Информационный листок клиента (CIS):

Для каждой стороны в договоре о передаче реестра и вне

реестра(DOA)необходимопредоставление информации о листе клиента (CIS); по определению,
CIS - это документ, который содержит личную, фирменную, банковскую информацию (на-реестре
и вне реестра) информацию. Часть этой информации извлекается из паспорта или получателя
счета и свидетельства о регистрации компании, а другая часть связана с банковским счетом и
сервером, которые предоставляются банковскими служащими. Эта информация должна быть на
фирменном бланке компании и должна быть подтверждена, подписана и скреплена печатью или
проштампована владельцем CIS. Согласно закону, клиент должен представить это в банк, и после
подтверждения банком он будет зарегистрирован в международной банковской системе.

CIS состоит из шести частей:

Информация о реальном или юридическом лице в отдельных таблицах, информация следующая
(поскольку компания CIS более полная, чем личная, мы объясним компании CIS):

A. Компания и личная информация:

1- НАЗВАНИЕ КОМПАНИИ: Это полное название компании, которое зарегистрировано в

регистрационном органе компании.

2- РЕГИСТРАЦИОННЫЙ НОМЕР КОМПАНИИ: Номер, выданный регистрационным органом

компании.

3- РЕГИСТРАЦИОННЫЙ НОМЕР КОМПАНИИ: Адрес, зарегистрированный в регистрационном

органе компании.

4- АДРЕС ОФИСА КОМПАНИИ: Адрес штаб-квартиры компании, если он отличается от

зарегистрированного адреса.

5- ПРЕДСТАВЛЕНО: Органом компании, имя которого является резолюцией компании, и

является подписантом компании и лицом, принимающим решения.

6- НАЗВАНИЕ: Представительский титул в компании.

7- НОМЕР ПАСПОРТА: Номер паспорта представителя компании.
8- МЕСТО ВЫДАЧИ: Страна, выдавшая паспорт.
9- ДАТА ВЫДАЧИ: Дата выдачи паспорта.
10- ДАТА ИСТЕЧЕНИЯ СРОКА ДЕЙСТВИЯ: Срок действия паспорта.
11- ДАТА РОЖДЕНИЯ: Дата рождения владельца паспорта.
12- НАЦИОНАЛЬНОСТЬ: Гражданство владельца паспорта.
13- ТЕЛЕФОН КОМПАНИИ: Номер телефона офиса Company.
14- НОМЕР ФАКСА КОМПАНИИ: Номерфакса офиса C ompany.
15- МОБИЛЬНЫЙ НОМЕР: Номер мобильного телефона представителя компании.
16- АДРЕС ВЕБ-САЙТА КОМПАНИИ: Адрес веб-сайта компании.
17- АДРЕС ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ КОМПАНИИ: Адрес электронной почты компании.
18- E-MAIL СОТРУДНИКА КОМПАНИИ: Адрес электронной почты представителя компании.

B. Информация о банковском счете (в бухгалтерской книге):

1- НАЗВАНИЕ БАНКА: Название банка, в котором открыт счет.

2- АДРЕС БАНКА: Точный адрес банка.
3- BANK SWIFT ИЛИ BIC CODE: SWIFT код банка или BIC (Business Identifier Code) банка.
4- КОД ФИЛИАЛА БАНКА: Код филиала банка.
5- ИМЯ УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ: Имя клиента, которому принадлежит учетная запись.
6- НОМЕР СЧЕТА: Номер счета клиента
7- НОМЕР IBAN: Номер международного банковского счета клиента
8- ИМЯ СОТРУДНИКА БАНКА: Имя ответственного сотрудника банка.
9- ЭЛЕКТРОННАЯ ПОЧТА СОТРУДНИКА БАНКА: Электронная почта ответственного сотрудника
банка.

10- СОТРУДНИК БАНКА ТЕЛ.: Номер телефона ответственного сотрудника банка.

11- ФАКС СОТРУДНИКА БАНКА: Номер факса ответственного сотрудника банка.
12- МОБИЛЬНЫЙ НОМЕР СОТРУДНИКА БАНКА: Мобильный номер ответственного сотрудника
банка.

C. Информация о банковском сервере:

1- ОБЩИЙ НОМЕР СЧЕТА: Номер счета банка, на который вносятся все транзакции перед
отправкой или получением от или к клиенту.

2- GLOBAL SERVER ID: Это будет объяснено в следующих статьях.

3- GLOBAL SERVER IP: Это будет объяснено в следующих статьях.
4- ИДЕНТИФИКАТОР СЕРВЕРА: Это будет объяснено в следующих статьях.
5- SERVER IP: Это будет объяснено в следующих статьях.
6- ПОЛУЧЕНИЕ ИДЕНТИФИКАТОРА СЕРВЕРА: Это будет объяснено в следующих статьях.
7- ПОЛУЧЕНИЕ IP СЕРВЕРА: Это будет объяснено в следующих статьях.
8- Идентификатор СЕРВЕРА ТРАНЗАКЦИЙ: Это будет объяснено в следующих статьях.
9- IP-АДРЕС СЕРВЕРА ТРАНЗАКЦИЙ: Это будет объяснено в следующих статьях.
10- СЕРИЙНЫЙ ИДЕНТИФИКАТОР СЕРВЕРА: Это будет объяснено в следующих статьях.
11- ИДЕНТИФИКАТОР ТЕРМИНАЛА СЕРВЕРА: Это будет объяснено в следующих статьях.
12- КОД ИНФОРМАЦИОННО-КООРДИНАЦИОННОГО ЦЕНТРА: Это будет объяснено в последующих
статьях.

13- ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЙ КОД: Это будет объяснено в последующих статьях.

14- УНИКАЛЬНАЯ ССЫЛКА НА ТРАНЗАКЦИЮ (UTR): Это будет объяснено в следующих статьях.
15- КОД СОРТИРОВКИ: Это будет объяснено в следующих статьях.
16- ОКОННЫЙ ТЕРМИНАЛЬНЫЙ СЕРВЕР (WTS): Это будет объяснено в следующих статьях.
17- IMAD: Это будет объяснено в последующих статьях.
18- ISIN: Это будет объяснено в следующих статьях.
19- ИМЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ: Это будет объяснено в следующих статьях.
20- ИДЕНТИФИКАТОР ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ: Это будет объяснено в следующих статьях.
21- КОД ТРАНЗАКЦИИ: Это будет объяснено в следующих статьях.
22- ДОМЕН ВХОДА: Это будет объяснено в следующих статьях.
23- Идентификатор СЕРВЕРА ВХОДА: Это будет объяснено в следующих статьях.
24- НАЗВАНИЕ ФЕРМЫ: Это будет объяснено в следующих статьях.
25- ВАЛЮТА: Это будет объяснено в последующих статьях.
D. Информация о СЧЕТЕ НОСТРО:
В некоторых случаях банк-получатель не имеет необходимого серверного оборудования или
авторизации, поэтому они используют сторонний банк для получения средств вне реестра, но
как?! Отправитель переведет средства вне реестра в сторонний банк, где банк-получатель (в
котором клиент имеет свой счет) имеет там счет NOSTRO. Сторонний банк (банк-корреспондент)
монетизирует фонд и вносит его на счет NOSTRO, а банк клиента может депонировать его на счет
получателя, который он держит со счета NOSTRO в соответствующем банке. (Полное объяснение
учетной записи NOSTRO находится в конце этой статьи.)

Если получатель использует СЧЕТ NOSTRO, то в CIS информация о счете NOSTRO и информация о
сервере (пунктыB и C) стороннего банка (где есть счет NOSTRO) должны быть интеркалированы в
CIS.

Важное примечание: если получатель использует учетную запись NOSTRO, он должен заполнить
CIS информацией о счете NOSTRO, в противном случае он не будет заполнять ее вообще.

Е. Общие обязательства и описания:

При этом совладелец или бенефициар описывает порядок получения фонда, а также
подтверждает, что информация, предоставленная в CIS, является точной, а затем подписывает и
пломбирует мокрыми чернилами.
F. Приложения:
У CIS есть два очень важных приложения, без которых CIS не имеет никакой юридической силы.
Обратите внимание, что эти документы должны быть высокой четкости и четкими, цветными
копиями. Этими документами являются:

1- Копия паспорта: Копия страницы паспорта с изображением представителя компании.

2- Свидетельство о регистрации: Это свидетельство, которое выдается регистрационными

органами в качестве доказательства регистрации.

Очень важное замечание: CIS должен быть на фирменном бланке компании (A.1), и он должен
быть подписан, скреплен печатью и печатью; в противном случае он не является действительным
CIS и не может быть зарегистрирован в международной банковской системе.

Что такое учетная запись NOSTRO и VOSTRO?

Счет нашего (клиента) банка хранится в других банках (NOSTRO): это счет, который банк (в
данном случае банк клиента) имеет в другом банке, и если этот банк находится в другой стране,
валюта счета совпадает с валютой страны. NOSTRO i- итальянское слово, которое означает Наш.

Счет другого банка в нашем (клиентском) банке (VOSTRO): счет других банков в нашем
(клиентском) банке, валюта счета такая же, как и валюта страны. VOSTRO - это итальянское слово,
которое означает Ваш.

По сути, VOSTRO и NOSTRO - это разные названия для одного и того же счета. Это означает, что
один и тот же счет с точки зрения одного банка является NOSTRO, а с точки зрения другого -
VOSTRO.

Оба банка должны регистрировать сумму, сэкономленную одним банком от имени другого банка.
Термины NOSTRO и Vostro используются для различения двух наборов бухгалтерских записей,
ведущихся каждым банком в сети банковских аналитиков.

Счет NOSTRO - это термин, используемый Банком А, который принадлежит другому банку,
«Нашему», для обозначения счета Б; Счет NOSTRO - это банковский счет, деньги которого
депонируются в другом банке. Эти счета часто используются для упрощения расчетов по
различным видам сделок или валютных операций.

Счет VOSTRO - это термин, используемый банком B,где средствабанка Aдепонируются и

относятся к вашим деньгам, депонированным в нашем банке. Аккаунт VOSTRO становится
«Вашим». VOSTRO означает, как и любой другой счет, поддерживаемый банком. Этот счет
представляет собой запись о деньгах, причитающихся или находящихся в распоряжении третьей
стороны; Обычно это другой банк, но это также может быть компания или физическое лицо.

Банк, который имеет счет VOSTRO или NOSTRO, называется банком-корреспондентом. Счета
NOSTRO рассчитываются по дебетовому остатку денежных средств и, напротив, VOSTRO
рассчитывается по остатку кредитных денежных средств. Бухгалтерское программное
обеспечение может легко выверять счета NOSTRO и VOSTRO, используя знаки «+» и «-».