Время денег

Куда вложить деньги,

чтобы получать
пассивный доход

1 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Как получать пассивный доход на фондовом рынке?

1 ДИВИДЕНДЫ ПО АКЦИЯМ
Здесь всё просто: покупаем в портфель акции тех компаний, которые вы-
плачивают дивиденды. Держим их в портфеле, а доход в виде дивидендов,
периодически поступает нам на счёт. Мы можем потратить эти средства
на себя, а можем отправить их опять в инвестиции — реинвестировать
доход. При таком способе очень хорошо работает эффект «сложного
процента» — тело капитала наращивается быстрее.
Если вы ещё не знаете, в какие дивидендные акции инвестировать, то
держите подборку от команды pro.finansy.

Топ-3 дивидендные акции в РФ

→ ТМК (TRMK) — публичное российское предприятие, которое за-
нимается производством и дистрибуцией бесшовных и сварных
труб для нефтегазовой промышленности и для общего применения.
Дивидендная доходность — 21,99%. Цена 65,56 рублей.
→ «ФосАгро» (PHOR) является глобальным производителем верти-
кально интегрированных фосфорных удобрений в России. Компания
специализируется на производстве фосфорных удобрений, кормово-
го фосфата и высококачественного фосфорита. Дивидендная доход-
ность — 18,8%. Цена 5738 рублей.
→ «ММК» (MAGN) является российским предприятием металлурги-
ческой промышленности. Его основная продукция включает в себя
агломерат, кокс, железо, сталь, прокатные изделия и рудные матери-
алы. Дивидендная доходность — 18,4%. Цена 26,20 рублей.

Топ-3 дивидендных акции в США

→ BlackRock Inc. (BLK) — крупнейших фонд в мире с почти $8 трлн ак-
тивов под управлением. Менеджмент наращивает дивиденды уже
более десятилетия при рентабельности по чистому доходу в 30%,
создавая огромную плеяду ETF и популяризируя ESG-инвестиции.
Дивидендная доходность — 3,68%. Текущая цена: $518.95

2 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

→ JPMorgan Chase & Co. (JPM) — один из старейших банков США с бо-
лее чем 200-летней историей. Представляет собой один из «стол-
пов экономики», который активно развивает финтех инновации с
крипто-продукты для своих клиентов. Дивидендная доходность —
3,86%. Текущая цена: $106.05
→ NextEra Energy Inc. (NGY) — один из крупнейших поставщиков ЖКХ-
услуг на рынке США. Компания быстро обновляет мощности, перехо-
дя на зелёные источники энергии, и много лет повышает дивиденды.
Дивидендная доходность — 2,34%. Текущая цена: $71.23

2 КУПОНЫ ПО ОБЛИГАЦИЯМ
Это консервативный и надёжный способ инвестиций. Он похож на вклад
и позволяет получать пассивный доход в виде процентов — купонов.
У облигаций с фиксированной выплатой купонов есть график таких выплат
до даты погашения. Инвестор может подобрать облигации в портфель
так, что купоны будут приходить ежемесячно. В итоге будет регулярный
пассивный доход.
Облигации по сравнению с акциями являются менее рискованным ин-
струментом с гарантированной доходностью. Это касается надёжных
облигаций, государственных или корпоративных 1 и 2 уровня листинга, с
высоким кредитным рейтингом (ААА, АА, А, ВВВ).

КАКИЕ ОБЛИГАЦИИ СЕЙЧАС ДАЮТ ХОРОШУЮ ДОХОДНОСТЬ.

Название ISIN Какая компания или государство Кредитный

выпустили облигацию рейтинг

С датой погашения до одного года:

Казахст01 RU000A101RP4 Республика Казахстан. BBB

МТС 1P-12 RU000A100ZK0 МТС AAA

Сегежа1P1R RU000A101D13 Сегежа А

Лента Б1P4 RU000A101R33 Лента АА

iХэдХ1P01R RU000A102GY7 Хедхантер АА

КАМАЗ БОП8 RU000A103DP0 КАМАЗ А

РСетиЦП1P1 RU000A101RF5 МРСК Центра и Приволжья АА

3 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

ТрнфБО1P3 RU000A0JWPW1 Транснефть ААА

ЧеркизБ1P2 RU000A1013Y3 Черкизово А

ЯТЭК 1P-1 RU000A102B48 ЯТЭК А

ЕврХимБ1Р5 RU000A100LV7 МХК ЕвроХим АА

ЭТС 1Р02 RU000A101TR6 ЭнергоТехСервис А

С датой погашения до 3х лет:

ОФЗ 26234 SU26234RMFS3 Минфин РФ ААА

ОФЗ 26226 SU26226RMFS9 Минфин РФ ААА

Беларусь07 RU000A100D89 Республика Беларусь В

ЕврХол2P1R RU000A100P85 ЕвразХолдинг Финанс ААА

Инаркт1Р1 RU000A102TT0 Русская Аквакультура А

ЕврХимБ1Р8 RU000A101LJ0 МХК ЕвроХим АА

МТС 1P-06 RU000A0ZYWY5 МТС ААА

ГазпромКP3 RU000A101QM3 Газпром ААА

МТС 1P-10 RU000A100HU7 МТС ААА

Газпнф1P4R RU000A0ZYLC4 Газпром нефть ААА

Ростел2P8R RU000A104VS4 Ростелеком АА

МТС 1P-09 RU000A100A66 МТС ААА

Газпнф3P1R RU000A101137 Газпром нефть ААА

ВУШ 1P1 RU000A104WS2 Компания аренды самокатов ВУШ А

РедСофт002Р03 RU000A104VA2 Ред Софт ВВ

С датой погашения до пяти лет:

ОФЗ 26207 SU26207RMFS9 Минфин РФ ААА

Казахст07 RU000A101RV2 Республика Казахстан ВВВ

ОФЗ 26232 SU26232RMFS7 Минфин РФ ААА

Белуга RU000A104Y15 Белуга А+

Групп-БО-П05

РЖД 1Р-21R RU000A102QP4 РЖД ААА

Ростел2P2R RU000A101FG8 Ростелеком АА

РЖД 1Р-20R RU000A101M04 РЖД ААА

4 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

 СибурХ1Р01 RU000A104XW2 Сибур ААА

МТС 1P-14 RU000A101FH6 МТС ААА

Автодор3Р2 RU000A104XR2 Автодор АА

ИСКЧ БО01 RU000A103DT2 ИСКЧ ВВ

3 РОСТ СТОИМОСТИ ЦЕННЫХ БУМАГ

Можно инвестировать в надёжные компании роста, стоимость которых
растёт из года в год или в ETF. Таким образом, можно фиксировать до-
ходные позиции — и получать тот же пассивный доход.

Разберём на примере.
Инвестор купил 100 акций на 100 тысяч рублей. За год акции подросли
на 10%. Инвестор хочет зафиксировать этот рост в качестве пассивного
дохода. Он продаёт одну акцию — это как раз 10% от всего портфеля.
Получает доход, а тело основного капитала продолжает расти.

В какие акции роста можно инвестировать

в России?
→ ПАО «Новатэк» (NVTK) — крупнейший независимый производитель
природного газа в России. Компания занимается разведкой, добычей,
переработкой, реализацией природного газа, жидких углеводородов
и имеет двадцатипятилетний опыт работы в российской нефтегазовой
отрасли. Ежегодный рост за 10 лет — 18%. Цена: 984,2 рублей.
→ ПАО «Газпром нефть» (SIBN) — российская компания нефтегазового
сектора. Дочка стурктуры ПАО «Газпром». Компания входит в тройку
ведущих российских компаний по объёмам добычи и переработки
нефти. К основным видам деятельности относятся разведка и разра-
ботка месторождений нефти и газа, нефтепереработка, производство
и реализация нефтепродуктов. Ежегодный рост за 10 лет — 14%. Цена:
374,8 рублей.
→ ПАО «Татнефть» (привилегированные акции) (TATNP) — одна из круп-
нейших российских нефтяных компаний, международно-признан-
ный вертикально-интегрированный холдинг. Компания осуществляет
5 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022
 деятельность в основном на территории Республики Татарстан.
Ежегодный рост за 10 лет — 15%. Цена: 354,7 рублей.
→ ПАО «Группа Черкизово» (GCHE) — один из крупнейших российских
производителей мясной продукции и мясных полуфабрикатов. В состав
Группы входят 8 птицеводческих и 15 современных свинокомплексов,
а также 3 земельных кластера и 6 комбикормовых заводов. Ежегодный
рост за 10 лет — 13%. Цена: 2544 рублей.
→ «Русагро» (AGRO) — крупный российский агрохолдинг, который зани-
мает лидирующие позиции на рынке в производстве сахара, животно-
водстве, растениеводстве и масложировом бизнесе. Ежегодный рост
за 10 лет — 19%. Цена: 800 рублей.
→ ПАО «М.видео» (MVID) — это крупнейшая в России розничная сеть на
рынке бытовой техники и электроники. Объединяет розничные бренды
«М.Видео» и «Эльдорадо», а также маркетплейс Goods. Ритейлер пред-
лагает своим покупателям более 20 000 наименований аудио/видео и
цифровой техники, мелкой и крупной бытовой техники, медиа товаров,
а также аксессуаров. Ежегодный рост за 10 лет 11%. Цена: 159 рублей.
→ ПАО «Московский кредитный банк» (CBOM) — российский коммерче-
ский банк, осуществляющий деятельность в 19 регионах Центрального и
Северо-Западного федеральных округов. Приоритетным направлением
деятельности банка является кредитование юридических и физических
лиц. Ежегодный рост за 10 лет — 11%. Цена: 5,921 рублей.
→ ПАО «Мечел» (привилегированные акции) (MTLRP) — глобальная
горнодобывающая и металлургическая компания, объединяет более
20 промышленных предприятий: производители угля, железной руды,
стали, проката, ферросплавов, тепловой и электрической энергии.
Ежегодный рост за 10 лет — 35%. Цена: 132,45 рублей.
→ ПАО «Распадская» (RASP) — российская угольная компания. Один из
самых крупнейших и низкозатратных производителей коксующегося
угля в России. Ежегодный рост за 10 лет — 25%. Цена: 205 рублей.
→ «ФосАгро» (PHOR) — российская вертикально-интегрированная ком-
пания, один из ведущих мировых производителей фосфорсодержащих
удобрений. Ежегодный рост за 10 лет — 39%. Цена: 5735 рублей.

6 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

→ «Акрон» (AKRN) — ведущий вертикально-интегрированный произво-
дитель сложных удобрений NPK в России, входит в десятку мировых
лидеров по производственным мощностям NPK. Ежегодный рост за 10
лет — 22%. Цена: 14824 рублей.

В какие акции роста инвестировать в США?

→ Tesla Inc. (TSLA) — всемирно известный производитель электрока-
ров, солнечных панелей, зарядных станций и ПО для самоуправления.
Компания управляется именитым Илоном Маском и полностью изме-
нила представления об автопроме в мире, как затухающем бизнесе
прошлого века. Средний рост за 10 лет: 1148%. Текущая цена: $209.18
→ Enphase Energy Inc. (ENPH) — один из крупнейших производителей
солнечных панелей, активно наращивающий своё присутствие в Европе
и Азии. Компания стала первой акцией из сектора «зелёной энергети-
ки» включённой в S&P500, отражая значимость отрасли для экономики
США. Средний рост за 10 лет: 666%. Текущая цена: $238.13
→ NVIDIA Corp. (NVDA) — лидер безфабричных производителей полу-
проводников, который давно ушёл от производства одних видеокарт
в создание дата-центров и корпоративного ПО. Компания создаёт
уникальные ИИ чипы и услуги для автопрома, медицинских компаний,
финансовых структур и иных отраслей. Средний рост за 10 лет: 374%.
Текущая цена: $112.57
→ Advanced Micro Devices (AMD) — один из крупнейших участников от-
расли полупроводников, работающий по модели безфабричного произ-
водства. Бизнес создаёт чипы для широкого круга отраслей, конкурируя
с Intel и Nvidia. Средний рост за 10 лет: 272%. Текущая цена: $56.91
→ Lithium Americas Corp. (LAC) — один из крупнейших добытчиков лития
в США и Аргентине. Темпы роста компании увеличиваются благодарю
дефициту базового металла в мире из-за роста спроса на батарейки
для электрокаров. Средний рост за 10 лет: 252%. Текущая цена: $21.65
→ Plug Power Inc. (PLUG) — инновационный разработчик «зелёного»
водородного топлива, который развивает проекты в США, Европе и
Корее. Основными рынками сбыта будущего топлива предполагает-
ся автопром и индустриальный сектор. Средний рост за 10 лет: 246%.
Текущая цена: $18.05

7 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

→ Netflix Inc. (NFLX) — лидер рынка стриминга, создавший подписочную
модель поставки услуг и изменивший представление о просмотре
кино в мире. Менеджмент достиг небывалых высот со своим основным
продуктом и начинает развивать направления рекламы с видеоиграми.
Средний рост за 10 лет: 185%. Текущая цена: $216.21
→ Jinkosolar Holding Co. (JKS) — лидер по производству солнечных пане-
лей на рынке Китая. Компания получает много выгод от субсидирова-
ния отрасли в Поднебесной, активно развивая свои операции в Азии,
Европе и США. Средний рост за 10 лет: 110%. Текущая цена: $45.13
→ Servicenow Inc. (NOW) — компания предоставляет В2В решения в сек-
торе облачных услуг, автоматизируя бизнес-процессы. На платформе
бизнеса создаются ИИ и аналитика Big Data, которые востребованы во
множестве современных предприятий. Средний рост за 10 лет: 110%.
Текущая цена: $345.24
→ Cadence Design Sys.(CDNS) — один из участников дуопольного рынка
по созданию ПО для проектирования полупроводников. Бизнес создаёт
уникальные решения в своей области, оптимизируя процесс прототи-
пирования высокотехнологичных чипов. Средний рост за 10 лет: 107%.
Текущая цена: $144.12

В КАКИЕ ETF ИНВЕСТИРОВАТЬ В США?

Данные фонды можно купить через зарубежных брокеров: Freedom Finance
Global, Just2Trade и Interactive Brockers.

Ежегодный
Текущая
Наименование Тикер Стратегия средний рост
цена
за 10 лет

iShares Semiconductor SOXX Полупроводники 22,4% $298,56

First Trust NASDAQ Clean

Edge Green Energy Index Зелёная
Fund QCLN энергетика 19,7% $51,09

Медицинское
iShares US Medical Devices IHI оборудование 17,1% $47,01

Invesco S&P500 GARP SPGP Крупные компании 15,6% $73,95

Invesco QQQ Trust QQQ Технологии 17,0% $259,1

8 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Invesco S&P MidCap
Momentum XMMO Средний бизнес 13,6% $72,53

Дивидендная
Schwab US Dividend Equity SCHD стратегия 13,3% $66,78

iShares MSCI Denmark EDEN Датские компании 13,8% $75,78

КАКИЕ ETF СЕЙЧАС ДОСТУПНЫ РЕЗИДЕНТАМ РФ?

Эмитент/Управляющая Торгуется
Ценная бумага Торговый код
компания ли фонд?

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа-Капитал Управляемые AKME Да

Российские Акции"

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа-Капитал AKMB Да

Управляемые облигации"

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа-Капитал Космос" AKSC Да

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа-Капитал Квант" AKQU Да

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа-Капитал AKEB Да

Управляемые еврооблигации"

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа-Капитал Видеоигры" AKVG Да

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа-Капитал Золото" AKGD Да

Альфа-Капитал ЗПИФ Недвижимости "Альфа-Капитал RU000A101HY7 Да

Арендный поток"

Альфа-Капитал ЗПИФ Недвижимости "Альфа-Капитал RU000A101YY2 Да

Арендный поток-2"

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа-Капитал Китайские акции" AKCH Нет

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа - Капитал Эс энд Пи 500 (S&P AKSP Нет

500®)"

Альфа-Капитал "БПИФ AKMD Нет

""Альфа-Капитал Медицина"""

Альфа-Капитал БПИФ "ТЕХНОЛОГИИ 100" AKNX Нет

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа-Капитал Стратегия будущего" AKSF Нет

Альфа-Капитал БПИФ "Альфа-Капитал Денежный рынок" AKMM Нет

Альфа-Капитал БПИФ "ЕВРОПА 600" AKEU Нет

БКС БПИФ "БКС Облигации повышенной доходно- BCSB Да

сти МСП"

БКС БПИФ "БКС Глобальные доходные облигации" BCSY Да

БКС БПИФ "БКС Фавориты мировых инвестфондов" BCSH Да

9 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

 БКС ОПИФ "XXII век" RU000A0JP708 Да

БКС ОПИФ "БКС Российские Акции" RU000A0JP773 Да

БКС ОПИФ "БКС Основа" RU000A0JP799 Да

БКС ОПИФ "БКС Фундаментальный Выбор" RU000A1007R9 Да

БКС ОПИФ "БКС Империя" RU000A0JVHY6 Да

БКС ОПИФ "БКС Перспектива" RU000A0HF0L2 Да

ВИМ Инвестиции БПИФ "Российские облигации" OBLG Да

(бывший ВТБ Капитал
Управление активами)

ВИМ Инвестиции БПИФ "Ликвидность" LQDT Да

(бывший ВТБ Капитал
Управление активами)

ВИМ Инвестиции БПИФ "Индекс МосБиржи" EQMX Да

(бывший ВТБ Капитал
Управление активами)

ВИМ Инвестиции БПИФ "Золото. Биржевой" GOLD Да

(бывший ВТБ Капитал
Управление активами)

ВИМ Инвестиции БПИФ "Устойчивое развитие россий- ESGE Да

(бывший ВТБ Капитал ских компаний"
Управление активами)

ВИМ Инвестиции ОПИФ "Индекс МосБиржи" RU000A0JR290 Да

(бывший ВТБ Капитал
Управление активами)

ВИМ Инвестиции ОПИФ "Казначейский" RU000A0JR2C1 Да

(бывший ВТБ Капитал
Управление активами)

ВИМ Инвестиции ОПИФ "Акции" RU000A0JR282 Да

(бывший ВТБ Капитал
Управление активами)

ВИМ Инвестиции ИПИФ "Фонд Субординированный. Доллары" RU000A102PE0 Да

(бывший ВТБ Капитал
Управление активами)

ВИМ Инвестиции ИПИФ "Фонд Субординированный. Евро" RU000A102PF7 Да

(бывший ВТБ Капитал
Управление активами)

ВИМ Инвестиции ИПИФ "Фонд Субординированный. Рубли" RU000A102PQ4 Да

(бывший ВТБ Капитал
Управление активами)

Ингосстрах БПИФ "Ингосстрах - корпоратив- INGO Да

- Инвестиции ные облигации"

Ингосстрах БПИФ "Ингосстрах Инфляционный" INFL Да

- Инвестиции

10 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

 Ингосстрах БПИФ "Ингосстрах Россия" INRU Да
- Инвестиции

Индустриальная ЗПИФ Недвижимости "ПНК-Рентал" RU000A1013V9 Да

недвижимость

МКБ Инвестиции БПИФ "РЕГИОН – Индекс МосБиржи государ- SUGB Да

ственных облигаций (1-3 года)"

МКБ Инвестиции БПИФ "МКБ – Российские Дивидендные Акции" MKBD Да

МКБ Инвестиции ОПИФ "Российские Гособлигации" RU000A101UY0 Да

ОТКРЫТИЕ БПИФ "Открытие - Облигации РФ" OPNB Да

ОТКРЫТИЕ БПИФ "Открытие - Акции РФ" OPNR Да

Сбережения плюс ЗПИФ Недвижимости "РД" RU000A102N77 Да

Сбережения плюс ОПИФ "Накопительный резерв" RU000A0JT4S1 Да

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Цифровое будущее" AMSC Да

Атон-менеджмент "БПИФ AMEM Да

""АТОН–Рынки возможностей"""

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН – Российские облигации +" AMRB Да

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Российские акции +" AMRE Да

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН – Высокодоходные россий- AMRH Да

ские облигации"

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Медицина и биотех США" AMHC Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Золотодобытчики" AMGM Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Тихая гавань" AMLV Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Облачные технологии" AMCC Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Лидеры роста США" AMMF Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Надежные облигации" AMIG Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Инновации" AMIN Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Доходные облигации Мира" AMHY Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Серебро" AMSL Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Недооцененные компании США" AMVF Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Генетическая революция" AMGR Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Ставка на рост" AMGF Нет

Атон-менеджмент БПИФ "АТОН - Дивиденды" AMDG Нет

БКС Управление ОПИФ "Фонд Профессиональный" RU0006922044 Да

благосостоянием

БКС Управление ОПИФ "Фонд Первый" RU0005418747 Да

благосостоянием

11 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

БКС Управление ОПИФ "Фонд Консервативный" RU0006922010 Да
благосостоянием

БКС Управление ОПИФ "Глобальные инновации" RU000A0JPRL4 Да

благосостоянием

БКС Управление ОПИФ "Природные ресурсы" RU000A0JPRP5 Да

благосостоянием

БКС Управление ОПИФ "Акции роста" RU0006922051 Да

благосостоянием

БСПБ Капитал БПИФ "БСПБ - ОФЗ 1000" SPBF Да

БСПБ Капитал БПИФ "БСПБ - Корпоративные облига- SPBC Да

ции 1000"

ВЕЛЕС ТРАСТ ЗПИФ Недвижимости "АТРИУМ" RU000A0JRHC0 Да

ДОМ.РФ Управление ЗПИФ Недвижимости "ДОМ.РФ" RU000A0JXP78 Да

активами

ДОХОДЪ БПИФ "ДОХОДЪ Индекс дивидендных ак- DIVD Да

ций РФ"

ДОХОДЪ БПИФ "ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ" GROD Да

ДОХОДЪ БПИФ "ДОХОДЪ Глобальные акции низ- GLVD Да

кой волатильности"

ДОХОДЪ БПИФ "ДОХОДЪ Глобальные акции ма- GSCD Да

лой капитализации"

ДОХОДЪ БПИФ "ДОХОДЪ Глобальные акции роста GQGD Да

и качества"

ДОХОДЪ БПИФ "ДОХОДЪ Сбондс Корпоративные обли- BOND Да

гации РФ"

Ингосстрах БПИФ "Ингосстрах – облигации ЕМ" INEM Нет

- Инвестиции

Менеджмент- БПИФ "Всепогодный" OPNW Да

консалтинг

Менеджмент- БПИФ "Акции США" OPNS Нет

консалтинг

Менеджмент- БПИФ "Облигации США" OPNU Нет

консалтинг

Менеджмент- БПИФ "Акции Европы" OPNE Нет

консалтинг

Менеджмент- БПИФ "Акции Азии" OPNA Нет

консалтинг

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд SBRB Да

Управление Активами) Корпоративные облигации"

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд SBRI Да

Управление Активами) Ответственные инвестиции"

12 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд Динамичный смарт" SBDS Да
Управление Активами)

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд Консервативный смарт" SBCS Да

Управление Активами)

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд Сберегательный" SBMM Да

Управление Активами)

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд Халяльные инвестиции" SBHI Да

Управление Активами)

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд SBCB Нет

Управление Активами) Российские еврооблигации"

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд прогрессивный смарт" SBPS Нет
Управление Активами)

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд осторожный смарт" SBRS Нет
Управление Активами)

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд Взвешенный смарт" SBWS Нет
Управление Активами)

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд Американские акции" SBSP Нет
Управление Активами)

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд Блокчейн Экономика" SBBE Нет
Управление Активами)

Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд Глобальный портфель" SBOG Нет
Управление Активами)

"Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд Топ Российских акций" SBMX Да
Управление Активами)"

"Первая (бывший Сбер БПИФ "Первая - Фонд SBGB Да

Управление Активами)" Государственные облигации"

Райффайзен Капитал БПИФ "Райффайзен - RCHY Да

Высокодоходные облигации"

Райффайзен Капитал БПИФ "Райффайзен - Американские акции" RCUS Да

Райффайзен Капитал БПИФ "Райффайзен - Тактическая Стратегия RQIE Да

Биржевых фондов"

Райффайзен Капитал БПИФ "Райффайзен Сбалансированная RQIU Да

Стратегия Биржевых фондов"

Райффайзен Капитал БПИФ "Райффайзен - Золото" RCGL Да

Райффайзен Капитал БПИФ "Райффайзен - Фонд денежного рынка" RCMM Да

Райффайзен Капитал БПИФ "Райффайзен - Фонд денежного рын- RUMM Да

ка валютный"

Райффайзен Капитал БПИФ "Райффайзен – Еврооблигации" RCMB Нет

Райффайзен Капитал БПИФ "Райффайзен – Индекс МосБиржи пол- RCMX Нет

ной доходности 15"

Райффайзен Капитал БПИФ "МЕТИБ – Государственные облигации" MBGB Да

13 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

 Райффайзен Капитал БПИФ "МЕТИБ – Акции, лидеры рынка" MBEQ Да

РСХБ Управление БПИФ "РСХБ - Индекс МосБиржи - РСПП ESGR Да

Активами Вектор устойчивого развития, полной доход-
ности брутто (РСХБ Управления Активами)"

РСХБ Управление БПИФ "РСХБ - Российские корпоративные PRIE Да

Активами еврооблигации, вектор И.Эс.Джи"

РСХБ Управление БПИФ "РСХБ - Фонд Акций американ- VTBA Нет

Активами ских компаний"

РСХБ Управление БПИФ "РСХБ – Фонд Акций развивающих- VTBE Нет

Активами ся стран"

РСХБ Управление БПИФ "РСХБ – Фонд "Американский корпора- VTBH Нет

Активами тивный долг"

РСХБ Управление БПИФ "РСХБ – Корпоративные российские VTBU Нет

Активами еврооблигации смарт бета"

РСХБ Управление БПИФ "РСХБ - Еврооблигации в евро VTBY Нет

Активами смарт бета"

РСХБ Управление БПИФ "РСХБ – Фонд "Американский корпора- VTBI Нет

Активами тивный долг – инвестиционный рейтинг"

РСХБ Управление БПИФ "РСХБ - Фонд Акций европей- VTBL Нет

Активами ских компаний"

Система Капитал БПИФ "Информатика +" SCIP Нет

Система Капитал БПИФ "Технологии будущего" SCFT Нет

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф – Стратегия вечного портфе- TUSD Да

ля в долларах США"

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф – Стратегия вечного портфе- TEUR Да

ля в евро"

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф – Стратегия вечного портфе- TRUR Да

ля в рублях"

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Технологии" TECH Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Золото" TGLD Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс МосБиржи" TMOS Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф США 500" TSPX Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс СПАК" TSPV Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Облигации" TBRU Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс Экологически чи- TGRN Да

стых технологий"

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Еврооблигации в Евро" TBEU Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Искусственный интеллект" TRAI Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс обратного выкупа" TBUY Да

14 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Полупроводники" TSOX Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс акций компа- TEUS Да

ний Еврозоны"

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс лидеров устойчиво- TSST Да

го развития"

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс ФинТех компаний" TFNX Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс Кибербезопасности" TCBR Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс Пан Азии" TPAS Да

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс TEMS Да

Развивающихся рынков"

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Индекс первичных публич- TIPO Да

ных размещений"

Тинькофф Капитал БПИФ "Тинькофф Биотехнологии" TBIO Да

Управление Капиталом БПИФ "Газпромбанк – Корпоративные облига- GPBM Да

(бывший Газпромбанк — ции 4 года"
Управление активами)

Управление Капиталом БПИФ "Газпромбанк – Фонд рубле- GPBR Нет

(бывший Газпромбанк — вых облигаций"
Управление активами)
(бывший Газпромбанк —
Управление активами)

Управление Капиталом БПИФ "Газпромбанк – Фонд глобаль- GPBW Нет

(бывший Газпромбанк — ных активов"
Управление активами)
(бывший Газпромбанк —
Управление активами)

Управление Капиталом БПИФ "Газпромбанк – Акции китай- GPBC Нет

(бывший Газпромбанк — ских компаний"
Управление активами)
(бывший Газпромбанк —
Управление активами)

"Управление Капиталом БПИФ "Газпромбанк – Корпоративные облига- GPBS Да

(бывший Газпромбанк — ции 2 года"
Управление активами)
(бывший Газпромбанк —
Управление активами)"

Управляющая БПИФ "Лидеры технологий" MTEK Да

компанияВосток-Запад

Управляющая ЗПИФ "Фонд первичных размещений" RU000A101NK4 Да

компанияВосток-Запад

Управляющая ЗПИФ "Фонд ВДО развивающихся россий- RU000A1027E5 Да

компанияВосток-Запад ских компаний"

Финам Менеджмент БПИФ "Дивидендные Аристократы США" FMUS Нет

Финам Менеджмент БПИФ "Дивидендные Аристократы РФ" FMRU Да

15 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

* Данные фонды вы можете купить у российского брокера. Зелёным цветом
отмечены наименее рисковые фонды (Российская управляющая компания
и внутри ETF российские активы)

КАКИЕ ЕЩЁ ВАРИАНТЫ ПАССИВНОГО ДОХОДА

ДОСТУПНЫ ИНВЕСТОРАМ?
• Доход от использования интеллектуальной собственности
• Сдача в аренду имущества
• Займы под процент
• Вычеты, пособия, субсидии от государства
• Платные консультации в той теме, где вы эксперт
• Создание учебного видеокурса
• Депозит в банке
• Создание приложения и его продажа
• Партнёрские программы и реферальные ссылки
• Кешбэки по картам
• Покупка недвижимости или автомобиля и дальнейшая перепродажа
• Реклама в соцсетях на своих страницах
• Реклама на собственном авто
• Страхование

КАКИЕ МЕТОДЫ ИСПОЛЬЗОВАЛИ НАШИ СТУДЕНТЫ?

Команда pro.finansy собрала методы наших студентов, которые помогут
инвестировать уже сейчас! Возможно, какая-то из историй вдохновит вас,
и вы будете тоже получать пассивный доход.

16 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

1 Метод Анастасии Богинской
Анастасия распределила финансы по фондам. Добавила фонд “Инвестиции”.

Было: не было накоплений и четкой стратегии

Результат: отложила на инвестиции 60 000 рублей.

Например, у Тинькофф можно открыть отдельные накопительные счета

под различные категории трат — еда, проезд, подарки, инвестиции, ле-
чение и т.д.
После зарплаты сразу распределяете денежные средства по фондам и
часть денег отправляете в фонд инвестиции, чтобы далее отправить их
на фондовый рынок.

2 Метод Червяковой Виктории

Виктория рефинансировала кредит. Выделила на инвестиции часть до-
хода благодаря планированию расходов. Реинвестировола полученную
прибыль от инвестиций.

Было: потеряла в финансовой пирамиде 400 000 рублей своих и

300 000 рублей кредитных денег.
Результат: уменьшила платежи по кредитам. Инвестирует на ИИС
10% от своих даже самых маленьких доходов.

Например, можно обратиться в свой банк для рефинансирования имею-

щегося кредита или обратиться в другой и взять новый, но под более вы-
годные условия с таким же сроком. Можно использовать систему kakebo
для ведения своего бюджета.

3 Метод анонимной студентки курса Ольги Гога-

ладзе
Она ввела систему фондов для распределения бюджета, нашла допол-
нительные источники дохода.

17 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

 Было: не было никаких накоплений.
Результат: сформировала инвестиционный портфель и начала поку-
пать ценные бумаги. В инвестициях уже 300 000 рублей.

Например, можно монетизировать своё хобби. Либо получить дополни-

тельное образование и расширить сферу своей деятельности.

4 Метод Собченко Екатерины

Екатерина увеличила процент, который идёт на инвестиции. Направляет
на счет подаренные деньги и премии.

Было: Платила не свои кредиты, откладывала около 10 000 рублей в

сбережения и инвестиции.
Результат: Повысила сумму ежемесячного пополнения портфеля до
25 000 рублей.

Например, в Тинькофф можно настроить автопополнение своего брокер-

ского счета. Ежедневно будет списываться стоимость кружки кофе, но
при этом сумма будет сохраняться, а не тратиться.

5 Метод Пешиной Марины

Марина дисциплинированно пополняет брокерский счёт, добавила в ин-
вестиционную стратегию вклады в валюте, облигации и золото.

Было: был выплачен большой кредит, в 2009 году были куплены ак-
ции Роснефти и остановилась на этом.
Результат: сформировала пенсионную стратегию на 10 лет, попол-
няет портфель по 10 000 рублей в месяц.

Например, В Сбербанке можно открыть «Сберегательный счет» в различ-

ных валютах и подключить «Автонакопления» по определённым правилам
— за дисциплиной будет следить приложение банковское.

18 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

6 Метод Зайцевой Кристины
Кристина одновременно погашает кредит и инвестирует в облигации
и акции голубых фишек. Купила ОФЗ по сниженной цене, когда ставка
ЦБ повысилась.

Было: кредит на машину, постоянно в них влезала. Были неболь-

шие накопления.
Результат: практически погасила кредит. Накопления формирует на
брокерском счете, удачно вложилась в ОФЗ (доходность +7%).

Например, если кредит в ВТБ, то откройте и брокерский счет в ВТБ.

Помимо ежемесячного внесения денежных средств на кредитный счет,
вносите хотя бы 500 — 200 рублей на брокерский счет тоже.

7 Метод Дарьи Плетнёвой

Дарья дисциплинированно откладывает деньги на инвестиции по прави-
лу “сначала заплати себе”. С мужем купили инвестиционную квартиру и
автомобиль, которые сдают в аренду.

Было: не было накоплений.

Результат: Откладывает 10% с каждого поступления на счёт.
Появилось 3 пассивных источника дохода.

Например, после зарплаты сразу распределяйте денежные средства по

фондам и часть денег отправляете в фонд инвестиции, чтобы далее от-
править их на фондовый рынок.

Как видите, желаемый результат можно достичь разными мето-

дами. Можете выбрать подходящий вам метод или их комбинацию.
А, может, создадите свой работающий метод. Каждый человек
в чем-то уникален или глубже разбирается в какой-то теме. Это
надо просто умело использовать — и зарабатывать на этом. Мы в
вас верим! Увеличивайте свои активы для пассивного дохода!

19 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

ЮРИДИЧЕСКАЯ ИНФОРМАЦИЯ.
Информация, содержащаяся в данном документе, не является индивиду-
альной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо
операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвести-
ционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение
соответствия финансового инструмента либо операции вашим интере-
сам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню до-
пустимого риска является Вашей задачей. ООО «Московская академия
финансового консультирования» не несет ответственности за возможные
убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансо-
вые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует
использовать указанную информацию в качестве единственного источника
информации при принятии инвестиционного решения.

20 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022