обеспе­
ченной стороной должнику, если после невыполнения обязанности он не
подписал заявление об отказе или изменении своего права на уведомление
о продаже. В случае с потребительскими товарами никакое другое уведомле­
ние не посылается. В других случаях извещение должно быть направлено
всякой другой обеспеченной стороне, от которой обеспеченная сторона по­
лучила (до направления своего уведомления должнику или перед отказом
должника от своих прав) письменное извещение о своем требовании интере­
са в имуществе, служащем обеспечением. Обеспеченная сторона может ку­
пить служащее обеспечением имущество при его публичной продаже, а если
оно является имуществом такого рода, которое обычно продается на при­
знанном рынке или на которое имеются широко известные стандартные ко­
тировки, обеспеченная сторона может купить его и при непубличной продаже.
4. Если служащее обеспечением имущество реализуется обеспеченной
стороной при непогашении долга, реализация переносит на возмездного
приобретателя все права, которые имеет должник в этом имуществе, и пре­
кращает обеспечительный интерес, на основании которого состоялась реали­
зация, и любые подчиненные ему обеспечительные интересы или право
удержания. Приобретатель получает это имущество свободным от любых по­
добных прав и интересов, даже если обеспеченной стороной не соблюдены
требования настоящей части или судебной процедуры:
a) в случае публичной продажи, — если приобретатель не знает о
недостатках продажи и если он не покупает в сговоре с обеспе­
ченной стороной, другими участниками торгов или лицом, руково­
дящим продажей; или
b ) в любом ином случае, — если приобретатель действует добросо­
вестно.
5. Лицо, которое отвечает перед обеспеченной стороной на основании
гарантии, индоссамента, соглашения о перепродаже и т.п. и к которому слу­
жащее обеспечением имущество переходит от обеспеченной стороны или к
которому в порядке суброгации переходят ее права, приобретает права и
обязанности обеспеченной стороны. Такой переход имущества, служащего
обеспечением, не является продажей или реализацией этого имущества по
настоящему разделу.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
Статья 9 -5 0 5 . П ринуд ител ьная р е а л и за ц и я им ущ ества,
с л у ж а щ е го о б е спе ч е ни е м . П ринятие и м ущ е ства ,
с л у ж а щ е го о б е спе ч е н и е м , в п о га ш е н и е
обязательства
1. Если должник выплатил 60% цены в случае, когда дело касается обес­
печительного интереса в потребительских товарах в целях получения покупной
платы, или шестьдесят процентов ссуды в случае любого иного обеспечитель­
ного интереса в потребительских товарах и не подписал при непогашении
долга заявления об отказе от своих прав по настоящей части или их измене­
нии, обеспеченная сторона, вступившая во владения имуществом, служащим
обеспечением, должна реализовать его согласно статье 9-504, и, если она не
сделает этого в течение 90 дней после вступления во владение, должник по
своему усмотрению может требовать возмещения как за присвоение либо
на основании статьи 9-507 (1), регулирующей ответственность обеспечен­
ной стороны.
2. Во всех прочих случаях, касающихся потребительских товаров или
иного имущества, служащего обеспечением, обеспеченная сторона, овладев­
шая этим имуществом, при непогашении долга может предложить оставить
имущество за собой в удовлетворение по обязательству. Письменное уведом­
ление о таком предложении должно быть направлено должнику и, если после
невыполнения обязанности он не подписал заявление об отказе или измене­
нии своих прав в соответствии с настоящим параграфом. В случае с потреби­
тельскими товарами никакое другое уведомление не выдается. В других случаях
уведомление должно быть направлено всякой другой обеспеченной стороне,
от которой обеспеченная сторона получила (до направления своего уведом­
ления должнику или перед отказом должника от своих прав) письменное
уведомление о своем требовании интереса в имуществе, служащем обеспе­
чением. Если обеспеченная сторона получает письменное возражение от
лица, уполномоченного получить уведомление в течение 21 дня после того,
как уведомление было послано, обеспеченная сторона должна реализовать
имущество, служащее обеспечением согласно статье 9-504. При отсутствии
таких письменных возражений обеспеченная сторона может оставить слу­
жащее обеспечением имущество за собой в погашение обязательства
должника.
С изменениями, внесенными в текст в 1972 году.
 Статья 9 -5 0 6 . П раво д о л ж н и к а на в ы ку п им ущ ества, с л уж а щ е го РАЗДЕЛ 10 Д А Т А ВСТУПЛЕНИЯ В С И Л У
обеспечением И О ТМ ЕН А Д Р У Г И Х З А К О Н О В
В любое время до того, как обеспеченная сторона реализовала имуще­
ство, служащее обеспечением, или заключила договор о его реализации В отношении переходных постановлений для тех штатов, которые примут поправ­
согласно статье 9-504, либо до того, как обязательство стало погашенным ки 1972 года, см. раздел 11.
согласно статье 9-505 (2), должник или любая другая обеспеченная сторона
может, поскольку по непогашении долга письменно не согласовано иное, Статья 1 0 -1 0 1 . Д а т а в с ту п л е н и я в с и л у
выкупить служащее обеспечением имущество путем предложения исполнения Настоящий Закон вступает в силу в полночь 31 декабря того года, когда
всех обеспеченных этим имуществом обязательств, а также компенсации рас­ он принят. Он применяется к сделкам и обстоятельствам, возникающим пос­
ходов, разумно понесенных обеспеченной стороной по овладению, содержа­ ле этой даты.
нию и подготовке имущества к реализации, по организации продажи и, в той
Статья 1 0 -1 0 2 . П е р е ч и с л е н и е з а к о н о в , п о д л е ж а щ и х о т м е н е .
мере, в какой это предусмотрено соглашением и не запрещено законом, —
П равила для п е р е хо д н о го п е р и о д а
ее разумных адвокатских и судебных издержек.
1. Нижеследующие законы, а также все другие законы и части законов,
Статья 9 -5 0 7 . О тв е тс тв е н н о с ть о б е с п е ч е н н о й с то р о н ы несовместимые с настоящим, отменяются:
за н е с о б л ю д е н и е п о л о ж е н и й н а с т о я щ е й ч а сти (Здесь должны быть перечислены отменяемые законы, в частности:
1. Если установлено, что обеспеченная сторона действует не в соответ­ Единообразный закон об оборотных документах,
ствии с постановлениями настоящей части, реализация может быть ограниче­ Единообразный закон о складских свидетельствах,
на или предписана судом на определенных им условиях. Если реализация уже Единообразный закон о продаже,
состоялась, должник либо иное лицо, которое имеет право на получение Единообразный закон о коносаментах,
уведомления или обеспечительный интерес которого стал известен данной Единообразный закон о продаже акций,
обеспеченной стороне до реализации, вправе взыскать с нее возмещение Единообразный закон об условной продаже,
своих убытков, вызванных несоблюдением постановлений настоящей части. Единообразный закон о сохранных расписках, а также любые законы,
Если имуществом, служащим обеспечением, являются потребительские това­ регулирующие:
ры, должник во всяком случае вправе взыскать сумму, не меньшую чем плата банковские инкассовые операции,
за предоставление кредита плюс 10% основного долга, либо образовавшую­ комплексное отчуждение,
ся со временем разницу в цене плюс 10% наличной цены. залог движимого имущества,
2. То обстоятельство, что лучшая цена могла бы быть получена при про­ условную продажу,
даже в иное время или иным образом, чем избрала обеспеченная сторона, законы о праве удержания, принадлежащем факторам,
само по себе недостаточно для признания того, что продажа не была произ­ законы о хранении зерна и подобные им законы,
ведена коммерчески разумным образом. Если обеспеченная сторона продает цессию причитающихся платежей).
служащее обеспечением имущество в обычном порядке на признанном рын­ 2. Сделки, законно совершенные до даты вступления в силу настоящего
ке или если она продает его по ценам, существующим на таком рынке на Закона, указанной в статье 10-101, и вытекающие из них права, обязанности
момент продажи, или если она иным образом осуществляет продажу в соот­ и интересы остаются юридически действительными после этой даты и могут
ветствии с разумной коммерческой практикой, принятой среди торговцев та­ быть прекращены, завершены, реализованы или принудительно осуществлены
кого рода имуществом, считается, что она совершила продажу коммерчески согласно любым законам и нормативным актам, дополненным или отменен­
разумным образом. Принципы, указанные в вышеизложенной части настоя­ ным настоящим Законом, как если бы такие дополнения или отмена не имели
щего параграфа в отношении продажи, действуют, насколько они могут быть места.
применимы, также и в отношении иных способов реализации. Реализация, Примечание. Параграф 1 должен быть составлен отдельно для каждого штата.
одобренная судом либо добросовестно действующим комитентом или пред­ Приведенный выше перечень законов дан для сверки.
ставителем кредиторов, должна окончательно считаться коммерчески разум­
ной, однако из этого не следует, что такое одобрение должно быть получено Статья 1 0 -1 0 3 . О б щ е е п р а в и л о о б о т м е н е
в любом случае и что реализация, произведенная без такого одобрения, За изъятиями, предусмотренными в статье 10-104, все законы и части
является коммерчески неразумной. законов, не совместимые с настоящим Законом, отменяются.
 Статья 1 0 -1 0 4 . З а к о н ы , н е п о д л е ж а щ и е о т м е н е
[1.] Раздел о товарораспорядительных документах (раздел 7) не отменяет
и не изменяет нормативные акты, устанавливающие форму или содержание
товарораспорядительных документов, или регламентирующие услуги, предос­
тавляемые зависимыми держателями, либо иным образом регулирующие дея­
тельность зависимых держателей в отношении вопросов, которых настоящий
Закон прямо не касается; однако нарушение таких нормативных актов не
затрагивает статус товарораспорядительного документа, который во всех про­
чих отношениях отвечает требованиям такового (статья 1-201).
[2. Настоящий Закон не отменяет цитируемого как Единообразный
закон для упрощения фидуциарных обеспечительных сделок, и, если в каком-
либо отношении имеются расхождения между вышеуказанным законом и
разделом настоящего Закона о ценных бумагах (раздел 8), преимуществом
пользуются постановления первого.]
Примечание. В месте, помеченном звездочкой в параграфе 2, вставьте полное
наименование Единообразного закона для упрощения фидуциарных обеспечитель­
ных сделок, если такой закон был ранее принят. Если он не был принят, опустите
параграф 2.
С изменениями, внесенными в текст в 1962 году.
РАЗДЕЛ 11 Д А Т А ВСТУПЛЕНИЯ В С И Л У
И ПЕРЕХОДНЫ Е П О С ТАН О ВЛЕН И Я
Настоящий текст был вынесен в отдельный раздел 1 1 с целью его отграничения от
раздела 10, содержащего переходные постановления для Кодекса 1962 года, кото­
рые могут по-прежнему оставаться в силе в некоторых штатах для регулирования
проблем, возникающих при переходе от права, как оно существовало до кодифика­
ции, к первой редакции Единообразного торгового кодекса. В отдельных штатах
может быть необходимо осуществить соответствующие изменения. Используемые в
тексте выражения "[старый Кодекс]" и "[новый Кодекс]", а также "[старый ЕТК]" и
"[новый ЕТК]' должны быть соответственно изменены каждым штатом.
Настоящий проект подготовлен докладчиками и не был утвержден Комитетом по
пересмотру единообразных законов штатов, Постоянным редакционным советом,
Американским институтом права или Национальной конференцией уполномоченных
по разработке единообразных законов штатов. Настоящий текст представляется на
рассмотрение как рабочий проект, подлежащий соответствующему изменению каж­
дым штатом. "Обсуждения" (см. приложение И) были составлены докладчиками для
упрощения понимания целей проектов.
Статья 1 1 -1 0 1 . Д а т а в с т у п л е н и я в с и л у
Настоящий Закон вступает в силу в 00 ч. 01 мин.______________ 19__г.
Статья 1 1 -1 0 2 . С о х р а н е н и е в с и л е п р е д ш е с т в у ю щ и х п е р е х о д н ы х
постановлений
Постановления [в данном месте должно быть указано первоначальное
переходное постановление соответствующего штата] продолжают применять­
ся к [новому ЕТК] и в этих целях [старый ЕТК и новый ЕТК] должны рассматри­
ваться как один и непрерывно действующий закон.
Статья 1 1 -1 0 3 . П е р е х о д к [н о в о м у К о д е к с у ] — о б щ е е п р а в и л о
Сделки, законно совершенные после [даты вступления в силу старо­
го ЕТК] и до [даты вступления в силу нового ЕТК], которые были подчинены
положениям [старого ЕТК] и которые регулировались бы настоящим дополнен­
ным Законом, если бы они были совершены после даты вступления в силу
[нового ЕТК], а также вытекающие из этих сделок права, обязанности и инте­
ресы остаются юридически действительны после последней даты и могут быть
прекращены, завершены, реализованы или принудительно осуществлены со­
гласно [новому ЕТК]. Обеспечительные интересы, вытекающие из таких сде­
лок и формализованные на момент, когда [новый ЕТК] вступает в силу, остаются
формализованными до истечения срока их действия согласно [новому ЕТК].
При этом действие этих обеспечительных интересов может быть продлено
согласно [новому ЕТК], за теми лишь исключениями, которые предусмотрены
в статье 1 1-105.
 Статья 1 1 -1 0 4 . П е р е х о д н ы е п о с т а н о в л е н и я о б и з м е н е н и и
т р е б о в а н и й п о р е ги с т р а ц и и
Обеспечительный интерес, формализация которого согласно [старому
ЕТК] требовала регистрации или вступления во владение и который возник до
даты вступления в силу [нового ЕТК], но при этом не был формализован,
должен считаться формализованным на дату вступления в силу [нового ЕТК],
если последний допускает формализацию без регистрации или же допускает
регистрацию в учреждении или учреждениях, где была совершена предше­
ствующая не имевшая силы регистрация.
Статья 1 1 -1 0 5 . П е р е х о д н ы е п о с т а н о в л е н и я о б и з м е н е н и и м е ста
р е ги с тр а ц и и
1. Заявление о финансировании или пролонгационное заявление, заре­
гистрированные до [даты вступления в силу нового ЕТК], которые не утрачива­
ют действия до [даты вступления в силу нового ЕТК], должны рассматриваться
как сохраняющие юридическую силу в течение срока, предусмотренного в
[старом Кодексе], но не менее пяти лет с даты регистрации.
2. Любое действительное заявление о финансировании или пролонгаци­
онное заявление, предусмотренные настоящей статьей, должны применяться
в отношении всякого имущества, служащего обеспечением, приобретенного
должником после даты вступления в силу [нового ЕТК], если местом регистра­
ции или регистраций является учреждение или учреждения, предназначенные
для формализации обеспечительных интересов в новом служащем обеспече­
нием имуществе согласно [новому ЕТК].
3. Срок действия любого заявления о финансировании или пролонгаци-
онного заявления, зарегистрированных до [даты вступления в силу нового
ЕТК], может быть продлен посредством пролонгационного заявления согласно
[новому ЕТК], за теми исключениями, когда [новый ЕТК] требует регистрации
в учреждении, в котором не осуществлялась регистрация предшествующего
заявления о финансировании. В последнем случае новое заявление о финан­
сировании, отвечающее требованиям статьи 11-106, должно быть зарегистри­
ровано в этом учреждении.
4. Если запись ипотеки на недвижимость могла бы иметь силу регистра­
ции постоянных принадлежностей применительно к поименованным в такой
записи товарам, если бы на момент осуществления записи действовал [новый
ЕТК], такая ипотека должна считаться имеющей силу регистрации постоянных
принадлежностей применительно к этим товарам в соответствии с парагра­
фом 6 статьи 9-402 [нового ЕТК] на дату его вступления в силу.
Статья 1 1 -1 0 6 . Т р е б о в а н и я п о п е р е р е ги с т р а ц и и
1. Если на дату вступления в силу настоящего Закона обеспечительный
интерес является формализованным или пользуется приоритетом в отноше­
нии всех или отдельных лиц без необходимости совершения регистрации или
записи и если согласно [новому ЕТК] формализация или приоритет обеспечи­
тельного интереса в отношении таких лиц будут требовать регистрации заяв­
ления о финансировании, формализация обеспечительного интереса и свя­
занные с ним приоритетные права сохраняют силу до истечения трех лет с
даты вступления в силу [нового ЕТК]. По истечении указанного срока форма­
лизация обеспечительного интереса утрачивает силу, если только не будет
зарегистрировано заявление о финансировании в соответствии с парагра­
фом 4 или если обеспечительный интерес не будет формализован способом
иным, чем регистрация.
2. Если на дату вступления в силу [нового ЕТК] обеспечительный интерес
является формализованным по закону, иному чем [ЕТК] и не требующему
дополнительных действий по регистрации, перерегистрации или совершения
записи для продления действия формализации, формализация продолжает
действовать до истечения трех лет с даты вступления в силу [нового ЕТК] и по
истечении указанного срока утрачивает силу, кроме случаев, когда в соответ­
ствии с параграфом 4 регистрируется заявление о финансировании, или
осуществляется формализация обеспечительного интереса способом иным,
чем регистрация, или согласно параграфу 3 статьи 9-302 другой закон про­
должает применяться к регистрации.
3. Если обеспечительный интерес формализован посредством регистра­
ции, перерегистрации или совершения записи согласно закону, отмененному
настоящим Законом и для продления действия формализации требовавшим
дополнительных действий по регистрации, перерегистрации или совершения
записи, формализация продолжает действовать и утрачивает силу на дату,
предусмотренную отмененным законом для совершения дополнительных дей­
ствий по регистрации, перерегистрации или записи, кроме случаев, когда в
соответствии с параграфом 4 регистрируется заявление о финансировании
или осуществляется формализация обеспечительного интереса способом иным,
чем регистрация.
4. Заявление о финансировании может быть зарегистрировано в тече­
ние шести месяцев до того момента, когда формализация обеспечительного
интереса утратила бы силу, если бы такая регистрация не была совершена.
Любое такое заявление о финансировании может быть подписано либо долж­
ником, либо обеспеченной стороной. Оно должно идентифицировать согла­
шение, заявление либо уведомление об обеспечении (как бы оно ни
именовалось в любом законе либо законах, отменяемых или дополняемых
настоящим Законом), содержать указание на учреждение и дату, где и когда
в его отношении была совершена последняя по времени регистрация, пере­
регистрация или запись, если таковые имели место, регистрационный номер,
если таковой имелся, или книгу и страницу записи, если таковые имелись, а
также дополнительно указывать, что соглашение, заявление либо уведомле­
ние об обеспечении, как бы оно ни именовалось, совершенное в другом
регистрационном учреждении согласно [ЕТК] или согласно любому закону
либо законам, отменяемым или дополняемым настоящим Законом, сохраняет
свою силу. Статьи 9-401 и 9-103 определяют надлежащее место регистрации П рило ж ение
такого заявления о финансировании. За теми исключениями, которые пре­
дусмотрены в настоящем параграфе, постановления статьи 9-403 (3), относя­ Редакция ЕТК,
щиеся к пролонгационным заявлениям, применяются к такому заявлению о действующая в отдельных штатах1
финансировании.
П ервоначальны е О ф и ц и а л ь н ы е те кс ты с и зм е н е н и я м и
Статья 1 1 -1 0 7 . П е р е х о д н ы е п о с т а н о в л е н и я п о п р а в и л а м оф ициальные по разд елам
тексты
приоритета
Штаты 1962 1972 1978 1987 1990 1990 1990 1990 1994
За исключением того, что предусмотрено в [разделе 11], [старый ЕТК] 2А 2А З2 4А 6 8
подлежит применению к любым вопросам приоритета, если положение сто­ Айдахо * * * * *** **
рон было определено до даты вступления в силу [нового ЕТК]. В других случаях Айова * * * ***
*
вопросы приоритета определяются согласно [новому ЕТК]. Алабама * * ** *
Р
Статья 1 1 -1 0 8 . П р е з у м п ц и я н е и з м е н н о с т и н о р м п р а в а Аляска * * * * ***
Аризона * * * * * **
Если только право не было явным образом изменено, постановления
Арканзас * * * * *** **
[нового ЕТК] должны рассматриваться как разъясняющие смысл [старого ЕТК].
Вайоминг * ♦ * ♦ ***
Вашингтон ♦ * * * *** **
Вермонт * * * * ***
Вирджиния * * * *
р *~ Р
Висконсин * * *
Гавайи * * * ♦ * Р
Делавэр * * ** *
Джорджия * * *
Западная * ♦ * *** **
Р
Вирджиния
Иллинойс * * * * ***
Индиана * * * * **
Калифорния * * ♦ * *
Р
Канзас * * * * ***
Р
Кентукки * * * ***
Колорадо * * * * ***
Коннектикут * * * ***
Р Р
Луизиана3 * * *** **
Массачусетс * *
Р р*** Р
Миннесота * * * *** **
Миссисипи * * * * ***
Миссури * * * * Р
Мичиган * * ★ *

1 Настоящая таблица подготовлена в IRIS Д.К. Лабиным, помощником по исследованиям

Проекта IRIS-Россия.
2 При пересмотре раздела 3 были внесены изменения в раздел 1 и раздел 4.
3 Луизиана — единственный штат, в котором не был принят ни один официальный текст ЕТК
целиком. Однако в 1974 году были введены в действие разделы 1, 3, 4, 5, 6, 7 и 8
Официального текста 1972 года.
 Официальный текст 1987 года (включен раздел 2А) — John McCabe and Katie
Первоначальные Официальные тексты с изменениями
официальные Robinson, National Conference of Commissioners on Uniform State Laws in
по разделам
тексты Chicago through IRIS. По состоянию на 1 июня 1995.
Штаты 1962 1972 1978 1987 1990 1990 1990 1990 1994 Официальный текст 1990 года (изменения: разделы 1, 2А, 3, 4, 6, создан
2А 2А З2 4А 6 8
★ ★
раздел 4А (1989)) John McCabe and Katie Robinson, National Conference of
Монтана * * ***
Commissioners on Uniform State Laws in Chicago through IRIS:
Мэн * * * * ♦♦♦
★
Разделы 1, 2, 3, 4 — по состоянию на 10 августа 1995.
Мэриленд * *
Р Р Раздел 2А — по состоянию на 1 июня 1995.
Небраска * * ★ * ♦♦♦
Раздел 4А — по состоянию на 1 марта 1995.
Невада ♦ ★ * * ♦♦♦
Раздел 6 — по состоянию на 15 мая 1995.
Нью-Джерси * ★ ♦♦ * ***
Нью-Йорк * Пересмотрен раздел 8 ( 1 9 9 4 ) - John McCabe and Katie Robinson, National Conf­
* *
* ♦ erence of Commissioners on Uniform State Laws in Chicago through IRIS. 1 июня 1995.
Нью-Мексико * * Р По состоянию на 15 июля 1995 года.
Нью-Хемпшир * * * ★ ***
О гайо * * * * Р***
Оклахома ♦ * * * ♦ ♦♦
О круг ♦ * *
Колумбия
О регон * ★ * * *** **
Пенсильвания * ♦ * * ♦♦♦
Род-Айленд * ★ *
Северная * * * * ***
Дакота
Северная * ♦ ♦♦ *
Каролина
Теннесси * * *
Техас ★ * ** * *** **
Флорида * * * 4« ***
Южная * * ♦ ★ ♦♦♦
Дакота
Южная ♦
Р Р Р
Каролина
Юта ♦ * * ♦ *

Условные обозначения:
* принят и вступил в действие
** принят и вступит в действие в 1995 году
*** действие отменено
р — рассматривается в 1995 году
р*** рассматривается отмена в 1995 году
Источники:
Официальные тексты 1962, 1972 и 1978 — Джейм Дж. Уайт и Роберт С.
Саммерс, Вступительная глава к 3-му изд. ЕТК, West Publishing Со., St. Paul,
Minn., 1988.
 СОДЕРЖ АНИЕ
О т и зд а те л е й ............................................................................................................................ 5
В в е д е н и е .....................................................................................................................................7
Е Д И Н О О Б Р А ЗН Ы Й ТОРГОВЫ Й КО ДЕ КС 22
Вступление (А н а л и з)............................................................................................................. 22
§ 1. П рирода и п роисхож дение...............................................................................22
§ 2. Положения коммерческого права, не вошедшие в Кодекс.
Свобода д о го во р а ................................................................................................28
§ 3. Различия при вступлении в силу и в толковании. Коллизии
правовых н о р м ......................................................................................................29
§ 4. Помощ ь при то л ко в а н и и ................................................................................... 31
§ 5. О б щ и е принципы общ его права и права справедливости...................41
§ 6. П роцесс пересмотра К о д е к с а ........................................................................ 43
§ 7. "Романтизм " Е динообразного тор гово го к о д е к с а ................................. 43
§ 8. Реализм Единообразного тор гово го к о д е к с а ............................................44
РАЗДЕЛ 1. О Б Щ И Е ПО ЛО Ж ЕНИ Я 45
Часть 1. К р а т к о е н а и м е н о в а н и е , т о л к о в а н и е , п р и м е н е н и е
и предм ет р е гул и р о в а н и я 45
Статья 1-101. Краткое на и м е н о в а н и е ................................................................... 45
Статья 1-102. Цели. П равила толкования. И зм енение путем
со гл а ш е н и я ............................................................................................................. 45
Статья 1-103. С убсидиарное применение общ их принципов
п р а в а .........................................................................................................................45
Статья 1-104. Толкование против предполагаем ой о т м е н ы .......................... 46
Статья 1-105. Действие за ко н а в пространстве. П р а во сторон
избирать подлежащ ее применению п р а в о ................................................. 46
Статья 1-106. Свободное применение средств правовой за щ иты ..................47
Статья 1-107. О тказ от притязаний или права после наруш ения..................47
Статья 1-108. Возможность раздельного применения положений
з а к о н а ...................................................................................................................... 47
Статья 1-109. Заголовки с т а т е й ...............................................................................47
Часть 2. О б щ и е о п р е д е л е н и я и п р и н ц и п ы т о л к о в а н и я ...................47
Статья 1-201. О б щ ие определения ....................................................................... 47
Статья 1-202. Документ, составленный третьим лицом, как д о ­
казательство Ptima fa c ie ..................................................................................... 54
Статья 1-203. О бязанность д о б р о с о в е с тн о с ти .................................................. 54
Статья 1-204. С рок. Разумный срок. "С в о е в р е м е н н о "................................... 54
Статья 1-205. Заведенный порядок и торговые обыкновения ................... 54
Статья 1-206. Статут об обманных действиях применительно к
особо неоговоренным видам.................................................................. 55
Статья 1-207. Исполнение или принятие под условием резер­
вирования п р а в ........................................................................................ 55
Статья 1-208. Право стороны по своему усмотрению потребо­
вать досрочного исполнения................................................................... 56
Статья 1-209. Подчиненные обязательства.................................................. 56
РАЗДЕЛ 2. ПРОДАЖА 57
Часть 1. К р а т к о е н а и м е н о в а н и е , т о л к о в а н и е и п р е д м е т
р е г у л и р о в а н и я .................................................................................................57
Статья 2-101. Краткое наименование........................................................... 57
Статья 2-102. Сфера примения. Р1екоторые обеспечительные
и другие сделки, исключенные из настоящего раздела..................... 57
Статья 2-103. Определения и указатель определений.............................. 57
Статья 2-104. Определения: "Коммерсант"; "Между коммер­
сантами"; "Финансовое учреждение"....................................................58
Статья 2-105. Определения: "Оборотоспособность"; "Товары";
Будущие Товары"; "Партия"; "Коммерческая единица"....................59
Статья 2-106. Определения: "Договор"; "Соглашения"; "Дого­
вор про- дажи"; "Продажа"; "Состоявшаяся продажа";
"Соответствие" договору"; "Прекращение"; "Расторжение"............. 59
Статья 2-107. Товары, подлежащие отделению от недвижимо­
сти: регистрация...................................................................................... 60
Часть 2. Ф о р м а , з а к л ю ч е н и е и и з м е н е н и е д о г о в о р а ........... ...................61
Статья 2-201. Формальные требования; статут об обманных
действиях................................................................................................... 61
Статья 2-202. Окончательное письменное выражение условий
соглашения: устные доказательства, находящиеся вне до­
кумента ...................................................................................................... 61
Статья 2-203. Печати не имеют силы.......................................................... 62
Статья 2-204. Общие положения о заключении договора....................... 62
Статья 2-205. Безотзывная оферта...............................................................62
Статья 2-206. Оферта и акцепт при заключении договора..................... 62
Статья 2-207. Дополнительные условия при акцепте или под­
тверждении .............................................................................................. 63
Статья 2-208. Порядок исполнения или практическое тол­
кование .....................................................................................................63
Статья 2-209. Изменение, расторжение и отказ от прав из
договора ...................................................................................................64
Статья 2-210. Передача исполнения; уступка прав.................................... 64
 Статья 2 -3 2 6 . "П р о д а ж а по о д о б р е н и и " и "п р о д а ж а или
Часть 3 . О с н о в н ы е о б я з а н н о с т и и т о л к о в а н и е д о г о в о р а 65
возврат". П род аж а с консигнацией и права к р е д и т о р о в .................... 76
Статья 2-301. Основные обязанности сто рон............................................65
Статья 2-327. О собы е случаи при договорах продажи "по одоб­
Статья 2-302. Неоправданные (unconscionable) условия или
рении" и на условиях "п р од а ж а или в о з в р а т "........................................... 77
договоры.....................................................................................................65
Статья 2-328. П родаж а с а у к ц и о н а ......................................................................77
Статья 2-303. Распределение или разделение р и ска ...............................66
Часть 4 . Т и ту л , к р е д и т о р ы и д о б р о с о в е с т н ы е п р и о б р е т а т е л и ............... 78
Статья 2-304. Цена, уплачиваемая деньгами, товарами, недви­
Статья 2-401. Переход титула, резервирование прав в целях
жимостью или каким-либо иным способом ...........................................66
обеспечения. О гранич ения в прим енении настоящ ей
Статья 2-305. Условие, оставляющее открытым вопрос о цене...............66
статьи.........................................................................................................................78
Статья 2-306. Объем производства, потребности, право
Статья 2-402. П рава кредиторов продавца в отнош ении п р о ­
исключительной купли-продажи товаров............................................... 66
данных т о в а р о в ......................... 79
Статья 2-307. Поставка товаров одной партией или несколь­
Статья 2-403. П раво передачи; добросовестное приобретение
кими партиями...........................................................................................67
то варов; "п о л н о м о ч и е "....................................................................................... 80
Статья 2-308. Отсутствие указания о месте поставки..............................67 Ч асть 5. И с п о л н е н и е ................ 81
Статья 2-309. Отсутствие специальных указаний о сроке.
Статья 2-501. С траховой интерес в товарах; способ индивиду­
Извещение о прекращении договора...................................................67
ализации т о в а р о в .................................................................................................81
Статья 2-310. Необусловленность срока платежа или кредита.
Статья 2-502. П рава покупателя на товары в случае несостоя­
Право отгрузить товары с оговоркой.....................................................68
тельности про д а вц а ...............................................................................................82
Статья 2-311. Опционы и содействие при исполнении.............................. 68
Статья 2-503. С пособ, которым продавец должен сделать пред­
Статья 2-312. Гарантия наличия титула и гарантия против ложение о поставке т о в а р а ..............................................................................82
нарушения; обязанности покупателя при нарушении........................ 69
Статья 2-504. О тгрузка товаров п р о д а в ц о м ........................................................83
Статья 2-313. Прямо выраженные гарантии, предоставленные
Статья 2-505. О тгрузка товаров продавцом с о го в о р к о й .............................. 83
посредством утверждения, обещания, описания, образца .................69
Статья 2-506. П рава ф инансового учреж дения................................................. 84
Статья 2-314. Подразумеваемая гарантия: пригодность для про­
дажи; торговое обыкновение.................................................................. 70 Статья 2-507. Последствия предложения о поставке то вара
продавцом; условная п о с т а в к а .........................................................................84
Статья 2-315. Подразумеваемая гарантия: пригодность для оп­
ределенной цели....................................................................................... 70 Статья 2-508. И справление продавцом ненадлежащ его пред­
ложения о поставке товара или ненадлежащ ей поставке;
Статья 2-316. Исключение или изменение гарантий...........~.................. 70
з а м е н а ......................................................................................................................84
Статья 2-317. Кумуляция и коллизия прямо выраженных или
Статья 2-509. Риск гибели товаров при отсутствии наруш ения
подразумеваемых гарантий..................................................................... 71
д о го в о р а .................................................................................................................. 85
Статья 2-318. Действие прямо выраженных и подразумевае­
мых гарантий в пользу третьих л и ц ........................................................ 72 Статья 2-510. Влияние наруш ения д о говора на риск гибели
т о в а р о в .....................................................................................................................85
Статья 2-319. Условия Ф О Б (FOB) и ФАС (FAS)..........................................72
Статья 2-511. Предложение платежа покупателем; платеж п о ­
Статья 2-320. Условия С ИФ (CIF) и КАФ (С&А или CF)............................73
средством ч е к а ...................................................................................................... 86
Статья 2-321. СИФ или КАФ: "чистый вес при разгрузке";
Статья 2-512. Платеж, производимый покупателем до осмотра
"платеж по прибытии"; гарантия состояния по прибытии................... 74
т о в а р а .......................................................................................................................86
Статья 2-322. Поставка "с судна"("ex ship")............................................... 74
Статья 2-513. П раво покупателя осмотреть товары .........................................86
Статья 2-323. Форма коносамента, необходимая при заморских
отгрузках. "Заморский" ("overseas")....................................................... 75 Статья 2-514. Документы против акцепта; документы против
п ла те ж а .....................................................................................................................87
Статья 2-324. Условие "нет прибытия, нет продажи"("по Arrival,
по sale")......................................................................................................75 Статья 2-515. Сохранение доказательств, связанных со спорным
то в а р о м .....................................................................................................................87
Статья 2-325. "Аккредитив". "Подтвержденный аккредитив" ..................... 76
Часть 6 . Н а р у ш е н и е , р а с т о р ж е н и е и о с в о б о ж д е н и е
от о т в е т с т в е н н о с т и ......................................................................................... 87
Статья 2-601. Права покупателя при ненадлежащей поставке............... 87
Статья 2-602. Способ и последствия правомерного отказа .....................88
Статья 2-603. Обязанности покупателя-коммерсанта в отно­
шении правомерно непринятых товаров............................................... 88
Статья 2-604. Право покупателя выбрать способ сохранения
правомерно непринятых товаров............................................................ 89
Статья 2-605. Лишение покупателя права возражать при отсут­
ствии с его стороны заявления о конкретных недостатках
товара.........................................................................................................89
Статья 2-606. Что считается принятием товаров.........................................89
Статья 2-607. Последствия принятия товаров; извещение о
нарушении договора; бремя доказывания нарушения до­
говора после принятия товаров; извещение о притяза­
нии или судебном процессе, направляемое лицу, отвеча­
ющему в порядке регресса..................................................................... 90
Статья 2-608. Полная или частичная отмена принятия товаров................. 91
Статья 2-609. Право на адекватную гарантию исполнения...................... 91
Статья 2-610. Отказ от договора до наступления срока испол­
нения (anticipatory repudiation)...............................................................92
Статья 2-611. Отмена отказа от договора до наступления
срока исполнения..................................................................................... 92
Статья 2-612. Договор, исполняемый по частям; нарушение.................... 93
Статья 2-613. Случайная гибель или повреждение индивидуа­
лизированных товаров..............................................................................93
Статья 2-614. Замена исполнения .................................................................93
Статья 2-615. Освобождение от ответственности при отпадении
условий, служивших предпосылкой договора....................................... 94
Статья 2-616. Процедура по получении покупателем извещения
от продавца в порядке статьи 2-615...................................................... 94
Часть 7. С редства п р а в о в о й з а щ и т ы 95
Статья 2-701. Изъятие из-под действия настоящего раздела
средств правовой защиты на случай нарушения акцес­
сорных договоров...................................................................................... 95
Статья 2-702. Средства правовой защиты продавца в случае
обнаружения неплатежеспособности покупателя................................ 95
Статья 2-703. Общие положения о средствах правовой защиты
продавца.....................................................................................................95
Статья 2-704. Право продавца индивидуализировать товары
для договора, несмотря на нарушение договора, или
реализовать не завершенные производством товары......................... 96
Статья 2-705. П р а во продавца приостановить поставку то ва ­
ров, находящихся в пути, и т. п ...................................................................... 96
Статья 2-706. Перепродажа, совершаемая продавцом, включая
договор о пе р е пр о д а ж е ...................................................................................... 97
Статья 2-707. Л ицо, находящееся в положении п р о д а в ц а ........................... 98
Статья 2-708. Убытки, возникш ие у продавца в результате
непринятия товара или отказа от д о г о в о р а ............................................. 98
Статья 2-709. И ск о взыскании цены ................................................................... 99
Статья 2-710. Сопутствующ ие убытки п р о д а в ц а .............................................. 99
Статья 2-71 1. О б щ ие положения о средствах правовой защ и­
ты покупателя; обеспечительный интерес покупателя в
отнош ении непринятых т о в а р о в ................................................................. 100
Статья 2-7 1 2 . З акупка покупателем зам еняю щ их то ва р о в
("c o v e r")................................................................................................................ 100
Статья 2-713. Убытки, возникш ие у покупателя в результате
непоставки или отказа от д о г о в о р а .......................................................... 101
Статья 2-714. Убытки покупателя из наруш ения д ого во р а в
отнош ении принятых т о в а р о в ...................................................................... 101
Статья 2-715. С опутствующ ие и косвенны е убытки п о ку п а т е л я ............. 101
Статья 2 -716. П р а во покупателя на исполнение в натуре или
на передачу вещи ........................................................................................... 102
Статья 2-717. Зачет убытков при уплате ц е н ы ............................................. 102
Статья 2-718. Предварительное исчисление или ограничение
разм ера убытков; депозиты ........................................................................... 102
Статья 2-719. Д оговорное изменение или ограничение средств
правовой защиты ............................................................................................. 103
Статья 2-720. Последствия "прекращ ения" или "расторж ения"
для тр еб ований, вытекающих из предш ествую щ его н а р у­
шения .................................................................................................................... ЮЗ
Статья 2-721. Средства правовой защиты в случае о б м а н а .................... 103
Статья 2-722. Кто м ож ет предъявить иск к третьим лицам за
вред, причиненный т о в а р а м .......................................................................... 104
Статья 2-723. Доказательство рыночной цены: время и м е с т о ................ 104
Статья 2-724. Допустимость биржевых к о т и р о в о к ......................................... 105
Статья 2-725. Исковая давность по договору п р о д а ж и ............................... 105
РАЗДЕЛ 2 А . Д О ГО В О Р Ы А Р Е Н Д Ы .......................................................................... 106
Часть 1. О б щ и е п о л о ж е н и я ...................................................................................... 106
Статья 2А -101. Краткое н а и м е н о в а н и е ............................................................ 106
Статья 2 А -102. Сф ера применения ................................................................... 106
Статья 2 А -103. О пределения и указатель о п р е д е л е н и й ............................ 106
 Статья 2 А -1 0 4 . Д ого во р ы аренды, регулируемы е другими
нормами .........................................
Статья 2А-105. Территориальное применение настоящего р а з­
дела к имуществу, защ ищ енном у сертиф икатом о праве
соб ственности.................................................................................................... 111
Статья 2А -106. О гра ниче ние возмож ности сторон потреби-
тельско-го договора аренды выбирать применимое право
и место рассмотрения с п о р о в .................................................................... 111
Статья 2А -107. О тка з от притязаний или права после н а р у ­
шения .................................................................................................................... 111
Статья 2А -108. Н еоправданны й хар а кте р д о го во р а (ипсопБа-
опаЫ14у)............................................................................................................... 111
Статья 2А -109. Возможность ускорить исполнение по воле
сто р о н ы .......................................... ..................................................................... 112
Часть 2 . З а к л ю ч е н и е и с т р у к т у р а д о г о в о р а а р е н д ы ......................................112
Статья 2 А -2 0 1 . Статут об обманных действиях.............................................. 112
Статья 2 А -2 0 2 . О ко н ч а те л ь н о е письм енное соглаш ение:
устные свидетельства и косвенные доказательства ............................ 114
Статья 2А -203. П рилож ение п е ч а ти ................................................................... 114
Статья 2А -204. Заклю чение д о го во р а в ц е л о м .............................................. 114
Статья 2А -205. Безотзывная о ф е р т а .................................................................. 114
Статья 2А -206. О ф ерта и акцепт при заклю чении д о говора
аренды ................................................................................................................... 115
Статья 2А -207. П орядок исполнения или практическое тол­
кование .........................................
Статья 2А -208. И зменение, р а сторж ение и отказ от п р а в ....................... 115
Статья 2А -209. А р енд а то р по д оговору ф инансовой аренды
как бенеф ициар д о го во р а п о с та в к и .......................................................... 116
Статья 2А -210. Прямые га р а н т и и ....................................................................... 116
Статья 2 А -2 1 1. Гарантии против вмешательства и наруш ения
прав. О бязательства а р е н д а то р а в отнош ении на руш е­
ния п р а в .............................................................................................................. 117
Статья 2 А -2 1 2 . П о д р а зум е ва е м а я гарантия соответствия
комм ерческим т р е б о в а н и я м ........................................................................ 117
Статья 2 А -2 1 3 . П о д р а зу м е в а е м а я гарантия пр иго д но сти
для определенной ц е л и .................................................................................. 118
Статья 2А -214. И склю чение или изменение га р а н т и й ............................... 118
Статья 2А -215. Кумуляция и коллизия прямых или подразум е­
ваемых га р а н ти й ................................................................................................ 119
Статья 2А -216. Третьи лица — бенефициары прямых и по др а ­
зумеваемых га р а н т и й ...................................................................................... 119
Статья 2А-217. Индивидуализация............................................................. 120
ПО
Статья 2А-218. Страхование и выплата страховой суммы..................... 120
Статья 2А-219. Риск случайной гибели..................................................... 121
Статья 2А-220. Влияние неисполнения договора на риск
случайной гибели.................................................................................. 122
Статья 2А-221 . Утрата индивидуализированного имущества................. 122
Часть 3. Действие договора а р е н д ы ....................... 122
Статья 2А-301. Законная сила договора аренды..................................... 122
Статья 2А-302. Титул на имущество и владение имуществом............... 123
Статья 2А-303. Отчуждение права стороны по договору аренды
или отчуждение остаточных прав арендодателя; делегиро­
вание исполнения договора; передача прав..................................... 123
3 Статья 2А-304. Последующая сдача имущества в аренду арен­
додателем............................................................................................... 125
Статья 2А-305. Продажа или субаренда имущества аренда­
тором........................................................................................ 126
Статья 2А-306. Приоритет некоторых прав удержания, возни­
кающих в силу за ко н а ......................................................................... 126
Статья 2А-307. Приоритет прав удержания, созданных путем
ареста имущества, взыскания, обеспечительного интере­
са и других прав требования в отношении имущества.................. 127
Статья 2А-308. Особые права кредиторов............................................... 127
Статья 2А-309. Права арендодателя и арендатора в тех слу­
чаях, когда имущество становится прикрепленным.......................... 128
115
Статья 2А-310. Права арендодателя и арендатора в отноше­
нии приращенного имущества............................................................ 130
Статья 2А-311. Приоритет, подчиненный соглашению о су­
бординации ............................................................................................ 131
Часть 4. Исполнение договора аренды: отказ от исполнения,
замена исполнения и извинительное неисполнение
д о го в о р а ...................................................................................................... 132
Статья 2А-401. Неуверенность в исполнении договора: адек­
ватные заверения об исполнении...................................................... 132
Статья 2А-402. Отказ от исполнения до наступления срока
(antici patory repudiation)...................................................................... 132
Статья 2А-403. Отмена отказа от исполнения, срок которого
не наступил.................................................................................. ' 133
Статья 2А-404. Замена исполнения........................................................... 133
Статья 2А-405. Извинительное неисполнение договора........................ 134
Статья 2А-406. Процедура извинения неисполнения договора............ 134
Статья 2А-407. Безотзывные обещания: финансовая аренда................ 135
Часть 5. Неисполнение д о го в о р а ................................................................ 135
A. Общие п о л о ж е н и я ...................................................................................... 135
Статья 2А-501. Неисполнение договора: процедура............................... 135
Статья 2А-502. Уведомление после нарушения договора..................... 136
Статья 2А-503. Изменения или ослабления прав и средств
правовой защиты .................................................................................. 136
Статья 2А-504. Заранее исчисленные убытки........................................... 137
Статья 2А-505. Расторжение или прекращение договора.
Последствия расторжения, прекращения, отмены или
обмана для прав и правовых средств защиты сторон..................... 137
Статья 2А-506. Исковая давность............................................................... 138
Статья 2А-507. Доказательство рыночной арендной платы:
время и место........................................................................................138
B. Неисполнение договора арендодателем ............................................ 139
Статья 2А-508. Средства правовой защиты арендатора........................ 139
Статья 2А-509. Права арендатора в отношении ненадлежащей
поставки. Правомерный отказ............................................................. 140
Статья 2А-510. Договор аренды с поставкой по частям......................... 141
Статья 2А-511. Обязанности арендатора-коммерсанта
в отношении правомерно отвергнутого имущества......................... 141
Статья 2А-512. Обязанности арендатора в отношении пра­
вомерно отвергнутого имущества....................................................... 142
Статья 2А-513. Устранение арендодателем недостатков пред­
ложения о принятии или поставке. Замена имущества................. 142
Статья 2А-514. Отмена возражений арендатора......................................142
Статья 2А-515. Принятие имущества......................................................... 143
Статья 2А-516. Последствия принятия имущества. Ведомле-
ние о неисполнении договора. Бремя установления фак­
та неисполнения после принятия имущества. Уведомле­
ние о требовании или иске к лицу, ответственному за
неисполнение................................. 143
Статья 2А-517. Отмена принятия имущества............................................ 144
Статья 2А-518. Замена исполнения. Замена имущества..................... 145
Статья 2А-519. Ущерб, причиненный арендатору в результате
непоставки, отказа от исполнения, неисполнения, нару­
шения гарантии в отношении принятого имущества...................... 146
Статья 2А-520. Сопутствующие и косвенные убытки аренда­
тора ......................................................................................................... 147
Статья 2А-521. Право арендатора на получение исполнения
в натуре или передачу имущества.................................................... 147
Статья 2А-522. Права арендатора на имущество при несос­
тоятельности арендодателя.................................................................. 147
С. Н е и с п о л н е н и е д о г о в о р а а р е н д а т о р о м ..................... ...................................148
Статья 2 А -523. Средства правовой защиты аренд одателя ........................ 148
Статья 2А -5 2 4 . П рава арендодателя на индивидуализацию
имущества для договора а р е н д ы ................................................................ 149
Статья 2А -5 2 5 . П рава арендодателя на владение и м ущ е ство м ............. 149
Статья 2А -526. О становка арендодателем имущества, находя­
щегося в пути или у другого д е р ж а т е л я .................................................. 149
Статья 2А-527. П рава арендодателя распорядиться имущ еством.............. 150
Статья 2 А -528. Ущ ерб, причиненный арендодателю в резуль­
тате непринятия имущества, неоплаты, о тказа от испол­
нения и иным неисполнением д о г о в о р а ................................................. 151
Статья 2А -5 2 9 . Действия арендодателя в отнош ении ар е н д ­
ной платы .................................................... /...................................................... 152
Статья 2 А -530. Сопутствующ ие убытки аренд од ателя ................................. 153
Статья 2 А -5 3 1 . Предъявление иска к третьей стороне за вред,
причиненный им ущ еству................................................................................ 153
Статья 2А -532. О статочные права арендодателя.......................................... 154
РАЗДЕЛ 3. О БО РО ТНЫ Е Д О КУ М Е Н Т Ы (NEGOTIABLE INSTRUMENTS) 155
Часть 1. О б щ и е п р е д п и с а н и я и о п р е д е л е н и я .................. 155
Статья 3-101. К р а тко е н а и м е н о в а н и е ............................................................... 155
Статья 3-102. П редмет регул ировани я .............................................................. 155
Статья 3-103. О п р е д е л е ни я ................................................................................... 155
Статья 3-104. О б оротн ы й д о ку м е н т ....................................... 157
Статья 3-105. Выдача д о ку м е н та .......................................................................... 158
Статья 3-106. Безусловное обещ ание или п р и к а з ......................................... 159
Статья 3-107. Д окум ент, подлежащ ий оплате в иностранн ой
в а л ю те .................................................................................................................. 159
Статья 3-108. О пл ата по востребованию или в определенный
ф о к ........................................................................................................................ 160
Статья 3-109. О п л ата предъявителю или оплата п р и к а з у ......................... 160
Статья 3 -110. О пределение лица, ко то р о м у документ подле­
жит о п л а те ........................................................................................................... 161
Статья 3-111. М есто п л а те ж а ................................................................................ 162
Статья 3-1 12. Условие о п р о ц е н та х.................................................................... 162
Статья 3-113. Д а та д о к у м е н т а .............................................................................. 163
Статья 3-114. П ротиворечащ ие друг другу условия д о к у м е н та ................ 163
Статья 3-115. Н езаверш енные д о ку м е н ты ....................................................... 163
Статья 3-116. С овм естно и порознь ответственные. Возмещ е­
ние доли о тве тстве нно сти ............................................................................. 163
Статья 3-117. Д ругие соглашения, затрагиваю щ ие д о к у м е н т .................. 164
Статья 3-118. И сковая д а вн о сть ........................................................................... 164
 Статья 3-1 19. И звещ ение о праве отвечать по и с к у ...................................165
Часть 2 . Н е го ц и а ц и я , цессия и и н д о с с а м е н т .................................................. 166
Статья 3-201. Н е го ц и а ц и я ................................................ ......................................166
Статья 3-202. Негоциация, подлежащая а н н ул и р о в а н и ю ........................... 166
Статья 3-203. Цессия обо р о тно го документа. П рава, приоб ре­
таемые в результате ц е с с и и ...........................................................................166
Статья 3-204. И н д о с с а м е н т..................................................................................... 167
Статья 3-205. Специальный индоссамент. Бланковый индосса­
мент. Необычный и н д о с с а м е н т..................................................................... 167
Статья 3-206. Ограничительный и н д о сса м е н т.................................................. 168
Статья 3-207. О б р а тн о е п р и о б р е те н и е ............................................................ 169
Часть 3. П р и н у д и т е л ь н о е и с п о л н е н и е ................................................................ 170
Статья 3-301. Лицо, управом оченное требовать принудитель­
ного исполнения о б о р о тн о го д о ку м е н та .................................................. 170
Статья 3-302. Правильный держ атель................................................................ 170
Статья 3-303. Возмездность и встречное у д о в л е тв о р е ние .......................... 171
Статья 3-304. П росроченны й д о ку м е н т............................................................... 172
Статья 3-305. Возражения и требования по к о м п е н с а ц и и ....................... 172
Статья 3-306. Притязания по д о кум е н ту........................................................... 173
Статья 3 -3 0 7 . О све д о м л е н н о сть о на р у ш е н и и о б я за н н о с ти
дове р е нн о го .......................................................................................................... 174
Статья 3-308. Д оказы вание подписи и статуса д е р ж а те л я .......................... 175
Статья 3-309. Принудительное исполнение утраченных, унич­
тоженных или украденных д о ку м е н то в ........................................................175
Статья 3-310. Воздействие документа на обязательство, в свя­
зи с которы м он п р и н я т.............................. 176
Статья 3-311. С оглаш ение о замене исполнения с помощ ью
о б о ротного д о ку м е н та .................................................................................... 177
Статья 3-312. Утраченный, уничтоженный или украденный б а н ­
ковский чек, чек ка ссира или удостоверенны й ч е к .............................. 178
Часть 4 . О тветственн ость с т о р о н ................................................... 179
Статья 3-401. П од п ись ............................................................................................... 179
Статья 3-402. Подпись представителя................................................................ 180
Статья 3-403. Н еправомочная подпись.............................................................. 180
Статья 3-404. М ош енники. Вымышленные получатели п л а т е ж а ............... 181
Статья 3-405. Ответственность нанимателя за обманны й ин­
доссам ент, сделанный с л у ж а щ и м ............................................................... 182
Статья 3-406. Н ебреж ность, способствую щ ая учинению под­
дельной подписи или изменению д о к у м е н та ........................................... 183
Статья 3-407. И з м е н е н и е ........................................................................................ 183
Статья 3-408. Трассат не несет ответственности
по неакцептованной тратте.................................................................. 184
Статья 3-409. Акцепт тратты. Удостоверенный чек................. ................ 184
Статья 3-410. Акцепт, изменяющий условия тратты................................ 184
Статья 3-411. Отказ от оплаты банковских чеков, чеков кас­
сира и удостоверенных чеков............................................................. 185
Статья 3-412. Обязательства лица, выдающего простой вексель
или банковский чек............................................................................... 185
Статья 3-413. Обязательство акцептанта................................................. 185
Статья 3-414. Обязательство трассанта.................................................. 186
Статья 3-415. Обязанности индоссанта.................................................. 187
Статья 3-416. Гарантии в связи с цессией документа.......................... 187
Статья 3-417. Гарантии в связи с представлением к оплате или
к акцепту..................................................................................... 188
Статья 3-418. Ошибочная оплата или акцепт.......................................... 189
Статья 3-419. Документы, подписанные в порядке аккомодации .......... 190
Статья 3-420. Присвоение документа........................................................ 191
Часть 5. Отказ от акцепта или о п л а ты .......................................................192
Статья 3-501.Представление к акцепту или оплате.............................. 192
Статья 3-502. Отказ от акцепта или оплаты........................................... 193
Статья 3-503. Извещение о неакцепте или неплатеже.................... 194
Статья 3-504. Отпадение необходимости представления и из­
вещения об отказе от акцепта или оплаты....................................... 195
Статья 3-505. Доказательства отказа от акцепта или оплаты............... 196
Часть 6. Погашение обязательства и о п л а т а .......................................... 196
Статья 3-601. Погашение обязательства и его последствия ................ 196
Статья 3-602. Оплата....................................................................................196
Статья 3-603. Предложение оплаты.......................................................... 197
Статья 3-604. Погашение обязательства путем аннулирования
или отказа................................................................................................ 197
Статья 3-605. Погашение обязанности индоссантов и сторон,
присоединившихся в порядке аккомодации....................................... 198
РАЗДЕЛ 4. БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ И ИНКАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ 201
Часть 1. Общие предписания и оп ред ел ени я .........................................201
Статья 4-101. Краткое наименование........................................................201
Статья 4-102. Порядок применения........................................................... 201
Статья 4-103. Изменения по соглашению. Размер убытков.
Действия, рассматриваемые как проявление обычной
заботливости....................................................................................... 201
Статья 4-104. Определения и указатель определений............................ 202
 Статья 4-105. "Банк"; "Банк-депозитарий"; "Банк-плательщик";
"Банк-посредник"; "Инкассирующий банк"; "Банк-предъ­
явитель" ................................... 205
Статья 4-106. Оплата через банк или оплата банком: инкас­
сирующий б а н к...................................................................................... 205
Статья 4-107. Самостоятельное отделение ба н ка................................... 206
Статья 4-108. Время принятия денежных документов..............................206
Статья 4-109. Задержка................................................................................206
Статья 4-110. Электронное предъявление................................................ 207
Статья 4-111. Исковая давность................................................................. 207
Часть 2. Инкассирование документов: банки-депозитарии
и инкассирующие б а н к и ............................ 208
Статья 4-201. Статус агента в отношении инкассирующих
банков и предварительный характер кредитования. При­
менимость положений настоящего раздела. Денежный
документ с отметкой "платите любому банку"...................................208
Статья 4-202. Ответственность за инкассирование или возврат.
Своевременность совершения действий ............................................208
Статья 4-203. Юридическое действие инструкций....................................209
Статья 4-204. Способы отсылки и представления к акцепту
или оплате. Отсылка непосредственно банку-плательщику............. 209
Статья 4-205. Банк-депозитарий, являющийся держателем
неиндоссированного документа ...........................................................210
Статья 4-206. Трансферт между банками.................................................. 210
Статья 4-207. Гарантии в связи с трансфертом........................................ 210
Статья 4-208. Гарантии в связи с предъявлением денежного
документа............................'...................................................................212
Статья 4-209. Гарантии в связи с кодированием информации
и удержанием денежных документов.................................................. 213
Статья 4-210. Обеспечительный интерес инкассирующего бан­
ка в отношении денежных документов, сопроводительных
документов и поступлений .................................................................... 214
Статья 4-21 1. Когда банк предоставляет ценность, определяю­
щую его статус как правильного держателя...................................... 215
Статья 4-212. Предъявление к акцепту или оплате документа,
не подлежащего оплате банком, через банк или в банке
путем уведомления. Ответственность трассанта или индос­
санта .......................... 215
Статья 4-213. Способы и сроки осуществления расчетов банком.......... 215
Статья 4-214. Право на обратное дебетование (charge-back)
и на возврат выплаченных сумм. Ответственность инкас­
сирующего банка: возврат денежного документа ............................ 217
Статья 4-215. О кончательная оплата денеж ного документа
банком-плательщиком. Когда предварительные дебетования
и кредитования становятся окончательными. И спользо­
вание кредитованных с у м м ............................................................................ 218
Статья 4-216. Несостоятельность и преимущ ественное право
получить уд овл етворение ................................................................................ 219
Часть 3. И н к а с с и р о в а н и е д е н е ж н ы х д о к у м е н т о в :
б а н к и - п л а т е л ь щ и к и .............................................................................................. 220
Статья 4-301. Отсроченное оформление платежа. О тмена про­
изведенного платежа путем возвращ ения документов.
М ом ент о тказа в платеже. В озврат документов б анком -
плательщиком .....................................................................................................220
Статья 4-302. Ответственность банка-плательщ ика за задерж­
ку в возвращ ении денеж ного д о ку м е н та .................................................. 221
Статья 4-303. С р о к для извещений, указаний о п риостановке
платежа, судебных приказов и зачета. П орядок дебетова­
ния или удостоверения денежных д о к у м е н т о в ....................................... 221
Часть 4 . О т н о ш е н и я м е ж д у б а н к о м -п л а т е л ь щ и к о м и е го
к л и е н т о м ..................................................................................................................... 222
Статья 4-401. Когда б а н к м ож ет дебетовать счет к л и е н т а ....................... 222
Статья 4-402. О тветственность б а н ка перед клиентом за не­
правомерны й отказ в акцепте или оплате. М о м е нт недо­
статочности средств на с ч е т е .......................................................................223
Статья 4-403. П раво клиента приостановить платеж.
Бремя доказывания уб ы тко в ........................................................................... 224
Статья 4-404. Банк не обязан оплачивать чек, представляе­
мый к оплате более чем через шесть месяцев со дня
вы дачи.................................................................................................................... 224
Статья 4-405. Смерть или недееспособность кл и е н та .................................. 225
Статья 4-406. О бязанность клиента обнаружить неправом оч­
ные подписи или изменения и сообщ ить об э т о м ................................. 225
Статья 4-407. П раво банка-плательщ ика на суброгацию по
соверш ении ненадлежащ его п л а т е ж а ....................................................... 227
Часть 5. И н к а с с и р о в а н и е д о к у м е н т а р н ы х т р а т т ............... 227
Статья 4-501. П орядок действий в отнош ении документарны х
тратт. О бязанность направить для предъявления к акцепту
или оплате и известить клиента об отказе в акцепте или
п латеж е......................................................................................... 227
Статья 4-502. Тратты, подлежащ ие предъявлению к акцепту
или оплате "по п р и б ы т и и ".............................................................................. 227
Статья 4-503. О тветственность представляющ его б а н ка за
денежные документы и товары. Извещ ение о причинах
неакцепта или неоплаты. Н о т а д р е с а т ........................................................ 228
 Статья 4-504. П раво представляю щ его б а н ка распорядиться
товарами. О беспечение в отнош ении р а с х о д о в ................................... 228
РАЗДЕЛ 4 А . ПЕРЕВОД СРЕДСТВ (FUNDS TRANSFER) 229
Часть 1. П р е д м е т р е г у л и р о в а н и я и о п р е д е л е н и я ........................................ 229
Статья 4 А -101. Краткое н а и м е н о в а н и е ............................................................. 229
Статья 4А -102. Предмет р егул ирования............................................................ 229
Статья 4А -103. П латежное поручение. О п р е д е л е н и я .................................. 229
Статья 4А -104. Перевод средств. О п р е д е л е н и я .............................................230
Статья 4А -105. Иные определения ......................................................................230
Статья 4А -106. Время получения платежного поручения ............................231
Статья 4А -107. Регулирующие акты и оперативные циркуляры
федерального р е з е р в а .................................................................................... 232
Статья 4А -108. И склю чение потребительских сделок, регули­
руемых федеральным п р а в о м .........................................................................232
Часть 2 . В ы д а ч а и п р и н я т и е к и с п о л н е н и ю п л а т е ж н о го
п о р у ч е н и я ...................................................................................................................232
Статья 4 А -2 0 1 . Система б е зо п а с н о с ти .............................................................. 232
Статья 4А-202. Выданные и проверенные платежные поручения................ 233
Статья 4А-203. Н евозможность исполнения некоторых прове­
ренных платежных п о р у ч е н и й ...................................................................... 234
Статья 4А-204. Возврат платежа и обязанность клиента со о б ­
щить о платежном поручении, ко то р о е не было им в ы д а н о ............. 234
Статья 4А -205. О ш ибочны е платежные п о р у ч е н и я ....................................... 235
Статья 4А-206. П ередача платежного поручения через систе- ' Статья 4А-504. Приказ, по которому записи по счету и пла­
му банковских переводов или другую комм уникационную
с и с т е м у ...................................................... 236
Статья 4А -207. Н еверное ука за ни е б е н е ф и ц и а р а ....................................... 237
Статья 4А -208. О ш и б ка в ука за ни и на связующ ий б а нк или
б анк б е н е ф и ц и а р а .............................................................. 238
Статья 4А -209. Принятие платеж ного поручения и с п о л н е н и ю ................. 239
Статья 4А -210. О тка з в исполнении платеж ного п о р уче н и я ......................241
Статья 4А-21 1. О тм ена или изменение платеж ного п о р у ч е н и я .............. 241
Статья 4 А -2 12. Ответственность и обязанность банка-получате­
ля в отношении не принятого к исполнению платежного
поручени я............................................................................................................. 243
Часть 3 . И с п о л н е н и е п л а т е ж н о г о п о р у ч е н и я о т п р а в и т е л я
б а н к о м - п о л у ч а т е л е м ............................................................................................244
Статья 4 А -3 0 1 . И сполнение и дата и с п о л н е н и я ............................................ 244
Статья 4А -302. О бязательства банка-получателя в отношении
исполнения платежного п о р у ч е н и я ............................................................. 244
Статья 4А -303. О ш иб о чно е исполнение платеж ного п о р у ч е н и я ............. 245
Статья 4А-304. Обязанность отправителя сообщить об ошибке,
допущенной в платежном поручении.................................................. 246
Статья 4А-305. Ответственность за опоздание, неверное
исполнение или неисполнение платежного поручения.....................246
Часть 4. П л а те ж ..................................................................................................248
Статья 4А-401. Дата платежа.......................................................................248
Статья 4А-402. Обязательство отправителя произвести оплату
банку-получателю...................................................................................248
Статья 4А-403. Платеж отправителя банку-получателю........................... 249
Статья 4А-404. Обязательства банка бенефициара произвести
платеж и направить уведомление бецефициару................................250
Статья 4А-405. Осуществление платежа бенефициару банком
бенефициара........................................................................................... 251
Статья 4А-406. Осуществление инициатором платежа бене­
фициару. Освобождение от основного обязательства......................252
Часть 5. Заключительные п о л о ж е н и я .........................................................253
Статья 4А-501. Изменения по согласию и действие системы
банковского перевода........................................................................... 253
Статья 4А-502. Приказ суда, выносимый по требованию креди­
тора в отношении банка-получателя, зачет требований
банком бенефициара............................................................................ 254
Статья 4А-503. Судебный запрет или запретительный судебный
приказ в отношении перевода средств...............................................255
тежные поручения могут быть списаны со счета. Приказ о
снятии средств со счета........................................................................255
Статья 4А-505. Невозможность возражений против дебето­
вания счета клиента.............................................................................. 255
Статья 4А-506. Ставка процента................................................................. 255
Статья 4А-507. Выбор права.........................................................................256
РАЗДЕЛ 5. АККРЕДИТИВЫ.................................................................................258
Статья 5-101. Краткое наименование.........................................................258
Статья 5-102. Сфера применения............................................................... 258
Статья 5-103. Определения ..........................................................................258
Статья 5-104. Требования в отношении формы. Подпись........................259
Статья 5-105. Встречное удовлетворение.................................................. 260
Статья 5-106. Время и юридические последствия открытия
аккредитива...................................................................................... 260
Статья 5-107. Авизо об аккредитиве. Подтверждение. Ошибка
в изложении условий............................................................................. 260
 Статья 5-108. Й отированный аккредитив. И спользование а к­
кредитива ........................................
Статья 5-109. О бязанности эмитента перед к л и е н т о м ................................ 262
Статья 5-1 10. Допустимость реализации аккредитива по час­
тям. Резервирование предъявителем залога или тр е б о в а ­
ний в отнош ении д о к у м е н т о в ....................................................................... 262
Статья 5-111. Гарантии в связи с передачей и предъявлением.................262
Статья 5-112. С рок для акцепта, оплаты или отка за . С огласие
на отсрочку. "Предъявитель".......................................................................... 263
Статья 5-113. Гарантии от у б ы т к о в ...................................................................... 263
Статья 5-114. О бязанность и привилегия эмитента в части
акцепта и оплаты. П р а в о на в о зм е щ е н и е ................................................264
Статья 5-115. Средство правовой защиты в случае не п р а в о ­
м е р н о го отказа от акцепта либо оплаты или в случае
аннулирования аккредитива до предъявления требования
об акцепте или о п л а т е .....................................................................................265
Статья 5-1 16. Трансф ерт и п е р е у с ту п ка .............................................................266
Статья 5-117. Н еплатежеспособность б а н ка , хранящ его сред­
ства по докум ентарном у а ккр е д и ти в у........................................................ 267
ОТМЕНА РАЗДЕЛ А 6 КО М ПЛЕКСНОЕ О ТЧ УЖ ДЕНИ Е
И (И ЗМ ЕН ЕНН Ы Й ) РАЗДЕЛ 6 КО М П Л ЕКС Н Ы Е П Р О Д А Ж И
Вариант А ............................................................................................................................ 268
Статья 1. О т м е н а .....................................................................................................268
Статья 2. П о п р а в ка ................................................................................................. 268
Статья 3. П о п р а в ка ................................................................................................. 268
Статья 4. Сохраняющая о го в о р к а ..................................................................... 269
Вариант В ............................................................................................................................ 269
Статья 6-101. Краткое н а и м е но в а ни е .................................................................269
Статья 6-102. Определения и указатель о п р е д е л е н и й ................................ 269
Статья 6-103. Применение настоящ его р а з д е л а ............................................273
Статья 6-104. О бязанности по купа те ля..............................................................276
Статья 6-105. Уведомление кр е д и то р а м .............................................................277
Статья 6-106. С писок распределения..................................................................278
Статья 6-107. О тветственность за н е с о б л ю д е н и е ......................................... 280
Статья 6-108. Комплексные продаж и через аукцион; комплек­
сные продажи, проводимые л и кв и д а то р о м ................................................282
Статья 6-109. Что составляет официальную подачу; о б яза нно ­
сти служащ его, приним аю щ его документы; информация
от служащ его, принимаю щ его до кум е н ты .................................................284
Статья 6-1 10. Исковая давность............................................................................ 285
Подтверждающая поправка к статье 1-105...............................................285
261 Подтверждающая поправка к статье 2-403...............................................285
РАЗДЕЛ 7. СКЛАДСКИЕ СВИДЕТЕЛЬСТВА, КОНОСАМЕНТЫ
И ДРУГИЕ ТОВАРОРАСПОРЯДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ 286
Часть 1. Общие положения ........................................................................... 286
Статья 7-101. Краткое наименование.........................................................286
Статья 7-102. Определения и указатель определений............................ 286
Статья 7-103. Соотношение настоящего раздела и междуна­
родных договоров, законов, тарифов, классификаций
и распоряжений......................................................................................287
Статья 7-104. Оборотные и необоротные складские свидетель­
ства, коносаменты или другие товарораспорядительные
документы.................................................................................................287
Статья 7-105. Толкование против отрицательной презумпции................ 287
Часть 2. Складские свидетельства: специальные предписания........ 287
Статья 7-201. Кто может выдавать складские свидетельства.
Хранение на государственном приписном складе............................ 287
Статья 7-202. Форма складского свидетельства. Существенные
условия. Факультативные условия........................................................ 288
Статья 7-203. Ответственность за неполучение или непра­
268 вильное описание товаров.................................................................... 289
Статья 7-204. Обязанность проявлять заботливость. Договор­
ное ограничение ответственности владельца товарного
склада....................................................................................................... 289
Статья 7-205. Право, основанное на складском свидетельстве,
в определенных случаях теряет силу................................................. 290
Статья 7-206. Прекращение хранения по усмотрению вла­
дельца товарного склада........................................................................290
Статья 7-207. Товары должны храниться раздельно. Заменимые
товары...................................................................................................... 291
Статья 7-208. Изменения в складском свидетельстве.............................. 291
Статья 7-209. Залоговое право владельца товарного склада.................. 291
Статья 7-210. Принудительное осуществление залогового права
владельцем товарного склада............................................................... 292
Часть 3. Коносаменты: специальные предписания................................294
Статья 7-301. Ответственность за неполучение или непра­
вильное описание товаров. "По заявлению содержит".
"Погрузка и счет отправителя". Ненадлежащее обращение
с товарами...............................................................................................294
Статья 7-302. Сквозные коносаменты и аналогичные документы.............. 295
 Статья 7 -303. П е р е а д р е со в ка . П е р е о тп р а в ка . И зм енение
и н с тр у кц и й ............................................................................................................296
Статья 7-304. Коносаменты, выписанные в нескольких экземп­
лярах ....................................................................................................................... 296
Статья 7-305. Коносаменты , выдаваемые в месте н а зн а ч е н и я ................. 297
Статья 7-306. Изменения в к о н о с а м е н т е ......................................................... 297
Статья 7-307. Залоговое право п е р е в о зч и ка ................................................... 297
Статья 7-308. Принудительное осуществление залогового права
пере во зчи ка ..........................................................................................................298
Статья 7-309. Обязанность проявлять заботливость. Договорное
ограничение ответственности п е р е в о з ч и к а .............................................299
Часть 4 . С кл а д с к и е сви д е те л ь ств а и к о н о с а м е н т ы :
о б я за те л ь ств а о б щ е г о х а р а к т е р а ..................................................................299
Статья 7-401. Неправильности в выдаче складских свидетельств
или коносам ентов либо в поведении докум ентодателя.......................299
Статья 7-402. Дубликат складского свидетельства или ко н о с а ­
мента. Выдача избы точного числа д о ку м е н то в ........................................299
Статья 7-403. О бязанность владельца то ва р но го склада или
перевозчика выдать товары . О своб ож дение от ответст­
венности ................................................................................................................300
Статья 7-404. О свобож дение от ответственности в случае доб­
росовестной выдачи то в а р о в на основании складского
свидетельства или к о н о с а м е н т а ...................................................................301
Часть 5 . С к л а д с к и е свид е те л ь ств а и к о н о с а м е н т ы :
н е го ц и а ц и я и т р а н с ф е р т .....................................................................................301
Статья 7 -5 0 1 . Ф о р м а не го ц и а ц и и и условия "н а д л е ж а щ е й
н е го ц и а ц и и "..........................................................................................................301
Статья 7 -5 0 2 . П р а в а , п р и о б р е та е м ы е в силу на д леж ащ ей
негоци ац ии............................................................................................................302
Статья 7-503. В определенных случаях товарораспорядительные
документы не имеют с и л ы .............................................................................. 303
Статья 7-504. П рава, приобретаем ы е при отсутствии надле­
жащ ей негоциации. Последствия переадресовки. П р и о с­
тановка продавцом сдачи т о в а р а .................................................................303
Статья 7-505. И ндоссант не дает гарантий за д р у ги х .................................. 304
Статья 7-506. Передача документа без индоссамента: право
принудить к учинению и н д о с с а м е н та ........................................................ 304
Статья 7-507. Гарантии при негоциации или трансф ерте склад­
ского свидетельства или ко н о с а м е н т а ....................................................... 304
Статья 7-508. Гарантии инкассирую щ его б а н ка в отнош ении
д о кум е н то в.......................................................................................................
Статья 7-509. Соответствие складского свидетельства или
коносамента условиям торговой сделки............................................305
Часть 6. Складские свидетельства и коносаменты: р а з н о е ................ 305
Статья 7-601. Утраченные и отсутствующие документы......................... 305
Статья 7-602. Наложение ареста на товары, охватываемые
оборотным документом.........................................................................306
Статья 7-603. Конкурирующие притязания. Иск об установлении
прав третьих лиц.....................................................................................306
РАЗДЕЛ 8. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ
(INVESTMENT SECURITIES)..............................................................307
Часть 1. Краткое наименование и общ ие п о л о ж е н и я .......................... 307
Статья 8-101. Краткое наименование........................................................ 307
Статья 8-102. Определения и указатель определений........................... 307
Статья 8-103. Залоговое право эмитента...................................................309
Статья 8-104. Последствия избыточной эмиссии. "Избыточная
эмиссия"...................................................................................................309
Статья 8-105. Оборотные документированные ценные бумаги.
Заявления и инструкции не являются оборотными доку­
ментами. Презумпции...........................................................................ЗЮ
Статья 8-106. Применимое право.............................................................. 311
Статья 8-107. Бумаги, подлежащие передаче. Иск о цене..................... 311
Статья 8-108. Регистрация залога и освобождения от залога
недокументированных ценных бумаг................................................... 311
Часть 2. Эмиссия. Эмитент..............................................................................311
Статья 8-201. "Эмитент"...............................................................................31 ]
Статья 8-202. Ответственность и возражения эмитента. Осве­
домленность о недостатках или возражениях................................... 312
Статья 8-203. Приобретатель считается осведомленным о де­
фектах и возражениях, если он приобретает давно про­
сроченную ценную бумагу.................................................................. 314
Статья 8-204. Юридическая сила ограничений трансферта,
введенных эмитентом............................................................................314
Статья 8-205. Юридическая сила не правомочной подписи
на документированной ценной бумаге или на первона­
чальном заявлении о сделке...............................................................314
Статья 8-206. Заполнение или изменение документированной
ценной бумаги или первоначального заявления о сделке..............315
Статья 8-207. Права и обязанности эмитента в отношении
зарегистрированных собственников и зарегистрированных
305 залогодержателей................................................................................. 316
 Статья 8-208. Подпись достоверителя, регистратора или агента Статья 8-320. Трансферт или залог в рамках системы центра­
по тран сф ерту..................................................................................................... 317 лизованного учета..................................................................................331
Насть 3. Т р а н с ф е р т ..........................................................................................................317 Статья 8-321. Принудительное исполнение, вступление в силу,
Статья 8-301. П рава п р и о б р е та те л е й .................................................................317 совершение и прекращение обеспечительного интереса .............. 332
Статья 8-302. "Д обросовестны й приобретатель". "К о н ку р и р у ­ Часть 4. Р егистрация........................................................................................ 333
ющее притязание". П равовой титул, приобретаемы й д о б ­ Статья 8-401. Обязанность эмитента зарегистрировать транс­
росовестным п р и о б р е та те л е м ....................................................................... 318 ферт, залог или освобождение от залога........................................... 333
Статья 8-303. " Б р о к е р " ............................................................................................. 318 Статья 8-402. Гарантии действительности индоссаментов и
Статья 8-304. О сведомленность приобретателя о ко н ку р и р у ­ инструкций...............................................................................................334
ющих п р и тя за н и я х ............................................................................................. 318 Статья 8-403. Обязанности эмитента относительно конкури­
Статья 8-305. П риобретатель считается осведомленным о на ­ рующих притязаний................................................................................ 335
личии конкурирую щ их притязаний, если он пр ио б р е та е т Статья 8-404. Ответственность и отсутствие ответственности
давно просроченн ую ценную б у м а гу ......................................................... 319 за регистрацию...................... 337
Статья 8-306. Гарантии при предъявлении и трансф ерте доку­ Статья 8-405. Утерянные, уничтоженные и украденные доку­
ментированной ценной бумаги. Гарантии лиц, выдающих ментированные ценные бумаги.............................................................338
и н с тр у кц и и ............................................................................................................319 Статья 8-406. Обязанности удостоверителя, агента по транс­
Статья 8-307. Последствия передачи без индоссамента. ферту или регистратора........................................................................339
П раво принудить к соверш ению индоссамента .................................... 321 Статья 8-407. Конвертируемость ценных бумаг........................................ 339
Статья 8-308. Индоссамент. И н с тр у кц и и ........................................................... 321 Статья 8-408. Заявления о недокументированных ценных
Статья 8-309. Последствия индоссамента без передачи цен­ бумагах..................................................................................................... 340
ной б у м а ги .......................................................................... 323
РАЗДЕЛ 9. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СДЕЛОК. ПРОДАЖА ПРИЧИТАЮЩИХСЯ
Статья 8-310. Индоссамент документированной ценной бумаги ПЛАТЕЖЕЙ И БУМАГ НА ДВИЖИМОСТЬ 344
на предъявителя................................................................................................. 323 Часть I. Краткое наименование, применение и опред ел ени я...........344
Статья 8-311. Последствия неправомочных индоссаментов или Статья 9-101. Краткое наименование.........................................................344
и н с тр у кц и и ............................................................................................................323
Статья 9-102. Цели и предмет настоящего раздела.................................344
Статья 8-312. Последствия гарантии подписи, индоссамент или
Статья 9-103. Формализация обеспечительного интереса
инструкция.............................................................................................................324
в сделках, затрагивающих несколько ш татов.....................................345
Статья 8-313. М омент трансферта бумаги приобретателю. Ф и ­
Статья 9-104. Сделки, изъятые из сферы применения настоя­
нансовый посредник как,добросовестный приобретатель.
щего раздела.......................................................................................... 349
"Ф инансовы й п осредни к".................................................................................325
Статья 9-105. Определения и указатель определений............................. 350
Статья 8-314. М ом ент исполнения обязанности осуществить
Статья 9-106. Определения: "Причитающиеся платежи"; "Не­
трансф ерт ценной б у м а г и .............................................................................. 327
материальная движимость".................................................................... 352
Статья 8-315. И ск против получателя, основанный на не п р а ­
Статья 9-107. Определения: "Обеспечительный интерес в це­
вомерном тр а н сф е р те ......................................................................................328
лях получения покупной платы".............................................................352
Статья 8-316. П раво приобретателя потребовать сообщ ения
Статья 9-108. Условия, при которых приобретенное впослед­
всех данных, необходимых для регистрации трансф ерта,
ствии имущество, служащее обеспечением, не является
залога или освобождения вк н и га х ............................................................... 329
обеспечением предшествующего долга..............................................353
Статья 8-317. П рава к р е д и т о р о в ........................................................................ 329
Статья 9-109. Классификация товаров: "Потребительские
Статья 8-318. П рисвоение не имеет места при д о б р о со в е ст­
товары", "Оборудование", "Фермерская продукция",
ном поведени и.................................................................................................... 330
"Материальные запасы" ........................................................................ 353
Статья 8-319. Статут об обманных действиях..................................................331
Статья 9-110. Достаточность описания....................................................... 354
 Статья 9-111. П рименение норм о ком плексном о тч уж д е ни и.................... 354 Статья 9-304. Формализация обеспечительного интереса в
Статья 9-112. Случаи, когда долж ник не является собственни­ оборотных документах, в товарораспорядительных доку­
ком имущества, служащ его о б е с п е ч е н и е м ..............................................354 ментах и товарах, охватываемых товарораспорядительны­
ми документами. Формализация посредством допустимой
Статья 9-113. О беспечительный интерес, возникаю щ ий на
регистрации. Временная формализация без регистрации
основании раздела о продаж е или раздела об аренде
или передачи владения........................................................................ 363
настоящ его К о д е к с а ..........................................................................................354
Статья 9-305. Случаи, когда вступление обеспеченной стороны
Статья 9-114. Кон сигн а ц ия.......................................................................................355
во владения формализует обеспечительный интерес
Часть 2 . Д е й ств и те л ь н о с ть с о гл а ш е н и я о б о б е с п е ч е н и и
и права его участников .......................................................................................355 без регистрации......................................................................................364
Статья 9-201. О б щ ее правило о действительности соглашения Статья 9-306. "Выручка". Права обеспеченной стороны при
о б о б е сп е ч е н и и .................................................................................................. 355 реализации имущества, служащего обеспечением.......................... 365
Статья 9-202. Не имеет значения, кому принадлежит право Статья 9-307. Защита покупателей товара.................................................367
собственности на имущество, служащ ее о б е с п е ч е н и е м ....................356 Статья 9-308. Приобретение бумаг на движимость и оборот­
Статья 9-203. В озникновение и исковая сила обеспечитель­ ных документов....................................................................................... 368
ного интереса. Выручка. Ф орм альны е р е квизиты .................................. 356 Статья 9-309. Охрана прав приобретателей оборотных и то­
Статья 9-204. Имущество, приобретенное впоследствии. Буду­ варораспорядительных документов и ценных бум аг.......................... 368
щие кр е д и ты .........................................................................................................357 Статья 9-310. Преимущественная сила определенных видов
Статья 9-205. Допустимость сво б о дно го использования иму­ законного права удержания................................................................. 368
щества, служащ его о б е с п е ч е н и е м ...............................................................358 Статья 9-311. Отчуждаемость прав должника: судебные меры............... 368
Статья 9-206. Соглаш ение о незаявлении возраж ений против Статья 9-312. Правила приоритета при конкуренции нескольких
цессионария. И зменение гарантий, связанных с прода­ обеспечительных интересов по поводу одного и того же
жей, при наличии соглашения о б о б е с п е ч е н и и .................................... 358 имущества, служащего обеспечением.................................................369
Статья 9-207. П рава и обязанности об еспеченной стороны, Статья 9-313. Приоритет между обеспечительными интересами
когда имущество, служащ ее обеспечением , находится в постоянных принадлежностях (fixtures)...............................................371
в его влад ении.................................................................................................... 358 Статья 9-314. Принадлежности (accessions)................................................373
Статья 9-208. З атреб ование сообщ ения о состоянии расче­ Статья 9-315. Правила о приоритете для тех случаев, когда
тов или перечня имущества, служ ащ его о б е с п е ч е н и е м ......................359 товары смешиваются или подвергаются переработке......................374
Часть 3. Права третьих лиц. Формализованные Статья 9-316. Установление приоритета по соглашению........................374
и неф орм ализованны е о б е с п е ч и т е л ь н ы е и н те р е с ы .
П р а в а п р и о р и т е т а .................................................................................................. 360 Статья 9-317. Обеспеченная сторона не несет обязательства
Статья 9-301. Лица, пользующиеся приоритетом над еф орма-
по договору должника............................................................................ 374
ли зованн ы м и обеспечительны м и ин те р е са м и . П р а в а Статья 9-318. Возражения против цессионария. Изменение
"Кредиторов, обладаю щ их правом у д е р ж а н и я "...................................... 360 договора после уведомления о цессии. Недействитель­
Статья 9-302. Случаи, когда требуется регистрация для ф ор­
ность оговорки о запрещении цессии. Идентификация и
мализации обеспечительного интереса. О беспечитель­
доказывание цессии................................................................................ 374
ные интересы, к которы м не применяю тся положения Часть 4. Регистрация......................................................................................... 375
настоящ его раздела о р е ги стр а ц и и ............................................................ 361 Статья 9-401. Место регистрации. Неправильная регистрация.
Статья 9-303. Когда обеспечительный интерес является ф ор­
Изменение места нахождения имущества, служащего
мализованным. Непрерывный ф ормализованный с т а т у с .................... 363
обеспечением......................................................................................... 375
 Статья 9-402. Формальные реквизиты заявления о финанси­ Статья 10-104. Законы , не подлежащ ие о т м е н е ........................................... 394
ровании. Дополнения. Закладная как заявление о фи­ РАЗДЕЛ 11. Д А Т А ВСТУПЛЕНИЯ В С И Л У И ПЕРЕХОДНЫЕ
нансировании ........................................................................................378 ПОСТАНОВЛЕНИЯ .......................................................................................................395
Статья 9-403. Что признается регистрацией. Срок действия Статья 1 1-101. Д а та вступления в си л у...............................................................395
регистрации. Последствия истечения этого срока. Обя­ Статья 11-102. Сохранение в силе предшествующих переходных
занности должностного лица, ведающего регистрацией..................381 постановлений ........................................................................ 395
Статья 9-404. Аннулирующее заявление................................................... 383 Статья 11-103. П ереход к новому Кодексу — общ ее п р а в и л о ................. 395
Статья 9-405. Цессия обеспечительного интереса. Обязанно­ Статья 1 1-104. Переходные постановления об изменении тре­
сти должностного лица, ведающего регистрацией сторон. бований по р е ги с тр а ц и и ..................................................................................396
Сборы....................................................................................................... 384
Статья 11-105.Переходные постановления об изменении места
Статья 9-406. Освобождение имущества, служащего обеспе­ р е ги с тр а ц и и .......................................................................................................... 396
чением. Обязанности должностного лица, ведающего
Статья 11-106. Требования по п е р е р е ги стр а ц и и ............................................396
регистрацией. С боры ............................................................................. 385
Статья 11-107. Переходные постановления по правилам при­
Статья 9-407. Сведения, которые могут быть получены от дол­
оритета .................................................................................................................. 398
жностного лица, ведающего регистрацией......................................... 386
Статья 11-108. Презумпция неизменности норм п р а в а .............................. 398
Статья 9-408. Заявления о финансировании, включающие кон­
сигнационные или арендованные товары ........................................... 386 П рилож ение. Редакция ЕТК, действующ ая в отдельных ш т а т а х ........................399
Часть 5. Непогаш ение долга (defau lt) ..........................................................387
Статья 9-501. Непогашение долга. Порядок, которому надлежит
следовать в случае, когда соглашение об обеспечении
охватывает как недвижимое, такидвижимое имущество................ 387
Статья 9-502. Права обеспеченной стороны на получение
платежей.................................................................................................. 388
Статья 9-503. Право обеспеченной стороны вступить во вла­
дение при непогашении долга..............................................................389
Статья 9-504. Право обеспеченной стороны реализовать служа­
щее обеспечением имущество при непогашении долга.
Последствия реализации.......................................................................389
Статья 9-505. Принудительная реализация имущества, служа­ С П Р А В О Ч Н О Е И ЗДА Н И Е

щего обеспечением. Принятие имущества, служащего Е д и н о о б р а зн ы й то р го в ы й к о д е кс С Ш А

обеспечением, в погашение обязательства....................................... 391 С о вр е м е нно е за р уб е ж н о е и м еж дународное частное п раво
Статья 9-506. Право должника на выкуп имущества, служащего
обеспечением......................................................................................... 392 Редактор Т.Д.Новикова
Статья 9-507. Ответственность обеспеченной стороны за Технический редактор В.П.Наботова
Компьютерная верстка О.М.Симагина
несоблюдение положений настоящей части..................................... 392 Компьютерный набор Е.Г.Шебанова
РАЗДЕЛ 10. ДАТА ВСТУПЛЕНИЯ В СИЛУ И ОТМЕНА ДРУГИХ Корректоры Н.Г.Владимирова, Е.О.Пахалок
ЯР № 063452 от 16.06.94
ЗА КО Н О В .........................................................................................................393
Статья 10-101. Дата вступления в силу...................................................... 393 Подписано в печать с репродуцированного оригинал-макета 27.03.96. Формат 60x90 V l6 -
Статья 10-102. Перечисление законов, подлежащих отмене. Печать офсетная. Уел. печ. л. 26,5. Уч.-изд. л. 26,0 Тираж 3 000 экз. Заказ № 2820
Правила для переходного периода...................................................... 393 Н а б о р вы полнен на IB M -совм е стим ом ком п ь ю тере с п ом ощ ью издательской системы P a ge M a k e r™ 5.0.
М еж д у н а р о д н ы й центр ф и н а н со в о -э ко н о м и ч е ско го развития. 12 7 1 0 6 ,
Статья 10-103. Общее правило об отмене...............................................393 М о с кв а , ул.Комдива О р л о в а , 2 /3 7 , корп. 3.
О тп е ч а та н о в А О 'Т и пограф ия « Н о в о сти » ', 1 07 005, М о с кв а , ул. Ф р и д р и х а Э нгельса, 46
 МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЦЕНТР
a i i economic
) ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО
« V РАЗВИТИЯ
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЦЕНТР
ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ

ВСЁ
ОБ УЧЕБ

5 лет
НА РОССИЙСКОМ РЫНКЕ
КОНСУЛЬ ТАЦИОННЫХ
МЕРОПРИЯТИЯХ
ПО ПРАВОВЫМ ВОПРОСАМ
И ЭКОНОМИ
КОНСАЛТИНГ, ПОДГОТОВКА В НОВОМ ПЕРИОДИЧЕСКОМ И ЗД А Н И И
И ПЕРЕПОДГОТОВКА КАДРОВ
В РОССИИ И ЗА РУБЕЖОМ
(лицензия М инистерства образования РФ
r.№ 83)
А331026 p e
СЕМИНАРЫ,
КОНФЕРЕНЦИИ,
ИЗДАТЕЛЬСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
(лицензия Комитета Российской Ф едерации СТАЖИРОВКИ
/♦)
е
по печатиЛ Р № 063452)
TtaynucHou UHf&CC

КОМПЬЮТЕРНЫЕ КОМПЛЕКСЫ 72177

ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦИИ
УПРАВЛЕНИЯ ПРЕДПРИЯТИЕМ.
СОЗДАНИЕ И РЕАЛИЗАЦИЯ (095) 282-5123, 282-6149, 217-1690, 215-6610 I /' \
ПРИГЛАШАЕМ КСОТРУДНИЧЕСТВУ
(095) 282-51-23 , 215-66-10
 К о н су л ь тан т Приложение
К ЖУРНАЛУ
ВСЯ ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ БУХГАЛТЕРА -
В ОДНОМ ЖУРНАЛЕ
Консультант
Теперь КОНСУЛЬТАНТ
будет приходить к Вам сам Каждый месяц -
* На работу или домой
самостоятельная книга,
Куда пригласите. А пригласить надо
потому что ТОЛЬКО ОН ЗНАЕТ ВСЁ посвященная одной из актуальных тем
о бухгалтерском учете, налогообложении в области
таможенном регулировании
БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА
внешнеэкономической деятельности
ТОЛЬКО ОН МОЖЕТ ВСЁ и ПРАВА,
разъяснить с обстоятельными комментариями
и по-деловому прокомментировать
ведущих специалистов-практиков
сложнейшие экономические
и правовые проблемы, Минфина РФ,
ТОЛЬКО С НИМ ВЫ СМОЖЕТЕ ВСЁ. Высшего арбитражного суда РФ
Работа у Вас непростая
и других ведомств
и без КОНСУЛЬТАНТА
Вам не обойтись

ИНДЕКС В КАТАЛО ГЕ РО СПЕЧАТИ 73449 ИНДЕКС ПО КАТАЛОГУ РОСПЕЧАТИ 73529

Международный центр финансово- Международный центр финансово-

экономического развития экономического развития
Москва (095) 286-61-16, 282-61-49, 282-51-23 Москва (095) 286-61-16, 282-61-49, 282-51-23
 МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЦЕНТР
ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО
РАЗВИТИЯ

КНИГИ
ДЛЯ ПРОФЕССИОНАЛОВ

более ¥ ¥ ¥ изданий
ПО ФИНАНСАМ, ЭКОНОМИКЕ, ПРАВУ

ЗАКАЖИТЕ ЛИТЕРАТУРУ ИЛИ КАТАЛОГ ПО ТЕЛЕФОНАМ:

(095) 282-51-23, 282-61-49, 215-66- 10, 217- 16-90
}

ЕДИНООБРАЗНЫЙ ТОРГОВЫЙ КОДЕКС США