Руководство LocalBitcoins по проверке учетных записей

Зачем нужна проверка?

В целях выполнения применимых законодательных требований и для соответствия критериям нормативно-

правовых актов о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, LocalBitcoins обязывает пользователей проходить процедуру проверки, чтобы знать, кто они.
Система проверки пользователей LocalBitcoins способствует созданию более безопасной обстановки на торговой
платформе для каждого пользователя, содействуя общему доверию и противодействуя использованию учетных
записей LocalBitcoins в противоправных целях. Проверка учетной записи также является важной характеристикой
личной безопасности, так как позволяет восстановить учетную запись в случае потери доступа к ней по любой
причине.

В общем плане система проверки LocalBitcoins работает поступательно, т.е. необходимо предоставить больше
элементов для проверки по мере роста активности пользователя на платформе. Все данные о проверках учетных
записей LocalBitcoins хранятся и обрабатываются в соответствии с применимым законодательством. С более
подробной информацией можно ознакомиться в разделе "Наша Политика конфиденциальности".

Как пройти проверку?

Статус проверки вашей учетной записи LocalBitcoins можно посмотреть и обновить через вкладку "Проверка" в
настройках вашей учетной записи.

Там вам предлагается информация о вашем объеме входящей торговли и транзакций, которая используется для
расчета уровня вашей учетной записи, а также список ваших пройденных и (при наличии) рассматриваемых
элементов проверки по каждому уровню. Нажав на кнопку "Перейти на следующий уровень" на вкладке
"Проверка", вы сможете отправить необходимые для проверки элементы.

Описание уровня учетной записи и соответствующие требования

На LocalBitcoins предусмотрено четыре уровня проверки учетных записей: T0, T1, T2 и T3.

Учетные записи, прошедшие проверку T0, т.е. учетные записи, которые прошли лишь начальную проверку при
регистрации, могут покупать биткоины и продавать биткоины, купленные на LocalBitcoins, посредством ответа на
объявления, созданные другими пользователями. Чтобы вносить биткоины на адрес получающего кошелька в
LocalBitcoins и размещать объявления, учетная запись должна пройти проверку как минимум T1. Учетные записи,
прошедшие проверку уровней T1, T2 и T3, могут пользоваться всеми функциями кошелька, размещения
объявлений и торговли, предлагаемыми на LocalBitcoins.

В подавляющем большинстве случаев уровень учетной записи определяется ее годовыми объемами входящей
торговли и транзакций, т.е. тем, сколько поступило на учетную запись в течение последних 12 месяцев, включая
сделки с покупкой и полученные транзакции с биткоинами. Проверку следующего уровня необходимо пройти
после того, как объем входящей торговли и транзакций достигает лимита текущего уровня. Однако в некоторых
случаях уровень учетной записи может быть повышен, или же ей может потребоваться пройти процесс
дополнительной проверки. Учетные записи, которые не прошли проверку требуемого уровня, не могут
пользоваться услугами кошелька, размещения объявлений и торговли, предлагаемыми на LocalBitcoins.

T0 T1 T2 T3

Полное имя ● ● ● ●

Страна проживания ● ● ● ●

Адрес электронной почты ● ● ● ●

Номер телефона ● ● ● ●

Проверка физического адреса ● ● ●

Установление личности ● ● ●

Информация KYC ● ● ●

Документ, подтверждающий адрес ● ●

Дополнительная проверка личности ●

Ход проверки по каждому уровню

T0

Учетные записи, которые успешно прошли этап проверки при регистрации, т.е. чьи пользователи подтвердили
свой адрес электронной почты и телефонный номер, а также предоставили свое полное имя и фамилию наряду
со страной проживания, считаются прошедшими проверку Уровня 0 (Т0).

Учетные записи, прошедшие проверку Уровня 0 (T0), могут совершать сделки по купле и продаже, отвечая на
предложения, публикуемые другими пользователями, а также отправлять транзакции с биткоинами на адреса
других биткоин-кошельков. Чтобы иметь адрес получающего кошелька на LocalBitcoins и размещать объявления
на LocalBitcoins, учетные записи должны пройти проверку как минимум Уровня 1 (T1).

T1

Проверка уровня T1 предназначена для пользователей, которые намереваются покупать и/или получать более
чем 1000 €, но менее чем 20000 € в год, а также для тех, кто уже успешно прошел проверку уровня T0, т.е.
начальную проверку при регистрации. В ходе проверки уровня T1 пользователям предлагается ответить на
короткую анкету, сообщить свой адрес и подтвердить личность.

В процессе установления личности используйте изображения действительных поддерживаемых документов,

сделанных с высоким разрешением и не подвергшиеся модификациям. Изображения должны быть
оригинальными, не отсканированными и не являться фотографиями, сделанными с фотокопий. Процедура
проверки Уровня 1 (T1) проходит легко и быстро, но некоторые попытки установления личности могут не
увенчаться успехом в силу следующих причин:
В документе не указана дата рождения

Срок действия документа истек

Низкое качество изображения

Документ не поддерживается

Если вы уже несколько раз безуспешно пытались пройти процедуру установления личности, пожалуйста,
обратитесь в службу поддержки за получением подробных указаний. Обратите внимание, что мы не проводим
процедуру установления личности вручную, но наши сотрудники могут дать указания о том, как поступить в
каждом конкретном случае.

T2

Пользователи учетных записей уровня T1 могут перейти на уровень T2, если желают увеличить свои лимиты
торговли, а также если уровень T2 требуется в соответствии со статусом их учетной записи, например, в
результате вновь зарегистрированной учетной записи компании.

После прохождения процедуры проверки Уровня 1 (Т1) пользователи могут пройти проверку Уровня 2 (Т2),
ответив на анкету и предоставив подтверждение адреса.

Документы, подаваемые для подтверждения адреса, должны быть удобочитаемыми. Предпочтительно, чтобы их
текст был набран латиницей. Также принимаются документы на русском, китайском и арабском языках. На
документе должна быть указана дата выдачи (в течение последних трех месяцев), настоящее имя пользователя,
а также адрес, соответствующий указанному в данных учетной записи. В общем плане для подтверждения
адреса принимаются следующие документы:

Выписка с банковского счета

Выписка по кредитной карте

Счет за коммунальные услуги (такие как газ, вода, электроэнергия)

Счет за телефон (стационарный)

Налоговая декларация

Если ваш подтверждающий адрес документ был отклонен, повторите попытку подтверждения, проверив
следующее:

Файл в формате PNG или JPG

Этот тип документа поддерживается

Язык и формат адреса совместимы с информацией, предоставленной вами ранее

Документ выдан в течение последних трех месяцев.

В некоторых странах существуют определенные требования к документам, принимаемым в качестве
подтверждения адреса, как указано ниже:

Страны Принимаемые документы

Китай Счет-фактура за коммунальные услуги (электроэнергия или вода) с печатью местного налогового органа и
местного поставщика коммунальных услуг.

Гана Сертифицированная (нотариально заверенная) подлинная копия выписки с банковского счета с печатью и
подписью банка.

Кения Свидетельство KRA или налоговая декларация.

Счет за услуги ZUKU (поставщик услуг кабельного телевидения и Интернета).

Счет за электроэнергию KPLC (Kenya Power).

Марокко Счет за электроэнергию или воду, счет за стационарный телефон, свидетельство о месте
жительства, выданное Le Caïdat или официальным органом, регулирующим вопросы места жительства

Намибия Выписка с банковского счета с указанием домашнего адреса, заверенная подписью и печатью
банка

Нигерия Сертифицированная (нотариально заверенная) копия выписки с банковского счета с печатью и

подписью банка.

Счет-фактура Multichoice (DSTV).

Счет за электроэнергию от энергораспределительной компании Eko Electricity (EKEDC).

Южная Африка Выписка по банковскому счету

Венесуэла Счета за коммунальные услуги.

Выписка с банковского счета.

Налоговая декларация.

Карта налоговой регистрации (RIF), причем последние изменения должны быть внесены не ранее
предшествующих трех месяцев.

T3

Пользователи с учетной записью уровня T2 могут пройти процедуру проверки уровня T3, достигнув объема
торгов в размере 100000 €, или в том случае, если их учетная запись имеет статус, подпадающий под особые
случаи.

В ходе подтверждения Уровня 3 (Т3) необходимо пройти проверку жизнеспособности, заполнить

дополнительную анкету и представить затребованные подтверждающие документы. Как и процесс установления
личности для Уровня 1 (Т1), проверка жизнеспособности – несложная процедура, но на всякий случай наиболее
часто встречающиеся проблемы, о которых нам сообщали, и их решения перечислены ниже:
Устройство не поддерживается

Не используйте устройства iPhone или iPad

Браузер не поддерживается

В ходе проверки жизнеспособности используйте только браузеры Chrome или Firefox

Ваше устройство не позволяет вести видеозапись

Проверьте, что на вашем устройстве есть камера и что вы дали разрешение вашему устройству на доступ к
камере и ведение видеозаписи

Расширение браузера мешает работе камеры

Проверьте, что расширения браузера не блокируют доступ к камере на вашем устройстве

Анкеты уровня T3 обрабатываются вручную. На утверждение такого заявления может потребоваться время, и
наши агенты могут запросить дальнейшие разъяснения через форму проверки. Поэтому мы рекомендуем
подавать заявления заблаговременно, то есть до того, как ваша учетная запись достигнет лимита уровня T2.

Проверка компании

Ведение операций в качестве компании дает вам возможность отправлять и получать платежи за ваши торговые
операции на LocalBitcoins с использованием реквизитов вашей компании. Хотя запрещается иметь несколько
учетных записей, разрешается использовать личную учетную запись и учетную запись компании при условии, что
платежи обрабатываются с применением реквизитов, совместимых с типом проверки учетной записи, т.е. по
личной учетной записи LocalBitcoins совершаются платежи с применением личных реквизитов, а по учетной
записи компании на LocalBitcoins происходит отправка и получение платежей с использованием реквизитов
компании.

Чтобы вести торговлю на LocalBitcoins в качестве компании, вы можете создать новую учетную запись компании.
Создавая новую учетную запись компании, вам будет необходимо пройти процедуру проверки как владельцу
Основной учетной записи компании, т.е. учетной записи, эксплуатируемой основным представителем компании
в LocalBitcoins. При регистрации Основных учетных записей компаний необходимо пройти личную проверку
Уровней 1 и 2 (T1 и T2) до предоставления информации и документов компании. Чтобы успешно пройти
проверку Основной учетной записи компании, ваша компания должна быть зарегистрирована в реестре
компаний вашей страны, а вы должны быть лицом, несущим правовую ответственность за компанию.

Основные учетные записи компаний могут пройти проверку Уровня А или Уровня В в зависимости от годового
объема входящей торговли и транзакций на LocalBitcoins. На обоих уровнях представителю компании
необходимо заполнить бланк заявления на проверку и предоставить подтверждающие документы. Компании
Уровня А должны предоставить информацию о регистрации и описание компании. Компании Уровня В должны
предоставить дальнейшую информацию о деятельности компании и ее финансовом статуе. После подачи
заявления на проверку компании всю соответствующую информациу и вопросы следует направлять через саму
форму заявления.
Учетные записи работников компании, которая уже прошла процедуру проверки на LocalBitcoins, должны быть
зарегистрированы через Основную учетную запись такой компании. Учетные записи работников должны пройти
лишь проверку при регистрации, т.е. личную проверку Уровня 0 (T0), чтобы начать вести операции от имени
компании после того, как они зарегистрированы через Основную учетную запись их соответствующей компании.
Объем учетной записи компании рассчитывается как сумма объемов Основной учетной записи компании и
учетных записей работников.

Если вы ранее уже вели торговлю с использованием реквизитов вашей компании, вы можете обновить процесс
проверки вашей компании или запросить разрешение на прохождение процедуры проверки компании из
индивидуальной учетной записи, обратившись в службу поддержки.

Особые случаи

LocalBitcoins может предоставлять услуги с ограничениями или вовсе не предоставлять услуги жителям
конкретных регионов из соображений безопасности или по правовым основаниям. Географические ограничения
применяются в соответствии с перечнями, определяемыми соответствующими уполномоченными органами, и
могут время от времени меняться.

В настоящее время LocalBitcoins не обслуживает жителей следующих стран:

Штаты Нью-Йорк и Вашингтон (США)

Куба

Северная Корея

Иран

Сирия

Ограничения применяются в отношении резидентов этих стран и штатов, но граждане неохваченных стран могут
пользоваться услугами LocalBitcoins, если проживают в другой стране.

LocalBitcoins предоставляет услуги после подачи дополнительных подтверждающих документов жителям

следующих стран:

Афганистан

Босния и Герцеговина

Эфиопия

Гайана

Ирак
Лаос

Шри-Ланка

Пакистан

Тринидад и Тобаго

Тунис

Уганда

Вануату

Йемен

Кроме того, на LocalBitcoins работает система управления внутренними рисками, которая выявляет действия и
профили, считающиеся сопряженными с высоким риском с точки зрения безопасности и/или права. Если какая-
либо учетная запись отмечается нашей системой управления рисками, для активации такой учетной записи могут
потребоваться дополнительные подтверждающие элементы. В исключительных случаях LocalBitcoins может
отказаться предоставлять услуги по учетным записям, которые сопряжены с высоким риском.