СПИЧ ДОВЕРЕННОСТЬ

- (ФИО ГРАЖДАНИНА) Здравствуйте, Следственный Комитет Вас беспокоит, г. Москва.

- Моё имя (ФИО МУСОРА), лейтенант полиции, очень приятно.
ОТВЕТ

- Сразу же обязан Вас уведомить что данный разговор мы ведём под запись, после чего он будет
передан в единый реестр досудебных расследований.
- Это было понятно?
ОТВЕТ

- Дело в том что Я получил материалы правонарушительного акта, согласно статье 327 УК РФ
Подделка официального документа предоставляющего право собственности.
- Скажите, кем Вам приходится некий Науменко Никита Владимирович 97-го года зарегестрирован
в Краснодарском крае?
- За последнее время (ОБЛАСТЬ, КРАЙ, РЕСПУБЛИКУ) не покидали?
ОТВЕТ

- Документы не теряли?
ОТВЕТ

- Паспортные данные не предоставляли 3-м лицам?

ОТВЕТ

- В данный момент териториально в каком населенном пункте находитесь?

- Я понял. Объясняю с чем Вы столкнулись на сегодняшний день!

- Некий Науменко сегодня в 9:34 явился в отделение Банка по адресу пр-кт Кутузовский 27
г.Москва, представился Вашим племянником и предоставил генеральную доверенность от Вашего
имени.

- Науменко начал требовать у сотрудников банка чтобы ему в срочном порядке выдали сумму
размером в 65 000 тысяч рублей на руки, аргументировал он это тем что Вы якобы находитесь в
больнице в тяжелом состоянии и Вам срочно нужны деньги на операцию.
ОТВЕТ

- Я правильно понимаю, Вы не оформляли доверенность?

- Ранее с фактами мошенничества сталкивались?
- Как давно последний раз посещали отделение банка и по-какому поводу?
- Конфликтов(под конфликтами подразумеваю просрочки, приставы, аресты, коллекторов) в банке
не возникало, aдрес отделения помните? Назовите!
ОТВЕТ
- (Если ранее не узнали город Гражданина) В данный момент территориально в каком населённом
пункте Вы находитесь?

- Информирую вас о том что первые лица под подозрением кто-то из действующих сотрудников
банка в котором Вы являетесь клиентом то-есть вероятней всего где-то в отделении банка
работает сотрудник который в целях собственной выгоды разглашает персональные данные о
своих клиентах 3-м лицам то-есть он перепродает информацию.
- Это понятно?
ОТВЕТ

- Как говорил ранее Науменко требовал выдать сумму размером в 65 000 тысяч рублей. Я
должен(на) понимать он был нацелен на ваши личные средства, или на кредитные средства банка?
- У вас личных средств такая сумма имется может?
(ЕСЛИ НЕТ БАБОК)

- Сколько вам полных лет? Вы работаете официально, либо получате пенсию? Ваш официальный
доход(пенсия) превышает сумму в 15 000 рублей?
ОТВЕТ

- В данный момент так же информирую вас о статье 310 УК РФ о неразглашении данных

предварительного расследования третьим лицам.
- Объясняю простыми словами на момент следствия все Ваши друзья, родственники, соседи,
колеги и тд, являются третьими лицами для следствия в целях Вашей безопасности и во
избежание препятствия следствию Вы должны соблюдать конфиденциальность, нарушение
данной статьи карается административным штрафом размером от 80 000 тысяч рублей, либо же
лишением свободы сроком до 15 суток!
- Это понятно?
ОТВЕТ

- (ФИО ГРАЖДАНИНА) На данный момент поскольку Вы столкнулись с такой ситуацией, Я обязан

соединить Вас с Депaртаментом Финансового Контроля РФ для выполнения регламентных работ
по защите Ваших активов и персональных данных.
- Вам нужно оставаться на линии несколько минут, не прерывая связь, поскольку ведеться
аудиофиксация.
- Вам будет предоставлен специалист который прошел переатестацию, и полностью компетентен
в этом вопросе. Он подскажет что Вам необходимо что делать в этой ситуации чтобы себя
обезопасить.
- Все что от Вас необходимо это - придерживаться его инструкций и политики
конфеденциальности.
- Вопросы остались?(Да/Heт)

- Если (Нет) В таком случае трубку не кладите! Телефон держите возле уха ожидайте
подключения специалиста!

- Если (Да) (Объясняем более разжеванно спич и переводим! не боимся проговаривать о том что
связь не прерывают и ждут пока не услышат голос сотрудника ЦБ!)

ПОДНИМАЕМ РУКУ И ПЕРЕДАЕМ ТРУБКУ ТОЛЬКО В ТОМ СЛУЧАЕ ЕСЛИ ПЛАН ЗАПОЛНЕН!

___________________________________________________________________________ПЛАН

1.РАНЕЕ БЫЛИ ФАКТЫ МОШЕННИЧЕСТВА -

2.ОТДЕЛЕНИЕ БАНКА В КОТОРОМ БЫЛ(А) В ПОСЛЕДНИЙ РАЗ -
3.ГОРОД В КОТОРОМ ПРОЖИВАЕТ -
4.КАКИЕ БАНКИ -
5.ВОЗРАСТ -
6.ЛИЧНЫЕ -
7.НАСТРОЙ -
8.ХОДЯЧИЙ -
В СЛУЧАЕ ЕСЛИ НЕТУ ЛИЧНЫХ, УЗНАЕМ ИНФУ НА КРЕДИТ !!
9.ПРОСРОЧКИ -
10.ЗАРЛАПАТА -
11.ПЕНСИЯ -
12.КАК ЕЕ ПОЛУЧАЕТ -

___________________________________________________________________________БОРЬБА

ч. 3 ст. 163 УК РФ «Вымогательство».

ст. 174 ч.1 УК РФ - это легализация денежных средств приобретенных не законным путем.
ч. 4 ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата».

Куту́зовский проспе́ кт — проспект в Западном административном округе (ЗАО) Москвы, одна из

важнейших транспортных магистралей столицы. Расположен на территории районов
Дорогомилово и Фили-Давыдково.

Следственное Управление По Западному Административному Округу

Адрес: улица Маршала Тимошенко, д. 32, Москва, 121359
Телефон: 8 (499) 243-23-20
Руководитель: Семушкин Роман Анатольевич
График личного приема: понедельник с 09:00-13:00.

Центральный банк — организация, отвечающая за денежно-кредитную политику и обеспечение

работы платёжной системы, а также в ряде случаев за регулирование и надзор в финансовом
секторе в национальной экономике или группе стран.
1.Почему звонок из Москвы?
- Потому что факт преступления произошел на территории г.Москва

2.Почему звоните вы, а не банк?

- Банк звонить не имеет право, поэтому вся ситуация под контролеи МВД.

3.Как я могу убедиться что вы действительно из полиции?

- Представляемся действующим сотрудником и говорим им что проверяйте в интернете, вся инфа

имеется там.

4.Почему этим занимаеться Главное Управление а не районное?

- На сегодняшний день 311 подобных ситуаций. Есть вероятность что в этом задействован
действующий сотрудник банка, поэтому таким районное управление не занимается.

5.Зачем вам нужны мои балансы?

- Для того что бы я мог эту информацию внести в материалы дела, а так же понимал какую сумму у
вас пытались похитить.

6.Зачем меня переводить на ЦБ и какое они имеют отношение?

- ЦБ регулирует все банки на терретории РФ, а так же выдает лицензию на работу всем банкам,
клиентом его стать не возможно, поэтому во избежание дальнейшей компромитации данных,
всем этим занимается ЦБ РФ.
- Деятельность «Департамента безопасности ЦБ РФ» руководствуется Конституцией Российской
Федерации, федеральными конституционными законами, федеральными законами, актами
президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, а также настоящим
положением.

7.Зачем вам знать какими другими банками я пользуюсь?

- Есть подозрение что действует группа лиц, поэтому может прийти другой человек в другой банк
которыми вы пользуетесь и завладеть вашими средствами или оформить кредит! Поэтому все
банки которыми пользуетсь необоходимо проинформировать.

8.Пойду в отделение банка.

- Всё верно, вам в любом случае потребуется обратиться в отделение банка, потому как
произошла компрометация ваших данных, но на данный момент, так как источник
компрометации данных не установлен, единственное подозрение кто мог осуществить данные
действия падает на сотрудника банка.
- Подскажите, при вашем последнем визите замечали ли подозрительные действия в работе
специалистов отделения? Карта была выдана в конверте? Паспорт или карту забирали/уносили?

9.Почему я не могу провести все операции с сотрудниками отделения банка?

- Потому что пока не были выявлены третьи лица, которые имеют отношение к списанию Ваших
денежных средств, и мы не можем исключать вероятность того, что утечка данных произошла из
отделения банка. Поэтому есть вероятность того ,что при обращение в банк, вы обратитесь к
специалисту который и причастен к краже ваших денежных средств. И за вами уже закреплён
специалист для дистанционного решения вопроса.

10.Я хочу позвонить на 900

- Вы конечно можете позвонить на 900. Но Вы должны понимать, что разбирательство по вопросу
мошеннических действий производят только специалисты департамента ЦБ. Поэтому Вас в любом
случае переведут на линию ЦБ, но повторная связь может занять до 10-15 минут ожидания.

11.Зачем вам мои другие банки?

Первый вариант ответа:
- Так как произошла компрометация ваших личных данных, она могла произойти от любой
банковской структуры, так как во все банки Российской Федерации предоставляете один и тот же
пакет документов.
Второй вариант ответа:
- Согласно постановлению центра банка РФ от 5 февраля 2019 года, банк выявивший факт
мошеннических действий в обязательном порядке, обязан перенаправить заявку в другие
банковские структуры для полной перепроверки, так как возможно компрометация и происходит
от другой банковской структуры.
Третий вариант ответа:
- Так как Вы являетесь единым лицом, которое владеет несколькими счетами в разных банковских
структурах не исключено, что по факту слияния Ваши счетов есть вероятность, что они могли
пострадать в других банковских структурах, так как есть предположение, что третьи лица имеют
доступ к Вашим паспортным и личным данным.
- Поэтому чтобы перепроверить на наличие подозрительной активность информацию по Вашему
счёту в других структурах укажите, в каких банках Вы сейчас обсуживаетесь или в каких банках
ранее являлись клиентом.

12.Страхование: Когда человек говорит у меня Страховка.

Первый вариант ответа:
- Так как у вас имеется страхование счетов, в связи с этим МВД с вами и связался. Те клиенты, у
которых отсутствует услуга страхования, как правило, узнают о мошеннических операциях, когда
фиксируют факт списания денежных средств. С Вами е мы связались по причине наличия данной
услуги.
- Клиент: <Ничего делать не буду у меня страховка, все мне банк вернет>
Второй вариант:
- Данная страховка не распространяется на мошеннические действия, поэтому мы с вами
связались.
- У меня личный менеджер:
- Вы должны понимать, что в первую очередь Ваши данными по счетам владеет ваш Личный
Менеджер, и касательно мошеннических действий он с вами не связался, поэтому не исключаем
тот факт, что он причастен к данным действиям.
Уточняем ФИО менеджера и уточняем, когда последний раз общались и по какому вопросу.
- Почему я не могу посоветоватся с родственниками, друзьями, юристами)
Первый ответ:
- В данный момент не установлено каким образом произошла компрометация Ваших
персональных данных, компрометация могла произойти от специалистов банка, от людей из
вашего окружения, или же из интернет ресурсов.
Второй вариант:
- Это точно не из моего окружения Я Вас прекрасно понимаю, но Вы должны понимать, что для
банка Ваши родственники третьи лица, поэтому Вам потребуется сохранять политику
конфиденциальности вне зависимости от степени родства, пока средства и данные не будут
восстановлены.
Обязательно ссылаемся на нормы закона!!!!
Согласно статье 183 УК РФ, а именно не разглашение банковской, коммерческой и налоговой
тайны.

13.Я позвоню своему юристу

Первый вариант:
- По вашему мнению ваш персональный юрист будет заниматься возвратом денежных средств, а
так же поиском лиц, которые должны понести ответственность за содеянное, позвольте развеять
ваши иллюзии, ни один юрист не возьмётся за дело где присутствует компрометация личных
данных клиента, а она у вас присутствует. Поэтому для вас будет целесообразнее доверить данное
специалистам ЦБ, которые с подобными ситуациями сталкиваются ежедневно, а так же имеют
опыт работы в ходе самого разбирательства.
Второй вариант:
- Это Ваше право, но Вы должны понимать, что разбирательство Вы будете проводить
самостоятельно через ОВД Вашего города или же через исковое обращение в суд, с помощью
персонального юриста, в таком случае банк снимает с себя ответственность за возврат Ваших
денежных средств так как была нарушена политика конфиденциальности, а именно 183 статья УК
РФ. Так же Вы должны понимать, что будете заниматься не вопросом возврата денежных средств,
а поиском лиц, которые несут ответственность за их списание, поэтому вернуть Ваши деньги Вы
сможете только в том случае, если мошенники будут найдены.