Франк_А_Грязные_деньги_как_путинские_олигархи,_мафия_и_террористы

Переведено poiskpravdy.
com 1
Оглавление
Обложка и печать
Пролог
Введение
1 Кто изобрел отмывание денег?
Уотергейт, Тэтчер и Рейган
Фонды войлока, флиса и слякоти
Преуменьшение, замалчивание и игнорирование
Самые важные факты вкратце
2 Кто владеет недвижимостью?
Невидимые инвесторы - также проблема для домовладельцев
С чемоданом, полным денег
Тупое оружие, ложное оружие
Центральный земельный кадастр? - Ни за что!
3 Как мафия появилась в Германии?
Тридцать лет не трогали
Не против, а вместе с обществом
Используется все - даже финансовый кризис и пандемия
Как ультраправые группировки учатся у мафии
4 Что делает стратегическую коррупцию такой опасной?
Черные деньги как красная угроза
Вплоть до самых высоких должностей
Икорная дипломатия - смазанная самодержцем
Отмывание денег и коррупция идут рука об руку
Убийства для одних, паспорта для других
5 Как российские "черные деньги" превращаются в гибридную войну?
Новые формы войны также стоят денег
Конфискация российских активов - и реакция на нее
Как Путин наказывает непокорных олигархов
Грязная, грязная, грязная кампания дезинформации
"Финансовая атомная бомба"
6 Какое отношение к грязным деньгам имеет случай в Афганистане?
Ветераны Афганистана против банков
Переведено poiskpravdy.com 2
Выключите кран
Террористы охотятся на налоговую инспекцию
Очень современно с криптовалютами - или классически с золотом
7 Является ли Запад самой большой частью проблемы?
О, как грязно в Панаме
Доверие без доверия
Большая четверка
8 Почему Deutsche Bank также неоднократно участвует в этом процессе?
Одних штрафов недостаточно
SWIFT, но недостаточно быстро
9 Как можно объяснить неудачу немецких властей?
Катастрофа по традиции?
Wirecard - никто не чувствует ответственности
Тридцать лет пробок
Больше ничего не работает
10 Что теперь делать в "раю для отмывания денег - Германии"?
Как экологическая мафия ставит под угрозу достижение климатических целей
На пути к "демократической рецессии"?
Эпилог
Литература
Голоса о книге
Индекс
Примечания
Подробнее о наших авторах и книгах:
www.piper.de
© Пайпер Верлаг ГмбХ, Мюнхен 2022

Дизайн обложки: Büro Jorge Schmidt, Мюнхен
Иллюстрация на обложке: Getty Images (artpartner-images; Nick Veasey / Science Photo
Library) и Shutterstock.com
Конвертация на основе CSS-макета, выполненная компанией Digital Publishing competence
(Мюнхен) с помощью abavo vlow (Бухлоэ)
Пролог
Маркус Зидра
11 мая 2000 года пожилая женщина вошла в казино в Баден-Бадене. На ней модная шляпа и
перчатки. В ее элегантной сумочке лежат 20 000 марок наличными. Она дочь дипломата,
говорит на нескольких языках и уверенно ведет себя на международной арене - но в
данный момент она немного нервничает.
Несколькими днями ранее, в квартире в центре Баден-Бадена s: Семья сидит на кухне за
обеденным столом и составляет план. Отец семейства знает толк в банковском деле, у него
дурные подозрения, и теперь он хочет подвергнуть испытанию городское казино. Но для
этого ему нужен еще один игрок. Его теща поднимает глаза - и кивает. Она сделает это, она
будет играть роль приманки. На тот момент ей уже было более восьмидесяти лет.
И вот несколько дней спустя, около восьми вечера, Эвелин Шмидт входит в
расположенный неподалеку Kurhaus, где находится казино. У стойки администратора она
кладет на стол 20 000 марок из своей сумочки. Сотрудник казино без лишних слов
принимает деньги и дает ей депозитный лист с порядковым номером 3340. С невинным
выражением лица элегантная дама спрашивает, может ли она также перевести деньги на
этот депозит. Джентльмен за стойкой отвечает: "Это не проблема. Именно тогда ловушка
захлопывается в первый раз, потому что по закону казино запрещено предлагать счет.
Только банкам разрешено это делать.
Но игра с казино заходит еще дальше: через несколько дней на счет Эвелин Шмидт в
казино поступает анонимный банковский перевод из Швейцарии на сумму 35 200 марок. За
переводом стоит ее зять Андреас. Семья встревожена: Будет ли казино Баден-Бадена хотя
бы сейчас реагировать, как того требует закон? Поднимет ли он тревогу в ответственных
органах по поводу анонимного вклада? Бинго! Spielbank Baden-Baden делает - ничего.
Эвелин Шмидт доказала, что за дверями казино в элегантном курортном городе не все
гладко, и она доказала, что в нашей стране легко отмывать деньги.
Внимательный читатель, возможно, уже догадался: за спиной зятя Андреаса скрывается
один из двух авторов этой книги, Андреас Франк. Я познакомился с ним несколько лет
назад в ходе своего исследования по отмыванию денег. Мы сидим в его кабинете, когда он
рассказывает мне эту историю. Через окно мы смотрим на красные деревья в саду. Где-то в
доме лает ротвейлер. Фрэнк тычет пальцем в экран своего компьютера: это банковские
выписки его тещи из казино. Дерзкий поступок произошел почти двадцать лет назад, но
Фрэнк до сих пор хорошо помнит этот финт. Он уже давно присматривался к казино Baden-
Baden. Он не следователь или детектив, он банкир. А в 1994 году, будучи одним из
директоров частного банка, он воочию увидел, как его коллега, тоже директор, присвоил
деньги клиентов и проиграл их в казино. Коллега был пристрастен к азартным играм, об
этом знали и в казино, учитывая крупные суммы, которые мужчина нес в дом ночь за
ночью. Таким образом, казино предоставило ценные бумаги, которые, как было ясно, не
принадлежали директору. Дело получило широкую огласку в прессе, и режиссер,
пристрастившийся к азартным играм, был впоследствии осужден. С казино ничего не
случилось. Это раздражает Андреаса Франка, он неустанно пишет письма с жалобами
властям и политикам, но они ни к чему не приводят.
Но в Берлине, в немецком органе финансового надзора, за этим делом пристально
следят, поскольку казино уже давно подозревается в незаконном предложении счетов
своим клиентам. Федеральное управление банковского надзора (BaKred), которое в то
время занималось этими правонарушениями, уже прямо запретило казино предоставлять
игрокам счета в предупредительном письме. Но придерживалось ли казино этого?
Однажды сотрудник этого ведомства обращается к Андреасу Франку. Удивительно, но этот
сотрудник просит его помочь своему авторитету. Разве он не может проверить, соблюдает
ли казино правила? В знак доверия он посылает ему письмо с предупреждением.
Андреас Франк в недоумении: он, обычный гражданин, должен помогать властям в
таком расследовании? Неужели для этого нет специалистов? В состоянии ли он сам
осудить казино ? Он хочет попробовать, его охотничий инстинкт пробудился, и да, он
хочет, чтобы казино признало свою ответственность.
В команде со своей тещей он добывает улики. Андреас Франк передает письменные
документы о нарушении законодательства со стороны казино Федеральному надзорному
ведомству в соответствии с его запросом. Все хорошо, что хорошо кончается?
Отнюдь. Странные вещи происходят после "действия свекрови". Внезапно Эвелин Шмидт
оказалась под следствием по подозрению в отмывании денег, но не владельцев сотен
депозитов с крупными суммами денег в казино. В доме и офисе Фрэнка проводятся
прокурорские обыски с целью конфискации конфиденциальной информации, например,
письма BaKred. Чудесным образом казино становится обладателем этой информации.
Затем в дом Фрэнка нагрянула налоговая проверка. Она ничего не находит, обвинения
против него - беспочвенны. Но остаются вопросы: кто оказывает на него давление? Кто
пытается запугать его? Дальше - хуже: его дети сообщают, что их сфотографировал
незнакомый мужчина. Мэр города Баден-Баден предупреждает его, что всегда нужно
заглядывать под машину, прежде чем повернуть ключ зажигания. Семья заводит
ротвейлера для защиты. "Собака впускает всех, но никого не выпускает", - отвечает он
всем, кто спрашивает.
В какой-то момент ситуация успокаивается. А Андреас Франк? Он продолжает. Он подает
две жалобы на Германию в КОМИССИЮ ЕС, потому что закон об отмывании денег - это
европейский закон, а Германия не полностью его выполняет. На основании двух жалоб с
номерами дел 2005/4572 и 2009/4572 Комиссия ЕС вынесла Германии замечание в рамках
процедуры нарушения. Большой успех для Андреаса Франка. [1]
Но радость вскоре утихает, когда Фрэнк понимает, что, несмотря на все это, Германия все
еще не делает все возможное для борьбы с отмыванием денег. Он пишет дальнейшие
жалобы - в КОМИССИЮ ЕС, в федеральное правительство, ответственным министрам
федеральных земель. И он выдвигает уголовные обвинения против Гюнтера Эттингера.
Тогдашний МИНИСТР-ПРЕЗИДЕНТ Баден-Вюртемберга от ХДС ЕДЕТ в Брюссель на
должность КОМИССАРА ЕС В 2010 году. Франк считает, что Эттингер слишком долго
терпел бедствие в борьбе с отмыванием денег в своей собственной федеральной земле.
Жалоба приносит огласку, но не более того. Андреас Франк проводит исследования. Он
звонит в надзорные органы и спрашивает, как идет борьба с отмыванием денег. Ему
говорят, что сотрудников слишком мало, и даже хуже: инсайдеры говорят ему, что в
Германии не хватает политической воли для принятия мер против финансовых
преступлений.
Франк вступает в контакт с другими экспертами по борьбе с отмыванием денег, он
создает сеть. Имейте в виду, он делает все это в свободное время. Его основная работа по-
прежнему связана с финансовым сектором. Но его приверженность ценится и серьезно
воспринимается экспертами: В качестве эксперта по борьбе с отмыванием денег и
финансированием терроризма его приглашают Бундестаг, Совет Европы и Европейский
парламент. Как члена международного парламентского форума, его приглашают
выступить в КОНГРЕССЕ США, Национальном собрании Франции и других парламентах. Он
посещает профессиональные конференции в стране и за рубежом. Теперь Фрэнк владеет
огромной горой переписки с сильными мира сего и может одним нажатием кнопки
прочитать, как они продолжают отговариваться. Его база данных - это захватывающий
фрагмент современной истории.
Андреас Франк посвятил свою жизнь борьбе с финансовыми преступлениями, он
занимается этой миссией уже двадцать пять лет. Он не оставляет попыток привлечь к
ответственности федеральное правительство и Бундестаг. Они должны, наконец,
выполнить свои юридические обязанности в борьбе с отмыванием денег и
финансированием терроризма - защитить немецкую демократию "от ее врагов", как он
говорит.
Весной 2020 года мы снова разговариваем по телефону. В разгар кризиса Короны мы
говорим обо всех деньгах, в которых сейчас нуждается федеральное правительство, и
негодуем по поводу всех денег преступников, которые политики пропустили через свои
пальцы. В какой-то момент у меня возникает мысль: все это должно быть обнародовано. Но
тема отмывания денег слишком гигантская для газетной статьи. И я говорю: "Андреас,
давай сделаем книгу!".
Введение
Западные демократии наказывают вторжение российских солдат в Украину в феврале 2022
года беспрецедентными финансовыми санкциями. Зарубежные активы президента России
Владимира Путина и российских олигархов также будут заморожены. Но чтобы это
произошло, их сначала нужно найти. Общественность узнает, что активы хорошо спрятаны,
в запутанных компаниях, на счетах состоятельных людей, в офшорных зонах, среди нас: в
ЕС, в Великобритании, в США и в Швейцарии. Почему банки и следственные органы
испытывают такие трудности при идентификации владельцев недвижимости и компаний?
Граждане справедливо задаются вопросом, как такое возможно. В поисках
первоначального объяснения вспоминается известная поговорка: Pecunia non olet. Деньги
не воняют, как говорили еще в Древнем Риме, когда император Веспасиан ввел налог на
уборные. А если деньги плохо пахли, ну, вы просто зажимали нос.
Сегодняшние сторонники экономического либерализма также любят зажимать нос. Они
убеждены: деньги не могут быть грязными, они нейтральны. Возможно, он был заработан
преступными деяниями - но что с того? Как только грязные рубли, доллары или евро
попадают в наш экономический цикл, они становятся чистыми. Полная остановка. В конце
концов, они приносят пользу экономике. А то, что хорошо для экономики, приносит пользу
каждому человеку и обществу. Потому что это создает рабочие места и, следовательно,
процветание.
Неужели все так просто? Являются ли деньги нейтральными, и можно ли простить им их
преступное происхождение? Деньги от наркотиков, прибыль от торговли людьми, оружием
и экологических преступлений, а также от сделок с деспотами, порабощающими и
эксплуатирующими свой народ - кто ведет дела со злодеями, с преступными
группировками и принимает их грязные деньги, разве он не соучастник преступления
"делового партнера"? В любом случае, он обеспечивает, чтобы эти предприимчивые
преступники продолжали совершать преступления, чтобы деспоты продолжали
обогащаться за счет своих народов.
Но как это обстоятельство согласуется с утверждением наших западных демократий о
том, что они являются сообществом ценностей, а также с внешним утверждением о
соблюдении прав человека и их защите?
Эта книга показывает, насколько грязные деньги уже стали частью повседневной жизни
не только в нашей Федеративной Республике Германии, но и в других государствах
свободного мира. Но это еще не все. Люди с большими деньгами и зловещими
намерениями могут подкупать ответственных лиц и политиков, а также влиять на
политические решения в свою пользу, распространять фальшивые новости, которые
помогают решить исход выборов, создавать угрозу безопасности с помощью кибер- и
террористических атак и дестабилизировать такие государства, как наши западные
демократии. Деньги также являются оружием нападения, если их происхождение можно
замаскировать. Президент России Владимир Путин освоил эту дисциплину. Он использует
его для проникновения в демократические общества - и, как показывает вторжение в
Украину, не уклоняется от применения военной силы в качестве следствия.
Речь идет уже не просто о нарушении моральных норм, а об угрозе свободе и правам
граждан, иными словами, о подрыве демократических систем. В демократической стране
гражданин является сувереном страны. Тем не менее, это правда, что "деньги заставляют
мир крутиться". Поговорка звучит банально. Но утверждение остается верным. И это так
же верно: грязные деньги правят. Также и в нашей стране.
Иногда опасность криминального проникновения в наши демократии становится
видимой: когда журналисты в центре Европы платят жизнью за свою исследовательскую
работу о коррумпированных политиках, отмывании денег и организованной преступности.
Читатель газеты и зритель новостей на мгновение поражен - и затем переходит к
следующей теме. Вряд ли кто-то подозревает, насколько велика власть невидимого
параллельного мира в ЕС.
Правительство Германии и КОМИССИЯ ЕС знают об опасности. Известно, что
террористы, организованная преступность и секретные службы автократий даже
сотрудничают друг с другом. Троица ужаса. И наши политические лидеры также знают: эти
преступления и нападения на наши государства возможны только при наличии денежных
потоков. Почти все преступные действия имеют одну общую черту: они работают только с
помощью замаскированных финансовых операций. Но кого охватывает холодная дрожь,
когда он слышит термин "отмывание денег"? Термин звучит безобидно. В конце концов, у
большинства людей "деньги" и "отмывание" ассоциируются с чем-то положительным.
Финансовые преступники могут ликовать. В отличие от обычного гражданина, которого
безжалостно преследуют, скажем, за штраф за парковку, контрабандистам грязных денег
бояться нечего. В Германии ежегодно отмывается не менее 100 миллиардов евро грязных
денег. [2] В пересчете на время это быстро составит триллион евро. И что наши лидеры
делают для этого?
По крайней мере, в федеральной избирательной кампании 2021 года ни одна партия не
рекламирует себя под лозунгом "Бороться с отмыванием денег" или "Мы получим
триллионы от преступников". Приходится задуматься над этим, потому что многим
гражданам этот лозунг наверняка пришелся бы по душе. Они уже давно спрашивают себя:
почему только честные должны финансировать государство за счет своих налогов?
1 Кто изобрел отмывание денег?
Если бы только деньги могли говорить - двадцатка, полтинник, сотня в кошельке, - они
могли бы рассказать нам, что когда-то принадлежали преступнику, который "заработал" их
торговлей наркотиками или людьми. Он мог бы рассказать нам о своем долгом,
разветвленном путешествии по международной финансовой системе, которое
продолжалось до тех пор, пока человеческие страдания, кровь, приложенная к этой
банкноте, не была смыта с помощью денежных переводов, банковских счетов, названий
компаний и подставных лиц.
Как известно, деньги не умеют говорить. Но они оставляет заметные следы в мировой
финансовой системе. Хорошо подготовленные финансовые следователи смогут проследить
путь подозрительных переводов. Если бы им разрешили.
Мы живем в мире, где демократическая общественность не знает ни о том, кто владеет
определенными компаниями и недвижимостью, ни о том, как анонимные владельцы
получили деньги на их покупку. Когда правительство заключает государственные
контракты, компания, выполняющая работу, может принадлежать честному человеку. Но
компания также может принадлежать министру, который заключил контракт из
корыстных побуждений. Мы не знаем. Существуют реестры, в которых указаны владельцы
компаний, но часто в них фигурируют не физические лица, а другие компании. А эти
компании, в свою очередь, принадлежат компаниям по производству почтовых ящиков.
Истинный владелец и спекулянт остается скрытым. Даже после того, как в 2018 году был
раскрыт скандал с отмыванием денег в Danske Bank, 200 миллиардов евро, незаконно
ввезенных в финансовую систему восточноевропейскими преступными синдикатами, так и
остались пропавшими. Никто не знает, где оказались эти суммы. [3]
По оценкам Международного валютного фонда (МВФ), ежегодно отмывается от 2 до 5
процентов мирового валового национального продукта и, таким образом, до 4 триллионов
долларов. [4] Это число с двенадцатью нулями. Таким образом, международное отмывание
денег было бы эквивалентно четвертой по величине экономике в мире, опережая
Германию с 3,8 триллионами долларов. Но, по оценкам, только 1 процент этих денег может
быть возвращен следователями во всем мире. И, конечно же, ущерб, нанесенный обществу,
еще больше, чем выражают голые цифры.
Отмывание денег часто воспринимается тривиально, поскольку, на первый взгляд,
грязные деньги способствуют экономическому росту в стране. Но в требуемом целостном
представлении этот предполагаемый рост - дело минусовое. Издержки для общества в
целом в результате преступных предикатных преступлений гораздо выше. Подумайте о
социальных последствиях наркомании, проституции и торговли оружием. "На самом деле
вредным является не столько отмывание денег как индивидуальный акт, сколько его
функция для организованной преступности ", - пишет Томас Ахим Вернер в PROKLA -
Zeitschrift für kritische Sozialwissenschaft. Отмывание денег, по его мнению, является как
следствием, так и предпосылкой организованной преступности. "Если сравнивать деньги и
прибыль с кровью организованной преступности, то каналы отмывания денег - это
кровеносные сосуды, которые делают возможным кровообращение в первую очередь ". [5]
Эссе является кратким изложением его дипломной работы на эту тему, Вернер был одним
из первых ученых в Германии, взявшихся за тему отмывания денег. Сейчас он работает
консультантом по вопросам управления.
Отмывание денег называют матерью преступлений и общим знаменателем многих
преступлений. Ведь только когда наркобарону или коррумпированному политику удается
направить мошеннические деньги в эфир финансовой системы, он может использовать
награбленное "легально". Последствия драматичны, поскольку подрываются основные
правила рыночной экономики: криминальные предприятия отмывают деньги и могут
принимать убытки в процессе. Они не обязаны получать прибыль - в то время как
легальные компании обязаны. Поэтому компании, финансируемые за счет отмывания
денег, могут занижать рыночные цены - и таким образом получать непревзойденное
конкурентное преимущество. Производительность больше не оплачивается.
Методы отмывания денег изощрены. Нужны умные и юридически и экономически
образованные люди, чтобы замаскировать происхождение и путь незаконно созданных
активов в международной финансовой системе. Эти особые требования к отмывателю
денег не являются чем-то новым, они существуют уже давно.
Истоки современного отмывания денег лежат в США В 1930-х годах. Во времена сухого
закона незаконные доходы от контрабанды алкоголя были направлены в легальный
экономический цикл. Легендарный Аль Капоне фактически инвестировал эти средства в
прачечные. Считается, что термин "отмывание денег" также возник в то время.
Знаменитый гангстер Мейер Лански, родившийся в 1902 году в России и умерший в 1983
году в Майами, считается доверенным банкиром организованной преступности тех лет.
ФБР занималось Мейером Лански на протяжении всей его жизни. Несмотря на
многочисленные обыски, следователи так и не нашли инкриминирующих материалов или
доказательств его незаконной деятельности. У него отличная память, поэтому он почти не
ведет письменных записей о своих клиентах. Мейер Лански одержимо практикует
ментальную арифметику и даже нанимает учителя математики, чтобы отточить свои
навыки. Он одним из первых открыл для себя преимущества анонимного номерного счета
в Швейцарии. Он обещает, что его клиентам не придется платить налоги, а незаконно
заработанные деньги будут надежно спрятаны. Его можно назвать вдохновителем
современного отмывания денег. Его жизнь была неоднократно экранизирована. Мейер
Лански был для развития отмывания денег тем же, чем братья Райт были для развития
самолета "Конкорд", - говорит автор книги-расследования, специализирующийся на
международных финансовых преступлениях, Джеффри Робинсон. [6] Чтобы понять, что
такое отмывание денег, говорит Робинсон, представьте, что кто-то бросает камень в воду.
Первоначально рябь образуется в точке удара и распространяется концентрически. Но чем
глубже погружается камень, тем слабее становятся эти волны, пока наблюдатель, наконец,
не перестает понимать, где находится камень. "Именно это и происходит с отмытыми
деньгами", - объясняет Робинсон.
Уотергейт, Тэтчер и Рейган

Государство в это время не реагирует. Вторая мировая война и перестройка мирового
порядка. Во время холодной войны западные политики были больше озабочены
восстановлением и ростом, чем охотой за грязными деньгами. Только после того, как стало
ясно, что наркокартели особенно активны в США, КОНГРЕСС США В 1970 году принял Закон
о банковской тайне. С этого момента финансовые учреждения обязаны оказывать
поддержку ГОСУДАРСТВЕННЫМ ОРГАНАМ США В выявлении и предотвращении
отмывания денег. Они должны сообщать о подозрительных операциях своих клиентов -
отмывание денег впервые стало наказуемым в США. Но не (только) из-за изменений в
законодательстве концепция отмывания денег впервые привлекает больше внимания во
всем мире - это происходит в начале 1970-х годов в связи с делом, которое в конце концов
приводит к отставке Ричарда Никсона в 1974 году.
Уотергейтский скандал" - это гораздо больше, чем уклонение от уплаты налогов эпохи
Мейера-Лански. В 1970-х годах ПРЕЗИДЕНТ США республиканец Ричард Никсон хотел
добиться своего переизбрания - также с помощью криминальных методов. Его помощники
ночью проникают в отель "Уотергейт" - штаб-квартиру оппозиционных демократов - для
установки жучков. Политический противник прослушивается. Республиканцы
финансируют эти действия за счет незаконных пожертвований на избирательные
кампании. Происхождение денег скрывается путем проведения операций через банки в
Мексике. Но с разоблачением Уотергейтского дела, впервые дело об отмывании
преступных денег из политики стало достоянием всего мира.
Несмотря на все ужесточения закона и публичные скандалы, мафия в Нью-Йорке попала
в заголовки газет в семидесятые и восьмидесятые годы благодаря "Связи с пиццей": Через
свои пиццерии банда отмыла героина на сумму 2 миллиарда долларов. Метод: пронести
тяжелые чемоданы с наличными в пиццерию, положить купюры в кассовый аппарат и
задекларировать их как продажи для целей налогообложения. Так это работает и сегодня.
Опытные налоговые инспекторы, возможно, смогут согласовать оборот, раздутый за счет
черных денег, с (возможно, также сфальсифицированными) затратами на покупку
макаронных изделий. Но такие налоговые проверки проводятся редко из-за нехватки
персонала.
Связь с пиццей и безуспешная борьба с наркотиками всколыхнули международное
сообщество. Планируется ввести строгие законы об отмывании денег, чтобы поставить
преступников на место. Международная организация, Группа разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег (FATF), будет регулярно контролировать выполнение этих
рекомендаций и правил, начиная с 1989 года. Призыв бороться с отмыванием денег,
однако, звучит в то время, когда финансовый капитализм со всей его свободой только
начинает развиваться. ПРЕЗИДЕНТ США Рональд Рейган и премьер-министр
Великобритании Маргарет Тэтчер являются движущей силой развязывания глобальных
финансовых рынков в 1980-х годах (известного в Великобритании как "Большой взрыв").
Борьба с отмыванием денег не является приоритетом в этой политической среде.
В 2017 году британские исследователи выяснили, как мало думала Тэтчер об
отслеживании незаконных финансовых операций. Им разрешили ознакомиться с досье
британского казначейства, которое до этого момента было засекречено. Он состоит из
личной переписки ответственных политиков того времени и других документов. Речь идет
о принятии Закона об отмывании денег и борьбе с финансовыми преступлениями. [7]
Документы показывают, что законы по борьбе с преступностью в 1980-х годах были
составлены таким образом, чтобы они не стояли на пути интересов финансовой индустрии
- свободный ход, другими словами, для отмывания грязных денег, особенно денег от
наркоторговли.
В Германии развитие событий было похожим: в то время эксперты указывали на
необходимость усиления борьбы с финансовыми преступлениями, но политики
реагировали неадекватно. Федеральное управление уголовной полиции (BKA) еще в 1986
году предупреждало, что суммы, вовлеченные в организованную преступность,
представляют собой важный экономический и, следовательно, силовой фактор. Возникнет
"гигантская нелегальная и международная финансовая сеть". Поэтому необходимо
"лишить преступников их экономической базы" и ввести обратное бремя доказывания.
Согласно рекомендации, судебным органам должно быть разрешено замораживать
подозрительные материальные или финансовые активы и в конечном итоге
конфисковывать их, если истинный владелец не объявится и не докажет законное
происхождение денег и их налогообложение. [8]
Хороший совет - которому, к сожалению, совсем не следовали на протяжении почти
четырех десятилетий.
Предупреждение тогдашнего президента Федерального ведомства по охране
конституции Экарта Вертебаха также осталось без внимания ответственных федеральных
правительств. Вертебах писал в 1994 году, что опасность для верховенства закона
заключается не в преступном деянии как таковом, а в возможности использования
капитала для влияния на принятие социальных решений и процессы развития, которые в
значительной степени ускользают от демократического контроля. По мнению Вертебаха,
речь идет о коррупции политиков или других влиятельных лиц, принимающих решения на
социально значимых должностях. "Благодаря своей гигантской финансовой мощи
организованная преступность тайно приобретает все большее влияние на нашу
экономическую жизнь, государственное управление, судебную систему, а также на
политику и в конечном итоге может определять их нормы и ценности " [9].
И вот свершилось, как, вероятно, и должно было свершиться: не только в далекой
Америке, но и здесь, в Германии, политики учатся ценить "преимущества" секретных
счетов.
Фонды войлока, флиса и слякоти

Вольфганг Шойбле - один из самых выдающихся политических деятелей Германии.
ПОЛИТИК ОТ ХДС является членом немецкого Бундестага с 1972 года. Он вел переговоры
об укреплении единства Германии и, будучи федеральным министром финансов, провел
Германию через мировой финансовый кризис. В качестве президента Бундестага в 2021
году Шойбле сказал о предосудительных действиях некоторых ПОЛИТИКОВ ИЗ ХДС и ХСС
В связи с закупкой срочно необходимых защитных масок во время пандемии короны: "Это
просто неприлично". Шойбле считается проницательным политиком, опытным юристом и,
по мнению некоторых, моральным авторитетом. Это уважение объясняется его долгой
карьерой и опытом, а также его аурой: он производит неизгладимое впечатление.
Общественность почти забыла, что Шойбле ранее, в ходе ДЕЛА О ПОЖЕРТВОВАНИЯХ ХДС,
пришлось признать, что в 1994 году он принял 100 000 марок наличными от оружейного
лоббиста Карлхайнца Шрайбера.
Оглядываясь назад, человек думает: "Это не может быть правдой! Юрист со вторым
государственным экзаменом и докторской степенью, тот, кто хочет стать федеральным
канцлером, принимает чемодан с наличными в возрасте 52 лет? Инцидент с "черным
чемоданом" кажется все более тревожным с каждым годом, поскольку этот акт ясно
показывает, как часть политической элиты Германии рассматривала использование
"черных денег" : не столько как преступное деяние, сколько как подходящий инструмент
для реализации собственных интересов.
Могущественная корпорация Flick выплачивала многие миллионы марок партийным
фондам, партиям и политикам в течение многих лет, начиная с 1975 года. Компания
называет эту практику пожертвований "культивированием боннского ландшафта". В ходе
расследования дела Флика прокуратура Бонна выдвинула обвинения во взяточничестве
против многих из тех, кто был причастен к делу 1983 года. В том же году новоизбранный
канцлер Гельмут Коль провозглашает "духовно-нравственный поворот". Но шестнадцать
лет спустя, в декабре 1999 года, Коль вынужден признать в ИНТЕРВЬЮ ТЕЛЕКАНАЛУ ZDF,
ЧТО он принял 2 миллиона марок в обход закона о политических партиях: Он лично -
наличными - за своим столом. Ссылаясь на свое "честное слово", данное дарителям, он
отказывается назвать имена дарителей и дает оскорбление: если он сейчас услышит, что
его подкупили, это будет для него "совершенно невыносимо". Коль держит это "честное
слово" до своей смерти в 2017 году.
Дальнейшее рассмотрение ДЕЛА О ПОЖЕРТВОВАНИЯХ ХДС на рубеже тысячелетий
свидетельствует о пугающих двойных стандартах среди многих ведущих политиков.
Например, в 1996 году бывший федеральный министр внутренних дел Манфред Кантер,
самопровозглашенный сторонник "закона и порядка", ратовал за более жесткий подход в
борьбе с отмыванием денег и призывал к ужесточению наказаний для преступников.
Озадаченность усиливается, когда в январе 2000 года он признается, что у ХДС в Гессене
есть черный иностранный счет, с которого, в случае необходимости, миллионы поступают
обратно в партию - под видом "еврейского наследства". Тогдашний ГЕНЕРАЛЬНЫЙ
СЕКРЕТАРЬ ХДС, а затем канцлер Ангела Меркель говорит о "структурах, похожих на
отмывание денег", в связи с ДЕЛОМ О ПОЖЕРТВОВАНИЯХ ПАРТИИ ХДС.
Принятие "черных денег" в некоторых кругах является хорошими манерами в
Федеративной Республике. Премьер-министр земли Баден-Вюртемберг Лотар Шпет, также
ЧЛЕН ХДС, спонсирует его в дальних поездках, ключевое слово "Traumschiff-Affäre ".
Денежные операции через почтовые ящики многолетнего ПРЕМЬЕР-МИНИСТРА Баварской
ХСС Франца Йозефа Штрауса настолько непрозрачны, что о них стало известно только
посмертно. [10] Существует так много финансовых скандалов, что о них почти забыли. Кто
помнит уклонение от налогов босса Deutsche Post Клауса Цумвинкеля, скандальное
банкротство профсоюзной строительной и жилищной компании Neue Heimat или
уклонение от налогов Ули Хёнесса?
Кроме того, есть случаи, которые даже не наказуемы. Совсем недавно некоторым
политикам не хватило порядочности даже во время ужасной пандемии в Короне:
Например, изумленная общественность узнает, что бывший министр финансов Баварии
Альфред Заутер (CSU) получил высокие комиссионные за сделки с масками через
Лихтенштейн и Карибы в 2020 году. Несколько ЧЛЕНОВ БУНДЕСТАГА ОТ ХДС также
получают деньги за посредничество в этих сделках. Существуют ли санкции? Это не так
просто, поскольку парламентарии пользуются иммунитетом. Только когда Бундестаг
отменит это, возможны обыски и обвинительные заключения. В последнее время
наблюдается массовый рост числа отказов от иммунитета. В законодательный период
немецкого Бундестага с 2013 по 2017 год было четыре случая, в законодательный период с
2017 по 2021 год - уже 22. [11] Этот рост можно рассматривать как выражение растущей
коррупции политической элиты, ставшей возможной благодаря лазейкам в
законодательстве о подработке членов парламента. И становится все хуже и хуже:
оказывается, что беспринципных, жадных до денег маскарадников Заутера, Тандлера,
Нюсляйна, по поводу которых возмущается вся республика и бывшие соратники,
невозможно привлечь к юридической ответственности. [12] И снова их защищает
законодательство с лазейками - законы, которые политики приняли для
коррумпированных политиков. Найдите ошибку.
Удивительно, как много сомнительных денежных операций являются вполне законными
в Германии и Европе. Это торможение законодателя способствовало тому, что раковая
опухоль коррупции и извлечения выгоды могла и может проесть себе путь в политические
институты - даже в высшую палату демократического представительства народа:
немецкий Бундестаг.
С момента основания Федеративной Республики Германия в 1949 году эта
несдержанность в денежных операциях сопровождала политическую и экономическую
жизнь и на других уровнях. Германия является крупным экспортером оружия, часто
отправляя его в страны, не входящие в НАТО, где воинственные режимы угнетают
население и ведут войны с использованием немецких военных технологий. Иногда в
коррупцию вовлекается и для получения заказов, например, на поставку подводных лодок
в Португалию, Грецию и Израиль. [13] Скандал с Siemens показывает, как базирующаяся в
Мюнхене глобальная корпорация на протяжении многих лет устанавливала систему
выплат взяток иностранным партнерам. Политики были крестными отцами с выгодным
налоговым законодательством, поскольку до 1990-х годов компаниям разрешалось
вычитать выплаты взяток из своих налогов. Технический термин для этого - "полезные
расходы".
Богатую элиту нашей страны обхаживают и в соседних странах. В Швейцарии немецкие
миллионеры десятилетиями беспрепятственно прятали свои активы на анонимных
номерных счетах. Чтобы предложить уклоняющимся от уплаты налогов, некоторые из
которых являются видными деятелями, путь к законности без наказания и раскрытия
уклоняющихся активов, федеральный министр финансов Шойбле в 2011 году достиг
соглашения со своей швейцарской коллегой Эвелиной Видмер-Шлумпф о налоговом
договоре. В будущем планируется ввести налог у источника на прирост капитала, который
Швейцария передаст Германии. Однако владельцы этих активов и, соответственно,
преступники, уклоняющиеся от уплаты налогов, должны оставаться анонимными.
Безумная идея, которая доказывает, насколько незаинтересован Шойбле в определении
этой группы людей. В ходе переговоров с Шойбле 1 декабря 2011 года эксперт по вопросам
преступности Себастьян Фидлер отметил, что согласованная анонимная амнистия будет
защищать организованную преступность и допускать отмывание денег. По мнению
криминалистов, немецкие налоговые уклонисты в Швейцарии, которые должны
воспользоваться анонимной амнистией в рамках соглашения, также вовлекают в оборот
деньги от торговли наркотиками и людьми, коррупции и мошенничества. [14] Но Шойбле
по-прежнему хочет провести анонимную амнистию. Это происходит как раз в тот момент,
когда КОМИССИЯ ЕС проводит разбирательство о нарушении против Германии и
впоследствии делает выговор немецкому правительству. Причина: Шойбле и его
предшественники на ответственном посту министра не перенесли должным образом
европейскую директиву об отмывании денег в немецкое законодательство - некоторые
нормы на тот момент уже просрочились почти на двадцать лет, например, создание
надзорных органов по борьбе с отмыванием денег.
Этот эпизод подчеркивает, что активная борьба с отмыванием денег и уклонением от
уплаты налогов в Германии в то время не была политически желательной. Однако
анонимная амнистия проваливается, и 23 ноября 2012 года Федеральный совет
отказывается ее утвердить, хотя Швейцария уже ратифицировала ее. План Шойбле не
работает, и Швейцария продолжает защищать налоговых уклонистов. Даже больше: в
связи с приобретением компакт-диска для налоговых уклонистов с банковскими данными
из Credit Suisse Федеральная прокуратура Швейцарии даже выдает ордера на арест трех
немецких налоговых следователей из земли Северный Рейн-Вестфалия. Немецкая
общественность возмущена. Но Шойбле считает действия Швейцарии вполне
объяснимыми. В Швейцарии действует собственное уголовное законодательство, в
котором нарушение банковской тайны связано с санкциями.
Преуменьшение, замалчивание и игнорирование

Уклонение от уплаты налогов и коррупционные скандалы стали частью основного шума
европейской демократии. Тем не менее, в немецком обществе никогда не возникало
возмущения большинства, требующего серьезного прекращения толерантного обращения
с криминальными "черными деньгами". Ограбление банка карается не менее чем одним
годом тюрьмы, но использование банка для перевода незаконных средств на анонимные
счета с целью уклонения от уплаты налогов, сокрытия преступной деятельности или дачи
взятки - это политически принятое легкое дело.
ЧЛЕН ПАРЛАМЕНТА ОТ СДПГ Андреас Шварц уже много лет ведет кампанию за
ужесточение борьбы с отмыванием денег. Он "поражен" тем, что федеральное
правительство и руководство его собственной партии предпринимают так мало мер
против этого. Отмывание денег преуменьшается и замалчивается "влиятельными
противниками на публике". Шварц говорит об "интеллектуальном проникновении" в
значительную часть общества и лиц, принимающих решения. [15]
Эта интеллектуальная инфильтрация, вероятно, также привела к тому, что законы о
финансировании партий в Германии все еще непригодны. В своем докладе за 2019 год
Совет Европы обвиняет Германию в том, что она слишком мало делает для борьбы с
коррупцией в связи с партийными пожертвованиями. Например, партии должны сообщать
о крупных пожертвованиях в размере 50 000 евро и более сразу же президенту Бундестага -
с указанием имени и адреса жертвователя. Суммы ниже этого уровня и их происхождение
иногда публикуются только два года спустя в отчетах партий о подотчетности. Партии
вообще не обязаны раскрывать имена доноров на сумму менее 10 000 евро. В результате
финансово сильные доноры соответственно изменяют свои пожертвования. Бывший
федеральный министр здравоохранения Йенс Шпан обеспечивает партийное
пожертвование в размере 9999 евро для ОКРУЖНОГО ОБЪЕДИНЕНИЯ ХДС В Боркене на
ужине с десятком участников в октябре 2020 года. Эта сумма ровно на 1 евро ниже порога
отчетности. По закону, Спан не обязан раскрывать информацию о доноре (донорах), и он
этого не делает.
Другой пример, о котором сообщила неправительственная организация LobbyControl:
Согласно этому, оператор игровых автоматов Михаэль Мюлек отправил в общей сложности
120 000 евро в CSU через шесть различных отправителей. Согласно отчету, он переводит 20
000 евро как частное лицо, а затем такую же сумму через каждую из пяти различных
компаний, но все они принадлежат ему. "Таким образом, Мюлек избежал того, чтобы его
крупное пожертвование стало публичным уже в 2018 году, как это предусмотрено для
партийных пожертвований в размере более 50 000 евро. И таким образом он также
избежал публичной дискуссии о том, следует ли понимать его пожертвования как
"аргумент" против усиления регулирования автоматов, вызывающих привыкание." [16]
Производитель игровых автоматов Gauselmann также попал в заголовки газет благодаря
инвестициям в компанию, принадлежащую СВДП. [17] Партии отрицают, что позволили бы
"купить" себя за счет пожертвований. Но влияние на политическую повестку дня в ходе
пожертвования кажется очевидным, если не убедительным. Вот почему так важна
прозрачность. Только зная, что - как показывают примеры Мюлека и Гаузельмана -
игорный бизнес, где, кстати, преступники отмывают большие деньги, финансово
поддерживает определенную партию, можно принять взвешенное решение как
избиратель. Это также относится к займам для вечеринок, которые, будучи оснащены
особенно низкими процентными ставками или рассрочками погашения, могут быть
замаскированным пожертвованием.
В этом контексте бывший президент Бундестага Норберт Ламмерт (ХДС) критикует
прежде всего те отчеты о подотчетности, в которых доноры перечислены анонимно как
"другие кредиторы". Это связано с тем, что в случае с ними следует ожидать, что они
"принимают решение о предоставлении кредита не на обычных коммерческих условиях
кредитного учреждения, а в соответствии с политической, тактической или
стратегической точкой зрения". СВДП и AfD, в частности, в основном имеют долги перед
такими "другими кредиторами". [18]
Но, пожалуй, самое пугающее: такая непрозрачная практика пожертвований совершенно
легальна в соответствии с немецким законодательством.
Серая зона партийного финансирования достигается только в случае спонсорства, когда
доноры "поддерживают" такие мероприятия, как партийные конференции, вечера
повышения квалификации или дискуссии на пропорциональной основе. Так называемые
параллельные действия идут еще дальше. Они подразумевают финансирование рекламных
кампаний на выборах третьими сторонами, которые, по крайней мере на бумаге,
независимы от партии. К ним можно отнести: Листовки, рассылка по почтовым ящикам и
реклама в социальных сетях. AfD получила от таких анонимных крупных доноров
миллионы. Часть денег поступала через подставных лиц из Швейцарии и Нидерландов. В
2021 году бывший лидер AfD Фрауке Петри сообщила ЖУРНАЛУ ZDF "Frontal21" и
некоммерческому исследовательскому центру "Correctiv", что лидер партии Йорг Мётен
направлял пожертвования от миллиардера Хеннинга Конле мимо официальных
партийных органов в незаконные каналы, в том числе для финансирования кампаний в
социальных сетях. [19] AfD неоднократно заявляла, что не имеет никакого отношения к
этим предвыборным субсидиям, поскольку это "параллельные действия", а не партийные
пожертвования. Поэтому доноры не должны быть названы.
В 2018 году научная служба немецкого Бундестага рассмотрела эти "параллельные
кампании" с юридической точки зрения. Эксперты пришли к выводу: "Для того чтобы
классифицировать (...) рекламные мероприятия (...) как пожертвования в смысле закона о
партиях, должно существовать очевидное взаимодействие между третьим лицом и
соответствующей стороной. Простого объективного преимущества рекламной меры для
партии недостаточно для такого взаимодействия." [20] Это высокие препятствия, потому
что кто должен, кто может доказать это взаимодействие донора и партии? Исследования
журналистов оказывают давление на AfD. В итоге партия принимает уведомление о
санкциях от администрации Бундестага на 270 000 евро за несанкционированные
партийные пожертвования для своего лидера Йорга Мёйтена. Речь шла о плакатной
рекламе.
В своем ежегодном отчете о Германии 2021, LobbyControl говорит о беспрецедентной
серии лоббистских дел и скандалов в прошедший законодательный период: "Дело Маска и
Азербайджан -Связь в Союзе, Wirecard и Amthor: Репутация парламента за эти годы
понесла огромный ущерб, пострадали доверие и наша демократия ". [21] Тем временем,
обязательства по прозрачности для членов Бундестага в отношении дополнительных
доходов были ужесточены. Кроме того, реестр лоббистов должен обеспечить большую
прозрачность влияния, оказываемого на политиков. Но есть еще много пробелов - это
доказали и Азербайджан, и дело Маска, за что Transparency Germany 2022 вновь
подверглась критике: "Несмотря на огромное возмущение после того, как стало известно о
случаях личного обогащения, соответствующих членов парламента в итоге не удалось
привлечь к уголовной ответственности", - заявила антикоррупционная организация. Такое
плачевное положение дел свидетельствует: "Закон против подкупа членов парламента до
сих пор практически неэффективен и нуждается в срочном ужесточении.
Неполный список финансовых скандалов с момента основания Федеративной
Республики Германия в 1949 году можно назвать списком исключений и единичных
эксцессов, поскольку подавляющее большинство граждан и политиков в этой стране,
скорее всего, являются законопослушными. Но каждый случай коррупции и
мошенничества с участием политических, экономических и социальных лидеров ослабляет
демократию. Журналист Дэвид Монтеро уже много лет изучает тяжелые социальные
последствия коррупции. Он говорит: "Взятка, в отличие от других преступлений,
разыгрывается медленно, путем индивидуальных и тайных платежей. В результате
происходит замедленная катастрофа, которая оставляет экономический, политический и
социальный ущерб, который невозможно обнаружить. Это верно до тех пор, пока кто-то не
начнет его искать". [22].
• Германия имеет долгую историю черных счетов и коррупции в политике и
бизнесе. Борьба с отмыванием денег не является приоритетом в этой культуре.
• Тем не менее, немецкие политики уже давно знают об опасности отмывания
денег. Комиссия "Enquete" немецкого Бундестага еще в 2002 году
предупреждала, что отмытые деньги являются ресурсом для возникновения
"внелегального контр-общества". [23]
• Несколько федеральных правительств при канцлерах Гельмуте Коле (ХДС) 1982-
1998, Герхарде Шрёдере (СДПГ) 1998-2005 и канцлере Ангеле Меркель (ХДС)
2005-2021 недостаточно серьезно следили за борьбой с отмыванием денег.
Поступая таким образом, политики соглашались на откорм криминального
контрсообщества.
2 Кто владеет недвижимостью ?
Дворец оперы является одним из самых выдающихся зданий в Мюнхене. Аркады,
построенные в 1825 году по образцу Оспедале дельи Инноченти во Флоренции, делают его
"одним из самых итальянских зданий в италофильском Мюнхене", говорится на сайте
отеля. Сегодня во внутреннем дворе расположены эксклюзивные магазины и рестораны,
офисы и практические помещения, а также роскошные квартиры. Подавляющее
большинство жителей Мюнхена знают это здание, имеют к нему отношение и, возможно,
даже испытывают некоторую гордость за то, что живут в городе с таким историческим
комплексом. Однако эксклюзивная атмосфера окружена тайной: кто ее владелец? Никто не
знает ответа. В течение многих лет в средствах массовой информации высказывались
предположения, что владельцем компании является российский олигарх и близкий друг
Владимира Путина. Но какова правда этих слухов?
Неизвестный владелец - это как невидимый гость на вечеринке. Он может подслушать
все, не раскрывая ничего сам. Это, мягко говоря, неприятно. Город должен знать, кто
владеет первоклассной недвижимостью. Мэр Мюнхена Дитер Райтер (СДПГ) кажется в
растерянности: "Если город сам не является владельцем этих объектов, мы можем только
возмущенно смотреть на такие продажи". В условиях открытого глобального рынка
Мюнхен не может замкнуться в себе. Просто невозможно проверить, кто покупает какую
собственность, и заглянуть за завесу. "В моем городском правительстве, однако, не было
бы большинства для сделок с принадлежащей нам недвижимостью, где у нас были бы
сомнения в покупателях", - сказал Райтер. [24]
Баварский курортный городок Бад Киссинген на собственном опыте убедился, что может
пойти не так, если продать муниципальную собственность не тому человеку. У
муниципальной хоккейной команды несколько лет назад были большие амбиции,
поговаривают даже о повышении. Город также владеет популярным во всем мире катком,
где тренируются "Волки Бад Киссингена" и катаются на коньках жители города. Но у
города не хватает денег на его содержание. В 2017 году компания "Бад Киссинген" продает
свой зал инвестору. Он обещает инвестиции, хочет усилить хоккейную команду и
предложить населению современный ледовый парк. Но ничего не происходит. Зал пустует
уже более трех лет. Здесь уже не катается ни один ребенок. Вместо этого в городе ходят
слухи, что украинский покупатель уже давно разыскивается украинской полицией.
Существует национальный ордер на арест, но он так и не был исполнен. Как будто этого
недостаточно, изумленная публика вдруг узнает, что владелец катка сменился. Но кто
занял зал у предполагаемого подозреваемого полицейского, остается неизвестным. У мэра
Бад-Киссингена также нет подходящего контактного лица в виде неизвестного владельца
зала. А хоккейный клуб, гордость многих жителей Бад-Киссингена? После того как команда
больше не может использовать каток, клуб снимает свою команду с участия в Байернлиге,
а затем подает заявление о банкротстве.
Этот случай настолько возмутил одного гражданина, что он написал письма в город,
депутатам парламента и в федеральные органы Германии по надзору за отмыванием
денег. Бывший руководитель банка жалуется, что перед продажей город должен был
гораздо тщательнее проверить, каким ветреным собратьям будет продан каток. Но Бад
Киссинген оказался не в состоянии провести такую экспертизу. Только ли усилия, и из
каких источников можно получить информацию об инвесторе? Решительный пенсионер,
пожелавший остаться неизвестным в книге, говорит: Город управляет имуществом своих
граждан и поэтому должен выполнять обязанности по уходу, в том числе при продаже
муниципальной недвижимости. Другими словами, город должен был проверить, пока не
станет действительно ясно. Но могут ли руководители города когда-либо быть уверены в
международной собственности в мире с анонимными оффшорными счетами в Карибском
бассейне ?
Взгляд на Росток, город Ганзейского союза на Балтийском море с его старыми
городскими домами и средневековым колоритом. Раньше город получал большие доходы
от продажи земли и недвижимости, иногда до 14 миллионов евро в год. Это
соответствовало примерно одной десятой части общего бюджета. Но потом начали
появляться сомнения. Все чаще инвесторы приходят со стороны, принося большие деньги
за недвижимость, но не обязательно сердцем. Горожане спрашивают себя: хотят ли они
оставить капитал жителей Ростока каким-то спекулянтам? Распространяется
неопределенность. За названием компании жилищной ассоциации в земельном кадастре
может скрываться другая компания за рубежом, а за ней еще одна компания. Настоящего
владельца трудно установить. Кроме того, возникает вопрос о происхождении денег,
которыми покупатель оплачивает цену. Это грязные деньги, то есть доходы от торговли
наркотиками или проституции? Действительно ли город хочет пойти на риск того, что
преступные группировки тихо и тайно владеют все большим количеством земли Ростока
через фиктивные компании в оффшорных центрах на Карибах ?
После долгих дискуссий парламент ганзейского города Росток дал четкий ответ: с 2020
года он не продает землю. [25] Любой, кто хочет строить на земле, находящейся в
государственной собственности, жилье и промышленные объекты, должен арендовать ее.
Аренда означает: покупатель владеет недвижимостью, но земля, на которой она стоит или
построена, остается в собственности города. Голландский город Амстердам также перевел
торговлю землей на арендные отношения. В большинстве случаев срок аренды земли
составляет от 50 до 99 лет. Такая структура собственности делает город защищенным.
Если, например, арендатор в договоре купли-продажи не является истинным владельцем
дома или если выяснится, что деньги на покупку были получены преступным путем, город,
который по-прежнему владеет недвижимостью, может принять гораздо более жесткие
меры - например, лишить наследственного права на строительство.
Немецкие города могут предотвратить распродажу своей недвижимости путем введения
аренды земли. Но часто недвижимость в удачных местах города, например, Дворец оперы в
Мюнхене, уже давно находится в частной собственности. Тогда у политики мало шансов
вмешаться. Она может даже стать угрожающей, как рассказал пострадавший мэр,
пожелавший остаться неизвестным из-за страха перед своими оппонентами. В его городе
находится компания, которая в последние годы инвестировала миллионы евро в
недвижимость. Мэр сообщает: "Это совершенно странно, что здесь происходит. Компания
покупает все, что не покупают другие, и часто платит цену, которая выше рыночной". Он с
подозрением относится к такому поведению. Он также обеспокоен тем, что недвижимость,
обычно расположенная в центральных районах, покупается, но затем не развивается.
Обычно эти объекты лежат без дела годами. Городской пейзаж в некоторых местах
соответственно уныл. Мэр даже знает руководителей компании, это люди из города, давно
работающие, с хорошими связями, политически ангажированные. Но настоящие
владельцы компании неизвестны общественности. Говорят, что они находятся в России
или в Казахстане, но никто не знает точно. Это фантомы. Эта неопределенность в
отношении истинных владельцев лежит над городом как область низкого давления.
Некоторые граждане уже шепчутся о "сицилийских условиях". Полиция приходила
несколько раз, никто точно не знает, зачем. Полицейские задают несколько вопросов на
месте, в том числе из-за большого количества шикарных автомобилей. Кроме того,
говорят, что в городе жил разыскиваемый преступник из бывшего Советского Союза.
Теперь он исчез. Эти эпизоды из темного параллельного мира - это одно. Другая причина
заключается в том, что у властей нет достоверной информации, которая могла бы
послужить основанием для проведения расследования. Повседневная жизнь в этом городе
наполнена тревогой. Мэр говорит: Полицейский посоветовал ему быть осторожнее.
Невидимые инвесторы - также проблема для

домовладельцев
Отмывание денег наносит ущерб не только городам и муниципалитетам. Граждане также
подвергаются непосредственному воздействию, обычно не осознавая этого. Дело в том,
что: Многие люди стремятся к своим собственным четырем стенам, ища безопасности и
защищенности для своих семей. За последние десять лет цены на жилье в Германии резко
выросли. Это также связано с невидимыми конкурентами, с которыми приходится
бороться честному покупателю жилья: подставные лица покупают роскошные виллы,
замки и целые жилые районы через фиктивные компании для подозреваемых
преступников, что приводит к росту цен на всю недвижимость больше, чем они бы росли
без такого спроса. Трудно сказать, насколько высоким будет этот ценовой эффект. Она
может сильно варьироваться в зависимости от местоположения и характера
рассматриваемой недвижимости. Однако одно можно сказать наверняка: этот эффект
усиливает вытеснение из городов домохозяйств с низким уровнем дохода. "Должно быть
ясно, кто скупает наши города и откуда берутся деньги", - требует Лиза Паус, член
парламента от партии Bündnis 90/Die Grünen. Таким образом, арендаторы могут быть
защищены от организованной преступности, а также от роста арендной платы. Паус
продолжает: "Потому что грязные деньги также способствуют росту цен на недвижимость".
[26].
Судебная система кажется бессильной, поскольку существует лишь несколько
юридически обязывающих приговоров в отношении преступников, которые отмывали
деньги в Германии, покупая недвижимость. В "Первом национальном анализе рисков" по
финансовым преступлениям в 2019 году Федеральное министерство финансов пишет, что
"рост инвестиций из-за рубежа, особенно в долевое участие в компаниях и недвижимость,
представляет собой высокую угрозу с точки зрения отмывания денег и финансирования
терроризма ". Для инвестиций из Италии риск отмывания денег - "средний или высокий",
для инвестиций из России - "высокий", что соответствует высшей категории. [27] В нем
также говорится: "Высокий риск отмывания денег наблюдается в секторе недвижимости. В
контексте сделок с акциями и вложенных корпоративных конструкций (особенно в
сочетании с так называемыми "почтовыми ящиками" зарубежных компаний), анонимность
фактически может быть установлена." При сделке с акциями недвижимость объединяется
в одну компанию. Покупатель получает акции компании - и никакой недвижимости. С
одной стороны, это устраняет налог на передачу земли. С другой стороны, такая
конструкция по немецкому законодательству позволяет истинному владельцу оставаться
невидимым.
В процветающем курортном городе Баден-Баден и его окрестностях находятся три
поместья, которые с полным основанием можно назвать объектами культурного наследия
Германии. Вилла Штро, замок Зеелах и замок Бюлерхёэ. Три престижных поместья теперь
принадлежат инвестиционной компании с казахским владельцем. [28] Подробная
информация о личности владельца компании и происхождении денег отсутствует.
Открытым секретом является то, что россияне, в частности, владеют многими домами в
Баден-Бадене. Местные агенты по недвижимости довольны, потому что спрос из
Восточной Европы повышает цены на недвижимость - и, следовательно, их комиссия за
продажу увеличивается. Агенты по недвижимости признают, что в таких сделках они часто
встречают соломенных людей в качестве покупателей. Стоит ли за сделкой криминальный
олигарх ? Захватил ли он незаконно свое состояние в девяностые годы после распада
Советского Союза? Ответы вряд ли кого-то интересуют в данном контексте.
Подозрительным является то, что после приобретения недвижимость часто стоит пустой.
Доход от аренды, похоже, не представляет интереса для этих кругов. Арахис. Очевидно, что
теневым людям достаточно знать, что их активы надежно вложены в немецкую
недвижимость.
Иногда немецкие следователи празднуют успех. В 2009 году региональный суд
Штутгарта приговорил трех мужчин и одну женщину к многолетнему тюремному
заключению за отмывание миллионов долларов в ходе одного из самых дорогих и
тщательно продуманных процессов в судебной истории Штутгарта. Банда вложила свое
состояние, накопленное в результате рэкета и заказных убийств, в недвижимость и
объекты в районе Штутгарта. Следователи Государственного управления уголовной
полиции земли Баден-Вюртемберг до сих пор говорят об этом ударе по преступной
организации "Исмаиловская" в Москве.
Но в подавляющем большинстве случаев потенциальные отмыватели денег остаются
невозмутимыми при покупке домов и квартир. Брокеры сообщают, что многие сделки с
недвижимостью осуществляются через холдинговые компании, поэтому невозможно
точно подсчитать, сколько домов принадлежит россиянам. "В Германии мы не знаем, кто
является владельцем домов и квартир. Нам, следователям, хорошо известно, что в этой
стране недвижимость скупается криминальными русскими и другими национальностями.
Но судебные органы перегружены, прокуроры неохотно берутся за эти сложные
процедуры, а новых сотрудников для борьбы с отмыванием денег тоже нет", - сообщает
опытный сотрудник полиции, пожелавший остаться неназванным.
Анонимность - это паспорт для преступников и, следовательно, ворота для
проникновения. В СМИ можно прочитать такие истории: "Непрозрачная сеть компаний
зарабатывает деньги на тысячах квартир в Германии. (...) Рента доходит до Британских
Виргинских островов окольными путями." [29] Подобные эпизоды укрепляют у многих
граждан ощущение, что вокруг происходит что-то незаконное. Милый сосед, который был
раньше, переехал. Вместо этого соседний дом часто пустует и используется лишь
несколько дней в году. Кем? Неизвестно.
С чемоданом, полным денег

Лето 2019 г. Интервью с тогдашним федеральным министром финансов Олафом Шольцем.
Тема: Федеральное правительство вновь планирует ужесточить законы в борьбе с
отмыванием денег. Ответственный министр подключен, за ним на экране зритель видит
правительственный район Берлина. Этот район Митте является одним из самых дорогих
жилых районов города.
В Германии на рынке недвижимости ежегодно оборачивается около 280 миллиардов
евро. По оценкам, от 15 до 30 миллиардов евро из этой суммы приходится на нелегальные
операции. Германия слишком облегчает жизнь преступникам, потому что в этой стране - в
отличие от Франции или Италии - все еще разрешено платить за недвижимость
наличными. Шольца спросят об этом сегодня вечером в ПРОГРАММЕ TAGESTHEMEN НА
ARD.
Почему нет запрета на наличный расчет при покупке недвижимости? Министр отвечает,
что не следует "выплескивать ребенка вместе с водой". Наличные деньги "очень
популярны в Германии". И более того: если агент по недвижимости или нотариус
обнаружит что-то подозрительное в процессе оплаты за дом, то он должен сообщить об
этом в компетентный орган. Ведущий Tagesthemen Пинар Аталай остается непреклонным:
[30]
Tagesthemen: Но потом у вас появляется еще один подозрительный случай, который

снова трудно обработать, так что не лучше ли безналичный расчет в конце концов?
Тогда подозрительного дела вообще не существует.
Scholz : Я думаю, что большинство ваших зрителей видят это по-другому. Они считают,
что наличные деньги не следует запрещать только потому, что так будет легче бороться с
отмыванием денег.
Tagesthemen : Вопрос в том, сколько зрителей носят с собой 500 000 евро
наличными...
Шольц : Не так много. Мы с вами тоже так не считаем - по крайней мере, я так не думаю.
Аргументация Шольца абсурдна: Какой честный покупатель дома пойдет в банк, снимет
предполагаемую сумму наличными, а затем передаст чемодан и его содержимое продавцу?
Какой честный продавец дома с чистой совестью примет чемодан с деньгами? Только
риски: Возможно, туда были подмешаны фальшивые деньги, или человека ограбили по
дороге в банк. Из этого следует: Только у преступников есть причины для проведения
таких денежных операций. Но почему это до сих пор разрешено в Германии?
Шольц знаком с докладами экспертов по этому вопросу в качестве ответственного
федерального министра финансов. Он знает, что оплата наличными и риск отмывания
денег - это две стороны одной медали. В торговле наркотиками на улице и в нелегальной
уличной проституции, и это только два примера, собираются наличные деньги. Эти
грязные деньги отмываются через покупку недвижимости, автомобилей или
драгоценностей. Газеты полны сообщений о том, как преступники в Лондоне и Нью-Йорке
покупают самую лучшую и дорогую недвижимость. Между тем, такое развитие событий
можно наблюдать и в Германии, и не в последнюю очередь в таких крупных городах, как
Берлин. Там тоже криминальные кланы владеют недвижимостью. В 2018 году судебные
органы Берлина арестовали в общей сложности 77 домов, предварительная стоимость
которых оценивается примерно в 10 миллионов евро. Судебные дела продолжаются,
некоторые объекты недвижимости были законно конфискованы.
В Баварии в 2019 году власти арестовали активы на сумму около 50 млн евро, включая
недвижимость. Подозрение: предполагается, что деньги на покупку поступили от операций
по отмыванию денег из "российской прачечной ". Здесь преступные группировки
незаконно вывезли из России около 20 миллиардов долларов. Для этого они используют
плохо контролируемые российские банковские счета, на которые вносят деньги. Оттуда
деньги попадают в международный финансовый сектор, где их следы в значительной
степени теряются. Журналистская сеть Organised Crime and Corruption Reporting Project,
(OCCRP), раскрыла скандал в 2014 году.
Так что же делать властям, когда они выявляют, например, дома, которые были
оплачены деньгами из подозрительных источников и владельцы которых скрываются за
непрозрачными корпоративными конструкциями? Предложение Герхарда Шика, члена
правления гражданского движения Finanzwende, таково: "Если бенефициарные владельцы
недвижимости не могут быть определены или не раскрываются, недвижимость должна
быть изъята административным путем, а затем передана муниципалитетам. " [31] В Италии
с 1980-х годов государству разрешено изымать недвижимость, если владелец является
членом мафии и есть подозрение, что деньги на ее покупку были получены преступным
путем. Подозреваемый должен доказать, что деньги "чистые". Это называется
перекладыванием бремени доказывания, которое артист кабаре Фолькер Писперс
объяснил так: "Вы звоните в первую дверь и говорите: "Мы из налоговой службы и хотели
бы узнать, кому принадлежит этот дом". Если ответа не последует, "я вызову бульдозер, и
тогда мы переприродним всю территорию". Вывод артиста кабаре: "Держу пари, когда
снесут три виллы, после четвертой везде объявится владелец.
Сатира, конечно. Но чепуха? Нет. Изменение бремени доказывания является важным,
почти незаменимым и явно подходящим инструментом в борьбе с отмыванием денег. Это
также не является чем-то необычным. Перенос бремени доказывания уже применяется в
немецком налоговом законодательстве. Знания о преимуществах есть, но эффективно ли
используется этот инструмент?
Тупое оружие, ложное оружие

В 2017 году конфискация преступных активов в Германии была законодательно облегчена.
Основанием для этого является статья 76a, пункт 4 Уголовного кодекса. Конфисковать
имущество неясного происхождения можно, даже "если объект является результатом
противоправного деяния, а лицо, пострадавшее от конфискации, не может быть
привлечено к ответственности или осуждено за правонарушение". Это означает, что если
судья убежден, что имущество было получено незаконным путем и очевидно, что владелец
не мог заработать его законным путем, он может конфисковать его. Затем обвиняемому
предстоит доказать, что он заработал деньги законным путем. Таким образом, Германия
следует примеру Италии - хотя и с задержкой более чем на 30 лет: в Италии судебным
органам разрешено конфисковывать имущество членов мафии с 1980-х годов. Теперь и
здесь. В деталях, права немецких судебных органов не столь широки, как у итальянских. Но
факт остается фактом: В Германии бремя доказывания в отношении подозрительных
активов теперь фактически перекладывается на других лиц. Однако практики жалуются,
что эта мера не принимается достаточно строго даже спустя четыре года после ее
введения. Прокуроры и суды очень неохотно используют новые права. Председатель
Ассоциации немецких криминальных полицейских (BDK) Себастьян Фидлер требует: "Мы
боролись за этот закон двадцать лет, теперь мы должны применять его последовательно, и
для этого нам нужен более подготовленный персонал. Мы должны добраться до
преступников. Это ключ к успеху". [32] Удастся ли это? В настоящее время Фидлер является
членом парламента от СДПГ в Бундестаге.
"Проблема, как правило, не в отсутствии законов. Центральным моментом является
нежелание судебных органов браться за расследование дел об отмывании денег. Мы часто
сталкиваемся с закрытыми дверями, даже в кристально чистых случаях, когда известно,
что деньги просто тасуются туда-сюда без экономического смысла и не могут иметь
законного происхождения. Если предикатные преступления, связанные с отмыванием
денег, не идентифицируются, у многих прокуроров нет желания начинать расследования
по отмыванию денег. Кроме того, прокуратуры полностью перегружены. Политики не
смогли нанять достаточное количество сотрудников", - говорит опытный следователь.
Рассмотрение предикатного преступления защищает преступников.
Доказать предикатное преступление нелегко, особенно в случаях подозрений в
отмывании денег в секторе недвижимости. "Если подозреваемый уже владеет многими
объектами недвижимости в Германии - как доказать преступное деяние, с помощью
которого он якобы заработал деньги?" - спрашивает следователь. В Германии должно быть
доказано, что подозреваемый совершил основное уголовное преступление, с помощью
которого были "заработаны" деньги, например, торговля наркотиками. Естественно, это
сложно, поскольку преступление могло быть совершено где-то за границей. Поэтому
эксперты сочли более эффективным, если бы следственные органы больше
концентрировались на преступлении отмывания денег, чем на предикатном уголовном
преступлении: Следуйте за деньгами, следите за их отмыванием.
Еще одна проблема: при проведении в основном международных расследований по
отмыванию денег немецкие власти зависят от сотрудничества с властями других
государств. Это также относится к подозрительным сделкам с недвижимостью. Однако
помощь или неоказание помощи со стороны иностранных властей слишком часто
преследует политические мотивы, например, в государствах бывшего Советского Союза. Но
и в этой стране, как сообщают следователи, есть свои препятствия.
Об этом свидетельствуют следующие десять кратких расшифровок из личных бесед с
опытными инсайдерами. ЦИТАТЫ говорят сами за себя:
1. "Часто отмывание денег происходит здесь, в Германии, а преступление - за
границей. Мы должны предоставить туда информацию и доказательства. Но нам
не разрешено проводить там расследования. Так что вы зависите от местных
жителей, правил защиты данных там, качества, степени коррупции и
политических интересов правительства там".
2. "Иногда вы получаете информацию, но потом вам говорят, что вы не можете
использовать ее в суде. Это происходит со СТРАНАМИ СНГ, но также и с США.
Бумаги из-за границы не допускаются в материалы следствия.
3. "Это также вопрос внешней политики: отправляет ли Германия запросы в
страны, где применяется смертная казнь ? Можно ли полагаться на заверения
страны не выносить смертный приговор за данное преступление ни при каких
обстоятельствах? Материалы расследования проходят путь от прокурора до
Министерства иностранных дел и обратно. Как немецкий следователь по
отмыванию денег, я также борюсь с внешней политикой Германии, когда
возникают сомнения."
4. "Кроме того, существуют практические проблемы: На каком правовом
основании я делаю запрос в какой стране? С Австрией проще, потому что есть
соответствующее соглашение. Со Швейцарией это сложнее. Иногда что-то
приходит, иногда нет. Иногда нужная информация приходит из Нигерии,
например, подтверждение того, что определенный человек не может жить по
определенному адресу, потому что там находится школа. Это очень полезно.
Иногда все, что мы получаем из США, ЗВУЧИТ ТАК: "Ваш запрашиваемый адрес
существует". Ничего больше".
5. "Пример из практики: человек внезапно получает крупную сумму денег,
переведенную на его счет в Германии. Деньги всегда снимаются наличными.
Банк сообщает об этом в ПФР. Там надеются, что оно будет оперативно передано
в следственные органы - тогда у нас будет три дня на расследование. Деньги
поступают из Турции. У меня нет доказательств того, что что-либо незаконно. В
квитанции о переводе указано, что деньги должны поступить в компанию в
Пакистане. Если вам повезет, адрес поставщика будет указан на квитанции о
переводе. Затем нужно подумать о том, как быстро получить информацию за
рубежом. Может быть, у турецкой компании есть филиал в Германии? Это было
бы выгодно. Но нехватка времени огромна. Владелец счета в Германии обычно
является просто "денежным мулом". Он ничего не знает о предикатных
преступлениях в Турции. Мне нужны доказательства оттуда. Даже если опыт
говорит: здесь все прогнило - вы не можете заблокировать счет без
доказательств".
6. "Вы видите подозрительный поток денег, отлично. Но проблемы начинаются
сразу же, когда деньги приходят из-за рубежа. Что произойдет, если я запрошу
информацию в некоторых странах? Доходит ли наш запрос до предполагаемого
подозреваемого? Заинтересовано ли правительство в "повешении" или "защите"
подозреваемого? Это общая проблема со сбором информации за рубежом".
7. "Когда я звоню на в Россию: Решающий вопрос заключается в том, является ли
подозреваемый другом Путина. Если да, то я ничего не получу. Если он
противник Путина, я могу получить информацию. Но будет ли эта информация
верной или же будет выброшен противник Путина, это то, что мне потом
придется проверить".
8. "В Восточной Европе русским есть что сказать. На руководящих постах
находится много двойных агентов. Я знаю одного. Он служил в болгарской
полиции, а теперь работает в российской секретной службе GRU. Это все
туманно. Мы не любим раскрывать наши расследования в Сербии и Хорватии,
например, потому что у нас нет надежных контактов. В противном случае всегда
приходится рассчитывать на то, что подозреваемые быстро получат наводку".
9. "Есть страны, которые говорят: "Если в нашей стране не было ущерба, то мы не
заинтересованы в отмывании денег". Черные деньги часто являются важным
экономическим фактором. Некоторые страны также ничего не предпринимают,
если правонарушения мелкие, то есть речь идет о слишком маленьких суммах.
Германия осуществляет уголовное преследование, если подана уголовная
жалоба или ПФР направил отчет о подозрительной деятельности. В
Великобритании существуют пороговые значения, ниже которых они даже не
отвечают на запрос".
10. "У нас высокие инвестиции из России и Италии в Германии. Мы подозреваем, что
эти инвестиции основаны на нелегальных деньгах. Но нам нужно указание на
преступное деяние, посредством которого были получены эти деньги.
Возможно, эти незаконные средства уже были отмыты за границей. Но эти
подсказки часто отсутствуют. Мы получаем подсказки, что эти люди являются
членами итальянской или русской мафии. Но этого недостаточно. В таких
случаях мы ничего не можем сделать". (Подробнее о мафии в следующей главе).
Тем временем, во многих случаях может быть уже слишком поздно конфисковать
недвижимость, которая, предположительно, была получена преступным путем
юридически чистым способом. Об этом свидетельствует опыт Великобритании. Там суды
могут издавать приказы о необъяснимом богатстве. Подозреваемые должны доказать, что
их средства на покупку недвижимости поступили из честного источника. Если они этого не
делают, британское государство конфискует дом. Вот вам и теория. На практике
конфискация была применена только в одном случае. Одна из причин: активы
восточноевропейских олигархов в Великобритании за это время отмывались так часто, что
суды могут признать лишь поверхностную "чистоту". Это означает: некоторые
преступники теперь попали в легальный мир, хотя все "знают", что подняться им удалось
только с помощью грязных денег. Более того, в распоряжении подозреваемых олигархов
имеются отличные адвокаты. [33]
В этой неравной борьбе британские правоохранительные органы недофинансируются.
Им не хватает персонала. Например, Дарига Назарбаева и Нурали Алиев, дочь и внук
бывшего президента Казахстана, выиграли свое дело против Национального агентства по
борьбе с преступностью (NCA) в лондонском суде в 2020 году: Им вернули три объекта
недвижимости, конфискованные властями. Прокуроры воздержались от подачи апелляции
по причине дороговизны. Эксперты потрясены: "Хороших олигархов не бывает, они
сделали свое состояние, нарушая правила. Они пытаются создать себе репутацию на
Западе, вкладывая деньги и делая пожертвования университетам, PR-КОМПАНИЯМ и
политикам. С ними не следует разговаривать. Потому что говорить с ними - значит
узаконить их", - говорит эксперт по борьбе с коррупцией Дарья Каленюк. [34]
Олигархи предпочитают покупать свои дома в большом западном городе, а не в Москве.
Германия является правовым государством, что также означает, что договор купли-
продажи имеет обязательную силу. В Москве даже самый влиятельный олигарх должен
опасаться, что при смене ветра власти российское государство в одночасье конфискует его
дом по ничтожным основаниям. В ЕС ВСЕ по-другому. У преступников есть деньги на
лучших адвокатов, здесь они могут защитить свои награбленные активы от других
грабителей. Они знают свои права: они поддерживают принцип верховенства закона in
dubio pro reo ("в сомнении для обвиняемого"). Более того, в западных демократических
странах банковская тайна в основном сохраняется, а защита данных также препятствует
эффективному расследованию. В этом отношении самые страшные преступники на
планете Земля, естественно, являются восторженными поклонниками демократии.
Верховенство закона слишком легко сходит им с рук.
Центральный земельный кадастр? - Ни за что!

Рассмотрение процедуры покупки недвижимости в Германии показывает, насколько легко
преступники отмывают свои грязные деньги: После заключения соглашения покупатель и
продавец идут к нотариусу, у которого в земельную книгу вносится приоритетное
уведомление о передаче собственности. Это приоритетное уведомление о передаче
объявляет о смене владельца, которая осуществляется после уплаты цены - путем
внесения имени и адреса нового владельца в земельную книгу. В Германии земельные
кадастры ведутся местными районными судами. До сих пор не существует центрального
реестра.
Из-за децентрализованных земельных кадастров в Германии нет информации о том,
кому принадлежит недвижимость в стране: являются ли они безупречными частными
лицами, легальными компаниями, фиктивными компаниями за оффшорными компаниями
или подозреваемыми преступниками, находящимися в санкционных списках? Обзор могут
предоставить налоговые органы, которые взимают налог на недвижимость в Германии. Но
налоговые службы чувствуют себя перегруженными. Единственным решением этой
проблемы является централизация информации в земельных кадастрах, чтобы
следственные органы могли оперативно получить к ней доступ. С 2004 года федеральные
земли работают над созданием общенационального цифрового "земельного реестра
данных", в рамках которого сорок миллионов страниц земельного реестра должны быть
оцифрованы, чтобы их данные можно было получить в режиме онлайн. Но введение,
запланированное на ноябрь 2019 года, пришлось отложить до марта 2024 года.
Со своими децентрализованными земельными кадастрами, которые не подходят для
расследования случаев отмывания денег, Германия находится в плохом положении в
международном сравнении. "В исследовании, проведенном Tax Justice Network, только 20
из 112 государств - включая Германию - имели децентрализованный земельный кадастр. С
другой стороны, в 34 штатах земельный кадастр даже был в открытом доступе в сети", -
говорит Маркус Хенн, сотрудник по финансовым рынкам неправительственной
организации World Economy, Ecology & Development (WEED).
Как бы важно ни было заглянуть в центральный земельный кадастр, у немецких властей
все равно не будет гарантии, что они знают личность истинного владельца недвижимости,
поскольку в выписке из земельного кадастра в Германии регистрируются только законные
владельцы. Зачастую это так называемые property companies, т.е. компании,
интегрированные в более крупную сеть компаний и созданные только для управления
одним или несколькими объектами недвижимости. На нотариальном приеме их
представляет соответствующий управляющий директор. Они заносятся в земельную
книгу, в то время как истинные владельцы, бенефициарные собственники, скрываются за
фасадом компании.
Введение так называемого регистра прозрачности было призвано исправить эту
ситуацию. Юридические лица частного права - т.е. GmbH, компании с ограниченной или
публичной ответственностью, а также зарегистрированные товарищества, такие как OHG,
KG и GmbH & Co. KG - с зарегистрированным офисом в Германии с 2017 года должны
предоставлять следующую информацию в регистре прозрачности, если они еще не
внесены в коммерческий регистр: Имя, адрес и место жительства истинного владельца, т.е.
лица, стоящего за компанией. Но кто контролирует эту информацию? В своем
исследовании за 2019 год Фонд Розы Люксембург проверил более 400 компаний,
владеющих недвижимостью в Берлине. [35] Результат: для 135 из рассмотренных
компаний, несмотря на тщательное исследование доступных реестров, не удалось
установить собственника - физическое лицо. Из 111 немецких компаний, которые должны
были быть внесены в реестр прозрачности, 82, по всей видимости, не выполнили свои
обязательства по прошествии более двух лет. Только в семи случаях был указан реальный
бенефициарный владелец, а в 22 случаях был указан фиктивный бенефициарный владелец
- частично обоснованно, частично ошибочно. "Таким образом, эти компании продолжают
оставаться анонимными и во многих случаях нарушают закон, принятый в 2017 году", -
заявили авторы.
Для того чтобы лучше контролировать злоупотребления, законодатель ужесточил и
конкретизировал правила в 2021 году. Но сотрудники регистра прозрачности могут лишь в
ограниченной степени исследовать, действительно ли имя покупателя, например, из
России или Дубая, является правильным. Одна из проблем идентификации возникает
относительно банально из-за арабского алфавита. В арабском языке есть согласные,
которых нет в немецком. Это дает большую свободу в транскрипции имен, чем и
пользуются преступники. Например, у них есть несколько выданных паспортов.
Аналогичная ситуация и с русскими именами, которые транскрибируются с кириллицы.
Поэтому в санкционных списках Управления по контролю за иностранными активами
МИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ США (OFAC) за многими именами скрывается несколько
"псевдонимов".
В дополнение к этой серой зоне имен, компании по недвижимости, расположенные в
Германии, имеют большую свободу действий при поиске владельцев. "Компании должны
интересоваться бенефициарными владельцами только тех акционеров, которые им
известны, и только "в разумных пределах", - критикует Свен Гигольд, член ПАРЛАМЕНТА
ЕС ариан от партии "зеленых". Не существует "жесткой обязанности расследовать".
Последствия: если после "проведения всесторонних проверок", согласно отрывку из Закона
об отмывании денег, истинный владелец не может быть установлен, управляющий
директор компании может быть зарегистрирован в качестве так называемого
"фиктивного" бенефициара. Таким образом, истинные владельцы остаются скрытыми, а
подставные лица получают свободу действий, потому что компании почтовых ящиков
обеспечивают надежную защиту от местных расследований в рамках этой правовой
системы. "Проблема в том, что иностранные корпорации часто участвуют в этих сделках,
связанных с отмыванием денег", - сказала прокурор Берлина Яна Бертольд в интервью
немецкому Бундестагу. Адвокат смиренно заявил: "Мы просто не знаем, кто стоит за этими
корпорациями, и у нас нет возможности это выяснить ". [36].
Другая проблема: в прошлом сделки с недвижимостью часто проводились через так
называемый эскроу-счет. Это работает следующим образом: Нотариус открывает такой
счет в банке на свое имя, покупатель переводит на этот счет стоимость покупки. Деньги на
этом типе счета целевые, они могут быть использованы только для заранее оговоренной
операции. Нотариус проверяет получение платежа. Однако в 1998 году законодатель
ужесточил требования к открытию счета эскроу - необходимо наличие специального
залогового права. Поэтому эта "контрольная функция" со стороны нотариуса больше не
используется часто.
Хотя федеральное правительство также ужесточило правила борьбы с отмыванием
денег, условия для эффективного применения этих законов отсутствуют. В соответствии с
так называемым Постановлением об отчетности об отмывании денег в сфере
недвижимости (GwGMeldV-Immobilien ), с октября 2020 года нотариусы, аудиторы,
адвокаты и налоговые консультанты также обязаны подавать SAR в Отдел финансовой
разведки (FIU) в случае подозрений, если обстоятельства, указанные в законе, вызывают
обязательство по отчетности. На самом деле, количество отчетов увеличилось, но в общей
картине эти профессиональные группы составляют лишь небольшую долю. Нотариусы,
например, в 2020 году представили около 1 600 отчетов из общего числа 144 000. Около 90
процентов всех отчетов поступает, в частности, от банков. Однако ПФР, один из важнейших
органов в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, вряд ли может
эффективно обрабатывать эту информацию, как будет показано в главе 9 данной книги.

• Преступники из-за рубежа направляют свои деньги на немецкий рынок
недвижимости. Закон разрешает выплату наличными за недвижимость. В других
СТРАНАХ ЕС это уже давно запрещено.
• Новые владельцы часто остаются анонимными. Следователям не хватает
центрального земельного кадастра, чтобы можно было их отследить. Иногда
владельцы недвижимости в лучших районах города приходят в упадок. В то же
время спрос со стороны подозреваемых преступников приводит к тому, что
цены на недвижимость растут больше, чем в противном случае. Между тем, мэры
сообщают об угрозах, когда они выступают против продажи государственных
земель анонимным участникам торгов. Это создает волнения среди населения.
• Переворот бремени доказывания является острым инструментом против такой
деятельности. Власти могут конфисковать подозрительную недвижимость и
дома, пока настоящий владелец не объявится, не назовет себя и не докажет
происхождение денег. Изменение бремени доказывания действует в Германии
только с 2017 года, но эксперты отмечают, что власти слишком редко
используют этот острый меч. Италия использует изменение бремени
доказывания против мафии с 1980-х годов.
3 Как мафия попадает в Германию?
Falcone & Borsellino - так назывался итальянский ресторан во Франкфурте. Выбор названия,
вероятно, не был лишен скрытых мотивов. Два судьи-антимафиози Джованни Фальконе и
Паоло Борселлино - герои в борьбе с мафией. Они погибли в 1992 году в результате
взрывов бомб, устроенных синдикатом. На стене франкфуртской пиццерии висит черно-
белая фотография двух убитых адвокатов. Но есть и плакат с классическим фильмом о
мафии "Крестный отец". Кое-что особенно бросается в глаза: Пулевые отверстия
напечатаны в меню. Это смешно? Случайно об этом узнает сестра Фальконе. Она подает
жалобу, и посольство Италии в Берлине поддерживает ее. Только в Германии мафия
совершила не менее тридцати убийств. В пресс-релизе итальянские дипломаты выражают
сожаление по поводу того, что имя двух судей по борьбе с мафией используется "для
коммерческой деятельности, которая тривиализирует организованную преступность (...),
более того, в сочетании с фотографиями, прославляющими мафию". [37] Это недопустимым
образом нарушает чувствительность родственников двух судей и всех невинных жертв
мафии. Но региональный суд Франкфурта отклонил иск Марии Фальконе против
владельца ресторана в 2020 году. [38]
Большинство немцев имеют романтическое и фольклорное представление о мафии.
Возможно, это также связано с голливудскими экранизациями. Несмотря на свою
жестокость, трилогия "Крестный отец" и гангстерская эпопея "Однажды в Америке" с
такими известными и популярными актерами, как Аль Пачино и Роберт Де Ниро,
способствуют тому, что мафия воспринимается в Германии в лучшем случае как экранная
реальность. Но в реальной жизни? Калабрийская "Ндрангета", здесь с нами? Вы их совсем
не видите.
Многие итальянские рестораторы в Германии принадлежат к мафии, некоторые сами
являются ее жертвами. Они вынуждены сотрудничать с мафией. Тех, у кого на родине в
Калабрии остались отец, мать и семья, можно шантажировать. Человек не хочет подвергать
опасности жизнь своих близких в Италии и сотрудничает, предлагает убежище бандитам и
шантажистам, помогает отмывать грязные деньги, декларируя наркоденьги как продажу
за "еду и напитки". [39]
В Италии знают, чем это может закончиться. В Германии опасность мафии не
воспринимается всерьез. Почему? "В Италии мафия также работает с инструментом
коррупции. Она подкупает государственных чиновников поездками на отдых и секс-
услугами", - говорит адвокат и эксперт по мафии Элиа Минари на онлайн-мероприятии
Международного форума банкиров по борьбе с отмыванием денег 18 июня 2021 года
Минари читает курсы по борьбе с коррупцией в Пармском университете. Преступники
используют эти методы для получения политического влияния. Мафия подкупает
чиновников и в Германии, но часто в этом даже нет необходимости, говорит член
правления Mafianeindanke Сандро Маттиоли. Ассоциация, основанная после убийств,
совершенных мафией в Дуйсбурге в 2007 году, борется с организованной преступностью в
Германии. Маттиоли говорит в интервью: "Мафиози в Германии знают, что люди в этой
стране любят цепляться за образ солнечного итальянца. Большинство немцев даже
представить себе не могут, что мафия использует свои прекрасные финансовые знания для
отмывания миллиардов, полученных преступным путем." Мэр жалуется авторам, что в его
деревне есть только один "итальянский" ресторан. Если бы туда пришла полиция из-за
расследования дела об отмывании денег, владелец закрыл бы и этот последний ресторан в
деревне. Он говорит, что мафия уже взяла на себя "основные функции снабжения" в
Германии, поэтому их следует оставить в покое.
Тридцать лет не трогали

До 2018 года в районе Штутгарта проживали шесть важных членов итальянской мафии.
Однако население узнает об этом только после того, как немецкие и итальянские
полицейские арестовывают этих шесть человек и сотни других подозреваемых в ходе
трансграничного рейда. Кодовое название рейда: "Операция Stige ", что в переводе с
итальянского означает "Стикс", река, ведущая в подземный мир. Многие из арестованных
сейчас находятся в тюрьме в Италии за членство в 'Ndrangheta, один из них - Марио Л.
Согласно приговору, вынесенному в сентябре 2019 года, он должен отбыть за решеткой
десять лет и семь месяцев. Суровый приговор ресторатору, который в течение почти
тридцати лет вел внешне безупречную жизнь в Германии. Тем не менее, Марио Л. был
одним из самых важных руководителей мафии в Германии, как заявил после его ареста
итальянский прокурор Никола Граттери. [40]
Уже в девяностые годы появились косвенные доказательства того, что Марио Л.
является членом мафии. Итальянская полиция регулярно информирует своих коллег в
Баден-Вюртемберге о своих подозрениях и часто тщетно просит международной
юридической помощи. Ключевой немецкий свидетель того времени однозначно
причисляет Марио Л. к мафии. В то время Марио Л. управлял хорошо работающей
пиццерией Da Mario в районе Вайлимдорф в Штутгарте. В неприметном здании ресторана
1930-х годов со светло-розовой штукатуркой, бежевыми ставнями и вином на фасаде
Гюнтер Эттингер, ставший впоследствии министром-президентом Баден-Вюртемберга, и
ХДС провели множество пышных вечеринок. Эттингер и Л. - однофамильцы. Итальянец
организовывал ПРАЗДНИКИ ПАРТИИ ХДС до 1994 года, а также жертвовал деньги партии в
то время, когда следователи Баден-Вюртемберга следили за телефоном в ресторане Марио
Л. Голос Эттингера также можно услышать на этих пленках. Тогдашний министр юстиции
Баден-Вюртемберга Томас Шойбле заранее информирует своего коллегу по партии
Эттингера о том, что его имя всплыло в прослушивающих устройствах в связи с
расследованиями против мафии. Политический скандал, поскольку сомнительно, что
Шойбле имел на это право. Позднее следственная комиссия в парламенте земли Штутгарт
пришла к выводу, что поведение Шойбле было законным.
Этот комитет по расследованию "дела о прослушке" мог бы стать первым комитетом по
расследованию мафии в Германии. Но в этом не было никакого политического интереса.
"Тот факт, что политики поддерживают контакты с подозреваемыми мафиози, не был
предметом рассмотрения следственного комитета. Речь шла скорее о том, законны ли
меры по прослушиванию телефонных разговоров. Подтемой, кстати, был и вопрос о том,
передавались ли журналистам "разведданные, требующие секретности". Поэтому речь шла
не столько о разъяснении, сколько о том, чтобы поставить на место следователей в СМИ и
полиции", - говорит член правления Mafianeindanke Маттиоли.
Эттингер впоследствии дистанцировался от знаменитого домовладельца, которого
хорошо знают в Штутгарте и который высмеивается в городских колонках сплетен. В 2018
году ПОЛИТИК ХДС Эттингер заявил, что он не поддерживал тесных контактов с Марио Л.
более двух десятилетий и не был в его ресторане с 1994 года.
Хотя итальянские следователи давно держали Марио Л. на прицеле как ведущего члена
'Ndrangheta, ловушка "Операция Stige " захлопнулась только в 2018 году. Почему немецкие
власти не вмешались раньше? Марио Л. проживает в Баден-Вюртемберге и совершает свои
преступления в Германии и из Германии. Итальянские коллеги еще в 2016 году
предоставили ответственной прокуратуре в Штутгарте информацию, которую следовало
дополнительно закрепить с немецкой стороны. Но ничего не происходит. Итальянский
запрос о правовой помощи даже не переведен. Почему после осуждения в Италии Марио Л.
и других мафиози из Штутгарта не было проведено никаких последующих расследований?
В конце концов, деньги мафии, вложенные в компании и недвижимость, все еще находятся
в Германии. Очевидный ответ: в таких расследованиях не было и нет политического
интереса. Почему еще были прекращены общенациональные расследования в отношении
итальянских предприятий общественного питания? Почему была прекращена работа
телефонной линии по борьбе с итальянской организованной преступностью в рамках
кампании "Insieme si può" ("Вместе мы справимся")? Разоблачители могут использовать
этот телефон для конфиденциального обращения в полицию. Теперь важные советы от
населения отсутствуют. Многие полицейские следователи, пожелавшие остаться
неизвестными, сообщают, что в Штутгарте нет большого интереса к раскрытию
незаконных денежных потоков мафии.
В отдельных случаях все становится еще хуже: полицейские, которые всерьез хотят
выследить мафию, даже теряют работу. После операции "Stige " главный инспектор,
возглавляющий Управление криминальной полиции земли Баден-Вюртемберг, Вольфганг
Рам, выступает за проведение дальнейших расследований, чтобы пролить свет на
мафиозные структуры Марио Л. и его владения в районе Штутгарта. Рам считается одним
из самых успешных следователей по делам мафии в Германии и одним из немногих, кто
может говорить по-итальянски со своими итальянскими коллегами. Он был бы
подходящим человеком для раскрытия тайных финансовых сделок Марио Л. Но начальство
останавливает его. Они не проявляют интереса к дальнейшему расследованию. Поскольку
Рам не сдается, осенью 2018 года начальство переводит его на другую должность. [41] Это
выводит из строя одного из самых успешных немецких следователей по делам мафии,
старшего инспектора, который вместе с высокопоставленными итальянскими
прокурорами по борьбе с мафией читает лекции в университетах Милана и Палермо о
различных стратегиях расследования. Rahm также имеет прочные связи с итальянскими
судебными органами, что в принципе значительно облегчает проведение трансграничных
расследований. Почему такого человека сняли с должности?
Специализированным следователям в Германии не хватает ресурсов для борьбы с
криминальными структурами. Политики дают слишком мало денег. Те, кто связывает
"Ländle" с мафией, делают себя непопулярными, жалуются следователи. Например, в пресс-
релизе Министерства внутренних дел Баден-Вюртемберга о борьбе с организованной
преступностью в 2018 году нет ни слова о мафии и операции "Stige " - и это после одного из
самых больших успехов следователей. Йоахим Шпайерманн, старший прокурор города
Констанц, также уверен, что итальянская мафия обосновалась в Баден-Вюртемберге. "С
ними нужно бороться более жестко", - говорит он. "Многие коллеги сторонятся такого
объема работы, тем более что в полиции и судебных органах не хватает сотрудников".
Не против, а вместе с обществом

Социолог Зора Хаузер также занимается мафией. Она была в разъездах в Италии и
Германии для получения четырехлетней докторской степени в Оксфордском университете.
В интервью она рассказывает историю о мэре небольшого немецкого городка:
"Там пиццамейкер несколько лет управляет маленьким ресторанчиком, а потом
неожиданно становится мэром. Он спрашивает: "Я хочу расширяться. Не могли бы вы
связать меня с пивоварней на рыночной площади?". Мэр не прочь - наконец-то у пивоварни
появился новый владелец. Политик думает о туристах. Для них рынок должен быть
привлекательным. От этого выигрывают и граждане. На территории пивоваренного завода
есть зал для проведения мероприятий, который город имеет право использовать для
проведения полдников для пожилых людей и концертов. Так начинается сотрудничество
между городом и приветливым ресторатором. Они планируют расширить владения за счет
ПОМОЩИ ЕС. Предполагается, что итальянец также займется рестораном. Но он
отказывается: "Я не хочу его покупать. Моя жена занимается бизнесом. Мэр удивлен
ответом, но он видит множество преимуществ для своего города. Кто может его винить?
Итальянец вкладывает много денег в реконструкцию недвижимости. Откуда он их
берет? Никто не знает. Но это, видимо, тоже никого не беспокоит. Ресторатор популярен,
бизнес идет хорошо. Пока однажды полиция не взяла ресторан штурмом. Это немецкие и
итальянские офицеры. Они арестовывают итальянского ресторатора, чтобы предать его
суду в Италии. В 2021 году в отношении него последует приговор: несколько лет
тюремного заключения за членство в мафиозной организации. Судя по всему, милый
пекарь пиццы является высокопоставленным сотрудником 'Ndrangheta в Германии. В ходе
судебного процесса общественность узнает, что в девяностые годы этот человек заключал
сделки с наркотиками в Швейцарии. Вот и вся история. "От наркоторговца до уважаемого
ресторатора. Этот процесс изменения является началом проникновения", - говорит Зора
Хаузер. "Мафия действует не против общества, а вместе с ним".
Гостиница - это идеальная отправная точка для проникновения. Недвижимость
формирует материально-техническую базу, когда преступникам требуется убежище, она
служит местом хранения наркотиков и незаконной торговли продуктами. Налоговое
мошенничество и отмывание денег в этом экономическом секторе, где много наличности,
не составляет труда. "Рестораны обеспечивают легальные фасады. Мафия завоевывает
доверие местного населения. Он устанавливает контакты в политике. Одним словом, он
создает социальный капитал", - говорит исследователь. "Это схема проникновения. Мэр,
вероятно, не был коррумпирован, но он был частью процесса. Если бы он задавал много
вопросов, рынок выглядел бы не так красиво. Но самое страшное то, что это только
верхушка айсберга. Во многих других городах все происходит точно так же".
Социолог говорит, что первые упоминания о калабрийской мафии относятся к 1860-м
годам - совпадающим, кстати, с основанием итальянского государства. Жители знают, что
мафия существует, но никто об этом не говорит. Это тайное общество. Только в 1961 году в
Калабрии появилась первая статья о "Ндрангете", и только с 2010 года "Ндрангета" прямо
упоминается в уголовном кодексе Италии. Его годовой оборот составляет более 50
миллиардов евро. Большая часть дохода поступает от международного кокаинового
бизнеса.
Интернационализация мафии начинается в 1970-х годах и набирает обороты с 1990 года.
Преступная организация быстро понимает, насколько благоприятна возможность
закрепиться в развалившейся Восточной Германии и Восточной Европе. И у итальянцев
есть план: нувориши в государствах бывшего Советского Союза скоро будут обеспечены
наркотиками. После падения коммунизма в 1990 году мафия становится одним из первых
игроков, закачивающих деньги в Восточную Германию. Мафия стратегически
позиционирует себя, покупая и ремонтируя старые здания и открывая пиццерии. [42] На
первый взгляд, это также является благом для многих малых городов. Кто еще мог бы
инвестировать на таком раннем этапе и вдохнуть новую жизнь в зачастую заброшенный
центр города? О том, что это благословение оплачивается из якобы преступно
заработанных денег, люди не знают или не хотят знать. Политики и граждане там казались
и до сих пор кажутся вполне удовлетворенными развитием событий. Отмывание денег и
коррупция остаются подпольными преступлениями, которые почти никто не
заинтересован раскрывать, потому что даже "честные" участники чувствуют, что получают
от них выгоду для бизнеса.
Кроме того, мафия демонстрирует свою структуру власти в крупных городах Германии
через заведения общественного питания, сообщает полицейский следователь. В
соответствии с девизом "Мы сильны, мы прибыли и поселились в самых красивых местах
больших городов Германии". Такие заведения являются "фигурантами", а гостями
заведения нередко становятся политики, прокуроры, судьи, полицейские, которые после
посещения получают эспрессо за счет заведения, рассказывает следователь.
Методы мафии изменились. В прошлом преступные группировки отстреливались,
закладывали бомбы, чтобы запугать политиков и предпринимателей и сделать их
послушными. Сейчас это происходит реже. В тех регионах мира, где мафия легализует свои
доходы, ее называют "предпринимательской мафией".
Степень проникновения мафии можно только оценить. В 2008 году, по официальным
данным, в Германии насчитывалось шестьдесят членов "Ндрангеты", в 2020 году их будет
уже 500. Но это только светлое поле, освещенное полицейскими расследованиями. По
мнению социолога Зоры Хаузер, истинное число, вероятно, гораздо выше, по крайней мере,
в два раза.
Используется все - даже финансовый кризис и

пандемия
Журналист Маттиоли наблюдал за мафией в течение многих лет. Он читает лекции, пишет
книги и все же вынужден сделать вывод, что проблема мафии все еще недооценивается
политиками. Это также проявилось во время пандемии Короны, когда мафия укрепила
свои позиции, выдавая кредиты бедствующим рестораторам. "Риск, связанный с такими
кредитами, заключается в том, что погашение больше не может быть осуществлено. На
заднем плане паб меняет владельца, но снаружи это трудно заметить: хозяин, скорее всего,
останется прежним, как и название паба. Это дает предполагаемым мафиози в Германии,
которые участвуют в этой афере, новые возможности для отмывания денег", - говорит
Маттиоли. С одной стороны, кланы имеют в своем распоряжении большие суммы денег,
которые они хотят инвестировать. С другой стороны, для мафии важно обеспечить
определенных людей работой, сказал он. "Ему также нужны места уединения для мафиози,
которые разыскиваются в Италии или имеют ссоры. И это всегда связано с расширением
сферы власти".
Денежные операции мафии оставляют в глазах общественности в лучшем случае
анекдотические следы: в 2013 году 200 следователей провели обыски в офисах HSH
Nordbank в Киле и Гамбурге во время общенациональной облавы из-за ветряной
электростанции в Калабрии. Банк профинансировал проект на 225 миллионов евро. По
данным прокуратуры, расследование ведется по подозрению в отмывании денег и
поддержке преступной организации. Под подозрением находятся клиенты банка, которые,
как утверждается, поддерживают контакты с мафией. Банк списал кредит после того, как
парк был конфискован. В 2020 году бывший государственный банк, который с тех пор был
приватизирован, начал судиться за часть денег с итальянским государством. Результат
открыт. Но этот случай доказывает, насколько легко мафии получить кредит в немецком
банке. Ветряные электростанции - это просто игровая площадка для преступников. В 2014
году Управление криминальной полиции земли Северный Рейн-Вестфалия пришло к
выводу, что итальянская мафия также активно участвует в строительной отрасли земли
Северный Рейн-Вестфалия. "В этой стране нет ни одной крупной строительной площадки,
на которой не зарабатывала бы мафия", - цитируют СМИ цитату из доклада.
Итальянский прокурор и охотник за мафией Роберто Скарпинато рассказывает об
опасности проникновения еще в 2012 г. Он выступает перед финансовым комитетом
немецкого Бундестага и появляется под охраной полиции, производя впечатление на
участников заседания. Стоит привести часть показаний Скарпинато полностью:
"Я занимаюсь расследованием отмывания денег мафии уже двадцать лет. С 2007 по 2010
год мы арестовали в Палермо активы на сумму 4 миллиарда евро в соответствии с
итальянскими законами. Имеющиеся в нашем распоряжении данные показывают, что
Германия уже несколько лет является одной из стран, выбранных мафией для
инвестирования своих денег. Информация получена из заявлений 45 членов мафии,
которые решили сотрудничать с системой правосудия. Мы проанализировали поток денег
из Италии в Германию за последние десять лет и обнаружили различные признаки
нарушений. У нас есть несколько исследований, доказывающих этот факт." [43].
Scarpinato снова и снова выступает в Германии, в том числе в сентябре 2019 года на
симпозиуме по отмыванию денег Ассоциации немецких криминалистов. Он повторяет свое
предупреждение: Германия игнорирует проникновение отмывания денег. Мафия
обеспечивает государственные строительные контракты путем взяточничества. Как
только мафия "законно" владеет строительной компанией, она может устранить
конкурентов, борясь с ценами и занижая цены - и в итоге завладеть ею по дешевке. Мафия
устанавливает контакты с лицами, принимающими решения, чтобы привязать их к себе с
помощью шантажа или подарков. В Италии, по словам прокурора, часть легальной
экономики обращается к мафии для незаконной утилизации токсичных отходов. Честная
часть экономики заражена криминальным вирусом. Грязные деньги мафии текут в
уязвимые, в основном денежноемкие отрасли, такие как недвижимость, гостиницы и
рестораны, строительство, импорт/экспорт и торговля подержанными автомобилями.
Мафия делает все, чтобы не привлекать внимания к этим финансовым операциям. Хотя
выставление фальшивых счетов-фактур, неправильных сертификатов и уклонение от
уплаты налогов являются частью хлеба насущного для преступников, эти правонарушения
часто остаются ниже порога внимания властей. Из-за сложной, часто международной
структуры компаний, расследования в этой области также занимают много времени.
"Коррупция и злоупотребление легальными корпоративными структурами - основные
методы, используемые организованной преступностью", - предупреждает европейское
полицейское агентство Европол 2021 в своем отчете "Оценка угрозы серьезной и
организованной преступности". [44] Документы Pandora Papers от 3 октября 2021 года
показывают, как мафиози Раффаэле Амато, незадолго до бегства из Италии в 2006 году,
использовал подставную компанию, зарегистрированную в Великобритании, для покупки
недвижимости в Испании с целью создания собственной преступной группировки. Амато,
чья история послужила вдохновением для бестселлера Роберто Савиано "Гоморра", был
связан по меньшей мере с десятком убийств. Он был арестован в 2009 году в ходе
совместной полицейской операции испанских и итальянских властей в испанском городе
Марбелья и в 2010 году приговорен к двадцати годам лишения свободы.
Грязные деньги мафии можно увидеть и на фондовой бирже: Financial Times 8 июля 2020
года сообщает, что международные инвесторы купили облигации мафии. Итальянские
компании, работающие на калабрийскую 'Ndrangheta, продают свои векселя крупному
частному банку Banca Generali. Консультантом сделки является аудиторская фирма EY.
Международные преступные синдикаты, такие как мафия, также использовали мировой
финансовый кризис 2008-2009 годов для отмывания инкриминируемых наркоденег.
Банкротство АМЕРИКАНСКОГО ИНВЕСТИЦИОННОГО БАНКА Lehman Brothers иссушило
денежный рынок в то время. Банки нуждались в деньгах и брали все, что могли достать.
Антонио Мария Коста, глава УПРАВЛЕНИЯ ООН по наркотикам и преступности (UNODC),
видел доказательства того, что доходы мафии были "единственным ликвидным
инвестиционным капиталом", доступным банкам, находящимся на грани краха. Большая
часть из 352 миллиардов долларов, полученных от продажи наркотиков, влилась в
экономическую систему того времени, сообщили ему спецслужбы и прокуроры. [45]
The Mafia's Blood Money спасти американскую финансовую систему от полного краха?
Судя по всему, до этого уже дошло. Но для политиков в Баден-Вюртемберге и в других
местах мантрой является: Mafia non esiste. Мафии не существует. Один из аргументов,
который часто можно услышать, таков: Не стоит ставить под всеобщее подозрение всех
итальянцев, живущих в Германии. Тот факт, что никто этого не хочет и что многие
итальянцы в этой стране сами являются жертвами преступников, часто игнорируется
большинством политиков.
Отсутствие интереса к мафии в Германии отражается даже в научных кругах.
"Существует лишь слабое эмпирическое исследование организованной преступности в
Германии, а правоохранительные органы демонстрируют недостатки. Некоторые
криминологи даже отрицают существование мафии, - говорит в интервью профессор
криминологии Бритта Банненберг из Гиссенского университета. Незаконные операции с
наркотиками с научной точки зрения анализируются больше на уровне потребителей, в то
время как криминальные сети, которые делают потребление возможным в первую
очередь, упускаются. "Германия должна сделать членство в мафии уголовно наказуемым
преступлением. Италия делает это. Но я не думаю, что это произойдет в этой стране".
Банненберг указывает на иную правовую традицию в Германии, где в центре уголовного
преследования находится человек, а не компании или организации. "Хотя в 2017 году
существует реформированное уголовное преступление преступной организации (§ 129
Уголовного кодекса), поскольку, с одной стороны, такое этнически, регионально и
исторически выросшее образование, как "мафия", изначально не существует в Германии, а
с другой стороны, организованная преступность как явление и угроза демократическим
структурам либо отрицалась, либо преуменьшалась, юридическое рассмотрение и
преследование совершенно иное", - говорит криминолог. Более того, по словам
Банненберга, после 11 сентября борьба с терроризмом оказалась на переднем плане
гораздо больше, чем борьба с организованной преступностью.
Появилась уникальная возможность выйти на ринг против мафии после убийств в
Дуйсбурге в 2007 г. Тогда в центре Дуйсбурга разгорелся спор между двумя
конкурирующими мафиозными группировками, в результате которого погибли шесть
человек. Внезапно они становятся видимыми, длинные руки мафиозного спрута.
Преступление порождает страх среди населения. Давление на полицию растет, политикам
приходится оправдываться перед гражданами, почему они давно не приняли меры против
синдикатов. После этого инцидента мафиозные группировки издали указ о запрете на
драки. В Германии больше не должно быть насильственных столкновений и уж тем более
перестрелок - денежные сделки мафии важнее. В Италии, однако, убийства продолжаются.
Бывший начальник полиции Дуйсбурга Рольф Егер вел расследование вместе с
итальянскими коллегами. Сейчас, находясь на пенсии, он так оценивает борьбу с мафией в
Германии: "Мы сможем успешно вести расследование только в том случае, если будем
действовать с такой же выдержкой, как в Италии. Нам не хватает инструментов. В Италии
членство в мафии является уголовным преступлением. С нами это не так. Мы говорим о
людях, которые являются членами мафии от рождения до смерти. Это их семья", - сказал
Егер на симпозиуме по отмыванию денег и финансированию терроризма в Академии
уголовного розыска в Бохуме 2021 г. Всем, кто не соглашается, угрожают. По его словам,
достаточно фотографии бабушки и дедушки на итальянской родине с намеком на то, что
известно, в какой день они ходили к врачу, чтобы члены семьи стали уступчивыми.
"Немецкая политика еще не усвоила эти знания. Мы можем поучиться у итальянцев.
Как ультраправые группировки учатся у мафии

Тем временем немецкие правые экстремисты переняли некоторые стратегии
"предпринимательской мафии ". Об этом свидетельствует анализ их методов
финансирования. "Мы видим первые структуры организованной преступности в правых
группах", - говорит Ханс-Якоб Шиндлер, директор Проекта по борьбе с экстремизмом (CEP),
некоммерческой неправительственной организации, на симпозиуме по отмыванию денег и
финансированию терроризма в Kripo Akademie в Бохуме 2021, ссылаясь на исследование с
вопросом: Как правый экстремизм финансирует себя? [46] Ответ: через концертные
мероприятия, интернет-магазины, клубы боевых искусств и пожертвования через
криптовалюты. Компании правых экстремистов в основном непрозрачные, в форме GbR,
индивидуального предпринимательства или GmbH с оборотом менее 350 000 евро. Для
этих сумм отсутствуют строгие обязательства по раскрытию информации. Компании
намеренно минимизируют оборот, переводя доходы на несколько субсчетов. Таким
образом, они остаются ниже строгих требований к отчетности. Высокие обороты
наличности на мероприятиях поступают в компании от групп без квитанций. В результате
Шиндлер и его коллеги обнаружили: официально заявленный оборот компаний
совершенно недостаточен для экономического выживания - в то же время люди, о которых
идет речь, ездят на дорогих автомобилях.
Недвижимостьтакже играет все более важную роль. Правые группировки скупают
огромные участки земли и дома, особенно в восточной Германии. Таким же образом они
обходят запреты на проведение мероприятий: Они объявляют концерты и собрания
частными вечеринками на частной территории. Праворадикальные владельцы 140
объектов недвижимости уже привлекли к себе внимание подобным образом по всей
Германии.
Вывод: Правые группы в Германии открыли для себя отмывание денег в стиле мафии.
"Важен не бандит-бейсболист, а сеть. Государство должно вмешаться. Налоговые и
торговые службы должны участвовать в расследованиях и проверять компании.
Оказывайте на них давление с помощью налогового законодательства, как Аль Капоне", -
говорит Шиндлер. "Если группа организована, то поток денег обычно также организован.

• Итальянские прокуроры предупреждали об этом в течение многих лет: Мафия
использует заработанные преступным путем деньги для подкупа политиков и
подрыва экономических конкурентов.
• Мафия действует на международных финансовых рынках подобно корпорации.
Воротами для отмывания денег в Германии являются рынок недвижимости и
гастрономия.
• Немецкая политика игнорирует эту опасность, потому что грязные деньги
мафии способствуют росту экономики Германии. Полицейские органы получают
слишком мало поддержки. Многие преданные делу офицеры ставят под угрозу
свою карьеру и переводятся на другую работу.
4 Что делает стратегическую коррупцию такой
опасной?
Переходы от морального к аморальному предложению плавные. Не менее сложно
примирить законность и легитимность во многих жизненных ситуациях. Политики
слишком хорошо знают эти сложные ситуации во время своей работы в должности и после
нее. Они знают: Репутация парламента и правительства подвергается риску, когда
действующие или бывшие члены парламента и министры вовлечены в подозрительные
денежные дела. С другой стороны, почти все иногда совершают ошибки по неосторожности
или незнанию, а политики, как они любят подчеркивать, всего лишь люди. Но когда
государственные компании из России и Китая делают выгодные предложения о работе
западным экс-политикам, почти наверняка есть скрытый мотив: Они хотят
инструментализировать нанятого политика, и, возможно, даже больше: новые
работодатели хотят "перевербовать" человека политически - хотя в некоторых случаях это
даже не обязательно для достижения их собственных целей.
Заявление бывшего канцлера Германии Герхарда Шрёдера (СДПГ) о том, что Владимир
Путин является "безупречным демократом", относится именно к этой категории в
контексте многочисленной оплачиваемой деятельности Шрёдера в российских
энергетических компаниях. Уже во время своего пребывания в должности Шрёдер
лоббировал российский газовый проект "Северный поток 1" и подписал контракт на
строительство газопровода в 2005 году. Вскоре после ухода из канцлерской канцелярии он
перешел в "Газпром", крупнейшую в мире газовую компанию, а позднее даже стал
председателем правления Nord Stream 2 AG в швейцарской налоговой гавани Zug. Кроме
того, с 2017 года экс-канцлер является председателем наблюдательного совета российской
энергетической компании "Роснефть". Шрёдер даже дал этому феномену кооптации
название в англосаксонском мире: Schröderization. Этот процесс можно описать как
попытку подкупа иностранных политических и деловых деятелей враждебными
режимами. Обычно это делается просто с помощью денег, но иногда в сочетании с
шантажом.
Наглость Герхарда Шрёдера до сих пор вызывает раздражение во всем мире. Об этом
свидетельствует его пристрастное отношение к России в конфликте на Украине в 2022
году, а также слушания в Комитете по внешней политике ПАЛАТЫ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ
Конгресса США В 2017 году. [47] Бывший президент Эстонии Тоомас Хендрик Ильвес,
переживший российские кибератаки и другие провокации в Эстонии в период с 2006 по
2016 год, предостерегал тогда АМЕРИКАНСКИХ ПОЛИТИКОВ от "шредеризации" западных
демократий. Таких примеров было много, но этот, пример Шрёдера, был "самым
вопиющим". Дальнейший ход этого ЗАСЕДАНИЯ КОМИТЕТА США показывает, что
российская секретная служба, очевидно, пытается скомпрометировать влиятельных людей
в западных демократиях финансово или лично. С помощью компромата Россия хочет
получить определенную информацию или заставить вести себя определенным образом.
Также упоминаются денежные выплаты России политическим кандидатам в ЕС, "которые
настроены очень анти-ЕС и анти-НАТО ". Согласно отчету, партия правого французского
политика Марин Ле Пен получила 9 миллионов долларов из российского банка.
Мир является свидетелем борьбы между демократией и автократией, а точнее: между
свободой и угнетением. В этом конфликте деньги используются как оружие, как никогда
раньше. Международная финансовая система предлагает множество лазеек для сокрытия
происхождения платежей и, соответственно, ответственности за атаки и проникновения
через подставные компании. Например, во многих случаях общественность не может быть
уверена, поступает ли пожертвование партии от отечественного благотворителя или
напрямую, но хорошо завуалировано, из Кремля. Направленная из-за рубежа коррупция
представляет большую опасность для демократий, поскольку честные граждане теряют
доверие к верховенству закона.
ПРЕЗИДЕНТ США Джо Байден знает, что деньги используются как оружие в этом
конфликте между демократией и автократией. Он называет это "стратегической
коррупцией со стороны иностранных лидеров". Байден, очевидно, имеет в виду Россию,
Китай и другие автократические государства, которые заказывают и финансируют атаки
против западных демократий. Сюда входят кампании клеветы и дезинформации в
социальных сетях (которые будут обсуждаться в следующей главе), а также незаконное
вмешательство в выборы и референдумы, но и целенаправленная коррупция
демократически избранных политиков является инструментом для дезинтеграции
демократических обществ. В июне 2021 года Байден говорит о "лазейках, используемых
этими субъектами для вмешательства в демократические процессы в США и за рубежом".
[48]
Методы вмешательства и проникновения разнообразны. Женатые политики, например,
делают себя уязвимыми для шантажа, когда заводят "любовную интрижку". Российская
секретная служба иногда организует подобные секс-приключения, а затем завладевает
компрометирующими материалами. Есть сведения, что российские спецслужбы
располагают такими секс-видео, на которых можно увидеть бывшего ПРЕЗИДЕНТА США
Дональда Трампа. Имеют место и попытки подкупа, прямого или косвенного, с
перспективой выгодной работы после президентства. Джош Рудольф из
трансатлантической правозащитной группы Alliance for Securing Democracy отмечает:
"Существует красная тревога по поводу притока российских рублей и китайских юаней".
[49].
Атаки направлены в равной степени против США и Европы. Не стоит недооценивать их
эффект, ведь "шредеризация " идет полным ходом. Некоторые примеры: В 2021 году
бывший министр иностранных дел Австрии Карин Кнайсль войдет в состав правления
российской корпорации "Роснефть". Ранее политик уже привлекала к себе внимание тем,
что танцевала на свадьбе с Владимиром Путиным. Кроме того, Кнайсль писал колонки для
российской медиа-службы RT. А бывший премьер-министр Франции Франсуа Фийон
работает в правлении российской нефтегазовой компании "Зарубежнефть".
В этом контексте показательно и обвинительное заключение СПЕЦИАЛЬНОГО
ПРОКУРОРА США и бывшего ДИРЕКТОРА ФБР Роберта Мюллера против лоббиста Пола
Манафорта. В нем говорится, что бывшие высокопоставленные европейские политики в
2012 и 2013 годах осуществляли тайное лоббирование коррумпированного режима
тогдашнего президента Украины Виктора Януковича. В общей сложности поступило 2
миллиона долларов. Согласно обвинительному заключению, главой неформально
называемой "Габсбургской группы " был "бывший европейский канцлер". По сообщениям
СМИ, это был бывший глава правительства Австрии Альфред Гузенбауэр. Экс-канцлер
Австрии отрицает, что лоббировал интересы Януковича. Романо Проди, бывший премьер-
министр Италии и президент КОМИССИИ ЕС , также отверг обвинения в совершении
противоправных действий. Оба политика в то время заявили, что они лишь хотели
выступить за более тесные отношения ЕС с Украиной. "Все чаще недемократические
режимы прибегают к услугам бывших ведущих западных политиков. Они превращаются в
ставленников авторитарных и коррупционных интересов", - говорит Торстен Беннер,
директор Института глобальной общественной политики (GPPI), аналитического центра в
Берлине. Эти политики из западных демократий "используют свои контакты и авторитет
для режимов, которые выступают за ценности, противоположные ценностям
демократических стран, в которых они когда-то давали присягу". [50] Бывший премьер-
министр Великобритании Тони Блэр консультировал диктаторов, Филипп Рёслер, бывший
вице-канцлер Германии, работал по контракту с китайским инвестором HNA. В Австралии
Китай заручился услугами бывшего министра торговли Эндрю Робба. Российские связи
политика AfD Маркуса Фронмайера также являются предметом многочисленных
сообщений в СМИ. Во внутреннем документе, распространенном в администрации
президента России, он классифицируется как потенциальный "депутат под абсолютным
контролем" перед федеральными выборами 2017 года. Фронмайер отвергает это
обвинение.
Черные деньги как красная угроза

Почему западные экс-политики получают высокооплачиваемые предложения о работе от
компаний в автократических государствах? С одной стороны, чтобы привлечь их на другую
сторону. Но другой эффект кажется еще более важным: Действующие политики узнают,
что после карьеры политика может быть прибыльная профессиональная жизнь - но только
если оставаться дружественным этим режимам, оставаясь активным политиком.
"Коррупция" - это новый советский коммунизм. Черные деньги Кремля - новая красная
угроза. Коррупция как инструмент государственной политики распространяется из
Москвы.... Кремль стремится захватить элиты и построить сети влияния за рубежом,
вовлекая чиновников в коррупционные сделки", - говорит Брайан Уитмор из Radio Free
Europe 2017 в своих показаниях перед ХЕЛЬСИНКСКОЙ КОМИССИЕЙ США, Американской
комиссией по безопасности и сотрудничеству в Европе. [51]
Бывший глава ФБР Роберт Мюллер в 2019 году опубликовал доклад о вмешательстве
российской разведки в ПРЕЗИДЕНТСКИЕ ВЫБОРЫ В США В 2016 году, за что офицерам
российской военной разведки из ГРУ позже будут предъявлены обвинения в США В
заговоре, взломе компьютерных систем предвыборного штаба Хиллари Клинтон, краже
личных данных и преступлениях по отмыванию денег, связанных с финансированием этих
атак. [52]
Эти попытки торпедировать демократические выборы можно наблюдать снова и снова.
ЕС также обвиняет Россию в целенаправленных кибератаках незадолго до федеральных
выборов 2021 года. Нападения будут направлены против многочисленных членов
парламента, правительственных чиновников, политиков, а также представителей прессы и
гражданского общества. "Некоторые ГОСУДАРСТВА-ЧЛЕНЫ ЕС наблюдали за
кибердеятельностью, зафиксированной под общим названием "писатели-призраки", и
связали ее с российским государством." [53] Деятельность была направлена на "угрозу
нашей целостности и безопасности, демократическим ценностям и принципам, а также
основному функционированию наших демократий". Доклад "The Kremlin Playbook"
аналитического центра Center for Strategic and International Studies (CSIS) показывает
степень вмешательства России в процессы принятия политических решений в СТРАНАХ ЕС
- Венгрии, Словакии, Болгарии и Латвии, в основном с помощью экономического и
финансового давления. [54] За десятилетие до 2016 года Россия, Китай и другие
авторитарные режимы вложили около 300 миллионов долларов в 33 государства для
финансирования там крайне левых и крайне правых групп. Китайская коммунистическая
партия платила деньги истуканам, которые выступали в качестве спонсоров
избирательных кампаний в Австралии и Новой Зеландии. В то же время Китай с помощью
кредитов укрепляет другие автократические режимы и ставит эти государства в
финансовую зависимость от Пекина.
"Нам нужно всеобъемлющее, В МАСШТАБАХ ВСЕГО ЕС, расследование в стиле Мюллера о
степени влияния России на наши демократии, экономики и политические системы,
которое сможет дать достоверные ответы", - пишет бельгийский евродепутат Ги
Верхофстадт в эссе для Guardian: "Это неправильно, что российские миллиардеры могут
покупать ГРАЖДАНСТВО ЕС на Мальте, отмывать деньги в лондонской недвижимости
через подставные компании и таким образом жертвовать европейским политическим
партиям по своему усмотрению" [55].
Вплоть до самых высоких должностей
КОМИССИЯ ЕС в Брюсселе считается правительством Европы. Институт получил
новаторские мандаты, например, при французском социалисте Жаке Делоре, который в
начале 1990-х годов избавил континент от депрессивного "Eurosclerosis ", усталости от
интеграции. Но Брюссель также пережил финансовые скандалы. Комиссия Сантера,
названная в честь бывшего премьер-министра Люксембурга Жака Сантера, была
вынуждена полностью уйти в отставку в 1999 году из-за обвинений в коррупции. За этим
следует глубокий кризис смысла для учреждения. Это время используется для того, чтобы
немного усилить правила для защиты от коррупции. Одна из мер - самообязательство
политиков: с 2010 года ЧЛЕНЫ КОМИССИИ ЕС при вступлении в должность дают
"торжественную клятву", своего рода присягу. В этой клятве они клянутся уважать
ДОГОВОРЫ ЕС, выполнять свою работу в полной "независимости в общих интересах Союза"
и после окончания срока полномочий "выполнять обязательства, вытекающие из моей
должности, в частности, обязанность вести себя честно и осмотрительно в отношении
принятия, после того как я перестану занимать должность, определенных назначений или
льгот".
Тогдашний президент КОМИССИИ ЕС Жозе Мануэль Баррозу описывает эту клятву как
нечто большее, чем просто символический акт. К тому времени у Баррозу за плечами была
успешная карьера, в том числе в качестве главы португальского правительства. Однако
именно во время его правления разгорается коррупционный скандал в связи со сделкой по
продаже подводной лодки. Баррозу отвергает обвинения в том, что он знал о
предполагаемых взятках. [56] Но он несет политическую ответственность за самую дорогую
и скандальную сделку по продаже оружия в истории страны. Далее следует подъем в
Брюссель. По окончании срока полномочий на посту ПРЕЗИДЕНТА КОМИССИИ ЕС Баррозу
переходит на работу в АМЕРИКАНСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК Goldman Sachs. [57] Он
действует там в качестве советника британского правительства, чтобы выбить наилучшие
условия для Brexit против ЕС. ЕС настолько возмущен быстрым переходом на другую
сторону и рабочим заданием, что отныне классифицирует Баррозу как лоббиста. Но
португалец должен смириться с потерей протокольных наград. Он законно принял
выгодную работу в финансовом секторе, хотя и нарушил присягу.
Европейский Союз считает себя сообществом ценностей, он поддерживает верховенство
закона и справедливо оказывает давление на такие страны-члены, как Польша и Венгрия,
чтобы они соблюдали демократические принципы. Не лучшим образом сказывается на
институте то, что ПОЛИТИКИ ЕС ТО и дело оказываются замешанными в финансовых
скандалах. Вот еще примеры с известными чиновниками:
Бывший президент КОМИССИИ ЕС Жан-Клод Юнкер должен ответить на вопросы о
своей роли в налоговом деле "Lux Leaks" в ПАРЛАМЕНТЕ ЕС в 2015 году. Обвинение
заключается в том, что Юнкер сделал возможной систему уклонения от налогов в
Люксембурге - в конце концов, он был там министром финансов и главой правительства.
Юнкер отвергает обвинения. [58]
Кристин Лагард, президент Европейского центрального банка с ноября 2019 года,
признана виновной в халатности судом Парижа в 2016 году за отказ от апелляции против
спорной государственной компенсации в 400 миллионов евро предпринимателю Бернару
Тапи в 2008 году во время ее пребывания на посту министра экономики и финансов
Франции. Суд не налагает на Лагард штраф. Французские борцы с коррупцией критикуют
судей за то, что они легко относятся к высокопоставленным французским политикам. [59]
Нынешний руководитель отдела по борьбе с финансовыми преступлениями в
КОМИССИИ ЕС, Ралука Прунэ, была вынуждена уйти в отставку с поста министра юстиции
Румынии в 2016 году, поскольку солгала Европейскому суду по правам человека. Речь идет
о деньгах на строительство новых тюрем в Румынии, которые, вопреки первоначальным
заявлениям Прунэ, не поступают. Правозащитные организации уже много лет критикуют
недостойные условия содержания в румынских тюрьмах. [60]
КОМИССИЯ ЕС президент в Урсула фон дер Ляйен должна ответить за сомнительную
работу с многомиллионными консультационными контрактами, прежде чем она перейдет
на должность федерального министра обороны в Брюсселе. В 2019 году Министерство
обороны занимает первое место среди всех федеральных министерств по оплате услуг
внешних консультантов с 154,9 млн евро. [61] В своем аудиторском отчете Федеральное
аудиторское управление обнаружило многочисленные нарушения при заключении
контрактов. Есть обвинения в растрате денег налогоплательщиков и непотизме. [62]
Действующий КОМИССАР ЕС по сельскому хозяйству, польский политик PiS Януш
Войцеховский, по слухам, имеет несоответствия в возмещении командировочных расходов
со времен его работы в качестве ДЕПУТАТА ЕВРОПАРЛАМЕНТА. [63]
В отношении исполняющего обязанности КОМИССАРА ЕС ПО ВОПРОСАМ ЮСТИЦИИ
Дидье Рейндерса из бельгийского Движения реформаторов выдвинуты обвинения в
коррупции и отмывании денег в связи со строительством бельгийского посольства в
Конго. [64] Рейндерс также попал под огонь за разблокирование средств, замороженных в
рамках САНКЦИЙ ООН после падения правительства Каддафи в Ливии. [65] "Письмо 2012
года, просочившееся в американскую газету Politico, предполагает, что Рейндерс
разморозил счета, чтобы обеспечить погашение непогашенных ливийских долгов перед
восемью бельгийскими компаниями" [66].
Комиссия Сантера, Баррозу, Юнкер, Лагард, фон дер Ляйен : Являются ли эти случаи
просто пустяками - простили и забыли - и продолжили свою карьеру? Напоминаю: в
Германии кассир уволен за то, что обналичил для себя оставленный депозитный ваучер.
Могут ли политики и ВЫСШИЕ ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА ЕС, СВЯЗАННЫЕ С коррупцией, по-
прежнему убедительно бороться с отмыванием денег и коррупцией? Это сложный вопрос,
потому что всегда действует презумпция невиновности.
Конечно, не все политики продаются - лишь меньшинство попадается на взятки.
Подавляющее большинство делает свою работу честно и в интересах избирателей.
Большинство политиков даже близко не подходят к финансовому скандалу. Однако, с
другой стороны, это означает, что в ЕС ЕСТЬ много честных политиков, которые
чрезвычайно подходят для высших должностей - так почему же некоторые чиновники,
которым предъявлены серьезные обвинения, могут удерживаться на своих постах и
продолжать карьеру в течение многих лет, несмотря на их проступки и предполагаемое
участие?
Икорная дипломатия - смазанная самодержцем

Совет Европы, основанный в 1949 году как форум государств, уставших от войны,
считается хранителем прав человека и демократии в 47 странах-членах. Репутация
института понесла большой ущерб из-за того, что некоторые члены Парламентской
ассамблеи брали деньги за определенное поведение при голосовании. Эта "икорная
дипломатия " азербайджанского автократа Ильхама Алиева, проводившаяся в течение
многих лет, показала, насколько восприимчивы некоторые члены Бундестага и
парламентарии из Италии и Великобритании к финансовым льготам.
Что именно там произошло? Парламентская ассамблея Совета Европы состоит из
делегатов 47 национальных парламентов. Орган Совета Европы регулярно анализирует
состояние демократий своих членов и обобщает свои выводы в отчетах. Азербайджан
является членом Совета Европы, но правящий Ильхам Алиев и его семья уже много лет
подозреваются в арестах политически активных граждан и финансовом использовании
страны в своих интересах. Бывший ПОСОЛ США в Азербайджане Ричард Д. Каузларич
говорит, что эта страна выделяется уровнем коррупции в регионе, где такие вещи далеко
не редкость. Правящая семья всегда отвергает эти подозрения, всегда указывая на то, что
страна подписала Конвенцию Совета Европы о правах человека в 2002 году. Но за
прошедшие годы отчеты показали, насколько плоха ситуация с правами человека в
Азербайджане.
В Совете Европы растет недовольство, и они хотят привлечь Алиева к ответственности.
Для этого Ассамблея должна большинством голосов утвердить готовый отчет о плохой
ситуации с правами человека в Азербайджане. Но при решающем голосовании Совету
Европы неожиданно не хватило большинства. Потрясение велико, а причина выясняется
только позже: автократ за несколько лет раздал различным политикам около 2,5
миллиардов евро, чтобы систематически обеспечивать себе влияние в Европе. Более того, в
течение этого времени Алиев неоднократно приглашает в Баку некоторых покладистых
представителей Совета Европы, чтобы побаловать их роскошным жильем и подарками.
Тактика Алиева пользуется успехом у многих политиков: с перспективой быстрого
получения евро он смягчает немецких, британских, французских и итальянских
парламентариев, включая таких членов Бундестага, как ныне покойная Карин Штренц
(ХДС) и бывший статс-секретарь федерального министерства внутренних дел и ЧЛЕН
ПАРЛАМЕНТА ОТ ХСС Эдуард Линтнер. Линтнер и член Бундестага от ХДС Аксель Фишер
находятся под следствием прокуратуры Мюнхена по обвинению во взяточничестве.
Расследования продолжаются по состоянию на март 2022 года. [67] До самой смерти
Штренц находилась под следствием в прокуратуре Франкфурта по обвинению в
отмывании денег и подкупе держателей мандатов.
Бывший член Палаты депутатов Италии Лука Волонте, будучи посланником своей
страны в Парламентской ассамблее Совета Европы, является, вероятно, самым важным
натягивателем струн в организации большинства для Алиева. По слухам, он собрал почти
2,4 миллиона евро. Волонте будет приговорен к четырем годам лишения свободы за
коррупцию в Италии в 2021 году в первой инстанции. "Существовала сеть депутатов,
которые, очевидно, согласовывали вещи, не соответствующие духу Совета Европы. Совет
Европы призван защищать права человека, верховенство закона и демократию. Но многие
члены парламента были озабочены прямо противоположным. Многие пытались защитить
государства от критики, вместо того чтобы критиковать их. Очевидно, часто в обмен на
деньги. Сеть касается не только Азербайджана, но именно там она сосредоточена", -
говорит депутат Европарламента от СДПГ Франк Швабе . [68]
Икорная дипломатия Азербайджана " доказывает, как коррумпированные и
автократические государства успешно используют коррупцию в качестве оружия в
международной политике. Предполагаемые взятки направляются через британские
подставные компании и БАНКОВСКИЕ СЧЕТА В ЕС - другими словами, с использованием
классических методов отмывания денег. Маленькому Азербайджану удается подорвать
доверие к демократически избранным политикам ЕС ВО всем мире.
Отмывание денег и коррупция идут рука об руку

Сигнальный эффект от событий, подобных делу Азербайджана, разрушителен.
Неудивительно, что граждане ропщут на "тех, кто наверху" и все меньше доверяют
политикам. Демократические системы имеют переломный момент, после которого
коррупция может стать эндемической. Эта точка, вероятно, может быть определена только
в ретроспективе; когда она будет достигнута, зависит от многих факторов в
соответствующей политической системе, а также от политической культуры. Но первым
сигналом об угрозе перехода к коррумпированному обществу может стать момент, когда
граждане начнут спрашивать себя, почему они должны честно работать, в то время как
элиты, судя по всему, откровенно собирают взятки. Папа Франциск метко описывает эту
психологическую деформацию коррумпированного общества притчей о нечестном
управителе: "С этой привычкой к легкому заработку, которую я приобрел - теперь я
должен вернуться к работе? Вставать каждый день в шесть утра? Нет, нет, нет". Поэтому
администратор начинает формировать "веревочную команду с другими
коррупционерами", которые сначала скромничали, только потом все-таки вошли в
"комнату коррупции". [69]
Коррупция таким образом подпитывает сама себя, и людям, попавшим в нее, трудно
снова покинуть это "пространство". Поэтому важно эффективно бороться с коррупцией. Но
этот вопрос, очевидно, мало интересует наших политиков. Федеральные министры
внутренних дел и министры внутренних дел штатов в основном молчат, а когда
вскрывается факт взяточничества, они называют это единичным случаем. Это миф, что
коррупция уменьшится или даже исчезнет в высокоразвитых индустриальных и
демократических обществах. Она лишь принимает новые формы. [70] Коррупция и
отмывание денег - две стороны одной медали. Те, кто дает взятки, могут получить эти
средства из незаконных источников - но они не обязаны это делать. Это также может быть
легальный доход. Но донор в любом случае должен сделать отток денег и назначение
платежа правдоподобными, т.е. замаскировать поток платежей. Те, кто берет взятки,
должны отмыть сумму, чтобы не вызвать подозрений и остаться незамеченными ввиду
нового богатства. Поэтому борьба с коррупцией может быть выиграна только одним
способом: Невидимые финансовые структуры должны стать видимыми. В случае
подозрений должна быть возможность проверить, кто и сколько денег кому переводит.
Эффективная борьба с "черными деньгами" назрела. Коррупция разъедает демократию.
Бывший глава Всемирного банка Джеймс Вулфенсон совершенно справедливо называет
коррупцию "раковой опухолью". [71] Но можно ли вообще измерить, насколько
коррумпирована та или иная страна? Поскольку в случае обнаружения взятки
наказываются обе стороны - и тот, кто дает взятку, и тот, кто ее берет, - остаются только
виновные, а виновные обычно не заинтересованы в обвинении друг друга. Тем не менее,
активистка движения "Трансперенси" Афра Раймонд утверждает, что, по крайней мере,
общественный ущерб от коррупции можно подсчитать относительно легко: "Общие
государственные расходы минус суммы, по которым имеются счета, минус суммы, об
использовании которых прозрачно сообщается: Это и есть общий объем коррупции. " [72] С
помощью этого метода можно хотя бы осветить государственную коррупцию, но другие
сферы, такие как подкуп административных работников или коррупция в частном секторе,
останутся без внимания. Как бы то ни было, существуют приблизительные расчеты,
которые, по крайней мере, дают представление о денежном измерении. Организация
Объединенных Наций оценивает ежегодный ущерб от коррупции во всем мире в 3,6
триллиона долларов. Согласно этому, четверть населения мира регулярно платит взятки
за государственные услуги. [73] Только для ЕС эксперты оценивают ущерб в 990
миллиардов евро. [74] Однако создается впечатление, что эти отходы просто принимаются.
Тем самым ЕС подрывает свои собственные усилия по укреплению демократии в
Восточной Европе. Европейская аудиторская палата в своем специальном докладе
предупреждает, что большая часть миллиардов евро ПОМОЩИ ЕС Украине уходит в
темные каналы из-за широко распространенной там масштабной коррупции: "Несмотря на
то, что Украина получает различную поддержку от ЕС, олигархи и группы интересов
продолжают подрывать верховенство закона в Украине и ставить под угрозу развитие
страны", - говорит Юхан Партс, член Европейской аудиторской палаты, ответственный за
доклад. [75]
Германия также смотрит в другую сторону: когда люди говорят о коррупции в этой
стране, они в ужасе смотрят за границу, например, на Мексику и Колумбию. Там
наркокартели являются частью правительства. Во многих ситуациях они решают, кто
выживет, а кто нет. Преступники платят полицейским и судьям за то, чтобы те
беспрепятственно совершали свои преступления. В этой стране дела обстоят пока не так
плохо. Но коррупция уже в пути, она оплодотворяет себя, перескакивает из одной сферы
жизни в другую, иногда проникновение начинается в политике, иногда в органах власти,
иногда в экономике. Шаг за шагом, день за днем, год за годом. Это происходит и у нас.
Герхард Шик, председатель гражданского движения Finanzwende, предупреждает:
"Преступники уже обосновались в Германии так же, как в Колумбии и южной Италии,
начиная с экономики". [76]
Убийства для одних, паспорта для других

16 октября 2017 года 53-летняя мальтийская журналистка и блогер Дафна Каруана
Галиция погибает в результате взрыва бомбы в своем автомобиле на дороге на севере
Мальты. Ранее она регулярно сообщала о коррупции и отмывании денег. Мальтийский
бизнесмен Йорген Фенеч с 2022 года находится под судом по обвинению в заказе убийства.
[77]
Журналистка стала непопулярной среди бизнесменов и политиков, например, раскрыв,
что руководитель аппарата премьер-министра Мальты Кит Шембри и тогдашний министр
энергетики владели подставными компаниями в Панаме. Обсуждаются возможные взятки
членам правительства, в том числе премьер-министру Мальты Джозефу Мускату, который
в это время является важным человеком в ЕС: он сменяет друг друга в качестве
председателя СОВЕТА ЕС. Журналистская сеть Organised Crime and Corruption Reporting
Project (OCCRP) выбирает Маската "Человеком года 2019" как поборника преступности и
коррупции - конечно, по иронии судьбы. Позже он уходит в отставку. В 2004 году Маскат
уже был членом ПАРЛАМЕНТА ЕС и возглавлял парламентский комитет по борьбе с
отмыванием денег, во что трудно поверить в ретроспективе.
Убийство Гализии - не единичный случай. В Словакии в 2018 году были застрелены
журналист Ян Кучак и его невеста Мартина Кушнирова, а в 2021 году - голландский
криминальный репортер Питер Р. де Врис. Их объединяет то, что они расследовали
коррупцию, незаконные денежные потоки и связь политиков с организованной
преступностью.
В то время как отважные журналисты рискуют жизнью, разоблачая коррупцию, богатым
преступникам на удивление легко стать гражданами ЕС и пользоваться сопутствующей
свободой передвижения. Все, что им нужно сделать, - это инвестировать крупную сумму
денег в соответствующую СТРАНУ-ЧЛЕН ЕС. Мальта является одним из покровителей,
Кипр тоже. Там для получения кипрского паспорта достаточно 2 миллионов евро. Таким
образом, криминальные олигархи и клептократы из бывших советских республик, из
Эмиратов, из Африки и Азии также официально становятся гражданами западного
сообщества ценностей.
Ожидается, что в период с 2007 по 2020 год гражданство Кипра получат чуть менее 7 000
человек - в основном русские и китайцы. [78] Для государственного бюджета Кипра
продажа гражданства является важным источником дохода. "Продажа прав гражданства
представляет серьезную угрозу нашей безопасности и борьбе с коррупцией в ЕС", - говорит
Свен Гигольд, член ПАРЛАМЕНТА ЕС ариан от партии "зеленых". [79] Насколько глубоко
коррупция въелась в государственный аппарат на Кипре, показывает случай со спикером
кипрского парламента Димитрисом Силлурисом. Влиятельный политик должен уйти в
отставку в 2020 году после репортажа ТЕЛЕКАНАЛА "Аль-Джазира", снятого скрытой
камерой. На кадрах видно, как он и другие высокопоставленные чиновники готовы оказать
посреднические услуги по предоставлению кипрского гражданства осужденному
преступнику из Китая. В одной из сцен спикер парламента Силлурис перед скрытой
камерой обещает нанятой журналистами приманке: "Если на Кипре не получится с
паспортом, это не проблема. Тогда все получится в другом месте". Силлурис хвастается
контактами с другими парламентскими лидерами в ЕС. "Не в Швецию или Данию", -
говорит он с блеском в глазах. Но со "Словакией, Мальтой и Литвой" у него хорошие
контакты. [80]
Трудно представить, как повлияет на общество этот дурной пример, поданный одним из
самых высокопоставленных политиков. Nota bene: в ГОСУДАРСТВЕ ЕС и, следовательно,
члене столь желанного европейского сообщества ценностей.
Молодые люди, выросшие в условиях коррупции, тратят меньше сил на образование,
потому что они поняли, что важно то, кого ты знаешь, а не то, что ты знаешь. Бедные
больше всего страдают от коррумпированного государства, потому что государственные
деньги, которые должны быть потрачены на здравоохранение и образование, расходуются
впустую.
События на Кипре показывают, насколько далеко коррупция проникла в европейские
демократии. В ЕС 62 процента граждан считают коррупцию в правительстве своей страны
серьезной проблемой. Самые низкие показатели в Дании (12%) и Финляндии (16%), а
самые высокие в Болгарии (90%) и Хорватии (92%), согласно данным "Барометра
глобальной коррупции 2021" антикоррупционной организации Transparency International".
[81] Почти половина респондентов утверждает, что их правительство делает недостаточно
для борьбы с коррупцией. 7 процентов заявили, что в течение последних двенадцати
месяцев давали взятки, чтобы получить доступ к государственным услугам, таким как
здравоохранение или образование. В Германии, согласно опросу, 26,4 процента граждан
считают, что уровень коррупции за последний год вырос. 38,5 процента людей считают,
что федеральное правительство борется с коррупцией плохо или очень плохо. До 3,2
процента респондентов в Германии утверждают, что за последние двенадцать месяцев они
давали взятку за получение государственной услуги в этой стране.
Бывший премьер-министр Великобритании Уинстон Черчилль описал демократию в
своей знаменитой фразе "худшая из всех форм правления - за исключением всех
остальных". Из этого следует: В конечном счете, признание демократии зависит от ее
успеха в решении проблем людей и обеспечении верховенства закона во всех областях
политики. Это предполагает эффективную борьбу с коррупцией. Иначе, в конце концов, это
будет не Черчилль, а Цицерон, который, как говорят, сказал 2000 лет назад: "Ни одна
крепость не настолько сильна, чтобы не брать деньги".

• Коррупция растет в Германии и Европе. Черные деньги - это медленно
действующий яд, который почти бесшумно разрушает социальное
сопротивление. Противники демократии используют коррупцию как оружие:
они избегают применения силы и полагаются на соблазнительную силу денег.
• Автократические режимы предлагают выгодную работу европейским экс-
политикам, таким как Герхард Шрёдер. Это опасно для демократии, поскольку
перспектива хорошо оплачиваемой работы после завершения политической
карьеры также может сделать действующих политиков уступчивыми. Эта
"шредеризация " свободного мира усиливается.
• Коррупция и сокрытие платежей с использованием методов отмывания денег -
две стороны одной медали. Необходимо срочно повысить прозрачность и
провести финансовые расследования: Общественность должна, наконец, узнать,
от кого демократические политики получают деньги во время или после
окончания срока своих полномочий, что они для этого делают и насколько
высока их зарплата.
5 Как российские "черные деньги"
превращаются в гибридную войну?
"Злым актерам нужны деньги, чтобы совершать свои деяния. Непрозрачность нашей
финансовой системы служит интересам этих злонамеренных сил". Так оценил ситуацию
сенатор США Джек Рид, выступая в КОНГРЕССЕ США. [82] Эксперт по банковскому делу,
военным и разведке сообщил коллегам о "злокачественном финансовом влиянии Кремля"
в своем выступлении в СЕНАТЕ США В 2018 году. Вывод Рида заключается в том, что
Россия использует деньги в качестве оружия. Система Владимира Путина использует
богатство олигархов для "подрыва наших демократических институтов". Когда в этих
сферах используются грязные деньги, мы сталкиваемся с новой формой войны.
В 1945 году уставшие от войны лидеры встречаются в американском прибрежном городе
Сан-Франциско и подписывают УСТАВ ООН, учредительный договор Организации
Объединенных Наций. Это обещание лучшего мира, в котором будут действовать правила,
а не закон сильнейшего. Это приглашение к демократическому порядку с
фундаментальными правами для всех людей. Этот основанный на правилах мировой
порядок оказался под угрозой после краха советского социализма и подъема Китая.
Холодная война сдерживания, преобладавшая между социализмом и капитализмом до
1989 года, превратилась в "гибридную войну" между автократиями и демократиями.
Парадигма ядерного сдерживания по-прежнему формирует архитектуру глобальной
безопасности, но поскольку никто всерьез не хочет вести ядерную войну, политики
используют старые и новые партизанские тактики. Война все чаще развивается из засады,
а не в открытом бою, усиливается инфильтрацией, а не открытой агрессией - вероломная
смесь военных и невоенных элементов, иногда развернутых симметрично, иногда
асимметрично.
НАТО теперь рассматривает Китай и Россию как "соперников" в мировой политике. Они
не хотели называть великие державы "противниками" - но это не более чем
дипломатический этикет. Речь идет о реорганизации мировых сфер власти.
Доминирование США нарушено, другие великие державы озвучивают новые границы.
Одним из примеров является спор вокруг Парасельских островов и островов Спратли в
Южно-Китайском море. Кто бы ни контролировал эти островки, он контролирует важный
проход между западной частью Тихого и Индийского океанов. Китай претендует на этот
морской регион, на дне которого предполагаются крупные месторождения сырья, для себя,
но на него претендуют и другие страны Юго-Восточной Азии, помимо Вьетнама, прежде
всего Филиппины. Китай хочет создать свершившийся факт, засыпая искусственные
острова и строя бетонные платформы на рифах, которые должны быть оснащены
зенитными и корабельными орудиями, а также системами связи.
Эти меры являются одной из форм гибридной войны. Как западное сообщество
ценностей, как ООН, а также НАТО должны реагировать на такие и подобные провокации?
Тем более что примеры накапливаются до угрожающих размеров:
Например, НАТО и страны Большой семерки жалуются на постоянно растущее число
кибератак и кампаний по дезинформации. Министерство иностранных дел Германии
предупреждает в мае 2021 года: "Ввиду роста гибридных угроз, например, со стороны
России или Китая, в будущем большую роль должны играть раннее распознавание и
анализ гибридных кампаний, а также укрепление устойчивости СТРАН-ЧЛЕНОВ НАТО и их
обществ" [83].
Осенью 2021 года Китай впервые испытает гиперзвуковую ракетную систему, чем
удивит военных США и НАТО. Это называют "моментом Спутника" Китая.
В то же время белорусский президент Александр Лукашенко предоставляет свою страну
в качестве транзита для беженцев из Ирака и Афганистана. Белорусские войска,
сотрудники милиции или преступные группировки торговцев людьми ведут беженцев к
границе с ЕС. Лукашенко использует народ в качестве разменной монеты. Он хочет, чтобы
Запад отменил санкции против его страны. В противном случае, неявно угрожает он, поток
беженцев увеличится. Это тоже является следствием новой гибридной войны.
Начальник Генерального штаба России Валерий Герасимов в 2013 году охарактеризовал
гибридную войну как противостояние ниже порога прямого вооруженного конфликта.
Граница между войной и миром размывается, а значение невоенных средств для
достижения политических целей растет. [84] Гибридные операции Кремля включают
саботаж, пропаганду и дезинформацию, манипулирование социальными сетями и влияние
на социальный раскол, осуществляемое через политические или финансовые каналы.
Либеральным демократиям нужна стратегия, чтобы остановить эти целенаправленные
провокации, потому что гибридные атаки порождают страх среди населения. Это также
затрагивает международные корпорации. В 2017 году крупнейшая в мире компания по
контейнерным перевозкам Maersk смогла работать в аналоговом режиме только десять
дней - по всему миру - из-за кибератаки с использованием вредоносной программы
NotPetya на учетную систему филиала в Украине. Ущерб составил сотни долларов. Ущерб
исчисляется сотнями миллионов долларов. Запад предполагает, что Россия совершила
нападение с целью дестабилизации ситуации в Украине.
Такие атаки с использованием программ-вымогателей часто сопровождаются
вымогательством, причем причитающиеся суммы выкупа часто выплачиваются в
криптовалютах. В 2021 году в целом глобальный ущерб - выплаты выкупа плюс
операционные потери - вероятно, составил 1 триллион долларов. В 2030 году глобальный
ущерб от ransomware может составить 90 триллионов долларов, заявил генеральный
секретарь Интерпола Юрген Шток на симпозиуме по отмыванию денег и финансированию
терроризма Kripo Akademie в Бохуме 2021 г. Эта сумма примерно соответствует мировому
экономическому производству. В Германии также органы власти уже парализованы
кибератаками, некоторые из них не могут выполнять свои обязанности в течение
нескольких месяцев.
Эти атаки наносят немедленный ущерб, но они также сеют недоверие. Как следствие,
многие экономические решения теперь имеют компонент политики безопасности.
Например, является ли политически ответственным для западных демократий покупать
сети мобильных телефонов китайского производителя Huawei, даже если есть
обоснованные подозрения, что Китай перекачивает данные?
Новые формы войны также стоят денег

Новое качество гибридной войны заключается в том, что атаки могут осуществляться
быстрее и интенсивнее, чем во времена холодной войны. Мир стал более проницаемым
благодаря глобализации и международным цифровым сетям, но и более уязвимым для
агрессии. Такую войну вряд ли можно выиграть обычными военными средствами,
поскольку многие виды оружия, применявшиеся до сих пор, остаются тупыми на
современных полях сражений. Что может сделать танк против хакера ? Здесь от имени
государства действуют самые разные тайные группы. Бойцы принадлежат к секретной
службе, которая также сотрудничает с террористическими группами и организованной
преступностью, когда это необходимо. Никто никогда не знает, кто стоит за кибератакой.
Но там, где танки и авианосцы все чаще выходят из строя, другая стратегия кажется
гораздо более перспективной. Мы уже знаем об этом из главы 2, где речь шла о
недвижимости : Следуйте за деньгами. Если вы пойдете по пути денег, вы попадете к тем,
кто отвечает за кибератаки, акты саботажа, кампании по дезинформации - и заказные
убийства.
Вышеупомянутый эксперт по России Брайан Уитмор ярко описывает, как работает
"система Путина " и какую роль в ней играют "черные деньги ". Вот самый важный
отрывок: "Вооруженная коррупция и организованная преступность являются частью
арсенала, который путинский Кремль использует для ослабления западных институтов.
Другими элементами этого арсенала являются финансы, информация, энергия,
киберпространство, поддержка экстремистских политических партий и религий. Точнее,
Россия действительно является государством с национализированной мафией. Российские
спецслужбы тесно сотрудничают с организованной преступностью и часто поддерживают
ее деятельность. В результате спецслужбы могут создать так называемую "черную кассу",
или "черный счет", содержащий неотслеживаемые активы, которые могут быть
использованы для всех видов неофициальных операций и влияния за рубежом.
Организованные преступные группировки часто используются для выполнения задач, в
которых Кремль не хочет участвовать, например, для контрабанды оружия в Донбасс,
убийства проблемных диссидентов в Лондоне и так далее и тому подобное. " [85]
Европейский суд по правам человека в 2021 году постановил, что Россия несет
ответственность за убийство экс-агента Александра Литвиненко в Лондоне в 2006 году.
Поэтому двое мужчин, отравивших Литвиненко радиоактивным полонием 210,
действовали по приказу или под контролем российских властей, заявили судьи.
О том, до какой степени Россия доходит и в Германии, свидетельствует судебный
процесс по делу о так называемом убийстве в Тиргартене в Берлине. Берлинский
апелляционный суд признает 56-летнего россиянина виновным в убийстве в конце 2021
года и считает доказанным, что обвиняемый действовал от имени российского
государства. И действительно: существуют тесные связи между кремлевскими
спецслужбами и русскоязычными мафиозными группировками в Европе. [86] Похоже, это
своего рода разделение труда: Преступные группировки собирают деньги, которые не
имеют очевидной связи с российским государством, но помогают оплачивать его атаки.
Эстония, член Европейского Союза и НАТО, например, ежедневно подвергается атакам со
стороны России, будь то кибератаки или подстрекательство русского меньшинства в
стране, согласно ежегодным отчетам Управления полиции безопасности (Kaitsepolitseiame)
Эстонии. Агентство, входящее в состав Министерства внутренних дел, защищает
конституционный порядок в стране своей борьбой с терроризмом и коррупцией.
Насколько тесно сотрудничают российское государство и русская мафия в
финансировании терактов, показывает похищение сотрудника эстонской службы
безопасности Эстона Кохвера. Кохвер расследует дело банды контрабандистов сигарет в
приграничном районе Эстонии и России, в 2014 году его похищает через границу на
территории Эстонии российский СПЕЦНАЗОВЕЦ ФСБ и приговаривает к тюремному
заключению за шпионаж в России. Эстонский чиновник встал на пути преступников:
Контрабандисты получают от России "зеленый свет" на перевозку контрабанды через
российскую границу, а взамен мафия переводит часть их прибыли обратно на
неприметные банковские счета для использования ФСБ ДЛЯ финансирования гибридных
военных атак на Европу. [87] , [88]
Российская секретная служба также нанимает русскую мафию для заказных убийств
непопулярных людей, говорит эксперт по России Марио Галеотти из Института
международных отношений в Праге. "Хотя некоторые из этих убийств, по-видимому, были
делом рук правительственных киллеров, другие, похоже, были заказаны российской
организованной преступностью, особенно группировками с Северного Кавказа или
имеющими связи с Чечней". Галеотти называет имя Надима Аюпова, одного из убийц трех
предполагаемых чеченских террористов в Стамбуле и члена московского преступного
синдиката, который к тому времени специализировался на краже автомобилей. Турецкие
власти, сказал Галеотти, считают, что заказчиков убийства заказала российская ФСБ. [89]
То, как Россия использует контролируемые государством банки для тайных действий,
показано на примере Внешэкономбанка (ВЭБ). Это учреждение финансирует значительную
часть из 50 миллиардов долларов на проведение зимних Олимпийских игр 2014 года в
Сочи, пытается поддержать больную украинскую сталелитейную промышленность и берет
на себя убытки ключевых друзей Путина, чьи финансовые интересы пострадали от
санкций США и ЕС. ВЭБ ТАКЖЕ участвует в финансировании военной кампании России в
Крыму и восточной Украине, по словам АМЕРИКАНСКОГО СЕНАТОРА Рида,
представленным в начале главы. "Этот банк теряет миллиарды долларов, финансируя
проекты, имеющие политическую и стратегическую ценность для Кремля, финансирует
олигархов и используется как прикрытие для шпионов". Эта деятельность, сказал Рид, не
соответствует деятельности "нормального банка". [90]
Но влияние Кремля не ограничивается банками внутри страны. Российские олигархи и
политики прячут за границей от 800 миллиардов до 1,3 триллиона долларов. Многие из
них, как уже упоминалось, владеют дорогой недвижимостью и компаниями в Германии и
ЕС, иногда под своими настоящими именами, иногда скрытыми за анонимными
оффшорными структурами. Но как вообще сформировалась каста богатых олигархов?
Ответ можно найти, оглянувшись назад: железный занавес пал, президент России Борис
Ельцин провел приватизацию российской экономики в 1990-х годах, и государственные
сырьевые компании оказались в руках небольшой коррумпированной элиты. Эти олигархи
не являются предпринимателями, они используют свои хорошие связи с секретными
службами и государством - или сами являются выходцами из этих кругов. Разграбление
России происходит по двум принципам: Либо олигархи покупают у государства ценные
компании по низкой цене. Или они продают обанкротившиеся компании российскому
государству за большие деньги. Затем олигархи вывозят свои деньги на Запад. Они не
доверяют рублю. Доллар, марка и позже евро намного безопаснее. Сначала бегство
капитала удается за счет подкупа надзорных органов. Таким образом, денежные средства в
огромных количествах поступают в Западную Европу. Позже олигархам разрешается
создавать банки в России, что еще больше расширяет их возможности. Теперь они
используют эти учреждения сначала для отмывания денег, а затем грабят их.
Путин, находясь у власти с начала тысячелетия, систематически поощряет эти
клептократические условия. Многие олигархи имеют личные связи с Путиным. Они
получают свои позиции власти и богатства благодаря своим отношениям с ним. Некоторые
из этих политических и личных отношений уходят корнями в далекое прошлое. Они
относятся к детству, ранней взрослой жизни или к периоду работы Путина в КГБ и на посту
заместителя мэра Санкт-Петербурга. Путин назначает близких доверенных лиц на
должности руководителей, особенно в "Газпроме", "Роснефти" и оборонной
промышленности, эксплуатируя эти компании в своих интересах. В обмен на богатство,
привилегии и зачастую безнаказанность эта группа приближенных Путина готова
представлять интересы Кремля за рубежом. Олигархи, как потенциальные посредники
Путина, официально не связаны с правительством и действуют независимо. Это
стратегическое преимущество, потому что Путин всегда может сказать, что он не имеет
ничего общего с олигархами за рубежом. Но олигархи, конечно, зависят от Путина. С одной
стороны, они переместили значительную часть своего богатства на Запад, особенно в
Великобританию и США, но с другой стороны, у них все еще есть значительные активы в
России. Кремль может навредить им как в России, арестовав их российские активы, так и на
Западе, спровоцировав западные санкции.
В то же время Путину нужны олигархи для укрепления своей власти. Поэтому
существует негласное соглашение о том, что Путин должен защищать симпатизирующих
ему олигархов - особенно их богатства за рубежом, - которое трудновыполнимо из-за
финансовых санкций Запада в ответ на войну в Украине. Действительно, несколько
активов российских олигархов будут заморожены весной 2022 года, но большая часть их
богатств скрыта за сомнительными и запутанными корпоративными структурами, что
делает идентификацию и арест сложным и длительным. Тем не менее, отношения между
олигархами и Путиным этим омрачены - баланс взаимной зависимости всегда был
хрупким. Это видно, в частности, по саммиту президентов России и США в Хельсинки в
2018 году.
Конфискация российских активов - и реакция на

нее
Дональд Трамп и Владимир Путин дают девяностоминутную пресс-конференцию по
итогам переговоров на высшем уровне в столице Финляндии. Российский президент
неожиданно призывает начать расследование в отношении сотрудников американских
спецслужб и упоминает в этом контексте имя "Браудер ". Обвинение Путина: Уильям
Браудер присвоил более 1 миллиарда долларов в России.
Браудер, бывший сторонник Путина, инвестировал в Россию с 1990-х годов. Через свой
фонд Heremitage, который предоставляет капитал российским сырьевым компаниям, он
пытается бороться с коррупцией в управленческих звеньях бывших советских
государственных компаний. Он оказывает давление на советы директоров компаний, но
это не приносит положительных результатов, поскольку коррупция составляет основу
российского государственного аппарата. В 2006 году российские таможенники отказали
Браудеру в повторном въезде в московский аэропорт. Это его последняя попытка войти.
Браудер никогда больше не въедет в Россию. Коллега и друг Браудера Сергей Магнитский -
он дипломированный бухгалтер - расследует налоговое мошенничество российских
чиновников в последующие годы. Речь идет о 230 миллионах долларов. Коррумпированное
государство наносит ответный удар, Магнитского арестовывают. Российские власти
обвиняют его в том, что он сам уклонялся от уплаты налогов. Магнитский, который тяжело
болен, не получает адекватной медицинской помощи в тюрьме, подвергается пыткам и
умирает в заключении в 2009 году.
Браудер выносит дело на всеобщее обозрение. Его настойчивость привела к тому, что в
2012 году США при президенте Бараке Обаме приняли "Акт Магнитского ". Режим санкций
направлен против всех людей, причастных к убийству Магнитского. Они должны бояться,
что их активы в США будут заморожены, что им больше не разрешат пользоваться
американской банковской системой и что им будет отказано во въезде в США. Закон
является нововведением, поскольку до этого момента санкции за преступления против
человечности распространялись только на целые государства. Теперь эти санкции
угрожают и частным лицам. Тем временем, Закон Магнитского был расширен и может
быть применен к любому преступлению в области прав человека. Многие другие
государства копируют этот закон, и ЕС ТАКЖЕ ПРИНЯЛ "Закон Магнитского" в качестве
санкционного режима.
Для Путина Браудер является опасным противником из-за своей активности. Закон
ставит под угрозу негласный договор, который регулирует отношения Путина с теми, кто
находится в его власти - будь то чиновники МВД или бюрократы из налогового
департамента. "Это означает, что его крыша не работает", - говорит Селеста Валландер,
глава Фонда США-РОССИЯ. Крыша - это русское слово, означающее "крыша", а в
криминальной среде означает защиту, которую влиятельный человек может предложить
другим. Кампания Браудера нарушила социальный контракт Путина с теми, кто находится
в системе. Однако, как уже говорилось, власть Путина основана на том, что его "солдаты",
олигархи, могут сохранить свои богатства. [91] В 2013 году Борис Немцов, в то время
ведущий оппозиционер в России, пишет об "Акте Магнитского" : "Закон вредит путинским
ворам, убийцам и негодяям и приносит пользу стране". Немцов погибает два года спустя
недалеко от стен Кремля, получив четыре пули в спину. И по сей день Браудер живет в
страхе.
Как Путин наказывает непокорных олигархов

Олигархи должны подчиняться, им не разрешается высказывать какую-либо критику,
более того, они должны подчиняться Путину - в противном случае им грозит тюремное
заключение. Еще в 2003 году Путин привел в пример олигарха Михаила Ходорковского.
Будучи главным акционером нефтяной компании ЮКОС, Ходорковский до 2003 года был
одним из богатейших людей России. Как и большинство олигархов, он сколотил свое
состояние после распада Советского Союза. Но в 2003 году Ходорковский и Путин ссорятся
перед работающей телекамерой - речь идет о коррупции. Этот обмен ударами стал началом
драмы Ходорковского.
Путин снимает свою защиту. Обвинения в уклонении от уплаты налогов и
мошенничестве следуют за обвинениями. Обещание Путина не преследовать за нарушения
закона, допущенные в прошлом, в эпоху Ельцина, относится только к его союзникам-
олигархам, но не к его критикам. Ходорковский арестован во время остановки его частного
самолета в Новосибирске и заключен в тюрьму в Москве. Через некоторое время выдается
ордер на арест: Ходорковский избавил российское государство от более чем 1 миллиарда
долларов за счет имущественных преступлений, подделки документов, отмывания денег и
уклонения от уплаты налогов. Приговор, вынесенный в 2005 году, является суровым.
Восемь лет в колонии, после чего Путин помиловал его в 2013 году. Ходорковский
покидает страну. Когда российская судебная система открывает против него дальнейшее
разбирательство, быстро становится ясно, что ему грозит пожизненное заключение, если
он вернется в Россию.
Дело Ходорковского считается поворотным моментом в отношениях между Путиным и
олигархами. Браудер утверждает, что Путин потребовал ровно 50 процентов активов
других олигархов после осуждения Ходорковского. "Он не сказал 50 процентов для
российского правительства или администрации президента, а 50 процентов для
Владимира Путина лично. С этого момента Путин стал крупнейшим олигархом в России и
самым богатым человеком в мире", - заявил Браудер судебному комитету СЕНАТА США в
2017 году. Это утверждение может быть верным, но оно не доказано. Состояние Путина
скрыто за защитными стенами непонятной западной финансовой системы. Но не только
его.
Российские олигархи, проживающие в западных странах, нанимают лучших в мире
юристов, бухгалтеров, банкиров и лоббистов для разработки законных средств сокрытия и
отмывания своих средств. Они обладают большими финансовыми ресурсами, чем
государственные регулирующие и правоохранительные органы, на которые возложена
обязанность поддерживать и обеспечивать целостность финансовой системы. В то время
как правительства обычно могут преследовать только в своей стране, один российский
олигарх живет в условиях исключительной безопасности в полудюжине стран, владеет
рядом анонимных подставных компаний в ряде оффшорных стран и молниеносно
перемещает свои средства между этими местами, используя европейские паспорта, как
описано в главе 4. [92] Российская денежная аристократия ездит на дорогих автомобилях
класса люкс, путешествует на собственных яхтах и частных самолетах, получает
первоклассное лечение в лучших больницах и отправляет своих детей в самые лучшие
государственные школы, которые только может предложить Запад. Они также любят
немецкие автомобили, британские костюмы и итальянские эспрессо-машины. Это
продукты, созданные в условиях закона и порядка, свободы и творчества. Это именно те
принципы, которые криминальная часть этой группы людей с большими деньгами
подрывает, импортируя преступность и коррупцию.
Отрывок из книги "Страна денег - Moneyland" британского журналиста Оливера Буллоу
подводит итог дилемме: "Как будто самые богатые люди из таких стран, как Китай,
Нигерия, Украина или Россия прорыли туннель. Со своими деньгами, детьми и имуществом
они переезжают куда хотят и, как на шведском столе, составляют национальные законы, по
которым хотят жить. Правила и ограничения, которые касаются остального человечества,
не имеют для них никакой силы. Если страна меняет свои законы, чтобы наложить оковы
на жителей Денежной страны, то они или их активы просто переезжают туда, где
законодатель более благосклонен к ним. И если страна принимает щедрый закон,
открывающий новые возможности для обогащения, то именно туда они перемещают свои
активы." [93].
Олигархи и автократы уже давно живут без особых опасений в Германии и Европе. В
таком государстве, как Колумбия, вам придется считаться с тем, что вас застрелят
конкуренты, в России вы быстро окажетесь в тюрьме. В других местах приятнее: в
Süddeutsche Zeitung можно прочитать, что саудовский кронпринц, который систематически
командует военными преступлениями в Йемене, владеет замком во Франции. Тайский
король, у которого избивают, пытают и сажают в тюрьму диссидентов, имеет несколько
резиденций в Баварии. В Мюнхене клиника "Рехтс дер Изар" также имеет репутацию
больницы для автократов.
Великобритания уже испытала, насколько плохими могут оказаться последствия
неконтролируемого притока денег из автократических государств. С 1994 года
Королевство стало первой СТРАНОЙ ЕС, КОТОРАЯ СТАЛА привлекать инвесторов из стран-
преемниц Советского Союза выдачей виз и последующей возможностью натурализации.
Вопрос о том, откуда берется это богатство олигархов, не вызывает особых вопросов - все
дело в прибыли. Деньги - грязные или нет - должны стимулировать восстановление в их
собственной стране. В безжалостном отчете британский парламент в 2020 году отмечает,
насколько контрпродуктивной была эта открытость. [94] Лондон обеспечивал идеальные
механизмы для рециркуляции незаконных средств через лондонскую "прачечную". Деньги,
в основном украденные из России, были направлены в PR-ФИРМЫ, благотворительные
организации, политические группы и партии, научные и культурные учреждения для
"отмывания репутации ". Есть много российских граждан, которые хорошо интегрированы
и приняты в британскую деловую и социальную среду благодаря своему богатству. В то же
время они поддерживают очень тесные связи с Путиным и его окружением. В
Великобритании развилась крупная частная охранная индустрия, которая обслуживала
потребности российской элиты, например, в качестве личной, корпоративной или
имущественной охраны. Но эти специалисты, как говорят, также получают
компрометирующую информацию о конкурентах и отмывают деньги через оффшорные
компании. Ряд членов британской Палаты лордов, говорится в докладе, будут работать
непосредственно на крупные российские компании, связанные с российским государством.
В Великобритании российские олигархи, которых подозревают в незаконном получении
своего богатства, поддерживали тесные контакты с британскими политиками. Трудно
доказать отмывание денег, потому что их активы тем временем так часто переходили из
рук в руки "легально", что видны лишь небольшие отростки их темного прошлого. Однако
несомненно то, что сильное влияние России в Великобритании - это "новая норма".
Этот отчет должен стать обязательным для прочтения всеми европейскими политиками.
Это ясно показывает, какой опасности подвергается демократия, если не ужесточить
контроль над денежными потоками - особенно по мере того, как инфильтрация становится
все более укорененной. Например, британский аналитический центр Chatham House в
конце 2021 года предупредил, что грязные деньги подорвали целостность ключевых
внутренних институтов в Великобритании и ослабили верховенство закона - причиной
тому являются слабые меры по борьбе с отмыванием денег. Эксперты призывают
политиков создать враждебную среду для мировых клептократов - читай: добраться до их
денег. [95] До сих пор британское, да и другие европейские правительства не дали своим
правоохранительным органам достаточно средств и инструментов, чтобы они вообще
могли выиграть борьбу с опасными олигархами. Нельзя сказать, что сомнительное
финансируемое влияние ограничивается официальными каналами.
Грязная, грязная, грязная кампания

дезинформации
Игра с ложью - один из самых вероломных инструментов для подрыва демократического
порядка. Европейская служба внешних действий (EEAS) в докладе о российских кампаниях
по дезинформации утверждает, что ни одно ГОСУДАРСТВО ЕС не подвергается более
жестокому воздействию, чем Германия. [96] Во время избирательной кампании в Бундестаг
2021 года в крупных городах Германии появляются рекламные плакаты, которые по
цветовой гамме и оформлению напоминают плакаты "Бюнднис 90/Ди Грюнен". Под
девизом "#GrünerMist 2021" на плакатах размещены такие лозунги, как "климатический
социализм", "экотеррор", "уничтожение процветания", "уничтожение промышленности"
или "уничтожение рабочих мест". По слухам, стоимость кампании составит не менее 500
000 евро. Общественность ничего не знает о происхождении этих средств. Но спекуляции
уже идут полным ходом: Является ли это гибридной атакой, возможно, направленной из-за
рубежа?
Клеветническая кампания против "зеленых" также станет темой встречи трех спецслужб
с депутатами Бундестага после выборов. Федеральное ведомство по охране конституции
(BfV), Федеральная разведывательная служба (BND), а также Служба военной
контрразведки (MAD) отвечают за противодействие гибридным атакам. Согласно их
собственным заявлениям, немецкие спецслужбы не имеют для этого необходимых
инструментов. Они требуют от парламентариев усилить их права на информацию в
финансовых расследованиях, тем более что другие органы, такие как ПФР, могут гораздо
легче запрашивать у банков основные данные счетов и данные о финансовых переводах. У
секретных служб и полицейских следователей совсем другие проблемы. В ЕС нет даже
центрального реестра для запросов по счетам. Прежде чем следователи смогут
обоснованно сделать зарубежный запрос, им необходимо знать, в каком банке у
подозреваемого есть счет. В этих условиях трудно, если не невозможно, пролить свет на
каналы финансирования клеветнической кампании, подобной той, что ведется против
"зеленых", и определить ее организаторов - особенно если денежные потоки идут за
пределы ГРАНИЦ ЕС. Германия и другие СТРАНЫ ЕС слишком долго терпели этот
недостаток, потому что он был известен уже много лет: Последствия этих кампаний,
направленных на иностранцев, серьезны - более того, они могут даже изменить ход
мировой истории, как, например, показало узкое голосование по Brexit в Великобритании.
Референдум Brexit в 2016 году стал шоком для многих жителей Европы. Одной из причин
успеха ПРОТИВНИКОВ ЕС являются целенаправленные кампании по дезинформации.
Британская журналистка Кароль Кадваладр раскрыла тайну финансирования этих
успешных кампаний против Brexit через Facebook. Она говорит: "Вы можете тратить
сколько угодно денег на рекламу в Facebook, Google или YouTube. Никто не узнает, потому
что это черные ящики. Поэтому мы понятия не имеем, кто размещал рекламу, сколько
денег она стоила и из какой страны пришла". [97] Кадваладру удается разоблачить сеть
Дональда Трампа, Найджела Фараджа, соучредителя партии Brexit, и компании Cambridge
Analytica, принадлежащей миллиардеру Роберту Мерсеру. Разоблачитель и бывший
сотрудник Cambridge Analytica Кристофер Уайли говорит: "Наш алгоритм искал людей, чье
поведение в браузере позволяло предположить, что они, например, склонны к
конспирологии. Затем этим людям рассылались созданные нами ссылки, например, "Вы не
поверите, что Обама снова сделал сейчас"." [98].
Идея, говорит Уайли, заключается в том, чтобы отрезать людей от традиционных и
надежных источников информации: друзей, семьи и газет. Журналист Питер Геогеган
изучил влияние "черных денег" на британскую политику в своей книге "Демократия на
продажу". Он пишет: "На выборах цифровые СМИ предлагают избирателям возможность
оставаться в эхо-камерах, где их политические предрассудки подтверждаются и
укрепляются каждый день. И черные деньги идут рука об руку с ростом этой цифровой
дезинформации". [99] Голосование по Brexit было очень близким: всего 51,89 процента
проголосовали за Leave - так что кампании дезинформации, направленные из-за рубежа,
вполне могли принести решающие голоса сторонникам Brexite.
Непрозрачные денежные потоки были заметны и на британских европейских выборах в
2019 году. "Через PayPal десятки тысяч пожертвований, каждое с минимальными суммами,
потекли в пользу партий Brexit ", - пишет Геогеган и спрашивает: "Как такая маленькая
партия, как Демократическая юнионистская партия (DUP), могла позволить себе запустить
такую дорогую предвыборную рекламу в газетах северной Англии? Почему избиратели в
Сандерленде постоянно видели в Facebook статьи о том, что Турция вступит в ЕС, что не
соответствует действительности? Кто за это заплатил? " [100] По всей видимости, как
показывает его исследование, DUP получила крупнейшее пожертвование в истории
Северной Ирландии. Деньги проходили через тайную шотландскую группировку,
связанную с бывшим главой саудовской разведки.
Если вы можете влиять на мышление людей с помощью откровенно ложной
информации, то противники могут изменить судьбу страны, не задействовав ни одного
солдата". Россия варит Запад как лягушку ", - говорят британские эксперты по
безопасности. [101] Если поместить его в холодную воду и медленно повышать
температуру, он поймет, что приближается к смерти, слишком поздно.
Американская компания Mandiant, специализирующаяся на ИНФОРМАЦИОННОЙ
БЕЗОПАСНОСТИ, обнаружила, что российская секретная служба распространяла
дезинформацию в странах Балтии и Польше с 2017 года. Аккаунты в Twitter, страницы в
Facebook и сайты политиков были взломаны с целью распространения ложной или
компрометирующей информации. Например, эскорт-сервис, предположительно
работающий на Министерство обороны Польши, и компрометирующие фотографии
польского политика, которые оказались на Twitter-аккаунте коллеги политика. [102]
Цель России, по мнению западных спецслужб, состоит в том, чтобы отравить общую
политическую картину на Западе путем разжигания политического экстремизма и
"астротурфинга " общественного мнения и общей дискредитации Запада. Астротурфинг -
это пропагандистская техника, при которой определенная политическая точка зрения
ложно приписывается определенной социальной группе. Один пример: оперативники
российской разведки и компьютерные программы, контролируемые Россией, так
называемые боты, выдают себя за обычных британских граждан в социальных сетях и
создают ложное впечатление, что большая часть общества придерживается определенных
агрессивных взглядов. Комитет по разведке британского парламента предупредил членов
парламента: "Когда люди начинают говорить: "Вы не знаете, чему верить" или "Они все
одинаково плохие", дезинформаторы уже победили ". [103].
Уильям Браудер предлагает остановить эти нападки: "Если вы хотите изменить
поведение Путина, вы должны сосредоточиться на том, что он ценит больше всего: а
именно на деньгах, которые он украл у российского народа и держит через олигархов. Это
серебряная пуля в борьбе с Путиным." [104]
Российский оппозиционный политик Алексей Навальный также призывает Запад к
большей жесткости. Он говорит, что экономические санкции Запада бьют по невинному
российскому населению, а не по путинской клике. Поэтому, говорит он, Запад должен
заняться активами российской элиты и арестовать их счета, конфисковать их дома - и
активы их семей и друзей. [105]
Нападение армии Путина на Украину в конце февраля 2022 года стало поворотным
моментом: ЕС, США и Великобритания внесли в санкционные списки многочисленных
российских политиков и олигархов, включая Путина и министра иностранных дел России
Сергея Лаврова: их активы на Западе должны быть заморожены. Идея этого понятна:
никто не хочет потерять свои активы, даже российский президент, как мы видели: За
несколько дней до вторжения роскошная яхта Владимира Путина "Graceful" спешно
покинула порт Гамбурга. Есть предположение, что Путин боится, что корабль может быть
арестован Германией. [106] Как бы ни было правильно заморозить активы Путиных этого
мира, необходимо знать, где эти активы находятся. Вот как это работает: Банки
просматривают списки своих клиентов на основе санкционных списков и проверяют, есть
ли у указанных лиц личный счет с деньгами и ценными бумагами или счет компании в
данном учреждении. Однако в подавляющем большинстве случаев, как сообщают
сотрудники крупных банков, занимающиеся отмыванием денег, активы этих людей
скрываются за подставными лицами или компаниями, чье всемирное гнездо в оффшорных
зонах можно обнаружить лишь с большим трудом. Как сказал один банкир, "только дураки
хранят все свои активы под чистым именем". У олигархов есть много запасных вариантов.
Западные юридические и бухгалтерские фирмы помогают этой сомнительной, но очень
платежеспособной клиентуре скрывать активы, как будет показано в главе 7. Итак, мы
видим: Запад - сам себе враг в борьбе с финансовыми преступлениями. Швейцария также
находится в гуще событий. Сразу же после вторжения в Украину страна бездушно
отказывается полностью выполнять финансовые санкции, введенные США и ЕС против
России : Никакие счета не будут заморожены, говорилось в заявлении, пока давление
общественности не стало слишком сильным и Швейцарии не пришлось уступить.
Западное сообщество ценностей отличается от автократий в одном важном отношении:
это конституционное государство. Но мы недостаточно последовательно реализуем
верховенство закона в борьбе с грязными деньгами. Это должно измениться - жестко и
последовательно: страны "Большой семерки" вместе с ЕС и другими демократическими
странами должны законодательно заморозить подозрительные активы - в ходе ночного
рейда, предпочтительно в выходные дни, чтобы пощадить нервы финансовых рынков:
Недвижимость, автомобили, банковские счета и ценные бумаги. Не только якобы
инкриминируемые активы российских олигархов, но и активы диктаторов, автократов и
клептократов в этом мире, которые используют Запад в своих антидемократических целях.
Анонимные корпоративные структуры - которые западные демократии предлагают
практически саморазрушительным образом и которые с благодарностью используются
олигархами - должны быть запрещены. Их активы - это во многих случаях награбленные
товары времен после распада Советского Союза - это оскорбление для каждого честного
человека, что Запад предлагает убежище для этих средств. Правильным сигналом,
сигналом демократического верховенства закона, было бы: вы, преступники, не сможете
больше прятать деньги в будущем. Нигде.
Война в Украине является убийственным выражением конфликта между демократией и
автократией. Но Запад также должен обратить внимание на предвестников этого
конфликта, асимметричные и гибридные атаки, через дезинформацию, нападения,
дезинтеграцию и саботаж - финансируемые через темные каналы, в основном с
государственными акторами на заднем плане. Демократия должна лишить своих
противников скрытых активов.
"Финансовая атомная бомба"

Европейский парламент уже давно мог предусмотреть такие меры. В своей резолюции по
России, делу Навального, наращиванию военного присутствия на границе с Украиной и
организованным Россией нападениям в Чехии, ПАРЛАМЕНТ ЕС arians потребовал в июле
2020 года: если Россия продолжит нарушать международное право, "все активы олигархов,
близких к российской государственной власти, и их семей в ЕС ДОЛЖНЫ БЫТЬ
заморожены, а их визы отозваны". Кроме того, евродепутаты требуют, чтобы в этом случае
Россия также была исключена из платежной системы SWIFT. [107] Наиболее важные
финансовые игроки во всем мире осуществляют свои платежи через SWIFT (см. также
главу 8).
Вряд ли кто-то ожидал, что два года спустя это произойдет по частям. После военного
нападения на Украину Запад вводит жесткие санкции против финансового сектора России,
некоторые, не все, банки теряют доступ к SWIFT в марте 2022 года они отрезаны от
центральной нервной системы мировой финансовой системы. Сразу же перед банкоматами
в российских городах образуются очереди. Российские граждане хотят снять наличные.
Они опасаются банкротств, если российские банки не смогут осуществлять финансовые
операции на международном уровне.
Неоднократно звучали призывы исключить Россию из SWIFT. В августе 2014 года
Великобритания обратилась к европейским лидерам с призывом рассмотреть такой
вариант. Алексей Кудрин, бывший министр финансов России, в то время предсказывал, что
в результате этой меры российская экономика может сократиться на 5 процентов.
Отключение SWIFT для банков другой страны - это то, что глава российского
государственного банка ВТБ Андрей Костин назвал в интервью "финансовой ядерной
бомбой". [108] Бывший премьер-министр России Дмитрий Медведев называет такие
действия Запада "объявлением войны".
Москва и Пекин поняли, что с помощью SWIFT Запад держит в руке острый санкционный
меч. Именно поэтому оба штата решили создать собственную платежную систему. Они
хотят отделиться от глобального платежного трафика, в котором доминирует Запад.
Министр иностранных дел России Сергей Лавров после встречи со своим китайским
коллегой в марте 2021 года заявил, что Россия и Китай уменьшат свой санкционный риск,
если откажутся от использования западных платежных систем.
Две великие державы также хотят уменьшить свою зависимость от доллара США, чтобы
избежать возможных санкций. Россия уже очень далеко продвинулась в этом отношении.
Путин с 2000 года увеличил золотой запас России с чуть менее 500 тонн до примерно 2300
тонн. В то же время Россия является крупным производителем золота - так что у нее его
действительно достаточно. Но Москва рассматривает золото как "стопроцентную
гарантию от юридических и политических рисков", говорит Дмитрий Тулин, первый
заместитель председателя Центрального банка России. Поэтому Путин покупает золото и
продает за него ОБЛИГАЦИИ США. В июне 2021 года министр финансов России Антон
Силуанов объявит о том, что Россия полностью дедолларизирует Фонд национального
благосостояния, объем которого составляет около 600 миллиардов долларов. Вместо этого
деньги должны перетекать в китайские юани, золото и евро. Развитие цифровых валют
также призвано сделать Россию и Китай более независимыми от западной финансовой
системы - потенциальное воздействие и сдерживающая сила любых финансовых санкций
со стороны Запада, таким образом, в долгосрочной перспективе снизится.
• Главы государств и правительств 30 стран-членов НАТО осудили гибридные
угрозы, исходящие от России, в итоговой декларации 2021 года. Гибридная
война с диверсионными и дезинформационными кампаниями подпитывается
скрытыми денежными потоками. НАТО должна включить борьбу и
предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма в свою
военную доктрину, а значит, и в свой арсенал.
• Отчеты спецслужб США и Великобритании доказывают, что Кремль
сотрудничает с русской мафией. Синдикаты собирают деньги для режима,
которые Россия использует для финансирования актов саботажа и подрывных
дезинформационных кампаний в Европе. Целью этой гибридной войны является
дестабилизация свободного демократического порядка.
• Система власти Путина основана на олигархах внутри страны и за рубежом.
Многие из этих баронов-грабителей не доверяют рублю. Они вкладывают свои
зачастую преступно награбленные деньги в компании и недвижимость в Европе
и США. Находящийся в заключении российский оппозиционный политик
Алексей Навальный уже давно требует, чтобы Запад также заморозил активы
самого Путина и его семьи для оказания давления. Если вы лишите Путина и его
союзников-олигархов денег, вы лишите их власти.
• Запад решил заморозить активы российских олигархов в ответ на войну в
Украине. Но существует слишком много лазеек для перевода денег и богатства.
Западный мир должен, наконец, запретить западным банкам, юристам и
аудиторам помогать автократам и олигархам скрывать происхождение и
истинного владельца подозрительных активов.
• Страны "Большой семерки" вместе с ЕС и другими демократическими странами
должны заморозить подозрительные активы на основании закона - в ходе
ночного рейда: Недвижимость, автомобили, банковские счета и ценные бумаги
олигархов, автократов и клептократов - пострадавшие могут потом доказать,
что они получили активы законным путем. Если они этого не сделают, он будет
конфискован и передан широкой общественности.
6 Какое отношение к грязным деньгам имеет
случай в Афганистане?
Нельзя обвинять Запад в отсутствии воли в Афганистане. Почти ровно двадцать лет США и
участвующие в НАТО государства, имея индивидуальный мандат от ООН, упорно пытаются
превратить то, что в 1960-х годах было еще относительно современной страной, в
демократию. Выборы в парламент - первый шаг, но это, возможно, первая ошибка.
Успешное государственное строительство и укрепление демократического общества
требует, прежде всего, создания функционирующей государственной администрации -
администрации, которая прислушивается к слову закона, а не к бакшишу.
Коррупция в Афганистане всегда была плохой, но она продолжает расти, когда Запад
начинает направлять в страну сотни миллиардов долларов - 145 миллиардов только от
США. Это огромная сумма, которая кажется еще больше, если рассматривать ее в
историческом контексте: Эта сумма даже превышает общий объем помощи, выплаченной
США В РАМКАХ плана Маршалла на восстановление стран Европы после Второй мировой
войны. В период с 1948 по 1952 год на восстановление Европы поступило 13,1 миллиарда
долларов. В ценах 2020 года это соответствует 141,6 млрд. долларов с поправкой на
инфляцию. Трудно представить, сколько хорошего и продуктивного можно было бы
сделать в Афганистане на эти деньги. Но после ухода Запада и захвата власти талибами,
страна встала на дыбы. Люди умирают, потому что им нечего есть. Всемирная
продовольственная программа ООН предупреждает, что более половины населения
Афганистана, или 22,8 миллиона человек, не знают, хватит ли им еды на следующий день.
Кроме того, около 3,2 миллиона детей в возрасте до пяти лет страдают от недоедания. [109]
Как это могло произойти?
Афганское правительство и армия полностью зависят от иностранной помощи и
финансовых вливаний во время миссии НАТО. Таким образом, у Запада есть рычаг для
внедрения принципов верховенства права. Но адекватного контроля за распределением
средств нет. Слишком много денег поступает в темные каналы, предположительно с самого
начала - и до самого горького конца. Первые признаки недобросовестного управления
можно обнаружить уже в 2010 году, когда было обнародовано письмо министра финансов
Афганистана. Согласно этому письму, за предыдущие три с половиной года по меньшей
мере 4,2 миллиарда долларов были незаконно переведены из Афганистана в зарубежные
страны через аэропорт Кабула, то есть присвоены и отмыты.
В отчете Специального генерального инспектора по реконструкции Афганистана (SIGAR),
АМЕРИКАНСКОГО АГЕНТСТВА ПО НАДЗОРУ ЗА реконструкцией, представленном
КОНГРЕССУ США 25 октября 2012 года, подтверждение следует далее. В нем говорится, что
АМЕРИКАНСКИЕ ЧИНОВНИКИ, расследовавшие деятельность международного аэропорта
Кабула, обнаружили, что "афганская элита" обходила контроль за вывозом наличных в
аэропорту и вывозила наличные в чемоданах.
В последующие годы незаконные финансовые потоки из Афганистана продолжали
расти. Еще в 2010 году Организация Объединенных Наций призвала создать в Афганистане
структуры для более эффективной борьбы с отмыванием денег, коррупцией и незаконным
оборотом наркотиков. [110] Систематическое присвоение денег западной помощи
препятствует экономическому и политическому развитию Афганистана, способствует
возрождению Талибана и усугубляет региональную нестабильность. Миллиарды долларов
из украденных денег перетекают в Дубай и другие оффшорные государства для
отмывания. Вполне вероятно, что Германия также использовалась для отмывания этих
незаконных финансовых потоков. Растрата миллиардов долларов возможна только
потому, что отсутствует эффективный контроль за использованием помощи. Успех плана
Маршалла 1948 года также был основан на том, что он был реализован под
непосредственным контролем ПРЕЗИДЕНТА США при участии КОНГРЕССА США.
Талибан использует свои связи в организованной преступности для денежных сделок.
Британская Independent сообщила в 2008 году, что наркобароны Талибана используют
наличные деньги от продажи героина для покупки более совершенных зенитных ракет
через сети русской мафии. В 2015 году Организация Объединенных Наций
классифицировала "Талибан" как организованную преступную группу из-за его участия в
преступной деятельности, включая торговлю наркотиками, незаконную добычу полезных
ископаемых, сговор с "транспортными мафиями" и похищение людей с целью выкупа.
Афганистан - Ветераны против банков

Семьи нескольких американцев, погибших или раненых в Афганистане, подают иск против
Deutsche Bank, британской Standard Chartered и Danske Bank в федеральный суд в
Бруклинском районе Нью-Йорка в 2021 году. Утверждается, что банки действовали как
прачечные для террористов, переводя деньги через подставных лиц в Афганистане,
Пакистане, России и Объединенных Арабских Эмиратах. За такие денежные переводы
банки взимали более высокие комиссии, чем обычно - для истцов это свидетельствует о
том, что банки знали о сомнительном характере операций. Deutsche Bank, благодаря
собственному участию в скандале с "русской прачечной", также знал, что российские
мафиозные организации отмывали опиумные деньги для террористической группировки
Аль-Каида. Это серьезные обвинения. Deutsche Bank и другие банки отвергают их. Решение
по этому делу еще не принято, но если будет вынесен обвинительный приговор, станет
ясно, что крупные международные западные банки помогали талибам, пропуская через
свои счета преступные деньги.
На этом этапе нам пришлось бы говорить о том, в какой степени банки частично
ответственны за гибель многих людей из-за неадекватного контроля за отмыванием денег.
В любом случае, жалоба родственников погибших солдат неустанно демонстрирует
глобальные связи отмывания денег и соучастие либеральных демократий: ведь
террористические группировки могут скрывать денежные потоки только с помощью
западной финансовой экспертизы и финансовых институтов.
Но под подозрением здесь не только банки, но и государство. В США за борьбу с
незаконными финансовыми потоками отвечает федеральное агентство FinCEN. Он
получает от банков сообщения о подозрительной деятельности. Учреждения должны бить
тревогу, если перевод кажется им подозрительным. В 2018 году разоблачитель
предоставил журналистам бесчисленные списки этих отчетов о подозрительной
деятельности. Документы показывают, что американские банки действительно
предупреждали соответствующие органы о подозрительных переводах из Афганистана -
но во многих случаях эти органы ничего не предпринимали. Как это часто бывает, в
данном случае причиной также является нехватка кадров. И таким образом
подозрительные деньги беспрепятственно проходят через турецкую банковскую систему
до самого ЕС.
Поэтому необходимо также рассмотреть случай Афганистана в аспекте недостаточной
борьбы с отмыванием денег в промышленно развитых странах. Незаконные финансовые
потоки часто пользуются свободой, если не сказать поддержкой, в США, Европе и
Германии, как должно было стать ясно из предыдущих глав. Методы, используемые
экстремистами и террористами для маскировки своих финансовых операций, сегодня
чрезвычайно сложны и совершенны, предупреждает ведущее международное агентство по
борьбе с отмыванием денег FATF. В нем говорится, что черные фонды используются в
бесчисленных операциях, таких как финансирование нападений, военного оборудования,
сторонников и солдат, оплата юридических услуг, пропаганда в социальных сетях, а также
покупка и управление недвижимостью. [111]
Стратеги США и НАТО уже в 2001 году знали, что Афганистан является не только одной
из самых бедных, но и одной из самых коррумпированных стран в мире. Поэтому следовало
немедленно ввести строгий финансовый контроль - в интересах многих ни в чем не
виноватых афганцев и в интересах своих собственных граждан: кто бы ни вкладывал
налоговые деньги в восстановление Афганистана, он должен быть уверен, что эти деньги
также используются по назначению. В противном случае, они согласятся с тем, что деньги
от помощи окажутся в карманах талибов и коррумпированных членов правительства. Но
именно это и происходит: Альянс ВО ГЛАВЕ С НАТО позволяет коррумпированным
политикам, племенным лордам и полевым командирам формировать правительство в
Афганистане.
Тем не менее, многие наблюдатели совершенно удивлены, когда афганская армия,
обученная Западом, сдается в течение нескольких дней летом 2021 года или сразу
переходит на сторону Талибана. Одна из причин дезертирства заключается в том, что
солдатам плохо платят. Почему им плохо платят? Потому что деньги из государственной
казны уже давно утекли. Почему они переходят на сторону талибов? Потому что у талибов
есть деньги, чтобы платить им. Но откуда у талибов деньги? Потому что они преступники и
двигаются как рыба в воде в региональной системе эндемической коррупции.
Афганистан сегодня, после двадцати лет операции НАТО, производит около 90
процентов мирового опия-сырца и отвечает за большую часть мировой торговли героином.
Если раньше основную роль играло выращивание опийного мака и его экспорт, а
производство героина было менее важным, то после 11 сентября Афганистан стал одним
из крупнейших производителей героина и каннабиса в мире. Для этого необходимые
химикаты, которые невозможно купить на месте, приобретаются на нелегальные деньги за
рубежом, в основном в Индии и Китае. В этом также замешано отмывание денег. Помимо
героина и каннабиса Афганистан стал крупным поставщиком метамфетамина - также
известного как кристаллический мет. Вместо дорогостоящих химических прекурсоров
производители наркотиков теперь используют траву эфедру, которую легко выращивать в
Афганистане, для получения эфедрина, прекурсора метамфетамина. [112]
А куда талибы экспортируют наркотики ? Преимущественно на запад. Там наркотики
наиболее востребованы и хорошо оплачиваются. Эффективная борьба с отмыванием денег
могла бы раскрыть эти финансовые операции, а также деятельность по закупке и
транспортировке сырья - и впоследствии предотвратить большие страдания и несчастья.
Выключите кран
Действия террористических групп, таких как Талибан, Боко Харам, Хезболла, Хамас, Аль-
Шабааб или так называемое Исламское государство, столь же жестоки, сколь и коварны.
Страх все еще свирепствует в западном мире и сегодня. Такие крупные города, как Нью-
Йорк, Париж, Берлин, Мадрид, Ницца и Лондон травмированы известными терактами. Но
большинство терактов совершается в других регионах: в Ираке и Афганистане. Террор и по
сей день препятствует долгожданному демократическому строительству в этих
государствах, поскольку разжигает ненависть и ослабляет гражданские силы.
Террористы бросают бомбы, но они также работают в качестве отмывателей денег для
финансирования своих атак и сетей поддержки. Это ворота для контратаки. Западные
демократии должны лишить террористов и наркобанды того, что помогает им жить
материально. Без денег, без наемников, без оружия и без финансово зависимых
сторонников.
Эти выводы не новы. Первым "выстрелом" ПРЕЗИДЕНТА США Джорджа Буша в "войне с
террором" после терактов 11 сентября 2001 года стал Исполнительный приказ 13224 ".
Этот приказ призван обеспечить лишение финансовой базы глобальной террористической
сети, предоставляя ПРАВИТЕЛЬСТВУ США право замораживать активы иностранных
физических лиц, компаний и организаций, если они представляют террористическую
угрозу.
Эта мера эффективна в первые годы, когда покровители террористических организаций
еще неосторожны в своих финансовых операциях в международной банковской системе.
Тем временем террористы научились скрывать свои активы за подставными лицами,
анонимными компаниями, транзакциями "хавала" и легальным бизнесом. Система "хавала"
основана на взаимном доверии: Клиент вносит сумму наличными в отделение, которое
сразу же связывается по телефону с партнером в нужном пункте назначения - обычно за
границей. Там деньги выплачиваются непосредственно наличными. Преступники имеют
преимущество в том, что этот вид платежей является анонимным, поскольку он ускользает
от международных сетей транзакций, таких как SWIFT. Британский аналитический центр
по вопросам безопасности Royal United Services Institute (RUSI) предупреждает: "Глобальная
террористическая сеть и ее финансовая база превратились в лоскутное одеяло из
множества сетей, состоящих из различных участников и различных методов
финансирования" [113].
Наличные деньги и платежная система "Хавала" сегодня считаются самым важным
инструментом финансирования терроризма. Банковские операции "хавала" запрещены в
Германии. Это является уголовным преступлением. Однако, согласно закону, провайдеры
могут получить разрешение при определенных условиях. Но что происходит? В Германии
на этот счет нет ни разрешений, ни вообще каких-либо заявок, как заявляет в 2019 году
научная служба немецкого Бундестага. [114] И все же в крупных городах Германии, как
сообщают следователи, работают бесчисленные банкиры хавалы (также: хаваладары).
Большинство из них - это небольшие киоски, которые занимаются этим бизнесом на
стороне или, возможно, - потому что это более прибыльно - полный рабочий день. Орган
финансового надзора BaFin может запретить незаконный бизнес, но он не имеет
представления о том, кто его предлагает.
Через Хавала можно быстро и дешево переводить деньги в отдаленные районы, где нет
обычных банков или многие граждане не могут позволить себе иметь банковский счет. Так
что, в принципе, это хорошо. Однако эта форма перевода также идеально подходит для
маскировки денежных потоков. Например, клиент подходит к киоску в районе
железнодорожного вокзала Франкфурта и кладет на стол сумму наличными. Владелец
киоска и банкир "хавала" звонит контактному и доверенному лицу в деревне, куда нужно
перевести деньги. Достаточно одного звонка, и деньги сразу же выплачиваются в
Афганистане или в другом месте. Хавала-центры берут на себя клиринг сумм. Часто
денежные курьеры, денежные мулы, доставляют деньги для оплаты расходов, иногда они
регулярно переводятся через сомнительные или официальные счета компаний.
Конечно, у террористов нет монополии на Хавалу. В то же время китайские, российские и
итальянские организованные преступные группировки также предлагают и используют
эту систему. Немецкие криминальные следователи жалуются, что против незаконных
банковских операций "хавала" принимается слишком мало мер. "Мы знаем, что хаваладары
в Германии помогают организованной преступности. Но если у нас есть подозрения, нам
даже не разрешают проводить расследование под прикрытием", - говорит Оливер Хут из
Управления уголовной полиции Дюссельдорфа. "Банковское дело "Хавала" также
используется для финансирования терроризма ". По его словам, в тех случаях, о которых
известно Хуту, 50 процентов денег проходили через банковские услуги "хавала".
Банковское дело "Хавала" - это большое темное поле в финансировании терроризма,
однако как на национальном, так и на международном уровне отсутствует эффективный
подход к проведению расследований.
Деньги на террористические атаки можно собрать в любой точке мира. Также и в
Германии, например, в университетском городе Мюнстер, о чем свидетельствуют события
сентября 2015 года. В непосредственной близости от собора Святого Павла находится
популярная торговая улица с давно существующим магазином часов и ювелирных
изделий. Мужчина по имени Али З. покупает там мужские наручные часы на сумму почти
300 000 евро. [115] Он платит за них наличными, множеством мелких купюр. Продавец
часов не задает никаких вопросов. Вообще-то, при таких суммах дилер должен был бы
подать отчет о подозрительной деятельности в ПФР, но он этого не делает. Именно
поэтому только много лет спустя на процессе по делу "Кедра" в Париже мир узнал, что
деньги на часы были получены от сделок с наркотиками колумбийской мафии. Али З.
также использовал деньги от продажи наркотиков для покупки часов у дилеров в Нойсе и
Аугсбурге. Считается, что за четыре года он приобрел часы общей стоимостью более 20
миллионов евро. Али З. перевозит часы в Ливан и продает их там. Таким образом, деньги
отмываются. Ливанская группа, имеющая связи с "Хезболлой", помогает переправлять
деньги в Колумбию. Часть денег террористическая организация оставляет себе в качестве
комиссионных.
Британский оборонный аналитический центр, Королевский институт объединенных
служб (RUSI), изучил, насколько активно террористические группы собирают деньги.
Например, исламистская террористическая организация "Боко Харам" действует как банк и
предоставляет микрозаймы под высокие проценты малым и средним предприятиям в
Нигерии. Это приносит доход. С другой стороны, Иран уже много лет спонсирует
"Хезболлу" в Ливане, суммы обычно составляют от 100 до 200 миллионов долларов в год, в
некоторые годы годовая сумма даже увеличивалась до 1 миллиарда долларов.
Генеральный секретарь "Хезболлы" Хасан Насралла говорит: "Бюджет "Хезболлы", ее
средства к существованию, ее расходы, ее еда, питье, ее оружие и ракеты поступают из
Исламской Республики Иран. Пока у Ирана есть деньги, у нас есть деньги ". [116] Кроме того,
иранские кадры проходят военную подготовку.
Террористические группы также захватывают благотворительные организации,
которые, по мнению западных доноров, отдают свои деньги голодающим детям. Но
покупается именно оружие, как показывает случай в Нидерландах. Там один человек
управляет несколькими благотворительными организациями и фондами. Пожертвования
поступают из-за рубежа и несколько раз переводятся туда-сюда между счетами фондов.
Позже сотрудники фондов отправляются в Сирию. В их багаже: много наличных денег. [117]
К этому времени исполнительная власть знает игру, но реагирует лишь иногда и с
опозданием: например, в 2021 году Федеральное министерство внутренних дел запрещает
три ассоциации Deutsche Libanesische Familie e.V., Menschen für Menschen e.V. и Gib Frieden
e.V. - они, как утверждается, собирали деньги для "Хезболлы" в Ливане как организации-
преемники "Waisenkinderprojekt Lebanon" (Проект сирот Ливана), который уже был
запрещен в 2014 году. [118]
Террористические группы используют свободу международных рынков капитала для
закупки оружия, оплаты террористических акций и финансирования сторонников.
ПАРЛАМЕНТ ЕС в своем отчете о "Панамских бумагах" сообщает, что террористическое
ополчение "Исламское государство" (ИГ) даже контролирует некоторые банки, имеющие
собственный доступ к международной платежной сети SWIFT - террористы, очевидно,
смогли использовать ее для финансирования сделок по продаже оружия. Еще один пример,
на этот раз из Paradise Papers: следователи австрийской полиции могут доказать связь
между подозреваемым членом "Братьев-мусульман", проживающим в стране, и известным
бизнесменом из Саудовской Аравии. Мужчина из Австрии был вовлечен в сеть оффшорных
компаний, за которыми стоит лихтенштейнский траст саудовского миллиардера. [119]
Эксперты призывают спецслужбы приложить больше усилий в борьбе с незаконными
финансовыми операциями. "Более тесное сотрудничество между спецслужбами и
финансовым миром необходимо", - говорит бывший сотрудник Моссада Уди Леви. [120] Это
требование имеет смысл. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма
нуждается в помощи всех силовых структур, особенно когда речь идет о международной
политике безопасности. Криминальный отток денег подорвал демократическое
восстановление Афганистана, грязные деньги финансируют гибридную войну России
против Запада. В Великобритании спецслужбы больше вовлечены в противодействие
гибридным атакам, чем в Германии, где более широкие права доступа к банковским
данным могли бы помочь властям, как описано в главе 5.
Террористы охотятся на налоговую инспекцию

Мошенничество с НДС ежегодно обходится немецким налогоплательщикам примерно в 14
миллиардов евро. Федеральное правительство знает об этом уже более двадцати лет и
ничего не предпринимает, как с горечью отмечает Федеральная счетная палата 2020.
Поэтому неудивительно, что террористы также давно получают деньги через
мошенничество с НДС. [121] Террористические группы также пользуются неадекватным
контролем за помощью Короны. "В отдельных случаях есть подозрения в прямом
финансировании терроризма ", - говорится весной 2021 года из кругов
правоохранительных органов Берлина. [122]
Следственная группа исследовательской компании Conflict Armament Research, которая
специализируется на реконструкции незаконных сделок с оружием, за восемнадцать
месяцев исследований задокументировала, как ИГ удается скрывать товары и технологии
оружейного класса за подставными компаниями, псевдонимами для связи и почтовыми
ящиками. Для этого террористы разделяют процесс покупки на две процедуры: заказ и
оплата. Одна компания заказывает товар, другая - оплачивает. Это отмывание денег,
основанное на торговле, трудно отследить, оно является одним из основных методов
отмывания денег, используемых преступниками.
Исследование, проведенное в конце 2019 года Управлением правительственной
отчетности, бухгалтерским подразделением КОНГРЕССА США, подтверждает, что
преступные и террористические сети используют различные торговые махинации -
включая неправильную маркировку услуг и товаров - для перемещения своих черных
денег незамеченными ВЛАСТЯМИ и таможенными чиновниками США. Метод работает
даже для очень странных заказов: Никто не бьет тревогу, когда владелец магазина
мобильных телефонов покупает шесть тонн алюминиевой пасты у крупного
дистрибьютора химикатов. Торговцу было все равно, что у заказа и платежа разные
отправители. Он не обращает внимания, бизнес есть бизнес. Из Великобритании ЧЛЕН ИГ
через свою компанию закупает в США высокоспециализированные оружейные блоки
управления движением. Оплата производится компанией по прокату автомобилей в
Стамбуле. А в очень похожем случае покупка ракет осуществляется с просьбой выслать
товар на адрес магазина мобильных телефонов вблизи турецко-сирийской границы. [123]
Очень современный с криптовалютами - или

классический с золотом
Другое расследование ПРАВИТЕЛЬСТВА США показывает, что Аль-Каида и другие
террористические группировки также используют сети отмывания денег в биткоине.
Через платформы социальных сетей и зашифрованные приложения для обмена
сообщениями террористы просят пожертвования в криптовалюте. В этих случаях группы
также утверждают, что отдают деньги на благотворительность, хотя на самом деле они
собирают их для террористических атак. [124]
Развитие биткоина и тысяч других криптовалют за последнее десятилетие изменило
определение денег. В первом крипто-хайпе британский комик Джон Оливер назвал
биткойн "всем, что вы не понимаете о деньгах в сочетании со всем, что вы не понимаете о
компьютерах". Преступникам в любом случае нравится эта новая форма денег, потому что
она не создается и не контролируется центральными банками. Скорее, сеть компьютеров с
равными правами проверяет подлинность транзакций. Именно отсюда происходит термин
"децентрализованные цифровые валюты". Операции с криптовалютами через интернет
легко анонимизировать. Это позволяет специалистам перемещать незаконные средства
через границы гораздо удобнее и с меньшим риском обнаружения, чем при физической
перевозке наличных. Помимо террористов, международные преступные группировки
также включили виртуальные валюты в свои методы отмывания денег.
Сейчас по всему миру существуют тысячи банкоматов, которые обменивают биткоин и
другие криптовалюты на наличные. Сотрудники Европола отмечают, что колумбийские
наркокартели все чаще вкладывают огромные суммы банкнот номиналом 500 евро,
незаконно ввезенных из Европы, в биткойн-банкоматы в Колумбии для анонимной
покупки криптовалюты. Управление по борьбе с наркотиками (DEA), АМЕРИКАНСКОЕ
ПРАВООХРАНИТЕЛЬНОЕ АГЕНТСТВО по борьбе с наркопреступлениями, пишет в своем
отчете, что денежные курьеры вносят в эти машины большие суммы наличных. Затем эта
сумма переводится в виде виртуальной валюты. Банкоматы виртуальной валюты,
используемые таким образом, используются отмывателями денег и курьерами, говорят в
DEA. [125] Но в банкомате это работает и в обратную сторону: Биткоин против наличных.
Затем наличные деньги возвращаются в обычную банковскую систему обходными путями
- после того, как они были отмыты с помощью цифровых технологий.
Существуют также специализированные поставщики услуг по отмыванию денег с
помощью биткоина в Темной паутине. Темная паутина - это часть интернета, которая не
видна поисковым системам и требует специального программного обеспечения. Одним из
крупнейших поставщиков услуг по обмену денег является русскоязычная торговая
площадка "Гидра ". Hydra принимает онлайн, например, определенную сумму в биткойнах,
рассчитывает обменный курс и затем сообщает отмывателю денег, где найти
соответствующую сумму наличными. "Они буквально оставляют пачки денег где-то, чтобы
вы их забрали", - говорит Том Робинсон, старший исследователь и соучредитель Elliptic,
группы, которая отслеживает и анализирует криптовалютные транзакции. [126] "Они
закапывают деньги под землю или прячут их за кустом, которому дают координаты. Это
целая профессия". Кроме того, Hydra предлагает преступникам множество других способов
превратить криптовалюты в другие деньги, например, обменивая биткоин на подарочные
сертификаты или предоплаченные дебетовые карты.
Те, кто опасается контактов с российскими торговыми площадками в темной паутине,
могут также зайти на сайт Дубая. Эмират является одним из глобальных центров
международного отмывания денег. Вашингтонский Фонд Карнеги в своем исследовании
отмечает, что коррумпированные и криминальные структуры со всего мира действуют
через Дубай или из него. [127] Афганские полевые командиры, российские гангстеры,
нигерийские клептократы, европейские отмыватели денег, иранские нарушители санкций
и контрабандисты золота из Восточной Африки - все они находят это место
благоприятным для ведения бизнеса. [128] И немецкие преступники также используют это
место. "В связи с налоговым мошенничеством с участием Deutsche Bank AG ПРИ торговле
сертификатами CO2 en, это были, в частности, компании в Дубае, через которые осуществлялось
налоговое мошенничество", - говорит Мартина Линк, вице-президент Федерального

управления уголовной полиции. [129] Wirecard также имеет филиал в Дубае. Значительные
суммы, которые бывший член совета директоров Wirecard Ян Марсалек, разыскиваемый за
бухгалтерские махинации, перевел в Россию в виде биткоинов незадолго до своего бегства,
по слухам, поступили из Дубая.
Но и в провинциях наблюдается активность. Дубай, Нидерланды и швабский город
Шорндорф являются центрами, вероятно, крупнейшего картеля по отмыванию денег,
когда-либо раскрытого в Германии. Региональный суд Штутгарта рассмотрит дело
"Goldeneye " летом 2020 г. Речь идет об отмывании денег с помощью золота, которое
происходит следующим образом: Курьеры доставляют в Шорндорф наличные деньги,
полученные от сделок с наркотиками из Нидерландов. В это же время туда уже прибыли
золотые слитки из Дубая. Банды платят за золото деньгами от наркотиков. Затем
драгоценный металл доставляется в Дубай через Великобританию, а оттуда отправляется
обратно в Шорндорф. Это "карусельный бизнес" - отмывать незаконные деньги снова и
снова с помощью одной и той же продажи золота.
Преступники осуждены и проведут много лет в тюрьме - но на их место уже давно
пришли другие отмыватели денег. "Золото не вызывает подозрений. Отмыватели денег
могут задекларировать его как актив, для ювелирных изделий, для переплавки, как
золотой лом. Там обязательства по распискам вполне выполнимы. Преступники также
официально декларируют их в аэропорту, когда покидают страну", - говорит Штефан Мур
из таможенного управления в Эссене на симпозиуме по отмыванию денег и
финансированию терроризма Академии уголовного розыска в Бохуме 2021.
Организация Объединенных Наций, Интерпол и Европол регистрируют все большую
конвергенцию между организованной преступностью и терроризмом. [130] Обе стороны
сотрудничают, когда это им выгодно. Поток денег, например, для закупки оружия, скрыт.
Глобализированный мир предлагает преступникам множество способов сделать это -
каждый из которых дает слишком много свободы, будь то в банковской системе, в
банковской системе "хавала", на рынке криптовалют или в торговле золотом.

• Запад терпит неудачу в Афганистане - причинами являются неадекватная
борьба с коррупцией в стране и недостаточный контроль за денежными
потоками из страны.
• Но опыт Ирака, Ливии и Сирии также показывает, что коррупция там, кража
денег, выделенных на помощь, и усиление ополченцев и террористов имеют
общий знаменатель: незаконные финансовые операции.
• Борьба с темными финансовыми каналами предотвращает террористические
атаки, поскольку перекрывает снабжение террористических сетей.
• Террористы анонимно пересылают деньги через "хавалу" banking. Они
обогащаются за счет мошенничества с НДС, используют криптовалюты для
сокрытия активов и наживаются на непрозрачности международной банковской
системы.
7 Является ли Запад самой большой частью
проблемы?
В западных промышленно развитых странах преобладает благодушный взгляд на
финансовые преступления, в соответствии с девизом: мы хорошие, другие плохие. Об этом
высокомерии открыто заявил тогдашний премьер-министр Великобритании Дэвид
Кэмерон на Антикоррупционном саммите в Лондоне в 2016 году. Он назвал некоторые
развивающиеся страны "фантастически коррумпированными". Один из присутствующих
глав правительств африканских стран переводит стрелки: на вопрос, потребует ли он
извинений от Кэмерона, президент Нигерии Мухаммаду Бухари, присутствовавший на
встрече, отвечает: "Нет, никаких извинений. Я требую возврата активов ". [131] Бухари
совершенно прав, указывая на то, что ограбление нигерийского народа стало возможным
только с помощью специалистов англосаксонских юридических и бухгалтерских фирм.
Коррумпированные политики, предприниматели и другие преступники вывезли из
Нигерии около 157 миллиардов долларов в период с 2003 по 2012 год, включая средства
помощи на развитие, еще до вступления Бухари в должность.
Этот случай показателен: диктаторы, автократы, олигархи, мафиози и террористы
надежно прячут свои деньги в западном мире, делают это анонимно в налоговых гаванях
за подставными лицами и оффшорными компаниями - а западные юридические и
бухгалтерские фирмы помогают скрывать награбленные активы. Эта профессия
называется "пособники преступлений ". Эти господа поддерживают финансовых
преступников за символические гонорары, что показывает двойные стандарты западных
обществ. Политики в своих речах осуждают коррумпированных автократов, но в то же
время предлагают им законные средства для создания убежища для награбленных активов
в демократическом мире, например, в АМЕРИКАНСКОМ ШТАТЕ Делавэр или на Британских
Виргинских островах. Демократические страны, перефразируя ленинское выражение,
продают преступникам веревку, на которой они однажды повесят нас и нашу систему.
На практике это можно наблюдать, например, в Анголе и Нигерии: Коррумпированные
правящие элиты десятилетиями грабили эти два африканских государства с помощью
западных навыков запутывания. Нищета, коррупция и гражданская война в этих странах -
вот результат. Миллионы людей вынуждены спасаться бегством. Они платят преступным
контрабандистам из своих сбережений. За контрабандистами стоят международные
банды, которые кладут деньги за перелет на надежные счета. Наконец, грязные деньги
проходят долгий путь, прежде чем найти, казалось бы, чистое убежище в Швейцарии,
Лихтенштейне, Люксембурге, Великобритании, Германии или оффшорной зоне.
"Количество денег, потерянных в результате незаконных финансовых потоков, поражает
воображение. По оценкам, на африканском континенте она составляет не менее 40
миллиардов долларов в год", - говорит бывший генеральный секретарь ОЭСР Хосе Анхель
Гуррия. Это означает, что эти незаконные финансовые потоки превышают все прямые
иностранные инвестиции и официальную помощь в целях развития на континенте.
"Незаконные финансовые потоки выкачивают африканские ресурсы и не дают континенту
оправиться от КРИЗИСА COVID-19. Поэтому пресечение незаконных финансовых потоков
является ключом к укреплению устойчивости и выполнению обещаний Африки в области
развития", - утверждает Гада Фатхи Вали, Исполнительный директор ООН по наркотикам и
преступности (ЮНОДК). [132]
В своем заключительном отчете так называемого СЛЕДСТВЕННОГО КОМИТЕТА PANA,
РАССЛЕДУЮЩЕГО "Панамские документы", Европейский парламент подсчитал, что 30
процентов африканских финансовых активов находятся в оффшорных центрах. [133] Кроме
того, с 2003 по 2012 год развивающиеся страны и страны с формирующимся рынком
потеряли около 6,6 триллиона долларов из-за незаконного оттока денег. [134] ПАРЛАМЕНТ
ЕС arians в своем итоговом отчете также упоминает о конфликте интересов аудиторов,
консультантов и юридических фирм. Представители этих профессий консультируют
правительства по вопросам разработки налоговых законов, иногда даже выступая в
качестве их соавторов.
В своей книге "Проклятие богатства" Том Берджис рассказывает историю финансовой
эксплуатации африканского континента после окончания колониальной эпохи. Раньше все
было по-деревенски: "В 1980-х годах преступники буквально набивали машины
наличными и передавали ключи коррумпированному чиновнику". Сегодня, по его словам,
доказать факт взяточничества сложнее, поскольку оно осуществляется с помощью
специалистов с Запада через оффшорные сделки. "Среди западных правителей существует
тенденция читать нотации африканским правителям, но проблемы кроются в мировой
финансовой системе. То, что существуют финансовые секреты, не является виной Африки",
- сказал Берджис. "Вы должны иметь дело с той частью, которая находится в глобальной
системе и которую можно регулировать из западных столиц ". [135] Камерунский историк и
преподаватель университета в Южной Африке Ахилле Мбембе в своем интервью задает
правильные вопросы об Африке: "Почему их правящий класс имеет иностранные паспорта,
земельную собственность и недвижимость в неафриканских странах? И эвакуируются ли
они в зарубежные больницы при малейшей тревоге? Почему эта элита проводит отпуск в
дорогих отелях Европы, отправляет своих детей учиться в институты за пределами
Африки и может накапливать незаконно нажитые богатства в швейцарских банках и в
других налоговых гаванях?" [136] Если вы читали главу "Россия", схема может показаться
вам знакомой.
О, как грязно в Панаме
Отважные разоблачители и журналисты позволили общественности ближе познакомиться
с миром оффшорных структур благодаря разоблачениям в "Швейцарских утечках",
"Багамских утечках", "Луандских утечках", FinCEN Files, а также в "Панамских, Райских и
совсем недавних "Пандорских бумагах". Сомнительная роль пособников преступности стала
предельно ясна после анализа миллионов документов: Армия юристов, доверенных лиц,
аудиторов, банков, хедж-фондов и финансовых учреждений маскирует происхождение
богатства с помощью юридических уловок. Это делает возможным уклонение от уплаты
налогов, уход от налогов и отмывание инкриминируемых активов. Американский писатель
Чак Коллинз называет эту коалицию экспертов, создающих анонимные подставные
компании, семейные офисы, оффшорные счета и трасты, "индустрией защиты богатства".
Он говорит: "Им платят миллионы, чтобы они прятали триллионы". [137].
Согласно исследованию, проведенному Tax Justice Network, независимой
исследовательской и консультационной сетью, стоимость мировых частных финансовых
активов на оффшорных счетах составляет от 21 до 32 триллионов долларов - и это даже
без учета недвижимости, золота, яхт и скаковых лошадей. Оффшорные финансовые
центры, такие как Британские Виргинские острова, характеризуются мягким
законодательством по финансовым вопросам. Иностранные налоговые или полицейские
органы получают мало информации о финансовых операциях и собственности. Пособники
находятся не только на Карибах или в других солнечных, но малоизвестных местах, но и в
мегаполисах западного мира: Лондоне, Цюрихе, Женеве, Нью-Йорке, Франкфурте-на-
Майне. Таким образом, политики Германии, ЕС и США знают, кто помогает преступникам
скрываться от своих активов. Тем не менее, они позволяют этому происходить. Без этой
политической поддержки, т.е. соответствующих дружественных законов, пособники не
смогли бы продолжать свой сомнительный миллиардный бизнес.
В 2016 году мир получил неизгладимое впечатление о недомогании глобально активных
пособников благодаря знаменитой публикации Panama Papers. Документы юридической
фирмы Mossack Fonseca раскрывают налоговые преступления и отмывание денег, но также
и законные стратегии ухода от налогов - осуществляемые от имени богатых элит.
Некоторые из этих оффшорных юрисдикций, например, Панама, с тех пор ужесточили свои
правила и, по крайней мере, присоединились к международным усилиям по обеспечению
налоговой прозрачности. Но темное поле все еще велико, и Mossack Fonseca была лишь
одной небольшой фирмой среди многих других, некоторые из которых были гораздо
крупнее.
Разоблачение Paradise Papers в 2017 году еще более наглядно показывает, как юристы
помогают клиентам скрывать активы из сомнительных источников. Он также показывает,
что такие глобальные компании, как Apple и Facebook, с помощью специалистов строят
свои корпорации таким образом, чтобы не платить налоги в любой точке мира. В рамках
ОЭСР 137 стран согласовали глобальное соглашение о минимальной налоговой ставке для
компаний на конец 2021 года. Соглашение должно быть реализовано к 2023 году; оно
может помочь устранить нынешнее недовольство.
В свою очередь, публикация Pandora Papers в октябре 2021 года, в которой
международная команда журналистов вновь проанализировала, на этот раз гораздо
больше информации о клиентах и данных о сделках четырнадцати оффшорных
юридических фирм, доказывает настоятельную необходимость борьбы с анонимными
оффшорными структурами и подставными компаниями. "Главное, что я вынес из этого, это
то, что действующие правила дают богатым людям механизмы приобретения
собственности или сокрытия своего богатства, недоступные другим людям", - говорит
Дэниел Банн из Налогового фонда, американского аналитического центра. Только один
пример: бывший премьер-министр Великобритании Тони Блэр и его жена Шери Блэр в
2017 году покупают лондонскую недвижимость стоимостью более 6 млн фунтов
стерлингов через компанию на Британских Виргинских островах. Это позволит им
сэкономить 312 000 фунтов стерлингов на гербовом сборе. [138] Деньги, удержанные с
граждан Великобритании.
Существуют миллионы доказательств ущерба - но мир еще далек от запрета анонимных
корпоративных структур. Поэтому находчивые юристы могут выпустить пар, создавая
непрозрачные трасты и другие сети, чтобы сделать богатых людей еще богаче.
Доверие без доверия

На этом этапе стоит более подробно рассмотреть так называемые трасты. Как известно,
этот термин происходит от английского слова "trust", но создание трастов не является само
собой разумеющимся. Правительства и парламенты приняли сознательное решение
сделать это и наделили определенные группы людей этим правом, полагая, что им не
будут злоупотреблять. Идея создания траста зародилась в средневековой Англии. В то
время рыцари передавали свое имущество доверенным управляющим. Если рыцарь пал в
бою, траст ee и попечитель гарантируют, что родственники получат имущество. Таким
образом, траст обозначает доверительные отношения между учредителем и финансистом,
бенефициаром и доверительным управляющим. В наше время все изменилось: траст
больше не является треугольными отношениями между людьми, а в основном состоит из
компаний. Это большая разница. Идентифицировать человека можно - с компанией, с
другой стороны, это гораздо сложнее, поскольку определенные юридические формы
позволяют скрыть истинного владельца и бенефициара компаний. Практически
невыполнимую работу следственных органов по заглядыванию за эти кулисы эксперт по
борьбе с коррупцией и юрист Ричард Мессик описывает так: "Вы хотите узнать, кто
является законным владельцем? Я скажу вам, кто является владельцем: это другая
компания. И кто является владельцем этой другой компании? Опять же, другой бизнес. И
так далее." [139].
О "преимуществах" трастов для определенной клиентуры говорит и следующая
выдержка из Harvard Law Review, опубликованная еще в 2003 году, которая доказывает, как
давно известна эта проблема без какой-либо реальной работы по ее решению. "Трасты
могут передавать использование активов бенефициарам, одновременно защищая активы
от кредиторов бенефициаров и от судебных решений при разводе. Если это не твое, -
говорит пословица, - никто не может отнять это у тебя". (...) Конструкция практически
неотличима от прямого владения, но без недостатков, которые несет в себе владение,
таких как большая подверженность налогам, кредиторам и злопамятным бывшим
супругам." [140].
Судебные органы не совсем бессильны. В особо жестоких случаях суды могут вмешаться
и пробить завесу траста. Но эти расследования стоят много времени, усилий и денег. И нет
никакой гарантии успеха. Охота за черными деньгами кажется игрой, которую пособники
преступности не могут проиграть. Во многих штатах адвокатам и бухгалтерам,
участвующим в этом деле, даже не нужно опасаться судебного преследования. Когда их
действия раскрываются, они заявляют, что не знали, что средства были украдены. Их
просили только учредить компанию или траст, купить недвижимость или провести другие
операции с активами клиента. Эксперт по борьбе с коррупцией Мессик знает эти уловки:
"Для вынесения приговора по уголовному делу необходимо, чтобы обвиняемые знали, что
их действия были неправильными. Но адвокаты могут предпринять шаги, которые
сделают практически невозможным доказать, что они знали, откуда взялись активы. Более
того, консультирующие адвокаты всегда могут сослаться на адвокатскую тайну." [141].
Правовой принцип, действующий во всем мире, заключается в том, что любой, кто
помогает государственному чиновнику скрыть украденные деньги, совершает
преступление по отмыванию денег, и это должно быть наказано. Именно это предписывает
Конвенция ООН против коррупции (UNCAC) - первый всемирный договор по борьбе с
коррупцией, имеющий обязательную силу в соответствии с международным правом.
ГЕНЕРАЛЬНАЯ АССАМБЛЕЯ ООН приняла его в 2003 году, и он вступил в силу в конце 2005
года. Германия также ратифицирует договор, но с задержкой в одиннадцать лет, т.е. не
раньше 2014 г. Причина: правящие партии не хотят, чтобы подкуп и коррумпированность
немецких парламентариев, как того требует СОГЛАШЕНИЕ ООН, стали до тех пор более
наказуемыми, якобы потому, что в Германии их и так нет. Теперь ООН ждет только
подписей от таких государств, как Сирия, Северная Корея, Судан и Сомали.
Большая четверка
Только инсайдеры знают названия бесчисленных мелких специализированных фирм в
"индустрии защиты активов". Иначе обстоит дело с четырьмя крупными аудиторскими
фирмами: EY (Ernst & Young ), Deloitte, PwC (PriceWaterhouseCoopers) и KPMG. О "большой
четверке" говорят с благоговением. Эти четыре компании доминируют в глобальном
бизнесе по аудиту крупнейших и наиболее значимых компаний мира. Они также активно
работают в гораздо более прибыльном консалтинговом бизнесе, как государственном, так
и частном. EY и Co. консультирует правительства по всему миру по законодательным
проектам - например, в финансовом секторе, а также в борьбе с отмыванием денег. По
поручению банковских регуляторов "Большая четверка" проверяет, соблюдают ли
определенные кредитные учреждения установленные правила. В мире бизнеса они
организуют слияния и поглощения. Кроме того, в качестве аудиторов они выполняют еще
одну, возможно, даже более важную функцию в мировой экономике: "Большая четверка" и
их более мелкие конкуренты обеспечивают финансовому капитализму надежную единицу
отчетности - чистые бухгалтерские книги. Аудиторы выполняют квазиобщественную
функцию, оказывая аудиторские услуги. Они "часто находятся на переднем крае
обеспечения целостности финансовой отчетности", как утверждает Международная
федерация бухгалтеров. Фондовые биржи, инвесторы, правительства и частные
домохозяйства прямо или косвенно полагаются на мнение аудитора в своих
экономических решениях. Учитывая свое выдающееся положение, отрасль приняла кодекс
чести. Это формулирует шесть рабочих принципов: Честность, объективность,
профессиональная компетентность, трудолюбие, конфиденциальность и
профессиональное поведение.
Несмотря на эти благие намерения, "Большая четверка" в прошлом неоднократно
оказывалась замешанной в финансовых скандалах. Даже простой поиск в Интернете
показывает: Когда речь заходит об оптимизации налогообложения и об избежании
налогообложения, снова и снова сталкиваешься с этими четырьмя фирмами. Например,
исследование, проведенное британской ТЕЛЕКОМПАНИЕЙ BBC, показало участие EY в
операции, включающей контрабанду золота, отмывание денег и организованную
преступность, простирающуюся от Великобритании до Объединенных Арабских Эмиратов.
[142] Обвинение: EY не сообщила о подозрительной деятельности на одном из крупнейших
в мире золотоочистительных заводов, а затем изменила отчет о соответствии, чтобы
скрыть преступление. EY ОТРИЦАЕТ обвинения, но после нескольких неблагоприятных
судебных решений воздерживается от дальнейших судебных исков против нее.
EY также хорошо известна в Германии. Будучи аудитором финансовой группы Wirecard,
фирма в течение многих лет наблюдает за тем, как бывшая немецкая модельная компания
криминализирует себя. Компания EY, КОТОРАЯ в то время еще работала под названием
"Ernst & Young ", также проводила аудит бухгалтерских книг АМЕРИКАНСКОГО БАНКА
Lehman Brothers, банкротство которого в 2008 году погрузило мир в глобальный
финансовый кризис.
Дело не в том, чтобы перечислять многочисленные случаи, в которых "большая
четверка" сыграла бесславную роль. Речь идет скорее о последствиях всех этих случаев.
Бывший директор PwC и разоблачитель Мауро Ботта делает суровое предупреждение в
2019 году: "Эти четыре учреждения - те, кому каждый инвестор доверяет сообщать о
проблемах в компаниях, которые они проверяют, например, о мошенничестве. По
определению, у них должны быть гораздо более высокие стандарты. Тот факт, что они
этого не делают - вот что должно волновать всех". [143].
Но оптимизация налогообложения, уклонение от уплаты налогов и, прежде всего,
сокрытие сомнительных активов, очевидно, являются слишком прибыльным бизнесом. За
последние пятнадцать лет свои услуги клептократам стали предлагать также юридические
фирмы, налоговые консультанты и бухгалтеры. Журналист Бен Джуда говорит о
"вашингтонских лоббистах со счетами, связанными с Кремлем, вплоть до нью-йоркских
юридических фирм с клиентами из китайских аппаратчиков". [144] Клептократии - это
формы правления, при которых правители имеют полный контроль и право
распоряжаться имуществом населения. Политический консультант Сара Чейз,
курировавшая проекты развития в Афганистане с 2002 по 2009 год, говорит:
"Клептократия для 21 века - это то же, чем фашизм и коммунизм были для большей части
20 века". [145] Запад, по ее словам, соучаствует в увековечивании клептократических сетей,
потому что он позволяет этим незаконным богатствам переправляться прямо в крупные
центры, такие как Нью-Йорк и Лондон. Или, говоря иначе, многие западные консультанты
действуют как троянские кони, дискредитируя и ставя под угрозу западную демократию, в
которой они получили образование и живут сами.
Одной из причин недобросовестной практики является децентрализованная структура
бухгалтерских фирм, что затрудняет применение единых правил. Расследование
Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) 2014 года о
коррупционной практике в ведущих бухгалтерских фирмах показало, что они управляются
"как децентрализованные союзы местных партнерств в разных странах". Такая
децентрализация, говорится в докладе, позволяет им принимать выгодные
государственные контракты с потенциально коррумпированными клиентами без какого-
либо значимого надзора со стороны центрального руководства. Бизнес юридической
фирмы "Большой четверки" составляет "сердце мира этих налоговых убежищ", говорится в
исследовании. [146]
Таким образом, профессионалы из западных бухгалтерских фирм усиливают влияние
антидемократических сил в западном мире, а также становятся основными импортерами
транснациональной коррупции.
Почему Запад допускает это, почему оффшорные центры уклонения от налогов все еще
существуют? Трезвое, а также горькое осознание таково: власть финансовой индустрии,
похоже, просто слишком сильна. В исследовании гражданского движения Finanzwende от
декабря 2020 года говорится, что только в Германии финансовая индустрия тратит на
лоббирование более 200 миллионов евро в год. Более 250 различных организаций из
финансового лобби и расширенного финансового лобби пытаются повлиять на политику
Германии с 2014 по 2020 год. Более 1500 лоббистов представляют банки, страховые
компании, фонды, фондовые биржи и поставщиков платежных услуг. Если к ним добавить
расширенное финансовое лобби, например, часть индустрии недвижимости, аудиторов,
юристов или игорный бизнес, то число окажется еще больше. Для своего исследования
эксперты Finanzwende анализируют высказывания ассоциаций и компаний по
законопроектам - это предварительный этап законодательных инициатив. Согласно
исследованию, численное соотношение между финансовым лобби, с одной стороны, и
гражданским обществом, с другой, составляет девять к одному. Это означает, что на одно
заявление от организаций по защите прав потребителей и других представителей
гражданского общества приходится девять экспертных мнений от финансового лобби.
"Я всегда знал, что влияние было огромным", - говорит Герхард Шик, бывший член
партии "зеленых" в Бундестаге и член правления гражданского движения Finanzwende. "Но
то, что этот дисбаланс настолько велик по сравнению с гражданским обществом, потрясло
меня". [147] Светофорная коалиция нового федерального правительства наконец-то ввела
реестр лоббистов в 2022 году. Отныне контакты лоббистов с министерствами должны
раскрываться, начиная с уровня спикера, а влияние лоббистов на законопроекты ("след
лобби") также должно быть прозрачным. Граждане имеют доступ к лоббистскому регистру
- где представители интересов всех полос регистрируют свои имена, деятельность и
интересы, а также предоставляют информацию о своих клиентах.

• Юристы и бухгалтеры, получившие высокую квалификацию в западных
демократических странах, помогают преступникам, автократам и клептократам
надежно прятать незаконно приобретенные или награбленные активы в
анонимных оффшорных компаниях за высокую плату. Эта отрасль действует как
троянский конь, потому что ее неэтичное поведение импортирует коррупцию и
создает бедность, бегство и несчастья.
• Африка может стать богатым континентом благодаря своим месторождениям
сырья. Но клептократы, сырьевые компании и преступные группировки грабят
народное богатство. Похищенные деньги в основном находятся на счетах
западных банков. Эти активы должны быть конфискованы и возвращены
пострадавшим странам, как того требует, например, президент Нигерии
Мухаммаду Бухари. Если украденные деньги вернутся обратно, то люди,
живущие там, получат лучшую перспективу для выживания и, таким образом,
им больше не придется покидать родину по опасным для жизни путям.
• Скандал заключается в следующем: ветреные сделки пособников преступности
часто становятся известны благодаря разоблачителям и журналистам - а не
благодаря следственной работе полиции и надзорных органов. Политики
должны предоставить надзорным органам больше сотрудников и более
эффективные права на проведение расследований. Но этого не происходит. Одна
из причин: лоббисты финансового сектора, очевидно, имеют слишком большое
влияние на законодательство.
8 Почему Deutsche Bank также неоднократно
принимал участие?
История Deutsche Bank также вошла в анналы отмывания денег. Крупнейшее и важнейшее
кредитное учреждение Германии занималось преступным сокрытием и перемещением
награбленных активов еще в 1930-х годах. "В 1936 году Deutsche Bank попытался скрыть
все свои зарубежные активы... Для маскировки своих активов за рубежом Deutsche Bank
принял меры, предположительно предназначенные для защиты от претензий лиц,
вынужденных покинуть Германию в результате политических, расовых или религиозных
преследований." [148] Так говорится в ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНОМ ОТЧЕТЕ OMGUS АРМИИ США ОТ
1945 года.
Управление военного правительства для Германии, США (OMGUS) - высшее
административное учреждение в американской оккупационной зоне до 1949 года. После
окончания войны бюро поддерживает денацификацию в Германии и получает подробную
информацию об участии немецкой экономики в НАЦИСТСКОМ ПРАВЛЕНИИ. Его отчеты
попали в материалы Нюрнбергского процесса. Грабеж еврейских активов
задокументирован; уже на основании произвольного "Judenvermögensabgabe " от 1938 года
немецкие евреи должны были передать до 96 процентов своего имущества нацистской
империи, если они хотят покинуть свою родину в страну, которая считается безопасной. В
этой краже активов нацистскую бюрократию поддерживают немецкие банки, которые не
только "зарабатывают" большие деньги, но и в упреждающем послушании сообщают о
продаже активов еврейскими гражданами. Deutsche Bank - в центре внимания этого
масштабного расследования после окончания мировой войны. На основании изученной
информации ОМГУС выносит вердикт: "Рекомендуется ликвидировать Deutsche Bank,
предъявить обвинения ответственным сотрудникам Deutsche Bank и судить их как
военных преступников." [149].
Как известно, данная рекомендация не выполняется, поскольку офис ВОЕННОГО
ПРАВИТЕЛЬСТВА США не имеет полномочий возбуждать уголовные дела против немецких
компаний. Более того, АМЕРИКАНСКИЕ АГЕНТСТВА, ответственные за ликвидацию,
совершенно не заинтересованы в разрушении самого важного банка Германии из-за
приближающейся холодной войны. ОТЧЕТ OMGUS с его 300 тщательно написанными
страницами стоит того, чтобы его прочитать. Чтение знакомит с методами отмывания
денег без использования этого термина.
Ввиду столь долгой истории, естественно возникает вопрос: извлек ли Deutsche Bank
уроки из своей истории и предпочитает ли он впредь честный бизнес нечестному? Не
всегда. Только за последние двадцать лет было много скандалов и наказаний.
Манипуляции с ключевыми процентными ставками, такими как Euribor и Libor, стоили
Deutsche Bank около 3 миллиардов евро штрафов в 2015 году. Кроме того, были
зафиксированы нарушения эмбарго Ирана в США (2015 год) и в Германии. В связи с
обвинением в налоговых махинациях с сертификатами CO2 около 500 следователей 12 декабря 2012
года совершили налет на штаб-квартиру компании во Франкфурте. Пять сотрудников
банка арестованы по подозрению в отмывании денег и сокрытии улик. Некоторые
обратились в суд, один был отправлен в тюрьму. [150]
Deutsche Bank также зарабатывает на субстандартных кредитах. Считается, что обвал
цен на эти чрезвычайно рискованные ценные бумаги спровоцировал мировой финансовый
кризис 2008 г. Как и многие другие банки, Deutsche Bank объединил эти плохо
обеспеченные АМЕРИКАНСКИЕ ИПОТЕЧНЫЕ КРЕДИТЫ в сложные финансовые продукты и
продавал их, пока они не стали бесполезными практически за одну ночь. Но Deutsche Bank
в то время уже давно сделал внутреннюю ставку на крах и в результате заработал большие
деньги. В 2016 году банку пришлось заплатить штраф в размере около 7 миллиардов
долларов за обман собственных клиентов.
Deutsche Bank также неоднократно обслуживал сомнительных клиентов, например, с
2013 года - АМЕРИКАНСКОГО МИЛЛИАРДЕРА Джеффри Эпштейна, чья криминальная
история уже была известна в то время. Deutsche Bank не предпринял никаких действий в
связи с его подозрительным снятием денег, согласно данным УПРАВЛЕНИЯ
ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА США в Нью-Йорке. Речь идет о выплатах в связи с сексуальным
насилием над несовершеннолетними. В середине 2020 года за это полагается штраф в
размере 150 миллионов долларов. Эпштейн, осужденный за сексуальные преступления,
уже покончил с собой в тюрьме в 2019 году. [151]
Deutsche Bank также выступал в качестве главного банкира организации Трампа, когда
организация перестала быть кредитоспособной для американских банков. Отношения
Deutsche Bank с Дональдом Трампом являются предметом расследования двух комитетов
КОНГРЕССА США. По неподтвержденным данным, кредиты Deutsche Bank, выданные
Трампу, были гарантированы российскими олигархами.
Читая эти финансовые скандалы "made in Germany", собранные вместе так кратко, можно
задаться вопросом: является ли Deutsche Bank преступной организацией? Этот вопрос был
задан юристом Вольфгангом Хетцером в 2014 году в специализированном эссе. [152] Хетцер
- начальник отдела Европейского бюро по борьбе с мошенничеством в Брюсселе (OLAF) до
выхода на пенсию, ранее отвечал за коррупцию и организованную преступность в
Федеральной канцелярии.
В язвительном преувеличении Хетцера виноват Deutsche Bank. Основанный в 1870 году,
банк, похоже, участвовал практически во всем, что можно было сделать, чтобы запачкать
свои пальцы в финансовом секторе. Это также относится к отмыванию денег. Преступники
смогли отмыть не менее 10 миллиардов долларов через московское отделение Deutsche
Bank в период с 2012 по 2014 год. Хитрость: так называемые зеркальные сделки.
Сомнительные клиенты поручают торговому отделу немецкого банковского учреждения
купить акции на Московской бирже за российские рубли. В тот же момент банк продает эти
акции от их имени через лондонский филиал - в долларах. Сделки приводят к небольшим
потерям, но преступников это не волнует: главное - отмыть деньги. За это правонарушение
Deutsche Bank должен выплатить около 600 миллионов евро штрафов в США и
Великобритании - в Германии ничего не причитается, поскольку отсутствуют
законодательные требования для таких высоких штрафов.
Даже немецкий орган финансового надзора BaFin, который часто критикуют за
сонливость, в последние годы неоднократно принимал меры против Deutsche Bank. В 2015
году власти добились того, что вся управленческая команда Deutsche Bank была
вынуждена уйти. Причинами этого являются скандал с Libor - когда многие
международные банки манипулируют важной рыночной процентной ставкой Libor - и
зеркальные сделки в Москве. В 2018 году 175 следователей - в форме для публичности -
обыскивают башни-близнецы штаб-квартиры банка во Франкфурте-на-Майне.
Подозрение: отмывание денег. Некоторые из сотрудников банка, как утверждается,
помогали клиентам создавать оффшорные компании. В том же году BaFin ставит
специального уполномоченного перед руководством Deutsche Bank. Это был уникальный
случай в немецкой финансовой индустрии. Специальный надзиратель должен следить за
тем, чтобы Deutsche Bank принимал более эффективные меры в борьбе с отмыванием
денег и финансированием терроризма. Хотя банк утверждает, что впоследствии он еще
больше инвестировал в борьбу с отмыванием денег и улучшил контроль, мандат
специального надзорного органа будет фактически продлен в 2021 году, поскольку, по
мнению BaFin, в борьбе с отмыванием денег все еще имеются серьезные недостатки. Нью-
Йорк онный банковский регулятор Федеральная резервная система также жестко
критикует Deutsche Bank в своих отчетах о внутреннем аудите. АМЕРИКАНСКИЙ ФИЛИАЛ
крупнейшего финансового учреждения Германии не отвечает требованиям "хорошо
управляемого" учреждения, говорится в отчете АМЕРИКАНСКИХ НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ ЗА
2020 год. Имеются недостатки в защите от отмывания денег.
Deutsche Bank также вовлечен в крупнейший на сегодняшний день скандал по
отмыванию денег в Европе, центром которого является датский Danske Bank. Стоит
рассмотреть этот случай более подробно. Он подчеркивает фундаментальные структурные
недостатки борьбы с отмыванием денег в международном банковском секторе. Danske
Bank перевел и отмыл около 220 миллиардов евро для преступных группировок, в
основном из России, через свой филиал в Эстонии в период с 2007 по 2015 год. Deutsche
Bank выступает в качестве банка-корреспондента для Danske Bank. Банк-корреспондент
означает: глобально активный крупный банк со многими филиалами по всему миру, здесь
Deutsche Bank, переводит деньги от имени небольшого и не очень проводного банка, здесь
эстонский филиал Danske Bank, в виде долларовой транзакции за комиссию. Обвинение
следователей: Deutsche Bank должен был более тщательно проверять, для каких клиентов
он переводил деньги от имени Danske, и должен был проявить подозрительность,
поскольку из маленького эстонского банка ежедневно утекало так много клиентских
денег.
То, что происходит в Danske Bank в Эстонии, становится предметом дебатов и слушаний
в Европейском парламенте. Там Говард Уилкинсон, который в качестве разоблачителя
предает скандал огласке, объясняет провал всех механизмов контроля на своем бывшем
работодателе евродепутатам в Брюсселе в ноябре 2018 года. Британец работает в Danske
Bank в Эстонии до 2014 года и в официальном отчете информатора сообщает в штаб-
квартиру банка в Копенгагене, что подозрительные клиенты в Эстонии регулярно
переводят большие суммы денег. Но его предупреждение игнорируется. "Банки должны
проверять, чисты ли деньги, которые они переводят, и где эти деньги оказываются. Но
прежде всего, банки должны проверять своих клиентов. Danske Bank этого не сделал", -
утверждает Уилкинсон. [153] Итак, в те времена десятки миллионов долларов ежедневно
утекали из России в широкий мир - с короткой остановкой в Эстонии.
Уилкинсон относится к этому с подозрением. Он сам проверяет одного клиента,
компанию Lantana Trade, расположенную в Лондоне. "Информация о британских
компаниях находится в открытом доступе, в британском реестре Companies House ", -
сказал Уилкинсон в интервью АМЕРИКАНСКОЙ ПРОГРАММЕ "60 минут". "Запрос стоил 1
фунт стерлингов". Он узнает, что компания уже долгое время "бездействует", другими
словами, она неактивна. Тем не менее, Lantana Trade ежедневно переводит миллионы
долларов. Это не сходится. Уилкинсон обнаружил, что его ответственные коллеги по
соблюдению требований не провели эту проверку. Затем он проверяет другие компании в
клиентской базе Danske Bank. Подавляющее большинство из них базируется в Лондоне и
находится в "спящем" состоянии. Тем не менее, они ежедневно переводят десятки
миллионов долларов со своего счета в небольшом отделении Danske Bank в Эстонии.
"Крупные банки-корреспонденты должны были сразу же заподозрить, что они передают
так много денег от имени маленького, незначительного филиала банка в Эстонии", - также
говорит АМЕРИКАНСКИЙ АДВОКАТ Уилкинсона Стивен Кон, который регулярно
представляет интересы разоблачителей.
Разоблачители рискуют жизнью, конечностями и профессией, чтобы информировать
общественность о преступных махинациях. Однако даже в западных демократиях эти люди
не пользуются той защитой, которую они заслуживают. Австралийский журналист и
основатель Wikileaks Джулиан Ассанж уже несколько лет содержится под стражей в
Лондоне и сопротивляется экстрадиции в США, где ему грозит пожизненное заключение за
разглашение секретов. Бывший СОТРУДНИК РАЗВЕДКИ ЦРУ и разоблачитель Эдвард
Сноуден, который в 2013 году на основе сверхсекретных документов раскрыл факты
массовой слежки Агентства национальной безопасности США (АНБ) и британской службы
прослушивания GCHQ, получил убежище в России - но не в ГОСУДАРСТВЕ ЕС. В Швейцарии
также осведомители должны ожидать уголовного преследования, если они привлекают
внимание к злоупотреблениям. [154]
Итак, вернемся к разоблачителю Вилкинсону: он покидает Danske Bank, как я уже
говорил, в 2014 году. О скандале становится известно только в 2018 году благодаря
исследованию датской газеты Berlingske, которая также связалась с Вилкинсоном. К тому
времени крупные банки, участвующие в корреспондентском банковском бизнесе, уже
прекратили свою деятельность с филиалом Danske в Эстонии. Тихо и тайно. Однако они не
сообщают о своих причинах и подозрениях соответствующим регулирующим органам по
борьбе с отмыванием денег. "Я только поцарапал поверхность", - говорит Уилкинсон,
которому с тех пор приходится жить в страхе перед местью российских преступников.
Журналистская сеть OCCRP использовала пример "российской прачечной " (см. также
главу 2), чтобы показать, насколько сложными и почти непостижимыми являются
незаконные финансовые операции. В данном случае 19 российских банков отмыли около
20 миллиардов долларов в течение трех лет с 2011 года через 5100 компаний со счетами в
более чем 700 банках в почти 100 странах мира. Для людей это путешествие было бы
одиссеей - но деньги из "русской прачечной" преодолевают это расстояние за несколько
дней. Потому что в ЕС всегда найдется банк, который не так строго относится к контролю.
Этого вполне достаточно. Это одно учреждение затем служит воротами для отмывания
денег. Именно это произошло в Эстонии с Danske Bank. Когда эстонский банк принимает
деньги от российского клиента, другие БАНКИ ЕС ПРЕДПОЛАГАЮТ, что их эстонские
коллеги тщательно проверили клиента. И поэтому часто воздерживаются от дальнейшей
проверки, прежде чем передать деньги через себя.
Передача денег - это одно. Прямой бизнес между банком и клиентом - это совсем другое.
Там есть четкие правила. Учреждения должны тщательно проверять своих клиентов,
прежде чем предлагать им счет и другие деловые отношения. Это касается как их
кредитоспособности, так и привлеченных ими активов. Необходимо ответить на
следующие вопросы: Откуда берутся деньги, подлежащие депонированию? Принадлежит
ли он компании? Кто является истинным владельцем этой компании? Банкам необходимо
знать, есть ли их потенциальный клиент в санкционных списках, не является ли он просто
соломенным человеком, и если да, то кто стоит за обслуживаемыми компаниями. Эксперты
называют этот принцип KYC: "Знай своего клиента". Некоторые также говорят: "Знай
своего преступника". Этот ПРИНЦИП KYC вытекает из международных законов об
отмывании денег и требуется по закону во всем мире. Отделы комплаенс банков должны
следить за тем, чтобы сомнительные клиенты, обещающие высокие комиссионные, но в
случае сомнений сулящие массу неприятностей с юридическими органами, получали отказ.
Государственные надзорные органы, в свою очередь, должны регулярно проверять,
внедрил ли банк соответствующие процессы контроля для отсеивания подозрительных
компаний и частных клиентов. Эти процессы очень сложны. "Базы данных, которые могут
быть использованы для этой цели, всегда отстают. Преступники постоянно используют
новых соломенных людей", - говорит нам эксперт по соблюдению законодательства.
"Чрезмерно сложные структуры компаний всегда вызывают подозрения, с одной стороны.
С другой стороны, иногда есть юридические причины для сложной структуры". Тогда
основной вопрос о том, говорит ли клиент правду, становится трудно проверить.
Кроме того, по закону банки обязаны сообщать в ответственное коллекторское
агентство ПФР, если транзакция клиента кажется им подозрительной. В настоящее время
учреждения тщательно выполняют это обязательство. Однако они сообщают даже самые
мелкие детали, в результате чего печально известные недоукомплектованные органы не
успевают отсеивать действительно серьезные случаи отмывания денег. "Если у клиента
есть счет в нашей компании, вы должны доверять ему. Пока не будет тревоги. Мы всегда
проверяем, является ли поведение клиента правдоподобным в отношении большинства
сопоставимых сделок. Многие вещи могут казаться невинными. Пакистанец переводит
часть своей зарплаты своей семье в Пакистане. Пакистан - рискованное государство - есть
предупреждение. Это может что-то значить, но не обязательно, - продолжает эксперт по
соблюдению законодательства. Но банк обязательно направит предупреждение в ПФР,
хотя бы для того, чтобы потом не пришлось терпеть упреки. Следствие: пункт сбора ПФР
захлебывается от множества отчетов.
О перегрузке государственных органов также свидетельствует публикация FinCEN Files.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) - это американский аналог
немецкого ПФР. Этот орган собирает отчеты американских банков о подозрительной
деятельности по отмыванию денег. В 2020 году глобальный консорциум журналистов
использует набор данных, просочившийся к журналистам из BuzzFeed News, и просеивает
миллионы документов. Журналисты могут просматривать подозрительные электронные
переводы с 1999 по 2017 год на общую сумму более 2 триллионов долларов. Исследование
впервые дает представление о системе, которая часто не соответствует своей реальной
цели, а именно предотвращению отмывания денег. В файлах FinCEN черным по белому
показано, что крупные банки, включая немецкие денежные дома, регулярно переводят
деньги подозрительных клиентов, толком не зная цели перевода. И даже когда банки
сообщают о подозрительных переводах, они часто делают это спустя годы. Ответственные
надзорные органы часто испытывают нехватку кадров, поэтому они не могут даже
расследовать подозрительные случаи. Документы показывают, например, как крупный
банк JP Morgan Chase перевел более 1 миллиарда долларов США компании, которая, по
мнению банка, была связана с человеком по имени Семен Могилевич. [155] Дер
разыскивается как высокопоставленный член русской мафии - по мнению американского
ФБР, он является "самым опасным гангстером в мире". ФБР обвиняет его в заказных
убийствах, торговле оружием, вымогательстве и наркоторговле. По слухам, его состояние
составляет десять миллиардов долларов. [156] Столкнувшись с информацией из досье
FinCEN, банк заявил, что соблюдает закон.
Многие кредитные учреждения соблюдают законодательство по борьбе с отмыванием
денег, но иногда они делают не больше, чем нужно. В феврале 2017 года три европейских
надзорных органа - Европейское банковское управление (EBA), Европейское управление по
страхованию и профессиональным пенсиям (EIOPA) и Европейское управление по ценным
бумагам и рынкам (ESMA) - в совместном заключении для Европейской комиссии
предупредили, что защита ЕС от отмывания денег преступными и террористическими
группами слишком слаба. Финансовому сектору не хватает осознания, способности и
желания играть свою роль. [157]
Одних штрафов недостаточно
В 2020 году финансовые учреждения по всему миру заплатят около 10,4 млрд долларов
США штрафов за нарушение правил борьбы с отмыванием денег. С 2008 года общая сумма
штрафов за подобные нарушения выросла до 46,4 млрд долларов США. В 2020 году за эти
правонарушения на финансовые учреждения будет наложено 198 штрафов, что на 141
процент больше, чем в предыдущем году. [158] Конечно, это целая куча денег. Однако банки,
похоже, рассматривают эти штрафы как побочный ущерб, который легко переварить,
поскольку он вычитается из налогов. Норма прибыли от бизнеса с сомнительными
клиентами, вероятно, выше.
"Нам нужно начать все заново. Финансовый сектор - это среда, способствующая
преступности", - требует активистка Антея Лоусон. [159] "Угроза тюремного заключения
была бы гораздо более убедительной, чем угроза крупного штрафа", - говорит Джим
Ричардс, бывший директор по борьбе с отмыванием денег в АМЕРИКАНСКОМ БАНКЕ Wells
Fargo. [160] На самом деле, сдерживающий эффект штрафов кажется низким, и это до тех
пор, пока сумма этих штрафов не ставит под угрозу существование банков - или пока
ответственные руководители не привлекаются к ответственности своим личным
имуществом. Иначе вряд ли можно объяснить, почему банки постоянно фигурируют в
качестве рецидивистов:
Goldman Sachs должен принять штраф в размере миллиарда долларов в 2020 году за
свою роль в коррупционном скандале и отмывании денег в малазийском суверенном
фонде 1MDB. КРУПНЕЙШИЙ АМЕРИКАНСКИЙ БАНК обвиняется в подкупе
государственных чиновников в Малайзии и Абу-Даби на сумму более 1 миллиарда
долларов.
Также в 2020 году прокуратура Швейцарии предъявит обвинения Credit Suisse и одному
из его бывших руководителей. Речь идет об отмывании денег болгарской
наркогруппировки. Цюрихский банк якобы не принял всех "разумных и необходимых"
организационных мер для предотвращения отмывания денежных средств, полученных от
продажи кокаина и использованных затем для покупки недвижимости в Швейцарии и в
Болгарии.
В 2019 году французский суд приговорит швейцарский банк UBS к штрафу в размере 3,7
миллиарда евро и возмещению ущерба в размере 800 миллионов евро. Учреждение и
некоторые бывшие сотрудники обвиняются в том, что в период с 2004 по 2012 год
систематически помогали налоговым беглецам из Франции прятать деньги в Швейцарии.
Например, UBS отправлял швейцарских консультантов клиентов на турниры по гольфу,
концерты классической музыки и охотничьи мероприятия, чтобы незаконно привлекать
новых клиентов.
Дело UBS интересно и для Германии, поскольку этот банк в свое время также помогал
немецким налоговым уклонистам, ведя соответствующие счета. В 2014 году региональный
суд Бохума наложил штраф в размере 300 миллионов евро по этому делу. В США UBS в 2009
году признал себя виновным в том, что помогал клиентам уклоняться от уплаты налогов. В
то время члену совета директоров UBS ПРИШЛОСЬ давать показания в качестве свидетеля
перед следственным комитетом СЕНАТА США. РЕЧЬ ИДЕТ О Марке Брэнсоне, руководителе
отдела управления состоянием в UBS. Кстати, неловкий допрос в США не повредил
Брэнсону. Напротив, в августе 2021 года он станет главой финансового надзорного органа
Швейцарии и главой финансового надзорного органа Германии BaFin.
Эти случаи наглядно показывают, что банки неоднократно вступают в конфликт с
Законом об отмывании денег. Если исключить преднамеренные правонарушения банков,
то эта жалоба также является домашней. Часто вина лежит на ИТ-системе. До сих пор
существует множество банков, в которых важные данные о клиентах и транзакциях,
которые на самом деле принадлежат друг другу, находятся в разных и не связанных между
собой базах данных. Иногда информация о клиенте существует только в бумажном виде.
Такой беспорядок часто встречается в кредитных организациях, чьи ИТ-СИСТЕМЫ не были
согласованы после слияния бизнеса с другим банком.
Кроме того, банки не обмениваются данными о подозрительных клиентах и финансовых
операциях. Им не разрешается - по соображениям защиты данных. Но они также не хотят
этого, потому что боятся, что клиентов переманят конкуренты. [161] Пул этой информации
мог бы помочь более эффективно бороться с отмыванием денег. Но даже обмен данными
между национальными ПФР в ЕС работает не очень хорошо. На самом деле, национальные
органы должны немедленно сообщить, если обработанный банковский SAR также имеет
международное измерение. С этой целью в 2016 году на сайте Европола был создан
центральный пункт сбора данных ПФР.net; он должен институционализировать обмен
информацией между национальными органами и облегчить автоматизированный
перекрестный анализ подозрительных банковских клиентов. Но строгие правила защиты
данных в ЕС ПОСТАВИЛИ крест на этом плане. Европол не имеет права передавать личные
данные подозреваемых без лишних слов. Теперь FIU.net должен быть размещен в
Европейском банковском управлении (EBA) - до тех пор проект приостановлен. [162]
Таким образом, международная борьба с отмыванием денег в банковском секторе
страдает, с одной стороны, от того, что банкам не разрешается обмениваться данными о
подозрительных операциях своих клиентов - хотя это позволило бы получить целостное
представление о возможных международных структурах по отмыванию денег со многими
участниками. С другой стороны, национальные ПФР имеют поверхностный взгляд. В ЕС,
НАПРИМЕР, нет единого технического стандарта для обмена SAR, некоторые ГОСУДАРСТВА
ЕС до сих пор работают с бумагой, другие не имеют достаточного количества персонала
для эффективной обработки SAR. В отчете КОМИССИИ ЕС говорится, что в 2018 году ПФР
передали информацию через границу всего в 100 случаях. Только 16 из 28 ГОСУДАРСТВ ЕС
ВООБЩЕ использовали ПФР.net - до тех пор, пока проект не был на время похоронен в 2019
году из-за условий защиты данных. [163]
В целом, возникает вопрос, не следует ли значительно расширить информационный пул
для эффективной борьбы с отмыванием денег. Сообщения банков о подозрительной
деятельности - это одно, но не лучше ли будет, если эти данные будут перепроверяться с
информацией, имеющейся у фондовых бирж, органов банковского надзора,
правоохранительных органов - причем на международном уровне?
Существуют проекты, которые пытаются примирить защиту данных с интересом
властей к знаниям, например, в рамках европейского проекта Gaia-X, целью которого
является создание сетевой и безопасной инфраструктуры данных в Европе. Наука,
политика и бизнес работают рука об руку в его развитии. В Гессене правительство земли
заботится о разработке базы данных с финансовой информацией, принимая во внимание
защиту данных. Ключевое слово - "распределенное обучение". Это работает следующим
образом: организуется пул данных и назначается доверенное лицо, которое получает
доступ к обезличенным данным банков, бирж, инвестиционных фондов и объединяет их с
информацией органов банковского надзора и ПФР. Эти огромные объемы данных (Big Data
) проверяются с помощью самообучающихся алгоритмов. Это значительно облегчает
выявление подозрительных закономерностей в финансовых операциях. Преимущество в
борьбе с незаконными финансовыми операциями и отмыванием денег: информационная
ценность от сети из множества финансовых фирм в тысячи раз выше для надзорного
органа, чем если бы вы видели только один банк. Но пройдет еще немало времени, прежде
чем такие пулы данных можно будет использовать в борьбе с финансовыми
преступлениями.
SWIFT, но недостаточно быстро.

Наиболее важной сетью для банковских переводов с 1973 года управляет Общество
всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (Society for Worldwide
Interbank Financial Telecommunication, сокращенно SWIFT). Штаб-квартира организации
находится в Бельгии. Более 11 000 банков, фондовых бирж и поставщиков финансовых
услуг в 210 странах используют защищенную систему обмена сообщениями, через которую
ежедневно на банковские счета переводится около пяти триллионов долларов. Пример:
Клиент А хочет перевести деньги клиенту Б ЗА ГРАНИЦУ. Затем банк клиента А отправляет
стандартное SWIFT-СООБЩЕНИЕ в банк клиента Б - в нем указываются отправитель, сумма,
номер счета и SWIFT-КОД банка (BIC-КОД). Банк Б использует эту информацию для
осуществления кредитной проводки. Таким образом, каждый банковский перевод
оставляет следы в СЕТИ SWIFT, а банки сообщают о подозрительных переводах в ПФР. Но,
как описано выше, банки не обмениваются своими отчетами о подозрительных операциях.
Банки также не видят полных цепочек транзакций через SWIFT, а только отправителя
последнего перевода. Но SWIFT ВЛАДЕЕТ всеми этими данными, которые хранятся на
серверах компании.

Сеть налогового правосудия Великобритании, которая занимается борьбой с
уклонением от уплаты налогов, призывает SWIFT поделиться имеющимися данными с
властями, чтобы банки и другие поставщики финансовых услуг могли лучше выявлять
незаконные финансовые потоки, связанные с отмыванием денег, коррупцией и
налоговыми злоупотреблениями. "СТАНДАРТ ОБМЕНА СООБЩЕНИЯМИ SWIFT
централизует информацию о трансграничных переводах. Международная организация
должна иметь доступ к анонимизированным ДАННЫМ SWIFT ДЛЯ выявления
закономерностей и структуры определенных денежных потоков через национальные
границы." Кроме того, они требуют, чтобы SWIFT публиковала анонимные и
агрегированные данные обо всех международных денежных переводах на уровне стран.
Гражданское общество и журналисты-расследователи должны получить доступ для более
тщательной проверки деятельности властей. [164]
Однако реализации этих идей пока не видно. Преступники продолжают вести легкую
игру. Следующий случай из практики подтверждает наличие проблемы: Александр Реш из
отдела по борьбе с финансовыми преступлениями Интерпола в Лионе испытал на себе, как
следователи и преступники участвуют в гонке "зайца и ежа". Речь идет о мошеннической
афере "CEO Fraud", когда преступники выдают себя за босса компании в электронном
письме и дают ничего не подозревающим сотрудникам распоряжение перевести крупную
сумму денег за границу. В этом деле, которое происходит на юге Германии, следователи
выясняют, что мошеннические деньги в размере 2 миллионов евро переводятся на целевой
счет в польском банке 8 апреля 2020 года. "Мы всегда отставали на один день", -
вспоминает Реш в личной беседе, потому что 9 апреля деньги уже были переведены с
польского счета (уровень 1) в Гонконг (уровень 2). Там сумма делится на четыре меньшие
суммы и переводится на счета в Великобритании и Сингапуре (уровень 3). В Сингапуре
сумма снова делится на две части в тот же день и отправляется дальше в Великобританию
(также уровень 3). Британский счет назначения идентичен тому, на который уже поступил
первый транш уровня 2. Оттуда деньги снова и снова делятся на части и отправляются в
Малайзию и снова в Сингапур. Дело доказывает это: Финансовые следователи могут
отследить движение денег, иногда им удается добиться успеха и закрепить средства на
целевом счете - но слишком часто власти действуют слишком медленно и не успевают
догнать деньги, которые были переведены в мгновение ока. Последующие действия
занимают слишком много времени. Причина: бюрократия.
"Почему банк в Польше не реагирует? Мы давно знаем этот банк, он бросается в глаза. Но
без запроса о правовой помощи польские власти не останавливают поток денег. Но такая
просьба требует слишком много времени", - говорит Реш. Зачастую это одна и та же
логистическая проблема: в то время как преступники пересылают свои денежные
переводы за несколько минут, национальные полицейские органы сначала должны
связаться со своими коллегами за рубежом. Более того, по мнению Интерпола, банки не
обязаны отслеживать отток денег с первоначального целевого счета (Layer 1) на
последующие целевые счета и отзывать их у следующих банков (Recall). Применительно к

ДЕЛУ О МОШЕННИЧЕСТВЕ ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА это означает: немецкий банк, со
счета которого в Польшу были переведены мошеннические деньги, может отозвать эту
сумму из польского банка. Если он все еще там. Если деньги уже находятся на пути за
границу, начинаются страдания, "потому что польский банк по закону не обязан отзывать
пересылаемую сумму со следующего счета назначения в Гонконге и информировать
тамошний банк о преступном происхождении", - говорит Реш. "Это огромная проблема".

• Deutsche Bank за свою историю был замешан во многих скандалах, связанных с
отмыванием денег. Как и другие крупные международные банки, крупнейшая
кредитная организация Германии долгое время делала слишком мало для того,
чтобы выявить и отделить себя от подозрительных клиентов.
• Почти все инкриминируемые деньги в мире проходят через международную
банковскую систему. Желающие кредитные учреждения могут остановить
подозрительные платежи. У них есть системы для этого. Но они делают это
слишком редко.
• Одна из причин заключается в том, что им очень выгодно обслуживать
сомнительных клиентов. Прибыль от этих сделок выше, чем угрожающие
штрафы.
• Международная платежная система SWIFT хранит данные о миллиардах
международных переводов. Эксперты требуют, чтобы эта информация была
доступна властям. Пока что этого не происходит. Придется изменить законы о
защите данных. Существует техническая возможность анонимно собирать
данные о клиентах и анализировать их на предмет подозрительных операций.
• Регулирующие органы должны гораздо строже контролировать банки на
предмет отмывания денег. Наказания для банкиров должны быть
сдерживающим фактором. Но штрафы мало что дают для того, чтобы напугать
безрассудных директоров банков. Совсем другое дело - угроза длительного
тюремного заключения.

9 Как можно объяснить неудачу немецких
властей?
В один из осенних дней 2018 года даже опытные сотрудники по отмыванию денег в одном
из банков Гессена были поражены. Клиент хочет перевести 500 миллионов евро. Эта
немыслимо большая сумма находится в пути. Деньги поступают из подозреваемой страны
за пределами ЕС и затем передаются, с короткой остановкой в местном банке-
корреспонденте, так сказать, в другое государство за пределами ЕС, согласно отчетам не
безупречной демократии. Очевидное подозрение: отмывание денег или финансирование
терроризма.
Банк незамедлительно сообщает об этом в ПФР. Там, где проверяются все сообщения о
подозрительной деятельности, они достают самый острый меч и принимают
"немедленные меры" в соответствии с Законом об отмывании денег. Перевод в размере 500
миллионов блокируется на тридцать дней. Незамедлительно сотрудники ПФР звонят в
ответственную прокуратуру и Государственное управление уголовной полиции, чтобы
выяснить, достаточно ли полученных доказательств для проведения расследования. Но
этого недостаточно. Первоначальное подозрение в уголовном преследовании не может
быть обосновано, и поэтому в итоге платеж отпускается с чувством замирания в животе.
Этот случай является показательным для повседневной работы по борьбе с отмыванием
денег в Германии. С одной стороны, банк идентифицирует подозрительный перевод и
немедленно сообщает о нем. С другой стороны, в конце концов, власть дает зеленый свет.
Предполагаемые грязные деньги в виде ценных бумаг поступают к получателю, несмотря
на все сомнения.
Отдел финансовой разведки (также: Центральное управление по расследованию
финансовых операций ) является федеральным органом в составе Главного таможенного
управления. Она находится под юридическим надзором Федерального министерства
финансов и имеет свой филиал, в котором работает около 400 сотрудников, в Таможенном
управлении уголовного розыска (ZKA) в Кельне. Бельгийские войска имели базу в
комплексе зданий, бывших казармах Германа Геринга, до 1994 года. Потом пришла
таможня. В общей сложности около 700 экспертов будут работать в ПФР там и в Дрездене к
2026 году.
ПФР является важным фильтром в борьбе с отмыванием денег. Банки, поставщики
финансовых услуг, а также представители нефинансового сектора, такие как агенты по
недвижимости, криптобиржи, нотариусы, ювелиры, игорные заведения, автодилеры и
другие торговцы товарами, должны сообщать в ПФР, ЕСЛИ операция с клиентами кажется
им подозрительной. Например, высокая оплата наличными при покупке автомобиля или
ювелирных изделий является убедительным признаком возможного отмывания денег. В

лучшем случае, этот орган является сейсмографом для криминальной деятельности по
отмыванию денег. Если обязанная сторона подозревает, что сделка связана с отмыванием
денег или финансированием терроризма, она должна остановить сделку. Это относится как
к банку, так и к ювелиру. Затем начинается период ожидания. В течение трех дней ПФР
должен рассмотреть инцидент и - если подозрение подтвердится - передать его в
прокуратуру. Если этого не происходит, значит, дан зеленый свет для банковского
перевода и продажи драгоценностей.
Этот трехдневный срок часто нарушается. Тогда подозрительные платежи проходят без
своевременной проверки. Причина проста: ПФР перегружен, у него нет достаточного
количества сотрудников и доступа к информации для эффективной обработки отчетов.
ПФР использует "подход, основанный на оценке риска" при оценке многочисленных SAR.
Это спорная стратегия, особенно если учесть, что программное обеспечение
предварительно отбирает отчеты. Более того, говорят, что программное обеспечение,
используемое в ПФР, ЯВЛЯЕТСЯ прототипом, в котором отсутствует база данных. В
результате многие SAR ускользают от внимания агентства и обрабатываются вручную
только позже, когда есть время.
С 2017 года федеральные земли неоднократно указывали Федеральному министерству
финансов на проблемы, а также на возможную незаконность риск-ориентированного
подхода. Но министерство не идет на попятную. Вот почему сейчас возникли настоящие
проблемы. Прокуратура города Оснабрюк считает, что подход ПФР, основанный на оценке
рисков, может даже представлять собой препятствование правосудию. Поэтому власти
проводят обыски в Федеральном министерстве финансов и Федеральном министерстве
юстиции незадолго до парламентских выборов 2021 года. Крупное событие в СМИ:
исполнительная власть обыскивает законодательную. СДПГ чурается инструментализации
судебной системы в предвыборной кампании. Прокуратура Оснабрюка оправдывается,
заявляя, что между ПФР и министерствами, в которых сейчас проводятся обыски,
существовала обширная коммуникация. Был ли сговор? Оказали ли сотрудники влияние?
Согласно заявлению прокуратуры, целью является выявление возможных конкретных
подозреваемых.
Расследование прокуратуры Оснабрюка в отношении ПФР по подозрению в
препятствовании правосудию при исполнении служебных обязанностей ведется уже
несколько лет. Отправной точкой стало сообщение о подозрительной деятельности,
полученное от банка в Оснабрюке в июне 2018 года, касающееся перевода в Африку более 1
миллиона евро. Банк подозревает, что платеж мог быть осуществлен с целью
финансирования терроризма, а также торговли оружием и наркотиками. Поэтому банк
передает свои подозрения в ПФР. "ПФР принял к сведению это сообщение, но не направил
его в правоохранительные органы Германии. Поэтому не было возможности остановить
платеж", - говорится в сообщении прокуратуры, которая начинает расследование в
феврале 2020 года. В июле 2020 года следователи проводят обыск в ШТАБ-КВАРТИРЕ ПФР

в Кельне. Более чем неловко, когда компетентный орган по контролю за отмыванием денег
подозревается в препятствовании правосудию.
Между тем, нагрузка на орган растет. Количество SAR растет огромными темпами: В
2020 году их будет около 144 000, а в 2021 году ожидается более 200 000 ПС. Большинство
отчетов поступает из финансового сектора, особенно из банков. Только 2 процента чаевых
поступает из нефинансового сектора, где преступникам особенно легко отмывать свои
деньги (см. главу 2). Например, агенты по недвижимости представят всего 135 отчетов в
2020 году.
Самые дикие истории о катастрофической работе ПФР циркулируют в следственных
кругах. "Группа итальянцев вносит в банк наличные деньги в размере 30 000 евро. В мае
2020 года учреждение сообщает об этом в ПФР с подозрением на вымогательство денег за
защиту. Дело дойдет до следователей только в январе 2021 года. Видеонаблюдение в банке
было удалено, счет опустошен", - сообщает следователь. Подобное происходит снова и
снова.
Возможно, это также связано с тем, как они работают: Согласно отчетам, ПФР лишь
изредка выводит "крупную рыбу" из отчетного пула. В основном речь идет о мелких
случаях мошенничества, когда банк замечает, что на счет поступают подозрительные
суммы после транзакций Ebay. Возможно, авторитет тонет в море (самоизбранных)
мелочей? Следователи также подтверждают этот вывод и сообщают, что самые ценные
расследования по отмыванию денег приходят через расследование предикатного
преступления, например, как побочный результат в ходе расследования преступления,
связанного с наркотиками. "Если мы расследуем налоговое мошенничество или наркотики
и наводим справки в банке, то получаем ценную информацию. Но только потом".
Федеральное аудиторское управление передает 11 сентября 2020 года бюджетному
комитету немецкого Бундестага конфиденциальный отчет о борьбе с отмыванием денег и
финансированием терроризма ПФР. В отчете недвусмысленно говорится: "ПФР не может
получить электронный доступ к данным региональной полиции в системах обработки дел
полиции земель. В картотеке данных полиции штата содержится информация об
организованной преступности и государственной безопасности. ПФР также не может
получить электронный доступ к большей части важных налоговых данных, хранящихся в
федеральных и государственных налоговых администрациях, особенно к различным
данным о начислении налогов. Таким образом, ПФР может лишь в недостаточной степени
оправдать возлагаемые на него надежды. Прежде всего, существует опасность, что ПФР
БУДЕТ
• не распознает или не может распознать факты, связанные с отмыванием денег
или финансированием терроризма и, соответственно, не передает их в
правоохранительные органы,
• передаются факты, обогащенные неполной информацией,
• не могут обрабатывать вопросы в разумные сроки; и

• таким образом, не выполняет свой правовой мандат, в частности, свою функцию
фильтрации. [165]
Отчет Федеральной счетной палаты является тревожным сигналом: редко когда провал
федерального правительства от концепции до реализации контрольного органа
международного значения был так безжалостно разоблачен. Обмен данными ПФР со
следственными органами остается "бюрократическим и сложным", говорит также
ДЕПУТАТ ПАРЛАМЕНТА ЕС ариан от партии "зеленых" Свен Гигольд. Например, ПФР не
может одним нажатием кнопки узнать, находится ли человек, сделавший подозрительный
перевод в банке, уже под следствием полиции. "Правоохранительные органы, в свою
очередь, не могут получить доступ к ПС ПФР В электронном виде, а получают информацию
только по ручному запросу по электронной почте или даже в бумажном виде", - сказал
Гигольд.
Катастрофа по традиции?
Двадцатилетняя история органа никогда не была под хорошей звездой. ПФР был создан
под международным давлением США после 11 сентября 2001 г. В Германии лоббисты,
особенно из банков и нотариусов, массово выступали против этого. Отто Шили, в то время
федеральный министр внутренних дел, в конце концов добился своего и дал указание
Федеральному управлению уголовной полиции "приступить к делу". ПФР создано в БКА В
2002 году, в нем работают специалисты, которые давно занимаются борьбой с отмыванием
денег. Это вызывает проблемы в Федеральном министерстве финансов. Они сами хотят
быть главными. Между двумя министерствами разгорелась нешуточная война.
Тем не менее, ПФР не хватает персонала и политической поддержки, даже под крылом
БКА. Это имеет последствия, поскольку ПФР также интегрирован на международном
уровне. Она должна обеспечивать безопасный обмен опытом и финансовой информацией
для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма с другими ПФР. Этот
обмен происходит в рамках объединения более 160 международных ПФР ПО всему миру,
так называемой Эгмонтской группы подразделений финансовой разведки, или сокращенно
Эгмонтской группы. Группа "Эгмонт" была образована в 1995 году из небольшого числа
национальных агентств, которые в то время еще назывались "подразделениями по
раскрытию финансовой информации". Однако сотрудничество между ПФР работает не
очень хорошо, из-за чего и разразился скандал: по информации авторов, группа "Эгмонт"
прекратила членство представителей Германии в 2016 году.
После такой пощечины ясно, что необходимо начать все сначала. Федеральное
министерство внутренних дел при Томасе де Мезьере могло бы увеличить штат
сотрудников BKA, а также улучшить процедуры обмена информацией. Но вместо этого
незаинтересованное министерство сдалось. Федеральное министерство финансов играет

ведущую роль. По указанию федерального министра финансов Вольфганга Шойбле, ПФР
должен отойти от BKA и в будущем работать под эгидой таможни. Это происходит в 2017
году - вопреки однозначным рекомендациям экспертов.
Политическая незаинтересованность Германии в борьбе с финансовыми
преступлениями давно вызывает недовольство высшего международного органа по борьбе
с отмыванием денег - Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
(FATF). Межправительственная организация была основана в 1989 году странами
"Большой семерки" и Европейской комиссией. Сегодня в ФАТФ входят 37 государств-
членов, а также КОМИССИЯ ЕС и Совет по сотрудничеству стран Персидского залива.
Секретариат организации находится в ОЭСР в Париже. Более 180 стран мира обязались
принять сорок РЕКОМЕНДАЦИЙ ФАТФ, выполнение которых в национальном
законодательстве регулярно проверяется и оценивается международными экспертами. По
воле случая, КОМАНДЫ ФАТФ ПРОВЕДУТ аудит в Германии в 2021 году, как раз в то время,
когда во главе ФАТФ в качестве президента будет стоять немец. Это Маркус Плейер,
помощник министра и глава департамента Федерального министерства финансов,
который отвечает там за борьбу с отмыванием денег в стране - под руководством
федерального министра финансов Олафа Шольца. Двойная роль Плейера, с одной стороны,
как президента контрольного учреждения, а с другой - как одного из ответственных за
катастрофическое состояние ПФР, предполагает возможный конфликт интересов, хотя
Плейер утверждает, что "он не имеет отношения ко всему, что касается аудита Германии в
ФАТФ".
Плейер не понаслышке знает о неадекватной борьбе Германии с отмыванием денег. В
2011 году, будучи офисным менеджером Шойбле, он на собственном опыте убедился,
насколько неровно работает надзор за отмыванием денег в секторе недвижимости и,
например, в казино. В то время ФАТФ также опубликовала результаты своего первого
аудита Германии. Вердикт является сокрушительным, поскольку Германия полностью
выполняет всего лишь пять из 49 рекомендаций на тот момент. Кроме того, пять раз была
выставлена оценка "не соответствует", пятнадцать раз - "частично соответствует" и
двадцать пять раз - "в основном соответствует" и только пять раз - "соответствует". Почему
49 рекомендаций в то время? В октябре 2001 года, в ответ на события 11 сентября 2001
года, ФАТФ был предоставлен дополнительный мандат по борьбе с финансированием
терроризма. Девять "специальных рекомендаций", опубликованных ФАТФ в этом
контексте, были включены в первоначальные 40 рекомендаций в 2012 году. Хотя
Федеративная Республика реагирует на катастрофический ОТЧЕТ FATF новыми законами,
борьба с отмыванием денег на самом деле не становится более эффективной. Это
доказывает и фатальный переход ПФР на таможню. Как член руководящего комитета,
юрист Плейер несет совместную ответственность за неоднозначную реорганизацию
центрального управления по отчетности об отмывании денег на таможне. Кстати, эта
информация с тех пор исчезла из его РЕЗЮМЕ В FATF. Федеральное министерство
финансов оправдывает это упущение тем, что ПФР уже создан. Возможно, это так, но в

каком состоянии? Группы экспертов ФАТФ должны выяснить это. Публикация результатов
аудита запланирована на июнь 2022 года.
В центре внимания обзора будет также вопрос о том, достаточно ли хорошо оснащен
немецкий ПФР для выполнения своей задачи. Федеральное аудиторское управление уже
обнаружило серьезные недостатки. Есть только одна причина, по которой возможно, что
аудиторы FATF придут к совершенно другому выводу - а именно, если они недостаточно
внимательно смотрели. Если результат окажется плачевным, Германия в худшем случае
может оказаться в "сером списке" вместе с такими странами, как Турция, Сирия и Пакистан.
Серый список" - это глобальный список стран, которые находятся под повышенным
вниманием из-за недостатков в реализации СТАНДАРТОВ ФАТФ. В случае такого
понижения рейтинга ущерб для Германии как места ведения бизнеса может быть
огромным. Тогда иностранные банки и компании должны будут проводить более точные
проверки на предмет подозрений в отмывании денег в своем немецком бизнесе. Это стоит
времени и денег, и поэтому некоторые деловые партнеры могут отвернуться от немецких
компаний и банков.
Wirecard - никто не чувствует ответственности

Скандал вокруг бывшей компании-витрины Wirecard также показывает, насколько плохо
обстоят дела с контролем отмывания денег со стороны немецкого ПФР. После распада
группы в 2020 году выяснилось, что Commerzbank еще в феврале 2019 года представил в
ПФР обширный отчет о подозрительной деятельности по отмыванию денег. В него вошли:
список из 343 заметных платежей со счетов Wirecard Bank. Commerzbank делает даже
больше: он направляет в ПФР заявление о фактах, в котором борцы с отмыванием денег
банка, в качестве своего рода дополнительной услуги, наводят небольшой порядок в
списке Excel. Это показывает, что шестнадцать клиентов подозрительных переводов через
Wirecard Bank имеют один и тот же адрес в Сингапуре. [166]
Для профессионалов это явные сигналы тревоги, но ПФР не реагирует. Проходит почти
полтора года, пока ведомство направляет сообщения о подозрительной деятельности в
компетентные следственные органы. Слишком поздно, потому что в это время Wirecard
уже неплатежеспособен, а скандал с мошенничеством очевиден. Сонливость оставляет
экспертов ошеломленными: "Если бы такая вещь попала в государственное управление
уголовного розыска, она бы сразу попала в прокуратуру", - говорит Себастьян Фидлер,
председатель БДК. Его заявление резко контрастирует с заявлением ГЛАВЫ ПФР Кристофа
Шульте, который в интервью назвал отчет о подозрительной деятельности Commerzbank
"не особенно хорошим". [167] "Хаос в ПФР представляет угрозу безопасности Германии. Нам
нужна финансовая полиция с криминальным опытом", - говорит Фабио Де Мази, член
Бундестага от Левой партии, в пресс-релизе в сентябре 2021 года. "ПФР также несет
ответственность за препятствование правосудию в компании Wirecard".

Скандал с мошенничеством Wirecard демонстрирует неадекватность борьбы с
отмыванием денег в Германии в нескольких областях. Например, финансовая группа
фигурировала в расследовании отмывания денег против итальянской мафиозной
организации 'Ndrangheta в 2017 году. [168] Кроме того, Wirecard обслуживает сомнительную
клиентуру из кругов постсоветских олигархов. Индустрия азартных игр также является
частью клиентуры - Wirecard направляет подозрительные переводы в качестве
поставщика платежных услуг. Кроме того, согласно показаниям свидетелей, огромные
суммы наличных регулярно снимаются из внутреннего банка Wirecard и выносятся -
упакованными в пластик. Скрывшийся от правосудия член правления Wirecard Ян
Марсалек смог перевести в Россию крупное состояние незадолго до своего побега - в
биткоине. Катастрофа Wirecard обошлась инвесторам и банкам в миллиарды евро.
Репутация немецких надзорных органов подорвана. Как могло случиться, что подозрения
игнорировались так долго?
Прокуратура Мюнхена I уже ведет расследование в отношении ответственных лиц
группы Wirecard по подозрению в отмывании денег в период с 2010 по 2012 год.
Расследование касается финансовых транзакций для поставщиков азартных онлайн-игр в
США, КОТОРЫЕ обрабатывает Wirecard. В рамках расследования прокуратура в то время
также контактировала с BaFin. В 2010 году надзорный орган инициирует специальную
проверку в компании Wirecard и выявляет "многочисленные недостатки в
предотвращении отмывания денег". Однако выявленные организационные недостатки не
были настолько серьезными, чтобы инициировать надзорные меры. [169] В феврале 2012
года дело прокурора было прекращено "из-за невозможности доказать правонарушение",
сообщила пресс-секретарь прокуратуры Мюнхена I деловому журналу "Капитал в 2020
году". Но разве это повод бросать все предостережения на ветер?
Политики считают Wirecard своим "баловнем", они прямо-таки гордятся этим "центром
компетенции". Правительство Германии даже лоббирует интересы Wirecard в Китае.
Поэтому неудивительно, что руководитель Wirecard Оливер Белленхаус, будучи экспертом
финансового комитета Бундестага, смог сказать следующее в 2011 году - когда первые
расследования против Wirecard еще продолжались: "Мы также обеспокоены борьбой с
отмыванием денег. Я думаю, что мы успешно продемонстрировали и успешно
преследовали это в течение последних пяти лет ". [170] Беленхаус сейчас находится под
стражей и признался в мошенничестве. [171]
Весь скандал с Wirecard, возможно, можно было бы предотвратить, если бы немецкие
надзорные органы серьезно отнеслись к своим обязанностям по борьбе с отмыванием
денег. Аудиторы, финансовые органы, а также орган по надзору за отмыванием денег
могли бы, например, провести расследование многолетнего исследования Financial Times -
британская газета во многих отчетах обвиняла Wirecard в фальсификации балансовых
отчетов. Вместо этого BaFin выдвинул против журналистов уголовные обвинения - по
подозрению в манипулировании рынком. Тем не менее, уже есть явные признаки
подозрений в отношении немецкой финансовой группы. Например, в настоящее время

является открытым секретом, что Wirecard зарабатывает много денег на обработке
платежей для порносайтов и азартных онлайн-игр. Оба сектора считаются "горячими
точками" для отмывания денег. Кроме того, Wirecard скупает другие компании по
совершенно завышенным ценам - классический метод отмывания денег: "Если покупатель
и продавец принадлежат к одной и той же преступной организации, все остается тихо.
Поток поддельных счетов-фактур на продажу и отправка продавцом пустых коробок -
более чем достаточное доказательство притворной законности для аудиторов", - говорит
Дик Крийнс из голландской сети по борьбе с отмыванием денег AMLC. [172] В группе
полиция, прокуратура и регулирующие органы работают вместе с банками,
бухгалтерскими фирмами и нотариусами над разработкой методов борьбы с отмыванием
денег.
Но у надзорных органов в Германии есть проблема. Существует путаница в
компетенциях: никто не знает, кто отвечает за контроль группы за выполнением правил
по предотвращению отмывания денег. Парламентский комитет по расследованию
скандала с Wirecard в 2021 году доказывает, что из-за этой неопределенности Wirecard
никем не контролируется. [173] BaFin перекладывает ответственность на окружное
правительство Нижней Баварии, которое оно отвергает. Результат: Wirecard никем не
контролируется должным образом на предмет отмывания денег.
"Существует юридическая лазейка", - говорит юрист Ларс Хаффке, научный сотрудник
Мюнхенского ТЕХНИЧЕСКОГО УНИВЕРСИТЕТА В области корпоративного управления. По
его словам, BaFin отвечает только за надзор за Wirecard Bank AG. "Wirecard AG В целом
провалилась на дно, потому что надзорные органы федеральных земель, в данном случае
окружного правительства Нижней Баварии, отвечают только за контроль отмывания денег
в нефинансовом секторе", - говорит Хаффке. "Чистые" поставщики услуг, такие как
Wirecard AG, которые не подпадают под действие Закона об отмывании денег, могли
работать без надзора".
Таким образом, федеральные земли несут ответственность за мониторинг
нефинансового сектора - сюда также входит Wirecard AG. Это требование действует с 1993
года, когда вступил в силу Закон об отмывании денег. Чрезмерные требования к
федеральным землям по выполнению их задач, а также неясные обязанности являются
постоянной темой среди экспертов. Но политики игнорируют предупреждения. Герхард
Шиндлер, бывший руководитель Департамента общественной безопасности Федерального
министерства внутренних дел, а затем президент Федеральной разведывательной службы,
в 2009 году все еще утверждал в Комитете по петициям немецкого Бундестага, что в
борьбе с отмыванием денег не существует негласных обязанностей между федеральными
и земельными органами власти. Однако это не так, как утверждает КОМИССИЯ ЕС чуть
позже в процедуре нарушения. Но даже этот упрек из Брюсселя не пробудил Берлин.
Разделение обязанностей между федеральным правительством и штатами по
предотвращению отмывания денег не работает или работает плохо и по сей день -
Wirecard является лишь верхушкой айсберга.

Тридцать лет пробок
Уже в одной из предыдущих процедур КОМИССИЯ ЕС диктует федеральному
правительству, как должен применяться Закон об отмывании денег, поскольку
федеральные земли не смогли определить органы власти, ответственные за надзор за
отмыванием денег. В результате в Германии до 2010 года не существовало такого надзора
за отмыванием денег. Один из авторов этой книги (Андреас Франк), напротив, подает
жалобу в КОМИССИЮ ЕС В 2004 году, которая через год получает номер дела 2005/4572.
Брюссельский орган открывает судебное разбирательство против Германии и дает
немецким политикам соответствующие указания по устранению этого недостатка.
В соответствии с этим, надзорные органы определяются в федеральных землях, но в
каждой федеральной земле по-разному: здесь ответственность возлагается на
региональные советы, там на районные правительства, в других местах на министерства и
управления общественного порядка. В конце концов, это не сработает, и федеральные
земли вскоре поймут, что они перегружены этой задачей. Отмывание денег происходит на
международном уровне, что должен делать мелкий чиновник в региональном совете? В
Вольфсбурге в это время один человек в отделе общественного порядка занимается
надзором за VW GROUP и другими обязанными сторонами в нефинансовом секторе. Этому
лицу отводится 10 процентов рабочего времени для надзора за отмыванием денег,
остальное время должно быть посвящено борьбе с незаконной деятельностью и запретам
на торговлю. Вряд ли стоит говорить, но: эффективно бороться с отмыванием денег таким
образом невозможно.
В результате в 2012 году федеральные земли просят федеральное правительство
самостоятельно взять на себя надзор за нефинансовым сектором в рамках закона об
отмывании денег. Земли утверждают, что они не могут и никогда не смогут осуществлять
надзор за нефинансовым сектором. [174] Федеральные земли также предоставляют
конкретные доказательства своих чрезмерных требований в соответствующей распечатке
Бундесрата - но федеральное правительство под руководством канцлера Меркель
отказывается.
КОМИССИЯ ЕС за тридцать лет провела более ста судебных разбирательств против
стран-членов ЕС в связи с неправильным применением ими Директивы об отмывании
денег, в том числе несколько против Германии. Он несет за это ответственность, поскольку
борьба с отмыванием денег является европейским законодательством. КОМИССИЯ ЕС
призвала правительство Германии под руководством Ангелы Меркель надлежащим
образом выполнить Четвертую директиву по отмыванию денег даже в 2021 году. На тот
момент срок реализации уже истек четыре года назад.
Поэтому контроль нефинансового сектора для предотвращения отмывания денег по сей
день является недостаточным. Надзорные органы должны регулярно проверять агентов
по недвижимости, игорный сектор или ювелиров, чтобы убедиться, что эти предприятия

хорошо оснащены для предотвращения операций по отмыванию денег. Это включает в
себя проверку того, действительно ли удостоверения личности клиентов копируются во
время операций с большими суммами наличных денег. Но меры различаются по степени
тяжести в зависимости от федеральной земли. Зачастую в органах надзора за торговлей и
районных администрациях нет подготовленного персонала для выполнения этой задачи.
И снова это Федеральное аудиторское управление, которое неустанно критикует эти
вопиющие дефициты в 2020 году. [175] В нефинансовом секторе до сих пор нет
эффективного надзора за отмыванием денег, и это спустя почти тридцать лет после
вступления в силу Закона об отмывании денег. В отчете ACA перечислены упущения за
упущениями. Например, государственные надзорные органы имеют слишком мало
сотрудников, чтобы иметь возможность проводить необходимые интенсивные и
комплексные меры, особенно проверки обязанных сторон на местах. При общем
количестве возможных обязанных сторон более 1,1 миллиона, это соответствует годовому
коэффициенту проверок на местах, который составляет намного меньше 0,5 процента. При
такой частоте проверок обязанная сторона должна ожидать инспекции на месте не чаще
одного раза в двести лет. Таким образом, требования законодательства не соблюдены.
Есть и другие недостатки. Брокеры, нотариусы или ювелиры, обязанные
регистрироваться, не имеют информационного доступа к реестру PEP. PEP
расшифровывается как "политически значимые лица". Это, в частности, министры,
государственные секретари, послы, парламентарии, высокопоставленные представители
международных организаций и члены их семей. Эта группа людей будет более тщательно
проверяться, когда речь идет о денежных операциях. Но откуда ювелиру в Германии знать,
что покупатель может оказаться сыном диктатора, находящегося под санкциями?
Единственный способ сделать это - обратиться к последним спискам. Для этого
существуют специализированные поставщики данных. Но доступ к этой информации стоит
дорого. Мелкие ювелиры, торговцы автомобилями и драгоценными металлами не могут и
не хотят себе этого позволить.
Это фундаментальная проблема: немецкие власти не могут в одиночку выиграть борьбу
с отмыванием денег, даже в нефинансовом секторе. Государству нужна помощь. Поэтому с
1991 года обязанные стороны, т.е. адвокаты, нотариусы, агенты по недвижимости,
ювелиры, автодилеры и т.д., должны взять на себя описанную функцию наблюдателя за
государством, которую полиция никогда не могла выполнять из-за необходимого
персонала. Однако обязанные стороны часто действуют против своих собственных
интересов, когда сообщают о подозрениях. Ювелир хочет продать ювелирные изделия,
происхождение денег его не волнует. Наименьшее, на что может рассчитывать обязанная
сторона, это то, что ПФР быстро обработает его отчет и предоставит обратную связь. Но
это все еще не работает спустя более чем двадцать лет - ПФР начал свою работу в 2001
году.
В то же время, граждане должны ожидать, что государственные надзорные органы будут
регулярно проверять, выполняют ли ювелиры или агенты по продаже недвижимости свои

обязательства по отчетности. Но поскольку эти проверки в основном отсутствуют даже на
протяжении более чем тридцати лет, ювелир, серьезно относящийся к контролю за
отмыванием денег, например, должен спросить себя, почему он делает что-то в ущерб себе,
чего не делает его конкурент: ведь многие покупатели в ювелирном магазине сразу же
разворачиваются, когда ювелир просит его предъявить удостоверение личности.
Больше ничего не работает

Wirecard также смог воспользоваться этими недостатками надзора в сфере азартных игр.
Особенно в онлайн-казино, денежные потоки трудно отследить. Клиентам легко создать
счет у провайдеров азартных игр без серьезной проверки. Часто преступные синдикаты
сами управляют казино, что еще больше облегчает отмывание денег. Опасность
отмывания денег в игорном секторе, наряду с опасностью игровой зависимости для многих
людей, резко контрастирует с той свободой, которой пользуется этот сектор в Европе, а
также в Германии. Таким образом, это политический замысел, или, скорее: Последствия
принимаются с широко открытыми глазами.
Для отмывания денег через казино синдикатам нужны банки или поставщики
финансовых услуг, которые не слишком внимательно следят за тем, кто является их
клиентом. Wirecard является одной из таких групп. В Италии это выделяется. Стефано
Мусолино, заместитель прокурора в Реджо-ди-Калабрии, замешан в так называемой
"Операции азартных игр" в 2015 году. В то время итальянские следователи провели рейды
в тысячах игорных домов. "Букмекерская контора управляла системой отмывания денег с
'Ndrangheta ", - заключило следствие Мусолино, прежде чем раскрыть связь с Germania.
"Wirecard был одним из банков, используемых преступными организациями для
размещения денег, которые они зарабатывали на своем незаконном бизнесе. " [176] В
Германии результаты этого расследования не вызвали большого резонанса.
Однако игорный сектор всегда использовался для отмывания денег, а Интернет лишь
поднял это старое явление на новый уровень. "С появлением азартных игр в Интернете все
изменилось. Отмывателям денег больше не нужно ходить в прокуренные букмекерские
конторы с мешками денег. Банды открывают свои собственные онлайн-казино. Таким
образом, они могут отмывать деньги, например, преступники играют друг против друга и
переводят деньги таким образом", - сказала Хелен Аулт, директор Комиссии по надзору за
азартными играми острова Мэн, на онлайн-мероприятии Международного форума
банкиров по борьбе с отмыванием денег 18 июня 2021 г. "Существуют системы азартных
игр, которые контролируют потери. Так деньги утекают. Это происходит на
международном уровне, где правила варьируются в зависимости от страны".
Поэтому знания об опасности отмывания денег в игорном секторе существуют уже
давно. Тем не менее, "образцы для подражания", такие как старые футбольные герои
Оливер Кан и Лотар Маттеус, поддерживают ставки на спорт во время перерывов в матчах

Бундеслиги, а вся команда ФК "Бавария" присоединяется к ним. И что в этом такого, ведь
рекламируемые провайдеры азартных игр находятся в ЕС, НЕ ТАК ЛИ? Правильно. Но чего
многие не знают: В Германии уже давно запрещено предлагать такие ставки онлайн
провайдерам за пределами земли Шлезвиг-Гольштейн. Но они все равно делают это,
годами. И немецкая судебная система терпит это - еще одно из тех странных событий,
связанных с борьбой с отмыванием денег в Германии. Но все становится еще "лучше":
благодаря договору о внесении поправок в предыдущий Государственный договор об
азартных играх, который вступил в силу 1 июля 2021 года, нелегальные провайдеры также
официально получают лицензию. Таким образом, Германия "вознаграждает" этих
провайдеров азартных игр задним числом за годы их нелегального бизнеса.
Банки часто критикуют за то, что они слишком редко сообщают о подозрительных
платежах из игорного сектора. Но это обвинение сейчас верно лишь отчасти. Большинство
крупных кредитных организаций в Германии больше не хотят видеть в качестве клиентов
букмекерские конторы. Они больше не хотят иметь ничего общего с очевидными серыми
зонами экономической жизни - азартными играми и порнографией. Но банки все
просчитали без законодателя: последний заставляет банки продолжать помогать этим
отраслям.
Чтобы объяснить это безумие, необходимо совершить небольшой экскурс. Финансовый
сектор распространился по всему миру, что означает, что помимо полноценных банков,
которым разрешено принимать сберегательные вклады, теперь - с введением в действие
ДИРЕКТИВЫ ЕС О ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГАХ 2007 - существуют также поставщики платежных
услуг. Эти провайдеры, как следует из названия, берут на себя платежную часть между
клиентами и продавцами. Есть провайдеры платежных услуг, которые предоставляют
только информацию о счетах, другие балансируют платежи, а третьи все больше
приближаются к полноценному банку благодаря соответствующим официальным
разрешениям. Это новая, современная и во многих частях менее строго регулируемая
область финансового сектора, которая политически была призвана конкурировать со
"старыми" банками.
Поскольку банки, как я уже сказал, хотят выйти из грязного угла с определенными
клиентами, операторы азартных игр и другие представители серого сектора экономики
вынуждены нанимать вместо них провайдеров платежных услуг. Они пользуются
"облегченными требованиями" закона в отношении контроля за отмыванием денег. Это
увеличивает вероятность того, что криминальные клиенты попадут в поле зрения этих
финансовых фирм. Это делает множество новых поставщиков платежных услуг, таких как
PayPal, Payoneer или Klarna практически обреченными на злоупотребления, например,
поставщиками ставок, которые лишь элементарно проверяют своих собственных клиентов
на предмет подозрений в отмывании денег.
Пока все хорошо, но это еще не конец истории. Поставщики платежных услуг часто не
имеют полной инфраструктуры для обязательной обработки платежей. Поэтому, как бы
странно это ни звучало, они должны найти банк для обработки платежей своих клиентов -

мы по-прежнему занимаемся азартными играми и порнографией. Таким образом, банки
впускают нечистых на руку клиентов обратно через черный ход. Они не делают этого
добровольно. Они должны это сделать. Это то, чего хочет закон. Это "договорное
обязательство" прописано в разделе 56 Закона о надзоре за платежными услугами
(Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, ZAG) и является следствием Европейской директивы о
платежных услугах (PSD 2). С 2019 года закон предусматривает, что банки должны
предоставлять поставщикам платежных услуг интерфейс. На этом платежи выполняются -
но с учетом массовости, в пакетной форме. Таким образом, банк с тысячами и тысячами
индивидуальных переводов представляет собой "черный ящик". Банк не знает, что там
находится в деталях. Это правда, что крупные банки имеют собственные системы
мониторинга для выявления подозрительных платежей. Но "если бы в мониторинг были
включены "черные ящики" всех провайдеров платежных услуг, то нынешнее оборудование
банков полностью рухнуло бы", - жалуется сотрудник по борьбе с отмыванием денег.
Поэтому системы контроля банков эффективны лишь иногда - в подавляющем
большинстве случаев банки вынуждены пропускать деньги через себя: практически без
проверки.
Банки обычно обязывают поставщика платежных услуг не направлять в банк
транзакции из определенных сфер бизнеса, таких как красное освещение, ставки и
азартные игры, но: знает ли поставщик платежных услуг достаточно хорошо своих
клиентов, которые могут скрываться за оффшорными конструкциями? Скорее всего, нет.
Один банкир не может скрыть своего сарказма: "Я бы попросил прислать мне лекарства по
почте и оплатил через PayPal. Мой банк не знает, на что я использовал деньги". Даже BaFin
признает, что проблема существует и вряд ли может быть решена в национальном
масштабе. Договорные обязательства следуют европейскому законодательству, и многие
платежные провайдеры, предлагающие свои услуги в Германии, являются выходцами из
ДРУГИХ СТРАН ЕС, например, Мальты, которая печально известна своим слабым контролем
за отмыванием денег.
Кстати, компания Wirecard также была поставщиком платежных услуг. Оглядываясь
назад, голландский эксперт по отмыванию денег Дик Крийнс даже считает Wirecard
потенциально идеальной машиной для отмывания денег. "Wirecard" была крупным
поставщиком финансовых услуг и котировалась на фондовой бирже в такой
респектабельной стране, как Германия. Преступная организация нашла бы там достаточно
возможностей для перевода крупных денежных сумм и покупки акций компании и
собственных акций", - пишет Крийнс в своем анализе. [177] Поскольку подобные операции,
по сути, являются совершенно обычными для такой группы, как Wirecard, они не сразу
привлекают внимание. Они не вызывают подозрений до тех пор, пока человек не
присматривается к ним. Следствие: преступная организация может легко найти там
убежище, либо в качестве выгодного клиента, либо в качестве акционера.

• Политика Германии недостаточно серьезно относится к борьбе с отмыванием
денег и финансированием терроризма. СУДЕБНЫЕ РАЗБИРАТЕЛЬСТВА ПО
НАРУШЕНИЮ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА ЕС были необходимы для того, чтобы
заставить федеральное правительство внедрить европейские нормы с
задержкой почти на двадцать лет.
• Дело Wirecard, вероятно, можно было бы предотвратить, если бы немецкие
власти провели аудит финансовой фирмы, как того требует закон. Вместо этого
Wirecard практически не проверялась, потому что ни один орган не чувствовал
себя ответственным.
• Один из важнейших органов в борьбе с отмыванием денег не выполняет свои
полномочия: Это ПФР, где собираются и анализируются сообщения о
подозрительной деятельности. Власть даже подозревают в препятствовании
правосудию. Прокуратура ведет расследование уже несколько лет.

10 Что теперь делать в "раю для отмывания
денег - Германии"?
Столовые приборы для спасения свободного общества и верховенства закона лежат на
столе. Для этого не нужны ни беспилотники, ни солдаты на полях сражений (пока).
Существует гражданский инструмент, который западные демократии еще никогда всерьез
не использовали, а именно: бескомпромиссно светить прожектором на подозрительные
международные денежные потоки, чтобы остановить, заморозить и конфисковать их в
случае необходимости.
Преступность распространяется по всему миру не просто так: террористы, диктаторы и
мафиозные группировки могут сохранить грязные доходы от своего бизнеса.
Преступление оплачивается, можно также сказать на их месте. Но преступников это не
устраивает, потому что они используют эти средства как оружие против демократии -
поэтому свободное общество должно повернуть столы и обратить это оружие против
нападающих. Это возможно: каждый грязный доллар и евро в какой-то момент проходит
через финансовую систему, в которой доминирует Запад, как мы показали на
многочисленных примерах в этой книге. Именно здесь необходимо нанести удар. Для этого
необходимо, наконец, последовательно осуществить перенос бремени доказывания. Это
означает: судебные органы применяют свое право замораживать подозрительные активы
до тех пор, пока владельцы не объяснят в суде, как они их заработали и где они заплатили с
них налог. Если они не смогут предоставить эти доказательства, то активы должны
перейти в собственность государства и, таким образом, широкой общественности.
Введение этого постановления назрело. Уже в "Палермской конвенции " ООН от 2001
года, Конвенции против транснациональной организованной преступности, подписавшие
ее государства, включая Германию, обязуются наказывать отмывание денег и
конфисковывать доходы от преступных операций. В Италии изменение бремени
доказывания после ареста активов подозреваемой мафии действует с 1980-х годов. Но
мафиози быстро научились: вместо этого они вкладывают свои грязные деньги в
Германию и другие СТРАНЫ ЕС, где конфискация не так проста с юридической точки
зрения. Здесь нам нужно наверстать упущенное.
В одиночку против мафии - это не работает. Бороться с международными преступными
сообществами можно только с помощью международных полицейских сетей. Юридические
полномочия для этого должны быть одинаково строгими везде, чтобы преступники не
могли уклониться.
Преступные синдикаты все дальше и дальше проникают в нашу повседневную жизнь: У
наших соседей в Нидерландах идет война между государством и наркомафией.
Журналисты, полицейские, адвокаты и судьи, борющиеся против синдикатов, опасаются за

свою жизнь. Как уже упоминалось в главе 4, летом 2021 года журналист Питер Р. де Врис
был застрелен в центре Амстердама за помощь ключевому свидетелю в судебном процессе
по делу о наркотиках и умер через девять дней. Де Врис назвал Нидерланды
"наркогосударством". Голландская мафия зарабатывает миллиарды евро на продаже
кокаина, они позволяют себе лучших адвокатов и беспринципных заказных убийц.
Преступники там - это государство в государстве. Торговый журнал Der Kriminalist
предупреждает, что проникновение в Нидерланды "заключается не только в том, что
нелегальные деньги поступают в легальную экономику через классические инструменты
отмывания денег, такие как недвижимость, отели и рестораны". Концепция теперь
выходит за рамки этого: "Агенты по недвижимости, нотариусы, адвокаты, служащие
государственных и муниципальных органов, вплоть до галеристов и компаний по прокату
автомобилей, являются инструментами и таким образом невольно (или сознательно)
поддерживают преступников в создании видимости законности. " [178] Такие вещи
происходят и в Германии, потому что контроль за отмыванием денег осуществляется
недостаточно последовательно.
В 2020 году исполнительный секретарь международного органа по борьбе с отмыванием
денег FATF Дэвид Льюис в интервью сети журналистских расследований ICIJ заявил, что
"мир с трудом добивается прогресса в борьбе с отмыванием денег, несмотря на
десятилетия действий". Когда его спросили об эффективности глобальной борьбы с
отмыванием денег, он ответил: "Все делают это плохо". [179] В 2022 году, после своего ухода,
Льюис жалуется, что в ОРГАНЕ ФАТФ некоторые страны неоднократно блокировали
консенсусные решения и что ФАТФ не хватало воротничка, чтобы взять на себя огромную
проблему финансовых преступлений. [180]
Но если конституционные государства западного мира не достаточно сильны и готовы
охотиться за крупными преступниками, а также за нарушителями правил парковки и
мелкими преступниками, то кто это сделает?
Как экологическая мафия ставит под угрозу

достижение климатических целей
Между тем, эксперты предупреждают, что неадекватная борьба с финансовыми
преступлениями также ставит под угрозу своевременное достижение климатических
целей. Связь очевидна: международная экологическая мафия нанимает себя в качестве
поставщика услуг для государств и компаний, целью которых является подрыв законов об
охране окружающей среды. Этот бизнес одновременно криминальный и прибыльный,
через международную финансовую систему проходят огромные деньги. Поэтому
неудивительно, что в своем итоговом коммюнике, принятом в 2021 году, лидеры "Большой
двадцатки" впервые призвали все государства бороться с отмыванием доходов,

полученных в результате экологических преступлений. [181] Речь идет о колоссальных
суммах. Всемирный банк оценивает глобальный финансовый ущерб от незаконной
вырубки лесов, незаконного рыболовства и браконьерства в размере до 2 триллионов
долларов США в год. К этому добавляются и другие криминальные сферы, такие как
незаконная "утилизация" токсичных отходов на суше и в море и поставки запрещенных на
международном уровне химикатов, разрушающих окружающую среду. Таким образом,
изменение климата можно остановить, предупреждает Интерпол, только если остановить
наносящую вред окружающей среде деятельность организованных мафий. [182] В своем
последнем отчете ФАТФ критикует, что правительства стран мира делают слишком мало
для более эффективного предотвращения экологических преступлений путем борьбы с
отмыванием денег. Во многих местах экологические преступления наказываются
недостаточно полно. [183]
Экологические преступления и доходы от них также представляют угрозу миру:
террористические группы и другие преступные военизированные формирования сегодня
финансируют 38 процентов своего оружия за счет экологических преступлений, говорится
в докладе Интерпола. Новое федеральное правительство должно сделать все возможное,
чтобы ликвидировать эти дефициты. В противном случае призыв к климатической
нейтральности немецкой и европейской экономики к 2050 году будет выглядеть
неправдоподобно.
На пути к "демократической рецессии"?

Модель либерально-демократического правления - что неудивительно, учитывая
описанные неудовлетворительные условия - все больше теряет социальную поддержку.
"Впервые в этом веке среди стран с населением более одного миллиона человек
демократий меньше, чем недемократических режимов", - пишет историк Тимоти Гартон
Эш в эссе о будущем либерализма. [184] Социолог и политолог Ларри Даймонд из
Стэнфордского университета говорит о "демократическом спаде". [185] "Роль денег в
политике растет. Лоббисты оказывают все большее влияние на политику. А политики
являются частью элиты, которая живет относительно изолированно от основной массы
людей", - говорит политолог из Гарварда Яша Мунк. "Политики должны, наконец, найти в
себе мужество в полной мере использовать свою свободу действий. Страны будут делать
гораздо больше для борьбы с уклонением от уплаты корпоративных налогов, гораздо
более решительные действия против налоговых гаваней, применение гораздо более
жестких тюремных сроков для лиц, уклоняющихся от уплаты налогов." [186].
Но действительно ли политикам не хватает только мужества? А как насчет завещания?
И прежде чем кто-то закричит "дебаты о зависти": высокие доходы не являются чем-то
предосудительным, как и высокие состояния. Однако предосудительными являются
активы, которые не облагаются налогом или "заработаны" незаконным путем с помощью

преступлений. Поэтому общественность должна знать, где находятся подозрительные
активы, кому они принадлежат, как они появились и облагаются ли они налогом.
Компания почтового ящика с анонимным аккаунтом - он просто принадлежит к числу
забаненных.
Граждане вправе ожидать от богатой элиты, да и от политиков тоже, полного ответа на
вопросы о доходах, побочной работе и имуществе, когда возникают сомнения. Потребность
общества в этой информации не является непокорным посягательством на частную жизнь.
Напротив, поступая таким образом, владельцы активов показывают, что они честны.
Обычные граждане делают то же самое - каждый год, когда подают налоговые декларации.
Кстати, о налогах: так называемый "Abgabenordnung ", который является базовым
законом для немецкого налогового права, в широко известном параграфе 40
регламентирует следующее: "Для налогообложения не имеет значения, нарушает ли
поведение, которое полностью или частично соответствует фактам налогового закона,
правовую заповедь или запрет или добрые нравы". Это скандальная, почти аморальная
норма, поскольку она прямо подчеркивает, что немецкому государству разрешено
наживаться на незаконных сделках. Девиз: Пока казна сбирает десятину, происхождение
денег не имеет значения.
В прежние времена мораль играла большую роль: прусский Высший административный
суд в своих решениях в начале XX века исходил из того, что налогообложение аморальных
сделок противоречит упорядоченной государственной системе. "Если государство
облагает налогом аморальное поведение, оно ставит себя в противоречие с собственным
правопорядком", - так рассуждали более ста лет назад.
А сегодня? Предполагаемое сообщество ценностей явно хочет заработать на
преступности и играет в морализатора в других странах мира. Конечно, налоговая служба
не может знать во всех случаях, какой оборот имеет криминальное происхождение, а какой
нет. Это также не является задачей налоговой службы. Речь идет о чем-то другом. Следует
ожидать, что политики в демократическом государстве сделают все возможное, чтобы
конфисковать грязные деньги вместо того, чтобы обложить их налогом. Те, кто находится
у власти, не должны освобождаться от этой ответственности.
Политики, стоящие у власти, знают, насколько опасно отмывание денег. Они знают
отчеты экспертов. Они однозначно заявляют, что терроризм, организованная
преступность и иностранные спецслужбы используют темные финансовые каналы для
подрыва нашей демократии. В то же время эти же политики не успевают наточить свои
боевые мечи.
Наступает ли сейчас переломный момент? В конце осени 2021 года светофорная
коалиция СДПГ, "зеленых" и СВДП обещает улучшить борьбу с отмыванием денег. Их
обширный каталог мер, представленный с этой целью, в значительной степени
подтверждает дефициты прошлых десятилетий, которые описаны в этой книге и за
которые канцлер Шольц также несет частичную ответственность со времен своего
пребывания на посту министра финансов. Теперь Кристиан Линднер отвечает за борьбу с

"черными деньгами" в этом посте. Удастся ли ему добиться успеха, хочет ли он переломить
ситуацию? Напомним: слово "отмывание денег" ни разу не встречается в ПРЕДВЫБОРНОМ
МАНИФЕСТЕ СВДП. В феврале 2022 года Линднер встречается с представителями
финансовой полиции Италии, ПОЛИТИК СВДП с энтузиазмом отзывается об их жестких
мерах по борьбе с отмыванием денег, но не считает, что необходима большая свобода
действий для немецких властей. [187] Тем не менее, в этом отношении предстоит еще
многое сделать: Это включает в себя более эффективное международное сотрудничество
между органами власти в проведении финансовых расследований против автократов,
олигархов и преступных синдикатов. Спецслужбы также должны быть более вовлечены в
раскрытие тайных платежей - особенно когда речь идет о финансировании кампаний
саботажа и дезинформации, проводимых иностранными, например, российскими,
спецслужбами, ключевое слово "гибридная война". Кроме того, анонимные счета и
компании почтовых ящиков должны быть запрещены, а морально предосудительная и
отчасти преступная помощь западных банков, юридических фирм и консалтинговых
компаний в сокрытии преступных активов должна быть наказана более сурово. Дело в том,
что мы больше не должны мириться с тем, что высокопоставленный член мафии из России
может даже обоснованно заявлять: "У нас есть лучшее из обоих миров": Россия дает нам
силу и безопасность. Европа дает нам богатство и удобства". [188].
Противники демократии используют деньги как оружие - мы должны отобрать их у них.

Эпилог
Маркус Зидра
В феврале 2021 года я разговариваю по телефону с Андреасом Франком. Мы говорим об

отчете Федерального аудиторского управления. Это бомба: в нем говорится, что
федеральное правительство не выполняет свои юридические полномочия в борьбе с
отмыванием денег. Отсутствует достаточное количество персонала и интерфейсов для
важного обмена информацией между надзорными и полицейскими органами. Это именно
то, о чем Андреас Франк говорит уже двадцать пять лет. Немецкое государство нарушает
свой собственный закон. Но где же общественный резонанс? Ничего! Мы не можем в это
поверить - даже оппозиция в Бундестаге благородно сдерживается.
Мы также возмущены тем, что отчет Федерального аудиторского суда является
конфиденциальным и просочился в общественность только сейчас. Такая секретность
наносит ущерб демократии, поскольку в ней рассматриваются вопросы, которые
непосредственно касаются общественности. Для сравнения: отчет Европейской
аудиторской палаты о борьбе с отмыванием денег в ФИНАНСОВОМ СЕКТОРЕ ЕС находится
в открытом доступе.
Андреас Франк в эти дни садится за свой письменный стол, где за последние двадцать
пять лет он уже столько написал, прочитал и позвонил. Он составляет зажигательное
письмо в адрес пяти высших конституционных органов Федеративной Республики:
Федерального правительства, Федерального президента, Бундестага, Бундесрата и
Федерального конституционного суда. Письмо, в котором политики и судьи сталкиваются
с отчетом Федерального аудиторского суда, также направлено ответственному министру
финансов и ныне действующему канцлеру Олафу Шольцу.
В своем письме Андреас Франк кратко излагает содержание отчета о недостатках
Федерального аудиторского управления - он хочет знать, что теперь намерены делать
ответственные лица. Вот реакция:
Олаф Шольц не отвечает. Вместо этого он передает письмо в отдел по работе с
гражданами. Там советуют Франку прочитать соответствующие выступления и интервью
Шольца.
Управление федерального президента сообщило Франку, что согласно Основному
закону, федеральный президент не имеет права вмешиваться в компетенцию Федерации и
земель.
28 сентября 2021 года - через шесть месяцев после проведения расследования -
председатель Бундесрата Райнер Хазелофф заявил: "Неадекватное применение законов
или надзор за противодействием отмыванию денег на практике находится в руках
исполнительной власти. Ни Федеральный совет, ни его президент не имеют на это

никакого влияния". Однако это не совсем так: премьер-министры и главы правительств
земель, как высшие представители исполнительной власти, безусловно, могут
гарантировать, что органы надзора за отмыванием денег в нефинансовом секторе смогут
выполнять свои задачи.
Затем реакция Бундестага: петиции и жалобы, адресованные гражданами Бундестагу
Германии или его Председателю, рассматриваются Комитетом по петициям Бундестага
Германии. Зажигательное письмо Андреаса Франка зарегистрировано под номером файла
Pet 2-19-08-7605-044362. Затем Комитет по петициям задает Федеральному министерству
финансов вопрос о том, соответствуют ли действительности утверждения, содержащиеся в
подстрекательском письме. В своем ответе Федеральное министерство финансов заявило,
что в борьбе с отмыванием денег все в порядке. Окончательная оценка Комитета по
петициям на момент выхода книги в печать отсутствует, поскольку председатели
Комитета по петициям еще не назначены в связи с недавними выборами в Бундестаг.
И Федеральный конституционный суд отвечает: "Вне допустимых процедур
рассмотрения конституционных жалоб Федеральный конституционный суд не имеет
возможности действовать по заявлениям частных лиц или по должности". Что ж, это уже
что-то, потому что Андреас Франк воспринял этот ответ из Карлсруэ как подсказку, как
действовать дальше. На самом деле он подает конституционную жалобу в июне 2021 года,
работа занимает несколько недель - получается 105 страниц. Франк не обращается за
помощью к адвокату, так как профессора конституционного права, к которым он
обращался, отказываются действовать от его имени, говоря, что не хотят быть
наказанными Конституционным судом.
Поэтому Фрэнк поступает по-своему, он считает, что Верховный суд должен принимать
жалобы граждан и из своих загонов. Это, конечно, упрямая реакция. Но он хочет убедить
конституционных судей своими словами, что немецкое государство ставит под угрозу его
жизнь и право на неприкосновенность, неспособное эффективно бороться с отмыванием
денег. Это акт отчаяния, потому что, по сути, семидесятилетний человек знает, что у него
нет шансов. Но он хочет не оставить ни одного камня на камне.
Конституционные судьи отказывают в принятии конституционной жалобы для
вынесения решения 28 сентября 2021 года (дело № 2 BvR 1286/21). Оно не имело
фундаментального конституционного значения. Судьи угрожают наложить на него штраф
за злоупотребления в размере до 2600 евро за будущие разбирательства. Такое
злоупотребление имеет место, "если конституционная жалоба явно неприемлема или
необоснованна, и поэтому ее подача должна рассматриваться любым разумным человеком
как абсолютно бесполезная". Фрэнк считает эту угрозу непокорной - в конце концов, вряд
ли можно отрицать, что его просьба серьезна.
Теоретически, остается одна возможность: Фрэнк может подать "иск за бездействие" в
административный суд. Есть ли у него шанс? Ему придется доказать, что он лично
пострадал от "бездействия" властей в борьбе с отмыванием денег. Фрэнк проверяет шансы

и пишет нескольким профессорам административного права с вопросом, могут ли они
сопровождать его в этом деле - юристы отказываются.
Бундестаг, Федеральное правительство, Федеральный совет, Федеральный президент и
Федеральный конституционный суд - Андреас Франк неустанно борется за то, чтобы
конституционные органы "выполняли свой долг", как он это называет.
В феврале 2022 года журналисты всего мира публикуют "Секреты Suisse". В статьях
описывается позорная роль швейцарского банка Credit Suisse, который на протяжении
десятилетий помогал деспотам и другим преступникам скрывать подозрительные активы.
Банк, о котором идет речь, а также политический класс Швейцарии, возмущены
расследованиями. Однако Швейцария неоднократно была замешана в финансовых
скандалах и уклонении от уплаты налогов - во время Второй мировой войны и после нее
швейцарский финансовый сектор также прятал награбленное нацистское золото.
Андреас Франк звонит мне после публикации "Секретов Suisse". Он знает Credit Suisse. В
2015 году он дал показания против Credit Suisse перед МИНИСТЕРСТВОМ ТРУДА США В
Вашингтоне, которое отвечает за это. И вот как это получилось: Расследование,
проведенное СЕНАТОМ США В 2014 году, доказало, что Credit Suisse предоставил более 22
000 АМЕРИКАНСКИХ КЛИЕНТОВ счета в Швейцарии, на которых находилось более 12
миллиардов швейцарских франков. Почти 1 500 счетов были открыты на имя оффшорных
подставных компаний с целью сокрытия собственности в США. [189]
Тогдашний генеральный директор Credit Suisse, Брэди Доуган, в феврале 2014 года дал
показания под присягой в СЕНАТЕ США О том, что руководство швейцарского банка ничего
не знало о каких-либо счетах для уклонения от уплаты налогов.
Андреас Франк, однако, располагал другой информацией. Благодаря исследованиям в
области отмывания денег, в 2007 году он получил информацию о наследстве бывшего
оператора казино и в то время обнаружил, что Credit Suisse помог этому клиенту
уклониться от уплаты налогов в Германии. Эта помощь зашла настолько далеко, что банк
создал для клиента фиктивную резиденцию в Швейцарии, сделал ложные заявления
властям, а денежные курьеры банка доставили крупные суммы наличных в резиденцию
клиента без декларации. В ходе нескольких встреч с высокопоставленными сотрудниками
банка в малоизвестных местах в Цюрихе Франк получает подтверждение того, что
пособничество в уклонении от уплаты налогов является частью основного бизнеса банка.
Затем Фрэнк письменно информирует ответственного руководителя отдела частного
банковского обслуживания банка о том, что Credit Suisse активно помогает своим клиентам
в уклонении от уплаты налогов. Личный секретарь руководителя отдела частного
банковского обслуживания Credit Suisse подтверждает получение письма в 2007 году. С
помощью этого письма Андреас Франк может доказать, что руководство швейцарского
банка было хорошо осведомлено о деятельности - в отличие от того, что босс Credit Suisse
должен был заявить в СЕНАТЕ США В 2014 году. Для Credit Suisse многое было поставлено
на карту из-за его показаний в СЕНАТЕ США. Если бы банк сказал неправду, ВЛАСТИ США
БЫЛИ БЫ обязаны отозвать банковскую лицензию Credit Suisse в США.

Ральф Надер, известный АМЕРИКАНСКИЙ ЗАЩИТНИК ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ, Джеймс
Генри из Tax Justice Network, Андреас Франк и 13 других сторонников справедливости,
включая двух людей, переживших Холокост, хотят проинформировать о своих выводах
ответственное МИНИСТЕРСТВО ТРУДА США. Им будет назначена встреча. Все заявители
выступят на заседании Департамента в Вашингтоне 15 января 2015 года. Андреас Франк
выступил в 13:50, он говорил 20 минут. Слушания касались вопроса о том, продолжит ли
Credit Suisse получать одобрение на прибыльный БИЗНЕС ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ США
после признания вины - чему 16 заявителей хотели помешать своими результатами
исследований.
Но это не помогло. Адвокаты противника были сильнее. Credit Suisse работает в США И
ПО СЕЙ ДЕНЬ.
"Неужели ваши усилия за последние 20 лет были напрасны?" - спрашиваю я его в эти
дни, когда армия Путина вторгается в Украину и гибридная война против демократии,
оплачиваемая тайными финансовыми операциями, разрастается. Фрэнк размышляет: "Это
было во многом напрасно. Нелегальные денежные потоки ставят под угрозу демократию.
Демократически избранные политики знают это. И все же они не делают того, что
необходимо".
Почему? Андреас Франк пожимает плечами: "Это именно тот вопрос, который я
постоянно задаю себе".

Литература
Белтон, Кэтрин: Путинская паутина. Как КГБ вернул себе Россию, а затем нацелился на
Запад. HarperCollins 2022
Буллоу, Оливер: Земля денег. Почему воры и мошенники правят миром. Антье
Кунстманн 2020
Берджис, Том: Проклятие богатства. Военачальники, корпорации, контрабандисты и

разграбление Африки. Вестенд 2016
Кассара, Джон А.: Отмывание денег, основанное на торговле. Следующий рубеж в

международном правоприменении по борьбе с отмыванием денег. Wiley 2016
Коллинз, Чак: Хранители богатства. Как миллиардеры платят миллионы, чтобы

скрыть триллионы. Полития 2021
Энрич, Дэвид: Темные башни. Deutsche Bank, Дональд Трамп и шлейф разрушений.
Redline 2020
Энценсбергер, Ханс Магнус (ред.): OMGUS. Расследования против Deutsche Bank.

Цвайтаузендайны 1985
Фидлер, Инго: Риск отмывания денег различных видов азартных игр. Шпрингер Габлер
2017
Геогеган, Питер: Демократия Продается. Темные деньги и грязная политика. Аполлон-

2020
Гниса, Йенс: Конец правосудия. Судья бьет тревогу. Хердер 2017
Хетцер, Вольфганг: Является ли Deutsche Bank преступной организацией? Вест-Энд

2015
Холлингсворт, Марк: Лондонград. Из России с наличными. HarperCollins 2010
Хлебников, Пол: Крестный отец Кремля. Борис Березовский и власть олигархов. Экон
2001
Лаабс, Дирк: Плохой банк. Взлет и падение Deutsche Bank. DVA 2018

Маттиоли, Сандро/Палладино, Андреа: Мусорная мафия. Преступная сеть в Европе.
Хербиг 2011
Мейлер, Оливер: Агромафия. DTV 2021
Обермайер, Бастиан/Обермайер, Фредерик: Панамские документы. История

всемирного откровения. Kiepenheuer & Witsch 2016
Робинсон, Джеффри: Прачки. Внутри третьего по величине бизнеса в мире. Пеннстрит

1996
Рот, Юрген: Мафиозная страна Германия. Хейне 2009
Шравен, Дэвид/Мойзер, Майк: Мафия в Германии. Свидетельница короны Мария Г.

распаковывает вещи. Экономика 2017
Шютц, Ганс Петер: Вольфганг Шойбле. Две жизни. Дрёмер 2012
Вернер, Томас Ахим: Индустрия роста: отмывание денег: экономизация

организованной преступности. Издание Сигма 1996
Советы по дальнейшему чтению:
Многие международные организации участвуют в борьбе с отмыванием денег и

финансированием терроризма на протяжении десятилетий: Группа разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Международный валютный
фонд (МВФ), Всемирный банк, Управление ООН по наркотикам и преступности
(UNODC), Интерпол и Европол, если перечислить наиболее важные. Помимо этих
межправительственных организаций, этим вопросом занимается огромное
количество неправительственных организаций и национальных институтов.
Совет Европы и Европейский парламент также подготовили важные обзоры по
этому вопросу. Эти уважаемые учреждения постоянно публикуют разнообразные
точные отчеты о состоянии борьбы с отмыванием денег и финансированием
терроризма, а также предоставляют политические рекомендации. В качестве
источника информации в этой книге также используются отчеты этих
учреждений.
Выбор:
Европейская инициатива стабильности: "В европейском болоте (икорная дипломатия

II) - прокуроры, коррупция и Совет Европы ",
https://www.esiweb.org/publications/im-europaischen-sumpf-kaviardiplomatie-ii-
staatsanwalte-korruption-und-der-europarat

Федеральное министерство финансов: "Первый национальный анализ рисков",
2018/2019,
https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Downloads/Broschueren_Beste
llservice/2019-10-19-erste-nationale-risikoanalyse_2018-
2019.pdf?__blob=publicationFile&v=17.
Де Маси, Фабио; Хервег, Стефан: "Lux Leaks, Panama Papers и Ко", 2017,
https://www.fabio-de-masi.de/de/article/1700.wie-die-reichen-m%C3%A4chtigen-
und-konzerne-schmutziges-geld-waschen-und-uns-bestehlen.html.
Finanzwende: "Неровная местность. Исследование размера и влияния финансового

лобби в Германии", 2020,
https://www.finanzwende.de/fileadmin/user_upload/Lobbyreport_Finanzwende.pdf.
Transparency International Deutschland: "Geldwäschebekämpfung in Deutschland.

Проблемы, предлагаемые решения, примеры", 2021,
https://www.transparency.de/fileadmin/Redaktion/Publikationen/2021/Studie_Geldw
a__sche-in-Deutschland_210826.pdf
Европейский парламент: "Расследование отмывания денег, ухода от налогов и

уклонения от уплаты налогов ", 2017,
https://www.europarl.europa.eu/doceo/document/A-8-2017-0357_DE.pdf
Федеральное управление уголовной полиции : "Bundeslagebild Korruption ", 2020,

https://www.bka.de/SharedDocs/Downloads/DE/Publikationen/JahresberichteUndLag
ebilder/Korruption/korruptionBundeslagebild2020.html
Трансперенси Интернешнл: "Европейский отдых внутри мутного мира золотых виз",

2018,
https://images.transparencycdn.org/images/2018_report_GoldenVisas_English.pdf
Transparency International UK: "К вашим услугам. Расследование того, как британские
предприятия и учреждения помогают коррумпированным лицам и режимам
отмывать свои деньги и репутацию", 2019,
https://www.transparency.org.uk/sites/default/files/pdf/publications/TIUK_AtYourSer
vice_WEB.pdf
Международный валютный фонд: "МВФ и борьба с отмыванием денег и

финансированием терроризма", 2016,
https://www.imf.org/en/About/Factsheets/Sheets/2016/08/01/16/31/Fight-Against-
Money-Laundering-the-Financing-of-Terrorism (на английском языке).

Фонд Карнеги за международный мир:
https://carnegieendowment.org/2021/10/07/five-things-united-states-can-do-to-stop-
being-haven-for-dirty-money-pub-85530 (на английском языке)
Комитет по разведке и безопасности парламента: "Россия", 2021,

https://isc.independent.gov.uk/wp-
content/uploads/2021/01/20200721_HC632_CCS001_CCS1019402408-
001_ISC_Russia_Report_Web_Accessible.pdf (на английском языке)
Мюнхенская конференция по безопасности: "Доклад о транснациональной

безопасности", 2020, https://securityconference.org/publikationen/transnational-
security-report/ (на английском языке)
Европейская Ассамблея Совета Европы: Резолюция 2279 (2019), "Прачечные: ответ на

новые вызовы в международной борьбе с организованной преступностью,
коррупцией и отмыванием денег", https://assembly.coe.int/nw/xml/XRef/Xref-
XML2HTML-en.asp?fileid=27674&lang=en# (на английском языке).
Глобальная финансовая целостность: https://gfintegrity.org/ (на английском языке)
OECD : "Anti-corruption & integrity hub", https://www.oecd.org/corruption-integrity/ (на

английском языке).
Международный консорциум журналистов-расследователей: https://www.icij.org/ (на

английском языке)
Проект отчетности по организованной преступности и коррупции:

https://www.occrp.org/en (на английском языке)
Coda Media, "Олигархия:
https://www.codastory.com/newsletters/oligarchy/ (на английском языке)

Голоса о книге
"Эта книга - блестящий и крайне необходимый сигнал тревоги о том, как часть нашей
элиты расстилает красную дорожку для коррупционных денег, и что нам нужно с
этим делать. Демократическое просвещение в лучшем виде. Обязательное чтение
для всех, кто заботится об укреплении демократии".
Торстен Беннер,
Директор Института глобальной общественной политики, Берлин
"Эта книга делает пугающе ясной одну вещь: идея о том, что политика не хотела
бороться с финансовой преступностью в последние десятилетия со всей
необходимой и конституционной властью, с необходимыми кадровыми и
материальными ресурсами, не является беспочвенной или даже абсурдной. На
самом деле, это совершенно очевидно".
Фрэнк Бакенхофер,
многолетний таможенный следователь и председатель профсоюза полицейских
(GdP) в таможне
"В течение многих лет над человеком насмехались, когда он указывал на то, что в
Германию проникли грязные деньги. Теперь, в войне на Украине, она горько
мстит за то, что Германия стала раем для олигархов и мафиози - особенно на
рынке недвижимости. Маркус Зидра и Андреас Франк - это ранние
предупреждения. Поэтому ни один человек, серьезно посвятивший себя теме
отмывания денег, не может обойти стороной их книгу".
Фабио Де Мази,
бывший член Бундестага от Левой партии и председатель следственного
комитета Wirecard
"Эта книга представляет собой отличное введение в ранее нерассказанную историю

Германии как крупного "порта назначения" для грязных денег. Авторы ясно дают
понять, что это стало возможным только благодаря халатности или даже
активному соучастию высокопоставленных государственных чиновников, а также
многих ведущих мировых финансовых институтов, юридических, бухгалтерских
фирм и лоббистов. Эта книга появилась как раз в нужное время".
Джеймс С. Генри,
Сеть налогового правосудия.

"Коррупция - это яд для любого демократического общества. Эта книга показывает,
как мы должны реагировать на мафиозные практики".
Вольфганг Ишингер,
бывший дипломат и глава Мюнхенской конференции по безопасности
"Маркус Зидра и Андреас Франк с бритвенной точностью раскрывают вероломные

стратегии, с помощью которых преступные группировки сначала отмывают свои
грязные деньги, а затем прячут их от внимания налоговых и уголовных
следователей. Эта книга, захватывающая, как детективный роман, безжалостно
показывает тревожную реальность: в то время как финансовые преступления
продолжают распространяться в нашей стране, политики десятилетиями стояли в
стороне. Рекомендация к прочтению не только для экспертов, потому что
отмывание денег касается всех нас".
Себастьян Мак,
Эксперт по финансовым преступлениям в Центре Жака Делора
"Книга Андреаса Франка и Маркуса Зидры настолько же пугает, насколько и

обнадеживает. Пугающие, потому что они показывают, как западные демократии
позволяют врагам демократии, верховенства закона и свободы быть
вооруженными самым острым оружием - почти бесконтрольным притоком денег.
Но это также обнадеживает, потому что у нас есть средства, чтобы остановить
поток денег, подпитываемый преступниками. Мы просто должны их
использовать".
Карел Карловиц Мохн,

Заместитель председателя Transparency International Deutschland e. V.
"Прекрасный рассказ о том, как деньги, полученные от преступлений и уклонения от

налогов, подрывают наши демократии и укрепляют власть коррумпированных
режимов и опасных преступных организаций. Германия слишком долго была раем
для отмывания денег: Политики слишком долго пассивно стояли в стороне, пока
преступники могли беспрепятственно наслаждаться плодами своей преступной
деятельности. Авторы представляют амбициозные, но реалистичные меры по
эффективному пресечению деятельности организованных преступников, которые
заслуживают обсуждения".

Лиза Паус,
Федеральный министр по делам семьи, ранее в течение многих лет был пресс-
секретарем по финансовой политике парламентской группы "Бюнднис 90/Ди
Грюнен".
"Авторы показывают, как правительства стали соучастниками из-за своей халатности

в борьбе с трансграничными финансовыми преступлениями. Мы должны
разоблачить эти сети, потому что они финансируют группы, которые стремятся
уничтожить нашу свободу".
Роберт Питтенгер,
Председатель Парламентского форума по безопасности разведки и бывший член
Конгресса США.
"Авторам удалось собрать большое количество значимой информации и анекдотов об

отмывании денег в легко читаемой форме, а также объяснить основные
параметры, из которых проистекают опасности для финансового сектора и
общества, возникающие в результате этой формы преступления. Трудно понять,
насколько халатно немецкое государство относится к этому чрезвычайно важному
вопросу, позволяя правоохранительным органам действовать далеко не в полную
силу. Очевидно, влияние лоббистов на законодательную власть настолько велико,
что препятствует более эффективному правоприменению - несмотря на
многочисленные международные предупреждения и предостережения."
Макс-Петер Ратцель,
бывший директор Европейского полицейского ведомства Европол
"Каждый, кто все еще верит, что Германия избавлена от финансовых преступлений,
отмывания денег и коррупции, должен прочитать эту книгу. В нем, хорошо
исследованном и написанном, ясно показана опасность, которая угрожает нашей
безопасности и свободе в результате этого. И показывает, что изменить что-то не
так уж и сложно".
Герхард Шик,
Совет директоров Bürgerbewegung Finanzwende

Индекс
Налоговый кодекс
1
Афганистан
1234567891011121314151617
Аль-Каида
12
Аш-Шабааб
1
Алиев, Нурали
12345
Амнистия, аноним
12
Азербайджан
1234567
Астротурфинг
1
Приказы, общественные
12
Автократия
1234
Баден-Баден
1234567
Банк Дженерали
1
Наличный расчет
1
Баррозу, Жозе Мануэль
123
Приступ
1234
Взяточничество
123
Перенаправление бремени доказывания
1234567
Большие данные

1
Биткоин
12345
Боко Харам
12
Брэнсон, Марк
1
Brexit
123456
Компания по производству почтовых ящиков
12
Браудер, Билл
1234567
Болгария
123
Федеральное ведомство по защите Конституции
1
Федеральное управление банковского надзора (BaKred)
12
Федеральное управление уголовной полиции (BKA)
123456
Федеральное аудиторское управление
123456
Федеральное правительство
12345678910111213141516171819202122
Бундестаг
1234567891011121314151617
Федеральный конституционный суд
123
Каннабис
1
Казино
12345
Дело о пожертвованиях ХДС
12
Центр стратегических и международных исследований (CSIS)
12
Чатем-Хаус

1
Ходорковский, Михаил
123
Сертификат CO2
12
Companies House
1
Проект по борьбе с экстремизмом (CEP)
12
Credit Suisse
123456789
Пособник преступности
1234
Кристаллический мет
1
Кибератака
12
Данске Банк
1234567
Дафна Каруана Галиция
1
Темная паутина
12
Deloitte
1
Демократия
123456789101112131415161718192021222324252627
Дезинформационная кампания
1
Немецкий банк
1234567891011121314151617181920
Торговля наркотиками
12345678
Управление по борьбе с наркотиками
12
Дубай
1234
Дуйсбург

12
Хоккейная команда
1
Комиссия по расследованию
12
Эрнст энд Янг
12
Комиссия ЕС
1234567891011121314151617
Председатель Комиссии ЕС
1234
Парламент ЕС
12345678
Euribor
1
Европейское управление по страхованию и трудовым пенсиям (EIOPA)
1
Европейское банковское управление (ЕБА)
1
Европейская директива по борьбе с отмыванием денег
1
Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA)
1
Европейская директива по платежным услугам (PSD2)
1
Европейская служба внешних действий (EEAS)
1
Европейский суд аудиторов
1
Совет Европы
1234567
Европол
1234567
Eurosclerosis
1
Исполнительный приказ 13224
1
Экстремизм

1
Федеральная резервная система
1
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
123456789101112
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN)
1234
Отдел финансовой разведки (ОФР)
1234567891011121314151617181920212223242526272829303132333435
Financial Times
12345678
Налоговая инспекция
123
Финансовые преступления
12345678910111213
Финансовый сектор
123456789
Досье FinCEN
123
Gaia-X
1
Газпром
12
Секретная служба
12345678
Надзор за отмыванием денег
123
Постановление об отчетности по отмыванию денег в сфере недвижимости
1
Риск отмывания денег
123
Игорный бизнес
12
Goldeneye
1
Граттери, Никола
12
Великобритания

12345678910111213141516171819
ГРУ
12
Земельная книга
1234
Налог на передачу недвижимости
1
страны СНГ
1
Хакер
1
ХАМАС
1
Габсбургская группа
1
Хавала
1234567
Хедж-фонды
1
Фонд эрмитажа
1
Хезболла"
1234
HSH Nordbank
1
Hydra
1
Недвижимость
1234567891011121314151617181920212223242526272829303132333435363738
Иммунитет
1
Инсайдер
1
Международный валютный фонд (МВФ)
12
Иран
12
Исламское государство (ИГ)

1
Сеть журналистов
1234
Еврейский имущественный налог
1
Юнкер, Жан-Клод
123
Виргинские острова
1234
Международный аэропорт Кабула
1
Кантер, Манфред
1
Карибы
12345
Казахстан
12
Икорная дипломатия
123
Klarna
1
Коль, Гельмут
12
Банк-корреспондент
12
Коррупция
1234567891011121314151617181920212223242526272829303132333435363738
394041424344454647484950515253
Борьба с коррупцией
1
Костин, Андрей
1
КПМГ
1
уголовное предикатное преступление
1
Криптовалюты
123456789

Курортный город
123
Лагард, Кристин
123
Ламмерт, Норберт
12
Государственное управление уголовного розыска Баден-Вюртемберг
1
Libor
12
Лондон
123456789
Лукашенко, Александр
1
Мафия
1234567891011121314151617181920212223242526272829303132333435363738
394041424344454647484950515253
Магнитский, Сергей
1
Закон Магнитского
12
Агент по недвижимости
1234
Порог отчетности
1
Меркель, Ангела
1234
Метамфетамин
1
Служба военной контрразведки (MAD)
1
Минимальная ставка налога
1
денежный мул
12
Моссад
1
Мускат, Джозеф

1
Братья-мусульмане
1
НАТО
12345678910111213
Нацистская бюрократия
1
Нью-Йорк
123456789
Нефинансовый сектор
123456
Нотариус
123
ОЭСР
12345
Эттингер, Гюнтер
123
Оффшорные компании
123
Оффшорные счета
123
Олигарх
1234
Операция "Стиге
1234
Опиум
1
Организованная преступность
12345678910111213
Проект отчетности по организованной преступности и коррупции (OCCRP)
1
Дворец в Опере
12
Конвенция Палермо
1
Панамские документы
12345
Парламентская ассамблея

123
Партийные пожертвования
1234
Payoneer
1
PayPal
123
PEP
1
Комитет по петициям
12
Плейер, Маркус
12
Политики, коррумпированные
1
Высший административный суд Пруссии
1
PriceWaterhouseCoopers (PwC)
12
Прунэ, Ралука
12
Путин, Владимир
123456789101112131415161718192021
Запрос о правовой помощи
12
Верховенство закона
12345
Стирка репутации
1
Фонд Розы Люксембург
12
Рёслер, Филипп
1
Роснефть
123
Росток
123
Королевский институт объединенных служб (RUSI)

12
Русская прачечная
12
Россия
1234567891011121314151617181920212223242526272829303132333435363738
394041424344454647
Комиссия по сантехнике
12
Скарпинато, Роберто
12
Шойбле, Вольфганг
12345678
Шольц, Олаф
1234567891011
Шрёдер, Герхард
1234
Шредеризация
1234
Швабский, Фрэнк
1
Черные деньги
123456789101112131415
Швейцария
1234567891011121314151617
Швейцарские банки
1
Швейцарское обвинение
1
Сделка с акциями
1
Советский Союз
1234567
Спан, Йенс
1
Специальный генеральный инспектор по восстановлению Афганистана (SIGAR)
1
Магазины зеркал
12

Оператор игровых автоматов
1
Казино
1234567
Ставки на спорт
1
Прокуратура Оснабрюка
12
Standard Chartered
1
Налоговое соглашение
1
Налоговые следователи
1
Уклонение от уплаты налогов
1234567891011121314
Оптимизация налогообложения
12
Налоговая гавань
1
Уклонение от уплаты налогов
1234
Соломенные люди
12345
SWIFT
1234567891011
Талибан
12345678
Сеть налогового правосудия
12345
Финансирование терроризма
1234567891011121314151617181920212223
Смертная казнь
1
Роман мечты
1
троянский конь
1

Трамп, Дональд
12345
Доверие
1234
Черная Касса
1
Индейка
123
UBS
12
Украина
1234567891011121314
Мошенничество с НДС
12
санкции ООН
1
Необъяснимые заказы на богатство
1
Хельсинкская комиссия США
1
Организация Объединенных Наций против коррупции (UNCAC)
1
Конституционные органы
12
Конституционный судья
12
Комиссия по продажам
1
Судебные разбирательства по делам о нарушении прав
123456
фон дер Ляйен, Урсула
123
Использование преимуществ
1
Функция хранителя
1
Уотергейт
12

Wells Fargo
1
Всемирный банк
123
Мировой порядок
12
Информатор
12345678910
Wirecard
123456789101112131415161718192021222324
Вулфенсон, Джеймс
1
Мировая экономика, экология и развитие (WEED)
1
Закон о надзоре за платежными услугами (ZAG)
1
Центральный офис по расследованию финансовых операций
1
Целевой счет
12
Таможенный уголовный розыск (ZKA)
1
Цумвинкель, Клаус
1
Ндрангета
123456789

Примечания
[1]Meike
Schreiber, Jan Willmroth, Markus Zydra: "Scheinwirtschaft", Süddeutsche Zeitung. 8
июня 2019 г. https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/kriminalitaet-geldwaesche-
banken-immobilien-1.4478595 (последнее посещение 31 января 2022 г.).
[2]Кай-Д.Bussmann: "Dunkelfeldstudie über den Umfang der Geldwäsche in Deutschland und

über die Geldwäscherisiken in einzelnen Wirtschaftssektoren", Martin-Luther-Universität
Halle-Wittenberg, 2017, https://geldwaesche-beauftragte.de/wp-
content/uploads/2017/04/Geldwaesche-Deutschland-Studie.pdf (последнее посещение
- 3 декабря 2021 года).
[3]Ричард Мессик, "Справочный документ FACTI: выгодное владение", Глобальный

антикоррупционный блог, 14 октября 2020 года,
https://globalanticorruptionblog.com/2020/10/14/facti-background-paper-beneficial-
ownership/ (последнее посещение - 3 декабря 2021 года).
[4]Рода Уикс-Браун, "Очистка", МВФ, декабрь 2018 года,

https://www.imf.org/external/pubs/ft/fandd/2018/12/imf-anti-money-laundering-and-
economic-stability-straight.htm (последнее посещение - 3 декабря 2021 года).
[5]Thomas Achim Werner: "Geldwäsche - die ökonomische Dimension unbekannter

Gefahren", in: PROKLA. Zeitschrift für kritische Sozialwissenschaft, Heft 103, 26. Jg. 1996, Nr.
2, 259-281, https://core.ac.uk/download/pdf/229351554.pdf (последнее посещение 3
декабря 2021 г.).
[6]Джеффри Робинсон: Стиратели. Inside Money Laundering, the World's Third-Largest

Business, Arcade Publishing 1996, p. 6 ff.
[7]Mary Alice Young, Michael John Woodiwiss, "A world fit for money laundering: the Atlantic
alliance's undermining of organised crime control", in Trends in Organised Crime, March
2021,
https://www.researchgate.net/publication/340926673_A_world_fit_for_money_launderin
_the_Atlantic_alliance's_undermining_of_organised_crime_control (последнее посещение
- 3 декабря 2021 года).
[8]"Платитли преступление? Отслеживание и извлечение прибыли из преступлений",

рабочая конференция Федерального ведомства уголовной полиции в Висбадене с
10 по 13 ноября 1986 года.

[9]Eckart Werthebach: "Organisierte Kriminalität ", in: Zeitschrift für Rechtspolitik, 1994, p.
57 ff.
[10]"Икона ХСС Штраус обналичивал взятки", Spiegel Online, 21 августа 2015 года,
https://www.spiegel.de/politik/deutschland/franz-josef-strauss-kassierte-
schmiergelder-ueber-briefkastenfirma-a-1049233.html (последнее посещение - 3
декабря 2021 года).
[11]Роберт Россманн: "Нарушают ли члены парламента закон чаще, чем раньше?",

Süddeutsche Zeitung, 31 марта 2021 года,
https://www.sueddeutsche.de/politik/bundestagsabgeordnete-immunitaet-kriminalitaet-
1.5251558 (последнее посещение - 8 января 2022 года).
[12]Andreas Glas, Klaus Ott: "Corona-Deals von Sauter & Co: Es hätte noch mehr Geld fließen
hätte", Süddeutsche Zeitung, 23 марта 2021 г., https://www.sueddeutsche.de/bayern/csu-
maskenaffaere-provisionen-karibik-liechtenstein-1.5243983 (последнее посещение - 3
декабря 2021 г.).
[13]"Греческий экс-министр задержан по обвинению в коррупции", сообщение dpa на

Spiegel Online, 11 апреля 2012 года, https://www.spiegel.de/politik/ausland/deutscher-
u-boot-deal-belastet-griechischen-ex-minister-tsochatzopoulos-a-826870.html
(последнее посещение - 22 января 2022 года).
[14]Ханс-ПетерШютц: Вольфганг Шойбле. Zwei Leben, Droemer 2012, глава 21.

Отмывание денег: затухающий скандал" стр. 258.
[15]Из беседы с Маркусом Зидрой в сентябре 2019 года.
[16]Аннет Савацки, "Отчеты партий: скажите нам, от кого пожертвования",

LobbyControl, 12 марта 2020 года,
https://www.lobbycontrol.de/2020/03/rechenschaftsberichte-der-parteien-sag-von-
wem-die-spenden-sind/ (последнее посещение - 3 декабря 2021 года).
[17]Пресс-релиз:"Гаузельманн о пожертвованиях партии : Нам нечего скрывать", 24

сентября 2012 года, https://www.presseportal.de/pm/13139/2331511 (последнее
посещение - 15 января 2022 года).
[18]Annette Sawatzki: "Parteienfinanzierung: Lammert fordert Licht", LobbyControl, 1

февраля 2017 года, https://www.lobbycontrol.de/2017/02/lammerts-mahnbescheid-
an-die-groko/ (последнее посещение - 3 декабря 2021 года).

[19]Ульрих
Штолль, Маркус Бенсманн: "Дело о пожертвованиях AfD. Neue Spur führt in
die Schweiz ", 16 июня 2021 г., https://www.zdf.de/nachrichten/politik/afd-
spendenaffaere-petry-conle-meuthen-102.html (последнее посещение - 15 января 2022
г.).
[20]Wissenschaftliche
Dienste des Deutschen Bundestages: "Indirekte Parteienfinanzierung
durch Wahlwerbung", 11 апреля 2018 г.,
https://wwwsbundestag.de/resource/blob/554938/07d9b67c5fdd3a45452aa31d81f155
6c/WD-3-097-18-pdf-data.pdf (последнее посещение - 3 декабря 2021 г.).
[21]Катрин Анхольд, "Годовой отчет 2020/21", LobbyControl, 20 июля 2021 года,

https://www.lobbycontrol.de/wp-content/uploads/LobbyControl-Jahresbericht_20-21-
210630-web2.pdf (последнее посещение - 13 января 2022 года).
[22]ДавидМонтеро, удар в спину. Разоблачение глобальной сети корпоративного

взяточничества, Викинг 2018, стр. 5 и далее.
[23]Бундестаг Германии : "Заключительный доклад комиссии Энкете. Глобализация

мировой экономики", июнь 2002 года, стр. 80,
https://dserver.bundestag.de/btd/14/092/1409200.pdf (последнее посещение - 16
января 2022 года).
[24]Nina Bovensiepen, Mauritius Much, Isabel Pfaff: "Die russische Spur in die
Maximilianstraße", Süddeutsche Zeitung, 4 October 2021,
https://projekte.sueddeutsche.de/artikel/politik/die-russische-spur-in-die-
maximilianstrasse-e522938/ (последнее посещение - 3 декабря 2021 г.).
[25]АндреасМайер: "Росток больше не продает землю", Ostsee-Zeitung, 14 ноября 2018

года, https://www.ostsee-zeitung.de/Mecklenburg/Rostock/Rostock-will-keine-
Flaechen-mehr-verkaufen (последнее посещение - 13 января 2022 года).
[26]МаркусЗидра, "Откуда берутся деньги". В Süddeutsche Zeitung, 12 ноября 2019 года.

https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/geldwaeschekontrolle-woher-das-geld-kommt-
1.4678472 (последнее посещение - 11 января 2022 года).
[27]Федеральное министерство финансов: "Первый национальный анализ рисков.

Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма 2018/2019",
https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Downloads/Broschueren_Bestell
service/2019-10-19-erste-nationale-risikoanalyse_2018-
2019.pdf?__blob=publicationFile&v=7 (последнее посещение - 22 января 2022 года).

[28]Ульрих Коенен: "Schloss Bühlerhöhe in der Krise", Badische Neueste Nachrichten, 11
марта 2020 г., https://bnn.de/mittelbaden/buehl/schloss-buehlerhoehe-in-der-krise-
warum-verlaufen-kaufangebote-immer-im-sand (последнее посещение - 22 января
2022 г.).
[29]Linda Grotholt, Niklas Resch, Volker Roth, Marc-André Kruppa: "Rents land in the
Caribbean ", Tagesschau, 3 February 2021,
https://www.tagesschau.de/investigativ/steuertricks-immobilien-101.html (последнее
посещение - 22 January 2022).
[30]Tagesschau: "Шольц защищает кассовые операции", 31 июля 2019 года,

https://www.tagesschau.de/inland/interview-olaf-scholz-geldwaesche-101.html
[31]Маркус Зидра, "Откуда берутся деньги", Süddeutsche Zeitung, 12 ноября 2019 г.,
https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/geldwaeschekontrolle-woher-das-geld-kommt-
1.4678472 (последнее посещение - 15 января 2022 г.).
[32]Инго Мальхер, "Германия - рай для отмывания денег", 13 ноября 2019 года, DIE
ZEIT, № 47/2019, https://www.zeit.de/2019/47/geldwaesche-kriminalitaet-drogen-
menschenhandel-bargeld-ermittlungen (последнее посещение - 20 января 2022 года).
[33]Уилл Нил, Илья Лозовский, "Объясняя "необъяснимый порядок богатства" в

Великобритании", Проект отчетности по организованной преступности и
коррупции OCCRP, 20 апреля 2021 года, https://www.occrp.org/en/what-is-
unexplained-wealth/explaining-the-uks-unexplained-wealth-order (последнее
[34]Coda Live with Oliver Bullough: "Crazy Rich Russians", YouTube, 6 мая 2021 г.,
https://www.youtube.com/watch?v=W8DtZe9bKAw (последнее посещение - 20 января
2022 г.).
[35]Кристоф Траутветтер, "Кому принадлежит город?", Фонд Розы Люксембург,

октябрь 2020, https://www.rosalux.de/fileadmin/rls_uploads/pdfs/Studien/Studien_13-
20_Wem_gehoert_die_Stadt.pdf (последнее посещение - 15 января 2022).
[36]Бундестаг Германии Finanzausschuss, Wortprotokoll Öffentliche Anhörung, 6 ноября

2019 года, страница 8, https://www.steuerberater-center.de/media/Protokoll_2019-11-
06.pdf (последнее посещение 15 января 2022 года).

[37]Сообщение посольства Италии по защите жертвы и памяти судей по борьбе с
мафией Джованни Фальконе и Паоло Борселлино, 04. 12. 2020:
https://ambberlino.esteri.it/ambasciata_berlino/de/ambasciata/news/dall-
ambasciata/2020/12/memoria-dei-magistrati-giovanni.html (последнее посещение 9
[38]Франкфуртский областной суд, 25 ноября 2020 года, Ref.: 2-06 O 322/19
[39]Норберт Хёфлер и Сандро Маттиоли: "Организованная преступность. Они

угрожают, спорят, вместе ходят в бордель. В разовой деловой поездке с мафией ",
Stern, 5 декабря 2018 года, https://www.stern.de/panorama/stern-crime/-ndrangheta-
clan--auf-mafia-dienstreise-durch-deutschland-8478634.html (последнее посещение -
20 января 2022 года).
[40]SWR- Südwestrundfunk: "Антимафиозный прокурор Италии Граттери критикует

немецкие власти после рейда", интервью "Zur Sache Baden-Württemberg", 5 апреля
2018 года, https://www.presseportal.de/pm/7169/3908333 (последнее посещение -
[41]ШтефанМайр, Маркус Зидра: "Операция Стикс", Süddeutsche Zeitung, 3 октября 2020

года, https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/mafia-ndrangheta-stuttgart-
1.5052052?reduced=true (последнее посещение - 20 января 2022 года).
[42]MargheritaBettoni, Axel Hemmerling, Ludwig Kendzia: "Mafia -Colony East Germany. Der
blinde Fleck der Deutschen Einheit", Die Story im Ersten, 22 февраля 2021,
https://www.daserste.de/information/reportage-dokumentation/dokus/sendung/mafia-
kolonie-ostdeutschland-100.html, (последнее посещение - 21 января 2022).
[43]Публичные слушания Финансового комитета Бундестага по законопроекту,

дополняющему закон об отмывании денег, 22. 10. 2012, стр. 10 и далее,
стенографический отчет № 17/108 BT-Drucksache 17/10745,
https://www.bundesgerichtshof.de/SharedDocs/Downloads/DE/Bibliothek/Gesetzesmat
erialien/17_wp/geldwaescheergg/wortproto.pdf;jsessionid=15B86F87E6053D6DF13F98
B97994AB12.2_cid286?__blob=publicationFile&v=1 (последнее посещение 22 января
2022 года).
[44]Европол : "Оценка угрозы серьезной и организованной преступности Европейского

Союза 2017", обновленный отчет 2021 года,
https://www.europol.europa.eu/publications-events/main-reports/european-union-
serious-and-organised-crime-threat-assessment-2017 (последнее посещение 20 января
2022 года).

[45]Раджив Сиал, "Наркоденьги спасли банки в глобальном кризисе, утверждает
советник ООН", The Guardian, 13 декабря 2009 года,
https://www.theguardian.com/global/2009/dec/13/drug-money-banks-saved-un-cfief-
claims (последнее посещение - 20 января 2022 года).
[46]AlexanderRitzmann, Hans-Jakob Schindler, Thorsten Hindrichs, Maximilian Kreter:

"Finanzierungsmuster und Netzwerke gewaltorientierter rechtsextremer Akteur:innen in
Deutschland", Counter Extremism Project (CEP), 2 September 2021,
https://www.counterextremism.com/sites/default/files/2021-
09/CEP%20Report_O%CC%88ffentlich%20Finanzierungsmuster%20und%20Netzwerke
%20gewaltorientierter%20rechtsextremer%20Akteurinnen%20in%20Deutschland_Sept
ember%202021_0.pdf (последнее посещение - 20 January 2022).
[47]HearingBefore The Committee On Foreign Affairs House Of Representatives:

"Undermining Democratic Institutions And Splintering NATO ; Russian Disinformation
Aims", Конгресс США, 9 марта 2017 года, https://www.govinfo.gov/content/pkg/CHRG-
115hhrg24584/pdf/CHRG-115hhrg24584.pdf (последнее посещение - 20 января 2022
года).
[48]Президент США Джо Байден: "Меморандум об установлении борьбы с коррупцией в

качестве одного из основных интересов национальной безопасности Соединенных
Штатов", 3 июня 2021 года, https://www.whitehouse.gov/briefing-room/presidential-
actions/2021/06/03/memorandum-on-establishing-the-fight-against-corruption-as-a-
core-united-states-national-security-interest/ (последнее посещение - 20 января 2022
года).
[49]Джош Рудольф, "Рост иностранных фондов, искажающих западную политику", в

Financial Times, 21 сентября 2020 года https://www.ft.com/content/339cfdcd-a292-
4d1c-8259-7d53f7e22425 (последнее посещение - 20 января 2022 года).
[50]Торстен Беннер, "Stooge for Autocrats", Time, 26 февраля 2018 года,

https://www.zeit.de/politik/ausland/2018-02/lobbyismus-demokratie-politiker-robert-
mueller-gesetze (последнее посещение - 21 января 2022 года).
[51]Конгресс
США, "Клептократы Кремля: связи между бизнесом и властью в России",
20 июля 2017 года,
https://www.csce.gov/sites/helsinkicommission.house.gov/files/Kleptocrats.pdf

[52]U. Министерство юстиции США, "Отчет о расследовании российского
вмешательства в президентские выборы 2016 года", 29 августа 2019 года,
https://www.justice.gov/archives/sco/file/1373816/download (последнее посещение -
[53]Совет ЕС: "Декларация Высокого представителя от имени Европейского Союза об

уважении демократических процессов в ЕС", 24 сентября 2021 года,
https://www.consilium.europa.eu/de/press/press-releases/2021/09/24/declaration-by-
the-high-representative-on-behalf-of-the-european-union-on-respect-for-the-eu-s-
democratic-processes/ (последнее посещение - 20 января 2022 года).
[54]Хизер А. Конли, Джеймс Мина, Руслан Стефанов, Мартин Владимиров: "Кремлевская

книга. Понимание российского влияния в Центральной и Восточной Европе", Центр
стратегических и международных исследований (CSIS), 13 октября 2016 года,
https://www.csis.org/analysis/kremlin-playbook (последнее посещение - 20 января
2022 года).
[55]Ги Верхофстадт: "Европе нужна стратегия коллективной обороны, чтобы

противостоять России", The Guardian, 22 марта 2018 года,
https://www.theguardian.com/commentisfree/2018/mar/22/europe-collective-defence-
strategy-counter-russia-putin (последнее посещение - 20 января 2022 года).
[56]Der Spiegel: "Португалия жалуется на плохое сотрудничество в расследовании дела о

подводной лодке", 16 января 2015 года, https://www.spiegel.de/spiegel/vorab/u-
boot-affaere-portugal-beklagt-schlechte-zusammenarbeit-a-1013438.html (последнее
[57]Петер Мюллер: "Что Жозе Баррозу действительно делает для Goldman Sachs", Der
Spiegel, 20 февраля 2018 года, https://www.spiegel.de/wirtschaft/soziales/jose-manuel-
barroso-lobbyiert-fuer-goldman-sachs-a-1194344.html (последнее посещение - 20
[58]Вернер Мюсслер: "Документы Luxleaks: Neue Vorwürfe gegen Juncker wegen

Luxemburger Zeit", FAZ, 2 января 2017 года,
https://www.faz.net/aktuell/wirtschaft/wirtschaftspolitik/luxleaks-papiere-neue-
vorwuerfe-gegen-juncker-wegen-luxemburger-zeit-14601703.html (последнее
посещение 20 января2022 года).
[59]ЛизаЛуис, "Лагард вердикт - вы отпускаете больших", Deutsche Welle (DW), 20

декабря 2016 года, https://www.dw.com/de/lagarde-urteil-die-gro%C3 %9Fen-l%C3
%A4sst-man-laufen/a-36841621 (последнее посещение - 20 января 2022 года).

[60]Алина Харастасану, "Министр юстиции Румынии признался, что солгал
Европейскому суду по правам человека", Global Risk Insights, 21 октября 2016 года,
https://globalriskinsights.com/contact-us/ (последнее посещение - 20 января 2022
года).
[61]"Более
полумиллиарда на внешних консультантов", отчет dpa в Süddeutsche Zeitung,
31 января 2020 года, https://www.sueddeutsche.de/politik/bundesregierung-berater-
1.4779293 (последнее посещение 20 января 2022 года).
[62]Time Online: "Счетнаяпалата обвиняет Министерство обороны в нарушении закона",

4 декабря 2018 года, https://www.zeit.de/politik/deutschland/2018-12/berater-
affaere-ursula-von-der-leyen-rechnungshof-verteidigungsministerium-rechtsbrueche
[63]Петер Мюллер, "EU Commission Expenses affair jeopardises von der Leyen's Polish
candidate", Der Spiegel, 6 сентября 2019 года,
https://www.spiegel.de/politik/ausland/ursula-von-der-leyen-spesenaffaere-gefaehrdet-
kommissionskandidaten-a-1285610.html (последнее посещение - 20 января 2022
года).
[64]Сэм Морган, "Belgian Commissioner-pick faces corruption probe," EURACTIV, 16

сентября 2019 года, https://www.euractiv.com/section/politics/news/belgian-
commissioner-pick-faces-corruption-probe (последнее посещение - 21 января 2022
года).
[65]Саймон Маркс, "Бельгия привлекала "освободительные" ливийские фонды в

поисках наличных для компаний", POLITICO, 20 февраля 2019 года,
https://www.politico.eu/article/belgium-sought-to-pay-its-companies-from-frozen-
libyan-funds/ (последнее посещение - 21 января 2022 года).
[66]Нина Кацемич, "Команда фон дер Ляйен : Комиссия, "которая хочет достичь
большего"", ЛоббиКонтроль, 19 сентября 2019 года,
https://www.lobbycontrol.de/2019/09/team-von-der-leyen-eine-kommission-die-mehr-
erreichen-will/ (последнее посещение - 21 января 2022 года).
[67]Клаудия фон Зальцен: "Получал ли политик ХДС Аксель Фишер деньги от

Азербайджана ?", Der Tagesspiegel, 28 июня 2021 года,
https://www.tagesspiegel.de/politik/lobbyist-lintner-kann-sich-nicht-erinnern-bekam-
auch-der-cdu-politiker-axel-fischer-geld-aus-aserbaidschan/27372672.html (последнее

[68]Sabine am Orde: "Wir brauchen Transparenz", TAZ, 26 марта 2021 года,
https://taz.de/Aserbaidschan-Verbindungen-der-Union/!5757324/ (последнее
[69]Папа Франциск: "Веревка коррупционеров", Бюллетень пресс-службы Ватикана, 10

ноября 2017 года,
https://www.vatican.va/content/francesco/de/cotidie/2017/documents/papa-
francesco-cotidie_20171110_seilschaft-der-korrupten.html (последнее посещение - 21
[70]Джон Гирлинг: "Коррупция, капитализм и демократия", Routledge 1997, цитируется

по: Эд Браун и др.: "Основные мифы о коррупции", Семинар по коррупции, 6 ноября
2004 года,
https://assets.publishing.service.gov.uk/media/57a08ccfed915d622c0015c3/WEDC-
corruptionmyths.pdf (последнее посещение 21 января 2022 года).
[71]Рекс Наттинг, "Глава Всемирного банка обвиняет в коррупции", UPI, 1 октября 1996
года, https://www.upi.com/Archives/1996/10/01/World-Bank-chief-charges-
corruption/4876844142400/ (последнее посещение - 24 января 2022 года).
[72]Афра Раймонд: "Три мифа о коррупции", YouTube, 20 февраля 2013 года,

https://www.youtube.com/watch?v=yq3TQoMjXTw (последнее посещение - 21 января
2022 года).
[73]Стивен Джонсон, "Коррупция ежегодно обходится мировой экономике в 3,6

триллиона долларов", Всемирный экономический форум, 13 декабря 2018 года,
https://www.weforum.org/agenda/2018/12/the-global-economy-loses-3-6-trillion-to-
corruption-each-year-says-u-n (последнее посещение - 21 января 2022 года).
[74]Louise Rozès Moscovenko, "Corruption: un coût de près de 1000 milliards d'euros par an
pour l'UE", EURACTIV, 19 ноября 2020 года, https://www.euractiv.fr/section/l-europe-
dans-le-monde/news/corruption-un-cout-de-pres-de-1-000-milliards-deuros-par-an-
pour-lue/ (последнее посещение - 21 января 2022 года).
[75]Юхан Партс: "Украина : помощь ЕС в проведении реформ неэффективна в борьбе с

коррупцией высокого уровня ", пресс-релиз Европейской счетной палаты, 23
сентября 2021 года, https://www.eca.
europa.eu/Lists/ECADocuments/INSR21_23/INSR_fight-against-grand-corruption-in-
Ukraine_EN.pdf (последнее посещение - 21 января 2022 года).

[76]Markus Zydra: "Das ist brandgefährlich", Süddeutsche Zeitung, 19 августа 2021 г.,
https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/geldwaesche-finanzkriminalitaet-
bundestagswahlkampf-1.5387044 (последнее посещение - 15 января 2022 г.).
[77]Мэтью Агиус, "Йорген Фенеч в карантине, сообщил суд, конституционное дело

отложено", MaltaToday, 10 января 2022 г.,
https://www.maltatoday.com.mt/news/court_and_police/114272/yorgen_fenech_in_quar
antine_court_told_constitutional_case_deferred#.YesX6_gxmUl (последнее посещение -
21 января 2022 г.).
[78]Герд Хёлер, "Кипр снова собирает золотые паспорта", Handelsblatt, 17 октября 2021
года, https://www.handelsblatt.com/politik/international/europaeische-union-eu-
staatsbuergerschaft-zypern-sammelt-goldene-paesse-wieder-
ein/27713018.html?ticket=ST-3248179-GcVmXT31CJHqFW1h1nIC-ap3 (последнее
[79]Маркус Зидра: "Паспорт ЕС для преступников", Süddeutsche Zeitung, 24 сентября

2020 года, https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/geldwaesche-eu-pass-fuer-
kriminelle-1.5043803 (последнее посещение - 3 декабря 2021 года).
[80]Al Jazeera Investigative Unit: 'Cypriot Parliament speaker quits after passport scheme
scandal', from minute 46, Al Jazeera, 15 October 2020,
https://www.aljazeera.com/news/2020/10/15/cyprus-house-speaker-resigns-following-
al-jazeera-investigation (последнее посещение - 21 January 2022).
[81]Transparency
International: "Глобальный барометр коррупции 2021", TI, 4 июня 2021
года, https://www.transparency.de/publikationen/gcb-2021/?L=0 (последнее
посещение 21 января 2022 года).
[82]Джек Рид, "Российское финансовое влияние", Congressional Record, 28 февраля 2018

года, https://irp.fas.org/congress/2018_cr/022818-reed.html (последнее посещение -
[83]Федеральное правительство "Вместе для народа. Weißbuch Multilateralismus der

Bundesregierung", Auswärtiges Amt, 20 мая 2021 года, https://www.auswaertiges-
amt.de/blob/2460050/c43d710424e1f0c2d16e86a70f35ad02/weissbuch-
multilateralismus-data.pdf (последнее посещение - 21 января 2022 года).
[84]Зигфрид Лаутш: "Гибридная война. Оценка российской точки зрения". Апрель 2018,
с. 10 и далее. Австрийский военный журнал.

[85]Комиссияпо безопасности и сотрудничеству в Европе: "Клептократы Кремля", 20
июля 2017 года,
https://www.csce.gov/sites/helsinkicommission.house.gov/files/Kleptocrats.pdf
[86]Ирина Филатова, "Исследование: контролируемая Кремлем мафия проникает в

Европу", DW, 28 апреля 2017 года, https://www.dw.com/de/studie-kreml-gesteuerte-
mafia-unterwandert-europa/a-38627363 (последнее посещение - 21 января 2022
года).
[87]Марк Галеотти, "Гангстерская геополитика: использование Кремлем преступников

в качестве активов за рубежом", Белферский центр науки и международных
отношений Гарвардской школы Кеннеди, 17 января 2019 года,
https://www.russiamatters.org/analysis/gangster-geopolitics-kremlins-use-criminals-
assets-abroad (последнее посещение - 21 января 2022 года).
[88]Комитетпо разведке и безопасности парламента Великобритании: "Россия", Палата

общин, 21 июля 2020 года, https://isc.independent.gov.uk/wp-
content/uploads/2021/03/CCS207_CCS0221966010-001_Russia-Report-v02-
Web_Accessible.pdf (последнее посещение - 21 января 2022 года).
[89]МаркГалеотти, "Криминтерн: Как Кремль использует криминальные сети России в

Европе", Европейский совет по международным отношениям (ECFR), 18 апреля 2017
года, https://ecfr.eu/wp-content/uploads/ECFR208_-_CRIMINTERM_-
_HOW_RUSSIAN_ORGANISED_CRIME_OPERATES_IN_EUROPE02.pdf (последнее
[90]Сенатор США Джек Рид: "Floor Statement on Russian Hybrid Warfare: Russian Financial
Influence", Сенат США, 28 февраля 2018 года,
https://irp.fas.org/congress/2018_cr/022818-reed.html (последнее посещение - 21
[91]ДжошуаЯффе: "How Bill Browder Became Russia's Most Wanted Man", The New York er,
13 августа 2018 года, https://www.newyorker.com/magazine/2018/08/20/how-bill-
browder-became-russias-most-wanted-man (последнее посещение - 21 января 2022
года).
[92]AndersÅslund, Julia Friedlander, "Defending the United States against Russian dark
money", Atlantic Council, 17 ноября 2020 года, https://www.atlanticcouncil.org/in-
depth-research-reports/report/defending-the-united-states-against-russian-dark-
money/#h-executive-summary (последнее посещение - 21 января 2022 года).

[93]Оливер Буллоф: "Земля денег. Денежная страна. Почему воры и мошенники правят
миром", Verlag Antje Kunstmann, 2020, стр. 30.
[94]Комитет по разведке и безопасности парламента: Россия Представлено парламенту

в соответствии с разделом 3 Закона о юстиции и безопасности 2013 года Приказано
Палатой общин к печати 21 июля 2020 года. https://isc.independent.gov.uk/wp-
001_ISC_Russia_Report_Web_Accessible.pdf (последнее посещение 23 января 2022
года).
[95]John Heathershaw et al: "The UKs Kleptocracy Problem", December 2021,

https://www.chathamhouse.org/2021/12/uks-kleptocracy-problem (последнее
посещение - 15 января 2022 г.).
[96]"Германия особенно часто становится объектом российской дезинформации", -

сообщает агентство dpa: Süddeutsche Zeitung, 9 марта 2021 г.,
https://www.sueddeutsche.de/politik/deutschland-russland-desinformation-kampagnen-
medien-1.5229205 (последнее посещение - 23 января 2023 г.).
[97]Кэрол Кадвалладр: "Роль Facebook в Brexit - и угроза демократии". Ted-Talk, апрель

2019 года,
https://www.ted.com/talks/carole_cadwalladr_facebook_s_role_in_brexit_and_the_threat_
to_democracy/transcript (последнее посещение - 16 января 2022 года).
[98]Moritz Honert: "Herr Wylie, wie hackt man eine Demokratie ?", Tagesspiegel, 15 июня
2020 года, https://www.tagesspiegel.de/gesellschaft/er-deckte-den-cambridge-
analytica-skandal-auf-herr-wylie-wie-hackt-man-eine-demokratie/25908692.html
[99]Питер Геогеган, "Демократия на продажу. Темные деньги и грязная политика",

Голова Зевса, 2020, стр. 6.
[100]Там же, стр. 7.
[101]Дебора Хейнс, "Серая зона. Собирающийся шторм". Sky News Podcast, 2021,
https://podcasts.apple.com/us/podcast/episode-one-the-gathering-
storm/id1547225334?i=1000504906568 (последнее посещение - 16 января 2022 г.).
[102]Маркус Балсер, Даниэль Брёсслер, "Как дезинформация может повлиять на

выборы в Бундестаг". Süddeutsche Zeitung, 23 мая 2021 г., https://sz.de/1.5301618
(последнее посещение - 16 января 2022 г.).

[103]Британская разведка -and-Security-Committee: 'Russia', 21 июля 2020 года,
https://isc.independent.gov.uk/wp-
001_ISC_Russia_Report_Web_Accessible.pdf (последнее посещение - 16 января 2022
года).
[104]Нахал Туси, "Байден хочет, чтобы Путин вел себя хорошо - так почему бы не
заняться его деньгами?", Politico, 27 июля 2021 года,
https://www.politico.com/news/2021/07/27/russian-critics-biden-putin-relationship-
500818 (последнее посещение - 16 января 2022 года).
[105]Андерс Ослунд, "Обращение борца с коррупцией Навального из российской

тюремной камеры", 23 августа 2021 года, https://www.justsecurity.org/77952/anti-
corruption-crusader-navalnys-appeal-from-his-russian-prison-cell/ (последнее
[106]Der Spiegel (онлайн): "Гадания вокруг яхты Путина", 8 февраля 2022 года,
https://www.spiegel.de/wirtschaft/unternehmen/wladimir-putins-jacht-warum-verliess-
sie-hamburg-so-ploetzlich-a-a7ef183c-24b0-407d-96e6-c160c3c5c95e (последнее
посещение - 9 февраля 2022 года).
[107]Резолюция Европейского парламента: "Россия, дело Алексея Навального,

наращивание военной мощи на границе Украины и нападение России в Чехии", 29
апреля 2021 года, https://www.europarl.europa.eu/doceo/document/TA-9-2021-
0159_EN.html (последнее посещение - 21 января 2022 года).
[108]Матиас Брюггманн, Дана Хайде: "Россия и Китай хотят отделиться от глобальных

платежей", Handelsblatt, 22 марта 2021 года,
https://www.handelsblatt.com/politik/international/finanzsystem-russland-und-china-
wollen-sich-vom-globalen-zahlungsverkehr-abkoppeln/27030548.html?ticket=ST-
963088-jzHHXPkR5Td6OQq9u19t-cas01.example.org (последнее посещение - 21
[109]Анализ острой продовольственной безопасности МПК: "Афганистан ", октябрь

2021 г., стр. 1,
https://www.ipcinfo.org/fileadmin/user_upload/ipcinfo/docs/IPC_Afghanistan_AcuteFoo
dInsec_2021Oct2022Mar_report.pdf (последнее посещение 23 января 2022 г.).
[110]UNODC: "Afghanistan's Drug Industry", 2010, p. 218 ff,

https://www.unodc.org/pdf/afg/publications/afghanistan_drug_industry.pdf (последнее
посещение 23 января 2022 г.).

[111]FATF -Report: 'Ethnically or Racially Motivated Terrorism Financing', June 2021, p. 5,
https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Ethnically-or-racially-
motivated-terrorism-financing.pdf (последнее посещение 23 января 2022 года).
[112]Европейский центр мониторинга наркотиков и наркомании, "Метамфетамин из

Афганистана : "сигналы показывают, что Европа должна быть лучше подготовлена",
29 сентября 2021 года,
https://www.emcdda.europa.eu/news/2021/methamphetamine-afghanistan-signals-
indicate-europe-should-be-better-prepared_en (последнее посещение 31 января 2022
года).
[113]Tom Keatinge, Florence Keen: "Advancing a Risk-Based Response to Terrorist Finance",

Royal United Services Institute for Defence and Security Studies, March 2020, p. 8,
https://static.rusi.org/20202001_ctf_final_web_copy_2.pdf (последнее посещение - 16
января 2022 г.).
[114]БундестагГермании. Wissenschaftliche Dienste: "Sachstand Hawala Banking.

Уголовно-правовые нормы", 3 декабря 2019 г.,
https://www.bundestag.de/resource/blob/677264/6a18373b2c8475deb2e82a5a97bc23
81/WD-7-188-19-pdf-data.pdf (последнее посещение - 22 января 2022 г.).
[115]Volkmar
Kabisch, Jan Strozyk, Benedikt Strunz, "The Lebanon Connection", NDR, 2019,
https://www.swr.de/swr2/doku-und-feature/swr2-feature-2019-11-20-102.pdf
[116]ГвидоШтайнберг, "Ось сопротивления. Экспансия Ирана на Ближнем Востоке

достигает пределов", июль 2021 года, https://www.swp-berlin.org/publikation/die-
achse-des-widerstands (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[117]FATF Report: 'Emerging Terrorist Financing Risks', October 2015, p. 17,

https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Emerging-Terrorist-Financing-
Risks.pdf (последнее посещение 16 января 2022 года).
[118]Федеральное министерство внутренних дел: "Три ассоциации по сбору средств

запрещены за финансирование терроризма", пресс-релиз, 19 мая 2021 года,
https://www.bmi.bund.de/SharedDocs/pressemitteilungen/DE/2021/05/verbotsverfahr
en-hisballah-spenden.html (последнее посещение - 23 января 2023 года).
[119]Штефан Мелихар, "Causa Muslimbrüder: Beschuldigter mit Verbindung zu Saudi-

Milliardär", Profil, 28 ноября 2020 года, https://www.profil.at/oesterreich/causa-
muslimbrueder-beschuldigter-mit-verbindung-zu-saudi-milliardaer/401112699

[120]Уди Леви, Джеффри Гедмин: "Человек, который следует за деньгами", American
Purpose, 2 апреля 2021 года, https://www.americanpurpose.com/articles/the-man-
who-follows-the-money/ (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[121]Аксель Шпилькер, "Террористические группы прикарманивают миллионы

благодаря организованному мошенничеству с налогом с продаж", Focus, 17 сентября
2017 года, https://www.focus.de/finanzen/news/economic-dschihad-terrorgruppen-
kassieren-millionen-durch-organisierten-umsatz-steuerbetrug_id_7603110.html
[122]Николаус Долл, "Коронная помощь исламским экстремистам и финансирование

террора", Welt, 14 марта 2021 года,
https://www.welt.de/politik/deutschland/article228201629/Corona-Hilfen-fuer-
islamische-Extremisten-Bandenmaessiges-Vorgehen.html (последнее посещение - 23
[123]Conflict
Armament Research: 'Procurement Networks Behind Islamic State Improvised
Weapon Programmes', December 2020,
https://www.conflictarm.com/reports/procurement-networks-behind-islamic-state-
improvised-weapon-programmes/ (последнее посещение - 23 января 2022 г.).
[124]Министерство юстиции США: "Криптовалюта", октябрь 2020 года, стр. 13 и далее,

https://www.justice.gov/archives/ag/page/file/1326061/download (последнее
[125]Управление по борьбе с наркотиками : "Национальная оценка угрозы наркотиков

2020", март 2021 года, стр. 93, https://www.dea.gov/sites/default/files/2021-02/DIR-
008-21 %2020%20National%20Drug%20Threat%20Assessment_WEB.pdf (последнее
[126]Ханна Мерфи, "Рост криптопрачечных: как преступники обналичивают биткоин",

Financial Times, 28 мая 2021 года, https://www.ft.com/content/4169ea4b-d6d7-4a2e-
bc91-480550c2f539 (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[127]Мэтью Т. Пейдж, Джоди Виттори: "Роль Дубая в содействии коррупции и

глобальным незаконным финансовым потокам", Фонд Карнеги за международный
мир, 7 июля 2020 года, Резюме, стр. 1 и далее,
https://carnegieendowment.org/2020/07/07/dubai-s-role-in-facilitating-corruption-
and-global-illicit-financial-flows-pub-82180 (последнее посещение 23 января 2022
года).

[128]Йорг Шмитт, Нильс Вишмайер: "Рай для гангстеров", SZ, 3 октября 2021 года,
https://projekte.sueddeutsche.de/artikel/politik/pandora-papers-dubai-ist-das-neue-
panama-e846396/ (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[129]Интервьюс вице-президентом BKA Мартиной Линк, взятое Маркусом Зидрой в

Федеральном управлении уголовной полиции в Висбадене в сентябре 2021 года.
[130]Официальный журнал Европейского союза: 'DIRECTIVE (EU) 2018/843 OF THE

EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL, 30 May 2018, p. 1, https://eur-
lex.europa.eu/legal-content/DE/TXT/PDF/?uri=CELEX:32018L0843&from=EN
[131]BBC, "Нигерийский президент Бухари не требует извинений от Кэмерона", 11 мая

2016 года, https://www.bbc.com/news/world-africa-36265998 (последнее посещение
- 16 января 2022 года).
[132]Мюнхенская конференция по безопасности: "Другая пандемия - незаконные

финансовые потоки и COVID-19", отчет о мероприятии, 20 октября 2020 года,
https://securityconference.org/news/meldung/muenchner-sicherheitskonferenz-
veranstaltet-virtuellen-roundtable-zu-transnationaler-sicherheit/ (последнее посещение
[133]Европейский парламент, "Отчет о расследовании отмывания денег, уклонения от

уплаты налогов и уклонения от уплаты налогов ", 16 ноября 2017 года, стр. 42,
https://www.europarl.europa.eu/doceo/document/A-8-2017-0357_DE.pdf (последнее
[134]Там же
[135]Кирон Монкс, "Почему богатство Африки не делает африканцев богатыми", CNN, 2

января 2018 года, https://edition.cnn.com/2016/04/18/africa/looting-machine-tom-
burgis-africa/index.html (последнее посещение - 16 января 2022 года).
[136]Clarisse Juompan-Yakam, Francois Soudan, "Achille Mbembe: La mémoire des luttes

anticoloniales réveille des questions dérangeantes", Jeune Afrique, 29 августа 2020 года,
https://www.jeuneafrique.com/mag/1033801/culture/achille-mbembe-la-memoire-des-
luttes-anticoloniales-reveille-des-questions-derangeantes/ (последнее посещение - 16

[137]БрендаМедина, "Как самые богатые в мире защищают свое богатство с помощью
специальной индустрии", ICIJ, интервью с Чаком Коллинзом, 1 июня 2021 года,
https://www.icij.org/inside-icij/2021/06/how-the-worlds-richest-defend-their-wealth-
with-help-from-a-dedicated-industry/ (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[138]Эмма Агьеманг: "От Панамы до Pandora Papers", Financial Times, 6 октября 2021
года, https://www.ft.com/content/1fe7a5a1-7515-4226-8906-b9c1eaecc455 (последнее
[139]Ричард Мессик, "Справочный документ FACTI. Бенефициарное владение",

Глобальный антикоррупционный блог, 14 октября 2020 года,
ownership/ (последнее посещение - 17 января 2022 года).
[140]Цитируется по: Ричард Мессик, "Справочный документ FACTI. Бенефициарное

владение", Глобальный антикоррупционный блог, 14 октября 2020 года,
ownership/ (последнее посещение - 17 января 2022 года).
[141]Ричард Мессик, "Три меры по вытеснению из бизнеса пособников коррупции",

Глобальный антикоррупционный блог, 18 ноября 2020 года,
https://globalanticorruptionblog.com/2020/11/18/time-to-crack-down-on-lawyers-
accountants-and-other-corruption-enablers/ (последнее посещение - 17 января 2022
года).
[142]Энди Верити, "EY отклоняет апелляцию против выплаты $10,8 млн

разоблачителю", BBC, 29 марта 2021 года, https://www.bbc.com/news/business-
56564719 (последнее посещение 23 января 2022 года).
[143]Морин Хейдт, "Неподотчетный. Роль бухгалтерских фирм в международных

финансовых скандалах", Global Financial Integrity, март 2020 года,
https://gfintegrity.org/unaccountable-the-role-of-accountancy-firms-in-international-
financial-scandals/ (последнее посещение - 17 января 2022 года).
[144]БенДжуда, "Пособники. Как западные профессионалы импортируют коррупцию и

укрепляют авторитаризм", Гудзоновский институт, сентябрь 2018 года,
https://www.hudson.org/research/14520-the-enablers-how-western-professionals-
import-corruption-and-strengthen-authoritarianism (последнее посещение - 17 января
2022 года).

[145]СараЧейз в дискуссионной онлайн-панели Программы по коррупции, правосудию
и легитимности Школы Флетчера и Колледжа гражданской жизни Джонатана М.
Тиша, 9 декабря 2020 года.
[146]MichaelHudson, Sasha Chavkin, Bart Mos, Stefan Candea, Fernando Rodrigues: "Big 4
Audit Firms Play Big Role in Offshore Murk", 5 ноября 2014 года,
https://www.icij.org/investigations/luxembourg-leaks/big-4-audit-firms-play-big-role-
offshore-murk/ (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[147]Markus Zydra: "Die Macht des Geldes", Süddeutsche Zeitung, 9 декабря 2020 г.
https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/finanzwende-lobby-lobbyismus-banken-
1.5142155 (последнее посещение - 15 января 2022 г.).
[148]Ханс Магнус Энценсбергер (ред.): OMGUS. Ermittlungen gegen die Deutsche Bank,
Greno 1985, p. 282.
[149]Там же, стр. 11.
[150]Информационное агентство Reuters, "Рейд в Deutsche Bank - пять банкиров

арестованы", Reuters, 12 декабря 2012 года,
https://www.reuters.com/article/deutschland-deutsche-bank-co2-betrug2-
idDEBEE8BB04020121212 (последнее посещение - 6 февраля 2022 года).
[151]"DeutscheBank оштрафован на миллионы за ведение бизнеса с сексуальным

преступником Эпштейном", Deutsche Welle, 7 июля 2020 года,
https://www.dw.com/de/millionenstrafe-f%C3%BCr-deutsche-bank-wegen-
gesch%C3%A4ften-mit-sexualverbrecher-epstein/a-54081869 (последнее посещение -
7 февраля 2022 года).
[152]Вольфганг Хетцер: "Является ли Deutsche Bank преступной организацией?", Die

Kriminalpolizei, март 2014 года,
https://www.kriminalpolizei.de/ausgaben/2014/maerz/detailansicht-maerz/artikel/ist-
die-deutsche-bank-eine-kriminelle-vereinigung.html (последнее посещение - 22 января
2022 года).
[153]Стив Крофт CBS 60 Minutes: Интервью с Говардом Уилкинсоном, 16 мая 2019 года,
https://youtu.be/kKsB2AWHlKA (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[154]OECD -Report: 'Implementing The OECD Anti-Bribery Convention PHASE 4 TWO-YEAR

FOLLOW-UP REPORT: Switzerland', 9 ноября 2020 года,
https://www.oecd.org/corruption/anti-bribery/Switzerland-phase-4-follow-up-report-
ENG.pdf (последнее посещение 31 января 2022 года).

[155]"FinCEN Files : HSBC перевел миллионы по схеме Понци, несмотря на
предупреждение", BBC, 20 сентября 2020 года, https://www.bbc.com/news/uk-
54225572 (последнее посещение - 7 февраля 2022 года).
[156]Эвелин Ричардс: "Босс боссов", The Sun, 28 июля 2020 г.,

https://www.thesun.co.uk/news/12243548/who-semion-mogilevich-most-wanted-
netflix/ (последнее посещение - 15 января 2022 г.).
[157]Европейскиенадзорные органы: "Совместное заключение европейских надзорных

органов о рисках отмывания денег и финансирования терроризма, влияющих на
финансовый сектор Европейского союза", 4 октября 2019 года,
https://www.eba.europa.eu/sites/default/documents/files/documents/10180/2622242
/1605240c-57b0-49e1-bccf-
60916e28b633/Joint%20Opinion%20on%20the%20risks%20on%20ML%20and%20TF
%20affecting%20the%20EU%27s%20financial%20sector.pdf?retry=1 (последнее
[158]Жаклин Джагер, "Штрафы против финансовых учреждений достигнут $10,4 млрд в

2020 году", Compliance Week, 22 декабря 2020 года, https://www.complianceweek.
com/surveys-and-benchmarking/report-fines-against-financial-institutions-hit-104b-in-
2020/29869.article (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[159]AntheaLawson on Twitter, "Финансовый сектор - криминогенная среда", 22

сентября 2020 г., https://twitter.com/anthlawson1/status/1308335395864748032
(последнее посещение - 10 февраля 2022 г.).
[160]Питер Стоун, "Как Америка стала мировой столицей отмывания денег", New
Republic, 7 мая 2021 года, https://newrepublic.com/article/162321/america-money-
laundering-capital-fincen (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[161]Крейг Нельсон и другие: "Машинное обучение. Объединение банков против

отмывания денег", Международный центр обороны и безопасности, Эстония, июль
2021 года, https://icds.ee/wp-content/uploads/2021/07/ICDS-Brief_Machine-Learning-
Uniting-Banks-Against-Money-Laundering_Stanford-Policy-Change-Studio_July-2021.pdf
(последнее посещение 17 января 2022 года).
[162]JonRees, Sanne Wass: "GDPR clash leaves Europol banned from hosting financial crime
computer network", S&P Global Market Intelligence, 20 февраля 2020 года,
https://www.spglobal.com/marketintelligence/en/news-insights/latest-news-
headlines/gdpr-clash-leaves-europol-banned-from-hosting-financial-crime-computer-
network-57121862 (последнее посещение - 17 января 2022 года).

[163]Комиссия ЕС : "REPORT FROM THE COMMISSION TO THE EUROPEAN PARLIAMENT
AND THE COUNCIL assessing the framework for cooperation between Financial
Intelligence Unit s", 24 July 2019,
https://ec.europa.eu/info/sites/default/files/report_assessing_the_framework_for_financi
al_intelligence_units_fius_cooperation_with_third_countries_and_obstacles_and_opportunit
ies_to_enhance_cooperation_between_financial_intelligence_units_with.pdf (последнее
посещение - 17 January 2022).
[164]АндресКнобель, "Данные о банковских переводах", Tax Justice Network, 10 июля

2019 года, https://taxjustice.net/reports/data-on-bank-transfers-complementing-
automatic-exchange-of-information-and-detecting-illicit-financial-flows-in-real-time/
[165]Bundesrechnungshof
: "Отчет о борьбе с отмыванием денег и финансированием
терроризма подразделения финансовой разведки (FIU)", 11 сентября 2020 года.
[166]Arne Meyer-Fünffinger, Josef Streule: "Wirecard -Skandal: Verdachtsmeldung auf dem

Silbertablett", BR24, 5 июня 2021 года, https://www.br.de/nachrichten/deutschland-
welt/wirecard-skandal-verdachtsmeldung-auf-dem-silbertablett,SZNmpOF (последнее
[167]Arne Meyer-Fünffinger, Josef Streule: "Wirecard und die 'Mastercard' der

Commerzbank", Tagesschau, 9 июня 2021 года,
https://www.tagesschau.de/inland/wirecard-untersuchungsausschuss-commerzbank-
101.html (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[168]Майлз Джонсон, Дэн МакКрум: "Wirecard обрабатывала платежи для казино,

связанных с мафией", Financial Times, 3 августа 2020 года,
https://www.ft.com/content/b3eb9a37-ed8a-4218-9064-685b181740f0 (последнее
[169]Bayrischer
Landtag, выдержка из Drucksache 18/10867 "Anfragen Dr. Martin Runge
zum Plenum zur Plenarsitzung am 21. 10. 2020, Antwort der Staatsregierung", 19 октября
2020 года,
https://www1.bayern.landtag.de/www/ElanTextAblage_WP18/Drucksachen/Basisdruck
sachen/0000007000/0000007100_024.pdf (последнее посещение - 21 января 2022
года).

[170]Бундестаг Финансовый комитет, 65-я сессия, 19 октября 2011 года, стр. 32,
https://www.bundesgerichtshof.de/SharedDocs/Downloads/DE/Bibliothek/Gesetzesmat
erialien/17_wp/Geldwaeschepraev/wortproto.pdf?__blob=publicationFile&v=1
(последнее посещение 23 января 2022 года).
[171]Олаф Сторбек: "Мошенничество Wirecard "началось более десяти лет назад"",

Financial Times, 23 марта 2021 года, https://www.ft.com/content/650d7108-dca8-
4299-95ad-e68476bc3020 (последнее посещение 23 января 2022 года).
[172]Дик Крийнс: "Wirecard рассматривается с точки зрения отмывания денег", Центр

по борьбе с отмыванием денег NL, 3 августа 2020 года,
https://www.amlc.eu/wirecard-viewed-from-a-money-laundering-perspective/
[173]Бундестаг Германии : Wirecard -Untersuchungsausschuss. Предварительный

стенографический протокол 19/19, 28 января 2021 года.
[174]Bundesrat Drucksache 459/1/12, страница 6, 11 сентября 2012 года,

https://dserver.bundestag.de/brd/2012/0459-1-12.pdf (последнее посещение 23
[175]"Отчет Федеральной счетной палаты для бюджетного комитета немецкого

Бундестага о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма,
подготовленный подразделением финансовой разведки (FIU). Дефициты в борьбе с
отмыванием денег в нефинансовом секторе ", Gz.: VIII 5 - 2018 - 1071/2 VS-NfD, 16
декабря 2020 г.
[176]BR Doku: "Der Fall Wirecard : Von Sehern, Blendern und Verblendeten", 20 декабря
2020 года, https://www.youtube.com/watch?v=JoFFBQdAtds (последнее посещение -
[177]DickCrijns: op. cit. https://www.amlc.eu/wirecard-viewed-from-a-money-laundering-

perspective/ (последнее посещение 23 января 2022 года).
[178]Робин Хофманн: "Являются ли Нидерланды наркогосударством?", Der Kriminalist,

12/21, с. 5 и далее.
[179]Саймон Бауэрс, "Все делают плохо, предупреждает Центр по борьбе с отмыванием

денег", 11 мая 2020 года. https://www.icij.org/investigations/panama-
papers/everyone-is-doing-badly-anti-money-laundering-czar-warns/ (последнее

[180]Коос Куве, "Бывший руководитель ФАТФ хранит молчание об отставке,
утверждает, что группа не стимулирует "значимую" реформу ПОД", ACAMS, 19
января 2022 года (последнее посещение - 27 января 2022 года).
[181]G20 Italia: Итоговая декларация, 9/10 июля 2021 года, стр. 7,

https://www.g20.utoronto.ca/2021/Communique-Third-G20-FMCBG-meeting-9-10-July-
2021.pdf (последнее посещение - 23 января 2022 года).
[182]Интерпол: "World Atlas Of Illicit Flows", 2018, pages 8 ff,

https://globalinitiative.net/wp-content/uploads/2018/09/Atlas-Illicit-Flows-FINAL-
WEB-VERSION-copia-compressed.pdf (последнее посещение 15 января 2022 года).
[183]FATF -Report: "Money Laundering From Environmental Crime", 2021, page 7 ff,
https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Money-Laundering-from-
Environmental-Crime.pdf (последнее посещение 15 января 2022 года).
[184]Тимоти Гартон Эш, "Новые решения для новых проблем: почему (и как)
либерализм должен заново изобрести себя в 21 веке", NZZ, 19 января 2021 года,
https://www.nzz.ch/feuilleton/timothy-garton-ash-so-gelingt-die-zukunft-des-
liberalismus-ld.1596438 (последнее посещение - 3 декабря 2021 года).
[185]Мартин Вольф: "Угасающий свет либеральной демократии", Financial Times, 22

декабря 2020 года.
[186]Sebastian
Gierke: "Die liberale Demokratie zerfällt gerade", Süddeutsche Zeitung, 15
февраля 2018 года.
[187]Christian
Schubert: "Von Italiens Finanzpolizei lernen", FAZ, 4 февраля 2022 года,
https://www.faz.net/aktuell/wirtschaft/von-italiens-finanzpolizei-lernen-
17780315.html?premium (последнее посещение - 9 февраля 2022 года).
[188]Марк Галеотти, "Как Кремль использует криминальные сети России в Европе",

Европейский совет по международным отношениям, апрель 2017 года, стр. 1,
https://ecfr.eu/wp-content/uploads/ECFR208_-_CRIMINTERM_-
_HOW_RUSSIAN_ORGANISED_CRIME_OPERATES_IN_EUROPE02.pdf (последнее

[189]Сенат США: Сенатские слушания "Оффшорное уклонение от уплаты налогов:
усилия по сбору неуплаченных налогов с миллиардов на скрытых офшорных
счетах", 26 февраля 2014 года,
https://www.hsgac.senate.gov/subcommittees/investigations/hearings/offshore-tax-
evasion-the-effort-to-collect-unpaid-taxes-on-billions-in-hidden-offshore-accounts
(последнее посещение - 2 марта 2022 года).

Франк_А_Грязные_деньги_как_путинские_олигархи,_мафия_и_террористы

Загружено:

Сведения о документе

Авторское право

Доступные форматы

Поделиться этим документом

Поделиться или встроить документ

Параметры публикации

Этот документ был вам полезен?

Это неприемлемый материал?

Авторское право:

Доступные форматы

Франк_А_Грязные_деньги_как_путинские_олигархи,_мафия_и_террористы

Загружено:

Авторское право:

Доступные форматы

Переведено poiskpravdy.

© Пайпер Верлаг ГмбХ, Мюнхен 2022

Уотергейт, Тэтчер и Рейган

Фонды войлока, флиса и слякоти

Преуменьшение, замалчивание и игнорирование

Невидимые инвесторы - также проблема для

С чемоданом, полным денег

Tagesthemen: Но потом у вас появляется еще один подозрительный случай, который

Тупое оружие, ложное оружие

Центральный земельный кадастр? - Ни за что!

Самые важные факты вкратце

Тридцать лет не трогали

Не против, а вместе с обществом

Используется все - даже финансовый кризис и

Как ультраправые группировки учатся у мафии

Самые важные факты вкратце

Черные деньги как красная угроза

Икорная дипломатия - смазанная самодержцем

Отмывание денег и коррупция идут рука об руку

Убийства для одних, паспорта для других

Самые важные факты вкратце

Новые формы войны также стоят денег

Конфискация российских активов - и реакция на

Как Путин наказывает непокорных олигархов

Грязная, грязная, грязная кампания

"Финансовая атомная бомба"

Афганистан - Ветераны против банков

Террористы охотятся на налоговую инспекцию

Очень современный с криптовалютами - или

налоговое мошенничество", - говорит Мартина Линк, вице-президент Федерального

Самые важные факты вкратце

Доверие без доверия

Самые важные факты вкратце

SWIFT, но недостаточно быстро.

Переведено poiskpravdy.com 100

Переведено poiskpravdy.com 101

Самые важные факты вкратце

Переведено poiskpravdy.com 102

Переведено poiskpravdy.com 103

Переведено poiskpravdy.com 104

Переведено poiskpravdy.com 105

Переведено poiskpravdy.com 106

Переведено poiskpravdy.com 107

Wirecard - никто не чувствует ответственности

Переведено poiskpravdy.com 108

Переведено poiskpravdy.com 109

Переведено poiskpravdy.com 110

Переведено poiskpravdy.com 111

Переведено poiskpravdy.com 112

Больше ничего не работает

Переведено poiskpravdy.com 113

Переведено poiskpravdy.com 114

Переведено poiskpravdy.com 115

Переведено poiskpravdy.com 116

Переведено poiskpravdy.com 117

Как экологическая мафия ставит под угрозу

Переведено poiskpravdy.com 118

На пути к "демократической рецессии"?

Переведено poiskpravdy.com 119

Переведено poiskpravdy.com 120

Переведено poiskpravdy.com 121

В феврале 2021 года я разговариваю по телефону с Андреасом Франком. Мы говорим об

Переведено poiskpravdy.com 122

Переведено poiskpravdy.com 123