ИНВЕСТИРОВАНИЕ

В ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ

Как зарабатывать, инвестируя в финансовые рынки

 
Виды инвестиций
Инвестиции — это имеющие денежную оценку материальные и
нематериальные блага, вкладываемые в объекты
предпринимательской и иных видов деятельности с целью
получения прибыли.
В силу того, что деньги являются универсальным товаром, чаще
всего для инвестирования используются денежные инвестиции.

В зависимости от характера объекта инвестиций, их можно

разделить на 2 типа:
● инвестиции в реальные активы: здания, заводы, оборудование и
т.п.;
● инвестиции в финансовые активы: валюта, ценные бумаги и др. –
наиболее приемлемый тип инвестиций для начинающих
инвесторов.
Виды инвестиций
На рынке инвестиций имеется множество
инвестиционных продуктов, которые рассчитаны на
свои категории клиентов.
Планируя инвестиции, инвестор должен знать
достоинства и недостатки каждого продукта, чтобы
оценить их приемлемость для себя и правильно
сформировать свой инвестиционный портфель.
Виды инвестиций

Рассмотрим вкратце основные

инвестиционные продукты:
Драгоценные металлы
К инвестициям в драгоценные металлы относятся
покупка золотых слитков, монет и металлов платиновой
группы, а также открытие банковских «металлических
счетов». Металлический счет имеет схожесть с
банковскими депозитами, однако на счету лежит не
валюта, а определенное количество драгоценного
металла.
Драгоценные металлы
Плюсы:
● риски финансовых потерь минимальные, поскольку золото
дорожает с течением времени;
● возможность приобретения слитков различного размера (от 1
грамма до нескольких килограмм).
● данная область инвестирования регулируется законодательными
актами.
● высокая ликвидность (продать золото очень просто);
● золото – это мера обеспечения денег во все времена;
Драгоценные металлы
Минусы:
● банки регламентируют минимально возможные объемы покупки
золота, что сокращает возможности инвесторов с небольшим
капиталом;
● инвестору необходимо нести дополнительные расходы, в т.ч. оплату
хранения золотых слитков, либо брать риски по их сохранности на себя;
● риск потери денежных средств, вследствие обесценивания
находящегося во владении металла.
Несмотря на определенное удешевление золота в 2015 году, инвестиции в драгоценные
металлы продолжают оставаться эффективным инструментом диверсификации инвестиционных
портфелей, как у крупных инвесторов, так и у частных лиц.
Ценные бумаги
Ценная бумага (ЦБ) — документ, удостоверяющий, с
соблюдением установленной формы и обязательных
реквизитов, имущественные права ее обладателя.
С точки зрения инвестора все ЦБ условно можно
подразделить на три вида:
● - ценные бумаги с фиксированным доходом;
● - акции;
● - производные ценные бумаги.
Ценные бумаги
ЦБ с фиксированным доходом
К ЦБ с фиксированным доходом относят:
● бессрочные (до востребования) депозиты и срочные депозиты;
● ценные бумаги денежного рынка;
● облигации.

Этим финансовым средствам присущи три свойства:

● дата погашения — день, когда заемщик должен выплатить
инвестору занятую сумму, (номинальную стоимость ЦБ), и процент
(если он предусмотрен);
● заранее определенная схема выплаты номинала и процентов;
● котировка их цены указывается в процентах специальной величины
— доходности к погашению.
Ценные бумаги
Акции
Акция — ЦБ, выпускаемая акционерным обществом (АО)
и закрепляющая права ее владельца на получение части
прибыли (АО) в виде дивидендов, на участие в
управлении акционерным обществом и на часть
имущества, оставшегося после его ликвидации.
Существует два принципиальных отличия акций от
ценных бумаг с фиксированным доходом:
● дивиденд зависит от чистой прибыли АО, может возрастать или
уменьшаться и теоретически может вообще не выплачиваться. Выплаты же
по облигации фиксированы по величине и носят обязательный характер
— эмитент обязан осуществлять их вне зависимости от того, имеет ли он
прибыль или убыток;
● для акций не устанавливается никакого срока погашения.
Ценные бумаги
Производные ЦБ
К производным ЦБ относят такие финансовые средства,
чья стоимость зависит от стоимости других средств,
называемых базовыми (основными). Самым
распространенным типом базовых средств являются
обыкновенные акции. Наиболее распространенными
производными ценными бумагами являются опционы и
финансовые фьючерсы.
Ценные бумаги
Производные ЦБ
Опционы бывают двух видов – опцион на покупку (колл опцион) - и
опцион на продажу (пут опцион).
● Опцион на покупку — это ЦБ, дающая ее владельцу право (но не
накладывающая обязательство) купить определенное количество какой-либо
ЦБ по оговоренной заранее цене — так называемой цене реализации в
течение установленного периода времени. Инвестор, продавший опцион на
покупку, обязан продать указанные в опционе ЦБ по цене реализации (в
случае реализации опциона инвестором, купившим данный опцион).
● Опцион на продажу — это ЦБ, дающая его владельцу право (также без
обязательств) продать определенное количество какой-то ЦБ по оговоренной
цене в течение установленного промежутка времени. Инвестор, продавший
опцион на продажу, обязан купить ценные бумаги по цене реализации.
Фьючерсные контракты представляют соглашение купить или продать
определенное количество оговоренного товара в обусловленном месте
по заранее установленной цене. Фьючерсный контракт похож на
опцион с той существенной разницей, что при совершении
фьючерсной сделки и продавец, и покупатель обязаны выполнить
взятые обязательства.
Ценные бумаги
Инвестиционная привлекательность ЦБ зависит от их
вида:
● Акции: возможность роста курсовой стоимости, получение дивидендов,
а также имущественных и неимущественных прав;
● Облигации : надежность. Как правило, доход по облигациям ниже, чем
по акциям, но более стабилен.
● Опционы и фьючерсы: возможность получения очень высоких доходов.
Недвижимость
Инвестиции в недвижимость — один из распространенных
способов инвестирования.
Уникальные характеристики недвижимости как инвестиции:
● необходим менеджмент: за недвижимостью нужно ухаживать, решать
административные и финансовые вопросы с арендаторами и с ЖЭКами;
● дорогие сделки: по каждой сделке затраты несут обе стороны (плата нотариусу,
агентству, государству и т.п.), затраты на сделку могут достигать 20% стоимости
объекта;
● низкая ликвидность: продать или купить объект гораздо сложнее, чем на
фондовом рынке, а на оформление сделки может уходить очень много времени;
● влияние арендаторов: если арендаторы, например, будут мешать соседям или
задерживать выплату аренды, планируемый доход может оказаться под угрозой;
● зависимость от места: на стоимость недвижимости сильно влияют
инфраструктура, район, регион, а также климатические, экологические,
экономические условия и их изменения.
● Недвижимость является более консервативным активом, чем акции: колебания
цен на недвижимость значительно ниже, чем колебания цен на акции.
Недвижимость
Плюсы:
● Недвижимость приносит 2 вида доходов: периодическую
прибыль от сдачи в аренду и единоразовую прибыль от
продажи.
 
Минусы:
● Проигрывает по инвестиционной доходности даже самому
обычному банковскому депозиту. Даже в идеальном случае
(предположим, что жилая недвижимость никогда не пустует
и не требует затрат на ее содержание) инвестиционная
доходность от ее аренды составит порядка 6% годовых.
Банковский депозит
Плюсы:
● простой, понятный, и достаточно надежный вариант вложения свободных денег.

Минусы:
● процентная ставка по депозитам редко превосходит уровень инфляции: получить доход,
превышающий инфляционные потери за время операции, практически невозможно;
● есть опасность банкротства банка и невыплаты им деньги обратно. Частично этот риск
компенсирует система страхования банковских вкладов, однако сумма компенсации
ограничивается;
● чем надежнее банк, тем меньшие проценты он предлагает. Инвестору приходится делать
сложный выбор между надежностью банка и прибыльностью своих инвестиций;
● прибыльность банковского вклада зависит от большого количества факторов: валюты депозита,
способа начисления процентов, размера и срока размещения депозита, темпа инфляции.

Размещать деньги на банковском депозите лучше только в качестве

«оперативного запаса», чтобы их можно было снять со счета в любой момент и
одновременно сократить инфляционные потери по сравнению со случаем
хранения денег «под матрасом». Банковский вклад — это способ хранения,
сбережения, но никак не заметного приумножения денег.
 Валютные рынки
Торговля на валютном рынке (операции на международном рынке обмена
валют) в последнее время становится для инвесторов все более привлекательным
способом инвестиций.

Участники рынка:
● банки (самые крупные участники). Выполняют обменные операции как по поручению
клиентов, так и в своих коммерческих (спекулятивных) целях;
● хеджеры (фирмы, страхующие риски сильного изменения валютных курсов) и крупные
инвесторы;
● брокеры (обеспечивают доступ на рынок для небанковских клиентов). Также брокер
предоставляет трейдерам возможность доступа к торговле посредством торговой платформы
— специального программного комплекса для торговли;
● биржевые спекулянты (трейдеры). Это физические и юридические лица, зарабатывающие на
колебаниях курсов валют.

Все участники рынка связаны между собой мощными информационными системами,

обеспечивающими передачу огромных объемов информации о состоянии рынка.
 Валютные рынки
Для инвестора валютный рынок дает следующие
преимущества:
● огромное количество продавцов и покупателей обеспечивает значительные обороты
торговли и высокую ликвидность обменных операций;
● круглосуточные торги 5 дней в неделю, без привязки к конкретным биржам;
● наличие кредитного плеча — инвестор может торговать, используя кредит,
предоставляемый брокером. Размер плеча может составлять от 1:3 до 1:1000;
● возможность зарабатывать как на росте цены валюты, так и на ее падении. На рынке акций у
инвестора только один вариант заработать: купить дешевле и ждать, когда цена на акции
вырастет;
● волатильность (размах колебаний цен) у акций в разы больше, чем у валют, что увеличивает
риски в торговле. Ежедневное изменение цен на валютном рынке редко бывает более, чем на
1%. На фондовым рынке взлеты и падения более критические: так, ряд известных акций
обесценивались до нуля (Enron, WorldCom и другие), с валютами такого не происходило
никогда;
● на валютном рынке мало инструментов. В отличие от фондового рынка, товарного, или тем
более рынка недвижимости, на валютном рынке выбирать приходится из сравнительно
небольшого количества инструментов, а значит, объем кропотливой аналитической работы
(как над каждой акцией) уменьшается.
Валютные рынки
Недостатки валютного рынка:
● изменчивость. Круглосуточная природа рынка и сравнительно малое
количество инструментов делает Forex очень изменчивым. На курсы влияют
любые новости стран: политические, макроэкономические, стихийные
бедствия и т.д. А таких новостей много и они общедоступны, поэтому
разворот цены может произойти в любой момент. Поэтому трейдеру надо
реагировать быстро и держать активы под полным контролем;
● вероятность потери инвестиционного капитала в результате неудачного
управления им;
● риск прекращения деятельности инвестиционных компаний, брокеров,
проектов. Это также может касаться и любых компаний, которые так или
иначе работают с деньгами инвесторов: банки, фонды, брокеры и т.п. Этот
риск представляет собой настоящую проблему, ведь его довольно сложно
спрогнозировать.
● необходимо иметь профессиональные навыки торговли на рынке.
Криптовалютные рынки
● Высокая волатильность рынка.
● Полная конфиденциальность.
● Возможность как пополнения так и
вывода с любой точки мира в том числе
и подсанкционных стран.
● Скорость транзакций до 5 минут.
● Инструменты на любой вкус и кошелек
● Инвестиции совмещают в себе
доходность валютных рынков и гарантии
классических видов инвестирования.
● Что бы не случилось всегда остаётся
монета которую в любой момент можно
обналичить или перевести в любую
другую монету, другими словами ваши
активы не сгорают.
Как получать прибыль на
финансовом или крипто рынке
Принципы торговли на финансовом рынке
Торгуя на рынке, трейдер покупает или продает тот или иной
валютный инструмент (пару), рассчитывая на ее рост или
снижение. Когда трейдер считает, что пара вырастет, он
покупает ее. Если цена идет вверх, трейдер зарабатывает
деньги; если вниз — теряет.
Если трейдер считает, что цена упадет, он может продать
инструмент. Фактически, трейдер продал то, чем он не владеет,
с тем чтобы выкупить это обратно, когда цена изменится.
Далее цена на проданный инструмент в процессе торгов
меняется, и трейдер выкупает его. Если трейдер открыл
позицию на продажу и цена идет вниз, он зарабатывает,
поскольку сначала продал актив по высокой цене, а затем
выкупил его по низкой. А если цена идет вверх – трейдер
теряет деньги.
Как получать прибыль на
финансовом рынке
Анализ рыночной ситуации и принятие решения
Прогноз движения цены трейдер делает, основываясь на анализе ее
движения в предыдущие периоды. Для этого он может использовать
как фундаментальный анализ (макроэкономические показатели
стран, чьи валюты используются в данной паре), так и технический
анализ (закономерности движения графика цены данного
инструмента). Возможно и одновременное использование обоих
видов анализа — в зависимости от торговой системы, по которой
торгует этот трейдер. Нужно заметить, что ни один из методов не
является безотказным, чудодейственным и всеобъемлющим.
Для получения рыночной информации, ее анализа, а также для
передачи брокеру команд (ордеров) на открытие и закрытие сделки
трейдер использует торговый терминал — программный комплекс,
обеспечивающий реализацию этих функций.
Как получать прибыль на
финансовом рынке
Открытие сделки
Проанализировав рыночную ситуацию, трейдер ищет точку
для входа в рынок (открытия сделки) в соответствии со своей
торговой системой. Учитывая особенности инструмента,
направление изменения его цены, важные уровни цены, а
также данные специальных программ для статистического
анализа графика цены — технических индикаторов — он
намечает точку для открытия сделки, ее направление
(покупка или продажа) и объем. Также в отправляемом
брокеру ордере могут указываться лимитные уровни для
ограничения убытка или фиксации прибыли по сделке.
Как получать прибыль на
финансовом рынке
Контроль рисков
Так как со 100%-й вероятностью предсказать направление движения цены
трейдер не может, он в своей торговле должен использовать мани-менеджмент
(ММ) — систему управления торговыми рисками.
Первый из двух самых важных аспектов ММ — это расчет сделки: определение
точки входа, а также уровня закрытия сделки в случае получения как прибыли,
так и убытка. Правильное понимание соотношения риск/прибыль дает
трейдеру необходимый практический базис для реализации своих стратегий.
Это означает, что если он использует торговую систему с соотношением риска к
прибыли, равным 1 к 3, он будет зарабатывать, даже теряя на большинстве своих
сделок.
Так, если риск составляет 2% на сделку ($2000 для $100000), а прибыль — 6%
($6000), трейдер может потерять в 7 сделках из 10, но при этом общий баланс
счета будет положительным. Математика такова:
7 убыточных сделок с риском $20 на каждую: $2000*7 = -$14000;
3 прибыльные сделки с прибылью $60 на каждую: $6000*3 = $18000.
Следовательно, после 10 сделок трейдер заработает $4000, так как полученная
прибыль компенсирует потери от убыточных сделок.
Как получать прибыль на
финансовом рынке
Контроль рисков
Однако, учитывая, что трейдер не знает, выгодной ли будет сделка,
возможна ситуация, что он потеряет средства в 7 неудачных сделках
подряд раньше, чем сделает 3 прибыльных сделки. Поэтому ему
нужен механизм защиты от серии неудачных сделок.
Для этого имеется второй важный аспект ММ — выбор уровня риска
или количества средств, которые трейдер готов потерять. Принято
считать, что риск потери средств не должен превышать 2% от баланса
счета на каждую сделку. В этом случае потери после любой
убыточной сделки на счете с балансом $100000 ограничатся $2000.
Размер риска трейдер регулирует, рассчитывая объем сделки так,
чтобы при получении убыточной сделки потери не превысили
заданный процент.
Как получать прибыль на
финансовом и крипто рынке
Выводы
1.Торговля на финансовых и крипто рынках становится все более
популярной для инвесторов, позволяя получать высокие прибыли.
2.Торговля ведется с использованием высоколиквидных инструментов,
что обеспечивает доходность выше, чем при других видах
инвестирования.
3.Вывод средств в случае необходимости производится быстрее, чем при
других видах инвестирования.
4.Однако торговля на финансовых рынках требует специальных знаний,
при отсутствии которых существует значительный риск потери
инвестиций.
5.Существует возможность поручить управление инвестициями
опытному трейдеру, который будет квалифицированно вести торговлю.
Алгоритмичиская торговля
● Имеет более высокую
скорость реакции чем
Живой человек
● Не подвержена эмоциям
● Работает по четкому
алгоритму
● Учитывает все нюансы и
огромное количество
факторов.
● Мгновенно реагирует на
любые изменения
 Почему именно Алгоритмическая
торговля
Имея огромный опыт в торговле как на Валютных так и на крипто рынках мы
пришли к выводу что, алгоритмическая торговля может сочетать все лучшие
стороны наших трейдеров и при этом не иметь их недостатков.
В 2018 году решением совета директоров компании было принято выделить
бюджет для создания алгоритма на основе знаний лучших Трейдеров и
Аналитиков компании, а также компаний партнеров.
Отбор происходил в течении года, проводили отбор по списку критериев и
результатам торговли минимум за последних 5 лет. После отбора специалистов
програмисты написали алгоритм основанный на знаниях отобранных кандидатов.
Разработка закончилась в 2019 году после чего в течении 2 лет проводились тесты
на депозитах компании, и в 2021 году данный алгоритм был представлен для
работы с широкой публикой.
Результаты торговли
Возможность использования
Результаты торговли за 2021 год привесили все ожидания, на данный
момент средняя доходность составляла 0.2% день что дает порядка 1% в
неделю. В условиях текущих реалий кризиса крипто-рынков это
замечательный результат. При минимальных инвестициях. Компания
предлагает несколько гарантированных программ, а так же совместную
торговлю на оборудовании заказчика.
Как получать прибыль на
финансовом рынке
Компания «Лига Трейдероff» предлагает профессиональные услуги по
управлению инвестициями для частных инвесторов:
●доверительное управление счетами;
●управление ПАММ-счетами;

Подробнее с нашими услугами можно ознакомиться по ссылке:

http://ligatraderoff.com/ru/investoram/
С результатами торговли можно ознакомиться по ссылке:
http://ligatraderoff.com/ru/test-komandy/rezultaty/

Наши трейдеры работают с жестким риск-менеджментом и

используют в торговле самые эффективные стратегии для неуклонного
выполнения принципа «Вложил – сохранил – умножил».