1 слайд: Ценная бумага — это финансовое средство, дающее заимодавцу (инвестору)

обеспеченное законом право получать в будущем определенный доход в установленном

порядке.
Всего у ценных бумаг выделяют 4 функции:
Инвестиционная-Инвесторы вкладывают деньги, чтобы получить доход
Расчётная-Субъекты финансового рынка обслуживают денежные расчёты (векселя,
чеки и т. д.) Банки, предприятия и организации используют ценные бумаги как
универсальный кредитно-расчетный инструмент
Перераспределительная-Средства перераспределяются между государством,
компаниями и населением
покрытия дефицита текущего бюджета-Компания привлекает инвестиции, чтобы
реализовать проект, несмотря на нехватку своих денег

2 слайд: Ценные бумаги имеют следующие свойства:

3 слайд. Классификация ценных бумаг – это их деление на виды по определенным

признакам, которые им присущи. В свою очередь виды могут в ряде случаев делиться
на подвиды, а они – ещё дальше.
Ценные бумаги можно классифицировать по многим признакам, но я выделила их
основную классификацию:
По функциональному назначению (долговые, долевые, производные):
Долевые ценные бумаги
Долевые ценные бумаги – это вид финансовых инструментов, предоставляющих
своему владельцу долю в капитале и прибыли компании-эмитента. Примерами таких
бумаг являются акции компаний и коллективные инвестиционные фонды (ПИФы,
ETF).
Долевые ценные бумаги приносят акционерам прибыль в виде дивидендов, которые
компании регулярно выплачивают. Размер дивидендов определяется в расчете на
одну акцию и выплачивается в равной степени всем инвесторам одного класса
(обыкновенным, привилегированным и т. д.).

Также возможно получить выгоду на разнице цен при продаже акций.

Долговые ценные бумаги
Долговые ценные бумаги или ценные бумаги с фиксированным доходом определяют
условия кредита между эмитентом (заемщиком) и инвестором (кредитором). В эту
группу входят государственные, муниципальные и корпоративные облигации, а
также другие бумаги долговых обязательств.

В определенную дату (срок погашения) инвесторам выплачивается ранее

предусмотренный условиями процент и полностью возвращается сумма, на которую
были куплены долговые ценные бумаги.
Производные (деривативы) – это особый вид финансовых инструментов, напрямую
связанных с базовым активом, которым могут быть любые ценные бумаги. В эту в
группу входит большой перечень контрактов, имеющих различные условия.
Например: фьючерсы, опционы, свопы и т.д.

Деривативы используются не только для инвестирования, но и для страхования

различных рисков. Через производные инструменты часто торгуют разными
физическими активами и полезными ископаемыми, такими как нефть, газ или
золото.
14. По форме привлечения капитала: долевые (отражают долю в уставном капитале
общества) и долговые, которые представляют собой форму займа капитала (денежных
средств).
1. По периоду обращения: срочные (краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные и
отзывные) и бессрочные.
Ценные бумаги, выпускаемые на весь срок существования лица и напрямую не связанные с
каким-либо временным периодом, считаются бессрочными ценными бумагами. К таким
бессрочным ценным бумагам обычно относят акции.
Ценные бумаги, которые имеют установленный при их выпуске срок существования или
порядок установления этого срока, считаются срочными ценными бумагами. Обычно
срочные ценные бумаги делятся на три подвида:
краткосрочные ценные бумаги, имеющие срок обращения до 1 года;( государственные
краткосрочные облигации (ГКО), векселя (банковские, казначейские, корпоративные),
депозитные сертификаты)
среднесрочные ценные бумаги, имеющие срок обращения от 1 года до 5лет;
долгосрочные ценные бумаги, имеющие срок обращения от 5 до 30 лет (ипотечные
ценные бумаги по законодательству можно выпускать со сроком обращения до 40 лет).
2. По форме существования: бумажная (документарная) или безбумажная
(бездокументарная).
Классическая форма существования ценной бумаги – это бумажная форма, при которой
ценная бумага существует в форме документа. При этом при активном развитии рынка
ценных бумаг многие виды ценных бумаг, прежде всего эмиссионные(это способ привлечь
новые деньги для дальнейшего развития бизнеса, к которому прибегают частные
компании и государственные структуры ) ценные бумаги, выпускаются в
бездокументарной форме.
3. По форме владения: Именные ЦБ – выпускаются на конкретного владельца, например
акции, облигации. Относятся к разряду именных передаточных ценных бумаг, но их
передача требует соблюдения сложной банковской процедуры.
Предъявительские – возможна передача прав новому владельцу без указания его данных.
Ценные бумаги на предъявителя, примеры: варранты, складские свидетельства, чеки на
предъявителя.
Ордерная ценная бумага – это документарная ценная бумага, которые выпускают с
указанием конкретного владельца, но могут передаваться другому лицу.
5. По форме выпуска: эмиссионные или неэмиссионные ценные бумаги.
Эмиссионные ценные бумаги обычно выпускаются крупными сериями, которые
подлежат обязательной государственной регистрации. К эмиссионным ценным бумагам
обычно относят акции и облигации.
Неэмиссионные ценные бумаги выпускаются без какой-либо государственной
регистрации.
7. По национальной принадлежности: российские или иностранные.
8. По виду эмитента: государственные ценные бумаги (это обычно различные виды
облигаций, выпускаемые государством), негосударственные или корпоративные (это
ценные бумаги, которые выпускаются в обращение компаниями, банками, организациями
и даже частными лицами).
9. По обращаемости: рыночные (свободнообращающиеся), нерыночные, которые
выпускаются эмитентом и могут быть возвращены только ему (не могут перепродаваться).
Основные виды ценных бумаг являются рыночными, т. е. ценные бумаги могут свободно
продаваться и покупаться на рынке. Однако в ряде случаев обращение ценных бумаг
может быть ограничено, и ценную бумагу нельзя продать никому, кроме того, кто ее
выпустил, и строго через оговоренный срок. Такие бумаги называются нерыночными.
10. По цели использования: инвестиционные (цель – получение дохода) или
неинвестиционные (обслуживают оборот на товарных рынках).
11. По уровню риска: безрисковые или рисковые (низкорисковые, среднерисковые или
высокорисковые).
Безрисковые ценные бумаги – это ценные бумаги, по которым риск практически
отсутствует. В мировой практике – это краткосрочные (срок 1-3 месяца) государственные
долговые обязательства (казначейские векселя). Все остальные ценные бумаги по уровню
риска принято делить на низкорисковые (это обычно государственные бумаги),
среднерисковые (это обычно корпоративные облигации) и высокорисковые (это обычно
акции).
12. По наличию начисляемого дохода: бездоходные или доходные (процентные,
дивидендные, дисконтные).
С точки зрения начисляемого дохода ценные бумаги, как правило, являются доходными,
но могут быть и бездоходными, когда для их владельца они есть простое свидетельство на
товар или на деньги, а не на капитал. Доход по ценной бумаге может начисляться в форме
дивиденда (акции), процента (долговые ценные бумаги) или дисконта, т. е. разницы
между номиналом ценной бумаги и более низкой ценой ее приобретения.
13. По номиналу: постоянные или переменные.
По российскому законодательству каждая ценная бумага имеет свой номинал или
номинальную стоимость. Однако в мировой практике разрешается выпуск, например,
акций без денежного номинала или с нулевым номиналом. В этом случае указывается,
какую долю в уставном капитале составляет одна акция, а потому ее номинал,
исчисленный путем деления уставного капитала на число акций, меняется каждый раз с
изменением размеров этого капитала, а не остается неизменным как в случае, когда
номинал ценной бумаги задан при ее выпуске. Если ценная бумага выпускается с
указанием денежного номинала, то такая ценная бумага считается ценной бумагой с
постоянным номиналом. Если ценная бумага выпускается без денежного номинала (с
нулевым номиналом), то такая ценная бумага считается ценной бумагой с переменным
номиналом.

4 слайд:
Акция- это ценная бумага, подтверждающая ваше право на долю бизнеса. Именно
поэтому она называется долевой в отличие от любых других, например, долговых
Зачем компании выпускают акции? Главная цель это привлечь дополнительные средства в
компанию путем продажи доли сторонним инвесторам и использовать их деньги для
развития своего предприятия.

5 слайд: Здесь в свою очередь возможны две пути: предприятие может продать долю
одному привлеченному акционеру, но тогда есть риск, что, получив такой пакет акций
этот акционер начнет качать свои права. Сможет повлиять на какие-то решения. Но есть и
другой вариант, продать ту же самую долю, но не одному, а тысячам различных
акционеров. Каждый акционер будет обладать лишь небольшим пакетом акций и не
сможет как-то влиять на политику компаний. Для этого доли размещаются на биржи и
предлагаются неограниченному кругу лиц. Эта процедура носит название (АЙПИО)

6 слайд:
Какие есть акции? Акции бывают двух видов обыкновенные –имеют право голоса на
собрании акционеров. Дивиденд, выплачиваемый по ним, зависит от результатов
деятельности компании за отчетный период. Размер дивиденда устанавливается по итогам
работы за год общим собранием акционеров. И привилегированные обычно не дают
участие в голосовании. Голосуют они только в том случае, если на предыдущем собрании
акционеров было принято решение не выплачивать дивиденды и так они будут
голосовать, пока не примут решение по выплате дивидендов. Держателям
привилегированных акций дивиденды выплачиваются в первую очередь, их размер
фиксирован и не зависит от текущих результатов деятельности предприятия.

7 слайд. Официальное определение понятию «голубые фишки» мосбиржа не дает. Сам

термин «голубая фишка» пришел на фондовый рынок из казино. Фишки этого цвета
обладают наибольшей стоимостью в игре. Как и на бирже голубые фишки это акции
компании с высокой капитализацией. На московской бирже даже есть индекс голубых
фишек, в него входят акции 15 компаний. Голубые фишки обладают высокой
ликвидностью, их легко купить и продать с наименьшим разбегом в цене.

8 слайд.
Как зарабатывать на акциях? На акциях можно зарабатывать тремя способами. Это
получение дохода в виде дивидендов. Второй способ получения прибыли от
долгосрочного владения акциями. И третий это получение прибыли о спикуляции купли-
продажи-активный трейдинг.
Дивиденды подход у компаний к выплате дивидендов различный. Кто-то платит
дивиденды регулярно, кто-то периодически, кто-то не платит вообще. Но стоит только
сказать, что акции компании будут платить дивиденды, как сразу становятся
привлекательными. Т.к. для инвесторов это дополнительный доход.
Получение прибыли от долгосрочного владения акциями. На фондовом рынке существует
некий закон что в долгосрочной перспективе все фондовые рынки растут, базируется это
на таком принципе, что население планеты растет, потребление увеличивается, но растет
и бизнес, чтобы потребление удовлетворить и так далее. Это можно проверить через
фондовые индексы (совокупность 20ти первых по капитализации компаний на мос бирже,
которые основывают основу российского фондового рынка) (например кто-то начал
инвестировать с 2009 года по 2019 и растет процент акций)
Следующий вид получения прибыли это доход от краткосрочной торговли акциями или
активная спикуляция. Это когда спикулянт или трейдер, много раз покупает и продает
акции, используя небольшие краткосрочные колебания рынка. Зарабатывать можно как на
повышении, так и на понижении.
9 слайд:
Облигации-это долговая ценная бумага, выпускаемая для того, чтобы привлечь денежные
средства в какой-нибудь проект, компании, муниципалитет. Покупая облигацию
фактически даёте в долг компании которая выпускает облигацию, ее называют эмитентом.
У любой облигации есть: Номинал - это сумма долга обычно стоимость одной облигации
равняется одной тысячи рублей.
Дата погашения - это дата когда эмитент обязан вам вернуть ваши деньги или иная
выплата которая предусмотрена облигацией.
Купон, проще говоря - это проценты, они выплачиваются раз в месяц, квартал, полгода
или раз в год.
Возможность заранее оценить свою выгоду, это то чем облигация отличается от других
ценных бумаг.
10 слайд.
Существует множество классификаций облигации, основные которые необходимо знать.
Классификация по эмитенту:
Государственная облигация - выпускается Министерством Финансов Российской
Федерации, обычное название - облигации федерального займа (ОФЗ). Выпускают страны
или отдельные регионы, чтобы покрыть дефицит бюджета.
Муниципальные облигации - могут выпускать, например, области, регионы для
финансирования каких-либо своих проектов.
Корпоративные облигации - выпускаются различными компаниями чтобы привлечь
денежные средства. Для компании это выгоднее чем брать кредит в банке.
11 слайд.
Классификация по валюте: Рублёвые и Валютные. Облигации российских компаний,
выпущенных в иностранной валюте принято называть еврооблигацией, притом
независимо в какой валюте они выпущены. Бо́ льшая часть российских еврооблигаций
торгуется в долларах сша.
Чем отличаются акции от облигации. Это- ценные бумаги, торгующиеся на бирже, но
отличаются они тем, что, покупая акции, ты покупаешь долю компании, тем самым
становишься совладельцем доли этой компании. Купил акцию эпл, ты совладелец
компании эпл. А вот облигации-это долговые расписки. Ты даешь свои деньги компании,
и она тебе дает взамен, облигацию, где и будет написана, когда и с какими процентами ты
получишь свои деньги обратно.

Дивиденды — это часть прибыли, которой компания делится с инвесторами, владеющими

их акциями.